采購風險防控要點精選(九篇)
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第1篇：采購風險防控要點范文
一、強化食品生產許可改革措施落實
1.嚴格按照管理權限開展許可審批工作。嚴格按照省廳2020年明確的許可管理權限開展食品生產（食品加工小作坊）許可審批工作，認真執行《食品生產許可管理辦法》《食品生產許可審查通則》，不斷優化許可服務，規范許可流程，提升許可工作質量和效率。
2.加強食品生產許可事中事后監管。強化許可審批與日常監管的緊密銜接，對新獲證企業在規定時限內開展監督檢查，督促企業把現場核查發現的問題整改到位并持續保持許可條件。下半年做好全省食品生產許可監督檢查迎檢工作準備。
3.嚴格規范白酒生產許可。嚴格控制產業政策放開后白酒（液態）生產主體增量，對申請獲證品種明細為“白酒”的申請人實施許可，申請人必須自有原料處理、制酒（發酵、蒸餾等）、貯酒、調配、灌裝等完整的生產工藝及相應的設備設施。
4.配合省廳開展食品生產許可信息建設。根據省廳部署，積極推進食品生產許可信息系統應用，年底前實現食品生產許可“全程網辦”和電子證書管理。
二、加強食品生產監督檢查工作
5.明確檢查任務，落實監管責任。加強2020年監督抽檢2批次（含）以下不合格企業的飛行檢查、隱患排查，徹查風險隱患，細化防控措施，增加對飲料生產企業的檢查數量，年度內檢查企業不少于30戶次；強化企業風險分級動態管理，科學制定日常監督檢查計劃，并按照風險分級確定的檢查頻次對轄區內企業開展日常監督檢查；加強監管區域內食品加工小作坊的監督檢查。
三、加強重點食品安全問題治理
6.加強重點品種治理。繼續加強飲料、蜂蜜等重點食品監管，進一步加強重點食品問題綜合治理。
7.加強重點問題治理。持續抓好食品添加劑“兩超”問題治理和“塑化劑”污染防控等工作。進一步規范食品標簽標識管理，打擊虛假標和誤導消費行為。
四、強化食品安全風險防控
8.開展生產領域食品安全風險研究。繼續開展食品安全風險排查，按照食品類別完善風險清單、措施清單和責任清單，撰寫生產領域食品安全風險分析報告。
9.加強生產環節疫情防控工作。按照省廳和管委會聯防聯控機制部署，加強食品生產環節疫情防控工作，督促從事進口冷鏈食品的生產企業嚴格落實主體責任，通過“吉冷鏈”系統及時準確錄入相關數據，加強對企業落實“三個專、三個證、四個不得”情況的監督檢查，及時開展涉疫食品溯源排查和疫情管控，最大程度降低“輸入風險”。
五、深入推動企業食品安全主體責任落實
10.繼續開展“落實企業主體責任年行動”。督促企業重點落實食品安全領導責任、管理責任、風險管控責任、檢驗檢測責任、食品安全投入責任。組織召開本轄區“食品生產企業落實主體責任報告會”。
11.督促企業開展食品安全自查。指導企業嚴格落實食品安全自查制度，確保食品生產過程持續合規；監督抽考食品安全管理人員（含企業負責人）的企業覆蓋率達100%，合格率達90%以上。
六、組織開展食品質量安全提升行動
12.扎實推進“名優特”小作坊創建。根據全省“名優特”食品加工小作坊創建工程實施方案和考評驗收標準，創建5家“名優特”食品加工小作坊。加強食品加工小作坊日常監管，督促小作坊嚴格落實衛生管理、原料采購索證索票和加工過程記錄等各項管理制度，推動食品加工小作坊提檔升級。
七、切實加強食品安全監管能力建設
第2篇：采購風險防控要點范文
提高物資采購效率是企業降本增效的重要途徑，成本下降，利潤就上升。集中采購成為控制采購成本的重要手段，在企業的采購中發揮著重要的作用。集中采購是對于分散采購而言的，是指將集中采購目錄中的貨物、工程及服務集中進行采購，對同一類項目管理集中化采購來降低采購成本。
一、企業集中采購的特點
1、集中采購設立了專業的采購部門，專業的人做專業的事，把業務歸口到一個部門來管理，降低管理成本支出的同時，也減少重復采購頻次、降低庫存、減少資金占用，提高企業整體購買力。
2、集中采購效益主要來自采購量的高度凝聚，大批量的采購，有利于采購管理部門對擬采購項目進行統一分類，對采購目錄進行梳理，對采購物資的規格型號進行標準化管理，制定統一的技術要求及售后、維護等采購要求，把需要采購的項目打包分類，集約化形成年度采購計劃進行有效實施。
3、大規模的集中采購，形成規模優勢，容易吸引核心的潛在投標人，形成優質的充分競爭條件，對提升企業采購質量有很大的促進作用。大規模的集中采購，對潛在投標人提出了更高要求，相比之前的分散采購而言，公司規模、實力相對較小的潛在投標人不具備承擔大型項目的能力，沒有能力承擔規模較大的集中采購項目。從而優化了潛在投標人的水平結構。
4、有利于規范采購行為，提高采購過程的透明度。集中采購遵循了市場經濟的規律，具有招標采購的特點。一方面，能夠在潛在投標人之間形成充分競爭，另一方面，招標人可對年度采購計劃進行匯總分類，依據需求對項目劃分標段，對項目售后及服務制定方案，對采購物資的生命使用周期提出要求，打包用戶的采購需求，一并進行集中采購整合，實現最佳資源配置的目標，而且還可大大節約采購費用。
二、加強推進集中采購的要點問題
推進集中采購的核心思想是管理控制權和采購決策權的集中，本質是集中采購體系的建立過程。
1、建立完善的管理體系
完善健全的管理體系是管理采購工作的前提和基礎，直接決定了集中采購工作的效率和方式。“歸口管理，集中采購，統一標準”，由采購部門統一牽頭負責，采購人對擬采購項目情況進行需求提報，整合采購計劃，統一采購物資的標準。統一的集中采購有利于確保采購管理和實踐的一致性，顯著提升物資采購業務的專業化、規范化。
2、建立規章制度
“無規矩不成方圓”，采購管理的規章制度是集中采購工作的指導準則。按照國家相關法律法規為藍本作為依據，結合企業自身進行完善，對集中采購制定規章制度。采購部門應對需求計劃進行認真梳理，采購方案的編制，采購方式的確定，采購供應商資格條件的確定，以及后期合同的簽訂，過程控制及后期的入庫結算等采購的關鍵環節。
按照制度管控內容與業務分類為原則，建立涵蓋招標集中采購、供應商管理、監督管理等關鍵采購業務環節的物資供應采購規章制度體系，制定物資集中采購的管理辦法與實施細則，嚴格按照規章制度辦事，有法可依，有制度可追溯，做到按制度辦事、按程序辦事。
3、優化業務流程
采購業務流程是制度的體現，業務流程體現了要怎么做。要有效實施集中采購業務應制定高效率的業務流程，對流程進行優化整合，避免重復操作流程。把規章制度在流程中進行體現，制度最大限度體現在業務流程中，實現采購業務流程制度化、程序化。將流程進行上下分層，逐層分解細化，適應不同層次的管理者需求。
4、完善供應商管理
供應商的選擇是采購的根本，供應商品質的好壞，直接決定了采購的成本、質量和采購效率。供應商管理也是企業采購管理風險控制的重要內容。潛在供應商數量未形成充分的競爭、考核體系不完善導致集中采購出現風險。應合理設置供應商準入門檻、對供應商的過程認證做好防控措施、制定供應商管理辦法。在合同中對供應商的違約進行合理風險防控，防止供應商因為違約成本低對企業利益造成損害。
通過集中采購促進供應商之間形成充分競爭，既可以幫助質優價廉服務好的供應商實現規模銷售、規模生產以降低成本，同時有利于引導一流的供應商充分了解企業的采購需求，提供更有針對性的、優質的產品和服務，推進深層次的合作。
5、集中采購信息化
近年來，隨著國內電子商務發展的日趨成熟，電子招標采購也逐漸規范化、科學化、信息化。集中采購電子信息平臺的應用，不僅可以縮短項目建設周期、降低運作成本，而且對規范采購流程的優化與規范起到了促進和支持作用。
6、對擬采購項目進行信息收集、統計和分析，突出采購的計劃性
集中采購項目多為大宗項目，在計劃提報過程中，組織各地區分公司對下一年的需求進行匯總分析，研究消耗規律，超前制定物資需求計劃，為集中采購提供前期計劃保障。計劃的準時上報及上報的準確性直接關系到集中采購的關鍵信息。計劃不能隨意改變，這樣才可以保障集中采購的準確無誤性，發揮集中采購的優勢。
7、加強自身隊伍的建設
一方面是加強采購人員的道德教育，引導從業人員樹立正確的價值觀、人生觀，廉潔自律、以身作則，嚴格職業操守。另一方面是提升采購人員的業務能力，通過專業培訓、參加職業資格考試，提升員工隊伍的凝聚力和業務水平。
三、結束語
第3篇：采購風險防控要點范文
關鍵詞：知識產權 風險控制 企業
知識產權是指也稱為智力成果權，“權利人對其所創作的治理勞動成果所享有的專有權利”，是一種具備專有性、時間性和地域性的無形資產，包括專利權、商標權、版權、商業機密等。在知識經濟時代下，知識產權在企業競爭中有著重要的地位，已成為企業競爭的重要手段，知識產權風險也一直貫穿于企業經營活動的全過程中。
一、知識產權風險及其成因
知識產權風險是指專利、商標、商業機密等在研發、生產經營、使用過程中產生的被非法占有、流失、遭受侵權糾紛等，從企業的角度來看，即使在企業生產經營的過程中有意或無意對他人知識產權構成侵權或者由于多種原因給自身造成的知識產權侵權風險。企業知識產權風險主要有知識產權無效預警、知識產權流失、知識被非法占有和遭受侵權糾紛。根據企業生產經營活動，結合經營業務，企業知識產權風險可分解為研發活動期風險、生產活動期風險和貿易活動期風險。
1.研發活動期風險。研發活動期風險是在新技術或新產品研發過程中發生的知識產權風險，包括研發立項論證時未對專利進行詳細檢索，造成的自主開發成果不能使用；研發完成后未對研發成果進行保護，導致被限制使用的風險；國外專利人對國內企業部署的專利陷阱及在產學研合作中未明確規定企業所擁有的知識產權，造成各權利人惡性競爭的風險。
2.生產活動期風險。生產活動期間主要有采購環節中對供應商提供的產品技術未進行知識產權評價，造成對他人知識產權的侵權；委托他人制造時未在明確規定知識產權歸屬及保密協議，可能構成專利陷阱；對于上游或下游單位未進行知識產權歸屬的明確劃分，可能造成企業知識產權被侵權。
