金融工程的基本理論精選(九篇)

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第1篇：金融工程的基本理論范文

兩者各有千秋：

金融學專業要求學生系統掌握金融學基本理論，具有處理銀行、證券、投資等方面業務的基本能力；熟悉國家有關金融的方針政策和法規，了解本學科的理論前沿和發展動態。主要課程包括國際金融管理、貨幣銀行學、金融市場學、中央銀行學、商業銀行經營學、投資銀行業務、國際貿易學、證券投資分析、公司財務分析、國際結算、金融英語等。畢業學生能夠勝任銀行、證券、投資等金融領域的管理工作以及相關的教學科研工作。

金融工程是以數學工具來建立金融市場模型和解決金融問題的新興學科，研發新的掙錢工具的如股票、期貨，比較偏理。金融工程跟傳統意義上的金融學還是有很大差別。金融工程更大意義上是金融創新的產物，它綜合了現代金融理論、信息技術、工程技術，采用尖端的數理分析技術、電腦電迅技術、自動化和系統工程乃至運籌學、仿真技術、人工神經元網絡等前沿技術。

（來源：文章屋網 ）

第2篇：金融工程的基本理論范文

數學與應用數學專業培養要求

本專業學生主要學習數學和應用數學的基本理論、基本方法并接受數學建模、計算機和數學軟件方面的基本訓練，在數學理論和應用兩方面都受到良好的教育，具有較高的科學素養和較強的創新意識，具備科學研究、教學、解決實際問題及軟件開發等方面的基本能力和較強的更新知識的能力。

本專業畢業生應獲得以下幾方面的知識和能力：

①具有扎實的數學基礎，受到比較嚴格的數學思維訓練，初步掌握數學科學的思想方法;

②具有應用數學知識建立數學模型去解決實際問題的初步能力和進行數學教學的能力;

③了解數學科學發展的歷史概況以及當代數學的某些新發展和應用前景;

④能熟練使用計算機(包括常用語言、工具軟件以及一些數學軟件)，具有編寫簡單程序的能力;

⑤具有較強的語言表達能力，掌握資料查詢、文獻檢索以及運用現代信息技術獲取相關信息的基本方法，具有一定的科學研究能力;

⑥ 師范類畢業生還應具有良好的教師職業素養，了解教育法規，掌握并能初步運用教育學，心理學以及數學教育學的基本理論，具有一定的組織管理能力。

數學與應用數學專業就業前景

應用數學專業屬于基礎專業，是其他相關專業的“母專業”。無論是進行科研數據分析、軟件開發、三維動畫制作還是從事金融保險，國際經濟與貿易、工商管理、化工制藥、通訊工程、建筑設計等，都離不開相關的數學專業知識，數學專業與其他相關專業的聯系將會更加緊密，數學專業知識將會得到更廣泛的應用。

由于數學與應用數學專業與其他相關專業聯系緊密，以它為依托的相近專業可供選擇的比較多，因而報考該專業較之其他專業回旋余地大，重新擇業改行也容易得多，有利于將來更好的就業。

本專業學生畢業后可從事科學研究、教學、軟件開發等方面的工作。

從事行業：

畢業后主要在新能源、互聯網、計算機軟件等行業工作，大致如下：

1、新能源;

2、互聯網/電子商務;

3、計算機軟件;

4、金融/投資/證券;

5、電子技術/半導體/集成電路;

6、其他行業;

7、教育/培訓/院校;

8、計算機服務(系統、數據服務、維修)。

從事崗位：

畢業后主要從事算法工程師、數據分析師、數據挖掘工程師等工作，大致如下：

1、算法工程師;

2、數據分析師;

3、數據挖掘工程師;

4、圖像算法工程師;

5、高級數據分析師;

6、數據產品經理;

7、高級算法工程師;

第3篇：金融工程的基本理論范文

曹國華，男，安徽宣城人。管理學博士，重慶大學經濟與工商管理學院教授、博士生導師，金融系主任。1989年畢業于安徽師范大學數學系，獲理學學士；1992年畢業于四川大學數學系，獲數學專業碩士；1999年在重慶大學獲管理學博士學位；1995年9月至1996年1月在清華大學經濟管理學院進修經濟學。2000年被提升為副教授，2006年被提升為教授，2007年被提升為博士生導師。曹國華2007年入選教育部新世紀優秀人才，是重慶市“十二五規劃”專家組成員。曹國華是重慶大學一級學科博士點應用經濟學博士點的學科帶頭人之一，主要負責金融方向，是重慶市金融學會常務理事，是國家開發銀行重慶分行及廣東分行的顧問專家，為相關金融機構及企業提供戰略定位、融資規劃、風險管理等咨詢服務多次，取得了很好的社會效益。

二、研究領域

主要從事金融市場、金融工程、項目投融資等方面的研究。近幾年在國內權威學術刊物《中國管理科學》、《管理工程學報》、《科研管理》、《管理科學學報》等發表了關于金融工程、金融市場、風險投資、期權博弈等方面的多篇論文，2006年5月經濟管理出版社出版關于投融資方面專著一本。

三、主持項目

曹國華作為項目負責人在近三年完成了一項國家自然科學基金項目“可轉換債券融資與項目柔性投資的互動機理研究（70571089）”（2005年獲準，2008年底完成）、一項國家社科基金項目“基于期權博弈視角的西部風險投資發展研究（08BJY154）”（2008年獲準，2011年6月結題）、一項教育部新世紀優秀人才項目“期權博弈基本理論及其在投融資領域的應用（NCET—07—0905）”（2007年獲準，2010年底完成），并都順利通過驗收結題，三個項目使用的主要工具是期權博弈，國家自然科學基金應用期權博弈研究可轉換債券，國家社科基金應用期權博弈研究西部風險投資，而教育部新世紀人才項目則研究了期權博弈基本理論及其在投融資領域的應用。

