金融統計分析報告精選(九篇)

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第1篇：金融統計分析報告范文

關鍵詞：國庫統計 大數據 分析與預測

一、大數據時代國庫統計分析轉變

（一）樹立大數據思維

“大數據時代預言家”維克托認為：世界的本質就是數據，大數據將開啟一次重大的時代轉型，一直以來所延續的傳統統計分析思想已變得陳舊且落后。國庫統計分析思維應當在大數據背景下加以轉變。一是關于大數據抽樣調查工作的思想。抽樣調查是目前統計分析工作中的重要調查方式，但應該清醒地認識到，傳感器、網絡和數據處理技術，為獲取全局數據提供了可能，抽樣調查方式越來越多的被大數據取代成為必然。二是大數據統計思想：允許數據存在不精確性。縱觀目前的各類數據，一方面，數據來源不斷擴展，另一方面數據處理方法飛速發展，我們應該把重心放在統計分析效率上，而不是一味地追求數據的精確性上。三是大數據相關關系的思想，由驗證因果向尋求關聯轉變。統計分析報告是統計工作的下游產品，對決策的意義常常大于常規報表。大數據的應用，統計分析也將發生轉變，在做好因果分析的基礎上向尋求關聯轉變，原因分析更加精準和深刻，對策建議更具參考價值。

（二）被動統計到主動分析，從人工統計到智能統計

在這樣一個信息爆炸的大數據時代，無論政府機構還是社會公眾都可以通過多種途徑獲取信息，國庫統計分析部門也不例外，更應該變被動為主動，對經濟轉型期的一些重大問題尤其是關系到可持續發展的重要問題，做好數據統計分析，提高發展質量，實現經濟轉型。涂子沛指出人類使用數據的巔峰形式，是通過數據賦予機器“智能”。大數據在包括國庫統計分析中應用的終極形式就是分析智能化。

（三）從事后統計向事前預測轉變

統計分析報告是統計工作的重要產品，完整的進度性常規分析應該包括對未來一定時期數據的預測。但由于小數據和信息量的局限，預測一般很少作為報告的重點，多是在假定發展條件、相關政策不變的情況下對未來情況做出的粗略研判，影響了統計對決策的參考價值。而大數據的核心就是將數學算法與海量的數據有效結合，來預測事情發生的可能性。大數據的廣泛應用，將有利于統計報告實現由單一的事后分析，向注重事前預測轉變。

二、大數據在國庫統計分析全流程應用的探討

當前，大數據浪潮帶來了一場新的革命，面對經濟發展的新形勢新要求，國庫統計分析要學會積極的運用大數據的思想和方法，來應對各種新挑戰。國庫統計分析要積極主動建立大數據分析應用機制，破解新常態下面對的各種問題，實現工作的創新與發展。本文重點分析國庫統計分析全流程下大數據的應用。

（一）數據源：建立國庫統計分析數據池

目前國庫統計分析所用數據主要通過“3T”系統產生基礎數據和監管類數據，通過收集各類型政策文件、影像資料、領導講話、內網信息等形成綜合性數據。但這些數據遠未達到支撐大數據統計分析的基礎。國庫統計分析應當建立“數據池”這一基礎工程，通過人行內部數據整合、銀行和其它機構數據接入、互聯網數據抓取和引入等多渠道擴充基礎信息源和數據庫，為國庫統計分析的大數據應用奠定數據基礎。

一是加速整合現有國庫數據。我國國庫匯集了各級政府財務數據和各級國庫管理數據，包括從中央到縣鄉的各級機構化和非結構化數據，也包括稅務、海關、財政、銀行等部門處理的各類收支退存等國庫資金運行數據，涵蓋面極廣。但現有數據資源存在著部門隸屬、無法共享等問題，大數據要求建立統一、高效、共享的國庫業務大數據池，就必須打破現有藩籬，盡早實施“國家金庫工程”，完善內部數據源。

二是擴大國庫統計分析數據源。最重要的是打通各級政府及其下屬各部門之間的數據傳輸通道，實現政府辦公、工商行政、招商引資、外貿出口、仲裁訴訟等政府活動所產生的數據接入共享。其次是實現一行三會、商業銀行、行業協會、企業實體等生產運營數據的持續傳輸和報送。最后是互聯網數據，互聯網是大數據的重要載體，也是數據收集的快捷途徑，通過各類互聯網平臺，門戶以及行業網站，可以收集海量數據來增加國庫統計分析領域數據采集的前置性和時效性。

（二）數據采集與存儲：軟件與硬件結合

大數據的應用中，由于數據來源非常廣泛且類型多樣化，需要存儲和分析挖掘的數據量也是十分龐大的，因此數據展現和處理的高效性以及可用性十分重要。因而，大數據的收集和存儲應當通過先進的計算機技術自動實現，并結合線下需求采取人工收集等傳統方法，以補足系統無法收集的數據的遺漏。國庫統計分析數據的采集應當在國庫大數據資源池基礎上，通過構建云計算應用平臺，統籌整合各直屬國庫大量分散的數據和軟硬件資源，通過應用云計算平臺的資源和功能，以提升和優化整體效能，從而實現全國國庫統計分析的大集成、大整合以及大應用。對于其他橫向聯網數據，比如一些保密性較強的科學研究數據和企業生產經營數據，則可以與研究機構和企業建立合作關系，使用特定系統接口等相關方式采集數據。

在數據存儲方面，在通過完善的物理存儲技術和云計算平臺等軟硬件設施的基礎上，按國庫統計層級建立分級倉儲式數據中心，以人行總行為總庫，各項業務與非業務數據達到匯總存儲，各級行通過內部接口或云計算平臺實現數據上傳下載，同時本級行建立分中心數據存儲倉，采集本級區域內縱向和橫向數據并存儲。同時按照保密和信息安全等要求，實施分級授權和設置防火墻、實時加密存儲數據和卷標存儲加密等技術。

（三）數據清洗與結構化處理

國庫海量的、不規則的數據無法提供有效決策支持，只有通過數據清洗技術將大數據轉變為結構化和規則化的數據，才能體現大數據價值。數據清洗包括檢查數據一致性，處理無效值和缺失值等，是發現并糾正數據文件中可識別的錯誤的最后一道程序。經過數據清洗技術處理殘缺數據、錯誤數據和重復數據后將有效數據寫入數據庫。

在國庫大數據統計分析上，通過數學知識（概率、統計、離散化等）建立合理模型，充分利用和挖掘數據內容。綜合運用開源類和非開源類數據分析工具包括R、Python、MATLAB、SPSS、EVIEWS等軟件進行數據分析。具體實現統計分析、數據挖掘和模型預測等功能，并以可視化的結果予以呈現。統計分析包含假設檢驗、差異分析、相關分析、方差分析、回歸分析、logistic回歸分析、因子分析、聚類分析、主成分分析、判別分析、bootstrap技術等。數據挖掘包含相關性分組或關聯規則、聚類、描述和可視化、復雜數據類型挖掘等。模型預測包含預測模型、機器學習、建模仿真等。

在統計分析過程中，國庫統計分析應該重點實現云應用的創新與共享。統計人員可以根據業務的新要求，在云平臺數據開放接口的基礎上，自由構建合理的數學模型和算法，實現業務應用的創新和擴展。與此同時，以算法的方式將統計人員的智力成果和業務知識固化，當經驗證為可信任應用時，可自動進入云平臺的應用共享庫，在得到授權的前提下，自由使用或補充完善，實現知識固化、資源共享。

（四）國庫運行智能化統計分析

在云應用平臺上，國庫統計分析首先要將日、旬、月和年作為數據的時間維度，將國庫收入、國庫支出以及國庫庫存等統計指標作為數據的為空間維度，利用云計算的強大能力，并借助數據分析展示工具，預先計算處理數據。或者根據用戶事先提交的數據挖掘需求自動完成相關數據預處理。統計分析人員隨時可以從兩個維度上深度挖掘數據，并使用QLikView等數據分析工具，實現統計大數據的多維度、可視化展示。

二是實現常規統計分析的智能化生產。可以通過完善和豐富大數據應用平臺的分析功能，實現機器式的學習，輸入必要的參數后，系統將自動計算數據，并關聯提取大數據池中的相關數據和信息，進而依據特定的模板輸出分析報告，最后由分析人員對輸出的分析報告進行質量把關和進一步的補充完善。

三是構建統計分析數據模型，提高預警預測水平。不斷進行新的分析預測數學模型的探索和構建，充分利用國庫統計大數據平臺上的海量數據和動態實時數據，不斷提高預測水平。

（五）數據展示與反饋

以智能化統計分析為主的大數據應用技術，為數據結構化和可視化的展示提供了支持。簡要國庫運行數據、系統化運行指標、國庫資金運行報告、國情和輿情監測報告、企業和金融服務報告、國庫運行情況預測等為中央銀行、各級政府部門制定有關政策提供統計信息和參考依據，充分發揮國庫在國家預算執行中的促進、反映和監督作用。同時建立信息反饋機制，對現有統計分析結果予以反饋，還包括對未滿足需求提出反饋，豐富和完善大數據應用成果，充分發揮國庫統計分析應用大數據的社會價值。

