如何提升合規管理水平精選(九篇)

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第1篇：如何提升合規管理水平范文

關鍵詞：商業銀行 合規管理 現狀 對策

中圖分類號：F830

文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914（2016）08-170-02

合規管理是銀行內部控制及風險管理的重要組成部分。國內商業銀行風險近年呈多樣性、聯動性、隱蔽性與復雜性，加上經濟走勢不明朗、競爭激烈等因素， 構建有效的合規管理機制成為商業銀行完善與發展的關鍵問題，目前銀行內部合規管理雖按《商業銀行合規管理指引》要求初步構建了管理框架，但合規風險識別、評估、監測、計量及風險報告等尚處初級階段，存在較多漏洞與不足之處，如何加強合規管理為亟待解決之課題。

一、國內商業銀行合規管理現存主要問題

（一）對合規管理重視不夠，管理體系不健全

國內商業銀行普遍重視業務拓展、經營目標與任務考核，風險管理存在重事后管理、輕事前防范，重基層人員管理、輕高管人員約束等不足。合規管理缺乏有效的政策支撐，未形成完善的管理架構，現行管理制度未能兼顧工作實際狀況及地域差異，權威性、適用性及可操作性均有不足之處，加上合規管理部門多脫胎于原有的管理模式，受觀念、能力、工作模式等因素限制，合規風險識別、評估及技術水平落后，工作缺乏獨立性和有效性，管理滯后、片面、被動，難以實現合規管理的連續性、系統化，以及對風險源頭和過程的控制。

（二）可操作性較強的管理制度與流程缺乏

商業銀行合規管理多采用不規范的分散模式，缺少系統化風險識別機制、可操作性管理制度與流程以及量化的風險評估標準，多部門各行其職，許多時候集業務拓展、合規管理及裁決者于一體，分工合作不明，權責不清，管理缺乏系統整合和權力制約，風險識別活動呈隨機分散和局部性，加上合規風險分析模型等量化技術不成熟，信息來源主要為日常審查及咨詢、各機構合規風險報告等，難以及時、全面獲取信息，缺乏對關鍵風險點的識別與量化，多通過損失衡量風險大小，風險預警多為定性分析，結論以推測為主，應對措施多為事后提示，作用有限。

（三）合規文化理念亟待建立

商業銀行內部“合規人人有責”文化理念沒有建立，分行設立合規部門與否無硬性規定，基層行對內控管理缺乏主動性，對合規管理認識不深入、不到位，風險識別與評估偏重于分散的風險問題與具體措施，評估對象多為信用風險、操作風險等，對新產品開發、新業務拓展、新客戶關系建立等缺乏合規性審核，對業務流程、交易過程及其他部分領域缺乏有效的合規風險檢查，工作中分散檢查、封閉管理、重復檢查現象明顯，增加業務部門接待壓力同時，降低了管理效率。

（四）合規風險報告制度存在不足

商業銀行缺乏報告免責或減責的機制，基層行合規報告多由兼職合規經理承擔，報告者獲取合規風險數據的渠道有限，績效考核與合規部門無直接關聯，報告的覆蓋面、實效性、真實性多取決于報告者的認識與態度，且內容受本機構負責人審定，人為干預色彩濃厚，對成績報告多，風險報告少，對已發生或存在的合規風險隱患多不愿及時、全面報告，報告風險者可能因此受到處罰，很大程度削弱了報告風險的主動性，報告的預示性、時效性存在明顯差距。

（五）合規管理專業隊伍建設亟需加強

目前商業銀行缺乏精通風險管理理論和風險計量技術的專業人才，專業合規人員多為法律顧問，對合規風險的識別、評估、處理方法不夠科學，常用的例行檢查、突擊抽查、員工培訓等方法難以形成精確的風險評估，效果取決于檢查者的業務素質及風險意識，且不能對信息資源進行技術處理，合規風險監測與違規行為存在時間差，多針對具體問題提示風險、給出建議，對法律法規、監管政策、合規風險等變化對商業銀行經營管理的影響，如何調整有利于銀行發展思考較少，不能滿足現代商業銀行合規管理要求。

（六）大數據背景下的風險信息庫建設滯后

商業銀行合規管理信息數據來源單一，未能在大數據背景下改進信息共享與數據管理技術，對違規點、違規信息以及規章制度數據庫等未能與業務運營、風險監測管理系統有效對接，合規部門與各業務部門信息管理系統共享程度較低，信息獲取滯后，常在合規風險發生后才得知相關情況，除對法律法規及監管政策可及時預警外，對內部風險只能事后整理性預警，合規管理狀況多維度分析受到明顯制約。

二、對商業銀行合規管理現狀的改進思路

（一）建立健全行之有效的合規管理體系

商業銀行應盡快建立有效的合規管理體系及合規審核制度，加強董事會的主導作用，發揮監事會作用，有效整改合規管理薄弱環節，建立健全各級合規部門，細化高級管理層合規管理職責，提高執行的有效性，有機結合業務拓展與風險管理，從戰略、制度、流程等入手，有效識別和管理合規風險，密切關注聲譽風險的集中區域，在業務、服務創新過程中堅持“內控優先”的原則，對規章制度、新產品、新業務、客戶關系等重要事項進行合規性審核，評估潛在風險，確保銀行經營管理活動與相應法律、法規相一致，有效防范聲譽風險，從社會責任角度培養良好聲譽，打造負責任、可信賴的企業形象。

（二）強化銀行內控合規文化理念

加強銀行內控合規文化建設，轉變合規管理理念，貫徹“控制風險、合規操作”理念，注重“高層引領”，從高層做起，上下聯動，營造全流程、全覆蓋的合規管理氛圍，提高銀行內控管理水平及全員內控合規意識，使員工熟知規范操作和風險控制流程，注意可能存在的漏洞和風險點，有效防范操作風險，同時建立合規風險監控與誠信舉報制度，明確識別和監控程序，對風險信息收集、評估、提示、報告與應對，鼓勵舉報違法、違規、違反職業操守等行為，設立行之有效的報告獎懲制度，充分保護舉報人利益。

（三）建立合規管理的長效機制

建立合規管理長效機制，強化合規檢查職能，注重考核約束，從組織推動、數據質量、信息溝通等層面完善考核指標，突出重點，調動員工應用積極性。在日常合規管理基礎上，強化事前、事中合規控制，督促、考評基層行內控制度學習狀況，確保“規規相符，規職相符”，提高制度執行力。合規部門加強對關鍵風險節點的檢查，提高專業檢查的有效性與針對性，同時配合監管部門和稽核部門開展檢查、稽核，追蹤監管意見的落實，督促問題的整改，對重要風險點及普遍性問題查找深層次原因，提出解決措施。

（四）建立大數據背景下的合規管理信息化系統

建立云計算技術下的合規管理信息化平臺，將不同種類的業務操作管理系統和數據整合為結構化數據庫與非結構化信息庫，實現數據源有效對接和資源共享，建立將制度檢索、合同審查、授權管理、合規熱線、監管動態、反洗錢監控等融為一體的合規管理信息化系統，使管理從“經驗依賴”轉變為“數據依賴”，拓寬管理視野及范圍，減少人為因素的干預，實現全方位的風險管控。合規部門規范系統操作程序、運行日志及數據保密的管理，制定配套應急預案，明確成員職責，深化內部業務數據處理，識別與評估風險，注重高風險點，追蹤“高危高頻”領域，逐步實現銀行內部實時互動與合規管理目標的可持續發展。

（五）加快人才梯隊的建設與培養

著力培養合規管理人員，提高合規管理水平和責任擔當。引進精通審計、財會、信貸業務，掌握計算機信息化技術的專業人才，打造技術過硬的專家型合規管理隊伍，界定合規部門與內審、業務及其他風險管理部門之間的職責分工，促進合規部門與業務部門的銜接與配合，明確授權制度，權責分離、相互制約，建立起良好的合作與監督機制，強化合規業務培訓，組建合規檢查非現場團隊，有效運行與業務創新相適應的“提前介入、過程關注、合規評審后評估”的全流程合規評審，提升內控合規管理水平，實現合規風險管理由部門控制向流程控制的轉變。

