理財規(guī)劃分析報告精選(九篇)

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第1篇：理財規(guī)劃分析報告范文

關(guān)鍵詞　校企合作；金融與證券專業(yè)；應(yīng)用型金融人才；專業(yè)建設(shè)

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。金融業(yè)在我國經(jīng)濟中的地位和作用越來越重要，金融人才成為我國最重要的人才之一。然而國內(nèi)高校近年來培養(yǎng)的金融專業(yè)人才，主要是研究型、高層次的，基層應(yīng)用型人才培養(yǎng)明顯不足。進行金融與證券專業(yè)建設(shè)，培養(yǎng)面向基層、應(yīng)用操作型人才正是適應(yīng)我國金融業(yè)快速發(fā)展對應(yīng)用型金融人才需求劇增的需要。

一、金融與證券專業(yè)建設(shè)背景分析

改革開放以來，我國金融業(yè)快速發(fā)展，現(xiàn)基本建立起了與社會主義市場經(jīng)濟體制相適應(yīng)的、功能齊全、形式多樣、分工協(xié)作的多層次的金融機構(gòu)體系。金融市場在規(guī)范和創(chuàng)新中加快發(fā)展。資本市場上，已經(jīng)有2000多家上市公司、1.3億戶投資者，股票總市值全球第二，商品期貨市場成交量居世界第一位，中國金融期貨交易所于2006年正式成立，股指期貨已于2010年推出。伴隨著金融市場的不斷發(fā)展，市場參與主體逐漸豐富，銀行間市場參與者逐步形成了以做市商為核心、金融機構(gòu)為主體、其他投資者共同參與的分層有序的投資者結(jié)構(gòu)；股票市場也形成了以證券投資基金為主，合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、保險資金、社保基金、企業(yè)年金等其他機構(gòu)投資者相結(jié)合的多元化發(fā)展格局。農(nóng)村金融方面，農(nóng)村金融改革穩(wěn)步推進和農(nóng)村金融機構(gòu)大力發(fā)展，特別是在農(nóng)業(yè)占比高于全國平均水平的縣域、中西部地區(qū)、金融覆蓋率低的縣域，以及國家、省級扶貧開發(fā)工作重點縣和中小企業(yè)活躍縣域，新型農(nóng)村金融機構(gòu)快速發(fā)展。我國金融業(yè)的實質(zhì)性變化和快速發(fā)展，需要大量的面向基層的金融從業(yè)人員。

二、金融與證券專業(yè)建設(shè)中校企合作的必要性

然而高職院校在人才培養(yǎng)方面與社會脫節(jié)，導致一方面學生就業(yè)難，另一方面金融企業(yè)招人難。學生即使找到工作，也抱怨在學校學習的知識陳舊，不實用。而金融企業(yè)則認為學生操作能力欠缺，知識結(jié)構(gòu)不當，需要花費大量的時間與精力進行培訓才能上崗。出現(xiàn)這樣現(xiàn)象的原因是高職院校里絕大多數(shù)教師是從學校到學校，缺乏企業(yè)工作經(jīng)驗，對企業(yè)需要什么樣的人才不夠了解，在制訂人才培養(yǎng)方案和教學過程中“閉門造車”；學校在辦學過程中與社會聯(lián)系較少，“關(guān)門辦學”。為了改變上述現(xiàn)象，讓學生學以致用，讓企業(yè)對畢業(yè)生能拿來就用，所以在金融與證券專業(yè)建設(shè)過程中需要進行校企合作。

三、金融與證券專業(yè)建設(shè)思路和措施

尋找促進人才培養(yǎng)與市場需求緊密結(jié)合的途徑，突出金融與證券專業(yè)方向應(yīng)用性人才培養(yǎng)特色，加強學校與金融企業(yè)的合作與交流，構(gòu)建適應(yīng)社會發(fā)展需求的產(chǎn)、學、研合作教育平臺。提高教師教學科研能力和技術(shù)實踐水平，帶動學校專業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和人才培養(yǎng)模式創(chuàng)新。