3.銷售活動期風險。在新產品銷售活動期所涉及到的知識產權商標、廣告語、營銷方案、策略、合同等，在銷售環節，企業未采用注冊商標、申請外觀設計專利等對形式對成果進行保護，可造成知識產權被侵權風險；申請專利、注冊商標、設計廣告詞、營銷方案時未進行認真檢索可造成對他人知識產權侵權風險。此外，在專利轉讓中，所轉讓的技術不可用、已轉讓技術在轉讓、技術轉讓方以包銷條款欺詐受讓方等均會帶來知識產權風險。
從以上分析可知，無效預警也即是未對潛在的知識產權風險建立主動分析、預警和防范機制，這也是企業知識產權風險的主要成因。
二、知識產權風險方法措施
根據企業知識產權風險的表現及成因，企業應當從以下幾個方面著手，加強知識產權管理，防范知識產權風險。
1.加強知識產權體系建設。企業首先應當加強知識產權體系建設，根據企業自身特點和發展目標，構建符合自身發展特色的知識產權體系組織結構，包括企業風險管理部門、知識產權管理部門、人力智力管理部門和法律、專利律師部門等關聯機構及執行機構，明確各部門功能權責，并建立完善相應的知識產權管理制度和管理流程，規范研發成果專利申請、技術秘密等各方面，形成科學、合理、可行有效的管理制度。
2.實施知識產權風險預警。知識產權風險的產生是由于經營管理中存在的不確定因素造成的，因此實施加強風險防范是降低風險的主要且有效途徑。在企業經營活動的過程中，應實施知識產權評審，在項目立項階段，認真仔細進行專利檢索和分析評判；研發活動完成后，仔細評審知識產權保護形式，及時采取申請專利等不同的形式對研發成果進行保護；評判生產工藝路線，選擇相對更為合適的工藝路線；在采購階段評價供應商知識權狀況，以避免由于供應商對他人知識產權的侵權給企業造成知識產權風險；新產品銷售階段，加強商標、營銷方案、廣告語等相關知識產權查詢，規避侵權風險，同時還應當加強對競爭對手的定期監控，防止他人給本企業造成知識產權侵權風險。此外，若企業研發的新產品是委托他人制造，在合同中需對知識產權的歸屬進行明確的規定，簽訂保密協議等具有法律效力的條約，以防止他人占有本企業知識產權。
3.建立健全知識產權檔案。知識產權檔案是侵權糾紛中的重要法律證據，健全完備的知識產權檔案可有效地防衛侵權訴訟。健全完整的知識產權檔案包括研發活動的研發記錄、知識產品評審資料、專利申請文件資料等與研發成果相關的所有資料和文件，其中專利內容不僅包括技術研發相關文件、申請專利原始文件、專利證書等，還應包括專利申請修改過程文件、專利年費繳費票據、專利變更文件等，具體的企業知識產權檔案應根據知識產權活動的特點進行整理歸納，保證各類資料文件的完整完備，以更好地防范和應對知識產權風險。
4.采取合同約束防范措施。合同是市場經濟活動中重要且基本的法律文件，企業在知識產權風險管理中應積極地利用合同的法律效力防范風險。知識產權風險管理中合同約束的對象主要有合作方和企業人員兩方面。在采購環節中要求供貨商在合同中明確進行知識擔保，確保所提供的產品不侵犯他人知識產權，自主研發委托他人制造時，企業與指定廠家簽署合同時，應在合同條款中對知識產權歸屬問題進行明確規定，尤其對于合作開發的技術，應明確合作中各方對研發成果所占有的所有權。
為防范企業員工不當行為給企業帶來的知識產權風險，尤其是企業技術人員來說，在設計過程中可能會重復以往的設計方案、技術解決方案等，若此類人員跳槽到其他企業，易引起法律糾紛，給企業帶來知識產權風險。因此企業還應當加強對企業人員的合同約束，在雇員就職前，簽訂非競爭、非披露等協議，明確員工應保守商業機密、技術機密，從而防范內部職員給本企業造成的知識產權侵權風險。
三、結語
知識經濟時代下的知識產權是保障企業在激烈的市場競爭中占有一席之地的有力手段，在企業經營過程中，應當不斷完善知識產權管理制度、體系，積極采取有針對性的預警手段及防范手段，防控知識產權風險，從而更好地開拓市場，促進企業良好可持續發展。
參考文獻：
第4篇：采購風險防控要點范文
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【正文】
一、凝心聚力抗擊疫情，全力以赴做好防控
為全面貫徹落實上級和區委區政府疫情防控工作部署，我辦全體工作人員充分發揚“最多跑一次”改革攻堅克難精神，快速投入到防疫工作中去。
1、守好防控戰役一線。車站，碼頭和居民小區作為疫情防控的重點環節，人員復雜，流動性大，是防疫的重點和難點。我辦根據區委區政府部署，安排工作人員輪流至城站火車站進出口和鳳凰社區開展志愿服務。提前學習防控知識和要點，每天在崗位上進行24小時不間斷的值班，詢問、登記、測量體溫，守好群眾生命健康。
2、保障大廳正常運行。根據疫情防控要求，疫情期間行政服務中心各級辦事大廳均暫停對外開放服務，為了方便群眾在疫情期間辦事或者咨詢，我辦將政務服務全面轉移到線上進行。辦事群眾可以通過浙江政務服務網、“浙里辦”APP、杭州辦事服務APP、24小時自助服務機進行辦理。同時，充分利用“上城”、“上城行政服務”等微信公眾號，提供辦事預約、咨詢電話服務，實現提前預約，現場辦事，審批結果EMS郵寄送達。2月24日，我中心在做好疫情防控工作的基礎上，在全市范圍內率先對外開放服務。6月初，又在全市率先恢復雙休日開放服務。
3、提高政府采購效率。今年年初，我辦根據政府采購相關政策的最新要求，著重完善了公開招標、競爭性磋商、單一來源等全流程電子交易采購文件的模板，提高招標效率。疫情發生后，為政采云平臺審批建立“綠色通道”，審核應急物資商品和相關企業，優先保障了疫情防控物資和特殊急需品的應急采購。
4、提升風險防范能力。行政服務大廳恢復開放后，日均接待量3000余人，是疫情的重點防控場所。按照相關要求，一是加強體溫動態監測。開展值班人員動態防疫監測工作，上崗前后，工作期間定時進行體溫監測，統一配發醫用口罩。二是加強窗口風險防控。為大廳88個辦事窗口和導詢臺統一加裝了92塊防護隔離玻璃板，工作人員佩戴護目鏡，有效隔絕了溝通交流可能會產生的飛沫噴濺。三是提高群眾通行效率。為避免人工檢查健康碼檢查造成疏漏，我辦聯合杭州聯通，引進智能掃碼設備。辦事群眾掃描身份證后，自動顯示健康碼信息，設備后端管理平臺實時記錄數據，便于后期追溯、核查。
二、聚焦營商環境提升，擦亮上城金字招牌
以優化營商環境為牽引， 努力在“跑得早、跑得好、跑得久”上下功夫，擦亮上城這塊金字招牌。
1、落實惠企政策工作。為全力推進我區惠企政策的梳理、制定、兌現、評價等各項工作，我辦牽頭建立了區政策專班，梳理了全區惠企政策，共計梳理15家單位、50項惠企政策條目。在疫情期間，依托“尚小二”、“親清在線”等政策兌現平臺，完善惠企政策查詢、咨詢、申辦、兌現“一條龍服務”，加快惠企扶持資金的兌現。為加快惠企扶持政策的落地兌現，助力企業復工復產，我區開發了“尚小二”涉企政策服務平臺，并積極對接市“親清在線”平臺，將全區各部門的惠企政策集中到兩個平臺上去，方便企業查詢、咨詢和申報兌現。截至目前，全區向企業兌現各類資金32.12億元（含“五減”、“降本減負”、“尚小二”和“親清在線”平臺兌現資金），惠及企業3.7萬余家。
2、提供“自主點餐”式政務服務。圍繞企業“一件事”需求，創新推出了“營商‘一件事’自主點餐式導辦系統”。該系統可根據辦事人需求，由辦事人任意“點餐”，快速生成并打印出辦事材料清單，解決了辦事人“咨詢難”問題。各審批部門根據辦事人需求來提供“一次性辦理”服務，企業辦事實現了“一窗受理、部門聯辦、一次辦結”。目前，系統中的“營商服務菜單”已涵蓋了企業開辦、不動產登記、員工招聘等33個許可事項和10個“一件事”，企業可以任意進行組合搭配。
3、打造“無窗式”保姆服務。窗口人員走出辦事柜臺，親臨至辦事人身邊，通過“無窗口”形式為群眾辦實事、解難題，為新辦企業從政務咨詢、注冊申請到證照郵遞全程“陪護”、全程“引導”，有問題第一時間得以解答和解決，讓企業真正成為政務服務的“享受者”。堅持“持續服務、終生服務”理念，建立和完善了首問責任制、檔案管理制和回訪調查制，全面構建“一對一+跟蹤式”服務新機制，繼續寫好服務企業的“后半篇文章”。為每一家辦事企業配備了服務專員，一個專員也可以同時跟進多家企業，服務專員也是首問責任人，后續問題都可以聯系服務專員加以解決。
三、立足重點突破項目，激發改革創新活力
今年以來，我辦以數字化轉型為契機，持續深化“互聯網+政務服務”，全力推進網上審批。
1、推進政務2.0建設。依托政務服務2.0平臺，窗口收件實現標準化、顆粒化。在與全省政務服務2.0平臺同步建設的基礎上，初步建立了跨部門的收件系統、收件窗口和出件網絡。目前，人力社保局、市場監管局、民政局、文旅局、衛健局、住建局等均實現部分事項通過政務服務2.0平臺收件。
2、開啟“在線直播”開標模式。為有序恢復各類項目招投標活動和減少集聚風險，針對線下開標項目，推出“在線直播”開標新模式。我辦在全省率先采用釘釘在線直播方式進行開標活動，招標人、投標人可掃碼進入釘釘群遠程觀看開標現場，實時獲取開標信息，為招投標各市場主體提供便利。整個開標活動全程留痕、源頭可溯、過程可控，確保開標活動公開透明、有序進行。截至目前，已完成17場釘釘直播開標活動，提高了交易服務效能。
3、持續創優交易環境。為保障上城區國有產權處置高效，交易中心利用現代科技和互聯網技術，結合各類交易手段，提供拍賣、競價、協議轉讓等多種交易方式等，從而有效保障各類國有產權交易規范高效完成。2020年7月底在區政府與阿里拍賣簽訂合作備忘錄后，我中心與阿里拍賣達成合作協議，中心入駐阿里拍賣平臺，將國有資產處置全面納入阿里拍賣平臺進行網上交易。以往的現場拍賣幾個月才能集中拍賣一次，容易造成資產閑置，影響資產處置效率。通過網上公開競價，方便快捷，提高參與人的積極性，有效提高了成交率。截止2020年11月共受理阿里拍賣網上競價54筆，成交29筆，實現總成交額286.19萬元，溢價率77.77%。
四、夯實窗口服務基礎，展現智慧大廳風貌
“最多跑一次”改革是一場以人民為中心的改革，我辦始終堅持一切為人民服務的宗旨，當好服務群眾和企業的“店小二”。
