市場化改革精選(九篇)
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第1篇：市場化改革范文
中國利率市場化進程最關(guān)鍵有兩步。第一步是2004年，人民銀行放開存款利率的下限管理；放開除城鄉(xiāng)信用社以外金融機構(gòu)貸款利率的上限管理，允許貸款利率下浮至基準利率的0.9倍。這一步改革最大的亮點是允許貸款利率下浮。
第二步即是2012年的兩次利率調(diào)整。2012年6月8日和7月6日，中國人民銀行兩次調(diào)整金融機構(gòu)人民幣存貸款基準利率及其浮動區(qū)間。一年期存款基準利率累計下降0.5個百分點，上浮區(qū)間擴大到基準利率的1.1倍；一年期貸款基準利率累計下降0.56個百分點，下浮區(qū)間擴大到基準利率的0.7倍。這兩次利率調(diào)整是中國利率市場化的重要步驟，其意義甚至超過2004年的利率改革。
經(jīng)過這兩次調(diào)整，中國貸款利率市場化接近完成。更重要的是，允許存款利率上浮，完成了存款利率市場化改革“三級跳”中的“第一跳”（馬克思曾經(jīng)把商品的售賣形容成整個商品生產(chǎn)過程中的“驚險的跳躍”）。存款利率上限的放開可能導(dǎo)致銀行過度競爭，引發(fā)風(fēng)險，改革難度較大，各國利率市場化的完成均以存款利率上限放開為標(biāo)志。此次允許存款利率上浮是改革存款利率上限管理的突破性嘗試，是本次利率調(diào)整的最大亮點，是中國利率市場化的關(guān)鍵步驟，具有重大意義。
我們初步監(jiān)測和分析了兩次利率調(diào)整后金融機構(gòu)的反應(yīng)，得出以下啟示。
先長期后短期，先大額后小額，漸進式推進存款利率市場化
利率調(diào)整后，商業(yè)銀行對不同期限、不同額度的存款定價差別較大。從期限來看，短期存款對利率上浮區(qū)間的放開比較敏感，長期存款定價較為穩(wěn)定。除工、農(nóng)、中、建、交、郵儲等六家大型銀行外，其他銀行活期存款利率上浮到頂（基準利率的1.1倍）；所有銀行1年期（含）以內(nèi)定期存款利率均上浮，其中中小型銀行上浮到頂。相反，對1年期以上定期存款，市場份額占比75%以上的大、中型銀行均未上浮，有的外資銀行掛牌利率甚至低至年利率1%左右。從額度來看，對于一些大額的單位存款，商業(yè)銀行往往通過協(xié)議存款形式與客戶協(xié)商確定利率，以保持客戶和存款的穩(wěn)定。
國際上大多數(shù)利率市場化成功的國家均是逐步、漸進式放開存款利率上限的。如德國1965年開始利率市場化改革，先是解除2.5年以上的定期存款利率管制，再解除3個月以上、100萬馬克以上的大額定期存款利率管制，兩年后存款利率才全部放開。而阿根廷、智利、烏拉圭等拉美國家均在很短的時間內(nèi)取消了所有利率管制，市場化方式過于激進，最終導(dǎo)致改革失敗。中國存款利率的放開宜按照“先長期后短期，先大額后小額”的思路漸進式推進。下一步可進一步擴大甚至放開中長期定期存款的上浮區(qū)間；待時機成熟后再逐步擴大短期和小額存款利率上浮區(qū)間，直至最終放開上浮限制。
選擇合適的改革時機，在宏觀經(jīng)濟環(huán)境相對穩(wěn)定時推進利率市場化
兩次調(diào)息后，商業(yè)銀行競爭雖有所加強，但存貸款市場運行有序，整體情況好于預(yù)期。目前，存款利率未上浮到頂?shù)牧掖笮豌y行存款余額占全部金融機構(gòu)的比重與第一次調(diào)息前相比變化較小，表明沒有出現(xiàn)惡性競爭而導(dǎo)致大規(guī)模存貸款“搬家”的現(xiàn)象。這些都得益于中國當(dāng)前相對穩(wěn)定的經(jīng)濟金融環(huán)境。近年來，中國經(jīng)濟保持平穩(wěn)較快增長，經(jīng)濟總量已居世界第二。商業(yè)銀行在很大程度上解決了財務(wù)軟約束問題，資產(chǎn)質(zhì)量處于全球銀行業(yè)較高水平，盈利能力顯著增強。2011年境內(nèi)銀行業(yè)全年實現(xiàn)利潤總額1.6萬億元，同比增長37.9%。宏觀經(jīng)濟平穩(wěn)有助于維持銀行和企業(yè)間的穩(wěn)定關(guān)系，降低利率波動幅度，為利率市場化創(chuàng)造有利條件。這次利率調(diào)整比較成功的原因之一，就是選擇了經(jīng)濟金融相對穩(wěn)定的時期。
需要關(guān)注的是，2012年銀行利潤增速開始下降，預(yù)計會低于20%，2013年很可能低于10%，接近甚至可能低于GDP增長率。銀行利潤增速下降是未來利率市場化改革不得不考慮的重要因素，它對進一步改革的時機、力度和方式都會產(chǎn)生影響。
英國和德國在利率市場化改革時，都避免選擇經(jīng)濟過熱時期，改革得以順利實施。而拉美國家多在宏觀經(jīng)濟很不穩(wěn)定、通貨膨脹嚴重、財政赤字巨大、經(jīng)濟負增長的條件下放開利率管制，于是這些國家利率自由化后都出現(xiàn)不同程度的金融危機。
重視發(fā)揮大型銀行的引領(lǐng)作用，避免資金價格過度波動
成功完成股份制改革的大型銀行在資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營管理水平、機構(gòu)網(wǎng)點設(shè)置、盈利能力等方面與中小金融機構(gòu)相比具有明顯優(yōu)勢。對于本次調(diào)息，大型銀行均能理性應(yīng)對。兩次調(diào)息后第一個工作日，六家中資大型銀行均迅速公布了一致的存款利率，且保持穩(wěn)定，利率上浮幅度也低于中小銀行。
下一步利率市場化改革要重視發(fā)揮大型銀行對市場利率的引領(lǐng)作用。中央銀行可以通過對大型銀行的窗口指導(dǎo)引導(dǎo)市場利率，最大限度地避免資金價格過度波動，也可以借鑒歐美國家的經(jīng)驗。
在德國，由金融同業(yè)組織相互協(xié)商確定合理的資金價格競爭區(qū)間，并向其成員機構(gòu)建議，這種機制被稱為“標(biāo)準利率制”。在美國，以10家銀行報價為基礎(chǔ)確定“最優(yōu)貸款利率”，商業(yè)銀行實際進行貸款定價時，在該利率的基礎(chǔ)上綜合考慮期限、額度、借款人資信狀況、抵押品等因素。貨幣當(dāng)局利用這種形式，使金融機構(gòu)對市場利率水平形成共識，以防止無序競爭。
高度關(guān)注中小金融機構(gòu)風(fēng)險
兩次調(diào)息后，中小金融機構(gòu)存款定價普遍高于大型銀行，且缺少穩(wěn)定性。第一次調(diào)息之初，12家中資中型銀行（不含政策性銀行）存款定價策略有所分化，有的按基準利率執(zhí)行，有的與大型銀行保持相同浮動水平，有的直接上浮10%，有的則根據(jù)客戶貢獻度實施差別化定價，經(jīng)過一段時間的調(diào)整適應(yīng)后各家銀行基本趨于一致。而小型城商行、農(nóng)信社、農(nóng)商行等為了爭取存款，大部分將所有期限存款利率上浮到頂。
中小金融機構(gòu)利率定價能力和風(fēng)險管理能力相對較弱。利率管制放開后，這些機構(gòu)往往通過提高存款利率來解決資金來源問題，同時為了維持盈利水平，可能擴大發(fā)放高風(fēng)險高收益的貸款。即使在利率市場化取得成功的美國，中小金融機構(gòu)失去利率管制的保護后，也存在較大風(fēng)險隱患。1987年美國倒閉了184家中小型銀行，是1978年利率市場化開始時的26倍。
因此，中國要關(guān)注中小金融機構(gòu)，特別是小型城商行、農(nóng)信社、農(nóng)商行的風(fēng)險。一是要進一步強化財務(wù)硬約束；二是放開利率管制要堅持漸進原則，使中小金融機構(gòu)有一個調(diào)整和適應(yīng)的過程。
加快建立存款保險制度
從國際實踐來看，很多發(fā)達國家利率市場化過程都伴隨著存款保險制度的完善。日本1971年通過《存款保險法》，引入存款保險制度。1986年予以修改，擴大了存款保險機構(gòu)的職能和資金的使用范圍，以應(yīng)對利率市場化過程中金融機構(gòu)面臨的倒閉風(fēng)險。而英國在實施利率自由化之前，未實行存款保險制度。次級銀行危機發(fā)生后，花費了很高的成本來挽救。目前，除南非、沙特阿拉伯和中國外，絕大多數(shù)金融穩(wěn)定理事會（FSB）成員國（地區(qū)）都建立了統(tǒng)一的存款保險制度。
隨著中國利率市場化改革的深入，在市場競爭中，個別金融機構(gòu)可能會出現(xiàn)存款下降、業(yè)務(wù)萎縮或經(jīng)營虧損等情況。為了有效應(yīng)對存款利率進一步放開后可能出現(xiàn)的市場動蕩，促進金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，保護存款人利益，中國應(yīng)結(jié)合國情，盡快推出功能完善、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、運行有效的存款保險制度。
協(xié)調(diào)推進利率市場化、人民幣匯率形成機制改革和資本賬戶開放
當(dāng)前，中國金融改革和開放的核心內(nèi)容是利率市場化、匯率形成機制改革、資本賬戶開放和人民幣國際化等。協(xié)調(diào)推進利率、匯率改革和資本賬戶開放是市場經(jīng)濟完善和市場化調(diào)控的內(nèi)在要求。匯率形成機制改革和資本賬戶開放對利率市場化提出了要求。匯率形成機制改革和資本賬戶開放使得本國經(jīng)濟融入全球價格體系，匯率、利率和國內(nèi)商品價格都會在一定程度上受世界市場的影響。利率管制不利于匯率的穩(wěn)定，增加外匯風(fēng)險，也不利于國內(nèi)價格的穩(wěn)定，增加通貨膨脹壓力。而且，利率管制要求央行同時滿足實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)和管制利率兩個“錨”約束，由此削弱了宏觀調(diào)控的有效性。利率市場化也有利于匯率形成機制改革的深入和資本賬戶的進一步開放。市場化利率能有效分散匯率形成機制改革和資本賬戶開放的風(fēng)險，有利于資源的優(yōu)化配置。
美國、德國、英國等發(fā)達國家的金融改革也都是在協(xié)調(diào)推進利率、匯率改革和資本賬戶開放的過程中進行的，雖然經(jīng)歷了一些波折，但最終利率市場化改革成功，本國貨幣也成為重要的國際貨幣。歷史和國際經(jīng)驗均表明，利率市場化與匯率改革、資本賬戶開放是協(xié)調(diào)配合、相互促進的關(guān)系。下一步應(yīng)繼續(xù)協(xié)調(diào)推進這三項金融改革。
利率市場化與擴大民間資本進入銀行業(yè)相結(jié)合
兩次調(diào)息后，商業(yè)銀行存款利率整體上浮幅度低于預(yù)期，其中，六家大型銀行活期存款均執(zhí)行基準利率，而這些活期存款占金融機構(gòu)全部存款余額的比重超過1/4。貸款實際執(zhí)行利率由銀行與客戶協(xié)商確定。對此，可說是喜憂參半。上述情況既表明銀行已有較強的自主定價能力，又反映了長期以來，中國銀行信貸基本處于賣方市場，銀行掌握資金定價主導(dǎo)權(quán)，特別是中小企業(yè)和個人客戶議價能力較弱。這與銀行業(yè)市場準入條件較高、民間資本難以進入有關(guān)。
利率是資金這種特殊商品的價格，而銀行業(yè)的市場準入是這種特殊商品的生產(chǎn)條件。在市場經(jīng)濟條件下，商品價格機制只有與合適的商品生產(chǎn)條件相結(jié)合才能有效調(diào)節(jié)商品生產(chǎn)的資源配置?？梢姡獙崿F(xiàn)利率政策向?qū)嶓w經(jīng)濟的有效傳導(dǎo)，僅僅進行價格改革、放開利率管制是不夠的，還應(yīng)在利率市場化的同時推進市場準入改革，擴大民間資本進入銀行業(yè)，增加金融供給。這樣才能真正形成充分、良性的市場競爭，改善信貸供需關(guān)系，使利率政策的調(diào)整充分、順暢地傳導(dǎo)到實體經(jīng)濟。
