風險分析流程精選(九篇)

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第1篇：風險分析流程范文

一、操作風險分析

通過對商業銀行實際業務受理操作的流程分析，梳理個人再交易住房貸款受理審批流程主要步驟如下：接受客戶咨詢受理買方申貸材料（買方首付已付）初審買賣雙方房產證、土地證更名

收到更名后的兩證復審房產抵押放款。這其中涉及的業務操作環節有：面談、審核、錄入、審批、放款等。其中可能存在的操作風險有：

（一）、對申貸資料的基礎審查流于形式

1、主體資格是否具備，比如：（1）、年齡過小或過大。其別要注意生日問題，往往借款人申請時未到當年生日，但審批完畢放款后過了生日那一天，實際年齡又大了一歲，如就此放款，則貸款年限超出規定；（2）、婚姻狀況是否真實。其別要注意以下兩點：一是借款人申請時提供的婚姻狀況證明有效，但審批放款時借款人已領結婚證；二是現在的政策背景下借款人可能會提供虛假的未婚、離婚證明，需注意甄別。

2、還款收入證明是否真實。其別要注意以下兩點：（1）、借款人單位屬私營企業，開具的收入證明一是可能為了配合貸款額度而虛高、二是可能借款人實際并不在這家單位，通過各種關系蓋到了這家單位的章、三是可能中介協助辦理收入證明；（2）、借款人單位屬國企等正規單位，其工資收入真實性很高，但尚不足以與其月還款額相匹配，需另外提供輔助收入證明，如：出租房產的租金收入、企業參股的分紅說明、銀行存款證明、股票基金資金明細等等，也有追加共同還款人、提供共同還款人的收入證明。這類輔助的證明一般是借款人初次申請被退回后再次追加的申貸材料，因此往往會存在造假或者虛高的情況。

3、房產交易及其要素是否真實合規。比如：（1）、是否存在交易。借款人為了申請貸款，可能通過掛失房產證的方式更新房產證登記日期，編寫買賣合同，以假的交易背景申請貸款。這就存在貸款資金被挪用的風險。（2）、親屬間的房產交易，這就存在兩個可能性，一種是假交易，房產更名只是買賣方聯合騙取銀行貸款；二種是真交易，但親屬間實際交易房價往往低于市場價，但申請貸款時又按照市場價申報，這就存在房價虛高、貸款額度放大的可能性。（3）、房產的隱性共有人（夫妻的另外一方）并不在房產證上，但是現在的交易政策又對交易時夫妻雙方一起到場不做要求，這樣就可能造成這樣的情況：已婚的賣房在其配偶不知情的情況下，獨自辦理了房產過戶手續，并配合買方完成了銀行申貸，貸款發放后，此交易被賣房的配偶告上法庭，此交易無效。這就存在抵押物落空的風險。（4）、房齡。因為房齡較老的房產可能會有拆遷或不易處置等風險，所以一般會要求抵押物房齡20年以下。但市區房齡較大的房產因為學區房或者地理位置較佳等原因，交易量也不在少數，因此，在中介或賣方的有心操作下，存在房齡被隱瞞的可能性，增加了抵押物以后處置困難的隱患。

（二）、貸款辦理過程中經辦人員不能嚴格遵循規章制度

1、隱瞞借款人申請資料瑕疵。商業銀行個人貸款條線為了防范風險，全面實現了前后臺分離，增強了審批業務環節的獨立性和客觀性。但由此帶來的缺陷是：后臺審批人員只接觸前臺受理經辦人員整理好的紙質材料，不接觸一手信息，不容易發現被刻意隱瞞的資料瑕疵。

2、抵押手續未及時辦理。抵押物作為個人貸款的第二還款來源，其真實性、安全性非常重要。再交易住房因為兩證更名的時間比較久，基于賣房人急于用款的考慮，部分地區、部分政策期間可憑第三方擔保放款，放款之后再完善抵押手續。此種情況下，經辦行抵押崗人員辦理房產抵押的及時性就非常重要了，否則可能出現借款人利用幾天的時間差，同一套房產在多個銀行申請貸款的情況。

二、操作風險的防范措施

（一）、受理崗貸前嚴格調查

貸前受理崗經辦人員需要以謹慎的態度，通過面談、電話詢訪、上網核查資料等方式，對借款人的主體資格、信用狀況、收入來源、過戶手續及買賣契稅、抵押物狀況等進行詳細調查，資料一定要看原件，確保申貸資料的真實性和充分性。除了面談面簽以外，對于中介機構推薦辦理的貸款，如果收入證明單位統一、買賣雙方對購房過程含糊其詞、貸款人對利率不敏感、雙方均聽從中介人員處理，則經辦人員需要特別甄別其房產交易的真實性。

（二）、審批崗嚴格審查

審批崗應該嚴格按照相關信貸規章和總分行管理制度對每一筆再交易住房貸款的真實性、合規性進行審查。尤其重點審查借款人征信記錄、還款來源以及房屋交易價值的合理性。如果發現某筆貸款申貸材料前后矛盾、存在涂改痕跡或者相關條件不符合規定，審批人員應該及時與受理崗經辦人員溝通，或者直接致電借款人及其工作單位了解情況。如有疑問，需及時退回貸款申請。

（三）、抵押崗及時親自辦理房產抵押

抵押崗應該按照相關信貸制度規定及時親自辦理房產抵押，不能委托中介或者借款人辦理此項手續。

第2篇：風險分析流程范文

關鍵詞：供應鏈；風險；對策

中圖分類號： F273.2 文獻標識碼：A

一、供應鏈風險的成因分析

1.供應鏈組成要素形成的風險

機會主義風險。由于信息的不對稱，供應鏈合約的一方從另一方那兒得到剩余的收益，使合約破裂，導致供應鏈的危機。在整個供應鏈管理環境中，委托人往往比人處于一個更不利的位置，企業往往會通過增加信息的不對稱，從委托合作伙伴那兒得到最大的收益。

信息溝通障礙風險。由于每個企業都是獨立經營和管理的經濟實體，供應鏈實質上是一種松散的企業聯盟，當供應鏈規模日益擴大，結構日趨繁復時，供應鏈上發生信息錯誤的機會也隨之增多。信息傳遞延遲將導致上下游企業之間溝通不充分，對產品的生產以及客戶的需求在理解上出現分歧，不能真正滿足市場的需要。同時會產生牛鞭效應，導致過量的庫存。

企業運作風險。現代企業生產組織強調集成、效率，這樣可能導致生產過程剛性太強，缺乏柔性，若在生產或采購過程的某個環節上出現問題，很容易導致整個生產過程的停頓。

渠道成員風險。分銷商是市場的直接面對者，要充分實施有效的供應鏈管理，必須做好分銷商的選擇工作。在供應鏈中，如果分銷商選擇不當，會直接導致核心企業市場競爭的失敗，也會導致供應鏈凝聚力的渙散，從而導致供應鏈的解體。

物流運作風險。物流活動是供應鏈管理的紐帶，這就需要供應鏈各成員之間采取聯合計劃，實現信息共享與存貨統一管理。但在實際運行中是很難做到這一點的，導致在原料供應、原料運輸、原料緩存、產品生產、產品緩存和產品銷售等過程中可能出現銜接失誤，這些銜接失誤都可能導致供應鏈物流不暢通而產生風險。

2.供應鏈外部環境風險

市場需求識別風險。供應鏈的運作是以市場需求為導向的，供應鏈中的生產、運輸、供給和銷售等都建立在對需求準確預測的基礎之上。市場競爭的激化，大大增強了消費者需求偏好的不確定性，使準確預測的難度加大，很容易增加整個供應鏈的經營風險。如果不能獲得正確的市場信息，供應鏈無法反映出不斷變化的市場趨勢和顧客偏好。一條供應鏈也會由于不能根據新的需求改變產品和供應物，而不能進入一個新的細分市場。最后，市場機會也會由于不能滿足顧客快速交貨的需要而喪失。

經濟波動風險。市場經濟的運行軌跡具有明顯的周期性，繁榮和衰退交替出現，這種宏觀經濟的周期性變化，使供應鏈的經營風險加大。在經濟繁榮時期，供應鏈在市場需求不斷升溫的刺激下，會增加固定資產投資，進行擴大再生產，增加存貨、補充人力，相應地增加了現金流出量。而在經濟衰退時期，供應鏈銷售額下降，現金流入量減少，而未完成的固定資產投資仍需大量資金的繼續投入。此時市場籌資環境不理想，籌資成本加大。這種資金流動性差的狀況就增大了供應鏈的經營風險

經濟政策風險。當國家經濟政策發生變化時，往往會對供應鏈的資金籌集、投資及其他經營管理活動產生極大影響，使供應鏈的經營風險增加。例如，當產業結構調整時，國家往往會出臺一系列的產業結構調整政策和措施，對一些產業的鼓勵，給供應鏈投資指明了方向；對另一些產業的限制，使供應鏈原有的投資面臨著遭受損失的風險，供應鏈需要籌集大量的資金進行產業調整。

