風險管理常用方法精選(九篇)
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第1篇：風險管理常用方法范文
我國中小企業在風險管理方面雖然取得了長足的進步，但還遠遠不夠，主要表現在：
1.1企業管理者缺乏風險管理的意識中小企業的高層管理者很多都是家族企業的接班人，自認為憑借一輩又一輩人的管理經驗就能夠運籌帷幄，加之缺乏深厚企業文化底蘊的建設，使得中基層管理者在風險管理意識上沒有能夠得到培養。只是在風險來臨之時挖東墻補西墻，缺乏全局觀念和戰略思想。
1.2風險管理機制尚不完善在風險管理機制上有些中小企業存在家族成員之間礙于情面，不建立風險管理機制。或是建立了管理機制也是流于形式，無人監督難以落到實處，造成有章不循，有制度不依，使得風險管理機制明顯被弱化。
1.3對風險管理各項技術方法運用能力差企業風險管理除了管理意識和機制建立之外，更重要的是技術方法對風險管理的支持是貫穿于企業整個風險控制始終的。國內外許多大企業通過引入先進的風險管理軟件、聘請專業的風險管理專家、建立專業的風險管理模型等來提高企業自身的風險管理水平，取得了很大的成效。但絕大多數中小企業由于自身經濟實力有限，員工普遍技術水平較低導致無法很好的從技術角度去做風險管理。決策樹決策法是企業在遇到風險型決策時常用的決策方法之一，能在很大程度上為中小企業的風險管理提供科學的技術決策依據。
2決策樹法的原理
2.1決策樹法的內涵決策樹分析法是常用的風險分析方法，可作為企業進行風險管理的重要工具。企業的管理者在對未來決策時往往會遇到好幾種情況，每種情況均有出現的可能，人們目前無法確知，但是可以根據以前的資料來推斷各種情況出現的概率。決策樹法就是利用了概率論的原理，用決策點代表決策問題，用方案分枝代表可供選擇的方案，用概率分枝代表方案可能出現的各種結果，經過對各種方案在各種結果條件下損益值的計算比較，為決策者在存在風險的情況下提供決策依據。用決策樹法決策時，決策問題應具備四個條件：①目標是明確的；②可供選擇方案有兩個或兩個以上；③每個方案都有決策者不能控制的兩種或兩種以上的自然狀態；④不同方案在不同自然狀態下的期望值可以通過計算得出。
2.2決策樹法的分析步驟①從左向右畫出決策樹圖形。首先從左端決策點（用“口”表示）出發，按備選方案引出相應的方案枝（用“—”表示），每條方案枝上注明所代表的方案；然后，每條方案枝到達一個方案結點（用“O”表示），再由各方案結點引出各個狀態枝（也稱作概率枝，用“—”表示），并在每個狀態枝上注明狀態內容及其概率；最后，在狀態枝末端（用“”表示）注明不同狀態下的損益值。決策樹完成后，再在下面注明時間長度。②計算各種方案的期望值。③選擇最佳方案。將各方案的期望值標在各方案結點上；然后，比較各方案的期望值，從中選出期望值最大的作為最佳方案，并把最佳方案的期望值寫到決策點方框內，同時剪去（用“//”表示）其他方案枝。
3決策樹法在風險管理中的應用
決策樹法能幫助中小企業管理者運用科學的管理方法對風險實施控制，減少因錯誤的直覺判斷帶來的損失。該方法的優點主要體現在：①它是一個簡單的決策過程，使決策者可以按順序有步驟的進行，對中小企業管理者而言便于掌握。②決策樹法有直觀的圖形，便于中小企業決策者進行科學的分析、周密的思考。③將決策樹圖形畫出后，便于企業管理者集體討論和共同分析，有利于進行集體決策。④對比較復雜的問題，特別是對企業遇到的多級決策問題尤感方便，甚至在決策過程中，通過畫決策樹逐級思考可以走一步看一步，三思后行。但是決策樹法也存在一些不足。如在分析過程中有些參數沒有包括在樹中，顯得不全面；如果分級太多或出現分枝太多，畫起來就不方便。
4實施風險管理應注意的幾個問題
第2篇：風險管理常用方法范文
[論文摘要] 2005年7月21日我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度以來,人民幣升值勢頭強勁。在此背景下,在華跨國公司面臨著巨大的交易風險。跨國公司應如何根據一些指標、數據對人民幣匯率的波動程度進行預測,并在此基礎上確定風險管理的方針,成本控制型或利潤創造型,通過選用合理的風險管理方式或其組合進行風險管理以降低交易風險,本文提出了四點建議。
2005年7月21日我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度以來,人民幣對美元升值勢頭強勁。人民幣升值給在華跨國公司的交易風險管理帶來了巨大的壓力。
一、人民幣升值背景下交易風險產生原因
交易風險是一種外匯風險,指跨國公司進行跨國業務取得外幣債權債務后,由于業務發生日的匯率與結算日的不同,而使跨國公司在結算這些外幣債權債務時可能出現的損益。
在固定匯率制或單方面釘住匯率制(中國進行匯率改革前的匯率制度)下,交易雙方之間,如中國和美國,并不會產生交易風險。但在浮動匯率制下,結算貨幣和本國貨幣的匯兌關系產生波動,而匯率波動必定造成一方受益一方受損。在人民幣升值背景下,以美元為結算貨幣、人民幣為本國貨幣的在華跨國公司在出口業務上將面對交易風險,即人民幣的升值將使公司直接受損,而在進口業務上則會直接受益。
交易風險的出現源于匯率的變化和業務發生日與結算日的匯率不同,因此匯率是影響交易風險的關鍵因素。圍繞匯率展開的交易風險管理屬于金融風險管理的分支,金融風險管理的理論發展影響著風險管理水平。
二、金融風險管理相關理論回顧與綜述
金融風險管理的產生與發展主要得益于以下原因:首先,在過去的幾十年時間里,世界經濟與金融市場的環境和規則都發生了巨大的變化。金融市場大幅波動的頻繁發生,催生了對金融風險管理理論和工具的需求;其次,經濟學特別是金融學理論的發展為金融風險管理奠定了堅實的理論基礎;最后,計算機技術為風險管理提供了強大的技術支持。
20世紀60年代后,金融學作為一門獨立學科的地位得以確立。期間產生了金融學理論界和實務界被廣泛接受和運用的經典理論和模型。在風險管理領域,sharp和lintner等人創立“資本資產定價模型”(capm),認為風險資產的定價要和其所承受的風險成正相關關系,并通過無風險資產收益率和風險資產收益率的關系作為定價模型。rose的“套利定價模型”(apt),把影響風險資產收益率的因素加入模型,成功地提出了風險模型在套利技術下的定價原理。black和scholes的“期權定價理論”將影響期權價格的因素定量化,提出了決定期權價格的數學模型,從而使得期權成為可以交易的具有市場價格的金融產品,進而成為風險管理的重要工具。
交易風險管理也依賴于管理學的發展。hunter 與timme(1992)指出, 企業管理人發現公司常常暴露在外匯風險中, 不管是進口企業或出口商, 常常面臨換算風險和交易風險, 故經理人必須設計外匯的避險策略。面對多種避險策略,管理人必須評估策略的優劣。
三、交易風險管理一般模型及方法
交易風險管理一般模型主要包括三個方面:一是風險識別和預測;二是對風險控制進行決策;三是選擇合適的風險管理技術。
1.風險預測
交易風險管理是“必修課”,而這門“課程”最重要的基礎就是對匯率變動的預測。
理論上,在匯率波動的量化上,遠期可以參考卡塞爾的購買力平價模型(盡管實證支持并不很有力),而作為短期匯率風險的交易風險來說,利率平價這個套利模型更受推崇,也更具實證價值。
2.風險管理決策
這個環節將會決定采用哪些方法來進行交易風險的管理。一般來說,風險管理的目標分為兩類:一類是成本節約型;另一類是利潤創造型。前者指通過風險管理,使交易風險的損失盡可能小,以節約總成本,選擇這種目標的公司所采用的風險管理技術多為保守型,且管理相對靜態和被動;利潤創造型則是保留風險帶來的收益,并將風險控制在一定程度,以利潤創造為目標的公司使用的風險管理技術較先進,管理更積極,但是會產生新的風險。因為以利潤創造型為目標的公司多采用金融衍生工具進行風險管理,而這些工具本身就含有極大的風險。
交易風險管理和會計風險管理,一般在進行外匯風險管理時不可兼得。跨國公司需要處理好兩者的關系,明確公司更關注哪類風險,并進行相應的風險管理。
3.交易風險管理
正確選擇對外交易中的計價貨幣、外匯儲備、提前和延遲收付款、參加外匯保險等方法可以在成本節約型風險管理中使用。成本節約型企業更多傾向于遠期外匯交易,利潤創造型公司則偏好期貨、期權等金融衍生產品進行套期保值。
四、在華跨國公司交易風險管理常用方法及對在華跨國公司交易風險管理的建議
1.在華跨國公司交易風險管理常用方法
人民幣目前正面臨單方面升值預期,中國采取的是小幅度漸進升值的方式,在華跨國公司可以清楚預期人民幣匯率目前會小幅度持續升值。
目前,中國的金融市場并不完善,多種金融產品、金融衍生品缺失,金融服務滯后。因此,在華跨國公司的交易風險管理只好采用傳統風險管理方法進行單一管理,即只能是成本節約型的風險管理目標,較為被動。
在華跨國公司,目前普遍采用遠期外匯交易進行風險管理。遠期外匯交易保值是交易雙方通過簽訂外匯交易合同, 事先約定未來的交割幣種、數量和匯率,到期按預定條件進行實際交割。一般是客戶與銀行簽訂合約,客戶通過這種交易,能保證在未來某一時刻,以確定的匯率獲得所需貨幣, 從而有效地避免匯率波動的風險。
