金融理財策劃方案精選(九篇)

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第1篇：金融理財策劃方案范文

關鍵詞　個人銀行業務；商業銀行；解決對策

從我國目前大多數商業銀行，尤其是中小商業銀行的業務規模、業務結構、機構布局和人力資源等狀況看，不可能在短時間內取得個人金融全方位、均衡的快速發展競爭優勢，我們認為最有效的選擇應該是“重點突破戰略”，即通過定位于“中高端市場客戶”這一細分市場，集中投入，努力走低成本的規模化道路，從而構建差異化和建立品牌，并領先于競爭對手。比如銀行針對個人高端客戶推出了“個人黃金客戶理財計劃”。并將個人高端客戶定位為：50萬元人民幣或等值5萬美元的外幣以上的客戶。這個金額的定位當時是以香港金融業對香港居民個人大額存款起點作為參考制定的，目前看來在各家銀行實際定位水平較吻合。

(1)提供貴賓服務內容。針對高端客戶對銀行提供服務的特殊“三性需求”(增值性的需求、安全性需求和私密性性的需求)，“個人黃金客戶理財計劃”對高端客戶提供以下服務：1)貴賓理財，專享貴賓理財通道，貴賓理財一對一服務。度身定制包括基金、國債、企業債券、保險、黃金買賣、外匯委托、結構性外匯存款、外匯寶等金融理財套餐。2)提供金融信息，專家團隊及時提供有關的利率、匯率的變化資料及行情走勢的專業分析資料等。3)代辦業務，根據客戶委托、授權提供服務。比如款項轉存、外匯寶幣種的轉換等。4)優惠政策，在央行政策的具體指導下提供相關的存貸款優惠利率及手續費優惠政策；贈送保險箱；子女免費夏令營等增值服務。5)手續的簡化，根據客戶授權或委托，簡化辦理手續。如根據客戶的簽字、電函等，我行即可確認辦理。

(2)高端客戶管理方式：1)建立客戶檔案，對客戶的家庭情況、資產組成情況、目前選擇的金融產品、擬選擇的金融產品等方面建立客戶檔案。2)客戶經理對口服務，采取客戶經理對口服務的方式，旨在改變目前的柜臺式服務，提供靈活、多樣的人性化服務方式，借鑒國外同行“以人為本”的服務理念，以吸引和穩定更多的被服務對象。3)全方位服務，a)提供全天候的服務方式，以改變原有的時間限制，更趨人性化。b)跨地區服務，金融服務隨客戶的轉移而轉移。跨國界服務，無論客戶出國探親、訪友，旅游或定居，我們的金融服務也隨之到位。本文主要探討了商業銀行個人業務發展問題的幾點思考。

1　組織結構戰略對策――建立零售銀行事業部初步設計方案

有了戰略目標和明確了市場定位，高效和先進的組織機制也必不可少。針對商業銀行個人業務“公司化”問題的嚴重程度，為了把個人銀行業務徹底的脫掉公司銀行的束縛，商業銀行應該加快本行零售銀行事業部的戰略規劃，構建在個人金融發展上的體制、機制優勢。而對現行老體制的調整，應該在其基礎之上，自上而下的考慮現行組織架構的階段性調整，而不能夠反向操作，加大未來調整的成本和障礙。

零售銀行事業部的具體設計如下：建立我行完整的零售業務組織體系，通過制度創新和業務整合，增強我行在個人金融市場上整體競爭力，以構成重要的業務增長點和盈利來源。

構建零售銀行的主要方法：分拆和重組現有架構和業務流程。

分拆包括業務分拆和組織分拆。業務分拆：把零售業務從目前以公司業務為主的架構(以分行為中心)中拆分出來，組成一個獨立的強調業務條線的管理系統(以總行為中心)，并構成不同的業務、產品／功能組合和流程。組織分拆：明確區分零售業務人員與公司業務人員，另行建立新的人力資源系統(主要是考核機制和激勵機制)，包括新的管理職級、業績評價系統、激勵機制甚至新的經營文化和風格。

重組包括業務，功射流程重組及組織重組。功能重組：建立一系列的業務功能中心，營銷(品牌)管理中心、客戶服務中心、產品管理中心、渠道管理中心等，增強業務管理效率及質量，提高市場競爭力；組織重組：建立新的職級、部門、崗位，并進行有針對性的招聘、培訓、甄選，以組成業務素質強的零售銀行業務團隊；流程重組：根據零售業務的批量化、標準化、風險分散的特點，對業務處理流程(包括受理、審批、交付及渠道管理)環節進行簡化和優化；業務重組：增設新的產品及服務內容，比如信用卡、貴賓理財服務、財富管理、網絡銀行服務等。

方案核心：首先、成立總行個人金融管理委員會，決定全行未來3－5年在個金方面的戰略投入，具體包括產品開發方案、營銷策劃方案和品牌管理方案等各項的計劃目標，以及所需投入。其次、在信息系統的基礎上，開發或引進全行內部的價格轉移體系，從而解決個人金融與公司金融、金融機構等部門的利益沖突。最后、推進個人金融考核激勵體系的建立和完善。

2　建立個人銀行客戶經理隊伍

一定要把個人銀行業務從傳統的公司銀行業務中分離出來，改變原來公司銀行客戶經理兼職個人銀行客戶經理的現狀，實施個人銀行客戶經理制，建立一支專業、高效的個人銀行客戶經理隊伍。回顧國外幾十年來“個人金融業務的發展歷史”，常規來說銀行個人業務客戶經理隊伍建立一般需要經歷三個階段：初級階段：銀行、證券、保險等營銷人員轉變為理財規劃師的階段；發展階段：專業的會計師、分析師、稅務師等成為理財規劃師的階段：成熟階段：正規教育培養理財規劃師的階段。

鑒于目前實際情況，我國商業銀行在個人客戶經理隊伍建設過程中可以不再按部就班從初級階段逐步發展。我們采取了跨越式發展的模式，直接進入個人理財師專業培養的階段。一方面，也是目前最主要的途徑，對原公司銀行業務的營銷人員進行正規的理財教育培養；另一方面，直接從他行甚至外資銀行引進專業人才實現跳躍式發展。相信在專業營銷人才隊伍的支持下，將可以比對手更快更好的進行市場分割，才能夠取得相應的競爭優勢。

3　個人銀行業務發展模式

在對我國商業銀行個人金融市場和產品相關分析的基礎上，浦發銀行個人金融業務的發展模式設計為：以全面綜合帳務服務為依托，以個人理財業務為核心，構建面向客戶的多元化金融產品結構。