法律環境風險。國家法律代表國家的利益，制約著人們的行為。供應鏈成員所面臨的法律環境的變化也會誘發供應鏈經營風險。每個國家的法律都有一個逐漸完善的過程，法律法規的調整、修訂等等不確定性，有可能對供應鏈運轉產生負面效應。

二、供應鏈成員對待風險的態度

1、風險愛好（Risk-Love）型企業

對于這種供應鏈企業來說，它不顧可能發生的危險，仍實施某項行為和進行某項決策活動。其效用函數是凸型的，期望效用必然小于概率事件的期望效用。風險愛好企業獲隨機收益比獲取確定收益所承擔的風險要大，而機會則小。該類企業傾向于風險投資，遵循風險越大收益越大的經營信條，其有利的一面是易抓住市場機會，于風險處獲取第一桶金，其弊端是遇到風險有可能顆粒無收，甚至一蹶不振。

2、風險厭惡（Risk-Averse）型企業

這種企業較保守，回避可能發生的風險。其效用函數是凹型的，期望效用必然大于概率事件的期望效用。風險厭惡型企業寧愿獲取確定收益而不愿獲取隨機收益或不確定收益，即盡可能回避風險。此種類型的企業容易錯過良好的潛在商機，由于擔心投資決策失誤而不敢貿然進入投資回報率高的行業，發展相對緩慢。

3、風險中性（Risk-Neutral）型企業

這種企業既不冒險也不保守，而是介于風險愛好與風險厭惡之間。我們可以看出，概率事件的結果與概率事件本身無差別。這類企業屬于理智型投資偏好類型，投資選擇在仔細分析市場機會的前提下，敢于抓住商機又不貿然行動，即尋求穩妥又不固步自封。

三、供應鏈風險防范對策

企業文化整合不是將原兩個企業的文化簡單疊加和拼湊，而是將其優秀部份的融合和升華，是在共性認識的基礎上建立起的具有連續性和一致性的新文化，是對兩種不同文化進行的整合重塑，是借機創新的過程。可以考慮對經營宗旨的整合；價值觀念的整合；道德行為準則的整合；組織機構的整合。只有形成近乎一致的供應鏈團隊文化，才能減少成員間的信息不對稱，互通有無，共避風險。

加強節點企業的風險管理。供應鏈從采購、生產到銷售過程是由多個節點企業共同參與而形成的串行或并行的混合網絡結構。其中某一項工作既可能由一個企業完成，也可能由多個企業共同完成。供應鏈整體的效率、成本、質量指標取決于節點指標。由于供應鏈整體風險是由各節點風險傳遞而成。因此，通過對節點企業風險的識別與判斷，進行風險調整和優化，將大大加強整個供應鏈的風險控制。

建立應急處理機制。供應鏈管理中，對突發事件的發生要有充分的準備。對于一些偶發但破壞性大的事件，可預先制訂應變措施，制定應對突發事件的工作流程，建立應變事件的小組。同時，要建立一整套預警評價指標體系，當其中一項以上的指標偏離正常水平并超過某一“臨界值”時，發出預警信號，及時做出處理。

加強信息交流與共享，提高信息溝通效率。供應鏈企業之間應該通過建立多種信息傳遞渠道，加強信息交流和溝通，增加供應鏈透明度，加大信息共享程度來消除信息扭曲，比如共享有關預期需求、訂單、生產計劃等信息，從而降低不確定性、降低風險。

優化合作伙伴選擇，形成價值同盟。供應鏈合作伙伴選擇是供應鏈風險管理的重要一環。一方面要充分利用各自的互補性以發揮合作競爭優勢，一方面也要考慮伙伴的合作成本與適應性。合作伙伴應將供應鏈看成一個整體，而不是由采購、生產、銷售各環節構成的分離的功能模塊。只有鏈上伙伴堅持并最終執行對整條供應鏈的戰略決策，供應鏈才能真正發揮成本優勢，占領更大的市場份額，達到供應鏈價值的最大化，實現各成員的共贏。

作者單位：濰坊學院

參考文獻：

第3篇：風險分析流程范文

【關鍵詞】交易成本理論；物流外包；風險分析

1 引言

隨著經濟全球化的深入，企業之間的競爭日益加劇。為發展核心競爭力，縮減成本，很多企業傾向于將物流外包給第三方物流服務提供商，但從交易成本角度而言，物流外包存在的資產專用性及不確定性存在著很大的風險，企業必須正視這些問題，否則成本不升反降，給企業運營帶來更大壓力。

2 交易成本理論簡介

2.1交易成本的提出

交易成本又稱交易費用，最早由諾貝爾經濟學獎得主（1991）Ronald Harry Coase提出，他將交易成本定義為利用市場機制的費用，是獲得準確的市場信息所付出的費用，以及談判和經常性契約費用。Oliver Williamson認為，可將交易組織方式分為層級（組織內部不同部門進行資源交換）和市場（與外部廠商進行交易）兩種。就層級機制來說，其交易成本包括下達決策成本、規制及控制作業程序的成本等，而對于市場機制，其交易成本包括選擇供應商、談判、付款等。

2.2交易成本的分類

科斯將交易成本分為①搜索成本，即搜集商品信息和交易對象產生的成本；②討價成本，即針對交易達成的各項條件進行討價還價產生的成本；③履約成本，即履行協約的成本；④監督成本，即監督交易對象是否按協約內容進行交易的成本。Oliver Williamson進一步劃分為事前成本與事后成本兩大類，事前成本包括協約的起草成本、談判成本、執行成本；事后成本包括錯誤應變成本、爭議成本、結構的建立和運行成本以及約束成本。

2.3交易成本產生的原因

2.3.1有限理性和機會主義

交易成本理論中稱交易的主體為“契約人”，與“經濟人”相反，“契約人”“意欲合理，但只能有限達到”。為了克服有限理性的弊端，需要交易主體進行溝通，由此產生談判費用。機會主義即是契約人以欺騙性手段追求自身利益最大化的行為傾向，它以有限理性為前提。由于市場上存在著信息不對稱的現象，交易主體很容易選擇機會主義行為，為實現自己的利益最大化不惜損害別人的利益，此時需要增加監督成本等來規范交易主體的行為。

2.3.2資產的專用性

資產的專用性指為支持某項特殊交易而進行的耐久性投資，一旦形成就難以用作其他用途。所以，交易雙方存在極強的依賴性，一方違約將讓另一方承受巨大的風險。資產的專用性程度越高，交易主體選擇機會主義行為的概率越大，交易成本越高。

2.3.3交易的不確定性

由于信息的不確定性，事前對交易主體行為的確定顯得極其復雜，加之行為主體的有限理性，事后也難以保證交易主體遵守協約。因此，交易的不確定性越強，交易成本越高。

2.3.4交易的頻率

交易的頻率越頻繁，交易過程越復雜，交易主體的行為選擇也越難把控，所以，無論是協約成立之前，還是協約達成之后，信息的不對稱都很容易引起機會主義行為，特別是在委托背景下，人比委托人掌握更多信息，往往容易選擇利己的行動，這必將導致交易成本的上升。

3 物流外包的風險分析

企業外包物流屬于市場交易活動，因此必然產生交易成本。企業外包物流的目的是集中精力發展核心競爭力，將非核心競爭力的物流業務交與專業的第三方，減少企業在物流方面的成本。但是由于市場上存在著嚴重的信息不對稱，面對市場上眾多的第三方物流企業，外包企業可能會做出逆向選擇，同時第三方物流企業可能采取利于自己而損害外包企業的行為，即出現道德風險，導致物流外包交易成本反而高于企業物流自營成本。基于交易成本的物流外包風險具體分析如下：

3.1物流外包的有限理性和機會主義

由于信息的復雜性和不確定性，外包企業需要大量的搜尋成本尋找符合自身需求的第三方物流企業，與第三方物流企業確定協約關系同樣需要耗費大量的談判成本。此外，由于信息的不對稱性，外包企業可能出現逆向選擇，選擇的第三方物流企業能力不足無法滿足本企業的物流需求或者其交易費用高昂，不符合企業物流外包的初衷。外包企業的目標是物流成本最小化，將產品及時送到目的地以及獲得更好的物流服務，而第三方物流企業的目標是企業效益最大化，兩者目標的沖突可能誘發第三方物流企業的道德風險，選擇滿足自己利益而不利于外包企業的物流方案，而外包企業很難對第三方物流企業的具體行為實時監督，這將導致外包企業執行成本、約束成本等費用的上升。因此，無論是在協約簽訂之前、簽訂的過程當中還是簽訂之后，物流外包都存在著交易成本上升的風險。

