合規管理的建議精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的合規管理的建議主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：合規管理的建議范文

1 準確把握合規風險管理的內涵及意義

合規，是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。合規作為現代銀行經營管理的核心內容和價值源泉，是銀行業實施有效內部控制的一項基礎工作，也是業務經營實現又好又快發展的內在需求。合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規風險管理的任務正是及時發現并制止風險產生以及由此造成的破壞。為了滿足監管當局的監管要求，銀行必須采取有效的合規制度流程規定，以確保在違反法律、規則和標準的情形發生時，銀行管理人員能夠采取有效措施予以糾正。

合規是銀行的一項核心風險管理活動，健全、有效的合規風險管理機制，是實施以風險為本監管的基礎。合規風險貫穿于銀行業務的全過程，涉及銀行各層次的所有員工，隨時、隨處都可能會產生合規風險，只有銀行管理好自身的合規風險，監管機構的合規性監管才可能有效。就銀行而言，違規經營、道德風險是長期困擾和制約銀行穩健發展的主要因素，根源就在于我國的銀行業一直沒有將合規視為風險管理的一項活動，更沒有將合規作為一個重要的風險源來管理，長期以來合規一直不是銀行重點關注的風險領域。因此，銀行就要轉變觀念，主動避免違規事件發生，主動發現并采取適當措施糾正已發生的違規事件。銀行應將“全員主動合規、合規人人有責、合規創造價值”的理念滲透到每位員工的日常行為中，滲透到每個崗位、每項業務操作環節中。任何時候任何情況下，都必須堅守道德與法律底線，自覺遵守制度和流程，大力營造良好的合規氛圍。

合規與銀行的成本與風險控制、資本回報等經營的核心要素具有正相關的關系，合規能為銀行創造價值。

2 當前我國商業銀行合規風險管理存在的問題

2.1 合規風險管理沒有引起足夠重視

一是多數銀行都是重業務拓展，而輕合規管理。二是重事后管理，輕事前防范。三是重執行層操作人員管理，輕管理層人員約束。

2.2 合規風險管理機制有待進一步完善

一是沒有形成完善、垂直的合規風險管理體制。一些銀行特別是中小銀行，還沒有成立獨立的合規風險管理部門來對合規風險進行統籌管理，還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規風險管理架構。二是合規風險管理職責分散。目前部分中小銀行合規性管理分別由財會、信貸或稽核等不同的部門進行自律監管，這種自立門戶、各自為政的合規管理模式，使得合規風險管理不能有效地獨立于經營職能，同時由于缺乏專門的管理部門進行統一組織協調，使得合規風險管理有的部門重疊，形成重復管理，有的職責不清，出現管理真空。

2.3 合規風險管理法規制度可操作性不強

目前，合規風險管理還不能完全適應防范和化解金融風險的需要，不能適應銀行審慎經營和銀行業監管的需要。有的銀行內部缺乏一整套統一完整、全面科學的合規風險管理法規制度及操作流程，不少制度規定有粗略化、大致化、模糊化現象，缺乏可操作性。同時合規風險管理的激勵約束機制不健全，沒有獎勵或獎勵力度較小，懲罰措施也較輕。

3 改進合規風險管理模式，提高銀行業抗風險能力

通過改進合規風險管理模式，努力提高風險管理的及時性和有效性，使商業銀行的合規管理實現崗、責、人相匹配，以促進內部相互制衡機制有效發揮作用，使銀行風險管理能力與經營發展實現整體協調與匹配，為“平安銀行”建設提供更為有效的合規保障。改進合規風險管理模式，要以流程和崗位責任為基礎，在業務流程的相關環節中落實相關法律法規、規章、準則和銀行規章制度的要求與規定，隨流程落實內控，提高過程控制能力和人員執行力，系統地提升合規風險管理體系有效性，從而有效解決和糾正在經營中有章不循、內部管理規章制度和操作流程執行不力而導致的合規失效問題。

3.1 強化合規意識，營造合規氛圍

要樹立“合規創造價值”的理念，將業務發展和合規管理有機結合，同步納入績效考核體系。合規是銀行所有員工的共同責任，并應從銀行高層做起。如果銀行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么該銀行合規風險的管理是最為有效的。董事會和高級管理層應采取一系列措施，推進銀行的組織文化建設，促使所有員工（包括高層管理人員）在開展銀行業務時都能遵守法律、規則和標準。銀行在組建內部的合規部門時，應遵循巴塞爾銀行監管委員會所規定的原則，而合規部門則應支持管理部門推進以職業操守為基礎，建設蓬勃向上富有活力的合規文化，從而促進形成高效的公司治理環境，而且在銀行內部，要形成濃厚的合規文化，做到人人合規。所有員工都要有足夠的職業謹慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風險意識和行為規范；銀行內部要具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為他從事的職業和所在崗位的工作負責任的氛圍，進而逐步形成合規文化，這對于銀行有效管理包括合規風險在內的各類風險至關重要。

3.2 完善合規風險管理機制與流程

在流程構造工作中，同步將法律、規則、準則和本行規章制度的相關要求，嵌入子業務流程的相應環節，以此進一步明確崗位職責，強化崗位約束，確立崗位權威和流程操作的嚴肅性，引導、約束各層級管理人員不斷提高風險管控能力，大力提高每一位員工對具體業務流程操作的合規自律意識、規范操作責任與水平，進而加強流程風險的全程監控和管理。通過各級機構、各業務條線和全行的工作，確保法律、規則、準則和本行規章制度得到有效遵守，使本行避免遭受法律制裁、監管處罰和聲譽損失；在具體工作中，不僅以防險、查險為要務，更要注重發揮專業所長，從排險角度，對雖存在隱患或瑕疵但具有較高營銷價值潛力的具體業務，提出和給予正面的建議、顧問和協助。特別是在合規管理需要與業務發展需要發生沖突時，要按照“風險是否可控、效益是否可測”原則加以處理，幫助業務部門從防范風險、優化方案、整合流程等方面積極加以改進。

第2篇：合規管理的建議范文

關鍵詞：監理　施工合同　常規管理

一、現行項目監理過程中存在的問題

1、目前實際工作中存在的問題

在過去一些工程項目的監理實踐中，由于對建設監理缺乏理解和經驗不足，存在著下述幾種不正常的情況：

（1）業主與監理單位為委托與被委托的關系，非雇傭關系，法律地位平等。

（2）業主對承包方的各種具體要求并非都經過監理方這個統一的出口，因而降低了監理方應有的作用，而且使承包方在執行過程中受到多頭管理，左右為難，無所適從，反而影響了工作的正常進行。

（3）業主雖然也授予了監理方必要的權力，但在工程項目實施過程中，往往不能很好地支持和信任監理工作，結果監理方在對業主向承包方的付款方面無任何制約力，因此在制約施工方的環節上監理方常處于尷尬、被動狀態。

2、對存在問題的處理

（1）監理工程師本著一切為業主服務的意識，充分發揮自己的優勢。

①主動處理好與業主的關系。監理方的一切監理活動應向業主負責，定期向業主報告工程施工情況，未經業主授權監理工程師無權變更工程施工承包合同。

②由于不可預見、不可抗拒或其他因素需要變更工程施工承包合同時，監理工程師可以向業主提供建議，積極協助業主與承包方協商合同變更事宜。

③對業主提出的要求以及檢查中存在的問題，監理方的現場監理人員也要隨時做好記錄，及時改進和解決。當監理工程師正確的建議被業主否決時，應闡明自己的觀點，書面通知業主，并說明可能給業主帶來的不良后果。

（2）業主應大力支持監理工作，為監理方的工作提供合理、平等的平臺。

要尊重監理方獨立公正的第三者立場，授予監理方必要的權力，如技術上的審定權、工程質量的評定權、進度與工期的確認權、工程款支付與結算上的確認權與否決權、組織協調上的主持權，應大膽放手，將付款簽發權交給監理方等。