四、主要研究成果

1、上市公司“莊股跳水”預測模型的實證分析，《管理工程學報》，2006年第2期。

2、基于建設時間的企業投資期權博弈均衡分析，《中國管理科學》，2006年第3期。

3、基于期權博弈理論的技術創新擴散研究，《科研管理》， 2007年第1期。

4、企業創新競爭的期權博弈行為分析，《財經科學》，2007年第1期。

5、國有企業委托問題的期權博弈研究，《科技管理研究》，2007年第2期。

6、公司發行可轉換債券動機的國外研究綜述，《科技管理研究》，2007年第5期。

7、聯合投資在分階段風險投資中的約束機理研究，《科技管理研究》，2007年第7期。

8、銀校合作模式研究，《金融經濟》，2007年第20期。

9、可轉換債券發行公司投資與分紅的柔性分析，《統計與決策》，2008年第8期。

10、美、印風險投資發展特點及對我國的啟示，《生產力研究》，2008年第23期。

11、技術創新投資決策的不對稱雙頭壟斷期權博弈分析，《華東經濟管理》，2009年第2期。

12、風險投資家和創業者的雙邊匹配模型研究，《科技進步與對策》，2009年第5期。

13、技術不確定條件下的技術創新投資決策分析，《管理學報》，2009年第12期。

14、股權資本結構變動與宏觀經濟增長實證檢驗——基于中國“國進民退”隱憂的思考，《金融評論》，2010年第3期。

15、實物期權法在生態補償額測定中的應用，《華東經濟管理》，2010年第3期。

16、基于期權博弈的西部風險投資發展研究，《華東經濟管理》，2010年第4期。

17、基于BP神經網絡的大非減持影響因素實證分析——以深交所上市公司為例，《軟科學》，2010年第5期。

18、基于高新技術企業的中國科技保險與風險投資的協同發展，《科學學與科學技術管理》，2010年第9期。

19、基于rough集與BP神經網絡的大非減持度預測研究，《軟科學》，2010年第10期。

20、現金股利支付傾向與迎合理論——基于中小板上市公司數據的檢驗，《經濟與管理研究》，2010年第11期。

21、我國股市對貨幣供應結構變動影響的實證檢驗，《統計與決策》，2010年第12期。

22、基于異質信念和賣空限制的分割市場股票定價，《管理科學學報》，2011年第1期。

第4篇：金融工程的基本理論范文

華東交通大學文科專業如下：

會計、金融、人力資源管理、經濟學、工商管理、國際經濟與貿易、給水排水工程等。

華東交通大學簡介如下：

是交通工程學科研究與發展的基本理論，是從道路工程學中派生出來的一門較年輕的學科，把人、車、路、環境及能源等與交通有關的幾個方面綜合在道路交通這一統一體中進行研究，以尋求道路通行能力最大、交通事故最少、運行速度最快、運輸費用最省、環境影響最小、能源消耗最低的交通系統規劃、建設與管理方案，從而達到安全、迅速、經濟、方便、舒適、節能及低公害的目。

（來源：文章屋網 ）

第5篇：金融工程的基本理論范文

經濟的快速發展使得社會對經管類非會計專業學生財務知識的要求越來越高，不僅要求他們熟練掌握會計信息生成的程序和方法，能正確地獲取、利用和分析會計信息，還要求他們能閱讀會計報告，了解企業的籌資、投資和分配等基本的財務管理知識。與此相適應，包括《財務報表分析》在內的許多財務課程被列入了大量非會計專業的課程教學體系中。《財務報表分析》是一門應用性較強的專業課程，它是以財務報表為主線，著重介紹如何對財務報表提供的會計信息進行進一步的加工、分析和應用，進而分析企業會計信息質量、財務狀況和經營成果。通過該課程的學習，要求學生能正確閱讀和分析財務報表，掌握財務報表分析的基本方法，培養學生對真實企業財務狀況和經營成果進行分析和綜合判斷的能力。然而，對于沒有多少會計基礎的非會計學專業本科學生來講，要想學好《財務報表分析》課程是一項難度很大的任務。不僅如此，為非會計學專業學生開設《財務報表分析》課程，同樣對提供課堂教學的教師也提出了嚴峻的挑戰。傳統的教學方法和通用的《財務報表分析》課程都不能完全適用于經管類非會計專業，必須立足于非會計學專業學生的現實基礎，科學設計適合非會計學專業學生的《財務報表分析》課程，改革創新現有非會計學專業學生《財務報表分析》的教學方法。

2非會計學專業《財務報表分析》課程教學現狀

2.1學生的財務知識基礎普遍薄弱

在會計專業課程體系中，《財務報表分析》一般是《基礎會計》、《財務會計》、《管理會計》和《財務管理》等核心課程的后續課程。然而絕大部分經管類非會計學專業本科學生的財務知識基礎普遍較差，在他們學習《財務報表分析》課程以前，大多數學生只接觸過《會計學原理》和《財務管理》課程，沒有相關財務專業課程的鋪墊。以中南民族大學經濟學院為例，自2011年起，經濟學院在經濟學、金融學和金融工程三個專業中同時開設《財務報表分析》課程。根據課題組開展的問卷統計顯示，經濟學院三個專業選修了《財務報表分析》課程的學生中，高達91%的學生僅僅只參與過《會計學原理》課程的學習，而對其他相關財務課程沒有任何了解;5%的學生學習過《基礎會計》和《財務管理》課程，僅有4%左右的學生因為輔修雙學位而參與了《基礎會計》、《財務會計》、《成本會計》和《財務管理》等課程的系統學習。由此可見，非會計學專業學生的財務知識基礎非常薄弱，這就給《財務報表分析》課程的學習和教學帶來了很大困難。

2.2課程學時短、財務知識有限

經管類非會計學專業開設的《財務報表分析》課程，往往將其定位為專業選修課，因此也就人為地縮短了課程教學的課時數，學生所學到的財務知識極為有限。以中南民族大學經濟學院為例，2011—2014年，經濟學、金融學和金融工程每個專業《財務報表分析》課程的總計學時數均為54學時(周課時3節課，共計18周)，到2013年新修訂教學大綱時，該課程的總學時數進一步被縮減到48個學時(周課時3節課，共計16周)。按照教學大綱的安排，54個學時要上完所有的內容已非常緊張，縮減后的48個學時只能讓教師快馬加鞭地講解基本內容，而不能對學生的薄弱環節進行重點延伸和補充，學生也是一味地被動趕課，從而大大影響了教學效果，難以達到既定的教學目標。

2.3教材設計不適合教學對象

目前市面上有關《財務報表分析》的教材很多，但大多數教材是針對財會專業學生編制的，內容體系又各不相同，而針對經管類非會計學專業學生的《財務報表分析》教材卻幾乎為空白。因此，開設《財務報表分析》課程的非會計學專業院校在選擇教材時不得不偏向一些相對比較容易的專業教材，刪去專業教材中某些較難的章節，增加一些補充練習，便改裝成非會計學專業的教材。這類按照會計專業《財務報表分析》教材框架進行改編的教材適用性較差，且大部分偏向于理論研究，忽略實訓內容的學習，因而無法滿足非會計學專業教學的實際需求，自然也較難達到教育部提出的“以能力為本位，以實用為目的”的要求。

2.4師資隊伍欠缺影響教學質量

《財務報表分析》課程的專業性較強，授課要求較高。不僅需要授課教師熟悉會計、財務管理、稅務、財經法規和財務報表等內容，而且要求教師有較豐富的學識、相關經歷和經驗，這樣在教學中才能融會貫通，教給學生更多知識，保證學生的課堂教學效果。然而，絕大多數經管類非會計專業都普遍缺乏能夠勝任《財務報表分析》講授的專業教師，師資力量嚴重匱乏。大部分授課老師是經濟學、管理學、金融學等專業的授課老師，可能學習過《基礎會計》、《財務管理》和《稅法》等財務知識，但由于不是財會專業出身，財務知識不夠全面系統，往往缺乏相關工作經驗，這就會導致授課過程中重理論講解而輕實際操作的教授，從而影響教學質量。

2.5教學方式單一枯燥

目前《財務報表分析》課程的授課方式仍然主要采取傳統的課堂講授型教學模式，較少采取案例教學、體驗式教學、交互式教學和項目教學等多種新興教學模式。這種以教師為中心的傳授知識型的傳統教學方法，使學生偏重死記硬背，照本宣科。同時在教學內容的安排上，也偏重于教授理論知識而忽視知識的應用和操作。在這種傳統的教學過程中，任課教師始終是教學過程的主體和權威，占主導地位，是知識的灌輸者，學生是知識的接受者，在教學中處于被動地位，實際應用能力較差。