完善中央銀行貨幣政策調(diào)控方式，提高間接調(diào)控水平
當(dāng)前中國貨幣政策調(diào)控方式和手段已有很大改進，開始以多種金融工具開展公開市場操作。但在利率市場化推進過程中，貨幣政策有效性仍遇到了挑戰(zhàn)：一是市場化定價的存款替代產(chǎn)品迅速發(fā)展，突破了貨幣供應(yīng)量的范圍，宏觀調(diào)控可能出現(xiàn)“按下葫蘆浮起瓢”的現(xiàn)象；二是隨著存貸款利率浮動區(qū)間的擴大，基準利率的作用將進一步弱化。
從國際經(jīng)驗來看，美國從20世紀80年代開始就將貨幣政策中間目標(biāo)由貨幣供應(yīng)量增長率調(diào)整為聯(lián)邦基金利率，英格蘭銀行也不規(guī)定最低存貸款利率。中國應(yīng)進一步完善貨幣政策傳導(dǎo)機制，形成市場化的央行目標(biāo)利率，使公開市場操作有的放矢。目前中國金融市場上SHIBOR、CHIBOR、短期國債利率等都在利率產(chǎn)品定價方面發(fā)揮了重要作用。特別是SHIBOR，在?。ü蹋┫⒗驶Q、遠期利率協(xié)議、同業(yè)存款、貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等各類產(chǎn)品定價中得到了廣泛的應(yīng)用，但仍然存在一些問題。一是與SHIBOR掛鉤的中長期產(chǎn)品交易量較少，難以形成完整的利率價格曲線，而真正影響總需求的恰是長期利率；二是金融市場處于分割狀態(tài)，同業(yè)拆借、同業(yè)借款等性質(zhì)相同的產(chǎn)品在不同市場并存，削弱了SHIBOR的形成機制；三是短期SHIBOR仍然受到新股發(fā)行、存款沖時點等非貨幣政策因素的干擾。隨著利率市場化改革的深入，中國需要選擇、培養(yǎng)一種能夠被央行公開市場操作有效調(diào)控，又具有廣泛市場影響力的利率作為央行目標(biāo)利率。
貸款利率市場化接近完成，但貸款基準利率仍具有重要意義
經(jīng)過2004年、2012年的兩次利率調(diào)整，中國除城鄉(xiāng)信用社外的金融機構(gòu)貸款利率已不設(shè)上限管理，在基準利率以下具有30%的自主定價空間。實際執(zhí)行中，銀行根據(jù)資金成本、風(fēng)險狀況及盈利目標(biāo)等與客戶議價決定貸款利率。抽樣調(diào)查顯示，調(diào)息后當(dāng)月，主要金融機構(gòu)新發(fā)放貸款中執(zhí)行基準利率和上浮利率的約占91%，利率下浮20%以內(nèi)的貸款約占9%，利率下浮20%-30%的貸款占比不到0.03%。可見，現(xiàn)階段允許貸款利率下浮30%已基本滿足銀行自主定價的需要。從這個意義上說，目前中國貸款利率市場化接近完成，銀行實際執(zhí)行的貸款利率基本反映了市場資金供求狀況。
下一步可考慮放開貸款利率下限，但貸款基準利率在貨幣政策調(diào)控和經(jīng)濟社會運行中仍具有重要意義，因此有必要在未來較長時期內(nèi)繼續(xù)由央行公布和調(diào)整貸款基準利率。
第2篇：市場化改革范文
關(guān)鍵詞：城市水務(wù)市場化改革
我國城市水務(wù)市場化改革是一個不斷探索的過程。從目前看確實存在著一些突出問題：如對水務(wù)公益性與經(jīng)營性領(lǐng)域界定不清，部分地區(qū)存在把政府責(zé)任也推給市場的“泛市場化現(xiàn)象”；合理的水價機制尚未形成，水價改革不到位；政府職能界定不清，監(jiān)管力度不夠；政府缺乏城市水務(wù)市場化改革的宏觀規(guī)劃和配套政策等等。對此，本文提出如下對策措施：
建立有利于水務(wù)市場健康發(fā)展的公共管理體制和市場運行機制
在市場經(jīng)濟條件下，政府的職能主要是經(jīng)濟調(diào)節(jié)、市場監(jiān)管、社會管理和公共服務(wù)。城市水務(wù)局既是市政府的水行政主管部門，也是供水、排水、污水處理與回用的行業(yè)主管部門，其主要職責(zé)是：統(tǒng)一法規(guī)、統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一調(diào)配、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一標(biāo)準、統(tǒng)一確定水價、統(tǒng)一分配水權(quán)、統(tǒng)一監(jiān)管、統(tǒng)一市場準入。具體為：
1．制定水務(wù)行業(yè)的法規(guī)與行業(yè)政策，制定水務(wù)行業(yè)技術(shù)標(biāo)準并監(jiān)督實施。致力于建立公平競爭的市場環(huán)境。
2．編制水務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、水資源綜合規(guī)劃和專項規(guī)劃并組織實施。要在區(qū)域水資源綜合規(guī)劃和城市總體規(guī)劃指導(dǎo)下，編制城市水資源配置規(guī)劃、供水水源規(guī)劃、供水規(guī)劃、排水規(guī)劃、污水處理與回用規(guī)劃、城市水生態(tài)建設(shè)規(guī)劃等專項規(guī)劃。
3．統(tǒng)一管理水資源，包括空中水、地表水、地下水，統(tǒng)一配置和調(diào)度水資源；統(tǒng)一發(fā)放取水許可證，統(tǒng)一征收水資源費。
4．進行水權(quán)初始配置，建立水市場。
5．建立科學(xué)合理的成本評估體系，協(xié)助價格主管部門制定供水、污水處理等價格政策。
6．負責(zé)水務(wù)企業(yè)經(jīng)營資質(zhì)的審核認證以及特許經(jīng)營權(quán)的發(fā)放與收回；嚴格市場準入制度，規(guī)范水務(wù)企業(yè)的經(jīng)營行為，保障公眾用水的合法權(quán)益和水務(wù)市場各投資主體的合法權(quán)益。
7．監(jiān)管水務(wù)企業(yè)服務(wù)質(zhì)量，監(jiān)察水量、水質(zhì)、水壓、水價等主要指標(biāo)，查處違法行為。監(jiān)督水務(wù)國有資產(chǎn)的保值增值。
進一步推進供水企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離，建立產(chǎn)權(quán)清晰、權(quán)責(zé)明確、管理科學(xué)、監(jiān)督有力、激勵有效的法人治理結(jié)構(gòu)。通過改革使水務(wù)企業(yè)成為自主經(jīng)營、自負盈虧、自我約束、自我發(fā)展的法人主體和市場競爭主體。
對于水務(wù)企業(yè)協(xié)會等中介組織，可以接受政府委托，起草技術(shù)標(biāo)準，進行行業(yè)調(diào)研，組織技術(shù)交流和培訓(xùn)等；同時可以接受企業(yè)委托，進行項目評估與咨詢，提出企業(yè)管理咨詢報告，提供各種信息與技術(shù)等。
在界定政府與企業(yè)職責(zé)時，要特別注意將政府資產(chǎn)所有權(quán)與公共管理權(quán)相分離，建立起所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)、監(jiān)管權(quán)相互制約的城市水務(wù)發(fā)展模式。上海市成立了水務(wù)資產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展公司，承擔(dān)著水務(wù)國有資產(chǎn)的管理，為新建項目融資，剝離了水務(wù)局原承擔(dān)的國有資產(chǎn)管理職責(zé)，分離了管理權(quán)與所有權(quán)；武漢市由市城市投資公司管理水務(wù)國有資產(chǎn)，只賦予水務(wù)局公共管理權(quán)。隨著國有資產(chǎn)管理體制改革的進一步深化，各級國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會將行使國有資產(chǎn)出資人和監(jiān)管人的職能，在新形勢下，水務(wù)管理的模式也需要進行先期研究。
完善水務(wù)政策，深化城市水務(wù)投融資機制改革
1．區(qū)分公益性項目與經(jīng)營性項目，確定不同的投資機制與運營模式。政府作為公共利益的代表者，應(yīng)該承擔(dān)起建設(shè)、運行維護以及更新改造的責(zé)任，主要目標(biāo)是建立穩(wěn)定的投資來源和可持續(xù)的運營模式，逐步建立起政府投資、企業(yè)化運行的新路。對于城市供水等經(jīng)營性項目，資金來源應(yīng)該市場化，主要應(yīng)通過非財政渠道籌集，走市場化開發(fā)、社會化投資、企業(yè)化管理、產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的道路。污水處理由于不以營利為目的，且受制于污水處理費偏低，產(chǎn)業(yè)化程度不高，但隨著污水處理費征收范圍的擴大和標(biāo)準的提高，也要解決多元化投入和產(chǎn)業(yè)化發(fā)展問題，起碼要建立國家投入、依靠污水處理收費可持續(xù)運行的機制。
2．劃分事權(quán)，形成分級投入機制。城市水務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)由于資金需求巨大，單靠市級財政投入遠遠不夠。因此，應(yīng)適當(dāng)劃分事權(quán)，市級政府主要負責(zé)全局性的重點水務(wù)工程，如水源工程、骨干管網(wǎng)工程、防洪工程、河網(wǎng)整治工程等。區(qū)域性的水務(wù)工程，則按照“誰受益，誰負擔(dān)”的原則，由受益地區(qū)和部門投資，分級管理，逐步形成市、區(qū)、鎮(zhèn)分級投入機制。
3．運用政策手段，加大利用信貸資金力度。為了鼓勵更多的社會資金投入城市水務(wù)行業(yè)，國家采用政策手段，如貸款貼息、長期開發(fā)性低息貸款等，使銀行信貸資金向城市水源工程、供排水管網(wǎng)工程、污水處理廠等兼具社會效益和經(jīng)濟效益，具有穩(wěn)定投資回報的經(jīng)營性項目傾斜。
4．拓寬籌資渠道，利用資本市場發(fā)展直接融資。在資本市場直接融資有利于提高企業(yè)籌資能力，優(yōu)化企業(yè)資本債務(wù)結(jié)構(gòu)，在發(fā)行股票融資之外，應(yīng)該大力發(fā)展水務(wù)企業(yè)債券，尤其對于沒有改制的國有水務(wù)企業(yè)，債券應(yīng)該成為銀行貸款之外的一個新的籌資渠道。在美國、德國等發(fā)達市場經(jīng)濟國家，供排水管網(wǎng)、污水處理廠等水務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施主要依靠地方政府的市政債券、水務(wù)債券或污水公共機構(gòu)債券等形式籌集建設(shè)資金，我國現(xiàn)行政策不允許地方政府發(fā)債，應(yīng)該積極研究通過市政或水務(wù)收益?zhèn)谫Y。地方水務(wù)等市政設(shè)施建設(shè)可以通過收益?zhèn)谫Y。
