經(jīng)濟(jì)糾紛案件流程精選(九篇)

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第1篇：經(jīng)濟(jì)糾紛案件流程范文

關(guān)鍵詞：農(nóng)村土地；承包合同管理；加強(qiáng)措施

一、農(nóng)村土地承包合同管理的重要性

（一）有利于促進(jìn)農(nóng)村土地承包制度的不斷完善

在農(nóng)村土地承包制度中，農(nóng)村土地承包合同管理制度是十分重要的組成部分，在很大程度上促進(jìn)了農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。通過(guò)對(duì)合同的管理來(lái)規(guī)范農(nóng)村土地是最有效的和合理的，可以不斷地促進(jìn)農(nóng)村土地承包制度的完善。目前我國(guó)的土地歸屬所有、歸誰(shuí)經(jīng)營(yíng)一系列的問(wèn)題已經(jīng)落實(shí)，這就標(biāo)志我國(guó)農(nóng)村土地承包制度日趨成熟。

（二）有利于保障人民的根本權(quán)益

農(nóng)村土地承包合同管理能夠保障人民的權(quán)益，由于農(nóng)民的基本經(jīng)濟(jì)來(lái)源就是土地，承包合同對(duì)農(nóng)村用地規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了規(guī)范，確保了農(nóng)村土地的所有權(quán)以及經(jīng)營(yíng)權(quán)，具有法律效力，能夠保證人民對(duì)于土地使用的權(quán)益，給廣大的農(nóng)民提供保障。

（三）為各類土地糾紛案件提供必要的法律依據(jù)

為了避免在土地糾紛案件中責(zé)權(quán)不明的情況發(fā)生，土地承包合同管理工作具有重要的作用。土地承包合同管理可以在土地管理中規(guī)范農(nóng)民土地的權(quán)益，減少土地矛盾的發(fā)生，在土地糾紛案件中提供必要的法律依據(jù)。

二、農(nóng)村土地承包合同糾紛現(xiàn)狀

（一）主要類型

我國(guó)國(guó)土面積遼闊，農(nóng)村地域也非常廣泛，因此土地承包情況各地也有一定的差別，因此農(nóng)村的土地承包合同糾紛種類也各不相同，筆者經(jīng)過(guò)總結(jié)歸納，發(fā)現(xiàn)主要的糾紛有三種：第一種就是體制合法性較差的土地承包合同，這類合同在簽署時(shí)，主要是由承包人發(fā)起的，在實(shí)際簽署時(shí)一般都是采用借用組織成員的名義進(jìn)行的，因此其有效性比較差，而且一旦出現(xiàn)合同糾紛，合同都缺乏法律效益，此外如果超過(guò)實(shí)際期限，很容易引發(fā)非常嚴(yán)重的法律糾紛問(wèn)題。第二類是合同履行方面的糾紛，這類合同具有很強(qiáng)的法律效益，因此如果發(fā)包人想變更法律合同，其流程以及規(guī)定相當(dāng)繁瑣，因此很容易引發(fā)農(nóng)村地區(qū)的法律糾紛問(wèn)題。第三類是責(zé)任違約糾紛，出現(xiàn)合同責(zé)任違約糾紛，其責(zé)任主體很明確，不存在職責(zé)不清楚的問(wèn)題，出現(xiàn)這類問(wèn)題的主要原因就是合同的某一方違反了合同條款沒(méi)有履行相關(guān)的責(zé)任，或者超過(guò)了合同規(guī)定的范圍內(nèi)期限而使得另一方產(chǎn)生了比較嚴(yán)重的損失。

（二）主要特點(diǎn)

在農(nóng)村土地承包合同糾紛問(wèn)題上，其重要集中在經(jīng)濟(jì)糾紛方面。根據(jù)調(diào)查顯示，在所有的農(nóng)村土地糾紛問(wèn)題上，經(jīng)濟(jì)糾紛就占據(jù)了50%以上，而且由于地域性的差別，產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛的原因也是多種多樣的，但是歸結(jié)起來(lái)大部分的經(jīng)濟(jì)糾紛的產(chǎn)生都和農(nóng)村的經(jīng)濟(jì)發(fā)展有關(guān)系。在農(nóng)村，由于經(jīng)濟(jì)主體結(jié)構(gòu)比較單一，因此在實(shí)際發(fā)展過(guò)程中，如果過(guò)分的強(qiáng)調(diào)發(fā)展速度，就很容易造成土地糾紛情況。隨著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，土地交易是促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)水平提高的一種有效途徑，因此在農(nóng)村應(yīng)用土地承包合同是大勢(shì)所趨。但是在實(shí)際工作中，農(nóng)村地區(qū)的農(nóng)民對(duì)于合同的了解還不深入，因此一些開(kāi)發(fā)商經(jīng)常給農(nóng)民設(shè)計(jì)一些合同陷阱，這樣不僅損害了農(nóng)民的權(quán)益，而且在后期的土地管理中會(huì)非常容易造成土地合同經(jīng)濟(jì)糾紛。

三、現(xiàn)階段農(nóng)村土地承包合同管理工作存在的問(wèn)題

（一）農(nóng)村土地經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓行為規(guī)范化不足

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，城市化的進(jìn)程也在不斷的加快，因此在城市建設(shè)中需要大量的勞動(dòng)力，因此造成了我國(guó)大量的農(nóng)民進(jìn)城打工，而這些農(nóng)民為了增加收入，一般都是將土地轉(zhuǎn)讓承包出去，但是基本上都是依靠口頭協(xié)議進(jìn)行的，缺乏必要的法律保護(hù)，一旦出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)糾紛，則很難確定權(quán)責(zé)。而且這種現(xiàn)象在農(nóng)村尤其是一些偏遠(yuǎn)地區(qū)的農(nóng)村十分普遍，之所以出現(xiàn)這種問(wèn)題，還是由于制度管理的不完善，進(jìn)而導(dǎo)致農(nóng)村土地轉(zhuǎn)讓行為出現(xiàn)不規(guī)范的現(xiàn)象。

（二）土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)證發(fā)放不合理

在一些經(jīng)濟(jì)發(fā)展比較落后的偏遠(yuǎn)地區(qū)，缺乏完善的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)證管理制度，而且一些調(diào)查取證工作也不能落到實(shí)處，這就導(dǎo)致證書的發(fā)放不符合國(guó)家相關(guān)規(guī)定，造成土地經(jīng)營(yíng)權(quán)不明確，從而造成土地糾紛。

（三）農(nóng)村土地承包合同簽訂程序不嚴(yán)謹(jǐn)

在合同簽訂過(guò)程中，其不嚴(yán)謹(jǐn)性主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：首先合同的公證工作不能落實(shí)，導(dǎo)致許多合同中還存在一些“隱藏”條款；其次在土地承包過(guò)程中，仍然以口頭協(xié)議作為主要內(nèi)容，書面協(xié)議反而很難有實(shí)質(zhì)性的規(guī)范內(nèi)容；再次在合同簽訂過(guò)程中，缺乏民主性，很多合同都是由領(lǐng)導(dǎo)包辦，最后在合同承包過(guò)程中，出現(xiàn)不法現(xiàn)象，扭曲了正常的合同簽訂流程，出現(xiàn)了一些非法承包，暗箱操作等情況。

（四）農(nóng)村土地承包合同管理人員素質(zhì)過(guò)低

在農(nóng)村，土地承包合同管理工作的水平關(guān)系到農(nóng)民的切身利益，對(duì)社會(huì)的影響非常大，因此就需要一批高素質(zhì)的管理人員進(jìn)行此項(xiàng)工作，但是在實(shí)際工作中，一些工作人員的專業(yè)素質(zhì)還需要提高，經(jīng)常由于“人情”導(dǎo)致合同管理工作不能正常進(jìn)行，而這些最終損害到了農(nóng)民的利益。

（五）農(nóng)村土地承包合同管理的宣傳教育不足

由于宣傳工作沒(méi)有做到位，導(dǎo)致農(nóng)民對(duì)于土地承包合同管理工作了解不深入，不仔細(xì)，而且隨著近年來(lái)土地矛盾的加劇，導(dǎo)致農(nóng)民對(duì)于合同管理工作越來(lái)越不滿意，這也使得合同管理工作舉步維艱。

四、強(qiáng)化農(nóng)村土地承包合同管理工作的相關(guān)策略

（一）強(qiáng)化農(nóng)村土地承包合同管理的宣傳和教育工作

由于農(nóng)村土地承包合同管理會(huì)涉及到每個(gè)農(nóng)民的切身利益，因此必須加大對(duì)于土地承包合同管理工作的宣傳和教育工作，以提高農(nóng)民對(duì)于土地承包合同管理工作的重視，在實(shí)際工作中，各級(jí)政府部門要深入農(nóng)村，做好實(shí)地調(diào)查工作，并加大宣傳教育力度，力爭(zhēng)獲得農(nóng)民的支持以及配合，同時(shí)還要認(rèn)真的聽(tīng)取農(nóng)民的一些建議和意見(jiàn)，宣傳土地合同管理工作給農(nóng)民帶來(lái)的好處，增強(qiáng)農(nóng)民的法律意識(shí)。

（二）注重農(nóng)村土地承包合同管理人員的管理和審核

土地承包合同管理人員的專業(yè)素質(zhì)與合同管理工作的質(zhì)量有著密切的關(guān)系，只有高水平高素質(zhì)的管理人員才能做好土地合同管理工作，這就要求政府部門加大對(duì)于合同管理人員的管理，對(duì)其進(jìn)行專業(yè)的組織培訓(xùn)工作，并且要制定合理的績(jī)效考核制度，對(duì)于工作不認(rèn)真，水平不高的人員給予一定的懲罰，對(duì)于培訓(xùn)后仍然不合格的人員堅(jiān)決不予使用，通過(guò)這一系列的手段，組建出一個(gè)高素質(zhì)高水平的管理人員隊(duì)伍，更好的為農(nóng)民服務(wù)。

（三）加強(qiáng)農(nóng)村土地承包合同中的法律風(fēng)險(xiǎn)的管理

要想提高在對(duì)于合同管理中法律風(fēng)險(xiǎn)的管理水平，首先就要有一支高水平的風(fēng)險(xiǎn)管控隊(duì)伍，在土地合同的簽訂、履行以及終止環(huán)節(jié)，風(fēng)險(xiǎn)管控人員都有非常重要的作用。尤其可以有效的發(fā)現(xiàn)合同中潛藏的各項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)，因此可以有效的保證土地合同的合理性以及合法性。因此就需要政府部門加大對(duì)于合同法律風(fēng)險(xiǎn)管控隊(duì)伍的建設(shè)，積極引進(jìn)具有豐富工作經(jīng)驗(yàn)的人員，從而提高隊(duì)伍的整體水平。其次還需要相關(guān)部門不斷的完善合同風(fēng)險(xiǎn)管控制度，并制定相關(guān)的法律法規(guī)，以為合同管理中的風(fēng)險(xiǎn)管控工作提供法律依據(jù)和制度保障。

（四）落實(shí)糾紛仲裁制度

從我國(guó)土地承包的實(shí)際情況來(lái)看，落實(shí)糾紛仲裁制度是十分必要的。隨著農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，土地合同承包糾紛越來(lái)越多，因此相關(guān)的政府部門必須構(gòu)建出土地承包糾紛仲裁機(jī)構(gòu)，當(dāng)?shù)卣J(rèn)清目前的合同糾紛風(fēng)險(xiǎn)，盡快組成農(nóng)村土地承包仲裁委員會(huì)，以方便農(nóng)村解決土地糾紛問(wèn)題。

（五）積極學(xué)習(xí)和吸收外國(guó)先進(jìn)的合同管理方法，善用和改造合同管理方法

我國(guó)的農(nóng)村土地承包合同管理起步較晚，因此和國(guó)外一些發(fā)達(dá)國(guó)家的管理水平還存在一定的差距。在國(guó)外一些發(fā)達(dá)國(guó)家土地合同承包管理工作的效果是非常明顯的，當(dāng)然這和民族文化也有一定管理，外國(guó)人的契約精神比較強(qiáng)，但是歸根結(jié)底還是由于其合同管理方法比較先進(jìn)。隨著我國(guó)近年來(lái)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，農(nóng)村土地承包活動(dòng)也越來(lái)越頻繁，因此政府部門要不斷的學(xué)習(xí)外國(guó)的先進(jìn)的合同管理方法，結(jié)合本地土地實(shí)際情況，不斷的改善合同管理方法，以促進(jìn)我國(guó)農(nóng)村土地承包合同管理水平的不斷提高。

五、結(jié)語(yǔ)

隨著城市化進(jìn)程的不斷加快，農(nóng)民大量涌入城市打工，因此很多農(nóng)民選擇將土地承包出去，在這個(gè)過(guò)程中，由于農(nóng)民法律意識(shí)不健全，導(dǎo)致承包土地權(quán)責(zé)不明，土地糾紛事件不斷發(fā)生。因此就需要相關(guān)部門進(jìn)行有效的土地合同管理工作，以減少土地糾紛問(wèn)題，保證農(nóng)民的合法權(quán)益不受侵犯，基于此本文重點(diǎn)討論了如何加強(qiáng)農(nóng)村土地承包合同管理工作，以促進(jìn)我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[1]曹建.農(nóng)村土地承包合同管理中出現(xiàn)的問(wèn)題及解決建議[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息,2016(02).

第2篇：經(jīng)濟(jì)糾紛案件流程范文

關(guān)鍵詞：法律風(fēng)險(xiǎn)；防范機(jī)制；法律保障；國(guó)有企業(yè)

隨著現(xiàn)代企業(yè)制度的建立和各項(xiàng)法律法規(guī)的日益完備，中國(guó)的國(guó)有企業(yè)經(jīng)過(guò)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的洗禮，已逐步走向成熟，但由于長(zhǎng)期受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的影響，國(guó)有企業(yè)法制建設(shè)相對(duì)薄弱，市場(chǎng)意識(shí)、法律意識(shí)與契約意識(shí)不強(qiáng)，合同管理不夠規(guī)范，造成了一些難以彌補(bǔ)的經(jīng)濟(jì)損失。尤其是近年來(lái)，國(guó)有企業(yè)涉及的企業(yè)改制、民事、經(jīng)濟(jì)、行政糾紛日益增多，企業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨著諸多市場(chǎng)和法律風(fēng)險(xiǎn)。所以實(shí)現(xiàn)依法經(jīng)營(yíng)、強(qiáng)化內(nèi)部管理，運(yùn)用法律手段化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，是當(dāng)前企業(yè)亟待解決的問(wèn)題。一些有現(xiàn)代管理意識(shí)的企業(yè)和企業(yè)家對(duì)企業(yè)的法律事務(wù)lT作格外重視，成立專門的法律事務(wù)部門，設(shè)立企業(yè)法律顧問(wèn)，把依法經(jīng)營(yíng)納入企業(yè)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)

1國(guó)有企業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)之現(xiàn)狀

企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)是指由于企業(yè)外部法律環(huán)境發(fā)生變化，或由于企業(yè)自身及有關(guān)各方未按照法律規(guī)定或合同約定有效行使權(quán)利、履行義務(wù)，而對(duì)企業(yè)造成不利法律后果的可能性由于現(xiàn)在的國(guó)有企業(yè)脫胎自以前的國(guó)營(yíng)企業(yè)，作為單一主體面對(duì)法律問(wèn)題的準(zhǔn)備并不充分。很多國(guó)有企業(yè)本身并沒(méi)有專門的法律部門或者專屬法律顧問(wèn)，它們往往是以應(yīng)急方式處理面臨的法律問(wèn)題，發(fā)生糾紛時(shí)，臨時(shí)聘請(qǐng)律師，糾紛解決后，這種關(guān)系也就解除，沒(méi)有建立起一個(gè)長(zhǎng)期、穩(wěn)定的預(yù)防機(jī)制。

1．1缺乏必要的合同法律常識(shí)和意識(shí)

①合同審查規(guī)范化管理不健全，對(duì)事先審查、論證、調(diào)研不夠重視，在簽訂和履行合同中存在實(shí)體上及程序上諸多問(wèn)題：還有的經(jīng)營(yíng)人員違規(guī)操作，甚至僅憑哥們意氣、人情關(guān)系就草率簽約，導(dǎo)致合同權(quán)利、義務(wù)約定失誤。

②隨意擔(dān)保現(xiàn)象較為嚴(yán)重，違約責(zé)任追究困難。有時(shí)陷入被動(dòng)，代人承擔(dān)履約責(zé)任，造成重大經(jīng)濟(jì)損失而無(wú)計(jì)可施

1．2依法維權(quán)意識(shí)不強(qiáng)

有的企業(yè)由于機(jī)制尚不完善，遇有合同糾紛，基于和氣生財(cái)，盡量予以協(xié)商，但效果并不十分樂(lè)觀。針對(duì)貨款拖欠問(wèn)題，有的企業(yè)上門討債，但由于債務(wù)人故意推拖，隱匿財(cái)產(chǎn)，不僅效果很差，反而增加了追債成本，但對(duì)仲裁、訴訟等法律救濟(jì)途徑較少使用。還有的國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)人員維權(quán)意識(shí)不強(qiáng)，依法維護(hù)企業(yè)權(quán)益的積極性不高，造成一些外欠款項(xiàng)難以收回，形成呆帳、壞帳，積累了較大數(shù)額的不良資產(chǎn)。有時(shí)因忽視自己的法律權(quán)利，許多案件過(guò)了法定訴訟期限，法院不再受理，造成難以彌補(bǔ)的經(jīng)濟(jì)損失

