銀行小企業工作總結精選(九篇)

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第1篇：銀行小企業工作總結范文

1、推進企業債券發行工作，完成向國家發改委報送企業債券發行申報材料；

2、推進xx農村合作銀行改制，完善xx農村合作銀行改制成立xx海洋銀行總體方案（草案）；

3、籌建成立xx市xx區華定小額貸款股份有限公司；完成華晟小額貸款公司股權轉讓工作，并報省金-

融辦備案；完成華晟小額貸款公司XX年度考評，配合市審計局完成對公司的年度審計工作；著手開展第三家小額貸款公司發起人征集工作；

4、完成投融資體制機制創新課題研究，制定出臺《關于進一步加快投融資體制建設的實施意見》；

5、開展xx投融資網籌建工作，完成年內上線目標；

6、主動邀請藍色成長、陽光投資等市外風險投資公司來我區與華業塑機、森森集團、京洲水產、通發塑機等企業現場對接企業融資上市工作。積極對接中誠信，并邀請其到xx工業園區開展投融資業務咨詢；

7、組織召開推廣小額貸款保證保險試點工作討論會；

8、制定《xx市xx區金融服務中小企業促進會章程草案》、《xx市xx區金融業發展專項引導資金使用管理辦法（試行）》、《xx市xx區中小企業貸款風險補償辦法（試行）》，并完成意見征求工作；

9、積極關注區外商業銀行引進工作，主動服務華夏銀行杭州分行在xx設點選址；

10、謀劃完成《xx區XX年金融工作思路研究》；

11、加強關注與交流，做好協調服務，積極推進德勤集團、森森集團和正和造船的上市工作。

12、完成全區重點企業及服務業企業、“三農”企業的融資需求調研，并積極銜接各金融機構做好推薦工作。完成對金融機構支持地方經濟發展。

的年度考評，配合區政府召開XX年金融聯席會議，繼續強化政銀互動溝通。

13、籌備xx村鎮銀行籌建前期工作。

14、浙江省未上市公司股份轉讓試點xx運營中心試營業，組織召開企業進場咨詢會，鼓勵引導企業進場平臺，指導大洋水產開展進場平臺的前期工作。

15、針對中小企業融資難問題，聯合交通銀行xx市分行，組織召開面向工業企業的融資洽談會。

16、完成《xx區中小企業融資存在的問題及對策》、《關于金融支持xx區域經濟發展的幾點思考》等文章和調研報告

二、XX年工作要點

1、繼續推進企業債券發行工作；

2、繼續推進xx農村合作銀行農村商業銀行改制；

3、兌現小額貸款公司獎勵扶持政策，繼續推進華晟小額貸款公司增資擴股；籌建成立我區第三家小額貸款公司。

4、繼續推進xx投融資網建設；籌建網下專業投融資服務平臺，實體化建設xx“金融超市”，爭取XX年末網下專業投融資服務平臺初步建成并投入運營；培育投融資信息服務平臺經營主體，實現平臺運作市場化；

5、繼續推進我區小額貸款保證保險試點擴面工作；

6、出臺《xx市xx區金融服務中小企業促進會章程草案》、《xx市xx區金融業發展專項引導資金使用管理辦法（試行）》、《xx市xx區中小企業貸款風險補償辦法（試行）》；

7、探索建立民間資本投資服務中心；

8、繼續關注市外商業銀行引進工作；

9、繼續推進德勤集團和森森集團的上市工作；

10、籌備開展村鎮銀行籌建工作；

第2篇：銀行小企業工作總結范文

近來，一方面，美國媒體指責中國不斷上漲的工資水平推升著美國物價，讓美國進入通脹時代。另一方面，美國財政部敦促中國提高銀行利率，同時繼續施壓人民幣升值。在美國要求中國收緊貨幣的同時，美聯儲卻依然維持寬松貨幣政策，日本更是推行超寬松政策。5月5日，歐洲央行和英國央行也雙雙宣布維持基準利率不變。

人往高處走，水往低處流，國際資本的大規模流動，歷來遵循逐利而行的規律，當前主要是從量化寬松的發達經濟體，流入到新興經濟體，中國更是熱錢的首選地。

有數據顯示，今年3月份，中國實現貿易順差僅1.4億美元，但3月份外匯占款卻高達4000億元。按熱錢等于外匯儲備增量減貿易順差再減外商直接投資凈流入估算，一季度熱錢流入約1412億美元，創歷史新高。

當前，中國名義上雖實行有管理的浮動匯率制，但事實上完全類似于固定匯率制。海外熱錢的大規模涌入，不僅推高了外匯占款增量，也推高了基礎貨幣的發行規模。截止2月底，中國外匯占款為213753.16億元，為基礎貨幣的1.12倍，外匯儲備已完全支配了中國基礎貨幣的發行。漸進式的匯率升值，正中海外游資的下懷，激勵更多的熱錢進入中國。而上調存款準備金率與提高銀行利率，本質上毫無二致，這是美國財政部所希望的，卻害苦了中國許多中小企業。準備金率上調對銀行的影響，因銀行規模大小不同而有所不同。大銀行由于有更多外匯，通過結匯而獲得的資金，遠比上交準備金多得多。而對中小銀行來說，由于沒有大量外匯可賣給央行，只能眼睜睜看著資金被央行收走。

眾所周知，大銀行服務的通常是大企業，而中小銀行服務的往往是中小企業。隨著準備金率頻頻上調，已有多家中小銀行的存貸比逼近監管紅線。在中小銀行差不多停貸的情況下，中小企業只好轉向民間融資。于是，民間借貸利率開始一路狂飆了。

據媒體報導，西安民間借貸機構年息，現在已經普遍為30％～50％，有些甚至為240％的超高利率。另據新華社記者調查，在中小企業較多的蘇浙粵地區，民間借貸利率也已持續攀高，甚至出現了10％的高額月息。

現在，房價雖尚未下跌，但由于成交量的銳減，開發商的資金鏈，已開始面臨危機。不過，據有關機構對開發商未來資金收入4種假設測算，推測出開發商資金總體可以維持6～13個月。在土地財政因樓市成交銳減而停滯之際，地方財政能否支撐6～13個月，現在還是個未知數。只是有媒體報導，4月中旬，北京市通州區一季度經濟工作總結會上，區長岳鵬罕見地亮出賬本，要求嚴格控制支出。而且放眼全國，通州絕非孤例。

第3篇：銀行小企業工作總結范文

一、2009年工作總結

2009年，我們認真落實全市“項目建設攻堅年”、“縣域經濟攻堅年”和“各項工作落實年”，圍繞年初提出的“三更”工作目標（目標更高、重點更實、亮點更強）和“1236”工作思路（啟動一項工程、完善兩個體系、抓好三項重

點、打造六個平臺），主要做了以下幾方面的工作：

（一）啟動一個工程，促進企業成長

制定了《秦皇島市人民政府關于實施中小企業成長工程的意見》，從十個方面提出了扶持措施，已經市政府第57次常務會討論通過，近期將出臺。金海糧油、龍鼎電氣、康泰醫學、宏都實業、頂大食品、香格里拉葡萄酒6家成長型企業進入全省第二批對接扶持行列，領先科技、華博晶體、四季雪面粉、祖山酒業等84家成長型中小企業列為市相關部門重點扶持對象。