1)以個人理財業務作為核心產品，有利于個人金融業務的拓展，便于對金融產品進行整合性營銷。隨著國內金融市場化改革的推進，利率、匯率等的市場化進程、資本市場和貨幣市場的對接等均將會有所加快，金融工具日漸豐富，而個人理財業務具有較好的產品延伸性，應該作為個人金融的核心產品。

2)以個人理財服務作為核心產品，有利于抓住與銀行資源稟賦相對應的中高端客戶，迅速占領和擴大習慣細分市場份額。目前我國居民個人儲蓄存款已達17萬億元，截止8月底滬深股市開戶已超過11800萬戶，居民個人資產增長速度很快。同時國內貧富分化的趨勢有所加劇，城市基尼系數已經接近

0.5。

3)從國外銀行的相關經驗來看，以理財業務作為個人金融業務的核心是商業銀行適應經濟、金融發展變化，滿足顧客需求的選擇。20世紀60年代是國際上金融創新風起云涌的年代，這場金融創新浪潮就是由商業銀行個人金融產品創新引發的。國內銀行目前面臨的環境與60年代國外同業所處的境況非常相似，這種相似揭示了市場經濟國家經濟、金融發展的內在規律，同時國外商業銀行創新和發展綸歷程也為國內商業銀行個人金融業務的發展提供了可借鑒之經驗，以理財業務作為個人金融領域的核心產品將是國內商業銀行適應經濟、金融發展變化，滿足顧客需求的選擇。

4　個人金融產品差異化策略和品牌營銷

關于個人金融產品和服務的研發、設計、營銷和推廣等方面，浦發銀行在發展過程中應該始終堅持品牌導向和差異化的原則。盡管銀行業的產品和服務很大程度上具有同質性，但正因為如此，凸現出進行差異化和品牌導向的重要性。具體而言，個人金融產品和服務差異化可以通過下列兩個方向實現：

一個是從前端清晰界定客戶類群，通過建立系列化的與不同類別客戶相互匹配的產品和品牌，實現差異化。例如美國運通信用卡依據其客戶群的特征，提供的信用卡從低端到高端，分別包括綠卡，金卡，白金卡、藍卡、黑卡等，其產品線的低端綠卡每年的收費為55美元，而產品線的高端白金卡年收費達到300美元，由于每一產品的細分市場定義清晰，運通獲得并保持在美國信用卡市場的領先優勢。國內招商銀行推出的金葵花理財，就是對其自身客戶中50萬存款以上的單獨界定。

另一個是在后端從產品和服務自身的組合入手，對各項標準化的產品和服務進行打包，并整合為單一品牌，例如國內中信實業銀行建立的出國金融服務中心品牌，就是對多個產品和服務的整合；招商銀行最近推出的點擊理財，就是對其公司金融產品的品牌整合。

由于個人金融產品和服務自身特點所要求的系列化和品牌化，相關的管理體制機制將會出現與現有公司金融業務不同的一些差異，例如產品經理和品牌經理的作用將逐步凸現，隨著產品數量和規模的擴張，必然伴隨獨立性的管理要求。在加快實施零售銀行事業部的組織戰略構架的大背景下，隨著總行產品中心、營銷中心和渠道中心等逐步建立，個人金融產品差異化策略和品牌營銷必然會成為個人金融業務發展中的重要推手。

第2篇：金融理財策劃方案范文

關鍵詞：學科競賽；財務管理；創新型人才

中圖分類號：G642.0 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2014）04-0210-02

一、各類與財務管理專業相關的學科競賽的現狀

學科競賽是在緊密結合課堂教學的基礎上，以競賽的方式，通過實踐來發現問題、思考問題、解決問題，以激發學生的創新精神，提高其學習興趣和實務工作能力的活動。目前，與財務管理專業相關的學科競賽的種類比較多，有各級教育主管部門組織的競賽，也有各種學會等非營利機構及企業等組織的競賽。具體包括如下幾方面。

1.教育主管部門組織的學科競賽。這一類競賽又分為國家、省、市級競賽。國家級競賽如以“崇尚科學、追求真知、勤奮學習、銳意創新、迎接挑戰”為宗旨，由、中國科協、教育部和全國學聯共同主辦的、包括兩個并列項目（一個是“挑戰杯”中國大學生創業計劃競賽，另一個則是“挑戰杯”全國大學生課外學術科技作品競賽）的“挑戰杯”。省級競賽（以浙江省為例）如由浙江省教育廳主辦、面向浙江省全體財會專業大學生、旨在“順應財會信息化的發展趨勢，進一步提高在校大學生財會信息化的各項能力，培養財會專業大學生的創新意識和創新能力”的“浙江省大學生財會信息化競賽”。市級競賽（以浙江省為例）如紹興市教育局主辦、面向在紹普通高校全日制在校本、專科學生的“紹興市大學生財會信息化競賽”；寧波市教育局主辦、面向寧波市高校全日制在校學生的“寧波市大學生理財規劃大賽”等。

2.各類學會等非營利機構組織的學科競賽。這種類型的競賽一般是在相關學會的指導下由企業承辦，或直接由非營利機構主辦，其主要目的是通過競賽進一步提升大學生的專業素養和綜合素質，增強大學生的實踐操作能力，拓展大學生的職業發展空間。如由中國高等教育學會財經教育分會主辦、廈門網中網軟件有限公司承辦的“全國大學生財務決策網絡大賽”，由AIA國際會計師公會發起主辦的“AIA杯上海市大學生財務案例分析大賽”等。

3.企業組織的學科競賽。這種競賽活動一般由相應企業組織，通過競賽活動推動學子就業，提供以創業促就業的社會服務。如，由上海交通大學安泰經濟與管理學院、工商銀行上海市分行共同主辦，面向上海各類高等院校在校學生的“工商銀行杯上海市大學生理財規劃大賽”；由財通證券聯合共青團省委、中國聯通浙江省分公司主辦的“財通證券杯大學生理財創業競賽”；等等。