2.對在華跨國公司交易風險管理的建議
根據一般模型,以及實證中的情況,對在華跨國公司交易風險管理提出了一些建議:
(1)理論上,在匯率波動的量化上,可以考慮利率平價模型。但是,中國目前的利率并不是完全按照資本市場的供需關系來定的,所以用利率平價模型來進行人民幣匯率變動的量化預測是肯定不準確的。而且,在現階段,人民幣匯率制度還是有管理的浮動匯率制。
根據現實(歷史)經驗,有兩個指標極其需要關注,一個是美元兌人民幣一年期海外無本金交割遠期外匯(ndf)市場上對人民幣遠期匯率的報價,另一個就是中國人民銀行的外匯掉期業務報價。
理論上,根據kaen和hachey,hartman和swanson的研究,他們考察了美國國內利率引導離岸市場利率的情況,提出了著名的“境內優先說”。用在人民幣匯率上就應該是國內遠期匯率引導ndf。但是,在人民幣匯率上,外匯管制弱化了本土信息優勢的功能,ndf一直充當了匯率波動引導者的角色。ndf比境內遠期要更準確地從事“價格發現”。值得注意的是,在投機資本的驅動指標上,ndf對熱錢的風向標作用明顯不斷增強,同時,國內匯率市場要越來越看重ndf在人民幣匯率問題上的位置和沖擊的力度。ndf目前的日均交易量已經做到了6億美元左右,大約在亞洲外匯市場排名第三,其市場規模和地位進步神速。新加坡作為目前最大的人民幣ndf離岸市場,其報價已經顯著制約了國內人民幣對美元遠期匯率的報價。香港也具有很大的影響力。
另外,中國央行與十家商業銀行于2005年11月25日進行了一筆金額達60億美元的人民幣與美元掉期業務,當時將一年期人民幣與美元的交易匯率定為7.85。2006年11月24日,外匯即期市場上,美元兌人民幣的中間價出現了“驚人的巧合”,報價正好是7.8526。由此可以看出,央行的掉期業務的匯率波動預測極具指導意義。
(2)跨國公司在考慮選擇成本節約型或利潤創造型時應該結合自身情況,甚至針對不同的業務采用不同的目標。一般地,對于金融機構來說,通常采用的是利潤創造型風險管理目標。由于金融衍生工具的實質是創造風險的金融票據,且金融機構的核心業務就是與資產的增值緊密相關,因此將風險杠桿化,使用衍生工具管理風險并創造利潤是首選。相反地,對于非金融機構來講,由于這些公司的核心業務仍是商業交易,所以采取傳統、簡捷、實用的風險管理方式,即對沖風險更為合理。
第3篇：風險管理常用方法范文
企業經營管理過程中會遇到各種各樣的事件，這些事件可能對企業產生不利影響或者有利影響。產生負面影響的事件代表了風險，可能阻礙企業價值創造；產生正面影響的事件能夠抵銷不利影響或者為企業帶來機會。風險管理就是對上述風險和機會的管理，它是企業從戰略制定到日常經營過程中對待風險的一系列信念與態度，目的是確定可能影響企業的潛在事項，并進行管理，為實現企業的目標提供合理的保證。
二、風險管理與內部控制的關系
風險管理與內部控制作為企業管理的兩大工具，各自經歷了理論體系的創新和實務操作的發展。內部控制由傳統的內部牽制制度逐步發展為以風險為導向的內部控制整合框架，風險管理也由分散的財務、經營和戰略風險管理逐步發展為整合風險管理。實踐證明，內部控制的有效實施有賴于風險管理的技術方法，而風險管理離開了內部控制作為手段支撐也將流于形式。我國的企業內部控制規范體系將內部控制與風險管理融為一體。
三、企業風險管理要結合內部控制的內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督等要素進行管理
企業風險管理的首要工作是對企業經營管理過程中遇到的各種各樣的事件進行風險評估。風險評估是企業及時識別、科學分析經營活動中與實現控制目標相關的風險，合理確定風險應對策略，實施內部控制的重要環節。風險評估主要包括目標設定、風險識別、風險分析和風險應對。
1.目標設定
風險是指一個潛在事項的發生對目標實現產生影響的可能性。風險與可能被影響的控制目標相聯系。企業必須制定與企業投資、籌資、資金營運、利潤分配等業務相關的目標，設立辨認、分析和管理相關風險的機制，以了解企業所面臨的來自內部和外部的各種不同風險。
2.風險識別
企業要識別與控制目標相關的各類內部風險和外部風險。企業識別內部風險，一般關注董事、監事、經理及其他高級管理人員的職業操守、員工專業勝任能力等人力資源因素；組織架構、經營方式、資產管理、業務流程等管理因素；研究開發、技術投入、信息技術運用等自主創新因素；財務狀況、經營成果、現金流量等財務因素；營運安全、員工健康、環境保護等安全環境因素；等等。企業識別外部風險，一般關注經濟形勢、產業政策、融資環境、市場環境、資源供給等經濟因素；法律法規、監督要求等法律因素；安全穩定、文化傳統、社會信用、教育水平、消費者行為等社會因素；技術進步、工藝改進等科學技術因素；自然災害、環境狀況等自然環境因素；等等。
在明確企業發展戰略和內部控制目標的前提下，識別企業各類潛在的風險是履行具體控制程序的基礎和起點。常用的風險識別技術和方法有行業風險組合清單、職能部門風險匯總、頭腦風暴、SWOT分析、調查問卷、價值鏈分析、流程分析、情景分析等。企業可以根據實際情況選用其中一種或多種方法識別風險。此外，企業還可以利用外部專業咨詢機構的力量提高風險識別的效率和效果。
3.風險分析
風險分析是在風險識別的基礎上對風險發生的可能性和影響程度進行描述、分析、判斷，并確定風險重要性水平的過程。它是風險應對的直接依據。
風險分析的程序：（1）分析風險可能性。（2）分析風險影響程度。（3）確定風險的重要性水平。
風險分析的方法包括定性方法、定量方法以及定性與定量相結合的方法。
定性分析法，比較常用的定性分析方法主要有：L談、集體討論、專家咨詢、問卷調查以及標桿分析等。定性分析的質量主要取決于管理層的風險意識、判斷能力和對潛在事項的了解。
定量分析法，比較常用的定量分析方法主要有：概率技術、情景分析、壓力測試、敏感性分析、計算機模擬等。進行風險定量分析時，企業需要統一制定各風險的度量單位和風險度量模型，并通過測試等方法，確定評估系統的假設前提、參數、數據來源、定量評估程序的合理性和準確性。企業應當根據環境的變化，定期對假設前提和參數進行復核和修改，并將定量分析系統的估算結果與實際效果對比，據此對有關參數進行調整和改進。
不論是定性方法還是定量方法都有其適用范圍，企業通常采用定性與定量相結合的方法對風險進行分析，確定各類風險的重要性水平。具體的分析方法有敏感性分析、行業標桿比較法、風險價值、情景分析、壓力測試、風險矩陣等。
在充分識別各種潛在風險因素后，要對固有風險，即不采取任何防范措施可能造成的損失程度進行分析。同時，重點分析剩余風險，即采取了相應措施后仍可能造成的損失程度。企業應當采用定性與定量相結合的方法，按照風險發生的可能性和影響程度等，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優先控制的風險。
4.風險應對
企業根據風險分析結果、合理選擇應對策略。企業在選擇風險應對策略時需關注：（1）風險應對策略的選擇依據是企業風險分析的結果，企業通過風險分析了解風險的重要性水平，針對不同的風險級次分別選擇應對策略。（2）風險應對策略的選擇必須能將企業的剩余風險控制在風險承受度以內。（3）風險應對策略的選擇必須在技術和資源上具有可行性。（4）風險應對策略的選擇必須權衡成本與效益。（5）風險應對策略的選擇應該考慮不同崗位人員的風險偏好，避免出現因個人風險偏好給企業整體戰略和經營帶來損失。
企業在分析了相關風險發生的可能性和影響程度后，結合風險承受度，權衡風險與收益，確定風險應對策略。
常用的風險應對策略有風險規避、風險降低、風險分擔和風險承受。
（1）風險規避是控制風險的一種最徹底的措施，是在風險事故發生之前將所有風險因素完全消除，從而徹底排除某一特定風險發生的可能性。風險規避策略是相對消極的風險應對策略，選擇這一策略意味著放棄可能從風險中獲得的收益，同時企業在該業務或事項上的前期投入也將成為沉沒成本。因此，企業應當謹慎選擇風險規避的策略。企業在選擇風險規避策略時必須考慮以下因素：①風險規避是否影響企業的經營績效；②風險規避的成本效益；③風險規避是否導致產生新的風險。
（2）風險降低策略是風險應對策略中最為積極和常見的方法，包括風險預防和風險抑制。
風險預防是指在風險事故發生之前，采取消除風險因素的措施，達到降低風險發生的概率、減輕潛在損失的目的。
風險抑制是指企業針對不愿完全規避又無法順利轉移的風險，采取各種控制技術和方法來減少風險事故發生之后的不利影響和損失。風險抑制策略主要有風險分散和風險復制兩種方法。
風險分散是指通過增加風險單元的數目，將特定風險在較大范圍內進行分散，以此減少單個風險單元的損失。風險分散是金融證券投資領域常用的風險應對策略。例如，投資者在證券市場上選擇不同類型的證券，通過證券組合來分散證券投資的風險，某一只或某幾只股票出現的損失可以通過其他股票的收益來彌補。對于企業而言，也可以選擇不同的投資項目來分散企業總體的投資風險。
