銀行檔案員培訓精選(九篇)
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第1篇：銀行檔案員培訓范文
一
在商業銀行市場競爭日趨激烈的形勢下，外匯指定銀行普遍把拓展優質客戶，占領市場份額作為銀行經營管理的最高目標，而代位履責則被視為額外負擔。
實際工作中，基層外匯指定銀行業務原始憑證保留權限過低，所在地外匯局難以對其開展有效的業務指導，代位履責過程中違規問題得不到及時地發現和糾正。目前大部分外匯指定銀行實行業務檔案和事后監督集中的扁平化管理，支行業務處理完畢后，在第二個工作日結束前將單據(包括傳票，申報單，業務審核的相關資料)送交上級行事后監督中心保管，支行如需調閱，只能到上級行查檔。此種情況使現場檢查所必需的資料調閱難度和成本加大，檢查工作無法在有限的時間內深入開展，無法及時準確地發現銀行代位履責中的違規問題，一定程度上影響了銀行代位履責工作的有效指導。另外執行外匯管理的屬地管理原則，使商業銀行分支行和對其實行集中管理的上級行分別歸屬所在地外匯局。商業銀行外匯業務檔案集中管理使分支行所在地外匯局業務指導和監督難以有效開展，而上級行所在地外匯局沒有對分支行的業務進行監督檢查的義務，造成分支行的代位履責工作一定程度上脫離外匯局監管的局面。
二
建立健全監督激勵制度，引導各外匯指定銀行增強大局意識，自覺貫徹國家的政策法規。
任何一個經濟體的可持續發展和壯大都離不開整個國家宏觀經濟的良好運行環境，在市場經濟環境下，各級外匯局應加強對外匯指定銀行的宏觀指導，引導銀行在追求自身利益的同時，樹立大局意識，變被動執行為主動落實外匯政策，既要重視業務拓展，向市場要效益，又要認真履行代位職責，合規經營。
外匯業務專業性比較強，政策法規作為業務的指導原則和規范尺度，從業人員必須學深學透，才能延續性地理解政策，從而準確把握，給客戶以到位的指導。
外匯局作為管理部門，應充分發揮其專業和統籌全局的優勢，采取集中培訓，業務競賽，典型案例分析通報等多種形式，根據政策變化及實施的實際情況不定期地對銀行業務人員進行外匯政策培訓，提高銀行外匯從業人員的業務水平。
第2篇：銀行檔案員培訓范文
關鍵詞：新行員 辭職辭退 成因 對策及建議
2006年以來，隨著基層招錄研究生等高素質人才的增多，人民銀行招錄的新行員屢有辭職辭退行為發生且發生頻率明顯提高，從長遠看將對人民銀行人力資源管理等造成不良影響，需要引起重視，如何通過央行文化建設、通過健全人才激勵機制來留住新行員，需要引起重視，并在規章制度建設等方面加以完善。
一、行員辭職行為成因分析
1.當前人才流動趨勢日益加劇。從多起辭職行為可以得出共同結論，新行員辭職的基本是已有新的工作意向，很多為股份制商業銀行、保險公司、高校老師等，而另方面人民銀行特別是基層人行的福利待遇相對不具優勢，對近年招錄的優秀人才特別是研究生行員吸引力減弱，容易引發新行員思想波動甚至辭職。
2.異地、單身、無房等客觀條件的限制。分析辭職的行員，不難看出其多為異地、未婚且無房的青年群體，身處在一個陌生的環境，面臨著朋友少、親戚少、同學少，加之未婚、無房，社交圈子已經在逐漸縮小，部分行員存在難以適應單調的上班族的生活，行員歸屬感不夠，沒有真正融入央行生活，特別是基層央行。
3.檔案管理效力下降。檔案管理在計劃時代具有較強約束效力，但目前用工單位對檔案要求降低，有的外資企業或銀行甚至不需要原來的檔案資料。且目前基層對辭職辭退員工檔案處理方法不一，有的由本單位暫時代保管，有的交至市人才交流中心保管，通過交付一定費用可以從人才交流中心獲取。檔案對人員流動的限制約束力降低。
二、辭職辭退行為管理不善存在的問題
1.不利于人民銀行人力資源科學管理。基層人行行員招錄的計劃性較強，新行員工作不久即辭職的行為將一定程度上影響用人計劃和人力資源安排，甚至對一個部門和單位的工作質量產生影響。且一旦人民銀行習慣性的成為人才“跳板行”、“過渡行”將對央行人才戰略規劃和長期安排造成重大影響，人才培養容易造成斷檔。
2.影響央行的凝聚力。新行員屢有辭職辭退行為的頻發，不僅影響正常工作的開展，造成央行前期招錄、崗前培訓、宿舍租賃、工資福利等各項投入成本得不償失，同時也會影響其他行員的心氣，難以沉下心來去學習、去工作，同時也缺乏積極進取、奮發向上、樂于奉獻的精神，造成央行凝聚力的下降。
3.存在內部機密泄漏風險。人民銀行行員特別是業務部門工作人員，或多或少掌握一些內部數據資料，有的可能涉及機密，一旦發生辭職特別時人民銀行被動將其辭退行為，將可能引發內部機密泄漏的風險。
三、新行員辭職辭退行為對策和建議
1.加強新行員的心理素質培養。適當地做一些心理素質培訓和心理疏導，幫助新行員樹立正確的個人價值觀和世界觀，向新行員提供參考性的意見及對策。多舉辦團體活動，增進行員之間及團隊之間的合作意識，鍛煉其對復雜事物的處理能力、協調能力，進一步增強新行員對單位的信任感和責任感。發揮工會的紐帶和共青團的帶頭作用，舉辦各類文體活動，使新行員體會到單位良好的文化氛圍，促進員工之間的溝通與合作。
第3篇：銀行檔案員培訓范文
去年我行的存款、貸款、中間業務任務等都完成得比較好，但由于年底給類水分存款較多，票據業務金額接近了9億多元。因為銀監局對我行加大了監管力度，對合規性、合法性等方面的檢查較為頻繁，因此，在銀行承兌匯票的簽發上，就減少了很多，導致保證金余額下降、對公存款的下降、災后重建資金以及一公司募集資金下降。同時，由于銀監局EAST監管系統的聯網(屬非現場監管的監管)，因為合規性、“三個辦法一個指引”的問題，受到了監管部門的處理及處罰。
二、去年具體工作情況
(一)強化銀行內部管理，樹立嚴謹工作作風
作為綜合業務經理，本人有職責做好銀行內部的管理工作，因此，在去年的工作中十分注重銀行內部的管理。嚴格履行銀行的相關規定和制度，約束員工的工作行為和工作作風；還根據我行的實際情況以及員工的工作情況，出臺了多項制度辦法，規范制度要求，為我行的內部管理工作提供制度保障。對于違反銀行規定的員工，也要依照規定給予懲處，在工作中樹立起嚴格遵紀守法的優良管理作風。