總之，業主委托監理方對工程項目進行監督管理，就必須對監理方給予充分信任，對各自的職責、權限有明確的劃分。而且為完成一致的任務目標，達到預期的目的，兩者間僅分工明確是不夠的，業主與監理方還必須默契配合，無保留地合作。業主應大力支持監理工作，尊重監理方獨立公正的第三者立場，授予監理方必要的權力，如前文所述的技術上的審定權、工程質量的評定權、進度與工期的確認權、工程款支付與結算上的確認權與否決權、組織協調上的主持權，應大膽放手，將付款簽發權交給監理方等等。只有這樣，才能保證工程項目目標的順利實現。

二、工程變更管理中注意的事項

1、任何工程變更都會引起工程費用的變更。某一工程局部或工程材料變更單項雖少，但也可能使工程費用大幅度增加，甚至使工程費用失控，總投資突破工程概算。如變更結構物的回填料，雖然單項費用變化不大，但全部工程構造物數量很多;又如瀝青混合料中天然砂改用機制砂和瀝青改用改性瀝青等，這些單項材料雖然差價不多，但工程量很大，單項累計費用總額就會很大。

2、工程變更雖然計劃方案先進、可行，但工程變更決策時間、設計周期的要求，可能使工程進度受到影響，無法按預定工期完工。

3、防止非指令性變更發生。如在沒有監理工程師向承包人下達變更指令的情況下，而業主某些人員提出變更工程標準、技術規范、修正設計差錯，以及某些監理人員提出超合同規定提高工程質量和工程材料質量控制標準等，造成實質上的工程變更，從而引起工程費用的增加，此種變更帶有隨意性，缺乏根據，應予避免。

三、總結

本文通過對施工合同管理中工期管理和不可抗力管理的分析認為，在監理工程師對施工合同充分理解的基礎上，業主要給予監理工程師充分的信任，發揮監理工程師獨立公正的第三者立場。總之，監理工程師在合同管理中必須以合同約定為依據，以業主滿意為準則，以不損害承包人合同權益為前提，在授權的范圍內代表業主行使監督檢查權力，并根據合同條件的變化，實事求是地、公平公正地處理合同事件，從而較好地實現三大目標控制，保證工程項目目標的順利實現。

參考文獻

[1]李英杰 淺析工程監理與施工合同管理[J].甘肅水利水電技術，2004(3)。

第3篇：合規管理的建議范文

關鍵詞：建筑工程施工進度管理規范

中圖分類號：K826.16 文獻標識碼：A 文章編號：

建筑工程的施工進度，是時間、任務以及成本的統一體，是指一項建筑工程項目實施結果的進展情況，在工作中，是以項目任務的完成情況來表達的。因此，對建筑工程的施工進度進行規范與控制，實際上就是對項目的時間、成本進行規范和控制。為了實現建筑企業效益的最大化，應該對建筑工程的施工進度進行科學、嚴格的控制，以促進進度，這樣不僅能節約施工成本，而且還能對施工質量進行管理。然而，在實際的工程建設中，仍然存在著影響建筑工程的施工進度因素，值得我們注意。

1了解工程進度計劃

1.1了解施工總進度計劃

施工總進度計劃的制定，主要是確定各個建設單位施工的開工日期、竣工日期，以及每項工程在施工過程中的銜接關系。其基本要求是：使工程的投資迅速發揮效果，按時完成工程的施工，并在施工的過程中，保持均衡、連續。因此施工總進度計劃在工程的施工進度管理中占有重要的地位，如果編制不合理，那么用于工程建設的物力資源、人力資源將得不到合理的調配，進而影響工程按時完成、工程質量。所以，為了實現投資效果的最大化，減少工程的成本，按時完成施工，讓工程及早投入使用，必須科學、合理、正確的標志施工總進度計劃。

1.2了解單位工程施工進度計劃

只有施工方案已經確定，施工的重要因素，例如施工順序、技術資源的供應、各工程的工期、各工程相互搭接關系才得以確定。而單位工程的施工進度計劃才可以在以上的基礎上，進行定稿。業主在了解單位工程施工進度計劃的基礎上，對各項資源的使用計劃、施工準備計劃、季以及月計劃進行編制，實現科學編制。這種單位工程施工進度計劃，在工作中，往往通過網絡圖、橫道圖等方式進行表達。

1.3分部分項工程施工進度計劃

單位工程進行分解，就是分部工程，分部工程再按著一定的規則進行分解，例如規格、施工方法以及構造等等，與規格，就可以分為分項工程。因此，分項、分部工程的施工進度計劃，是在已經確定的施工方案基礎上確立的。以各種資源的供應條件、規定的工期等作為參考，對各分部分項工程的施工時間順序、施工的起始時間以及結束時間、子工程的銜接關系等等，進行科學、合理的編排。

1.4了解年、月、旬、周施工進度計劃

年度計劃不同于施工總進度計劃。年度計劃是指一項工程在一年之內的施工狀況目標。從實質上來說，施工總進度計劃、單位工程施工進度計劃、分部分項工程施工進度計劃等計劃，是根絕整個項目工程進行編制的，主要發揮的是控制作用。但對具體的施工工作來說，卻不能滿足指導要求，因此需要制定年、月、旬、周施工進度計劃，按時完成施工作業。業主加強對年、月、旬、周施工進度計劃的了解，就可以對施工進度的管理落實到以周為單位的進度控制工作上來。

1.5了解分包工程施工進度計劃

分包工程主要通過兩種方式實現。第一，分包商由業主決定。這種方式下，業主還可以確定分包的合同條款、分包價款，同時業主與分包商進行合同簽定，分包商直接對業主負責。在這種情況下，各個分包商在現場的行為活動都要聽從總包的安排。除此之外，合同條款以及合同價款都可以由業主直接決定。第二，分包商由總包自行決定。在這種方式下，被選擇的分包商與總包進行合同簽訂，并直接對總包負責。

2加強對施工進度計劃中的要點審核工作

第一，時間檢查。審核施工總進度計劃表時，要記得參考施工合同上規定的開工日期以及竣工日期。

第二，遺漏檢查。審核施工總進度計劃表時，不能遺漏任何的項目；同時，要注意計劃表上的施工交付日期能否滿足合同上所要求的分期交付使用。

第三，順序檢查。在工程項目的建設中，不可避免的存在著要求某些項目提高交付使用的情況，因此，對施工進度計劃中的要點進行審核時，要看其施工順利的安排是否做到了合理和科學，是否先對急需交付的工程先施工。

第四，目標檢查。施工進度計劃中的總目標、分目標，要在工程施工進度計劃中體現出來。

第五，劃分檢查。對單位工程的施工進度計劃進行審核時，還要注意查看施工項目的劃分是否合理，一般情況下，應該細分到分項工程，或者更加具體。

第六，空間檢查。看工程項目的施工平面所安排的各空間是否具有合理性。

3明確施工進度控制的主要工作內容

3.1明確施工準備工作

業主應該在工程開工之前就明確施工的準備工作，并切實落實，以保證工程開工之后能順利進行施工工作。例如，辦齊工程施工的各種手續、平整施工現場、保證工地的用電和用水以及完善施工外道的道路等等，此外，還要請城市規劃部門對施工現場進行實地測量，劃定施工界限，準備好一切工作，方便工程的開工。

3.2掌握情況

業主要保證自身對建筑工程施工進度的管理，首先，業主必須隨工程的整體情況要有宏觀上的了解與掌握。例如，業主可以通過統計資料的查閱、實地檢查以及調度會議等方式，進一步掌握工程的相關信息，并把自己所掌握的信息，與工程進度計劃表相比較，以發現現場施工的進度是否符合總目標以及分目標的要求，進度是超前還是落后。如果施工進度超前了，那么就要對施工單位提出調整意見，以保證工程的質量；如果進度是落后了，那么業主就要對施工單位施工落后的原因進行分析，并提出具有針對性的解決措施，督促施工單位的施工進程，保證其按時完成分目標以及總目標為了控制施工進度。

3.3審核施工進度計劃

對建筑工程施工進度計劃進行審核，主要是結合施工合同的規定時間，看其是否能按規定的時間完成建筑工程的建設。

3.4完善檢查工作

檢查工作是建筑工程施工進度以及施工質量的保障。為了實現對進度的科學管理，檢查工作必不可少。例如，制定規章制度，要求管理人員按時進行巡查，包括對施工進度、施工質量、施工情況以及施工安全性等問題進行檢查，及時發現問題，并提出整改意見。

