投資理財課程總結精選(九篇)
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第1篇：投資理財課程總結范文
中國分類號：G642
1理財課開設的必要性
從現在人們的生活水平來看，我國居民的生活質量不斷的在提高，每個家庭的資產也在不斷的上漲，因此人們也希望能將自己的財產進行保值或者增值。我國人們在消費水平也在不斷增加，比如住房、醫療、教育、養老等方面的投資都在逐年增加，在以后還會有其他方面的花費，因此人們就必須要知道一些理財方面的知識，讓自己的財產能合理的安排，特別是對于那些有著極好收入的人來說，更需要有專業的理財知識，或者是專業的理財人員的幫助，這樣才能將自己的財產進行合理的保值或者讓其增值。現在社會上的金融機構，也在不斷在開發適合人們需要的各種理財產品，讓人們能夠盡量小的風險下還能有利潤可收。對于個人理財來說，競爭也是非常大的，對于能夠了解和熟悉個人理財的人才需求量也在不斷增加，對于大學生來說，開始上大學，自己手中可支配的資金也在不斷增加，都希望能在生活費夠用之后的結余，能將其進行理財讓自己富余的財產增值，所以大學生開設理財課程十分必要，通過學習相應的理財知識，能為以后自己的財產作出一個合理的理財方案，使自己的生活更加幸福。
2個人理財的教學方法
2.1案例教學法
對于個人理財這門課程，教師在進行教學的時候，可以適當的引入案例，這樣對于學生更好的理解和學習理財課程有很大的幫助，所以教師在講授課程時候，案例的選擇也是很重要的，一定要選擇和學生已有知識相聯系，這樣才能更有利于學生對理財知識的掌握，而且理財這門課程涉及到的相關知識很多，有經濟、金融和管理等方面，學生還要自然的將這些知識熟練的進行鏈接，才能更好的將知識學好。我國人們比較認同的理財方式是儲蓄，儲蓄的收益很低，而且流動性及高，但也是一種理財的選擇，將資金進行積累起來。隨著國家的發展，我國儲蓄的種類不斷增加，人們可以根據自己的需求選擇儲蓄的種類，從而得到收益。為了讓同學們了解儲蓄方面的知識，教師就可以用引入案例的方式教學。例如儲蓄資金的時候可以選取兩種方式將錢存入銀行，一種是整取整存，另一種是大金額的儲蓄，時間都是三年，當到期后，這兩種方式的利息就會不同，對于整取整存的儲蓄方式來說，到三年后，沒有取出，那么之后的時間就會按照活期的利息來算，而另一種方式來說，就不會改變利息的計算；如果說第一鐘儲蓄方式在沒有到期的情況下，將資金取出，利息就是按照活期利率來計算，而第二種方式儲蓄是不能提前取出來的。
2.2項目教學法
理財這門課程的實用性很強，這就需要學生在學習這門課程的時候，要學會根據用戶要求設計出符合他們要求的理財方案，對于學生這種能力的培養，教師可以通過項目教學來幫助學生掌握這種能力。教師可以根據項目講授相關的知識點，而且選擇的項目要與所學的知識點相關，并且將項目分成若干子項目，讓同學們分成小組，將自己組所接受的項目共同來完成，并把項目的評判標準告知學生，然后讓同組的學生共同將任務完成。學生要想將這個項目完成，就必須去圖書館查閱相關的資料，還要進入社會，了解現實的情況，也能對客戶的需求進行了解，讓后將所收集的資料進行整合和分析，制定出合理的方案。通過項目學習以及完成，都需要同學們的合作才能完成，這樣也能鍛煉同學們合作意識，還能將理論知識和實際聯系起來。同學們在完成自己的項目之后，每個小組可以進行互評，同學之間進行交流，將經驗和不足進行總結，然后教師再做最后的評價。
2.3互動教學法
互動教學法可以結合以上兩種教學法進行學習。個人理財也是有一定的步驟的，首先要做的就是客戶信息的收集。（1）收集完資料之后，對客戶有了充分了解，這樣才能建立好與客戶的關系，也只有這樣才能為以后制定出符合客戶要求的理財計劃書，這一步的關鍵是在于要有熟練的溝通技巧和實踐經驗，以及處理緊急事情的能力，為了讓同學們能更好的接受知識和理解知識，用互動教學法就能使學生達到學習的要求。互動教學法也是必須要有教師的講授，教師可以充當不同需求的客戶，讓同學們對不同客戶的要求制定出合理的理財規劃，這樣不斷的鍛煉就能成為合格的理財規劃師。教師就可以通過這樣的與同學面對面的交流，就能掌握同學們對理論知識的掌握情況，以及同學們的語言使用情況，通過交流可以充分了解同學們所欠缺的知識，對他們進行鼓勵和知識的補充，讓同學們能真正的理解作一個合格的理財規劃師應該怎么樣與客戶交流，需要了解客戶那些資料等，同時還能提高同學們處理事情的應急能力，更加深入的了解理財方面的知識。
2.4多媒體教學法
使用多媒體進行教學能更加直觀，更易于同學們理解知識。教師通過多媒體將市場上比較新的理財產品展示給同學們，教學內容被生化化，利于同學們理解和接受。并且在以上教學方法教學的時候也可以使用多媒體教學，把教學內容展示在多媒體上，課下同學們還可以將課件拷下來，回去之后進行復習，才能將知識掌握的更好。教師只有根據教學內容利用不同的教學法進行教學，但是還要注意各種教學法相結合，發揮各種教學法各自優勢，最后培養出社會需要的、專業知識扎實的合格的理財規劃人才。
總結：
個人投資理財課程的教學方法運用是否得當決定了課程的教學質量水平，只有運用合理的教學方法，才可以讓學生更快更好的學到課程中的知識，并實質的運用到實際中。
參考文獻
[1]張雅泉；淺談項目教學法在高職《證券投資實務》課中的應用[J]；職業時空；2011年02期
[2]高敬；國際金融專業項目教學的實踐與探討[J]；經濟研究導刊；2008年09期
[3]張偉芹；項目教學法在理財規劃與實務教學中的應用[J]；中國現代教育裝備；2010年17期
第2篇：投資理財課程總結范文
2015年8月底，廣東省決定從廣州市開始，在全國范圍內率先試點推動開展中小學金融理財常識教育。這意味著廣東省“普及金融理財常識將從中小學生抓起”，廣州將成為國內首個將金融理財知識教育納入到國民教育地方課程體系之中的試點地區。
廣州市首批試點的36所中小學在今年9月份秋季開學時正式試點開設金融理財常識教育地方課程。試點教材已正式出書。該教材則由廣東證監局組織邀請廣東省內高校的相關行業專家編寫，并協調教育局、教研院等相關機構介入。下一步，廣東證監局將積極配合廣東省、廣州市相關部門，做好教育試點后續協調工作，及時總結經驗，爭取盡快在廣東全省各中小學推廣。
該課程主要由政治老師或數學老師擔任教學，但學校不會給老師硬性的教學要求，而是視學生和老師的興趣而定。有關學校負責人稱：“教學將注重活動興趣，淡化理論知識，將告訴學生參與投資的門檻，也會談到投資的風險。該課程并不會具體教學生怎么炒股，而是教學生掌握基本的理財常識，樹立正常的金錢觀，讓學生從小懂得財經的基本常識，從小培養理財意識。”
此事一經報道，立即引發了社會各界特別是中學生的熱議。對此，你怎么看？
素材壓縮
廣州市中小學2015年9月份秋季開學時正式試點開設金融理財常識教育地方課程，并聲稱“普及金融理財常識將從中小學生抓起”，引起社會各界廣泛關注。