1．3企業(yè)改制、對(duì)外投資過(guò)程中違規(guī)操作明顯

有些企業(yè)借改制逃避債務(wù)．使債權(quán)人的利益得不到保護(hù)；有些則利用內(nèi)部?jī)?yōu)惠政策，通過(guò)種種手段，刻意壓低資產(chǎn)評(píng)估價(jià)格，；低價(jià)購(gòu)得優(yōu)質(zhì)國(guó)有資產(chǎn)后，迅速轉(zhuǎn)手，一夜暴富。使改制存在重大隱患，而且也嚴(yán)重?fù)p害了職工利益。

2建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的必要性

2．1國(guó)有企業(yè)體制改革的需要

隨著國(guó)務(wù)院國(guó)資委《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》、《企業(yè)同有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》等11個(gè)部門規(guī)章和30多件規(guī)范性文件的出臺(tái)，大型國(guó)有企業(yè)將法律顧問(wèn)制度的建立提到了議事日程。有的已經(jīng)成立了法律事務(wù)機(jī)構(gòu)，設(shè)有專門的法律工作人員，這些人員通過(guò)參與經(jīng)營(yíng)決策、參與企業(yè)管理和承辦具體法律事務(wù)來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的職能。法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的建立和完善，對(duì)推進(jìn)中央企業(yè)改革和發(fā)展起到了重要的引導(dǎo)、規(guī)范和保障作用。

2．2企業(yè)適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的需要

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì)，企業(yè)的所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)．都離不開(kāi)法律的調(diào)整和規(guī)范。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的加劇．市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越發(fā)地激烈，企業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)也越大。正如全球排名第六的英國(guó)路偉律師事務(wù)所呂立山先生(RobertLewis)所言：“有些大型國(guó)企高管還沒(méi)有充分認(rèn)識(shí)到法律風(fēng)險(xiǎn)將給企業(yè)帶來(lái)的危險(xiǎn)，他們并不像外國(guó)公司的同行們一樣采取防范法律風(fēng)險(xiǎn)措施。使其企業(yè)就像一個(gè)即沒(méi)有受過(guò)正式訓(xùn)練，又沒(méi)有足夠裝備的新兵，試圖擊退一大群入侵的法律風(fēng)險(xiǎn)敵軍一樣。”可見(jiàn)，國(guó)有企業(yè)必須了解和熟悉被投資國(guó)的法律環(huán)境，建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，才有可能加快實(shí)施“走出去”的戰(zhàn)略，積極參與到國(guó)際經(jīng)濟(jì)技術(shù)交流與合作中。

2．3提高企業(yè)依法經(jīng)營(yíng)管理能力的需要

在現(xiàn)代法制社會(huì)，國(guó)家對(duì)社會(huì)的管理主要通過(guò)各種法律、法規(guī)的實(shí)施來(lái)實(shí)現(xiàn)，企業(yè)作為國(guó)家經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，受國(guó)家法律、法規(guī)的約束。如果企業(yè)不知法，不懂法．就有可能在不知不覺(jué)中因違法而受到法律制裁，或在企業(yè)的合法權(quán)益受到不法侵害時(shí)，也會(huì)由于不懂法而失去維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益的機(jī)會(huì)。

3建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的措施

法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制是指對(duì)于各種不規(guī)范的行為可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，在其發(fā)生之前即采取防范措施所形成的機(jī)制。它包括企業(yè)成員法律防范意識(shí)的培養(yǎng)，合同管理體系的創(chuàng)建以及廉政與自我約束機(jī)制的形成等。

3．1加快企業(yè)法律顧問(wèn)制度建設(shè)

擁有自己專門的法律部門，在如合同的審核、簽訂、履行等環(huán)節(jié)，在投資、合作等項(xiàng)目中隨時(shí)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，將糾紛的誘因消滅在初始階段。此即為企業(yè)法律顧問(wèn)制度，是建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制重要的組織保障。

企業(yè)法律顧問(wèn)制度，是隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步確立和社會(huì)主義法制建設(shè)的進(jìn)一步加強(qiáng)而提出來(lái)的。國(guó)務(wù)院國(guó)資委的《國(guó)有企業(yè)法律顧問(wèn)管理辦法》則進(jìn)一步明確了國(guó)有重點(diǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全以企業(yè)總法律顧問(wèn)制度為核心的企業(yè)法律顧問(wèn)制度。目前全國(guó)企業(yè)法律顧問(wèn)隊(duì)伍已超過(guò)10萬(wàn)人。他們?cè)诟髯缘膷徫簧陷^好地發(fā)揮了法律參謀、法律培訓(xùn)、法律監(jiān)督的功能，角色也由打官司、討債向參與企業(yè)重大經(jīng)營(yíng)決策、建立企業(yè)法律機(jī)制轉(zhuǎn)變正如一位知名企業(yè)家說(shuō)：“企業(yè)好比是一輛汽車，工程師、經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師和法律顧問(wèn)就是汽車的四個(gè)輪子．汽車要前進(jìn)，四個(gè)輪子少一個(gè)都不行。”

國(guó)資委提出要求，在所有中央企業(yè)和地方國(guó)有重點(diǎn)企業(yè)建立健全法律事務(wù)機(jī)構(gòu)．大型企業(yè)還要實(shí)行總法律顧問(wèn)制度。在歐、美等市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家．企業(yè)法律顧問(wèn)制度已是大型企業(yè)普遍采取的一項(xiàng)重要管理制度。如美國(guó)新澤西洲的美孚石油公司、法國(guó)埃爾夫石油公司、德國(guó)西門子公司等都設(shè)有專門的法律事務(wù)機(jī)構(gòu)，分別擁有一、二百人的法律顧問(wèn)。這些法律機(jī)構(gòu)在法律允許范圍內(nèi)以追求最大效益、最小風(fēng)險(xiǎn)和最少糾紛為目標(biāo)，在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的舞臺(tái)上，發(fā)揮著不可替代的重要作用。

3．2構(gòu)筑全方位的法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系

3．2．1建立合同管理制度

企業(yè)所簽的合同內(nèi)容是否符合法律規(guī)定，條款有無(wú)遺漏，形式是否符合規(guī)定的要求，文字是否準(zhǔn)確、嚴(yán)謹(jǐn)都直接關(guān)系到企業(yè)的切身利益。因此，加強(qiáng)合同管理是防范企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)性工作，國(guó)有企業(yè)必須盡快建立以事前防范、事中控制為主，事后補(bǔ)救為輔的合同管理制度，具體包括合同歸口管理制度、合同分類專項(xiàng)管理制度、合同委托管理制度等：建立以合同為中心的內(nèi)部管理控制體系，做到人員、機(jī)構(gòu)、制度三落實(shí)。對(duì)于企業(yè)已實(shí)踐多年的常規(guī)性合同，具有較高重復(fù)性和利用率的合同，應(yīng)擬定好固定合同文本，比如測(cè)繪合同、印刷合同等。嚴(yán)格履行簽訂合同須經(jīng)企業(yè)法律事務(wù)機(jī)構(gòu)出具法律意見(jiàn)，并經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人審批的程序。建立定期對(duì)企業(yè)合同糾紛進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、分析的管理制度，依據(jù)情況變化及時(shí)完善企業(yè)的固定合同文本。從合同的談判、起草、簽約、執(zhí)行等各方面建立起有針對(duì)性的規(guī)定，形成協(xié)調(diào)的合同管理體系。

3．2．2建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度

建立一套合法、實(shí)用、規(guī)范的企業(yè)規(guī)章制度，使人們有所遵循，作到人人有專責(zé)，工作有程序，辦事有標(biāo)準(zhǔn)，才能保證企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常有序的進(jìn)行。同時(shí)規(guī)章制度完美的過(guò)程，也是人治走向法治的過(guò)程因此．一個(gè)企業(yè)制度的出臺(tái)，必須嚴(yán)格按照一定的程序來(lái)進(jìn)行，包括它的提出、調(diào)查、審核、修改、完善等．只有這一系列的步驟一一到位，才能確保企業(yè)規(guī)章制度具備合法性、實(shí)用性、規(guī)范性和協(xié)調(diào)性。

3．2．3建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

隨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)的取得、管理、保護(hù)和利用納入法制軌道．各大企業(yè)普遍加大了對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)開(kāi)發(fā)和管理的力度，專利和注冊(cè)商標(biāo)申請(qǐng)量也在逐年增加，但目前還有不少企業(yè)尚未建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，科研開(kāi)發(fā)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理、技術(shù)創(chuàng)新與依法保護(hù)明顯脫節(jié)．有的企業(yè)由于缺乏自我保護(hù)意識(shí)，自己的品牌被盜用，導(dǎo)致了企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益下滑，甚至面臨破產(chǎn)的境地，或?qū)λ说闹R(shí)產(chǎn)權(quán)了解不詳，不自覺(jué)地侵犯了他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，而因此處于被動(dòng)局面。所以，企業(yè)要想提高自己的經(jīng)濟(jì)效益，就必須保住自己的“名牌”不被亂用，產(chǎn)品不被仿冒。不去隨意使用他人的產(chǎn)品。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)應(yīng)當(dāng)成為建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的一項(xiàng)重點(diǎn)工作．要努力改變重發(fā)明輕專利、重運(yùn)用輕保護(hù)的現(xiàn)狀。自覺(jué)遵守有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的法律法規(guī)，加強(qiáng)對(duì)專利信息的檢索．避免因侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)而給企業(yè)帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)，抓緊建立健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛處理機(jī)制。對(duì)商業(yè)秘密等建立規(guī)章制度，劃分保密范圍、與員工和經(jīng)營(yíng)對(duì)方當(dāng)事人簽訂保密協(xié)議、確定人員的權(quán)利義務(wù)等，實(shí)施有效地防范管理。

3．2．4從程序上建立重大決策法律論證制度

一個(gè)重大經(jīng)營(yíng)決策的出臺(tái)，既要保障法律賦予企業(yè)的權(quán)利得到充分體現(xiàn)，使企業(yè)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的合法權(quán)益最大化，也要保證決策在法律上是最佳方案，有利于決策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)．同時(shí)也要杜絕上當(dāng)受騙，避免顯失公平，防止糾紛發(fā)生。因此．為了有效防范企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)有企業(yè)應(yīng)在對(duì)外投資、產(chǎn)權(quán)交易、企業(yè)改制、融資擔(dān)保等重大決策上建立一套可行完備的法律論證制度，強(qiáng)制推行重大決策法律論證程序，避免重大決策失誤。

3．3建立訴訟風(fēng)險(xiǎn)管理組織，確立訴訟風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系

按照資委《中央企業(yè)重大法律糾紛案件管理暫行辦法》規(guī)定，加快完善重大法律糾紛案件的防控、處理和備案機(jī)制。為了避免訴訟給企業(yè)可能帶來(lái)的損失，建立由企業(yè)主要負(fù)責(zé)人統(tǒng)一負(fù)責(zé)，企業(yè)總法律顧問(wèn)或分管有關(guān)業(yè)務(wù)的企業(yè)負(fù)責(zé)人分工組織，企業(yè)法律事務(wù)機(jī)構(gòu)具體實(shí)施，有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)相互配合的重大法律糾紛案件管理工作體系。

法律事務(wù)機(jī)構(gòu)需及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，深入調(diào)查了解案件情況，研究確定法律對(duì)策，實(shí)施訴訟風(fēng)險(xiǎn)分析。在處理民事經(jīng)濟(jì)糾紛時(shí)，應(yīng)積極主動(dòng)請(qǐng)當(dāng)?shù)卣畢⑴c協(xié)調(diào)、平息，尋求有效的解決辦法。若遇到協(xié)調(diào)不成而引發(fā)訴訟的，要積極應(yīng)對(duì)，努力做到有理、有據(jù)、有節(jié)。另外，要加大對(duì)案件備案管理的力度。結(jié)合企業(yè)的信息化建設(shè)．建立有效的案件統(tǒng)計(jì)體系，使領(lǐng)導(dǎo)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確的了解企業(yè)的案件情況。詳盡洞察企業(yè)的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

3．4加強(qiáng)法制宣傳教育工作，建立全員風(fēng)險(xiǎn)防范體系

許多事例告訴我們，很多企業(yè)在糾紛中處于不利位置或者被迫履行不平等的合約，都是因?yàn)闃I(yè)務(wù)人員在操作中不夠規(guī)范，存在瑕疵而造成的。因此，必須加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、干部和員工尤其是業(yè)務(wù)人員的法律知識(shí)培訓(xùn)，如合同法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法等法律、法規(guī)的培訓(xùn)，用較少的費(fèi)用避免較大的損失。所以，開(kāi)展普法工作提高全體員工的法律意識(shí)是公司依法治企、依法經(jīng)營(yíng)、降低風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。這個(gè)基礎(chǔ)打不好。再好的管理制度、工作流程，也都會(huì)大打折扣。

總之，為有效預(yù)防、減少各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)有企業(yè)迫切需要加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作。不斷健全組織機(jī)構(gòu)，優(yōu)化人力資源配置，建立、完善重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律審查機(jī)制，規(guī)范法律服務(wù)工作程序。加強(qiáng)合同管理，防范合同陷阱，預(yù)防、減少企業(yè)經(jīng)營(yíng)或決策風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)更好的發(fā)展形成法律的保護(hù)墻，為國(guó)有企業(yè)的健康、持續(xù)、快速地發(fā)展保駕護(hù)航。

參考文獻(xiàn)：

[1]帥長(zhǎng)紅，主編．圍有企業(yè)法律顧問(wèn)管理辦法實(shí)施手冊(cè)[M]．吉林科學(xué)技術(shù)出版社，2004．

第3篇：經(jīng)濟(jì)糾紛案件流程范文

摘要：我國(guó)在金融消費(fèi)者保護(hù)的立法上一直存在空白。在我國(guó)現(xiàn)有金融消費(fèi)糾紛解決機(jī)制中，無(wú)論是內(nèi)部投訴還是訴訟仲裁都無(wú)法很好地處理這類糾紛問(wèn)題。以英國(guó)金融督察服務(wù)(Financial Ombudsman Service，簡(jiǎn)稱FOS)制度為首的督察解決模式在解決金融消費(fèi)糾紛上，得到了世界范圍內(nèi)的普遍認(rèn)可，通過(guò)FOS制度與本國(guó)金融消費(fèi)實(shí)際相結(jié)合，可為我國(guó)金融糾紛解決提供示范性參考。

關(guān)鍵詞：金融消費(fèi)者;英國(guó)金融督察服務(wù)模式(FOS);金融消費(fèi)糾紛解決機(jī)制

金融消費(fèi)已成為大家生活中的重要部分。金融方便了人們的生活，促進(jìn)了資本和貨幣的流通發(fā)展，消費(fèi)者在面對(duì)金融產(chǎn)品的時(shí)候也成為了金融消費(fèi)者[1]。但是，在面對(duì)如此之多的金融消費(fèi)產(chǎn)品的時(shí)候，金融消費(fèi)者的權(quán)益不免受到侵害;而近年來(lái)金融市場(chǎng)的不穩(wěn)定，更進(jìn)一步地增加了我國(guó)金融消費(fèi)者在金融消費(fèi)維權(quán)中的難度。但我國(guó)現(xiàn)有的法律法規(guī)中對(duì)于消費(fèi)者維權(quán)，特別是金融消費(fèi)者維權(quán)的立法極少。根據(jù)金融消費(fèi)者的特殊性，有必要引入這一概念，確立一套保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)利的機(jī)制，用來(lái)保護(hù)金融消費(fèi)者在金融消費(fèi)糾紛中的合法權(quán)益。

在2008年美國(guó)次貸危機(jī)之后，英美等國(guó)開(kāi)始重視金融消費(fèi)者的保護(hù)，陸續(xù)出臺(tái)了《華爾街改革與消費(fèi)者法案》(美國(guó))和《金融監(jiān)管的新方法：判斷、焦點(diǎn)及穩(wěn)定性(方案)》(英國(guó))，在這兩個(gè)法案中均明確闡述將設(shè)立專門的金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu)。同時(shí)，這些改革方案也相應(yīng)涉及了金融消費(fèi)糾紛體制權(quán)限和歸屬的調(diào)整，使這一金融監(jiān)管體系更加有效。因此筆者也建議，我國(guó)應(yīng)該建立一套完善的金融消費(fèi)糾紛爭(zhēng)端解決機(jī)制，維護(hù)金融消費(fèi)市場(chǎng)秩序，這樣才可以更好地深化我國(guó)金融改革與發(fā)展，維護(hù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。

面對(duì)當(dāng)前國(guó)內(nèi)外金融消費(fèi)的形勢(shì)以及我國(guó)近年來(lái)多發(fā)的金融消費(fèi)糾紛案件，本文將通過(guò)分析我國(guó)金融消費(fèi)糾紛解決機(jī)制的現(xiàn)狀和不足，結(jié)合國(guó)外立法和司法經(jīng)驗(yàn)，提出在我國(guó)建立金融消費(fèi)糾紛爭(zhēng)端解決機(jī)制的這一想法，以期找到更適合我國(guó)司法實(shí)際的解決辦法。