3.2物流資產的專用性

對于第三方物流企業而言，物流資產的專用性包括五個方面：①地點專用性，即第三方物流企業需要進行配送中心的布局規劃、倉庫的選址等；②有形資產專用性，即為滿足外包企業所需的物流設施與設備；③人力資本專用性，如專業的物流人才、為與外包企業接洽而安排的物流管理部門等；④定制的服務，不同類型的企業對物流需求的要求不同，如生鮮企業對冷鏈的要求極高，第三方物流企業需要為外包企業提供專門的服務方案；⑤品牌專用性（無形資產專用性），第三方物流企業需要通過各種努力來提升自身的知名度、信譽等，以獲取為物流外包企業提供服務的資格。

但是不僅是第三方物流企業需要進行資產專用性投資，外包企業同樣需要進行專用性的投資，如成立相應的物流管理部門負責與物流企業的溝通，為達到與第三方物流供應商信息共享所需的信息系統建設等。因此交易雙方存在極強的依賴性，一方違約將讓另一方承受巨大的風險，在資產專用性較高的情況下，如果第三方物流供應商選擇機會主義行為，外包企業承受的風險越大，交易成本越高。

3.3物流的不確定性

電商時代消費者的個性化需求日益突出，市場的不確定性隨著加強，這樣也導致物流需求的不確定性，如庫存量、流量、流向、發貨到貨時間等都無法提前預知，這就需要有快速響應的柔性物流系統與之相匹配。但是企業將物流外包之后，也就意味著企業失去了對物流的絕對控制，也增加了對第三方物流企業的依賴性，第三方物流企業可能在能力上無法做到及時響應物流需求，或者出于自身目的不提供柔性物流系統，造成消費者對外包企業的滿意度降低，外包企業必須采取其它措施來提高消費者滿意度（即錯誤應變成本），這些風險都是企業必須承擔的。

4 物流外包風險的對策分析

雖然物流外包存在著許多風險，但是我們同時應該看到，第三方物流企業存在著規模化整合、專業化的天然優勢，充分利用其優勢，企業外包物流可以做到使其交易成本小于企業自營帶來的內部組織管理成本，為外包企業發展核心競爭力解決后顧之憂。針對以上提到的物流外包的風險，本文認為可以從企業自身、政府以及市場等幾個方面來解決：

4.1與第三方物流企業建立過程型信任關系

企業若是長久地將物流外包，則可以考慮與第三方物流企業建立長期的合作伙伴關系。不同于一次易，企業長期外包物流必然會產生多次物流需求，特別是在電商時代“小批量、多頻次”的物流需求特征下，與特定的第三方物流企業建立長期的合作伙伴關系可以避免外包企業多次尋找交易對象，減少搜尋成本，同時長期的合作會使雙方信任程度增強，有利于監督成本的降低，長期的合作同樣有利于第三方物流企業增加對外包企業的了解，提供更符合外包企業的個性化服務。第三方物流企業，為維持長期的合作伙伴關系帶來的穩定的物流需求，會減少機會主義行為，從而降低物流外包企業的風險。

4.2對第三方物流企業采取適當激勵機制

采取適當的激勵機制來調動第三方物流企業的積極性，從而降低物流外包風險，使物流外包活動更加順利，實現交易雙方共贏的局面，具體措施可能包括：給第三方物流企業適當的報酬；公開表揚第三方物流企業，增加其在同行中的信譽等。

4.3建立專業的物流信息平臺

企業外包物流交易成本大于企業自營物流成本的主要原因在于，外包企業與第三方物流企業之間存在著嚴重的信息不對稱，導致外包企業的逆向選擇以及第三方物流企業的機會主義行為，而外包企業專門開發與某家第三方物流企業兼容的信息系統又會導致資產投資專用性過強。因此，市場上一些輕資產企業可以成立專門的信息平臺，解決雙方信息不對稱的問題。美國羅賓遜公司就是一個專業的物流信息平臺，它通過Navisphere平臺連接貨主，通過TMS系統連接承運商（第三方物流企業），自己通過運輸的差價獲取利潤。貨主通過Navisphere平臺提出自己的承運要求，羅賓遜平臺為貨主企業提供繼承運輸方案，解決“人找車、車找人”的信息不對稱情況。這種專業的物流信息平臺可以大大提高信息的透明度及真實性，降低外包企業的風險。

5 總結

第三方物流的出現是社會分工的產物，企業外包物流雖然存在一定的風險，但是通過規范第三方物流的發展，其可以發揮規模化、專業化的優勢，為外包企業發展核心競爭力提供便利的條件。此外，外包企業在物流外包決策時，要結合實際條件，考慮自身物流的專用性和交易頻率，確定是否應該講物流外包，以做出符合企業長期發展的決策。

參考文獻：

[1]劉彥平.物流外包的交易成本理論分析[J].商業經濟與管理，2005，09：13-17

[2]張雪紅.物流外包風險的經濟學分析[D].蘇州大學，2008

[3]周蕘陽，鄧金娥.基于交易成本的第四方物流經濟學分析[J].鐵道運輸與經濟，2009，03：58-61

[4]韓翔.基于交易成本經濟學的物流外包決策研究[J].市場周刊（研究版），2005，S1：16-17，13

[5]楊達卿.沒有車的物流巨頭[J].商界（評論），2014，06：136-139

第4篇：風險分析流程范文

關鍵詞：大項目；風險管理；LIMS系統；風險計劃；風險識別；風險分析；風險應對計劃；風險監控；實驗管理信息系統

中圖分類號：TU201.4 文獻標識碼：A 文章編號：1007-9599　（2012）　19-0000-02

由于社會環境因素、技術因素、客戶現場環境等因素的復雜，項目的風險管理對項目建設的質量、成本、進度有著重要影響，如果風險管理不好，可能會導致項目的失敗。2010年3月，我擔任某研究所鐵道部產品質量監督檢測中心&牽引電力設備檢測站-LIMS實驗室管理系統的項目經理。該檢測實驗中心是國內一流的軌道交通檢測實驗室，在寧波、北京、廣州、昆明等地有分支部門，實驗人員多、業務地域廣。通過LIMS實驗室系統的建設，實現該實驗室管理信息化、檢測業務流程規范化（符合國家檢測技術標準17025）、檢測報告的文檔電子化。

該系統擁有較為完善的實驗室管理功能，包括檢測實驗業務流程、計量校準業務流程等多個復雜的軌道交通實驗流程，儀器儀表管理，檢測校準校品管理，實驗室資源管理，實驗設備管理，實驗檢測人員管理，試驗場地試驗室視頻監控管理等功能。同時此項目也是該單位三大技術平臺：設計研發、制造技術、產品技術三大技術平臺的信息化項目，公司管理層對此非常重視。項目建設周期一年，業務結構復雜，涉及人員、地域較為復雜，因此，該項目的風險管理變得尤為重要。為了保證項目的順利上線、平穩運行，我們項目組對項目的風險管理做了精心準備和充分的工作。

1 制訂完善的風險管理計劃

針對LIMS實驗室信息系統建設的可能存在的風險，我們召集客戶的關鍵

用戶、領導、項目組全體成員、相關的專家，就項目建設過程中的風險計劃舉行了專題會議，會議明確了項目風險管理的職責分工、風險管理的計劃安排。由我方一名項目風險管理員和客戶方的質量管理員全程負責項目的風險管理，并對項目風險管理的風險識別、風險分析、風險應對計劃、風險管控作了具體的安排。

2 全面深入的風險認別

根據項目組的項目風險管理計劃，我們組織了項目干系人，如客戶、客戶領導、項目組全體成員、技術專家、領域業務專家、客戶的業務專家，召開了項目的風險識別會議。會議上，大家從技術方面、業務方面、項目實施環境方面、項目管理方面，結合歷史項目的經歷和當前的現狀，提出了項目建設過程中可能存在的各種潛在風險20多種。具體風險有：實驗室大用戶并發訪問對系統的壓力風險，實驗室特定試驗產生海量數據對系統數據傳輸與存儲壓力的風險，實驗室特高壓、大電力對信息系統設備的干擾風險，實驗室檢測業務流程與校準業務流程整合的業務風險，異地實驗室實驗數據傳輸準確性的風險，LIMS實驗系統與其它核心應用系統SAP、PDM、HR系統集成的風險、以及項目工期緊對項目質量的風險、檢測實驗樣品數據準確性風險等等。

3 專業仔細的風險分析

根據在風險識別階段產生出來的20多個風險記錄，項目組專門組織了相關專家、項目干系人召開風險分析評審會。從風險發生的環境、發生的概率、以及對項目產生的影響程序做出專業的分析。重點對以下主要風險作出詳細的分析，實驗室大用戶并發訪問對系統的壓力分析，實驗室振動實驗海量數據對系統數據傳輸與存儲的壓力風險，實驗室特高壓、大電流對信息系統設備的干擾風險分析，實驗室檢測業務流程與校準業務流整合風險的分析，異地實驗室數據傳輸準確性的風險分析，LIMS實驗系統與其它核心應用系統SAP、PDM系統集成的風險分析，檢測實驗樣品數據準確性風險，以及項目工基緊對項目質量影響的風險分析。對于風險記錄中其它風險，也都一一作了風險分析，并更新了風險記錄屬性表格。