綜上所述，從全流程看，大數據應用自數據端建立“”數據池“”到處理端智能分析在到應用端數據展示，大致可以通過下圖（圖1）形象展示：

三、有效提升大數據應用的政策建議

（一）從制度層面保障大數據統計分析的有效開展

制定專門的大數據應用法律法規，在由總行統一部署、統一實施的基礎上，各地區分支機構結合當地實際制定特色大數據應用和發展規章制度。從數據產生、采集、存儲、挖掘和應用等大數據處理全流程做出明確安排。一是通過總行層面的發文、通知等鼓勵通過大數據方法加強國庫統計分析，建設大數據共享和應用平臺；二是強化大數據統計所需軟硬件采購、數據源互聯互通及模塊化分割等作出具體安排；三是要求大數據應用所應達到的在信息、統計報告、預測與預警等功能上的目標和績效予以明確，充分利用大數據平臺提供統計分析支持；四是強化信息技術安全，防止信息泄露、網絡攻擊、系統失靈等問題，明確應急處置方案。做到嚴格立法，有法可依，有章可循。

（二）加大基礎設施建設和人才投入，滿足大數據應用的軟硬件要求

大數據基礎設施可分為硬件和軟件兩類。硬基礎設施主要包括用于收集、存儲、分析和應用大數據的信息化系統架構；軟件基礎設施主要包括各類數據信息、數據挖掘和大數據應用專業軟件以及金融企業的人力資源。人民銀行應通過專項資金投入等方式構建大數據應用的軟硬件設施和和培養專業人才，并通過持續培訓使全體員工了解并使用大數據進行國庫統計分析。也可邀請專業的大數據解決方案服務商作為咨詢顧問，整合國庫不同生產系統數據，優化數據應用行為，加快統計系統建設步伐。

（三）提高大數據管理和應用能力

國庫統計分析應不斷的加強國庫運行數據的采集、儲存、保護和管理工作，不斷提升統計分析水平。加強對國庫統計分析中涉及的地方債、營改增、房地產、小微企業經營、財政專戶、盤活庫存等熱點領域可以設計建立相應跟蹤監測指標體系。與此同時加強改革數據的統計制度、方法以及程序，研究大數據共享制度，為宏觀經濟分析提供便捷、堅實的大數據基礎。

建立國庫大數據分析應用機制是新形勢下的當務之急。國庫統計分析需不斷改革創新，強化大數據的思維，提高大數據的意識和駕馭大數據的能力，積極探索新的大數據應用方法和途徑，從而在國家宏觀決策、服務經濟社會發展、服務國庫管理方面，進一步提升國庫統計分析服務的能力和水平。

參考文獻：

[1]沈昱池.大數據時代我國財政信息共享的思考[J].地方財政研究，2015（11）：47-67

[2]陳健慧，趙昕.國庫統計分析數據集中系統建設[J].金融電子化，2010，03：89-90

第2篇：金融統計分析報告范文

關鍵詞:統計分析方法;統計思想;統計實踐;全過程教學模式

“哲學為人們提供認識世界的立場、觀點和一般性原則，即世界觀，統計學則為人們提供從數量方面認識世界的具體方法。”［1］20世紀80年代以來，統計學作為方法論的學科，其應用領域已經滲透到管理學、經濟學、市場學、金融學、社會學等諸多學科領域，產生了很多新興交叉學科。1992年國家頒布的學科分類標準已經將其單列為一級學科［2］，1998年教育部將統計學定為普通高校經濟管理類各本、專科專業的核心基礎課程之一［3］，因此，統計數據獲取與分析方法應用能力的培養，對面向應用型的經管人才培養至關重要。

1獨立學院統計學課程教學中存在問題

“統計學”作為高校經濟管理類專業平臺課程之一，承擔著培養學生基本的統計分析能力的重任。面對應用型、復合型人才的培養需求，獨立學院統計學課程教學已經有一定的基礎，但仍然存在一些問題。第一，理論教學和實踐教學融合不足。對廣東省16所獨立學院的調查顯示，部分獨立學院只設置理論課程，沒有統計實踐環節;部分獨立學院雖然包含實踐環節，但理論和實踐只是名義上的融合，實際教學過程中相互剝離，即先講完理論，后實踐操作，導致學生到實踐時，理論部分已不甚清晰，實踐達不到預期效果。第二，統計思想的教育缺乏。教學內容上，注重統計方法的學習，缺乏統計思想的傳授，導致學生只會照搬公式，不知其所以然，不知道應用場景;此外，相對于教學內容，課內學時較少，課外時間利用不足，實踐部分演變成講習題，不能以實踐促進對理論的深化理解，不利于激發學生的學習興趣。第三，大班制及教學方法手段不足，教學效果較差。教學仍以“滿堂灌”式的講授法為主，案例教學時案例的時效性和針對性差，缺乏具有專業特色又貼近社會經濟生活實際的案例［4］;教學手段上，多數是“多媒體PPT+板書”的方式，不利于激發學生學習興趣和學習熱情，不利于課外時間的充分利用;教學組織上，“大班制”教學，理論學習、實踐指導、成績考評過程中，很難完全照顧到所有同學，使得部分學生“打醬油”，效果不佳。針對以上現狀，本課題組對統計學教學模式進行了一系列的研究與探索，逐步形成了以統計分析能力培養為目標，以模塊化和結構化為基本思想，以交互式教學方法和立體化教學手段為主體，以統計競賽、統計證書、資源建設為補充，三課堂結合的全過程教學模式。

2教與學的設計

課題組負責全校經管6個專業的統計學教學任務，課題組成員主要由管理科學與工程系老師組成，本身注重方法的應用性。2012年以前，經管專業統計學教學由統計學理論和統計軟件實踐組成，為更進一步深化統計理論和實踐融合，于2012年將其合并為統計分析方法應用與實踐，課時調整為96學時，貫穿整個學期。

2．1教學內容模塊化，理論與實踐充分融合

根據統計分析能力培養矩陣，將教學內容劃分為數據獲取基礎模塊、描述統計基礎模塊、推斷統計基礎模塊、統計分析高級模塊、專題模塊等五大模塊，每個大模塊再劃分成若干小的教學模塊，如表1所示;實踐分為統計軟件操作實踐和統計調查分析實踐兩大部分。在每個模塊理論教學結束后即開展軟件操作實踐，即學即用，前三大模塊學習完成后開展統計調查分析實踐，促成了理論和實踐的有效融合。

2．2教學方法豐富化，突出統計思想教育

理論講授主要以啟發式講授法、案例驅動教學法為主，重點突出統計思想教育，而非公式推演;實踐教學以案例驅動法、同步協作法、體驗學習教學法為主。案例驅動教學法:每一個模塊由一個典型案例導入，貫穿整個模塊的教學;學生可以進行有針對性的分析、審理和討論，作出判斷和評價，充分掌握知識的應用范圍和層次。同時拓寬了學生的思維空間，增加了學習興趣，開發了學生思維能力，提高了學生的判斷能力、決策能力和綜合素質。案例注重時效性和針對性，案例的編制均是課題組老師主持參與完成的實際項目。統計調查基礎模塊由民生調查、學校后勤管理問題調查兩個案例引入，描述統計基礎模塊由學校師資狀況調查、專利申請態勢分析兩個案例引入，推斷統計基礎模塊由產品質量分析、區域經濟發展分析兩個案例引入，統計分析高級模塊由保險賠付預測、生態指數設計兩個案例引入。啟發式講授法:講授法是最基本的教學方法［5］，對重要的理論知識的教學采用講授的教學方法，直接、快速地讓學生掌握，為學生在實踐中游刃有余地應用打好堅實的理論基礎。啟發式講授法更強調統計學概念、方法講授時結合生活實例，結合不同專業領域，在課堂討論過程中，讓學生獲得啟發，更深刻地理解基本概念和方法。統計學基礎知識、推斷統計主要采用講授法。同步協作法:首先，進行合作學習，讓學生在小組中展開學習，讓所有的人都能參與到明確的集體任務中，小組成員之間相互溝通、合作，從而達到共同的目標。其次，同步協作完成實踐任務，若一人未能學會則全部組員不能通過，促進互幫互助和主動學習。體驗學習教學法:第一，在統計調查理論學習完成后，要求各組完成一個真實命題的統計調查方案設計，包括調查問卷和抽樣方案，讓學生在親自研究、思索、想象中領悟知識，在“探究知識”中形成個人的理解;第二，在統計理論和軟件操作完成后，各組完成一個真實問題的統計分析，并撰寫統計分析報告，給出解決方案，這種親自體驗的學習，大大地激發了學生學習的積極性和主動性，收到了非常好的教學效果。

2．3教學手段多樣化，課內與課外有機結合

課內教學過程中，一方面，全程機房上課，充分利用現代教育信息技術鎖屏、遠程控制、文件傳輸等功能，提升課堂教與學的效率;另一方面，充分利用網絡教學平臺，教學材料的、作業的布置與批改，有針對性地關注學生的學習情況;模塊教學結束后，組織學生開展擂臺比試，以此緩解課堂疲勞情緒，調動學習積極性。課外，制作統計理論微課，供學生課外進行重難點理論知識補給，夯實統計理論基礎知識;制作軟件操作視頻，供學生課外進行軟件操作實踐，扎實統計軟件操作能力;開展統計分析競賽，調動學生積極性［6］，全面訓練統計調查與分析能力;在課程學習之后，即可推薦參加統計分析師證書考試，考試成績亦可替代作為課程的最終考核成績。此外，對于內容比較有條理且簡短的統計圖、統計表模塊的教學，則嘗試采用翻轉課堂的方式，讓每個小組利用課余時間承擔一個統計圖或統計表的學習和軟件操作，課堂上則讓學生進行講解和探討。從學生的統計分析報告可以看出，學生對于統計圖、統計表的學習更加積極主動，理解得更加深刻透徹，掌握得更加全面扎實。