3.5召開專題會議

在建筑施工的過程中，難免會遇到難題，為了不被難題所阻擋、保證工程的施工進度，總包以及業主可以召開現場的專題會議，做出討論并尋求最佳的解決措施。

3.6明確工程款項

為了保證施工資金，業主應該按照合同的相關規定，按時付款，從而保障承包方的進度款得以落實。

3.7完善獎懲制度

為了提高承包商的積極性以及自覺性，在施工過程中，業主應該明確獎罰制度，并嚴格執行。能按時完成進度的，給予獎勵；不能按時完成的，給予處罰。

結束語

規范建筑工程的施工進度管理工作，需要結合具體情況，做出具有針對性的解決措施，促進管理工作往科學、高效、實效方向發展，從而實現建筑工程的時間最短化、質量最高化、成本最低化，最終提高建筑企業的市場競爭力，使之贏得最大的經濟效益，獲得長遠、健康、持續的發展。

參考文獻

[1]吳丹丹.淺談建筑工程施工進度管理［J］.大觀周刊，2012（28）

第4篇：合規管理的建議范文

關鍵字 規劃管理信息系統 規劃管理 信息 整合 服務

人類進入21世紀以來面對的是一個迅速發展的信息化社會，信息已經成為十分重要的資源。如何快速、有效的獲取城市各方面的信息，實現信息之間的交流與共享，并在此基礎上對各種信息進行科學規劃與綜合化管理，滿足各個層次的信息需求，已經成為一個國家城市現代化發展水平的重要標志[1]。

對于規劃管理部門來說，自上世紀80年代洛陽、常州、沙市等城市試點建設第一批規劃管理信息系統以后，各地紛紛起而效之，將規劃管理信息系統建設作為實現規劃管理的信息整合與服務的有效手段。到目前為止，絕大部分城市都建立了相應的規劃管理信息系統[2]。

一、規劃管理信息整合

數據是信息的載體。規劃管理的數據來源極其廣泛，具有性質差別大、彼此相關性強等特點[3]。南昌市規劃管理信息系統所涉及的信息主要包括各種現狀地形信息、規劃信息、項目辦理存檔信息等，它們主要以文件形式存儲于服務器硬盤上；另外，在項目審批以及違法違章建設辦理過程中還產生大量的屬性信息，主要以數據表形式存儲于數據庫服務器上。

1.

現狀地形圖信息整合

從目前測繪部門提供的地形圖資料來看，城市規劃管理所涉及的地形圖采用的坐標系主要有兩種，即地理坐標系和地方坐標系。為了建立兩者之間的準確關系，更好的為規劃管理服務，必須將兩者統一起來[4]。在南昌市規劃管理信息系統的基礎地形圖處理過程中，主要通過Mapinfo實現這兩中坐標系間的轉換。

目前，南昌市規劃管理信息系統所使用的現狀地形信息主要是1：10000及1：500兩種比例尺的地形圖，包括了居民點、水域信息以及地形圖注記信息等（圖1）。

2. 規劃圖信息整合

規劃圖信息根據其層次分為城市總體規劃，分區規劃，控制性詳細規劃等幾部分（圖2）。

4. 業務辦理流程信息整合

業務辦理流程信息主要是業務辦理過程中所涉及的流程信息，主要為辦公自動化服務，存儲于服務器上的數據庫中，辦公人員必須通過規劃管理信息系統才能與其發生關系。按相關處室及用途來組織（圖4），分為“系統管理相關信息”、“選址意見書相關信息”、“用地

規劃許可證相關信息”、“建筑工程規劃許可證相關信息”、“市政管線工程規劃許可證相關信息”、“規劃方案審批相關信息”以及“建筑方案審批相關信息”等九個方面。

1.

其它文檔信息整合

主要包括國家法律規范、地方法規、內部規章制度等法規文件信息以及其它單位的來文信息和本單位發文存檔信息等。

二、規劃信息服務

規劃信息服務主要包括日常辦公服務，管理決策服務以及公眾參與服務等。南昌規劃管理信息系統采用“C/S（客戶端/服務器）”模式構建，以日常辦公和管理決策服務為主。

1.

日常辦公服務

日常辦公服務通過圖文辦公自動化系統實現，采用“Visual Basic 6 +MapX 4.5”技術開發，按處室組織功能。南昌市規劃局下設用地處、建規處、技術處、督察辦以及辦公室等處室，每個處室均有相應的子系統（圖5）。其中系統權限子系統僅供系統管理員使用，該子

系統提供了系統重新登錄、修改口令、錄入人員、部門，以及對部門權限進行設置等功能；辦公室子系統主要由辦公室使用，該子系統主要具有一些收發件登記、修改，以及信息查詢等功能；用地處子系統功能實現分為三個部分，首先是報建單位信息錄入，其次是選址意見書審批，最后是用地規劃許可證審批；技術處子系統主要功能是對規劃方案與建筑方案進行審批，系統在提供收件、新增方案、查詢等基本辦公功能基礎上還提供了查看地形圖、方案圖等功能；建規處主要負責建設工程規劃許可證的發放，該子系統為工作人員提供了詳細的查詢查看信息、方案核實等功能；督查辦子系統主要為督查辦使用，為工作人員提供了工程查驗和執法督查兩個方面的內容；管線處子系統為管線處設計，其詳細結構又分為管線工程、市政工程、管線綜合、管線詳規以及資質年檢等五個部分；法規查詢子系統主要為工作人員提供了《城市規劃法》、《報建指南》等法規文件，方便他們查閱。

如圖6、圖7所示，正是技術室進行規劃方案審批的界面。

2. 管理決策服務

管理決策服務通過“Mapbasic”開發的相應子系統（圖8）來實現，主要用于舊區改造。

當前，我國正處于快速城市化階段，城市建設日新月異，城市的新舊區之間差距也不斷擴大，為使城市協調發展，許多城市都在進行舊城改造[5]。南昌市規劃管理信息系統舊區改造分析子系統正是為南昌市的舊城改造而設計。

該子系統運用GIS的緩沖區分析、空間疊置分析以及SQL選擇等功能為舊區改造設計了 "道路分析"、"任意多邊形分析"和"現有道路線分析"等三種分析模式，實現了較復雜的道路選線、建筑物提取和待拆遷建筑分級統計等自動分析過程。

決策者在使用該系統時，一般通過圈定需改造區域的用地邊界，再從地形圖中派生出建筑多邊形，然后統計需拆遷的建筑量，從而為舊區改造的規劃多方案比較、建設投資分析等提供科學依據。如圖9、圖10所示，圖9為圈定舊區的改造范圍示意，圖10顯示了結果。

三、結束語

規劃管理信息系統的普及極大的提高了規劃信息服務的質量和效率，但由于其中大部分都是基于C/S模式構建，主要面向管理服務，在公眾服務方面還有所欠缺。所以在今后的系統建設中，應該向著B/S模式發展，爭取在公眾參與服務方面有所提高。

參考文獻

[1] 周心鐵 等：對地觀測技術與數字城市，北京：科學出版社，2001

[2] 陳述彭主編：城市化與城市地理信息系統，北京：科學出版社，1999

[3] 承繼成等：城市如何數字化——縱談城市信息建設，北京：中國城市出版社，2002

第5篇：合規管理的建議范文

關鍵詞：地下管線 信息化管理 問題 對策

一、引言

城市地下管線是城市基礎設施的重要組成部分，是保證城市生產、生活正常運轉的重要基礎條件，是城市的“生命線”和“血脈”，而城市地下管線規劃、建設和管理的基礎資料也是應當讓公眾共享的信息資源。隨著城市建設的快速發展，廣東省東莞市對地下管線的依賴性也越來越強，但是，由于歷史和現實的各種原因，地下管線及其管理滯后于城市的發展和國內同行業水平，其混亂無序的狀況已成為阻礙城市建設和經濟發展的瓶頸。因此，徹底摸清和掌握地下管線信息資源，建立地下管線綜合管理信息系統已經是勢在必行的事情。本文結合東莞市城市管線的現狀，分析了地下管線規劃建設和信息化管理中存在的一些問題，并針對問題提出了相關的對策建議。

