金融基礎總結精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的金融基礎總結主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：金融基礎總結范文

2017年金融市場特別是債券市場出現了大幅的波動，金融市場部也免不了受到市場的波動?；仡欉@一年，依然感慨萬千，很多地方需要總結。

一、2017年主要工作開展情況匯報如下：

（一）同業資產規模保持合理增速。2017年金融市場部積極開展債券回購、債券買賣、存放同業、理財投資等業務。截至2017年末，本行存放同業款項為90408.01萬元，買入返售金融資產為48162.32萬元，持有至到期投資為429769.01萬元，應收賬款類投資為119137.04萬元，同業資產總額為687476.38萬元，較上年同期增長57318.91萬元，增速為9.10%，低于同期貸款增速的13.67%；同業資產規模占全行資產總額的41.26%，較上年下降2.97%。

（二）同業收入穩步增長。截至2017年末，本行同業業務總收入39366.17萬元，較上年同期增長5978.21萬元，同比增速為17.91%，其中國債利息收入為5037.04萬元，減免所得稅1259.26萬元；同業業務支出13992.92萬元，較上年同期增長3014.23萬元，同比增速為27.46%；同業凈收入25373.25萬元，較上年增加2963.98萬元，同比增速為13.23%。

（三）成功發行二級資本債券，拓展了資本補充的新渠道。資本是銀行規模擴張和業務發展的基石，長期以來，本行主要通過增資擴股、利潤留存和準備計提等內部積累方式充實資本。經中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會批準，2017年10月27日本行在銀行間市場成功完成1億元二級資本債券的發行，募集的資金將依據法律和監管部門的要求，全部用于補充本行的二級資本。二級資本債券的發行，是滁州地區法人金融機構發行的首支二級資本債券，標志著本行成功通過市場化渠道補充資本，提高了本行的資本充足率，滿足了未來業務發展的需要。

（四）經歷了債市牛熊的洗禮、經驗得以積累。初入債市，經歷的是2014-2016的債券大牛市，對債券的直觀研究較為有限，不懂右側交易，債券配置只是簡單的持有到期。2017年接受了債券市場的大洗禮，大類資產跌的刻骨銘心，跌的寢食難安，在開展債券投資、資管計劃的過程中，我們的學費是高昂的，當然經驗教訓也是深刻的。金融市場部成立的近三年，我們走過了債市牛熊的更替，三年我們都深度參與其中，三年的經驗教訓告訴我們：金融市場產品繁多，名為創新、實為嵌套，今年監管處罰的重災區主要集中在名為金融創新的產品上；打鐵還需自身硬，投資不能崇外、應立足本行的現實情況，深耕標準化資產、基礎資產的研究與投資，做標準化產品，做簡單的產品，風險易識別、易把控，領導放心、監管安心；投資堅持本行綜合效益最大化，成本最集約，重點考慮資本成本，綜合考慮資金成本、風險成本，不斷反思總結歸納，持續加強自身的投研分析能力，不人云亦云，做好基礎數據、宏觀經濟數據的跟蹤與分析，時刻保持清醒理智的思維，投資決策出果斷獨立，同時結合市場，不斷修正的投資觀點。

二、2018年工作計劃：監管趨嚴格，未來沒有創新空間，沒有監管套利空間，更不應該有任何業務投機的僥幸，金融市場部能做的就是扎實的做好投資和研究，把本行的富余資金運作好、管理好。

（一）以“控風險、保利潤、求發展”為主線，主動轉變思想觀念，以資本節約為方向，資產質量保持穩定，優化資產配置結構及期限，認真分析債券市場形勢，準確把握市場走勢和投資節奏，在市場收益率處于高點時積極建倉；非債投資方面，將資金更多配置于風險權重低、收益相對較高的金融產品上。

（二）保持同業業務收入的穩步增長。本行2015年、2016年配置的部分資產收益率過低，其中主要為11.1億元國債和5億元安信基金產品，國債實際收益率2.95%，考慮所得稅影響，稅前實際收益率在3.93%，國債不耗費本行資本，通過回購業務可提高其實際收益率。安信基金資管計劃為5億元，2017年的實際收益率為2.6%，且資本耗費較大。因此，2018年同業業務的思路是在各項監管指標達標的前提下，做好期限錯配，保持相對合理的杠桿水平，保持同業收入的穩步提升。

（三）穩步推動本行中間業務的發展。近年來，隨著個人和機構對銀行產品和服務多樣化需求的增加，商業銀行中間業務發展迅速，中間業務收入大幅提高，不僅給銀行帶來了新的盈利來源，而且有利于改善收入結構。面對MPA考核、監管趨嚴的現實狀況，2018年度本行中間業務發展的目標是實現個人理財及同業理財的零突破，為日后理財業務的大力發展打下堅實的基礎。

第2篇：金融基礎總結范文

關鍵詞：肯普模式；雙語教學；應用性教學

金融學專業是與社會經濟發展緊密相關的應用性學科，重視應用型本科人才的培養是經濟發達國家的成功經驗。隨著經濟一體化與高等教育國際化，本科院校的雙語教學，是全面提升學校競爭力與增強學生綜合能力的重要教學手段。它對當今的中國學校教育，提出了新的挑戰。

“雙語教學”(bilingual instmction)是指課堂教學過程中使用兩種語言作為媒介。尤其是第二語言或外語作為教和學的媒介。其實際內涵因國家、地區不同而存在差異。我國的雙語教學主要指課堂層面的雙語教學活動，而不是指學校教育、家庭教育和社會教育層面的社會整體雙語教育活動。

“肯普模式”強調四個基本要素：教學目標、學習者特征、教學資源和教學評價。著力解決三個主要問題：(1)預測――教學目標――為什么學和能學習到什么(why-what)，(2)實施―根據教學目標的分析確定教學內容和教學資源，根據學習者特征分析確定教學起點，并在此基礎上確定教學策略、教學方法――如何進行教學(hOW)；(3)總結――教學評價――檢查和評定預期的教學效果(estimate)。

一、地方應用型高校雙語教學目標

地方高校的辦學宗旨是立足地方、服務地方、培養適應地方經經發展需求的應用性人才。學生需在具有扎實的基礎理論和基本知識的基礎上，有較高的實際操作能力和較強的創新精神，服務于生產、管理的技術應用型高級專門人才。應用型金融人才指能將金融學科的一般理論和最新研究成果運用到實際金融領域的專門人才。金融行業是一個具有知識密集、風險聚集的服務性行業，尤其是在全球經濟一體化的進程中，金融專門人才越來越凸現出跨國界的同一性。這就對金融從業人員的素質提出新的挑戰，不僅要掌握傳統的金融技能，更要學會與國際接軌，熟悉國際最新金融理論與金融產品。

地方應用型金融專業的培養目標是服務地方經濟需求，但金融行業卻呈現出跨區域的高度協調，這就要求金融專業的學生要立足地方，服務地方，同時又要及時了解外界最新金融動態。

結合以上分析，我們認為，應用型高校金融學雙語教學的目標應定義為兩個層面：

表示如下

二、地方應用型高校金融學專業學生特質

地方高校因為招生范圍的局限，一般生源相對集中，同時錄取分數相對稍低，這樣就造成了一些現實的特質困難：

其一、學生英語基礎相對薄弱，長期以來的中國教育資源的不均衡，導致基層教育水平和質量相對低下，學生的英語基礎大多相對薄弱，這就給開展金融學雙語教學帶來很大的障礙。

其二、前期專業外語教育欠缺，傳統外語教學主要教授學生公共外語知識，應試教育的結果是學生對專業知識幾乎沒有涉及，這樣就出現了外語與專業知識的脫節。

其三、開放的教學要求與相對封閉的教學環境的矛盾，地方高校長期以來立足地方，與國際接軌較少，金融專業的學生缺少大量接觸外界的機會，開展雙語教學缺少相應開放的教學環境。