(二)規范信貸檔案管理，提升信貸工作效率
銀行的信貸檔案管理工作是做好銀行信貸業務的重要基礎保障。在去年的工作中，我行加強了信貸基礎管理，支行從建章建制、規范業務操作、加強檔案管理、化解和防范信貸風險等多方面入手，著力提升內部管理工作質量。同時，我行的工作人員認真做好ESTA補錄數據工作；面對新信貸系統的上線所有的工作人員都不辭辛勞連續加班，大家都能夠無怨無悔的將銀行的各類數據認真負責的填寫和上報，保證各項數據的準確無誤。。
(三)加強客戶經理培訓，促進服務思想改進
從某種層面上來說，客戶經理就代表了我行的整體形象和工作作風，因此，我行加強了對客戶經理的培訓工作。通過培訓客戶經理的能力都得到了提升。辦好了中間業務、社保卡備案8戶262人，新營銷客戶有四川維德通信技術有限公司、綿陽鴻琪新材料科技有限公司、太極集團四川綿陽制藥有限公司、四川農大高科農業有限責任公司、四川保和新世紀線纜有限公司、四川保和泰越通信線纜有限公司等一批優質的中小企業。
(四)壓縮退出貸款業務，保障貸款持續穩定
因為去年我行的貸款集中度占比較高，這對我行的長期發展而言是不利的，因此，我行對貸款業務開展了逐步壓縮和退出的工作，并調整貸款的投向，分散貸款的風險，保證我行各方面的業務都能持續、穩定發展。另外，還將貸款進行“五級分類”，落實了逾期貸款追回的工作和第二屆小微企業金融服務的宣傳工作。
三、去年工作存在的問題
去年我行的工作還是存在一些問題，一是，柜臺辦理業務的工作人員缺乏足夠的業務技能和水平，沒能營銷新客戶。主要表現在辦理業務時很多知識不能融會貫通，面對客戶的一些疑問和困難不能及時為客戶解決，拖延了辦理業務的時間；二是，對績效考核的制度還不夠完善，考核力度還不到位，導致部分員工工作效率始終停滯不前；三是，存貸款任務分配不到位，造成了存貸款出現問題時找不到相應的業務辦理負責人，延誤了處理問題的時間。這也是我行對工作人員管理不到位、觀察不到位、培訓不到位的導致的。因此，在以后的工作中，我行會著重對辦理業務人員的培訓和指導工作，提升他們的工作能力和效率。
四、下一步工作計劃
第4篇：銀行檔案員培訓范文
一、目前會計師事務所檔案管理存在的一些問題
我國從1991年恢復注冊會計師統一考試以來，到現在已有二十多年時間，注冊會計師的業務也有很大的發展，會計師事務所的檔案管理也取得了很大的進展，但也存在一些問題，主要有以下幾方面：
1、檔案管理投入不足
會計師事務所在執業過程中，由于過份重視經濟利益，對需要費時費力的檔案管理往往不重視，如一些規模較小的會計師事務所會計檔案無專人管理，檔案存放無專門的檔案室，而是隨意堆放，防潮、防腐、防蛀和防火的措施不足，很容易引起會計檔案的損毀，給檔案安全帶來了隱患，使檔案的質量及壽命受到影響。
2、檔案管理不規范
有些會計師事務所在上半年審計業務繁忙的季節，只注重出報告，而不注重會計檔案的收集整理工作，而是等到下半年業務淡季時才專門抽時間進行會計工作底稿的整理，往往由于時間太長，在整理過程中會出現缺少各種審計證據的情況，如關鍵的詢證函沒有，企業的銀行對賬單不齊，重要的合同沒有復印，有的甚至連企業提供的未審報表都沒有蓋公章，要補的太多，再要求客戶提供又感覺不好意思，只要聽之任之，有多少就整理多少，沒有的就算了。對檔案的借閱也沒有記錄，有的目錄中記載有哪些檔案，但后來被人借出未歸還，但又未登記借閱記錄，結果不知道是哪一環節把檔案弄丟了，曾經有一個會計師事務所在從事司法鑒定業務時，原告方提供了會計憑證之類的會計檔案，事務所注冊會計師在叫來被告詢問某些細節時，被告要求看對方會計憑證的附件，被告利用注冊會計師缺少經驗，趁注冊會計師有事不在場的幾分鐘時間，將某些重要證據撕下帶走，有些進行涂改，造成在開庭質證時，原告方證據效力受到影響。會計師事務所在執業時還會將一些自相矛盾的審計證據一同保存，比如說本期確認了收入，但發貨單之類的審計證據卻又不是當期的，有的驗資報告的出資單據如銀行繳款單或進賬單上款項用途寫的是借款，但又作為實收資本的依據。這些無疑存在很大的風險。
3、重業務檔案管理、輕其他檔案管理
作為法律取證材料，一份完備的業務檔案可以挽救一個事務所，而存在重大缺陷的業務檔案又足以讓一個事務所關門。所以，業內人士將會計師事務所的業務檔案形象地稱為“命根子”，而把存在問題的業務檔案則比喻為“定時炸彈”，普遍存在著重業務檔案管理、輕其他門類檔案管理的問題。各事務所對于業務檔案收集比較齊全，形成了一套自己的整理方法，對其他門類的檔案管理則各行其是，有的還嚴重散失，處于無人管理的狀態。
二、加強檔案管理、防范風險的應對措施
會計師事務所如何化解在執業過程中遇到的風險，除了加強自身專業知識學習，提高專業勝任能力，對明顯有風險的業務規避外，在會計檔案管理方面，還要采取以下措施：
1、制定會計檔案管理制度、規范會計檔案保管
每個會計師事務所為了規避風險，規范管理，都應該制定會計師事務所檔案管理制度，對檔案的整理，保管等工作進行分工，明確各部門的責權利。如檔案的接收、移交、歸檔、保管、借閱和銷毀等作出詳細的規定，防止檔案的毀損或泄露。
2、加強培訓和學習，提高執業人員對會計檔案重要性的認識
有許多注冊會計師在執業過程中，會帶一些助理人員一起去企業，其中審計證據的搜集工作交由助理人員去完成，但有些助理人員沒有這方面的經驗，對審計證據也難判斷真假，這樣，就必須事先對助理人員進行有關審計工作底稿相關知識的培訓，使他們對審計證據的范圍和重要性有明確的認識，對審計證據的真假能進行適當的辨別，同時，執業的注冊會計師對助理人員搜集的證據的完整性和真實性要負有主要責任，不能一旦出事就將責任推卸給助理人員。
3、對重要的證據要重點保存