二、學科競賽在培養創新型財務管理人才中的作用

1.有利于學生拓寬視野，夯實專業基礎。近年來開展的財務管理相關競賽通常是開放式或半開放式，一般要求參賽團隊基于市場調研和分析，設計、制作完成符合要求的綜合方案，或結合上市公司實際案例中存在的問題提出解決問題的建議。有的競賽還要求參賽過程中全英文表述。如，寧波市首屆大學生理財規劃大賽要求各參賽團隊深入市場進行調研和分析，針對不同客戶群的需求及狀況，從理財目標、財務狀況與財務機會評估、策劃方案制訂、財務方案執行、監控和調整、理財方案的評估及可行性分析等方面，立足現實客戶，自擬題目，制定一份結構完整、具有操作性又能滿足對象需求、切實可行的理財規劃綜合方案。又如，浙江省財會信息化大賽，結合上市公司的綜合性案例，要求參賽團隊就公司經營戰略與風險管理、資金籌集、銷過程、利潤分配中的會計核算及會計信息披露、財務管理、成本管理、內部控制、審計報告、金融、法律中存在的問題進行分析并提出相關建議。而AIA杯上海市大學生財務案例分析大賽更是要求參賽團隊在提供的一份英文案例考題的基礎上完成一份詳細的英文策劃書，并全程英文表述。上述競賽雖然形式各異，但這些競賽涉及的內容往往不是一門單一的課程，而是一個課程群，基本涵蓋財務管理相關核心專業課程，基于英文案例考題完成英文策劃書更是要求參賽團隊熟悉國際會計準則及會計實務操作。因此，競賽中通過對所學專業知識融會貫通的運用，非常有利于夯實專業基礎，同時對學生擴大知識面，拓寬視野也大有裨益。總體而言，通過參賽，學生在查閱資料能力、自學能力、分析與解決問題能力、綜合設計能力、論文寫作能力以及運用所學專業知識解決企業日常運營中遇到的實際問題的能力等方面得到了全面提升。

2.有利于培養學生的創新精神。一方面，定位于開放式或半開放式的財務管理學科競賽體現參賽學生基礎知識和能力的同時，又存在著很大靈活性和自主發揮空間，給學生提供了創新的舞臺。如，“挑戰杯”創業計劃大賽要求參賽者組成優勢互補的競賽小組，圍繞一個具有市場前景的技術產品或服務概念，以獲得風險投資為目的，完成一份包括企業概述、業務與業務展望、風險因素、投資回報與退出策略、組織管理、財務預測等方面內容的創業計劃書，最終通過書面評審和秘密答辯的方式評出獲獎者。這種完全開放式的競賽給了參賽者巨大的自主發揮空間；另一方面，通過參賽，學生的團隊精神得到加強，團隊的凝聚力成為參賽項目成功的重要因素。

3.有利于推動學風建設，樹立正確的價值觀。優良的學風能使大學生樹立正確的人生觀、價值觀，養成刻苦學習、積極向上、自強不息的拼搏精神。通過競賽，可以有效地激發學生學習課堂理論知識的興趣，并形成良好的學習風氣。從目前開展的財務管理相關學科競賽來看，競賽基本是在緊密結合課堂教學的基礎上，通過競賽活動來發現問題，解決問題，培養能力。也就是說，參賽學生一方面將第一課堂的專業知識應用于第二課堂（競賽）；另一方面，參賽學生總結參賽項目在實踐中遇到的問題，帶著問題回到第一課堂學習，又會提高自己對專業知識的興趣和求知欲，從而帶動整個第一課堂的創新氛圍和良好學風。

三、依托學科競賽培養創新型財務管理人才的具體舉措

1.依托競賽，將相關課程的教學改革引向縱深。在日常教學中，著力將學科競賽和創新型人才培養結合起來，改進教學方法和教學手段，探索多元化的教學評價方式。培養創新型人才，方法比知識更為重要。為啟發學生思考，活躍思維，開闊視野，提高學生分析問題、解決問題的能力，激發學生的學習積極性和能動性，在相關專業課教學中，融合競賽內容，在有條件的課程中推廣案例教學法、情境教學法、項目教學法等適應創新型人才培養的教學方法以及多元化的教學評價方式，變學生被動聽課過程為積極思考、主動實踐的過程。從中長期看，應將競賽逐漸融入常規性教學中，在現有條件下對財務管理專業的培養計劃進行梳理，對設置課程進行適當調整，對相關課程的大綱進行合理修訂，對實踐教學環節進行優化整合，以激發學生的專業學習興趣，提升學生綜合運用基礎知識的能力和實踐創新精神。

2.采用多種形式建立學生創新平臺，大力開展創新性的實踐活動。創新型財務管理人才的培養首先應著眼于專業知識的學習和研究，在此基礎上還需要有益的創新實踐活動來促成和提升。在新形勢下，學校應制定相關政策，設立專項基金，為學生搭建多元化的創新平臺和實踐平臺，如創建更多的研究性社團，鼓勵學生進行課題研究和案例模擬，引發學生探究學習的興趣，教師給予一定的指導；舉辦校內競賽，給更多的學生參賽機會；在公司、企業、管理咨詢公司、會計師事務所等單位建立實習實踐基地；學校和企業合作建設ERP實驗室；學校邀請企業家、財務總監等來校進行專題講座等。總之，學校應創造條件，鼓勵、引導和組織學生積極參加各種創新性的實踐活動。

第3篇：金融理財策劃方案范文

一、問題提出

（一）證券營業部管理現狀

我國證券至今，尚處于低水平無序競爭狀態，主要表現在產品無差異、業務結構雷同、競爭手段基本停留在價格競爭上等。幾年前國家頒布的《關于從事相關創新活動證券公司評審暫行辦法》體現了政府樹立行業品牌，引導資源合理配置，推動證券業創新的政策意圖。在此形勢下，證券行業如何順應政府的改革要求對營業部進行合理定位，并進行市場資源的優化配置，是監管層、業界和學術界共同關注的方向。

國內證券營業部創新的必由之路是從現有的“通道贏利模式”轉向“服務贏利模式”，使證券業的收入與二級市場走勢的相關性大幅降低，以改善證券業現存的風險收益結構，增強行業的抗風險能力。加強證劵管理是一個系統工程，應當從制度、產品、技術、管理等多方面共同推進。

從地理位置上看，任何一家從事經紀業務的證券營業部都定位于某一城市或地區，在一些、相對發達的大中城市，往往聚集著為數眾多的證券營業部，它們幾乎在同一水平上展開競爭，表現出產品無差異、定價能力差、技術壁壘低等特點。現階段，券商營業部林立，傭金自由化導致費率下降，券商營業部盈利能力下降；另外股指期貨、融資融券等創新業務即將獲批，營業部如何在目前形勢下，改變原有的商業模式，進行服務營銷管理或整合營銷管理，來提升自己的核心競爭力!我們可以看出從市場角度看，證券營業部加強服務營銷管理或者整合營銷管理，就能更好的開展錯位競爭，合理分配資源，以提高證劵行業的贏利能力。