三、地方應用型高校金融學專業雙語教學組織(how)

結合以上特質，結合地方高校發展目標，我們總結出金融學雙語教學的組織程序：學生自身層面――打好專業基礎，運用外語工具，適應社會需求，培養與提高綜合能力。

教學層面一如下圖示：

立足一個專業實行雙向滲透實現三個分目標達到一個總目的

(一)立足一個專業

在國際經濟一體化的趨勢下，外語必將只是一種工具，人才的真正定位是立足于專業，雙語教學一定不能陷入公共外語教學的誤區。要培養適應社會需求的人才。必然要立足社會需要的專業。金融學專業人才需要的是扎實的專業基礎理論知識，涉及金融基本理論、金融業務，金融市場，國際金融等多個層面。金融應用型人才包括操作型人才、管理型人才、開發型人才。地方高校應主要培養操作型和管理型人才，這樣勢必要強化學生的實際外語交流與應用能力。

(二)實行雙向滲透

離開專業的外語是公共外語，離開外語的專業缺乏開放性。地方高校金融學雙語教學需要的是雙向滲透式教學，即：公共外語環境下的金融知識滲透、金融教育環境下的應用外語滲透。

要實現這樣的雙向滲透，首先就是師資的配備，目前地方高校外語教師和專業課教師是平行的兩條線，沒有或者較少有交叉，結果是公共外語教師金融學專業欠缺，專業教師外語薄弱。這就需要學校要加大師資培訓力度，按照目前的形勢，還是選派專業基礎較好的專業課教師去強化英語進修于培訓，這樣才能適應立足專業之上的教學需求。

其次是教學課程內容的修改，公共外語教學中可以適當增加專業課外閱讀內容，以豐富學生的專業詞匯。

第三是要創造一個適合學生學習的教學環境，可以開展一些英文專業知識競賽、英文文獻搜集大賽等，給學生多一些展示和參與的機會。

(三)實現三個分目標

在立足專業和雙向滲透的基礎上。雙語教學要達到三個基本目標。其一、語言目標(技能性)：基本雙語交流、外文閱讀等。通過情景對話及其他適宜的形式，讓學生突破語言關。

其二、知識目標(儲備性)：金融學基礎知識、金融技能知識等。通過系統的專業教學，讓學生全面掌握金融相關專業知識，了解最新金融動態，為下一步走向社會打好基礎。

其三、應用目標(綜合性)：涉外金融、國際交流等。在熟練的外語運用于成熟的知識儲備基礎上，教學的第三個目標即是將專業知識與外語的有機結合并加以運用。

(四)達到一個總目標

應用型教育培養學生的終極目標是適應社會需求，而適應社會需求的前提是建立在扎實專業知識基礎上的良好外語運用能力。通過前面幾個環節的教學，應用型教學培養的終極目標就是讓學生適應社會需求，能靈活運用所學知識為社會貢獻。

四、地方應用性高校金融學雙語教學評價體系(estimate)

長期以來，教學評價機制陷入一些誤區，如重事后評價、輕事前評價；重校內評價、輕校外評價，重學生測評、輕教師自身評價、重教學本身評價、輕教學環境評價等。

作為應用型地方高校，我們認為，培養效果的評價應該是全方位和全過程的，根據我們的調查和總結，認為雙語教學的評價應該做到事前、事中、事后全過程，涉及需求分析、師資質量、教材建設、設備配置、教學組織、就業等多角度。只有這樣，才能真正實現雙語教學和應用型的雙重目標。

評價指標表示如下：

五、結語

總之，地方應用型本科高校的雙語教學只有做到外語與專業的無縫隙銜接，在滿足地方經經發展需求的基礎上，強化外語運用能力與專業知識的結合。才能真正培養出適應地方需求的應用型人才。

參考文獻：

[1]董琴.新建本科院校應用型人才培養模式研究[J].高等職業教育，2009.8

[2]王斌華.雙語教育的界定，屬性與目的[J].教育發展研究，2005.11

第3篇：金融基礎總結范文

我們必須認識到，金融學學習的核心是對其基本理論與方法的掌握，只有真正理解和掌握了這些基本理論與方法，才能在現實中運用自如，分析和解決現實問題。案例在金融學教學中更重要的作用是幫助學生更好地學習和理解有關理論與方法，以及如何用這些理論與方法和解決實際問題。只有這樣，才能更好地學習金融學理論，更深刻地理解金融學理論。案例教學法注重的是學習的過程，往往在案例的學習中是沒有標準答案可言的，也不要求提供唯一正確的答案。這就需要教師在案例教學中引導學生去思考，尋求最佳的分析問題和解決問題的途徑。學生首先要閱讀案例資料，了解熟悉案例所述的事件內容。在課堂上進行分小組學習以及討論解決問題的方案。這樣有利于將學生從抽象的概念引入到具體的事件中，一方面加深對抽象理論知識的吸收;另一方面也可以在基礎知識的基礎上加強運用知識的能力。在案例教學中，教師需要注意的是案例教學要講究一定的方法。案例教學有三種方法:一是發展理論型，就是在該案例的基礎上，不斷的完善案例中已存在的理論體系;二是問題評審型，就是在案例中已給出了解決問題的方案，學生通過案例的學習去評價這些方案;三是分析決策型，就是在案例中只給出問題，并沒有給出解決方案，學生通過對案例的學習，找出解決問題的方案。在課堂上，應將更多的時間留給學生，讓學生成為教學活動的主體，改變傳統的課堂以教師講授為中心的狀況。應以學生為課堂的中心，教師要鼓勵學生積極思考并提出對案例的認識和理解，以及解決問題的方法。

二、金融學科案例教學的優勢

長期以來，金融學科的教學以基礎概念與基本理論為主，強調知識結構的系統性、完整性和邏輯性。這樣固然可以幫助學生形成對金融學系統性的知識框架和結構。但同時也顯現出了弊端，如使得學生上課感到乏味、學習效率降低、知識的掌握有明顯的局限性、分析實際問題的能力較欠缺等等。金融學科案例教學具有以下優勢:

1．加強師生之間的交流。

在案例教學中，教師通過將經濟生活中典型的事件引入課堂并引導學生學習案例，使學生對金融學的理論有更加深刻的認識和理解。如在后危機時代，討論美國2008年金融危機爆發的原因;根據目前我國消費信貸的狀況，探討我國如何更快更好的開展消費者信貸;討論目前我國貨幣市場的金融產品的種類;在學習商業銀行這部分內容時，通過學習浙江泰隆商業銀行對小微企業貸款的方法等等。通過課堂討論，增進教師與學生、學生與學生之間的互動。并在討論中以學生為主體，教師應引導學生多講，將課堂的重心轉移到學生身上。改變以前課堂上單純的依賴教師講授為主的狀況。這樣也促進師生之間形成一個學習共同體，建立一種平等、和諧和開放的課堂環境。

2．培養學生收集整理資料和分析解決問題能力。

案例教學為了提高效率以及更有效地利用課堂時間，通常教師在課前就將案例內容給學生進行初步的閱讀做好課前預習。學生對金融案例閱讀、理解、討論、分析的基礎上得出結論和解決問題的辦法。然后在課堂上進行陳述，這就涉及到學生的口頭發言、查閱資料、整理資料和分析整理數據等一系列的工作要做。通過完成這一系列的工作，對學生是一個很好的鍛煉。對今后從事金融調查研究工作有很大的幫助。

