金融銷售月度總結精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的金融銷售月度總結主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：金融銷售月度總結范文

撰寫人：___________

日

期：___________

2021年保險公司月度經營工作總結

今天是我來泰康的第___天，將近一個月的時間里我在這里學到了很多東西。下面我對___月份的學習工作做一個總結。

1、學習了年金方面的基本知識，初步掌握了與客戶交談的內容。

在學習過程中，我掌握了建立企業年金的流程，也了解了一些相關邊緣問題，比如會計科目、信托法等等;同時我也遇到了很多不能自己解決的困難，得到了同事和領導的解答幫助，充分體會到了公司“鑄造團隊，親和誠信”的企業文化。通過這段時間的學習，我發現自己掌握的知識不夠全面，做企業年金是一個與高端客戶不斷接觸的過程，我除了應該掌握年金方面的知識外，還應該加強金融、經濟、企業管理、法律、社會等等各方面的知識，用知識武裝自己，以便能更好地展業。

2、跟隨領導出差，在實踐中學習了不少見客戶的經驗。

領導為了讓我們盡快學好基本知識，掌握營銷技巧，__月下旬，我跟隨黃經理和許經理出差茂名，在那里見到了我們合作單位中國銀行的相關領導和同仁，同時也去見了兩家客戶企業:電白供電局和一家房地產公司。整個過程我一直在觀摩學習黃經理和許經理怎樣與客戶建立良好的合作關系。同時，我發現，要想讓客戶信任你，必須要精通自己所作的業務，而不僅僅是熟悉。也就是說，一定要做一個專業的行銷人員。而要想專業，還得必須努力練好基本功。此外，我還跟黃經理去了儲運公司，體驗了我公司和合作伙伴___銀行的講標的過程。

3、通過啟航培訓，學習了電話行銷和面見客戶的基本知識。

培訓課程中，給我印象最深刻的就是__號下午的通關考試，考試有三個環節組成:一、給定一個企業，通過前臺找到人事部負責員工福利的經理;二、通過電話給人事部員工福利經理約到見面;三、通過首次見面約到第二次見面。

這天的通關考試從中午午飯過后一直到凌晨零點多，最后通關老師讓我們都過了，但我覺得我表現得不是很好，沒有發揮出最好水平。電話話術不停地練，一次次地通關，一次次地被拒絕……到了半夜，上下眼皮開始打架，注意力精力都集中不起來，回到宿舍洗把臉繼續回來通關……最后終于過了。

通過培訓，感覺自己在銷售話術和能力上有了一個質的飛躍。

整個培訓下來，我認識到自己的不足:一、見到客戶信心不滿;二、和客戶面談不會用生動的方式表達專業的東西;三、對產品和年金相關知識掌握不夠;四、寒暄問候及禮節性的東西有待于不斷改進;五、平時工作不夠用心，表現在銷售流程中就是自己業務的不專業。

4、打電話找客戶的過程，讓我更接近市場，聽到了不少市場的聲音。

通過打一批(已打___個)曾經有做企業年金移交工作的企業電話，了解到市場上企業年金移交的工作進程:一部分企業年金移交工作已做;一部分企業年金計劃暫時擱淺，原因不一而足，但大部分是因為經濟問題。當然，大家都知道，電話過程中什么客戶都會遇到，其中，有五家客戶不拒絕了解我公司，也答應可以去送資料，因為是在珠海，所以沒有約具體時間;還有的公司已倒閉，也有在平安、國壽做了的，……

總之，電話工作現在還在繼續進行。其中我有做的不好的地方就是沒有對客戶進行總結歸類，會在這周內把這項工作完成。

5、其他相關工作。比如搜集__市政、供水、電力等企業客戶___資料等

總結本月工作，覺得自己不夠積極;一些學習、工作進展速度緩慢，決定___月份從頭趕上。

保險公司月度經營工作總結范文二

我們__保險公司以保險市場規模、發展速度和水平位居全國同行業前列。__保險公司積極解答社會公眾對保險行業的相關咨詢，更好的展現了我公司從業人員的良好形象和公司的營銷方式和能力，進而樹立了良好的公眾形象和公信力，為廣大投保人選擇保險公司、保險人提供了參考。__年，__保險公司在業務上取得了廣泛進展，公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作均順利發展。結合今年工作實際，將公司本年度工作總結如下:

一、主要做法與工作業績

(一)公司業務管理做法

為了使__保險公司穩步發展，公司領導制定了《__保險公司員工規范管理條例》，采取有效措施加強員工管理，通過不斷完善各種管理制度和方法，使其真正貫徹到行動中去，充分積發員工的積極性，使員工出成績、見效益。業務管理中我們主要采取以下工作措施:

1、根據省公司今年下達給我們的全年銷售工作計劃及任務，公司制定各個部門的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部門合理的、可實現的目標。在目標確定之后，本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、注重各個部門的團隊建設。一直以來公司都十分注重各部門經理和部門成員的思想和業務素質教育。一年來，公司通過多次___動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，___公司員工學知識、找經驗，提高員工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、推銷技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培養。促進各個團隊自身素質的不斷提高，為公司今年的持續、穩定發展打下了扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，公司緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

(二)公司工作業績

今年，壽險行業全面深化結構調整和業務轉型，加上受到全球性金融危機的影響，行業整體增速放緩，在這種情況下，公司經營實現“逆勢飛揚”，保費規模保持高于行業的增長水平，市場地位穩步提升。更為難得的是，公司先于市場成功實現轉型，業務結構、產品結構、業務品質、渠道績效、機構作業能力、業務價值、經營效益等均達到歷史最好水平，其中部分指標處于行業領先水平。

1、先于市場成功轉型，保持了核心業務增速第一的領先優勢

為進一步強化結構調整，全面發展高價值業務，公司在年初計劃工作會議上首次下達核心業務計劃任務，公司“核心業務戰略”的實施取得顯著成效:公司核心業務保費強勢增長，保費收入達__億元，同比增長__%;其中新契約核心業務保費收入__億元，增速超過__%，均領先市場平均水平。從各渠道來看，個險期繳保費增速達__%，增速遠高于市場。今年，個人保險保費近__億元，創歷史新高;銀代期繳__億元，市場份額__%，保持占比第一地位;法人短險實現保費__億元，同比增長__%，月均平臺突破__萬元。

2、業務結構和產品結構持續優化，達到業內領先水平

隨著公司轉型的深入，業務結構持續優化。公司核心業務占比達到__%，總體期繳占比達__%，新契約期繳占比超過__%，均處于市場領先水平。個險新契約業務中，傳統險和分紅險合計占比__%，遠高于市場平均水平，產品結構優勢明顯。

3、業務品質行業領先，渠道績效不斷提升

公司保險業務品質指標持續向好，達到行業領先水平。其中銀代續收各項指標均達到___%以上，位居行業第一。良好的續期業務品質確保了公司客戶數量和現金流量的穩定，為核心業務快速發展奠定了堅實基礎。

主要渠道KPI指標不斷提升，個險各項人力指標增幅均超過___%，創歷史新高;績優人力增長尤為明顯，增幅超過___%，績優人力占比達到___%，較去年同期上升___個百分點。同時，新人__月轉正率由__月的___%上升到__月的___%。隊伍留存率達到___%，較去年同期上升___%。渠道內部積淀逐漸形成，隊伍持續發展能力得到增強。

(三)認真做好車險經營管理和車貸逾期清收工作

加強車險業務經營管理，做好車貸逾期清收，是今年兩項非常重要的業務工作。車險業務一直以來是整個業務經營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是繼續加快發展車險業務，保持較快的發展速度，同時，大力優化車險業務結構，嚴格控制高風險、高賠付的業務，從承保源頭抓起，從每一筆業務、每一件賠案、每一個環節抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險業務經營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創造利潤的骨干險種。

今年的車貸逾期清收工作，公司領導十分重視，為了更好地將清欠工作落到實處，公司成立了汽車消貸清欠工作領導小組，指定專人負責，制定了《汽車消貸清欠工作制度》，明確了職責和責任，并根據上級公司下達任務的完成情況，對責任人實行獎罰。經辦人員按照市公司統一部署和要求，加強逾期案件和合同未了責任的管理，規范催欠清收的工作流程，積極主動、認真扎實地做好這項工作，圓滿地完成了省公司下達的各期清欠任務，把車貸逾期給業務經營造成的風險和損失降到最低限度。