（二）目前證券營業部營銷模式主要問題

1、結構近似、服務同質問題

從行業角度看，營業部的競爭戰略和業務結構仍維持多年以前品種單一、結構雷同，營業部普遍將爭搶市場份額作為首要目標,通過追加投入,單一擴大經營規模,甚至不惜以犧牲短期利潤為代價占領市場。結果使營業部成本逐年上升,也加劇利潤日趨平均化。另一方面，證劵營業部競爭手段創新不足、缺乏特色，只注重"硬件"服務、忽視"軟件"服務，在競爭手段上延續著返傭、贈送電腦和所謂的親情服務等傳統方式。

2、客戶服務問題

隨著網上交易的發展和其他金融機構的市場進入,有形的證券營業部將越來越顯得不重要。證券客戶服務其實質是一個面向股民的管理中心、響應中心、服務中心，為其提供標準化、規范化的服務界面和接口，并通過信息技術將電腦系統、信息、電話線路等資源整合成統一的、高效的服務工作平臺。營業部的功能轉變為多元理財中心，員工也相應轉型為理財顧問或理財營銷人員。

（三）證券營業部加強營銷管理或者整合營銷管理的必要性和可操作性

取得卓越業績是所有企業的首要目標，證券營業部也不例外，營銷管理或者整合營銷管理是實現這一目標的關鍵因素之一。加強營銷管理或者整合營銷管理意味著相似的運營活動能比競爭對手做得更好。營銷管理或者整合營銷管理對策戰略定位則意味著運營活動有別于競爭對手，或者雖然類似，但是其實施方式有別于競爭對手。

在這個產品和服務嚴重同質化的時代，市場營銷作為實現企業卓越業績的關鍵因素之一，我們不妨用這樣的心態來看待，營銷管理或者整合營銷管理就是創造一種獨特、有利的定位，涉及各種不同的運營活動。

我們知道，證劵市場業績的增長受到威脅并出現減緩或停滯不是因為市場飽和了，而是因為管理的失敗，所以加強營銷管理或者整合營銷管理非常有必要。近年來越來越多的企業領導變得如此重視加強營銷管理或者整合營銷管理的部分原因也是因為現在的商業世界競爭更加激烈、更加變化無常。許多企業明明有很多機會去適應和作出改變，但直到失敗來臨它們卻選擇什么也不做。掌管這些企業的主管們曾成功應對過創新與變革，在上一波技術變革中獲得成功，不久之前一些公司還曾是創新的領導者，現在它們卻成了受害者，在每個企業生死存亡的轉折點上，是對企業的服務營銷與整合營銷可操作性的巨大考驗。一個具有變革意識且敢于突破營銷定式的企業，無疑會是一個力挽狂瀾的角色，并且成為最成功也最被關注的企業部門。加強營銷管理或者整合營銷管理證劵營業部的戰略是正確的，但如何把戰略構思轉化成戰略規劃，繼而變成經營策略，在渠道控制力、人才隊伍的保障以及整合營銷等方面，保證證劵營業部邁出的每一步都是按照既定的方略前行，不發生大的偏差，所有這一切，其責任非所有證劵營業部門管理階層莫屬。在加強營銷管理或者整合營銷管理方面，采取精確集中服務營銷與大塊整合營銷模式是非常具有可操作性的，這種模式在多家證券公司的營業部試點，均取得了很好的效果。在一些營業部，兩個月的顧問服務所產生的基金營銷業績超過了過去一年的業績。一些營業部更實現了基金營銷的持續戰斗力，在連續發行的多只基金上均實現了驕人的銷售業績，盤活了營業部近五分之一的沉淀客戶資產，并帶出了客戶的增量資金進入證券市場。證實可以采用。

二.證券營業部服務營銷管理或者整合營銷管理的著重點

1、探討證券營業部服務營銷管理或者整合營銷管理的內涵。

服務營銷是企業在充分認識滿足消費者需求的前提下，為充分滿足消費者需要在營銷過程中所采取的一系列活動。服務作為一種營銷組合要素，真正引起人們重視的是本世紀80年代后期，這時期，由于科學技術的進步和社會生產力的顯著提高，產業升級和生產的專業化發展日益加速，使產品的服務含量，即產品的服務密集度日益增大。服務營銷變得十分之重要。而整合營銷所謂整合,當然重要的是理念、策略和營銷方式由現在實際存在的不整合向整合轉化;由傳統營銷實際存在的不整合向整合轉化;實現真正的整合也就是實現整合營銷之目的所在。由此可見,所謂整合營銷,就是營銷理念、策略和營銷方式的整合,傳統營銷與服務營銷的整合,商家與廠家與消費者之間的整合。銷理論強調以市場為中心，重視顧客導向，整合各種資源尤其是證劵營業部的人力資源以實現營銷目標。闡明了整合營銷對企業提升品牌形象、提高市場銷量、增進顧客滿意起著至關重要的作用。

證券營銷包括“證券”和“營銷”兩個部分：營銷部分：掌握服務營銷、整合營銷的觀念及技巧，也就是大家熟悉的“識別、贏得、留住黃金客戶”的專業技能。證券部分：熟練掌握各種金融產品的特性，進行準確的產品定位、客戶定位，并能與客戶展開有效的溝通。

2.讓服務營銷管理或者整合營銷管理成為證劵營業部日常業務的重要組成部分要滿足條件：

營業部有全年規劃及短期策劃。稍后，營業部將擬定全面的各項業務指標，并區分樂觀、一般和保守三種指標。營銷隊伍組建成功并訓練有素。營銷手段豐富有效并能持續運作。有效的服務營銷管理或者整合營銷輔導要求圍繞具體基金產品或其他任務制定具體的營銷策劃方案。策劃方案能夠在營業部現有平臺上運行。配套詳細的、簡單易懂的營銷操作手冊。管理人員有足夠的信心實施營銷方案。管理人員掌握了對下屬進行營銷輔導的技巧。營銷人員掌握了實施該策劃方案的技能。營銷顧問客戶營業部人員的認可和接受。營銷顧問長期提供營銷教練服務。