3．更深刻地理解理論知識的同時提高了解決問題的能力。

金融學的案例教學教師通常會選取實際生活中典型的金融事件。通過對這些真實案例的學習，可以激發學生的學習興趣，同時能夠促使學生對現實問題加深認識，有利于培養學生學以致用的能力。如講貨幣這部分內容時，就可以以二戰中的戰俘營為例，當時在戰俘營中香煙就被當做貨幣使用;講解利率時，引入目前我國貨幣市場的基準利率Shiorb的形成方法并講解目前世界各國的基準利率分別是哪些;講解信用時，以目前我國的消費者住房按揭貸款和汽車消費貸款為例，讓學生了解我國目前消費者貸款是如何操作的;講解金融衍生品時，可以以中航油的套期保值為例，使學生了解其中的風險等等。學生通過對這些真實案例的學習，加深了對理論知識理解的同時也進一步提高了對具體問題的分析和解決問題的能力，擯棄了傳統的理論教學的教條主義和照本宣科。

三、金融學科案例教學的課前準備

1．教師明確教學目標。

教師必須在每節課以前就要明確教學目標，就是通過本次課達到什么目的，使學生掌握哪些金融學的原理和實務操作等，教師做到有的放矢，有針對性的選擇案例進行教學。

2．選擇符合課堂教學內容的案例。

教師在進行教學案例時，應選擇具有實時性、代表性和啟發性的案例。金融學科的案例應直接來源于實際生活中，教師要密切關注金融時事的情況，將最具有代表性的、最生動及時的案例引入課堂。這樣才能最大的激發學生的學習興趣，讓他們感受到金融知識并不只是書本上的條條款款，而是與我們的生活緊密聯系在一起的。

3．確定課堂案例分析討論的主要內容。

將課堂案例討論的主要任務確定下來，并布置給學生。具體的應結合課堂的教學任務展開，根據教學任務明確案例學習應討論的重點內容。因為通常的案例具有綜合性，可以從多方面展開，但是課堂時間有限，我們就應根據課堂的教學目的，列出討論的幾個重點方向。避免課堂上泛泛的無重點的討論。

4．將學生分組，并選出每個小組的leader。

在案例學習時，要避免課堂出現混亂的狀況。所以，在案例學習之前，教師可以根據花名冊將學生分組也可根據學生自愿進行分組，然后選出每個小組的leader。課堂上教師根據分組，將案例學習任務布置下去，由學生分小組討論學習并限定一定的時間。然后，由每個小組的leader將該小組討論結果進行陳述。

四、案例教學法在教學中的實施

1．引入案例。

在做好了基礎理論知識的教學基礎上，教師可將案例介紹給學生引入課堂。在進行案例介紹時，教師需告知學生該案例中涉及到的基礎知識點、所應用的金融學原理。為了使學生對案例有一個基本的認識，教師可將選定的金融案例通過口述、PPT或打印出來分發給學生等形式完整的呈現給。教師在陳述完案例以后，應將在案例中涉及到的知識點提煉出來供學生討論學習。

2．案例討論環節。

這個環節是案例教學法的關鍵環節，在教師給出討論中心內容之后，應充分地發揮學生的積極性與主動性，引導學生積極思考并踴躍發言各抒己見。在討論過程中，學生與教師之間的互動是主導學習討論的關鍵。學生是課堂的中心，教師的任務是引導學生去思考積極地參與到討論中來，營造案例討論的教學氣氛。在討論中，教師應保持中立，使學生認識到案例教學的開放性，大家可以各抒己見沒有標準答案，也應讓學生改變“唯一標準答案”的思維習慣。在討論中，教師應把握討論進度和時間分配。根據該案例討論問題的重要性來合理的分配時間，及時調整討論的進度安排，教師要將其中涉及到的重點和難點指示出來。對于發言時間過長或偏離中心的學生，教師應給與及時的提醒和糾正。對于發言時間過短或觀點陳述過于簡單的學生，教師應給與引導和啟發，讓他們思維開闊陳述更多的觀點。同時，教師應適時提出關鍵性問題引導學生討論，避免學生因理論知識的儲備不足而出現冷場的局面。學生在進行案例學習時，對于其中某個問題可能會出現多方面的認識和理解，對于同一個問題因站在不同的視角得出的結論也會不同。因此教師在討論的過程中應及時提出最核心的知識點或觀點以啟發學生，防止學生對案例的學習出現偏差。這些核心觀點可以促使學生更加深入地思考和討論，促使他們不斷調整看問題的角度和方式，從不同的角度分析問題思考問題。在討論的過程中，教師應做好討論情況的記錄。將學生討論的觀點記錄下來，這樣在討論結束時可以將學生的觀點進行匯總可以得出比較完整的問題解決方案。同時，教師還可以依這些記錄為依據，作為每個小組發言的成績評定。

3．概括總結。

討論結束以后，教師應將學生的發言進行匯總并總結和評價。金融學科的許多案例并未所謂的唯一的標準答案，所以教師的總結也不是給出標準答案，應是讓學生對這個案例有更加全面的認識。同時，教師的評價也并不是對學生的觀點進行判斷正誤，而應該是對學生分析問題的過程進行指導以及在陳述過程中的表現給予指導。教師在總結中應注意，讓學生認識到今后的案例學習中應需要注意的問題。

五、金融學科案例教學應注意的問題

1．案例教學與理論教學并重。

在案例教學中，教師應做好理論教學與案例教學的銜接工作，將理論教學、案例教學和案例點評做為一個整體。案例教學通常是在相應部分的理論教學完成的基礎上進行的，案例教學注重知識的實踐性和綜合性，而傳統的理論教學注重知識傳授的系統性和整體性。所以，在進行案例教學之前，應保證理論知識教學的課時量，并已充分的對該部分的理論知識進行了講解。如果教師在授課中單方面強調理論教學，而忽視案例教學，就會造成學生因缺乏對理論知識的實踐運用而使他們的綜合分析問題的能力以及實務操作能力受到局限。因此教師應將理論教學與案例教學相結合，才能使這兩類教學方法優勢互補。

2．案例的真實性和時效性。

第4篇：金融基礎總結范文

摘要：結合金融學課程兼具專業性和現實性的特點，文章提出了金融學課程應用案例教學法的必要性，介紹了案例教學法在金融學課程中運用的現狀，并從案例篩選、組織討論和總結點評等方面具體闡述了金融學案例教學的優化路徑。

關鍵詞：金融學；案例教學法；教學方法

中圖分類號：G642.0 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2016）50-0187-02

作為一門基礎教育類課程，金融學的知識性和基礎性較為凸顯。由于金融學理論和方法往往是建立在一系列抽象的假設之上，所以增加金融學的案例教學很重要。金融學案例教學就是以實際金融問題為題材，引導學生運用金融學的基本原理分析實際問題的成因或機制，進而掌握相關的金融知識。盡管案例教學法已廣泛應用于某些管理類課程，但金融學案例的篩選和分析需要符合金融學的課程性質和特點[1]。因此，結合教學實踐，分析案例教學法在金融學教學中的運用和優化具有現實意義。

一、金融學應用案例教學法的必要性

案例教學法是美國哈佛大學工商管理研究生院于1918年首創，并在高等教育領域廣泛傳播。它與傳統教學相比具有實踐性、啟發性和互動性的特點。將理論知識點的教學環節增加充分的案例，實現知識傳授―案例分析―知識內化的目的，讓學生能夠深刻理解所學的知識點[2]。金融學課程兼具專業性和現實性的特點，主要講授金融學的基本概念、理論和分析方法，是學生學習專業主干課程的基礎。隨著經濟環境的變化和實踐的進展，從金融要素、金融機構、貨幣政策到金融監管、金融創新和金融發展等，金融學領域不斷從宏觀金融向微觀金融拓展。此時，要掌握理論知識并運用于實踐分析，僅僅依靠傳統的講授法較難實現。有學者指出金融學教學應多采用實例闡述，定期邀請在實際金融部門工作的人員舉辦講座，甚至在條件允許的情況下，教師可以帶領學生到相關部門實地觀摩學習[3]。金融學案例貼近現實生活，能夠促使學生進一步思考現實金融問題。例如講述貨幣職能時，教師可介紹搶購黃金潮事件，讓學生充分認識黃金的貯藏職能；講述商業銀行時，教師可結合消費者的存款意愿，引導學生認識商業銀行的業務；講述中央銀行時，教師可詢問學生對物價的直觀感受，講解央行通貨膨脹制的貨幣政策目標。通過案例教學，使學生置身于相應的金融環境下，廣泛查閱資料，嘗試獨立思考。案例教學法對教師的知識儲備、教學態度及研究能力的要求很高：教師既要具有深厚的理論功底，又要具有貫通理論和實踐的能力；既要對經濟環境保持適度敏感性，又要善于挖掘金融事件。學生在案例討論中提出的新問題，也會給教師提供研究的新思路。進一步地，教師可以將研究成果及時運用到教學中去。這種良性循環會激勵教師主動學習新知識、新現象，形成教學與科研的有效互動。