2．4評價體系過程化，促進學習協同性

課程考核分為理論測試、統計軟件操作測試、統計分析報告三個階段。理論部分講授完后，以閉卷考試的方式考核學生對統計基礎理論的掌握情況;統計軟件操作實踐講授完后，以一對一上機實操測試的方式考核學生統計軟件應用的能力;課程最后，以學生分組完成統計調查分析報告方式考核學生的統計問題解決能力和報告寫作能力。此外，從課程開始，即將學生分成若干同步小組，從理論學習到實踐操作形成小組成員共進退的機制，每一模塊學習完成后的測試中，若小組中有一同學不通過，則全組均不能進入下一模塊的測試，直到全部通過為止。這樣有利于激發團隊榮譽感和責任感，使同步小組逐步成為一個自學習組織，成員之間相互學習、相互指導，共同進步，也能避免“打醬油”“混學分”情況出現。

3結語

經過多輪次的教學實踐和不斷完善，“統計分析方法應用與實踐”作為經管專業綜合類課程，研究并探索出了三課堂結合的立體化教學過程，形成了課內與課外結合、理論與實踐融合的教學模式:模塊化的設計、案例驅動教學，實現了理論與實踐的充分融合;微課、反轉課堂等新方式的應用，實現了課內與課外學習的有機結合;同步協作組機制、過程化考核機制，既調動了學習主動性，又實現了對學生的全面評價;學賽結合和學證結合，充分面向應用型人才培養要求。

作者:王二威 廖愛紅 董平 單位:北京理工大學

參考文獻:

［1］賀幸平．論統計學的哲學意蘊［J］．統計與決策，2007(7):76－77．

［2］劉馨，魏宏皓．“統計學”認知教學與“統計大賽”互動教學模式探索［J］．實驗技術與管理，2014，31(2):183－186．

［3］未良莉，王瀟．經管類專業統計學課程教學模式探討［J］．合肥師范學院學報，2011，29(1):123－125．

［4］馮金麗．財經類專業統計學課程教學模式改革探討［J］．對外經貿，2013(12):145－146．

第3篇：金融統計分析報告范文

摘 要 本文針對于現行會計事后監督體系中存在的多項弊端全面的剖析，之后，結合我國現行新一代銀行的實際經營情況和需求特點，從會計事后監督觀念、監督系統中的分析模塊以及監督手段與和查處機制三個方面構建新一代銀行會計事后監督體系，確保新一代銀行各項會計事后監督工作得以順利、高效、有序開展。

關鍵詞 新一代銀行 會計事后監督 會計監督體系

會計事后監督體系作為新一代銀行經營活動中的核心部分，對規范我國新一代銀行會計核算、提高會計核算質量與水平、降低銀行會計風險，保護資金的安全性產生著重要的積極影響。與發達國家相比，我國新一代銀行對會計事后監督體系建構起步比較晚，以至于我國現行新一代銀行在會計事后監督工作上存在著監督手段滯后，無法充分利用監督成果、監督系統中分析模塊功能與實際嚴重脫節以及新一代銀行對會計事后監督思想認識不足等多項弊端，一定程度上削弱了會計事后監督體系的高效性、時效性。

會計事后監督作為會計工作基本職能和重要職責之一,是內控機制的重要組成部分。而作為國民經濟的銀行會計,長期以來,以其制度嚴密、核算準確、反映真實而在社會上享有較高信譽。但近幾年一些銀行會計部門出現了違法違規問題,有的甚至造成資金損失,給有“三鐵”之稱的銀行會計抹上了一層陰影。因此加強銀行會計事后監督,既是履行會計職能和保障業務發展正常有序進行的重要措施,也是防范化解經營風險的一道防線、更是促進金融業整體健康發展的關鍵環節。

由此,充分發揮銀行會計事后監督職能,是對全行各項業務規范發展,具有重要作用。加強銀行會計事后監督,不僅是強化內控建設、改善經營、提高效益的有效手段,而且是有效防范和保證銀行資金安全的重要手段。

一、新一代銀行會計事后監督體系運行過程中存在的問題

（一）監督系統中分析模塊功能與實際嚴重脫節

現階段，我國新一代銀行會計事后監督系統中分析模塊功能未能夠緊密結合實際，其主要表現在兩個方面:一方面是無歷史數據查詢功能。受系統設置的影響，再加上，我國現行會計事后監督系統仍處于原始狀態，使其缺乏歷史數據查詢功能，從而，不利于新一代銀行更好的分析歷史數據；另一方面是監督系統報表內容無法滿足監督分析的需求。通常情況下，銀行監督報告表是對各項業務監督管理開展狀況的詳細記錄，基于我國新一代銀行會計事后監督系統報表統計口徑偏差現象較為嚴重，導致《監督企管科統計分析報告表》、《會計質量趨勢分析報告表》以及《會計核算質量情況比較分析報告表》嚴重脫離了實際，不利于實現監督系統的充分應用。

（二）監督手段滯后，無法充分利用監督成果

與傳統銀行不同的是，我國新一代銀行在實施會計事后監督時采用人工監督和計算機監督相結合的監督方式，這種監督方式雖一定程度上打破了傳統單純以人工監督方式的薄弱環節，但其也存在著較大的弊端，如，人工監督和計算機監督相結合的監督方式落實不到位，在實際工作過程中，大部分監督工作仍以人工監督為主，以此，大大降低了新一代銀行會計事后監督效率和質量。同時，以人工監督為主的監督方式給予銀行事后監督人員帶來了巨大的工作負擔，使其不能夠高質量的完成各項會計事后監督工作，不利于及時發現新一代銀行經營活動過程中存在的漏洞，從而，使得新一代會計事后監督體系難以起到有效防范銀行資金風險的作用。

（三）新一代銀行對會計事后監督思想認識不足

會計事后監督作為一項管理工作，具有顯隱性特點，其顯性特征表現為人工成本和運營費用等，其隱性特征表現在規避的各種風險。目前，我國新一代銀行對會計事后監督思想認識不足：一是新一代銀行尚未充分認識到會計事后監督的重要性以及必要性，以至于會計事后監督體系實施積極性不高，重視力度不夠，影響了監督職能作用的發揮；二是監督職責定位不明確。我國相當一部分銀行的事后監督人員將工作重心放在日常會計核算業務的復審和檢驗上，對風險防范預防的精力和時間較少，大大削弱了會計事后監督體系應有的職能。

二、建構新一代銀行會計事后監督體系的措施

（一）完善監督系統分析模塊

一方面是拓展會計監督系統查詢功能。即增設“歷史監督數據查詢”模塊，由該模塊承擔對賬戶設置、準備金余額、卡片記錄以及系統參數設置的全面查詢職責，保證新一代銀行能夠更好的查詢所需信息；另一方面是健全《會計質量趨勢分析報告表》、《監督情況統計分析報告表》以及《會計核算質量情況比較分析報告表》，統一監督情況報告表統計口徑，確保每一個監督情況報告表均能夠應用到實際中。

（二）創新監督手段，加大監督查處機制執行力度

1、改善監督方法。新一代銀行應立足于傳統優秀監督方法的基礎之上，通過開展會計事前控制和事后監督工作，全面挖掘銀行經營過程中存在的問題，并予以及時糾正，積極吸取多方意見，以此，促進監督方法的不斷改進。

2、創新監督手段。近年來，我國各銀行突飛猛進發展，使得傳統的監督手段已經不能夠滿足新一代銀行的需求，因此，應進一步加強新一代銀行會計事后監督手段的創新，首先是積極引進現行日益發達的電子計算機技術，構建計算機監督系統，實現銀行會計事后監督的信息化、現代化；其次是新一代銀行在實施會計事后監督體系時需統一思想，避免人財物重復和浪費行為，力爭實現電子化監督手段，運用該手段將有助于事后監督堵塞資金漏洞，最大限度上規避資金風險。

第4篇：金融統計分析報告范文

關鍵詞：現代服務業；統計指標；統計方法

目前，我國在國家層面尚未開展現代服務業統計工作，只是出臺了一些文件，給出了促進我國現代服務業發展和完善服務業統計制度的意見。就湖北省而言，目前建有服務業統計的完整體系和較為完整的高新技術產業統計體系，具有多個現代服務業聚集區，武漢市江漢區、東湖國家自主創新示范區還開展了現代服務業統計實踐，這些都為現代服務業的統計奠定了很好的基礎，但也存在部門思想認識尚未統一、認定尺度標準不好把握、區域產業發展很不平衡、指標設置與傳統差別大等問題。因此，設計一套能夠準確反映湖北省現代服務業發展規模、效益、地區分布和行業分布情況的統計指標體系，具有非常重要的意義。

1湖北省開展現代服務業統計的現狀

經過多年的探索和完善，湖北已經建立起一套完整的服務業統計工作體系。省統計局設有服務業統計處，省發改委設有服務業發展處，省科技廳每年都將高新技術產業統計工作作為重點工作，認定高新技術企業數據和創新型企業，自2014年起，現代服務業企業也納入了高新技術產業統計。同時，湖北省在現代服務業發展方面先行先試，已經形成了武漢市江漢區、東湖高新區、襄陽高新區、宜昌高新區等多個現代服務業聚集區。這些現代服務業企業的聚集和規模化發展為現代服務業統計區域試點工作奠定了很好的基礎。武漢市江漢區、東湖國家自主創新示范區作為現代服務業統計的先行區，湖北省已經開展的了大量的統計實踐工作，并采取平臺統計與相關部門統計相結合的數據采集方法，其統計體系在現代服務業范圍界定、指標框架設計和工作機制方面都具有借鑒意義。盡管湖北現代服務業統計具有良好的工作實踐基礎，但也普遍存在著部門思想認識尚未統一、認定尺度標準不好把握、區域產業發展很不平衡、指標設置與傳統差別大等問題，全省一直沒有建立起統一的現代服務業統計指標體系。這一現狀與當前全省大力實施創新驅動戰略，促進產業結構調整和經濟轉型升級的要求是不相適應的。全省迫切需要建立一套符合自身實際的現代服務業統計體系。