（二）完善兩個體系，解決制約難題

1、完善政策法規體系

（1）制定出臺政策。起草了《市人民政府關于實施中小企業成長工程的意見》、《市人民政府關于進一步加快民營經濟發展的若干意見》。出臺了《秦皇島市人民政府關于加快中小企業產業集群發展的實施意見》、《市人民政府關于加快推進創業輔導基地建設的意見》、《市人民政府關于加快中小企業產業結構調整的指導意見》。

（2）力促政策落實。在全系統開展了“政策落實年”活動，對國務院36條和省政府26條輯印成冊廣泛宣傳，對全市各部門在政策落實方面進行了全面調查摸底和督導檢查，市縣（區）兩級都開通了舉報熱線電話。

2、完善社會化服務體系 （2）創業輔導體系。召開了全市中小企業創業輔導基地建設工作現場會，掛牌命名了秦皇島市中小企業（昌黎）創業輔導基地，并確定為全省首批3家省級創業輔導示范基地之一，在此基礎上，又命名了3家市級創業輔導基地，縣級3家，并實施掛牌管理。建立了我市首批創業輔導隊伍，聘請了7名教授、專家學者、律師、會計師、企業經營管理者擔任創業輔導師，10名專業人士擔任創業輔導員。爭取了省中小企業發展專項資金，2家創業輔導基地獲得扶持資金40萬元。在市中小企業發展專項資金中安排40萬元，對創業輔導基地給予專項重點支持。截至11月底，全市新增創業輔導基地4家，完成省任務的100％，有望超額完成。目前，全市已建創業輔導基地5家（省級2家，市級3家），在建3家，入駐企業和機構近480家，從業人員約11000人。

（3）人才培訓體系。市委黨校中小企業培訓中心被命名為省級培訓示范機構，建材學院、昌黎職業技術學院2家被命名為市級培訓示范機構，確定了6家首批清華大學遠程教育培訓企業。組織了清華大學工商管理高級研修班、清華大學總裁研修班、中小企業信息化培訓、中小企業品牌與管理研討班等20次高規格培訓活動。全年企業、縣區、市三級培訓網絡共舉辦集中培訓和自主培訓216期次，完成各類各級培訓8.9萬人次，完成省任務的113％。

（三）抓好三項重點，提高規模素質 2、抓好信用評價推進。開展了省級信用優良中小企業評選活動，90家中小企業參評。目前，省級信用優良中小企業達到151家，市級信用優良中小企業達到84家。 （四）打造六個平臺，夯實服務基礎業網上招聘活動”，開通了8個縣區中小企業（民營經濟）網和全市優秀企業家協會網，初步形成了省、市、縣、企業四級聯網。

2、打造資金扶持平臺。組織參加了全市金融政策通報暨銀企項目對接會和全市中小企業融資項目座談會，35家企業與銀行簽約，簽約金額50.3億元。申報了國家開發銀行貸款項目，推薦項目54項，投資額31億元，申請貸款16億元。開展了項目貸款貼息工作，項目申報和考核正在進行中。

3、打造聯系領導平臺。繼續推行了市級領導聯系百家民營企業制度，實行了局領導重點聯系民營企業、重點聯系縣區和重點聯系市直部門三項制度。

4、打造維權服務平臺。繼續開展了“金色陽光行動”，9個法律顧問室和7家法律服務單位為民營企業提供法律咨詢80多件，訴訟案件、協調解決經濟糾紛近20起。

5、打造招商引資平臺。組織民營企業參加了河北省（香港）投資貿易洽談會、第四屆apec中小企業技術交流暨展覽會、新加坡中小型企業大會、東北亞暨環渤海國際商務節等7次重大招商引資活動。其中，新加坡中小企業大會已成為有我局單獨組團以市政府名義參加的每年固定的招商引資活動。

6、打造輿論宣傳平臺。充分利用電視、報刊、簡報等媒體進行宣傳，在秦皇島日報、秦皇島晚報、燕趙都市報和省局民營經濟周刊刊登稿件50篇，編發市民營經濟簡報15期，被省局、市委、市政府采用信息650多條。

此外，結合項目建設、調查研究、創新服務等方面，還做了以下工作： 在調查研究方面：開展了民營經濟調查研究月活動，深入重點鄉鎮（街道）、部分民營企業，通過走訪有關人士、開座談會等形式，摸清了民營經濟基本情況，找準了民營經濟發展存在的問題和制約因素。在此基礎上，形成了政策支持、做大做強、產業集群、農產品加工等多篇調研報告，發揮了主管部門的參謀作用；答復政協提案8件，委員對答復件滿意率為100％。

在創新服務方面： 3月份首次在市行政服務中心設立了服務窗口，推出服務項目，輯印成《秦皇島市中小企業局服務手冊》，開展面對面服務。把4月份定為全市民營企業招聘月，與市勞動局一起舉辦大型洽談會28場，為960家民營企業招聘各類人員7280人，其中大中專畢業生1745人。

二、民營經濟發展中存在的問題

盡管我們的工作取得了一些成績，但在民營經濟發展的過程中，仍面臨不少困難和急需解決的問題： 2、資金、土地瓶頸突出。一是融資渠道不暢。銀行惜貸，民營企業很難獲得信貸支持。擔保體系不健全，雖有16家擔保機構，但70％有名無實，只有5家開展了融資擔保業務。據調查，80％以上的民營企業急需融資又沒有融資渠道。二是企業用地困難。受國家“地根”緊縮和我市城市功能區規劃影響，土地已成為項目實施的最大瓶頸，特別是中小項目的用地更為困難。

3、群體素質有待提高。民營企業主接受正規學歷教育的比較少，缺乏創新意識、專業知識和現代科技知識，據統計，民營企業主中具有大專以上學歷的只占15%左右。部分民營企業缺乏以人為本的用人理念，致使懂現代管理、有技術專長的人員外流，據調查，民營企業人才總量僅占全市人才總量的9%。

4、服務網絡尚不健全。除開發區外，其它縣區均在工業促進局或改革發展局掛中小企業局牌子，但受編制限制，大多僅設立一個科（股），且配備人員少，一般3-4個人，不少工作顧及不到，致使還沒有形成完整的為民營經濟服務的工作網絡。

三、2012年工作要點

堅持發展與提高并重的原則，引導民營經濟由量的擴張向質的提高發展，由速度效益型向質量效益型發展，著重抓好以下幾項工作：

（一）實施一項計劃

即實施民營經濟騰飛計劃。代市委、市政府起草《關于促進民營經濟騰飛的決定》等相關政策措施，引導和推動民營經濟向經濟規模化、產業高度化、經營國際化、布局合理化、資源節約化、人才集聚化邁進，為在5年內實現民營經濟總量、質量、結構、效益全方位騰飛夯實基礎。

（二）突出兩個工程

1、突出中小企業成長工程。針對首批“成長型”中小企業，明確幫扶重點和工作目標，協調相關部門制定具體幫扶措施，使企業在提高整體素質、提升自主創新能力和市場競爭能力方面實現新突破，力爭部分企業躋身省百強。