一、我國(guó)現(xiàn)有的金融糾紛解決方式及存在的問(wèn)題

實(shí)踐中，當(dāng)遇到金融消費(fèi)糾紛時(shí)，消費(fèi)者會(huì)采取如訴訟、投訴、行政等各種解決方式，其結(jié)果也各有差異。一方面可以看出，在我國(guó)，盡管金融消費(fèi)者相對(duì)于金融機(jī)構(gòu)處于劣勢(shì)，但卻有極強(qiáng)的自我保護(hù)意識(shí)，善于用各種手段保護(hù)自身合法權(quán)益;另一方面，我們也看到金融消費(fèi)糾紛解決機(jī)制中的很多不足，如金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部缺少適當(dāng)?shù)耐对V部門和解決途徑，金融主管部門(銀監(jiān)會(huì)，證監(jiān)會(huì)，保監(jiān)會(huì))在處理金融糾紛時(shí)多采取行政手段而缺少法律手段，金融自律組織更是缺乏力度等。

(1)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部解決機(jī)制――投訴無(wú)門

以我國(guó)銀行為例，一般都設(shè)有免費(fèi)的投訴電話、郵箱，或者在各網(wǎng)點(diǎn)設(shè)有專門的客戶經(jīng)理來(lái)處理金融糾紛投訴問(wèn)題。當(dāng)發(fā)生金融消費(fèi)糾紛時(shí)，考慮時(shí)間、金錢等因素，直接與金融工作人員交涉或是向金融機(jī)構(gòu)投訴，成為大部分金融消費(fèi)者的首選。

但是，這些金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的解決部門并不能解決消費(fèi)者的實(shí)質(zhì)問(wèn)題，通常會(huì)出現(xiàn)搪塞現(xiàn)象，一方面因?yàn)檫@些部門權(quán)力不夠，無(wú)法真正解決糾紛;另一方面，消費(fèi)者直接向金融機(jī)構(gòu)投訴時(shí)，金融機(jī)構(gòu)既是選手又是裁判，在處理糾紛的過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)很難做到公平公正，這對(duì)于處于弱勢(shì)的消費(fèi)者來(lái)說(shuō)是十分不利的[2]。

(2)行政申訴解決機(jī)制――心有余而力不足

我國(guó)的金融體制采取的是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的模式，因此金融監(jiān)管采取行業(yè)型監(jiān)管，并不是西方等國(guó)家混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式下流行的功能型監(jiān)管。我國(guó)目前主要分為銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))，分管銀行、金融資產(chǎn)管理公司等;證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì))，分管證券期貨市場(chǎng);保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱保監(jiān)會(huì))，分管保險(xiǎn)市場(chǎng)。上述金融監(jiān)管部門解決金融糾紛的主要途徑是行政手段。隨著金融危機(jī)的爆發(fā)以及汲取英美等金融行業(yè)對(duì)于金融糾紛解決過(guò)程中的經(jīng)驗(yàn)，我國(guó)金融監(jiān)管部門也相繼設(shè)立了金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu)，來(lái)保障消費(fèi)者合法權(quán)益。從2011年底到2012年年底，證監(jiān)會(huì)投資者保護(hù)局、保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)消費(fèi)者保護(hù)局、銀監(jiān)會(huì)投資者保護(hù)局相繼成立。

也正是我國(guó)金融體制分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的原因，不僅導(dǎo)致監(jiān)管主體不一致，而且在不同金融行業(yè)行使的法律規(guī)范及其標(biāo)準(zhǔn)也有所差異。在復(fù)雜的金融糾紛案件面前，需要多個(gè)監(jiān)管部門相互協(xié)調(diào)，配合執(zhí)行，可是現(xiàn)實(shí)中經(jīng)常會(huì)發(fā)生多個(gè)部門同時(shí)監(jiān)管或是同時(shí)認(rèn)為不屬于自己的監(jiān)管范圍而相互推諉，導(dǎo)致效率低下。此外，同金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部解決機(jī)制一樣，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)多與金融機(jī)構(gòu)關(guān)系密切，因此不免存在偏袒的行為，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以發(fā)揮正常的監(jiān)管功效，更難以保障金融消費(fèi)者的合法權(quán)益[3]。

(3)準(zhǔn)司法和司法機(jī)構(gòu)解決機(jī)制――仲裁乏力，訴訟費(fèi)神

就當(dāng)前已有的金融消費(fèi)糾紛案件來(lái)看，一旦向金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部投訴無(wú)果，行政申訴無(wú)效，大部分金融消費(fèi)者轉(zhuǎn)而向仲裁機(jī)構(gòu)或是法院尋求公平。

早在1988年的《銀行結(jié)算辦法》中就有提到收付雙方發(fā)生的經(jīng)濟(jì)糾紛，應(yīng)由其自行處理，或向仲裁機(jī)關(guān)、人民法院申請(qǐng)調(diào)解或裁決。()[4]證監(jiān)會(huì)，保監(jiān)會(huì)也都有一系列的通知，明確規(guī)定金融消費(fèi)糾紛可以采取仲裁的方式解決。也正是在這股力量的推動(dòng)下，中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)(CIETAC)先后在2005年和2008年通過(guò)了《中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)金融爭(zhēng)議仲裁規(guī)則》，以更好地處理金融交易糾紛，并在上海、廣州、武漢等地成立了專門的金融仲裁機(jī)構(gòu)。但遺憾的是，高效、快捷、保密性強(qiáng)的金融仲裁并沒(méi)得到廣大金融消費(fèi)者的接受。事情上，大部分的金融仲裁機(jī)構(gòu)將金融糾紛的解決更多地寄托在法院訴訟上。例如，它們?cè)谧约旱母袷綏l款中都直接規(guī)定，如果發(fā)生糾紛應(yīng)采取法院訴訟的解決方式，這也說(shuō)明這些金融仲裁機(jī)構(gòu)的現(xiàn)實(shí)作用甚微。

(4)網(wǎng)絡(luò)和傳統(tǒng)媒體解決機(jī)制――治標(biāo)不治本

金融消費(fèi)者利用微博、論壇、新聞媒體等輿論的力量保障自身的權(quán)益，這已經(jīng)不是什么新鮮事了，網(wǎng)絡(luò)和傳統(tǒng)媒體的快捷、全面、傳播率高等優(yōu)勢(shì)也激發(fā)了金融消費(fèi)者的維權(quán)意識(shí)。金融消費(fèi)者在與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時(shí)，在采取投訴和行政手段的同時(shí)，往往也會(huì)借助媒體的力量。媒體固然會(huì)在一定程度上，幫助金融消費(fèi)者解決與金融機(jī)構(gòu)的糾紛問(wèn)題，但是這個(gè)方法治標(biāo)不治本，甚至可能誘發(fā)雙方更深層次的問(wèn)題。

二、域外金融消費(fèi)糾紛解決機(jī)制借鑒

金融消費(fèi)糾紛在世界各國(guó)都是不可避免的，不同的國(guó)家都有不同的應(yīng)對(duì)措施，包括極具創(chuàng)新性的訴訟替代性紛爭(zhēng)解決機(jī)制，以及仲裁、調(diào)解、督察員制度，這其中以英國(guó)金融督查服務(wù)(Financial Ombudsman Service ，簡(jiǎn)稱FOS)最具代表性和廣泛適用性。FOS在英國(guó)率先應(yīng)用之后，迅速在世界范圍內(nèi)得到推廣，無(wú)論是英美法系的澳大利亞、加拿大等國(guó)，還是大陸法系的日本、中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)等，都將金融督查服務(wù)(FOS)制度與本國(guó)或本地區(qū)金融消費(fèi)實(shí)際相結(jié)合，從而塑造了一個(gè)個(gè)各具特色的金融消費(fèi)糾紛解決模式，為中國(guó)大陸解決金融糾紛提供了豐富經(jīng)驗(yàn)。

(1)英國(guó)模式――金融督察服務(wù)(FOS)

英國(guó)自20世紀(jì)80年代金融大爆炸開(kāi)始就著力于金融消費(fèi)者的保護(hù)。在20世紀(jì)90年代，英國(guó)將1985年成立的證券投資委員會(huì)(SIB)改組為 金融服務(wù)管理局(FSA)，擬監(jiān)管英國(guó)金融行業(yè)。在《金融服務(wù)與市場(chǎng)法 2000》(FSMA)中更明確了金融服務(wù)管理局統(tǒng)一管理英國(guó)金融業(yè)的職權(quán)。之后其成立了金融督察服務(wù)公司(FOS)， 提供替代性爭(zhēng)議解決模式專門處理金融產(chǎn)品的消費(fèi)者投訴;并且設(shè)立了金融服務(wù)賠償公司(FSCS)，從而形成了金融服務(wù)業(yè)的一站式賠償機(jī)制[5]。由此可見(jiàn)，當(dāng)前英國(guó)的金融消費(fèi)者保護(hù)主要是由金融服務(wù)管理局(FSA)領(lǐng)銜的金融督察服務(wù)公司(FOS)和金融服務(wù)賠償公司(FSCS)組成。這其中以金融督察服務(wù)公司(FOS)為核心。

FOS的爭(zhēng)議解決程序可分為兩個(gè)階段(見(jiàn)圖1)：第一階段，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部解決。在金融消費(fèi)糾紛發(fā)生的前八周，由消費(fèi)者和金融機(jī)構(gòu)通過(guò)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部解決方式自行商議。第二階段：FOS程序。案件首先由FOS督察員受理，督察員根據(jù)實(shí)際情況和聯(lián)系，通過(guò)對(duì)于書面證據(jù)的審查(而非傳統(tǒng)的聽(tīng)證或質(zhì)詢)，公正合理地做出裁定。消費(fèi)者或金融機(jī)構(gòu)任何一方對(duì)裁定不服，可以申請(qǐng)調(diào)查員復(fù)核。調(diào)查員所做出的復(fù)核裁定為最終裁定。若此時(shí)消費(fèi)者還是不服，則可以向法院提起訴訟，但消費(fèi)者接受最終裁定，金融機(jī)構(gòu)必須接受[6]。

由此可見(jiàn)，英國(guó)模式是由金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)控、類似仲裁機(jī)構(gòu)的金融督察服務(wù)公司(FOS)、針對(duì)金融企業(yè)倒閉后實(shí)行賠償?shù)慕鹑诜?wù)賠償(FSCS)和司法機(jī)構(gòu)這四個(gè)層面組成，既切實(shí)保障了金融消費(fèi)者的權(quán)益，又增強(qiáng)了消費(fèi)者對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的信任，更推動(dòng)了英國(guó)金融行業(yè)的繁榮和發(fā)展。但是，該模式在FOS程序時(shí)，督察員只進(jìn)行書面審查，盡管這樣能在一定程度上保證審查的中立和客觀，但是并不能全面地了解糾紛事實(shí)，與此同時(shí)金融消費(fèi)者在搜集證據(jù)資料等方面相較于金融機(jī)構(gòu)有明顯弱勢(shì)，金融機(jī)構(gòu)提交的證據(jù)也更傾向于保護(hù)自身，這樣就導(dǎo)致金融消費(fèi)者的權(quán)益保護(hù)落不到實(shí)處。

綜上所述，英國(guó)模式在一定程度上是很值得我國(guó)借鑒的。首先，英國(guó)成立的金融督查服務(wù)機(jī)構(gòu)是獨(dú)立的，具有中立性;其次該機(jī)構(gòu)也不同于仲裁，不需要事先的仲裁協(xié)議，消費(fèi)者不服還可繼續(xù)向法院起訴等[7]。

(2)日本模式――行業(yè)型金融督查服務(wù)(行業(yè)型FOS)

1996年日本開(kāi)始展開(kāi)了一場(chǎng)日本版的金融大爆炸。為了更好規(guī)范金融消費(fèi)市場(chǎng)，日本相繼出臺(tái)了《金融商品銷售法》(2000年)、《金融商品交易法》(2006年)以及2009年的《金融商品交易法的修正案》，這些法律的實(shí)施形成了日本金融消費(fèi)的訴訟替代性紛爭(zhēng)解決機(jī)制(簡(jiǎn)稱金融 ADR)。

日本金融 ADR 制度的模式屬于行業(yè)型 FOS 制度。因?yàn)椴煌鹑谛袠I(yè)相對(duì)應(yīng)的解決機(jī)構(gòu)比較多，而金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)也紛繁多樣，若每項(xiàng)業(yè)務(wù)都與解決機(jī)構(gòu)簽訂合同，則明顯不合理。故日本規(guī)定金融機(jī)構(gòu)至少須與任意一個(gè)指定糾紛解決機(jī)構(gòu)簽訂合同即可，同時(shí)須公布簽訂的指定糾紛解決機(jī)構(gòu)的名稱。

日本版FOS制度的程序主要是投訴處理程序和糾紛解決程序(見(jiàn)圖 2)。(1)投訴處理程序，消費(fèi)者可以向指定糾紛解決機(jī)構(gòu)投訴，該機(jī)構(gòu)督促金融機(jī)構(gòu)及時(shí)處理和解決;(2)糾紛解決程序，消費(fèi)者或金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生糾紛時(shí)，可以向指定糾紛解決機(jī)構(gòu)申請(qǐng)糾紛解決，該機(jī)構(gòu)受理后成立相關(guān)的糾紛解決委員會(huì)，委員會(huì)在調(diào)查之后達(dá)成相應(yīng)的一般和解案或是特殊和解案(一般和解案當(dāng)事人可以自由反悔，特殊和解案有一定約束力且只適用于當(dāng)事人是消費(fèi)者的情況下)。

綜上所述，日本的金融 ADR在借鑒英國(guó) FOS 制度的基礎(chǔ)上，創(chuàng)新性地將混業(yè)經(jīng)營(yíng)和金融糾紛解決納入在一個(gè)軌道上，這種創(chuàng)新價(jià)值更有助于構(gòu)建多元化金融糾紛解決體系。我國(guó)可以借鑒日本經(jīng)驗(yàn)，分階段地從分業(yè)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上推行行業(yè)型FOS：即我國(guó)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等各自設(shè)立金融消費(fèi)者保護(hù)局(這點(diǎn)我國(guó)也已經(jīng)完成)，分別設(shè)置金融調(diào)解制度，條件成熟后陸續(xù)開(kāi)始深度吸收借鑒 FOS 制度，并逐步建立起統(tǒng)一的 FOS 制度，以構(gòu)建完整的金融糾紛解決機(jī)制。

三、對(duì)構(gòu)建我國(guó)金融糾紛解決機(jī)制的建議

不同于英國(guó)和日本成熟的金融市場(chǎng)體制，我國(guó)金融市場(chǎng)目前還處于上升發(fā)展階段，尚屬于分業(yè)經(jīng)營(yíng)的模式，因此照搬現(xiàn)有的糾紛解決機(jī)制是不可行的。另一方面，上述國(guó)家在設(shè)立FOS模式之前，已經(jīng)頒布了一系列金融法律保障，反觀我國(guó)現(xiàn)有金融法律法規(guī)，金融立法多為部門規(guī)章，效力低，即缺少由人大頒布的高效力的法律，即便是金融部門規(guī)章，相應(yīng)數(shù)量也較少。從這可以看出，在建立糾紛解決機(jī)制之前，完善我國(guó)金融法律體系，特別是金融消費(fèi)領(lǐng)域的法律制度是很有必要的。

(1)明示金融消費(fèi)者概念

2008年美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)全球金融危機(jī)，奧巴馬政府頒布了《華爾街改革和消費(fèi)者保護(hù)法案》，明確了在金融危機(jī)之后美國(guó)政府將金融發(fā)展的重心放在了金融消費(fèi)者保護(hù)這一方面，直接引發(fā)了世界各國(guó)學(xué)者對(duì)于金融消費(fèi)者這一概念的討論。我國(guó)現(xiàn)有的法律規(guī)章制度中，無(wú)論是剛剛修改實(shí)行的《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，還是《證券法》、《商業(yè)銀行法》等都未提及這個(gè)概念。金融消費(fèi)者是有別于普通消費(fèi)者的，若不在法律中明示金融消費(fèi)者這一概念，那么金融消費(fèi)糾紛解決機(jī)制的構(gòu)建也只能停留在紙上談兵的階段。筆者認(rèn)為，金融消費(fèi)者概念的確定可以在《消費(fèi)者保護(hù)法》的基礎(chǔ)上進(jìn)行明確，即金融消費(fèi)者是為了金融消費(fèi)需要購(gòu)買、使用金融產(chǎn)品或者接受金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)的個(gè)人投資者，其權(quán)益受法律保護(hù)。

(2)確立金融糾紛解決機(jī)構(gòu)性質(zhì)

筆者認(rèn)為，結(jié)合當(dāng)前中國(guó)金融發(fā)展現(xiàn)狀，融合國(guó)外日漸成熟的FOS模式，形成中國(guó)特色的金融消費(fèi)糾紛解決制度是十分有必要的。第一，我國(guó)金融發(fā)展起步晚、速度快，從零開(kāi)始形成另外一套成熟的解決模式是不現(xiàn)實(shí)的;第二，F(xiàn)OS模式不僅在英國(guó)得到了很好的起步應(yīng)用，在加拿大、澳大利亞、日本等也都得到了進(jìn)一步發(fā)展，無(wú)論是理論上還是實(shí)踐中，F(xiàn)OS被證明在英美法系國(guó)家和大陸法系國(guó)家都是可以適用的。此外，比較美國(guó)模式，F(xiàn)OS的時(shí)間經(jīng)驗(yàn)更多;第三，經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中，我國(guó)金融市場(chǎng)也在向全球發(fā)達(dá)金融市場(chǎng)看齊，借鑒國(guó)外成熟的FOS模式，更益于我們學(xué)習(xí)西方金融市場(chǎng)，也易于被西方金融市場(chǎng)的認(rèn)可。