二、工作上的不足之處與下一步計劃

(一)工作不足

目前存在的幾個主要問題。一是理賠難的問題，包括理賠流程尚需加快步伐、保險責任需事先向客戶說清楚、查勘定損服務態度尚需改進;二是銷售誤導的問題，營業員夸大保險責任、縮小責任免除、保險售后服務沒有持續性、營銷員的業務水平亟需提高。

(二)下一步計劃

一要繼續重視解決群眾反映的突出問題，二要打造一流的員工隊伍，更好地服務于公司，三要抓好保險業行風建設長效管理，全面落實“兩個服務承諾，一個自律公約”各項內容，四要加強保險業宣傳力度，為開展行風建設營造良好的社會氛圍。

保險公司月度經營工作總結范文三

第三季度所做的事

1.學習公司產品的知識包括保險責任，承保規則，費用計算等一系列的基礎知識

2.學習保單填寫規則

3.學習個險與銀保錄入規則

4.學習錄入個險銀保的正式單

5.記錄錄單過程中遇到的機構填寫問題

6.記錄自己錄單的過程中出現的錯誤

個人的收獲與成長

回顧這一個季度來的工作，我在公司領導及各位同事的支持與幫助下，對公司整體框架有了大致的了解，對保險行業也有了新的認識。在來公司之間對打字速度很慢，現在打字的速度已經有所提高，但是還是需要加強練習。還有就是和同事們的相處很融洽，在遇到不懂的事時，同事們都很樂意幫助我。

工作中存在的不足及改進的措施

___對公司的產品還不是很了解，在工作方面不能熟練地運用。改進措施:平時多看看公司的產品資料，增加知識。

2.在錄單的過程中很不細心，經常會犯錯，增加了其他同事的工作量，給其他同事增加麻煩。改進措施:在以后的錄單中要注意在容易犯錯的地方錄完之后要再檢查一遍。確保正確率。

___對電腦知識還很欠缺，降低了工作效率。改進措施:可以在下班回家加強對電腦的運用，達到熟能生巧的境界。

下一季度工作計劃

1.加強專業化的學習，拓寬知識面。

2.加強電腦知識的學習，熟練運用電腦的基本功能，

3.繼續做好錄單的工作，學會發現問題，記錄錄單過程中發現的問題

4.學習查詢保單的各個狀態

5.學習從最簡單的團險開始錄入，由淺入深掌握更多團險錄入的規則

6.學習新契約操作的工作流程

7.認識問題件，學習追蹤問題件。

第2篇：金融銷售月度總結范文

**年全球金融危機時刻警示著我們，在新的一年里，財務部工作人員應在廠領導的正確領導下制定對全廠其他部門的考核制度或者相關辦法。在國家各項財務法律、法規的監督下制定如下考核制度：

1、組織財務部各員工對國家有關法律法規、法律制度、安全法、財務制度、管理制度等有關法律法規進行系統學習。

2、在財務部內部明確考核制度：財務人員的分工及各職能部門的協作，要分工明確并帶有互相協作補充性，相互配合的工作中不斷學習，對各項費用的合理支出起到監督作用，對違規違紀行為起到監督智能。

3、在應收帳款上起到有效的監督作用：明確各分管法律的職責，制定相應的制度，如對應收款的監督，應制定相應的規定，對貨款回收的期限把握、回款具體事宜、相關銷售責任人都應有相應的監督，加大財務監督力度。

4、在對公司其他部門的工作方面：對各科室產生的各項費用進行核算，為公司節省每一筆支出，從一角一元做起。在對各種原料的發票接收方面，認真做好本職工作盡自己的能力去做好每一筆業務的考察及發票的接收工作，認真完成每月的報稅工作。

5、對車間的耗用、檢修期間產生的各項費用進行把關，為節約成本、減少開支做好每一項工作，對各項費用的節、超進行考核并報公司領導，協助領導做好決策工作。

第3篇：金融銷售月度總結范文

當工作進行到一定階段或告一段落時，需要回過頭來對所做的工作認真地分析研究一下，寫一份工作總結。親愛的讀者，小編為您準備了一些財務工作月度總結范文，請笑納!