三、結語

合規管理是商業銀行生存與發展的基礎，也是其核心風險管理活動，目前國內商業銀行合規管理尚處于探索階段，存在較多不足之處，包括對合規管理重視不夠、管理體系不健全、缺乏可操作性較強的管理流程、技術滯后等。銀行監管部門應充分認識到不足之處，建立有效的合規管理體系，加強銀行內控合規文化建設，建立健全合規管理長效機制，建立云計算技術下的合規管理信息化平臺，確立以風險防范優先的合規性審核制度，建立切實有效的合規問責機制，提高合規管理水平，實現合規風險管理由部門控制向流程控制的轉變，逐步實現銀行內部合規管理目標的可持續發展。

參考文獻：

[1] 楊肅昌.我國城市商業銀行合規管理中存在的主要問題[J].商業會計，2016（4）

[2] 吳剛，苗子清.特色內控合規文化建設對商業銀行經營發展的影響[J].金融經濟（理論版），2014（7）

[3] 董廣英.商業銀行合規風險管理探析[J].金融經濟月刊，2012（5）

[4] 孫文.大數據時代農行合規管理信息化發展探析[J].農村金融研究，2014（9）

[5] 蘭州銀行課題組.城市商業銀行合規管理建設與優化[J].甘肅金融，2015（6）

（作者單位：廣發銀行股份有限公司鄭州分行 河南鄭州 450046）

第2篇：如何提升合規管理水平范文

一、加強德育隊伍建設，提升德育工作水平。

1、組織好每周一次的班主任例會，以會代訓，加強培訓和指導，進一步提高班主任隊伍的業務能力和管理水平。進一步完善班主任工作量化考核與評價方案，公正、客觀地評價班主任工作，充分調動班主任工作的積極性。

2、充分發揮我校“優秀班主任”的引領、示范作用。通過優秀班主任的經驗交流和匯報；班級特色德育工作展示；優秀主題班會的評比及觀摩等活動，不斷增強年輕班主任的工作能力和管理水平，提升我校德育團隊的整體戰斗力。

3、精心策劃、籌備我校首屆“班主任節”。將班主任工作論壇、“標兵班主任”評選、經驗交流、專家報告、實地考察等活動結合在一起，進一步提高班主任隊伍的業務能力和管理水平。樹立起一批我校德育工作典型，完善班主任隊伍的梯隊建設，打造一支師德高尚、業務精湛、深受學生歡迎的班主任隊伍。

4、注重學校德育科研，組織、指導相關人員參與課題研究，運用研究成果指導工作實踐。繼續完善我校內部德育刊物《點滴》整理和編輯工作，及時總結積累經驗，推動和促進學校德育工作的開展。

二、加強學生的常規管理，創建優良校風。

1、堅決執行學校新課改學分制的相關規定，積極尋找德育切入點，完善學生的評價細則，規范學生的學習、生活和行為習慣，全體教師要全程跟蹤，學生全員參與，多方位督促、規范學生的各種習慣的養成。使學生朝著“著裝學生化、語言文明化、行為規范化”的方向良性發展。為良好的教育教學環境提供有效的保障。

2、注重制度化管理，加強學生的常規管理，逐步完善管理體系，堅持學生值周管理制度、紀律衛生檢查制度、紅旗班級評比制度、每周升國旗制度、每月一主題班會制度等使我校的常規管理更加規范，更具有時效性和針對性。

3、加強對新一屆學生會工作的組織管理和指導，充分發揮學生干部的榜樣示范作用。指導學生會開展小型多樣的學習、文藝、體育活動，豐富學生的文化生活，陶冶情操，提升品位。

4、堅持不定期與問題學生談話，了解學生的思想動態，及時發現問題，處理好各種矛盾和突發事件。做好班主任的堅強后盾，共同促進學生良好的思想品德和行為習慣的養成，共同加大對問題學生的幫教及轉化力度。

三、開展特色德育活動，打造校園文化品位。

1、構建感恩教育、生命教育和知識教育相結合的德育模式，結合“雷鋒紀念日”“母親節”“婦女節”“清明節”“勞動節”“建黨日”“建軍節”等重大節慶日、紀念日，開展富有教育意義的主題活動。培養學生懂關心、知感恩、明誠信、敢負責、會欣賞、善合作的優秀品質。

2、在發揮課堂主渠道作用的同時，充分利用升旗儀式、主題班會、專題晨午檢、各種板報以及校園廣播,電子屏幕等多種宣傳陣地，以感恩、誠信、安全為重點，開展豐富的主題教育活動，宣傳感人事跡，弘揚校園正氣。

3、通過開展讀書征文活動，引導學生多讀書，愛學習，使整個校園形成一種濃厚的學習風氣。對班級環境布置、班級特色評比與展示，倡導班級特色文化建設，形成具有特色的校園文化氛圍，創設良好的學習環境。

4、組織并指導學生參與開展教育宣傳廣播、知識競賽、主題征文、演講比賽、體育比賽等文體活動，鍛煉學生干部隊伍，豐富學生課余文化生活，陶冶情操，拓展德育途徑，拓寬德育渠道。

四、整合教育資源，形成教育合力。

1、充分利用現有的社區德育基地，積極開展社會實踐活動，推進德育生活化，引導學生去觀察思考問題，培養學生的社會責任感。

2、繼續做好“家長學校”的工作，定期召開家長會和家長委員會會議，聽取家長的意見，取得家長的信任，配合學校工作的開展，促進學校穩步發展。

3、請專業、知名人士，給家長做報告，指導家長更好的教育自己的子女；指導學生家長，如何更有效地提高學生的學習成績。特別是針對高三年級學生即將參加高考的實際，有效地指導高三學生家長如何填報志愿？如何調整學生特殊時期的心理和生理問題、妥善解決特定時期的特殊矛盾等。

五、加強體育健康，做好衛生及健康教育。

1、認真貫徹《學校體育工作條例》，切實實施《學生體質健康標準》，加強組內教師的教研活動，增強教師業務能力，提高課堂質量。

2、要組織師生共同參加各類健身活動，樹立運動健身觀念。本學期組織好學生男子籃球賽、教師和學生女子羽毛球比賽。繼續加強課間操的組織、實施與評價，鞏固原有成果，籌備我校的隊列會操比賽。豐富師生課余生活，增強師生的身體素質。

3、加強學生體育特長生的訓練，拓寬學生的升學空間。組織指導體育特長生參加各級別各類別的體育競賽。

4、進一步貫徹《學校藝術教育工作規程》，完善學校藝術教育功能，提高藝術教育教學質量，開展學生“箐箐校園—活力、魅力、能力”綜合才藝大賽活動，挖掘、培養藝術人才和資源。積極組織文藝骨干參加市、區各類藝術比賽。

第3篇：如何提升合規管理水平范文

〔中圖分類號〕 G625.1 〔文獻標識碼〕 A

〔文章編號〕 1004―0463（2014）07―0024―01

班級管理既是一門科學，更是一門藝術，如何提高班級管理效益，使班級管理的科學性和藝術性有機地統一起來，是我們每一位教師尤其是班主任值得深思的重大課題，也是新時期班級管理工作應追求的理想目標。那么，怎樣才能實現理想中的班級管理模式呢？

一、問題

1. 班級管理隨意化。在目前的班級管理中，許多班主任缺乏明確的班級管理目標，僅憑經驗，憑自己的主觀意愿來管理班級。重視智育，忽視學生的全面發展，忽視對學生進行思想品德教育和心理健康教育。對學生的要求統一化、模式化，即成績好的學生就是好學生，忽視學生的個別差異和內在潛能，限制了學生個性的發展，并且僅僅注重學生在校、在班這一段時間的管理，沒有對學生終身發展負責。班級管理的隨意化，導致了學生思想素質下降，心理素質差，法制觀念淡薄，也人為地造成了學生的兩極分化。