5．推進產(chǎn)權(quán)制度改革，增加水務(wù)投資。我國城市水務(wù)市場化所依托的中國市場經(jīng)濟體系，其資源以及功能分屬多元主體和多個層次，因此產(chǎn)權(quán)制度改革、產(chǎn)權(quán)多元化是社會資本和海外資本進入城市水務(wù)行業(yè)的橋梁，成為解決城市水務(wù)行業(yè)投資不足的主要手段。同時只有多元持股，才能真正明確股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層的職責(zé)，形成各負其責(zé)、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)、有效制衡的公司法人治理結(jié)構(gòu)，有力地約束企業(yè)內(nèi)部成本，提高效率。
加強政府對水務(wù)市場的監(jiān)管力度
城市水務(wù)企業(yè)的公益性和自然壟斷性要求企業(yè)承擔(dān)普遍服務(wù)的義務(wù)、連續(xù)服務(wù)的義務(wù)、接受監(jiān)督的義務(wù)等，并且只能在經(jīng)營中獲取合理利潤。政府主管部門必須履行對城市水務(wù)企業(yè)的監(jiān)管責(zé)任，并且與一般競爭性領(lǐng)域比較，這種監(jiān)管應(yīng)該更為嚴格。如監(jiān)管服務(wù)質(zhì)量、監(jiān)管價格、監(jiān)管水安全、監(jiān)管企業(yè)對國有資產(chǎn)的運營和管理等。
在水權(quán)配置和統(tǒng)一規(guī)劃的前提下開放水務(wù)市場
水資源屬于國家所有，是一種特殊的資源，具有明顯的公益性、基礎(chǔ)性、壟斷性和外部經(jīng)濟性，對流域與區(qū)域水資源的統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一管理是政府的重要職責(zé)，政府必須牢牢控制水資源的分配權(quán)、調(diào)度權(quán)、資產(chǎn)處置權(quán)和收益權(quán)。為明晰水權(quán)，把水資源總量控制和定額管理制度落到實處，通過水市場上水權(quán)的有償轉(zhuǎn)讓解決城市化與工業(yè)化進程中對水資源的需求問題，水行政主管部門進行水權(quán)初始配置，建立水市場是必須采用的有效手段。
城市是一個集中的用水系統(tǒng)。城市范圍內(nèi)的水資源不能滿足城市用水要求，必須在流域或區(qū)域內(nèi)進行水資源統(tǒng)一規(guī)劃和配置。政府制定流域或區(qū)域水資源綜合規(guī)劃，確定水資源配置方案和相應(yīng)的工程措施，在水資源綜合規(guī)劃確定的水資源配置方案和城市總體規(guī)劃指導(dǎo)下，水行政主管部門編制《城市供水水源規(guī)劃》《城市供水規(guī)劃》《城市排水規(guī)劃》《城市水生態(tài)建設(shè)規(guī)劃》《城市水系綜合整治規(guī)劃》《城市污水處理廠建設(shè)規(guī)劃》《城市中水回用規(guī)劃》等專業(yè)規(guī)劃，提出今后水務(wù)工程建設(shè)總體布局和分步實施方案，并在此指導(dǎo)下，區(qū)分公益性項目與經(jīng)營性項目，推進水工程建設(shè)、運營、維護的市場化，使水務(wù)市場健康有序地發(fā)展。
改革水價機制，推進水務(wù)產(chǎn)業(yè)化、市場化進程
根據(jù)市場規(guī)律的要求，政府要綜合考慮供水企業(yè)制水成本、居民承受能力和物價指數(shù)，建立合理的城市供水水價形成機制和水價調(diào)整機制，對居民用水實行階梯式計量水價，對非居民用水使用計劃用水和定額管理，以及超計劃超定額加價方法。同時加大污水處理費的征收管理力度，盡快開征城市污水處理費；已經(jīng)開征污水處理費的城市，要把污水處理費的征收標(biāo)準盡快提高到保本微利的水平。
構(gòu)建水務(wù)行業(yè)市場化改革的政策環(huán)境，配套改革措施
1．確立規(guī)范的城市水務(wù)市場準入與退出規(guī)則。確立規(guī)范的城市水務(wù)市場準入與退出規(guī)則，有利于經(jīng)營者發(fā)揮自身優(yōu)勢，達到合理的利潤回報。城市水務(wù)市場的準入規(guī)則，應(yīng)對投資者的投資實力、技術(shù)水平、管理機制、管理人才有明確的規(guī)定。城市水務(wù)市場的退出規(guī)則，應(yīng)分為強制退出和自愿退出。強制退出是對不能實現(xiàn)政府監(jiān)管最低要求的投資者實行懲罰性處理措施。自愿退出是對因經(jīng)營不善或其他原因不愿經(jīng)營的投資者，予以解除經(jīng)營合同。
2．建立并完善特許經(jīng)營管理辦法。特許經(jīng)營的形式是由政府授權(quán)考核合格的企業(yè)在特定的時間，做特定項目的經(jīng)營建設(shè)，而企業(yè)向政府遞交承諾書，承諾在建設(shè)經(jīng)營期的義務(wù)。建設(shè)部已于2004年3月出臺了《市政公用事業(yè)特許經(jīng)營管理辦法》，各地也將陸續(xù)出臺地方性的特許經(jīng)營管理辦法或條例。
3．建立水價調(diào)整與聽證程序，建立產(chǎn)品與服務(wù)價格審核程序。價格聽證制度在我國已初步形成，水價調(diào)整日趨規(guī)范化。2001年7月，原國家計委出臺了《政府價格聽證暫行辦法》，使水價聽證有了法律依據(jù)。鑒于水務(wù)行業(yè)的壟斷性，政府必須負責(zé)企業(yè)產(chǎn)品與服務(wù)價格的審核，同時建立規(guī)范化、標(biāo)準化的產(chǎn)品與服務(wù)價格審核程序。
4．建立政策性損害的利益補償機制。政府作為社會公眾利益的代表，應(yīng)承擔(dān)由于政策性原因造成的水務(wù)企業(yè)的部分損失，并依法建立相應(yīng)的利益補償機制。
5．統(tǒng)一內(nèi)外資進入城市水務(wù)行業(yè)的待遇和政策。我國對外資企業(yè)與國內(nèi)企業(yè)，尤其是民營企業(yè)在政策上的不統(tǒng)一，不利于國內(nèi)水務(wù)企業(yè)的發(fā)展。外資企業(yè)凈資產(chǎn)回報率高達15％以上，而政府給予國內(nèi)企業(yè)的凈資產(chǎn)利潤率僅為7％～8％；在水價制定上，國內(nèi)企業(yè)的水價調(diào)整需經(jīng)過嚴格的審批，并需由社會各界代表參加的聽證會一致通過，而政府給外商承諾的回報或水價卻不需通過聽證會而由政府直接確定。
6．統(tǒng)籌考慮職工安置與國有資產(chǎn)保值增值。在產(chǎn)權(quán)制度改革中，必須妥善處理好職工安置問題，以維護社會穩(wěn)定。同時要保證國有資產(chǎn)的保值增值，最大限度地維護國家和公眾利益。
整合水務(wù)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，培育跨區(qū)域的大型水務(wù)集團
第3篇：市場化改革范文
日本電力在1951年5月以后，放開實行民營化，就形成了區(qū)域壟斷的9家電力公司，這9家電力公司在區(qū)域都是實行發(fā)、輸、配垂直一體化的管理體制。
由于日本的一次能源基本都是依賴進口，9大電力公司之間電源結(jié)構(gòu)趨同，因此在國內(nèi)不存在北電南送、西電東送問題和電源結(jié)構(gòu)調(diào)整的問題。9大電網(wǎng)之間是弱聯(lián)系，交換的電力和電量很少。
日本政府由通產(chǎn)省負責(zé)對電力實施管制。管制的主要內(nèi)容是：電價、環(huán)境保護和規(guī)劃。電價管制的原則：一是成本主義原則——按完全成本作為核定電價的基礎(chǔ)；二是共同報酬的原則——合理的利潤，最早的總資本報酬率為8％；三是公平負擔(dān)的原則——采用成本加利潤的辦法。對環(huán)境保護的管制主要是限制二氧化碳的排放和對核電建設(shè)的環(huán)境評價；對規(guī)劃的管制主要是對長期供求規(guī)劃和核電建設(shè)規(guī)劃要與電力公司共同討論。
1999年出臺的新電力法是為了促進競爭，實現(xiàn)電力自由化。它的主要內(nèi)容：一是放開占市場份額30％的特別高壓用戶（2萬伏，用電2000千瓦以上），允許這些用戶自主選擇電力公司，直接參與電力零售；二是新建電源項目實行招標(biāo)。新電力法的施行，雖然放開了30％的電力市場，但到目前只有2％至3％的用戶更換了供電商。
從2000年3月電力市場放開，實行自由化。政府計劃到2004年對現(xiàn)行開放作一個回顧：首先要檢查的是自由化以來的實際情況；第二，了解海外自由化發(fā)展?fàn)顩r；第三是要檢查電力作為公用性事業(yè)，在保持其公用性方面做得如何，在此基礎(chǔ)上再考慮自由化的范圍是否要繼續(xù)擴大，是不是要全面自由化。
美國：兩種方案兩個結(jié)果
美國電力改革的核心是放松管制，引入競爭，提高效率，降低電價。1978年公用事業(yè)管制政策法出臺，允許企業(yè)建立電廠并出售電力給地方公用事業(yè)公司。1992年能源政策法案出臺，同意開放電力輸送領(lǐng)域，并要求在電力批發(fā)市場引入競爭。1996年，聯(lián)邦能源管制委員會要求開放電力批發(fā)市場。廠網(wǎng)分開只明確必需進行功能性分離，分開核算。
美國在放松電力管制過程中，出現(xiàn)了加州大停電和電價飛漲、電力公司申請破產(chǎn)保護這樣的重大問題，令政府驚惶失措，令世人震驚。美國的電力改革是從加州開始的，由于充分相信市場的力量，“市場能解決一切問題”，大部分照搬英國改革模式，改革方案中存在固有的缺陷：
一是強迫電力公司出售50％的發(fā)電容量，而同時沒有要求電力公司和發(fā)電商之間簽訂長期穩(wěn)定的供購電合同。二是要求電力公司必須100％從現(xiàn)貨市場購電，沒有期貨市場，市場無法提供反映長期供求關(guān)系的價格信號。三是缺乏科學(xué)合理的價格傳導(dǎo)機制，對最終用戶的零售價格凍結(jié)，而批發(fā)市場價格可以大幅波動和上漲，使得處于中間環(huán)節(jié)的電力公司無所適從，價格倒掛，最終申請破產(chǎn)保護。四是保證電網(wǎng)用電增長需要的供電責(zé)任不落實，將這一重大責(zé)任寄托于市場的自我調(diào)節(jié)。另外，環(huán)保主義者對環(huán)境保護的不切實際的苛求，也是造成加州十年沒有建發(fā)電機組，投產(chǎn)新的輸電線路的原因之一。
美國出現(xiàn)了加州這樣的問題，但美國最大的東部PJM&127;電網(wǎng)根據(jù)實際情況選擇了縱向整合電力改革模式，獲得了成功。具體做法是：
1將各電力公司發(fā)電、輸電、配電、供電進行功能性分離，財務(wù)分開核算。將輸電分離交給系統(tǒng)獨立運行者管理，不要求強制出售發(fā)電廠，引入競爭機制，逐步放開供電，用戶有權(quán)選擇供電商。
2PJM負責(zé)輸電系統(tǒng)經(jīng)營，進行職能管理，&127;提出輸電計劃對發(fā)電廠進行調(diào)度，不擁有輸電資產(chǎn)，公平為市場參與者提供輸電服務(wù)和電力交易市場。
3電力公司及供電商分別對用戶供電負責(zé)，供電負荷要有發(fā)電容量保證并有必要的備用容量，不足將受處罰。
4發(fā)電容量來源由三部分組成：（1）本公司電廠；（2）雙邊交易合同；（3）現(xiàn)貨市場和一天期貨市場。電力市場交易容量約占15％左右。
5為反映電網(wǎng)內(nèi)部能力限制和擁堵，電力市場實行分區(qū)邊際定價機制。
在美國本土的48個州中，現(xiàn)在已有24個州正在制定和實施電力改革計劃，其中弗吉尼亞和西部的一些州，已經(jīng)根據(jù)加州出現(xiàn)的情況，決定放慢改革的步驟，內(nèi)華達州已經(jīng)決定將電力改革延期4年。