財務工作月度總結范文13月初，一紙調令把我從柜員聘任為會計，也從向陽南街分社走向了光明路分社，在這一個月的會計業務工作中，我迅速改變工作狀態，適應新環境，同時不斷學習新知識，從裝訂傳票開始，逐漸學習，報數據，領表，和柜員碰庫等一切都按部就班地進行，下面我把一個月的工作總結如下：

一、日間業務管理

(一)日常業務的統計與監督

在日常業務中，我經常和柜員交流，了解她們的欠缺，引導她們走向正規，比如說手工憑證方面，經常強調并實時跟蹤每一張手工重空的去向，爭取不出現跳號使用現象，針對金融業務收費發票使用頻度高，容易發生銷號不及時，我新為二號尾箱設置了賬號，新立了登記簿，并及時引導柜員，逐步規范她們的日常業務流程。甚至還手把手的教，只到她們學會為止。

(二)傳票的裝訂

每班結賬，本人仔細審核每一筆業務，確保業務的真實性、合法性、準確性，發現問題及時提出并馬上整改，每日的憑證報表裝訂一冊，并實時登記相關賬簿，確保當天業務的準確性。

(三)參與柜員碰庫

每日開始業務時，中午交接時，日終結賬時，本人參與碰庫，保證了賬款、賬實、賬賬相符。

(四)會計報表的報送

按照上級聯社要求，定期不定期填報各類報表，實時送往相關部室，做到早接收，早完成，早報送。

二、存在的不足：

(一)自我學習不夠，業務技能還有待提高;

(二)操作型人才向統計型人才轉換不及時，需盡快努力解決，全身心投入工作之中

三、業務過程中需要落實的問題：

(一)會計統計、打印相關報表不便，會計打表會影響正常業務的辦理。需要聯社另配一臺業務終端及相配套的設備。

(二)建議聯社應對會計人員進行業務指導或技能培訓，尤其是新聘任會計。

(三)建議聯社新設立以下登記簿，保證柜員憑證和會計實時交接。

財務工作月度總結范文2分公司財務經理作為集團總部派駐的財務責任人，他肩負著監督和服務的重要職能。所謂監督就是維護集團公司的利益，監督分公司的財務運作，調控各項費用的合理支出，保證財務物資的安全;原創：服務就是服務于分公司、服務于員工、服務于客戶以促進分公司開拓市場、增收節支，從而謀取利潤最大化。

監督與服務是統一的，監督促進服務，服務為了更好的監督。我認為：忠于職守、厲行監督、誠信服務是做好分公司財務經理的基本要素。

忠于職守：財務經理作為會計人員要忠于職守，忠實地執行財務法規和企業內部各項規章制度，勤于學習，不斷提高自己的職業素養與技能，要有強烈的責任感和職業道德。財務經理作為部門負責人要忠于崗位，嚴格要求自己，做好團隊建設。要善于與領導和員工溝通，做好總經理的參謀，及時報告資金、費用的發生情況，并主動作出預測，提出改進意見供總經理參考。同時對員工耐心解釋有關政策制度、保護他們的合理利益，解除他們的后顧之憂，激勵員工的工作熱情。定期組織學習新的政策制度，討論分公司財務運作所存在的優點與不足，并及時調整，發揚優點彌補不足，完善財務管理制度，規范財務操作流程。我們杭州分公司的《財務管理及控制模式》、《應收款管理規定》等一系列制度的推行，使得財務運作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發展的步伐。

厲行監督：會計監督是財務經理的重要職能，我們杭州分公司主要是從這幾個方面著手的：

⒈建立監督機制：明確各職能部門的職責，制定相應的制度，如應收款的監督，我們制定《應收款管理規定》對貨款回籠的期限、流程、上繳的方法、責任人及獎懲有明確的規定。保證了貨款及時、安全的上繳。

⒉內部牽制制度：財務人員的分工及各職能部門的協作，要分工明確并帶有互相制約性，從制度上來保證財產物資的安全，原創：費用支出的合理，對違規違紀的行為起到了預警作用。