2. 班級管理內容片面化。（1）注重常規管理，忽視能力培養。在目前的班級管理中，班主任往往忽視學生能力的培養。他們僅僅重視維持班級運轉的常規管理，如考勤、紀律、學習和行為規范的管理。（2）注重學習成績，忽視學習指導。在學習管理中，一些班主任常常以學習要求代替學習指導，以管理學習秩序代替學習管理，不注重培養學生的學習興趣和學習習慣，缺乏對學生學習方法的有效指導。

3. 班主任權威絕對化。大部分班主任處于班級管理的絕對權威地位，從班規的制訂、班委的確立、管理的實施、監督的進行到學生的評價，都由班主任說了算，班主任充當著“管家”、“警察”的角色。學生成為被管制的對象，沒有參加班級管理的機會，主體地位根本無法體現。

4. 評價學生主觀化。班主任常常以成績好不好、是否聽話、是否遵守紀律作為評價學生的依據。這種評價只關注學生的智育，沒有全面考查學生的德、智、體、美、勞以及各種非智力因素。用單一的標準去塑造學生，用固定的框架去剪裁學生，抑制了學生的個性發展，使學生成為“單向度”片面發展的人。

二、對策

1. 班級管理者，特別是班主任應努力改變自我， 提高管理水平。（1）班主任要努力提高自己的思想素質。做到時刻為學生服務，對工作“多搶挑重擔，少推卸責任”，有敬業精神；同時，必須時刻注意自己的言行，做學生的榜樣。（2）班主任要努力提高自己的管理水平。必須具備較高的管理理論水平，即充分了解、研究和掌握學生的身心發展特點，多學習有關教育、心理及管理學的理論知識。并根據學生的特點，結合科學管理理論，探索新的管理方法，從而提升自己的管理理論水平。（3）班主任要努力提高自己的心理素質，處理好各種人際關系。班主任平時要主動關心學生，做學生的“同路人”和“知心朋友”，同時與其他教師應建立互幫互助的“同志式”集體關系。

第4篇：如何提升合規管理水平范文

關鍵詞：現代企業；成本管理；精細化

精細化管理是現代企業為不斷滿足社會分工和服務質量的精細化要求，以常規管理為基礎，以占用與耗費最少資源、最大限度地降低管理成本為主要目標，將常規管理引向深入的一種現代管理理念和模式。強調管理工作的責任化、目標化、全員化、明確化、具體化、考評化，發現問題當即糾正、及時處理，日結日清，日清日高，獎懲對應。將精細化管理理念延伸和滲透到成本管理領域，對促進企業降低消耗、改善管理、提升能力有著重大而深遠的影響。

一、精細化成本管理概念

1.精細化管理理念

精細化管理包括“五精四細”，即精華(文化、技術、智慧)、精髓(管理的精髓、掌握管理精髓的管理者)、精品(質量、品牌)、精通(專家型管理者和員工)、精密(各種管理、生產關系鏈接有序、精準)，以及細分對象、細分職能與崗位，細化分解每項具體工作、細化管理制度的各個落實環節。“精”實質上就是更好更優，精益求精；“細”實質上就是更加具體，細針密縷。其精髓就是重細節、重過程、重基礎、重具體、重落實、重質量、重效果，細節上精益求精、力爭最佳。

2.精細化成本管理

精細化成本管理應始于“細”，求于“精”，終于“果”，要求精確定位、細化目標、強化基礎、關注細節、落實責任、細化考核、著重效果，對每個崗位、每項具體業務都建立相應的工作流程和業務規范，并延伸到各個班組、輻射到不同崗位的各個員工、貫穿于各個環節。

二、建立精細化成本管理體系

1.崗位責任精細化

精細化管理要求，必須組建相應的組織架構，清晰界定各個部門的職責，并細分到各個崗位、各個人員。精細化成本管理應從歸口管理責任制入手，定性明確每個部門的職責權限，做到業務流程專業化、崗位描述具體化；有效實施績效評價，緊密結合細化的權責提出合理的量化考核指標，具體明確績效評價的單項指標及其目標值、權重、評價期等，對難以量化的指標，則應設計個性化評價指標等。

2.人員管理精細化

企業全體員工是成本管理的主體，上自領導層，中由職能部門，下至車間、班組甚至是每個工人都有各自的責任、目標和任務。所有的管理成果匯聚起來，形成整個企業的管理效果。

3.建章立制精細化

（1）精細管理制度，建立目標管理體系。一是有針對性地制訂《崗位職責指導書》，明確每位員工的職責定位、工作計劃、目標任務；二是建立以“5年戰略目標3年經營規劃年度經營計劃年度績效考核體系”為主線的戰略目標管理體系，將成本管理融入其中，層層分解，環環分解，并與成本管理水平的持續提升掛鉤，細化、量化為具體的考核指標與標準；三是建立成本目標監控體系，通過周（旬）末、月末、季末、年中和年度的系列檢查、反饋和總結，使各個層面的管理者及時掌握相關信息，并提前調整和安排下步工作。進而將由上至下的成本戰略制定與實施過程和由下至上的成本管理反饋過程巧妙結合在一起。

（2）精細績效評價制度，建立科學考評體系。一是本著“各有側重、合理有效”的原則建立不同管理層級的績效評價制度，使不同層次的成本管理人員都能看到自己在成本管理中的作用和貢獻；二是本著“公平、公正、公開”的原則建立崗位（部門）績效評價制度，要求同一崗位（部門）、不同人員自我對比和考評，相互比較和考評，分出先后，確定優劣。

（3） 精細獎懲兌現制度，建立考評結果應用體系。績效管理是一個環環相扣、缺一不可的完整體系。 獎罰與任用（晉升、降級）是應用考評結果的兩大核心手段，原則是要有很強的個性特征，做到獎懲對等。

三、細化精細化成本管理的內容

1.成本預測

成本預測是成本決策和計劃的基礎，是根據歷史成本及其相關資料，運用專門方法（如周密調查、詳盡的計算分析等）對未來的成本水平及其發展趨勢做出的科學估計，既要分析研究內部環境的發展變化（如參考歷史成本資料、研究料工費價格的變化趨勢等），更要分析外部環境的發展變化（如分析比較同行業同類型企業的成本資料、考察產品的市場情況與前景等）。

2.成本決策

成本決策是根據成本預測結果和其他相關資料，對若干個成本預測方案比較分析后做出的最優決策，并據此確定目標成本，是制訂成本計劃的前提，決定著成本管理的思路、方法與核心。

3.成本計劃

成本計劃是成本控制和考核的依據，是根據成本決策所確定的成本目標與成本預測資料，確定各種產品的成本水平，以及達到相應水準而采取的管理措施。有效的成本計劃應與財務計劃（收入計劃、現金流量計劃）、生產經營計劃（生產計劃、供應計劃）協調一致，經決策部門綜合平衡后，成為全企業的成本目標。

4.成本控制

成本控制是指根據成本預測（計劃），運用以成本會計為主的各種方法，制定出生產經營過程中的成本限額，并以此為基準嚴格控制實際成本，比較實際成本與成本限額之間的差異，揭示其中存在的問題和成因，同時采取例外管理原則糾正不利差異，以達到降耗增效、強化管理的目的，常貫穿于生產經營的全過程，實現“事前、事中、事后”控制的三位一體化。

5.成本核算

成本核算是對生產經營中發生的各種費用，按一定對象和標準進行確認、計量、記錄、歸集、計算和分配，通過相應的賬務處理確定各該對象的總成本和單位成本，是成本預測、計劃、控制、分析與考核的基礎和關鍵。所依據的資料要客觀、真實，所采用的計算方法要符合企業的生產類型和生產工藝過程的特點，所提供的數據和信息要及時、準確和全面。