3非會計學專業《財務報表分析》課程設計與實踐

3.1合理定位教學目標

《財務報表分析》課程自2011年春在中南民族大學經濟學院開設以來，一直是經濟學、金融學和金融工程三個專業的選修課。由于這些專業學生的財務基礎知識比較匱乏，缺乏進行深入財務報表分析的專業知識，加上將來工作中也不一定需要進行財務報表分析，因此在教學目標上不能定位過高。針對實際情況，課題組將《財務報表分析》課程的教學目標定位如下:①掌握財務報表分析的基本理論;②掌握三張主表的基本分析方法和技術;③能夠利用基本的財務比率指標對企業進行能力分析;④能夠通過各種渠道查詢收集企業的財務報告及相關資料，能夠通過各種媒介收集財務報表分析的典型案例;⑤能夠撰寫完整的財務分析報告。根據教學目標定位，在2013年新修訂的教學大綱中，新增了實驗課，突出對學生實際操作能力的培養。

3.2科學安排教學內容

針對不同的學生層次和教授對象，教師應選用不同的教材體系。對于非會計專業的學生，《財務報表分析》講授的內容可以只包括財務報表分析的基本理論和方法、三張主要報表的分析、基本財務比率分析和綜合財務分析這幾部分內容。而對于所有者權益變動表分析、報表附注分析、經濟增加值、平衡計分卡以及一些專題性內容則可以省略不講。具體而言，在財務報表分析的基本理論和方法的方面，主要講解財務報表分析的基本理論和比較分析、比率分析及趨勢分析三種方法。針對報表內容，則主要講解三張主表的質量分析、結構分析和趨勢分析。基本財務比率分析方面，主要講授如何利用基本的財務比率指標對企業的償債能力、營運能力、盈利能力和發展能力進行分析和評價。

3.3采取多種教學方法

第6篇：金融工程的基本理論范文

關鍵詞：金融信息化；復合型金融信息化人才；培養模式

中圖分類號：G40-03文獻標識碼：A文章編號：1006－3544（2012）02－0060－05

一、導言

金融是一種典型的虛擬經濟，其經營、管理和決策過程幾乎不涉及物流活動，所以金融活動本身就是一種典型的信息處理活動，金融業因此也是國民經濟中信息技術應用最早和最深入的行業之一?；谟嬎銠C和網絡通信技術的各類金融信息系統已經成為金融業創新業務、 管控風險和處理數據的重要基礎設施，是其競爭力的重要保障。國務院頒布的《國家中長期科學和技術發展規劃綱要（2006~2020）》中，金融信息化首次被納入國家規劃 [1] ；國際商業機器公司（IBM）提出了“智慧星球”的概念，并發表了《智慧星球贏在中國》的研究報告，智慧銀行是六大智慧行動方案之一。

根據諾蘭模型 ① ， 我國金融信息化正處于集成向數據管理邁進的過渡階段，處于以計算機技術應用為主向以信息技術與業務融合為主的轉折點，其特點是信息技術與金融業務的高度融合。這一階段需要的是大量既掌握信息技術又精通金融業務知識的復合型人才 [2] 。金融信息化教育及其人才培養質量就成為金融信息化的重要保障之一。

本文在對金融信息化人才培養的現狀與問題分析的基礎上，界定了復合型金融信息化人才的概念、知識結構和能力要求。并嘗試設計一種以學歷教育為主的、多層次的培養模式，讓學生在校期間，既學習相關計算機應用知識，培養計算機應用能力，同時又掌握并精通基本金融理論和業務，成為復合型金融信息化人才。

二、金融信息化人才培養的現狀與問題

歐美發達國家和其他發展中國家也開始重視金融信息化人才的培養，培養分為兩個體系：一是高等院校中的學歷培養模式；二是作為職業技術的一種證書培訓 [3] 。倫敦大學學院（University College London，簡稱UCL）是歐美發達國家金融信息化人才學歷教育培養的典范 ② ，該學院從本、碩、博三個層次培養復合型金融信息化人才，重點是碩士層次。根據學歷背景的不同，設計了兩個碩士方向：第一學歷是非計算機專業， 培養目標為通才（generalist）；第一學歷是計算機或者相關專業，培養目標是專才（specialist）。這兩個方向的畢業生都可以選擇攻讀博士學位或者直接從事金融服務領域的技術工作。 土耳其的伊斯坦布爾花園大學與伊斯坦布爾交易所合作辦學，采取證書教育，進行模塊化教學。

我國目前的金融信息化人才主要來自于理工科院校計算機、軟件工程、電信工程等專業，這些學生一般不懂金融理論與實務知識， 適應金融信息化工作的時間較長； 還有原中國人民銀行所屬院校的信息類專業，如原陜西財經學院、西南財經大學等。這些學校培養的學生計算機及其應用能力又明顯不足，也無法完全適應金融信息化的要求。

進入21世紀， 隨著金融信息化在金融業發展中的戰略地位日益凸顯， 金融信息化人才的重要性日益突出， 國內一些重點院校開始探索金融信息化人才的培養。 西安交通大學于2000年設立了金融信息工程專業，覆蓋本科、碩士、博士三個層次；北京大學于2005年成立了金融信息工程系；隨后大連理工大學、同濟大學、華中科技大學等相繼成立金融信息工程專業（或專業方向），以學歷教育的方式培養金融信息化人才。但由于受到學科的限制和制約，培養的人才雖然對金融信息化的適應能力有了較大的改善， 但仍然無法滿足金融信息化對人才知識結構和能力的要求。

此外， 金融信息化人才的培養還有以下問題：（1）定位問題，與其他金融人才定位的混淆，知識的重復，如金融工程、金融數學等。（2）培養模式問題，應該以學歷教育為主，還是以社會培訓為主。（3）學科背景問題，第一學歷應該是金融專業、信息技術專業還是復合型專業。（4）教師隊伍問題，應該是復合型，還是多專業的組合等。 這些都是在復合型金融信息化人才培養過程中迫切需要解決的問題。

三、復合型金融信息化人才的知識結構與能力要求

（一）復合型金融信息化人才的概念

我國的復合型人才培養興起于20世紀90年代，對應于美國的“通識教育”和“實用教育”、日本的“世界通用人才教育”。目前絕大多數的教育都是基于這種形式的培養模式， 側重于人文科學與自然科學的復合。 相同學科或者不同學科的不同領域的復合型培養模式在很多高校也有嘗試， 一般采用設置復合型專業、雙學位制、第二學位制、聯通培養制、主輔修制、選修課制等方式。金融信息化人才的培養則以設置復合型專業為主。浙江工商大學李金昌（2011）提出全面開放實驗室， 建立綜合性實驗中心培養經濟類復合型人才。 上海金融學院信息管理學院院長元如林（2011）提出適應智慧金融需求，培養金融信息化人才。 但是， 縱觀已有的金融信息化人才培養文獻，往往對金融信息化人才的界定不清晰，而且關于其知識和能力的研究幾乎為空白。 西安交通大學經濟與金融學院張成虎（2011）提出復合型金融人才的概念，并刻畫了其能力體系。本文在此基礎上提出“復合型金融信息化人才”的概念，界定其知識結構和能力構成。

復合型金融信息化人才， 是指掌握信息技術及其應用知識，熟悉金融理論與實務，能夠在金融服務與業務創新、 金融風險管理及金融數據管理等信息化工作中從事需求分析、開發、測試、管理及其他相關工作的復合型人才。