2、突出項目建設工程。從強化項目意識著手，建立中小企業、民營企業項目庫，加強與韓國、日本、新加坡以及長三角、珠三角和京津發達地區聯系，與發達地區產業轉移進行對接，高位嫁接，借船出海。重點組織好新加坡中小型企業大會、廣州中小企業博覽會等國內外招商平臺，開展網上招商活動，增強全市民營經濟發展后勁。

（三）拓展三大體系 2、拓展創業輔導體系。出臺《秦皇島市中小企業創業輔導基地規范運營實施意見》，組織創業輔導師、創業輔導員集中開展創業輔導服務活動。爭取每個縣區建立1個以上創業輔導基地，形成覆蓋全市的創業輔導基地網絡，其中，符合市級標準的達到8個以上，縣區級的達到6個以上，在創業輔導基地建設的數量、規模和開展服務方面

在全省處于領先水平。

3、拓展人才培訓體系。啟動銀河培訓工程，利用地緣優勢，并發揮市中小企業服務中心和市優秀民營企業家協會的影響力和組織協調能力，尋求與京津知名社會培訓機構合作，引進先進培訓項目和培訓專家，舉辦高層論壇和專題培訓。利用好省、市級中小企業培訓示范基地和遠程教育培訓網絡教學資源優勢，開展中小企業公益性培訓活動；利用規模企業的人才、技術優勢，鼓勵企業建立職工培訓中心，樹立一批建立自主培訓體系的示范企業，完善市、縣、企三級培訓網絡。

（四）完善三項機制

1、完善環境優化機制。深入開展 “提升服務水平、創造發展環境、展示文明形象、促進和諧發展”為主題的優化投資環境活動，制定和實施《關于創優投資環境，服務民營經濟的若干措施》，全面推進行政權力公開透明運行工作，公開職權目錄和事項流程。

2、完善領導、考核機制。主要是調整和完善市級領導聯系重點民營企業制度，深化和完善縣（區）發展民營經濟考核辦法，建立并實施民營經濟領導小組成員單位聯席會議制度和發展民營經濟考核制度，建立促進發展民營經濟的長效機制。

3、完善激勵機制。開展年度民營經濟十大新聞、民營企業綜合經濟實力二十強、十大創業民營企業、十大納稅民營企業、成長型中小企業十強的評選和表彰活動。爭取國家、省中小企業專項資金扶持，利用好市級中小企業專項資金，對優秀企業和公共服務平臺進行資金扶持和獎勵，形成多元化的獎勵、激勵機制。

（五）抓實八項工作

1、培育產業集群。全面落實《秦皇島市中小企業產業集群發展指導性意見》，發揮省市級中小企業產業集群示范帶動作用，對重點產業集群從新建園區規劃、用地、稅費等提供全方位支持，逐步培育其做強做大。

2、開展信用評價。積極申報省級信用優良企業，建立中小企業信用信息披露平臺，搭建中小企業融資信用信息網，逐步建立一個中小企業信息征集、評價、管理的完整體系。

3、完善技術支持。鼓勵重點企業建立科研機構，幫助企業引進科技專業人才。年內新增技術創新示范企業4個，新增iso9000認證企業30個，新增質量信得過產品4個，新增省級中小企業名牌產品5個（省局認定），新增河北名牌產品3個，積極爭創國家級名牌產品。

4、推進信息化建設。出臺《關于推進中小企業信息化建設的意見》，完善市、縣區兩級中小企業網，突出信息、服務功能。舉辦中小企業產品網上博覽會，建立民營企業項目庫，并在國家及各省、市中小企業網站進行宣傳。積極推進民營企業上網工程，20強民營企業、成長型中小企業率先全部上網，開展信息化試點，對20家成長型中小企業給予資金扶持，并組織企業有關人員進行信息化知識培訓。

5、開展法律服務。完善網上政策法規查詢系統，為社會公眾上網查閱政策文件、進行政策咨詢、反映政策執行中存在的問題等提供網絡平臺。輯印民營經濟相關法律、法規、政策匯編，使各級政府職能部門和廣大民營企業真正了解和掌握發展中小企業和民營經濟的有關政策措施。完善法律顧問室服務功能，開展“送法進企”活動，會同有關部門開展減負治亂專項檢查，切實維護企業合法權益。

6、開展銀保企對接。組織2次以上較大規模的銀行、擔保機構、中小企業進行對接洽談活動，全年幫助中小企業、民營企業協調貸款8億元以上。

7、實施上市援助。開展中小企業上市調查，制定《秦皇島市中小企業上市規劃》。組織初步具備上市條件的企業參加高規格上市培訓班，組織企業到深圳、香港、新加坡等地與有關中介組織進行現場對接培訓。力爭2家以上企業進入上市培育期。

第4篇：銀行小企業工作總結范文

一、工作目標

通過實施專項行動，在全縣范圍內主動查處假冒專利行為和專利侵權行為，營造公平公開的市場競爭環境，培育市場主體的誠信守法行為。以開展專項行動為契機，堅持執法和宣傳共同推進，進一步普及知識產權知識，提高全社會的知識產權文化水平。

二、工作舉措

專項行動以查處流通領域假冒專利行為和市場主體侵犯專利權為重點。及時組織執法人員開展專項執法檢查，力求執法工作有新的突破。檢查的重點領域在商場、超市和藥店等。具體工作任務安排是：

1、全面加強專利市場監管。在2010年12月-2011年3月共組織三次行動分別對縣城的商場、超市和藥店進行專項執法檢查，規范專利標識，查處假冒專利違法行為。對檢查出的假冒專利行為，涉嫌犯罪的及時移交公安機關偵查處理。

2、及時調處專利侵權行為。根據權利人的投訴，及時組織當事雙方進行處理或調解，以維護權利人的合法權益。

3、充分發揮行業協會保護作用。召集相關行業協會探討行業自律機制，學習發達地區行業協會管理知識產權經驗，充分發揮行業協會在保護知識產權中所起的作用。

4、積極開展知識產權的專項宣傳培訓活動。組織市專利示范企業、外商企業召開座談會，聽取對保護專利權工作的意見和建議。積極與銀行溝通協調,探討專利權質押貸款機制建立,向銀行介紹有關專利激勵政策，擴大中小企業的融資渠道。

5、公布投訴和舉報熱線電話。為保護專利權專項執法行動有效開展，縣公布投訴和舉報熱線電話。

三、組織領導

縣科技局成立專項行動領導小組，統一負責協調、指導全縣保護專利權專項行動。各鄉鎮科委（科技辦公室）也應成立專項行動領導機構，負責本鄉鎮內的專項行動的組織協調工作，確保專項行動落到實處，務求工作取得實效。