二、東莞市地下管線規劃建設和信息化管理存在的問題

⒈地下管線管理體制不完善

東莞市的地下管線種類主要包括給水、排水、燃氣、通信、電力、工業等幾種類型。這些管線的管理和建設又分屬于不同的管線權屬公司、政府以及企業等單位或部門，在管線建設的過程中，各階段的管理又分屬于不同的政府管理部門。地下管線的規劃、建設與管理幾個階段沒有很好地明晰各自責任，工作沒有很好地銜接，規劃、建設和管理各部門職責分工不明晰，缺少綜合管理制度和協調機構。這就使得工程建設誰提出來誰管理，有時甚至沒有管線的規劃就開工建設這種情況就導致了各類管線的建設時序不一致，管線建設部門需要同時到多個部門辦理協調管線建設的相關手續，管線信息資料沒有一個統一的提供單位，綜合管線信息管理系統也沒有相應建立，地下大部分資料的管理也沒有得到重視，甚至沒有檔案信息可供查詢。以上這些問題給城市尤其是地下空間的規劃建設和管理工作造成了很多麻煩。

這里主要提出東莞市地下管線的規劃、建設以及管理各階段存在的問題：

⑴規劃階段

城市的迅速發展以及“重地上、輕地下”思想的存在，使得東莞市地下空間的規劃管理工作處于缺位狀態，這給東莞市的長期發展帶來了較大隱患。東莞市地下管線規劃管理工作存在的主要問題有以下三方面：一是缺乏對應的地下管線規劃審批管理機構。東莞市規劃局目前沒有專門的市政科對地下管線進行規劃審批，一直沒有把地下管線的規劃審批納入管理流程，對建設項目進行審批時也不重視對地下管線的審批工作，這就導致了地下空間尤其是地下管線的規劃管理工作基本處于真空狀態。二是缺乏協調體制。由于東莞市沒有統一的地下管線綜合管理協調機構（如地下綜合管線管理工作領導小組）對地下管線進行管理，所以市政設施規劃和用地規劃脫節，單項規劃和綜合規劃不一致，有時甚至矛盾。三是缺乏規劃批后管理環節：東莞市目前仍然沒有地下管線規劃竣工測量制度和資料匯交制度，規劃部門至今還沒有開展規劃竣工測量驗收和嚴格遵守的資料匯交制度。這些問題導致如下現狀：東莞市地下管線建設工作缺少詳細規劃設計，沒有形成城市規劃體系，很多項目甚至就沒有進行規劃；地下管線規劃像一盤散沙，經常出現管線“打架”的現象；地下管線的現狀基礎數據不全。

⑵建設階段

目前，東莞市地下管線的建設主要存在三個方面的問題：一是建設與規劃常常不一致。有些項目甚至沒有規劃就開工建設；有些建設項目的規劃雖然批準了，但是否按照審批設計路徑和方案實施就沒有相關部門予以監督，除非發生重大的問題（如停電、停水、停煤氣或爆炸事故等）。二是監管不力。地下管線建設過程中監督管理不力，沒有進行管線建設項目過程監督和竣工測量制度。三是重復建設現象嚴重。各類管線屬于不同部門管理，建設計劃不能同步進行，各個單位各自開工建設，工程中挖斷管線的事故時有發生，重復開挖比較嚴重，“馬路拉鏈”現象不斷。這些現象給人民的生活造成了不少麻煩，也損害了城市形象。

⑶管理維護階段

伴隨著東莞市城市建設發展20多年，該市的地下管線日益復雜，而由于地下管線的隱蔽性給地下管線的維護管理工作帶來了很大麻煩。目前，東莞市地下管線的管理工作還跟不上城市的發展，主要表現在三個方面：一是管理的技術水平低，跟不上時代需求。據了解，地下管線管理的手段相當低下，很多專業管線的管理至今還沒有建立管線信息庫，管線的地下分布僅僅憑借一些老的技術人員記憶來查找和定位。二是管線的維護更新工作沒有跟上。早期建設的許多類管線由于質量不高，存在老化、生銹等現象，有些管線甚至還是水泥材質，這些沒有得到及時替換更新的舊管線存在較大的隱患。三是管理體制不順，協調工作不力。各類管線的日常維護管理均由各類管線產權單位自行負責，特別是管線的改建、擴建與更新均由管線使用單位進行自行設計和施工。在地下管線進行施工的過程中，不履行相關報批手續的現象比較嚴重。地下管線的管理體制沒有理順，各個單位之間缺乏協調配合。

⒉地下管線信息資料管理混亂

東莞市管線信息資料的管理工作也相當混亂，規劃部門保存一部分管線的規劃設計資料，城建檔案館管理一部分，各類管線產權單位保存一部分，各測繪部門保存一部分，其他建設單位也保存一部分。根據建設部《城市建設檔案管理規定》（建設部第90號令），管線的檔案管理工作應該報城建檔案館。但是實際工作中，僅有部分專業管線管理單位和建設單位按規定向城建檔案館報送工程管理檔案資料，而且報送的管線工程檔案資料在單位上不統一，數據格式上不一致；信息不準確甚至缺失，沒按照城市統一的坐標系統和高程系統提供數據，有些還沒有準確的坐標信息，數據質量相當低下。各行業之間、企業之間地下管線工程資料極少交換，管線的信息共享也是一個很大的問題。

⒊地下管線信息動態更新體系沒有建立

地下管線數據是城市地下管線信息管理系統的基礎和核心，具有很強的現勢性。建立城市地下管線數據的動態更新機制，及時更新和維護城市地下管線數據庫，是保證管線系統生命力和管理有效性的唯一途徑。長期以來管線規劃建設沒有理順關系，整個城市統一的管線信息化建設規劃處于缺位狀態；承擔城市地下管線信息化建設的政府主管部門工作職責不清。這幾方面因素致使地下管線的信息管理屬于“誰都在管，誰都不全”的現狀，統一的綜合地下管線信息系統缺失，建立地下管線的數據動態更新體系更是無從談起，而項目建成以后的竣工資料也沒有一個統一的管理機構進行管理和維護更新。在這種現狀下，已有地下管線資料與現實情況也不符合，地下管線的資料利用根本沒有一套程序可言。所以每一次地下管線基礎工程建設都要從管線探測和管線普查工作開始，如此重復建設現象嚴重，政府財力物力浪費現象難以避免。

⒋地下管線信息利用不能滿足社會需求

由于部門利益化的存在，所以各個單位各自為政，由此導致了地下管線資料的存儲非常離散，管線資料長期得不到的統一管理。各部門管理的資料的又存在信息老化、數據不準確不全的問題。建設單位不知道到何處查詢地下管線信息資料的情況大量存在。東莞市目前還沒有一個比較權威的本地勘測部門（我國其他城市基本都有相應的勘測機構），很多地下空間資料都是分散在不同的部門或公司；而且還缺乏提供地下空間信息資料的權威服務機構。這樣，相應服務設施的缺乏，使得存儲離散且管理不當的地下管線信息根本不能滿足社會的需求。

⒌地下管線的普查與信息化建設長期滯后于城市的發展

東莞市至今還沒有開展過市區地下綜合管線的普查工作。對比周圍的其他兄弟城市，如同處“珠三角”的廣州、深圳、中山、佛山、惠州等城市都逐漸開展了地下綜合管線的普查工作，而且這些城市每年投入一定的費用進行地下管線的維護更新和信息化建設工作；“長三角”經濟較為發達的城市幾乎都開展了管線普查工作，全國經濟較為發達的一些大城市大部分都投入專項資金開展建成區的綜合管線普查工作。建設部1998年發出的《關于加強城市地下管線規劃管理的通知》要求：“未開展城市地下管線普查的城市應該盡快對城市地下管線進行一次全面普查，弄清楚地下管線現狀。有條件的城市應該采用地理信息系統技術建立城市地下管線數據庫，以便更好地對地下管線實行動態管理。”東莞市至今還沒有開展市區綜合管線普查和建庫工作，這導致了管線的普查與信息化建設長期跟不上城市的建設發展，一定程度上妨礙了城市經濟社會的有序發展。