風險抑制是指企業對某些資產或設備進行備份，在原有資產或設備不能正常使用的情況下，動用這些復制品。例如，企業儲備一定數量的零部件以備設備出現故障時及時更換，從而不影響企業正常的生產活動。
（3）風險分擔是指企業為避免承擔風險損失，有意識地將可能產生損失的活動或與損失有關的財務后果轉移給其他方的一種風險應對策略。常見的方法有業務分包、購買保險、出售、開脫責任合同、轉移責任條款等。
（4）風險承受是指企業不采取任何措施干預風險發生的可能性和影響。企業對風險承受度之內的風險，在權衡成本效益之后無意采取進一步控制措施的，可以采取風險承受策略。
風險應對策略的選擇與企業風險偏好密切相關，為此企業應當合理分析和掌握董事、經理及其他高級管理人員、關鍵崗位員工的風險偏好，采取適當的控制措施，避免因個人風險偏好給企業經營帶來重大p失。風險應對策略往往需結合運用。
四、風險應對策略的選擇和調整
風險規避策略在采取其他任何風險應對策略都不能將風險降到企業風險承受度以內的情況下適用；風險降低和風險分擔策略是通過相關控制措施，將企業的剩余風險與風險承受度保持一致；風險承受則意味著風險在企業可承受范圍之內。企業應當根據自身所處的發展階段、業務拓展情況、整體風險承受度等實際情況，對風險進行識別、分析，在權衡成本效益的基礎上選擇合適的應對策略，并根據業務開展情況及時調險應對策略。
企業在選擇或調險應對策略時應當采用風險組合觀。風險組合觀要求企業在管理風險時應當著眼于企業整體層面，致力于將風險控制在總體風險承受度之內。例如，企業內部各個職能部門和業務單元的風險可能處于各自的風險承受度之內，但匯總后可能超出了企業整體的風險承受度，此時企業必須調險應對策略或者增加風險控制措施；相反，如果企業內部某些職能部門或業務單元因風險偏好較高而承受較大的風險，而其他部門或業務單元則由于厭惡風險而承擔較低的風險，這樣只要整體風險處于企業風險承受度范圍之內，企業管理層就不需要調險應對策略。
第4篇：風險管理常用方法范文
風險投資風險識別投資風險衡量
1 投資風險的識別
投資風險識別是風險管理人員運用有關的知識和方法，系統、全面和連續地發現投資活動所面臨的風險的來源、確定風險發生的條件、描述風險的特征并評價風險影響的過程。投資風險識別是風險管理的首要步驟，只有全面、準確地發現和識別投資風險，才能衡量風險和選擇應對風險的策略。
1.1 投資風險的識別過程
投資風險識別活動的基本任務是將投資過程中可能面臨的不確定性轉變為可理解的風險描述，作為一項系統過程，風險識別有其自身的活動過程。
（1）發現或者調查風險源。風險管理人員在識別投資活動所面臨的風險時，最重要、最困難的工作是了解投資活動可能面臨的風險的來源，如果不能識別投資活動所面臨的潛在風險，風險因素聚集或者增加，就會導致風險事故的發生。在風險事故發生以前，發現引起風險事故的風險源，是投資風險識別的核心，因為只有發現風險源，才能有的放矢地選擇風險應對策略，改變風險因素存在的條件。引起風險事故的風險源既有可能是物質方面的和經濟方面的，也有可能是社會方面的和政治方面的，還有可能是法律方面的和操作方面的。
（2）認知風險源。在識別了投資風險的風險源之后，風險管理人員需要對風險源進行認識、了解和測定，這是風險識別的關鍵。不同的風險管理人員，其認知風險源的能力和水平也是不同的。如果風險管理人員缺乏經驗，對已經暴露的風險源視而不見，其結果就會導致本來可以避免的風險事故的發生。加強風險管理人員的教育和培訓，提高風險管理人員認知風險源的能力，可以提高投資風險管理的水平，降低投資活動的損失。
（3）預見危害。危害是造成投資損失的原因，危害不能用來指那些可能帶來收益的原因，因為危害不僅具有損失的意義，而且也比損失的程度更大。盡管在不同的環境下，產生投資風險事故的形式不同，但是風險事故帶來的危害卻是大致相同的，即造成投資活動收益的減少。無論由什么風險因素引發的風險事故，都會產生比較大的損失，因此，投資風險識別的重要步驟是能夠預見到危害，這樣，才能將產生危害的條件消滅在萌芽狀態。
（4）重視風險暴露。重視風險暴露是投資風險識別的重要步驟。對于可能遭受損失的投資活動，都有風險暴露的可能，必須重視投資活動的風險暴露。重視風險暴露，就是重視風險因素與風險事故的關系。投資活動的風險暴露一般包括實物資產的風險暴露、無形資產的風險暴露、金融資產的風險暴露和責任風險暴露等。
1.2 投資風險的識別方法
投資活動不同，其風險識別的方法就不同；投資活動的階段不同，其風險識別的方法也就不同。為了更好地識別投資風險，風險管理部門往往首先獲得具有普遍意義的風險管理資料，然后，運用一系列具體的風險識別方法去發現、識別投資風險。
投資風險識別的方法有很多種，主要有流程圖法、財務報表分析法、現場調查法、事故樹分析法和專家論證法等，這些識別投資風險的方法各具特色，又都具有自身的優勢和不足，因此，在具體的投資風險識別中，需要靈活運用各種投資風險識別方法，及時發現各種可能引發風險事故的風險因素。
（1）流程圖法。流程圖法是將風險主體即投資活動按照其工作流程以及各個環節之間的內在邏輯聯系繪成流程圖，并針對流程中的關鍵環節和薄弱環節調查風險、識別風險的方法。流程圖法是識別投資活動面臨潛在損失風險的重要方法，流程圖可以幫助風險識別人員了解投資風險所處的具體環節、投資活動各個環節存在的風險以及投資風險的起因和影響。
繪制投資活動的流程圖通常需要按照以下步驟進行：①調查活動的先后順序，確定流程的起點和終點；②確定投資過程所經歷的所有步驟，分清流程中的主要活動和次要活動，主要活動必須繪制在流程圖中，有些次要活動可以不繪制在流程圖中；③先繪制流程圖的主體部分，再加入分支和循環。在繪制流程圖時，應先將主要活動繪制出來并連接，最后再繪制出次要活動；④按照投資活動的順序，將流程圖連接。
使用流程圖法識別投資風險具有一定的優勢：首先，流程圖法可以比較清晰地顯示投資活動流程的風險，一般來說，投資活動的規模越大，流程圖法識別風險就越具有優勢；同時，流程圖法強調活動的流程，而不尋求引發風險事故的原因，所以流程圖法識別風險需要流程圖解釋的配合。但是，流程圖法也有缺點：一是流程圖法不能識別投資活動所面臨的一切風險；二是流程圖是否準確，決定著風險管理部門識別投資風險的準確性；三是流程圖法識別投資風險的成本比較高。
（2）財務報表分析法。財務報表分析法是通過一定的分析方法分析企業的資產負債表、利潤表、現金流量表等相關的支持性文件，以分析企業的財務狀況，以此來識別投資活動的潛在風險。
利用財務報表分析法識別投資風險主要有三種方法：①趨勢分析法。趨勢分析法是根據風險管理單位連續兩期或連續期的財務報表，將報表中的相同指標進行對比分析，確定指標的增減變動方向、數額和幅度，以反映風險管理單位的財務狀況和經營成果的變動趨勢，并對發展前景作出判斷。②比率分析法。比率分析法是將財務報表中相關項目的金額進行對比，計算出相應的財務比率，通過比率之間的比較說明風險管理單位的發展情況、計劃完成情況或者與同行業平均水平的差距。③因素分析法。因素分析法是依據分析指標和影響因素之間的關系，從數量上確定各因素對指標的影響程度，主要包括差額分析法、指標分解法、連環替代法和定基替代法。
使用財務報表分析法識別投資風險時，需要借助一些財務指標，例如：投資報酬率、凈資產收益率、股票獲利率和長期償債能力等，這些財務指標是識別投資風險的重要依據。財務報表分析法的優點包括：①財務報表分析法能夠識別投資活動的潛在風險。財務報表綜合反映了一個單位的財務狀況，投資活動的一些隱含風險，可以從財務報表中反映出來。②財務報表分析法識別的投資風險具有真實性。財務報表是基于風險管理單位容易得到的資料編制的，這些資料用于風險識別，具有可靠性和客觀性的特點。③財務報表分析法可以為風險融資提供依據。風險單位的投資能力和投資水平會通過財務報表反映出來，這有助于風險管理單位預測風險管理投資后獲得的安全保障水平，可以為風險投資和風險融資提供依據。但是，財務報表分析法識別投資風險也具有缺點：首先是專業性強，如果風險管理人員缺乏財務管理的專業知識，就無法識別投資風險；其次是財務報表分析法識別投資風險的基礎是財務信息要具有真實性，如果財務報表不真實，就無法識別投資的潛在風險；最后是財務報表分析法識別投資風險需要財務信息具有全面性。
（3）現場調查法。現場調查法也是一種常用的識別投資風險的方法。現場調查法是風險管理人員親臨現場，通過直接觀察風險管理單位的設備、設施、操作和流程等，了解風險管理單位的投資活動，調查其中存在的風險隱患，并出具調查報告書。調查報告書是風險管理單位識別投資風險的重要參考依據。
現場調查法首先要做好調查前的準備工作，包括確定調查時間、調查地點、調查對象并編制調查表，避免忽略、遺漏某些重要事項。做好調查前的準備工作之后，進入現場調查和訪問階段。在現場調查訪問階段，要保證不遺漏可能存在的風險隱患，密切注意那些經常引發風險事故的工作環境和工作方式。最后，提供調查報告。