二、金融學課程案例教學法的運用和評價

1.案例教學法的運用。（1）案例專欄。國內金融學教材大多采用專欄的形式補充案例，以思考題、金融熱點或課外閱讀等方式呈現，從不同的角度引導學生展開研究性學習，增加了教材的趣味性和可讀性。經典案例如“劣幣驅逐良幣”、“塞爾維亞的通貨膨脹”、“英國巴林銀行破產事件”等在多部金融學教材中反復使用。（2）課堂解讀。教師通常將近期重大的金融事件寫入教案，例如當前的互聯網金融、存款利率市場化、全球負利率現象等，作為傳統講授法的一種補充。有的學者還提出于不同環境和條件下分類運用講解式、討論式和辯解式案例教學法，循序漸進地引入課堂教學，實現師生良性互動[4]。（3）考核試題。金融學考題一般會考察案例分析類題型。案例分析題是集重要知識點于某個或幾個情景之中，要求學生綜合分析的題型。相比其他題型，案例分析題更易引導學生深入思考，綜合考查學生理解能力和分析能力。例如在我國貨幣政策操作框架轉型的背景下，可以結合貨幣供給理論、央行資產負債業務的知識點，考察貨幣政策工具的傳導機制。

2.案例教學法的評價。案例教學法加強了師生雙向信息交流，比傳統教學方法更有成效，但在實際教學中也存在一些不足。案例內容的設定問題。從時效性看，經典案例雖然具有一定的啟示作用，但不易引起學生對近期經濟現象的關注。從難易程度看，課堂上簡單的案例不易激發學生的學習動機和熱情。從學時看，在54個學時內完整講授《金融學》知識的同時加入各種案例分析，課時異常緊張，于是案例教學常常淪為傳統講授的調節工具。激勵形式的固化現象。為了鼓勵學生參與案例教學環節，大部分教師將學生參與案例討論的情況作為平時成績的依據，以學生答題的準確性為評價標準。學生害怕答錯而不參與案例討論，這反而違背了啟發式教學的初衷。教學模式的互動不足。首先表現為教學和科研的互動，研究性教學模式強調教學和科研的綜合性評價，但實際成果的轉化率低。其次體現在教師和學生的互動，大班開課的情況下學生難以廣泛參與，從而影響現場交流。這對教的指導藝術和現場掌控技巧提出了更高的要求。

三、金融學案例教學的優化路徑

1.篩選案例，合理配置教案。金融學理論和方法是前人對各種金融現象研究和總結而揭示和抽象出來的金融運行規律及解決實際問題的手段。現象是一種表面的變化，而內在規律是穩定的，因此案例教學不能弱化理論講授。教師可反復修改和使用經典案例，如津巴布韋20世紀80年代的惡性通貨膨脹、美國20世紀70年代的“滯漲”等。平時通過各種途徑搜集資料，補充案例。隨著金融產品和服務不斷創新，例如混業經營、影子銀行等新案例應有所體現。篩選新案例時，內容方面注重緊跟實際變化，符合教學大綱，若缺乏代表性則不適合教學?？梢跃蜕鐣浾摓槌霭l點，指導學生進行經濟學分析，為學生改善學習提供激勵和參考；難易程度方面要適中，與考題形式要嚴格區別，不同專業的學生對同一個案例反應是有差異的，案例教學不僅要注重思考性，還要結合趣味性；數量方面不必運用于各章節，應根據課時要求和教學目標有所側重。某些基礎性的知識，如貨幣、信用等并不適宜采用案例教學。某些難理解較抽象的知識，如貨幣創造等可采用案例教學法加以闡述。對于學生普遍關注的問題，教師可以因勢利導。

2.組織討論，激發學習熱情。從時空配置的角度，案例教學應貫穿課堂內外，延伸到社會實踐環節。課時有限，教師不宜采用過多的案例擠占理論講授的時間，繼而影響學生掌握基本理論和方法。從教學方法的角度，可依據知識點的難易程度和教學目標，采用最適宜的方法，具體如發現誘導法、暗示啟發法、情境想象法、點撥提示法、小組討論法等。例如在講解銀行流動性時，可采用小組討論法就錢荒題展開爭論。依照國際學術會議規范設置報告和點評環節，由一名學生作“錢荒事件”的報告，其他學生點評。小組討論有利于學生理解和掌握課堂知識，又培養了學生之間的團隊協作和創新精神。從有效激勵的角度，教師應將學生在參與討論的表現與課程考核掛鉤，對直接參加報告和評論的學生給予較高的平時成績。若以學生回答是否正確為評價標準則過于單一，而應轉化為“多指標”的成績評定標準，包括學生事前準備、討論時的積極性和課后的總結報告等，以激勵學生在準備階段積極合作，充分體現學生在學習中的主體地位。

3.總結點評，完善教學環節。抓住案例中的主要矛盾和問題，在學生討論的基礎上，以探索的方式總結出大家認可的一個最佳答案。對有爭議的問題不必糾結標準答案，集思廣益，重點考查學生的邏輯思維和判斷能力。案例本身應與金融學基本原理有關，幫助學生鞏固理論知識。引導學生獲得更多的啟示：身邊是否有類似的金融現象？該原理適用于解決哪一類問題？教師應鼓勵學生繼續深入研究，并能在未來的工作中學以致用。若出現冷場、離題或無意義的爭論，教師要及時把握課堂節奏，根據問題的輕重緩急來分配和調整時間，提高教學效率。在充分討論后，要求學生撰寫分析報告，記錄小組討論的情況，有利于提高學生的中文表達能力。因思維方式和知識的局限性，學生的案例分析可能不夠深入，此時教師應能對報告給出中肯評價，并及時反饋給學生。

總之，案例教學在培養學生分析和解決問題能力方面的優勢顯著。但是如何結合金融現象指導教學內容，并考慮不同層次學生認知能力的差異，更有效地凝練和提升教學內容，培養學生金融學思維和分析方法，仍需進一步思考和探索。

參考文獻：

[1]石巧榮.案例教學在金融學教學中的應用研究[J].金融教學與研究，2011，（4）：75-77.

[2]陳庭強.金融工程專業教學模式改革探討[J].教育教學論壇，2015，（49）：114-115.