中小學生學理財，為時過早！
風中的玫瑰：這是要教學生炒股嗎？現在股市波動這么大，如果孩子專心到炒股上，肯定會影響到學習，股市漲跌更會帶來負面影響。君不見，炒股者跳樓自殺的還少嗎？讓祖國的花朵這么早就接觸這個，是不是操之過急了？
雪山飛狐：投資、炒股等理財事務一定會占用相當精力，尤其是對情感的影響。中小學生正是學習科學文化知識的最佳時期，這個時候讓他們去理財，可以想象，未來的他們除了對“財”有興趣外，還能指望他們科技創新、文學創作、保家衛國嗎？
初升的月亮：中學生愿意學習投資、炒股或理財，本來無可厚非，但是世界上沒有免費的午餐，要想有收獲就必須有付出，并且收益與風險在一定水平上成正比，讓中小學生去學理財，他們能承受理財帶來的風險嗎？
大俠沒功夫：現在的社會怎么了，動不動就用成人的思維來教育學生，炒股、理財這些成人都很難把握的事情竟然能堂而皇之地進入中小學課堂，是讓我們的學生學習文化知識呢？還是讓我們的學生培養“一切向錢看”的思想呢？
QQ上的偉人：一提到中小學教育，人們似乎沒有什么褒詞，為什么？我們的教材內容有問題啊，再好的教育，也經不起這樣的折騰，小孩子們懂什么？這么小就讓他們學習理財，沒有掌握相當的文化知識，只會一點投機式的理財，國家的未來交給他們，咱能放心嗎？
理財意識當樹立，適逢其時！
生命愛情均可貴：作為家長，會去培養孩子多方面的能力，有的讓孩子去學鋼琴，有的讓孩子學舞蹈。讓孩子學炒股，培養孩子的“財商”，其實和學鋼琴等一樣無可厚非。
無言的開端：我們的中小學生除了睡覺、做作業外，還有很多事情可做。投資、理財、炒股等都是他們可以做的，身處經濟社會卻遠離經濟，甚至擔憂理財，這不是笑話嗎？
帥哥正太小哪咤：對于學生們而言，課標教材中唯一涉及股票的，基本上就是政治課。中小學生炒股可以讓學生接觸投資理財的常識，并能夠學以致用，培養投資理財的觀念與能力，讓學生理解市場經濟的邏輯和規律，這是時代的需求，也是素質教育的應有之義。
小蘿莉的誘惑：中小學生可以提前接觸和培養投資理財能力，雖然股市的危害不容忽視，但學生可以以學習和研究為主。我們不能因噎廢食，理財教育恰逢其時啊！
終結者之創世紀：為什么要教中小學生學習金融理財知識？現代家庭的理財活動已相當普遍，金融、理財、投資是家庭生活的一部分，炒股也是家庭投資的一部分，與其讓學生像“大媽”一樣盲目地被動接受，不如通過學校的教學來引導他們入門。豈不更好！
小編在線
很多人誤認為經濟學就是教人理財或炒股，其實，經濟學是一種思維體系，是一門選擇的學問。并不像人們所想象的那樣簡單。因此，金融理財進入中小學課堂也并不一定是教中小學生理財和炒股。
事實上，改革開放以來，中國經濟高速發展，人們對金融理財的需求逐漸增多，尤其在今年“全民炒股”的大熱潮下，不少中小學生也加入了炒股陣營，“炒股”早已不只是成年人的事兒了。從市場經濟的角度看，學理財或炒股有益無害，有助于孩子思維的嚴謹和“財商”的培養。中國最優秀的企業都在股市里，學理財或炒股，可以讓孩子熟悉企業和企業的分類;股價漲跌背后的原因，牽扯到新聞政策、時政、國際等很多方面，也有助于孩子熟悉社會……從這些角度來，中小學生學習理財常識是時代之需、現實之需、社會之需。
第3篇：投資理財課程總結范文
關于大學生的理財問題一直是高校關注的焦點，很多高校就此也開設了相關的課程和講座來思想上感知大學生的消費觀，本篇論文我對大學生的個人理財問題從國內外分析、大學生理財的現狀、造成現狀的原因、大學生理財中存在的問題、大學生如何理財等幾個方面來研究和討論當代大學生的理財問題，也搜集了很多相關的資料和數據，從不同的角度來論述大學生個人理財問題。
關鍵詞：
大學生理財個人影響與社會影響
一、國內外理財模式
1.西方發達國家的大學生的理財模式。
1.1生活的高質量追求。歐美學生大多習慣提前消費，當經濟蕭條時來嘗試改變原有的習慣和觀念，在生活的點滴中積累一定的資金。美國大學生就理性消費和奢靡消費具有一定的認知，例如減少咖啡等適當高檔品的消費量，用普通消費品來代替高檔消費品并相應的增加消費量；降低打車頻率，打車的檔次，堅持以步行、公共交通代替無謂的打車消費。據了解可知日本大學生在現今消費時最注重資源的節約，他們擅用優惠券、關注促銷商品、反季購買消費品以降低相對于正常經濟市場時期的開支。
1.2投資理財的合理規劃。西方發達國家的資本和商品市場為大學生個人投資、自主創業提供了良好的社會環境。歐美大學生生活費用的主要來源是外出打工，成人之后沒有向自己的父母索要費用。加拿大學生將自己閑置的資金存入金融機構，如：銀行等，機構幫助他們在銀行存款、基金、債券等理財產品中合理分配自己的資金;在投資理財方面，美國大學生大多選擇購買共同基金來解決自己的資金來源，他們是靠經驗管理機構來替自己理財來降低自己的投資風險。
2.國內大學生個人理財模式。
目前我們中國人的理財習慣也在慢慢的發生著變化。以前理財習慣是：生活理財。父母教給我們一個基本的觀念是勤儉持家，怎樣省錢過日子。現代人的習慣：投資理財。錢可以變成資本，也成為了創造收入的手段。現財的一個很重要的變化就是從生活理財轉變到投資理財，達到資產的增值。但由于我國大學生從小的生活觀念，我們一直都在靠自己的父母來完成自己的理財計劃，或是由于資金的來源單一，沒有資金實力來做資金的投資理財，再加上沒有投資觀念和經驗，迫使投資的失敗，投資理財的最基本要求是：資產增值=投資理+生活理財。
二、大學生個人理財現狀及原因分析
1.大學生個人理財研究現狀。
1.1經濟來源具有單一性。資料調查結果顯示，在我國當代大學生生活費來源方面,由家庭供給的占91.45%,由親友無償贊助、勤工儉學、借款、貸款提供部分經濟來源的分別8.15%、10.05%、5.05%和4.40%,后四種方式都與家庭供給方式相同的性質。由此調查結果顯示可見,學生主要的資金來源主要依靠家庭的支持,很少考慮去嘗試采用更多的融資渠道來增加自己的財務來源,導致大學生自己獨立生存能力差，也抑制了我國國內生產總值的上升，大學生在學習期間創造的價值極低，如果當代大學生的財務來源主要來自于自身的創造，那我國的國內生產總值有不可估量的變化。據查資料得知，大學生生活費的主要來源顯示：家庭提供生活費的來源占大學生的88.82%;自己賺錢作為生活費的的人很少占大學生的4.74%；除此之外都是用其他來增加收入的。
1.2消費結構的不合理及缺乏消費理性。
大學生是具有獨立的購買能力的個體,據了解調查顯示,在消費心理和購買行為上有以下不良行為傾向：
1.2.1資金結構安排不合理,在人際交往、休閑娛樂、戀愛等方面消費較多,而在學習上的消費較少。作為大學生我們的首要任務是學習，所以我們應將大部分的生活費安排運用到生活必須和學習中，精神追求固不可少，但我們要適量的在其投入資金來幫助我們的身心發展，認清作為大學生的首要任務。