同時，我們也要注意制度化的營銷體系建成并順利運轉，包括：營銷前端體系，包括產品經理隊伍，客戶經理隊伍，外部營銷渠道（營銷合作伙伴）——包括場外經紀人隊伍、機構人體系、外租呼叫中心，等等。營銷后援體系，包括服務文化，服務環境，服務禮儀，客戶數據庫挖掘，分工到人的咨詢體系，等等。這些全是加強服務營銷管理或者整合營銷管理應該注意的改善地方。

3、證券營業部管理客戶分類

營業部服務營銷管理的客戶有兩類：一類是外部客戶及股民群體，如何進行服務營銷創造需求；另一類是內部客戶即自身員工，如何進行政策激勵、扶持，打造一支高效團隊！證券營業部應加強服務營銷管理或者整合營銷管理建設，并將服務營銷管理或者整合營銷管理建設融入企業文化建設全過程。證券營業部是所有員工的共同責任，并應從細節抓起。從營業部服務營銷管理的客戶隊伍抓起，協助實施，從而全面提升營業部的營銷戰斗力，在營業部資源有限的情況下，通過各種務實的服務與整合營銷策劃，實現預期的經營目標。

三、完善證券營業部服務營銷管理或者整合營銷管理機制的對策

在整合營銷時代，“以客戶為中心”的4C（需求、成本、溝通、便利）理念脫穎而出。在4C理念下，企業開展服務營銷管理或者整合營銷管理必然需要制定詳細的對策落實實行。

（一）證券營業部服務營銷管理長遠考慮。

客戶服務營銷不應是企業一時沖動或頭腦發熱而拍板的“產物”，而是應站在長遠、全局角度做出的戰略決策，也就是說對客戶服務實施戰略化管理。同時，服務營銷可以很多戰略為模板，諸如低成本服務戰略、集中化服務戰略、差異化服務戰略、多元化服務戰略、服務品牌品牌戰略、技術領先戰略等等，很多企業都運用了這些戰略獲得了成功。如果證劵營業部把服務營銷定為發展戰略，就要制定長遠的計劃來保證這項戰略得以實施，并把服務營銷戰略在證劵營業部內部和社會上進行傳播，使服務戰略廣為人知。

（二）整合營銷在服務營銷管理中進行滲透

企業處于一個復雜的社會環境之中，開展服務營銷不僅僅是處理好企業與客戶之間的關系就萬事大吉了，企業還必須妥善處理好與其他各種社會力量的關系，諸如政府部門、行業協會、媒體、專家、合作伙伴，甚至要處理好與競爭對手的關系。這些社會力量不僅關系到企業品牌、產品品牌及服務品牌的塑造，甚至要影響到企業服務營銷的每一個環節。從另一個角度講，企業必須善于與各種社會力量合作，甚至競爭對手，企業不要忽略了“競合”是多贏時代的主旋律。若沒有一個良好的關系環境，服務營銷就無法玩轉。

整合營銷思想告訴我們，企業操作服務營銷不但要善于挖掘企業內部資源，還要善于整合外部資源，同時更要善于整合各種有效的傳播工具，以實現與目標客戶的最大化溝通。其實，在企業服務時間操作過程中，借助于外部資源的情況很常見，證劵營業部如果僅靠人為接觸，也無法實現服務傳播的目標，還必須要整合各種傳播工具，如廣告傳播、公關傳播、營業傳播等等。

有一點很關鍵：鎖定目標客戶群體，對其發動立體化傳播。加強證劵營業部的整合營銷管理必然要求采取積極的措施，將整合營銷在服務營銷管理中進行滲透，構建和諧的服務關系環境。

（三）強化創新意識，抓住機遇，定位營銷。

證劵營業部擁有包括人員、網點、網絡和客戶資源在內的各種開展證劵業務的優勢。借自身優勢，牢固樹立客戶關系管理理念，通過推進零售業務向服務營銷轉型，實行客戶細分和分層服務，切實解決產品和服務創新不足、服務體系不完善、分銷渠道不通暢、客戶經理隊伍不健全等“瓶頸”問題所做出的最優選擇。我們將著力擴大服務內涵，實現產品多元化，業務范圍要涵蓋證券行業一攬子產品。同時，服務要全方位，著力滿足資產增值、證劵風險規避的需求；服務要精細化，準確定位客戶的金融需求，量身定制證劵金融服務整體方案，使廣大客戶通過各種不同的渠道都能夠享受到證劵營業部的各種服務；服務要高水平，建設營銷專家隊伍，重新構建證劵營業部管理階層、服務人員、經紀人“三位一體”的營銷體系，實現證劵服務營銷管理專業化。要定位好服務營銷與整合營銷要考慮到以下幾個方面。

1、、掌握營銷基本法的核心，建立本營業部專業營銷和經紀人團隊發展的清晰戰略，并能夠提高本營業部營銷基本管理制度的競爭力、連續性和完整性

2、加強在營銷管理干部選拔、任命和專兼職經紀人招募、選擇和訓練過程中的薄弱環節，切實有效地提高目前證劵營業部團隊的績效貢獻

3、建立營銷管理的正確理念、掌握營銷管理的正確方法，以更加有效地管理和服務于新型的市場化員工和營銷客戶。

4、制定定位策略的步驟。

把市場分析，公司內部分析和競爭者分析三種分析整合起來的結果就是一種定位的表述，它清晰地表明組織在市場上計劃的定位（如果需要的話，還有它所提供的每一部分服務）。具備了這些認識，就能夠制定一個具體的服務營銷與整合營銷計劃，從而為加強服務營銷與整合營銷管理打好基石。

(四)加強服務營銷與整合營銷管理從證劵營業部的工作人員入手

"客戶維護"說起來容易做起來難，不是打打電話聊聊家常就能維護，客戶要看你能為他提供什么。對于股民來說，他們需要兩種服務：硬件服務，即通道服務；軟件服務，即咨詢資訊服務。硬件服務由營業部自身實力決定，而軟件服務卻和客戶經理有莫大的關系。

在一次講座上演講人這么說過，一個有100個客戶的經紀人，應該能讓60%到70%的客戶有盈利，或者說跑贏大勢。要做到這點自然和客戶經理自身專業素養是分不開的。加強服務營銷與整合營銷管理就必然要從證劵營業部的工作人員入手，從以下幾個層面考慮。