第5篇：金融基礎總結范文

1．1金融學案例對比式教學法的精神實質

一是平等開放式討論。平等開放式討論表現為教師扮演與傳統教學不同的角色。教師賦予學生課堂的話語權，成為學生發言的傾聽者，使學生敢于、樂于表達自己的觀點;教師激發學生繼續思考，充當學生發言的溝通者，促進學生激烈辯論;學生思考與討論的引導者，確保課堂討論熱烈和主題始終鎖定教學目標，保障教學有序進行。二是多元發散的思維方式。金融學案例對比式教學法是以學生為中心的參與式學習，教師在課堂上不是為了提供答案，而是營造氛圍，使學生獲取知識來源由傳統的教師講授拓展至案例自學、團隊協作和教師的點評、總結。教學不再限于金融學的基礎理論與知識，重點在于培養學生由“學會”向“會學”轉變，重視得出結論的思維過程、解決問題的方法與技巧。教師反復強調并使學生明白:面對同樣的金融情景，永遠不會有標準答案，答案因而是開放的、發展的和動態的，不同答案的差異在于與情景的匹配程度，讓學生改變定向思維習慣。三是學生的主體能動性。金融學案例對比式教學法突出學生在教學中的主體地位，強調要發揮學生的主觀能動性?？紤]到學生的興趣點、關注點和學生課堂積極性的調動，除了自我編寫案例，教師往往會向學生征集案例。只有意識到課堂教學中的主人翁地位，充分發揮能動性，學生才能主動搜集資料提供符合要求和感興趣的案例供教師選擇。

1．2金融學案例對比式教學法的理論基礎

建構主義學者提出“情境”“協作”“會話”和“意義構建”四要素，認為學習是在一定社會文化背景下借助其他人(包括教師和學習伙伴)的幫助，通過人際間的協作活動而實現的意義建構過程，強調知識的主動因素。金融學案例教學是指教育者遵循金融學教學目的要求，以真實事件為基礎撰寫的金融案例為素材，將學生引入一個特定情景中，通過組織學生對案例的閱讀、思考、分析、討論和交流等活動，以達到啟迪學生思維、培養其發現、分析和解決問題能力的啟發式教學方法。案例應達到運用語言和多種視聽手段真實描述特定金融活動情景要求，以便學生站在當事人的角度，對金融活動、金融現象進行分析或解釋，并提出方案。它不是通常的例子，二者的區別在于后者沒有懸念，只是純粹為支撐或理解某一觀點。金融學案例對比式教學法以案例教學為基礎，注重教學過程中不同類型、不同時期、不同國家(尤其是中外)的案例比較。因而通過有利于學生對金融學知識進行有意義建構的多個案例情景，在教師的啟發下，學生組成團隊主動進行資料搜集、比較分析和協作學習，借助討論，根據間接經驗建構出有關知識的意義。因此體現現代教育理念的建構主義學習理論成為金融學案例對比式教學法的理論基礎。

2金融學案例對比式教學法的SWOT分析

2．1優勢分析(StrengthAnalysis)

2．1．1有利于學生學習主動性積極性的調動

為了讓枯燥的金融學理論變得生動，案例對比式教學法針對性地引入實際發生的金融現象，讓學生充當主角，揚長避短研究案例，提出觀點，相互切磋，并鼓勵、引導與教師平等辯論。同時利用案例的比較分析、點評與總結，使學生意識到在同一金融理論或思想指導下，背景不同，時期不同，解決問題的方法和技巧也不同。這些都能夠激發了學生的學習興趣。

2．1．2有利于學生思維能力與合作精神的培養

在學習金融學課程前，學生大多具備政治經濟學、微觀經濟學和宏觀經濟學等知識，而金融學中的貨幣、信用、通貨膨脹等內容是前面課程相關內容的深化，因此運用金融學案例對比式教學法容易激發學生聯想，對比以前課程的論述，甚至讓學生發散到更多學科知識，進而培養學生多學科多視角思考經濟現象。金融學案例對比式教學法采用的案例，大多背景復雜、知識集成性強、跨度大，學生憑一己之力難以完成案例的閱讀、研究尤其是比較分析，必須主動進行組合通過團隊合作取長補短，方可高質量展開。

2．1．3有利于教師教學能力的提升

金融學案例對比式教學法體現了教學目標的全局性、教學內容的實踐性、教學過程的主動性和教學活動的創造性的有機統一。這要求教師必須采用綜合性強、適用性廣的典型案例，及時回答學生形形的問題，合理引導學生討論，科學高效點評總結學生的對策，確保教學活動熱烈有序。這些構成對教師教學能力的全面挑戰，應對挑戰促使教師準確把握快速發展的金融學理論脈絡，提高對金融現象的關注度，深化對貨幣政策、金融機構運行和金融改革等現實背后的理論認識，熟練駕馭課堂的技巧。

2．2劣勢分析(WeaknessAnalysis)

2．2．1建立案例教學庫的難度大

目前我國高校金融學案例教學庫主要由任課教師創立。無論是金融學教材及其教輔資料，還是各高校金融學及其相關課程教學網站案例庫，絕大多數是國外案例，且時效性不強。為實現案例的三大功能，我國金融學案例庫應包含一定數量的國內典型案例。因此，精簡、更新國外案例，選擇、增加編寫相當數量可與國際案例比較、鑒別和啟迪的綜合型與時效強國內典型金融案例，成為建立對比式教學金融學案例庫的難題。

2．2．2傳統文化背景與教育體制所形成的障礙

案例對比式教學法強調個人主義、推理的力量、論辯、自我表現，鼓勵質疑權威，這與西方社會推崇個人奮斗、寬容失敗、鼓勵冒險、自由、喜歡坦率直言的文化傳統和文化環境相一致。我國中庸思想影響深遠，傳統文化倡導尊長、禮貌與謙遜，當面懷疑他人觀點，甚至質疑被認為是不禮貌的。目前教育體制仍為應試體制，強調知識的理解與掌握，而“傳道授業解惑”的師道觀和教育觀，增加了大學生對基于能力中心的案例對比式教學法的不適應。傳統文化背景與教育體制使我國金融學案例對比式教學難以出現西方課堂上學生公開挑戰彼此觀點和質疑教師的活潑高效情形。

2．2．3耗時長與不適宜大班教學的限制

案例對比式教學法達到預期效果的前提是學生深入到案例的討論比較中，這不可避免產生知識傳授效率低耗用時間長的后果。本科金融學課程的總學時一般48學時左右，以貨幣資金運動、信用活動及金融市場和金融機構為載體，以貨幣政策和金融調控為手段講授金融的基礎理論和基礎知識，而學生缺乏必要的實踐經歷，既有學時難以保證每章主要內容運用案例對比式教學法。以金融市場為例，先必須花一定的時間講清楚金融資產等專業強的內容方可進行案例對比式教學法。同時為保證討論比較的充分性和學生的參與性，20人左右的小班選擇這一方式效果最好。我國高校教學課時減少容易增加難的困境和金融學大班教學的實際情況，不利于案例對比式教學的實施。

2．3機會分析(OpportunitiesAnalysis)

2．3．1為高等教育改革的共識提供了機遇

隨著高校教育國際化進程的加快和教育部質量工程的推進，教育改革的力度不斷加大，更要求課程授課情景化和擬真性，利用、創造條件帶領學生參與社會實踐，促進知識應用于實踐。與此相適應，金融學案例對比式教學法日益受到高校、院系領導的普遍重視，在科研立項、經費保障、人員支持等方面受到照顧，這有助于形成濃厚的教研氛圍。隨著用人單位招聘對實踐經驗者優先的普遍推行，高校為適應用人單位的要求，在培養學生的過程中必須積累實踐經驗。重視實踐教學逐漸成為高校的共識，而金融學案例對比式教學法可促使大學生重視和獲得實踐經驗。這為案例對比式教學法提供了良好的土壤。

2．3．2案例渠道拓寬，搜集編寫便利

美國金融危機、歐債危機的相繼發生，對政府、金融機構和投資者留下了深刻印象，也形成了許多學生感興趣的案例。如何趨利避害，眾說紛紜，正是案例分析和比較的極好話題。同時隨著市場經濟的推進，投資理財問題的大量涌現，金融學日益受到全社會的廣泛關注，廣播、電視、報紙等傳播媒體圍繞股票債券等金融投資開設專欄節目，利用網絡開設投資咨詢服務;高等教育國際合作的拓寬與加強，國內高校吸收國外金融學案例對比式教學法研究的最新成果更容易。這些為金融學案例收集和編寫提供了素材和經驗，有利于案例對比式教學法的順利開展。