第5篇：如何提升合規管理水平范文

一、積極參加政治學習，逐步提高思想政治素質，夯實思想作風建設，堅持依法治校、以德治校。

一年來，認真學習精神，堅定全心全意為人民服務和忠誠于人民教育事業的思想信念，堂堂正正做人，坦坦蕩蕩做事，扎扎實實工作，兢兢業業治校，為努力辦好人民群眾滿意的教育而不懈努力。

在學校事務管理中，嚴格按照領導干部廉潔自律的要求辦事，實行政務公開，財務公開制度，不，始終以集體利益為主，從大局利益出發，堅持走群眾路線，推行以人為本的管理思想，樹立團結和依靠廣大教職工，同心同德，齊心協力，才能辦好教育的思想意識，在自己的工作崗位上埋頭苦干，奮勇前進。

二、科學定位學校發展目標，加強隊伍建設，堅持“以人為本、以德治校”的思想理念，實施有效管理，努力提升辦學水平。

一年來，依據教育局有關政策與學校實際情況，科學合理定位學校發展目標，以“突出辦學特色，提升教育質量，辦人民滿意教育”為主題，圍繞穩步提升教育教學質量、做精做細生態德育特色、彰顯學校個性發展的工作目標，多形式、多載體、多渠道，在充分依靠領導班子隊伍建設和教師隊伍建設效益的基礎上，努力探索，效益顯著。

1、有效教學管理催生教育教學質量穩步提升。

高標準、高要求貫徹落實縣教育局“有效課堂教學規范年”的宏觀政策，認真開展“竹鄉金秋”與“竹鄉之春”等一系列教學活動，積極參加教育共同體建設活動，加強教學常規管理、教學質量監控、教師隊伍建設和學生學法指導，提高課堂教學效率，保證教育教學質量穩步提升。

在2017學年第一學期期中質量檢測中，初中部七、九年級位于全縣中游，八年級位于第四；小學部三年級抽測整于全縣第七，其中數學全縣第二。

高度重視育人質量，努力提高學生綜合素質。認真開展大課間操與體藝2+1活動，積極參加縣體藝活動。2008學年第一學期參加全縣課外文體活動現場推進會大會經驗交流；校園劇《小兄妹》代表縣參賽勇奪市一等獎等等。

2、傳承、創新生態德育特色，彰顯學校個性發展。

一如既往挖掘優勢資源，做精做細生態德育特色。學校以創建“美麗校園、文明師生”和鄉“實現美麗鄉村全覆蓋、打造生態示范鄉”為契機，以生態文化建設為主題，以打造縣生態文明示范學校為目標，把書香少年、書香班級、書香校園、書香家園的書香育人行動計劃、“為學校增光添彩、為自身提升魅力”的星級學生評比活動、“人人爭當國旗手”的國旗班活動、開展首屆校園生態文化節等為內容，滲透生態德育教育，營造生態美麗校園、培養生態環保學生，效果明顯。

書香校園建設經驗在全縣專題會上做大會交流；生態德育特色在全縣有效教學管理現場會上做大會交流；第二屆校長論壇有效德育管理獲得初中部第二名。

三、在自己管理水平與教學水平的評估

在近一年校長崗位的工作實踐中，不斷認識、體驗與反思這一崗位。

我認為校長首先要樹立教師意識，即把自己當作一位普通的教師看待；其次要勇于承擔學校發展的責任；再次需要樹立全局看問題、發展性的看問題與評價人的觀點。

在我的工作經歷中，曾經擔任過班主任、教研組長、年級組長、德育主任、教導主任、黨支部書記、分管教學、德育、后勤的副校長和10余年初三畢業班的教學工作，具備了比較豐富的工作經驗。但是在校長崗位上的管理水平還需不斷提高，尤其在如何建立完善的激勵機制、人性化管理與制度管理相結合等方面。

在過去的一年中擔任了七年級的思想品德與八年級的歷史與社會的教學工作，教學成績較好。

四、存在的問題與不足

1、繼續加強管理理論學習與實踐探索，提高管理水平；

2、完善管理制度，關心教職工工作與生活狀態，努力創造團結、進取、和諧的工作環境。

第6篇：如何提升合規管理水平范文

當前，國內外環境不確定、不穩定因素較多，農業農村發展進入新的發展階段，這給農村信用社帶來新的任務新的挑戰。同時，農村信用社在經營管理中還存在一些薄弱環節和問題。在這種形勢下，農村信用社如何實現科學發展，如何建成一流的金融機構？對農村信用社而言，應以黨的十精神為指導，以建成一流的金融機構為目標，加快發展方式轉變，切實把發展的立足點轉到提高質量和效益上來，堅定不移地走科學發展之路。

科學把握形勢，謀劃新思路新舉措

認清形勢，是找準定位、謀劃發展的關鍵。2013年，農村信用社應從兩個方面進行把握。

一是清醒地認識到宏觀經濟對資產質量的嚴重影響。因經濟下行和經濟結構調整，一些企業資金會緊張，一些企業壞賬率會攀升，一些企業會停產倒閉，從而造成銀行不良貸款持續反彈。對此，農村信用社必須有清醒的認識，必須居安思危，未雨綢繆，搶先謀劃，確定好工作目標，找準工作著力點，把握好風險防控。特別要認真研究央行《中國農村金融金融服務報告》、銀監會監管風險提示，制定好信貸政策，嚴把貸款投向，嚴防資金流向限控行業，嚴防資金流向民間借貸和影子銀行，從源頭上控制貸款風險；要密切關注行業、客戶群體等系統性風險，仔細梳理，列出風險較大的企業和行業，列出參與高利貸的客戶，制定退出計劃和措施，早預警、早識別、早處置，避免和減少資產損失。繼續開展職工參與民間融資、非法集資行為大排查，嚴防案件發生。

二是深入研究農業農村發展的新形勢。2012年《政府工作報告》明確指出：“當前，農業農村發展進入一個新階段，呈現出農業生產綜合成本上升、農產品供求結構性矛盾突出、農村社會結構深刻變動、城鄉發展加快融合的態勢，全面建成小康社會的重點難點仍然在農村”。作為支農主力軍，農村信用社要做好“三農”工作、鞏固農村陣地，必須高度重視農業農村變化對業務發展帶來的新機遇新挑戰，準確把握支農新要求新任務，盡快明確新思路新舉措；要在有效防范風險的前提下，適應信息化、工業化、城鎮化和農業現代化的農村金融需求，創新業務與服務，推動農村實現“四化二同步”，特別要適應城鎮化建設，開辦住房、大宗耐用消費品、大病醫療、子女上學等消費性貸款，積極引導信貸需求，為農民居民化創造條件。

改進績效管理，推動發展方式轉型

績效考核辦法是指揮棒，是確保轉變發展方式的重要措施。農村信用社應通過改進績效管理，促進全員樹立商業銀行經營理念，促進發展方式轉變。

一是以穩步實施新資本管理辦法為契機，完善公司治理，加強內部控制，科學設定經營目標和考核指標，改進績效考評，增強轉型發展的內生動力。

二是對基層信用社，探討試行模擬利潤考核，引導基層信用社加強成本管理，提高經濟效益，實現速度、規模、結構、質量、效益、安全的統一。

三是完善會計主管員、信貸主管員（專管員）管理考核辦法，推行任職資格管理和履職考評制度，強化考核評價，將個人收入與風險管理情況相掛鉤；探索試行等級柜員、等級客戶經理、等級管理人員制度，建立催人奮進的人事管理機制，激發全員的創業精神、創新活力和勞動積極性。

四是制定資金管理制度，嚴格控制內部借款，清理應收賬款；強化頭寸和存放同業款項管理，適度參與票據業務、債券業務，靈活調整約期存款期限、品種和價格，提高收益率。五是借助銀行化改革有利時機，以規范股金為手段，積極吸收優質股東，進一步完善法人治理結構，提升公司治理水平；引入戰略投資者和先進的管理技術，促進發展方式轉型。