（二）復合型金融信息化人才的知識結構

人才成長一般經歷知識的被動接受和應用、創造新知識、發展新知識三個階段。學校教育（博士以下） 以第一階段為主， 也就是知識的接受和應用階段。因此，首先必須明確復合型金融信息化人才的知識結構。 復合型金融信息化人才要求的知識結構橫跨多個領域，根據知識構成及構成的比例不同，可以劃分為不同的方向， 把所有的方向和業務領域綜合，就可勾勒出一個完整的知識結構。各個高校推行培養方案時可以對某些學科有所偏重， 避免人才培養同質化，也可以突出自己的特色，但是整個學科的知識結構應該是相同或者相近的。 為了便于培養模式的多樣化和創新，按照接受知識的順序和內容，可分模塊進行歸納。

1. 微觀金融知識 [4] 。一般包括金融市場或者金融機構主要業務流程和機構設置等金融市場運作知識；金融市場中金融工具與工具創新、價值評估、風險管理和資產組合、資本資產定價、資產證券化等金融市場運作機理知識； 金融風險管理框架與計量方法等知識。

2. 宏觀金融知識。 一般包括貨幣需求與貨幣供給、貨幣均衡與市場均衡、利率形成與匯率形成等基礎知識；通貨膨脹與通貨緊縮、金融危機、國際資本流動與國際金融震蕩、 貨幣政策及其與財政政策等宏觀調控政策的配合、 金融的制度安排與宏觀政策的協調等國際國內金融制度安排知識。

3. 計算機技術知識。 一般包括計算機運行基本理論的硬件知識；主流程序語言（如C++語言、JAVA語言等）及其應用、管理軟件生產過程、管理信息化、常用軟件的使用等軟件知識；數據庫基本理論、數據庫設計與數據庫建設、 數據庫應用系統開發等數據庫知識；網絡架構（建設、維護計算機物理網絡）、網頁制作、web程序設計等網絡知識。

4. 統計計量知識。 一般包括對金融活動內容進行分類、量化、數據搜集整理以及描述、分析，反映金融活動規律性的應用統計知識； 將管理的相關問題采用定性和定量相結合的方法， 研究包括金融在內的各種運行系統中所發生的各種復雜問題， 為決策提供科學支持的運籌知識； 以一定的經濟理論和統計資料為基礎， 運用數學、 統計學方法與計算機技術，以建立經濟計量模型為主要手段，定量分析研究具有隨機性特性的經濟變量關系的計量經濟知識。

5. 金融信息化復合知識。 一般包括網絡金融的理論與實務知識；由金融業內部信息系統、金融業之間的信息系統（FEDWIRE、BOJ－NET、CHIPS、SWIFT等）、金融業與客戶之間的信息系統構成的金融信息系統的分析與設計知識；金融數據倉庫的建立、管理等方面的知識； 金融數據挖掘和聯機事務處理的知識；數據倉庫+聯機事務處理+數據挖掘的金融決策支持系統的知識。

（三）復合型金融信息化人才的能力要求

本文根據我國金融信息化的特點及其對人才知識結構與能力的要求，設計了如圖1所示的金融信息化人才知識結構和能力傳導關系圖。一般來說，我國復合型金融信息化人才應具備如下幾點能力：

1. 基于服務創新、 產品創新的金融業務流程再造的開發和應用能力。 創新是金融業生存和發展的根本，目前金融業絕大多數的創新依賴信息技術。而我國在利用信息技術手段保障和改進金融服務方面與發達國家存在很大差距。芝加哥商業交易所（簡稱CME）正是由于其Globex電子交易系統而成為全球最大的電子交易服務和流動性提供商， 樹立了在全球所有金融和商品期貨期權產品領域電子化交易市場的領先地位，并成功收購了芝加哥期貨交易所（簡稱CBOT）。因此，隨著國民經濟的迅速發展和人們生活水平的不斷提高， 金融客戶的需求在不斷發生變化，能不斷開發出低轉換成本的、既便利又安全的、與時俱進的基于金融信息技術的金融產品， 金融企業就可以獲得高額的壟斷利潤， 占據市場的領導地位。具備基于服務創新、產品創新的金融業務流程再造的開發和應用能力的復合型金融信息化人才可以幫助金融企業做到這一點。

2. 基于信息技術的決策能力。 在信息技術高度發達的今天， 傳統的以經驗為手段的決策因欠缺精確性、及時性、全面性和科學性，已經不能滿足企業的需要， 取而代之的是利用各種信息技術輔助進行決策。 因此復合型金融信息化人才應該具備基于信息技術的決策能力，針對決策的相應過程，包括獲取數據、整理數據的能力，正確、恰當地描述數據的能力，簡單分析數據的能力，應用各種決策方法和技術分析數據的能力，深層挖掘數據進行分析的能力，運用信息技術實現以上決策過程的能力 [5] 。

3. 防范信息技術風險的能力。 風險管理是金融管理的核心，在不少金融機構中，操作風險導致的損失已經明顯大于市場風險和信用風險。 巴塞爾銀行監管委員會對操作風險的正式定義是： 由于內部程序、人員和系統的不完備或失效，或由于外部事件造成損失的風險。 由于信息技術的不完備所導致的操作風險應該占據重要地位。 復合型金融信息化人才應該具備防范信息技術風險的能力， 掌握軟硬件方面的安全保障措施， 最大限度地避免金融信息技術設施各類不安全的因素。

4. 要具備終身學習的能力。 不管是信息技術還是經濟金融，都是更替很快的行業。美國的商業銀行電子化經歷了50年歷史，其中每10年左右，信息技術就會在高層次對商業銀行的經營和游戲規則進行重構。 西方的一些“標桿”銀行運用信息技術來探索和實施先進的管理思想，具有鮮明的個性，從而總是能領先競爭對手兩到三年時間。 復合型金融信息化人才應該具備終身學習的能力， 不斷關注技術動態和金融發展前沿， 對市場中需要的或者同行新出現的業務做出迅捷的反應， 從而在較短的時間內進行開發和應用，盡快搶占市場。

四、復合型金融信息化人才的培養

（一）培養的層次

根據金融信息化對人才知識結構和能力的要求，以及高等院校學科專業的特點，復合型金融信息化人才既可以在理工科院校的計算機、軟件工程、電信工程等相關專業培養， 也可以在財經類院校的信息管理與信息系統專業培養。

理工科的培養目標是培養具備金融理論與實務的基本知識，掌握計算機應用的“專才”；財經類專業的培養目標是培養掌握金融理論與實務知識，具備計算機應用能力的“通才”。

由于知識體系的交叉，涉及經濟、金融、統計、計算機等多個領域的知識， 所以復合型金融信息化人才的培養應該以碩士培養層次為主， 以面向應用的專業碩士為主。除此之外，還可以在基層、本科、博士等層次開展復合型金融信息化人才的培養。詳見圖2。

1. 基層培養復合型金融信息化操作人才。 采取社會培訓或者單位技能培訓的方式， 對金融業從業人員進行計算機知識及其操作能力的培訓， 使其可以基本掌握金融業所涉及的信息系統的操作方法和主要功能。

2. 本科層次培養復合型金融信息化應用型人才。采取學歷教育的方式， 通過復合型金融人才的通識教育（側重微觀金融）和金融信息化相關課程的傳授，使其基本掌握金融信息技術， 能從事金融信息化的系統開發、維護、管理、升級工作，少部分可以從事金融信息系統的開發、測試等工作。