1.2.2消費缺乏理性觀念,片面追求時尚,消費心理不成熟,不根據自己資金來源和資金的實力有計劃地消費，而盲目自費，自身消費意志力較差,容易在同學之間形成攀比、沖動消費的習慣，我們要更具自身的經濟實力來策劃和制定有效地消費計劃，不要置前消費導致資金供不應求，因為很多事情是善變的，當遇到正真有利于自己發展的東西時無法支付而導致錯失良機，不僅給自己帶來心理上的影響，更會抑制自身的發展。
1.3存在很多理財誤區。
1.3.1投資理念不成熟。大部分學生在學期開始時都要將錢全部以活期存款的形式存入銀行,沒有投資理財的想法;要么將錢投資于風險較高的金融行業中,比如炒股、炒匯、買彩票等,由于我們并非是金融行業的投手，也沒有相關的專業知識來做基礎，更沒有實踐經驗，更不了解其中的行情，不能很好地控制風險、行情不好帶來巨大損失,以后失去了生活費，不能夠更好的投資于學習中，失去了更多的積極向上的機會，再次，如果有個小資本的投資就沒有了考慮的機會，就而失去了更多，其實很多小資本投資也是不容忽視的，既能為自己帶來相關的經驗，更能帶來一點微小收入。
1.3.2沒有處理好短期與長遠利益之間的關系，勤工儉學成為大多數大學生賺錢的渠道,但是不少學生沒有認清學習和勤工助學的重要性，將大部分精力放在了勤工儉學上,忽視學習而導致學習成績的下降，最后沒有自己合適的工作，導致長遠的利益與短期利益的輕屬關系發生了質的變化，最后導致失去更多創造財富的機會。
1.3.3部分學生金錢觀發生扭曲,在盲目消費后為了充實自己的可用資金，不惜用違法手段來獲取經濟來源，來支持自己供不應求的貨幣資金。比如參與傳銷組織、聚眾賭博等,很多學生甚至走上了殺的犯罪道路上。這樣不僅扭曲了個人的行為觀念還給家人帶來很多的擔憂和焦慮，也為自己以后的發展埋下了不可揮去的一幕。
2.造成大學生理財觀現狀的原因分析。
2.1社會環境的影響。高校的發展離不開社會環境。21世紀由于我國經濟迅速的發展,步入了經濟建設的軌道，傳統的消費觀念與現今的觀念相互產生了矛盾,消費方式同時有了很大的變化。大學生正處于學習世界觀、人生觀和價值觀的重要階段,很容易被社會上的不良風氣影響和左右。社會上不正確的消費觀,使大學生形成了盲目消費、奢侈的消費心理。我國大學生缺乏獨立理財的校園與社會環境。現實中,大學生做兼職的學生比例相對很較少的,在這種大環境下想讓學生有很好的理財觀念簡直是癡心妄想的事情，再加上科技的進步與發展，現今很多大學生都用銀行卡來方便自己的消費，消費卡的方便使得大學生沒有了消費的理性。
2.2家庭因素。現今的大學生大部分都是獨生子女,在家中都是嬌生慣養的，家長把孩子視為家庭的重點照顧對象,部分的經濟來支持自己的子女成長，對子女的消費基本上實行有求必應的政策,把孩子上大學的費用視為必須的、責無旁貸的一項巨大支出,家庭竭盡所能,削減其他開支也要盡最大的責任，保證這一項支出。而家庭的經濟來源從來不要求大學生擔心,因而許多學生不知金錢來的之不易,更不可能意識到理財對大學生發展的重要性。
2.3學校理財教育的缺位。在現今社會教育的形勢下,高校放松了對學生進行艱苦奮斗、勤儉節約等優良傳統的思想教育。在日常管理方面,學校在一定程度上認為，學生花的是自己的錢,對浪費等問題并沒有太大的要求與管理，對大學課程設置考慮不周的原因,教學脫離學生實際發展,不能有針對性地結合大學生的實際理財情況進行思想教育,以致大學生得不到更好的教育與引導，使得當代大學生在步入社會中存在諸多的理財問題。
三、當代大學生應如何理財
1.可以在適當時間參加一些勤工儉學的活動，以增加消費收入來源，減輕家里的經濟負擔。例如家教、實習等工作。也有些同學可能會做一些勞動力和技術型的工作以獲取應有報酬，例如打工、寫作等工作。有兩點是需要說明：一是通過自己的辛勤勞動獲取應有報酬是光榮的，沒必要感到羞恥；二是這些事情不應當以影響學業為基礎，畢竟學習才是學生的主要工作，因為賺錢而荒廢了學習，一般來說是不值得的，也是非常愚蠢的。當然，如果你是比爾•蓋茨那可另當別論。
2.學會利用社會中的金融工具增加自身的收益。有一部分同學手上還是有部分閑置的錢財，在這種情況下，你可以選擇定利貨幣市場基金、用期存款或者其他金融工具來增加自己的財務收入，但具體的選擇要看不同的情況而定。如果你還有半年甚至更多的時間才畢業，手上有一筆暫時用不上的資金，與其活期存款倒不如定期存款，畢竟利息會多一點。當然也可以買一點風險較低的貨幣市場基金，流動性很高，預期收益率要高于銀行定期存款，安全性也非常的不錯。如果你本身就是財經類專業，切對股票或基金比較相對熟悉，風險承受的能力也比較強，或者你根本就是抱著交學費的態度，你也可以少投入一點在股票或者基金里。特別提示：投資股票基金前請慎重選擇。
3.制定理性的消費計劃。人的天性中就有強烈購物的欲望，很多人喜歡逛街，看見喜歡的東西就想買下來的欲望。可是超市中惹人喜歡的好東西實在太多了，你能每一件都買下來嗎？再說了，喜歡的東西買回來后，有多少會是以后能夠為自己用得著的？僅僅因為一時的喜歡，就掏空了自己原本就不飽滿的錢包，值么？更重要的是，你失去不止是錢包里的這點錢，還有動搖了你的消費習慣，這會讓你今后花掉更多的錢，永遠也無法攢到你的第一筆用來投資掙錢的資本！
4.重視小錢的來之不易。泰山不讓細土則能成其大，江河不擇細流方能就其深！必須知到大錢來源于小錢的積累，當年李嘉誠先生也是少見的白手起家的成功人士，我想曾經他的工資也不是很高，工作也并非想象的心儀，我們怎能看不起小錢的作用呢，所以我們要對每一分錢更加的珍惜，懂得它的來之不易，才能夠為自己創造更高的貨幣資金。
5.將有效的資金投入到有效地應用中。讀書人愛書固然是一件很好的事情，但是你買的書你都看了嗎？我們總是雄心勃勃地要學習這個，要學習那個，學習是好事。于是，我們在書店會“以學習的名義，買下這本，買下那本”。我們絕對不反對買書，但是，同學，你買的書你看了幾本？書的價格我不用說大家都知道，與其買了置之一旁，不如買一本就認證的學習消化一本。有時甚至不禁有“書非借不能讀也”的感慨，當然，借書也不失為學習的一種好辦法，所以我們要達到一定的目的但不能因此而為借口來盲目的消費。
6.在校園內多開展關于豐富的理財活動，如模擬理財，大學生理財規劃設計，為校園的環境逐漸形成良好的理財氛圍，學校要注重大學生理財的思想建設問題，多在校園內廣播、電視宣傳理財的相關內容，還可組織理財方面的講座，或以討論交流形勢定期開座談會，在交流中發現與總結最近大學生理財觀念中存在的問題并為解決困難提出相關的建議。
四、結語
大學生作為當代的消費主力軍，在現代社會引領消費時尚、改善消費結構方面起著不可替代的作用。他們的消費現狀、消費特點在一定程度上折射著當前大學生的生活狀態和價值取向。面對未來復雜多變的社會，生活壓力和工作壓力不斷增大的狀況，我們更應該趁早建立理財觀念、養成良好的理財習慣，做好長期的理財規劃，能有效合理的利用金錢。
參考文獻：
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[3]劉位璐.融營銷背景下銀行個財務發展[J].財稅金融2012，（6）.