第一個基層的層面就是客戶經理層面。客戶經理（或者叫做經紀人）客戶經理需要做的是什么事情呢。兩件事，第一，思考自己的客戶在哪里，并不斷的保持自己和這些客戶的接觸。解決客戶數量的接觸面問題。第二思考如何提高自己的專業化水平，從基礎個人形象到專業內涵，從簡單的電話營銷話術到金融產品講解到復雜的技術研究的領悟。提高自己客戶開發成功率問題。簡單來說，客戶經理層面就是解決如何引進客戶并如何維護客戶的問題。其他問題一概不需要基層的客戶經理來考慮。所以要加強服務營銷與整合營銷管理就必然要從證劵營業部客戶經理的素質培養入手。

第二個層面的就是營銷經理層面，作為營業部的營銷管理人員，他們首先應該自身就是一個非常優秀的客戶經理。有著豐富的營銷實務技能，雖然他不需要是最好的，但他一定要是優秀的。那么營銷經理考慮的是什么問題呢？他需要有自己的業績要求。他也要做基礎的客戶營銷工作。所以要加強服務營銷與整合營銷管理就必然要抓好落實好營銷經理的傳達管理。

第三個就是營業部經理層面。營業部總經理身上承擔的壓力才是很大很大的。在證券營銷工作中營業部經理要考慮營業部營銷的戰略發展規劃，在我的營業部發展中，如何根據營業部人力資源情況和營業部市場環境情況制定營業部營銷戰略發展規劃。進行什么樣的營業部發展定位，營業部總經理就是進行營業部資源的調配角色，報表和年度預算，營業部員工編制名錄和營業部場地圖，營業部的所有設備表，剩下就是開始在營業部的場地圖上進行規劃了。哪個地方要配備多少資源，給多少面積發展，給多少設備，投入多少人員，給予多少資金投入等等等等。然后就是看著整個圖紙里的所有的工作的進程情況。及時監督，即時修改。所以要加強服務營銷與整合營銷管理營業部總經理的執行力必不可少。

四、結束語

第4篇：金融理財策劃方案范文

金融保密協議書范文1甲方：

乙方：

身份證號碼：

鑒于：

因乙方現為甲方提供服務和履行職務，已經(或將要)知悉甲方的商業秘密。為了明確乙方的保密義務，有效保護甲方的商業秘密，防止該商業秘密被公開披露或以任何形式泄漏，根據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國反不正當競爭法》《中華人民共和國勞動合同法》及國務院有關部委的規定，甲、乙雙方本著平等、自愿、公平和誠實信用的原則簽訂本保密協議。

一、甲方商業秘密的范圍和內容

(一)甲方的市場規劃和營銷策略;

(二)甲方的服務項目及價格等服務資料;

(三)甲方的技術操作流程和服務流程;

(四)甲方的客戶信息，包括客戶名稱、聯系方式、客戶資料(包括紙質及電子文檔);

(五)甲方的合作伙伴，包括合作伙伴的名稱、聯系方式、經營范圍、資料等;

(六)甲方依據法律規定和在有關協議的約定中對外承擔保密義務的事項，也屬于保密 協議所稱的商業秘密;

第一條：商業秘密

1、本協議所稱商業秘密包括：技術信息、專有技術、經營信息和甲方公司列為絕密、機密級的各項文件。乙方對此商業秘密承擔保密義務。

2、技術信息指甲方擁有或獲得的有關生產和產品銷售的技術方案、制造方法、工藝流程、計算機軟件、數據庫、實驗結果、技術數據、圖紙、樣品、樣機、模型、模具、說明書、操作手冊、技術文檔、涉及商業秘密的業務函電等一切有關的信息。

3、專有技術是指甲方擁有的有關生產和產品銷售的技術知識、信息、技術資料、制作工藝、制作方法、經驗、方法或其組合，并且未在任何地方公開過其完整形式的、未作為工業產權來保護的其他技術。

4、經營信息指有關商業活動的市場行銷策略、貨源情報、定價政策、不公開的財務資料、合同、交易相對人資料、客戶名單等銷售和經營信息。

5、甲方依照法律規定(如在締約過程中知悉其他相對人的商業秘密)和在有關協議的約定(如技術合同)中對外承擔保密義務的事項，也屬本保密協議所稱的商業秘密。

二、保密義務人

(一)乙方為本協議所稱的保密義務人。保密義務人是指為甲方提供相關服務而 知悉甲方商業秘密，并且在甲方領取報酬或工資的人員。

(二)即乙方在甲方公司履行職務職責，乙方就必須無條件為甲方保守商業秘密。

(三)保密義務人同意為甲方公司利益盡最佳努力，在履行職務期間不組織、參加或計劃組織、參加任何競爭企業，或從事任何不正當使用公司商業秘密的行為。

三、保密義務與責任

(一)保密義務人對其知悉的公司商業秘密應嚴格保守，保證不被披露或使用， 包括意外或過失。即使這些信息甚至可能是全部地由保密義務人本人因工作而構思或取得的。

(二)在服務關系存續期間，保密義務人未經授權，不得以競爭為目的、或出于私利、或為第三人謀利、或為故意或無心之舉加害于公司使公司受到任何方面的損失或負面影響，擅自披露、使用商業秘密、取走與商業秘密有關的物件。

(三)不得刺探與本職工作或本身業務無關的商業秘密;不得直接或間接地向公司內部、外部的無關人員泄露;不得向不承擔保密義務的任何第三人披露甲方的商業秘密。

(四)不得允許(出借、贈與、出租、轉讓等處分甲方的商業秘密)或協助不承擔保密義務的任何第三人使用甲方的商業秘密。

(五)不得復制或公開包含公司商業秘密的文件或文件副本;對因工作所保管、 接觸的有關本公司或公司客戶的文件應妥善對待，未經許可不得超出工作范圍使用;在未經許可的情況下不得將公司內的任何資料復制、打印、傳送、帶出公司。

(六)如果發現商業秘密被泄露或者自己過失泄露商業秘密，應當采取有效措施 防止泄密進一步擴大，并及時向甲方報告。

(七)服務關系結束后，公司保密義務人應將與工作有關的資料交還公司，并在叁年內不得向他人泄露有損公司的任何性質商業秘密。

(八)如乙方提出解除勞動合同，乙方應提前一個月向甲方提出解除勞動合同的申請。在此期間，甲方有權調動乙方的勞動崗位。

(九)乙方離職后不得以甲方的名義從事任何業務。

第四條：保密義務的終止

1、公司授權同意披露或使用商業秘密。

2、有關的信息、技術等已進入公共領域。

3、乙方是否在職、勞動合同是否履行完畢，均不影響其保密義務的承擔。

第五條：從事第二職業的限制

乙方承諾在甲方任職期間，不從事第二職業。非凡是未經甲方書面同意，不得在與甲方生產、經營同類產品或提供同類服務的其他企業內任職，包括但不限于合伙人、董事、監事、股東、經理、職員、人、顧問等;不得間接為上述企業提供服務。