現場調查法作為識別投資風險的重要方法，在現實中得到普遍廣泛的應用。它的優點主要包括：可以獲得投資活動的現場調查資料；可以了解風險管理單位的資信狀況，避免道德風險的發生；可以防止風險事故的發生，經過具有豐富經驗的風險調查員的調查、整修和改造，可以將可能發生的風險消滅在萌芽狀態。現場調查法的缺點主要體現在：消耗的時間比較多；成本比較高；調查結果更多的取決于調查人員的風險識別能力和水平。
（4）事故樹分析法。事故樹分析法是識別投資風險的另外一種比較有效的方法，常常能夠提供防止風險事故發生的手段和方法。事故樹分析法就是從某一事故出發，以圖解的方式來表示，運用邏輯推理的方法，尋找引起事故的原因，即從結果推到引發風險事故的原因。
運用事故樹分析法雖然可以識別投資風險，并可以確定消除風險事故的措施，但是，這種方法需要繪制事故樹的專門技術，對風險管理人員的要求比較高，同時識別投資風險的管理成本也比較高。
（5）專家論證法。專家論證法采用匿名發表意見的方式，即專家之間不得互相討論，不發生橫向聯系，只能與調查人員發生關系，通過多輪次調查專家對問卷所提問題的看法，經過反復征詢、歸納、修改，最后匯總成專家基本一致的看法，作為投資風險識別和預測的結果。這種方法具有廣泛的代表性，較為可靠。
專家論證法的具體實施需要經過以下幾個步驟：①組成專家小組；②向所有專家提出所要預測的問題及有關要求，并附上這個問題的所有背景材料；③各個專家根據他們所收到的材料，提出自己的預測意見，并說明自己的預測依據；④將各位專家第一次判斷意見匯總，列成圖表，進行對比，再分發給各位專家，讓專家比較自己同他人的不同意見，修改自己的意見和判斷；⑤將所有專家的修改意見收集匯總，再次分發給各位專家，以便做第二次修改；⑥對專家的意見進行綜合處理。
專家論證法作為一種主觀、定性的方法，能充分發揮各位專家的作用，集思廣益，準確性高。但是，這種方法主觀性比較強，過程較為復雜，花費時間較長。
除了上面所提到的方法，投資風險的識別還可以用情景分析法、風險因素法、風險損失清單法等方法。
2 投資風險的衡量
2.1 投資風險衡量的概念
投資風險衡量就是在投資風險識別的基礎上對投資風險進行定量分析和描述，運用概率和數理統計的方法估算出各投資風險發生的概率及其可能導致的損失大小，從而找到該投資的關鍵風險，為重點處置這些風險提供科學依據，以保證投資的順利進行。
2.2 投資風險衡量的過程
投資風險的衡量是一項復雜的系統工程，一般需要經過以下幾個過程：（1）系統研究投資風險的背景信息；（2）詳細研究已識別的關鍵投資風險；（3）確定要使用的投資風險的衡量方法和工具；（4）衡量投資風險的發生概率及其后果；（5）對投資風險作出判斷。
2.3 投資風險的衡量方法
投資風險衡量的主要對象是風險發生的概率以及風險損失的不確定性，它也是概率統計研究的對象，因此，投資風險衡量需要借助于概率和統計分析工具來完成。概率統計中的標準離差、標準離差率等離散指標都是衡量投資風險常用的指標。
（1）概率。在投資活動中，某一事件在相同的條件下可能發生也可能不發生，這類事件稱為隨機事件。概率就是用來表示隨機事件發生可能性大小的數值，概率分布則是指一項活動可能出現的所有結果的概率的集合。假定用X表示隨機事件，Xi表示隨機事件的第i種結果，Pi為出現該種結果的相應概率。若Xi出現，則Pi=1；若不出現，則Pi=0，同時所有可能結果出現的概率之和必定為1。
（2）期望值。隨機變量的各個取值，以其相應概率為權數的加權平均數，叫隨機變量的期望值，它反映隨機變量取值的平均化，通常用符號表示，其計算公式如下：
期望收益值體現的是預計收益的平均化，代表著預計收益的集中程度，在各種不確定性因素的影響下，它代表著投資者的合理預期。
（3）標準離差。為了完整地描述收益率的分布，需對期望收益率的分散度或離散度進行衡量，偏離度的一般衡量指標是標準離差。標準離差是反映概率分布中各種可能結果對期望值的偏離程度，通常以符號σ表示，其計算公式如下：
標準離差以絕對數衡量決策方案的風險大小，在期望值相同的情況下，標準離差越大，風險則越大；反之，標準離差越小，則風險越小。應該注意的是，標準離差僅適用于比較期望值相同的兩個或兩個以上的決策方案的風險，而不適用于期望值不同的決策方案之間的風險比較。
（4）標準離差率。標準離差率是標準差與期望值之比，通常用符號q來表示，其計算公式為：
標準離差率是一個相對指標，它以相對數反映決策方案的風險程度。與標準離差相比，標準離差率的適用范圍更廣，它不僅適用于期望值不同也適用于期望值相同的兩方案或多方案風險比較。標準離差率越大，風險越大；反之，標準離差率越小，風險越小。
參考文獻：
[1]朱博義.企業投資風險的成因及控制[J].會計之友，2011，（7）.
[2] 蔡幸.企業管理診斷與風險投資公司的風險治理[J].改革與戰略，2006，（1）.
第5篇：風險管理常用方法范文
[關鍵詞]全面風險管理 風險組織體系 風險管理文化
風險管理是企業安全管理工作的重要內容，關系到企業發展。醫院是國民經濟重要的基礎性行業，在經濟發展過程中起著重要的作用。同時具有技術要求高、涉及范圍廣、系統復雜、維護費用高等特點，因此醫院是一個風險性較高的行業。
全面風險管理作為一種現代企業管理手段，是企業安全運行的重要保障，建立完善的全面風險管理體系有利于促進企業健康發展。
一、全面風險管理概述
全面風險管理是企業全員參與，應用于企業戰略制定和企業生產經營活動，用以確認可能影響企業的潛在事項并在其風險偏好范圍內管理風險，對企業目標的實現提供合理的保證。[1]
構建醫院全面風險管理體系，需要立足于醫院的實際，分析醫院風險管理環境、管理目標，對醫院風險進行識別、評估，建立風險防控和監督機制，完善風險組織管理、強化文化管理等風險管理保障體系。其中核心是風險的防范和控制。
二、醫院全面風險識別、評估與控制
（1）風險控制環境
風險環境分析是進行全面風險管理的基礎。控制環境包括：員工誠信度和價值觀；員工的能力；醫院管理文化和管理理念；醫院組織構架；權責分配、人力資源政策等。控制環境對醫院目標設立、風險評估和風險控制有重要作用。它影響著員工的控制意識，是醫院發展的基礎。
（2）風險識別
綜合性醫院的經營活動復雜，各種風險相互聯系、相互作用。醫院的經營活動涉及到內外兩方面的因素，因此風險可分為醫院的內部風險和外部風險。
醫院內部風險主要有醫療服務風險（醫療事故、醫患關系風險等）、財務風險、組織設置風險（包括部門設置、部門間協調不順暢等風險）、安全運行風險（設備運行、日常管理風險等）、人力資源風險、信息系統風險等。
醫院的外部風險主要有自然環境風險（自然災害）、政策法規風險（國家關于醫療機構的法律和政策風險）、行業風險（行業競爭風險）、技術風險（技術更新風險）等。
（3）風險評估
醫院風險評估是通過運用科學有效的方法，對系統中存在的風險因素導致事故的可能性和風險程度進行定性和定量的描述，確定風險級別，進而實施風險預警與控制。進行評估首先要建立評估指標體系，并需要對風險進行綜合性的評價，以彌補單一定性分析或定量分析的不足。
常用的風險評價方法有安全檢查表分法、模糊綜合評估法、作業條件危險性評估法、預先危險性分析、神經網絡評估法等[2]。
2.4 風險控制
風險控制是醫院根據自身條件和外部環境，為了實現風險管理目標，在風險識別和風險評估的基礎上，確定風險管理有效標準，采用適當的風險控制措施以使風險損失最小化。常用的風險控制方法主要包括避免、預防、分散、抑制等[3]。
2.5 風險監督與改進
醫院的風險會隨著時間變化而改變，實施控制的方式也不斷改變。曾經有效的風險應對措施可能變得不太有效了。導致這些現象發生的原因可能是由于新員工的到來，醫院的培訓和監控效果的變化，或者醫院外部環境發生了變化等。面對這些變化，醫院的管理層需要判定原來風險管理是否繼續有效，也就是需要對風險管理體系進行監督和改進。
監督和改進可通過持續性的活動或獨立的評估方式進行。持續性的監督和改進是對醫院日常的、經常性的經營活動的監督和改進，是在不斷變化的環境基礎上動態地監督和改進。個別評價的頻率依賴于醫院管理者的主觀判斷。在作出判斷時，需要考慮醫院內部和外部環境變化發生的性質和程度以及相關的風險，員工的能力和經驗、持續性監督和改進的效果等問題。一般地，為保證醫院風險防控體系長期的有效性，需要將持續性的活動與獨立的評估結合起來。
三、醫院風險管理組織體系構建
為保證醫院風險管理順利實施，應建立健全包括風險管理委員會及風險管理職能部門、審計委員會及內部審計部門、法律事務部門及其他相關職能部門、業務單位的組織領導機構及其職責在內的風險管理組織體系。
四、醫院全面風險管理文化構建
在管理實踐中，對風險的全面管理，還需要構建風險管理文化。通過構建醫院風險管理文化，使全面風險管理的理念深深根植于醫院文化之中。開展全面風險文化管理，將風險意識和風險管理理念與醫院文化相融合，在整個醫院中貫徹落實風險管理精神，保障全面風險管理成功實施。
五、結語
全面風險管理作為一個現代企業管理手段，分析、開展全面風險管理，建立完善的全面風險管理體系有利于醫療行業健康發展。
參考文獻：
[1]劉寧寧，蔣文崇.電力企業全面風險管理體系構建[J].魅力中國，2011， 4.