4 周密細致的制定風隊應對計劃

通過風險分析過程，對風險發生的概率、風險的特性有了更進一步的了解和認識。項目組對將要面對的風險，由相關領域專家、客戶的業務專家、項目相關干系人制定了風險的應對計劃。特別是針對優先級前幾位的風險，制定了詳盡、周密、有效的應對計劃。針對實驗室大用戶并發訪問對系統的壓力風險，我們項目組的技術專家對軟件架構重新進行了優化，采用了先進扔分層體系架構，同時，從硬伯上采用兩臺服務器集群，增加系統對大用戶并發訪問的處理能力。針對振動實驗生產的海量數據對系統存儲的傳輸，技術專家提出了通過對實驗設備采集數據進行壓縮的技術方案，通過對數據的壓縮處理，減輕數據傳輸壓力和存儲空間。針對實驗室環境高壓、大電流對信息系統數據線路的干擾的影響，項目組技術人員與網絡技術專家深入討論，采用優質具有高抗干擾的網絡信號線，同時在特高壓、大電流的實驗現場布線中采用套兩層PVC管的方式架設線槽，減少特高壓、大電流對信息系統網絡信息線的干擾。對于實驗室檢測業務流程與校準業務流程整合的業務風險，我們邀請了客戶的業務專家、業務流程專家對檢測業務流程和校準業務流程時行了梳理和優化，特別是兩類流程整合后的對系統數據的影響時行了深入的分析，最終確定了檢測業務流程與校準業務流程的整合方案，也制定了相關的補救措施。針對LIMS系統與其它核心業務系統的接口風險，我們組織了SAP、PDM、HR等系統開發實施供應商，從他們各自的系統的平臺、系統架構、開發語言方面時行了分析，并制定了與核心應用系統之間的接口標準，規范、簡化LIMS與各核心應用系統的接口設計，減少系統接口帶來的風險。對于風險記錄中其它風險，也制定了一些行之有效的風險應對計劃。

5 持續有效的風險監控

在項目建設的各個階段，我們項目組根據項目風險計劃安排，結合風險分析、風險應對計劃，重點跟蹤了風險分析中主要風險、優先級高的風險。在項目的不同階段和不同節點，對項目進行全面的風險審計、風險評審，對已識別出來的重點風險進行風險評估和風險的偏差分析和風險審計。例如對實驗室大用戶量并發訪問對系統的壓力風險，實驗室特定實驗海量數據對系統數據傳輸與存儲的壓力，實驗室現場特高壓、大電流對信息系統數據線的干擾風險，檢測業務流程與校準業務流程整合的業務風險，LIMS系統與其它核心應用系統接口風險，檢測實驗樣品數據準確性風險，項目工期緊對項目質量影響的分析，進行了重點跟蹤、評審，審計。同時對項目進行過程中出現的一些新的風險進行有效識別、分析、評估。在項目建設的過程中，我們在系統開發周報，系統開發月報中，對開發過程中的風險識別、風險分析、風險評估進行管理，同時，在項目的試運行期間同樣在系統運行周報、系統運行月報中也重點關注了風險管理工作。

總之，通過我們項目組在LIMS實驗室系統建設中對有效的風險管理工作，確保了該系統的順利上線運行，沒有對系統造成重大的影響，使風險對項目的影響始終處于可控的狀態。

參考文獻：

[1]柳純錄.信息系統項目管理師[M].清華大學出版社.

[2]沈建明.項目風險管理，Project　Risk　Management[M].機械工業出版社.

[3]郭波，龔時雨，譚云濤.項目風險管理[M].電子工業出版社.

[4]王長峰.現代項目風險管理[M].機械工業出版社.

第5篇：風險分析流程范文

關鍵詞：供應鏈；風險管理；風險分析

中圖分類號：F72文獻標志碼：A文章編號：1673-291X（2010）34-0216-02

一、供應鏈風險管理

供應鏈管理是圍繞核心企業，通過對信息流、物流、資金流的控制，從采購原材料開始，制成中間產品以及最終產品，最后由銷售網絡把產品送到消費者手中的供應商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體的功能網鏈結構模式。它不僅是一條聯接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈。

與一般的企業風險相比，供應鏈風險有以下特征：（1）互動博弈與合作性。供應鏈中各成員企業作為獨立的市場主體有各自不同的利益取向，相互之間因為信息不完全、不對稱，又缺乏有效監督機制，因此為了爭奪系統資源，追求自身利益最大化而展開激烈博弈。（2）牛鞭效應。在供應鏈中各節點企業之間信息相對封閉，造成鏈上企業對需求信息的曲解會沿著下游向上游逐級放大的現象出現，即所謂“牛鞭效應”。（3）傳遞性。由于供應鏈從產品開發、生產到流通過程是由多個節點企業共同參與，因此風險因素可以通過供應鏈流程在各個企業間傳遞和累積，并顯著影響整個供應鏈的風險水平。

供應鏈風險管理旨在識別潛在的風險并采取適當的行動以規避或消除風險，可定義為“通過供應鏈成員之間協作，識別和管理供應鏈內部風險和外部風險，來降低整體供應鏈的脆弱性。”供應鏈風險管理就是要以最低的成本，在分析風險的基礎上，選擇最優風險處理技術，確保供應鏈運作安全的一系列活動。

二、供應鏈風險的辨析

風險辨析是供應鏈風險管理的首要步驟，它是指供應鏈風險管理主體在各類風險事件發生之前運用各種方法系統地認識所面臨的各種風險以及分析風險事件發生的潛在原因。它分為風險識別和風險分析兩個過程。風險識別是指通過調查與分析來識別供應鏈面臨風險的存在;風險分析就是通過歸類，掌握風險產生的原因和條件，以及風險具有的性質。風險識別是風險分析的前提，而在進行風險分析的同時，又會進一步加深對感知風險的認識，使風險識別具有準確性。

風險識別與分析的工作就是通過調查了解識別供應鏈面臨的風險及其來源，并對其進行歸類，掌握風險產生的原因和條件及其表現形式。主要方法包括情景分析法、歷史分析法、流程分析法、風險問卷法和財務報表法。

（1）情景分析法。常常以頭腦風暴會議的形式，來發現一系列主要的與經濟、政治、技術、文化等相關的影響供應鏈表現的風險因素。（2）歷史事件分析法。通過分析歷史風險事件來總結經險，進而識別將來可能發生的潛在風險。一般情況下，先收集一些產生不良后果的歷史事件案例，然后分析總結導致這些事件發生的風險因素。（3）流程分析法。這種方法首先繪制出展現不同事業功能的供應鏈流程圖，而且必需足夠詳盡包括從起點到終點的整個可供分析的供應鏈流程。這個流程圖里的每一步都代表一個獨立的事業流程，要弄清楚關于這個流程的細節，包括它的目的、如何進行、由誰來進行以及所以可能導致的失誤。供應鏈流程圖完成后，它就可以被用來分析并發現控制缺陷、潛在失效環節以及其他的薄弱環節。（4）風險問卷法。是以系統論的觀點和方法來設計問卷，并送給供應鏈各組成企業內部各類員工去填寫，由他們回答本單位所面臨的風險和風險因素。（5）財務報表法。根據企業的財務資料來識別和分析企業每項財產和經營活動可能遭遇到的風險。該法是企業使用最普遍，也是最為有效的風險識別與分析方法。

綜上所述，由于以上五種風險識別方法各自的適用性以及供應鏈的廣泛性和錯綜復雜性，供應鏈風險的識別與分析是一個綜合運用各種方法、連續不間斷的、工作量繁重的過程。

供應鏈風險主要來源于兩個方面：一是供應鏈的不確定性，二是供應鏈體系中企業之間的矛盾。主要表現在：供應鏈是由多個企業組成的，這些企業大都是獨立的經濟實體，具有從事經營和管理自力。供應鏈中的企業雖然是合作伙伴關系，但由于每個企業都是獨立經營的，企業的戰略目標、經營方式以及企業文化等方面存在著諸多差異。因此，企業之間也存在著不同程度的矛盾。

三、供應鏈風險因素分析

對供應鏈風險因素的分析從三個方面考慮：一是環境風險分析，二是內部風險分析，三是整體運行風險分析。

（一）供應鏈環境風險分析

供應鏈環境風險主要指由供應鏈經營的外部環境因素所產生的風險，這些外部環境因素包括自然、國際、國內經濟政策、法律等因素。供應鏈風險形成的環境因素不僅包括一般企業風險形成的諸多環境因素，還包括供應鏈風險形成的特殊環境因素。（1）自然環境。自然環境的各種變化作用于供應鏈中各個節點企業經營活動、節點企業特別是核心企業資金運動，是引發供應鏈風險的直接原因之一。（2）國內外經濟環境。國際經濟環境是指國際政治格局、金融次序和產業鏈結構等發生變化給供應鏈特別是跨國型的供應鏈帶來的風險。國內經濟環境是指如經濟體制、行業政策、經濟政策、經濟周期、競爭、通貨膨脹、市場季節性的調整和變動給供應鏈帶來的風險。（3）法律環境。供應鏈面臨的法律環境的變化也會誘發供應鏈經營風險。