2湖北現代服務業統計體系設計的基本原則

根據現代服務業的發展內涵和特征，結合湖北發展實際，湖北省現代服務業統計體系設計遵循以下原則：(1)因地制宜，突出特色湖北省現代服務業區域產業特色、集聚態勢日益顯現，比如，東湖高新區主要以信息與軟件服務業為主，江漢區主要以金融與商務服務業為主，現代服務業統計指標體系的建設也會有所差異，因此，必須因地制宜，突出特色，才能科學合理地反映其現代服務業發展水平。(2)整體設計，分布實施針對全省現代服務業統計工作中存在的突出問題，按照整體設計、規范透明、突出重點、分步推進的要求，進一步加強統計調查制度建設，全面提升現代服務業統計能力，不斷提高服務業統計數據質量，努力適應科學發展和加快轉變經濟發展方式的需要。(3)動態調整，先易后難現代服務業是一個在產業發展演進中提出的概念，其內涵隨著經濟社會的發展不斷豐富，本身具有動態性。因此，對于其統計調查工作也應因時制宜，動態調整。同時，在統計調查工作的具體實踐中，堅持具體問題具體分析，先易后難。(4)部門協同，機制創新各有關部門按照“規范制度方法、明確職責分工、部門協同、機制創新”的原則，采用條塊結合的方式組織實施服務業統計調查工作。統計局負責組織領導統計工作，管理各有關部門的統計調查項目，制定現代服務業綜合統計制度和統計分類標準。各有關部門應按照統計職責分工，建立健全部門現代服務業統計調查制度。

3湖北現代服務業統計方法與指標框架

3.1統計方法

（1）行業法。這是目前現代服務業統計分類最常用的方法，主要是結合現有國民經濟行業分類體系，在服務業分類中，選取具有現代服務業特征的若干行業分類。行業法的優點是便于與現有統計體系對接，操作簡單，統計數據相關容易獲取[1]。其不足是部門行業的現代服務業特征不明顯，導致統計口徑過于寬泛。依據現代服務業特征，結合湖北服務業的發展實際，擬選取三大類別行業作為湖北現代服務的行業統計門類，一是信息與軟件服務，二是科技服務，三是部分依托信息技術支撐的新興服務行業（如現代物流、文化創意等）。依據《國民經濟行業分類與代碼（GB/4754-2011），建議主要包括以下行業門類（見表1）。（2）企業法。主要是按照一定的認定標準，對現代服務業企業進行認定，確立可納入的企業清單，對其進行統計。企業法的優點是數據比較準確，便于對現代服務業發展情況進行監測[2]。不足是服務業體系龐大，認定工作量較大，動態性強，統計工作會比較繁瑣。現根據湖北省服務業企業歸口管理特征，建議可從四類企業中進行認定，明確現代服務業企業目錄，一是從科技部門的高新技術企業庫、創新型企業庫中認定部分現代服務業企業;二是從省經信委軟件與信息服務企業庫中認定部分現代服務業企業;三是從省統計局工業庫中選擇認定部門現代服務業企業;四是從其他歸口部門（交通運輸、商務、文化等主管部門）認定部分現代服務業企業。（3）產品法。產品法是在行業法和企業法基礎上，考慮到企業產品的多樣性，以及現代服務業與傳統產業行業存在交叉性，目前統計體系中的行業法歸類無法直接分離現代服務業企業。為此，采用企業摸底基礎上的“產品法”進行統計。即由企業自行做好測算，確定服務類產品銷售收入占企業銷售收入的比重，作為推算系數，并按這一恒定系數推算主要統計指標。考慮到產業目錄和尺度的動態性，以及企業產品結構的變動，推算系數初步確定為一年一定。產品法作為上述兩種方法的補充，可以完善現代服務業統計對象，但動態性大，也會增大統計工作量。結合湖北省服務業發展實際，建議在部門重點工業企業和建筑類企業中，開展現代服務業產品認定，從而將部分企業納入現代服務業統計范疇。（4）區域法。區域法是結合湖北省現代服務業發展實際，在統計體系尚未完善之前，可在部分現代服務業聚集特征比較明顯的區域開展統計試點，允許試點區域適當擴大統計口徑，從而為全省系統開展現代服務業統計體系提供經驗參考。根據湖北省現代服務業發展情況，建議率先在武漢、襄陽、宜昌等地市選擇部門現代服務業聚集區域開展統計工作試點。（5）項目法。項目法是指對一些重點建設的現代服務業項目情況進行跟蹤，對項目承擔單位項目實施情況開展調查統計[3]。建議湖北省發改委等相關服務業主管部門建立現代服務業項目庫，動態跟蹤項目實施情況，可以有利于統計部門全面了解全省現代服務業情況。以上五類方法是現代服務業統計的基本方法，統計部門在實際操作中，可多種方法結合，相關補充，以便更全面、客觀地掌握全省現代服務業發展情況，科學制定統計體系。

3.2統計指標體系設計

結合現有服務業及相關企業統計指標，建議湖北省現代服務業統計指標按照4個一級指標，9個二級指標統計：（1）產業規模（主營業務收入、資產總額）主營業務收入和資產總額能夠反映現代服務業企業生產規模和水平。主營業務收入：是指企業經常性的、主要業務所產生的基本收入，如制造業的銷售產品、非成品和提供工業性勞務作業的收入；商品流通企業的銷售商品收入；旅游服務業的門票收入、客戶收入、餐飲收入等。資產總額：即現代服務業企業擁有或控制的全部資產。包括流動資產、長期投資、固定資產、無形及遞延資產、其他長期資產等。（2）發展效益（利潤總額、實繳稅收）利潤總額：指現代服務業企業在生產經營過程中各種收入扣除各種耗費后的盈余，反映企業在一定時期內實現的盈虧總額。是衡量企業經營業績的一項十分重要的經濟指標。實繳稅收：指現代服務業企業在一定時期進行經營活動，按現行稅法的規定向國家所上繳的稅金。主要包括所得、營業稅、城市建設維護稅、房產稅、土地使用稅、印花稅等。（3）創新能力（科技活動人員數、科技活動經費內部支出額、專利申請數）科技活動人員數：指現代服務業企業在一定時期內直接從事或參與科技活動的人員數，包括參加科技項目人員、從事科技活動管理和為科技活動提供直接服務的人員。科技活動經費內部支出額：指現代服務業企業在一定時期內用于企業內部開展科技活動實際支出的費用總額。包括經常費支出和科研基建費支出。專利申請數：指現代服務業企業在一定時期內向專利行政部門提出專利申請并被受理的件數。（4）國際化水平(出口總額、技術服務出口額)出口總額：指現代服務業企業在一定時期內從國內向國外出口的商品或服務的全部價值總額。技術服務出口額：指現代服務業企業在一定時期內將技術新產品或技術服務出售給外貿部門和直接出售給外商所實現的銷售收入總額。

4完善湖北現代服務業統計體系的幾點建議

4.1明確統計部門

成立湖北省現代服務業統計領導小組，由省統計局牽頭，省科技廳、省發改委、省經信委等相關單位參與，并在省統計局設立領導小組辦公室，負責統計領導小組的統籌協調工作。

4.2明確統計分工

由省統計部門負責統計規模以上服務業企業情況，省規模以上服務業企業統計分析報告。省科技部門負責統計高新技術企業情況，省高新技術企業統計分析報告。省經信部門負責統計信息及軟件服務企業情況，省信息及軟件服務企業統計分析報告。由省發改部門負責統計現代服務業重大項目情況，省現代服務業重大項目情況統計分析報告。其他相關部門（包括東湖高新區、襄陽高新區、宜昌高新區等）統計負責統計各自領域現代服務業發展情況。

4.3建立統計信息平臺

湖北省的現代服務業統計信息平臺建設必須在省統計局的統一領導下，省科技、經信、發改等相關部門按照統一規劃、統一建設、統一管理的原則，進行統計信息系統的開發建設和應用管理，特別是共享共用的網絡平臺、應用平臺和數據庫資源，并根據具體情況分類指導，協同實施。

4.4完善統計制度措施

制定湖北省現代服務業創新示范企業認定辦法，由有關部門和行業專家對申請企業進行認定。開展現代服務業統計區域試點,在東湖高新區、襄陽高新區、宜昌高新區等現代服務業聚集區域進行統計區域試點，不斷探索統計工作方法。省統計、科技、發改、經信等部門逐步統一各類服務業的統計口徑，盡量減少統計差異，便于數據統計分析工作。在相關部門所做的現代服務業發展報告基礎上，由省統計局整理，每年一期《湖北省現代服務業年度報告》，反映湖北省現代服務業的年度發展情況。

作者:盛建新 范欲曉 鄒小偉 胡然 牛婧紅 單位:湖北省科技信息研究院

參考文獻：

[1]何駿，劉杰.全球視野下中國構建現代服務業集聚區的對策研究[J].科學•經濟•社會，2009，27(4).