三、東莞市地下管線規劃建設和信息化管理的對策

⒈理順地下管線規劃、建設、管理三者的關系

東莞市地下管線目前存在的一個主要問題是：規劃、建設和管理之間分工不是很明確，地下管線的建設和管理各自為政。分工不明和缺乏溝通導致了馬路開膛剖肚、“拉鏈”現象層出不窮，城市地下管線的管理已經成為城市發展的一個“短腿”。因此，要從根本上解決這個問題，就應該理順地下管線管理體制，健全管線審批工作，如管線的規劃管理由城市規劃部門負責，管線建設中涉及到的開挖道路由市政部門負責，管線的檔案管理由城建檔案管理部門負責；而且要加強各部門之間的協調統一，明確各自的職責分工，制定管線建設計劃，協調各項建設時序，促使管線綜合一體化建設。

⒉成立專門機構來開展綜合管線的普查工作

東莞市自建市以來尚未全面開展過地下綜合管線普查工作。隨著城市建設的鋪開，各類管線日益增加，由于管線本身的復雜性與隱蔽性，再加上沒有對城市地下管線做一個全面的普查，無圖件和相關資料可供建設單位查詢，所以地下管線在建設過程中經常出現挖斷、損壞管線的情況，如此給人民生產生活帶來不便的同時也造成了大量的經濟損失。可見，全面開展地下管線普查，查明管線的現狀，用信息化的手段管理管線竣工資料勢在必行。為了做好地下管線的普查工作，東莞市應成立地下管線普查領導小組（以下簡稱領導小組），其成員應涉及規劃局、建設局、計委、財政局、城市管理局、自來水公司、煤氣公司、電信公司、電力公司、工業、駐軍、鐵路等單位。領導小組的主要職責應包括：批準設置工作機構，批準有關技術標準，審定年度計劃與經費，聽取年度總結與匯報，協調有關單位做好配合和解決存在的問題。領導小組擬下設辦事機構（可稱之為“地下管線辦公室”），該機構主要負責地下管線普查工程的具體組織實施；各專業管線單位派專人參加該機構，負責與各專業管線單位的具體工作協調、原始資料提供、各專業管線探測成果檢查、核準等工作。

⒊建立地下管線的數據動態更新機制、竣工測量和驗收制度

在進行管線普查工作的同時，東莞市需要建立一套地下管線數據的動態更新機制，以保證新建設管線竣工資料及時完整地匯總到地下管線辦公室，并確保管線資料的完整性；此外，還需建立一套管線竣工測量制度，制定一套管線竣工測量制度技術規程。這樣地下管線建設單位在項目完工后，可以按照上述制度和規程進行管線的竣工測量、驗收；并將完成以后的竣工資料提交給地下管線辦公室，以便統一管理和及時更新管線庫信息。

⒋加強地下管線信息資源的共享

由于缺乏統一的地下管線信息共享平臺以及相關的技術標準和數據標準，東莞市地下管線信息凌亂無序、整合能力差、共享程度低。因此，東莞市需要制定統一的數據標準、數據編碼、交換格式和元數據標準，加強地下管線尤其是綜合管線信息資源的共享程度。首先，從技術層面進行管線信息資源的整合；另外，加強部門之間的溝通協調，使分散存儲在各管線權屬單位，規劃、建設、市政、城建檔案館、相關測繪部門等單位的地下管線資料能夠得到共享，共同建立一個全市地下管線信息共享平臺，最大程度地實現地下管線資源的共建共享，為社會提供更好的服務。

四、結束語

城市地下管線的信息化管理是一個復雜的系統工程，涉及到多個部門和單位。只有經過各方共同努力，理順各方關系，建立有力的協調機構，做好地下管線建設管理各個環節的工作，制定一套城市地下管線動態更新的機制和規范，掌握和摸清地下管線的現狀，建立起綜合地下管線信息系統，科學地管理好地下管線的各種信息資源，才能更好地為城市規劃、建設和管理提供服務，更好地滿足經濟和社會發展的需要，更好地落實科學發展觀。

參考文獻：

1 北京市測繪設計研究院.CJJ61-2003，城市地下管線探測技術規程[S].北京：中國建筑工業出版社,2003

2 江貽芳,孫維志.城市地下管線信息管理系統建設及進展[J].地下管線管理,2005(3)：13

3 郝紅雨.城市地下管線管理現狀分析及對策[J].水利科技與經濟,2005(4)

4 鄭楚.城市地下管線竣工測量的必要性及其管理[J].測繪與空間地理信息,2007(3)

5 李兵弟.提高認識，依法進行城市地下管線的規劃、建設和管理[J].城市勘測,2004(5)

6 江貽芳.我國城市地下管線信息化建設現狀和發展趨勢.//中國測繪學會九屆三次理事會暨2007年“信息化測繪論壇”學術年會論文集[C],2007

作者簡介：

陳明輝，男，工程師，碩士，現任廣東省東莞市地理信息與規劃編制研究中心科員。

歐陽南江，男，高級規劃師，注冊規劃師，博士，現任廣東省東莞市城建規劃局局長。

裴志武，男，高級規劃師，碩士．現任廣東省東莞市地理信息與規劃編制研究中心主任。

第6篇：合規管理的建議范文

（教育部網站，2014年4月23日）

三部門《關于制定全面改善貧困地區義務教育薄弱學校基本辦學條件實施方案的通知》

教育部辦公廳、國家發改委辦公廳、財政部辦公廳日前《關于制定全面改善貧困地區義務教育薄弱學校基本辦學條件實施方案的通知》。《通知》明確提出“全面改薄”實施方案主要內容包括：（一）明確工作目標，針對貧困地區義務教育薄弱學校基本辦學條件的缺口，“缺什么補什么”；（二）確定重點任務；（三）劃定實施范圍；（四）擬定實施步驟，要區分輕重緩急，確定2014-2018年每年重點解決事項和工作內容，到2018年所有的縣（市、旗）全部實現“全面改薄”目標；（五）統籌安排資金；（六）制定保障措施。

（教育部網站，2014年5月4日）

教育部：嚴禁“點招”等違規性地方政策

在5月8日召開的2014年全國普通高校招生考試安全工作電視電話會議上，教育部副部長杜玉波強調，要嚴格規范管理高校的招生錄取工作，各地不得出臺降低標準違規“點招”、收取與招生掛鉤費用等違規性地方政策。杜玉波表示，今年要重點加強對自主選拔錄取、藝術特長生等特殊類型考生的信息公開，并開展自主選拔錄取專項督察和以治理“點招”為重點的專項執法監察。

（《中國青年報》2014年5月9日，作者：原春琳）

觀點

中央美術學院黨委書記高洪：嚴重的行政化會破壞學校的文化品質

學校的行政權力和所謂管理如果影響或干擾它所承擔的歷史使命和學術使命，就是所謂的過度行政化。當然，學校需要在人事權、財權以及資源分配上行使必要的權力，但是如果有些學術項目的分配和選擇僅僅是靠行政發揮主導作用，就會破壞學校的文化品質和干擾學術的發展。

（《中國青年報》2014年5月8日，作者：桂杰）

熊丙奇：提高待遇才是解決鄉村教師問題的“真招”

要解決鄉村教師缺乏吸引力的問題，只有提高待遇這條路，職稱評審也是和待遇掛鉤的。從全世界范圍看，要促進義務教育均衡，提高鄉村地區教育質量，有效的辦法就是各地區、各學校的教師標準一致。而且，為吸引教師到鄉村學校任教，有必要適當提高鄉村教師的收入，高于城市學校。

筆者進一步建議，為整體解決鄉村教師問題，應該強化省級財政對基礎教育的統籌，并加大中央財政的轉移支付力度，為解決鄉村教師待遇問題提供制度保障。

（《中國青年報》2014年5月10日）

圖說

我國中小學生教材難度被高估

一直以來，在抱怨中小學生課業負擔的意見中，始終有一條就是認為我國教材難，中小學生學習的東西太難，進而建議降低教材難度。那么，我國中小學教材到底難不難？課業負擔與教材難度到底有沒有關系？5月6日的《中小學理科教材難度的國際比較研究》研究成果顯示，我國中小學教材難度處于國際中等水平，學生課業負擔與教材難度沒有直接關系。