2000年美國聯(lián)邦能源管制委員會提出要建立區(qū)域輸電機構(gòu)，在跨州的一定區(qū)域范圍內(nèi)，創(chuàng)造一個中間沒有隔離層、沒有獨斷層的完整的輸電經(jīng)營系統(tǒng)。區(qū)域輸電機構(gòu)的重要作用，一個是集中精力把輸電基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)好，一個是監(jiān)督系統(tǒng)的運行潮流。
英國：電力市場化改革的始作俑者
英國的電力市場化改革始于撒切爾時代。1979年保守黨贏得大選，撒切爾夫人堅信“市場萬能”，減少政府對經(jīng)濟的直接干預(yù)，廉價出售政府擁有的企業(yè)，進行了一系列國有行業(yè)私有化改革。并于1988年2月發(fā)表《電力市場民營化》白皮書，拉開了電力市場化改革的序幕。
英國電力市場化改革的核心是實行私有化和在電力市場引入競爭。1990年3月31日，按《電力法》形成新的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)：國有電力企業(yè)被分解為12個地區(qū)配電公司、3家發(fā)電公司和一家高壓輸電公司。供電商包括地方供電公司和二級供電商。英格蘭和威爾士電力庫開始交易，允許大于01萬千瓦用戶選擇供電商。
1990～1996年上述各公司股票陸續(xù)上市，完成私有化。1998～1999年，允許所有用戶選擇供電商；新電力交易規(guī)則方案（NETA）出臺；2001年3月27日，新電力交易規(guī)則施行，以多個市場和雙邊合同取代強制性電力庫。
自行業(yè)改革以來，由于引入競爭，加強管理，減人增效，及成本低的天然氣發(fā)電比重由1％提高到22％等因素，零售電價有較大幅度下降，居民用戶價格下降28％；中型工業(yè)用戶電價下降約31％。此外，政府為減少持續(xù)降低電價的壓力，在改革之初將電價提高了約25％，為改革和電價降低提供了較寬松的條件和環(huán)境。
當(dāng)不少國家紛紛效仿英國率先推行的電力庫模式的時候，英國卻又率先拋棄了這一模式，取而代之的是一些新的改革措施：
1.從2001年3月27日起取消強制性電力庫，實行新的電力交易規(guī)則。新電力交易規(guī)則NETA是一個由雙邊合同形式主導(dǎo)的市場，合約雙方包括發(fā)電、供電及交易商和用戶；供電商和發(fā)電商可就將來任何時候買賣電力訂立合同；允許電力合同的時間跨度從當(dāng)天到幾年以后，合同需要實物交割；國家電網(wǎng)公司作為系統(tǒng)運營商，接受電力的買賣出價，以平衡1．5小時以內(nèi)合同交割中出現(xiàn)的供給和需求的差額，并解決輸電網(wǎng)的堵塞問題；系統(tǒng)運營商調(diào)度電力直到滿足需求，市場價格為系統(tǒng)平衡時最后一個發(fā)電單位電價；對合約電量和實際電量不符的市場參與方，將按系統(tǒng)平衡時接受的電力買賣的價格支付費用，并且支付系統(tǒng)運營商使系統(tǒng)平衡的成本。
2.縱向整合。供電公司購買發(fā)電商，實現(xiàn)發(fā)電和售電的自我平衡，目前英國五個最大的供電公司，發(fā)電和售電是基本平衡的。
3.橫向整合。供電公司之間將出現(xiàn)相互兼并，平均每個供電公司的用戶規(guī)模將由300萬戶提高到500萬戶，實現(xiàn)規(guī)模效益。
法國：反對破碎化以實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟
法國電力公司在電力行業(yè)中占據(jù)絕對統(tǒng)治地位。法電占全國總發(fā)電量和裝機容量的94％，擁有100％的輸電業(yè)務(wù)，自1958年起擁有75年輸電網(wǎng)的獨家經(jīng)營權(quán)，擁有全國96％的配售業(yè)務(wù)，擁有100％的電力進出口業(yè)務(wù)，2000年全國發(fā)電量的16％輸出國外，主要對瑞士和英國出口。在歐盟指令的推動下，法國制定并實施了《關(guān)于電力公共服務(wù)事業(yè)發(fā)展和革新的法律》，即新電力法。新電力法明確公共服務(wù)使命及其資金來源，設(shè)立公共服務(wù)基金，加入電力價格中，由用戶負擔(dān)；確立供電市場開放時間表和有選擇權(quán)用戶；建立生產(chǎn)許可證制度；設(shè)立一個電力監(jiān)管委員會，經(jīng)費由財政負擔(dān)；成立在管理上獨立于發(fā)電的輸電網(wǎng)管理機構(gòu)；法國電力公司實行發(fā)、輸、配賬目分開；法國電力公司業(yè)務(wù)經(jīng)營領(lǐng)域?qū)U大，允許對有選擇權(quán)用戶提供供熱、供氣等服務(wù)。
新電力法的實施，邁出了電力市場化改革的第一步，在2000年用電量1600萬千瓦時以上的擁有選擇權(quán)的1200個用戶中，有20戶更換了供電商。
法電對電力改革主張縱向整合，實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟，反對破碎化；并要考慮長期發(fā)展戰(zhàn)略。法電提出到2005年的四大戰(zhàn)略目標(biāo)：一是用戶非常滿意率達到50％以上；二是集團50％的營業(yè)額來自法國境外業(yè)務(wù)收入和境內(nèi)非電業(yè)務(wù)收入；三是集團的經(jīng)濟效益躋身于同類能源服務(wù)的國際性集團的前三名；四是法電集團的全體成員與企業(yè)的觀點和目標(biāo)保持一致，處處體現(xiàn)企業(yè)價值。
盡管有來自歐盟的壓力，但法國政府對法電的政策仍沒有太大的變化：一是仍與法電簽訂三年的經(jīng)濟合同；二是沒有將法電分解為若干公司的意愿，只是按電力法的規(guī)定將其發(fā)、輸、配業(yè)務(wù)實現(xiàn)功能分離和財務(wù)分開；三是沒有將法電私有化的意愿；四是沒有要求法電裁減員工；五是沒有給法電設(shè)定降低電價的目標(biāo)。
歐盟：倡導(dǎo)建設(shè)統(tǒng)一電力市場
歐盟于1996年12月19日一致通過關(guān)于放寬電力市場的指令，內(nèi)容包括：
一、有選擇權(quán)用戶可自由選擇供電商，參與的歐盟及歐洲經(jīng)濟區(qū)13個國家必須依據(jù)時間表開放供電市場。
二、供電市場可采用不同的業(yè)務(wù)模式。
第三方接入：有選擇權(quán)的客戶和供電商可接入供電網(wǎng)絡(luò)；允許采用縱向整合化系統(tǒng)，但必須將發(fā)電、輸電和配電行業(yè)的會計賬目分開；可采用管制價格或協(xié)商價格。
單一買家：有選擇權(quán)的客戶可與獨立供電商簽訂合同，但所有電力均由單一買家供應(yīng)，而單一買家則按約定價格向合約供電商購買電力。
三、對于發(fā)電市場，歐洲國家可選擇采用招標(biāo)機制或許可證制度來監(jiān)管新的發(fā)電容量。
歐盟指令后，整體而言，市場改革步伐比“歐洲競爭指引”的指令所預(yù)期的要快得多，在2000年，歐洲市場已開放了80％，遠遠超過規(guī)定的30％。
第4篇：市場化改革范文
1建立合理的收費收益機制。城市網(wǎng)絡(luò)的投資市場化改革涉及到地方政府、民間資本、市民公眾這三個主體。產(chǎn)出服務(wù)價格是最敏感的因素，不僅與項目盈利性密切相連，而且基礎(chǔ)部門價格變動會產(chǎn)生連鎖效應(yīng)，引起較大的社會反響。因此，確定合理的定價模式至關(guān)重要。
公用事業(yè)產(chǎn)品原有定價模式的原則是成本加微利，但在實際操作中存在一定的困難，比如成本如何界定，政府、居民和企業(yè)三方之間存在著信息不對稱的問題。為避免公用事業(yè)生產(chǎn)企業(yè)以成本上升為由倒逼政府定價，必須建立成本約束機制。根據(jù)現(xiàn)代規(guī)制理論，對具有自然壟斷性質(zhì)的產(chǎn)業(yè)有不同的定價模式。其中，激勵性規(guī)制理論中的價格上限規(guī)制是值得推薦的方案。
價格上限規(guī)制即“最高限價法”，或者叫“RPI－X法”（Retail Price Index）調(diào)節(jié)。RPI表示零售價格指數(shù)即通貨膨脹率，X表示由管制者確定的在一定時期內(nèi)企業(yè)預(yù)期生產(chǎn)效率增長的百分比，RPI與X相減的值決定企業(yè)調(diào)價的幅度。這一方法的基本優(yōu)點是在合理的投資回報率基礎(chǔ)上，一定時期內(nèi)固定價格的上漲幅度，從而刺激企業(yè)只能通過降低成本才能取得較多的利潤。這種有意識的控制價格與利潤的行為，也可使其避免競爭性行業(yè)那樣大起大落地波動，整個行業(yè)的生產(chǎn)與投資運行將比較穩(wěn)定。
2明確公共財政政策的方向。政府預(yù)算分為經(jīng)常預(yù)算和資本預(yù)算。經(jīng)常預(yù)算主要來源于稅收，支出側(cè)重于公共產(chǎn)品和服務(wù)。資本預(yù)算收入來源于債務(wù)性收入和其他非稅收入（如土地收益、國資變現(xiàn)、預(yù)算外費用收費等），支出是政府投資，一般以城市網(wǎng)絡(luò)投資為主。
長期以來，我國政府在公共支出上偏重于對盈利性的經(jīng)濟類城市網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)，而對社會保障、義務(wù)教育、公共衛(wèi)生等社會類公共產(chǎn)品的投入長期嚴重不足。因此，公共財政政策應(yīng)該以經(jīng)濟建設(shè)型政府向公共服務(wù)型政府轉(zhuǎn)變?yōu)閷?dǎo)向。
公共財政的首要職能就是要保證全體社會成員公共利益最大化，有效提供公共品和公共服務(wù)，而這是以政府與市場明確分工為基礎(chǔ)的。通過城市網(wǎng)絡(luò)投資市場化改革，使公共財政在建設(shè)型財政中（實踐證明政府在此領(lǐng)域的投資建設(shè)是存在政府失靈的）釋放出來，除一部分構(gòu)建財政模擬收益機制外，增加社會福利保障事業(yè)支出（而這恰恰是市場完全失靈領(lǐng)域），從而改變目前建設(shè)資金和社會福利保障雙低、財政支出顧此失彼的困境。
所以，城市網(wǎng)絡(luò)應(yīng)按照其自身的生產(chǎn)屬性和服務(wù)性屬性良性發(fā)展，為城市經(jīng)濟發(fā)展提供基礎(chǔ)性動力。只要符合“社會公益事業(yè)總量不斷增加”的目標(biāo)，城市網(wǎng)絡(luò)就應(yīng)該根據(jù)“誰投資、誰所有、誰受益”的原則，根據(jù)城市自然、資源等稟賦和具體情況，靈活地采取多種方式推進城市網(wǎng)絡(luò)投資市場化改革。
3建立財政“模擬收益機制”。目前，由于城市網(wǎng)絡(luò)價格機制或收益機制缺失或不到位，需要從社會公平角度加大推進商品化概念和有償使用性。在逐步到位過程中，前期應(yīng)通過購買協(xié)議安排，運用公共財政統(tǒng)一構(gòu)建財政補償基金，模擬經(jīng)營收益機制即以財政購買（按模擬市場的產(chǎn)品數(shù)量和價格）來暫時代替將來可能條件下的實際用戶購買。從較廣義的角度來分析，財政貼息和稅收免除已具備模擬收益機制的雛形。但“模擬收益機制”更著重于財政補貼的資本化或經(jīng)常性收入化，更加符合投資市場化的財務(wù)表現(xiàn)要求。