3. 碩士層次培養復合型金融信息化高級應用型人才。采用學歷教育的方式，根據學生學科背景的不同選擇不同的培養方式。 本科已經具備復合型金融信息化知識的學生， 碩士培養階段應該側重于宏觀金融知識、 經濟計量知識和信息技術知識的傳授與應用實踐；本科是非信息類專業，碩士階段應該以培養金融信息化管理型人才或者具備信息知識的業務人才為主；本科是信息類專業，碩士培養階段應該加強宏、微觀金融的教學，使其對金融市場的發展具備敏銳感知力， 以培養金融信息系統的開發與應用人才為主。

4. 博士層次培養復合型金融信息化研究型人才。通過本科和碩士階段的教育，學生已經基本具備復合型金融信息化人才的知識結構和能力要求。博士階段應該以培養掌握本專業堅實寬廣的基礎理論與系統深入的專門知識， 能夠在金融信息化的理論和實踐領域做出創新的研究型人才。其中，掌握寬廣的基礎理論，能駕馭（洞察）金融業的發展趨勢，具有運用信息技術創新產品、控制風險等能力，是最基本的要求。

（二）培養的方法與途徑

1. 復合型金融信息化人才的培養應該采取以學歷教育為主，社會培訓和單位技能培訓相結合的、多樣化的培養模式， 培養過程中注重金融實務與計算機應用的實踐。

2. 要構建復合型金融信息化人才的實踐教學體系。高質量人才的培養重點在于復合性和創新性，而實踐教學環節對于創新性的培養起著至關重要的作用。首先，要構建完整、連續的實踐教學體系，并制定從學生入校到中期實踐， 再到最后的畢業實踐等相配套的考核制度；其次，要搭建學科交叉、復合型的實驗教學平臺；最后，要重視實訓基地的建設，真正實現產學研的統一。

3. 要設置更多的復合型課程， 使復合型專業從“交叉”走向“融合”，最后走向“滲透”。目前已經出現了很多復合型的教材和課程， 但還是遠遠不能滿足復合型金融信息化人才培養的需求。

4. 要注重“案例式、項目式”教學在復合型金融信息化人才培養中的應用。 案例教學從美國傳播到世界各地， 被認為是代表未來教育方向的一種成功教育方法。 在復合型金融信息化人才培養的過程中，要努力收集金融信息技術案例，開發設計新的金融信息技術實驗項目， 并體現在具體的人才培養過程中。

（三）師資隊伍建設

復合型師資隊伍是培養復合型金融信息化人才的關鍵因素之一， 如果沒有一支既掌握計算機應用技術的基本理論與方法， 具有豐富的計算機應用經驗，又具備金融理論與實務的基本知識，能在教學環節把計算機和金融理論與實務知識緊密結合的師資隊伍，其人才的培養質量就難以保證。因此，可以通過業務培訓、 深入金融信息系統開發和測試等企業進行學習和實踐等方法， 進一步加強教師的金融信息技能的培養。

五、結論

復合型金融信息化人才是應用復合型人才理論結合我國金融信息化人才要求提出來的新型人才。本文通過對復合型金融信息化人才及其培養模式的研究，得出以下結論：

1. 復合型金融信息化人才的知識結構和能力之間存在著相互獨立、相互融合和層層遞進的關系，所以文中采用了模塊化、分層次的構建方法。

2. 復合型金融信息化人才的培養應該以學歷教育的碩士層次為主， 重點在于培養應用型金融信息化人才。 各個高等院校在設置該專業時可以突出特色，在全國范圍內形成多領域、多層次的金融信息化人才結構。

3. 在復合型金融信息化人才的培養過程中， 一支具備復合型金融信息化知識的教師隊伍是關鍵，復合型的實驗平臺和校企合作的實訓基地則是重要保障。

通過本文的研究，希望為我國復合型人才、金融信息化人才的培養提供一定的參考和借鑒。當然，本文尚有需要進一步深入探討和研究的問題。 如復合型金融信息化人才的能力和市場需求之間的對應關系， 這樣就可以把知識、能力、需求之間進行完整架構；復合型金融信息化人才培養方案的具體實施過程中，師資隊伍、教學環境及其軟硬件保障設施的建設等問題也需進一步研究。

參考文獻：

［1］周志丹. 基于服務創新的金融信息化人才需求變化與培養途徑探索［J］. 高等理科教育，2009（6）：88-91.

［2］元如林. 智慧金融與金融信息人才培養［J］. 上海金融學院學報，2011（1）：53-57.

［3］汪宜丹. 后危機時代的金融信息化人才培養策略研究［J］. 現代管理科學，2009（11）：99-101.

第7篇：金融工程的基本理論范文

1物流金融課程的特點

隨著物流金融業務的發展，物流管理專業人才培養的課程體系中必須包含物流金融課程。物流金融課程涵蓋的知識點多、知識面廣，由多門學科交叉而成，是一門綜合性課程。首先，物流金融將物流、金融兩個服務內容進行有機結合的同時，也是將商流、物流、資金流、信息流有效地結合在一起。這種新型業務的操作在學科上需要物流與金融兩個學科的互相融合，既要熟知物流理論和具體操作流程，又必須掌握金融方面的融資理論與流程步驟。其次，在信息化時代，科學技術的迅猛發展不斷促進服務的發展，智慧物流將成為物流業的發展方向。物流金融業務依附于物流企業的發展，而智慧物流的應用將利于該業務的發展并降低其風險，這就需要學生在掌握基本理論基礎上，更加注重新技術對物流金融業務帶來的改變，課程方面需與信息學科交叉。第三，物流金融業務涉及銀行、物流企業、融資企業等各方利益，各方之間會簽訂倆倆合作協議，以明確各自職責，實現風險劃分、權責統一，在該業務的運作過程中，物流企業在其中發揮了第三方中介的作用，承擔著對貨物實施監管，核實貨物真假、出入庫記錄、安全保證等責任。這就決定了物流金融課程具有與法律、保險等學科交叉的特點。最后，在國民對環境保護意識逐漸加強的氛圍下，具有外部負效應的物流也越來越重視綠色環節，注重可持續發展，以此催生了綠色物流金融業務，這就要求教師緊跟社會發展需求，更新優化課程體系及其教學內容。

2物流金融課程建設過程

2．1課程建設任務和目標課程從物流金融定義、特點及核心問題入手，詳細介紹不同的物流金融模式下的涉及方及其流程，引入信息化的概念、可持續發展意義等交叉學科知識，介紹物流金融方案的制定與組織實施，物流金融風險控制，并用典型的物流金融案例，讓學生探討基于交叉學科的物流金融業務在企業的作用、流程過程、風險控制等內容，培養學生基礎業務操作能力和初步的管理能力。課程目標如下:

2．1．1知識教學目標物流金融人才，一方面要具備現代物流管理的基本職業知識結構，掌握現代物流管理的基本的分析方法，操作與管理現代物流管理即運輸、倉儲、配送、商品分揀等環節的信息系統，具備供應鏈管理等所必需的基本理論和業務知識，另一方面，還需具備物流金融學所涉及的多門學科的綜合知識，如金融學、國際金融學、國際貿易、物聯網、信息管理等基礎理論。知識教學的目標有:①理解物流金融業務在國民經濟發展中的地位，熟悉物流金融的基本模式，掌握物流金融的概念及涉及方;②熟悉物流金融參與主體的作用及其相應的操作流程;③熟悉以物流企業監管為核心的融資過程;④了解智慧物流、綠色物流等相關知識，理解信息技術、可持續發展在物流金融管理中的重要性;⑤了解風險控制、信息化在物流金融業務流程中的作用。

