企業資金管理與融資能力探析

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引言

全球市場經濟一體化，市場競爭越來越激烈，要想在日趨白熱化的市場競爭中占據有利位置，要求企業務必要有序開展好資金管理工作，企業資金管理屬于一項綜合、系統的經濟管理活動，涉及諸多資金內容，分別有籌集資金、分配資金以及使用資金等，貫穿企業經營發展各個環節。由此可見，企業經營發展應當全面結合資金運轉的潛在趨勢，科學合理地開展、督促各方面經濟行為，科學合理地調節相關方面資金財務從屬，對全面資金予以盡可能規范的使用，有效縮減企業經營發展成本，進一步獲取良好的經濟效益。資金是企業組織生產的前提，是技術研究的保障，是產品推廣的動力源泉，是企業生存和發展的決定性因素，因此貫穿集團公司財務管理活動始終的是企業的資金管理。只有抓住資金管理這個中心，采取行之有效的管理和控制措施，疏通資金流轉環節，保證合理的資金流動，才能提高企業經濟效益，在市場中站穩腳跟。

1．企業資金管理重點與措施

1．1企業資金管理重點

①資金籌集管理。市場經濟背景下，大多數企業選取的是自主經營管理模式，在企業經營管理實踐期間，往往會面臨資金不足的局面。鑒于此，企業要制定各式各樣的資金籌集計劃，這不僅是企業資金管理中的重點，同時是企業資金管理中的難點。就企業資金籌集管理而言，企業應當采取充分積極的姿態予以應對，既可通過提升企業銷售水平強化資金籌集管理，又可采取貸款等手段來引進資金。就部分有著良好信譽的企業而言，企業可憑借自身零號的信譽度，通過國家的有利法規政策，并采取融資方式引進企業真實意義上可使用的資金。就企業內部而言，則應當統籌規劃，制定科學合理地企業發展計劃，盡可能縮減企業開支，對企業資金展開規范調節，有效改善企業資金管理效率。②資金分配管理。分配資金系統直接關系到企業的發展，隨著企業經營機制的轉變，企業內部資金收益如何進行合理分配的問題日益突出。在保證積累與消費合理平衡比例的基礎上，企業的分配形式也趨向多元化和多層次化。企業內部可根據職工的勞動技能、勞動強度、勞動責任、勞動條件和實際貢獻，拉開工資獎金的分配檔次，逐步做到“崗薪相符、技薪相符、職薪相符”，體現公平、公正、合理的原則，充分激發和調動職工的勞動積極性和創造性，促進生產、經營管理水平的提高，增強企業實力。③資金核定管理。企業經營發展的根本目標是實現企業收益最大化，基于此先決條件，在企業資金核定管理實踐期間，應當對企業資金節約實踐狀況予以權衡。于此環節內容中，如何對企業資金需求量予以科學合理的確定屬于企業資金管理的重點和難點。企業經營發展有序運行受企業資金需求計劃很大程度影響，鑒于此，企業內部應當科學合理地控制經營發展成本，盡可能采取恰當地調節方式，實現營銷流程、物資供需及收支供需等有效平衡。另一方面，企業還應當自經營發展計劃等相關層面出發提升資金管理力度，嚴密觀測企業資金運轉實時轉變，衡量真實需求，從而最終達到企業收益最大化目的。④資金運行管理。企業資金管理一系列管理內容中，資金運行管理不僅屬于其本質構成部分，還是其中最富有創造性的內容。開展好企業資金運行管理，能夠有效促進企業獲取良好的經濟效益。鑒于此，企業應當首先對自身資產展開科學合理的劃分，對自身資金展開科學合理的部署，經逐步優化整合企業資產，促進構筑出規范的企業資金框架。然后，企業應當對時下現有流動資金進行正確使用，盡可能提升資金運行管理的目的性。再者，企業還應當提升資金運行內部管理工作力度，有效促進資金運行管理企業內外部的有序運行。