第4篇：投資理財課程總結范文
《個人理財》課程是高職投資理財專業的專業核心課，目的是樹立投資理財專業學生的理財意識，提高學生的綜合理財能力，這既包括自我理財能力以及以后工作中為客戶進行理財服務的能力，所以這是一門集理論學習和實踐運用為一體的課程。為了更好的達到上述目的，提高教學質量，我們需要對課程的教學方法進行研究，綜合運用多種教學方法，并更有效率的進行教學。
二、《個人理財》課程的主要教學方法和不足
《個人理財》課程的教學方法除了傳統的理論講授教學方法之外，更多的應該是運用一些比較新穎有趣的教學方法讓學生能積極的參與到課程中來，以下對我們采用的一些方法進行探討分析：
（一）講授法講授法是教師通過簡明、生動的口頭語言向學生傳授知識、發展學生智力的方法。講授法的優點是教師容易控制教學進程，能夠使學生在較短時間內獲得大量系統的科學知識。初學一門課程，一些基礎性的理論知識還是有必要采用傳統的講授法。在個人理財中一些基礎的理論知識比如生命周期理論、貨幣時間價值理論等還是需要采用傳統的講授教學法，另外每一個具體的理財項目時，為了讓學生對這些理財項目有初步的認識必要的理論講授也是必不可少的。不足之處：講授法如果運用不好，學生學習的主動性、積極性不易發揮，就會出現教師滿堂灌、學生被動聽的局面。
（二）案例教學法在個人理財課程教學過程中，很重要的一個目的是讓學生樹立自我理財能力以及給客戶提高針對性的理財建議的能力，可是學生畢竟還在單純的校園環境中，對社會對金融市場還不夠了解，要適當的引用一些與實際生活緊密聯系的案例讓學生進行理財分析、設計理財方案，這樣才能讓學生更好的提高分析、解決問題的能力。例如在保險理財這一部分中，要讓學生學會分析風險，選擇合適的風險管理辦法，以及如何運用保險來進行風險管理就可以采用案例教學法，首先給出一個家庭的基本情況（包括家庭成員情況、家庭財產情況、客戶的需求等），然后請學生針對這個案例分析該家庭所面臨的風險種類、風險可能帶來的后果后選擇合適的風險管理辦法，如果需要保險來進行風險管理的，應該如何去設計保險方案（保險的種類、保險金額、保費控制等），通過這一個案例教學法就可以讓學生掌握保險理財的過程、方法、應該注意的事項等重要的知識及其運用。不足之處：案例教學法想要成功吸引學生在學習熱情，就必須要有一個好的案例，案例的選擇應該能貼合時代、生活、現實，這樣讓學生不會覺得望而生畏，能有親切感，能將自己代入到案例中，更好的進行的案例的分析與解決，但是適合的案例的選擇相對較難，或者對于老師備課要求很高。另外案例教學法中，學生的討論是非常重要的環節，但是學生由于知識儲備等方面的原因，學生的討論較可能偏離方向或者主題不明確，這樣就很難達到老師預設的目標。
（三）情景教學法情境教學法是指在教學過程中，教師有目的地引入或創設具有一定情緒色彩的、以形象為主體的生動具體的場景，以引起學生一定的態度體驗，從而幫助學生理解教材，并使學生的心理機能能得到發展的教學方法。情景教學法在《個人理財》課程教學中可以讓學生更好的參與到教學中，讓學生能感同身受的進行一些理財的思考、設計，從而能幫他們樹立科學的理財觀念，比如在房地產理財章節中的租房與購房的比較選擇中，就可以創設學生畢業后工作有了一定積蓄后，在當時的房地產行情及租房行情下應該選擇繼續租房還是選擇購房，讓學生根據創設的情景進行分析并讓學生回答他們的選擇及選擇的原因，教師在進行點評，這樣學生就能更好的掌握這部分的知識點。不足之處：教師創設的情景要使學生能有代入感，如果創設的情景離學生的生活太遙遠，學生就很難在教師創設的情景中去進行知識的運用。
三、《個人理財》課程的教學方法的改進措施
（一）講授法中老師要注意運用簡潔精煉的語言，適當配合生活中、工作中、行業中實際的小案例進行講解理論，提高學生的興趣。
（二）案例教學法中教師在備課時候要花更多的精力去挑選合適的案例，除此之外學生小組討論中注意教師的引導作用，老師要注意留意甚至參與小組的討論，及時的給學生一下引導與建議以及鼓勵，才能使案例教學法成功的實現目標，最后教師要進行完善的專業的總結，對今天學生們的表現進行點評，從更完善更專業的角度提醒學生欠缺的方面，促使學生的提高，當然也要注意肯定和鼓勵學生的表現，提高學生的興趣及自信心，為下一次的案例分析奠定基礎。
（三）情景教學法中，教師創設情景最好的根據學生或者學生的家庭進行創設情景，給學生布置一些與自己息息相關的一些任務，讓學生去思考去完成理財的設計。
四、結論
第5篇：投資理財課程總結范文
[關鍵詞]理財規劃 校企合作 理論加實踐
金融學專業是一個包含范圍較寬的專業,現在各個高校的金融學的教學都面臨這樣一個問題,這就是樣樣都得學,樣樣都學的不是特別精通。金融學的專業的教學面臨著較大的挑戰,需要進行調整。尤其是作為應用型教學的為主的高校,更要進行變革,以適應社會的要求。隨著過去近30年中國經濟的快速發展,中產階級和豪富階層正在迅速形成,并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展,因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明,2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元,專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差,我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣,一個成熟的理財市場,至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師,這么計算,中國理財規劃師職業有20萬人的缺口。在中國,只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理,而在美國這一比例為58%。理財規劃師既可以服務于金融機構,如商業銀行、保險公司等,也可以獨立執業,以第三方的身份為客戶提供理財服務。2005年,美國理財師年薪的平均數是18萬美元,相當于大公司的中層經理。理財規劃師的發展前景非常樂觀。因此,我校對金融學教學的改革作了深入的探討和研究,形成了金融學專業理財規劃方向教學的特色,這里對金融學建立理財規劃方向方案進行一些介紹。
一、對金融學課程體系進行較大的改進,專門設立了金融學理財規劃方向的教學計劃
針對這一培養目標進行課程體系的改革,改變以往以金融各個方向的課程堆在一起教學模式,采用一種專門化的教育方式來培養理財規劃人才。在課程體系中以理財規劃原理,理財規劃實務,個人理財,風險管理,財務報表分析等課程為專業核心課程,形成了理財規劃人才專門培養方式。在課程體系設立過程中以這些核心課程為服務對象設立其他相關課程,形成了一個較為完善的教學計劃體系。