1、網上辦事效能進一步提升。大力推廣網上辦和“零見面”辦理。一是全面梳理“云經辦”事項，精準掌握辦理流程和環節，對存在堵點、流程不合理的問題梳理匯總。二是設立“流動網辦平臺”，利用平板電腦指導辦事群眾網上辦理業務，提高網報率的同時提升企業、群眾辦事效率。三是充分利用“零號窗口”。目前，醫保社保和商事登記均設立了“零號咨詢專窗”，對現場辦理的企業和個人做好網上辦理引導工作。四是錄制操作視頻。對照清單，錄制網上辦事事項“云經辦”操作教程視頻，制作操作流程圖，標注易錯點，并做好動態更新維護。
2、咨詢服務進一步升級。啟動“上城行政服務咨詢電話87823552”進行分流咨詢服務，建立“對外一個號碼、對內聯動咨詢”的機制。1-6月“87823552”咨詢電話一次接通率為41.67%,較前期提高了8.56%。同時積極開通網上咨詢功能，完善“杭州之家-市民之家”APP、杭州辦事服務APP和“上城行政服務”微信服務號的預約、查詢和咨詢解答功能。
第5篇：采購風險防控要點范文
【關鍵詞】賬務工作；財務管理；措施
一、當前企業財務工作面臨的突出問題與矛盾
一是資金形勢依然很嚴峻。今年以來，國家宏觀調控的基本態勢未變，依然貨幣供應從緊。企業資金壓力依然很大。
二是財務制度還有待規范。很多企業還存在著精細化程度不夠、財務預算不夠細致的問題。財務管理制度還不健全，尤其是財務人員偏緊，工作量比過去大多了，從工作內控制度建立上、制約機制的建立上也需要進一步完善。
三是財務從業人員的素質還有待提高。對于企業財務管理來講，學習更為重要，財務的專業性、業務性很強，迫切需要提高財務分析能力，對領導決策提供財務數據的能力，既要組織好學習規劃培訓，又要學習好業務，琮要學習好最基本應該掌握的知識。
四是節約的意識有待加強。企業在日常工作生活中“跑冒滴漏”的現象還是常有發生。比如采購問題，在大額資金使用上和庫存量的使用上，是體現管理水平的，真正要做到既不影響生產又不積壓資金。
五是預算剛性有待強化。很多企業都存在超支的問題，有的甚至超支的還不少，干任何一件事，工作目標是不會變的，首先腦子里要有預算，這樣的工作要求是建立在不超支有保障的基礎上，千萬要注意不能盲目追求目標而不計成本，不計代價。在預算的執行方面，節約的每一分錢都是可以調劑的錢。還有的是財務部門內部的溝通還不夠，比如資產管理方面，財務部門管的是賬面價值，計劃部門管的是實物，這方面上下的溝通、內部的溝通問題亟待加強。
二、強化企業財務管理工作的幾點具體對策
（一）高度重視財務工作。
提高企業的財務管理水平，不僅僅是財務部門一家的事情，企業各級管理人員都要高度重視和大力支持財務工作。企業管理者要進一步提高對財務工作重要性的認識，努力學習財務會計知識，由財務管理工作的領導者、支持者，變為財務管理的熟悉者、參與者。要善于利用財務部門提供的數據和財務分析報告，及時發現生產經營中存在的問題，不斷改善經營狀況，切實提高理財水平。在財務機構設置、人員配備上，要根據工作需要給予充分的保證。同時，企業各級主管領導要嚴格執行財經紀律，不準違反規定授意、指使、強令財會人員做假賬或設立法定賬冊以外的任何賬冊，為財會工作創造良好的工作環境。要十分重視和愛護關心支持財務人員的工作，真心實意的為財務人員的工作、學習、鍛煉和提高創造條件，營造讓他們干事業和干成事業的良好環境。
（二）發揮科技支撐作用。
隨著企業的快速發展，財務管理工作的內涵在不斷地拓寬，財務管理的覆蓋面在不斷地擴大，領導決策層對財務管理的要求也在不斷地提升。如果財務工作繼續維持原有的傳統操作方式，不僅無法適應地勘事業發展的需要，也必將使我們的財務工作老是處于被動狀態。傳統的財務管理模式和操作方式，存在著工作量大但效率不高、會計資料相對割裂、會計信息傳遞不暢等弱點，無法在第一時間為本系統、本單位領導的決策提供準確、可靠的財務資料，從而削弱了宏觀管理和調控能力。因此我們必須充分利用現代技術手段，利用現代網絡通信和計算機技術，構建財務管理信息平臺，將財務管理信息資料都架構在這個平臺上，建立龐大的財務數據庫，以預算編制、會計核算和監督為載體，以預算執行、控制和分析為整個系統運行的主線，全面提升財務綜合管理水平，在加強信息化的同時，加強財務信息的安全。
（三）不斷完善制度機制。
企業要以文件的形式印發了年度財務工作要點，不斷促進財務管理精細化，成本科學化。在財務機制和制度上，要抓住精細化這個環節，特別是在財務預算的細化上要做好工作。同時，要針對問題，創新制度，對財務管理工作存在的問題要進行認真梳理，并及時研究加以解決。
（四）完善管控機制體系。
要進一步加強內控制度建設。梳理修訂財務基礎管理制度，完善重點財務業務流程，不斷健全規范財務內控制度和體系。加強財務重點領域制度建設，積極對資產管理、成本指導等重點領域的系統思考和規劃，推進相關制度的研究與完善，以制度推進重點工作。要進一步完善預算管理組織體系，明確預算責任主體與各級預算任務重點，形成運行穩定、銜接有序的預算管理體系。不斷預算管理與內部市場化、全員業績考核等手段的有機結合，確保預算得到有效執行。要統籌規劃財務信息管理體系，逐步建立財務與業務深度融合、覆蓋所有業務領域的財務信息系統，并進一步加強上下財務系統的對接，提高系統的實用性，以信息化建設促進會計信息質量和效率的提升
（五）加強風險防控職能。
要進一步加強財務風險防控體系研究，建立健全財務風險預警機制，快速識別和響應財務風險，并針對可能出現的重大財務風險，制定風險應對預案，盡可能防范和降低運營風險。要加強資產管理，積極開展清產核資活動，嚴格固定資產處理程序，規范報廢處理流程，防范資產管理風險。要完善內部審計，不斷健全內部審計工作機制，有針對性地開展專項審計調查，保證企業合規、合法經營。要做好稅務籌劃，為企業發展保駕護航。面對財經法規、稅收制度更新較快的特點，企業要悉心研究新財經法規，精心組織經營活動，并將兩者有機結合起來。根據不同的稅種特點，采用不同的稅務籌劃方法，全面考慮不同方案的稅負差異，并對相關經濟活動進行巧妙地安排。
（六）提高隊伍綜合素質。
財務隊伍建設是企業財務管理的前提，沒有一支高素質、強有力的財務隊伍很難滿足企業經營管理的需要。隨著企業的發展壯大戰線的延長，對財務人員的需求越來越大、要求越來越高。要緊緊圍繞企業發展戰略，培養和造就一批精通業務、善于管理、熟悉國際慣例、具有國際視野和戰略思維的高素質、復合型企業財務人才，發揮高端財務人才在強化會計職能、執行會計政策、研究會計實務等方面的帶動和輻射作用，全面提升財務隊伍整體素質。要加強財務人員職業道德、廉潔自律教育，做到“學習、熟知、認真、自律”，財會人員只有熟知各項法律法規，才能在業務處理中做到游刃有余，為企業規范運營保駕護航。
第6篇：采購風險防控要點范文
一、“穩增長”是企業發展的前提和根基，我們絲毫不能松懈
世界政局不穩因素增多、全球經濟仍然疲軟、金融市場動蕩加劇、貿易保護主義抬頭等外部環境仍然存在較大的不確定性；國內金融經濟形勢依然嚴峻，貨幣政策漸趨收緊，內生動力有待增強，金融生態環境約束顯化，潛在風險需要我們高度關注，不難預見，國內“L型”經濟趨勢將持續存在，我們要保持頭腦清醒，要意識到“穩增長”絕不能掉以輕心。來年，我們要實現“穩增長”目標，就要著重落實“3個確保”，狠抓“3個重點”。
1.“3個確保”。確保利潤增長穩中求升。多年以來，我們的經營利潤雖然仍能保持一定的增長，但從近三年我們的ROA（資產收益率）來看，最高時為XX%，目前已經下降到XX%的水平，總體呈下降趨勢。這說明我們的資產增值越來越困難，以往靠息差為主要收入來源、以存貸規模增長維持利潤增長的傳統利潤模式已難以持續，躺著賺錢的“好日子”已不復存在。我們知道，利潤是企業生存與發展的基礎，我們不能“餓死在發展的道路上”，要在確保既有經營領域利潤穩定的同時，進一步強化新業務領域的增收創效，堅守既有盈利點，不斷挖掘新的盈利點，才能確保效益穩中有升。一是進一步加強“簡員增效”、“機器換人”等戰略措施，科學優化人力資源配置，結合營業網點的轉型和自助設備替代率的提升，騰挪一線人力資源，增加市場營銷人員的比例，提升市場拓展力量，為利潤增長提供保障。二是通過管理創新，提高經營效率，降低經營成本，建立科學的定價機制，找準與客戶在利潤空間上的最佳結合點，使資本的邊際效益最大化，為改善經營業績、實現盈利目標創造有利條件。同時，要嚴格執行年度預算指標，堅守經營效益底線，防止利潤水平“大起大落”。三是優化吸存工具和手段，有效鞏固和吸收客戶資金，穩存增存，尤其要拓展低成本負債，同時加大力度推動產業金融業務，為我行獲取更大的價值和利潤創造機會。四是通過利用客戶管理系統大數據技術，整合全行業務和客戶的信息，根據客戶金融資產的細化分層，深度經營客戶，強化客戶綜合營銷，加強精準營銷，提升客戶服務質量，提高金融服務品牌宣傳力度，提升我們的金融產品市場定價能力，向上拓展利潤空間。
確保收入增長動能。隨著“十三五”期間國內外經濟環境的變化，實體經濟的新需求將會不斷涌現，并呈現出多元化、差異化、復雜化等特征。我們是地方性銀行，與其他銀行相比，擁有不可比擬的人緣地緣優勢，首要明確在地方經濟發展規劃中的支持重點，結合市場定位，發揮好自身特色優勢，以“輕資本、輕資產”型業務為新增長動能的著力點，拓展多種盈利增長點，包括深耕本土市場，擴大異地市場，緊跟國家和地方的有關政策，做好行業指導，鞏固和拓展在戰略性、基礎性行業的傳統份額，壓縮退出周期向下、低位徘徊和衰退的行業和產業，搶占拓展具備爆發潛質的戰略新興產業、高成長行業，如現代制造、機器裝備、環保等的增量市場份額，優化資產與負債結構，提高資本運作效率；穩步推進理財業務向凈值型轉型，發展大資產管理業務；積極探索和開發基金、企業年金、信托、資產證券化、企業短期融資券以及金融衍生產品等非銀行金融產品業務，加大投融資和交易業務規模，做優做強流量經營；加大消費金融和創新業務開發力度，加強跨市場性產品的研發和交叉銷售，提升服務質量和客戶體驗，提高客戶粘性，創造穩定的營收貢獻。同時，提高非利息收入業務的比例，保障收入與盈利的協同增長，有效應對利率市場化對傳統盈利模式的沖擊。另外，探索綜合化經營，加大新業務的準入公關，抓住國家對新型金融體的支持政策機遇，爭取獲得新金融經營牌照，推進大金融、綜合化、集團化發展，形成新的增長極。