當(dāng)前銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)下屬都設(shè)立了消費(fèi)者(投資者)保護(hù)局，各金融行業(yè)也有相應(yīng)的自律性組織，在這基礎(chǔ)上，可以在各消費(fèi)者保護(hù)局的主導(dǎo)下，設(shè)立不同行業(yè)的半官方性質(zhì)的糾紛解決機(jī)構(gòu)，各金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立登記時(shí)，應(yīng)強(qiáng)行要求與糾紛解決機(jī)構(gòu)達(dá)成強(qiáng)制管轄的協(xié)議，只要是受銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)與消費(fèi)者產(chǎn)生糾紛，消費(fèi)者選擇通過(guò)該途徑解決的，金融機(jī)構(gòu)必須接受管轄。而糾紛解決機(jī)構(gòu)應(yīng)獨(dú)立于各監(jiān)督管理委員會(huì)和消費(fèi)者保護(hù)組織，即保持中立[8]。

(3)健全金融糾紛解決機(jī)制框架

在金融糾紛解決的程序上，筆者認(rèn)為應(yīng)該分為以下三步(見(jiàn)圖3)：

第一步，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部解決。發(fā)生糾紛后，消費(fèi)者先與金融機(jī)構(gòu)溝通，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部解決流程嘗試解決問(wèn)題，在一定的工作日后，金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有回復(fù)消費(fèi)者或者給出相應(yīng)的解決方案，消費(fèi)者可以向解決機(jī)構(gòu)申請(qǐng)糾紛受理，若最終裁定金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任，則金融機(jī)構(gòu)不僅要賠償消費(fèi)者，還要向解決機(jī)構(gòu)繳納罰款;若金融機(jī)構(gòu)在相應(yīng)的工作日內(nèi)，做出回復(fù)并給出解決方案，而消費(fèi)者不接受的，消費(fèi)者也可以向解決機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，進(jìn)入解決機(jī)構(gòu)的解決程序。

第二步，糾紛解決程序。糾紛解決機(jī)構(gòu)受理后，成立調(diào)查委員會(huì)(委員會(huì)成員的選擇可參考現(xiàn)行的仲裁機(jī)構(gòu)仲裁員的選擇)。調(diào)查委員會(huì)通過(guò)調(diào)查案件事實(shí)、書面評(píng)議和當(dāng)面詢問(wèn)雙方當(dāng)事人之后，做出審議結(jié)果。

第三步，若雙方有任何一方不服審議結(jié)果，可申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核委員會(huì)只對(duì)調(diào)查委員會(huì)審議的程序、法律(規(guī)則)適用等程序性問(wèn)題進(jìn)行審核，不對(duì)案件事實(shí)性問(wèn)題進(jìn)行復(fù)核(在此參考了WTO的爭(zhēng)端解決模式)，復(fù)核裁定為最終裁定。若消費(fèi)者接受則金融機(jī)構(gòu)必須接受，且審議結(jié)果有法律效力;若消費(fèi)者不服，則可向法院提起訴訟。

四、結(jié)語(yǔ)

通過(guò)對(duì)我國(guó)金融消費(fèi)糾紛解決現(xiàn)狀的分析，以及對(duì)英國(guó)、日本現(xiàn)有金融糾紛解決機(jī)制的介紹，我們可以看出，我國(guó)在金融消費(fèi)者保護(hù)的方面，無(wú)論是立法還是糾紛解決機(jī)制都存在著明顯的不足。但是，我們不能忽視我國(guó)金融發(fā)展起步晚、發(fā)展快的背景。盡管相比較國(guó)外成熟的保護(hù)機(jī)制，我們的消費(fèi)者保護(hù)局顯得力不足道，可是進(jìn)步是不能忽略的。筆者相信，隨著時(shí)間發(fā)展和條件成熟，我國(guó)金融立法逐步完善，F(xiàn)OS模式的解決機(jī)制也會(huì)隨之建立，并形成高效、便民的金融糾紛解決機(jī)制，最終全方位地保護(hù)金融消費(fèi)者，使得我國(guó)金融市場(chǎng)更加成熟。

注釋：

(1)《銀行結(jié)算辦法》第一章第十條，銀行按照本辦法的規(guī)定審查票據(jù)、結(jié)算憑證和有關(guān)單證。收付雙方發(fā)生的經(jīng)濟(jì)糾紛，應(yīng)由其自行處理，或向仲裁機(jī)關(guān)、人民法院申請(qǐng)調(diào)解或裁決。

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第4篇：經(jīng)濟(jì)糾紛案件流程范文

一、上半年工作完成情況及工作經(jīng)驗(yàn)措施

（一）充分發(fā)揮檢察職能，積極化解矛盾糾紛，全力維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定

把維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定作為當(dāng)前工作的首要任務(wù)，以提高案件質(zhì)量為核心，嚴(yán)把受案、結(jié)案審批關(guān)，對(duì)復(fù)雜疑難案件都由科務(wù)會(huì)、檢委會(huì)討論決定，確保案件質(zhì)量。共受理審查批準(zhǔn)逮捕案件72件83人，審查批準(zhǔn)逮捕63件74人，不批準(zhǔn)逮捕5件5人，所受案件均在法定時(shí)限內(nèi)審結(jié)，無(wú)違法超期現(xiàn)象，批準(zhǔn)逮捕準(zhǔn)確率達(dá)100%，案件平均審時(shí)3.5天，批準(zhǔn)逮捕人數(shù)占所受案人數(shù)的86.8%，不批準(zhǔn)逮捕人數(shù)占受案人數(shù)的10.4%，與去年同期相比，受理案件人數(shù)分別下降4.76%、1.33%，批準(zhǔn)逮捕人數(shù)下降9.6%，不批準(zhǔn)逮捕人數(shù)下降35.7%，提前介入引導(dǎo)取證5件，糾正公安機(jī)關(guān)程序違法3件，向公安機(jī)關(guān)發(fā)出檢察建議5份，開(kāi)展立案監(jiān)督1件；受理移送案件84件99人，經(jīng)審查提起公訴57件71人，不2件2人，報(bào)請(qǐng)市院提起公訴2件3人，公訴案件準(zhǔn)確率和不準(zhǔn)確率均達(dá)到100%，向公安機(jī)關(guān)發(fā)檢察建議2份，糾正公安機(jī)關(guān)程序違法1件，追漏2件，開(kāi)觀摩庭1次，檢察長(zhǎng)參與出庭1次。積極參與縣域平安創(chuàng)建，切實(shí)落實(shí)檢察環(huán)節(jié)社會(huì)治安綜合治理措施。

始終如一堅(jiān)持檢察長(zhǎng)接待日制度，大力推行首辦責(zé)任制、復(fù)查刑事申訴案件公開(kāi)審查制度，積極推進(jìn)申訴復(fù)查賠償工作進(jìn)程。堅(jiān)持“帶案下訪，定期巡訪，有案辦案，無(wú)案宣傳，化解矛盾，維護(hù)穩(wěn)定”的宗旨，共受理來(lái)信、來(lái)訪36件，接待群眾來(lái)訪80人次，檢察長(zhǎng)接待15次，涉檢上訪案件2件3人，1件轉(zhuǎn)紀(jì)檢部門處理，1件正在履行賠償程序，走訪4戶；處理、化解矛盾糾紛案件6件，在“兩會(huì)”期間，院領(lǐng)導(dǎo)輪流值班，做到隨訪隨接待隨處理，妥善處理“兩訪一戶”案件，避免了2起可能引起上訪的案件，使上半年實(shí)現(xiàn)“零進(jìn)京”上訪目標(biāo)。

（二）查辦和預(yù)防職務(wù)犯罪，促進(jìn)廉政建設(shè)

突出打擊重點(diǎn)，查辦黨政機(jī)關(guān)和領(lǐng)導(dǎo)干部職務(wù)犯罪案件，國(guó)有企業(yè)重組、改制、破產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中侵吞國(guó)有資產(chǎn)的職務(wù)犯罪案件，涉及群眾切身利益領(lǐng)域中的職務(wù)犯罪案件，新農(nóng)村建設(shè)中發(fā)生的職務(wù)犯罪案件，以及重大責(zé)任事故背后的瀆職案件和司法機(jī)關(guān)工作人員利用職權(quán)實(shí)施的非法拘禁、刑訊逼供等嚴(yán)重侵犯人權(quán)的職務(wù)犯罪案件，突出查辦大案要案。反貪部門辦案數(shù)已完成省院目標(biāo)考核基礎(chǔ)數(shù)的71%，共受案6件6人，立案5件5人，偵查終結(jié)5件5人，移送5件5人，已有4件4人至人民法院，被法院做出有罪判決。抓捕在逃職務(wù)犯罪嫌疑人1人，追繳贓款20余萬(wàn)元，為國(guó)家和集體挽回經(jīng)濟(jì)損失近50萬(wàn)員。反瀆職侵權(quán)部門已完成了規(guī)定的全年工作指標(biāo)，立案案件1件1人，法院已作出有罪判決。

加大預(yù)防工作力度。積極開(kāi)展為新農(nóng)村建設(shè)服務(wù)工作。今年繼續(xù)組織農(nóng)村基層干部培訓(xùn)，在去年對(duì)農(nóng)村支部書記培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，對(duì)全縣139個(gè)行政村的村長(zhǎng)進(jìn)行了培訓(xùn)，達(dá)到基層組織工作人員總量的33.33%。根據(jù)上級(jí)的要求，分別在教育、國(guó)稅、林業(yè)開(kāi)展系統(tǒng)預(yù)防工作，對(duì)*年*縣的通鄉(xiāng)、通村公路工程建設(shè)開(kāi)展了預(yù)防工作。分別與上述四個(gè)系統(tǒng)聯(lián)合下發(fā)了預(yù)防職務(wù)犯罪實(shí)施方案，定期召開(kāi)座談會(huì)，并開(kāi)展警示教育活動(dòng)。通過(guò)與四個(gè)系統(tǒng)開(kāi)展預(yù)防職務(wù)犯罪工作，針對(duì)每個(gè)系統(tǒng)的發(fā)案特點(diǎn)、規(guī)律以及可能存在的職務(wù)犯罪隱患提出了分析報(bào)告，并提出了預(yù)防對(duì)策。發(fā)現(xiàn)和收到群眾舉報(bào)信3封，獲得職務(wù)犯罪案件線索3條，移送立案2件，均做了有罪判決。運(yùn)用檢察技術(shù)軟件開(kāi)展了行賄犯罪檔案查詢工作，對(duì)*縣通鄉(xiāng)、通村路工程的投標(biāo)單位進(jìn)行了查詢，均無(wú)行賄犯罪紀(jì)錄。

（三）強(qiáng)化訴訟監(jiān)督，促進(jìn)司法公正

偵查監(jiān)督部門下大力氣監(jiān)督糾正有案不立、有罪不究、以罰代刑、不該立案而立案、違法插手民事經(jīng)濟(jì)糾紛等問(wèn)題。

按照檢察機(jī)關(guān)的職能，全面開(kāi)展了對(duì)偵查活動(dòng)、行政執(zhí)法活動(dòng)的監(jiān)督工作。加強(qiáng)了對(duì)偵查活動(dòng)中違反程序法、非法取證、侵犯人權(quán)等問(wèn)題的監(jiān)督。

加強(qiáng)民事行政檢察監(jiān)督工作。以辦案為中心，加強(qiáng)對(duì)法院民事行政審判的監(jiān)督力度，對(duì)法院判決認(rèn)定的事實(shí)不清、證據(jù)不足及適用法律錯(cuò)誤的案件，堅(jiān)決提請(qǐng)抗訴。受理民事行政申訴案件7件，息訴4件，立案3件，提請(qǐng)抗訴3件，市院正在審理中。發(fā)出檢察建議1件，出席再審法庭4次，截止目前，已完成全年目標(biāo)的75%。

（四）充分發(fā)揮法律監(jiān)督的整體功能

積極探索實(shí)行多部門協(xié)調(diào)配合的辦案體系，偵查監(jiān)督、公訴部門適時(shí)提前介入偵查環(huán)節(jié)，引導(dǎo)偵查取證；自偵部門堅(jiān)持主動(dòng)參加案件庭審，注意總結(jié)、發(fā)現(xiàn)并改進(jìn)偵查工作中存在的問(wèn)題，同時(shí)強(qiáng)化內(nèi)部制約機(jī)制，偵查監(jiān)督部門嚴(yán)格掌握逮捕條件，對(duì)違反訴訟程序、侵犯人權(quán)等違法辦案行為，堅(jiān)決監(jiān)督糾正；公訴部門嚴(yán)把事實(shí)關(guān)、證據(jù)關(guān)、程序關(guān)和適用法律關(guān)，確保案件的訴訟效果；監(jiān)所部門加強(qiáng)對(duì)在押人員訴訟時(shí)限的監(jiān)督，監(jiān)督看守所及時(shí)發(fā)現(xiàn)超期預(yù)警，防止超時(shí)限辦案和超期羈押；按照“四個(gè)流程”的規(guī)定，加強(qiáng)了安全防范檢查，對(duì)保外就醫(yī)等監(jiān)外執(zhí)行的案件，開(kāi)展了專項(xiàng)檢查工作，繼續(xù)保持零超期。

第5篇：經(jīng)濟(jì)糾紛案件流程范文

一、整合資源，統(tǒng)一搭建社會(huì)管理平臺(tái)

奉化將“六臺(tái)合一”，設(shè)立市民情會(huì)辦中心，并根據(jù)發(fā)現(xiàn)、研判、處置等社會(huì)管理環(huán)節(jié)相應(yīng)設(shè)立了受理部、辦理部、輿情部。將原有的12345市長(zhǎng)電話、81890求助服務(wù)中心、96178廉政投訴中心、市委宣傳部網(wǎng)管科、市公安局網(wǎng)警大隊(duì)、奉化新聞網(wǎng)部等社會(huì)管理資源整合為市民情會(huì)辦中心。其中，受理部由12345市長(zhǎng)電話與81890工作人員負(fù)責(zé)管理，通過(guò)24小時(shí)值守的熱線電話和電子信箱等統(tǒng)一受理群眾各類來(lái)電、來(lái)信及網(wǎng)上；辦理部由原市長(zhǎng)電話與96178工作人員負(fù)責(zé)，將受理部移交的各類來(lái)電、來(lái)信等向相關(guān)部門轉(zhuǎn)辦、會(huì)辦、自辦、督辦，并對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行回訪、對(duì)辦理事件進(jìn)行督查等。輿情部由宣傳部網(wǎng)管科、公安局網(wǎng)警大隊(duì)、奉化新聞網(wǎng)部工作人員負(fù)責(zé)管理，負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)輿情的收集、引導(dǎo)和處置工作。

“六臺(tái)合一”是集收集、研判、引導(dǎo)、服務(wù)、督辦等功能為一體的政府社會(huì)管理平臺(tái)。通過(guò)“六臺(tái)合一”整合，民情會(huì)辦中心集中融合了民情搜索、投訴處理、辦理督促、協(xié)調(diào)查處、政策咨詢、求助服務(wù)等功能，實(shí)現(xiàn)了廣泛搜索社情民意信息，快速回應(yīng)各類投訴咨詢，嚴(yán)肅依法落實(shí)督辦的統(tǒng)一，有效解決了群眾多頭投訴，相關(guān)部門多頭處理、相互推諉等現(xiàn)象，做到件件有落實(shí)，事事有回音，成為快速反應(yīng)高效服務(wù)的便民服務(wù)綜合熱線。

二、先行先試，探索新領(lǐng)域社會(huì)管理創(chuàng)新

大量增加的流動(dòng)人口成為社會(huì)管理面臨的新問(wèn)題。奉化市在實(shí)踐中闖出一條通過(guò)公寓式社區(qū)化管理流動(dòng)人口的社會(huì)管理模式。

奉化通過(guò)企業(yè)化運(yùn)作方式在工業(yè)企業(yè)和外來(lái)人口比較集中的西塢鎮(zhèn)集中建設(shè)外來(lái)務(wù)工人員公寓，為區(qū)內(nèi)企業(yè)務(wù)工人員提供住宿和生活服務(wù)。同時(shí)，在外來(lái)務(wù)工人口公寓式聚居形成的新社區(qū)――力邦村，成立全部由外來(lái)人口組成的居委會(huì)并采用自治方式運(yùn)作，由外來(lái)務(wù)工人員實(shí)行自我管理、自我教育、自我服務(wù)。這種以“政府引導(dǎo)、企業(yè)化運(yùn)作、外來(lái)人口適度規(guī)模集中居住、村民自治管理”為特征的“力邦模式”，成為了奉化社會(huì)管理創(chuàng)新的一張新名片。

在此基礎(chǔ)上，奉化市針對(duì)流動(dòng)人口中的城市拾荒者――“破爛王”特殊群體，創(chuàng)新管理思路，堅(jiān)持管理與服務(wù)并重，改“驅(qū)”為“疏”，通過(guò)建造拾荒者公寓，實(shí)行拾荒從業(yè)人員集中居住、集中作業(yè)、集中經(jīng)營(yíng)和集中管理的模式，對(duì)拾荒者實(shí)施公寓化、規(guī)范化、社區(qū)化“三化”服務(wù)管理，有效地加強(qiáng)了對(duì)拾荒者群體管理引導(dǎo)。

以力邦社區(qū)、拾荒者公寓為代表的流動(dòng)人口服務(wù)管理把大量“社會(huì)人”納入社區(qū)管理，使其成為“社區(qū)人”，實(shí)現(xiàn)了社會(huì)管理由體制內(nèi)循環(huán)到體制內(nèi)外互動(dòng)的工作模式，實(shí)現(xiàn)了有限的政府管理、有效的企業(yè)管理和有序的自治管理有機(jī)結(jié)合，