二、根據理財規劃人才需求特點,尋找工學結合人才培養模式的切入點
目前,部分金融專業畢業生缺乏良好的職業素養,實踐能力相對較差,不清楚金融業務開展的流程,特別是缺乏金融業務的市場經驗,理財咨詢與規劃的業務能力不強。因此,如何讓學生在學習中能真實地感受到理財規劃的業務過程與職業情境,就成為理財規劃專業人才培養的關鍵。將金融產品引入到課堂教學,將理財規劃業務引入到校園,將服務對象具體化,把校內外的市場資源融合起來用于教學,就是金融學理財規劃方向“工學結合”人才培養模式的主要內容。而該專業人才培養的切人點就是“建設仿真的理財規劃情境,在課堂內外開展真實的理財規劃業務”。在實踐過程中,我校金融學投資理財規劃專業與多家金融機構進行合作,建立“工學結合”實踐教學與學生實習的平臺,成為創新該專業教學的關鍵點。
三、建立以理財規劃教學為中心的課內外一體化實踐教學體系
1. 構建實踐教學體系建立課程實訓與專項技能實訓。與此相對應,建立金融實訓室、理財工作室及多個校外實訓基地,充分滿足學生實訓的要求。課程實訓與專項技能實訓相結合:根據各門課程特點與實訓要求,將實踐性教學融入各門課程中,目標是鞏固理論教學的基本理論、基本概念,有針對性地培養學生的專項技能。主要包括證券與外匯交易流程實訓、投資分析實訓、理財規劃實訓。理財規劃綜合實訓:理財規劃綜合實訓是根據該專業方向的定位,在完成相關方向學習基礎上,有針對性地開展崗位群的綜合實訓,幫助學生掌握各項基本技能,按照金融企業工作中實際情況進行綜合運用,提高綜合職業能力、崗位適應能力和后繼發展能力。
2. 校企深度融合,完成畢業頂崗實習。一是與金融機構進行深度合作。學校定期請金融機構的管理人員到校內兼職講課、舉辦講座、參與學生競賽的組織與評判。同時,與金融機構合作進行項目開發。這種合作開發項目一方面幫助了企業,另一方面使專業教學更具針對性,縮短了學生的就業適應期。二是在學生經過三年完整的機理論和實踐教學后,在第四年安排學生到金融企業進行頂崗實習。真正實現畢業頂崗實習“工學結合”的特色。通過畢業頂崗實習以及畢業實踐報告的寫作,鍛煉了學生的組織能力、協調能力、溝通能力和團隊合作精神,同時請行業或企業專家共同參與學生的畢業答辯。
四、實行理論教學和資格證結合教學模式
體現“學歷+技能+證書”工學結合的特點一是針對理財規劃師“執證上崗”的基本要求,把課程教學與理財規劃資格證書考試結合起來,一方面加強課程教學的針對性,另一方面使課程教學落到實處。基本思路是:把理財規劃師資格考試的科目課程序列化,融人到專業人才培養的課程體系中,把證書考試的內容與教學內容融合。在證書考試的輔導過程中,注重考試內容的實踐化,把考試相關內容與實訓教學相結合。通過努力,使學生在四年年學習期間獲得助理理財規劃師業資格證書。
參考文獻:
[1] 馬良軍,專業群建設方案制定和課程改革階段性總結,陶瓷研究與職業教育[J],2008 6(3);
第6篇：投資理財課程總結范文
一，指導思想和工作重點
(一)指導思想
以十六大精神為指導，解放思想，實事求是，開拓創新，圍繞學院*5年總體工作思路，在認真落實教學管理工作和學生管理工作的基礎上，抓好專業建設，師資隊伍建設和畢業生就業工作，繼續加強實踐教學，突出課程建設工作，努力實現各專業的培養目標。
(二)工作重點
1，教學管理工作
2，專業建設特別是課程建設工作
3，加強各項規章制度建設
4，師資隊伍建設工作
5，畢業生就業工作
6，學生管理工作
二，加強常規教學管理，完成各項常規教學任務
完善的常規教學管理是實現專業培養目標的重要保證。我系的常規教學管理工作運行良好，但在評估工作過程中仍然暴露出一些問題，為此，在新的一年，我們將一方面堅持計劃，規劃的規范性，制度性，減少彈性;同時，加強教學管理工作中檢查，督促的經常性，持續性，有效性。
1，要求各任課教師根據所任教課程的特點，認真完成好各教學環節，做好課前，課中和課后的各項相關工作。
2，吸取迎評工作中的經驗教訓，建立，健全相關教學文件，加強檔案建設與檔案管理工作。齊全，完整，高質量的教學文件是保證教學質量的關鍵。我們在新的一年將大力加強相關教學文件的建立，健全工作。如理論教學中的教學大綱，考試大綱，教學檔案，教案，教學日志，聽課記錄，點名冊，作業及作業批改紀錄等;實踐教學涉及到的基本教學文件如實踐教學大綱，實踐教學任務書，計劃書，審批表，總結，實習/實訓報告(含報告批改記錄，報告成績)，實習/實訓指導記錄等都要建立健全，并在教學檢查和期末評定中作為考核項目。
3，各任課教師應在遵循教學規律，堅持教學原則的前提下，圍繞專業培養目標積極探索高職高專的教學模式和教學方法。教學過程中必須充分考慮到學生的文化素質及專業特點，做到因材施教，實現教與學的有機結合，杜絕照本宣科。
三，加強專業建設，突出課程建設
1，辦學模式的探索
財務會計專業已經有了四屆畢業生，在辦學上有了一些成熟的經驗，力爭在*5年形成關于高職財會專業的示范性辦學模式;投資理財專業屬于新興專業，目前各高職院校尚未形成成熟的辦學模式，我們應在此領域抓緊探索，盡早摸索出一套可行的適應地方經濟發展需要具有地方特色的人才培養方案。我們對會計電算化專業也進行了有益的嘗試和探索，積累了一些經驗，今后要繼續加強該專業課程體系的改革與建設，爭取盡快辦出鮮明的專業特色。
2，*5年上半年做人才需求狀況調查，論證涉外會計，金融與保險，房地產經營與管理三個專業設置的必要性，可行性，并通過人才需求狀況調查，對投資理財專業人才培養目標定位，素質能力結構和教學計劃等進行調整與修訂。
3，課程建設
課程建設是專業建設的基礎，是實現專業人才培養目標的關鍵。我們要首先抓好核心專業課程的建設，帶動其他課程的建設，進而推動專業建設的步伐。在*5年，我系各專業課程建設的重心是根據各專業人才培養目標，加強教學計劃和教學大綱的修訂，力爭盡快建立起科學的，完善的理論和實踐課程(教學)體系。
4，加強教學方法改革
先進的教學方法能夠提高教學質量，促進學生理論水平與實踐技能的提高。在新的一年，我們鼓勵教師加強教學方法改革，推廣案例教學等先進教學方法，培養學生運用所學專業知識獨立思考問題，分析問題和解決問題的能力。使學生在探討，解決問題的過程中培養敢于解放思想，勇于創新的精神。在實踐實訓環節教學中，探利用多媒體教學方法和現場教學方法等，提高學生的動手操作能力。
5，加強實踐教學
認真落實各專業的實踐教學環節，切實提高學生的實踐能力。我系財務會計和會計電算話專業實踐教學大綱和已編寫完成，明年進行各專業的編寫工作，在編寫實習/實訓指導書過程中要以教研室為單位認真討論，反復修訂，以使制定后的指導書能夠真正對實習/實訓起到應有的支持作用。
繼續加強校外實習基地建設，充分利用社會資源來完成我們的若干實踐環節。財務會計專業和會計電算化專業在充分利用現有實驗設施和校外實習基地的同時，力爭在財務制度建設規范的工業企業建實習基地兩處;投資理財專業是新上專業，爭取建立兩處校外實訓基地(金融或保險企業一處，房地產企業一處)，以滿足實踐教學需要。