⒊執行制度要鐵面無私：不以個人的好惡而手輕手重，在制度面前人人平等，從而樹立起監督責任人的權威。

誠信服務：財務經理既是一個監督人又是一個服務人，要樹立誠信服務的理念。杭州分公司在費用支持與控制中采用法，即分公司的業務簽單按不同性質的簽單分為三類：

類指業務量大、簽單多、到款及時，誠信好的訂單，在其費用申請時要大膽給予支持。在某些環節上財務還可以主動與其進行探討，或及時與總部相關部門預先取得聯系，全力配合業務員簽到大單。

類指業務量、簽單、收款均一般，且誠信程度也只一般的訂單，在費用使用時，應采用先申請后使用，先預算后安排資金。合理控制資金的流動和時間的流動。

類指那些業務量較小，誠信程度較差且收回時間較長的訂單，在審核其費用時，要注意費用單據的真實性和規范性并嚴格控制費用的發生，報銷時采用與簽單量掛鉤控制的辦法。

分公司的業務在不斷擴展，這就要求財務管理科學化，會計核算規范化，費用控制合理化，強化監督力度，細化服務深度，以適應集團發展的需求，切實體現財務管理的作用。

財務工作月度總結范文3一、費用成本方面的管理

1.規范了庫存材料的核算管理，嚴格控制材料庫存的合理儲備，減少資金占用。

建立了材料領用制度，改變了原來不論是否需要、不論那個部門使用、也不論購進的數量多少，都在購進之日起一次攤銷到某一個部門來核算的模糊成本。

2.在原來的基礎上細劃了成本費用的管理，加強了運輸費用的項目管理，分門別類的計算每輛車實際消耗的費用項目，真實反映每一輛車當期的運輸成本。

為運輸車輛的績效管理提供參考依據。

二、會計基礎工作

(1)認真執行《會計法》，進一步對財務人員加強財務基礎工作的指導，規范記賬憑證的編制，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理等。對所有成本費用按部門、項目進行歸集分類，月底將共同費用進行分攤結轉體現部門效益。

(2)國家財政部門對柯萊公司的財務等級評定還是第一次。我們在無任何前期準備的前提下，突然接受檢查，但長寧區財政局還是對柯萊公司財務基礎管理工作給予了肯定。給柯萊公司的財務等級分數也是評定組有史以來，評給最高分的一家公司。

(3)按規定時間編制本公司及集團公司需要的各種類型的財務報表，及時申報各項稅金。在集團公司的年中審計、年終預審及財政稅務的檢查中，積極配合相關人員工作。

三、財務核算與管理工作

(1)按公司要求對分公司以及營業點的收入、成本進行監督、審核，制定相應的財務制度。統一核算口徑，日常工作中，及時溝通、密切聯系并注意對他們的工作提出些指導性的意見，與各分公司、營業點的核算部門建立了良好的合作關系。

(2)正確計算營業稅款及個人所得稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務部門使用新的稅收申報軟件，及時發現違背稅務法規的問題并予以改正，保持與稅務部門的溝通與聯系，取得他們的支持與指導。

(3)在緊張的工作之余，加強團隊建設，打造一個業務全面，工作熱情高漲的團隊。作為一個管理者，對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質，樹立起開拓創新、務實高效的部門新形象。

財務工作月度總結范文4每月的月初末是每個會計最忙的時候，每月的工作結果都要在這幾天歸集，編制報表，進行納稅申報。每一天都在和時間賽跑。充實著自己的工作生活。我喜歡的一句話：服務就是服務于公司、服務于員工、服務于客戶以促進公司開拓市場、增收節支，從而謀取利潤最大化，所以這也是盛華熱力有限公司所以員工共同的目標。在我們各部門用心配合下我們有序地完成了供暖期最后的一個月，為了使財務工作進一步的提高，為了把供暖工作做的更好，月工作做如下簡要回顧和總結。

一、會計基礎工作

(1)做好基礎工作，根據本月發生的業務歸集編制記賬憑證、編制報表、并且申報納稅。

(2)采暖期臨近結束，核對賬目是必做的一項工作，從中找出漏記、多記的錯誤，更好的把賬目核對清楚。

(3)透過給我們帶給熱源的河北盛華化工有限公司核對賬目，我們即時的核對出多記的水費，并開具出熱費專用發票，合理的計入成本。

(4)處理財務有關往來問題，并嚴格對審批單進行復核把關，對不合理的發票即時提出。

二、加強工作水平

(1)認真執行《會計法》，進一步加強對自己財務基礎工作的水平，規范記賬憑證的編制，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理。