三、社會(huì)參與，發(fā)展志愿者隊(duì)伍

奉化市在全國(guó)率先建立了志愿者參與的工作制度。奉化市積極探索借助和引導(dǎo)社會(huì)力量融入社會(huì)管理的思路，把建立工作志愿者隊(duì)伍制度列為社會(huì)管理創(chuàng)新的自主試點(diǎn)項(xiàng)目，成立志愿者制度指導(dǎo)組精心組織實(shí)施，通過(guò)志愿者隊(duì)伍并讓志愿者參與陪訪接待、包案化解、結(jié)對(duì)幫扶、案件督查、民情反饋等，幫助解決大量難題。

奉化市堅(jiān)持自愿參與、好中選優(yōu)的原則，向社會(huì)公開(kāi)招募公益事業(yè)心強(qiáng)、群眾威望高的志愿者。志愿者制度指導(dǎo)組不定期對(duì)志愿者開(kāi)展培訓(xùn)，使其掌握必要政策、法律知識(shí)、工作技巧，提高專業(yè)素養(yǎng)。堅(jiān)持學(xué)以致用，適才選人的原則，指導(dǎo)組有針對(duì)性地安排合適志愿者參與陪訪接待、包案化解、結(jié)對(duì)幫扶、案件督查、民情反饋等，通過(guò)實(shí)踐鍛煉和發(fā)揮志愿者才干。

奉化市鎮(zhèn)兩級(jí)志愿者已參與化解征地拆遷、環(huán)境整治、勞動(dòng)社保等疑難問(wèn)題150余件220余人次，已單獨(dú)解決或幫助協(xié)調(diào)事項(xiàng)30余項(xiàng)，提出合理建議36條。志愿者不僅僅為黨委政府排憂解難、調(diào)處矛盾糾紛，更是代表人督促各職能部門盡快、盡善地辦好案件，維護(hù)群眾的合法權(quán)益，督促黨政機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)變作風(fēng)， 發(fā)揮了聯(lián)絡(luò)員、服務(wù)員、協(xié)調(diào)員、監(jiān)督員、宣傳員的“五大員”作用。

四、警調(diào)對(duì)接，打造基層矛盾化解新平臺(tái)

奉化市全面實(shí)施“民調(diào)入所”工程，在基層派出所設(shè)立駐所人民調(diào)解工作室，建立完善“警調(diào)對(duì)接”機(jī)制，形成公安行政調(diào)解、司法調(diào)解、人民調(diào)解相互銜接、良性互動(dòng)的矛盾糾紛調(diào)處機(jī)制。

（一）基層派出所設(shè)立駐所人民調(diào)解工作室

全市12個(gè)派出所均建立了調(diào)解中心，14個(gè)警務(wù)站設(shè)立了調(diào)解室，落實(shí)了專門辦公場(chǎng)地，配齊配全各類設(shè)施，使駐所調(diào)解室達(dá)到“五有標(biāo)準(zhǔn)”，即有房子、有牌子、有標(biāo)識(shí)、有人員、有臺(tái)賬。同時(shí)，加強(qiáng)調(diào)解室規(guī)范化建設(shè)，統(tǒng)一調(diào)解室的外觀和標(biāo)識(shí)，提高“警調(diào)對(duì)接”工作的社會(huì)公信力。充實(shí)調(diào)解工作隊(duì)伍力量，全市共招聘專職調(diào)解員36名。同時(shí)，每個(gè)派出所由1-2名民警為專（兼）調(diào)解民警，主持調(diào)解室工作，加強(qiáng)對(duì)外聯(lián)絡(luò)銜接。調(diào)解員上崗前均進(jìn)行培訓(xùn)，并進(jìn)行資格考試，經(jīng)考試合格持司法調(diào)解員證件后方可上崗。

（二）理順關(guān)系，規(guī)范“警調(diào)對(duì)接”機(jī)制，建立“二三四”工作模式

建立二級(jí)對(duì)接機(jī)制：采取派駐或聯(lián)動(dòng)方式，實(shí)現(xiàn)基層公安派出所與鎮(zhèn)（街道）人民調(diào)解委員會(huì)對(duì)接，社區(qū)（村）警務(wù)站（室）與社區(qū)（村）人民調(diào)解委員會(huì)對(duì)接。派駐式由鎮(zhèn)（街道）人民調(diào)解委員會(huì)在當(dāng)?shù)毓才沙鏊O(shè)立人民調(diào)解工作室，派駐人民調(diào)解員常駐開(kāi)展矛盾糾紛調(diào)解工作。聯(lián)動(dòng)式由社區(qū)（村）人民調(diào)解委員會(huì)與社區(qū)警務(wù)站（室）聯(lián)合開(kāi)展矛盾糾紛調(diào)解工作，調(diào)解地點(diǎn)一般選擇在社區(qū)（村）社會(huì)服務(wù)中心、警務(wù)站（室）或轄區(qū)其它合適場(chǎng)所。

嚴(yán)把三道工作流程：針對(duì)“警調(diào)對(duì)接”工作受理、取證、移送、交辦等各個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的工作紕漏，制定了先期處置、分流調(diào)處、后續(xù)處置三個(gè)層面工作要求。第一層：先期處置。派出所接到群眾110報(bào)警后即開(kāi)展先行調(diào)解，及時(shí)固定搜集相關(guān)證據(jù)。其中屬于民事糾紛的，及時(shí)告知當(dāng)事人到公安派出所人民調(diào)解工作室調(diào)處或通過(guò)民事訴訟途徑解決糾紛。第二層：分流調(diào)處。對(duì)可以調(diào)解處理的現(xiàn)行治安案件、適用和解的刑事案件中民事賠償糾紛和其它當(dāng)場(chǎng)難以調(diào)解的各類糾紛，嚴(yán)格依法調(diào)處。當(dāng)事雙方愿意調(diào)解的，處警民警在依法做好調(diào)查取證后，報(bào)派出所負(fù)責(zé)人審核后，移交駐所人民調(diào)解工作室調(diào)解。第三層：后續(xù)處置。對(duì)可以調(diào)解的治安案件和適用和解的刑事案件中民事賠償糾紛，調(diào)解成功的，由責(zé)任民警及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)；調(diào)解不成的，責(zé)任民警及時(shí)報(bào)請(qǐng)終止調(diào)解，由公安機(jī)關(guān)依法作出處理，并告知當(dāng)事人可以依法向人民法院提起民事訴訟。其他民間糾紛，調(diào)處成功的，由人民調(diào)解員及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)。

建立四項(xiàng)調(diào)解制度：一是建立公開(kāi)調(diào)解制度。對(duì)外公開(kāi)“人民調(diào)解室”工作職責(zé)、工作流程、相關(guān)法律法規(guī)和調(diào)解人員基本情況，方便群眾上門辦事，接受群眾和社會(huì)各界的監(jiān)督；二是建立崗位責(zé)任制度。按照“警調(diào)對(duì)接”機(jī)制有關(guān)要求，落實(shí)糾紛排查預(yù)警制、先行調(diào)解制、現(xiàn)場(chǎng)取證制、移交督辦制、辦結(jié)報(bào)告制等一系列規(guī)章制度；三是建立檔案管理制度。統(tǒng)一采用《案件受理登記本》進(jìn)行登記，案卷制作采取全市人民調(diào)解案卷統(tǒng)一模板；四是建立調(diào)解統(tǒng)計(jì)分析和報(bào)告制度。督促人民調(diào)解室及時(shí)開(kāi)展調(diào)解工作，及時(shí)掌握公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)的調(diào)解案（事）件進(jìn)展情況。對(duì)于重大疑難一時(shí)無(wú)法調(diào)處的糾紛，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)報(bào)送信息，使有關(guān)部門及時(shí)解決糾紛，避免矛盾的擴(kuò)大和激化。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，“警調(diào)對(duì)接”分流公安110接處警矛盾糾紛類警情數(shù)量達(dá)30%，各類糾紛案件調(diào)解成功率達(dá)到97.7%，順利調(diào)解了一批重大勞資糾紛、醫(yī)患糾紛、經(jīng)濟(jì)糾紛、意外死亡等易引起的各類糾紛。

第6篇：經(jīng)濟(jì)糾紛案件流程范文

[關(guān)鍵字]信用缺失　信用檔案體系　內(nèi)控制度　征信]

一　當(dāng)前信用缺失的狀況及其成因

(1)國(guó)民信用檔案體系的缺失。我國(guó)沒(méi)有健全、系統(tǒng)的國(guó)民信用檔案制度，個(gè)人失信行為沒(méi)有跟蹤記錄。所以個(gè)人失信行為就能大事化小，小事化了；然而在信用體系發(fā)達(dá)的國(guó)家，有信走遍天下，無(wú)信寸步難行。就個(gè)人而言，一個(gè)人一生只有唯一的一個(gè)確定社會(huì)安全號(hào)碼，并且這個(gè)號(hào)碼始終與個(gè)人的信用報(bào)告共存，由合法的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作出評(píng)價(jià)并保留，任何有相關(guān)需求的利益相關(guān)體都可查詢這份報(bào)告。因此，要想在社會(huì)上享有信用帶來(lái)的權(quán)利，個(gè)人就必須珍視并維護(hù)自己的信用，這樣便有效地遏制了個(gè)人信用的缺失，從而帶動(dòng)社會(huì)崇尚講信用的道德風(fēng)氣，良好的社會(huì)風(fēng)氣反過(guò)來(lái)又能促進(jìn)人們進(jìn)一步誠(chéng)實(shí)守信，形成良性循環(huán)，為當(dāng)代信用經(jīng)濟(jì)構(gòu)筑起了一個(gè)高效低耗基礎(chǔ)。

(2)企業(yè)缺乏信用管理內(nèi)控制度。企業(yè)是市場(chǎng)重要的參與者，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)最具活力的“細(xì)胞”。然而，我國(guó)當(dāng)前的眾多企業(yè)都缺乏基本的內(nèi)部信用管理制度：沒(méi)有專門的信用管理部門與征信，甚至連臨時(shí)進(jìn)行信用管理的工作人員都沒(méi)有，因此在日常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，信用風(fēng)險(xiǎn)就很明顯。如授信不當(dāng)導(dǎo)致合約不能履行，對(duì)合作對(duì)象的信用狀況缺乏調(diào)查了解，從而產(chǎn)生大量的經(jīng)濟(jì)糾紛，不僅增加了自己的經(jīng)營(yíng)成本，也失去了許多誠(chéng)信的客戶。

(3)部分地方政府誠(chéng)信形象不佳。就拿地方政府引進(jìn)外資而言，在GDP作為地方政府官員政績(jī)考核的標(biāo)準(zhǔn)下，地方政府為了即期利益無(wú)長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃地肆意引進(jìn)外資，可當(dāng)外資進(jìn)入后，發(fā)現(xiàn)無(wú)論是基礎(chǔ)環(huán)境還是軟環(huán)境都與合同有出入，投資環(huán)境更是每況愈下，最終形成了大量的外商投資糾紛案件，由于政府與當(dāng)?shù)胤ㄔ旱奶厥怅P(guān)系，這類案件往往沒(méi)有結(jié)果，當(dāng)政府換屆后，這些“陳年老窖”也就煙消云散了。相關(guān)司法體系不健全，沒(méi)有公開(kāi)透明的決策機(jī)制，征信體系的不完善，政府依靠模糊的法律法規(guī)打“球”都難逃其咎。政府不講信用已經(jīng)嚴(yán)重影響到了市場(chǎng)參與者的利益，最終政府失去的不僅僅是那一筆筆投資，更有如金子般珍貴的誠(chéng)信形象。

(4)資本市場(chǎng)上的信用缺失。中國(guó)證券市場(chǎng)20年取得了許多輝煌的成就，也出現(xiàn)了不少不和諧的因素，虛增利潤(rùn)，有目的的編造上市公司報(bào)表，隱瞞重大事項(xiàng)，各種形式的財(cái)務(wù)造假；瓊民園，銀廣廈，德隆案件都給市場(chǎng)帶來(lái)了很大的負(fù)面沖擊。證券市場(chǎng)的信用缺失主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①投資者信用缺失，大的機(jī)構(gòu)投資者利用自己資金、信息的優(yōu)勢(shì)操縱市場(chǎng)，蠶食散戶的利益，②上市公司信用缺失，如欺騙上市、財(cái)務(wù)作假、虛假重組、關(guān)聯(lián)交易、虛假承諾；③中介結(jié)構(gòu)信用缺失④政府在維護(hù)市場(chǎng)次序和行政決策上的信用缺失。成因主要有：①對(duì)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)“試錯(cuò)”性探索②失信成本和收益的巨大利差③對(duì)信用理解的偏差④監(jiān)管方法的不適應(yīng)性。

二　如何構(gòu)建社會(huì)信用體系

(1)改善信用大環(huán)境。首先應(yīng)該營(yíng)造一種誠(chéng)實(shí)守信的社會(huì)風(fēng)氣，樹(shù)立正確的信用觀，堅(jiān)持以“信”立國(guó)。加大信用知識(shí)的普及力度，并且利用社會(huì)新聞媒體和各種文化活動(dòng)，在廣播，電視、報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)上積極開(kāi)展信用宣傳，輿論監(jiān)督，對(duì)正面例子進(jìn)行褒揚(yáng)，對(duì)負(fù)面因素進(jìn)行懲戒。特別是在學(xué)校等教育機(jī)構(gòu)從源頭幫助社會(huì)各個(gè)成員形成正確的信用觀，其次讓各個(gè)行業(yè)的自律性協(xié)會(huì)起到帶頭作用，對(duì)行業(yè)內(nèi)部人員進(jìn)行培訓(xùn)，制定行規(guī)，進(jìn)行有效監(jiān)管。

(2)構(gòu)建國(guó)民信用檔案體系。在國(guó)民信用檔案體系當(dāng)中由于各個(gè)主體的性質(zhì)不同，可分為三類：①基礎(chǔ)性的個(gè)人信用檔案，主要要反映個(gè)人家庭以及社會(huì)關(guān)系、資產(chǎn)狀況、經(jīng)濟(jì)行為的信用狀況并如實(shí)記錄且可查詢；⑦踐行性的企業(yè)信用檔案，主要反映企業(yè)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)商業(yè)往來(lái)的信用記錄，以及經(jīng)濟(jì)實(shí)力、資本狀況、資信情況。③先導(dǎo)性的政府信用檔案。主要反映政府推進(jìn)政治體制改革和經(jīng)濟(jì)體制改革以及政府從事信用經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的資信狀況。政府先導(dǎo)性的推行，企業(yè)在政府引導(dǎo)下的實(shí)踐再配合個(gè)人信用檔案的基礎(chǔ)，三者相輔相成相互促進(jìn)。

(3)完善信用配套司法建設(shè)。完善的社會(huì)信用法律體系是社會(huì)信用體系建立的基礎(chǔ)。建立配套法律法規(guī)，這些法律法規(guī)能規(guī)范征信機(jī)構(gòu)的行業(yè)管理，明確了征信的業(yè)務(wù)流程與相關(guān)權(quán)利的保護(hù)，鑒定了監(jiān)督管理的法律責(zé)任，并且還能協(xié)助企業(yè)等經(jīng)濟(jì)參與者進(jìn)一步理解明確立法含義，評(píng)估和使用各個(gè)環(huán)節(jié)中的具體問(wèn)題。讓信用經(jīng)濟(jì)完全在法律的引導(dǎo)下運(yùn)行，體現(xiàn)它的獨(dú)立性，公平性，公正性。最后，相應(yīng)的法律法規(guī)的建設(shè)應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)，市場(chǎng)的變化日新月異，我們應(yīng)該注重法律的時(shí)效性，及時(shí)修改、修正相應(yīng)法律，以順應(yīng)時(shí)代的變化，而不是等到出新問(wèn)題了才開(kāi)始彌補(bǔ)。

(4)發(fā)展信用中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。信用中介服務(wù)機(jī)構(gòu)是社會(huì)信用體系的重要組成部分，它主要從事個(gè)人，企業(yè)信用信息征集、評(píng)估、管理等業(yè)務(wù)。中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的目的是維護(hù)和促進(jìn)信用交易的順利進(jìn)行，維護(hù)社會(huì)的信用關(guān)系，降低交易成本。因此，需要培養(yǎng)和發(fā)展一批具備相應(yīng)執(zhí)業(yè)能力和職業(yè)道德的信用中介機(jī)構(gòu)。同時(shí)對(duì)中介機(jī)構(gòu)的配套監(jiān)管也要更上，使其能健康快速地發(fā)展，為我國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)助力。

(5)推進(jìn)信息化技術(shù)的應(yīng)用以及加強(qiáng)信用監(jiān)管。當(dāng)下，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的信息容量巨大而且復(fù)雜，帶來(lái)的工作量也是十分巨大的。推進(jìn)信息化技術(shù)在信用體系中的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管系統(tǒng)，檔案系統(tǒng)，市場(chǎng)交易系統(tǒng)，銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)時(shí)時(shí)對(duì)接，從而能大大提高信用的日常管理效率，提升市場(chǎng)的效率，實(shí)現(xiàn)信用管理體系的及時(shí)性，完整性，有依據(jù)性，科學(xué)性。在監(jiān)管方面，應(yīng)該設(shè)立如證監(jiān)會(huì)等類似的行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)或是自律性的社會(huì)法人團(tuán)體為社會(huì)信用體系保駕護(hù)航。

參考文獻(xiàn)