四、時間安排

1、動員部署階段（2010年12月初）。傳達上級會議精神，制定工作方案，成立專項行動領導機構，完成對縣及鄉鎮工作方案的布置。

2、組織實施階段（2010年12月-2011年2月）。根據方案要求組織落實專項執法行動工作內容。

第5篇：銀行小企業工作總結范文

“送金融知識進農村·冬春活動”工作總結

根據總行《山西孝義農村商業銀行股份有限公司“送金融知識進農村·冬春行動”主題活動實施細則》的要求，我支行于3月開展了相應的宣傳活動。

一、工作小組

為貫徹落實總行活動安排，我支行特成立工作小組，成員如下：

組長：梁衛國

成員：任輝 梁秀梅 郭曉瑋 魏夢月 張璐 趙鵬 王睿星 張娜 董躍 狄佳莉 劉盛濤 劉瑞 馬培豪 王宇航 張金金 李宇非 文瑞璽 武晉帆

二、活動安排

根據活動的主題和安排，經過討論，結合我支行信貸業務對象小微企業多，覆蓋面廣，同時地理位置居于市區等特點，決定此次活動主要宣傳對象為我行小微企業貸戶，將國家相關促進小微企業發展的法律法規、政策文件打印成冊，走進小微企業進行宣傳，如《中華人民共和國中小企業促進法》、《國務院關于扶持小型微型企業健康發展的意見（國發〔2014〕52號）》等。

活動期間，我支行首先走進三戶小微企業進行國家信貸政策宣傳，這三戶分別是山西方中貿易有限公司、孝義市通運新華夏汽車連鎖銷售有限公司、孝義市三聯物業有限公司，三戶均為授信千萬以下的小微貸戶，具有一定代表性。

除了走進企業，我們同時利用LED電子屏對金融知識進行了宣傳，使得來我行辦理業務的客戶和周邊群眾都能及時了解相關金融知識。

另外，我行員工在活動期間也走出網點，走進周邊小區、商戶進行走訪宣傳，向來往居民發放宣傳單冊；如瑤圃村、新莊建材城等，通過宣傳，提升我市居民的金融素養的同時，也宣傳了我行的相關金融產品；另外借勢首季開門紅活動和養老金統一征繳，我們維護了老客戶，也發展了新客戶，業績也得到了提升。

通過此次宣傳，我支行將國家對小微企業、實體經濟的扶持優惠政策進行了有效宣傳，同時對廣大群眾進行了金融知識普及。宣傳的同時也使客戶對我行的金融獲得度和滿意度得到了提升，同時我們自身也加深了對金融知識的學習，能夠在今后更好的指導我們進行金融工作。

第6篇：銀行小企業工作總結范文

工作總結是做好各項工作的重要環節。通過工作總結，可以明確下一步工作的方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益。下面就讓小編帶你去看看銀行理財經理個人工作總結范文3篇，希望能幫助到大家!

銀行理財經理工作總結1

結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業務知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優質的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話營銷”，推銷網銀、基金、信用卡及活利寶等產品。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。

3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協助業務經理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自身素養為目的，積極參加各種培訓，如：，個人理財，afp后續培訓等等

過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業務的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節奏，聽從指揮，堅決執行，發揮優勢，針對自身的不足，不斷學習，努力工作。

回顧走過的'一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，__年我行理財工作中取得了一些成績。

一、工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業性理財產品。

三、不足處：

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

銀行理財經理工作總結2

未到__時我們無數次的憧憬__的美好，可是，當__轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇“__”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!

但是，當歷史最悠久的投資銀行__兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…

__兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。__兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。__兄弟公司自1850年創立以來，在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供優質服務的良好聲譽。公司雇員人數為12，343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(甚至一生)持有__的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“__”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當投資者草木皆兵

經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現在有很多客戶(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。

4、當客戶問：我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。

但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客戶抱怨的情況。

銀行理財經理工作總結3

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔任__支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將__年工作情況匯報如下：

一、20__年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業公司、__市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。__年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

第7篇：銀行小企業工作總結范文

綜合協調機關日常工作，負責黨務、黨風廉政建設和政治思想教育工作；負責黨政會議的組織、落實工作；負責人事、專業技術職務的報審工作；負責機要保密、黨政會議記錄、文檔（含電子文檔）管理、信息管理、收集及報送等工作；負責電子政務、網絡維護及影音設備的管理和服務工作；負責人大代表議案、意見建議和政協委員提案的辦理工作；負責局機關及歸口部門干部、職工教育、考核、推薦等管理工作；負責目標任務的分解及科室目標的制定工作；負責機關政務公開、政務及工作督查、制度建設；負責計劃生育和精神文明創建工作；負責機關離退休干部的管理服務工作；負責制定本年度黨政工作打算及工作總結；配合工青婦搞好各項工作。（對應的市工信委處室：辦公室。對應的區上單位：區四大班子辦公室、紀委、政法委、組織部、宣傳部、經文辦、工青婦、人事局、計生局、信息中心等）

二、項目服務科

擬定全區工業和信息產業發展戰略、規劃和相關扶持政策；負責落實全區工業和信息產業及非公有制經濟固定資產投資、技術改造、招商引資、爭取資金和利用外資工作；推進新型工業化發展和企業技術創新、技術進步，推動戰略性新興產業的發展；負責組織新產品、新技術的推廣應用及扶優扶強等工作；推進政產學研結合及科技成果產業化；負責擬定都市工業發展規劃及實施意見。（對應的市工信委處室：規劃發展處、技術創新處、招商處、裝備與軍工產業處、輕工產業處、工業信息化推進處、有色冶金建材處、化工處。對應的區上單位：區發改局、科技局、統計局、經合局）

三、經濟運行科

負責制定落實地區工業經濟指標的年度計劃，監測分析全區工業、信息產業及非公經濟運行勢態，按月編制工信及非公經濟運行動態信息，統計并上報相關信息，進行預測預警和信息引導；負責全區信息產業的發展工作，IT產業的生產及發展狀況并進行分析，促進“兩化”融合的快速發展。協調解決經濟運行中有關問題并提出相應的政策建議和措施；協助安全部門進行安全生產的督導工作，負責民爆生產行業的安全監督管理工作；負責煤炭經營監管和煤炭市場的整頓。（對應的市工信委處室：經濟運行處、信息產業處、服務體系處、裝備與軍工產業處、輕工產業處、工業信息化推進處、有色冶金建材處、化工處、煤炭處）

四、循環經濟發展科

負責制定全區循環經濟發展戰略，擬定發展規劃及扶持政策；負責協調落實年度節能降耗目標任務；推進循環經濟技術開發、清潔生產；負責資源綜合利用、節能技改項目的審核、報批及備案工作；負責工業行業淘汰落后產能工作；負責推廣應用節能環保新產品、新技術、新設備、新材料；協助市上對重點用能企業能源管理的崗位認證工作、負責節能降耗監測和考核評價，履行節能監察中心職責。（對應的市工信委處室：循環經濟處、環境資源處、節能監察中心、裝備與軍工產業處、輕工產業處、工業信息化推進處、有色冶金建材處、化工處。對應的區上單位：區發改局、環保局、科技局、技術監督局、統計局）

五、財務監管科

負責監管各類財政性專項資金的使用；編報部門預決算和管理資金的使用；加強國有資產的監管工作，監督指導系統企業財務工作；管理所屬房產工作、負責應收賬款的追繳工作；負責機關的政府采購和審計工作；負責勞動工資、醫療保險等工作。（對應的區上單位：區人社局、區財政局、區醫保局、區審計局）