另外，建立財政“模擬收益機制”將對很大一部分先前財政投入形成但賬面上已核銷的資產(chǎn)（沉沒資產(chǎn)）進行激活，盤活這部分以前認為是非經(jīng)營性的存量是政府尋求財政來源的巨大資源，可以擴大城市網(wǎng)絡(luò)投資市場化的范圍。如城市道路和橋梁一直是市政公用設(shè)施中最短缺的供給。改革比較領(lǐng)先的城市最多也是采用BT這類融資主導(dǎo)型的而非純粹投資市場化的方式，主要原因是政府規(guī)定城市道路、橋梁不能收費（過去曾允許“城市四自”收費，目前都已不再審批），因此城市道路橋梁的投資市場化改革比較適合以“財政模擬收益機制”來配套。目前應(yīng)該允許經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)對城市道路、橋梁進行合理收費。因為與高速公路相比，城市道路、橋梁與高速公路只是按區(qū)域經(jīng)濟劃分不同，它們的功能和特性基本類似。城市道路、橋梁收費可以采用整體在高速公路上搭票，因為高速公路通行量大小和投資效益與目的地城市網(wǎng)絡(luò)投入是正相關(guān)的。對于特定城市道路、橋梁的投資市場化，可模仿新加坡、香港設(shè)置雷達收發(fā)機，在不影響通行效率的情況下對使用者進行逐次計費、按年收費。當(dāng)然，由于城市道路、橋梁的網(wǎng)絡(luò)性也較強，在一般行車情況下也無替代品，定價就必須合理。過高定價會損害收費的效率，減少社會福利。
再如，垃圾處理在中國大部分城市目前可行的還是末端集中處理。垃圾處理基本無網(wǎng)絡(luò)性，是強中心型，由規(guī)模經(jīng)濟決定的壟斷行業(yè)。沃特森（Waterson，1998）認為，一個產(chǎn)業(yè)不僅僅可以通過技術(shù)基礎(chǔ)的改變，也可以通過需求改變而成為自然壟斷產(chǎn)業(yè)。如果需求不斷增長，一個產(chǎn)業(yè)可以從自然壟斷狀況脫離出來。當(dāng)一個城市垃圾處理量達到一定程度，可以通過投資市場化方式建立兩個以上的集中處理廠，從循環(huán)經(jīng)濟和無害化、減量化角度，應(yīng)首選垃圾焚燒發(fā)電處理工藝。在同一標(biāo)準下，政府可施行“比較競爭”模式進行價格規(guī)制。垃圾處理不同于污水處理可以直接在自來水費中附加，因為污水的產(chǎn)出與水消費直接相關(guān)，有其科學(xué)性和合理性。而垃圾收費附加載體就很難確定，技術(shù)上暫時運用模擬收益機制來推動垃圾處理的投資市場化改革。
4化解地方政府的“行為悖論”。隨著市場經(jīng)濟的不斷推進，很多地方政府已經(jīng)認識到對城市網(wǎng)絡(luò)進行細分，通過明晰產(chǎn)權(quán)的激勵，采取市場化方式進行投資、建設(shè)和經(jīng)營，是解決城市網(wǎng)絡(luò)不足問題的惟一出路，逐步開始了以產(chǎn)權(quán)制度改革為核心的制度創(chuàng)新。但是值得注意的是，地方政府在推進城市網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域市場化和作為制度創(chuàng)新“第一行動集團”的過程中存在行為悖論，一方面大力提倡進行城市網(wǎng)絡(luò)投資、建設(shè)和經(jīng)營的市場化改革，力圖通過競爭提高城市網(wǎng)絡(luò)的供給效率和服務(wù)水平；另一方面卻又基于政治目標(biāo)、短期利益和集團利益，從各個方面干預(yù)城市網(wǎng)絡(luò)的市場化運作，強調(diào)壟斷，妨礙競爭。
現(xiàn)代西方經(jīng)濟學(xué)認為，地方政府一旦形成自己的利益需求，在利益目標(biāo)的指引下，其行為也會表現(xiàn)出一個“經(jīng)濟人”的特征，也會追求自身利益的最大化，而這種自利性往往會成為制度創(chuàng)新的障礙和阻力。地方政府在城市網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域制度創(chuàng)新中的“行為悖論”，是新制度學(xué)派“國家悖論”理論在城市網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域的微觀反映，地方政府在多重目標(biāo)引導(dǎo)下的矛盾行為會導(dǎo)致其在制度變遷中偏離合法和效率的路徑，引致創(chuàng)新行為的異化。
美國著名經(jīng)濟學(xué)家諾思認為：國家具有雙重目標(biāo)，一方面通過向不同的利益集團提供不同的產(chǎn)權(quán)，獲取租金的最大化；另一方面，國家還試圖降低交易費用以推動社會產(chǎn)出的最大化，從而達到國家稅收的增加。地方政府在城市網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域制度創(chuàng)新中的“行為悖論”之所以存在，根源在于指引地方政府行為的雙重目標(biāo)存在著尖銳的內(nèi)在沖突。一方面，作為制度創(chuàng)新的推動者，地方政府要通過界定產(chǎn)權(quán)、保護產(chǎn)權(quán)，形成有效率的組織來實現(xiàn)城市網(wǎng)絡(luò)的最佳配置，通過競爭提高經(jīng)濟效率，從而維護自身的統(tǒng)治；另一方面，以市場化為目標(biāo)的制度創(chuàng)新又妨礙了地方政府相關(guān)利益集團壟斷利潤的實現(xiàn)，導(dǎo)致利益的重新分配，而且市場化也使得地方政府對城市網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域的直接干預(yù)受到限制。
第5篇：市場化改革范文
關(guān)鍵詞：金融市場；利率市場化；實踐經(jīng)驗
一、我國利率市場化改革現(xiàn)狀
利率市場化是將利率的決定權(quán)交給市場，由市場主體自行決定利率的過程。我國利率市場化改革是從1996年6月取消銀行間同業(yè)拆借利率上限為開端，是一次實質(zhì)性改革。經(jīng)過十幾年的努力，本著“先外幣、后本幣；先貸款、后存款；先大額長期、后小額短期”的原則，先后放開了銀行間同業(yè)拆借市場、債券市場及銀行間市場國債和政策金融債的發(fā)行利率，并對外幣存貸款利率完全的放開，對貸款利率管下限和存款利率管上限的浮動區(qū)間變化等。2013年7月20日，央行決定放開對金融機構(gòu)貸款利率的管制：取消金融機構(gòu)貸款利率的下限、票據(jù)貼現(xiàn)利率及農(nóng)村信用社貸款利率管制。這樣更增加金融機構(gòu)的自行定價權(quán)，我國利率市場化取得進一步重大發(fā)展，但金融機構(gòu)存款利率上限仍受到管制，因此如何安全地取消已是當(dāng)下我國利率市場化改革的關(guān)鍵。本文通過分析國外利率市場化改革的成功經(jīng)驗和失敗教訓(xùn)，得出相應(yīng)啟示。
二、國外利率市場化進程
20世紀50年代，世界大多數(shù)國家實行利率管制措施，對經(jīng)濟發(fā)展起到了一定的作用，但隨著經(jīng)濟的發(fā)展，利率管制導(dǎo)致金融資源配置效率低下，阻礙本國經(jīng)濟的發(fā)展。到了20世紀70年代，各國掀起以利率市場化為標(biāo)志的金融自由化改革。
（一）美國利率市場化改革
從20世紀30年代至70年代，美國實行“Q條例”，即對金融機構(gòu)的存款利率進行管制，但不對金融市場其他利率進行干涉，使市場利率與金融機構(gòu)的存款最高利率差距越來越大，阻礙了經(jīng)濟的正常運行，從而走上利率市場化改革之路。美國實行漸進模式，首先從70年代開始，美國逐步取消不同額度的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率上限管制，其次從80年代開始，采取大額定期存款、小額定期存款、居民儲蓄存款利率的順序取消存款利率管制。最后在1986年美國徹底取消利率管制，利率水平完全由市場主體自主決定，成功地完成了利率市場化改革，穩(wěn)定了金融體系，更好地適應(yīng)當(dāng)代經(jīng)濟的發(fā)展。
（二）日本利率市場化改革
日本的利率市場化是一場被動的改革，因?qū)嵭袑?nèi)管制、對外自由的措施導(dǎo)致金融貿(mào)易摩擦不斷，迫使日本開始實行利率市場化改革。從1977年開始，大致經(jīng)歷了四個過程：（1）實現(xiàn)國債發(fā)行和交易利率、銀行間拆借利率、票據(jù)買賣利率及大額可轉(zhuǎn)讓定期的發(fā)行利率市場化；（2）在存貸款方面，降低了大額可轉(zhuǎn)讓定期存單發(fā)行的要求，同時管制大額存款的利率放松。貸款利率由以前的法定水平加一定利差決定改為由銀行平均融資利率決定，并停止了利率的窗口指導(dǎo)，日本銀行鼓勵企業(yè)通過發(fā)行債券獲取資金。（3）日本遵循先定期后活期、先大額后小額的原則，實現(xiàn)了小額定期存款及活期存款利率市場化。日本經(jīng)過長達17年的努力，在1997年圓滿完成利率市場化改革。
（三）印度利率市場化改革
20世紀80年代后，印度的經(jīng)濟進入低迷期，政府對貨幣信貸供給的放松，為彌補國際收支逆差及國內(nèi)財政赤字，政府債務(wù)不斷增加，出現(xiàn)通貨膨脹率高、低儲蓄利率的經(jīng)濟現(xiàn)象，長期利率管制已影響到經(jīng)濟的正常發(fā)展。1985年印度先以國債交易為突破口進行試探，同時放開15天到1年的存款利率，由商業(yè)銀行自主決定，但效果并不如意。1992年本國政府再次啟動利率市場化改革，根據(jù)自身作為新型市場經(jīng)濟體的發(fā)展中國家特點，并以貸款利率先于存款利率為思路，采取漸進式的改革方式，逐步降低存貸款利率，實現(xiàn)貸款利率市場化，放開小額與出口貸款利率，2010年央行宣布商業(yè)銀行可自行決定儲蓄存款的利率，標(biāo)志印度利率市場化完成。印度是第一個建立存款保險制度的國家，對利率市場化進程起到一定作用，同時印度的經(jīng)濟發(fā)展水平與我國有許多相似的地方，因此我國的利率市場化改革可借鑒印度進程。
（四）智利利率市場化改革
智利利率市場化改革是以失敗為告終，1974年政府宣布開始實行利率市場化，放松對非銀行金融機構(gòu)的準入，私人可設(shè)立金融公司及放松各種利率管制，經(jīng)過短短兩年就實現(xiàn)了利率市場化的改革。但智利是在經(jīng)濟不穩(wěn)定的情況下進行的，由于金融制度不健全、金融監(jiān)管不力等，使該國利率市場化陷入困境，帶來了嚴重的經(jīng)濟困難。政府不得不出面進行挽救，對利率進行重新管制。
三、國外實踐經(jīng)驗對我國的啟示
上述分析四個國家利率市場化的原因、過程及結(jié)果，不難發(fā)現(xiàn)進行利率市場化改革是需要一些必須的條件，這些條件是我國利率市場化改革所應(yīng)遵循的。
（一）完善金融市場是利率市場化的必備條件
成功地完成利率市場化改革，必須需要一個成熟完善的金融市場。目前，無論從金融市場的廣度還是深度來說，我國金融市場發(fā)展并不完善。首先應(yīng)增加市場交易主體，參與主體越多，風(fēng)險偏好的種類越多，利率越就有代表性；其次從國際經(jīng)驗來看，多數(shù)國家都以貨幣市場為突破口，應(yīng)不斷完善貨幣市場建設(shè)，增加交易品種數(shù)量，擴大金融創(chuàng)新規(guī)模，所產(chǎn)生的利率越能體現(xiàn)出期限性與流動性的影響。當(dāng)前我國利率市場化改革進入攻堅時期，參照國外實際經(jīng)驗完善本國金融市場的廣度與深度，為利率市場化奠定良好的基礎(chǔ)。
（二）建立存款保險制度是利率市場化的前提