在過去的一年中，我系按照學院工作部署，圓滿的完成了北遷大學城，人才培養水平評估，常規教學，學生管理等各項工作任務，全系教師發揚艱苦奮斗，團結協作的精神，取得了顯著的工作業績和效果。展望*5年，我系將嚴格按照學院的工作安排和要求，根據新的一年學院提出的發展目標以及我系的實際情況，繼續發揚艱苦奮斗，團結協作的工作作風，努力做好以下各項工作:
一，指導思想和工作重點
(一)指導思想
以十六大精神為指導，解放思想，實事求是，開拓創新，圍繞學院*5年總體工作思路，在認真落實教學管理工作和學生管理工作的基礎上，抓好專業建設，師資隊伍建設和畢業生就業工作，繼續加強實踐教學，突出課程建設工作，努力實現各專業的培養目標。
(二)工作重點
1，教學管理工作
2，專業建設特別是課程建設工作
3，加強各項規章制度建設
4，師資隊伍建設工作
5，畢業生就業工作
6，學生管理工作
二，加強常規教學管理，完成各項常規教學任務
完善的常規教學管理是實現專業培養目標的重要保證。我系的常規教學管理工作運行良好，但在評估工作過程中仍然暴露出一些問題，為此，在新的一年，我們將一方面堅持計劃，規劃的規范性，制度性，減少彈性;同時，加強教學管理工作中檢查，督促的經常性，持續性，有效性。
1，要求各任課教師根據所任教課程的特點，認真完成好各教學環節，做好課前，課中和課后的各項相關工作。
2，吸取迎評工作中的經驗教訓，建立，健全相關教學文件，加強檔案建設與檔案管理工作。齊全，完整，高質量的教學文件是保證教學質量的關鍵。我們在新的一年將大力加強相關教學文件的建立，健全工作。如理論教學中的教學大綱，考試大綱，教學檔案，教案，教學日志，聽課記錄，點名冊，作業及作業批改紀錄等;實踐教學涉及到的基本教學文件如實踐教學大綱，實踐教學任務書，計劃書，審批表，總結，實習/實訓報告(含報告批改記錄，報告成績)，實習/實訓指導記錄等都要建立健全，并在教學檢查和期末評定中作為考核項目。
3，各任課教師應在遵循教學規律，堅持教學原則的前提下，圍繞專業培養目標積極探索高職高專的教學模式和教學方法。教學過程中必須充分考慮到學生的文化素質及專業特點，做到因材施教，實現教與學的有機結合，杜絕照本宣科。
三，加強專業建設，突出課程建設
1，辦學模式的探索
財務會計專業已經有了四屆畢業生，在辦學上有了一些成熟的經驗，力爭在*5年形成關于高職財會專業的示范性辦學模式;投資理財專業屬于新興專業，目前各高職院校尚未形成成熟的辦學模式，我們應在此領域抓緊探索，盡早摸索出一套可行的適應地方經濟發展需要具有地方特色的人才培養方案。我們對會計電算化專業也進行了有益的嘗試和探索，積累了一些經驗，今后要繼續加強該專業課程體系的改革與建設，爭取盡快辦出鮮明的專業特色。
2，*5年上半年做人才需求狀況調查，論證涉外會計，金融與保險，房地產經營與管理三個專業設置的必要性，可行性，并通過人才需求狀況調查，對投資理財專業人才培養目標定位，素質能力結構和教學計劃等進行調整與修訂。
3，課程建設
課程建設是專業建設的基礎，是實現專業人才培養目標的關鍵。我們要首先抓好核心專業課程的建設，帶動其他課程的建設，進而推動專業建設的步伐。在*5年，我系各專業課程建設的重心是根據各專業人才培養目標，加強教學計劃和教學大綱的修訂，力爭盡快建立起科學的，完善的理論和實踐課程(教學)體系。
4，加強教學方法改革
先進的教學方法能夠提高教學質量，促進學生理論水平與實踐技能的提高。在新的一年，我們鼓勵教師加強教學方法改革，推廣案例教學等先進教學方法，培養學生運用所學專業知識獨立思考問題，分析問題和解決問題的能力。使學生在探討，解決問題的過程中培養敢于解放思想，勇于創新的精神。在實踐實訓環節教學中，探利用多媒體教學方法和現場教學方法等，提高學生的動手操作能力。
5，加強實踐教學
認真落實各專業的實踐教學環節，切實提高學生的實踐能力。我系財務會計和會計電算話專業實踐教學大綱和已編寫完成，明年進行各專業的編寫工作，在編寫實習/實訓指導書過程中要以教研室為單位認真討論，反復修訂，以使制定后的指導書能夠真正對實習/實訓起到應有的支持作用。
繼續加強校外實習基地建設，充分利用社會資源來完成我們的若干實踐環節。財務會計專業和會計電算化專業在充分利用現有實驗設施和校外實習基地的同時，力爭在財務制度建設規范的工業企業建實習基地兩處;投資理財專業是新上專業，爭取建立兩處校外實訓基地(金融或保險企業一處，房地產企業一處)，以滿足實踐教學需要。
學生會是連接老師與學生的橋梁，加強學生會建設，吸納有工作能力，有熱心為同學服務的學生充實學生會力量，加強學生會成員的思想品德教育，充分發揮學生會的紐帶作用。
6，做好迎新生及新生入學教育工作
*5年下半年預計各專業新生數量500人，新生接待任務將非常繁重，我系將提前安排，早作準備，將迎新生的各項工作落到實處，作的扎實，保證迎新工作的順利開展。新生入學后做好新生入學教育工作。不僅要做好專業教育，同時也要作好德育教育，重點做好法制教育。讓新生入校后能夠盡快地適應大學生活，能夠遵守法律以及學校的各項規章制度，做一個合格的當代有秀大學生。
7，做好學生突發事件的應對措施。
組建一支由書記，輔導員老師及部分優秀學生組成的工作小組，由學生隨時向書記，輔導員老師報告突發事件，書記與輔導員老師具體負責籌劃，應對事件，做到對突發事件及時發現，及時處理。
8，認真做好畢業生就業指導工作
我系將認真做好畢業生就業指導工作，*5年全國就業學生338萬，比去年增長58萬，總體形勢不容樂觀，為此我們在總結去年就業的成功經驗基礎上，開辟了新的工作思路，除了在院就業辦的領導下，還發動一切可以利用的資源，廣開就業門路，拓寬就業渠道，為學生的明天負責。另外通過聘請有關專家及老師為畢業生作就業指導報告，使學生對就業形勢有一個清醒的認識，掌握就業招聘技巧，做好就業準備。同時要不斷加強與學院就業辦公室之間的溝通聯系，及時組織各種供需見面活動，努力提高畢業生的就業率。
七，重視畢業生就業工作，拓寬就業渠道
第7篇：投資理財課程總結范文
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是xx年度個人工作總結報告：
一、xx年具體工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足：
盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；
2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；
3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年個人工作計劃。