2．1．2能力培養目標物流金融人才，除了具備基本的全局控制能力、溝通能力以外，同時還須具備專業化的物流金融業務操作能力，如具有較強的組織管理能力，會分析、初步設計、實施物流金融理財方案，具有物流金融信息處理與系統操作優化的能力，具有資源優化配置、供應鏈金融整合優化的能力等。能力培養的目標有:①掌握信息化下物流金融的作業流程，具備融資對象評價、監管合同和倉單質押監管服務制訂的能力。②能設計、組織實施和優化物流金融作業任務。③掌握利用物流信息技術，實現物流、信息流和資金流綜合管理創新。

2．2課程建設內容物流金融是物流服務和金融服務相結合的產物，其主要服務內容包括:物流、融資、評估、監管、資產處理、金融咨詢等。如前所述，它是一門學科交叉性很強的課程，其內容涵蓋了物流、信息、貿易、金融、保險、法律、環境等學科知識。所以物流金融課程的前期課程一般需要包括基礎課和專業課兩部分，前者有金融學、國際貿易、經濟法、保險學等，后者包含物流學概論、供應鏈管理、倉儲管理、采購管理、物流運輸管理、物流成本管理、物流保險等。基于學科交叉的物流金融課程，在教學內容的組織方面包括以下方面:

2．2．1物流金融服務概述包括物流金融概念的界定，主要從其內涵、外延、特征及其功能方面闡述，信息技術在物流金融中的應用，綠色物流在物流金融中的意義，物流金融的創新與趨勢幾個部分。教學要求:深刻理解物流金融在經濟領域中的地位，掌握物流金融的概念、流程、參與主體及各環節的要點，了解物流信息化、綠色物流及其發展對物流金融的促進和提高的重要作用，了解物流金融的新趨向。

2．2．2物流金融運作模式總體來講，含物流結算模式和物流融資模式兩大類，前者比如有代收貨款業務、墊付貨款業務與承兌匯票業務等，后者有融通倉、海陸倉與物流授信等。在模式運作的流程中，結合信息化、綠色物流的作用，深入了解物流金融架構，如RFID、物聯網、物流信息技術對物流金融業務流程和管理系統構架的影響。

2．2．3物流金融風險與監管物流金融行業風險種類各異，主要來源于質押物風險、物流企業風險、商業銀行風險和融資企業信用風險等，利用案例分析探討物流金融風險的識別、預警、處理與管理效果評估。了解如何利用信息化技術，降低不同環節的風險，掌握通過在倉儲、安全監督、運輸等節點實施智慧物流，來降低物流金融風險。

2．2．4物流銀行與物流保險物流銀行是物流金融的一種重要模式和發展方向，國外物流銀行發展得較為成熟，所以一方面介紹國外物流銀行的運作模式和經驗啟示，另一方面分析國內物流銀行實踐現狀和未來發展方向，在此基礎上探討物流金融業務的增值模式，掌握如何利用信息化，通過服務創新、提供增值服務，強化供應鏈上合作伙伴的關系。基于物流金融視角，探討物流保險在物流金融業務中的地位及其對物流金融業務發展的影響作用。

2．2．5應用案例利用物流金融業務開展以來發生的實際案例，了解業務流程、風險控制的重要性、業務的發展方向，并熟悉中外運、中儲物流等物流金融方案，及信息化背景下物流金融的解決方案。

3結論

第8篇：金融工程的基本理論范文

關鍵詞：高等農林院校；金融專業；人才培養模式

中圖分類號：G640 文獻標識碼：A 文章編號：1002-4107（2013）11-0051-02

人才培養模式是高等院校根據人才培養目標和質量標準， 為學生設計的知識、能力和素質結構以及怎樣實現這種結構的方式[1]。隨著社會經濟條件的變化，社會對金融人才的需求標準也發生了很大變化，對原有的金融專業人才培養模式提出了挑戰。變革目前高等農林院校金融專業人才培養模式是適應學科生態建設，滿足社會需要，提高辦學質量的當務之急。

一、高等農林院校金融專業人才培養模式現狀

（一）人才培養目標

人才培養目標是整個人才培養模式的綱領?，F有的高等農林院校金融人才的培養目標是，培養具有扎實的經濟學和金融學的理論基礎，掌握金融、證券、保險、投資方面的基本知識，熟悉商業銀行、證券投資、保險等基本業務技能，能在中央銀行、商業銀行、政策性銀行、證券公司、保險公司、財務公司等各類金融機構以及企業和事業單位從事與金融或資金有關的宏觀管理或實際工作，并且有一定的決策、協調和組織能力的高級復合型人才。

（二）人才培養質量的基本要求

金融專業學生畢業時要求系統掌握銀行、證券、投資、保險方面的基本理論知識，接受相關金融業務的基本訓練，熟悉國家的金融方針、政策和法規，了解國內外金融業發展的現狀和趨勢，掌握在金融領域從事實際工作的基本技能。畢業生應獲得以下幾方面的知識和能力：（1）掌握經濟學和金融學的基本理論和基礎知識，熟悉中外金融理論與實務，注重理論聯系實際，把握國內外金融業發展動態；（2）熟悉國家有關銀行、證券的政策和法規，以及國際金融業中通行的規則和慣例；（3）熟練掌握金融業務的基本操作流程，具有一定的從事銀行經營管理、證券投資分析的能力；（4）掌握計算機基礎知

識，具有較高的計算機應用能力，以及一定的計算機軟件維護和基本的硬件維護能力；（5）掌握經濟學的基本

方法，具備綜合分析和解決問題的科學研究能力；（6）具備一定的英語聽說讀寫能力，通過專業外語學習，掌握閱讀專業文獻的詞匯和能力。

（三）課程體系的設置

金融專業本科生課程設置包括公共基礎課、學科基礎課和專業方向課，其中每一部分都包含必修和選修兩部分，讓學生根據自己的情況做出決策，給學生以充分的自由。公共基礎課包括政治課程、軍事理論、思想道德修養、法律基礎、計算機基礎、大學英語、體育、大學語文、應用文寫作、高等數學、生命科學導論、經濟學導論、管理學導論和科研基本方法。學科基礎課程包括線性代數、概率論與數理統計、微觀經濟學、統計學原理、會計學原理、管理學原理、財政學、金融學、保險學原理、宏觀經濟學、投資學、商業銀行經營管理、中央銀行學、金融市場學、國際金融、證券投資學、金融工程學、計量經濟學、發展經濟學、國際貿易、金融審計、銀行會計、經濟法學、銀行信息系統、網絡應用基礎、文獻檢索、金融史、金融法和投資項目評估。專業方向課包括金融公關與營銷、金融期貨、金融專題、金融統計、銀行制度比較、投資銀行業務、公司金融、信托與租賃、財產保險、人身保險、再保險和保險精算。另外，還有實踐環節的軍訓、勞動、教學實習、課程論文、畢業實習、創業訓練、社會實踐等。