第5篇：金融統計分析報告范文

關鍵詞：精算學；實驗教學；計算機軟件；實驗教材

作者簡介：孫佳美（1970-），女，天津人，南開大學副教授，碩士生導師，博士，研究方向：統計與保險精算。

中圖分類號：G642.4 文獻標識碼：A doi:10.3969/j.issn.1672-3309（x）.2011.05.25 文章編號：1672-3309（2011）05-59-02

一、精算學科的特點

精算學是一門運用概率論等數學理論和多種金融工具，研究如何處理保險業及其他金融業中各種風險問題的定量方法和技術的學科。在西方發達國家，精算不僅早已形成完整的體系，而且已廣泛應用于保險、金融、投資、證券等領域，成為風險管理的重要工具。精算學是跨學科的綜合邊緣學科，是對各學科的融合。概括地講，精算學科具有如下特點：

1．精算學是一門綜合性的學科。精算運用的環境離不開經濟和金融活動，與此相關的經濟學、金融學知識、高等數學基礎和保險原理等都應成為必須掌握的基礎知識。與此同時，精算學主要是研究意外事件（風險）在財務、經濟或商業上所產生的影響及提供對策，需要量化分析，因此精算學離不開統計。這包括數理統計、概率論、建模的基本數理方法以及其他與精算結合的模型等[1]。

2．精算學中涉及大量的數據，需要軟件的支持。在實際精算工作中，精算師不僅要熟悉相關的精算理論，還要有更廣泛的知識面[2]。尤其是精算中涉及大量的數據，因此精算人員應具有較強的計算機軟件應用能力。如壽險、非壽險費率和準備金的計算都需要用計算機軟件實現。

二、精算課程開展實驗教學的探索

為了方便保險精算教學工作的開展，充分考慮保險精算學科的特點，南開大學經濟學院專門建立了功能齊備的精算統計實驗室、金融分析實驗室等，并適時購置或更新了一些精算軟件、常用軟件。

南開大學經濟學院風險管理與保險學系，近年來開設了多門實驗課程，分別涉及非壽險精算、經驗生命表編制與分析及多元統計分析等方面。有些課程在本科生和碩士生中分別講授，只是教學的側重點和難度有差別。

1．學生亟需軟件應用能力的訓練

在學習精算實驗課程之前，無論是本科生還是碩士生，由于北美精算師（SOA）資格考試或中國精算師資格考試的需要，多數學生都習慣于用計算器計算，而對軟件如何處理精算問題很少知道，一些學生之前甚至沒有用過EXCEL的計算功能。即使有人熟悉EXCEL軟件的計算功能，也對如何利用EXCEL等軟件處理精算問題比較陌生。精算中涉及大量的數據處理，如生命表中有關項目的計算、準備金的計算等都要由軟件來實現。學生要想能夠適應將來的工作，必須學習一些必要的軟件。

2．在精算類課程中開展實驗教學是十分必要的

2003年，南開大學開始在精算課程教學中開展實驗教學，教學的基本方法是在精算基本理論的教學以外，通過設定一些精算實驗，要求學生根據所提問題的目的尋找適合的軟件解決方法。實驗沒有標準格式，只有實驗目的是相同的，因此學生在實驗過程中需要在老師指導下自行查找資料、設計實驗方案、交流討論、探索規律、撰寫實驗報告。每次實驗結束，學生要對實驗的過程進行總結，寫出完整的實驗報告，作為所學課程最終成績的一部分。這些活動為學生自主式、合作式、研究式的學習和創新提供了充分空間。通過這些實驗的練習，培養了學生應用統計軟件（如EXCEL、SPSS、Mathematica、Matlab等）處理精算問題的能力，促進了學生知識、能力、思維和素質的全面協調發展。

3．精算實驗的設置對于培養學生解決問題的能力尤為重要

精算中雖然涉及大量的數據計算，需要有軟件的支持，但是只教授學生某個軟件的一些功能是不夠的，在教學過程中通過設置一些精算問題，以實驗形式在教師指導下探索軟件解決辦法是較好的教學方法，也是學生學習軟件應用的較快方法。通過實驗，學生不僅明確了精算問題，也學到了所需的某些軟件功能，可謂一舉兩得。下面是本人在非壽險精算教學過程中設置的一些實驗，與大家探討：

非壽險精算課程中可能設置如下問題：非壽險索賠次數和損失分布的擬合與檢驗（2個實驗）、非壽險費率厘定過程、機動車輛保險獎懲系統的評價、準備金評估的各類方法等。教學中每個實驗可能需要不同的方法，不同的人可能有不同的解決方法。例如，有人對EXCEL的功能有較深入的了解，用Mathematica對方程求解或求極大似然估計的問題可能就可以用EXCEL的單變量求解或規劃求解方法解決。雖然解決方法或所用軟件不同，但是實驗目的是相同的，實驗結果應該也相同。我們鼓勵學生自己多挖掘新的解決方法，不要完全照搬課本中的方法。通過對實驗過程及實驗報告的總結，加深了學生對精算問題的了解及對精算軟件的掌握。

三、對我國高校精算課程教學的一些建議

1．精算課程的教學應適當引入實驗教學

目前國內有很多高校，如南開大學、北京大學、中國人民大學、復旦大學、西南財經大學、湖南大學（含原湖南財經學院）、上海財經大學、武漢大學、中央財經大學等都開展了不同層次的精算教育，各高校也開設了不同的精算課程，有的高校還建立了精算實驗室。如復旦大學復旦――通能太平精算實驗室（Tillinghast Towers Perrin/Fudan Actuarial Laboratory）由復旦大學與國際著名的咨詢公司通能太平公司于1999年秋合作建立，實驗室擁有國際著名的TAS精算軟件，并通過“精算模型與軟件”課程幫助學生掌握精算實務及精算軟件的應用。這是中國第一個精算實驗室。現在一些其他院校也設立了精算實驗室，例如2004年4月，上海財經大學金融學院和國際知名的創杰?德勤咨詢公司（Trowbridge/Deloitte Consulting）達成協議，由該公司向其金融實驗室無償捐贈一套Prophet系統軟件，僅做教學使用，以提高學生對精算技術的應用能力，支持中國的精算教育的發展。其他很多院校都設有經濟管理類實驗中心，但是精算課程的實驗教學還較少。

南開大學經濟學實驗教學中心成立于1988年，由5個綜合性實驗室構成，每個實驗室的建設都是在實驗中心的平臺上，以不同學科為基礎，不斷豐富和完善自身建設，實現其功能與定位。具體為：（1）經濟分析實驗室：以理論經濟學為基礎，側重經濟部分。包括實驗與行為經濟學、計量經濟、物流和區域經濟等方向。（2）金融分析實驗室：以數理模型、計算機技術為基礎，側重技能與建模。包括金融工程和精算統計等方向。（3）實務模擬實驗室：以應用經濟學為基礎，側重實務模擬。包括國際貿易實務、財政、金融和保險等方向。（4）基本技能實驗室：以統計分析、數據處理軟件為基礎，側重實驗技能和分析能力。主要對經濟類以及學校文科類學生的統計分析、數據處理等常用軟件進行培訓，加強學生基本的實驗技能和分析能力，為經濟類學生的轉型奠定基礎。同時提高教師統計分析、數據處理等技能，為教學、科研服務。（5）網絡技術實驗室：提供全面技術支持[3]。

依托南開大學經濟學實驗教學中心，風險管理與保險學系開展了多門精算實驗課程，如壽險精算實務、非壽險精算、應用統計、災因分析、經驗生命表編制與分析、保險投資學、證券投資分析、定價理論、組合分析、衍生金融工具等課程都分別開展了實驗教學。通過學生的教學反饋發現，對精算課程開展實驗教學有利于培養學生利用現代信息技術、現代數據處理技術解決專業理論問題的綜合能力，培養學生實事求是的科學態度、勇于開拓的創新意識，有利于創新型、應用型、復合型、研究型等各類人才的培養。因此，在精算課程中引入實驗教學方式是十分必要的。

2．適時編寫精算類課程的實驗教材

2008年，在多年教學與科研的基礎上，南開大學經濟學院風險管理與保險學系在經濟學院的組織下出版了南開大學經濟類系列實驗教材，其中有幾本精算實驗教材，如《壽險精算實務實驗教程》、《利率衍生品定價》、《非壽險精算理論與實驗》等。另外，還有其他系列實驗教材，如《中國財產保險重大災因分析報告》等，這些教材目前均已投入使用，而且教學反映效果較好。這些教材的特點主要是提供學生精算實驗的內容、實驗目的、實驗步驟和結論。但是，學生可以根據實驗目的，自行尋找可行的解決方案。這種學習，可以讓學生發揮主觀能動性，在查找所需的軟件實現方法的過程中學到解決精算問題的方法。這些對于學生將來從事工作是十分有益的。

總之，精算課程離不開實驗，精算實驗離不開計算機軟件，實驗教材是計算機軟件和精算理論相配合的產物。

參考文獻：

［1］ 吳嵐．我國高等學校精算教育的現狀和關注的問題［J］．精算通訊，2003，（02）：19-23．

第6篇：金融統計分析報告范文

投資公司是一種金融中介機構，它將個人投資者的資金集中起來，投資于眾多證券或其他資產之中。下面是小編為你整理的投資公司概況范文，希望對你有用!