確保業務增長措施穩中求優。正所謂“眾人拾柴火焰高”，但不是說所有柴都能放進火爐，濕的不要，太粗的不要，要干的，能放進去的，而且容易燒著馬上生火的。同樣道理，在眾多保業務增長措施中，我們要發揮大家的智慧，挑最好的、最優的，而且是我們力所能及的，能夠使我們現有資源效用最大化的措施，穩中求優，優中取優。
2.“3個重點”。重點基層行重點發力。我們知道，軍隊要打好仗，往往是先有“突擊隊”在前頭進行沖鋒陷陣，殺出血路，占領有利位置，為后面的大軍壓上創造條件。同樣，我們也需要建立一支具有超凡戰斗力的“突擊隊”。我們的“突擊隊”在哪里？基層行就是我們的“拳頭”，是我們在市場競爭中的第一觸力點，要以重點支行為切入點，以點帶面，以全力打造當地的“區域龍頭銀行”為目標，充分發揮重點支行的“拳頭作用”。一方面，根據各鎮區的經濟實力、產業特點，結合我們自身的資源優勢，定位相應的重點業務發展支行，集中資源，創新特色產品，加大力度拓展專業市場。另一方面，總行要針對重點支行制定專門的考核方案，加大獎懲力度，要能夠充分體現“多勞多得，少勞少得，不勞不得”的獎懲理念。同時，總行要做好對重點支行的支持服務，加強督導，為重點支行拓展市場創造條件和提供后勤保障。
重點業務重點突破。發展是硬道理，“穩增長”也是為了發展。面對有限的市場資源，我們要科學謀劃好業務發展的突破口，選準具有經營特色的重點業務，找準業務發展著力點，是全面保障“穩增長”的關鍵所在。對對公業務，應加快調整、優化信貸資產結構，緊跟“一帶一路”、戰略新興產業等國家戰略，以及“機器換人”等本地區的政策，緊抓重大項目、優質商圈的機遇，特別是現金回流好，抵質押物升值潛力好的傳統商貿物流、高端裝備制造、現代服務業、大交通、水利、清潔能源和城市基礎設施等領域重點項目，應選準切入點，與市公共資源交易中心、市軌道交通公司、財政部門等市屬和政府機構保持密切溝通，以適合的金融服務產品和合理的授信規模加大支持力度，大力推進節能環保、生態治理等綠色信貸服務項目,有效控制過剩產能行業的貸款增長。爭取土地出讓金和產業基金，探索經營多元化模式，打響“產業金融”服務新品牌。對小微業務，應按照企業生產經營特點，合理匹配貸款額度，以優質的綜合金融服務，豐富的服務渠道，靈活的定價機制，增強客戶粘性，爭做客戶的唯一金融服務商。同時，充分應用“大數據”挖掘技術，篩選交易活躍、結算穩定、金融資產沉淀較多、合作時間較長的優質客戶，爭取將非基本戶向基本戶轉化。積極拓展管控能力強、合作意愿好的擔保、助保貸平臺，繼續爭取各級財政資金、風險補償基金，優化小微業務定價策略，提升市場競爭力和風險控制力。對零售業務，在鞏固并提升市場份額，加大對重點區域、客戶和產品的差別化支持力度的同時，大力發展消費金融，大力推廣信用卡消費信貸業務、分期貸款業務等消費領域的金融創新產品。另外，對有穩定現金回流和抵質押的農村基礎設施等村組貸款，應盤活存量，優化增量，努力通過完善自助渠道、線上渠道等手段，進一步優化客戶體驗，提升議價能力，鞏固和爭奪村組優質客戶群。對同業金融，一是在債券投資的總體策略上，要保持國債組合占比穩定，加大政策性金融債波段操作力度，在不新增資本占用的前提下，信用債券優先選擇同業存單、商業銀行金融債券、地方政府債等品種，企業類債券視利率及信用利差走勢調整投資比例。同時，根據對市場利率走勢的預判，實施合適的久期策略，做好期限錯配，在防范市場風險的前期下，提升交易債券組合的收益率。二是優先支持同業投資業務，存放同業與買入返售票據業務，在確保流動性安全的基礎上，適當配置長期業務比重，并按照產品復雜程度“由易到難”、風險程度“由低到高”的原則，積極發掘和拓展新的交易對手，帶動其他同業業務共同發展。同時，不斷深化與各類非銀行金融機構客戶的合作，拓展低成本的同業負債。對投行理財業務，應盡快顯著提升服務區域的市場份額和市場位次。一是積極拓展優質非標資產，參與國家、地方重大戰略領域投資，挖掘混合所有制改革、IPO等融資服務機會，擇優參與政府類的債務置換和PPP項目業務，積極推進我行的信貸資產證券化，拓展銀行承兌匯票、信用證應收賬款項下的優質資產為理財標的。二是積極尋求銀行間和證券市場的優質標準資產為理財標的，提升對債券類標準資產的主動配置及交易能力,優化資產配置結構。三是優化產品創新組合，根據市場需求研發半開放式產品、結構化產品和凈值型產品，滿足不同層級客戶的各種理財需求。
重點客戶重點維護。意大利經濟學家維爾弗雷多帕雷托提出的“帕雷托定理”（也稱“八二開規則”），這個規則說明，事物80%的結果都是因為另外20%的起因。從經濟學來說，就是企業80%的銷售收入來自于僅占總數20%的客戶，80%的利潤來自于僅占總數20%的客戶。這20%的客戶就是我們的重點客戶。從深層次來說，重點客戶維護是一種基本的銷售方法，更是一種投資管理。重點客戶維護的落腳點在于為客戶提供一體化服務解決方案和“一點接入，全行響應”的服務體驗。對對公客戶，要搭建多層次客戶板塊，齊抓共管，績效責任共擔的對公核心客戶綜合營銷機制，定制差異化的綜合服務方案，加大客戶拓展力度，促進有效對公客戶增長，建立客戶流失預警機制和挽留預案，降低優質客戶流失率。對財政客戶，要通過系統對接、專戶專案等方式，牢牢抓住和鞏固財政賬戶，積極拓展因財政資金統籌而產生的非稅收入收繳等各類新賬戶，強化對財政支出對象機構和政府采購項目中標客戶的營銷，加大有政府背景產業項目的金融業務拓展力度。對小微客戶，要緊密圍繞“圈”、“鏈”、“平臺”、“集團”等客戶群，推進標準化、批量化、集約化的拓展模式，借助大數據技術，篩選交易活躍、結算穩定的優質存量小微客戶，優選創業、創新類客戶，激活低效戶和不動戶，科學設置定價策略，提高客戶的粘性和貢獻度，與小微客戶共同成長。對個人客戶，平衡新客戶拓展與存量客戶保有兩方面工作，做大客戶規模與做優客戶結構，城區、鎮區、村組等客戶協同發展。通過加大社區營銷、客戶分層和精準營銷等手段，確保有資產客戶增速高于存量客戶增速，同時加大私人銀行客戶、中產客戶、青年白領、工薪族客戶等細分核心客戶群，建立相應的營銷策略,加快打造全能型客戶經營能力，加大信用卡分期等消費金融業務的營銷力度，及時關注和解決存量客戶的流失問題，強化客戶關系和客戶信息的挖掘應用,推出相應的服務方案，大力激活持有短信銀行、網上銀行、手機銀行和信用卡等的零資產客戶，深挖潛在增量。
二、“防風險”是企業發展的基本保障，我們必須堅定不移地打“持久戰”
隨著經濟下行壓力加大，國內長期高速發展累積的一些風險和矛盾逐漸暴露。經濟增長減速，影子銀行風險壓力漸大，信托產品風險事件頻現，同時去杠桿、資產荒與貨幣荒疊加、利率議價困難，地方融資平臺風險上升，局部地區償債壓力較大；部分行業去產能進入白熱化，新的支柱產業尚未形成。與此同時，中央對房地產調控的力度加大，行業風險令人擔憂，加上美元將進入持續的加息周期，對包括人民幣在內的一攬子貨幣將造成沖擊。假如上述風險同時在短期內疊加累積，甚至爆發，將會導致國內宏觀經濟運行進一步加劇波動，作為金融生態中的一員，我們也不可能獨善其身，我們的“穩增長”將會受到影響，我們轉型升級的成效也會被削弱，必須要高度重視“防風險”。
1.“防風險”需要轉變理念。銀行是經營風險的企業，風險無處不在。全面風險管理理念是現代銀行經營管理的“靈魂”，通過營造風險管理的文化氛圍，及時準確把科學的風險理念傳導給每一位員工，使之牢固樹立風險意識，形成風險防范的慣性思維，是做好風險管理工作的重要保證。第一，要樹立經風險調整收益（RAROC）的風險理念，處理好風險管理與業務發展的關系，強調風險管理與業務發展的相互促進作用。在發展業務的同時，也要考慮潛在的風險，確定合理的風險偏好和風險容忍度，既不能在風險面前畏難回避，也不能盲目夸大風險事實。第二，要在主動識別、化解各類風險的前提下，最大限度追求效益最大化，理性支持各項業務的健康發展。第三，要樹立風險回報理念，根據風險回報的差異，對不同的客戶、業務、產品發展戰略進行量化，科學比較和理性選擇，在經營工作中，平衡資本、收益和風險，在風險和收益的平衡中實現資本的保值增值，確保風險和收益相匹配。
2.“防風險”需要抓重點領域。根據當前我們的發展階段，以及結合外部環境的變化，我們應當著重抓好信用風險、市場風險、合規風險、科技風險，抓好案件防控和安全生產等重點領域，抓關鍵環節，堅決守住風險底線不動搖，務必要對目前的內外部環境，審時度勢，對當前階段面臨的主要風險和問題進行重點防控和化解，有的放矢。
信用風險方面，信用風險仍是我們面臨的最主要的風險，信用風險防控沒有完成時，只有進行時。一方面，傳統信貸風險防控要以“穩住質量、防控風險、提升管理”為總方向，加大信用風險管控力度，堅持“從嚴治貸”，主動化風險、調結構，加大風險排查工作力度，強化思想教育，打牢構筑思想防線，同時用好用活風險管理系統，提升信用風險防控水平。另一方面，近期我們注意到債券市場異常波動，在債市調整之際，債券發行人和債市交易對手違約事件不斷涌現，信用債違約風險和同業信用風險亦應引起我們的高度重視，一是要嚴格執行交易對手準入審核，對債項評級與客戶評級要雙管齊下，并加強納入統一授信管理，特別嚴控小型債券、基金的準入。二是重點關注非評級債券的信用風險，做好信息收集、分析和研判，持續跟進債券發行人各類債務工具的本息兌付情況，以及交易對手的信用狀況等。
市場風險方面，目前，我們的金融市場業務規模也越來越大，加上外部“黑天鵝”、“灰天鵝”事件頻發，貨幣政策變向，資本市場動蕩等外部因素的疊加，當前我們面臨的市場風險是前所未有的。然而，目前我們的市場風險管理仍然相對薄弱，需要加快完善市場風險管理機制，提升市場風險防范力度，重點針對金融市場業務、投行業務和理財業務等重點業務領域加強風險防控。一是對我行市場風險治理架構和職能分工進行分析，從產品開發、交易環節、資產估值、風險限額管理、壓力測試及資本計量等各個方面，對我行資金業務的前中后臺管理流程進行梳理和評估，同時結合監管要求和同業實踐，優化市場風險管理框架及制度體系，引進先進的市場風險管理方法和工具，扎扎實實提升市場風險管理水平。二是要嚴格執行交易限額管理和授權管理，嚴格落實“逐級審批、先審批后操作”的內部控制程序，并嚴格執行風險報告制度，在發生風險事件時應及時逐層上報，防范市場風險和操作風險。