(2)要正確合理的避稅，及時發現違背稅務法規的問題并予以改正，持續與稅務部門的溝通與聯系，取得他們的支持與指導。

(3)勤于學習，不斷提高自己的職業素養與技能，用心響應兩會的指導路線，并且學習領會兩會給我們企業帶來的好政策，領悟兩會的精髓，學習營業稅實行的有關政策，認真學習財經方面的各項規定，自覺按照國家的財經政策和程序辦事。

(4)透過報紙雜志、電腦網絡和電視新聞等媒體，加強政治思想和品德修養。

(5)不斷學習、改變自己、更新知識、轉變觀念、完善自我，跟上時展的步伐。

三、下月計劃

(1)編制報送20__年度報表，發現問題，解決問題，總結經驗。

(2)整理20__—20__年憑證并裝訂存檔。

(3)采暖期結束歸集整理采暖費記賬收據聯并裝訂。

(4)用心配合各部門工作，提前做好供熱工程的準備工作。

(5)合理的調配和運用資金，使得財務狀況有條不紊的進行。

財務工作月度總結范文5__年x月份的工作即將告一段落，可能是這個月的天數比別的月都少的原因吧，覺得一眨眼這個月就過去了，回顧一下這個月來的工作，主要是日常工作及__年度的年報工作。

首先說一下日常工作：

1、審核和調整了以前完成的賬目，及時改正一些賬務上的錯誤

2、配合銷售部門做好銷售結算開票，督促銷售貨款及時回籠，合理使用資金

3、根據會計制度與準則結合實際狀況，進行業務核算，及時進行記賬、登帳、編制各種會計財務報表;

做好財務最基本工作，所有賬實相符，支出思考合理性，做到出有憑，入有據;在做好本職工作的同時，處理好同其他部門的協調關系。

這個月最最重要的工作就是__年度帳的審計工作和統計年報工作。

對于我來說，這項工作給我的壓力很大，這個審計過程的順利與否，直接證明了這一年來我們在財務工作上的成績，值得欣慰的是，沒有什么大問題，只有一些數據需要核實證明一下就能夠了，連給我們做審計的注冊會計師也夸我們今年的帳比去年的做的清楚多了，基本上沒有什么問題了。這對于我們來說就是最大的鼓舞和信心。

再有就是統計局的年報工作，以前的統計申報工作是會計公司負責上報的，我們自己沒有接觸過這種報表，所以今年的統計年報對于我們來說也是一個挑戰，每一個數字都要查幾遍，算幾遍，不會的，不懂得也及時向統計局商調隊的老師請教，在我們的共同努力下最后全部審核透過。

下面是總結的一些關于財務上面的問題：

由于新來的實習生是在年底進入我們公司的，臨近年關，所以沒有把工作具體的分工到個人，這也就造成了有些事，做完之后沒有人整理、記錄，甚至出現問題沒有人承擔職責的現象。所以，在這個月，我們重新分配了一下工作，定人定崗，每個人每一天務必上交詳細的工作記錄，避免此現象的再次產生。

還有就是做事情粗心，財務工作最重要的就是要有細心，其次是用心，再者就是耐心，如果是因為自己不細心的結果而感到委屈的話，大可不必，只要做到以后耐心的用心仔細對待每一件工作就好了。在那里也對給大家帶來麻煩的同事說聲抱歉，人總是會犯一些錯誤，期望大家再給一次機會，讓我們慢慢成長起來。

下月公司財務部的重點工作主要是加強對新員工的學習培訓，以及完善本部門組織機能，細化各員工工作職責，各項工作資料具體落實到人，定時定量完成，提高部門工作質量要求，圓滿完成公司交給的各項工作任務。

第4篇：金融銷售月度總結范文

【房地產營銷部年終總結一】

轉眼間又到了年底，20xx年營銷部的主要銷售任務就是三大樓盤銷售，經過營銷部整個團隊的不懈努力和艱苦奮斗，我們較出色的完成了20xx年的銷售任務。作為營銷部主管，在臨進年終之際，更要思之過去，放眼未來，才能更好的開展新的工作任務，為了明確新的目標，理清新的思路，特對20xx年的工作作出如下總結及分析：