(一)創(chuàng)新金融與證券專業(yè)人才培養(yǎng)課程體系

深入研究專業(yè)建設(shè)內(nèi)容，真正將金融行業(yè)所需人才應(yīng)具備的知識、技能引進到專業(yè)人才培養(yǎng)過程中，確保專業(yè)建設(shè)內(nèi)容的先進性、特色性與實用性。與金融企業(yè)進行專業(yè)共建，開展專業(yè)人才培養(yǎng)課程教學改革研究，構(gòu)建相關(guān)的職業(yè)技術(shù)基礎(chǔ)課程，職業(yè)技能課程，職業(yè)方向課程(如銀行實訓，證券實訓)等課程體系，以優(yōu)化的課程結(jié)構(gòu)和教材選擇來確保金融與證券專業(yè)應(yīng)用操作能力培養(yǎng)目標的實現(xiàn)。

(二)建設(shè)能夠有效支撐金融與證券人才培養(yǎng)的實踐教學平臺

以金融實訓室和校外實習實訓基地建設(shè)為依托，以訓練學生掌握金融學基礎(chǔ)知識為前提，以培養(yǎng)學生商業(yè)銀行柜臺業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)能力等實際操作技能為核心，以培養(yǎng)學生分析問題和創(chuàng)造性獨立工作能力為最終專業(yè)要求，滿足同一專業(yè)學生對于不同職業(yè)方向的知識和技能學習的需求，賦予學生可持續(xù)學習與發(fā)展的能力，促進學生的個性發(fā)展和全面發(fā)展。

(三)建立規(guī)范的教育教學管理制度

進一步加強教學研究，使課程建設(shè)、專業(yè)建設(shè)沿著更加人性化、科學化、實用化的軌道快速發(fā)展；重視考核辦法對教師教學和學生學習的導向作用，加強對考核辦法的研究，以科學的考核引導教師的教學活動和學生的學習活動。

四、金融與證券專業(yè)人才培養(yǎng)模式改革

隨著金融機構(gòu)和金融市場的迅速發(fā)展，金融業(yè)對應(yīng)用型金融人才的要求越來越高，基于此，在金融與證券專業(yè)建設(shè)中應(yīng)將“校企合作”落到實處，具體體現(xiàn)在專業(yè)方向定位、課程體系設(shè)置、以及“雙師型”師資隊伍建設(shè)等方面。

(一)專業(yè)方向定位

專業(yè)方向定位為“積極面向市場需求，面向基層一線，培養(yǎng)實用人才”，培養(yǎng)適應(yīng)經(jīng)濟建設(shè)需要，立足金融，面向基層，面向各商業(yè)銀行、證券公司及其它金融機構(gòu)的一線崗位，從事綜合柜臺操作、金融業(yè)務(wù)營銷、金融機構(gòu)內(nèi)部服務(wù)和工商企業(yè)相關(guān)崗位工作，具有較高素質(zhì)的應(yīng)用型人才。通過金融證券理論基礎(chǔ)知識和實際操作的教學與實訓，使學生不僅具有金融理論水平、計算機基本操作技能、辦公自動化技術(shù)，而且具有證券交易、證券投資分析能力、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)處理能力，成為具備實際操作技能適應(yīng)我國目前金融證券相關(guān)行業(yè)要求的專業(yè)人才。構(gòu)建“工學結(jié)合”的金融與證券專業(yè)人才培養(yǎng)方案。

(二)教學內(nèi)容與課程體系建設(shè)

與金融機構(gòu)合作，構(gòu)建以核心教學內(nèi)容為基礎(chǔ)，以能力培養(yǎng)為重點，理論與實踐相結(jié)合，專業(yè)教學與職業(yè)資格認證相接軌，學歷教育與職業(yè)培訓融為一體，適應(yīng)經(jīng)濟建設(shè)、社會進步、個性發(fā)展需要的具有職業(yè)教育特色的靈活開放的、“任務(wù)驅(qū)動”模塊化課程體系。著力構(gòu)建、完善實踐教學環(huán)節(jié)，建成層次清晰、銜接緊密、循序漸進、能激發(fā)和發(fā)展學生創(chuàng)造性思維、創(chuàng)新意識和實踐能力的相當完整的實踐教學體系。

1　課程體系中心轉(zhuǎn)向微觀實踐操作課程。在金融與證券專業(yè)課程體系的建設(shè)上，加強微觀金融領(lǐng)域的課程建設(shè)。一方面，將現(xiàn)有課程作適當?shù)奈⒂^化處理，即去掉脫離實際的過時的內(nèi)容，補充金融實踐現(xiàn)實需要的新知識，并使這些知識更具有操作意義。具體表現(xiàn)在金融學、國際金融課程等方面。另一方面，為反映金融微觀運行的新需要，設(shè)立一些新的微觀金融課程，如商業(yè)銀行柜臺業(yè)務(wù)、金融營銷、中小企業(yè)融資實務(wù)等。