合規風險方面，在互聯網金融、利率市場化、存款保險制、營改增稅改等一系列因素的沖擊下，銀行業競爭已高度白熱化，盈利步伐明顯放緩，面對業績不佳導致收入驟降的情況，部分法律和合規意識不強的員工在金錢的誘惑下，不惜鋌而走險違規操作，成為金融行業風險集中爆發點，這需要我們重點關注。另外，隨著我國金融市場的發展，為了滿足客戶對銀行業務的多元化需求，銀行業加大了創新業務的開發，但與此同時，由于創新產品自身設計存在缺陷，對引用的新技術掌握不夠，配套的制度不健全，風險防控措施不足等，也給我們的合規管理帶來了新的挑戰。如何加強合規管理？首要以強化合規意識和文化為核心，樹立“人人要合規，事事要合規，時時要合規，合規無處不在，合規永遠在路上”的合規理念，推行誠信與正直的職業操守和價值觀，從“要我合規”向“我要合規”轉變。強化業務培訓，不斷加強對員工的培訓工作，提高員工的專業水平和業務技能，尤其對監管政策法規的準確理解和把握。近期上級部門和監管部門對我們的審計提出了不少問題，其中大部分都是由于我們對監管政策法規的理解不夠準確，在管理流程或管理制度上存在差異或漏洞，這要引起我們足夠的重視，各條線部門應對監管政策進行認真學習，并對照我們現行的制度，梳理存在的管理問題，對與監管制度存有沖突的，應及時修訂完善，對存在管理空白的，應及時制定相關制度進行規范和管理，積極整改，不斷強化業務及內控管理水平，確保業務的合規性及內控管理的有效性。加強對新業務、資金同業業務的合規風險防控，重點對存在交易對手頻繁、利率異常等情況的同業業務進行深入檢查和審計，確保我行資金的安全，促進相關部門提升管理水平，增強效益，夯實合規管理基礎。
信息科技風險方面，我們要清晰地認識到，在眾多風險類型中，信息科技風險可以說是唯一能夠導致銀行全部業務瞬間癱瘓的風險，信息科技風險已經成為銀行機構的主要風險之一，防范信息科技風險已成為我們風險防范的重要任務，迫切需要健全信息科技風險防范長效機制。一是盡快完善災備系統等基礎設施，加快啟動異地災備機房建設，使業務保障體系能夠全面覆蓋重要業務，同時逐步組織開展災難恢復應急演練，提升生產數據的安全保障與系統抗風險能力。二是加快完善自動化監控系統，整合基礎設施監控系統，形成統一的監控平臺，加強系統和網絡狀態的實時監控，提升快速定位關鍵業務故障的能力，減少業務恢復時間，保證業務的連續性。三是建立常態化的信息科技風險評估機制，加強風險評估的針對性和有效性，重點針對數據中心和災備中心的機房管理、系統運維、系統開發等關鍵環節深入分析，排查風險隱患，確保系統穩定。四是加強科技人才隊伍建設，大力培養高層次科技專業人才，在關鍵領域加強人才的引進和培養，進一步健全針對科技人才的激勵機制，拓寬科技人才的發展與提升空間。
案件防控方面，我們要始終堅持制度治行、制度治人的思維，案件防控要注意強化重點風險、關鍵部位的防控力度，繼續推進“三防一反”的各項工作，通過內部制度培訓、外部案件案例宣講等方式，加強員工的法制知識、職業操守教育，落實簽訂責任書工作，開展針對“飛單”風險、違規私售等專項風險排查，加強對員工行為的監控，對關鍵崗位和日常表現異常的員工增加排查頻次和豐富排查方式，建立案件防控常態化工作機制。
安全生產方面，安全是我們業務發展的基石，共同筑牢安全防范屏障，是為我們業務的快速發展提供有力保障和支撐。“凡事預則立，不預則廢”，安全生產要防范于未然，要著重結合我們的全轄營業場所、辦公場所、計算機房、自助設備等重點要害部位的安全、消防的日常管理情況，統一組織，統一指揮，落實好安全生產檢查工作，及時組織相關部門對存在的安全生產風險隱患進行分析和研究，制定整改的具體措施，并對整改情況進行復查和監控，確保整改落實到位。同時，要結合工作實際，定期開展相關演習工作，讓員工得到實際鍛煉，真正掌握應急預案的流程、要點和防范手段，提高應變能力和實踐水平，培養員工臨危不懼、遇險不驚、沉著冷靜的心態，提高員工自防、互防能力，養成員工良好的安全行為，務求把事故消滅在萌芽狀態，避免不必要的人身損失和財務損失。
3.“防風險”需要抓隊伍。在銀行的風險管理中，人是風險管理的主體，需要充分發揮積極性、創造性和主動性。同時，也是風險管理的首要對象，人的風險是最大的風險，要實現兩者的有機統一，必須建立一支高素質的風險管理隊伍。因此，我們要按照現代人力資源管理理論的要求，從人員準入、培訓機制、風險文化、考核上崗、激勵約束、成長規劃等不同維度，加快各級各類風險管理人才的培育和引進，以有競爭力的薪酬制度和人才晉升機制，吸引高素質的風險管理專業人才，尤其隨著我們集團化經營、跨業經營的發展所帶來的新風險，要建立高素質、復合型的風險管理隊伍，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，建立起一支符合現代銀行風險管理要求的專業化人才團隊。
4.“防風險”需要抓考核。建立良好的風險管理考核機制，是現代銀行全面風險管理的重要內容。只有鼓勵良好的風險控制行為，對由于風險控制不嚴而出現責任問題的，應果斷予以懲罰，這樣才能把風險管理的責任擴散到每個機構和每個業務環節，并內化為員工的職業態度和工作習慣，力求最大限度地發揮員工在風險管理方面的主動性、積極性和創造性，從而把風險約束在可承受的范圍之內。
第7篇：采購風險防控要點范文
__年以來，在市委、市政府的堅強領導下，市招管局緊緊圍繞市委、市政府“新跨越 進十強”的戰略部署，認真貫徹落實科學發展觀，以打造“起點更公平、交易更公正、過程更公開”的公共資源交易市場為目標，充分履行招投標監管和服務職能，著力加強公共資源交易市場的制度建設、平臺建設和隊伍建設，進一步完善服務體制，優化服務流程，提高服務水平，各項工作取得新成效，招投標事業再上新臺階。
一、圍繞業務抓拓展，在保項目促發展上取得新成效。
（一）交易規模不斷攀升。1-10月份，合肥招投標中心共完成建設工程、政府采購、產權交易、土地拍賣四大領域招投標項目3338個，交易金額__億元，中標金額__億元。節約和增值資金累計達到__億元，與上年度同期相比，完成項目增加17%，預算金額增加40%，中標金額增加41％，節約和增值資金合計增加24％。1-10月份，中心完成財政非稅收入__億元，上交稅收__萬元，各項指標均創歷史同期新高。
（二）交易質量不斷提升。在交易業務量日益增長和繁雜的情況下，抓住重點，分清緩急，以最快的速度，招最好隊伍、建最佳工程，招最好企業、保優質采購，招最好客商、促招商引資，保障了全市大建設項目的順利實施。1-10月份，順利完成了濱湖中心、*北路高架、__大道與高鐵南站銜接段工程、軌道交通1號線一、二期工程土建施工，龍騰家園、*社區安置房、福祿南園安置房建設，合肥市規劃館、博物館館內布展設計，環巢湖旅游道路橋梁設計，半湯、湯池國際溫泉度假區規劃設計，第三屆住博會住宅產業化材料協議供貨定點單位，__市肉類蔬菜流通追溯體系建設軟件開發系統集成與專業設備采購，曙光商廈10年經營權轉讓等一大批重大項目，以及各開發區、工業園區、濱湖新區的工業項目，交通水利、基礎設施、生態環保、民生工程、招商引資等重點項目。吸引了中鐵、中交系列等中字頭大型央企和一大批特級、一級施工資質大型國企單位參與我市大建設。1-10月份，完成大建設項目323個，預算金額*億元，中標金額__億元，節約資金__億元，節約率34.62％。
（三）交易領域不斷拓寬。今年以來，在確保重點交易項目順利實施的基礎上，以要素大市場建設為契機，積極推進文化、版權、環境能源、農村產權、廣告經營權、動漫產業等新興業務開展，同時，進一步加強專業市場的業務拓展。__年5月，合肥招標投標中心被正式確定為全省法院涉訴資產（非國有）進場交易平臺，即將建成覆蓋全省法院的拍賣公告、網上報名、網上競價等全流程網上業務系統，為各級法院提供便捷、高效的涉訴資產處置平臺。
二、圍繞制度抓規范，在制度體系建設上書寫新篇章。
今年以來，為進一步加強對招投標統一市場的監督管理，為公共資源交易市場發展創造條件，繼續深入推進在市級政策、部門文件、內部管理三個層面的招投標市場管理制度體系建設，結合《招標投標法實施條例》的施行，報請市政府出臺了《__市招標投標監督管理辦法實施細則》，相繼制訂并出臺了《__市招管局（招投標中心）重大項目招投標服務保障和管理暫行辦法》、《__市屬縣（市）、區招投標項目集中管理實施方案》、《__招標投標中心電子競價交易規則》等制度、規范性文件40多項，使各類招投標管理與服務活動更趨規范、科學、高效和透明。尤其是結合全國公共資源交易發展趨勢和招投標工作實際，組織起草了《__市公共資源交易監督管理條例》，已經市人大會議一審通過，將上升到地方人大立法高度予以出臺。《條例》的出臺將為__招投標工作向公共資源交易轉變創造條件，為合肥公共資源交易事業的發展開啟新的路徑。
三、圍繞服務抓提升，在完善信息化手段上邁出新步伐。
今年以來，為進一步規范業務流程，提升服務水平，滿足 發展需要，我們積極推動公共資源交易的信息化建設。一是網上招投標工作取得突破。在成功實施網上公示公告、網上遞交投標文件、網上詢標和網上開評標試點的基礎上，先后推出了網上詢價模塊、貨物類和服務類評標系統模塊，正在加快遠程和異地評標系統建設，進一步推進了招投標工作的信息網絡化、投標電子化、評標程序化的建設進程。二是保證金管理平臺正式運行。成功開發了保證金信息化管理平臺，在全國率先實現了保證金系統自動計息、自動退還等功能，提高了招投標工作的“安全性、保密性、高效性、便捷性”。三是版權交易和涉訴資產交易系統研發運行。為創新版權交易形式，提高版權登記效率，推出了版權網上登記系統，實現了網上版權登記、交費和領證。為配合全省涉訴資產交易工作的推進，與省高院對接合作，自主設計研發了安徽省人民法院涉訴資產交易中心網、業務管理系統及競價系統，為涉訴資產處置提供便捷、高效的信息化平臺。通過不斷的創新，合肥招標投標中心公共資源網上交易平臺憑借全程實現無紙化操作和人性化的電子化服務，榮獲“全國政務服務類電子政務優秀應用案例”獎項。