在進行審計業務時，對企業重要資產的權證，如銀行存款的對賬單，房產和土地的產權證、應收賬款的函證以及重大交易的合同，交易記錄等，必須重點保存；對驗資業務中的投入資本的單據，如貨幣資金出資的繳款單或進賬單，實物資產的產權證明及移交記錄等，都必須重點保存。
4、注冊會計師對會計檔案要嚴加審核，保證審計證據的真實性
注冊會計師在執業時，對證據的來源一定要親自獲取，不要讓客戶代為提供，有些行為如詢證函回函寄到客戶處，由客戶代為轉交會計師事務所，貨幣資金出資的詢證函由客戶代為提供，自己不去銀行親自獲取，這些都會形成很大的隱患，存在重大的訴訟風險。曾有個會計師曹日紅佛山市注冊會計師協會廣東佛山528000事務所在做驗資業務時，客戶與銀行人員串通一氣，由客戶將詢證函交給非柜臺的銀行人員，在詢證函上蓋個假章，后來產生訴訟案件，在訴訟中因詢證函屬偽造，造成會計師事務所因工作失職承擔連帶責任。另外對自相矛盾的證據要運用替代程序進行審核，甄別取舍，不要一并保存，以免自己打自己嘴巴。
5、加強職業道德建設，做好保密工作
注冊會計師所從事的工作要體現獨立、客觀、公正，就必須具有良好的職業道德，對在執業過程中知曉的客戶商業秘密，要嚴加保密，不能泄露，更不能以此謀利，要妥善保管好會計檔案，做好借閱記錄，不要使客戶的商業秘密泄露。曾有位注冊會計師利用客戶貨幣資金增資時知曉的信息，將銀行詢證函拍照發給與客戶存在訴訟糾紛的當事人，造成客戶增資存款被凍結并劃走，使客戶造成重大損失，對該會計師事務所的聲譽造成很壞的影響。
第5篇：銀行檔案員培訓范文
一、基層央行檔案升級管理存在的問題
（一）認識不足導致管理理念滯后
檔案管理是一項細致、復雜、繁瑣的工作，在短時間內也很難看到成效，較難讓人發現其重要性，因此認識上的不足容易導致基層央行檔案管理理念滯后。一是領導重視程度不夠。檔案管理由于工作見效慢，基層央行又受人力、物力、財力的限制，一直以來難以把檔案工作作為支行的重點工作，導致檔案管理工作一直以來都游離于重點工作之外，檔案管理無法適應新形勢的需要。二是專項經費安排不足。基層央行尤其是縣支行由于經費緊張，在保證單位基本運轉之外，基本已沒有足額的經費可以用于檔案建設，基層央行的檔案基礎設施相當滯后，造成文書材料歸檔不夠及時、規范，檔案數字化工作進展緩慢等問題。三是檔案培訓活動較少。基層央行較少能夠開展檔案管理方面的專題培訓和講座，從事檔案管理工作人員長時間忙于資料的完善和整理，難以經常組織有針對性的檔案管理培訓，使得檔案管理梯隊人才建設和突發事件的應對處置能力較為薄弱。
（二）配備缺失導致管理存在短板
由于基層人民銀行檔案管理的硬件設施限制，基層央行普遍存在著聲像檔案保管不全、互聯網絡查閱不暢、科技力量不足、人員管理素質有待提高等問題，造成基層央行價值較高的原始檔案材料不能完整歸檔，使用效率不能達到預期的效果。主要原因表現為四個方面：一是立項審批較難。基層央行進行檔案現代化改造升級投入較大，必須報上級行審批。在現行的財務管理體制下，一次性較大的投入審批立項較難獲得通過，加之電子檔案更新升級較快，也會導致后期經費難以為繼。二是基礎設施落后。基層央行由于存儲設備欠缺，導致重要的聲像檔案無法保存，或由于儲存條件所限，此類檔案只能保存較短時間，致使部分特別珍貴的第一手資料遭到遺失、刪除或改動。三是科技力量薄弱。基層央行的科技力量較為薄弱，基層央行科技人員只能進行常規性的日常操作，無法獨立完成檔案網絡系統的開發、維護和升級，難以為數字化檔案提供科技支撐。四是管理人員能力有限。檔案管理是一門專業性很強的工作，要求管理人員具備扎實的檔案管理知識、科技知識，尤其是運用現代化科技手段和先進的管理方法管理檔案的基本技能，但是基層央行人員老齡化較為嚴重，檔案管理人員往往是接近退休年齡的人員，無法適應新時期的檔案管理工作。
（三）檔案的共享作用發揮不充分
目前基層央行檔案管理工作較多地禁錮于滿足自身業務發展的一般性需要，如何滿足當前基層央行高效履職的需要，檔案應有的作用未能得到充分發揮。首先，檔案未能實現區域內的資源共享，許多檔案資料以紙質形式存在，無法方便快捷地拷貝，失去了檔案價值再造的功能。其次，運用檔案高效履職的意識不強。據抽樣統計，基層人民銀行檔案年度調閱量不足百次，僅占年度檔案入庫率的6%左右，大多數檔案資料的功能流于形式，較少能夠發揮提升單位履職水平的功能。通過提升檔案升（星）級意識，打造標準化檔案建設，能夠有效提高檔案硬件配置，同時，通過制度嚴格規范各項程序，可以使檔案流程再造，防止檔案失控或流失，確保各個環節都在制度化軌道上運行，使檔案不僅在查閱、調閱、檢查上發揮作用，更能從根本上提高檔案軟實力及運行環境。
二、促進基層央行檔案管理升級的建議
（一）加強組織領導，提高檔案管理升級意識
首先，領導重視是關鍵，領導對檔案工作的價值和認識程度，決定著他們對檔案工作的態度，從而在很大程度上決定著檔案工作的發展。因此，基層央行領導應樹立較強的檔案管理意識，把檔案工作列入領導的議事日程，實行“統一領導，分級管理”的原則，使檔案真正發揮作用，更好地為單位發展服務。其次，樹立責任意識，積極引導全行員工樹立檔案管理責任意識，從大局出發，樹立以規范化檔案管理為己任的意識，從源頭上厘清檔案管理脈絡。最后，加強考核管理，將檔案管理列為員工年度考核的重要內容，提高檔案工作在各部門中的考核權重，從根本上提升全員檔案管理的能動性和積極性。
（二）提高檔案管理人員素質，確保檔案收集完整全面
檔案管理人員的業務素質、水平直接影響檔案管理工作的質量。為了使基層央行的檔案管理人員能夠適應工作需要，一是提高認識水平，使檔案管理人員充分認識到檔案管理工作的復雜性、艱巨性和重要性，將檔案管理工作提升到全行重點工作的高度，發揮檔案人員的積極性、主動性和創造性，充分體現檔案管理人員的社會價值。二是加強學習培訓，由于檔案管理設備的現代化、檔案種類和載體的多樣化，檔案管理工作日益復雜化，傳統的檔案管理知識與工作方法已不能適應新形勢的發展需要，因此，需要不斷提高檔案人員的知識水平和管理能力，加強對檔案管理人員的培訓和學習，培養出一批懂知識、有技術、熟管理的專業性、復合型人才。三是強化激勵措施，激勵約束機制可以有效提高檔案管理人員的責任心和緊迫感，通過建立檔案管理人員責任制，實施檔案登記、統計、考核、評估、獎勵程序，做到獎罰分明，并實施檔案人員專業技術職務動態管理，激勵檔案工作者做好檔案管理工作的主動性和積極性。