目前，世界已有100多個國家建立存款保險制度，我國的存款是隱性保險，而存款保險應(yīng)顯性表現(xiàn)出來，應(yīng)對存款險設(shè)定上限。這樣，不僅可以維護客戶的利益，防止擠兌，而且可降低道德風(fēng)險。因金融市場的不斷完善，非銀行金融機構(gòu)涌現(xiàn)，金融機構(gòu)為吸引客戶通過提高利率，當(dāng)發(fā)生銀行兼并或破產(chǎn)時，存款保險機構(gòu)可使存款人的風(fēng)險降到最低，同時也能夠加強金融機構(gòu)的監(jiān)督。因此我國在進行利率市場化改革時，需建立存款保險制度，為金融機構(gòu)健康發(fā)展提供前提。
（三）選擇最佳時機是利率市場化的突破口
從上述各國的實際經(jīng)驗來看，成功完成利率市場化的國家都采取漸進模式，都通過十幾年的時間完成改革，并且都在恰當(dāng)?shù)臅r間完成最后的存款利率。目前我國還沒有對存款利率放開，是因為它的條件還沒有成熟，我國的金融結(jié)構(gòu)發(fā)展還不平衡，需采取謹慎的態(tài)度。利率市場化改革要選擇最佳時機，金融市場完善，銀行自行定價權(quán)放開，銀行競爭理性、金融監(jiān)管體系完善等使利率管制起不到作用。如果時機選擇不當(dāng)，不僅不能促進經(jīng)濟的發(fā)展，還會成為經(jīng)濟發(fā)展的絆腳石。我國利率市場化改革需采用漸進式，選擇最佳時機取消存款利率，實現(xiàn)利率市場化。
（四）建立金融監(jiān)督體系是利率市場化的保障
分析國外利率市場化進程可以看出：成功的利率市場化改革背后有一套健全金融監(jiān)管體系，能夠保證金融市場有序發(fā)展。我國的監(jiān)管機構(gòu)成立時間不長，在監(jiān)督方面經(jīng)驗少，我國可借鑒發(fā)達國家的監(jiān)管準則、先進監(jiān)管理念、監(jiān)管工具的改進等方面，并結(jié)合本國市場發(fā)展，不斷完善金融監(jiān)管體系，進一步推動利率市場化改革的完成。
參考文獻：
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第6篇：市場化改革范文
有很多人認為“客戶服務(wù)”和“市場營銷”是一回事，其實不然。老劉認為，市場營銷比客戶服務(wù)更加宏觀，包含的內(nèi)容更多，涉及的上下游環(huán)節(jié)更多；客戶服務(wù)則比市場營銷更加微觀，兩者雖然都是卷煙供應(yīng)鏈管理中的一環(huán)，雖然有很多交集但決不能混為一談?，F(xiàn)有的煙草供應(yīng)鏈模型可概括為：工業(yè)企業(yè)―煙草公司―零售戶―消費者。市場營銷活動貫穿于整個供應(yīng)鏈的每一個階段，而客戶服務(wù)從商業(yè)企業(yè)角度來說就是指在供應(yīng)鏈管理的“煙草公司―零售戶”這個中間環(huán)節(jié)需要開展的相關(guān)工作。
現(xiàn)實中的客戶服務(wù)工作遠沒有想象中那么“美好”
曾幾何時，煙草行業(yè)對于客戶服務(wù)工作是多么的引以為傲，幾乎全國所有的商業(yè)企業(yè)都會有一整套的客戶服務(wù)標(biāo)準和各種客戶服務(wù)方案、方針、手段、方法，“標(biāo)準化服務(wù) 、個性化服務(wù)、親情式服務(wù)、增值”等服務(wù)也已經(jīng)被寫進了營銷人員的工作手冊中，“135工作法”更是將客戶服務(wù)推上了最。在整個營銷體系中客戶服務(wù)體系似乎是最早建立的、發(fā)展最好的、制度最完善的。零售客戶滿意度居高不下曾被大多數(shù)商業(yè)企業(yè)作為“成績”拿來自我標(biāo)榜。但是，客戶服務(wù)工作恰恰是最近三年煙草商業(yè)企業(yè)幾乎停滯下來的一項工作，似乎已經(jīng)被“終端建設(shè)”所替代，這種自欺欺人的想法恰恰暴露出我們在這方面的薄弱之處。根本原因就在于，我們已經(jīng)習(xí)慣了把零售客戶看作是“管理的對象”，而非“服務(wù)的對象”，客戶服務(wù)模式僵化被動，主動服務(wù)意識不強，以客戶為中心的服務(wù)理念沒有真正確立，服務(wù)更多的是以口號的形式存在，客戶滿意度則多是以“掩耳盜鈴”的方式獲得。所以，現(xiàn)實中的客戶服務(wù)工作遠遠沒有想象中那么“美好”。煙草行業(yè)如果想深入推進市場化取向改革有一個前提，即徹底轉(zhuǎn)變客戶是管理對象的思維，真正樹立起客戶是“服務(wù)的對象”這一核心理念；必須在現(xiàn)有的客戶服務(wù)模式基礎(chǔ)上進一步開拓思維，采用新的手段和方式來拓寬客我之間的溝通渠道，建立一種“平等、合作，開放、靈活，互惠、互利，共同發(fā)展”的供應(yīng)鏈管理新模式。隨著市場化取向改革的深入推廣，商業(yè)企業(yè)要想盡可能地發(fā)揮自身在卷煙整體供應(yīng)鏈上的優(yōu)勢，避免由于自身劣勢而被零售終端所放棄的情況出現(xiàn)，就一定要對企業(yè)的經(jīng)營模式進行不斷創(chuàng)新，以適應(yīng)市場化改革的每一步發(fā)展。
以供應(yīng)鏈管理創(chuàng)新客戶服務(wù)模式
近年來，經(jīng)過卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和訂單供貨工作的推廣和深入，目前，絕大多數(shù)市級公司都是這樣的流程，省一級公司基本不經(jīng)營卷煙業(yè)務(wù)。地市級商業(yè)企業(yè)已成為市場營銷的主體來進行卷煙購銷調(diào)存送等各項業(yè)務(wù)活動。卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)建設(shè)也完成了從批發(fā)部到大配送，由訪銷合一到訪銷分離，從單一的管銷合一到注重個性化服務(wù)的客戶關(guān)系管理的轉(zhuǎn)變過程。推行按客戶訂單組織貨源工作后，過去不會被考慮的供應(yīng)鏈發(fā)展提到了煙草行業(yè)高層決策者的桌面上。各地商業(yè)企業(yè)都針對自身情況開展了許多供應(yīng)鏈管理的系統(tǒng)研究和建設(shè)工作，例如最近正在推行的物流“（非）實體法人建設(shè)”其實質(zhì)就是最基本的煙草供應(yīng)鏈管理項目之一。
對于煙草商業(yè)企業(yè)來說，客戶服務(wù)工作在市場化取向改革中迫切需要進行卷煙供應(yīng)鏈管理，以商業(yè)企業(yè)的核心業(yè)務(wù)為內(nèi)容，以如何滿足零售客戶真實的服務(wù)需求為起點，以如何更有效、更合理地組織和分配卷煙貨源為手段，實現(xiàn)資源共享，通過各種現(xiàn)代管理方法不斷優(yōu)化供應(yīng)鏈節(jié)點的分工與合作來實現(xiàn)整個供應(yīng)鏈的不斷增值。這樣做一是能有效消除重復(fù)、浪費與生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)節(jié)的不確定性，減少卷煙商品在商業(yè)企業(yè)和零售客戶環(huán)節(jié)的庫存，減少客戶的庫存負擔(dān)（解決客戶無法實現(xiàn)盈利的后顧之憂）；二是能實時優(yōu)化供應(yīng)鏈上成員（上游工業(yè)企業(yè)和下游零售戶）的組合，增加經(jīng)營柔性，并對客戶需求做出快速反應(yīng)，創(chuàng)造更多顧客讓渡價值和時間、空間上的優(yōu)勢。
以營銷渠道整合創(chuàng)新客戶服務(wù)模式
渠道整合包括兩方面內(nèi)容，即渠道再造和客戶關(guān)系管理。首先我們來看看渠道再造。其實，渠道改造貫穿于煙草商業(yè)企業(yè)近十年發(fā)展的全程，就現(xiàn)有的商業(yè)企業(yè)運作來看它經(jīng)歷了以下發(fā)展階段：從沒有營銷網(wǎng)（純依托市場），到構(gòu)建自己的營銷網(wǎng)絡(luò)（批發(fā)點），再到將批發(fā)部銷售變?yōu)樵L銷（電訪）配送，直至目前依靠互聯(lián)網(wǎng)實現(xiàn)了網(wǎng)上訂貨、網(wǎng)上配貨、電子結(jié)算、網(wǎng)上互動服務(wù)。煙草商業(yè)企業(yè)經(jīng)過渠道再造形成了煙草公司―卷煙零售戶―消費者的卷煙銷售鏈。同時，渠道再造為近十年的煙草商業(yè)企業(yè)的發(fā)展注入了強大的動力，造就了今日煙草商業(yè)企業(yè)的輝煌。
其次，我們再來看看客戶關(guān)系管理。如果說渠道改造為商業(yè)企業(yè)帶來了前進動力，那么客戶關(guān)系管理和市場營銷則為卷煙商業(yè)企業(yè)確立自身在供應(yīng)鏈中的位置打下了堅實的基礎(chǔ)。市場化取向改革即將深入到卷煙市場的最深層次當(dāng)中去。省級工業(yè)企業(yè)已經(jīng)和地市級公司一樣被賦予了市場主體地位，那么商業(yè)企業(yè)也應(yīng)該越來越意識到將來工商之間既存在協(xié)同培育市場的關(guān)系，同時也很有可能存在競爭關(guān)系。在競爭中贏得先機的關(guān)鍵就在于誰能夠更快、更深、更好地與卷煙零售戶建立牢不可破的合作伙伴關(guān)系?；谶@樣的認識，煙草商業(yè)企業(yè)必須進一步強化客戶經(jīng)理隊伍的打造和培養(yǎng)，將專業(yè)化和職業(yè)化隊伍建設(shè)作為營銷團隊建設(shè)的重中之重。換言之，市場經(jīng)理、客戶經(jīng)理、品牌經(jīng)理等一線營銷人員被推上了市場競爭的最前沿陣地，由營銷團隊所主導(dǎo)的客戶關(guān)系營銷承載起煙草商業(yè)企業(yè)未來發(fā)展的生存之重。另一方面，客戶資源整合也是關(guān)系營銷的核心，它是根據(jù)客戶價值為其提供差別化的產(chǎn)品和服務(wù)，并努力與客戶建立定期合作的戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。從長遠的觀點來看，商業(yè)企業(yè)的使命就是不僅要使客戶的當(dāng)前價值最大化，而且要使客戶的壽命周期價值最大化。所以，商業(yè)企業(yè)實施客戶關(guān)系管理，培養(yǎng)客戶忠誠度是一個長期的投資行為，必須要有企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略的指導(dǎo)。商業(yè)企業(yè)在使客戶價值最大化的過程中實現(xiàn)自身的價值和回報。
構(gòu)建以客戶為導(dǎo)向的供應(yīng)鏈管理模式
基于以上供應(yīng)鏈管理與營銷渠道整合的思想，客戶服務(wù)工作對于卷煙商業(yè)企業(yè)而言的重要性已經(jīng)不言而喻了。商業(yè)企業(yè)通過整合服務(wù)資源，培養(yǎng)戰(zhàn)略合作伙伴性質(zhì)的客戶資源來增強企業(yè)核心競爭力，進而構(gòu)建以客戶服務(wù)為導(dǎo)向的供應(yīng)鏈管理模式。