四、圍繞監督抓管理，在強化市場監管上實現新突破。
今年以來，我們繼續嚴厲查處違法違規行為，共查處招投標過程中弄虛作假、放棄中標資格等違法違規案件35起，記錄不良行為__條，對7家存在不良行為的企業和個人做出限制6個月以上進場交易資格的處理，對履職不力的15名專家做出了限制6個月以上評標資格的處理，維護了招投標市場的正常秩序。一是強化標前準備。標前會同招標人、造價咨詢單位等制定招標時間安排表，強化重點環節節點時間安排；實施重點重大項目評審會議制度，標前組織業主、清單編制單位、招標機構向專家介紹項目基本概況、評審重點和工程、采購要點；設立重大項目課題和實施小組，精心科學編制針對性招標文件，并與業主就招標文件、現場施工管理、采購產品驗收等不同要求進行溝通，使招標更加精細化，更具針對性；實施招標事項標前備案審查制度，對招標文件、答疑進行備案審查，從源頭上消除隱患。二是加強現場監管。在實施開評標現場直播、特邀監督員隨機抽取的基礎上，再次面向社會公開招聘15名社會民眾招投標義務“特邀監督員”，讓社會民眾更直接的參與招投標現場監督。三是加強標后跟進。實施業績公示制度，對招標機構、從業人員、中標單位的業績實行網上公示，納入誠信體系建設，進一步規范招投標市場秩序；強化約談制度，對大建設項目、社會關注度高、涉及民生的項目等在定標后發放中標通知書前，與相關部門約談中標企業，宣貫法律，重申紀律，敦促簽約和履約；實施招投標市場與建設現場聯動制度，深入建設現場一線，加強與業主單位、施工單位、監理單位的聯系和溝通，督促項目順利實施；實施投訴案件外出調查和核查制度，對投訴人反映的投標人在投標過程中有弄虛作假、偽造業績、串標、圍標等行為，會同紀檢、重點局等部門到外地進行調查取證，確保案件處罰事實確鑿，證據充分；推行督查建議制度，辦理案件過程中，對自身部門工作中存在問題進行總結分析，發出督查意見書，明確需整改問題并提出對策建議，及時堵塞工作漏洞。
五、圍繞縣區抓指導，在健全招投標體系上開辟新視角。
今年以來，把推進各縣（市）區招投標市場建設和規范管理作為重要工作，先后深入到各縣市區、開發區進行調研，并通過季度招投標業務例會和月度報表的方式，全面了解縣（市）區、開發區公共資源交易工作的進展情況。并針對實際工作中存在的問題和困難，在業務培訓、網站建設、操作流程、專家資源共享和人員交流等方面，進一步加強工作指導和技術支持，同時在制度建設、業務拓展、信息化建設和市場監管等方面實施聯動工作機制，積極推進縣（市）區一體化公共資源平臺建設，促進了各縣（市）區招投標工作健康穩定發展。
六、圍繞隊伍抓服務，在加強內部管理上推出新舉措。
一是開展各項主題活動。深入推進創先爭優，扎實推進新一輪公開承諾工作，簽訂公開承諾書66份；深入開展“保持黨的純潔性”主題教育活動，開展專題講座和書記講黨課；深入開展“建黨91周年”和“建國63周年”等活動。二是加強政風行風建設。制定20__年度政風行風工作實施方案，以加強政風行風建設為核心，以解決問題為目的，采取開門納柬，與“合肥論壇”開展政務公開網上問卷調查活動，提升我局工作效能。三是推進黨務政務公開。按照“政務公開標準年”建設活動部署和要求，健全完善《政務公開工作方案》、《招標投標信息暫行規定》、《信息保密審查制度》等制度，充分利用中心的電子觸摸屏和門戶網站，將局和中心的職能、招投標信息、辦事指南、有關招投標政策、法律、法規，收費標準、違法行為的處罰依據、處罰程序、處罰措施及處罰結果等全部及時進行公開，打造公開、公平、公正、透明的市場交易環境。四是實施廉政風險防控。通過個人找、群眾幫、部門查、領導點、集體定“五位一體”的形式，從思想道德、制度機制、崗位職責、業務流程和外部環境四個方面存在的風險，積極主動查找重要崗位和關鍵環節存在的風險點，共查找出廉政風險點__個，做到了單位、部門、崗位、職責、風險點及防控措施六落實。五是完善人才機制。今年以來，市局與巢湖分局實施人員互派，交流了8名干部；推薦了1名干部赴廬江縣樂橋鎮基層掛職鍛煉；拿出3個中層干部崗位開展競爭上崗，充分錘煉了隊伍。六是優化績效評估。深入開展“定績、評績、比績、核績”活動，制定局和中心績效考核暫行辦法，分級對部門和人員進行量化考核，設置23項部門和__項目個人考核指標，將績效任務分解到各部門和具體責任人，每月、每季度、每半年對每個干部職工的工作績效進行評比，并公開評比結果，與績效工資掛鉤。七是強化學習培訓。開展業務培訓工作，每月末開展招投標項目操作教學會、案件查處分析會、項目監管案例研討會等，對招投標過程中存在的操作、監管細節進行分析、解剖，查找招投標過程風險點，優化招投標工作流程，提升招投標整體形象；建立員工“工作周記”制度，按照“執行體現態度、過程保障結果、體會促進成長”的理念，引導廣大員工養成工作有計劃 、執行有措施、結果有分析的習慣。同時進行考評，切實規范工作行為，提升工作效率。
__年度工作計劃
__年，我們將圍繞區域性特大城市建設和實現“新跨越進十強”的戰略目標，進一步健全市場監管體制、法規制度和工作機制，提升公共服務效率和依法行政水平；進一步加快市場結構優化和公共資源交易市場資源合理整合重組，培養發展市場要素，積極開拓交易領域和范圍；進一步增強招投標的社會地位和對全市經濟發展的貢獻作用，在區域至全國范圍內提升影響力；進一步完善統一開放、競爭有序、高效運行的現代公共資源交易市場體系和協調順暢的市場關系，推進科學、規范、高效的區域性公共資源交易市場建設。到__年年底，力爭實現建設工程、政府采購、產權交易、土地拍賣四大領域交易總額達到1000億元。重點抓好以下六個方面工作：
（一）突出“規范有序”，不斷健全公共資源交易制度體系建設。一是完善市場管理制度。結合國務院《招標投標法實施條例》學習貫徹和我市招投標工作實際，在《__市公共資源交易管理條例》出臺的基礎上，推進和完善一系列的市場配套制度建設，根據不同公共資源的特點，建立適合其公平交易的特別規定，切實維護公共資源交易的公開、公正、公平和有效競爭，鞏固和發展“__模式”改革的創新成果。二是完善業務管理制度。進一步完善已修訂的有效最低價評審辦法，進一步健全有效最低價評審制度并建立與之相配套的保障措施；進一步完善外來交易項目協調和服務流程，健全完善財政投資類項目自行、其他社會中介機構進場交易、中直和省直及市外項目進場交易等整套管理制度和流程體系。三是完善內部管理制度。結合政風行風建設和機關效能建設工作，簡化辦事程序，優化辦理流程，促使各類交易程序更加科學合理、公平高效。結合廉政風險點防控管理工作，進一步梳理、排查廉政風險點，完善防控措施，保證公共資源交易活動的規范和安全運行。
（二）突出“要素交易”，不斷拓展公共資源交易領域和范圍。在確保服務好市屬重點投資項目的基礎上，以合肥要素交易大市場建設為契機，發揮自身優勢，吸引合肥地區的中直、省直國有資金項目和其他非國有投資項目進入中心交易，進一步推進文化、版權、合同能源、農村產權、涉訴資產交易等業務開展，加快招投標市場結構升級；積極開拓全省范圍內新型專業市場業務，爭取異地土地項目以及非公有產權項目進場交易；進一步發揮“合肥模式”的示范輻射效應，以皖江城市帶承接產業轉移示范區、合肥經濟圈、合蕪蚌自主創新綜合配套改革試驗區以及中部地區為主攻方向，加強與外地先發地區市場之間的戰略合作，進一步拓展外地市場，推進區域性、特色性公共資源交易市場建設。
（三）突出“科技促建”，不斷推進公共資源交易服務信息化建設。一是推進全流程的“網上招投標系統”建設。進一步完善網上信息、網上報名、網上受理、網上開評標、網上支付和網上監控系統功能，利用網絡通信和安全保障技術，積極推進多城市之間的異地評標網絡和遠程評標系統建設，著手編印《__招標投標中心網上招投標系統管理使用手冊》，實現信息化資源的共享，營造更加公平、公正的招投標環境；二是加強電子化專業庫建設。推進企業會員庫、專家評委庫、造價咨詢庫、小額零星項目庫等電子化專業庫的建設、使用和管理，發揮專業庫在規范市場秩序、提升市場競爭力方面的作用。三是完善OA辦公系統功能。結合招投標各部門各崗位的工作范圍、工作流程和需求層次，在OA辦公系統與業務系統的融合、行政管理功能和業務管理功能等方面進行完善，進一步暢通信息渠道、提高工作效率、提升管理水平。四是謀劃要素大市場信息化建設。為順應公共資源交易市場發展的要求，提前介入、積極謀劃要素大市場的信息化軟硬件建設，根據不同層次、不同領域、不同行業的公共資源特點和交易需求，建立聯內通外、結構清晰、職責明確的信息化服務、保障和監管系統，更好建設國內一流、設施完善、功能齊全的區域性公共資源交易場所。
（四）突出“誠信聯建”，不斷加強公共資源交易市場監管。一是加大項目招投標監管力度。強化源頭監管，加強招標事項事前備案制度執行情況督查，保證備案事項嚴格執行；嚴格規范招標程序，對縮短招標時間的特事特辦項目，嚴格履行審批程序。二是加大投訴查處力度。嚴肅查處招投標活動中違法違規行為，加大違規案件的公開曝光度，維護公共資源交易平臺公信力。會同紀檢、建設等部門深入開展年度招投標專項執法檢查和針對限額以下項目操作等方面的專項督查，并按照屬地管理的原則，將招投標專項執法檢查的范圍逐步延伸到中介組織和社會機構，并建立起長效監管機制。三是加強部門和行業間聯動。加強與審計、監察和各行業主管部門的溝通協調，落實招投標工作聯席會議制度，定期通報情況，及時移送線索，共同查處問題；探索成立招投標仲裁委員會，負責招投標投訴中相關疑難復雜問題的研究和認定，提出具有權威性的意見和建議；加強與各縣市區及外地市招投標機構的誠信體系聯建，進一步推進誠信體系建設。四是加強招投標的信息公開。進一步拓展信息渠道。在現有信息渠道基礎上，加強與全國有影響力的招投標機構網站進行信息聯網，以吸引眾多知名客戶群體，提升招投標市場競爭力和影響力。同時，在在招標信息、招標條件、招標結果公開的基礎上，通過媒體公開征集、遴選社會各階層人士走進招投標中心，現場監督評標過程，增加招投標活動的公開透明度。