（三）抓升（星）級建設，全面提高檔案現代化管理水平
第6篇：銀行檔案員培訓范文
1.利用計算機系統進行審計查證更全面有效。特別是現在很多產品的創新都呈現出資金流動長鏈條的趨勢。涉及的賬戶種類多，數量多，性質多變，要想全面掌握，應當利用計算機審計系統，摸清產品運作的全脈絡，并進行大量的數據比對驗證，從而提升審計效果。2.定量分析和科學評估使審計結論更清晰有效。在進行定性分析的同時，利用相關審計分析軟件和統計分析工具，使用分析性審計程序，對得到的數據進行定量分析，統計歸納，并借助圖表說明，使審計說明更清晰簡潔和準確有效。3.利于審計工作底稿的保存和查驗。很多創新業務的檔案資料數量品種繁多，在被審計單位的保存分散，還有很多沒有紙質數據，只有電子數據。相應地要求我們必須借助電子檔案，同時對其進行適當和全面的保存，以利于后續分析復核與查驗工作。
二、開展全過程跟蹤審計
1.對部分創新業務可采取前置審計。對于一些重大的創新項目或業務創新活動，建議銀行內審部門在項目初創期即進入實施前置審計，參與項目的評估、確認和咨詢活動。其好處一是在制定創新業務的相關管理制度和內控措施時，可以及時對其進行評估，并給予專業性意見，使得出臺的制度和規范更科學合理和有效。二是可以監督評價業務創新流程的全過程，保障其合法合規。三是可以及早發現在所涉及的招標或投資活動中的不規范和舞弊行為。四是在項目研發階段，可考慮加入嵌入式審計模塊，便于后期的跟蹤審計。五是在項目前期即介入，使得審計人員對創新業務能夠全面了解和熟悉，便于后期的人員培訓和專業審計。2.做好后續跟蹤審計與評估。創新業務屬新生事物，在后續開展過程中變動性較頻繁，調整空間也較大。很多業務推向市場后，需不斷調整完善。對于創新業務的后續審計，應不只局限于對前期審計問題的整改情況的跟蹤反饋，而應建立一個連續審計模式，采取滾動審計方式，定期復審一次，對每個審計期間的情況進行新的確認，同時與前期進行比較。這種動態跟蹤審計模式有利于及時把控審計風險，更好地對創新業務進行監督評價。
三、進一步提升內部審計的專業化水平
第7篇：銀行檔案員培訓范文
一、指導思想
根據落實科學發展觀和推進構建"和諧云南"建設的要求，結合創建充分就業社區和促進小額擔保貸款健康發展，按照突出重點，循序漸進，先試點、后推廣的工作思路，選擇符合條件的社區開展小額擔保貸款信用社區（簡稱信用社區）創建工作。通過創建信用社區，不斷擴大小額擔保貸款覆蓋面，規范和強化小額擔保貸款管理，進一步發揮小額擔保貸款促進失業人員就業再就業的政策效應。
二、信用社區的標準
（一）社區內小額擔保貸款借款人在5人以上（含5人）；
（二）社區推薦小額擔保貸款獲貸率達到70%以上；
（三）社區的小額擔保貸款回收率達到90%以上；
（四）社區內申請小額擔保貸款的失業人員，參加創業培訓率達到100%；
（五）社區內失業人員對小額擔保貸款政策知曉率達100%。
三、信用社區的工作任務
（一）做好創業培訓與服務工作
積極向縣（市、區）就業服務機構推薦符合條件的創業培訓候選人，協助失業人員尋找合適的創業項目。對取得"創業培訓合格證書"且創業計劃書通過專家認證的失業人員的小額擔保貸款申請，給予重點推薦。
（二）建立小額擔保貸款借款人信用檔案
建立轄區內小額擔保貸款借款人的個人信用檔案，包括貸款申請表、參加建立信用社區個人承諾書、創業培訓記錄、貸前調查（家庭現狀和借款人品行情況）記錄、貸后回訪記錄、到期還款記錄、就業再就業情況等。組織貸款申請人簽訂《創建信用社區個人承諾書》（見附件1）
（三）建立小額擔保貸款跟蹤服務卡，做好貸后管理工作
開展創業過程的跟蹤調查、指導服務，每半年至少對借款人回訪一次，督促按時還款，及時幫助解決存在的實際問題，促進創業成功，降低貸款風險。掌握借款人的經營情況，做好相關記錄，及時向承貸金融機構通報。
（四）大力開展個人信用知識宣傳
積極配合人民銀行、承貸金融機構在社區內開展信用知識和征信知識的宣傳，對借款人開展誠實守信教育，樹立誠實守信、自主創業和按期還款的典型。
四、信用社區的評定程序和優惠獎勵政策
（一）信用社區的評定
1、評定。信用社區實行"一年一審"的原則，每年年初由社區向街道（鎮）辦事處提出申請（包括社區基本情況、工作情況、申請表見附件2），街道（鎮）辦事處審查同意后報承貸金融機構，承貸金融機構核查后，向所在縣（市、區）勞動保障部門推薦，勞動保障部門、財政部門和人民銀行當地分支機構聯合會審，對達到信用社區標準的予以確認，并報州（市）勞動保障局、財政局、人民銀行備案。
2、撤消。一年一審時，對評定的信用社區因情況變化為不再具備信用社區條件的，縣（市、區）勞動保障部門、財政部門和人民銀行和承貸金融機構審核后，取消其信用社區的資格，并報州（市）勞動保障局、財政局、人民銀行備案。被撤消的信用社區兩年后又達到信用社區條件的，可重新參加評定。
（二）優惠政策
1、提高貸款額度。經過信用社區推薦的小額擔保貸款，在符合貸款條件的前提下，從事個體經營的貸款額度可以提高到3萬元。
2、取消反擔保。承貸銀行和信用社區共同對轄區的小額擔保貸款申請人進行貸款審查后，承貸金融機構在風險可控的前提下，放寬信用社區貸款擔保條件，對符合條件的申請人可以取消反擔保。
（三）獎勵政策
建立信用社區激勵機制，獎勵標準按云財社[2009]79號文件規定的貸款回收比例對應獎勵標準執行，即貸款回收率達到90%以上的，按不超過回收貸款金額1%的比例獎勵。
五、工作要求