老劉認為，商業(yè)企業(yè)應(yīng)以現(xiàn)代供應(yīng)鏈管理理念為指導(dǎo)，努力成為卷煙拉動需求鏈的一環(huán)，而非推動供給鏈的一環(huán)。這種轉(zhuǎn)變，即商業(yè)企業(yè)主動積極向上游生產(chǎn)企業(yè)靠攏，與上游生產(chǎn)企業(yè)形成戰(zhàn)略性聯(lián)盟。工商分離后，競爭由過去的企業(yè)與企業(yè)之間的競爭將轉(zhuǎn)向供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競爭。在這一轉(zhuǎn)變過程中，卷煙商業(yè)企業(yè)應(yīng)定位于這樣的一條以顧客為導(dǎo)向的供應(yīng)鏈中的一個環(huán)節(jié)：它是一條從消費者頭腦到市場，以消費者的要求、愿望、問題和生活方式為基礎(chǔ)的供應(yīng)鏈，它實際上是一個以消費者需求為基礎(chǔ)，并由其驅(qū)動的需求鏈。在這樣一條供應(yīng)鏈（需求鏈）上，卷煙商業(yè)企業(yè)實際上并不出售卷煙商品，只是替消費者采購卷煙商品，是消費者的采購商，承擔(dān)了卷煙商品的采購、存貯、運輸和交付的物流功能。商業(yè)企業(yè)打造這樣一條供應(yīng)鏈的核心就是要堅持以客戶為導(dǎo)向，認真研究市場，通過逐步、持續(xù)地改進物流管理，降低成本，滿足顧客需要，實現(xiàn)以合適的價格、采用合適的條件，在合適的時間將合適的卷煙產(chǎn)品送達到合適的市場，完成卷煙商品管理、倉庫管理、運輸、分銷和支付的職能。
另外，卷煙商業(yè)企業(yè)也可以積極向零售終端滲透，通過連鎖經(jīng)營模式，控制零售終端市場，進而確保自己的生存和發(fā)展。之所以要在客戶服務(wù)專題中建議商業(yè)企業(yè)建立屬于自己的零售終端，通過自營連鎖、加盟連鎖等等方式，把零售終端中最優(yōu)質(zhì)的客戶納入卷煙商業(yè)企業(yè)管理之中。連鎖經(jīng)營是大流通的最具代表性的形式，連鎖經(jīng)營的實質(zhì)是把現(xiàn)代大工業(yè)、大生產(chǎn)的組織原則應(yīng)用于商品流通領(lǐng)域，達到提高協(xié)調(diào)運作能力和規(guī)模效益的目的。它是一種現(xiàn)代化商業(yè)的經(jīng)營方式和組織形式，同時也是客戶服務(wù)工作的進一步延伸和發(fā)展。
第7篇：市場化改革范文
在上述為增進經(jīng)濟持久活力而進行的一系列市場化改革中，資源價格改革是其中復(fù)雜而又不可缺少的一環(huán)。近日，因為天然氣價格改革導(dǎo)致的改革方向爭議，成為諸多有識之士關(guān)注的焦點，有關(guān)爭議的背后，仍然是中國要不要堅持市場化改革的老問題。
在價格改革領(lǐng)域，政策取向是向真正市場化方向推進，還是向“模擬市場”的計劃方向倒退，已經(jīng)成為中國在未來數(shù)年能否真正釋放改革紅利的關(guān)鍵問題之一。國家發(fā)改委剛剛出臺的天然氣價格調(diào)整方案，是一個典型的借市場化改革名義、卻繼續(xù)推動成本定價的典型案例（參見本期報道“天然氣價改‘逆流’”）。
中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌發(fā)展至今，全面的價格改革，尤其是資源價格改革勢在必行。中國是世界上消耗資源最多的國家之一，但我們的資源使用績效卻屬于世界末流，環(huán)境污染、生態(tài)破壞等問題日益突出。加快推進資源價格改革，全面反映市場供求、稀缺程度和環(huán)境成本，可以有效遏制資源高消費等行為，不斷提高資源利用的績效。
下一步資源價格改革方向，是實現(xiàn)真正的市場化，從而釋放改革紅利，還是繼持壟斷格局和價格管制，保護既得利益群體，已成為判斷價格改革真?zhèn)蔚囊粔K試金石。
從中國30多年改革歷程看，價格改革從來就不簡單，涉及多種制度破立與規(guī)則存廢，資源價格改革同樣如此。當(dāng)資源供應(yīng)主體仍然由少數(shù)企業(yè)壟斷，所謂市場定價，其實是“偽市場化”，也就是以市場化的名義，繼續(xù)扮演經(jīng)濟運行中的“吸血者”角色。
從近期價格主管部門上報的天然氣價格改革方案來看，重要領(lǐng)域價格改革繼續(xù)趨于“偽市場化”，仍然是一個實實在在的風(fēng)險。
“偽市場化”起源于東歐的“計劃模擬市場”。由于計劃經(jīng)濟配置資源失靈，迫使蘇聯(lián)和東歐國家試水將市場因素引入計劃的框架之內(nèi)。蘭格等經(jīng)濟學(xué)家在1937年發(fā)表了《社會主義經(jīng)濟》一書，形成了著名的蘭格模式。所謂模擬市場化，其核心是價格不由生產(chǎn)者和消費者在交易中形成，而是由政府官員在審批中確定，也就是“手動擋”定價機制。
上世紀下半葉，蘭格模式在東歐經(jīng)濟運行中暴露出明顯缺陷：一是價格的決定過程非常復(fù)雜，政府試圖模擬市場來尋找商品真正的均衡價格是不可能的；二是蘭格模式中缺乏激勵機制，要求企業(yè)完全遵守投入要素組合成本最小化和產(chǎn)出規(guī)模使價格等于邊際成本的行為規(guī)則，在實踐中是不可行的。
這種模式很容易形成斯蒂格勒所斷言的“監(jiān)管俘獲”：當(dāng)成本上升時，企業(yè)有動力游說政府提高價格；當(dāng)成本下降時，政府和企業(yè)都很少有降低價格的動力，最終使資源的配置陷入紊亂。在中國石油價格改革領(lǐng)域，這類例子屢見不鮮。
與石油價格改革類似，此次發(fā)改委強行啟動天然氣“模擬市場化”改革方案之前，幾大石油巨頭在天然氣消費淡季發(fā)出“限氣令”，釋放天然氣供需緊張的信號。這在壟斷行業(yè)集中的基礎(chǔ)領(lǐng)域并不罕見，也是東歐“模擬市場化”機制失效的問題之一。因為壟斷的人為控制，造成供應(yīng)短缺，促使價格高企，為天然氣價格增高提供了所謂“事實依據(jù)”。
壟斷條件下的價格形成機制，本身就是扭曲的。除非放開壟斷，讓市場需求主體和天然氣多個供應(yīng)主體之間形成直接的市場供求關(guān)系，并將天然氣網(wǎng)絡(luò)從其中切割出去，才能夠推動形成價格機制的真正市場化。
今年5月，國家發(fā)改委出臺了《關(guān)于2013年深化經(jīng)濟體制改革重點工作意見的通知》（下稱《通知》）?！锻ㄖ分忻鞔_，電價改革是“簡化銷售電價分類，擴大工商業(yè)用電同價實施范圍，完善煤電價格聯(lián)動機制和水電、核電上網(wǎng)價格形成機制”；天然氣價改方向是“推進天然氣價格改革，逐步理順天然氣與可替代能源的比價關(guān)系”。
無論上述種種“價格形成機制”的描述多么美好，仔細梳理不難發(fā)現(xiàn)，在中國的壟斷領(lǐng)域，主導(dǎo)價格改革方向的關(guān)鍵主管部門，還是選擇了人為定價的方向。無論這個價格形成機制的計算公式多么復(fù)雜，其核心還是政府官員手動調(diào)節(jié)價格。
第8篇：市場化改革范文
關(guān)鍵詞：利率市場化改革；制度環(huán)境；制度建設(shè)；風(fēng)險防范
中圖分類號：F832.1 文獻標(biāo)識碼：A 文章編號：1005－2674(2012)05－071－04
2012年3月，國務(wù)院發(fā)展研究中心和世界銀行聯(lián)合了《2030年的中國：建設(shè)現(xiàn)代、和諧、有創(chuàng)造力的高收入社會》。該報告認為，未來二十年的金融部門改革應(yīng)該是果斷、全面和配套的改革，按照一個合理排序的路線圖推進。其中一個優(yōu)先重點是按照市場原則推進利率的市場化。
從利率管制到利率市場化是一個制度變遷的過程。利率市場化平穩(wěn)有序推進的前提是相關(guān)配套制度體系的建立和內(nèi)外部制度環(huán)境的優(yōu)化完善。本文從制度經(jīng)濟學(xué)角度，選取美、日、德、韓四個成功進行利率市場化改革的國家進行研究，分析其改革中的制度環(huán)境變化與制度建設(shè)得失，并針對我國當(dāng)前利率市場化改革所面臨的制度環(huán)境和約束，提出具有針對性的制度改革政策建議。
一、我國現(xiàn)階段利率市場化的制度推進
1.我國利率市場化改革的主要成就
1996年，中國人民銀行啟動利率市場化改革。到目前為止，我國在推動利率市場化工作上取得重大突破：一是構(gòu)建了貨幣市場基準利率，基本建立了我國市場利率體系。二是全面實現(xiàn)了貨幣市場和債券市場利率的市場化，存貸款利率浮動幅度進一步擴大，放開了貸款利率上限和存款利率下限，調(diào)整了房貸利率浮動下限，擴大了商業(yè)銀行自主定價的空間，更大程度地發(fā)揮了市場在利率決定中的作用。三是加強對金融機構(gòu)的利率定價指導(dǎo)，督促金融機構(gòu)不斷完善定價機制和提高定價能力，完善了利率監(jiān)測系統(tǒng)，引導(dǎo)金融機構(gòu)合理定價。
2.我國利率市場化的制度障礙
首先，利率改革需以央行價格調(diào)控手段的完善為必要條件，表現(xiàn)為基準利率體系的完善和利率傳導(dǎo)機制的暢通。但是，目前我國金融機構(gòu)基礎(chǔ)設(shè)施不健全，短期和長期金融市場基準利率體系仍不完善，還不能很好地為金融產(chǎn)品定價提供有效的利率基準。
其次，市場化利率的形成依賴于一個完善的市場體系，不但要有各種市場化的經(jīng)濟主體，而且要有完善的市場結(jié)構(gòu)和豐富的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。我國目前的金融市場結(jié)構(gòu)仍不完善，銀行信貸之外的貨幣和資本市場規(guī)模相對過小，且市場的同一性較大，缺乏結(jié)構(gòu)層次的合理性，金融市場發(fā)育程度低，金融制度創(chuàng)新不足。
另外，利率市場化過程中，必然改變管制利率狀態(tài)下的存貸利率差水平，使存貸款利率差縮小。銀行類金融機構(gòu)將面臨經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)變，因此，優(yōu)勝劣汰是不可避免的。而當(dāng)前我國對此缺乏相應(yīng)的法律退出機制，金融機構(gòu)破產(chǎn)將對整個金融體系的穩(wěn)定帶來不利影響。
二、典型國家利率改革的制度環(huán)境與制度建設(shè)
1.政府主導(dǎo)型與市場推動型改革
(1)美國：金融市場制度創(chuàng)新倒逼利率市場化改革
美聯(lián)儲在1933年頒布了銀行法(即“格拉斯——斯蒂格爾法”)，規(guī)定了美國銀行、證券、保險分業(yè)經(jīng)營的原則，其第Q項條款明確規(guī)定對存款利率的管制。利率管制不但影響了美國銀行性金融機構(gòu)的資金來源，對自由競爭的金融體系也產(chǎn)生了沖擊。
隨著金融證券市場不斷發(fā)展，金融投資活動多樣化、國際化，證券市場收益具有較大吸引力。銀行業(yè)只能通過金融創(chuàng)新工具繞過政府管制，加入證券市場競爭。金融創(chuàng)新伴隨著美國利率市場化過程的始終，并對美國’金融體系的變革產(chǎn)生重大影響。金融自由化摒棄了近半個世紀以來金融監(jiān)管體制對銀行業(yè)發(fā)展某些過度限制，使金融產(chǎn)品可以自由定價、金融創(chuàng)新大量涌現(xiàn)、各類金融機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉及金融市場國際化趨勢加強。
美國存款利率市場化實行先大額定期存款、再小額定期存款、最后儲蓄存款的順序，逐步解除了對存款利率的管制。1960年代中期和末期，美國的“金融脫媒”現(xiàn)象愈演愈烈，最終引起了政府的高度重視，于1971～1975年先后出臺“總統(tǒng)委員會關(guān)于金融結(jié)構(gòu)和管制的報告”，“美國金融制度改革建議”和“金融機構(gòu)與國民經(jīng)濟檢討綱要”，分別對利率管制的不良后果作了有說服力的佐證，并建議在五年內(nèi)廢除Q項條款。在此期間及之后，美聯(lián)儲根據(jù)當(dāng)時的經(jīng)濟發(fā)展情況、銀行業(yè)經(jīng)營狀況及資金供求情況，陸續(xù)地進行了一些放松利率管制的措施。
(2)日本：政府主導(dǎo)的強制性制度變遷