（二）供應鏈內部風險分析

供應鏈內部風險是指從供應商、制造商、分銷商、零售商，直到最終用戶這一整體網鏈內部以及該網鏈中各個環節在生產經營過程中可能出現的各種風險。內部風險由包括經營決策風險、管理控制風險、物流運作風險等，而每一個子風險組下又有一系列的具體風險。

經營決策風險即經營決策層風險，是供應鏈最高層次風險，主要是由于供應鏈經營管理的決策而產生的風險，包括:市場預測風險、經營及產品生產決策風險。

管理控制風險即管理控制層風險，是供應鏈的中間層次風險，主要是由于供應鏈節點之間選擇、計劃和文化差異而產生的風險，一般包括:采購過程中供應商選擇風險、銷售過程中分銷商選擇風險、銷售過程中的銷售商選擇風險、制造企業生產過程中管理控制風險、生產過程中的組織風險和企業文化差異產生的風險。

供應鏈管理要求核心企業能夠與上、下游企業建立長期穩定的合作關系，在物流運作上表現是供應鏈各成員之間實現信息共享、存貨統一管理、聯合計劃。但在實際運行中是很難做到這一點的，導致在原料供應、原料運輸、原料緩存、生產過程、產品緩存和產品銷售等過程中可能出現“合作”失誤，這些“合作”失誤都可能導致供應鏈物流不暢通而產生風險。

（三）供應鏈整體風險分析

供應鏈整體風險是指影響供應鏈整體運行的風險，主要由追逐盈利目標風險、供應鏈契約風險、信息處理風險和資金運行風險等構成。

利潤是供應鏈各環節能夠凝聚在一起的驅動力，在供應鏈的整合中，利益的協調要優先于信息的透明。在控制和整合供應鏈資源時，總能找到新利潤增長點的環節往往能夠成為“鏈主”。供應鏈各環節都希望成為供應鏈上的“鏈主”企業，在上下游產業資源整合的過程中占據主導地位，控制整個供應鏈的成本和速度。在那些還沒有建立起良好的“共贏”機制的供應鏈中，“鏈主”似乎意味著可以更多地占用供應鏈中的資源，甚至可以占用、擠壓乃至“盤剝”上下游資源。在供應鏈中當某一環節“獨贏”到一定的時候，必然導致該供應鏈中某一個或某些“鏈節點”斷裂，出現整個供應鏈崩潰的風險。

供應鏈契約是供應鏈各環節合作的基礎。現在企業之間的契約形式一般是“委托”制，即在委托與承包企業間形成一個合作協商機制和委托機制。

供應鏈契約風險是指由于信息的不對稱，契約的一方從另一方那兒得到剩余的收益，使契約破裂，導致供應鏈的危機。由于信息不對稱的種類不同可劃分為兩類:一是不對稱發生的時間契約風險，二是不對稱信息的內容契約風險。不對稱發生的時間契約風險又可分為：事前不對稱契約風險與事后不對稱契約風險，即不對稱可能發生在當事人簽約之前，也可能發生在簽約之后。不對稱信息的內容契約風險又可分為:隱藏信息契約風險與隱藏行為契約風險。

隱藏信息契約風險主要表現為在“委托”契約關系中由于逆向選擇所產生的風險。隱藏行為契約風險主要表現為敗德行為產生的風險。假設供應商與制造商在簽訂契約時各自擁有的信息是對稱的，但簽成契約后，制造商無法觀察到供應商的某些行為，或者是由于外部環境的變化僅為供應商所觀察到，在這種情況下，供應商在有契約保障之后，可能采取不利于制造商的一些行為，進而損害制造商的利益。這種隱藏行為導致了“敗德行為”――供應商降低了服務水準，增加了制造商的潛在費用。

供應鏈信息處理風險是指信息在傳播過程中由于各種原因使信息失真，而產生的風險，包括信息可獲性、信息完整性、信息可用性和信息關聯性等風險。從產生風險的原因看，供應鏈信息處理風險可劃分為：技術缺陷產生的信息處理風險、供應鏈運作產生的信息處理風險――牛鞭效應。

在供應鏈經營生產過程中，資金流是從物流的末端用戶端，經零售商、分銷商、制造商、一直流到供應商。資金流的暢通對供應鏈上各節點都至關重要，資金流在運行過程中某個環節或某一節點出現問題都將導致整個供應鏈的運行受阻。

四、小結

隨著信息技術的不斷進步和經營環境的競爭加劇，供應鏈管理已經成為企業獲得競爭優勢的關鍵因素之一。隨著供應鏈層數的增加，供應鏈的成員企業越來越多，供應鏈的結構日趨復雜，而供應鏈的復雜性導致供應鏈的風險。

要實現供應鏈高效安全地運作，就必須針對供應鏈內外潛在風險而實施恰當的戰略和行動來減少或化解風險。如何更好的認識風險因素和實施供應鏈風險管理，本文的目的就是試圖對這個問題在現有研究基礎上作進一步的探討。本文全面分析了供應鏈風險的來源，并識別歸類供應鏈的風險的各種因素。

參考文獻：

[1]陳日進.供應鏈的合作風險管理研究[D].蘇州：蘇州大學，2005.

[2]易海燕.供應鏈風險的管理與控制研究[D].成都：西南交通大學，2007.

[3]裴軍.考慮風險控制的供應鏈優化設計方法與應用研究[D].長沙：湖南大學，2008 .

第6篇：風險分析流程范文

關鍵詞:高路堤 施工 風險管理 風險因素 風險控制

一、前言

在山區修建高等級公路,不可避免會遇到大量的高填路堤,近年來的工程實踐表明,路堤邊坡失穩仍然是最為普遍和突出的問題之一。如何減少高路堤施工中的失穩發生率及災害損失,已成為一個迫切需要重視的課題,可引入風險分析理論進行分析與解決。

目前,在土木工程的其他方面風險的研究取得了一些研究成果,專門關于高填路堤風險的研究幾乎沒有。風險分析技術在大型工程項目(如地鐵、越江隧道)中的應用較多,可為高填路堤風險的研究提供借鑒。國內在此方面的研究相對更少,風險分析技術在大型工程項目(如地鐵、越江隧道)中的應用較多。同濟大學丁士昭教授(1992)主持編制了廣州地鐵首期工程、上海地鐵一號線等工程的風險管理及工程保險方案,探討了地鐵的保險模式。同濟大學李永盛教授、陶履彬教授和黃宏偉教授等(2002)完成了崇明越江通道工程風險分析研究課題,涉及到施工風險管理、環境保護等各個方面。目前關于高路堤風險的研究從理論和實際應用都還有待完善,缺少定量化的研究成果,缺乏定性和定量相結合的適應性強的風險分析及評價方法,難以確定風險因素的概率模型。

二、高路堤施工期的風險管理

在高路堤施工中,影響其穩定性的因素眾多,不確定性和隨機性強,因此必須做好施工中的穩定性控制,以達到控制風險和減少損失的目的。

(一)風險分析的基本概念

通俗講,風險就是不幸事件發生的可能性,或者說風險是一個事件產生人們不希望后果的可能性。

(二)高路堤施工期風險管理流程

1、風險識別:分析高路堤施工期所有的潛在風險因素,進行歸類整理,篩選,重點考慮對目標參數影響較大的風險因素。

2、風險估計:對風險因素發生概率和后果進行分析和估計,給出風險的概率分布。

3、風險評價:對目標參數的風險結果參照一定標準進行評判。

在得到高路堤工程施工期主要風險因素后,要對各風險因素的風險水平進行定級評價。通常把風險限定在一個可接受的水平上,然后研究影響風險的各種因素,再經過優化,找出最佳的方案。進行風險評價前,必須先確定風險的接受標準。國際上通用的風險接受準則為ALARP準則,即在合理和可行的前提下,把高路堤工程中包含的各類風險降到盡可能低的水平。得到風險估計和風險決策標準后,采用定量的方法對高路堤施工期總體風險進行計算,即在辨識工程方案所有風險后,利用專家經驗,對可能的風險因素的重要性進行評價。

4、風險控制:針對不同的風險大小,結合實際情況,給出風險處理的合理對策。

1)回避。首先應分析風險事件是否可以回避。有些風險事件較易發現,采取措施可以回避。

2)預防和減少損失。預防要求有一定的預防措施,這些措施需要付出一定代價,同時也能取得相應收益,但采取措施后還有一定的失效概率,與投入的預防措施費用成反比。因此決策者應計算相關的費用、收益和概率,從而使期望效益值最大。