第6篇：風險管理常用方法范文
關鍵詞：工程項目工程保險工程風險
Abstract: the engineering project risk is that influence project realizing the goal of the all of the uncertainty set. The construction of infrastructure, project investment, more participation body, construction cycle is long, has a great risk. Based on the construction of infrastructure, the risk management process as the main line, introduces the risk management of each link, of which mainly introduces the role and importance of project insurance.
Keywords: engineering project engineering insurance project risk
中圖分類號：X820.4 文獻標識碼：A文章編號：
1概述
在基礎設施建設中，由于未來充滿著不確定性，因此風險無處不在，無時不有。風險如不被人所知，并未及時采取相應的措施，往往會造成重大經濟損失或嚴重人員傷亡。為了確保基礎設施建設工程順利進行，科學的進行風險管理是很必要的。
風險管理，是指對風險認識、分析以及采取防范和處理措施等一系列過程。具體地說，就是指風險管理的主體通過風險識別、分析評估，并以此為
基礎，采取主動行動，合理的使用回避、減少、分散或轉移等方法和技術對活動或事件所涉及的風險實行有效的控制．妥善地處理風險事件造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實現預定的同標。基礎設施建設的風險管理流程如圖。
在工程建設之前，首先對整個項目有一個合理的認識，進行風險識別，有無風險、風險的類型、可投保與否等；之后對風險評估，評估各個風險的破壞程度、影響系數，并制定出風險應對計劃；接著，針對各個風險的特點進行投保，以降低風險；最后若風險來臨，有效及時應對。在整個風險管理過程中，監控各個環節，做到有問題及時糾正、解決。
2風險識別
2.1風險識別的程序
風險識別是風險管理的首要工作。首先，要了解和識別可能產生的風險因素，包括社會風險、政治風險、經濟風險以及工程風險。
其次，結合將要投標和實施的工程進行具體、細致的研究和分析。識別可保風險和不可保風險，編制風險管理計劃。進行風險識別得到一個工程風險清單，對于其中可保風險要進行投保，例如意外損失風險和職業責任風險。對于剩余的不可保風險即除外責任要進一步實行風險評估、風險應對以及風險監控。
2.2風險識別常用的方法
2.2.1德爾菲法
德爾菲法也稱專家調查法。首先由項目風險管理人員選定和該項目有關領域的專家，并與之建立直接的函詢聯系，通過函詢進行調查。收集意見后加以綜合整理，然后將整理后的意見通過匿名的方式返回專家再次征求意見，如此反復多次后，專家之間的意見將會逐漸趨干一致，可以作為預測和識別風險的依據。
經驗表明，采用該方法預測的時間不宜過長，時間越長準確性越差，而且分析結果往往受組織者、參加者的主觀因素影響。
2.2.2頭腦風暴法
頭腦風暴法，有時又稱為智爆法，是最常用的風險識別方法。它借助于專家的經驗，通過會議，集思廣益來獲取信息的一種直觀的預測和識別方法。這種方法要求會議的領導者要善于發揮專家和分析人員的創造性思維．通過與專家的相互交流和啟發，達到相互補充的效應，使預定的結果更加準確。
2.3武廣客運專線工程建設風險識別的實例
武廣客運專線工程建設運用德菲爾法和頭腦風暴法，經過多次的調查和專家的幾輪討論，按照風險級別系數，武廣客運專線工程建設的風險由重至輕排序為：與德方合作風險、進度風險、安全風險、財務風險、質量風險、環境保護風險。由于篇幅所限，僅給出前三項的風險級別差異，如圖所示。
3.風險評估
3.1風險評估程序
風險評估是指風險分析與風險評價的全過程。
3.1.1風險分析
風險分析包括事件發生的概率和事件后果的估計兩方面。概率分析是指應用相關理論和方法，結合直接、間接經驗，對特定系統危害事件發生的概率進行主觀和客觀的分析、判斷。
事件后果估計是指在特定情況下，分析可能導致的后果極其影響、危害程度，分別稱為情景分析和損失分析。
3.1.2風險評價
風險評價是指在風險分析的基礎上，確定相應的標準，對各個因素進行量化，得出更精確的結果，同時量化后可計算出系統的風險概率、風險后果和風險值，科學判斷該系統風險是否可以接受，需不需要進一步加強安全措施和安全措施的具體強度。
3.2風險評估的方法
風險用層次分析法。
其應用原理為先分解后綜合，整理和綜合人們的主觀判斷，使定性分析與定量分析有機結合，實現定量化決策。首先將所要分析的問題層次化，根據問題的性質和要達到的總目標，將問題分解成不同的組成因素，然后按照因素間的相互關系，將因素按不同層次聚集組合，形成一個多層分析結構模型。最終歸結為最低層方案、措施、指標等，相對于最高層總目標重要程度的權值或相對優劣次序的問題。
但層次分析法并沒有取得人們預期的效果，在工程風險管理領域仍然存在一定的缺陷。由于工程項目一般都較復雜，風險因素較多，首先在結構分層上就具有一定的困難，一般層次分析法分析的風險因素不易超過九個。而且由于判斷矩陣與每個專家的主觀評價有直接的關系，是一種基于個人的經驗及認識做出的，不同的專家給的判斷矩陣有很大的差別，因此可能導致結果的不同。加之工程項目本身的特點具有唯一性，所以每個人的經驗都不可能是絕對豐富的，一些新的問題出現時，會由于完全缺少經驗而無法做出準確的判斷，失去可操作性。
4結語
在我國基礎設施建設非常多，全國很多城市都在修建地鐵、公路等，而建設者們對工程項目風險管理的意識還不夠，因而非常有必要對風險管理開展比較全面的、系統的定性與定量相結合的研究。要充分認識工程保險的優勢并且利用工程保險來保證自己的權益，做好工程風險管理的每一步，來促進工程項目和工程項目管理的實現。
參考文獻
[1]陳義志.武廣客運專線工程建設風險管理方案
[2]建筑經濟.2008(9):106-107.