[1]任笑奇，構(gòu)建社會(huì)信用體系的幾點(diǎn)思考，宏觀經(jīng)濟(jì)研究，2003(5)

第7篇：經(jīng)濟(jì)糾紛案件流程范文

【關(guān)鍵詞】建設(shè)單位;施工合同;項(xiàng)目管理

一、加強(qiáng)工程合同管理的必要性

在建筑領(lǐng)域中，工程施工合同是規(guī)范建筑市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的有效手段，也是完善和履行社會(huì)信用制度的重要保障。作為建設(shè)單位的管理人員，能否在整個(gè)工程項(xiàng)目的管理過(guò)程中，簽訂和履行好工程施工合同，將是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。幾十年以來(lái)，我國(guó)建筑業(yè)發(fā)展迅猛，眾多建筑企業(yè)為生存發(fā)展，惡性競(jìng)爭(zhēng)和不規(guī)范運(yùn)作時(shí)有發(fā)生，隨之而來(lái)的，因建設(shè)工程合同糾紛所引起的訴訟和仲裁案件，在民商事務(wù)糾紛案件中的比例逐年遞增，停建工程、爛尾工程以及豆腐渣工程在各地層出不窮，這樣不但給本單位造成了巨大的損失，也給本地區(qū)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展帶來(lái)了負(fù)面影響。究其原因，在客觀上有資金不到位、市場(chǎng)機(jī)制不健全以及大的空間環(huán)境下的不可預(yù)見(jiàn)性等因素外，主觀上有法律意識(shí)淡薄、決策人失誤、現(xiàn)場(chǎng)管理不嚴(yán)等因素的影響。但是，在基本建設(shè)管理的整個(gè)過(guò)程中，缺乏對(duì)工程施工合同的有效管理是造成上述現(xiàn)象的根本原因。所以在現(xiàn)有市場(chǎng)環(huán)境下，加強(qiáng)對(duì)工程施工合同的管理，對(duì)建設(shè)單位節(jié)省投資，提高經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益有著十分重要的意義。

二、目前建設(shè)單位工程施工合同管理中存在的問(wèn)題

工程施工合同即建筑安裝工程承包合同，簽訂的主要目的是為了明確責(zé)任，分工協(xié)作，共同完成招標(biāo)工程項(xiàng)目的設(shè)計(jì)任務(wù)。施工合同是發(fā)包人和承包人在招標(biāo)階段結(jié)束后為完成約定的建筑安裝工程，明確相互之間權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。其中包括工程項(xiàng)目本身的質(zhì)量要求、工期期限、工程費(fèi)用、款項(xiàng)支付、結(jié)算辦法、竣工驗(yàn)收以及索賠和違約條件等要素，內(nèi)容涵蓋了技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、法律、管理等許多知識(shí)領(lǐng)域，在工程項(xiàng)目管理全過(guò)程中處于核心地位，極具特殊性。作為建設(shè)單位的項(xiàng)目主管部門由于管理人員有限，專業(yè)單一，層次也參差不齊，直至目前很多施工方面的具體問(wèn)題還借助于監(jiān)理把關(guān)。但由于我國(guó)現(xiàn)有的監(jiān)理行業(yè)尚處于摸索階段，使得許多施工監(jiān)理咨詢還尚未真正形成市場(chǎng)的需求，施工合同的管理問(wèn)題作為施工管理中的重要組成尤顯突出，其主要表現(xiàn)以下幾個(gè)方面。

(一)合同簽訂日期滯后，管理流程不規(guī)范。中標(biāo)通知書的發(fā)出，就意味著招標(biāo)階段的結(jié)束，按《招標(biāo)投標(biāo)法》的規(guī)定，招標(biāo)人和中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)自中標(biāo)通知書發(fā)出之日起三十日內(nèi)，按照招標(biāo)文件和中標(biāo)人的投標(biāo)文件訂立書面合同。但是不少建設(shè)單位在實(shí)際管理中，合同簽訂日期滯后嚴(yán)重，簽訂時(shí)間少則數(shù)月，多則半年，根據(jù)會(huì)簽流程，主管部門起草施工合同后需由各個(gè)部門(造價(jià)、技術(shù)、審計(jì)、財(cái)務(wù)、律師)審閱后在合同會(huì)審表中簽字，個(gè)別部門領(lǐng)導(dǎo)若不在，合同會(huì)簽就會(huì)停滯，如果提出一些修改意見(jiàn)，主管部門就要反饋信息，再重復(fù)洽談，如此反復(fù)多次，不但降低工作時(shí)效，有時(shí)還會(huì)出現(xiàn)個(gè)別條款的嚴(yán)重紕漏。

(二)合同管理理念淡薄，操作過(guò)程缺乏嚴(yán)肅性。在實(shí)際的整個(gè)施工管理中，人們普遍認(rèn)為合同管理是由單個(gè)部門或少數(shù)幾個(gè)人的事情，從事技術(shù)工作的工程師只管技術(shù)，造價(jià)部門的造價(jià)員只抓預(yù)(結(jié))算或工程量清單，材料管理人員只看品牌或出廠合格證，已簽合同形同虛設(shè)，完全與合同管理主線脫節(jié)，合同意識(shí)僵化，缺乏合同管理協(xié)作理念，甚至工程已近尾聲，有些專業(yè)人員還不知道合同內(nèi)涉及到自身專業(yè)的具體內(nèi)容，例如，簽證變更認(rèn)證手續(xù)合同一般約定在14日內(nèi)履行完成，發(fā)包人無(wú)正當(dāng)理由不確認(rèn)時(shí)，視為變更審核通過(guò)。但在實(shí)際操作中，大都在結(jié)算審計(jì)階段完成補(bǔ)簽手續(xù)，但時(shí)過(guò)境遷，變更內(nèi)容已真實(shí)難辨，無(wú)疑給結(jié)算審核工作帶來(lái)巨大隱患。

(三)合同條款嚴(yán)謹(jǐn)不足，不斷引發(fā)經(jīng)濟(jì)糾紛。合同管理大致可分為簽訂與履行兩個(gè)階段，兩者相輔相成密不可分，雙方一旦訂立合同，就具有法律約束力，任何一方不得單獨(dú)更改，雙方都要按照合同的每個(gè)條款認(rèn)真履行，工程施工合同的簽訂是合同重要管理的基礎(chǔ)，它約定了承、發(fā)包雙方在項(xiàng)目管理整個(gè)過(guò)程中的三大目標(biāo)，即質(zhì)量、工期和費(fèi)用，并在此基礎(chǔ)上確定雙方各方的權(quán)利和義務(wù)。但有些建設(shè)單位利用自己在招標(biāo)中的強(qiáng)勢(shì)地位，隨意設(shè)置霸王條款，使工程項(xiàng)目無(wú)法按合同的內(nèi)容正常履行。甚至有些違約的責(zé)罰力度已超出國(guó)家和本地區(qū)的法律和條例范圍，形成無(wú)效合同。

三、建設(shè)單位在工程施工合同管理中應(yīng)采取的措施

(一)轉(zhuǎn)變管理觀念，提高團(tuán)體協(xié)作水平。要制定行之有效的合同管理制度，融入全新理念，使之有章可循。所謂建設(shè)單位合同管理人員就是從合同簽訂之前到對(duì)工程項(xiàng)目施工過(guò)程中所發(fā)生的或所涉及到的一切經(jīng)濟(jì)、技術(shù)的履行、變更、索賠、解除、解決爭(zhēng)議、終止的具體經(jīng)辦者。就管理而言，由于施工合同的標(biāo)的較大，履行期較長(zhǎng)，其內(nèi)容本身具有復(fù)雜性、長(zhǎng)期性、特殊性等屬性，因此在簽訂合同之前，就需要通過(guò)各部門(審計(jì)、財(cái)務(wù)、律師)共同參與，更需要本部門的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)各方人員通力協(xié)作，各方人員圍繞項(xiàng)目本身從各個(gè)不同的角度對(duì)合同進(jìn)行審核并提出意見(jiàn)或建議，由合同經(jīng)辦者進(jìn)行篩選、歸納、反饋、整理，形成一套內(nèi)容完整，思路縝密的適合于本單位實(shí)際情況和特點(diǎn)的合同固定范本。在合同履行過(guò)程中，合同管理人員要分工明確，責(zé)任到位，同時(shí)也應(yīng)要求各專業(yè)管理人員(含監(jiān)理)發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神，認(rèn)真履行職責(zé)，在熟悉施工合同的前提下，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)的情況，按照?qǐng)D紙、清單和技術(shù)要求，提出不背離合同條款的解決方案。

(二)端正態(tài)度，追求雙利共贏。從理論上說(shuō)，建設(shè)單位與施工單位是通過(guò)合同確定的平等的等價(jià)交換的經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系。但在建筑業(yè)供大于求的市場(chǎng)環(huán)境中，建設(shè)單位顯然處于強(qiáng)勢(shì)地位，雖然雙方所從事的事情是一樣的，但雙方所追求的目的卻不同，一方追求完美的建筑產(chǎn)品，另一方追求利益最大化，自然在施工合同中也會(huì)有所體現(xiàn)，比如隨意壓價(jià)、縮短工期、延期付款等不合理現(xiàn)象。承包單位為降低成本，就會(huì)在材料、設(shè)備上大做文章，最終受到損害的還是工程質(zhì)量本身。因此，建設(shè)單位的管理人員，必須要端正態(tài)度，追求雙利共贏。應(yīng)該對(duì)方得到的合理利潤(rùn)必須給予，同時(shí)要求對(duì)方完成的也必須得到有效保證。本著“平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用”的原則，簽訂和履行好施工合同。

(三)努力培養(yǎng)和造就合同管理人員的綜合素質(zhì)。合同管理人員的培養(yǎng)無(wú)外乎要從思想素質(zhì)和專業(yè)素質(zhì)兩個(gè)方面進(jìn)行，目前很多從事建設(shè)工程項(xiàng)目合同管理的人員，多數(shù)是造價(jià)專業(yè)出身，也有的是工程技術(shù)人員和管理人員，思想素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力參差不齊，懂經(jīng)濟(jì)的不懂技術(shù)，懂技術(shù)的不懂法律。僅憑用造價(jià)或其他單一專業(yè)知識(shí)去管理合同，顯然是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，培養(yǎng)一批具有綜合素質(zhì)的合同管理人員已成為建設(shè)單位管理和發(fā)展的主要瓶頸。概括起來(lái)，應(yīng)從以下兩個(gè)方面得以加強(qiáng):

1．培養(yǎng)合同管理人員良好的敬業(yè)精神和職業(yè)道德。合同管理是一門很崇高的職業(yè)，也是一門很重要和紛繁復(fù)雜的工作，來(lái)不得半點(diǎn)馬虎，認(rèn)真簽訂和履行好合同，不但是對(duì)工作負(fù)責(zé)，也是對(duì)自己負(fù)責(zé)，因此就要求每一個(gè)從事此項(xiàng)工作的人員從內(nèi)心深處熱愛(ài)它、敬畏它，不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高職業(yè)道德水平，樹(shù)立高度的事業(yè)心和責(zé)任感，自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益，正確處理國(guó)家、單位、個(gè)人三者間的利益關(guān)系。

第8篇：經(jīng)濟(jì)糾紛案件流程范文

（河南省內(nèi)黃縣人民檢察院，河南 內(nèi)黃 456300）

摘　要：司法會(huì)計(jì)與審計(jì)是一對(duì)容易混淆的概念，只有理解了二者的區(qū)別和聯(lián)系我們才能夠正確的運(yùn)用，確保訴訟證據(jù)的質(zhì)量。本文從司法會(huì)計(jì)和審計(jì)的概念入手，多面剖析二者的區(qū)別和聯(lián)系，力圖還原二者本來(lái)面貌，以便于準(zhǔn)確的理解和使用這兩個(gè)工具。

關(guān)鍵詞 ：司法會(huì)計(jì)；審計(jì)；區(qū)別與聯(lián)系

中圖分類號(hào)：F23文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號(hào)：1000-8772（2014）25-0161-02

一、司法會(huì)計(jì)與審計(jì)的聯(lián)系

（一）活動(dòng)對(duì)象的載體都是會(huì)計(jì)資料

其中司法會(huì)計(jì)的材料具有以下特點(diǎn)：關(guān)聯(lián)性，書面形式，復(fù)式記載，結(jié)構(gòu)或者內(nèi)容重復(fù)。但是離開(kāi)了這樣的會(huì)計(jì)材料，司法會(huì)計(jì)就會(huì)變?yōu)閭刹榛蛘吡眍惖乃痉ㄨb定，從而也就喪失了司法鑒定的價(jià)值。審計(jì)通常也是對(duì)單位的會(huì)計(jì)資料做審核，二者在這一方面具有相似之處。

（二）二者采用相同的處理方法

司法會(huì)計(jì)和審計(jì)都需要運(yùn)用會(huì)計(jì)和審計(jì)的理論和方法。這是由于倆者的研究對(duì)象都是會(huì)計(jì)資料，因此不可避免的要運(yùn)用會(huì)計(jì)和審計(jì)的理論進(jìn)行分析，這些技巧和方法如同一把鑰匙一樣聯(lián)系著二者。二者在處理操作過(guò)程都應(yīng)該遵守各自的職業(yè)道德，通過(guò)自己的調(diào)查做出公平公正的判決。

（三）二者都是被動(dòng)式的活動(dòng)

二者都是一項(xiàng)被動(dòng)式活動(dòng)。他們都不具有開(kāi)展活動(dòng)的決定權(quán)。與此不同的是，司法會(huì)計(jì)的鑒定事務(wù)取決于鑒定活動(dòng)的決定權(quán)歸屬問(wèn)題。目前我國(guó)還叫傾向于“國(guó)家權(quán)力說(shuō)”。在民事訴訟法，刑訴法和行訴法在72條119條和35條中司法鑒定定權(quán)交給了司法機(jī)關(guān)。因此只有經(jīng)過(guò)立案，有司法機(jī)關(guān)指派才能執(zhí)行司法會(huì)計(jì)鑒定，這與審計(jì)有著本質(zhì)區(qū)別。

（四）都具有相應(yīng)的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

司法會(huì)計(jì)和審計(jì)作為第三方進(jìn)行他們的工作，他們的工作具備操作目標(biāo)和操作過(guò)程的獨(dú)立性。雖然他們都是客觀的主觀評(píng)價(jià)和考量的事情，但是不可避免地具有一定的用認(rèn)為主觀經(jīng)驗(yàn)去判斷的風(fēng)險(xiǎn)。并且他們所有的工作完成之后要提交簽署個(gè)人名稱的報(bào)告工作，以示承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

二、司法會(huì)計(jì)與審計(jì)的區(qū)別

（一）基本概念不同

司法會(huì)計(jì)和審計(jì)，在理論上畢竟是兩個(gè)不同的概念，兩者之間也有著本質(zhì)的區(qū)別。司法會(huì)計(jì)，僅僅意味著“訴訟證據(jù)會(huì)計(jì)”，毫不夸張地說(shuō)，它的活動(dòng)往往伴隨著相關(guān)訴訟證據(jù)。因此在實(shí)際中它可以描述為：在訴訟過(guò)程的情況下，司法機(jī)關(guān)命令或雇傭人，使用會(huì)計(jì)、審計(jì)、和法律理論和運(yùn)用方法、根據(jù)法律法規(guī)，查找固定的案件相關(guān)的會(huì)計(jì)信息，做出獨(dú)立，公開(kāi)，客觀，公證明確判斷的結(jié)論，通過(guò)這種手段來(lái)證明會(huì)計(jì)事實(shí)的訴訟活動(dòng)。然而與此不同的是，審計(jì)在某種意義上是一項(xiàng)綜合性，并且?guī)в斜O(jiān)督性質(zhì)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，通常由國(guó)家審計(jì)署審計(jì)機(jī)構(gòu)或企業(yè)自身內(nèi)部審計(jì)部門，以及受到委托的社會(huì)審計(jì)機(jī)構(gòu)，這些單位依法對(duì)被審計(jì)單位財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)和其他信息進(jìn)行相關(guān)審核，最終出具相關(guān)文檔來(lái)反映信貸、財(cái)務(wù)收支及其相關(guān)活動(dòng)是真實(shí)的，正確的，公平有效的。其中包括審計(jì)、評(píng)估其經(jīng)濟(jì)責(zé)任，并向有關(guān)單位提交審計(jì)報(bào)告維護(hù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的法律、法規(guī)，也幫助改善企業(yè)管理，促進(jìn)相關(guān)單位的宏觀調(diào)控，最終達(dá)到提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益增加社會(huì)效益。

（二）活動(dòng)目的和性質(zhì)不同

司法會(huì)計(jì)總體上看依然是一種訴訟活動(dòng)，但審計(jì)重點(diǎn)是經(jīng)濟(jì)監(jiān)督和評(píng)估活動(dòng)指定或委托司法機(jī)關(guān)司法會(huì)計(jì)由此產(chǎn)生的一種訴訟。但是從案件類型的情況分析來(lái)看，司法會(huì)計(jì)接受此案必須為訴訟案件，這一點(diǎn)與審計(jì)有很大不同。雖然沒(méi)有進(jìn)入訴訟案件的情況下，司法機(jī)關(guān)是無(wú)權(quán)介入，并且非司法機(jī)關(guān)也無(wú)權(quán)任命會(huì)計(jì)師或?qū)徲?jì)師做出司法會(huì)計(jì)鑒定報(bào)告。對(duì)于經(jīng)濟(jì)糾紛案件的民事案件，由人民檢察院機(jī)關(guān)立案調(diào)查和其他貪污和挪用公款犯罪，司法會(huì)計(jì)可以接受其任命或指派，最終會(huì)對(duì)處理案件中的會(huì)計(jì)事實(shí)依法做出司法會(huì)計(jì)的鑒定并給予結(jié)論，其提交的報(bào)告將成為法院的公正判決的依據(jù)。而對(duì)于審計(jì)，一般由紀(jì)檢監(jiān)察部門立案調(diào)查的違法但是并未構(gòu)成范圍活動(dòng)的案件，這些案件中的會(huì)計(jì)事實(shí)則可以由審計(jì)機(jī)構(gòu)做出審計(jì)鑒定結(jié)論