二、高等農林院校金融專業人才培養模式存在的問題

（一）人才培養體系未突出農林院校的特點

“三農”問題的解決和“三農”的發展離不開農村金融的支持。而處在金融體系最基層的農村信用聯社在崗的基層人員，很多是農信社職工的子女或原有員工的親屬。他們大多文化水平不高， 缺乏基本的金融理論知識，未經過正規的專業培訓， 個人業務技能不過關，綜合素質偏低，在工作中難免會出現各種各樣的問題，給金融機構內部管理造成了混亂。特別是處于第一線的農村金融部門更是缺乏高素質的負責人， 一些業務素質不高、思想境界較低的人員長期占據領導崗位， 使得金融工作開展相當被動， 甚至因違規行為給信用社造成重大經濟損失[2]。

與農村金融機構人才嚴重匱乏形成鮮明對比的是，農林高等院校金融專業人才培養的目標、要求及課程設置等整個金融專業人才培養機制沒有突出農林院校的特點。農林院校金融專業課程設置沒有農業經濟管理、農業經濟、農學概論等了解農作物生長規律，農業經濟運行基本原理等方面的課程，其培養目標、對學生的要求和課程的設置并無異于財經院校和理工院校金融專業人才培養模式。農林高等院校金融專業畢業的學生大都進入工商行業金融機構[3]，而直接服務于農村金融機構的畢業生占很少的比例。即使進入農村金融機構，不懂得農業、農村、農民固有特性，不了解農村金融機構經營特點的農林院校金融專業畢業生照樣要從頭學起，顯示不出農林院校金融專業學生本身應具有的優勢。作為用人單位有什么理由舍財經類院校的金融專業人才而選擇農林院校畢業生？

（二）應用型農村金融人才培養缺乏系統性

目前農林高等院校金融專業人才培養計劃更適合培養研究型金融人才，更加注重金融理論知識。而對于學生適應社會經濟需求的應用型人才所應該具備的能力和素質的培養相對較弱，系統性不強。農林高等院校金融專業人才培養的模式要能夠滿足社會經濟對應用型金融人才的需求，必須是集知識、能力和素質為一體的一個系統，不僅需要扎實的理論基礎知識，更需要能夠適應社會經濟發展需要的能力和素質，三者相互作用，相互協調，相得益彰，缺一不可，知識是基礎，能力是關鍵，素質是目的。對高素質人才而言，三位一體，也是判斷人才培養模式是否具有系統性的重要標準[4]。而農林高等院校的實際情況是金融專業培養機制仍局限于以理論教學為主的模式，用于提高學生實際應用和提升學生素質的實驗、實踐教學及科創項目很欠缺，導致學生畢業后不能很快適應用人單位的要求，短期內很難進入角色，也致使用人單位更多愿意招收具有金融機構從業經驗的人員。

（三）實踐教學環節薄弱

農林高等院校金融專業人才培養機制中，實踐教學環節依然薄弱。薄弱的金融專業實踐教學直接導致學生畢業后動手能力不強，適應能力較差，不能適應金融機構涉農業務的開展。比如，農村小額信貸業務中信貸資金用途考察時分不清方向；開展理財業務時搞不清農民消費特點；農業保險業務中，確定農作物受損時不會測產等等。其主要原因表現在：一是大多數農林院校的金融專業在整個學校學科體系中都是弱勢學科，由于實踐教學經費緊張等各種因素，農林院校更多的重視自然學科的實踐教學基地建設，而輕視屬于社會科學的金融保險專業的實踐教學基地建設，致使金融保險專業的實踐教學基地建設不太樂觀。二是金融保險專業的特殊性，銀行、保險等金融部門常常出于保密需要，許多科室和部門不能讓學生接觸，不愿意接收學生實習，學生的社會實踐受到限制[5]。實踐教學環節的缺乏或薄弱使得學生所學理論知識和實踐能力相互脫節，不利于學生對理論知識的消化理解。

三、改革高等農林院校金融專業人才培養模式的建議

（一）應突出農林院校的特色

農業是國民經濟的基礎產業，農林院校的設立初衷是振興我國農業產業，促進農業經濟發展。作為農林高等院校金融專業，培養農村金融人才有其重要的辦學宗旨。農林高等院校金融專業畢業生應該在具備金融基礎理論知識和能力素質的基礎上，懂得農村金融的特點，才能更好地為農業經濟發展服務。為此，農林院校無論是金融專業人才培養目標的制定還是基礎理論課程的設置，都應從農村金融人才的社會需求出發，采取多種形式培養能夠適應農村金融發展、服務農業經濟發展的農村金融人才，突出農林院校的特點，為農村金融培養更多的，熟悉農業經濟發展規律，根據農業本身的特點具有一定創新性的農村金融人才。

（二）構建系統性的應用型農村金融人才培養體系

農林高等院校應該按照經濟社會發展對應用型人才的需求，培養能夠將農村金融的基礎理論知識和實踐能力、創業意識和國際視野、職業素養和社會責任意識相結合的應用型專門人才。為此，農林高等院校應該從金融專業人才培養的目標到課程設置，從基礎理論知識的掌握到實驗、實踐能力的培養，從思想政治教育到社會責任意識等等方面系統構建應用型農村金融人才培養體系。另外，從學科生態的觀點看，學科和建設一流大學有著密切關系，一流大學能夠培養一流的學生。農林高等院校金融專業培養一流金融人才離不開強有力的金融學科建設。在學科生態建設的環境下，農林高等院校應該加強金融學科生態建設，使基礎學科和應用學科、傳統學科和新興學科有機融合，為金融學科的創新發展創造條件，使農林高等院校的金融專業培養的人才具備能夠促進農村經濟社會發展的能力。

（三）加強實踐教學環節建設，提升金融專業學生的能力和素質

實踐教學環節既是金融人才培養模式的重要內容，也是培養應用型金融人才能力和素質的關鍵。因此，農林高等院校應該轉變農林院校對金融保險專業實踐教學不重視的現象，加大投入，建立穩定的金融專業學生實踐教學基地。另外，還要提高農林高等院校教師的實踐教學能力，加強實踐教學環節的監督，提高實踐教學的效果。

參考文獻：

[1]朱強.中澳高校金融專業人才培養模式比較研究――以揚州大學查理?斯竇大學為例[J].江蘇教育學院學報：社會科學版，2008，（6）.

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第9篇：金融工程的基本理論范文

關鍵詞：數理金融；實踐教學；課程體系

中圖分類號：G642.41 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2014）24-0083-02

一、數理金融課程強化實踐教學的必要性

數理金融是金融學自身發展而衍生出來的一個分支，是數學與金融學相結合的產物，是金融學由定性分析向定性分析與定量分析相結合、由規范研究向實證研究轉變、由理論闡述向理論研究與應用研究并重，金融模糊決策向精確化決策發展的結果。課程的首要任務是介紹國外在金融量化方面的研究成果及數理金融基本的數學方法，主要面向證券公司、期貨公司、投資公司、商業銀行證券部等部門與行業，培養適應資本市場產品設計及定價、風險管理所需要的專業人才，因此本課程教學呈現出較明顯的應用性和實踐性。伴隨國家金融體制改革地不斷深化和證券市場地發展，為金融工程產品的開發與創新及應用提供了現實的發展空間，也給予了作為金融工程基礎理論的數理金融學完善的空間。目前，數理金融學在我國呈現加速發展態勢，不少高等院校已開設了數理金融課程，相關金融企業成立了專門的金融工程研究小組。為此，為適應現實金融環境的變化，需要完善數理金融課程的教學體系，構建理論性、實踐性與操作性并重的教學支撐平臺，突出和強化實踐教學，培養學生分析實務案例的能力、探索理念和創新意識。