2．3．3教育經費持續追加，教學形式多樣化

隨著國家教育中長期規劃的頒布和近些年的執行情況，我國財政性教育投入占GDP的比例呈增長趨勢，目前已達到4%，這為金融學案例對比式教學奠定了物質基礎。搜集資料、邀請專家學者和實踐性教學環節等都需要資金，而各級政府對教學科研經費投入的持續增長，在金融學教學過程中無論是學生還是教師都將受益匪淺。案例對比式教學法實踐和研究的深入，在課堂討論之外，諸如小組討論、辯論會、情景模擬、學生自行準備案例與教師討論等教學形式都可被引入，使這一教學法在形式上更加多樣，為鞏固、提升教學效果創造了條件。

2．4威脅分析(ThreatsAnalysis)

2．4．1保障制度措施缺失

制度的建立是推動金融學案例對比式教學法的可靠保證。目前有關案例對比式教學法工作量核算、案例對比式教學法質量評估和案例對比式的案例資源庫建設以及案例對比式教學法經費保障等一系列深層次問題的制度舉措匱乏，嚴重挫傷采用這一教學法的教師熱情和積極性，加劇他們對克服案例對比式教學法高風險的巨大付出而沒有回報的擔憂。比如可能因學生不適應而影響教學評價和教學進度，甚至不利于教學薪酬和職稱評定。

2．4．2投入不足和師資力量薄弱

與單純的課堂討論不同，金融學案例對比式教學法需要較好的軟硬件環境。比如計算機房成為專業實驗室不可或缺的部分，還應配備必要的軟件以保障較好地模擬實際金融運行，目前教學設施還難以達到基本要求。這一教學法要求教師既具備豐富的理論知識和較高的學術水準，又具有較強的實踐能力和高超的駕馭課堂能力。同時滿足兩方面要求的教師通常不愿意留在高校，導致高素質教師流失。部分高校教師資源不足，不能有針對性的對教師進行實踐方面培訓。師資現狀堪憂。

2．4．3實踐存在偏差

由于對金融學案例對比式教學法與傳統教學的關系認識不當和前者的理論實質認識模糊，教學出現如下情形:一些教師引入金融學案例，視案例比較為理論講解的必要環節，甚至等同舉例教學;一些教師過多使用案例對比式教學法，忽視甚至拋棄傳統講授法，導致學生的金融理論體系不完整。在課堂上使用案例時，或者表現為包辦，案例展開全過程容不得學生的質疑，難以吸引學生積極參與;或者放任，聽而不評，聽而不言，缺乏引導作用。完整的案例對比式教學法過程因而缺失，學生誤認為其與案例教學、舉例教學大同小異，課堂吸引力不強。

3完善金融學案例對比式教學法的思考

3．1夯實教學基礎，正確對待傳統教學

個人思維與能力的形成離不開相應的理論知識的掌握這一基本前提，只有掌握基礎理論知識才可能達到預期的金融學案例對比式教學法效果。一些理論知識難以通過案例對比式教學法展開，事實上片面推行案例對比式教學法必然造成學生無法掌握金融學的知識結構全貌，也無法嚴謹專業到位地分析現實問題，從而難以滿足招聘單位的人才要求?？紤]到目前緊張的金融學課程學時，以總學時的三分之一左右將課程最重要和學生必須運用的教學內容通過案例對比式教學法完成較適宜。因此，教師在實施案例對比式教學法前，應采取有效措施使學生掌握案例必備的金融學理論知識。

3．2強化案例資源庫建設和金融學科教師培訓

高等教育的主管部門的重大項目應向金融學案例編寫傾斜，加大相關項目立項和推進的力度;高校間應盡快建立交流合作機制，共同開發建設金融學案例資源庫，實現資源共享;以本土金融案例為基礎，結合境外案例，拓展案例源泉，通過比較分析提升案例資源庫編寫質量。建議組建教授牽頭、中青年教師搭配的金融學案例對比式教學法團隊，邀請實踐經驗豐富、金融理論功底深厚的專家與知名人士參與教師培訓，選派有潛力的主動性強教師到案例對比式教學法效果明顯的國外高校研修，創造條件讓教師開展這一教學法的研究，獎勵教師到金融機構掛職鍛煉。

3．3促使學生更新觀念，改變學生的考核機制

鑒于國內大學生對金融學案例對比式教學法的不完全適應，高校應多途徑宣傳這一教學的必要性和作用，促使學生解放單一的被動接受知識的傳統思想，善于通過主動學習和獨立思考而掌握知識、提升能力;教師因勢利導學生掌握基本的溝通技巧，學會扼要突出重點地論證自己的觀點，理性辯論和科學對待不同的意見或質疑，營造案例對比式教學法適宜的文化氛圍。為了使學生自由組合的團隊活動、學生考試制度和考試內容的確定、學生成績的評分標準等與案例對比式教學法的進行緊密聯系，教師應強調學生的課前準備，引導學生的課堂討論與監督學生的課后總結，在學生考核方面強化學生平常表現的跟蹤與記錄，大幅度提升課堂表現占金融學課程成績的比重，減少學生教學過程中的搭便車行為。

3．4加快強制度建設，激發教師工作熱情

第6篇：金融基礎總結范文

關鍵詞：金融市場學；研究性教學；自學能力

中圖分類號：G642.0 文獻標志碼：A 文章編號：1673—291X（2012）28—0302—02

一、研究性教學視角下金融學市場學教學方法的改革

在經濟全球化的背景下，隨著金融創新的不斷深化，金融工具呈現出越來越多元化的發展趨勢，金融市場的復雜程度也與日俱增。金融市場學是經濟管理類專業必修的一門專業基礎理論課，具有概念原理多、內容龐雜、覆蓋面廣的特點。隨著外部環境的變化，金融市場學所包含的理論和知識都在不斷更新，在這樣的發展背景下，以往傳統的、單一的傳授理論知識的教學方法難以適應當今金融世界的這一變化節奏。為提高教學質量，培養學生的分析決策能力，筆者認為在金融市場學的課程教學中應引入研究性教學法。

研究性教學是在綜合美國心理學者布魯納的“發現學習模式”和瑞士心理學者皮亞杰的“認知發展學說”基礎上構建的教學模式，是一種培養創造性人才的新途徑。與傳統的識記性教學模式不同，研究性教學要求在學生掌握一定學科基礎知識和分析方法的基礎上，教師運用多種創新性教學方法，鼓勵學生主動去發現問題、分析問題、解決問題，并在探究過程中能動地獲取知識、發展技能、培養能力，特別是培養研究創新能力。研究性教學將科學研究的思想融入課堂教學中，鼓勵和帶領學生從課本固有知識框架中走出來，勇敢且智慧地去發現未知，幫助學生形成自己對某一事物的分析路徑和獨特觀點。研究性教學理念在國內教育界并不陌生，國內高校實施已久的學習與科技興趣小組活動，以及啟發式、討論式、發現法教學方式，可看作是研究性教學理念的擴展和具體體現。研究型教學模式的組織形式可以借鑒哈佛大學的案例教學和德國的習明納教學模式。通過在金融市場學中引入研究性教學，可以更加有效的培養學生獨立思考，自主學習的能力，發展學生研究性思維和創新能力，提高其解決實際問題的能力的研究性學習，實現人才培養由繼承型向創新型的根本轉變。