2　實行“課證結(jié)合”課程教學模式。針對銀行業(yè)、證券業(yè)“執(zhí)證上崗”的基本要求，把課程教學與銀行、證券從業(yè)資格證書考試結(jié)合起來，從而加強課程教學的針對性，使課程教學落到實處。銀行業(yè)從業(yè)資格考試包括《公共基礎(chǔ)》、《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》和《個人貸款》5門課程，證券從業(yè)資格考試包括《證券市場基礎(chǔ)知識》、《證券交易》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》5門課程。根據(jù)銀行、證券從業(yè)資格考試要求調(diào)整課程

結(jié)構(gòu)，有針對性地調(diào)整金融與證券專業(yè)教學計劃，面向職業(yè)崗位要求，將學生畢業(yè)后最可能從事的工作崗位進行分解，選擇銀行模塊和證券模塊進行課程選修。

3　加大課程建設(shè)和開發(fā)力度。第一，加快建設(shè)精品課程。依托自編教材，打造精品課程，實現(xiàn)課程教學課件全程上網(wǎng)，并建設(shè)配套的題庫、案例庫，便于學生自學和課后自測、復習。第二，積極開發(fā)金融與證券實驗課程，與金融機構(gòu)共同開發(fā)金融證券最新實務(wù)課程。由金融證券業(yè)一線高管授課，以講座或課堂教學方式，講授銀行、證券、保險最新業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品設(shè)計與營銷等實務(wù)與最新改革動向。

4　強化實踐性教學，工學結(jié)合。為增加高職院校金融與證券專業(yè)學生的就業(yè)競爭力，提高他們的實踐操作能力是重要的手段，要積極探索實踐教學的道路，讓學生不但鞏固理論課程，并且鍛煉和提升實際動手操作能力。充分利用校內(nèi)金融證券實訓室等實訓資源，安排學生進行證券、會計等課程的模擬操作，結(jié)合相應(yīng)的金融市場等理論課程同步進行，使學生更好地掌握操作技能。充分利用校外實訓基地資源，讓學生到商業(yè)銀行、證券公司、保險公司和其他金融企業(yè)等金融機構(gòu)實習。與金融企業(yè)建立實踐教學基地的合作關(guān)系，學生可到這些企業(yè)進行實地考察和學習，充分了解掌握金融機構(gòu)的總體運作與各部門職能，并鍛煉自身實戰(zhàn)能力，為今后的專業(yè)學習和工作做好準備。

(三)“雙師型”師資隊伍建設(shè)

通過專業(yè)建設(shè)打造出一支結(jié)構(gòu)合理、數(shù)量充足、群體優(yōu)化、質(zhì)量優(yōu)良、創(chuàng)新精神強、專兼結(jié)合、一專多能的“雙師型”教師隊伍。

1　完善引進人才的使用與管理機制。優(yōu)先錄用具有豐富的企業(yè)工作經(jīng)驗的人才，充實教師隊伍。完善師資隊伍激勵機制，加強職業(yè)道德建設(shè)。以全面提高教師素質(zhì)為核心，堅持創(chuàng)新、精干、高效原則，建立促進師資資源合理配置和利于年輕骨干教師成長機制。努力建設(shè)一支政治思想素質(zhì)高、專業(yè)實踐能力強、治學嚴謹、作風優(yōu)良、規(guī)模適宜、具有創(chuàng)新和奉獻精神的高水平師資隊伍。

2　優(yōu)化師資隊伍結(jié)構(gòu)。鼓勵教師到金融學為國家級重點學科的高校進修學習，強化微觀金融知識和夯實數(shù)理基礎(chǔ)，積極優(yōu)化教師隊伍知識結(jié)構(gòu)，逐步改善教師學緣結(jié)構(gòu)。創(chuàng)造條件為教師申報職稱，優(yōu)化師資隊伍職稱結(jié)構(gòu)。為教師去金融企業(yè)掛職創(chuàng)造條件，從而更新教師知識結(jié)構(gòu)、拓寬教師視野。努力建設(shè)一支實踐能力強、有責任感、踏實肯干、數(shù)量充足的“雙師型”教師隊伍。