（五）突出“系統發展”，不斷健全公共資源交易平臺體系。一是促進縣市區招投標規范管理。進一步加強各縣市區招投標機構場所的規范化建設，不斷出臺、完善制度體系，堵塞漏洞，減低風險；不斷拓展業務范圍，把工程、采購、產權等業務逐步向下延伸到鄉鎮、街道、社區，實現公共資源交易轄區全覆蓋。二是加強對各縣市區招投標機構的業務指導和技術支持。從人員培訓、外出考察、信息化建設，到專家系統無縫對接等給予全力支持，以完善縣（市）區招投標機構的市場服務功能。三是完善市縣（區）二級平動體系。以“資源共享、平臺共建、服務共管、效益共贏”的原則，完善信 息、咨詢服務、評標專家庫、信用評價、投訴受理、監督管理等“六統一”的運行機制，實施市縣（區）招投標工作一體化，進一步完善公共資源交易服務體系，促進全市公共資源交易工作的整體全面發展。
第8篇：采購風險防控要點范文
一項工作成功與否，結果是否滿足計劃要求，策劃工作非常重要。高鳳山電站在C級自主檢修工作開始前，電廠領導要求相關人員進行了充分的準備工作。
1.1C級檢修風險識別
高鳳山電站2013年末-2014年初C級機組自主檢修工作定于12月份開始，為進行有效安全管控，電廠安全專責組織維護部相關人員，按照高鳳山電站《安質環風險管理標準》開展了機組C級檢修風險識別。根據識別出的風險進行了風險評估，根據不可接受的風險，制定糾正和預防措施，形成《機組檢修安全風險分析及整改防范措施》等作業文件。
1.2備品、備件的采購
高鳳山電站按照年度計劃，按照采購程序開展機組檢修備品、備件的采購工作。備品、備件到貨后，嚴格按照驗收制度開展驗收工作，不合格的備品、備件不驗收，不入庫，為機組運行安全保駕護航。
1.3檢修人員的入場安全教育培訓
據不完全統計，事故的發生90%是由于人的不安全因素引起的。秉承中廣核集團公司“安全第一、質量第一、追求卓越”的安全管理理念，高鳳山電站安全管理工作的一切出發點都是圍繞“以人為本、安全檢修、綠色檢修”進行的。在C級自主檢修開始前，由電站安全專責組織參檢人員進行機組檢修入場安全教育培訓，培訓內容主要有《高鳳山電站機組檢修安全管理制度》、《高鳳山電站機組檢修作業規程》、《國家電網公司安全作業規程》、《高鳳山電站兩票管理制度》、《高鳳山電站兩票管理實施細則》、《典型事故案例分析》，通過培訓，增強檢修人員的安全意識和風險防范意識，培訓完成后，參加培訓人員必須經考試合格后才能進入現場開展檢修工作。
1.4工器具、材料及現場環境的檢查
檢修作業前，安全專責組織有關人員到檢修現場按照電站安健環要求，對檢修現場的工器具、材料及現場作業環境進行安全檢查，消除不安全因素。如照明，維修電源開關盒，通道，樓梯，維護平臺，護欄，并及時整改完善。禁止不合格的材料進入檢修現場，以保證備料的充足和保證搭設用料的材質合格。為檢修工作的順利進行創造有利條件，避免因檢修電源管理不善造成人身、設備、火災等事故的發生。
2自主檢修安全管理的實施
2.1自主檢修作業前的安全技術交底
運行人員完成許可手續后，在檢修作業前，由工作負責人向工作班成員進行安全技術交底，交底的重點內容為：自主檢修安全施工方案、安全技術措施、安全防范措施、安全技術要點等。在每天開工前，工作負責人會要求維護班長組織召開班前、班后會，進行工作安全分析，填寫JSA表，并向全體參檢人員交代安全技術措施及安全防范實施重點，率領全體工作人員到現場指出檢修區域和確認安全措施后，方可進行自主檢修工作。
2.2安全監管形式多樣
在機組自主檢修期間，高鳳山電站安全專責每天都會到現場開展安全監督檢查工作，發現隱患和不安全行為及時制止；對重大隱患和三違行為立即制止，并出具高鳳山電站安全隱患整改通知單，要求其限期整改，整改完成驗收合格后，方可開展下一步的檢修工作。檢修工作面大，交叉作業情況時有發生，電站安全專責流動督查難免會有疏漏。為解決這個問題，高鳳山電站在機組自主檢修期間開展了“人人都是安全員”的活動。“人人都是安全員”活動按照工廠級、部門級、班組級同時展開，活動充分發揮底層班組安全生產前沿陣地的作用，以提高班組“我的安全我負責”的自主管理意識為突破口，以“兩票”管理為抓手，重點抓工作負責人在工作過程中是否切實履行了自身工作職責，是否率領工作班全體人員進行了危險點分析并提出控制措施等。只要發現違章，人人都會制止，人人都是安全員，及時糾正了各類不安全行為。經過自主檢修的實踐，高鳳山電站已形成了濃厚的“人人都是安全員”的安全文化氛圍。員工認真體悟了安全工作的重要性，領悟了“人人都是一道屏障”的確切含義，為公司實現年度安全目標構筑了堅固的風險防控線。
2.3高風險作業安全管理
2.3.1動火作業安全管理
機組自主檢修過程中，會有一定的動火作業，在油系統、重點防火部位進行電焊、氣焊等工作時，由于檢修現場放置的油漆桶、臨時電源線、零部件等各類易燃雜物較多，因此在動火前，必須辦理動火作業工作票，填寫JSA工作安全分析表，嚴格履行動火作業工作程序，在動火作業前，對有易燃物品、大型腳手架、電纜密集布置區域進行檢查，做好安全措施，配置適量消防設施器材，并指定有資質的人員進行現場監護。
2.3.2高空作業安全管理
高鳳山電站C級機組自主檢修存在一定的高處作業，在進行高處作業前,由工作班班長組織開展高處作業安全分析，并填寫工作安全分析（JSA）表，工作負責人根據風險分析結果，在全面檢查作業環境的安全狀況后,制定高處作業安全施工方案，方案中必須對作業中的危險點提出預控有效的安全技術措施。準備工作完成后，工作負責人向高鳳山電站安監部門申請高處作業許可證，完成審批程序后，方可進行高處作業。作業時，由電站安全專責或指定一名專職人員進行現場監護。高空作業區地面要劃出，設置警戒線，并掛上“禁止入內”警示牌；在坑、洞上方進行作業時，應在坑、洞處設置安全防護網。現場監護人必須對高空作業人員的著裝、使用的安全帶、安全繩、安全帽、腳手腳等安全用具的材質和規格進行檢查，材質、型號、規格必須符合要求，并在檢驗有效期內，禁止不合格的安全用具和登高工具、器材進入現場。對在作業現場出現的違章指揮和違章作業現象，安全監督人員有權立即制止，必要時可出具停工單，待隱患整改完成后，方可繼續作業，有效避免了不安全事件的發生。
2.3.3起重作業安全管理
高鳳山電站C級機組自主檢修存在一定起重作業，作業前，由工作負責人組織起重作業人員，按照《高鳳山電站安健環風險評估管理標準》對起重作業區域、環境、作業過程進行風險識別，根據識別結果編制起重作業指導書或作業方案，方案中須制定安全防范技術措施。起重作業前，應由取證的操作人員和安監人員對機械、電氣設備、裝置進行安全檢查，檢查符合要求后在現場設置安全警示標志，劃出吊裝區域。正式起吊前按照《高鳳山電站起重機械管理規定》的規定進行試吊，檢查機械、支撐受力情況，確認一切正常后，方可正式吊裝。
2.3.4密閉及狹小空間作業安全管理
機組自主檢修過程中，有時會在密閉及狹小的空間作業，為確保檢修作業人員的安全，進入此類場所作業前，應嚴格按照密閉及狹小空間作業程序，出具工作票，作業前進行通風，有毒氣體含量檢測，檢測合格后方可作業。作業過程中，應設置專職人員開展現場監護，制定應急救援預案，將“以人為本”的安全管理理念貫徹始終。
3機組自主檢修驗收與考核
高鳳山電站C級自主檢修工作實行三級驗收制度，即部門、班組自檢，質量負責人專檢，項目負責人組織的竣工驗收三級質量驗收制度，層層把關，對于在檢修過程中出現的不符合項和質量隱患，出具安全質量隱患整改通知單，及時整改直至合格，確保C級自主檢修的質量。機組檢修過程中，定期開展安全分析會，對檢修過程中發生的“違章指揮”“違章作業”及各種不安全行為進行通報，對作業人員提出的安全合理化建議進行評議，一經采用，對相關人員提請分公司進行績效獎勵。
4結束語
高鳳山電站自主檢修期間，始終貫穿著“安全檢修，綠色檢修”的理念。為全面加強現場安全管理，各級管理人員秉承“一次把事情做好”核心價值精神，將工作重心紛紛轉移至檢修現場。安全專責每天深入現場進行巡視、檢查，分公司安生部定期組織現場檢查，發現違章操作立即制止，查出的隱患限期整改。正是源于這樣的高標準，嚴要求，高鳳山電站自主檢修期間未發生一起安質環事件，自主檢修成果顯著，并得到了上級單位的肯定與獎勵。
作者:李志平 單位:中廣核洪雅高鳳山水力發電有限公司
參考文獻：
第9篇：采購風險防控要點范文
加快商務轉型發展的實踐
（一）加快“專業化”進程，實現部門銀行向流程銀行的轉變
將原來的“縱向審批式”轉型為“橫向流程式”，細分管理模塊及客戶模塊，落實好“三臺分離”，培養專業化人才，讓“專業的人”做“專業的事”。
一是管理上實施部門條線垂直管理與事業部板塊管理相結合。按貸款類別，在授信管理部分設公司信貸、個私信貸、農戶貸款三大授信中心。信貸管理部下設用信中心，對授信、用信業務風險實行集中橫向流程管理，嚴格實現營銷、授信、審批環節“三臺”分離。在運營管理部下設事后監督、遠程授權、押品管理、對賬、清算等五大中心，所有委派會計采取總行委派，會計業務實現專業化、流程化操作。
二是客戶營銷上按事業部實行業務拓展和客戶維護的綜合性板塊管理。總行考核管理以事業部為單位，淡化支行管理邊界，支行僅作為服務客戶的操作終端，按照農戶、個私、公司分類專業維護。
三是客戶經理及內勤人員實行等級考核，制定等級考核管理辦法，明確崗位職責，實行持證上崗。提高客戶經理的準入標準，客戶經理不僅要了解掌握宏觀政策、行業特點，還要熟知市場營銷和感情營銷。組織全行客戶經理進行考試考核定級，不同等級享受不同崗位系數，不同等級對應服務不同客戶，實行市場化運作，從營銷及組織資金的視角來審視客戶經理，讓客戶經理真正成為“客戶的經理”。
四是客戶經理從專業化角度，在營銷和服務過程中，查看客戶現金流情況，完善客戶存款、貸款、中間業務以及其他財務信息等近幾年歷史資料，以坐標模式形成曲線圖，對現金流變化較大的分析原因并說明情況，將收集的客戶信息，通過科技支撐，及時反饋至信貸、授信、市場、風險、合規、審計等部門，實現信息共享，促進效率提升。
五是加強專業化培訓，定期、不定期委托第三方對我行專職客戶經理及內勤人員，根據不同崗位進行專業化培訓，包括營銷技巧、營銷方法、服務技能等。必要時也可選擇營銷力度大、營銷效果好的商業銀行讓我們的客戶經理分批掛職鍛煉，推進客戶經理及內勤人員“專業化”程度的提高。