3)風險自留。前提是自留可能導致的損失比轉移所需費用小。在高路堤工程施工期,決策者在做出自留風險決策之前,應考慮自留風險一旦發生所應采取的措施,如預留應急事故處理費、安全防護措施費等。風險自留應慎重,權衡利弊,不能因小失大。

4)分散風險。決策者通常會遇到無法依靠自身能力解決的難題,只能借助他人的協作配合或者完全委托于他人,此時應考慮分散風險。這種情況下,決策者可通過委托或分包該部分工程的辦法,化較小的代價而達到分散風險的目的。然而,許多情況下,分散風險并非最佳決策。決策者應考慮高路堤工程中需要分散風險的項目,并分析各種風險分散方法的利弊,找到最佳的解決方法。

5)風險轉移。包括非保險轉移和保險轉移。非保險轉移是指通過各種契約將本應由自己承擔的風險轉移給他人,例如將高路堤工程轉包、施工機械設備的租賃等。保險轉移則是通過購買工程保險從而通過保險公司獲得可能的損失補償,如人員傷亡意外保險。

高路堤施工期的風險管理是個動態變化的過程,隨著跟所分析的高路堤系統有關的事故和其它一些新信息的增加,需要對風險管理進行定期的檢查與修改。

三、結論

(1)由于缺乏正規的風險分析教育,有相當多的決策者對風險分析持懷疑態度,認為風險分析“太難”,“缺乏實際意義”等等。因此,目前最缺乏和最重要的就是在相關人員的頭腦中建立風險概念。

(2)對待高路堤工程風險,要有一個正確的態度,既不能忽視,也不能盲目夸大,應保持一種客觀的心態去正視風險,這點對項目決策者尤其重要,在決策中,盡量減少人為失誤。

(3)在高路堤工程的風險分析方面,單純建立在統計資料上的分析方法目前并不可行。因此,一方面要做好調查統計工作,另一方面要重視專家及現場技術人員的主觀分析,結合兩者來對高路堤工程進行風險分析。

參考文獻:

[1]汪敏,劉東燕.滑坡災害風險分析研究[J].工程勘察.第2期,2001

[2]麻榮永.土石壩風險分析方法及應用[M].北京:科學出版社

[3]同濟大學等.崇明越江通道工程風險分析研究總報告[R].2003,5

[4]鄧衛東等著.公路邊坡穩定技術[M].北京:人民交通出版社.2006.11

第7篇：風險分析流程范文

關鍵詞：電力企業，風險管理，定量風險評估

0、引言

電力作為高風險產業，不僅源于其公用事業屬性，以及技術資金密集、供求瞬時平衡、生產運行連續等特征，同時電力項目投資額巨大、建設周期長、沉沒成本高，而且，隨著電力體制改革和電力市場建設進程的深入，市場主體越來越多，電力交易關系復雜，不同主體之間協調困難，電力行業規劃建設、生產經營的不確定性加大、電力市場風險增加。根據“十一五”期間電力體制改革的任務，面對我國電力市場化發展的現狀，增強風險意識，樹立風險觀念，加強風險管理將是電力企業的重要任務。本文在闡述了企業風險管理基本框架流程及其主要內容的基礎上，提出電力企業定量風險評估的主要內容及方法，以期推動電力系統風險管理工作的開展。

1、風險管理的主要內容

風險作為客觀存在，要求人們考察研究風險時，要從決策角度認識到風險與人們有目的活動、行動方案選擇及事物的未來變化有關。風險的形成過程和風險的客觀性、損失性、不確定性特征共同構成風險形成機制分析和風險管理的基礎。

人們一般對風險持厭惡態度，都想減小風險損失，追求風險與收益的均衡優化。風險管理的提出與發展與企業發展狀況、社會背景密不可分。風險管理作為一門管理學科，首先在美國應運而生，之后傳到西歐、亞洲、拉丁美洲。美國大多數企業都設置專職部門進行風險管理，許多大學的工商管理學院都開設風險管理課程。風險管理作為一門科學與藝術，既需要定性分析，又需要定量估計；既要求理性，又要求人性；不但需要多學科理論指導，還需要多種方法支持。

源于風險意識的風險管理主要包括風險分析、風險評價與風險控制三大部份。根據風險形成的過程，風險分析需要進行風險辨識、風險估計。風險估計需要進行頻率分析與后果分析，而后果分析又包括情景分析與損失分析。通過風險分析，可得到特定系統所有風險的風險估計，對此再參照相應的風險標準及可接受性，判斷系統的風險是否可接受，是否采取安全措施，這就是風險評價。風險分析與風險評價總稱為風險評估。為進行風險定量化估算，要進行定量風險評估(QuantitativeRiskAssessment—QRA)。在風險評估的基礎上，針對風險狀況采取相應的措施與對策方案，以控制、抑制、降低風險，即風險控制。風險管理不僅要定性分析風險因素、風險事故及損失狀況，而且要盡可能基于風險標準及可接受性對風險進行定量評價。對于以盈利為目的的工業企業也希望將風險損失價值化并給出貨幣衡量標準。風險管理就是風險分析、風險評價、風險控制三者密切相聯的動態過程，見圖1。

2、風險管理的組織實施與基本流程

為有效實施風險管理，企業應由專門的組織及相關人員按一定程序組織實施風險管理工作。據《幸福》雜志對美國500多家大公司的調查知，84％的公司由中層以上的經理人員負責風險管理。風險管理的趨勢是董事會下屬設立風險管理委員會全面負責公司風險管理，組織實施的流程是：①制定風險管理規劃；②風險辯識；③風險評估；④風險管理策略方案選擇；⑤風險管理策略實施；⑥風險管理策略實施評價。

3、電力企業定量風險評估(QRA)

電力企業QRA的建立與發展從內部來看，不僅已有可靠性分析、安全分析、質量管理、項目管理等各專業分析作基礎，從外部而言有電力用戶、政府與社會公眾、咨詢機構等眾多相關主體的關注。電力企業QRA對企業的作用主要體現在：通過QRA有利于企業將風險水平控制在規定標準的風險水平之內，并符合最低合理可行原則；通過開展QRA可幫助企業全面識別風險，并按輕重緩急排序，以有助于管理者將精力、財力、物力集中于風險控制的重要緊急領域，使風險管理決策更為合理、效果更好、成本最小；通過對各種風險控制方案或安全改進措施進行QRA，使決策者對方案措施進行優劣選擇，為公司提出決策支持。電力企業的風險將對其它企業和主體帶來連帶影響，并產生放大效應，電力系統安全、可靠、高效、優質是各行各業和政府管理部門共同的愿望。電力企業實施QRA具有現實意義。3.1電力企業QHA的基本框架模式

電力企業QRA是指在工業系統QRA的基礎上，考慮電力系統的技術經濟特點及運行規律，結合電力體制改革及電力市場化進程而以概率模型表征的全面風險管理理論方法。為便于實施風險管理，保證風險評估質量，滿足風險評估過程各階段的不同要求，構建如圖3所示的適用于電力企業QRA的基本框架模式。在具體實施時，允許依實際情況而有所改變。

3.2電力企業QRA的主要工作內容

(1)確定目標及范圍。包括風險管理的目的與意義，待分析系統的設備配置、工作流程、資金、人員、管

理、信息、地區、人文環境等，即確定QRA實現目標和實施條件等。

(2)風險辨識。即找出待評價系統中所有潛在的風險因素，并進行初步分析，通過安全檢查看系統是否達到規范要求。風險辯識的基本途徑有歷史事故統計分析、安全檢查表分析、風險與可操作性研究(HZOPS)、故障模式與影響分析(FMEA)、故障模式影響及危急分析(FMECA)、故障樹分析(ETA)、事故樹分析(ETA)、風險分析調查表、保單檢視表、資產風險暴露分析表、財務報表、流程圖、現場檢查表、風險趨勢估計表等。為配合保險公司對出險事項的處理，可采用從下至上的歸納法、從上至下的演繹法及兩者綜合運用。針對特定風險，可選用基于系統平面布置的區域分析、隱含事件分析、德爾菲法及基于事故樹分析的風險事故網絡法等。風險辯識不只局限于系統硬件，還應考慮人為因素、組織制度等系統軟件。風險綜合集成是指對所有風險按其特性類型分門別類加以匯總整理。因電力工業特點及電力市場化改革特點，把電力系統風險按廠網分開的行業結構進行分類。

對于發電企業而言，主要有電源規劃風險、報價競價上網風險、供求平衡風險、市場力抑制風險、備用容量風險、信用風險、法律風險、項目風險、中介機構風險等。對于電網企業而言，主要有電網規劃風險、電網融資風險、購電電價風險、電力交易轉移風險、輔助服務風險、成本分攤風險、輸電阻塞風險、輸電能力風險、備用率風險、電力監管風險等。另外，電力企業還將面臨電力可靠性、安全性、穩定性風險及電能質量風險等。