投資公司概況范文1現資股份有限公司成立于1993年5月28日，由湖南省高速公路建設開發總公司等五家發起人共同出資組建，歷經了“湖南長永公路股份有限公司”、“湖南長永高速公路股份有限公司”、“現資股份有限公司”名稱變更。

公司主營業務為高等級公路的養護維修和收費經營，是湖南省交通系統唯一一家上市公司，至2008年3月31日止，公司總股本3.99億股，總資產51.15億元，凈資產32.64億元。

創建初始，公司即修建了湖南省第一條高速公路——長永高速公路，長永高速的建成通車結束了湖南省無高速公路的歷史。同時，公司資產規模得到了快速發展，公司先后收購了107國道岳陽專用線以及京珠高速公路長沙至耒陽段的收費經營權，公司經營的公路里程由最初的20多公里快速增長至297公里(其中高速公路為246公里)，成為湖南省經營高等級公路的重要企業。

1999年1月28日，公司股票(簡稱“現資”)正式在深圳證券交易所掛牌交易，股票代碼000900，至2004年起連續四年進入深證100指數樣本股。1999年至2008年3月31日止，公司累計實現凈利潤18.27億元，向投資者累計分紅 8.58億元，送股3801.58萬股，轉股5702.37萬股，累計向國家繳納稅費 12.81 億元。

公司憑借良好的資信和實力，通過上市、配股、借貸等方式為湖南省交通建設融資65億元，同時，以此為資本金拉動湖南省高速公路建設資金120億元以上，為湖南省交通事業的發展作出了重要貢獻。

投資公司概況范文2投資公司是一種金融中介機構，它將個人投資者的資金集中起來，投資于眾多證券或其他資產之中。“集中資產”是證券投資公司背后的核心含義。

在投資公司所建立起來的證券組合之中，每個投資者按照投資數額比例享有對資產組合的要求權。這些投資公司為小型投資者們提供了這樣一種機制：他們可以組織起來，以獲得大規模投資所帶來的好處。

從公司法的角度講，第一我國公司法沒有投資公司的這樣一個概念，在我國公司法中明確規定了只有有限責任公司和股份公司兩種，所以，單從公司的分類上來說，不存在投資公司這樣的一個類別。

從公司的名稱來講，所謂投資公司，一般主要從事經貿、資產、經營類投資范圍，當然主要還要看公司章程中注明的經營范圍。

投資公司是以將貨幣或資產投向本身以外的企業或個人、并從這種貨幣或資產的投入取得 直接經營收入或通過股份變現實現資金退出的企業法人。

目前在中國的金融市場，投資公司一般以“投資銀行”的角色稱呼出現，顧名思義投資公司必須擁有大量的自有資金，才能實現真正的投資運作。

同時，由于投資工作本身的難度還需要另外一種類似中介性質的企業來服務投資公司和企業，因此就出現了目前市場上眾多的投資顧問公司，顧問公司并不具備真正的投資能力，只是在投資活動中為項目方和資金方牽線搭橋，并從中收取顧問費用。

投資咨詢公司在西方國家中稱為投資顧問，是證券投資者的職業性指導者，包括機構和個人。主要是向顧客提供參考性的證券市場統計分析資料，對證券買賣提出建議，代擬某種形式的證券投資計劃等。

證券投資咨詢公司最大的特點，就是根據客戶的要求，收集大量的基礎信息資料，進行系統的研究分析，向客戶提供分析報告和操作建議，幫助客戶建立投資策略，確定投資方向。

此類公司的咨詢業務主要包括：

①接受政府、證券管理機關和有關業務部門的委托，提供宏觀經濟及證券市場方面的研究分析報告和對策咨詢;

②接受證券投資者的委托，提供證券投資、市場法規等方面的業務咨詢;

③接受公司委托，策劃公司證券的發行與上市方案;

④接受證券經營機構的委托，策劃有關的證券事務方案，擔任顧問;

⑤編輯出版證券市場方面的資料、刊物和書籍等;

⑥舉辦有關證券投資咨詢的講座、報告會、分析會等;

⑦發表證券投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過公眾傳播媒體和電信設備系統提供證券投資咨詢服務。

證券投資咨詢機構的出現，一方面適應了證券市場專業化的要求，另一方面也符合證券市場的公開、公平、公正原則。

其作用是：

①咨詢人員運用自身專業知識和豐富經驗，通過對證券市場各相關因素的系統分析和研究，形成報告公布給投資者，從而有利于提高證券市場的透明度;

②咨詢機構可以為市場上的發行人、投資人出謀劃策，幫助他們選擇籌資、投資的最佳方案，從而有利于減少投資者的盲目性，提高資金運作效率;

③咨詢機構結合宏觀經濟因素，運用大量的事實數據對上市公司經營情況進行分析研究，引導投資者理性投資，從而有利于證券市場穩定發展;

④咨詢機構通過對上市公司的深入研究，并在有關媒體發表分析報告文章，對規范上市公司經營運作也起到一定的監督和促進作用。

對證券投資咨詢機構進行嚴格管理是證券市場監管的重要內容。世界各國證券主管機關，都制定了相關的規定來規范投資咨詢活動。我國證券市場還處于初級發展階段，中小投資者占絕大比重，他們的專業投資知識和經驗相對不足，迫切需要專業投資咨詢服務。

為了加強對證券、期貨投資咨詢機構的管理，規范投資咨詢活動，保障投資者的合法權益，1997年12月25日，國務院證券委員會了《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，該辦法對證券投資咨詢的業務范圍、從業機構和人員的基本條件及資格審批程序、從業機構和人員的管理、有關違規罰則等均作了明確的規定。

該辦法的頒布施行，必將規范證券投資咨詢公司的行為，使其在引導投資人行為方面發揮更加積極的作用。

投資公司概況范文3銀浦園投資咨詢有限公司作為全球高端金融產品的服務商，自2009年起就開始為國內客戶提供專業金融服務。

第7篇：金融統計分析報告范文

關鍵詞：有效統計；部門職責；制度建立

中小企業在經濟社會的繁榮與發展中具有重要的戰略地位，作為反映中小企業整體運行狀況和單個企業生產經營情況的統計工作，其重要性不言而喻。統計部門作為企業的核心部分，是企業發展不可或缺的數據來源地，經濟的高速發展對企業的統計工作提到了新的高度。要求各企業的統計部門必須建立健全有效的統計制度，廣泛運用高新技術實現統計的信息、咨詢和監督三大職能，發揮統計在企業發展中的信息、預警及決策支持作用。

統計工作涉及到供、產、銷，人、財、物，生產、經營、分配等多環節、多領域。通過統計信息，可以了解到企業的機構、人員、資產、負債、生產發展情況、產品質量狀況，以及科研開發、經營銷售、財務盈虧等方面的情況，還可以預測未來、企業的規劃和結構、企業的發展速度、效益與效率等。就企業統計本身而言一般具有兩個特點：一是數量性。即通過數字揭示企業在特定時間內生產經營的數量特征，對企業在一定時期內的發展情況進行定性乃至定量分析，從而做出正確的決策。二是綜合性。統計人員收集到的統計信息從整體上看，涉及企業的原料入廠、加工及產品銷售等各個方面；也涉及其他與其相關的各個領域和環節。所以，統計工作既可以反映企業在某一時點的現狀，特定時期內的動態，也可以反映企業的規模、結構、速度、收益與效率等諸多數量特征質量特性。

企業統計工作的重要性有目共睹，但因各種原因，部分中小企業統計數據的虛假成分比較高。造成這種情況的原因主要有：一是各級統計部門與中小企業的統計重點不統一，部分中小企業往往采取虛報數字以應付各種檢查；二是部分中小企業為了保密或某些既得利益，不愿如實提供統計資料，統計數據的隨意性較大且缺少依據；三是企業內部不重視，統計專職人員配備不夠或專業素養比較低，無法適應新時期的企業統計工作。因此，建立有效的統計制度，充分發揮統計制度的有效職能，是保證企業有效統計的基礎。

根據《中華人民共和國統計法》規定：“企業事業組織根據統計任務的需要設立統計機構，或者在有關機構中設置統計人員，并指定統計負責人。” 首先，設立綜合統計部門并明確其職責，使其保持相對獨立性，保證統計崗位及時、全面的掌握企業生產、經營動態。根據企業情況設計報表形式，并制定本企業的統計指標體系及統計信息的報送要求。充分考慮企業經營與管理的需要，考慮企業面向市場、參與競爭的需要，把政府統計部門、企業主管部門的要求同本企業的實際相結合，提出完整的指標體系并分解到各個生產管理部門，明確其報送或提供信息的時間、內容及方式，明確各部門的統計責任；收集、審核、匯總、提供各種統計信息，并對各基層單位層層上報的信息進行審核后加以匯總；搜集分析相關企業的生產經營情況，提出有參考價值的各種統計信息。利用各種統計信息進行綜合分析研究，對企業在某一方面或多方面的發展前景進行預測，將分析結果形式統計分析報告，為企業經營決策提供參考依據。

其次，明確各職能部門的統計職責。在現代企業中，對企業發展至關重要的統計信息決不僅限于計劃統計部門內部。明確各部門工作職責中相應的統計責任，要求其按統一確定的口徑、范圍及時間提供相應的統計資料及分析報告，充分發揮各個部門的信息匯總職能。將統計信息自下而上的單向運行變為上下左右之間的多向運行，滿足其綜合對比及分析研究的需要。