（一）建立創建信用社區協調機制。各州（市）、縣（市、區）要建立由勞動保障局、財政局、人民銀行和承貸金融機構組成的共建信用社區聯席會議制度，負責指導、協調轄區信用社區創建工作。
（二）承貸金融機構要進一步改進小額擔保貸款的金融服務，做好小額擔保貸款的核查和監督工作。同時，主動在社區開展金融知識宣傳，對信用社區相關工作人員加強業務培訓和指導。
（三）各州市勞動保障部門要把安排創建信用社區的工作意見和收集的經驗情況，及時報送省勞動保障部門（省就業再就業工作領導小組辦公室）。
六、本實施意見自2009年7月1日起實施。
附件：1、創建信用社區個人承諾書(略)
第8篇：銀行檔案員培訓范文
有意者請點擊本頁面最下方“點我應聘”按鈕查看崗位詳情和投遞簡歷（注冊和在線填寫簡歷）。應聘區域審計中心（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽、昆明）有關崗位者，請在在線簡歷的個人評價部分注明意向的城市。
應聘者應對填報信息和提供材料的真實性負責，如與事實不符，我行有權取消其錄用資格。
（以下職位僅限有相應工作經歷的在職人員應聘，不接受應屆畢業生應聘）
需求部門
崗位名稱
崗位主要職責
招聘要求
審計中心
（武漢、西安、沈陽、昆明）
投行及中間業務審計崗
1.收集、匯總、分析片區內分行投行及中間業務領域重要審計信息、重大風險事件、典型案例以及被審計單位投行及中間業務領域背景資料，了解我行投行及中間業務內控架構及崗位職責、風險防范措施；
2.按照項目安排，實施審前準備階段的審計方案制定，確定審計范圍，開展非現場審計分析，選取檢查內容及抽樣，制定審計方法，撰寫審計請示及審計預算，組織審計項目查前培訓或其他專業化培訓等；
3.按照審計方案要求，實施現場審計程序，與被審計單位溝通，記錄審計工作底稿；
4.撰寫審計報告、審計簡報、審計要情、審計專題等審計文書，編制相關附表的工作，及時、如實、完整、準確報告審計發現；
5.復核、整理、上報相關審計項目檔案等資料；
6.開展投行及中間業務領域審計項目后續跟蹤審計相關工作；
7.梳理投行及中間業務領域內控風險點，補充、完善風險內控庫。
1.全日制本科及以上學歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業經歷，從事3年以上投資銀行及中間業務領域工作者優先；
2.熟悉金融法律法規和商業銀行經營和管理，掌握本行的各項規章制度，有一定的政策、專業水平；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
審計中心
（武漢、西安、沈陽、昆明）
綜合審計崗
（授信類）
1.收集、匯總、分析片區內分行公司信貸、零售信貸、投行及中間業務、貿易融資等多個領域重要審計信息、重大風險事件、典型案例以及被審計單位多個業務領域背景資料，了解我行多個業務領域內控架構及崗位職責、風險防范措施；
2.按照項目安排，實施審前準備階段的審計方案制定，確定審計范圍，開展非現場審計分析，選取檢查內容及抽樣，制定審計方法，撰寫審計請示及審計預算，組織審計項目查前培訓或其他專業化培訓等；
3.按照審計方案要求，實施現場審計程序，與被審計單位溝通，記錄審計工作底稿；
4.撰寫審計報告、審計簡報、審計要情、審計專題等審計文書，編制相關附表的工作，及時、如實、完整、準確報告審計發現；
5.復核、整理、上報相關審計項目檔案等資料；
6.開展公司信貸、零售信貸、投行及中間業務、貿易融資等多個業務領域審計項目后續跟蹤審計相關工作；
7.梳理公司信貸、零售信貸、投行及中間業務、貿易融資等多個業務領域內控風險點，補充、完善風險內控庫。
1.全日制本科及以上學歷，年齡35歲以下；同時具有公司授信審查、信貸管理（貸后管理、放款審核等）、個人貸款審查、投資銀行及中間業務領域、銀行國際業務（國際結算、貿易融資等）中2個及以上崗位從業經歷；
2.熟悉金融法律法規和商業銀行經營和管理，掌握本行的各項規章制度，有一定的政策、專業水平；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
審計中心
（武漢、西安、沈陽、昆明）
財務審計崗
1.收集、匯總、分析片區內分行財務領域重要審計信息、重大風險事件、典型案例以及被審計單位財務領域背景資料，了解我行財務內控架構及崗位職責、風險防范措施；
2.按照項目安排，實施審前準備階段的審計方案制定，確定審計范圍，開展非現場審計分析，選取檢查內容及抽樣，制定審計方法，撰寫審計請示及審計預算，組織審計項目查前培訓或其他專業化培訓等；
3.按照審計方案要求實施現場審計程序，與被審計單位溝通，記錄審計工作底稿；
4.撰寫審計報告、審計簡報、審計要情、審計專題等審計文書，編制相關附表的工作，及時、如實、完整、準確報告審計發現；
5.復核、整理、上報相關審計項目檔案等資料；
6.開展財務審計項目后續跟蹤審計相關工作；
7.梳理財務領域內控風險點，補充、完善風險內控庫。
1.全日制本科及以上學歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業經歷，從事3年以上財務工作者優先；
2.熟悉金融法律法規和商業銀行經營和管理，掌握本行的各項規章制度，有一定的政策、專業水平；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
審計中心
（武漢、西安、沈陽、昆明）
綜合審計崗
（財務及其他類）
1.收集、匯總、分析片區內分行財務、會計、資金及同業等領域重要審計信息、重大風險事件、典型案例以及被審計單位多個領域背景資料，了解我行多個領域內控架構及崗位職責、風險防范措施；
2.按照項目安排，實施審前準備階段的審計方案制定，確定審計范圍，開展非現場審計分析，選取檢查內容及抽樣，制定審計方法，撰寫審計請示及審計預算，組織審計項目查前培訓或其他專業化培訓等；