范文二
一轉眼，來XX有限公司已經過了大半年了。回顧這9個月以來所做的工作，心里頗有幾份感觸。在過去的大半年的時間里，首先感謝公司給予我這樣一個發展的平臺，和用心培養；感謝經理給予工作上的鼓勵和督促。讓我學到了很多的業務談判知識和商談技巧，并順利的為下一步的公司業務發展邁出了第一步。其次感謝這個業務團隊，感謝同事們在工作上的相互鼓勵和配合。他們所有人都有值得我去學習地方，我從他/她們身上學到了不少知識，讓自己更加的成熟。
通過半年來不斷與公司業務模式進行磨合，我也更加的認識到了，一個銷售人員的知識面、社交能力和商務談判技巧決定了銷售人員的銷售能力。為此，通過這9個月的工作積累。我認識到自己現有的不足和長處。以下我想說二個方面：
一、在產品專業知識方面：
1）產品知識方面：加強熟悉熱熔膠系列產品的生產工藝、和材料特點、規格型號。了解產品的使用方法；了解本行業競爭產品的有關情況；
2）公司知識方面：深入了解本公司和其他競爭廠家的背景、產品生產能力、生產技術水平、設備情況及服務方式、發展前景等。
3）客戶需要方面：了解客戶的購買心理、購買層次、及對產品的基本要求。
4）市場知識方面：了解熱熔膠系列產品的市場動向和變化、顧客購買力情況，進行不同產品使用行業及區域市場分析。
5）專業知識方面：進一步了解與熱熔膠有關的其他方面的工藝技術知識，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業務范疇的交流，了解不同行業，不同公司在新的一年里的思維的轉變，以便更好的合作。
6）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節，細心、認真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。
二、銷售能力方面：
1）工作中的心里感言。謝謝公司給了我一個這樣的發展的平臺，通過和大家一起工作的機會，讓我從大家身上學了不少的銷售技巧和談判能力，有了這些經驗做鋪墊，相信在以后的工作當中我才能更順利的在崗位中獨立成長起來。感謝大家在工作中的給予幫助。這些都是我財富的積累。
2）職業心態的調整。銷售員的一天應該從清晨睜開第一眼開始，每天早上我都會從自己定的歡快激進的鬧鈴聲中醒來，然后以精神充沛、快樂的心態迎接一天的工作。如果我沒有別人經驗多，那么我和別人比誠信，比服務。 3）客戶的開發與維護。我認為攻客戶和制定目標是一樣的，首先要集中精力去做一個客戶，只有這樣才能有收效，等重點客戶認可了，我再將精力轉移到第二重點客戶上。
4）自己工作中的不足。通過這么長時間的工作積累，整體上對自己的業績是很不滿意，主要表現在業務經驗不夠豐富，目標不夠明確。韌性能力和業務技巧有待突破，市場開發能力還有待加強，還有就是在談判上表現的不夠強勢，還有對自己現有的市場區域表現的沒有足夠的信心。希望能夠盡快的提高自己的不足，發揮自己的優勢，能更好的為自己以后的銷售業務和開展打好基礎，提高自己的自信心和業務銷售技巧。
20xx年的展望及規劃：
20xx馬上就要過去，雖然對自己的工作狀況不是很滿意，但人要往前看，一年之計在于春，在新的一年來臨之際，要為自己播好種，做好規劃，期待明年的年終會有更好的表現。 公司在發展過程中，我認為要成為一名優秀的的銷售經理，首先要調整自己的理念，和公司統一思想、統一目標，明確公司的發展方向，才能充分溶入到公司的發展當中，才能更加有條不紊的開展工作。
第8篇：投資理財課程總結范文
傳統的教學方式過于注重學生的成績，忽略了學生的能力提高，而且在傳統的教學過程中，通常教師占據課堂的主導地位，學生則處在被動接受的地位，降低了學生學習的興趣，影響教學質量，因此為了滿足新課改的要求，就要轉變教學觀念，由“知識本位”轉變為“學生本位”，提高學生在課堂上的地位，培養學生獨立思考的能力，同時還要關注學生的情感變化，教師在課堂上主要負責組織和指導學生進行教學活動，鼓勵學生主動參與到教學中來，提高學生的合作探究能力。目前，在我國高中政治課程教學中，教師不僅要轉變教學觀念，同時還要充分運用探究式教學方式，創建自由、平等、愉快的課堂學習范圍，學生可以盡情討論政治學習內容，充分調動學生學習的積極性，另外教師還要根據高中政治教學目標以及學生本身的特點，為學生制定相應的教學目標，加強學生基礎知識的訓練，并引導學生進行自主學習探究，鼓勵學生發現問題、提出問題、解決問題，從而實現探究式教學的目的。
2.創設教學情境
由于高中政治課程的內容是比較晦澀難懂的理論知識，在學習過程中學生很難理解，因此教師應創設教學情境，將政治課本上的知識融入到教學情境當中，在提高學生學習興趣的同時，激發學生自主探究的熱情和欲望，使學生能夠更好的認識和了解社會，提升學生參與社會實踐的能力，另外創設教學情境應根據學生的自身特點和教學內容進行安排，并且要在學生原有的知識儲備的基礎上，激發學生的探究欲望，充分調動學生的學習積極性，從而提高學生的創新探究能力。例如在完成對《投資理財選擇》這一課的學習后，教師要求學生自行分組，每組人數為3-5人，共同設計出一份投資理財計劃書，這份計劃書要包括家庭收入情況、家庭成員需求以及投資的風險以及匯報等內容，設計完成后，每個小組要派出一個代表，向全班同學和老師闡述這份計劃書的內容，最后由老師選擇出一個最為優秀的計劃書，并給予這個小組成員一定的獎勵，鼓勵學生的良好表現，學生在設計計劃書的過程中，增加了學生對投資方式的了解，使學生切身體驗到了投資的理念，鍛煉了學生的表達能力、應變能力以及社會實踐能力。
3.聯系社會實際
高中政治教學內容與生活和社會實際有著密切的聯系，因此在高中政治教學過程中，教師可以充分利用社會現象和熱點問題，培養學生用政治知識解決實際問題的能力，重點將政治知識與社會實際聯系起來，提高學生學習的興趣，活躍政治課堂的氛圍，使學生能夠積極參與到政治學習中。在高中政治課堂教學過程中，根據政治理論知識，教師開展相關的一系列政治活動，能夠引導學生將教材知識與生活實際聯系起來，增強學生學習的興趣，提高學生探究問題的能力，例如關于國家職能、國家制度、勞動保證和價值規律等，都可以聯系社會實際，提高學生解決問題的能力，幫助學生更好理解政治知識，從而提高高中政治教學的質量。
4.加強學生的總結評價
在探究教學過程中，可以采用兩種探究方式，即自由探究和合作探究，學生應通過利用、比較、分析、綜合、歸納等方式對問題進行分析，但是由于學生在經驗方面、知識水平方面以及理解能力方面都存在一定的欠缺，因此在進行探究時就會出現錯誤，這時老師就要為學生進行適當的總結和評價，幫助學生學會探究問題的方法，從而提高學生分析問題的能力，加強政治高中教學的效果。
第9篇：投資理財課程總結范文
關鍵詞：適應性教學設計問題導學多元評價