一、20xx年工作好的方面：

一是優秀的團隊服務。優秀的團隊服務就是當遇到客戶之間各種問題時，成員之間主動發揮團隊精神，發揮團隊能力，積極想出各種處理辦法，解決客戶問題。尤其是項目開盤過程中，團隊之間積極主動、協調配合，團結協作、齊心協力才能使我們的工作任務更加圓滿的完成。而我作為團隊中的領頭人，更要讓員工感受到團隊的重要性，要發揮自己的帶頭作用，讓自己的團隊向新的方向前進。

二是四卡連民心活動的開展。把客戶的呼聲作為第一信號，把客戶的滿意度作為檢驗銷售成效的重要標尺，真正關心客戶的需求，以實際行動取信于客戶，這是我對營銷部門全體員工的要求。在銷售過程中，他們充分發揮團隊精神，建立客戶需求征集卡、服務承諾卡、意見反饋卡、監督評議卡的四卡連民心活動，以充分滿足客戶的需求來提升顧客滿意度，建立公司的信譽度和品牌形象，從而創建良好口碑，提升企業的競爭能力和盈利能力，使銷售工作邁上了新的臺階。

二、工作中的不足

一是個人能力還有待提高。目前，我個人的專業技能還有很大的差距，在具體工作中時常感到力不從心。作為營銷主管，我還需要進一步提高個人專業素質和能力，以更好的帶領團隊創造出更優秀的業績。

二是營銷隊伍也是良莠不齊。銷售人員的專業素養，言行舉止等都還存在很大差距。一支素質過硬的營銷隊伍是銷售任務得以完成最重要的保障。銷售靠的不是一兩個人而是一個團隊，如何能調動團隊的積極性，發揮團隊的能動性，提高團隊的執行力，是下一步的重要工作。

三是市場競爭力有待提高。市場競爭力是我們長期賴以生存與發展的重要因素，市場競爭力的提高才能使我們的營銷更好的占有市場，擁有更多的資源優勢，提高銷售業績。

三、20xx年工作重點

20xx年對我們營銷部門來說是一個攻堅年，如何把握市場機遇，了解客戶需求，挖掘市場潛力，發揮自身優勢搶占市場份額是我們20xx年度面臨的重要課題。需要我們在營銷策略上做出一個指導20xx年銷售任務的指導方案。針對20xx年可能要面臨的困難，我們要上下一心，集思廣益，充分發揮團隊的力量，齊心協力打一場攻堅之戰。

一是提高員工的客戶意識和品牌意識。客戶意識就是讓所有銷售人員都要有客戶至上的意識，要明白我們所擁有的一切都是客戶賜予，因此我們要重視客戶價值，執行客戶至上的原則，我們的工作才能被客戶接受，進而促生更大的價值。品牌意識就是讓我們每一位員工認識到，我們所做的每一項工作都關乎公司的利益，決不能因為自己的工作影響公司的整體形象。

二是加強培訓學習，提高專業技能。銷售人員的一言一行都體現著我們的銷售團隊專業與否，因此20xx年我們要加強培訓學習，讓每一個銷售人員都得到正規訓練。不僅僅要外表統一，更重要是強化內在素質。要從意識上、態度上對銷售人員加以教導。只有外塑形象，內強素質，我們的隊伍才能真正在戰場上無往不勝。

三是完善責任制度，優化銷售隊伍。加強對銷售人員的制度管理，以制度約束行為，以制度激勵行為。每月每季度張貼銷售排行榜，評選月度季度標兵和年度銷售冠軍，并適時給予物質獎勵。對新人新手也要給予鼓勵，可通過評選月度最佳服務標兵，月度最佳新人等激勵新手的成長。同時為優化銷售隊伍，也要對銷售人員實行末位淘汰制，對連續三個月銷售任務墊底，服務態度最差者予以辭退。

四是增強市場競爭力。我認為增強市場競爭力要從以下二方面著手：

1、提升競爭手段。首先我們要認清自己的市場定位，房地產銷售的市場定位就是購房者，這不僅是我們在整個業務的主導，更是我們的根據地和賴以生存的基石。所以我們要明確這個定位不動搖グ炎魑我們制訂戰略的主線和方針。并且我們要做到因地制宜，細分整個市場，對客戶做好不同的分類標準，對每個不同的標準制訂不同的經營手段的和政策，形成具有自己的經營特色。