六、擔保服務科

完善擔保中心各項規章制度、項目考察、項目評價、保后監管等制度；建立健全中心評審會議制度、完善職能、強化抗風險能力；優化內部管理，降低擔保風險；負責完成區上下達的擔保目標任務；加強與協議銀行的合作與溝通、擴大合作面，完善銀行與企業間的融資平臺；定期組織銀企聯誼會，交流并及時掌握企業和銀行的信息，幫助企業開發項目，擴大企業的生產經營規模；拓展擔保業務、探索中小企業貸款的運行模式并成立中小企業貸款中心。

七、企業管理科

貫徹落實國家及省市區有關企業改制法律法規、政策，負責系統企業的改制工作；負責系統企業的管理與服務，幫助企業解決脫困及再就業工作，組織企業做好各項勞動和社會保障政策的落實工作。（對應的區上單位：區人社局、區社保局、區醫保局）

第8篇：銀行小企業工作總結范文

【關鍵詞】縣域經濟 金融創新 途徑選擇

一、縣域金融創新困境

縣域金融創新目前存在的主要困難，從縣域非法人金融機構創新來看，集中體現在以下幾個特點：一是產品創新多為上級行推動，自發性創新匱乏，信貸創新產品均是各自總行推出的創新品種，目前尚無縣域非法人金融機構自主創新推出的信貸產品和服務；二是縣域金融創新多集中于信貸產品的創新，金融服務和制度方面的創新有待加強；三是縣域金融創新多為金融機構方面的單方行為，銀行與客戶的互動創新局面尚未真正形成。縣域法人金融機構在產品和服務上的創新，一定程度上滿足了縣域的金融需求。但是，還存在著負債業務和中間業務薄弱、信貸業務創新層次低、重短期資金供給等問題，忽視了農村中長期資金需求，難以滿足縣域經濟多元化、高層次的金融需求。

二、縣域金融創新嘗試及成效

自2011年8月金融創新發展試點工作開展以來，鄒平縣縣委縣政府有關職能部門統籌協調，以完善縣級金融體制機制、創新金融產品和服務方式為重點，以開展金融創新試點為抓手，探索新形勢下縣級金融創新發展的思路和途徑，充分發揮金融在“轉方式，調結構”和支持縣域經濟社會發展中的核心作用。

（一）主要嘗試

1.縣地方政府創新出臺多項嘗試性鼓勵措施

縣委、縣政府對發展金融業高度重視，相繼制定出臺了《關于加快金融業發展的意見》、《關于加強金融生態環境建設，促進全縣經濟持續快速協調健康發展的意見》等有關金融業發展的政策意見，金融與地方經濟互動融合、互相促進的局面進一步形成。縣人行聯和銀監辦印發了《關于進一步加強信貸管理工作的通知》，對涉農金融機構資金變化情況進行定期監測，嚴防民間融資風險向金融系統傳導，不斷優化區域金融生態環境。并出臺推進深化農村信用社改革措施，深入推進小額貸款公司試點工作，實現了金融業快速健康發展。試點期間鄒平縣地方政府主要扶持措施包括：1、按金融機構新增貸款情況進行考核，促進金融機構加大信貸支持力度，提高金融服務水平，給予新設機構10至30萬元的開辦費用，協助新設金融機構辦理相關手續，提高機構設立速度實行減免稅政策；2、對農戶小額貸款的利息收入，免征營業稅；3、農戶小額貸款的利息收入按90%計入收入應納稅所得總額；4、減按3%的稅率征收營業稅等。

2.結合區域特色，實現多項業務創新

積極創新投融資方式，把大力推動企業債、公司債及銀行間債券市場融資作為有效擴大融資規模、緩解企業融資難題的重要手段，并取得積極成效。目前，累計發行短期融資券、中期票據、集創信托、企業債券等融資產品12只，融資156.1億元。其中，招商銀行為魏橋創業集團發行短期融資券兩只，共40億元；中國銀行為魏橋創業集團發行短期融資券三只，共60億元；工商銀行為魏橋創業集團發行中期票據30億元；農業銀行為西王集團發行短期融資券兩只，共20億元；光大銀行為西王集團發行中期票據15億元；北京銀行為新安凱動力科技、三利紡織、福海科技3家企業發行全省首只中小企業集合信托6000萬元；華泰聯合證券為縣國司發行7年期城投債5億元。

3.吸引各金融機構，將金融創新產品率先試行

試點期間，轄內各機構積極爭取，將創新試點放在鄒平。工商銀行鄒平支行開辦了供應鏈融資、票據池融資、內保外貸及內外聯動付匯理財通等新業務，全年辦理信托＋理財28億元，協助企業發行中期票據15億元，幫助企業實現了資金保值和增值。中國銀行鄒平支行擺脫原來單純依靠貸款、承兌等傳統授信品種的模式，利用融信達、融易達、訂單融資、國內停用證、福費廷等新產品，共為企業實現融資累計29.26億元，保障了企業資金鏈的正常運轉。農發行鄒平縣支行開辦非經營性中長期信貸業務，將貸款額達15億元的黛溪河流域綜合治理項目納入營銷計劃。鄒平浦發村鎮銀行根據地方經濟特點，設計推廣了 “棉貸通”、“農牧通”、“煤貸通”、“公務通”等14個特色信貸產品，共發放貸款金額4.1億元。東營銀行鄒平支行率先在東營銀行系統內辦理了第一筆進口代付業務、第一筆專項商超貸款、第一筆國內信用證業務。

（二）主要成效

1.多項創新成果在全省推廣，示范性作用突出

中國農業銀行股份有限公司鄒平縣支行被該行總行確定為 “三農產品創新基地”，該行結合當地實際，推出部分特色產品，較好的助推了各項業務發展。鄒平縣農業銀行組織開展了對公新產品暨重點產品集中營銷活動，推出23項重點產品，辦理委托貸款、國內信用證、定單融資、進口代付、涉外保函、對公理財共計110億元，參與同業合作，成功為山東鄒平農村商業銀行股份有限公司授信人民幣7億元，在濱州市率先開拓CDM項目和CDM項目收費權質押融資業務。鄒平農村商業銀行推出中小企業聯保貸款、工業園區箱式停用共同體貸款、倉單質押貸款、應收賬款抵押和創業貸款等信貸產品，解決了中小企業擔保難的問題，并積極探索社團貸款，支持大企業集團發展，2011年被授予“中國最具發展潛力商業銀行”和“中國最具成長力農村金融機構”。鄒平浦發村鎮銀行根據地方經濟特點，設計推廣了 “棉貸通”、“農牧通”、“煤貸通”、“公務通”等14個特色信貸產品，共發放貸款金額7.3億元，無不良貸款，主要經營指標居省內30余家村鎮銀行前列，該行已被提名“中國最佳村鎮銀行”。 另外工商銀行連續8年進入全國工行經營百強機構前5位，在全省縣域排名列第1位。