改善金融服務，推動業務快速發展

發展是第一要務，是解決當前問題和矛盾的根本出路。農村信用社應面對困難和壓力，堅定信心，振奮精神，積極進取，創造性地開展工作，在自我超越中推動經營管理再上新水平、業務發展再上新臺階。

一是加大資金組織力度，為增強支農能力提供資金保障。

二是深入開展信用工程建設，改進信用等級評定標準和方式方法，準確評定農戶信用，正確甄別農戶真實貸款需求，實現有效信貸需求的《貸款證》全覆蓋。

三是加快小微企業貸款中心建設，完善定價機制，提升服務小微企業的能力和水平，支持小微企業做強做大，讓更多的農民就近成為工人，推動城鄉一體化。三是加強科技信息建設，在提升信用社管理水平的同時，繼續實施“三大工程”，提高自助機具覆蓋面和運行效率；深入開展金融服務萬里行活動，提高城鎮居民對信用社服務與產品的認知度，增加離柜式業務量，增強綜合經營和多樣化金融服務的能力。

著力清收盤活，盡快鏟除改革障礙

不良貸款占比高、撥備不足是制約農村信用社銀行化改革的主要瓶頸。農村信用社應把清收處置不良貸款作為工作的重中之重，采取有效措施，盡快壓降。

一是強化非應計貸款動態監測，完善預警機制，確實解決好非應計貸款時點性反彈和前清后增問題。

二是加強清收隊伍建設，健全責任認定與追究機制，提高清收處置的效益和效率。

三是深入開展不良貸款清收處置活動，將表內外不良貸款及利息列出清單，建立臺賬，逐筆逐戶落實到人，明確清收責任和時限，加強督促調度。

四是采取“績效掛鉤，獎勵清收；行政協調，協議清收；以物抵貸，變現清收；訴諸法律，依法清收”等方式，調動一切積極因素，多措并舉，提高清收處置效果。

五是積極探索，創新清收盤活手段，通過債務重組、異地執行、政府購買、打包置換等方式，加快處置不良資產。

六是加強與法院、公安機關的合作，通過張貼布告和電視滾動播放等形式，對不良貸款的借款人予以曝光，通過社會輿論、刑事拘留等手段，推進清收涉訴貸款的進度，力爭在處置訴訟未結案件方面取得較大進展。

著力加強內控，提升風險管理水平

內部控制是實現經營目標、確保科學發展的重要保障。農村信用社應按照《商業銀行內部控制指引》和《商業銀行內部控制評價試行辦法》的要求，構建環境，完善機制，精細控制，防范風險。

一是對現有制度進行匯總梳理，做好規章制度的廢改立工作。

二是加強信貸基礎管理。要針對信用等級評定、貸前調查、授信、審查、貸后管理等方面的風險點和薄弱環節，明確原則、步驟和方法，在操作層面實現硬約束，全面規范信貸管理。要按照銀監會的要求，制定《農戶貸款管理辦法實施細則》，完善法人治理，優化組織架構、管理機制和業務流程，通過增加家庭成員擔保等措施，加大對個人貸款的風險防控力度。

三是在堅持貸款第一責任人制度的前提下，實行合規免責制度，確定合理的貸款損失率，對新增不良超過“容忍度”的，嚴格追究責任，予以通報批評；對因違規操作和道德風險造成貸款損失的，堅決嚴厲處罰；對因系統性風險、借款人意外或經營不善造成貸款損失的，可以免于追究。

四是開展信貸客戶風險大掃描，發動信貸人員和信息協理員，盡快摸清客戶的風險狀況，有的放失地做好風險防控工作。

五是加強賬戶管理，持續推廣支付密碼。安裝反洗錢系統、新一代貸款管理系統，完善風險識別技術手段，進一步增強防控風險的能力。不斷開展突擊檢查、錄像檢查和賬戶管理、銀企對賬、重要空白憑證、反洗錢、授權、大額資金匯劃等專項檢查，加強會計輔導，規范業務操作，全面防范操作風險。

加強合規管理，堅決防范案件發生

案件防控是一項長期復雜的系統工程。農村信用社應完善懲治、教育、監督、防范一體的案防機制，標本兼治，統籌推進。加強合規文化建設，落實合規管理措施，開展合規教育、警示教育和案防培訓，提高全員合規意識和制度執行力。堅持人防與技防相結合，加強信貸、財務、資產、科技等重點領域的風險防范，嚴防民間融資和非法集資等外部風險傳染滲透。落實案防責任，推行一崗雙責，健全各條線案防制度和操作規程，實現對各業務過程和操作環節的全覆蓋控制。應用“工商E線通”系統，防范虛報注冊資本、虛假出資等驗資業務風險；應用憑證管理系統，及時維護系統數據，切實提高憑證管理水平。充分利用業務線條預警系統，做好風險排查、預警提示、持續整改、跟蹤評價，全面提升案件防控能力。強化違規臺賬的綜合運用，定期分析違規問題分布、同質同類問題發生的頻率，解決違規操作屢查屢犯的問題，切實提高案防工作的針對性和有效性。繼續開展崗位輪換、強制休假、親屬回避、干部交流“四項活動”，及時組織離崗、離職審計檢查，加強內部監督。開展風險大排查，實現案件風險排查常態化。加強審計隊伍建設，科學安排審計項目，由合規性審計向風險管理審計轉變，以信貸、會計為重點，扎實開展審計檢查，揭示問題，狠抓整改，徹底消除風險隱患，嚴防案件發生。

加強自身建設，打造客戶滿意銀行

實現科學發展，關鍵在人。農村信用社要牢記使命，求真務實，不斷提高自身建設水平。

一是扎實開展學習貫徹十精神和新活動，提高黨員干部的政治素質和理論水平，增強自我完善、自我提高、推動事業發展的能力。

二是認真落實黨建工作責任制，將黨建工作納入綜合考評范疇，促進黨員隊伍建設，不斷完善黨員立足崗位創先爭優的長效機制，引導廣大黨員更好地發揮先鋒模范作用。

三是實施員工培訓計劃，不斷組織員工培訓，鼓勵員工參加各種素質教育、專業技術資格和從業資格考試，開展崗位大練兵、大比武，實現業務知識和業務技能的“雙提高”。

四是全面加強社會主義道德建設，提升全員道德素質，創建家庭更幸福、事業更興旺、品格更高尚、企業更和諧的良好局面。

五是全面加強作風建設。要以客戶為中心，樹立“前臺為客戶服務，中后臺為前臺服務，管理為營銷服務”的工作理念，深入開展“走基層，轉作風”活動，切實提升金融服務水平。

第7篇：如何提升合規管理水平范文

（一）住房公積金合同管理

合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協議。住房公積金管理中心（以下簡稱“公積金中心”）作為獨立的事業單位法人，在住房公積金的管理運作中往往需要以民事主體的身份對外簽訂各類合同。住房公積金合同管理是指公積金中心對以自身為當事人的合同依法進行訂立、履行、變更、解除、轉讓、終止以及審查、監督、控制等一系列行為的總稱。

（二）住房公積金合同管理中存在的問題

1.各地公積金中心合同管理部門設置不統一

法治意識較強的管理中心設置了專門的法規部門，有專門的法規管理人員從事合同管理相關工作；有的雖然不設置法規部門但設立了法規崗位，崗位職責中包括合同管理，但同時還疲于應付大量行政工作，無法集中、專注地從事法律事務工作；有的甚至不設法規崗位，僅由一般工作人員負責合同的具體簽訂工作。

2.住房公積金行業尚未形成法律人才庫

目前全國各地公積金中心幾乎都有法律專業人員，但目前尚未對這股法律力量進行整合，也并未搭建一個培訓交流的平臺。一些公積金中心疏于對這些人員的法律知識培訓，這些人員由于平時的工作、生活與法律專業知識交集不多，導致原有法律知識的生疏，或出現知識老化、滯后的情況，從而實戰能力匱乏，難以適應住房公積金合同管理中不斷出現的法律問題。