3　建設(shè)兼職教師隊伍。聘請金融機構(gòu)和上市公司高管兼任金融與證券專業(yè)客座教授，聘請金融證券行業(yè)一線的業(yè)務(wù)能手如理財規(guī)劃師、證券分析師等作為學院的兼職講師，參與教學和實訓。除遵循培養(yǎng)與引進并重的思路，加強自身師資隊伍建設(shè)外，為實現(xiàn)學校教育與社會實踐的緊密結(jié)合地，著力建立高素質(zhì)的兼職教師，增強教學的實踐性和應(yīng)用性，實現(xiàn)專職教師和兼職教師的優(yōu)勢互補。

(四)教材建設(shè)、教學設(shè)施建設(shè)

通過教材建設(shè)和教學設(shè)施建設(shè)，提高金融與證券學生的理論水平和實踐操作能力，增強金融與證券專業(yè)學生的就業(yè)競爭力。以人才培養(yǎng)目標為導向，以綜合職業(yè)能力為主線，將各理論教學和實踐教學環(huán)節(jié)進行整體設(shè)計，加強教材建設(shè)力度，積極探索實踐教學的道路，通過教材建設(shè)和教學設(shè)施的完善，建立與理論教學與實踐教學相互聯(lián)系又相對獨立的一體化教學體系。

1　教材建設(shè)方面。根據(jù)金融與證券專業(yè)建設(shè)的需要，與金融企業(yè)合作，開發(fā)一系列金融理論及實踐方面的教材。如《金融學基礎(chǔ)》、《商業(yè)銀行柜臺業(yè)務(wù)》、《證券實訓教程》和《證券市場案例分析》等教材。

2　實訓設(shè)施建設(shè)方面。與金融機構(gòu)和有關(guān)上市公司或投資公司等合作建設(shè)校內(nèi)金融與證券實訓室和校外實習實訓基地。引進國泰安虛擬交易所交易軟件或世華財訊模擬交易軟件，進行證券、外匯、期貨等模擬操作。借助金融實驗室平臺，通過與企業(yè)合作，運用會議、培訓等形式，擴大校企合作的領(lǐng)域，有利于學院開展實務(wù)培訓等項目合作。

3　教學資料建設(shè)方面。訂閱《金融時報》、《中國金融》、《中國證券報》和人大復印資料《金融與保險》、《投資與證券》以及金融機構(gòu)的內(nèi)部分析報告。從深圳國泰安信息公司或上海財匯資訊公司購買金融數(shù)據(jù)庫，為教師開展科研和教研工作提供數(shù)據(jù)服務(wù)。

(五)教學管理改革

1　改進教學方法。改變傳統(tǒng)的理論性、封閉性、單一性教學方法，形成新型的實踐性、開放性、系統(tǒng)性、互動性的模式。改變“口授、黑板加簡單電化教學”的教學手段，普及“多媒體、網(wǎng)絡(luò)化、現(xiàn)代技術(shù)教育”手段，提高教師制作課件的水平，并在教學實踐中熟練運用。在教學過程中要融“做、學、教”為一體，如案例教學、項目化教學、現(xiàn)場教學，使教學地點和工作地點相結(jié)合，最大限度地強化學生的能力培養(yǎng)，使學生在學和做中構(gòu)建自己的專業(yè)知識，引導學生將專業(yè)知識用于解決實際工作之中。當前，尤其要重視讓學生在做中學，教師在學生做中教。

2　改革學生評價體系。以職業(yè)素養(yǎng)為質(zhì)量標準，構(gòu)建考核評價體系。建立適應(yīng)個性化、社會化的智能結(jié)合的學習效果評價體系――“四結(jié)合”考核體系，即學習習慣與能力相結(jié)合，理論與實踐操作評價相結(jié)合，考核與貢獻、職業(yè)道德相結(jié)合，學校評價與社會評價相結(jié)合，從而激發(fā)學生的學習積極性。采取靈活多樣的考試形式：有些課程可以采取實際操作考核形式；有些課程可以采取寫調(diào)研報告形式；有些課程可以讓學生完成案例分析報告；證券投資課程甚至可以把學生模擬投資的結(jié)果轉(zhuǎn)化為考試成績。即使有些課程采取閉卷考試，也要增加運用基本理論分析實際問題的試題，減少死記硬背式的試題；學生平時的課堂表現(xiàn)，完成作業(yè)情況等也要構(gòu)成考試成績的一部分等等，力求客觀地反映學生的學習情況。