適應性教學是對中國傳統的因材施教教學原則以及加德納的多元智能理論的進一步發展。具體地說，適應性教學理念要求根據學生的個別能力以及需求特點，動態地組織和呈現適合學生學習水平的內容信息、在具體的教學情境中采用變化的教學策略等。將適應性教學滲透到每一個學科，可以從教學設計這個環節人手，反復實踐、反思與改進，探索適應性教學在教學設計中的滲透與應用。
應用適應性教學理念進行教學設計，必須首先充分掌握學生已有的基本知識結構、每個學生學習的需要和能力等差異。然后通過對教材和資源安排的靈活性來滿足每位學生的學習需要和個性差異。眾所周知，教學設計最基本的四個環節是分析教學對象、制定教學目標、選擇教學策略、開展教學評價。
一、通過“教學前診斷”，全面分析教學對象，初步滲透適應性教學
在開展教學活動之前，教師要充分考慮到不同的學習者在認知、能力和情感上的不同特點，有針對性地制定出適合于不同學習者的個別化的學習目標和教學目標。新學期伊始，可進行“教學前診斷”，精心設計診斷項目。
例如：(1)你對“政治課”的印象是怎樣的。(2)請選擇你最感興趣的幾項政治課的教學活動。(3)請選擇你最期望的政治課評價方式。(4)趣味大考場等等。通過學生廣泛的參與，可以得到許多寶貴的信息。可以了解學生對課程的學習態度，了解他們對課程的期望。在掌握學生學習基礎和能力的同時，有效激發學生的學習興趣。對這些信息歸類、分析后，總結出學生普遍的認知水平及對課程的價值取向。對那些在“診斷”中反應比較“特殊”的學生，仔細做好記錄。
當然，要更充分研究不同層次學生的學習差異和學習需求，還必須在教學活動的開展過程中反復“診斷”，進而不斷調整教學設計，促進課堂教學有效性的提高。
二、通過“問題導學”，實時調整教學目標設定，逐步落實適應性教學
課堂教學目標的設定對課堂教學質量的高低起著很重要的作用，教學目標的制定要能促進所有學生的全面發展。因此，在研究教材與學生情況基礎上的“三維目標”的整合與落實是適應性教學設計的真正體現。具體教學目標的確定，應以前期“診斷結果”為基礎，同時借助“問題導學”這一環節，以求真正制定出“適應性”的教學目標。
例如：高一經濟常識《投資理財》這一節課，教材中所涉及的知識面非常廣，要深則深，要淺則淺，教材本身沒有過多具體展開。通過前期的“診斷結果”發現，學生對于經濟常識課外知識的掌握度差異較大，不適合“統一”目標。所以，就知識、能力目標而言，可以設計這樣幾個層次：(1)掌握投資理財的基本知識。(2)能夠解答生活中普通的“理財”問題。(3)對比分析多種投資理財品種。(4)能制定較為完善的理財計劃。(5)具備較強的理財能力和理財意識。
但是，具體教學目標設定的比例與坡度究竟是多少?還必須了解學生在這方面知識與能力的差異。因此，可以利用“問題導學”這個比較有效的環節，通過這一環節進行“再診斷”。
這里所指的適應性教學之“問題導學”，是根據學生對“問題”的解答，指導教師有針對性地確定教學目標，指導教師以最適應學生的方式設計教學。當然，這一環節的設置是需要精心準備的，因為它是適應性教學的深刻體現。首先，必須注意問題設置的適應性。要按照學生總體的差異，或淺、或深，或廣、或窄地設計問題，爭取最大的覆蓋面。其次，必須注意提問方式的適應性。由于學生已有知識、能力等差異，學生都會有善于回答的問題和不善于回答的問題。所以，可以選擇由學生“自主選擇”答題的方式，即在所給的題目范圍內自主地選擇任意題目回答。
經過這樣的“革新”，學生答題的積極性得以顯著提升，由答題而產生的成就感顯著增強。課堂上有時會出現一個問題有幾個學生互相補充著回答，也會出現一個問題無人問津。這就讓教師捕捉到了學生的認知基礎、情感取向等許多有價值的信息，及時發現學生們的“熱情所在”、“盲區所在”。
“教學前診斷”加上“問題導學”的復診，教師對學生的了解近乎“精確”。因此，可以迅速地對已經擬定的多層次教學目標進行再次調整和確認，以選擇最適合當前學生的教學目標，開展課堂教學。
三、通過本校、本學科“適應性教學策略”的構建，全面貫徹適應性教學
教學策略是關于實現教學目標的教與學的方式、方法和手段等的總和。“教無定法”，適應性教學也同樣倡導實施適合每位學生學習的需要和個性差異的教學策略。但是，這并不意味著在實施教學過程中就可以“百變無常”。恰恰與此相反，貫徹適應性教學非常有必要根據本校、本學科學生的需求和差異，設計多種相對固定的、適合其發展的教學策略。然后，通過教師與學生在教學活動中的實踐不斷磨合，形成真正適合當前學生發展的適應性教學策略。
例如，某校政治學科針對多次“診斷”中發現的郊區學生掌握信息量較少、“質疑”能力較弱的普遍特點，確立了一種教學策略—“自學設問式”。具體流程是：展示或提供課內、課外大量信息，要求學生自行閱讀、學生在閱讀過程中進行獨立思考，尋找并發現問題。學生互相提出問題，互相解答，教師歸納、點評。通過多次的試驗與改進，學生們從一開始的詫異、不解，發展到“習慣成自然”。他們“消化”信息的能力越來越強，“提問”的質量也越來越高。這種教學策略逐漸成為教師和學生共同適應并接受的有效策略。
在不斷的教學探索過程中，各校可以形成諸如“自學設問式”、“合作探究式”、“審美體驗式”等既適應高中政治學科、又適應本校學生發展的課堂教學策略。教學實踐中要堅持根據學生的課堂反饋對教學策略作調整，使得學生對這些教學策略耳熟能詳，樂意在教學過程中積極參與，課堂教學的實效性顯著提高。
顯然，這些在實踐中發現差異與需求，繼而確立推廣的教學策略，能夠使教學更好地滿足學生的學習需要。學生與教師在這個探索的過程中，互相融合、互相促進，在課堂教學策略的制定中真正貫徹了適應性教育。
四、通過“多元化評價”，促進學生的全面發展，充分體現適應性教學
如何才能更好地發揮評價的作用呢?以適應性教學為指導的課堂教學必須改變以往的課堂評價方式，評價必須打破單一的學科體系而指向學生各項素質的全面發展。注重通過評價產生激勵效應，使學生更加積極主動地參與本課程的學習活動，提升其綜合素質。所以，教師在設計評價方式時，必須始終牢記：要從不同的視角、不同的層面去看待每一個學生、評價每一個學生，最終促進學生的全面發展。
例如，在反復的實踐調整后，某校政治學科根據該校學生的特點，在教學中采用的課程評價內容包括：1.學識水平：以傳統的“考試”方式呈現。2.信息搜集與處理能力：以“時政演講”的方式呈現。3.實踐與探究能力：以“考察或調查報告”的方式呈現。4.協作交流能力：以“小組競賽”的方式呈現。5.分析論述能力：以“政治小論文或小課題”的方式呈現。
當然，在學生群體性特征的基礎上，學生之間必然還存在著諸多的個體差異。因此，在評價方式上，可以采用“組合式”，即在評價內容中既有“必選項”也有“可選項”。除教師指定的“必選項”以外，學生可以根據自身的實際情況，自主選擇其它評價內容。這樣的嘗試雖然有時會使學生“避重就輕”，但是，它卻能有效地激起學生的主體參與性，讓學生在課堂中體驗成功的喜悅，獲得進取的力量。