（《光明日報》2014年5月8日，作者：王慶環）

一線

北京高校教師將教小學生音體美

5月9日，首都師范大學與北京5所小學簽訂協議，將參與這幾所小學的體育、美育特色發展。這是北京市首批啟動的幫助小學全方位、多樣化、深層次開展學校體育、美育的合作項目，20多所在京高校和藝術院所的教師、專業人員將進入全市140多所公辦小學教授音體美，從今年新生開始，采取年級滾動方式開展活動，到2020年普及到小學其他年級學生。

（《中國青年報》2014年05月12日，作者：李新玲）

數字

2013年在線教育用戶人數達6720萬人

無論是聽一節完整的哈佛公開課，還是去線上尋找數理化視頻課程，抑或是利用碎片時間拿著手機背單詞、練口語。在線教育已經悄然發生。艾瑞咨詢數據顯示，國內在線教育用戶人數在2013年達6720萬人，預計到2017年將達到12032.6萬人。

（《北京晨報》2014年5月12日，作者：孫雨、韓元佳）

中央財政下撥2014年普通高中國家助學金46.3億元

第7篇：合規管理的建議范文

關鍵詞:商業銀行;合規風險;合規風險管理機制

一、引言

商業銀行在經營過程中會面臨著各種風險,其本身就是以經營控制風險和管理風險為目標的,風險的管理直接關系到商業銀行的經營業績和生存。上世紀九十年代以來,金融全球化和金融創新的不斷發展,使商業銀行的經營越來越國際化、復雜化和多元化。隨之而來的是商業銀行面對的風險更加復雜,風險管理更加困難,國內外銀行業違規案件時有發生。商業銀行這些案件發生的一個重要原因就是銀行的合規風險管理機制不健全,銀行未能合規經營。而由2007年美國次貸危機引起的全球金融危機所帶來的惡劣影響,使得銀行業更為重視合規風險的管理。銀行業發展環境已經發生了巨大變化,還處在初步階段的我國商業銀行的合規管理必須趕上時代的步伐。如何借鑒國際先進銀行的合規風險管理及監管經驗做法,加強我國銀行業市場化改革中的合規建設與監管,建立合規風險管理的長效機制,成為亟待研究和實踐的課題。

二、商業銀行合規風險管理的概念

2005年4月29日,巴塞爾銀行監管委員會的《合規與銀行內部合規部門》中指出:“本文件所稱合規風險是指,銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有

關準則,以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。”2006年10月25日,中國銀監會《商業銀行合規風險管理指引》。在第三條中,明確指出:“本指引所稱合規風險,是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。”可見,在對合規風險的定義上,中國銀監會和巴塞爾銀行監督委員會是基本一致的。

商業銀行合規管理,是一個動態的過程,是指商業銀行有效識別合規風險,主動避免違規違法事件發生,及時采取糾正違規行為的措施以及必要的獎罰措施,適時修訂和制定相關規章制度,有效管理合規風險的活動。

三、加強商業銀行合規管理的必要性

在以風險為本的監管模式受到廣泛認可的背景下,合規管理和合規文化建設是銀行業金融機構實施以風險為本的監控管理的基礎。對于朝著國際化和綜合化經營邁進并處于改革關頭的中資銀行來說,加強合規管理、防范合規風險的必要性更加突出。

(一)遵守國際金融游戲規則的需要。

從20世紀90年代初開始,美國、德國、日本、荷蘭等發達國家的一些跨國銀行開始認識到合規風險管理的重要性。這些銀行逐步建立起了專業化的合規管理職業隊伍,形成較為成熟的合規文化,構建起了相對完善的合規風險管理機制。2005年4月,國際巴塞爾銀行監管委員會《合規與銀行內部合規部門》的高級文件,并且把合規風險管理提升到與資本充足率一樣重要的高度。至此,國際銀行業已經充分認識到對合規風險管理的重要性,合規作為一門獨特的風險管理技術,已得到全球銀行業的普遍認同,合規風險己與銀行其他風險一道被納入到銀行全面風險管理框架之中。

(二)中國銀行業從分業經營走向混業經營的需要。

中國銀行業混業經營已是大勢所趨,銀行、證券與保險的相互融合已經不可逆轉。這一變化,對分業經營思想指導下建立起來的現有監管體制帶來了極大挑戰。在中國確立了對金融機構的分業監管之后,不僅同類金融機構之間存在激烈的競爭,而且監管者之間也存在著明顯的競爭。監管者競爭雖然促進了金融產品的創新,但也可能對金融發展和創新起到揠苗助長的效果,在風險控制手段和監管不到位的情況下,這種快速的金融產品創新可能會對金融穩定造成隱患。銀行,證券,保險等不同的業務類別交叉經營會使內部交易產生利益沖突和風險傳遞從而帶來的合規風險增大,因此合規管理的重要性更加突出。

(三)促進銀行改革重組,規避操作風險的需要。

我國銀行業當前正在加快推進各項改革,其中包括組織架構和業務流程的再造。在業務管理垂直化和組織結構扁平化的組織再造過程中,如果沒有相應的合規機制建設和合規文化的滲透,可能會加劇銀行內控各環節上的失控,使銀行的內部控制機制失效,也就不可能在加入世貿組織之后,實現對四大國有商業銀行的財務重組,引進戰略投資者,建立完善的公司治理結構。而近年來各銀行基層機構亦暴露出相當多的操作風險案例,票據案件和非法挪用資金時有發生而且金額巨大,給我國金融業帶來了不可估量的損失,究其原因在于沒有良好的合規風險管理機制,或者就是有也存在執行不力的問題。

四、我國商業銀行合規風險管理的現狀

我國商業銀行的合規風險管理雖然起步較晚,但起點高。入世過渡期結束以后,隨著我國商業銀行逐步完成改革上市,與國際接軌步伐加快,特別是監管部門高度重視合規風險管理,近年來合規風險取得了較大的進展,主要表現在以下幾方面:

(一)我國大中型商業銀行都組建了合規管理部門

較早設立合規管理部門的是中國銀行。2001年10月,中國銀行(香港)有限公司實力了法律與合規部。2002年,中國銀行總行把法律事務部更名為法律與合規部,履行法律與合規兩大職能,并設置了首席合規官。中國建設銀行于2003年初在總行法律事務部下設置了合規處,2005年將其獨立出來成為合規部,2008年又將法律事務部和合規部合并,組建法律與合規部。中國工商銀行在2004年進行財務重組時,將合規和內控職能合在一起,單獨設立了內控合規部。2006年6月29日中國農業銀行總行下發文件將總行法律事務部更名為“法律與合規部”,增加全行合規管理職能。中國交通銀行、中國民生銀行、上海浦東發展銀行等也都設立了相應的合規管理部門。

(二)合規部門職責不斷規范,合規培訓得到重視

在各大商業銀行建立合規部門后,對合規部門的職責的認識也逐步清晰。目前各行合規管理部門的職責基本相似,主要包括向高管層提供合規建議,制定合規政策,審核評價銀行經營活動中的合規性,開展合規培訓和教育,開展合規風險的測試,保持與監管機構的日常聯系等。我國銀行業的合規風險管理起步晚,因此對員工進行合規培訓尤為重要。現在許多商業銀行通過不同培訓班的形式,邀請專家對本行高級管理人員、合規管理人員、信貸人員以及其他人員進行培訓,以期達到提高合規風險管理水平的目的。

(三)合規管理績效逐步顯現,銀行違法違規案件有所減少

隨著國內商業銀行不斷重視合規風險的管理,其效果也開始顯現,整個銀行業違法違規的案件每年都在減少。據《中國銀行業監督管理委員會2008年報》,2008年,銀行業金融機構累計發生各類案件309件,比上年減少129件,下降29%。其中,百萬元以上案件89件,比上年減少37件,下降29%。各類案件涉案金額10.71億元,其中百萬元以上案件涉案金額9.76億元,同比分別減少7.52億元和7.23億元,百萬元以上案件金額首次降至10億元以內,按資產的平均發案率已接近國際較好水平。