1.啟發式教學。即在授課過程中注重從經濟金融生活中的實際問題入手，吸引學生的注意力，通過問題引導學生對知識點進行思考并積極發言，之后對學生的回答及提問進行總結，再詳細介紹課堂教學內容。例如在講前言中的什么是金融的問題時候，我們首先，從金融的英文finance入手，引導學生進行思考。發現在英文中finance既可以指金融，也可以指財政，還可以指財務。通過這樣的問題激發學生的研究興趣和學習熱情。其次，引領學生透過事物的表象，從事物的本質來定義事物。逐步剖析金融是在不確定環境下進行資源配置的手段或者工具。最后，將我們在金融市場學中的定義和其他學科中的定義進行比較分析和總結。

2.典型案例教學法。上課時，老師針對某一章節中的問題，提供金融專業案例作為教學剖析的對象與學生一起通過對案例的分析，鼓勵學員獨立思考、引導學員變注重知識為注重能力并重視雙向交流。例如，在金融市場學中講授金融危機一章時，結合2008年美國發生次貸危機的事實，引入美國次貸危機以及對中國的影響這一案例和學生一起討論。重點研究美國次貸危機的爆發的成因，分小組討論，引導學生從多樣的金融創新、寬松的貨幣政策、松懈的金融監管是危機爆發的重要因素以及金融全球化背景的視角進行討論，并結合1997年亞洲金融危機典型事實，討論金融危機爆發的一般規律以及對中國經濟的影響。

3.專題拓展教學方法。在金融市場學講授金融結構一章內容時，引入金融結構的差異分析。為了能夠細致深入說明金融結構的差異，我們從微觀角度來探求不同金融結構對經濟發展的內在作用機理。引導學生學會研究國內外相關文獻，來揭示金融結構的主要差異，即金融結構在如何處理項目風險、監管方式、規則強度三方面。三方面的差異決定了不同金融結構在經濟中的作用有所差異。最后，指導學生利用在課堂所分析的框架，對中國經濟中的現實問題進行分析研究。

4.金融實驗教學。金融市場學中有些內容具有較強的實踐性，可充分利用學校的金融實驗室進行實驗教學，學生根據實驗要求和問題安排實驗，使學生在掌握金融學基本原理的基礎上，對實際業務產生切身感受。例如，在金融市場學的證券投資、利率的決定以及外匯交易中安排金融實驗課，既能提高學生的實際動手能力，更能增加學生對所學知識的感性認識。

5.實踐教學。在上課過程中，利用網絡，結合授課內容，介紹、觀看與上課內容相關的視頻、圖片、最新事件及評論等。例如，在緒論部分給學生介紹華爾街和公司的力量兩部紀錄片，讓學生對金融市場的重要性有直觀的認識。在進行人民幣升值的原因進行分析討論，引入“貨幣戰爭”系列。在講人民幣匯率制度改革時，介紹學生在鳳凰財經網上觀看一些專題講座視頻，到中國人民銀行網站去了解最新的人民幣匯率政策。充分利用網絡進行教學，有助于教師及時、全面地了解最新的國際金融信息和國內外金融理論的發展動態、及時更新教學內容，也有助于學生對最新的熱點問題有一個全面的認識。

以上五種基本的研究性教學方法，其實質是以“問題研究”為中心開展的教學，采取不同的形式和方法實現，可以更加有效的培養學生獨立思考，自主學習的能力，發展學生研究性思維和創新能力，以提高其解決實際問題的能力的研究性學習，從而實現人才培養由繼承型向創新型的根本轉變。

第7篇：金融基礎總結范文

【關鍵詞】物流金融 制度創新 供應鏈融資

一、物流金融相關概念

國外的物流金融發展起源于物資融資業務，金融和物流的結合可以追溯到公元前2400年，當時的美索布達米亞地區就出現了谷物倉單，而英國最早出現的流通紙幣就是可兌付的銀礦倉單。在我國，中國物資儲運總公司與銀行于1999年在無錫推出第一筆存貨質押業務，正式掀起了國內物流金融業務的發展。2002年2月，復旦大學管理學院朱道立和羅齊等人闡述了“融通倉”的含義和運作模式。2004年，浙江大學經濟學院鄒小M、唐元琦首次提出“物流金融”的概念，明確了它的內涵和外延，“物流金融”正式作為一種新的業務模式進入學者的研究范圍。

二、國外物流金融制度研究

在國外，物流金融也叫做供應鏈融資（Supply Chain Finance），國外學者們研究這個問題比較早，在實務方面的研究成果比較多。國外學者們的文獻研究主要集中在三個方面[1]：1. 物流金融業務的基礎研究，包括其演進、模式、監管方式及操作流程。2. 資金約束下企業的物流運營決策。3. 銀行與物流企業的風險控制決策。其中，對風險控制的研究較為豐富。

在制度上，最全面的物流金融規范體系在北美（美國和加拿大）以及菲律賓等地。以美國為例，通過多年的發展已經形成了相對規范的法律體系及豐富靈活的融資模式。Albert[2]在研究中提到早在1916年，美國就頒布了美國倉庫存貯法案（US Warehousing Act of 1916），并以此建立起一整套關于倉單質押的系統規則。Eisenstadt（1966）[3]等人研究總結了物流金融中的應收賬款融資和存貨質押融資業務的法律范圍、業務模式、監控方式等問題。

三、國內物流金融制度研究

從理論和實踐上國內專家學者對物流金融作了豐富的研究探索，許多研究都集中在定型闡述物流金融概念、融資模式、風險防范和控制上，對物流金融的制度研究比較少。

李毅學、徐渝和馮耕中[4-5]從制度和行業環境、業務基本要素和業務控制方式等方面系統比較了國內外物流金融業務的差別。平先秉和魏有煥[6]從制度創新的角度構建了促進長株潭物流金融產業發展的制度體系，提出了長株潭物流金融產業現階段發展的可行模式。

吳健雄[7]從國內物權法的法律實踐出發，對比其他大陸法系國家物權法的相關處理規定，提出完善物權法司法解釋和動產擔保登記查詢體系等多方面建議。邵飛[8]以《擔保法》和《物權法》為主要法律基礎，著重研究了供應鏈融資業務中動產質押的法律風險問題。

楊德群[9]通過深入探討應收賬款質押的標的、設立，分析了我國應收賬款質押制度的長處與不足。于茜石[10]以銀行利益保護為視角，系統性地分析的現行立法給銀行應收賬款質押業務帶來的法律制度風險。

從上述文獻的研究總結可以看出，有關物流金融制度方面的研究主要是從法律制度方面進行分析和探索。我國在物流金融制度方面的制度如表1所示。

表1 國內物流金融制度

四、結語

目前，我國物流金融業務正處于蓬勃發展時期。綜上對國內外物流金融制度的研究，我們可以看到我國的物流金融制度尚不完善，還處于初級建設階段。近年來暴露的諸多物流金融危機表明目前的制度環境已不能適應和滿足物流金融業務的發展，制度變遷已急不可待，必須進行物流金融制度創新，為物流金融的發展提供更好的制度環境。

參考文獻：

[1]Lacroix R， Varnangis P. Using warehouse receipts in developing and transition economies[J]. Finance & Decelopment，1996，（9）.

[2]Albert R. Koch. Economic Aspects of Inventory and Receivable Financing[J]. Law and Contemporary Problems， 1948， 13（4）.

[3]Eisenstadt M. A finance company's approach to warehouse receipt loans [J]. New York Certified Public Accountant， 1966， （36）.

[4]李毅學，汪壽陽，馮耕中.一個新的學科方向――物流金融的實踐發展與理論綜述[J].系統工程理論與實踐，2010， 30（1）.

[5]李毅學，徐渝，馮耕中.國內外物流金融業務比較分析及案例研究[J].管理評論，2007（10）.

[6]平先秉，魏有煥.長株潭區域物流金融產業發展的制度創新與業務運作模式選擇[J].物流工程與管理， 2012（9）.

[7]吳健雄.中小企業動產擔保融資的法律沖突及對策[J].預測，2011，30（6）.