3.法規管理人員和法律顧問尚未形成良性互動

目前的狀況是，法規管理人員的專業素養和實踐經驗比不上法律顧問，但法律顧問又不熟悉住房公積金管理業務。所以一個操作性強、工作效能高的合同管理法律風險管理體系，應該由住房公積金內部法規管理人員與外聘法律顧問共同組成。

4.合同管理缺乏系統性

合同管理較規范的公積金中心制定了專門的合同管理制度和相應操作規程來對合同進行管理，但很多的公積金中心缺少真正的合同管理，其管理僅停留在合同的起草和簽訂方面，一旦合同簽署后就疏于后續的管理評價，為以后產生嚴重的合同糾紛埋下了隱患。真正完整、系統的合同管理，應該是涵蓋合同準備階段、合同簽署階段、合同履行階段、合同后續管理階段，自始至終地關注并及時處理所有的相關法律問題，使法律風險損失降低至最小化的全過程、系統性的管理。

二、住房公積金合同管理中法律風險管理體系的建立

（一）形成合同管理工作機制

一是設置法規部門專門負責處理公積金管理中法律法規相關工作，不從事其他行政事務工作，保證工作的專一性。明確法規崗位的具體職責為依法行政、合同管理以及其他法律事務工作等。相關人員上崗條件需要有法律相關背景。

二是定期或不定期組織合同管理人員參加相關培訓。通過建立合同管理培訓長效機制來提高合同管理人員的業務技能，提升住房公積金合同管理水平，降低或避免可能發生的風險。

三是形成法規管理人員和法律顧問的良性互動。公積金中心要在選定律師時重在針對性強、能夠有效解決問題，而不是僅僅看律師是否大牌。法律顧問需要通過與法規管理人員的溝通和交流，了解公積金業務發展的情況和需要解決的問題。

（二）建立健全合同管理制度

合同管理制度中主要應包括以下幾個方面。

1.合同分類

根據公積金中心管理運作的實際情況，對住房公積金管理過程中對外簽訂的合同進行分類，以便有針對性的對各類合同進行管理。

2.分設部門

同時本著規范管理和權力制衡的原則，明確合同管理的部門及相應職責。可將合同管理部門分為承辦部門、審核部門、用印及歸檔部門、資金收支部門及監督部門。

（1）承辦部門是經濟合同的主要責任部門，對合同中涉及本部門的專業內容負責，主要職責包括：對合同項目進行可行性分析或論證；調查相對方主體資格、資信、履約能力和標的物信息；在授權范圍內參加合同談判；擬訂及修改合同，辦理合同簽署的相關手續；按約定的時間、地點和標準履行合同；保管合同及相關資料、建立相關臺賬和移交合同檔案。

（2）審核部門是法規處，主要職責包括：參與合同相對方的調查、合同談判；書面審查擬簽合同條款的合法合規性；合同的履行中涉及法律糾紛的，及時與法律顧問取得聯系并妥善處理；組織合同評價管理。

（3）用印及歸檔部門是辦公室，主要職責包括：對完成審核、審批流程的合同按相關規定用印；負責對蓋章后的合同設立臺賬進行管理并歸檔。

（4）資金收支部門是財務部門，主要職責包括：對合同中的資金收支條款進行審核并按合同約定和住房公積金財務管理相關制度進行相應操作。

（5）監督部門是監察部門，主要職責包括：對合同履行過程進行監督；對合同管理中出現的違紀、違規、違法問題進行調查處理并提出處理建議。

3.明確合同管理流程

可以將合同管理具體劃分為四個階段：合同準備階段，包括合同前期調查、談判、起草、審核等程序；合同簽署階段，包括合同簽訂、歸檔等程序；合同履行階段，包括合同履行、變更或轉讓、終止、處理糾紛等程序；合同履行后管理階段，包括合同監督、合同執行情況評價等程序。

4.制定合同管理操作規程

根據合同管理制度制定相應操作規程，明確各階段的具體操作步驟和關鍵風險點，同時創新合同管理模式，將合同管理分階段、全程采用電子化管理模式，充分利用信息系統對合同管理各個環節進行控制，規范合同管理，提高合同管理效率。

（三）提高合同管理水平

除了形成合同管理工作機制、建立健全合同管理制度，還要提高合同管理水平，具體到實踐操作中就是要注意合同管理各階段的法律風險防范。

1.合同生效前的法律風險防范

（1）合同策劃風險

指在合同策劃階段存在的不能滿足住房公積金管理目標的可行性風險。對于合同策劃風險的主要控制方法：一是對合同項目進行可行性分析或論證；二是合同審核人員及時掌握本市政府采購目錄及標準，以便在進行合同審核時進行比對檢查；三是在合同管理制度中明確規定為了回避政府采購，將金額較大的合同拆分為金額較小合同的責任追究。

（2）合同調查風險

指在合同調查過程中對被調查對象做出不當評價的風險。要控制這類風險，一是要提高合同管理人員的專業素質和責任心，在充分收集相關證據的基礎上做出恰當的判斷；二是充分調查合同對象的履約能力和商業信譽。

（3）合同談判風險

指在合同談判過程中忽略了重大問題或在重大問題上做出不當讓步的風險以及談判策略泄密的風險。控制合同談判風險的主要方法：一是組建一支結構合理的談判團隊，談判團隊中除了有經驗豐富的業務人員外，必要時還應當有相應的財務、審計、法律等方面的人員參與談判；二是盡可能地爭取后履行義務，從而為交易安全提供更多的保障；三是在整個過程中，強調并做好保密工作。

（4）合同審核風險

指在合同審核過程中沒有發現或糾正合同不當內容和條款的風險。控制此類風險的主要方法：一是提高合同審核人員的專業素質，注重此類人員的崗前培訓和知識更新培訓；二是制定合同審核操作規程；三是實施合同管理責任追究制度等，劃分合同承辦部門和審核部門的責任。

（5）合同簽署風險

指正式簽署合同過程中存在不當行為的風險。控制此類風險的主要方法：一是每年進行法人授權，嚴格劃分合同的簽署權限，嚴禁超越權限簽署合同；二是加強對相對方人權限的審查，比如查看對方有無委托授權書，確定人的權限是否合法有效；三是明確合同印章管理部門和責任，確保只為符合合同審批流程的合同文本加蓋合同印章；四是采取恰當措施，防止已簽署的合同被篡改，如在合同各頁碼之間加蓋騎縫章等。

2.合同生效后的法律風險防范

（1）合同履行過程中的風險

指在合同履行過程中存在的風險，主要表現為違約風險，即沒有按照合同的約定履行義務。控制違約風險的主要方法：一是在合同中明確并細化違約責任；二是合理使用抗辯權分散風險、降低損害程度；三是通過對合同所涉及的各類法律規范依據的運用以及保留足夠證據控制違約風險；四是通過合理運用繼續履行、采取補救措施或者賠償損失的替代責任，將合同損失降到最低。

（2）合同變更或轉讓風險

指在合同變更或轉讓過程中存在的風險。控制此類風險的主要方法：一是通過制定合同管理制度明確規定合同變更或轉讓的審批流程；二是合同變更或轉讓的內容和條款必須與當事人協商一致且進行書面變更；三是注重對合同變更或轉讓過程中相關證據的保存。

（3）合同終止風險

指在辦理合同終止手續過程中存在不當行為的風險。控制此類風險的主要方法一是在合同中明確提前解除或終止權；二是通過制定合同管理制度明確規定合同終止的相應審批流程。

（4）合同糾紛處理不當的風險

指在處理合同糾紛過程中存在不當行為的風險。控制此類風險的主要方法：一是通過制定合同管理制度明確規定合同糾紛的處理辦法和相應審批流程明確各類合同管理人員在合同糾紛處理中的責任；二是充分收集對方違約的證據，尤其在主動解除合同的情形下，要避免因處理不當，反而被證據顯示成為自己一方違約；三是在違約責任與侵權責任競合的情形下，合理地選擇訴權予以適用，以更好地保護自身合法權益。