第7篇：風險管理常用方法范文
關鍵詞：藥品生產；質量；風險管理
在醫藥生產領域，由于藥品生產管理的不當所造成的藥害事件頻繁發生，它在給患者帶來極大健康危害的同時，也給藥品生產企業帶來了巨大的損失和影響．在藥品生產過程中，人員、設備、環境、物料、設施、工藝、管理等多項因素都對藥品質量有著直接或間接的影響，這也是藥品生產過程中所面臨的主要風險因素．對于這些風險因素，制藥企業如何采取更好的措施，有效防范藥品質量問題的出現就顯得尤為重要．而科學化、系統化的風險管理體系對于藥品質量的保證具有重要意義．現階段，風險管理作為一項科學、高效的管理手段正逐步應用于醫藥領域，且發揮了重要的作用，但同時也存在很多問題，如部分生產者和一線操作人員對于風險管理的認識較片面，風險管理意識不足等，已經嚴重影響了風險管理的有效實施．基于此，本文對藥品生產過程中的風險管理進行全面的闡釋，以提高人們對生產過程中一些嚴重影響藥品質量的關鍵工藝的風險識別程度，期望能對相關工作提供一定的幫助．
1藥品生產風險管理工作概述及意義
藥品生產風險指在藥品生產過程中可能產生危害的所有因素以及其危害程度的組合．風險管理則是通過對風險進行有針對性的識別和處理，以最低的成本將風險所造成的危害程度降到最小，它屬于一種高效的、科學的管理辦法，其實施的最終目的是加強對風險的評估和控制，最大限度地減少和避免損失．在現代藥品生產領域，有效應用風險管理，能夠對可能發生的各種風險進行更好的預測，避免一系列突發事件的發生，并通過采取有效的措施將風險危害降到最低．在藥品風險管理工作中，藥品監管部門要結合實際風險因素的發生概率以及分布的基本情況，進行所監管資源的最優化配置．需要指出的是，藥品監管機構對于整個藥品生產過程的熟知程度直接影響各項風險因素的準確確定，因此，監管機構需要有一支高水平的技術專家監督管理隊伍［1］．風險管理是目前藥品制造企業質量控制系統自我完善機制的一項重要內容．在生產過程中加強風險管理，能夠明確風險因素，識別風險級別，有效提高藥品生產的規范化程度和工作人員應對風險的能力，降低藥品生產過程中的人員、物料、設備、環境等風險因素對于藥品質量的影響．實施風險管理工作能有效避免由風險因素對企業造成的經濟、名譽等方面的損失，促使整個藥品生產過程高效和穩定運行，進而對保證藥品的生產質量提供幫助．
2藥品生產風險管理的基本程序
2．1風險識別
風險識別就是系統地使用所有信息（包括歷史數據、理論分析、現有的判斷結論）來尋找和識別整個藥品生產過程中的所有風險或問題的潛在根源．風險識別就是要確定可能會出的差錯和其可能產生的后果．在藥品生產過程中，可能對產品質量產生影響的風險因子有很多，比如工作人員、物料、生產設備、設施和生產環境等．對于藥品監管機構而言，在風險識別過程中可采取的比較常用的識別方法有頭腦風暴法、德爾菲法、流程圖法等，但需要明確的是，雖然風險識別的方法很多，但每一種方法都存在一定的局限性，并且任何一種方法都無法準確地將藥品生產環節中的所有風險因素識別出來，所以，在進行風險識別的過程中，需要結合藥品生產企業的基本情況，綜合運用多種方法來進行相應的識別工作．另外，由于藥品質量風險識別本身就是一個不可間斷的重復過程，因此并非只通過幾次簡單的分析和調查就能夠完全解決問題，其存在的許多風險因素均需要經過反復的識別才能確定．
2．2風險分析和評估
風險識別工作結束后，生產環節中所存在的一系列風險隱患就基本確定下來，此時就需要進行風險分析和評估工作．風險分析與評估是對識別出的風險隱患進行分析判斷，并與給定的風險標準進行比較的過程．風險分析評估工作針對具體的風險因素，綜合考慮其他因素，對危害發生的概率以及可能造成的損失程度進行定量或定性分析，為藥品生產企業更好地制定風險應對方案提供依據．藥品生產風險管理中的風險分析和評估的目的是，以藥品GMP（goodmanufacturingpractice）為基礎，對存在風險的各個生產環節進行深入全面的分析，找到關鍵崗位和關鍵環節．對于一個有效的風險分析和評估而言，數據信息的完整性和可靠性十分重要，它決定了評估結果的質量．風險分析評估結果可以是風險的定量評價，也可以是定性描述．進行風險定量評估時可以用概率表示，進行定性評估時可以用“高”“中”“低”表示，也可以用“計分”的方式來進一步限定風險排列的順序．常用的風險評估工具有統計（包括魚骨圖、檢查列表和流程圖）、事先危害分析、風險排列計分過濾、失敗模式效果分析（FMEA）、危害分析、主要控制點（HACCP）及基礎危害分析．
2．3風險應對
［2］風險管理的最終目標是為了更好地防范和避免風險事故的發生．風險應對就是在風險識別、分析和評估的基礎上，進行的一種降低風險事件發生概率的手段．現階段，比較常用的風險應對處理手段主要有以下內容：（1）風險回避風險回避是在對風險因素進行充分分析之后，得知這種風險存在極為嚴重的影響，而又不存在一種能預防和降低其危害程度的有效方法或措施的情況下，采取的一種主動放棄的處理方式．它能從根本上解決風險所造成的嚴重后果．（2）風險轉移風險轉移主要是當自身不愿承受風險因素所導致的損失和危害時，主動將風險因素通過一定的方式轉交于第三方單位或個人的一種措施．風險轉移的實現主要借助于保險或者合同，通過合法、合理的手段將風險損失的法律責任或財務損失轉交于第三方機構或個人．（3）風險預防風險預防主要是在風險發生之前，通過一系列有效防范措施的應用，而實現的一種降低風險事件發生概率的重要舉措．風險預防工作并不能夠將風險完全消除，只是從一定程度上有效降低風險事件發生的概率．（4）風險抑制風險抑制是針對風險事件正在發生或已經發生的情況，通過采取相應的措施來最大限度地降低風險事件損害程度和危害范圍的一種重要手段．風險抑制不會影響風險事件的發生率，只是在一定程度上降低風險事件的危害程度和范圍．（5）風險自留針對一些風險事件，短期內還沒有找到一種行之有效的預防措施，或所采取的風險應對費用本身已經嚴重超出風險事件所帶來的經濟損失時，企業一般自己承擔損失，這即風險自留．
3藥品生產風險管理工作中存在的問題
（1）管理者的風險管理意識不足現階段，對風險管理工作，部分藥品生產企業管理人員還沒有清醒的認識，其自身也存在著風險意識缺乏以及對風險管理基本工作流程及重要性認識不足的問題，在具體管理工作中也就難免出現管理片面化的現象．如，目前多數的制藥企業在生產環節，往往片面地注重對風險的監控和應對，而欠缺對風險因素的識別，而且針對風險的應對措施也存在單一化特點，不能很好地進行風險等級的評估工作．另外，藥品生產企業缺少科學的風險管理培訓體系，也在一定程度上弱化了風險管理工作的可控性、系統性及前瞻性［3］．（2）對物料供應商的風險管理沒有足夠的重視對于風險管理工作，更多的藥品生產企業重視的是包括人員操作的規范性、質量保障能力的有效性、生產設備的完好性等在內的內部管理工作，而對一系列的外部工作，如物料采購、內包材料等相關生產原輔料的風險管控嚴重不足，具體表現在，生產企業對于物料供應商資質缺少嚴格的認定和評估，對于各種材料也缺乏針對性的檢查、驗收體系等，這些因素都將對后期生產藥品的質量產生直接影響．（3）風險管理工作缺乏靈活性雖然一些藥品生產企業已經完成了相應風險管理制度的制定工作，但更多地是根據現有的風險管理規章制度來確定風險的應對措施，而缺乏對風險因素的深入調研．與此同時，在風險識別和風險評估過程中所采取的方法過于單一，風險指標一成不變，這也直接導致風險管理工作缺乏靈活性，進而可能對風險隱患的發現及識別工作的正常進行產生不利的影響．
4強化藥品生產風險管理的舉措
（1）強化生產管理人員的風險意識風險管理工作并非只是孤立的個體行為，而是需要全體員工參與的系統性工程．針對部分藥品生產企業生產管理者和一線操作人員風險意識不足的問題，需要加強風險培訓工作，具體培訓內容應該涵蓋風險管理概念、風險管理的重要性、風險管理工作的基本流程和實踐應用等．企業高層管理者還應適時出國考察，參與管理層交流等，以提高其風險管理意識［4］．（2）建立和完善一套風險管理體系在藥品生產過程中，要將風險管理范圍擴大到涵蓋物料采購、檢驗、成品貯存以及運輸等環節，加強對物料供應商供應材料的檢查和評估；同時制定相應的管理制度，不斷完善風險管理體系，以保證風險管理工作有序實施；另外，還需要針對風險因子，進行信息化管理，切實做到及時發現、及時處理［5］．（3）不斷推進風險管理制度的實時更新要對相應的風險管理要求和標準進行更新和調整，并有專門人員負責完成對風險管理的評估工作，評估結果上交管理者，實現風險管理工作的實用性和靈活性．（4）建立完善的信息反饋機制由于風險具有可變性，藥品質量監管機構也難以對其發展變化進行準確的預測，而且風險的應對措施也不可能一勞永逸，需要不斷地進行摸索，因此，需要監管機構強化信息反饋機制建設，建立一套高效的信息反饋機制，同時設立相應的風險信息反饋表，深入到生產企業搜集影響藥品生產質量的各類風險信息，結合相關信息對風險決策進行反思，并及時對風險決策方案進行調整．另外，要加強對已發風險事件情況的有效反饋，為下一階段的風險預防工作提供必要的幫助和支持［6］．