（三）采取的手段和方法不同

在司法會(huì)計(jì)過(guò)程中，我們必須據(jù)實(shí)查證，遵守客觀事實(shí)；然后在審計(jì)過(guò)程中面對(duì)大量的數(shù)據(jù)，審計(jì)人員在操作過(guò)程中可以采取抽樣的方法。操作中手段的不同意味著兩種不同的目標(biāo)。司法會(huì)計(jì)的目的是收集相關(guān)能證明案件事實(shí)的情況下，與案件資金有關(guān)的會(huì)計(jì)證據(jù)，所以從技術(shù)水平上看，必須遵循的原則：排他性原則。最忌諱的是估計(jì)和猜測(cè)。在操作時(shí)，必須采用科學(xué)方法的實(shí)現(xiàn)。但對(duì)于審計(jì)來(lái)說(shuō)，你可以用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)的原理，從總體選擇的一定的樣本數(shù)量，然后再審計(jì)，在這種審計(jì)的基礎(chǔ)上推測(cè)，以此評(píng)估整體被審計(jì)單位，因此允許在理論和實(shí)踐上都有一些的抽樣誤差，這也是在所難免的。與之對(duì)應(yīng)的是為了案件偵破，司法會(huì)計(jì)在操作中可以使用一些檢測(cè)方法。然而，審計(jì)將不會(huì)使用的具有偵查性質(zhì)的方法。這是中國(guó)特色司法會(huì)計(jì)公平性在我們國(guó)家的體現(xiàn)，這也是由我國(guó)特殊的國(guó)情決定的。作為一種活動(dòng)，司法會(huì)計(jì)在實(shí)際操作中可以具有調(diào)查和審計(jì)階段，但每個(gè)司法會(huì)計(jì)人員只能參與司法會(huì)計(jì)活動(dòng)的階段之一，因?yàn)檎麄€(gè)司法活動(dòng)要以整個(gè)訴訟活動(dòng)的中心，因此不可避免的需要使用一些調(diào)查方法。但審計(jì)是非訴訟的經(jīng)濟(jì)監(jiān)督活動(dòng)，因此具有偵查性質(zhì)的手段和方法是不能用于審計(jì)調(diào)查的過(guò)程中的。這是而二者的很大區(qū)別。

（四）執(zhí)行主體的權(quán)威性和獨(dú)立性不同

司法會(huì)計(jì)是由司法機(jī)關(guān)主持的一項(xiàng)訴訟活動(dòng)，而且司法會(huì)計(jì)是一項(xiàng)專業(yè)性和技術(shù)性都很強(qiáng)的司法鑒定。因此那些可以作為訴訟證據(jù)的是必要通過(guò)相應(yīng)的辦案人員審查通過(guò)的才有效（民訴法第63條，刑訴法第42條，行訴法第31條），因此其他不管是受指派還是聘用的，不管是司法機(jī)關(guān)外還是內(nèi)部都不具備完全的權(quán)威性。相對(duì)而言，審計(jì)是審計(jì)組織的經(jīng)濟(jì)組織活動(dòng)。通常看來(lái)審計(jì)師的審計(jì)意見(jiàn)作為評(píng)價(jià)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的證據(jù)，不需要評(píng)論他人的認(rèn)可和容許。操作實(shí)踐，通常是以下兩個(gè)方面，首先：由審計(jì)組織司法會(huì)計(jì)鑒定之前由司法機(jī)關(guān)內(nèi)部審查;其次，特別是司法機(jī)關(guān)在訴訟活動(dòng)之前已經(jīng)完成審計(jì)報(bào)告之前需要檢查這個(gè)報(bào)告。因此所提交審計(jì)報(bào)告可以轉(zhuǎn)化為司法會(huì)計(jì)鑒定結(jié)論的報(bào)告。司法會(huì)計(jì)和審計(jì)的獨(dú)立性體現(xiàn)在行政主體上。司法會(huì)計(jì)鑒定是由司法機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)主辦的組織訴訟活動(dòng)，也是相關(guān)訴訟的交互，因此我國(guó)防法律，刑訴法和行訴法對(duì)執(zhí)行主體的獨(dú)立性也做了排斥性的規(guī)定，明示性和放寬性規(guī)定。一切活動(dòng)都要在司法機(jī)關(guān)的同意后以司法機(jī)關(guān)的名義進(jìn)行，會(huì)計(jì)鑒定人僅僅是起到技術(shù)指導(dǎo)和技術(shù)協(xié)助作用。審計(jì)則是以審計(jì)單位的名義從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)訴訟活動(dòng)并在審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題具有自行解決和處理的權(quán)利。因此，在某種程度上相對(duì)于司法會(huì)計(jì)，其獨(dú)立性是明顯高于前者的。

（五）法律責(zé)任不同

司法會(huì)計(jì)和審計(jì)需要承擔(dān)完全不同的法律責(zé)任，對(duì)于司法會(huì)計(jì)鑒定是指司法會(huì)計(jì)鑒定實(shí)現(xiàn)者職業(yè)不當(dāng)行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律后果，但對(duì)審計(jì)責(zé)任顯然是不同的，由于不同的法律責(zé)任，分為以下幾個(gè)，第一：國(guó)家審計(jì)，相關(guān)法律法規(guī)審計(jì)人員承擔(dān)個(gè)人刑事責(zé)任和行政責(zé)任和審計(jì)機(jī)構(gòu)國(guó)家賠償；第二：對(duì)于內(nèi)部審計(jì)，法律主要是明確責(zé)任部門，而它們一般不是獨(dú)立的承擔(dān)法律責(zé)任主體。

司法鑒定的刑事責(zé)任：如果鑒定人故意弄虛作假，并且構(gòu)成犯罪的，要按照法律法規(guī)追究其刑事責(zé)任。按照刑法規(guī)定，鑒定人對(duì)案件重要關(guān)系情節(jié)，故意弄虛作假，意圖陷害他人的行為構(gòu)成偽證罪。審計(jì)的刑事責(zé)任要分為獨(dú)立審計(jì)和國(guó)家審計(jì)。獨(dú)立審計(jì)：在注冊(cè)會(huì)計(jì)師中明確規(guī)定，在具體操作過(guò)程中注冊(cè)會(huì)計(jì)師和其所在的會(huì)計(jì)事務(wù)所故意出具虛假的審計(jì)報(bào)告并且構(gòu)成犯罪的將依法追究刑事責(zé)任，以此對(duì)不法分子加以懲戒。國(guó)家審計(jì)刑事責(zé)任：在審計(jì)法中明確規(guī)定，審計(jì)人員濫用職權(quán)，玩忽職守的構(gòu)成犯罪的，要依法追究其刑事責(zé)任。在刑法中明確規(guī)定，國(guó)家審計(jì)相關(guān)人員作為國(guó)家機(jī)關(guān)人員濫用職權(quán)，徇私舞弊，致使公共財(cái)產(chǎn)，國(guó)家和人民財(cái)產(chǎn)受損的行為，依法將構(gòu)成濫用職權(quán)罪或者玩忽職守罪。

（六）工作流程不同

審計(jì)程序一般分為兩種方式：復(fù)合性測(cè)試程序，實(shí)質(zhì)性測(cè)試程序。審計(jì)開(kāi)始時(shí)，注冊(cè)會(huì)計(jì)師會(huì)按照事前制定的計(jì)劃，對(duì)將要信賴的內(nèi)部控制度進(jìn)行復(fù)合性測(cè)試，這個(gè)階段完成之后，會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目還會(huì)被進(jìn)行實(shí)質(zhì)性測(cè)試，詳細(xì)的審計(jì)一般只在必要時(shí)才進(jìn)行。然后對(duì)于司法會(huì)計(jì)來(lái)說(shuō)，由于要保持其公正性，司法會(huì)計(jì)雖然關(guān)注內(nèi)部控制度，但不進(jìn)入測(cè)試程序，確定目標(biāo)之后，直接進(jìn)入詳細(xì)審查程序。不過(guò)目前由于沒(méi)有統(tǒng)一的司法會(huì)計(jì)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，許多司法會(huì)計(jì)的問(wèn)題處理因地而異，導(dǎo)致其處理結(jié)果并不一致，造成現(xiàn)實(shí)事件中很多混亂現(xiàn)象。

參考文獻(xiàn)：

第9篇：經(jīng)濟(jì)糾紛案件流程范文

[關(guān)鍵詞]國(guó)有企業(yè)；法律；風(fēng)險(xiǎn)管理

[作者簡(jiǎn)介]伍玲玲，女，漢族，大學(xué)本科學(xué)歷，廣西建工集團(tuán)建筑機(jī)械制造有限責(zé)任公司法律顧問(wèn)，經(jīng)濟(jì)師。

二十世紀(jì)50年代，風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理理論在歐美逐步形成。二十世紀(jì)80年代以后，不少發(fā)展迅速但忽視風(fēng)險(xiǎn)管理的企業(yè)紛紛暴露出一些長(zhǎng)期潛伏的問(wèn)題。并引發(fā)了難以挽回的危機(jī)，最終導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。世界上有30多個(gè)國(guó)家頒布了對(duì)上市公司風(fēng)險(xiǎn)管理的立法，發(fā)達(dá)國(guó)家的許多公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了更大力度的改革，加強(qiáng)了對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)和財(cái)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)的內(nèi)部控制，重新贏回了投資者信心。在國(guó)內(nèi)，近年來(lái)銀廣廈和新疆德隆系的崩盤、中航油約5.54億美金的巨額虧損，以及中國(guó)銀行巨額資金被侵占責(zé)任人外逃，這些重大事件都集中反映了我國(guó)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的淡薄。據(jù)國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)統(tǒng)計(jì)，至2004年底，中央企業(yè)報(bào)請(qǐng)國(guó)務(wù)院國(guó)資委協(xié)調(diào)的法律糾紛案件達(dá)146起，涉及中央企業(yè)131家，直接涉案金額199億元，間接涉案金額已超過(guò)450億元。由此可見(jiàn)，法律風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題已成為各國(guó)有企業(yè)運(yùn)營(yíng)和發(fā)展所面臨的重大課題，也成為風(fēng)險(xiǎn)管理體系中至關(guān)重要的一部分。

一、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的概念及特征

(一)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的概念

當(dāng)今學(xué)術(shù)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的概念有多種定義，歸納起來(lái)是指風(fēng)險(xiǎn)是可測(cè)定的不確定性，與收益呈正相關(guān)關(guān)系。企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)，是指由于企業(yè)外部法律環(huán)境發(fā)生變化，或由于包括企業(yè)自身在內(nèi)的法律主體未按照法律規(guī)定或合同約定有效行使權(quán)利、履行義務(wù)，而對(duì)企業(yè)造成負(fù)面法律后果的可能性。

(二)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的特征

企業(yè)作為獨(dú)立法人實(shí)體，可以將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為自然風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。其中前三種風(fēng)險(xiǎn)分別以不可抗力、市場(chǎng)環(huán)境和資金交易為特征，而法律風(fēng)險(xiǎn)主要是以法律因素為產(chǎn)生原因，以承擔(dān)法律責(zé)任為后果。它與企業(yè)所面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)既有區(qū)別又有聯(lián)系。因此，其具有以下特征：

1　企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的緣由是法律因素。導(dǎo)致企業(yè)產(chǎn)生法律風(fēng)險(xiǎn)的法律因素主要指：(1)企業(yè)外部法律環(huán)境的狀況及其變化。一方面指法律和行政執(zhí)法力度的狀況，另一方面指法律的出臺(tái)、修改和廢止，以及行政執(zhí)法狀況的變化。這種變化既可能使企業(yè)產(chǎn)生新的法律風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)有的法律風(fēng)險(xiǎn)消除，又可能使企業(yè)發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)的可能性和損害程度增大或減小。(2)企業(yè)未依據(jù)法律規(guī)定有效實(shí)施法律控制措施。換而言之，就是企業(yè)未有效地獲得、行使或保護(hù)法律賦予的權(quán)利，使企業(yè)無(wú)法有效利用法律賦予的權(quán)利維護(hù)其應(yīng)有的利益，從而降低了企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)能力，使企業(yè)產(chǎn)生不必要的損失。(3)企業(yè)或與企業(yè)發(fā)生法律關(guān)系的各類主體的行為。這種行為包括違反法律的規(guī)定、違反合同的約定以及實(shí)施的侵權(quán)行為。實(shí)施上述行為的主體可以是企業(yè)本身，也可以是企業(yè)以外的其他主體，或者是雙方實(shí)施的行為。應(yīng)當(dāng)注意的是，并非所有的法律因素都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)，只有那些對(duì)企業(yè)產(chǎn)生負(fù)面影響的法律因素才會(huì)最終給企業(yè)帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)。

2　企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)運(yùn)營(yíng)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)。法律規(guī)范了企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的各個(gè)方面，也規(guī)范了企業(yè)從設(shè)立到企業(yè)終止的全過(guò)程。因此，法律是貫穿企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終的一個(gè)重要標(biāo)尺和依據(jù)。企業(yè)與政府、企業(yè)與企業(yè)、企業(yè)與消費(fèi)者以及企業(yè)內(nèi)部的關(guān)系，都要通過(guò)相應(yīng)的法律來(lái)調(diào)整和規(guī)范。政府對(duì)企業(yè)的指導(dǎo)和監(jiān)管，已經(jīng)從過(guò)去的行政手段轉(zhuǎn)變到以經(jīng)濟(jì)和法律的手段為主：企業(yè)與企業(yè)作為平等的市場(chǎng)主體，只能依靠合同法等民商法律進(jìn)行調(diào)整和規(guī)范；企業(yè)內(nèi)部各種關(guān)系，包括勞動(dòng)關(guān)系、質(zhì)量管理、安全生產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理等，都要依據(jù)勞動(dòng)法、產(chǎn)品質(zhì)量法、安全生產(chǎn)、會(huì)計(jì)法等法律來(lái)調(diào)整和規(guī)范；企業(yè)與消費(fèi)者之間也必須按照消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法等法律法規(guī)來(lái)調(diào)整。企業(yè)作為法律規(guī)范的主體之一。只要其行為涉及法律規(guī)定，就有可能存在法律風(fēng)險(xiǎn)。可以說(shuō)，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，企業(yè)的所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都離不開(kāi)法律規(guī)范的調(diào)整，企業(yè)實(shí)施任何行為都需要按照法律的規(guī)定，在法律的整體框架下進(jìn)行。

3　法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生導(dǎo)致的后果是企業(yè)承擔(dān)法律責(zé)任。法律風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于法律因素，終結(jié)于法律后果。法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生導(dǎo)致的后果主要包括企業(yè)承擔(dān)民事責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任。企業(yè)發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)的后果通常為承擔(dān)民事責(zé)任，主要表現(xiàn)為支付違約金、賠償經(jīng)營(yíng)損失、賠禮道歉、消除妨害等等。行政責(zé)任主要是由于企業(yè)違反政府或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)管理規(guī)定而被行政管理機(jī)關(guān)處以罰款、沒(méi)收違法所得、吊銷執(zhí)照等。而刑事責(zé)任發(fā)生在企業(yè)的行為觸犯刑法時(shí)，依法被人民法院判處刑罰，表現(xiàn)為企業(yè)判處罰金、法定代表人判刑的“雙罰制”。

4　企業(yè)所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)緊密相關(guān)。企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)雖然不同于企業(yè)面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)，它具有特有的法律特征，但是法律風(fēng)險(xiǎn)并不是與其他風(fēng)險(xiǎn)截然分開(kāi)的，它們之間具有緊密的聯(lián)系。從企業(yè)整體運(yùn)營(yíng)的角度看，企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是交叉互融的，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)決定了法律風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)的控制效果又在很大程度上影響著財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的大小。法律風(fēng)險(xiǎn)在許多情況下與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是同時(shí)存在的，法律風(fēng)險(xiǎn)防范占據(jù)重要地位，有效控制企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)可以在很大程度上避免和降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)常導(dǎo)致企業(yè)產(chǎn)生較大的法律風(fēng)險(xiǎn)。

二、當(dāng)前國(guó)有企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)分析

(一)機(jī)構(gòu)不全，職能不強(qiáng)，隊(duì)伍專業(yè)化水平待提高

主要表現(xiàn)在：一是機(jī)構(gòu)尚需健全，職能有待強(qiáng)化。一些國(guó)有企業(yè)尚未建立專門法律機(jī)構(gòu)，法律部門多隸屬于辦公室或政工部門，規(guī)章制度不夠健全，尚未形成經(jīng)常性長(zhǎng)效工作機(jī)制。由于體制上的原因，法律工作人員難以從根本上介入經(jīng)營(yíng)決策、項(xiàng)目論證、工程招投標(biāo)等重要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，往往是事后的“救火隊(duì)員”，從而造成各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)缺少法律審查環(huán)節(jié)，埋下許多經(jīng)濟(jì)隱患和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。二是專職法律工作人員較少，專業(yè)素養(yǎng)有待提高。許多國(guó)有企業(yè)缺少專職法律工作人員，多為兼職，業(yè)務(wù)能力相對(duì)較弱。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)糾紛日益增多的形勢(shì)下，專職法律工作人員不足，業(yè)務(wù)水平不高，已成為制約國(guó)有企業(yè)發(fā)展的瓶頸。