風險綜合集成后的初步風險分析是對已辯識出的風險進行初步分析評估，確定風險的等級或水平。風險水平低的可忽略不計或僅作定性評估，風險水平高的要在定性分析基礎上，進行定量評估。

(3)頻率分析。即確定風險可能發生的頻率，其方法主要有歷史數據統計分析、故障樹分析與失效理論模型分析。歷史數據統計分析是根據有關事故的歷史數據預測今后可能發生的頻率。因此要建立

風險數據庫，既作為QRA的基礎，又作為風險決策的依據。故障樹分析作為一種自上而下的邏輯分析法，把可能發生的事故或系統失效(頂事件)與基本部件的失效聯系起來，根據基本部件的失效概率計算出頂事件的發生概率。失效理論模型分析是在歷史數據與專家經驗的基礎上，采用某種失效理論模型來計算風險發生頻率。

(4)風險測定估計。根據風險特性及類型，運用一定的數學工具測定或估計風險大小。常用方法主要有主觀估計法、客觀估計法、期望值法、數學模型法、隨機模擬法和馬爾可夫模型法等。

(5)后果分析。即分析特定風險在某種環境作用下可能導致的各種事故后果及損失。其方法主要有情景分析與損失分析。情景分析通過事件樹模型分析特定風險在環境作用下可能導致的各種事故后果。損失分析是分析特定后果對其它事物的影響及利益損失并歸結為某種風險指標。

(6)風險標準及可接受性。風險標準及可接受性應遵循最低合理可行(ALARP)原則。ALARP原則是指任何系統都存在風險，而且風險水平越低，即風險程度越小要進一步減少風險越困難，其成本會呈指數曲線上升。也就是說，風險改進措施投資的邊際效益遞減，最終趨于零，甚至為負值。因此，必須在風險水平與成本間折衷考慮。如果電力企業定量風險評估所得風險水平在不可接受線之上，則該風險被拒絕，如果風險水平在可接受線之下，則該風險可接受，無需采取風險改進措施；如風險水平在不可接受線與可接受線之間，即落人ALARP區(可容忍區)，這時要進行風險改進措施投資成本風險分析或風險成本收益分析。

分析結果如果證明進一步增加風險改進投資對電力企業的風險水平減小貢獻不大，則該風險是可接受的，即允許該風險存在，以節省投資成本。ALARP原則的經濟學解釋類似投入要素的邊際收益遞減規律一樣，風險與風險措施投入間的風險曲線也呈邊際收益遞減規律。3.3電力企業QRA常用方法

根據電力企業QRA的工作內容和實現要求，結合電力企業本身特點，電力企業QRA常用的方法主要有：安全檢查表即實施安全檢查的項目明細表；故障模式與影響分析技術和故障模式影響分析與致命度分析(FMEACA)技術；風險與可操作性研究技術；事件樹分析技術；基于概率影響圖技術、人工智能、專家系統、可靠性工程技術期望值法、風險主觀、客觀估計法、模糊評估法等。

第8篇：風險分析流程范文

關鍵詞：電力企業，風險管理，定量風險評估

0、引言

電力作為高風險產業，不僅源于其公用事業屬性，以及技術資金密集、供求瞬時平衡、生產運行連續等特征，同時電力項目投資額巨大、建設周期長、沉沒成本高，而且，隨著電力體制改革和電力市場建設進程的深入，市場主體越來越多，電力交易關系復雜，不同主體之間協調困難，電力行業規劃建設、生產經營的不確定性加大、電力市場風險增加。根據“十一五”期間電力體制改革的任務，面對我國電力市場化發展的現狀，增強風險意識，樹立風險觀念，加強風險管理將是電力企業的重要任務。本文在闡述了企業風險管理基本框架流程及其主要內容的基礎上，提出電力企業定量風險評估的主要內容及方法，以期推動電力系統風險管理工作的開展。

1、風險管理的主要內容

風險作為客觀存在，要求人們考察研究風險時，要從決策角度認識到風險與人們有目的活動、行動方案選擇及事物的未來變化有關。風險的形成過程和風險的客觀性、損失性、不確定性特征共同構成風險形成機制分析和風險管理的基礎。

人們一般對風險持厭惡態度，都想減小風險損失，追求風險與收益的均衡優化。風險管理的提出與發展與企業發展狀況、社會背景密不可分。風險管理作為一門管理學科，首先在美國應運而生，之后傳到西歐、亞洲、拉丁美洲。美國大多數企業都設置專職部門進行風險管理，許多大學的工商管理學院都開設風險管理課程。風險管理作為一門科學與藝術，既需要定性分析，又需要定量估計；既要求理性，又要求人性；不但需要多學科理論指導，還需要多種方法支持。

源于風險意識的風險管理主要包括風險分析、風險評價與風險控制三大部份。根據風險形成的過程，風險分析需要進行風險辨識、風險估計。風險估計需要進行頻率分析與后果分析，而后果分析又包括情景分析與損失分析。通過風險分析，可得到特定系統所有風險的風險估計，對此再參照相應的風險標準及可接受性，判斷系統的風險是否可接受，是否采取安全措施，這就是風險評價。風險分析與風險評價總稱為風險評估。為進行風險定量化估算，要進行定量風險評估(QuantitativeRiskAssessment—QRA)。在風險評估的基礎上，針對風險狀況采取相應的措施與對策方案，以控制、抑制、降低風險，即風險控制。風險管理不僅要定性分析風險因素、風險事故及損失狀況，而且要盡可能基于風險標準及可接受性對風險進行定量評價。對于以盈利為目的的工業企業也希望將風險損失價值化并給出貨幣衡量標準。風險管理就是風險分析、風險評價、風險控制三者密切相聯的動態過程，見圖1。

2、風險管理的組織實施與基本流程

為有效實施風險管理，企業應由專門的組織及相關人員按一定程序組織實施風險管理工作。據《幸福》雜志對美國500多家大公司的調查知，84％的公司由中層以上的經理人員負責風險管理。風險管理的趨勢是董事會下屬設立風險管理委員會全面負責公司風險管理，組織實施的流程是：①制定風險管理規劃；②風險辯識；③風險評估；④風險管理策略方案選擇；⑤風險管理策略實施；⑥風險管理策略實施評價。

3、電力企業定量風險評估(QRA)

電力企業QRA的建立與發展從內部來看，不僅已有可靠性分析、安全分析、質量管理、項目管理等各專業分析作基礎，從外部而言有電力用戶、政府與社會公眾、咨詢機構等眾多相關主體的關注。電力企業QRA對企業的作用主要體現在：通過QRA有利于企業將風險水平控制在規定標準的風險水平之內，并符合最低合理可行原則；通過開展QRA可幫助企業全面識別風險，并按輕重緩急排序，以有助于管理者將精力、財力、物力集中于風險控制的重要緊急領域，使風險管理決策更為合理、效果更好、成本最小；通過對各種風險控制方案或安全改進措施進行QRA，使決策者對方案措施進行優劣選擇，為公司提出決策支持。電力企業的風險將對其它企業和主體帶來連帶影響，并產生放大效應，電力系統安全、可靠、高效、優質是各行各業和政府管理部門共同的愿望。電力企業實施QRA具有現實意義。

電力企業QHA的基本框架模式

電力企業QRA是指在工業系統QRA的基礎上，考慮電力系統的技術經濟特點及運行規律，結合電力體制改革及電力市場化進程而以概率模型表征的全面風險管理理論方法。為便于實施風險管理，保證風險評估質量，滿足風險評估過程各階段的不同要求，構建如圖3所示的適用于電力企業QRA的基本框架模式。在具體實施時，允許依實際情況而有所改變。

3.2電力企業QRA的主要工作內容

(1)確定目標及范圍。包括風險管理的目的與意義，待分析系統的設備配置、工作流程、資金、人員、管理、信息、地區、人文環境等，即確定QRA實現目標和實施條件等。

(2)風險辨識。即找出待評價系統中所有潛在的風險因素，并進行初步分析，通過安全檢查看系統是否達到規范要求。風險辯識的基本途徑有歷史事故統計分析、安全檢查表分析、風險與可操作性研究(HZOPS)、故障模式與影響分析(FMEA)、故障模式影響及危急分析(FMECA)、故障樹分析(ETA)、事故樹分析(ETA)、風險分析調查表、保單檢視表、資產風險暴露分析表、財務報表、流程圖、現場檢查表、風險趨勢估計表等。為配合保險公司對出險事項的處理，可采用從下至上的歸納法、從上至下的演繹法及兩者綜合運用。針對特定風險，可選用基于系統平面布置的區域分析、隱含事件分析、德爾菲法及基于事故樹分析的風險事故網絡法等。風險辯識不只局限于系統硬件，還應考慮人為因素、組織制度等系統軟件。