5結語
在藥品生產領域，為更好地控制藥品質量，風險管理已廣泛應用于生產企業中．其成功實施對于生產過程中出現的風險有良好的防范作用，對于藥品質量的保證也發揮了重要的作用．
參考文獻：
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第8篇：風險管理常用方法范文
關鍵詞:導管室;護理風險管理;腫瘤患者
導管室是腫瘤患者進行介入治療的場所，介入治療是迅速發展的一種新的治療方法，因其創傷小，療效好，適應范圍廣，目前已成為治療腫瘤的常規技術［1］。但是由于介入治療是一種新興的技術，護理管理培訓還不夠規范，以及腫瘤患者特有的高風險性，因此極易出現護理風險。隨著護理模式的改變，護理質量的提升，強化科學管理已成為提高專業護理品質的重要途徑。護理風險存在于任何操作形式的護理過程中，掌握風險發生規律，明確護理風險所在，提高風險防范能力，有效回避護理風險，是護理風險管理的目標。基于目前護理風險事件存在的普遍性與嚴重性，因此如何增強護士的安全防范意識，進而保障患者安全，引起了國內護理管理者的高度重視［2-3］。基于此我們把護理風險管理應用于經介入治療的腫瘤患者，以期達到能夠減少護理風險的目的。
1對象與方法
1.1研究對象
選取入住我科室進行介入治療的腫瘤患者100名，按照隨機對照原則分為實驗組和對照組，每組均50名患者。研究對照的納入標準:①經病理科確診為腫瘤患者，需進行介入治療;②年齡≥18歲;③精神無疾患，溝通無障礙，知情同意的患者。排除標準:①嚴重的心肝肺腎疾患，不能耐受手術者;②惡性腫瘤晚期。
1.2方法
對照組患者采用傳統常規護理，實驗組在采用常規護理的基礎上，采用嚴格的護理風險管理操作步驟，具體操作方法如下。(1)規范術前護理:包括患者自身的準備、介入材料的準備、儀器的培訓以及搶救儀器的使用四個方面。術前導管室護理人員應了解準備手術患者。術前準備情況如何，以避免手術風險和提高手術安全性;患者自身準備主要包括在術前要檢查項目是否齊全，有無換開衫衣、備皮，訓練床上大小便、術前排空大小便、攜帶病歷、沙袋等，防止術中的誤傷;根據通知單準備所需的導管，嚴格執行查對制度，檢查器材型號、有效期、性能、有無脹氣等;介入治療過程中最常采用心電監護，應時刻檢查電極的位置是否妥當，是否脫落，出現各種故障后，要會及時處理分析;醫護人員除了參加院內培訓外，針對考核情況再強化個體化培訓，必須掌握除顫要領、規范吸引器負壓調節等常規搶救儀器的使用。(2)規范術中護理:包括常用藥物規范配制以及術中并發癥重點觀察項目。常用藥物主要包括維持導管通暢的肝素、術后鎮痛鎮靜藥、多巴胺和阿托品的配置，嚴格遵醫囑配置藥物的濃度、劑量;在介入治療過程中患者易出現尿潴留、失眠、肢體疼痛、血腫、迷走反射以及心律失常，在治療中，要注意提高警惕，及時觀察患者出現的各種臨床癥狀，并配合醫生采取各種搶救措施。(3)做好預見性風險管理，規范醫護人員的職業風險意識:包括物理因素、化學因素和醫源因素三個方面。通過責任細化到個人，并將其日常工作納入制度考核范圍，同時加強崗前模擬培訓力度。在物理因素方面，最常見的造成醫護人員損傷的因素以X線電離輻射損傷和噪聲污染為主，在日常工作中，醫護人員一定要注意個人的防護設備和防護用品配備齊全;科室設備和儀器的擺放要合理化和科學化，要嚴格按照其操作規程，正確地設定報警參數，最大限度地減少噪聲和持續時間。在化學因素方面，導管室的醫務人員在工作中應戴手套和口罩，防止吸入式和接觸式傷害，并做好身體的防護措施，操作完成后要及時清洗手臂等有可能接觸試劑部位。醫源性感染方面，通過技術教育培訓，提高導管室護士的護理水平和操作手法，增強防護意識，盡量的杜絕護理工作中針刺事故。
1.3調查工具
采用一般資料問卷，調查研究對象的年齡、性別、居住地、等一般情況;在患者治療過程中，記錄患者的臨床癥狀及并發癥，并調查患者對整個治療結果的滿意度。
1．4統計學方法
所有數據采用SPSS17.0軟件包進行統計學處理和分析。計數資料采用χ2檢驗;等級資料采用秩和檢驗。
2結果
2.1患者的一般資料
由表1可看出，實驗組患者的年齡為(60.5±6.5)歲，對照組為(59.7±7.4)歲;實驗組患者男性有32例，女性有18例，對照組患者人數男29例，女21例，都是以男性患者為主;兩組患者在文化程度中比較，都是以中學為主，人數分別為22例和19例;在疾病種類中都是以肝癌為主。兩組患者在年齡、性別、文化程度以及疾病名稱方面比較，差異無統計學意義，基線具有可比性。
2.2兩組患者在并發癥方面的比較
腫瘤患者在導管室接受介入治療時，最常見的并發癥就是尿潴留、失眠、肢體疼痛、血腫、迷走反射以及心率失常。實驗組患者在經過護理風險模式管理之后，尿潴留的患者有2例，對照組仍然有9例，在失眠方面比較實驗組有21例，對照組有11例，經χ2檢驗得出，P＜0.05，兩組患者差異具有統計學意義。但是在血腫以及心律失常方面比較，實驗組患者分別為5例、11例，對照組患者分別為1例、9例，經χ2檢驗得出，P＞0.05，兩組患者差異無統計學意義。
2.3兩組患者在滿意度方面的比較
兩組患者在滿意度方面比較，術前健康教育情況，兩組患者均以較滿意為主，經秩和檢驗得出，Z=－14.16，P＜0.0001;在護士溝通能力方面比較，實驗組患者滿意數有32例，對照組為16例，經秩和檢驗得出說明Z=－26.23，P＜0.0001;在病情進展了解情況、術后健康教育方面兩組患者經秩和檢驗得出P值均＜0.0001;但是在護士服務態度評價方面比較，得出Z=0.33，P＞0.05，差異無統計學意義。
3討論
目前介入治療已成為惡性腫瘤臨床治療有效方法與常規方法，然而因其屬于新興治療技術，導管室的人員流動性較大，相應的護理管理工作還不完善，同時腫瘤患者本身具有較高風險，故而在介入治療過程中很容易發生護理風險，無論出現何種疏忽都可能導致嚴重的問題。因此，有效提升介入導管室管理的安全性十分必要，并且也是衡量醫院管理水平高低的一個重要方面［4-5］。護理風險管理是指對現有和潛在的護理風險的識別、評估、評價和處理，有組織、系統的消除或減少護理風險事件的發生及風險對患者和醫院的危害及經濟損失，以最低成本實現最大安全保障的科學管理方法［6］。護理風險管理程序包括護理風險識別、護理風險評估、護理風險應對、護理風險監控四個階段［7］。有效實施風險管理是保障護理質量的重要措施，通過實施護理風險管理，可以有效地提升護士的風險意識和風險管理能力，進而保障護理安全，提升護理質量，從而全方位提高患者滿意度。在對入住我科室的100名腫瘤患者進行調查分析發現，采用護理風險模式管理后，實驗組患者在尿潴留、失眠、肢體疼痛、迷走反射方面的發生率明顯低于對照組，但是在血腫、心律失常方面并無明顯差異。實驗組患者有護理人員進行護理風險管理模式進行護理，而對導管室護理人員工作情況，由護士長每天晨會時進行點評，同時加強導管室工作人員風險意識，要求每位護理人員都要做好預見性風險管理，應對患者臨床癥狀預兆能提早發現，并具有能熟練操作搶救器械，對導管室內常用器械和搶救藥物不良反應，以及配伍禁忌確保準確無誤。在日常工作中進一步全面完善護理風險管理流程，明確目前風險管理環節的優勢與不足，從而為患者提供更優質的護理服務，對護理工作中存在或潛在的風險事件及預防方法的識別［8］。通過對兩組患者在滿意度方面比較，實驗組患者在術前健康教育、護士溝通能力評價、病情進展了解情況以及術后健康教育四個方面比較，與對照組患者相比，滿意度均有所提高，但是對護士服務態度方面，兩者之間并無明顯區別。綜上所述，在導管室實行風險管理之后，患者術后并發癥的發生率明顯降低，對醫務人員的滿意度有所提高，因此值得在臨床進一步推廣應用。
參考文獻:
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第9篇：風險管理常用方法范文
關鍵詞科技評估風險投資風險管理
1科技評估
1.1科技評估的概念
2000年12月28日科技部頒發的《科技評估管理暫行辦法》將科技評估定義為“是指由科技評估機構根據委托方明確的目的，遵循一定的原則、程序和標準，運用科學、可行的方法對科技政策、科技計劃、科技項目、科技成果、科技發展領域、科技機構、科技人員以及與科技活動有關的行為所進行的專業化咨詢和評判活動”。從更廣泛的意義上來講，科技評估是對與科學技術活動有關的行為，根據委托者的明確目的，由專門的機構和人員依據大量的客觀事實和數據，按照專門的規范、程序，遵循適用的原則和標準，運用科學的方法所進行的專業化判斷活動。其結果要歸結為能夠回答委托者特定目的評估結論和評估分析。