（二）規范“流程化”操作，促進內部管理架構科學化
按照“以客戶為中心”原則，以服務最方便、最優質為出發點，重新梳理各項制度流程，建立能以快速響應機制和滿足客戶不斷變化需求的運營機制，實現業務流程和管理流程優化再造。
一是以事業部為單位，完善流程、架構。在原有事業部制基礎上，各事業部設總經理崗一人，內勤崗一人，授信人員若干名，貸后管理人員（年齡偏大不會使用電腦人員）若干名，并綜合各事業部重點客戶戶數、對我行貢獻度及網點業務量，核定客戶經理及網點人數。各網點負責人全部兼任高級客戶經理，客戶經理由事業部統一調配、統一管理，將重點客戶分配至不同等級客戶經理進行維護、營銷；貸款季檢、年檢由總行信貸管理部牽頭，事業部統一組織實施。每家網點留一名信貸，負責貸款發放，貸款審批由業務部貸款記賬崗、農村支行委派會計兼任，委派會計除負責內勤結算管理外，同時要對貸款發放進行審批把關。
二是落實“嚴準入、細管理”的信貸流程管理理念。流程上主要突出嚴把貸前授信準入，規范貸時用信審查，依托季檢、季（年檢）長效機制，做好客戶營銷、拓展、風險控制和授信調整，強化動態風險控制，簡化流程提高效率。按照授信中心、業務部、事業部各崗位，合理匡算人員需求，細化崗位職責及全流程盡職要點，全面梳理再造制度、流程。
三是強化授信環節三臺分離，嚴控風險源頭。貸款授信時嚴格執行營銷、調查、審批“前、中、后”三臺分離，環環相扣、嚴格制約。主要流程為：客戶經理營銷（全員營銷）專職授信人員調查獨立審批人審批。授信管理部下設農戶貸款、個人貸款、公司貸款三大授信中心負責專職授信，調查人員2人一組，對財務、非財務信息各有側重，調查后出具授信意見，授信不設有效期，根據后續季（年檢）確定其有效性；貸款審批按照農戶、個人、公司貸款類別，分別實行獨立授信審批官制度，由獨立授信審批官對貸款進行全流程審查作出審批意見，一定額度以上的提交授信部及分管領導從不同視角進行審查并行使否決權。
四是簡化用信管理流程，提高辦貸效率。放貸人員根據是否有限制用信條件實時受理用信業務，各網點設立用信獨立評審官，規范用信審核，對信貸管理部負責，具體由業務部貸款記賬崗、農村支行委派會計崗人員行使用信獨立評審官職責，在授信條件下審查用信業務。信貸管理部對用信受理和審批環節加強業務培訓和指導檢查。
五是做好系統流程配套支撐，將農戶、個人、公司貸款統一實行“陽光信貸”管理。依托陽光信貸管理系統，實現公司、個人、農戶貸款授信、用信系統控制，季檢、季（年檢）結果通過系統應用。通過系統流程化操作實現調查結果系統錄入，調查、審批系統流程操作；用信審查由系統進行控制，滿足不了條件的，系統自動攔截，滿足條件才能發放；季檢、季（年檢）結果系統錄入后共享。
（三）強化科技支撐作用，提升科技應用水平
要堅持科技興行戰略，圍繞自主可控、持續發展、實用便利三大要求，不斷提升科技工作水平，提高科技對業務發展和經營管理的支撐能力。信貸管理部和授信管理部將季（年）檢當作日常信貸管理重要抓手，對流程進行優化，對檢查事項予以明確，對檢查結果依托科技支撐予以鎖定，真正確立季檢、年檢結果的準確性、權威性。根據季檢、年檢結果，對收回再放貸款額度提出意見并承擔責任，真正實現陽光信貸可持續化。
一是對所有小額農戶貸款實行批量式年檢，所有公司貸款、大額個人貸款按戶實行分期檢驗，原則上每季篩查放出后三月內、到期前三月內的貸款進行重點檢查，保證一年內完成全部授信檢驗和授信額度確認，第一次重點檢查客戶現金流、原材料、人品等關鍵要素有無變化，貸款用途是否合規、貸款是否符合規定、經營有無出現異常等，確定貸款是否維持、調增、調減或取消授信額度；第二次除要求的檢查內容外，還需對貸款收回后能否再放以及額度是否調整提出意見，并對新增、調增戶及時跟進授信。
二是信貸分管行長定期召集信貸、授信、保全、科技、風險、合規、審計等相關部門的聯席會議，對陽光信貸季檢、季（年檢）的結果進行討論和歸納匯總，分析客戶經營變化以及市場變化，對風險情況進行研判，對需調增、調減、取消的貸款予以確認。
三是實現季檢、年檢信息共享、成果共用。將成果及時運用到額度調整上，減少貸款授信零星調整；運用到授用信風險管理上，吸取季檢、年檢中發現的風險點和管理上的不足，不斷完善流程管控；運用到貸款風險分類中，真實反映資產質態；運用到稽核審計中，提高審計質量。
四是推行盡職免責。在事業部“三臺”管理模式的基礎上，對信貸業務流程中各崗位、各環節的操作流程、風險防控要點進行細化、量化，賦予相應的風險權重和違規積分值，信貸人員只要按流程做到盡職留痕，即便貸款因天災人禍等客觀原因形成不良或出現風險也不追究其任何責任；反之，如果違章操作或未能充分盡職，即使貸款如期收回也要在過程中追究責任。
五是成立不良貸款責任界定委員會。對全行當年新增不良貸款統一實施最終責任界定，依認定責任的大小和性質分別處以全額賠償、部分賠償及完全免責，當年給予一次性了斷，免除信貸人員后顧之憂。把信貸風險控制重心從有無最終損失轉移到放貸過程是否合規，從事后補漏變為事前預警、事中防范。改變農村合作金融機構長期以來的信貸管理模式，促進責任約束機制、權力制衡機制、利益驅動機制三者之間有機結合。
加快商務轉型發展的思考
（一）走差異化特色化可持續發展道路
按照“專業化、流程化、持續化”要求，圍繞“做優、做精、做專”發展目標，明確服務“三農”、服務中小企業、服務市民市場定位，在“三農”、小微企業、社區市場領域形成比較優勢和領先優勢。
一是各支行網點根據自己區域輻射范圍內的市場特點和資源狀況，定好位，找好主攻方向，做深做細做出支行特色。其次是定位明確，打好特色牌。各支行要根據自己區域輻射范圍內的市場特點和資源狀況，定好位，找好主攻方向，做深做細做出支行特色。走出一條有別于其他類型銀行的差異化、特色化發展道路。
二是由“粗放經營型”向“特色經營型”轉變。精耕信貸領域，打好“專、精”牌。不再是芝麻西瓜碰到啥撿啥，而是形成自己的專、精特色，相信“越是自己的越有生命力”。農商行大多數都規模比較小，如果盲目跟國有大銀行爭客戶、搶資源、走同質化道路，勢必會處于劣勢。農商行是金融業中的中小微企業，為中小微企業提供金融服務是其天然優勢，應充分發揮這個優勢，形成自身的特色，做到“人無我有、人有我優，人優我精、人精我特。
沭陽農商行就一直致力于支持地方中小企業，改制后更是精耕信貸領域，調整客戶結構，成立了“小企業中心，出臺中小微企業貸款利率定價管理辦法，降低中小企業貸款利率，對300萬元以下小微企業及優質的小微企業利率上浮不超過30%。對兩證齊全的房產抵押貸款，該行自行評估，減少企業評估費用支出。傾力扶持小微事業。
（二）豐富產品，打造特色，滿足三農服務需求
首先，創新金融產品。按照客戶細分和市場匹配原則，以市場和客戶為中心，量體裁衣，有針對性地研發和引入適合居民消費、適合“三農”、中小企業多樣化、有特色的服務新產品，形成在金額、期限、方式、存貸款主體等各方面具有不同特點的、適合新農村建設的信貸產品系列，滿足市民和中小企業的多層次、全方位的資金需求。在滿足金融需求中加大產品創新，及時開發“新、特、優”產品。重點加大新產品推廣，加快適應新需求推出花木抵押貸款“綠化貸”、創新推出“整貸零還”貸款新業務，在全縣率先推出“鄉鎮門面房、鎮區或集中居住點房屋抵押”貸款業務，“房屋二次抵押貸款”等新產品推廣。著力解決農民和鎮區居民、小微企業貸款難、擔保難問題，進一步完善創新擔保方式，探索各類有效的經濟主體擔保、聯保機制，探索新的組合方式，創新特色產品，滿足當地農民創業、農民工返鄉創業、花木大戶、個體工商戶、小微企業及縣域其它主體信貸服務需求。
其次，推進戰略轉型。在差異化發展中服務實體經濟。作為縣域金融主力軍，要主動順應縣域經濟轉型升級和綜合改革發展形勢，認真研究地方產業布局和資金流向，在“三農”、小微企業、社區市場領域形成比較優勢和領先優勢。
推進業務定位轉型，在深耕本地市場中服務實體經濟。一是推動“三項工程”擴面提質。圍繞普惠型金融目標，縱深推進“快通工程”，實現農村金融便民服務行政村向自然村花鄉通“村村通”的發展；擴大農戶小額信用貸款覆蓋面，推廣手續簡便、服務周到、程序透明的“陽光信貸”。二是支持城鄉金融新需求。在農業特色化、產業化、農業園區、農村基礎設施、小城鎮建設等規模化融資領域，創新信貸產品，延身服務鏈條、推進社區金融銀行。三是深耕中小微企業。以地方優勢產業為主導，積極梳理上下游企業資金需求，支持優勢企業橫縱雙向擴張。瞄準重點園區、鎮區、組建專業團隊深入企業送服務。
（三）轉變業務發展方式
深化“陽光信貸”，做好“存貸通”的產品優勢，做實農村金融市場。此外，還需要做好以下幾方面的優化：
一是優化業務結構。在鞏固傳統存貸業務的同時，大力拓展中間業務、電子銀行業務，努力實現在農村市場讓農戶“足不出村、足不出戶”辦理金融業務，讓廣大城區居民“足不出戶、足不出社區”辦理金融業務。
二是優化資產結構。由偏重貸款總量擴張向資產多元化轉型。調整資產組合，以高效資產為主，提高信貸資產質量，保持適量現金資產比例，增加債券資產品種，抑制固定資產增長，壓縮其他資產占用。要以短期資產為主，擴大中期資產，增加長期資產，積極開辦新興業務。
三是優化負債結構。推動負債結構由高成本向低成本轉型，大力拓展對公業務、銀行間市場業務、代收代付業務等。
四是優化客戶結構。積極培育優質客戶群體，不斷優化客戶結構，將“自然型”、“被動接受型”客戶增長方式轉變為“市場型”、“主動篩選型”增長方式，推動客戶群體由大客戶向個人客戶、中小微企業轉變。將“讓更多的客戶找到融資之道”作為切實目標，把客戶需求作為金融創新、流程設計的中心。
五是優化成本管理方式。強化全行精益化管理，加快支行、部門成本核算管理的完善，提高內部管理的效率，降低成本費用率。一是嚴格支出審批，降低成本；二是逐步建立和完善費用定額和支出標準體系，科學、合理地確定成本控制目標；三是不斷完善和深化集中采購制度與流程，建立健全符合現代金融業特點的采購供應體系，充分發揮集中采購降低成本的作用。
（四）、創新服務模式