風險綜合集成是指對所有風險按其特性類型分門別類加以匯總整理。因電力工業特點及電力市場化改革特點，把電力系統風險按廠網分開的行業結構進行分類。

對于發電企業而言，主要有電源規劃風險、報價競價上網風險、供求平衡風險、市場力抑制風險、備用容量風險、信用風險、法律風險、項目風險、中介機構風險等。對于電網企業而言，主要有電網規劃風險、電網融資風險、購電電價風險、電力交易轉移風險、輔助服務風險、成本分攤風險、輸電阻塞風險、輸電能力風險、備用率風險、電力監管風險等。另外，電力企業還將面臨電力可靠性、安全性、穩定性風險及電能質量風險等。風險綜合集成后的初步風險分析是對已辯識出的風險進行初步分析評估，確定風險的等級或水平。風險水平低的可忽略不計或僅作定性評估，風險水平高的要在定性分析基礎上，進行定量評估。

(3)頻率分析。即確定風險可能發生的頻率，其方法主要有歷史數據統計分析、故障樹分析與失效理論模型分析。歷史數據統計分析是根據有關事故的歷史數據預測今后可能發生的頻率。因此要建立風險數據庫，既作為QRA的基礎，又作為風險決策的依據。故障樹分析作為一種自上而下的邏輯分析法，把可能發生的事故或系統失效(頂事件)與基本部件的失效聯系起來，根據基本部件的失效概率計算出頂事件的發生概率。失效理論模型分析是在歷史數據與專家經驗的基礎上，采用某種失效理論模型來計算風險發生頻率。

(4)風險測定估計。根據風險特性及類型，運用一定的數學工具測定或估計風險大小。常用方法主要有主觀估計法、客觀估計法、期望值法、數學模型法、隨機模擬法和馬爾可夫模型法等。

(5)后果分析。即分析特定風險在某種環境作用下可能導致的各種事故后果及損失。其方法主要有情景分析與損失分析。情景分析通過事件樹模型分析特定風險在環境作用下可能導致的各種事故后果。損失分析是分析特定后果對其它事物的影響及利益損失并歸結為某種風險指標。

(6)風險標準及可接受性。風險標準及可接受性應遵循最低合理可行(ALARP)原則。ALARP原則是指任何系統都存在風險，而且風險水平越低，即風險程度越小要進一步減少風險越困難，其成本會呈指數曲線上升。也就是說，風險改進措施投資的邊際效益遞減，最終趨于零，甚至為負值。因此，必須在風險水平與成本間折衷考慮。如果電力企業定量風險評估所得風險水平在不可接受線之上，則該風險被拒絕，如果風險水平在可接受線之下，則該風險可接受，無需采取風險改進措施；如風險水平在不可接受線與可接受線之間，即落人ALARP區(可容忍區)，這時要進行風險改進措施投資成本風險分析或風險成本收益分析。

分析結果如果證明進一步增加風險改進投資對電力企業的風險水平減小貢獻不大，則該風險是可接受的，即允許該風險存在，以節省投資成本。ALARP原則的經濟學解釋類似投入要素的邊際收益遞減規律一樣，風險與風險措施投入間的風險曲線也呈邊際收益遞減規律。3.3電力企業QRA常用方法根據電力企業QRA的工作內容和實現要求，結合電力企業本身特點，電力企業QRA常用的方法主要有：安全檢查表即實施安全檢查的項目明細表；故障模式與影響分析技術和故障模式影響分析與致命度分析(FMEACA)技術；風險與可操作性研究技術；事件樹分析技術；基于概率影響圖技術、人工智能、專家系統、可靠性工程技術期望值法、風險主觀、客觀估計法、模糊評估法等。

第9篇：風險分析流程范文

1.1實質和內涵“三位一體”HSE風險評估方法是基于對生產設備、設施和作業過程與作業崗位的風險，從系統分析、節點分析及概率統計分析等“三位一體”方法進行辨識與評價，通過數據統計、分析、計算，定量化表示企業安全生產現狀和趨勢。根據風險等級建立安全風險預警和管控體系，明確各級機構與人員的職責，建立安全風險預警、分級管控工作流程與節點標準，根據安全風險等級與類別，完善HSE風險防控措施，提升HSE風險防控水平，從源頭上控制各種不安全因素，使安全生產系統具有“報警”和“免疫”能力。

1.2主要內容

1.2.1系統統計分析從HSE管理的角度看，首先要對整個生產經營活動全過程的各個重要環節和內外部環境進行系統分析，全面分析運行潛在的HSE系統風險，在有利于HSE管理的基礎上，對整個生產經營活動進行全面的風險分析和管理模塊劃分。

1.2.2節點統計分析節點風險分析就是在系統風險分析的基礎上，針對每一個風險管理模塊或某一項活動層層剖析為若干連續的步驟，列出所有的工作環節或節點，分析每一步驟或節點上可能存在的風險和潛在隱患，然后按風險來劃分工作節點，最后針對每一節點制定相應的節點風險應對措施和操作程序。

1.2.3概率統計分析雖然有了系統風險和節點風險分析，掌握了各種風險所在及危害大小，但還需定量地掌握各種風險發生的頻率。收集分析已經發生過的事故案例，并進行概率統計就可以初步掌握在該地區工作或某一項工作中哪些是最容易發生HSE事故的地方，風險管理就是首先對發生頻率高的風險進行有效的管理[2]。

2“三位一體”風險評估方法的實踐應用

2.1系統風險分析結合地面監督站自身單位實際和當地內外部環境，在具體工作實踐中，首先對整個生產經營活動全過程的各個重要環節進行系統分析，分成現場監督檢查、地面建設作業、交通運輸、辦公區域、外部環境、其他活動等六個系統模塊，全面分析運行潛在的HSE系統風險。同時對識別出的風險因素依照專業經驗、評價標準、危害程度等從總體上建立了五級風險分級評估體系，依據不同的風險等——不同的層面采取不同的措施，管理流程也相應不同，見下表和圖1[1]。

2.2節點風險分析

2.2.1監督活動HSE節點風險分析現場監督運行從項目準備階段、項目實施階段、生產輔助作業三個方面，劃分為接受任務、編制監督計劃、確定巡檢路線等20個作業節點，依據每個節點制定相應的節點風險應對措施和操作程序。如在監督運行過程中某個節點針對車輛傷害、住宿火災風險制定了住宿十不選擇，出差十不選擇，行車十不選擇等規程。

2.2.2鉆前工程HSE節點風險分析鉆前工程從項目準備、實施、收尾及生產輔助作業四個方面，從土建施工作業－基坑開挖土、建施工作業－機械挖土作業、土建施工作業－土石方爆破作業、土建施工作業－磚等8個作業分為46個節點，識別風險控制關鍵點。并依據每個關鍵點制定相應的節點風險應對措施和操作程序，如圖2，并融入JSA工作分析表、崗位檢查表、此前出現的事故案例等多項內容。

2.2.3管道工程HSE節點風險控制指南管道工程從項目實施、生產輔助兩個方面，從線路接樁、測量放線、施工作業帶清理和便道修筑、防腐管的運輸、溝上及溝下組裝、公路、河流等穿越施工、焊接工藝、防腐工藝、管道下溝回填工藝、清管通球及試壓工藝、管線連通、管溝開挖工藝、場站建設等十三個關鍵作業，分為28個節點，識別風險控制關鍵點。并依據每個關鍵點制定相應的節點風險應對措施和操作程序，如圖3，JSA工作分析表、崗位檢查表、此前出現的事故案例等多項內容。

2.3概率統計分析通過系統風險和節點風險分析，基本掌握了各種風險所在及危害大小，我們在此基礎上收集了73起事故案例，定量分析各種風險發生的頻率，對發生頻率高的風險進行有效的管理。通過統計分析，物體打擊、起重傷害及車輛傷害事故發生頻率最高，需要我們重點關注。

3效果和結論

通過“三位一體”風險評估方法的應用，地面建設現場監督查隱糾違能力大幅提高，與2013年未應用方法同期對比，累計查出隱患總數由3898上升為8469，同比增長117%；查出違章行為數由265上升為1047，同比增長295%；叫停累計次數由165上升到1683。且今年到目前為止保持了地面建設板塊的安全形勢平穩運行，取得了顯著安全效益。通過在地面監督站的實踐應用，我們深切感到在HSE管理中必須要有一切事故都是可以預防的管理思想和觀念，只要有全員參與、層層負責制，應用程序化、規范化的科學管理方法，堅持科學的風險分析方法，尤其是本文提出的系統風險分析、節點風險分析、概率統計風險分析方法等，就可以將企業的生產、經營活動對HSE的不利影響降到最低，從而實現健康、安全與環境管理目標。

參考文獻

[1]徐雅芩,宋遠貴.創新安全監督培訓體系研究[J].鉆采工藝,2010,(S1):168-170