（5）合同后續管理中的風險

指在合同履行完畢或終止后管理過程中存在的風險，主要包括以下幾種情況。

合同歸檔保管的風險是指在合同歸檔保管過程中存在的風險。這種風險主要包括合同丟失；合同被泄漏等。控制此類風險的主要方法：一是通過制定合同管理制度明確規定合同歸檔管理人員及相應責任；二是對合同保管情況實施定期和不定期的監督檢查。

合同執行情況評價風險是指在合同執行情況評價中存在的風險。這種風險主要包括：合同簽署后疏于后續的管理評價；合同評價范圍和標準不科學，導致評價過程未能突出重點，評價流于形式等。控制此類風險的主要方法：一是制定合同執行情況的評價制度；二是建立合同執行情況評價的操作規程。

參考文獻：

第8篇：如何提升合規管理水平范文

關鍵詞：國有控股商業銀行合規機制建設

一、國有控股商業銀行合規機制建設的必要性和緊迫性

隨著我國加入WTO過渡期的完成，中國銀行業基本實現對外開放；股份制改造對國有銀行的規范經營、改進管理水平提出了新的要求，外部監管機構加大了對合規風險的監管和處罰力度。新的形勢對合規管理工作提出了更高的要求和標準。特別是近年來國內一些金融機構違法、違規問題的陸續曝光，使銀行業深刻地認識到切實加強合規管理機制建設的重要性與緊迫性。本文從目前國有商業銀行合規機制中存在的問題分析入手，提出了對國有控股商業銀行合規機制建設的設想，主要以完善公司治理、搭建合規風險管理架構、構建流程銀行、完善制度體系、培育良好合規文化為切入點，探討我國商業銀行如何構建有效的合規管理機制。

二、目前國有控股銀行在合規機制建設中存在的問題

1、公司治理環境及內部體制建設不到位

2002年，我國中央銀行頒發了《股份制商業銀行公司治理指引》等文件，敦促商業銀行建立完善的公司治理結構。目前，國內股份制商業銀行大多根據監管部門的規定建立了股東大會、董事會、監事會等機構并制定了相應的議事規則，但其內涵和經營機制距離有效的法人治理結構要求還有較大距離：第一，總行與分支行間垂直的監管和報告機制有待進一步完善。我國國有控股商業銀行均由國有商業銀行轉制而來，繼續采用行長負責制，各級行的職能部門只對本級行長負責，內部機構流程再造后，垂直的監管和報告機制有待進一步完善。第二，內部機構協調尚不到位。國有商業銀行的內設機構長期以來所形成的行政管理色彩仍影響著日常管理，部門間暢通的溝通渠道還沒有建立；合規部門的具體職能定位還不清晰，合規部門與審計部門、法律事務部門在職能上還存在著許多重疊和交叉，沒有明確的界限，這種內部體制在銀行中還大量存在，進而無法有效地推進合規風險機制的完善。

2、“流程銀行”尚未建立，制度的建立沒有體現流程控制，可執行性差

（1）流程銀行未建立體現在“部門銀行”、“部門制度”現象突出。國有控股商業銀行自建立以來，均已建立了一整套比較全面的規章制度，但是各項制度的建立大多是以銀行內部各職能部門為依托“分權設置”的，導致了內控制度的部門性特征十分突出，且國有控股商業銀行的部門職責更新完善的手段和方法都較滯后，職責的重疊和脫節并存，部門間溝通協調不到位。隨著新興業務的不斷推出，在需要多個部門共同管理的情況下，制度邊緣化問題顯得尤為突出。一些操作環節因涉及多個部門，出現諸多管理不到位問題及風險隱患。

（2）制度缺乏流程控制。國內商業銀行最初都是沿襲了過去行政機關的制度范式，制度的制定、傳達沒有結合銀行運作實踐予以細化，更缺乏及時地修訂和系統化梳理，由此形成的制度沒有做到具體化和體系化，制度可執行性較差。一方面，導致有效傳承銀行風險管理經驗的機制缺失，銀行長期運作中積累的風險管理經驗，以及付出昂貴“學費”得來的風險教訓沒能傳承和轉化為具有執行力的政策和程序。另一方面，在具體風險管理經驗的積累和延續上沒有具體的制度和程序，因而銀行各層面具體的風險管理做法缺乏規范化和標準化，且無法作為員工考核評價和責任追究的依據，導致激勵和約束機制無法有效落實。這是國有銀行簡單、低層次風險案件不斷被復制，不斷重復發生的關鍵所在。

3、合規文化缺失，合規風險管理理念尚未確立

銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強，銀行內部缺乏有效的自律和他律機制；銀行上下級機構之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執行的效力；銀行不同部門間溝通交流和協調配合不夠，缺乏配合默契的合作文化；合規的激勵約束機制扭曲，對做的好沒有獎勵，對做的不好的沒有懲罰，“問責制”難以有效落實；受“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不良文化的影響較深。

三、國有控股商業銀行合規機制建設的總體思路

1、通過完善公司治理強化合規風險管理

（1）強調合規從高銀行高層做起，設定鼓勵合規的基調。銀行的董事會和高級管理層應制定和核準符合自身特點且行之有效的合規政策，至少應包括以下內容：銀行倡導的合規文化；董事會和高級管理層的合規責任；銀行合規風險管理框架；合規部門的地位和職責；全行上下用以識別和管理合規風險的主要程序等。合規政策應明確指出業務部門對于合規風險管理負直接責任，董事會、高級管理層對合規風險管理負最終責任。

（2）要建立有效的合規風險管理組織體系，確保合規部門切實履行自身的合規職責。要按照獨立性、權威性、全面性原則組建合規部門，并配備相應的人力資源：在總行、分行設立獨立或相對獨立的合規風險管理部門，在支行及以下機構設立合規崗位；明確合規管理部門與稽核部門的職責邊界：合規管理部門主要負責合規風險的識別、監測和報告，稽核部門負責實施合規檢查，合規部門設置應與稽核部門分離，其履職情況要接受稽核部門的監督與檢查；建立部門協作機制：業務部門應支持合規風險管理部門實施合規風險監測與評估，合規風險管理部門應推動業務部門防控合規風險。

（3）要科學設定清晰的合規風險報告線路。在國內商業銀行從“部門銀行”向“流程銀行”改造的過渡期，可先行采取以向上級合規風險管理部門條線報告為主，向所屬機構負責人報告為輔的方式，在合規機制比較成熟時逐步過渡為條線式報告。主要基于以下考慮：和客戶來運轉。客戶辦理業務并沒有直接面對某個部門的概念，而是通過特定的渠道進入流程，每一筆業務的完成都要經過獨立的前、中、后臺處理，每一個部門都是通過流程為客戶服務的。其主要優勢在于：一是完全實現前臺營銷拓展與中后臺操作處理相分離，便于風險的流程控制。二是全新的業務流程設計，便于管理與運作。三是實現總行條線化管理模式，便于管理會計的核算。我國商業銀行要向流程銀行轉變，必須吸收國際先進銀行經驗，充分利用當代IT信息技術成果，全面優化整合資源，提高經營效率、提升核心競爭力。

（2）建立“制度的制度”。制度的制定過程也要體現流程控制，沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。國有控股商業銀行要改變目前規章制度的制定模式，可聘請外部專業機構，發動各業務條線共同對業務流程進行梳理，實現員工手冊化、標準化作業；同時，進一步明確新制度的出臺必須經過必要的測試、核證和會簽過程，樹立制度的權威，各行應將其作為核心競爭力的內部工程來抓。合規部門應主動參商業銀行組織架構和業務流程再造過程，為銀行的流程再造以及業務管理垂直化和組織結構扁平化提供必要的合規支撐；加強對業務流程和制度梳理和規章制度的后續評價工作，及時提出測評意見。