2.經濟實體社會融資渠道得到拓寬

自2011年8月試點以來，鄒平縣社會融資規模新增172億元人民幣，從結構看，社會融資方式呈現多元化發展趨勢。其中貸款仍是主導因素，2012年2月末本外幣貸款452億元，其中人民幣貸款437億元，外幣貸款15億元。企業通過金融機構表外融資73億元，同比增加16億元，該項增幅較大。境外融資規范不斷擴大。鄒平縣經濟實體通過境外上市、借用外債等形式，實現境外融資217.2億元。鄒平縣支行于2003年配合有關部門啟動了魏橋紡織股份有限公司在香港聯交所主板的上市工作，并于 2003年9月24日順利實現上市，首發融資約24.41億港元，這是該縣第一家境外上市公司。該公司的成功上市，打響了鄒平縣在資本市場直接融資的第一槍。鄒平縣對魏橋紡織成功上市的經驗進行了認真總結，并協調縣發改、外經貿等管理部門，向有關企業進行了宣傳。此后，鄒平縣各企業逐漸認識到了資本市場對企業發展的重要性，西王糖業、宏誠家紡、群星紙業、中國玉米油、中國宏橋、西王特鋼成功在境外上市，全縣7家境外上市公司累計從資本市場直接融資175億元人民幣，約占轄內金融機構貸款余額的38%。全縣境外上市公司個數、融資額均居全省縣級第一。另外轄內魏橋、西王、宏橋等5家企業通過境外金融機構貸款、股東貸款、銀團貸款形式，共從境外借用外債6.8億美元，折合人民幣約42.8億元。

三、幾點啟示

（一）到位服務為縣域金融創新提供財政及相關政策支持

地方政府應根據財力情況，積極為新設金融機構提供場地及初期開辦費用補貼，提高轄外金融機構積極介入我市縣域經濟發展，同時對各金融機構開發的金融產品，尤其是針對三農和中小企業的產品，只要對縣域經濟有扶持并能夠加以推廣，在財力允許范圍內給予一定獎勵。

（二）加強溝通，做好創新產品供需對接

當前經濟環境復雜，企業等市場主體對金融產品的需求變化較快，建議不定期由政府相關經濟管理部門牽頭，人民銀行等部門協助，及時了解企業產品需求，按需為企業定制產品，也便于金融機構積極向上級行爭取規模外資金。

第9篇：銀行小企業工作總結范文

尊敬的各位領導、各位同事，大家下午好。

下面我對北京公司財務部門的工作進行總結。我的總結分為二個部分：第一部分財務部門上半年工作總結；第二部分財務部門下半年的工作重點，暨財務部門二線為一線服務的6條承諾。

第一部分：財務部門上半年工作總結

1、各種財務報表的編制和審核。財務部門每月制作和上報的報表加起來有近百個，包括每日上報的資金日報表，核對每日的收支明細；營業收入核對表，檢查各門店每日的營業款是否在次日存入銀行，以及存款是否與營業現金收入相符。每周要上報代金券回收情況，也就是我們門店上報的券是否按要求回收，與收銀系統是否相符；每周還要上報證照發票辦理情況。每月1日前要上報北京公司各店營業收入明細表、現金盤點表和銀行余額調節表，每月5日前要上報上月各店發票盤點表、毛利率表和水電煤表，每月7日前要上報資產負債表、利潤表、部門損益表、門店損益表和物流報表。每月8日前要上報資金預算表。每月10日前要上報財務分析報告、現金流量表和管理費用明細表。

2、綜合納稅申報。按照稅法的要求，每月在15日前繳納各店上個月的稅款，每季度15日前上報各店的所得稅分配表，每年5月底之前上報所得稅匯算清繳表。

3、新店開業的銀行、稅務工作。XX年12月24日和25日分別開了唐山萬達店和天津大悅城店，1月13日開了天津萬達店，每開一家新店要辦理銀行刷卡pos機、稅控機、發票、大眾點評pos機、商通卡pos機，北京市區外的門店，比如河北和天津的新開門店的還需新開銀行賬戶、三方協議、以及與稅務專管員的銜接。

4、配合會計師事務所、稅務師事務所完成了XX年度的報表審計和稅務審計工作。

5、審核報銷費用。對于每一張報銷的單據，都要審核發票是否符合要求，包括抬頭是否是我公司的全稱，是否是真發票，金額是否與報銷金額一致，以及該項費用是否是合理支出等。特別是審核費用是否是合理支出，需要我們各部門各門店控制好本部門本店面的費用，財務部門在報銷時也加強各種費用的控制。可以不花的錢不要支出，平時注重節約，節約用紙，一些文檔可以雙面打印；節約用電，人走關燈等。在不影響顧客和員工感受的情況下，倡導節約、低碳環保。

6、日常賬務處理。按照會計法和會計準則的要求，認真將每一筆收入、成本和費用制作成憑證，及時將每月的會計憑證打印出來，整理歸檔。

第二部分，下半年的工作重點

下半年北京公司財務部門在保證做好財務工作，財務、稅務、統計工作不出差錯的同時，要著重加強二線為一線的服務意識。以下是北京公司財務部門的6條服務承諾。

1、門店的報銷方面。自財務部門收到單據起若無特殊事情當日付款，最遲不超過2日內付款。

2、門店的發票方面。每月月初財務部門根據各店的營業需要購買當月發票，若門店當月的發票用完，提前5天向財務部門申請可繼續購買。一般情況下，請各店根據本店的營業需要預估本月的發票，根據上月剩下的發票，可適當多估20%，但不要估太多，因為估太多了，稅務所與上個月該店的發票使用量比較，申購太多不賣。我們各店的稅控卡上都記錄有這個店上個月的發票開具明細。

3、門店的水電煤費請購方面。財務部門在收到水電煤請購的oa后，當天寫單據，當天發oa報審批，在工作流審批同意后，當天付款申請總公司授權放款。因為包括北京公司和總公司的領導有時不在辦公室，無法簽字或審批授權等情況，因此，需提前一周（即5個工作日）申請。

4、工資的發放方面。根據行政人事部的工資表，每月15日以前（含15日）按時發放自發人員的工資，每月25日以前（含25日）按時發放離職人員工資。

5、北京市內的七家門店的電話費在15日前繳納。保證門店不因電話欠費影響門店營運。因為北京市的銀行無法繳納北京市以外省市的電話費，對于外地的四家門店，還是由該店長在當地的銀行或營業廳自行繳納。如果外地的門店的電話費，還是我們單獨去一趟河北或天津繳納，需要一個人一天的時間，我們財務部門人員不多，成本也太高了。

5、實行微笑服務。因為財務部門是一個與數字打交道的部門，平時工作表情嚴肅，但我希望我們做到門店或其它部門的同事到財務部門辦事時，能給對方一個笑容，要優先將門店或其它部門人員的事情先辦，自己的事情后辦，減少門店或其它部門人員在財務部門等待的時間，如果門店或其他部門人員要求的事情目前辦不到，要解釋不能辦到的原因，以及我們辦理的時間或對方該如何做才能辦理。

6、財務部門人員手機保持24小時開機，隨時接聽辦理門店和其他部門的緊急事情。

以上是北京公司財務部門的6條服務承諾，在以后的工作中，若有需要財務部門解決的事情，也可以隨時向我反應，我們能做到的盡力做到。

時間過的很快（歲月如梭），轉眼間一年已經過去了將近一半的時間，在以后的時間里，北京公司財務部門與大家銳意進取，齊心協力，共同把北京公司的各項工作做好，共同為北京公司的XX年度交上一份滿意的答卷 ！

謝謝!