3.按照審計方案要求實施現場審計程序，與被審計單位溝通，記錄審計工作底稿；
4.撰寫審計報告、審計簡報、審計要情、審計專題等審計文書，編制相關附表的工作，及時、如實、完整、準確報告審計發現；
5.復核、整理、上報相關審計項目檔案等資料；
6.開展財務、會計、資金及同業審計項目后續跟蹤審計相關工作；
7.梳理財務、會計、資金及同業等領域內控風險點，補充、完善風險內控庫。
1.全日制本科及以上學歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業經歷，從事3年以上財務、會計、資金及同業等工作者優先；
2.熟悉金融法律法規和商業銀行經營和管理，掌握本行的各項規章制度，有一定的政策、專業水平；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
審計中心
（武漢、西安、沈陽、昆明）
IT審計崗
1.根據外部監管、內部管理及行業規范、制定IT審計業務規范；
2.根據年度審計計劃要求，制定IT審計方案；
3.根據審計方案要求，實施現場審計，并根據現場審計結果撰寫審計報告；
4.對現場審計中的重大審計發現進行風險提示，及時督促被審計單位積極整改，消除風險隱患；
5.對審計發現問題的后續跟蹤審計相關工作；
6.對重大風險事件，及時進行跟進與報告；
7.收集、整理與分析信息科技系統建設、運維保障情況，撰寫分析報告；
8.負責銀監會信息科技非現場監管的日常報送；
9.收集、整理前沿技術信息，IT審計方法、工具、案例；
10.制定IT審計培訓計劃，編寫培訓教材，開展面授與視頻培訓參加內外部培訓，提升業務水平。
1.全日制本科及以上學歷，計算機專業類，年齡35歲以下；
2.具有5年以上銀行業IT審計或信息技術部門（網絡和信息安全）從業經歷，有CISA或CISM證書；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
審計中心
（武漢、西安、沈陽、昆明）
非現場審計崗
1.制定非現場審計項目方案；
2.進行審計思路的收集、分析；
3.從事審計模型研發、驗證、投產；
4.進行審計任務部署、疑點數據提取、整理、分析、驗證及報告；
5.了解業務流程，掌握系統的數據結構；
6.根據模型研發和監控需要，提出數據獲取需求；
7.結合日常工作，對非現場審計系統的改造、優化及升級提出建議；
8.制定非現場審計培訓計劃，編寫培訓教材，開展面授、視頻培訓及分級考試參加內外部培訓，提升業務水平。
1.具有金融、數學、統計或計算機專業全日制本科及以上學歷，年齡不超過35歲；
2.具有5年以上銀行業非現場審計（包括模型研發、數據分析、日常監控及報告）或金融系統數據分析、統計從業經歷，有CIA、CPA或會計師資格；
3.具有較強的模型研發、調查研究、數據分析和文字報告能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
審計部本部及審計中心
（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽、昆明）
公司信貸審計崗
1.收集、匯總、分析信貸領域重要審計信息、重大風險事件、典型案例以及被審計單位公司信貸領域背景資料，了解我行公司信貸內控架構及崗位職責、風險防范措施；
2.按照項目安排，實施審前準備階段的審計方案制定，確定審計范圍，開展非現場審計分析，選取檢查內容及抽樣，制定審計方法，撰寫審計請示及審計預算，組織審計項目查前培訓或其他專業化培訓等；
3.按照審計方案要求，實施現場審計程序，與被審計單位溝通，記錄審計工作底稿；
4.撰寫審計報告、審計簡報、審計要情、審計專題等審計文書，編制相關附表的工作，及時、如實、完整、準確報告審計發現；
5.復核、整理、上報相關審計項目檔案等資料；
6.開展公司信貸領域審計項目后續跟蹤審計相關工作；
7.梳理公司信貸領域內控風險點，補充、完善風險內控庫。
1.全日制本科及以上學歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業經歷，從事3年以上公司授信審查、信貸管理（貸后管理、放款審核等）工作者優先；
2.熟悉金融法律法規和商業銀行經營和管理，掌握本行的各項規章制度，有一定的政策、專業水平；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
審計部本部及審計中心
（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽、昆明）
零售信貸審計崗
1.收集、匯總、分析零售信貸領域重要審計信息、重大風險事件、典型案例以及被審計單位零售信貸領域背景資料，了解我行零售信貸內控架構及崗位職責、風險防范措施；
2.按照項目安排，實施審前準備階段的審計方案制定，確定審計范圍，開展非現場審計分析，選取檢查內容及抽樣，制定審計方法，撰寫審計請示及審計預算，組織審計項目查前培訓或其他專業化培訓等；
3.按照審計方案要求，實施現場審計程序，與被審計單位溝通，記錄審計工作底稿；
4.撰寫審計報告、審計簡報、審計要情、審計專題等審計文書，編制相關附表的工作，及時、如實、完整、準確報告審計發現；
5.復核、整理、上報相關審計項目檔案等資料；
6.開展零售信貸領域審計項目后續跟蹤審計相關工作；
7.梳理零售信貸領域內控風險點，補充、完善風險內控庫。
1.全日制本科及以上學歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業經歷，從事3年以上個人貸款審查工作者優先；
2.熟悉金融法律法規和商業銀行經營和管理，掌握本行的各項規章制度，有一定的政策、專業水平；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
審計部本部及審計中心