我國商業銀行對合規風險的管理已經得到充分的重視,合規工作取得了長足的進步。大把也該承認,我國商業銀行的合規風險管理水平與巴塞爾銀行監督委員會的標準和國際先進銀行的差距還是很大的。第一是對合規風險管理認識上存在偏差,認為合規管理只是書面工作而已,對合規風險管理的內涵和要求認識不夠深刻。第二是合規文化缺失,合規意識淡薄,合規人人有責、主動合規、合規創造價值等合規文化意識還比較欠缺。第三是專業合規人才匱乏,我國銀行合規人員專職少,兼職多,這直接導致合規人員的素質不能滿足要求。第四是合規風險管理技術手段的先進性不足,定性分析多而定量分析少,靜態分析多而動態分析少,手工操作多而系統處理少。

五、建立商業銀行合規風險管理機制的構想

(一) 培育良好的合規風險管理文化

良好的合規風險管理文化,既是構建合規風險管理機制的基礎,也是整個銀行文化的核心構成要素。培育良好的合規風險管理文化,首先,要倡導合規從高層做起。高層要起到表率作用,董事會和高級管理層要做到一言一行都與銀行的核心價值保持一致。其次,要倡導合規人人有責。使員工認識到合規是所有銀行職員的責任,從而使合規成為全員的行為準則和自覺行動。第三,要倡導合規創造價值。有效的合規管理,可以降低銀行違規的成本,提升銀行的聲譽和品牌價值,最終提升銀行的市場價值。第四,要倡導主動合規。通過建立獎懲機制和培訓教育,使員工從“要我合規”向“我要合規”轉變。第五,要倡導合規與監管有效互動。通過銀行與外部監管部門以及銀行內部上下級之間、管理層與員工之間的有效互動,解決過去銀行與監管者博弈,銀行規避監管的傳統理念。

(二)強化風險防范意識,構建風險保障的機制

商業銀行在發展業務的同時,應該積極構建合規風險管理保障機制,樹立合規經營與管理并重才是業務發展的基本前提與關鍵。因地制宜地構建合規風險管理制度規范機制,倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題,并相應地在業務政策、操作程序上進行適當的改進,以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件。鑒于合規建設的特殊性,為了保證合規工作的公正與獨立,可以建立“特權制度”,即在主管領導對合規意見或建議持有異議的情況下,法律與合規部門有權將其合規意見或建議直接呈報上級法律與合規部門乃至銀行最高管理層;上級法律與合規部門也有權直接與任何員工、部門了解與合規有關的問題和情況,而無需取得該員工或領導的事先同意。

(三)加強合規隊伍建設,完善合規管理技術

建立一支既熟悉法律法規和銀行業務,又具有良好個人素質的合規風險管理隊伍,是合規風險管理的基礎。商業銀行可從以下兩個個方面加強合規隊伍建設:首先,增加專職合規管理人員的數量。通過內部發掘、機構培訓和海外引進,建立一支以專業合規人員為核心的合規管理隊伍。這樣既能增加合規管理的獨立性,又能增加合規管理的權威性。其次,建立合規管理人員考核和激勵機制。要對合規風險管理人員的工作有效性進行持續考核評價,對表現優秀者要給予激勵,對不合格者要采取相應的措施。通過考核和激勵機制的建立,可以不斷提高合規風險管理人員的水平,增強合規風險管理的長久性。在完善合規管理技術方面,商業銀行應積極探索科學合理的合規風險量化方法,開發合規風險管理IT系統,提高管理的科技性。

(四)控制合規管理的成本,提高合規管理的效率

經濟學的基本原則之一就是使成本最小化或利潤最大化。因此,我國商業銀行合規部門在追求既定的管理目標時不應忽視管理成本的高低,必須認真地進行管理成本效益分析,努力降低管理成本。如果銀行建立起以流程管理為基礎的崗職體系和清晰的報告路線,那么銀行的復雜性就會減少。這樣銀行的合規成本就會相對的也會減少。如果銀行的信息是孤立的或者是不一致的流程,將會造成銀行的合規成本非常高,需要銀行多方面的考慮,需要不同的配合,需要不同部門的參與。如果是這樣相對的成本就會增加。而合規風險管理是一項系統工程,不可能產生立竿見影的效果。如果銀行只是想著下一年度的損益表,合規就顯得無足輕重。但如果是為長遠利益考慮的銀行,就應將合規經營作為長期使命。所以要使合規所產生的效益大過為合規所付出的成本,持續合規是非常需要的。

參考文獻:

[1]黃文炳:《國內商業銀行構建合規風險管理長效機制的思考》,《中國金融》,2007年第12期。

[2]延紅梅:《加強商業銀行合規風險管理機制建設――訪中國建設銀行合規部總經理酈錫文》,《中國金融》,2007年第12期。

[3]黎志宇:《淺談如何構建商業銀行合規風險管理機制》,《消費導刊》,2007年第12期。

[4]孫學才:《構建商業銀行合規風險管理機制的思考》,《現代金融》,2006年第2期。

[5]上海銀監局課題組:《中資銀行合規風險管理機制建設研究》,《新金融》2005年第12期 。

[6]楊建平,《基層商業銀行合規風險管理現狀、問題及改進對策》,《上海金融》2008年第5期。

[7]吳建嶺,《我國商業銀行的合規風險管理研究》,《沿海企業與科技》2008年第6期。

[8]石選峰:《如何進一步強化合規風險管理》,《現代金融》,2008年第2期。

[9]牛筱穎、曹艷華:《綜合化經營模式下商業銀行的合規風險管理》,《金融論壇》,2006年第11期。

[10]王強:《應盡快建立合規風險管理體系》,《中國農村信用合作》,2006年第11期。

作者簡介:

第8篇：合規管理的建議范文

關鍵詞：農村信用社 合規管理 合規風險

自從中國加入世界貿易組織以來，全球一體化的的步伐在加快，國內經濟的快速發展，使得農村信用社面臨的競爭壓力也越來越大，如何提高自身的盈利能力成了優先考慮的問題，但是，合規風險的存在越來越成為制約農信信用社進一步發展的阻力。如果沒有良好的合規管理，無法控制合規風險，談何盈利，更不用說更大的發展了。因此，對合規風險和合規管理的認識和學習也就成了農村信用社一項重要活動。

一、合規風險和合規管理的定義

合規風險和合規管理對于信用社的工作人員來說，并不是陌生的或者虛無飄渺的東西，而是在日常工作中時刻存在的。

根據《巴塞爾協議》，我們可以這樣定義合規風險，合規風險是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則（以下統稱“合規法律、規則和準則”）而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規管理實際上就是指對合規風險進行的管理，從而使得金融機構避免風險以及由此所造成的損失，即合規管理是指設置一個獨立的機制，負責識別、評估、提供咨詢、監控和報告銀行的合規風險。

二、合規風險的范圍

合規風險的范圍很廣泛，它既包括因信用社因本身制度違反規定或其行為違反規定、聲譽降低等而被監管部門處罰和遭受經濟損失的風險，也包括信用社內部其他經營機構或員工不遵守合規法規等而給信用社帶來經濟損失的風險。

合規風險主要包括操作風險、政策風險、經營風險、法律風險、誠信風險、道德風險等。由于合規風險在范圍上如此的廣泛，因此，我們可以認為合規風險是一種綜合性的風險。它不僅僅涉及信用社制度或者日常工作的某一方面，它更是包含了幾乎所有的方面。因此，對合規風險要更加重視，是為信用社生存和發展的關鍵因素。

三、合規管理的重要性

縱觀中外金融機構層出不窮的案件，可以用一句話來概括：十案九違規。世界上由于違規所造成的損失，更是以百億計。合規管理的重要性不言自明。

舉一些著名的案例，美國的安然公司倒閉案例。由于安然公司一系列的會計造假行為，最后倒閉，在全球范圍內影響巨大。究其最后失敗的根本原因，是由于公司的管理層的各種違規操作，通過會計造假，讓會計報表更加好看。這是典型的違反法律和公司規章制度的案件。

再舉一個例子，河北省邯鄲農業銀行金庫被盜案。眾所周知，這個案件的發生，主要的原因是邯鄲農業銀行的金庫的管理工作出現了重大的紕漏，使得工作人員有機可乘，而且沒有立即被發現。

以上兩個例子足以證明合規管理出現了問題，所造成的巨大影響和巨大損失。農村信用社一定要未雨綢繆，充分認識到合規風險的絕大危害，以及合規風險具有很強的隱蔽性，然后做好充分的準備，來預防合規問題的發生。