————-范文一結束。

XX年財務部工作總結（范文）

XX年財務部的工作緊緊圍繞著集團領導年初提出的XX年工作重點和XX年財務部工作計劃展開的，在集團管理中心的正確領導和各部門的通力配合下以成本管理和資金管理為重點，以務實、高效的工作作風，有序地完成了各項財務工作，有力地推動了財務管理在企業管理中的核心作用。為使財務工作進一步得到提高，現將XX年的工作做如下簡要回顧和總結。

一、成功實施會計電算化，使財務工作上一個新的臺階。

按照年初計劃，財務部于上半年度完成了財務軟件的實施工作。在實施中與軟件銷售方的技術人員多次溝通，在數據初始化時建立了規范的施工企業帳套體系，對會計科目、核算項目、費用項目的設置均按照施工企業會計制度的規定進行設置。為今后稅務部門、銀行部門進行帳務檢查做好前期工作。目前會計電算化已全面實施，按項目部、按公司共建有9個完整帳套，運行良好，由總賬會計負責。會計人員全都熟練掌握了財務軟件的應用與操作，財務核算也由手工順利過渡到電算化處理業務。這不僅為財務人員節約了時間，提高工作效率，還大大提高了數據的查詢功能，為財務分析打下了良好的基礎，使財務工作上了一個新的臺階。

存在的問題是：由于儲存數據庫的電腦不是單獨的電腦，平時也在進行日常工作的操作。由于操作失誤，致使一個帳套的數據丟失，只能花費人力、花費時間重新輸入帳套。今后的工作中要求財務人員養成良好的數據備份習慣，每月定期進行硬盤、光盤的備份，并將數據備份的工作落實到責任人，避免發生類似重復勞動。

二、認真做好常規性財務工作。

1、財務部雖然人數不少，但都分散到各項目部，公司本部財務人員每天面臨大量的資金支付、費用報銷、記賬、票據審核工作。同時還要配合經營部的投標工作，做好大量的會計報表資料、銀行資料、社保資料工作，每月還要頻繁辦理員工社保申報和增減工作。在這最平常最繁瑣的工作中，財務部能夠輕重緩急妥善處理各項工作，及時為各項經濟活動提供有力的支持和配合，基本上滿足了各部門對我部的財務要求。

2、對日常的財務工作流程熟練掌握，能夠做到有條不紊、條理清晰、賬實相符。從原始發票的取得到填制憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和保存，從經濟合同的歸檔到各種基礎財務資料的收集，都達到了正規化、標準化。收集、整理、裝訂、歸檔，一律按照財務檔案管理制度執行，使得財務部成為公司的信息庫。

存在的問題是：在財務部內部的自查和反檢中，發現個別業務帳務處理不夠嚴謹，比如多頭掛往來的現象時有發生。工作量大，沒有時間復核是客觀原因，主觀上還是處理業務時不夠細心嚴謹，沒有養成邊工作邊思考的好習慣。下年度將加大內部自查、對賬工作，時時確保每筆業務準確無誤。

三、有效開展項目成本核算，加強了對各項目部的財務監督管理。

1、財務部適時地進行內部崗位調換，專門設立成本會計崗位，由具備現場財務管理經驗的財務人員擔任，每月走到項目中去，分項進行成本核算。

2、XX年度，我部組織成本會計配合工程部一起多次下項目，對漢源h段、漢源f段、巴中s302線、康定公路幾個公路項目進行核算。在核算同時重點對各項目的債權債務、資金收支、潛在虧損、財務風險、成本費用控制等情況作了詳細的了解和檢查，為集團公司加強對項目部的管理、提高企業效益提供了及時有效的信息。

存在的問題是：一是部分項目財務基礎管理工作比較薄弱，自營項目中的材料管理監管不夠。尤其巴中s302線項目，材料單據不能及時遞交財務、部分結算單據只是結算人持有，財務人員沒有掌握。致使材料數據不能及時、準確的上報，工程欠款不能及時掌握，無法統籌安排資金。

二是由于材料員由項目部自行聘用，未經過系統財務培訓，對公司的財務制度不了解，欠缺數據傳遞的配合。應加強對材料員的培訓，將公司的財務制度貫徹下去。

三是原始記錄單據不統一，開單人員隨意性大，結賬時財務復核不能一目了然，增加審核難度。財務部應規范項目上的各種原始記錄的票據，對機械施工、碎石材料、運費等設計專用財務單據，要求材料員按財務要求規范填開、規范簽字、按時匯總報送。同時應將數據的統計與報送流程化，做好基礎數據的規范、采集和上報，保證財務資料的準確性和及時性。

四、積極籌措資金，保證現金流的正常化。

XX年幾個公路項目同時施工，資金總量需求增加，這給財務部帶來了不小的融資壓力。為了公司的長遠發展，取得銀行貸款支持，以彌補公司發展進程中對資金的需求，這是財務部XX年度的奮斗目標。本年度，通過對多家銀行考察，選擇在成都市商業銀行錦江工業園支行開立基本賬戶。通過半年多的交往和多次溝通，與銀行建立友好合作關系。在此期間根據銀行要求收集、整理了大量財務資料，編制各類貸款報表，并多次接待銀行及擔保公司的考察。幾番周折，終于與XX年12月份，在成都中小企業擔保公司的擔保下，與成都市商業銀行錦江工業園支行成功建立200萬元的信貸關系。

在完成貸款工作的同時，加強與銀行的交流，并且在準備貸款資料時，從封面到內容都花費不少心思，從一個文字到一個數據都字斟句酌。對于首次貸款的企業能夠提供出這樣的資料來，銀行給予了肯定的評價，樹立了公司財務健全、管理規范的企業形象。而財務部在交流中對貸款工作也有了全面的了解，學到了新的業務知識。

下年度將與銀行建立更加密切的聯系，多與銀行溝通交流，除了確保XX年原有的融資總量外，積極尋求新的融資渠道，爭取獲得更多、更靈活的資金支持。同時還要開展并推進銀行信用等級的評級工作，為公司的招投標工作提供有力支持。

五、對掛靠單位進行多元化的財務管理。

1、XX年度對生態公司掛靠項目的管理模式是采取工程收入集中到基本戶，在扣除管理費、稅費后剩余資金由掛靠單位自由支配。這種管理方式的優點是：資金集中，為公司貸款創造良好環境;利用部分閑余

資金周轉，可短期緩解公司資金壓力;通過對資金的管理間接掌握了掛靠項目的施工情況、材料支付情況。缺點是：掛靠單位在資金使用上有一定的限制，因此有一定的抵觸。為了獲得理解和支持，財務部充分做好解釋和服務工作。同時這種管理模式必須開外出經營管理證明，涉稅手續多，給財務部的工作增加難度和工作量。總體來說這種管理模式更利于公司的持續經營和長遠發展，因此，下年度將繼續采用這種模式對宇洋生態綠化公司的掛靠項目進行管理。