日本屬于中央集權(quán)制的國家，因此日本的利率和金融改革具有明顯的強制性制度變遷的特征，改革是由政府主導(dǎo)推動的。1977年，日本啟動利率市場化改革，從國債利率市場化開始，經(jīng)歷了銀行拆借利率彈性化、大額定期存款利率放松、小額定期存款利率放松、貸款利率完全市場化和存款利率完全市場化的過程，到1994年，放開全部利率限制。在此過程中，貨幣市場和證券市場迅速發(fā)展。
日本以國債交易利率和發(fā)行利率的市場化作為放開利率管制的第一步。1973—1974年經(jīng)濟危機過后，日本政府為刺激經(jīng)濟增長，財政支出日漸增加，政府成為當(dāng)時社會資金的最主要需求者。但是，由于金融市場缺少多品種、大規(guī)模的金融資產(chǎn)進入，使市場交易難以形成客觀的市場利率。因此，擴大國債發(fā)行規(guī)模成為日本政府當(dāng)時最便利的選擇。國債發(fā)行規(guī)模擴大使得金融市場交易品種和規(guī)模得到了拓展，國債交易利率成為金融市場其他利率的重要基礎(chǔ)。
日本以豐富短期資金市場的交易品種作為放開利率管制的第二步。其利率管制主要集中于銀行存貸市場和貨幣市場，因此短期市場利率的形成成為利率市場化的重點。
2.微觀制度主體及所處制度環(huán)境
第9篇：市場化改革范文
關(guān)鍵詞：利率市場化;宏觀經(jīng)濟;影響
一、引言
目前，在供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的背景下，我國金融體制改革正處于白熱化階段。利率市場化改革不僅是金融市場能長期良性發(fā)展的客觀要求，尤其在伴隨著資本賬戶開放，其也是宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定運行的前提條件之一；另外，從微觀角度，利率市場化也為實體經(jīng)濟提供了新的發(fā)展動力，在促進解決企業(yè)的融資問題并進一步完善其融資體系的過程中有著舉足輕重的地位。因此，回顧并總結(jié)利率市場化對我國宏觀經(jīng)濟的影響的相關(guān)實證研究對利率市場化的實踐之路具有重要作用。本文嘗試性的對我國利率市場化改革提出相關(guān)具有建設(shè)性的建議，以期對我國金融市場發(fā)展以及金融體制改革有一定的參考價值。
二、利率市場化的概念及改革進程
“利率市場化”這一概念是由美國經(jīng)濟學(xué)家羅納德•麥金農(nóng)于上世紀60年代提出，在80年代末90年代初被引入我國并開始實施。根據(jù)中國人民銀行官方定義，利率市場化是將利率的決策權(quán)交給金融機構(gòu)，由金融機構(gòu)自己根據(jù)資金狀況和對金融市場動向的判斷來自主調(diào)節(jié)利率水平，最終形成以中央銀行基準利率為基礎(chǔ)，以貨幣市場利率為中介，由市場供求決定金融機構(gòu)存貸款利率的市場利率體系和利率形成機制。目前，我國利率市場化經(jīng)過近30年的長足發(fā)展，其基本已進入最后的沖刺階段。尤其從進入2015年以來，利率市場化改革進程明顯加快。2015年，人民銀行連續(xù)5次下調(diào)存貸款基準利率并取消存款利率上限，放開存款利率上限，這顯然是利率市場化邁出的關(guān)鍵一步。另外，利率管制的基本取消充分反映了利率市場化改革進入了一個新階段。但任何事物的發(fā)展總會帶來雙向效應(yīng)。在利率市場化加速發(fā)展的同時，我國金融市場原有的相關(guān)制度架構(gòu)能否與之相適應(yīng)，金融機構(gòu)的信用水平和綜合能力能否勝任利率水平的決策權(quán)？
因此，如何引導(dǎo)金融機構(gòu)科學(xué)合理定價，維護市場公平定價秩序即成為利率市場化改革進入新階段的首要問題。根據(jù)人民銀行總行部署，其把新階段的工作重點轉(zhuǎn)向建立健全與市場相適應(yīng)的利率形成和調(diào)控機制。目前，為引導(dǎo)和推動金融機構(gòu)盡快適應(yīng)利率市場化的新架構(gòu)，加快改革目標(biāo)的實現(xiàn)，部分地區(qū)已經(jīng)實施了一系列綜合措施，并取得了顯著的效果。首先，2015年4月，江西省成立了市場利率定價自律機制，其成員包括全國性銀行省分行、外資銀行及地方法人金融機構(gòu)共26家銀行業(yè)金融機構(gòu)。其次，新增了10家機構(gòu)成為全國自律機制基礎(chǔ)成員。全國自律機制在以南昌銀行、九江銀行和上饒銀行3家基礎(chǔ)成員的基礎(chǔ)上又吸納了贛州銀行，南昌、上饒、贛昌、吉安、九江、撫州、金溪、井岡山農(nóng)商行和萬安縣聯(lián)社10家地方法人金融機構(gòu)。再者，全國大部分城市商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機構(gòu)和村鎮(zhèn)銀行均結(jié)合自身實際制定了相關(guān)存款利率定價方法，這促進了金融機構(gòu)進一步提高其存款定價能力。當(dāng)然，促進利率市場化改革不僅只是依靠這些外部架構(gòu)，從利率市場化改革本身切入也至關(guān)重要，然而要分析利率市場化本身，則必須分析利率市場化對宏觀經(jīng)濟運行帶來的影響。
三、利率市場化對我國宏觀經(jīng)濟的影響
1.利率市場化對宏觀經(jīng)濟的影響的相關(guān)理論。關(guān)于利率與宏觀經(jīng)濟運行的相關(guān)理論，我們首先想到凱恩斯的有效需求理論。凱恩斯在其著作《就業(yè)、利息和貨幣通論》一書中，分析了宏觀經(jīng)濟中兩個重要概念利率與投資之間的關(guān)系，提出通過降低利率來增加投資從而達到擴大有效需求的目的。根據(jù)這一理論，通過貨幣供求形成的貨幣價格會對宏觀經(jīng)濟運行中的投入和產(chǎn)出產(chǎn)生重要影響，一方面貨幣供求失衡若使利率降低，導(dǎo)致社會總體投資增加，進而使總需求增加，最終使國民收入增長；反之，利率上升，則會使投資規(guī)模縮小，總需求減少，從而導(dǎo)致國民收入減少。這說明了利率與經(jīng)濟增長之間的負相關(guān)關(guān)系。其次，由McKinnon和Shaw（1973）提出了金融抑制理論并發(fā)展了金融深化理論，他們認為發(fā)展中國家的實際利率并不能反映真實的經(jīng)濟狀況，這主要因為較為嚴格的金融管制。而金融深化理論更進一步與凱恩斯有效需求理論相反而行。其指出了利率與經(jīng)濟增長之間存在正相關(guān)關(guān)系，認為應(yīng)該通過利率市場化改革提高實際利率，放松不必要的金融管制，優(yōu)化資源配置，使資金向優(yōu)化領(lǐng)域轉(zhuǎn)移，提高整體的資金運用效率，最終達到刺激投資，促進經(jīng)濟發(fā)展的目的。
2.利率市場化對宏觀經(jīng)濟的影響的實證研究。這里主要回顧和總結(jié)最新的兩個具有實際意義的實證研究。首先，黃志剛（2016）采用動態(tài)隨機一般均衡框架建立了一個小國開放經(jīng)濟模型，研究了資本賬戶開放和利率市場化的先后次序?qū)暧^經(jīng)濟波動及社會福利的影響。一國的貨幣政策變動會擾動宏觀經(jīng)濟并使其產(chǎn)生一系列波動效應(yīng)，根據(jù)黃志剛的實證檢驗，利率市場化有助于減小這一系列波動效應(yīng)。對于某種不利的貨幣政策實施后，若利率上升，則經(jīng)濟就會在短期內(nèi)緊縮，這時候，央行往往就會采取一些反方向刺激經(jīng)濟的措施，根據(jù)其實證研究，利率自由化能夠擴大這些措施的刺激效應(yīng)，從而減少不必要的滯后效應(yīng)。該研究中提到了利率粘性的概念，這一概念與利率市場化緊密相連，即利率市場化能夠很好的降低利率粘性，提高利率對市場供求的敏感性。因而在此種情況下，在經(jīng)驗分析下，利率市場化使人們在短期的緊縮態(tài)勢中仍會保持對未來經(jīng)濟運行的樂觀態(tài)度，從而并不會減少已有投資或正在進行或?qū)⒁M行的投資，因為他們知道在利率自由化的促進下，市場會很快恢復(fù)原狀。
其次，實證研究結(jié)果表明，在國外沖擊下，利率市場化也有利于宏觀經(jīng)濟的穩(wěn)定。比如，在一國未實現(xiàn)利率市場化以前，因為國際經(jīng)濟動蕩或者國外利率上調(diào)，在本國資本賬戶部分開放的情況下，就會出現(xiàn)本國貨幣貶值，這雖一定程度上促進了本國出口貿(mào)易，增加了本國總產(chǎn)出，但也造成了資本外逃的后果，使國內(nèi)資本大量向利率高的國際市場轉(zhuǎn)移，無疑惡化了本國企業(yè)的發(fā)展以及投資。這一效應(yīng)在黃志剛的模型中并未占有絕對的主導(dǎo)地位，但理論上由于本國利率缺乏自由化而不能對國際利率的變動做出及時調(diào)整，從而使以上效應(yīng)產(chǎn)生持續(xù)性，使出口和產(chǎn)出出現(xiàn)相對長期的大幅波動，因此利率市場化改革能夠促進本國利率快速對國外利率做出相應(yīng)調(diào)整，進而減小以上情況所產(chǎn)生的一系列不利的聯(lián)動效應(yīng)，從而起到穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟的作用。將此例應(yīng)用到實際中，目前美國中央銀行美聯(lián)儲多次傳出要加息的利率決策，即便此政策并未實施，但它對我國金融市場的負面效應(yīng)已極為顯著，比如自美國新任總統(tǒng)特朗普上任以來，人民幣兌美元貶值從2016年10月份的單位美元兌人民幣6.7到近日徘徊在6.88元，就充分說明了這一點。其次，李萍（2016）通過建立利率市場化總指數(shù)，也得出了與黃志剛類似的結(jié)論。她的實證研究結(jié)果表明，短期內(nèi)，利率市場化可能會造成總產(chǎn)出的暫時降低，對經(jīng)濟增長產(chǎn)生負向影響，但如果從長期的角度去衡量利率市場化，其會促進高效的資金配置，提高整體資金周轉(zhuǎn)率和市場效率，促進經(jīng)濟增長，對宏觀經(jīng)濟運行產(chǎn)生正面影響。
四、結(jié)語
綜上所述，目前國內(nèi)已擁有對利率市場化的大量研究，這無疑成為我國利率市場化改革之路上的綠洲，既然利率市場化已迎來藍海，所以需要更多的研究和理論來為其發(fā)展作支撐。這里嘗試性地為利率市場化改革提出三點建議，第一，應(yīng)加快對利率形成機制的建立。前文提到，金融機構(gòu)的信用水平和綜合能力能否勝任利率水平的決策權(quán)這是利率市場化進入最后階段所重點要解決的問題。第二，完善市場監(jiān)管架構(gòu)。回顧我國金融市場的發(fā)展歷程，金融體系發(fā)展歷來遵循“先發(fā)展，后規(guī)范”的潛在規(guī)律，因此，隨著利率市場化改革的步伐加快，建立并實施與之相適應(yīng)的政策法規(guī)架構(gòu)就顯得尤為重要。第三，加強利率風(fēng)險防范。這一點對實體經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展至關(guān)重要，利率市場化的實現(xiàn)無疑放松了某些金融管制，加強了利率變動的自由化。由金融機構(gòu)根據(jù)市場供求和自身資金狀況來決定利率水平，市場必然起決定性作用，市場資金的不斷波動必然引起利率水平的不斷波動，從而加大了利率風(fēng)險暴露的概率。利率的頻繁波動對于實體企業(yè)的投融資決策將產(chǎn)生絕對影響，因此，加強利率風(fēng)險防范是利率市場化以后，經(jīng)濟發(fā)展尤其是實體經(jīng)濟發(fā)展所應(yīng)重點關(guān)注的問題。
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