四、合規風險管理的一些思路

談到合規風險的管理，有些人認為，對于合規風險，只要把工作中的可能存在風險進行充分的辨別、進行評估和進行監控即可。

說起來容易，做起來難。舉個例子，信用社貸款的資格審核流程，就可能存在巨大的合規風險，接受申請、負責審批的工作人員就有可能因為疏忽或者故意而為，讓一些不具備貸款資格的企業或者個人享有貸款的資格，這就使得貸款有很大的可能變為壞賬。按照一般的思路，只要加強這個方面的監管就可以了，可是，這個程序怎么設計，是個很關鍵的問題。我個人認為，首先，信用社的合規部門應該要有一定的獨立性，它應垂直被最高管理層管理里，合規部門的負責人應該直接向最高管理層報告工作；其次，對違反規定的工作人員要采取一定的處罰措施，并且對工作負責的工作人員進行必要的獎勵和激勵。其中最關鍵的是，讓所有的工作人員明白合規工作的重要性，從思想意識上真正地重視起來，讓所有的工作人員從內心深處認識到合規工作的必要性和重要性，讓信用社的利益和工作人員的利益綁定，這樣，就能夠使得合規工作做得更好。

五、總結

上文通過對合規風險和合規管理的論述，闡明了合規工作的重要性。同時，本文也說明了加強合規工作的一個全新的思路，即對違規的處罰和把信用社的利益和員工的利益綁定，這可以通過獎金、股份或者期權等方式實現，讓所有的工作人員認識到，違規的高代價和合規的高收益。

參考文獻：

[1] 方玲鳳，淺談我國銀行業合規風險管理，財經界，2010年第08期

[2] 李汀，商業銀行的合規風險管理與商業銀行的規范化經營，經濟問題探索，2010年第4期

[3] 王晶晶 彭錚，淺談合規管理，經濟師，2010年第2期

第9篇：合規管理的建議范文

“思想文化——政策制度——組織行為”的合規風險管理基本框架已經形成，并開始在我行經營管理實踐中發揮功能，功能發揮的過程同時也是檢驗和修正上述框架的過程。我們已經認識到：健全而又靈活的合規功能是銀行從事業務的基本前提，合規的功能除了體現在戰略層面外，還能廣泛應用于日常業務運作的協助、顧問和監控；此外驅動合規功能發揮的因素還有銀行產品的復雜化和業務間的不斷交叉，這些都使得合規管理的功能更加重要也更加復雜。

在我行的探索和實踐中，合規風險管理初步發揮了以下功能：

(一)確保法律、規則和準則得到遵守的功能。只有遵守法律、規則和準則，才能避免遭受法律制裁、監管處罰以及隨之而來的聲譽損失。不僅如此，法律、規則和準則本身對銀行經營管理和風險控制內在規律的描述和總結，有其內在科學性。自覺學習、運用和遵守上述規則，有利于銀行提高經營管理水平，在避免信用風險、操作風險和市場風險的同時，提高駕馭風險的能力。但“術業有專攻”，銀行高級管理層、專業技術人員和操作人員不可能像法律、合規風險管理人員一樣對法律、規則和準則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過失違規；也有可能裹足不前，錯失良機。這就需要合規風險管理部門對法律、規則和準則進行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規程和手冊，為建立長效的遵章守制機制奠定基礎。此外，合規風險管理部門還通過積極揭示合規風險成為決策時的重要參謀，并促使管理層在決策時主動在監管要求、合規以及商業利益問尋求到均衡，以將違規風險降至最低。

(二)整合流程，促進業務發展的功能。如同劉明康主席在首屆合規年會上指出的“當前幾乎所有中資銀行的業務流程都存在重大弊端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規為契機，整合流程，明確各職能部門在流程中的位置和作用。為此，總行合規部負責對重要規章的審查，以及規章執行后的評價等，以確保不同部門頒布的規章能和諧統一，能夠對同一業務有相同的規定，而不是相互矛盾使基層無所適從；我行還在規章制定中貫徹“問責制”原則，使行內規章符合法律上的邏輯規范。此外，合規部還積極介入部室職責劃分和全行授權管理，積極創建“權責明確，銜接緊密，授權控權相統一”為特征的總行部室內部以及總行與分支行之間的關系。

“合規創造價值”的途徑在于嵌入業務促發展。合規要敢于說“不”，但是合規不能只說“不”，如果一項業務只是某一點上存在不合規，不能因此就否認整個業務的可行性，應該力圖將合規升華成為一種存在可能性的藝術，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風險的基礎上優化方案。只有這樣，合規的價值才能體現，合規的功能才能發揮，合規部門才能得到全行的尊重。合規文化才能具有長久的生命力。

(三)良好企業文化的培育和形成功能。合規是良好企業文化的重要特征和必要內核，合規管理機制的建設過程也是良好企業文化培育和形成過程。銀行經營應當注重穩健和操守；既關注結果，也要關注過程；不能“只問結果不問過程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡導“在發展中解決問題”，但是決不能“用發展來掩蓋問題”。

合規就是使銀行經營管理符合法律、規則和準則的過程，法律、規則和準則雖然屬于技術性法規，是對商業銀行經營管理內在規律的描述和總結，但在其背后同樣也蘊藏著公平、正義和誠信的理念，對其遵守的過程，就是實踐這些理念的過程。一家合規的商業銀行必然擁有良好的企業文化；而不合規的銀行，企業文化必定是錯位和扭曲的。

(四)監管接口的功能。**農商銀行成立合規部門，實施合規管理不僅有源于自身的強烈需求，也是順應銀行監管部門的監管要求。合規的監管接口功能主要是通過銀行內部合規與外部監管的“有效互動”來實現的。一是合規部門負責對監管部門下發的監管文件等進行闡釋，并從專業的合規角度向高級管理層提出有效執行的意見和建議，同時給予員工理解這些文件的指導，并對文件的執行持續跟蹤。二是對于監管文件不明之處要求監管部門給予解釋，以準確把握監管意圖。三是根據監管部門的要求代表銀行參加監管文件的制定過程，積極反饋意見和建議。通過“有效互動”，可以有效促進外部監管規則的內部化，實現“主動合規”，同時有利于保證銀行特別是中小銀行在監管規則制定過程中的話語權，主動爭取有利于自身未來發展和業務創新的外部政策。

二、合規風險管理機制的健全與完善

**農商銀行在合規風險管理機制建設方面進行了有益的探索，初步形成了一套系統的工作方法；但畢竟合規是一項新生事物，其在“移植”進入銀行肌體的過程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復。在這一過程中，既需要我行改變原有經營管理習慣以適應合規；也需要合規接納和“容忍”我行現狀，自我修正以實現盡快融入。合

規風險管理機制的健全和完善能有效地加快這種適應和融入的過程，為此，銀行應爭取在以下幾個方面有所突破。

首先，促使合規不斷深入地“嵌入”業務。“嵌入”主要有三種途徑：一是程序上嵌入，實現合規對具體業務的全流程控制，重點對流程中的風險點進行排查，對存在較大隱患的風險點進行持續監測和評估，并向管理層報告和建議；二是人員上融入，合規部應與其他職能部室建立良好的協作關系，合規工作人員不僅要熟悉法律法規，還應該掌握業務條線上的工作規程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識背景和共同的對話平臺；三是樹立合規管理的服務意識，合規應以促業務發展為己任，積極為業務部門和操作人員提供合規咨詢與幫助，避免合規風險，并為業務和產品創新提供業務支持。

其次，控制合規管理成本，拓寬合規的價值創造途徑。合規創造價值，同時也不可避免地會帶來成本，控制合規成本不是指要減少對合規管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規對現有銀行管理體制的沖擊。正常的合規風險管理應維持對經營者和營銷人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經營和發展。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規風險管理應對所涉及的業務人員提出正面的建議、顧問和協助；合規風險管理應是一種尋求可能性的藝術，既要敢于說“不”，但又不能只說“不”；同時合規風險管理應該在流程整合與優化具體業務方案中發揮更大的作用。(

第三，建立合規風險的識別和監測體系，明確報告路線。