2、XX年度對康鵬公司的管理模式是采取開立臨時賬戶，在繳納管理費后，其資金由項目部自行支配，涉稅手續自行負責。這種管理模式給予掛靠項目充分資金自由，財務只通過支票監章一枚進行管理。但由于人手不夠，這種管理也幾乎流于形式。對此，公司存在一定的風險。掛靠單位未建賬存在稅務風險，資金使用沒有監控，存在抽逃資金風險、債務風險。但由于公路項目發票取得難度較大，施工地點偏遠。財務部推行資金集中管理模式障礙重重，XX年度需要通過與稅務部門的溝通，尋求更完善的管理方法。

3、對掛靠項目的管理中需要頻繁辦理稅務手續、銀行開戶手續。大量的外派工作給本部增加了很大的壓力和工作量。為了做好各項工作，財務部一方面做好人員安排、工作安排，另一方面對掛靠項目一視同仁，熱情服務，針對他們的財務咨詢、稅務咨詢時，耐心解釋，同時也吸收各方意見，不斷提高認識，做好財務服務工作。

六、加強與稅務部門的溝通。

1、在年初的一次臨時稅務抽查中，及時與稅務專管員進行事前溝通，同時做好帳務自查的準備工作，在檢查中認真對待稅務人員的詢問，順利通過了稅務檢查。

2、財務部在辦理各種稅務證明、稅務資料時，由于外地稅務部門出于抓稅源的目的，人為制造很多阻礙、甚至刁難。財務人員不懈努力，多方尋求突破口，加強與本地稅務部門的溝通，最終獲得本地稅務部門的理解和支持，避免公司承擔一些不合理的稅負。

存在的問題是：項目部出于節約成本的良好出發點，沒有取得相應的發票，致使賬面利潤高達幾百萬。各項目財務人員平時都盡力收集發票，但杯水車薪。本年度3月份需要面對康鵬公司帳務、三和公司帳務的稅務檢查，財務部必須采取應對措施，這需要公司領導和項目部的支持。另一方面針對施工企業這種普遍都面臨的發票取得難的問題，財務部應加強與稅務部門溝通，尋求更好的解決方案。

七、加強資金管理。

1、積極做好往來款的清理工作。應收款主要是員工出差和購物所借的備用金，這部分借款如不及時清理，就不能夠真實反映經濟活動和經費支出，甚至會出現不必要的損失，為此我們采取積極措施加強管理和清算。一是控制借款的資金額度;二是控制借款占用時間;三是及時對借款清理結算。由于采取有力措施，使公司本部的每位員工養成借款及時了賬的良好習慣。

2、針對貨幣資金，每月末定期對項目財務人員和公司出納的貨幣資金進行內部自查、自檢工作。雖然面對巨大而繁瑣的資金流量，仍能保證資金收付安全、準確。

存在的問題是：個別項目部存在給員工的私人借款因員工擅自離崗而沒有追回。針對這個問題財務部明令要求：私人借款必須上報財務部并經總經理批準，發放工資時應及時扣回。

在加強資金管理的同時，財務部還需要思考資金效益。在公司沉淀資金較多的時間段，可以與銀行密切合作，嘗試采取“通知存款”“協定存款”的方式，提高公司資金增值率，與銀行相互支持取得雙贏。

八、認真做好年終決算工作。

年終決算是一項比較復雜和繁重的工作任務，主要是進行帳務清點，盤點公司的經營狀況，考核各項目經濟指標。同時也是向銀行、稅務部門提供公司一年來財務狀況的重要文件。在歲末年初的這個月里，財務部同心協力、加班加點，表現出不怕苦、不怕累的敬業精神，于本月16日順利完成年終決算工作。

本年度的財務報表內容包括公司整體的盈利能力、債權債務;宇洋公司、康鵬公司、科技公司的盈利能力;經營部、各工程項目部的經濟指標完成情況、費用開支情況。全面反映了公司的經營狀況、債權債務、資本結構、償債能力。為本年度的績效考核、經營責任目標考核工作提供了真實可信詳盡的數據信息。財務部將根據集團領導的經營思路，不斷積累經驗，提供更加詳盡的財務數據。

九、團隊建設

1、本年度由于業務擴大，招聘了一批大學應屆畢業生，實行新生力量的培養。財務部在年初首先完成內部組織結構的完善，針對每個崗位編制了崗位說明書，明確崗位責任、工作內容、工作權限、必備的崗位技能及相關崗位的匯報與外聯關系。使每個新職員清晰的知道該怎樣開展工作，本部門對他有什么要求。新職員到崗后，在對他們進行專門培訓的同時注重平時工作中的溝通、指導。老職員傾囊相授，新職員虛心求教。在很短的時間里，他們迅速走上工作崗位獨立開展工作，并且大部分表現非常優秀。

2、本年度財務部內部面臨著多次崗位調整，在調動過程中，按規范流程做好工作移交、票據移交和貨幣移交。各崗位工作在移交后，仍然有序、順利地開展工作，保證了財務部的營運正常。

存在的問題：項目財務人員財務知識、稅務知識欠缺，在票據處理上不夠明了，造成往來帳務不夠清晰，在審核與帳務處理時，公司本部需花費很大精力理清往來關系。部分財務人員在工作中責任心不強，不能站在公司的立場和利益上。同時還存在服務意識不夠，不服從項目經理的安排，人為制造資金支付障礙，吃拿卡要的不良工作作風。更為嚴重的是發生了財務人員挪用現金的事情，由于發現較早，沒有造成損失。但這件事對我部的工作敲響了警鐘。

為吸取前車之鑒，針對不良工作作風下年度將從以下幾方面加強管理。制度管理方面：加大監督力度，定期對現金進行盤點，做到防患于未然。人性管理方面：加強財務人員素質教育、職業道德教育。技術管理方面：建議實施遠程軟件，加強財務集團化管理，加強資金使用管理。這需要進一步完善財務軟件系統，把項目部出納的現金及銀行帳務納入目前的財務軟件網絡中，并爭取做到實時透視各項目部的業務與財務數據及現金流。最后一方面：財務部真誠歡迎項目經理、項目職員、協作隊伍針對不良作風進行舉報投訴。

針對專業知識方面財務部應加強培訓：包括稅務知識、銀行知識、會計業務以及如何與稅務官員交流的技巧。尤其本年度企業所得稅、個人所得稅國家均出臺新稅法，財務部將安排專門時間進行內部學習、討論，部門經理在注重自身專業提高的同時應充分帶動本部門職員。將項目財務人員培養為不僅能夠做好資金收付工作，還能夠充分發揮財務管理的作用，增強獨立解決問題的能力。

通過對這一年來的工作思考，有以下感觸：

其一：榮譽感、責任感、歸屬感是打造一個業務全面、工作熱情高漲的團隊的基本條件。

其二：責任心是作為從業人員最基本、最重要的職業素質之一。

今年財務部的工作在各位領導的支持和幫助下，在各部門的配合下，取得了較好的成績。本年度全體財務人員在繁忙的工作中都表現出非常的努力和敬業。雖然我們做了很多工作，但是，來年的任務會更重，壓力會更大，還有很多事情等待著我們，我們將繼續挑戰下年度的工作。積極進取，開拓創新，充分發揮財務管理在企業管理中的核心作用，為企業的發展壯大做出新的更大的貢獻!

感謝各位對我本人及財務部的支持，謝謝大家。

最后祝公司繁榮昌盛!