[8]邵飛.我國供應鏈融資中動產質押的法律風險及對策研究[D].湖南師范大學，碩士.2014.

第8篇：金融基礎總結范文

一是進一步健全并貫徹貨幣政策的監測機制，建立起涵蓋經濟金融和社會發展各方面的監測體系，制定轄區經濟發展指標和金融運行狀態指標的收集管理辦法，為實施和分析貨幣政策提供充足的信息支撐，實現宏觀與區域信息相結合的經濟金融運行監測體系，及時監測反饋貨幣政策的實施效果。

二是進一步健全貫徹貨幣政策的協調機制，切實做好與地方政府及相關經濟綜合管理部門、金融監管部門、金融機構之間的協調配合，提高貨幣政策執行的有效性和針對性。

三是進一步健全貫徹貨幣政策的反饋機制，加強對貨幣政策執行情況的分析研究，及時反映、預測經濟金融運行中的熱點、難點和焦點問題，分階段制定實施調研課題，深入開展調研活動，為上級行及當地政府決策提供依據。

靈活運用貨幣政策工具，提升金融機構對地方經濟發展的支持能力

一是強化窗口指導。通過對宏觀經濟金融政策及運行態勢和地方經濟金融運行情況的準確分析把握，及時制定出符合當地經濟金融發展的指導意見，引導金融機構在貫徹執行貨幣政策中積極配合協調地方產業政策，積極主動地做好信貸營銷，調整優化信貸結構，在支持地方經濟發展中擴展金融業務。

二是用好用活支農再貸款。通過靈活有效地運用支農再貸款，積極引導農村信用社不斷加大對“三農”經濟的信貸投入，不斷總結和拓展“信用村”建設的示范效應，更好地發揮農村信用社在支持農村經濟發展和農民增收政策中的主渠道作用。

三是充分發揮利率杠桿作用。根據利率市場化要求，指導轄區金融機構貫徹執行利率調整政策和計、結息辦法，引導農信社制定實施利率浮動管理辦法，做好金融機構資金定價調查，積極創造條件發揮利率杠桿在金融配置資源中的基礎性作用，實現產業結構的優化調整。

建立金融穩定工作機制，切實維護轄區金融運行安全

一是進一步完善轄區金融風險監測機制。同轄區金融機構充分協商、訂立協議，加快開發轄區金融業穩定評價體系和預警體系進度，做好金融風險監測、分析、預警和評估工作，建立涵蓋銀行保險等金融機構的風險預警指標體系，利用現代信息手段，監測金融機構的流動性變化和金融業整體風險，建立支付風險報告制度，采取有效措施，控制風險擴散。

二是推進反洗錢工作機制建設。建立轄區反洗錢工作聯席會議制度，進一步明確反洗錢內控制度和崗位設置、人員配備，嚴格執行大額和可疑資金交易登記、報備、審查制度。完善轉賬支付交易監測報告和建立異常交易報告制度，加強對電子同城大額可疑資金走向的監測。

加強征信建設，營造良好的貨幣信用實施環境

在切實抓好金融法律法規和金融基礎知識的宣傳教育工作的基礎上，一是進一步完善和充分發揮信貸登記咨詢系統的作用，建立完善的信用記錄，逐年提高貸款卡年審率和增加規模企業信用等級，為金融機構提供及時、權威的信用信息咨詢服務。積極探索建立個人信貸征信系統，從消費信貸和銀行卡入手，逐步建立轄區個人信息信用體系。

第9篇：金融基礎總結范文

(一)忽略了金融基礎課程的重要性

在經濟管理專業教學中，金融類課程的設置，主要目的是讓學生足夠了解和熟悉常見金融實務，具備初步投資和理財的基本技能。但是，對于金融類課程，不僅具有較強的專業性，其實務類課程和基礎課程也具有較強的關聯性。實務類課程的開展，主要目的是讓學生具備一定的金融基礎知識，但金融基礎課程的開展也是非常重要的，在實際教學中，通過教師將金融實務類課程作為教學重點，忽略了金融基礎課程的重要性，導致大多數學生在學習實務類課程中出現聽不懂或難以理解的現象，尤其是金融實務的操作原理及金融資產價格的影響因素等，在這樣的條件下，是難以提高學生的專業素質的。

(二)不重視實驗和實踐教學

面對社會發展對經濟管理人才的需求，加強經濟管理類專業實驗和實踐教學對培養經濟管理專業人才具有重要意義，在經濟管理專業教學中，必須注重實驗和實踐教學活動的開展。但是，據調查顯示，學校開設的經濟管理專業實驗和實踐教學課程較少，一般每周課時僅為二節，在這種條件下，為了讓學生更好地理解和掌握金融交易的操作原理和技巧，往往教師只能通過一些案例來講解。然而，在日新月異的社會金融下，在經濟管理專業教學中，僅僅通過課本中的理論知識和靜態的案例分析，學生是難以掌握金融交易的基本技能的。

二、加強經濟管理專業教學的優化策略

(一)提高金融實務課程的比率

在經濟管理專業教學中，金融理論課程的開展，有利于讓學生掌握扎實的金融理論，為金融管理專業的學習奠定了良好的基礎。但是，為了實現經濟管理專業教學的目標要求，僅僅開展金融理論課程是遠遠不夠的，還需要加強金融實務課程的學習，提高金融實務課程的比率，在學生基本掌握貨幣、國際金融學、保險概論等基本知識的基礎上，加上對證券投資分析、外匯交易及金融理財等實務類課程的學習。根據經濟管理類的具體專業開設金融實務課程，如對于國際貿易與經濟專業，可以增加外匯交易、保險實務等課時;對于財務管理專業，可以增加金融理財、證券投資等課時，合理設置課程及課時，以保證經濟管理專業教學達到良好的教學效果，為社會培養更多的經濟管理專業人才。

(二)注重實驗和實踐教學課程的開展

在社會金融日新月異的背景下，金融發展主要呈現出兩個特點:一是金融交易形式逐漸多樣化，交易流程也變得更加復雜，尤其是各種金融衍生出的新產品;二是金融在居民生活中的滲透程度日益增強，對人們的生活產生了重要影響。面對金融的不斷發展，在經濟管理專業教學中，僅僅采用傳統的金融課程學習是遠遠不夠的，難以充分理解和掌握各種新心的金融業務。為此，在經濟管理專業教學中應加強金融理論課程的學習，尤其是金融基礎課程的教學，在學生了解和掌握基本知識的基礎上，加強金融實驗和實踐教學，適當提高實踐課程和實驗課程的比率，使學生的專業素質得到一定的提高。所以，對于實驗課和實踐教學活動的開展，學校應假期那個實驗室和實踐基地的建設，在現代化時代下，充分利用網絡資源，讓學生親身體驗實際工作中常見的金融交易過程，積極引導學生進行虛擬交易，使學生對金融的常見知識有深入地了解。

(三)構建經濟管理專業“教學－科研”互動機制

為了進一步促進經濟管理專業教學活動的開展，建立“教學－科研”互動機制，從教學、科研、教學與科研等三個方面下手:在教學方面，適當調整經濟管理專業的教學內容體系，改變現行的教學方式，在教師的指導下，實現教學與科研的良性互動，從而激發學生的學習興趣和科研興趣;在科研方面，加大經濟管理專業教師的培訓力度，注重經濟管理專業教師引進，建立科研平臺，以保證科研活動的順利開展;在教學與科研方面，應形成完善的教學與科研考核評價體系，將年度考核體系融入到教學與科研考核評價體系中，充分發揮師資的力量，以保證經濟管理專業的正常開展。除此之外，為了提高經濟管理專業教師的專業素質，可以組織多種多樣的外出學習考察活動，借鑒外校豐富教師的經驗，提高自身的文化素質，通過自身的學習，為學生傳授更多的知識。

三、總結