（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽、昆明）
貿易融資審計崗
1.收集、匯總、分析貿易融資領域重要審計信息、重大風險事件、典型案例以及被審計單位貿易融資領域背景資料，了解我行貿易融資內控架構及崗位職責、風險防范措施；
2.按照項目安排，實施審前準備階段的審計方案制定，確定審計范圍，開展非現場審計分析，選取檢查內容及抽樣，制定審計方法，撰寫審計請示及審計預算，組織審計項目查前培訓或其他專業化培訓等；
3.按照審計方案要求，實施現場審計程序，與被審計單位溝通，記錄審計工作底稿；
4.撰寫審計報告、審計簡報、審計要情、審計專題等審計文書，編制相關附表的工作，及時、如實、完整、準確報告審計發現；
5.復核、整理、上報相關審計項目檔案等資料；
6.開展貿易融資領域審計項目后續跟蹤審計相關工作；
7.梳理貿易融資領域內控風險點，補充、完善風險內控庫。
1.全日制本科及以上學歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業經歷，從事3年以上銀行國際業務（國際結算、貿易融資等）工作者優先；
2.熟悉金融法律法規和商業銀行經營和管理，掌握本行的各項規章制度，有一定的政策、專業水平；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差；
6.擁有跟單信用證專家（CDCS）或保理從業人員專家資格(FCI)證書者優先。
審計部本部及審計中心
（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽、昆明）
資金及同業審計崗
1.收集、匯總、分析資金及同業領域重要審計信息、重大風險事件、典型案例以及被審計單位資金及同業領域背景資料，了解我行資金及同業內控架構及崗位職責、風險防范措施；
2.按照項目安排，實施審前準備階段的審計方案制定，確定審計范圍，開展非現場審計分析，選取檢查內容及抽樣，制定審計方法，撰寫審計請示及審計預算，組織審計項目查前培訓或其他專業化培訓等；
3.按照審計方案要求實施現場審計程序，與被審計單位溝通，記錄審計工作底稿；
4.撰寫審計報告、審計簡報、審計要情、審計專題等審計文書，編制相關附表的工作，及時、如實、完整、準確報告審計發現；
5.復核、整理、上報相關審計項目檔案等資料；
6.開展資金及同業審計項目后續跟蹤審計相關工作；
7.梳理資金及同業領域內控風險點，補充、完善風險內控庫。
1.全日制本科及以上學歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業經歷，從事3年以上資金及同業工作者優先；
2.熟悉金融法律法規和商業銀行經營和管理，掌握本行的各項規章制度，有一定的政策、專業水平；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
審計部本部及審計中心
（北京、上海、深圳、成都、武漢、西安、沈陽、昆明）
會計運營審計崗
1.收集、匯總、分析會計運營領域重要審計信息、重大風險事件、典型案例以及被審計單位會計運營領域背景資料，了解我行會計運營領域內控架構及崗位職責、風險防范措施；
2.按照項目安排，實施審前準備階段的審計方案制定，確定審計范圍，開展非現場審計分析，選取檢查內容及抽樣，制定審計方法，撰寫審計請示及審計預算，組織審計項目查前培訓或其他專業化培訓等；
3.按照審計方案要求實施現場審計程序，與被審計單位溝通，記錄審計工作底稿；
4.撰寫審計報告、審計簡報、審計要情、審計專題等審計文書，編制相關附表的工作，及時、如實、完整、準確報告審計發現；
5.復核、整理、上報相關審計項目檔案等資料；
6.開展會計運營審計項目后續跟蹤審計相關工作；
7.梳理會計運營領域內控風險點，補充、完善風險內控庫。
1.全日制本科及以上學歷，年齡35歲以下；具有5年以上銀行從業經歷，從事3年以上會計運營工作者優先；
2.熟悉金融法律法規和商業銀行經營和管理，掌握本行的各項規章制度，有一定的政策、專業水平；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
審計部本部
子公司審計崗
1.與子公司進行日常的溝通工作，參與收集、匯總、分析全行子公司管理領域重要審計信息、重大風險事件、典型案例以及被審計單位財務管理領域背景資料，了解我行子公司管理內控架構及崗位職責、風險防范措施；
2.參與子公司管理領域內控風險點的梳理，補充、完善風險內控庫；
3.參與編寫子公司管理領域審計指引、審計項目方案，確定審計范圍，選取檢查內容及抽樣，制定審計方法，編制審計工作底稿，撰寫審計請示及審計預算等；
4.按照項目安排，參與實施審前準備階段的非現場審計分析、審計項目查前培訓或其他專業化培訓及現場審計工作；
5.參與或承擔撰寫審計報告、審計簡報、審計要情、審計專題等審計文書，編制相關附表的工作，及時、如實、完整、準確報告審計發現；
6.復核、整理、上報相關審計項目檔案等資料；
7.參與子公司審計項目后續跟蹤審計相關工作。
1.具有碩士及以上學歷，年齡35歲以下；具有3年以上金融從業經歷，有從事審計相關工作經驗和相應經濟類技術職稱者優先；
2.熟悉金融法律法規和商業銀行經營和管理，掌握本行的各項規章制度，有一定的政策、專業水平；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
審計部本部
基建審計崗
1.與基建辦進行日常溝通工作，參與收集、匯總我行基建項目信息、跟蹤項目開發工程進度；
2.參與基建領域內控風險點的梳理，補充、完善風險內控庫；
3.參與編寫基建領域審計指引、審計項目方案，確定審計范圍，選取檢查內容及抽樣，制定審計方法，編制審計工作底稿，撰寫審計請示及審計預算等；