二、數理金融課程實踐教學核心

1.實踐教學體系的整體規劃。數理金融實踐教學體系的整體規劃思路將圍繞實踐教學的基礎、核心環節、教學保障及輔助手段等方面進行。擁有較高端配置的硬件和必要的教學軟件構成實踐教學的基礎，而實驗課程的合理設置和教學手法的多樣性，使課程安排具有較明顯的層次辨識度則是實踐教學的核心環節；實踐教學保障涵蓋高水平的實踐教學師資團隊、完善的制度建設及實驗課程教材（講義）等，而輔助手段包括具有合作協議的校外實踐基地和第二課堂。通過上述環節地整體建設，形成相對獨立和系統的數理金融課程實踐教學體系，注重培養基本技能與綜合應用能力，力求突出實踐內容的技術性、綜合性和探索性。

2.實驗課程體系的架構。從數理金融課程實踐教學的培養方案和目的來看，實驗課程體系應涵蓋基本素質實驗、技術基礎實驗和專業技能實驗等方面，分別對應要求達到的理論基礎、技術基礎和專業技能等知識結構，以體現出驗證性、設計性、研究性等實驗要求的不同層次。通過三種實驗類型的不同側重點要求，滿足不同實務部門對人才需求的多樣性。從數理金融的教學理念來看，其包含較多的應用性教學內容，包括數理金融分析的基本方法、金融產品地設計與創新、金融風險分析與測度等。同時通過模擬實驗或交易環節，培養學生的風險意識和創造力，使之具備運用所學知識分析與解決實際問題的能力和創新意識。為體現實驗環節的層次和培養實際操作技能，本課程可以考慮設置證券市場行情分析、證券交易模擬、金融工具模擬設計及網絡銀行實訓等實踐課，培養學生研判證券市場行情走勢、投資策略選擇、金融產品設計、信息化操作等專業素質、風險管理以及網絡安全意識。

3.實踐教學手段的設計。針對實驗課程體系的架構，通過金融模擬實驗操作，培養學生的風險意識和風險報告書寫分析能力；運用情景體驗式互動平臺，把深奧難懂的公式模型形象化，培養學生綜合分析問題和解決問題的能力。①開展實驗模擬式教學。根據實驗課程制定模擬實驗教學計劃和實驗目的，要求學生完成相應的實驗任務。學生通過在金融實驗室、課堂等場所進行模擬實驗，及時鞏固所學的基本理論和知識，掌握產品設計的組合分解意識與交易操作策略的基本技能，融知識傳授、能力培養和素質教育于一體。學生通過自行編制組合投資圖形、模擬路徑設計等操作，可以充分調動其學習的積極性，使學生在自主探索和合作交流中透徹地理解和把握教學內容。在模擬實驗中，學生親自動手實驗，既可以檢驗學生的實際動手操作能力，又可以培養學生懂理論、善操作的理論聯系實際能力和團隊合作意識。②建立情景體驗式互動平臺。情景體驗式互動平臺的設計思想是“導學相長，互動學習”。教師從傳播者，轉換為引導者和共同學習的參與者。教師通過對自己參與過的金融產品策劃方案進行精心的教案設計，提出問題、設計情景來引發學生的思考，通過討論、模擬及辯論等形式找到解決問題的路徑，并得出結論，最后由主講教師點評并與真實的方案進行比較，重視探究性學習、研究型學習。

三、數理金融課程實踐教學保障

1.具有實踐經驗的師資團隊建設。一支知識結構和學緣結構合理、專業素質能力強，同時具備一定實踐經驗的教學團隊和師資隊伍，是開展本課程實踐教學的重要保障。為加強和突出師資團隊的實踐經驗，滿足實踐教學的基本要求，可以聘請金融機構具有豐富實踐經驗的高管、業務骨干擔任實踐教學的兼職教師，這也是加強校企合作的一種重要途徑。此外，可以有計劃地選派青年教師到金融機構實務部門參加掛職鍛煉，了解金融工程在實際部門的運作方式以及金融機構對本課程教學內容的實際需求，提高教師的實踐教學水平。

2.實驗教材（講義）編制。結合實驗課程的教學大綱和方案，實踐教學授課教師根據設置的實踐模塊、教學案例、軟件系統操作界面及考核要求等編寫實驗教材（講義），或是自行開發教學軟件（如借助Excel的功能繪制圖形界面和編制程序），形成具有較強操作性的實驗教材系列。

3.教學管理制度建設。為保證實踐教學的質量和開展，需要制定一系列的教學管理制度作為保障。保存和整理教學檔案是規范化教學管理的常規性工作，建立齊全的檔案文件有助于監控和評價教學效果，包括實驗項目設計方案、實驗考核鑒定、實驗報告等，可以考慮實施校內外教學督導組每年動態考評機制。為提高實踐教學水平，每學期制定信息會計劃和聽課計劃，到期末由教研室主任進行檢查、評比。組織實踐教學授課教師開展雙向教學觀摩活動，查找不足和互相借鑒，定期進行教學方法和教學改革研究。此外，為保證實驗室設備的正常運行，在實驗室使用規范、管理制度和資源共享等方面也須做出明確規定。

四、數理金融課程實踐教學輔助

1.校外實踐基地。校外實踐基地作為課堂實踐教學的有益補充，讓學生把數理金融的相關知識在真實的工作崗位中加以運用，拓展了實踐教學的領域。校外實踐基地的運行模式可以采取認識實習（見習）、頂崗實習和專題實習等方式，在時間安排上可以利用周末、寒暑假、橫向課題參與等。借助與學校具有良好合作關系的實踐教學基地，可以讓學生在實習中聯系實際開展專業調查研究，并將實踐中發現的問題作為本課程的結課論文選題，或者要求學生自行設計論題，自行選擇相關數據指標，自行查閱數據資料，通過縱向分析、橫向比較，得出結論、解釋原因。鼓勵學生利用所學數理金融基礎理論與基本原理，結合現實問題展開探討。

2.第二課堂。第二課堂作為一種開放的教育模式，能夠引導學生廣泛參與，充分發揮自身專業興趣和特長。結合數理金融課程的實踐教學內容，可以定期邀請證券公司、期貨公司等金融機構的專家開辦講座，組織學生對股市、外匯市場等行情走勢進行沙龍討論，提高學生的投資策略選擇和風險管理能力；鼓勵學生參加金融機構舉辦的全國性金融產品設計大賽、“世華財訊”股票模擬交易大賽等活動，歷練學生的專業素質能力和團隊合作意識；指導學生結合數理金融領域的熱點問題撰寫論文，發表學術觀點，或引導學生積極參與科研課題的研究，提高分析實務問題的能力。形式多樣的第二課堂教學活動既可以充分展示學生的專業素質，也能給數理金融課程的發展完善提供重要的實踐參考。

總之，為適應金融市場的發展對金融工程人才的迫切需求，凸顯數理金融課程的交叉學科特性，探討數理金融課程的實踐教學模式，提升學生的創新意識已顯得尤為必要。培養以復合型知識結構為基礎、具有一定創新精神的應用型人才已成為數理金融課程教學的目標之一，在此過程中實踐教學扮演著重要的角色。數理金融課程實踐教學體系依托于實踐教學的基礎、核心環節、教學保障及輔助手段等環節的建立與完善，構建完善的實踐教學體系才能更好地服務于理論教學的開展，以此促進數理金融課程的不斷完善和發展。

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