(二)缺乏法律和契約意識(shí)，合同糾紛增加

主要表現(xiàn)在：一是合同法律意識(shí)不強(qiáng)，合同行為風(fēng)險(xiǎn)加大。這是當(dāng)前國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)比較突出的問(wèn)題。表現(xiàn)為一些國(guó)有企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理人員缺乏必要的合同法律知識(shí)，在簽訂和履行合同中存在實(shí)體上及程序上的諸多問(wèn)題，規(guī)范化程度不高，在合同標(biāo)的、文本格式、履行方式等方面存在不少法律漏洞。二是合同審查論證失嚴(yán)，違約責(zé)任條款欠缺。當(dāng)前有的國(guó)有企業(yè)簽訂合同，對(duì)事先審查、論證、調(diào)研工作重視不夠，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)；有的經(jīng)營(yíng)人員違規(guī)操作，甚至僅憑人情關(guān)系就草率簽約，導(dǎo)致合 同權(quán)利、義務(wù)設(shè)定失誤，特別是造成違約責(zé)任條款殘缺不全。這樣一旦對(duì)方違約或者鉆合同條款的漏洞，就會(huì)使己方陷入被動(dòng)，造成不應(yīng)有的損失。三是合同擔(dān)保設(shè)定違規(guī)，違約責(zé)任追究困難。國(guó)有企業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，必然要與其他經(jīng)濟(jì)主體發(fā)生合同擔(dān)保關(guān)系，有時(shí)為擔(dān)保人，有時(shí)為被擔(dān)保人。國(guó)有企業(yè)在簽訂重要合同時(shí)設(shè)定擔(dān)保，可減少風(fēng)險(xiǎn)，保障履約。但如果設(shè)定擔(dān)保時(shí)不規(guī)范，如擔(dān)保人無(wú)擔(dān)保能力，擔(dān)保財(cái)產(chǎn)有權(quán)利瑕疵等，就會(huì)導(dǎo)致?lián)Ｌ撛O(shè)，一旦發(fā)生違約，擔(dān)保責(zé)任無(wú)法落實(shí)，責(zé)任追究困難重重。另外，有的國(guó)有企業(yè)在為其它企業(yè)提供擔(dān)保時(shí)不夠?qū)徤鳎L(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，有時(shí)會(huì)陷入被動(dòng)，代人承擔(dān)履約責(zé)任，卻無(wú)法向被擔(dān)保人追償，造成重大經(jīng)濟(jì)損失而無(wú)計(jì)可施。

(三)欠款回收難度大，司法判決執(zhí)行難

主要表現(xiàn)在：一是法律救濟(jì)途徑單一，欠款回收難度較大。有的國(guó)有企業(yè)由于市場(chǎng)法律意識(shí)不夠強(qiáng)，依法經(jīng)營(yíng)和依法維護(hù)合法權(quán)利的機(jī)制尚有待完善，防范化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力不強(qiáng)。遇有對(duì)方違約的合同糾紛，救濟(jì)途徑比較少，一般習(xí)慣于以和為貴，以協(xié)商為主，有時(shí)難以奏效，使合同糾紛長(zhǎng)期得不到解決，國(guó)有企業(yè)的經(jīng)濟(jì)損失難以彌補(bǔ)，違約方的責(zé)任難以落實(shí)，對(duì)國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)極為不利。二是依法維權(quán)力度不大，司法判決執(zhí)行困難。國(guó)有企業(yè)只有重視并行使合同權(quán)利，才能有效保障合同目的的實(shí)現(xiàn)。但有的國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)人員權(quán)利意識(shí)不強(qiáng)，依法維護(hù)企業(yè)權(quán)益的積極性不高，造成一些外欠款項(xiàng)難以收回，形成呆賬、壞賬從而積累了較大數(shù)額的不良資產(chǎn)。

三、如何建立國(guó)有企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

建立法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的目的是要通過(guò)發(fā)現(xiàn)、識(shí)別、分析、控制和處理公司面臨的各項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)，制定、實(shí)現(xiàn)相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，使法律風(fēng)險(xiǎn)被控制在企業(yè)所能接受的范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)承擔(dān)的法律風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)收益相優(yōu)化和平衡。因此，有效的法律風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)具備以下內(nèi)容：

(一)確立企業(yè)總法律顧問(wèn)在法律風(fēng)險(xiǎn)控制中的核心作用

總法律顧問(wèn)制度是企業(yè)法律顧問(wèn)制度的核心，是企業(yè)管理的重要內(nèi)容和現(xiàn)代企業(yè)制度的重要組成部分，也是企業(yè)依法進(jìn)行經(jīng)營(yíng)決策、有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)和依法維護(hù)合法權(quán)益的重要內(nèi)容和制度保障。總法律顧問(wèn)是全面負(fù)責(zé)企業(yè)法律事務(wù)的高級(jí)管理人員，直接參與企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策，向企業(yè)法定代表人負(fù)責(zé)。總法律顧問(wèn)制度的建立和完善是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系建設(shè)的重要保障，總法律顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)全面領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的建立和運(yùn)行監(jiān)督管理工作。企業(yè)應(yīng)將推行總法律顧問(wèn)制度與完善法人治理結(jié)構(gòu)、建立現(xiàn)代企業(yè)制度相結(jié)合，將實(shí)施企業(yè)總法律顧問(wèn)制度與建立和完善企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制相結(jié)合，明確總法律顧問(wèn)和其他企業(yè)法律顧問(wèn)在法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制中的職責(zé)和地位，以總法律顧問(wèn)為核心，以全體企業(yè)法律顧問(wèn)為主導(dǎo)，使企業(yè)總法律顧問(wèn)崗位、職責(zé)到位；法律顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、制度到位，企業(yè)全體員工風(fēng)險(xiǎn)防范制度、責(zé)任到位，實(shí)現(xiàn)企業(yè)依法決策、依法經(jīng)營(yíng)管理、依法維護(hù)合法權(quán)益的規(guī)章制度健全，法律風(fēng)險(xiǎn)保障體系不斷完善，企業(yè)依法治理和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)能力進(jìn)一步提高，全面提升企業(yè)防范和控制法律風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理能力。

(二)組建高素質(zhì)的管理團(tuán)隊(duì)，發(fā)展企業(yè)法律顧問(wèn)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的主導(dǎo)作用

建立和完善企業(yè)法律顧問(wèn)制度是建立企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，進(jìn)行企業(yè)依法決策、依法經(jīng)營(yíng)管理的需要，也是法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制得以切實(shí)貫徹實(shí)施的重要制度保障。通過(guò)建立健全企業(yè)法律顧問(wèn)制度，充實(shí)法律管理隊(duì)伍，明確法律顧問(wèn)的職責(zé)和管理權(quán)限，完善企業(yè)各項(xiàng)內(nèi)部管理機(jī)制，提升法律顧問(wèn)隊(duì)伍素質(zhì)，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范和管理的重視，達(dá)到增強(qiáng)依法經(jīng)營(yíng)的能力和水平的效果。企業(yè)法律顧問(wèn)要在法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制中充分發(fā)揮主導(dǎo)和監(jiān)控作用，實(shí)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的有效運(yùn)作。企業(yè)法律顧問(wèn)應(yīng)主導(dǎo)和推動(dòng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的建設(shè)，承擔(dān)起法律風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制設(shè)計(jì)和監(jiān)督執(zhí)行的職責(zé)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的架構(gòu)，確定企業(yè)管理層、各部門、各級(jí)員工、各種崗位在法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制中的職責(zé)和任務(wù)。推動(dòng)機(jī)制的落實(shí)和實(shí)施。在法律管理方面，企業(yè)法律顧問(wèn)應(yīng)通過(guò)實(shí)施具體法律管理手段，不斷完善內(nèi)部法律管理制度和流程，對(duì)具體經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)提供法律分析意見(jiàn)，實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查，進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)論證，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，提高法律管理效率和水平，在各個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)嵌入法律管理，防范企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)。

(三)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估、控制管理、監(jiān)控更新構(gòu)建法律風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制

建立法律風(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制要注意增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)控制的主動(dòng)性、前瞻性、計(jì)劃性和時(shí)效性，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控更新三個(gè)主要階段進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)防范。三個(gè)階段既相互獨(dú)立，又相互銜接、協(xié)調(diào)統(tǒng)一，共同構(gòu)成科學(xué)的動(dòng)態(tài)閉環(huán)運(yùn)行體系，通過(guò)落實(shí)制度、流程、組織、職能和資源配置為風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制提供基礎(chǔ)保障。

1　風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估。這是法律風(fēng)險(xiǎn)控制的第一階段，風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估的結(jié)果將直接決定法律風(fēng)險(xiǎn)的控制對(duì)象是否適當(dāng)，控制手段是否適應(yīng)。分析評(píng)估的范圍主要包括：企業(yè)所在行業(yè)整體法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、企業(yè)外部法律環(huán)境的研究、企業(yè)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和管理流程的調(diào)查，以及企業(yè)具體經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中存在的具體法律風(fēng)險(xiǎn)分析。其中重點(diǎn)內(nèi)容是具體法律風(fēng)險(xiǎn)分析，包括對(duì)企業(yè)現(xiàn)有法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、歸類、評(píng)分和分級(jí)排序。首先，要對(duì)企業(yè)進(jìn)行全面深入的法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、研究以往案例，發(fā)現(xiàn)和識(shí)別企業(yè)面臨的各方面法律風(fēng)險(xiǎn)，確定法律風(fēng)險(xiǎn)源，梳理詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)清單。其次，結(jié)合企業(yè)自身實(shí)際，從經(jīng)營(yíng)活動(dòng)主要涉及的法律主體和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的不同方面出發(fā)，根據(jù)法律管理工作的不同方面，企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的特征和企業(yè)整體戰(zhàn)略目標(biāo)確定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分類方法，對(duì)所發(fā)現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸類。再次，對(duì)各類法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)分排序，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提出下一階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制管理的整體建議。

2　風(fēng)險(xiǎn)控制管理。在第一階段風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估的基礎(chǔ)上制定企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，它是企業(yè)處理法律風(fēng)險(xiǎn)的總體指導(dǎo)政策，包括風(fēng)險(xiǎn)控制原則和企業(yè)可承受度。按照風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的原則，對(duì)第一階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)調(diào)整。針對(duì)不同級(jí)別的法律風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)從風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和防范人手，制定出具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和時(shí)間表。進(jìn)一步確定各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)的化解措施和風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)救方案，采用不同的手段和方法降低、轉(zhuǎn)移和消滅風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的事前防范、事中化解和事后補(bǔ)救。對(duì)于企業(yè)面臨的最緊急、關(guān)鍵的、重大的風(fēng)險(xiǎn)，從制度、職責(zé)、人員和措施等方面明確處理程序，妥善處理法律風(fēng)險(xiǎn)，減少企業(yè)損失。

3　風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控更新。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控更新是法律風(fēng)險(xiǎn)控制的必要階段，有助于保證機(jī)制的合理性和有效性。因此，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制兩個(gè)階段的設(shè)計(jì)和效果，企業(yè)應(yīng)定期對(duì)前兩階段的實(shí)施過(guò)程和結(jié)果進(jìn)行監(jiān)督、評(píng)價(jià)，并對(duì)其進(jìn)行更新。要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制架構(gòu)的設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制所運(yùn)用的方法，以及機(jī)制運(yùn)行的效果進(jìn)行整 體評(píng)估，查找其中存在的問(wèn)題和原因，研究改進(jìn)方案，對(duì)下一個(gè)周期的風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制管理進(jìn)行改進(jìn)和調(diào)整。

(四)建立和優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)控制的制度和流程，為風(fēng)險(xiǎn)防范提供有利的內(nèi)部法律環(huán)境

企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)在很大程度上是來(lái)源于企業(yè)內(nèi)部管理制度和內(nèi)部控制措施的不完善。實(shí)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)控制效果，將風(fēng)險(xiǎn)防范手段落實(shí)到企業(yè)具體法律管理工作中要重點(diǎn)把握四個(gè)方面：

1　強(qiáng)化事前預(yù)警意識(shí)和防范措施，從研究和發(fā)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的成因人手，盡早識(shí)別和消除風(fēng)險(xiǎn)根源，提前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防，杜絕簡(jiǎn)單的事后補(bǔ)救，建立并完善法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制。

2　強(qiáng)調(diào)法律風(fēng)險(xiǎn)管理在經(jīng)營(yíng)決策和經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中把關(guān)作用，通過(guò)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)的把握，將各項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施納入日常經(jīng)營(yíng)管理制度和流程，實(shí)現(xiàn)法律管理手段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

3　拓展法律風(fēng)險(xiǎn)管理思路，開(kāi)拓法律工作模式，創(chuàng)新理念，使法律工作從傳統(tǒng)的事務(wù)性工作轉(zhuǎn)變?yōu)楣芾硇耘c操作性并重的工作，總結(jié)提升管理經(jīng)驗(yàn)，規(guī)范管理流程，明確管理模式，提高法律風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行效率。

4　強(qiáng)調(diào)精細(xì)法律管理手段，提升法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平，形成企業(yè)內(nèi)部上下協(xié)調(diào)統(tǒng)一，靈活高效的企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系，發(fā)揮法律管理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的監(jiān)督保障作用。即：搭建包括重大決策法律論證制度、合同管理制度，招標(biāo)投標(biāo)管理制度，知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度，案件糾紛管理制度，授權(quán)委托制度在內(nèi)的各項(xiàng)適應(yīng)企業(yè)實(shí)際的法律管理制度，實(shí)施包括制定合同范本，加強(qiáng)普法教育，編制風(fēng)險(xiǎn)管理崗位手冊(cè)，對(duì)重要崗位進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)管理上崗培訓(xùn)、崗位考核，宣傳包括公司風(fēng)險(xiǎn)管理及控制的政策在內(nèi)的各方面法律風(fēng)險(xiǎn)控制舉措，使企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制管理在制度上得到充分保障，把企業(yè)的一切生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都納入法律化軌道，以增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

(五)以建立依法決策機(jī)制為重點(diǎn)，對(duì)企業(yè)決策和經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程進(jìn)行控制 企業(yè)應(yīng)該對(duì)重大經(jīng)營(yíng)決策提前進(jìn)行合法性和法律可行性研究，建立重大決策法律論證制度，使法律顧問(wèn)參與企業(yè)重大投資決策和經(jīng)營(yíng)決策的全過(guò)程，保證企業(yè)重大舉措的風(fēng)險(xiǎn)控制。企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于經(jīng)常性的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，因此不僅要對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范，還要從整體上控制法律風(fēng)險(xiǎn)，從關(guān)鍵環(huán)節(jié)人手，點(diǎn)面結(jié)合，全程監(jiān)控，將所有的經(jīng)營(yíng)管理行為都納入法律風(fēng)險(xiǎn)控制體系管理，使企業(yè)對(duì)外合同交易、市場(chǎng)拓展、勞動(dòng)管理、財(cái)務(wù)管理等經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都納入法制化、規(guī)范化的軌道。通過(guò)積極參與企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策管理活動(dòng)，進(jìn)行全程跟蹤、全面管理、重點(diǎn)監(jiān)控，使法律風(fēng)險(xiǎn)控制在更廣范圍內(nèi)、更高層次上發(fā)揮應(yīng)有的作用。

(六)加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，全面提高企業(yè)各級(jí)人員的法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

從國(guó)外公司的案例和教訓(xùn)中可以看出，在致命的風(fēng)險(xiǎn)事件中，人的因素總是扮演著十分重要的角色。雖然企業(yè)可以制定出各種規(guī)章制度和運(yùn)作程序來(lái)防范、控制和規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，但如果沒(méi)有每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制崗位的切實(shí)操作和落實(shí)就無(wú)法實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的目的。因此，在大力倡導(dǎo)建立風(fēng)險(xiǎn)防范制度，完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制的同時(shí)，要對(duì)企業(yè)各級(jí)員工進(jìn)行廣泛的法律風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)高層管理人員和重要崗位業(yè)務(wù)人員的上崗培訓(xùn)和考核管理。

(七)搭建統(tǒng)一的法律風(fēng)險(xiǎn)信息化管理平臺(tái)，保持順暢的信息交流和溝通渠道

企業(yè)的法律管理要從傳統(tǒng)的事務(wù)性工作脫離出來(lái)，實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展，需要借助先進(jìn)的現(xiàn)代科技方法和信息化管理手段。企業(yè)可以依托電子化系統(tǒng)，對(duì)現(xiàn)有資源進(jìn)行梳理和整合，搭建統(tǒng)一的法律風(fēng)險(xiǎn)信息和知識(shí)管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)有效的知識(shí)管理，使公司管理層與員工之間、企業(yè)法律顧問(wèn)之間、法律顧問(wèn)與各業(yè)務(wù)部門構(gòu)筑一道通暢的信息溝通渠道和信息交流平臺(tái)。企業(yè)一方面可能通過(guò)廣泛、便利、快捷的信息傳遞與更新，實(shí)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的信息化管理；另一方面還可以利用信息化處理方法進(jìn)行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查和分析，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流程，從而提高整體風(fēng)險(xiǎn)控制效率和效果。