健全統計報表制度，加強統計分析職能。引入考核機制，將基層的統計質量納入考核，以獲取更準確的統計數據。對于統計報表制度，一般企業一直沿用國家統計報表制度中對統計報表的內容要求，這主要是因為國家基層報表制度所要求企業填報的內容，包括了企業的基本情況，企業主營業務的生產經營，財務報表、員工及工資變動，能源和原材料消耗，科技開發及附營業務情況。指標體系雖然已經比較簡要地反映出企業產供銷、人財物、投入與產出的基本情況，但對企業深入分析研究生產經營中的問題，還不夠準確。建立有效的統計制度，滿足企業的發展要求，是保證統計工作順利開展的前提。

如今，世界經濟一體化已成為了全球經濟的發展趨勢，各個企業間的競爭何其激烈，企業要想在競爭中立于不敗之地，就必須充分了解本企業的實際情況，而這一切離不開統計部門收集、整理的數字信息，建立健全統計制度，提高統計數據的分析職能，才能保證企業在競爭中處于有利地位。

作者單位：石油大學(華東) 山東石大科技集團有限公司

參考文獻：

第8篇：金融統計分析報告范文

關鍵詞：素質 統計人員

國家統計局局長馬建堂曾指出，當前，各級黨委、政府和社會各界對宏觀經濟形勢的分析主要依據統計數據。如果統計數據準確性不夠，可信度不高，黨和政府以及社會各界就缺乏對宏觀經濟進行分析的基本依據，所以，必須進一步提高統計數據質量。而統計數據的質量，必須由健全的統計機構、高素質的統計專業人才、扎實的原始記錄、標準的統計臺帳、統一的統計制度來規范。歸根結底，就是統計的基礎工作好壞，決定著統計數據的質量優劣。統計數據的來源是企業，如果企業的統計基礎不扎實，統計數據就會成為無源之水，無本之木，只有加強企業統計建設，加強對企業統計人員的管理，統計數據的真實可靠才能得到保障。一套表制度改革后，由企業自行上網報送數據，在這種新形勢下，提高企業統計人員的素質，顯得更為重要。

1 現代統計人員應具備的素質

當代經濟是以高科技為核心的經濟，它迫切需要具有改革意識、現代化知識、高素質的統計人員從事企業統計工作。培養具有創新精神、改革意識的高素質統計隊伍已成為企業迫在眉睫的事情，現代化企業統計人員應具備的 基本素質是：①具有現代統計專業知識和理論基礎知識。②具有較強的科研能力和應用能力。③具備熟練的計算機操作能力、信息處理能力和網絡運用能力。④具有敏銳的洞察力和分析能力。⑤具有較高的外語水平并熟悉國際統計慣例。⑥具有現代統計改革意識。

2 提高統計人員素質的有效途徑

而我認為“五勤”是提高企業統計人員基本素質的有效途徑。第一，勤學習，統計作為一門系統的科學，專業性很強，學習，再學習是提高企業統計人員技能的根本途徑。俗話說：“玉不琢不成器，人不學不知藝”，“刀不磨要生銹，人不學要落后”，可見學習的重要性。學習有多種方式，一是通過書本學。“讀書百遍，其義自見”，“書山有路勤為徑，學海無涯苦作舟”，這說明要做好統計，只有多讀書，讀好書，勤讀書，苦讀書，從書本中吸取先進的統計知識和統計方法。二是在實踐中學。實踐既是檢驗業務技能的唯一標準，也是檢驗學習效果的重要手段。在企業的日常工作中，深入車間調查研究是實踐，審核查詢上報數據是實踐，收集整理資料是實踐，撰寫統計分析報告也是實踐。要通過這些實踐，做到學以致用，用以促學，逐步提高。三是向他人學。“三人同行，必有我師”。要通過向先進的子公司學習，向先進的同志學習，用其長處彌補自己的短處，將自己的“短板”補齊，使自己的水平提高。四是在載體上學。要充分利用先進的各種媒體，聽廣播、看電視、讀報刊、閱網頁，最大限度地獲取有用信息，不斷提升統計能力。五是認真參加統計繼續教育，有針對性地擴展自己的統計知識。第二，勤思考，思考是鞏固學習成果的重要手段。所謂思考就是要多動腦筋想，多思維，多問幾個為什么。企業的綜合統計人員在日常工作和生活中，應對各種形勢和問題進行思考，然后作出正確選擇。在當今國際金融危機復雜多變的情況下，其思考的敏捷性和正確性就顯得更為重要。企業統計人要想在信息時代不落伍、不掉隊，取得成功，就必須提高自己的思維能力。第三，勤分析，統計分析是統計工作的一項基本任務。現代企業要求統計人員能根據管理與決策的需要，對集中起來的諸多數據進行有效整理，利用各種統計信息進行綜合分析研究。一是利用某一種信息進行簡單分析，如分析生產進度情況；二是利用多方面信息進行綜合分析，如利用生產、成本、采購、質量、開發、銷售、市場行情等多方面的統計信息分析產銷增減及盈利波動的原因；三是利用各種統計信息對企業在某一方面或多方面的發展前景進行預測。分析研究的方法、形式可因研究內容不同而有所不同，其結果可以以分析研究報告的形式體現，從而為企業的發展與決策提供全面、準確的參考依據，發揮其他任何工作都難以發揮的參謀作用，促進企業管理與決策水平的提高。第四，勤拓展，針對現代企業對統計工作的更高要求，我們配備的綜合統計人員必須具有較高綜合素質，不僅掌握統計理論與分析方法，還應拓展開闊自己的知識眼界，熟知本企業業務工作流程、各部門職能及生產工藝等，掌握一定的經濟理論、現代管理知識、會計知識、網絡知識和計算機知識。第五，勤自律，統計人員應恪守職業道德，有句行話叫干一行愛一行。他告誡人們不論從事什么工作，都要熱愛自己的工作，鐘愛自己的事業，并為此去奮斗。對于統計人員而言，務實的工作作風是做好工作的關鍵，克服浮躁心理，堅決抵制統計上弄虛作假的行為，要做到說實話、辦實事、報實數，如實地提供統計數據和統計分析，保證統計信息的真實性；我們還應勤自律，反思自己的工作態度，絕不可三心二意、報有應付、敷衍的態度，甚至是干出違反統計法的事情。目前，經濟社會關系日趨復雜，要在繁瑣復雜的數據中找出有規律的東西，除科學的統計方法和先進的統計手段外，還需要我們統計工作者有一個認真求實的態度，有一種對國家，對人民高度負責的責任感，熱愛自己的事業。

3 結束語

歷史在前進，知識在更新。面對統計領域更新更高的要求，作為一名統合統計人員，必須樹立終身學習的理念，不斷接受新知識、新技術，才能適應新形勢、新時展的要求。只有提升了統計人員整體的素質，才能確保統計信息的真實性，我相信通過我們統計人員的不懈努力，我們會以“有為”爭取“有位”，并為企業的健康發展做出應有的貢獻。

參考文獻：

[1]楊秀麗.淺談基層統計人員應具備的素質與能力[J].價值工程，2010（10）.

第9篇：金融統計分析報告范文

星移斗轉，彈指一揮，《國家金庫條例》頒布已二十載，冬去春來，國庫碩果累累。二十個春秋，國庫為履行好法律賦予人民銀行經理國庫之職能，開拓進取，為國理財，監督、管理、核算、服務、改革齊頭并進，劈波斬浪，為最廣大人民的根本利益，依法監管，竭誠服務，創新發展，提高國庫服務質量和水平，防范和化解國庫資金風險，取得了一個又一個豐碩成果，從而為貫徹貨幣、財稅政策，促進社會經濟穩健、持續發展與建設和諧社會做出了積極的貢獻。

一、二十年耕耘

1985年國務院《中華人民共和國國家金庫條例》，二十年來，臨汾市國庫按照《國家金庫條例》的要求，以“為國理好財”為目標，強化內控、科學管理、規范操作、準確核算、分析景氣、高效服務、依法監管、開拓工作，經過不懈努力，付出艱辛勞動，克服重重困難，使國庫工作出現了前所未有的新局面。

（一）、以“精”為“重”，抓領導工作

二十年來，臨汾國庫工作一直受到中心支行領導的高度重視。精心籌劃、精心組織、檢查指導、落實措施。首先抓好國庫的組織建設和隊伍建設。按照《條例》要求，行領導精心選擇，配備了具有事業心強、政治責任心強、業務處理能力強的“三強”國庫干部。其次，加強對國庫的行政管理。堅持每年年初按照總、分行工作會議精神和國庫總庫、省分庫的工作會議精神，依據本地區工作實際，制定出全年國庫工作計劃，并將全年工作任務分解到各個季月、各個支庫、各個崗位，逐項落實，按月季檢查考核評價。再次，堅持國庫領導月初布置國庫工作；月中下基層，熟悉了解、檢查指導國庫工作；月末聽看匯報總結考核國庫工作，落實基層國庫工作任務，聽取基層人員心聲，及時發現和解決工作中出現的新情況、新問題。由于領導重視，思維創新，常抓不懈，措施恰當，促進了臨汾市國庫工作的長足發展。