4.按照項目安排，參與實施審前準備階段的非現場審計分析、審計項目查前培訓或其他專業化培訓及現場審計工作；
5.參與或承擔撰寫審計報告、審計簡報、審計要情、審計專題等審計文書，編制相關附表的工作，及時、如實、完整、準確報告審計發現；
6.復核、整理、上報基建審計項目檔案等資料；
7.參與基建審計項目后續跟蹤審計相關工作。
1.具有碩士及以上學歷，年齡35歲以下；具有3年以上金融從業經歷，有從事基建審計相關工作經驗和相應經濟類技術職稱者優先；
2.熟悉金融法律法規和商業銀行經營和管理，掌握本行的各項規章制度，有一定的政策、專業水平；
3.具有較強的調查研究、綜合分析和寫作能力，能熟練操作辦公軟件，具備相應的計算機操作技能；
4.品行端正，無違規違紀記錄；身體健康，具有較強的學習能力，較好的團隊合作精神和溝通能力；勤奮踏實、吃苦耐勞、責任心強；
5.適應審計工作特點，可以經常出差。
截止日期：2016-02-29
第9篇：銀行檔案員培訓范文
一、當前人事檔案管理工作存在的問題
1.社會對人事檔案管理工作普遍不夠重視
人事檔案管理工作是一項平凡瑣碎的工作，不直接產生經濟效益，更不容易干出工作成績，所以很難引起社會的重視。一些單位領導對人事檔案管理工作往往是“說起來重要、排起來次要、忙起來忘掉、用起來需要”，認為人事檔案工作無非就是“修修補補、抄抄寫寫、查查看看”的事務性工作，不是單位的重要工作。有些檔案管理人員“半路出家”，缺乏應有的專業知識。許多用人單位尤不愿在人事檔案管理方面投入人員和財力。許多畢業生意識不到檔案的重要用途，工作后流動性強，檔案又不能隨身自帶，只好把檔案長期留在學校或人才交流中心置之不理，導致大量“死檔”。
由于對檔案管理工作普遍重視不夠，導致人事檔案管理工作常常處于被動應付狀態，難于充分發揮其服務功能。
2.檔案管理內容不能與時俱進
目前人事檔案收集歸檔的材料主要包括個人履歷、自傳、鑒定考核、學籍和職稱、政審情況、黨團關系、獎勵與處分、職務任免、工資晉升等方面的材料。這些檔案材料只能片面反映一個人的歷史面貌和靜態情況，很難全面、完整地將個人的特點和才能表現出來。近年來干部人事制度改革中形成的能夠真實反映干部德能勤績廉表現、具有長期查考價值的材料（如年終測評分數、個人特長、信用記錄等）未能及時補充到干部人事檔案中來。這樣就使人事檔案很難對人才進行全面深入的考核，對用人單位的參考價值也就非常有限。
3.檔案材料不夠規范
一是檔案材料沒有及時更新，造成材料缺失現象嚴重。現代社會人才流動非常頻繁，客觀上給檔案材料的及時收集造成了困難；另一方面，有些用人單位檔案管理人員責任心不強，檔案轉出和轉入單位檔案管理人員缺乏溝通協調，沒有及時提供新的材料，造成很多檔案材料不連續，出現空白，造成“斷檔”。二是檔案材料格式混亂。有些檔案材料的手續不齊全，缺少日期、印章、簽字等程序，影響檔案的效力；有些材料用紙大小不一，難以進行裝訂；有些檔案裝訂混亂，亂孔、脫頁現象較多，影響檔案的保存。
4.檔案材料失實現象嚴重
有些檔案材料如考核鑒定、個人總結、入黨申請等只寫成績，不寫問題，只寫優點，不寫缺點，只寫對自己有利的，不寫對自己不利的，不能實事求是地反映一個人的情況；有些人為了利益需要，擅自涂改年齡、工齡等檔案信息，更有甚者，不惜買假文憑、造假檔案，欺騙組織，近年來發現的王紅英、黃梅芳、王亞麗、薛新民、徐楷、沈慶華等檔案造假案典型地反映出當前人事檔案誠信缺乏的嚴重程度。這些現象，嚴重影響了檔案的權威性和公信力。
5.檔案管理的信息化程度不高
大多數單位檔案管理工作電子化、信息化程度很低。有些只是錄了工作人員“三齡一歷”、職稱、職務等基本信息和人事檔案目錄，沒有使用專用檔案管理軟件進行檔案管理，沒有實現檔案數字化等；有些單位檔案管理工作甚至還處在手工、半手工狀態。這種狀況造成檔案管理工作效率低下，容易對檔案造成一定的污染和毀損，容易弄虛作假，難以實現資源共享。
二、加強人事檔案管理工作的對策
1.加大宣傳培訓力度，真正重視人事檔案管理工作
領導干部要重視檔案管理工作。挑選熱愛檔案管理工作、原則性強，保密意識強、兢兢業業、甘于奉獻的人員從事檔案管理工作；要對檔案管理人員進行專業、系統的培訓，尤其是要認真學習《中華人民共和國檔案法》、《保密法》、《干部人事檔案管理工作細則》、《干部檔案工作條例》、《干部任用條例》等文件，熟練掌握干部人事檔案工作的基本知識、程序和要求，熟悉計算機操作并掌握檔案管理方面的相關軟件應用技術。通過培訓，不斷提高人事檔案管理人員的工作能力和專業素質。
同時，要向廣大企事業單位積極宣傳檔案的重要作用；督促其及時更新、收集員工的檔案材料，保持檔案材料的連續性。向各單位員工和高校畢業生宣講檔案在就業、升職、出國等方面的重要作用，盡量避免“棄檔”、“死檔”等現象。
2.完善豐富檔案內容，提升檔案利用價值
在檔案內容上，要與時俱進，除了現行規定收集歸檔的材料外，還應逐步建立起檔案管理部門與用人單位、教育、紀檢、公安、銀行、民政、社保等部門的合作機制，收集平時工作業績材料（包括工作實績、獲得獎勵、科研成果、培訓學習等）、個人信用記錄材料（包括銀行信用和社會信譽記錄等）、繳納養老金材料、戶籍材料、簽訂合同材料以及個人特色材料等，提升人事檔案的社會服務功能。
3.統一檔案材料要求，促進檔案材料規范化
一要規范檔案材料收集途徑、內容、時間，確保及時歸檔、更新；二要督促用人單位和相關部門及時收集檔案材料，避免檔案材料的缺失；三要嚴格把關，規范檔案材料的手續，對于缺少日期、簽名、印章等的材料要求有關部門和人員及時完善，避免檔案材料的效力缺失；四要盡量統一紙張大小，便于檔案材料的整理和裝訂。
4.加大教育和懲處力度，增強人事檔案的公信力
一是加強宣傳教育，嚴禁為了個人利益涂改、偽造檔案材料；二是對于收集來的材料，尤其是學籍、職稱、業績等材料要仔細查驗，發現問題立即清退；三是對造假嚴重者要嚴厲打擊，依法對其進行曝光或處罰。