（3）要完善配套的責任追究及績效評價制度體系。一要建立內部責任追究制度，借助具有威懾力的合規責任追究制度，懲處違規行為，落實合規責任，并及時糾正錯誤，規范經營管理行為，充分體現銀行的合規價值取向。二是要建立舉報監督機制。疏通并敞開員工舉報違規、違法行為的渠道和途徑，并建立健全有效的舉報保護和激勵機制，鼓勵員工舉報違規、違法行為，強化對違規、違法行為的有效監督。三是要打造制度的“高速公路”。加強制度與流程、系統的融合，強化全過程的硬控制，減少人為理解和執行的偏差。四是要構建科學有效的合規管理評價制度，科學設置合規管理考核事項，對關系銀行長期、穩健和安全的績效指標賦予絕對優勢權重，客觀評價各部門、業務條線和分支機構管理人員合規風險管理的能力和內部風險狀況，把合規評價結果與相關人員的獎懲掛鉤，充分體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。

3、培育良好的合規文化

（1）樹立“合規人人有責”、“主動合規”的理念。只有讓合規成為每一個銀行員工的行為準則和自覺行動，才能共同保證有關法律、規則和標準及其精神得到遵循和貫徹落實。同時要倡導主動發現和主動暴露合規風險隱患或問題，主動改進相應的業務政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規事件的發生和主動糾正已發生的違規事件。

（2）積極倡導“合規創造價值”的理念。合規風險管理本身并不能直接為銀行增加利潤，但卻能通過系列的合規活動增加盈利空間和機會，避免業務活動受到限制。合規與銀行的成本與風險控制、資本回報等經營的核心要素具有正相關的關系，合規能為銀行創造價值。

（3）強調“有效互動”的合規文化。一是上下互動。合規文化首先要求從高層做起，董事會和高管層要言傳身教，率先垂范推進合規文化建設，促使所有員工（包括高管層）在開展銀行業務時都能遵循法律、規則和標準。在此前提下，各層員工恪盡職守，共同維護良好的合規環境。二是部門互動。在流程銀行真正建立以前，部門之間必須良性互動，相互協調，共同打造和諧的合規文化生態環境。三是內外互動。應加強與監管當局的溝通，通過合規與監管的有效互動，解決過去對銀行與監管者博弈的認識。一方面，監管規則的出臺要更深入地征求銀行的意見，給予被監管對象充分的話語權，使監管規則更具操作性，更符合銀行業穩健經營的實際需求；另一方面，銀行充分解讀當前法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，合規審慎經營，同時主動爭取有利于銀行未來發展和業務創新的外部政策。

國有控股商業銀行合規機制建設是一項長期系統工程，需要銀行高管層強有力的領導，各部門的大力協作，全體員工的積極參與，這樣才能全面有效地推進合規建設。我們要在實踐中吸取先進經驗，積極探索加強合規風險管理機制建設的路徑和方法，不斷提高國有控股銀行合規管理水平。

【參考文獻】

[1]上海銀監局課題組：中資銀行合規風險管理機制建設研究[J]，新金融，2005（11）.

[2]施華強：“流程銀行”和銀行“流程再造”[J]，銀行家，2006（8）.

第9篇：如何提升合規管理水平范文

一、主要做法和取得的成效

1、思想統一，提升管理育人意識。

德育工作要有品味首先思想意識要有品味。不少班主任認為把學生管理停留在面上，不注重不思考如何促進班級德育工作的深入，因此在本學期政教工作布明確提出本學期的工作重點是面對全校德育狀況、重在落實，以宿舍管理、日常衛生考勤課間操管理工作為切入點，讓大家多一份思考、多一份理性、多一份反思，通過思想層面的探究，去注重德育品味。將班級管理量化與班主任津貼掛鉤，增強班主任管理意識，提升班主任管理水平，另一方面我們注重班級常規管理的細節，目的是使大家認識到思想層面的提升最終是落實到一個個班級管理細節的中。只有將兩著有機的融合在一起的意識到位，學校德育工作品位才會提升。本學期要求每一個班主任都要寫《班主任工作經驗交流報告》，并組織好交流座談會。

2、完善制度，強化德育常規工作考評，管理操作人性化。

這一年里，學校完善了《**中班主任工作量化管理細則》，目的就是落實班級常規管理工作，提高工作質量和效率。每月公布量化考評分數，我們將班主任津貼按成績按月及時發放。為了落實《細則》，政教處、團委、學生會堅持一日五查（包括查遲到早退、兩操、課間衛生、包干區衛生情況、宿舍衛生紀律）。在一日五查中開學初重點在宿舍管理、遲到早退，學期中在廣播操，一周重點升旗儀式，每周中在清潔大掃除，政教處輪流值班檢查宿舍紀律，不厭其煩的在廣播操時間一遍又一遍的糾正學生們的動作，針對學校衛生狀況，清潔衛生日日查，周一重點查，在檢查中說明清潔標準，通過重點工作的督促，以上工作有了質的變化（這些工作的落實政教處付出大量心血），常規管理的氛圍由此營造，在每周班主任會上都總結上周工作的成績和不足，布置下周工作重點。

我們始終認為制度檢查雖是無情的、但它畢竟只是手段，在實際操作要人性化作到以人為本，從而使班主任老師從理智和感情上都能接受，最終達成思路和目標行為一致才能構筑德育工作和諧氛圍。政教處擺正位置加強服務意識，積極反饋、將檢查中存在的問題及時和班主任溝通，作到當天當時的情況班主任和班干部及時了解以便改進，在每月的總分通報后，我們又主動和名次擺尾、有想法的班主任交流，指出問題，談出意見，并通過勞動給予補償。機動靈活的管理方法促進管理工作的和諧氛圍。

3、堅持將日常行為教育和德育活動相結合，使學生在德育實踐中培養良好的道德行為習慣。

德育教育不通過活動的開展是無法實施的。校園中學生的性別不同、年齡不同，為了讓不同的學生在學校里充分體驗成功，彰顯個性，體現自身價值，我們舉行了兩次大型**中文藝匯演，班級籃球比賽、演講比賽、體操比賽、創新作品大賽、教職工學生書法展覽等活動。使學生在活動充分展示，從而提高他們的德育認識，逐步內化為良好的行為習慣，我們注重每周的升旗儀式，通過每周選派一個班級最優秀的學生作國旗下講話，塑造學生主人翁意識，作到了溶入心靈，潤物無聲的作用。

我們還成立了新一屆學生會、開辦了校園之聲廣播，宣傳部作為學生會的宣傳窗口，主要負責對各班黑板報的檢查、評比，指導廣播工作，校園之聲廣播是一塊重要的陣地，每周一至周五有形式多樣的節目，如每天心情點滴、打開音樂盒、英語節目等等，為四中學生提供了一道亮麗的風景。

同時我們還加強學生干部的培養，每月對學生會干部、班長和衛生委員培訓，提高他們的管理能力和素質，在學校組織的各類活動中盡快成長，形成自我教育、自我管理的局面。

4、警校結合齊抓共管法制安全教育。

本年度在安全工作中我們強調落實班主任管理安全責任事故一票否決制，加強安全教育管理，開學初同班主任和學生簽定安全協議，每周開設一節安全課，每學期請派出所領導、法院領導、交警隊領導到學校作法制和安全教育報告，我們還隨時對學生進行安全知識和安全防范意識的教育，全年度學生安全無事故。我們學校加強了與派出所的聯系，共同使學校周邊安全環境得到保護，為校園的安全、穩定提供了有力保障。

二、存在的問題

1、班主任老師對德育探索的動力不足（德育觀念、德育內容、德育目的、師生關系等）。

2、課任教師在課堂中德育的滲透問題（與班主任形成合力不足）

3、因有校園外住宿學生，存在安全隱患。

4、網吧、游戲機室等活動猖獗，以會員、免費等方式吸引學生，對學生身心健康和學校管理帶來嚴重危害。

三、今后設想

1、以人為本，繼續加強班主任和學生的德育教育工作，積極開展師生德育活動。

2、進一步加強安全教育工作，落實學校封閉式管理，杜絕安全隱患，切實保障學生安全。

3、加強學生法制教育，創建文明平安校園。