第六條：侵權責任

甲、乙雙方約定：

(1)假如乙方不履行本協議所規定的保密義務，應當承擔違約責任，任職期間接受甲方的

(2)假如因為乙方前款所稱的違約行為造成甲方的損失，乙方應當承擔違約責任，并承擔賠償甲方損失的責任。

(3)前款所述損失賠償按照如下方式計算：

①損失賠償額為甲方因乙方的違約行為所受到的實際經濟損失。

②假如甲方的損失依照

①前款所述的計算方法難以計算的，損失賠償額為乙方因違約行為所獲得的全部利潤;或者以不低于甲方商業秘密許可使用費的合理數額作為損失賠償額;

③甲方因調查乙方的違約行為而支付的合理費用，應當包含在損失賠償額之內;

(四)因乙方的違約行為侵犯了甲方的商業秘密權利的，甲方可以選擇根據本協議要求乙方

第二章：從業禁止

第十四條：乙方不得超越本職業務和職權范圍，開展經營活動或投資業務;

第十五條：乙方除本職工作外，未經公司法人代表授權或批準，不能以公司名義考察、談判、簽約，提供擔保、證明，對新聞媒介發表意見、消息，代表公司出席公眾活動，私借公司印章;

第十六條：乙方在為公司服務期間不得在其他任何公司或機構從事兼職或專職工作，如有以下情形的，公司按照《勞動合同法》

第三十九條第四款：“或者經用人單位提出，拒不改正的”，公司有權立即解除勞動關系。

1、乙方未經公司書面批準，在外兼任獲取薪金的工作;

2、乙方利用公司的資源和工作時間從事兼任的工作;

3、乙方兼職于公司的業務關聯單位或者商業競爭對手;

4、乙方影響本職工作或有損公司形象的兼職;

5、乙方本人或以直系親屬之名參與經營管理的個人投資：

6、乙方本人或以直系親屬之名投資于公司客戶或商業競爭對手的;

7、乙方本人或以直系親屬之名利用職務之便向投資對象提供利益的。

五、違約責任

(一)保密義務人違反協議中的保密義務，應承擔違約責任，支付違約金。

(二)乙方如將商業秘密泄露給第三人或使用商業秘密使公司遭受損失的，乙方 應對甲方進行賠償，其賠償數額不少于因其違反義務所給甲方帶來的損失。

(三)因乙方惡意泄露商業秘密給公司造成嚴重后果的，公司將通過法律手段追究其侵權責任，直至追究其刑事責任。

六、爭議的解決方法

甲、乙雙方在履行本協議過程中發生爭議，應先行協商解決，如協商不成時，由甲方住所地人民法院管轄。爭議發生后，在對爭議進行訴訟時，除爭議事項外，雙方應繼續行使各自在本協議項下的其他權利，并應繼續履行各自在本協議項下的其他義務。

七、雙方確認

(一)在簽署本協議前，雙方已經詳細審閱了協議的內容，并完全了解協議各條款的法律含義。

(二)本協議一式貳份，甲乙雙方各執壹份，具有同等法律效力。經甲乙雙方簽章生效，涂改或冒簽無效，本協議經雙方簽字或者蓋章之日起生效。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________　法定代表人(簽字)：_________

_________年____月____日　_________年____月____日

金融保密協議書范文2甲方名稱：

法定代表人： 聯系電話：

住 址：

乙 方：

身份證號：

聯系電話：

住 址：

根據《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國反不正當競爭法》、《中華人民共和國保密法》、《關于禁止侵犯商業秘密行為的若干規定》、等相關法律法規，甲、乙雙方在平等、自愿的原則下訂立以下協議，以茲共同遵守。

第一條 公司商業秘密范圍

雙方確認，深圳萬盈財富管理有限公司(以下簡稱萬盈財富的商業機密包括但不限于以下內容：

1、甲方經營信息: 包括甲方經營方針決策、投資決策意向、發展規劃、經營計劃方案、經營狀況和實際實力、認證模式和服務定價、市場分析、營銷策略等;

2、甲方交易信息：包括與萬盈財富公司有合作關系企業和客戶名單、客戶資料、合作意向、投資合同條款、營銷網絡和渠道、客戶抵押物信息、成本價格、拍賣標的底價、收費標準、購買萬盈財富理財產品的客戶資料、成交或商談的價格等;

3、甲方管理信息：包括財務預算、財務報表、統計資料、財務分析報告、資產狀況、工資薪酬資料、人事資料、理財投資客戶材料、業務投資資料 (客戶調查審查報告、會談記錄、公證書、合同、表格等)、業務標準規范和流程、業務培訓資料等。

4、甲方其他信息：乙方在甲方從業期間因工作關系而獲得的所有其它應當保密的信息。

第二條 乙方權利義務

1、乙方在任職期間必須遵守雙方約定的保密條款。除履行職務需要之外，無論在正常或非正常的情況下，未經甲方事先同意，乙方均應本著謹慎負責的態度，不得直接或間接地向任何(單位內部無權知悉該項秘密的、外部的)人員泄露自己知悉或持有的屬于甲方的、或者不屬于甲方但甲方承諾有保密義務的商業機密信息。

2、乙方承諾在甲方任職期間，未經甲方同意，不參與組織、策劃或者參加任何與甲方相競爭的項目和活動，不在與甲方經營項目類似或提供同類服務的其他企業內任職或為其提供幫助和服務。

3、雙方解除或終止勞動合同后，乙方的保密義務并不因勞動合同的解除而免除。除繼續遵守承諾，保守甲方的商業機密外，在勞動合同終止后二年內不得組建、參與或從業于與甲方有競爭關系、并對甲方經濟利益有不利影響的公司或機構。

4、乙方因業務的需要所持有或保管的一切記錄有甲方機密信息的文件、資料、報告、磁盤以及其它任何形式的載體均歸甲方所有，無論這些機密信息有無商業上的價值。發生工作變動時，乙方應該認真辦理各種工作移交，包括各種文件、資料的移交，不得擅自刪除、復制或交給任何無關單位或個人。