1.2科技評估的范疇
科技評估的范疇主要是職能性評估和經營性評估兩大方面，職能性評估是指對政府科技活動有關行為進行的客觀的、科學的評價和判斷，為政府有關部門發揮決策、監督職能提供服務。經營性評估是指對企業或其他社會組織與科技活動有關行為進行的客觀的、科學的評價和判斷，為他們對被評事物的決策、判斷提供參考依據。在市場經濟條件下，科技評估作為一種咨詢活動，不應僅僅只為政府決策服務，還應深入到市場中的各類科技活動之中，接受非政府機構委托的評估任務，如企業投資項目的科技評估、風險投資機構投資的科技評估、企業產權交易中的科技評估等。
1.3科技評估的分類
科技評估可從不同角度分類。從評估時間上，可分為事先評估、事中評估、事后評估和跟蹤評估四類。事先評估是在某項科技活動實施前所進行的評估，主要包括實施該項活動必要性和可行性兩方面內容。它常常帶有預測的性質，但不同于一般的預測分析；事中評估是在科技活動實施過程中進行的監督性評估，著重檢驗是否按照預定的目標、計劃執行，對前面工作的進展與預期效果進行比較，并對未來進行預估，以發現問題，調整或修正目標與策略；事后評估是科技活動完成后進行的評估。另外，從評估空間上，可分為國家評估和地方評估；從評估規模上，可分為宏觀評估、中觀評估和微觀評估；從評估方法上分，可分為定性評估、定量評估及定性與定量相結合的評估；從評估形式上，可分為通信評估、會議評估、調查評估、專訪評估和組合評估等。
1.4科技評估的方法
評估方法有廣義和狹義兩種概念，廣義概念包括評估準備、評估設計、信息獲取、評估分析與綜合、撰寫評估報告等評估活動全過程的方法，狹義概念特指評估分析與綜合的方法。
科技評估可選用的方法多種多樣，關鍵是要依據不同對象，有針對性地選擇評估方法。常用的分析評價方法有定性和定量結合的方法、多指標綜合評價方法、指數法及經濟分析法和基于計算機技術的評估方法等。
2風險投資的風險管理
風險管理是通過對風險的識別、衡量和控制，以最少的成本將風險導致的各種不利后果減少到最低限度的科學管理方法。風險投資的風險管理的出發點和歸宿，都是企圖運用系統的、綜合的現代科學管理方法，有效地擴大投資活動的有利因素，控制和抑制不利因素，達到以最小的成本，安全、可靠地實現風險投資利益的最大化。
2.1風險識別
風險識別是風險管理的第一步，是指對企業面臨的，以及潛在的風險加以判斷、歸類和鑒定風險性質的過程。存在于企業自身周圍的風險多種多樣、錯綜復雜，無論是潛在的，還是實際存在的，是靜態的，還是動態的，是企業內部的，還是與企業相關聯的外部的，所有這些風險在一定時期和某一特定條件下是否客觀存在，存在的條件是什么，以及損害發生的可能性等，都是在風險識別階段應予以回答的問題。在風險投資中，風險一般可以分為兩類：系統風險和非系統風險。系統風險是由公司之外的各種因素引起的，如戰爭、經濟衰退、通貨膨脹、高利率等與政治、經濟和社會相聯系的風險，是不能通過多角化投資而分散的，因此又稱作不可分散風險或市場風險。重要的系統風險有政治風險、法律法規風險和政策風險等。非系統風險也被稱作可分散風險，它是由公司本身的商業活動和財務活動帶來的，如企業的管理水平、研究與開發、消費者需求的改變、市場營銷風險以及法律訴訟等，其可以通過多角化投資組合而分散，是公司特有的風險。重要的非系統風險有決策風險、財務風險、信用風險、完工風險和市場風險。作為風險投資者，其關心的往往只是項目的系統風險，因非系統風險完全可以通過合理的投資組合而得到分散。
2.2風險衡量
風險衡量對已經識別的風險進行分析評估，以確定其損害程度的過程。風險衡量的方法分為定性風險評價方法和定量風險評價方法兩大類，定性風險評價方法又可分為主觀評價法和客觀評價法，傳統的主觀評價法主要有觀察法、資產負債表透視法和事件推測法等。現代的主觀風險評價方法致力于將傳統主觀方法涉及到的因素綜合在一起，并且設法將傳統上的主觀方法的定性分析特征轉向定量分析上，由此而將主觀分析擴展到能夠同時完成綜合評價風險因素與測量風險臨界值的雙重任務。現代客觀風險評價法中，最具代表性的是“Z記分”方法。作為一種綜合評價風險企業風險的方法，“Z記分”方法首先挑選出一組決定企業風險大小的最重要的財務和非財務的數據比率，然后根據這些比率在預先顯示或預測風險企業經營失敗方面的能力大小給予不同的加權，最后將這些加權數值進行加總，就得到一個風險企業的綜合風險分數值，將其對比臨界值就可知企業風險的危急程度。定量風險評價方法主要有風險圖法、決策樹法等。
2.3風險控制
風險控制是指在對風險進行全面的分析之后，實施各種風險控制工具，力圖在風險發生之前消除各種隱患，減少損失產生的原因及實質性因素，將損失的后果減少到最低限度。實施風險控制的步驟是風險預測——風險決策——實施決策方案——方案的成果評價。風險控制的主要方法有風險規避、風險預防、風險分散、風險轉嫁、風險補償、風險抑制等。
3科技評估與風險投資的風險管理
科技評估與風險管理既有聯系也有區別，科技評估作為一種專業化判斷活動，在介入風險投資的風險管理后，其任務便是對風險進行識別和衡量，其結果作為風險投資機構投資決策和制定風險控制實施方案的依據。可見，在風險投資的風險管理中，科技評估實質是風險的識別和衡量的過程，而風險管理還包括了風險控制的實施過程，這樣科技評估就可以作為風險管理一個組成部分，實現兩者的有機結合，促進共同發展。科技評估與風險投資的風險管理的關系如附圖所示：
3.1科技評估是提高風險投資管理效率的重要手段
科技評估經過近十年的發展，已有一整套較為完備的評估規范和技術方法，在評估設計、評估信息采集、綜合分析、評估質量控制等方面的研究已較為成熟，同時，由于科技評估機構長期致力于國家和地方各類科技計劃、科技項目、科研機構等方面的評估，對于科技產業、科技政策等方面的研究也是其他咨詢機構無法比擬的。而我國風險投資業尚處于起步階段，國家還未出臺較為完備的有關風險投資事業的行政法規，風險投資機構的風險管理機制還很不健全，對風險管理人才培訓的投入和重視程度還遠遠不夠，因此，將科技評估運用到風險投資的風險管理中將能充分發揮其作用，提高管理效率。
3.2科技評估方法是衡量風險投資風險的有效工具
定量和定性方法相結合是科技評估方法應用的基本思路，這與現代風險評價所采取的方法既有相近又有其獨到之處，科技評估中最常用的方法是多指標綜合評估方法，它是在對多個影響因素進行分析研究之后，設計一套相應的評估指標體系，并對每一個評估指標都制定具體的標準和統一的計算方法，使其能對金額、人數等可計量的指標進行定量評估，同時對社會影響等因素亦可做定性評估的描述。這與上面介紹的“Z記分”方法僅依靠可計量的數據作為評價基礎相比較更為有效。采取科技評估方法衡量投資風險也更為準確、可信。
3.3科技評估是推動風險投資管理創新的動力
引入評估機制，使風險投資機構的投資選擇與投資決策相分離，使得風險投資管理更為透明化，也遏止了內部人員的“暗箱操作”等種種不良現象。通過獨立的、專業化的評估中介組織的運作，將能使風險投資機構的管理層能更客觀地認識到投資風險，從而可集中精力于投資決策，通過管理體制的創新，保證投資的科學性和安全性，也提高了投資成功率。
3.4科技評估參與風險投資管理是其自身發展的需要
科技評估工作現階段主要是為各級科技行政管理部門，主要是國家和省、市科技管理部門服務，而且大部分科技評估機構是由科技管理部門所屬的有關單位，如軟科學研究機構、科技咨詢機構、科技情報機構等部門產生，但由科技管理部門所屬的單位評估科技管理部門的科技項目、科技計劃等等，在一定程度和一定范圍內不可避免的受到科技管理部門的影響。因而，評估水平難以提高。因此，科技評估機構作為一種社會中介服務機構，和各類資產評估機構一樣，應逐步社會化和多元化，如參與到風險投資管理的咨詢工作中，只有社會化、多元化，才能充分引進競爭機制，優勝劣汰，提高評估水平，促進科技評估事業的發展。
3.5科技評估促進風險投資實現動態管理
風險投資從進入到退出的全過程中，無時無處不存在著風險，實施某項投資決策前需要進行深入分析以確定各種存在風險的影響程度；進行投資后，還應深入到所投資的企業進行跟蹤調查分析，對企業生產經營、財務狀況，市場競爭狀況，企業的發展趨勢與步驟等，經常進行科學的、系統的分析與判斷，發現潛在的風險，及時采取有效措施，杜絕它的發生或降低它的危害；風險投資退出后，還要對風險投資的效果進行測評，總結經驗與教訓，作為今后投資決策的參考。可見，風險投資的風險管理是一個動態的過程，實現管理目標需要實施一系列的評估，科技評估的事前、事中和事后評估能夠滿足這一要求，促進風險管理動態管理。
參考文獻
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