（二）、以“高”為“準”，抓隊伍素質

隊伍有什么素質，工作就有什么水平，教育能興行，教育也能興庫。二十年來，我們一直以國庫人員綜合素質“高”為準，把建設國庫干部隊伍，提高國庫隊伍的綜合素質當成大事來抓。一是加強思想建設，不斷提高國庫人員的思想覺悟和政策水平。二是提倡愛崗敬業精神，為國庫事業多做貢獻。三是開展業務技術培訓，提高操作業務技能。通過不斷的培訓學習、技能競賽、經驗交流，迅速提高了國庫隊伍理論水平與綜合業務能力，培養出了一批一專多能，全面發展，能夠適應多種崗位工作要求的業務技術能手，造就了一批具有較高政策水平和業務技能的“學習型、研究型、專家型、務實型、開拓型”的“高”素質國庫干部隊伍，帶動了國庫各項業務工作的順利開展。

（三）、以“嚴”為“本”，抓制度建設

二十年來，我們緊跟時代前進的步伐，以“嚴”為“本”，狠抓制度建設，逐步健全和完善了各種制度。近年來，伴隨著科技含量較高的國庫會計核算2.0系統和統計分析系統的推廣應用，我們積極導入了“ISO9001國際質量管理《國際標準化》體系”，系統地從國庫資金流程的全過程，國庫業務處理的各崗位，國庫工作計劃、組織、實施、檢查、改進、反饋的整體循環，以及崗位職責、操作流程和規程、工作制度、外來文件、質量記錄等幾個方面，對現有的各崗位職責和操作規程進行了全面規范，做出了更為詳細的工作流程。每個支庫細化完善了崗位職責13項，工作流程和規程9部分，工作制度17種，質量記錄表格33種。此外，還收集了外來文件（相關法律法規文件和上級行關于國庫工作管理方面的文件）38個。“標準化體系”制度辦法的制定和執行，有效地規范了國庫業務操作行為，較好地克服了傳統管理中的漏洞和薄弱環節，進一步提高了國庫管理工作科學化、制度化、規范化、程序化水平，為國庫工作的順利開展、風險防范提供了保障。

（四）、以“準”為“尺”，抓會計核算

國庫會計核算工作是國庫管理工作的一個重要組成部分。二十年來，臨汾市國庫以“準”為“尺”，抓會計核算，從“強化會計內控管理，防范國庫資金風險”出發，抓住主要工作環節，嚴把審查、復核、對賬、事后監督、換崗核查五道關，嚴密核算制度，強化風險管理，確保國庫賬目核算準確，資金安全無風險。通過嚴把五道關的強化風險管理和導入“ISO9001國際質量管理《國際標準化》體系”，使國庫人員牢固樹立了會計核算以“準”為“尺”的觀念，使國庫會計核算工作中的每一個環節都做到了有章可循，達到了崗位職責明確、操作程序規范、工作質量標準、監督檢查經常、制度考核嚴格；從而使國庫會計核算業務實現了基礎工作規范化、業務操作程序化、檢查監督經常化，提高了國庫工作核算質量，保證了預算執行的精確核算和數字準確，保障了財政資金的安全。

（五）、以“優”為“度”，抓文明服務

國庫處于政府、財政、稅務、金融、人行的結合部，它的特殊地位決定了它的一項主要職能就是服務。臨汾市國庫以“優”為“度”，

大力抓文明服務，一是逐日、按月對征收機關提供相對應的稅收收入日報、月報表；對財政部門提供全部征收機關、全級次的收支存日報、月報表，使財政和征收機關及時掌握稅收入庫動態；二是按月、按季、按年度對國庫資金的收支情況寫出統計分析報告，對不同時期國庫資金變動的原因加以分析說明，報送到領導和有關單位；對國庫資金執行過程出現的問題及時向上級庫和地方政府匯報反映，并提出問題和建議。三是積極配合地方財政、稅務的改革。94年稅務實行分稅制改革,臨汾市國庫積極響應分設了中央國庫和地方金庫，所轄國庫的賬務都按中央國庫和地方金庫重新分設。20__年國地稅設直屬征收分局，國庫積極為他們設置了賬戶和核算稅收。以此促進了臨汾經濟改革的深入發展。

（六）、以“效”為“規”抓內外管理

為保證國庫資金的安全、準確收付，為地方經濟發展服好務，樹人民銀行良好形象，必須提高國庫管理工作水平。臨汾市國庫以“效”為“規”抓了國庫內外管理工作。一是大力做好協調工作。二十年來，市轄各支庫積極主動牽頭，與財、稅、庫、行加強聯系，密切配合，建立了聯席會議制度。堅持定期與不定期召開聯席會議，及時溝通情況，研究協商解決工作中存在的問題。二是不斷檢查落實。認真執行定期檢查、平時抽查制度。事后監督崗位對上一日全部會計業務進行細致的全面督查，反饋信息；國庫會計主管按旬對會計業務進行普查，發現糾正存在問題；庫主任按月檢查全面工作，對制度的執行、計劃的落實、工作的質量、措施的實施等一一核對，認真考評；行領導以季檢查。通過不斷的檢查落實，使各項工作落到實處，以序而作，實現目標。三是積極推進科技進步。國庫的會計核算是國庫業務的基礎工作，但業務量大，手續繁雜，用計算機代替手工處理國庫核算業務，是在有限的人力下，保證工作質量，提高工作效率的唯一有效途徑。二十年來，臨汾市國庫積極推廣使用省分庫和國家總庫開發的國庫會計核算應用軟件，積極組織實施微機聯網工作。

二、輝煌業績

二十年來，臨汾市國庫適應改革發展形勢，積極發揮職能作用，認真貫徹執行貨幣政策、財政政策和稅收政策，高效服務于改革、服務于地方經濟發展，準確、及時的辦理了各級預算收支，加強了對國庫資金的監督和管理，提升了服務宏觀政策、服務地方經濟的水平，取得了令人矚目的歷史性成就。

（一）、辦理國庫預算執行業務量。二十年來,辦理預算收支退等業務974.63萬筆（其中：繳款書532.51萬筆,撥款149.77萬筆，退庫3萬筆）；報出收支存退報表100.5萬張。20__年當年國庫處理業務量是1986年當年處理業務量的16倍；20__年當年報出的報表是1989年當年報出報表的21.21倍。

（二）、國庫辦理的預算收支退。二十年來，辦理預算收支退（不含調撥收支）582.19億元（其中：預算收入310.42億元，預算支出255.01億元，退庫16.76億元）；20__年辦理的當年預算收支退：預算收入是1987年當年預算收入的60倍，是1986年當年預算收入的636倍；預算支出是1989年的15倍；退庫是1989年的122.2倍，20__年當年退庫額相當于1991年的當年預算收入，有力地支持了地方企業的技術改造和產品升級換代。20__年上半年辦理的預算收入相當于1986年至1996年十一年的總額。

（三）、組織辦理國債發行兌付。二十年來，辦理國債發行兌付10.24億元。發行國債8.58億元（其中：發行20世紀80和90年代個人實物券1.4億元，82—88年單位國庫券2645.7萬元，個人收款單6.23萬元，20__年以來憑證式國債6.92億元）；兌付國債1.65億元（其中：兌付20世紀80和90年代個人實物券1.39億元，82—88年單位國庫券2559.81萬元，個人收款單6.23萬元）。為國家籌集了大量建設資金，大力支持了國家積極財政政策貫徹落實，大力支持了國債項目的積極實施，為提升我國的經濟發展基礎做出了積極的貢獻。

（四）、國庫人員知識水平提高。1989年全市國庫人員中，高中文化22人，中專文憑11人，大專學歷5人，僅占國庫全部人員的13.1，到20__年全市國庫人員中，高中文化1人，中專文憑14人，大專學歷48人，大學本科8人，大專以上學歷人數占國庫全部人員的78.9，大專以上學歷人員增長了65個百分點；1989年全市國庫人員中，中級職稱1人，初級職稱9人，會計員8人，中初級職稱占到總人數的55.56，到20__年全市國庫人員中，中級職稱17人，初級職稱43人，會計員4人，其他7人，中初級職稱占到總人數的84.51，增長29個百分點。國庫人員的文化水平、技術水平發生了質的變化。國庫隊伍的綜合素質和實際勝任工作能力之水平發生了梯級式的變化，真正上了新水平。

（五）、國庫業務處理技術與時俱進飛躍發展。國庫會計核算實現了由手工記賬向計算機處理業務的轉變：1988--1989年開始使用微型計算機處理業務，1993年推廣使用了“軟件報解程序”、“國庫統計分析程序”、“國債核算程序”，1994年試用省分庫開發的“國庫會計記賬程序”，20__年推廣應用“國庫會計核算1.0版程序”，20__年推廣應用“國庫會計核算2.0版程序”；國庫業務用計算機順利渡過千年蟲；國庫業務處理實現了縱橫網絡；20__年開通國庫內部往來，直接參加同城票據交換；20__年國庫參加現代化大額支付系統正式上線運行，收入報解由20世紀80年代一般十天左右時間轉變為現在上報劃解各級次收入的“零”在途。

（六）、統計分析工作成果豐碩，水平創新。二十年來月月對國庫收支情況進行統計分析，積極撰寫專題調研報告，反映預算收支執行過程中出現的涉及財、稅、庫、行和地方經濟運行的新情況、新問題，反映貨幣、財稅政策的傳導效應。20__年我們認真進行了國庫數據資料的整理、積累工作，建立了以國庫收支存為主，1998年以來的國民經濟主要指標、信貸計劃執行情況等歷史數據為輔的國庫統計分析數據庫，并以次為基礎開展綜合分析，以月、季寫出分析報告，為各級部門的領導決策提供了可靠的依據。

（七）、建立了科學的工作制度。20__年始，試點導入“ISO9001國際質量管理《國際標準化》體系”，