5、未經允許或非工作需要，不查閱、不復印、不拷貝涉及財務信息、客戶信息、合同協議、工資、勞務費用等涉密的材料，不打聽與本職業務無關的商業秘密和他人薪酬。

6、非工作需要或未經批準，不將公司重要文件、資料等帶出辦公場所。不在不利于保密的地方存放機密文件、資料，臨時離開辦公室或下班后桌面

7、不在公共場所、親朋好友或客戶來訪時當眾談論甲方內部事務和保密事項，不隨意向客人提供隨意閱讀甲方的各類文件的便利。

8、因工作需要打印、復印涉及財務信息、客戶信息、合同協議、工資、勞務費用等機密內容的文件時，應注意及時清理打印壞的紙張。

9、如發現公司商業秘密被泄露或因自己過失泄露時，應及時向主管負責人報告，以便采取有效補救措施。

第三條 保密期限

1、雙方簽署同意的勞動合同期內。

2、勞動合同解除或期滿終止后兩年內，乙方依然應當堅守職業操守和職業道德，保守對甲方的保密承諾。

第四條 違約責任

在勞動合同期內，如乙方不履行本協議所約定的保密義務，應當承擔違約責任，并承擔接受處罰或賠償甲方損失的責任：

1、乙方違反本協議規定，尚未造成嚴重后果經濟損失，但給甲方正常經營活動帶來不良影響的，將酌情予以乙方警告、扣除當月績效處罰;

2、乙方違反本協議規定，造成甲方經濟損失達兩千元以上五萬元以下，除以記過、扣除當月績效并賠償損失;

3、乙方違反本協議規定，給造成甲方經濟損失達五萬元以上十五萬元以下，處以降級、降職處分、扣除當年績效并賠償損失;

4、乙方違反本協議規定，給造成甲方經濟損失達五十萬元以上，移送司法機關處理;

5、勞動合同解除或期滿終止后兩年內，如乙方未履行對甲方的保密承諾，并對甲方的經濟利益造成損害的，甲方可依據有關法律規定，選擇司法訴訟等辦法，依法處理。

第五條 其他約定事項

1、乙方聯系地址、電話等發生變化的，應當及時通知到甲方，在乙方通知到甲方前，甲方按本合同列明的聯系方式無法與乙方聯系的，由乙方承擔相應的責任。

2、本協議如與雙方以前的任何口頭或書面協議有抵觸，以本協議的規定為準。

第六條 爭議解決

本合同履行過程中產生爭議的，雙方可協商解決。協商不成的，應向甲方所在地人民法院提起訴訟解決。

第七條 明示條款

甲、乙雙方對本合同的條款已充分閱讀，完全理解每一條款的真實意思表示，愿意簽訂并遵守本合同的全部約定。

第八條 合同生效

本合同一式兩份，甲乙雙方各執一份，每份均具有同等法律效力，自雙方當事人簽署之日生效。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________

法定代表人(簽字)：_________　法定代表人(簽字)：_________

_________年____月____日　_________年____月____日

金融保密協議書范文3甲方：

乙方： 身份證證號碼：

根據《中華人民共和國勞動合同法》、《公司法》和知識產權的相關規定，現甲乙雙方在誠實信用的前提下，經雙方平等自愿、協商一致就甲方商業秘密的保密事項達成如下協議：

一、 乙方保密內容

本協議所指的商業秘密：是指不為公眾所知悉、能為權利人帶來經濟利益，具有實用性并經權利人采取保密措施的技術信息和經營信息。

乙方需要保密的核心內容：尚未公開的銷售信息、財務信息、極少數人擁有或知悉的技術信息、公司的經營決策及戰略信息。

乙方需要保密的具體內容如下(包括但不限于)：

1、甲方的銷售交易秘密，包括商品的產、供、銷渠道，客戶名單，客戶渠道、業務合作意向及洽談狀況、成交或商談的價格等;

2、甲方的經營秘密，包括經營方針、投資決策意向、認證服務定價、市場分析報告、發展推廣策劃方案等;

3、甲方的管理秘密，包括財務信息、人事檔案資料、工資薪酬資料、課程資料、管理性文件等;

4、甲方的技術秘密，包括產品設計方案、產品實驗研發數據、研發成果、生產制造工藝、生產技術、維修技術、計算機程序、專利技術、外出培訓資料，產品質量的技術控制流程等。

二、甲方的權利義務

1、甲方提供正常的工作條件，為乙方職務的工作開展提供必備的便利條件并根據其創造的經濟效益給予獎勵。

2、按約定向乙方支付各項獎金福利、及相應報酬。

3、當乙方違反保密義務給甲方造成損失時，甲方有權按約定追究乙方的違約責任。

三、乙方的權利義務

1、乙方須按甲方的工作要求開展工作，維護甲方產品的知識產權資料并及時將工作業績、資料上交甲方，甲方擁有所有權和處置權。

2、乙方必須嚴格遵守甲方的保密內容，未經甲方書面授權同意，乙方不得將其所掌握甲方的商業秘密向第三人公布泄露。

3、雙方解除或終止勞動合同后 1 年內，乙方不得到與本單位生產或者經營同類產品，從事同類業務的有競爭關系的其他用人單位，或者自己開業生產經營同類產品，從事同類業務。

4、各級會議內容、文件資料在沒有下發前不向會議以外的人員透露、傳閱;

5、未經許可，不得查閱、復印涉及甲方的財務信息、客戶信息、合同協議、工資、勞務費用等負有保密性質的材料;

6、不得將甲方重要文件、技術資料等帶出甲方辦公場所、提供給競爭對手或存在競爭可能的單位或個人。如確屬工作需要時，必須經甲方法定代表人批準方可行使;

7、對重要文件、資料進行妥善保管，不在公共場所及客戶、親戚、朋友中談論或提供給其閱讀甲方的內部資料或保密信息;

8、當乙方發生工作變動或因各種原因離職時，不帶走甲方的任何文件、資料、圖表等資料;

四、違約責任

1、在勞動合同期內，乙方違反此協議的保密義務，雖未造成甲方經濟損失，但給甲方正常經營活動帶來不便的，甲方有權將乙方調離涉密崗位，并予以警告，甚至解除甲方的勞動合同。

2、在勞動合同期內，乙方違反此協議的保密義務，造成甲方經濟損失的，甲方有權單方解除勞動合同，并追究乙方的違約責任，違約金的數額按實際的經濟損失予以支付給甲方。

3、雙方解除勞動合同后一年內，乙方違反此協議，造成甲方經濟損失的，經查實后按甲方客戶損失數量所產生期待利益的2倍賠償甲方經濟損失，情節特別嚴重的，甲方將通過訴訟程序予以追究乙方違約責任。

甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________