1．2企業資金管理的措施

①資金集中管理。對了規范資金結算中心體系，就應當推行資金集中管理。鑒于此，一方面，企業可在自身內部設立對應的資金管理最高權力部門，就好比預算管理委員會、項目投資管理委員會等。一些較大規模的企業開發投資項目，自項目立項、利潤風險評估等環節都要得到對應資金管理最高權力部門的核查容許，制定企業資金預算方案要得到對應資金管理最高權力部門容許才可以推行等。另一方面，企業還應當制定晚上的資金審核批準制度，對重點項目資金予以需求予以有效滿足，對計劃以外成本、非生產性成本予以有效控制，于企業財務部門內設立特定的資金管理體系，開展專項管理。構建起規范的資金結算中心機制，有效杜絕資金賬外運轉、多頭開戶等情形，確保資金管理的全面集中。經構建起規范的財務資金結算中心，構筑企業資金集中管理、科學監管及合理調度的格局。②保證資金安全。科學技術急速進步，為計算機網絡技術發展創造了有利契機，計算機網絡技術在企業運營中全面普及，也為企業資金安全提供了有利保證。與此同時，企業要對資金流出入關進行嚴格把控，嚴格管理經營、投資及籌資等活動產生資金流，有效保證資金安全。

2．企業融資的意義與措施

2．1企業融資的意義

資本資源屬于一類稀缺資源，企業對該部分稀缺資源能夠達到分享目的與否，或者企業可分享該部分稀缺資源的多少，均受企業融資很大程度影響。大體而言，市場經濟不斷更替跟過去計劃經濟，這一期間資本稀缺是眾多企業共同要面臨的問題。倘若企業未有良好的經營發展能力，未有應對市場風險的能力，即無法構筑良好的企業形象，企業外部籌資亦將遭遇重重險阻。提升企業自身融資能力不僅能夠對資本資源進行分享，在融資環節中占據有利位置，還能夠優化企業自身資本結構，進一步促進企業可持續發展。

2．2企業融資能力提升

①做好融資安全保障。資金安全、資金收益保障程度是投資方首要關注的內容，倘若資金安全、收益不得保障，即便項目再優厚，也不得投資方青睞。開展好融資安全保障工作，可自下述幾項內容出發:I．融資安全法律保障，自抵押、保證及合同限制情況等層面出發，企業要全面結合我國現行法律法規，與投資方簽訂合法協議，且協議務必要采取書面約定形式。II．融資安全信念保障，提升對融資材料準備、陳述及融資服務部門利用重視程度，有效消除融資方、投資方相互不達共識的情況，強化投資方投資安全信念。III．融資安全組織保障，構建起規范的組織部門，用以有效確保融資資金可進行安全的應用，規避安全隱患。②改善信息不對稱問題。大部分企業在融資期間，通常存在與投資方交流互動語言不足的問題，從而產生一系列信息不對稱問題，鑒于此要開拓融資語言，可自下述幾項內容出發:I．學習融資常規用語，受融資雙方個人屬性存在很大差異影響，使得相互溝通起來存在很大的難度，為了改善溝通效率，企業應當了解投資方習慣用語，學習融資中必備知識。就融資常規必備知識而言，可劃分成三方面專業知識，即金融、企業管理及財務管理等方面專業知識;融資相關法律法規方面專業知識;相關融資工具、融資服務部門工作步驟等方面專業知識等。II．應當詳盡準備妥當融資期間要用到的資料清單、融資申請書及融資計劃書等。唯有掌握好融資語言，方可更有效地促進溝通交流開展，唯有通過溝通交流，方可強化投資方安全保障，提升融資成功率、效率。③合理完善融資策劃工作。企業融資期間，為了實現各環節統籌工作有序開展，就應當合理完善融資策劃工作。融資策劃屬于融資操作結算，在融資工作中扮演著十分重要的角色，其一方面能夠反應出融資操作的障礙，一方面關乎融資雙方利益的分配及法律保障。鑒于此，企業要制定出科學合理的融資推行計劃，認真簽訂好融資協議，對存在的融資操作障礙進行及時解決，積極促進融資工作的有序開展。

3．結束語

總而言之，全球市場經濟一體化，市場競爭越來越激烈，要想在日趨白熱化的市場競爭中占據有利位置，要求企業務必要有序開展好資金管理工作，企業資金管理屬于一項綜合、系統的經濟管理活動，涉及諸多資金內容，分別有籌集資金、分配資金以及使用資金等，貫穿企業經營發展各個環節。營運資金管理作為財務管理的重要部分，每個企業都應該重視加強營運資金的管理，其管理的好壞關系到整個企業財務的健康運行，關系到整個企業的順利發展。為了實現資金管理于融資能力提升的有效性，相關人員務必要不斷專研研究、總結經驗，全面分析企業資金管理重點，充分認識企業融資的意義，采取一系列有效措施，積極促進企業可持續發展。

作者：李鑫磊 單位:國藥集團藥業股份有限公司