3、全程銷售服務，開展口碑營銷。我們要以房地產人的專業視角，客觀的、真實的為客戶提供意見和建議，最終使客戶對產品產生濃厚的興趣。開展顧問和附加服務，建立專業服務小組，給客戶提供各種標準的裝修方案，幫助客戶選擇裝修材料，自動客戶辦理入住手續，完成客戶從選房到入住的全方位服務，達到售后滿意的效果。建立服務中心，使軟更加具體化，累積銷售客戶資源，最終為項目品牌提升帶來強有力的支持，從而進一步促進項目銷售。

20xx年已經來臨，新的任務已經擺在面前，20xx年的任務艱巨而神圣。作為營銷部的負責人，我深感身上肩負的擔子有多重，但是相信我們會把這份壓力化作動力，以高昂的斗志，飽滿的熱情，全身心的帶領我的營銷團隊投入到新的工作中去，為實現我們的全年銷售任務不懈努力，爭取為公司的發展貢獻出更多的力量。

【房地產營銷部年終總結二】

光陰似箭，歲月如梭，一年的時光又悄然而過。這一年，在公司領導的帶領下，以正心廣德，奮發有為的企業精神為指引，我部門人員努力拼搏，銳意進取，為已過去的一年畫上一個圓滿的句號。現就將一年來的工作做以下總結：

一、20xx年房地產宏觀政策對在售項目的影響

20xx年對于房地產行業來說是不平凡的一年，也是步履維艱的一年。整個實體經濟的不景氣影響著整個房地產，不過在這一年里，政府運用土地、金融、稅收等手段，鼓勵人民購房，帶動刺激消費，因而目前政策上還是很樂觀的。主要利好政策有：

1、針對首套及多套住宅的差別化住房信貸政策;

2、人民銀行房貸利率、利息的多次下調;

3、取消住房交易環節的契稅和個人所得稅優惠政策;

4、公積金貸款政策的一再放寬;

以上的調控措施不僅給消費者帶來了一定的消費動力，而且也給樓市帶來了部分成交量，導致太原市場房價在今年度微微上漲，同時對我們中正錦城和中正睿城的銷售也帶來不少的幫助。

除了這些利好政策外，20xx年我部門將在宣傳與服務上來爭取更多的客戶，力求銷售業績跨上一個新的臺階。

二、20xx年開發項目銷售具體分析

在公司領導的帶領下，中正錦城和中正睿城的整體銷售情況良好，基本完成了年度銷售目標。

1、中正錦城銷售情況

20xx年中正錦城累計開盤7棟樓，其中可售住宅共***套，截止12月底已售****套，已售面積達****平米，整體銷售率達**%，回款金額****元。

2、中正睿城銷售情況

20xx年中正睿城累計開盤4棟樓，其中可售住宅共***套，截止12月底已售****套，已售面積達****平米，整體銷售率達**%，回款金額****元。

截止20xx年12月底，以上兩個項目總預收房款**-****元，實際收到房款*******元，實際回收率達***%，財務掛欠***** 元，其中銀行未放按揭款共計******元，此未放款已與銀行進行商榷，在20xx年1月便可全部放完。針對其他欠款部分，已制定相應的措施，與財務部門配合，加大催款力度，提高回款速度，減少欠款額度。未簽約欠款****元，主要集中在公司關系戶上,在今后工作中協同各部門盡早處理。

三、銷售部具體工作

(一)、項目開盤工作

1、20xx年做為主抓部門，在其他部門的配合下，成功進行了中正錦城及中正睿城的數次開盤：

(1)20xx年12月14日，舉辦了中正錦城A區A1、B2樓的開盤。

(2)20xx年3月，舉辦了中正錦城A區A3樓的開盤。

(3)20xx年4月，舉辦了中正錦城A區A2樓的開盤。

(4)20xx年6月，舉辦了中正錦城B區B4樓的開盤。

(5)20xx年8月，進行了中正睿城1,2號樓的開盤。

(6)20xx年9月，進行了中正睿城4號樓的開盤。

(7)20xx年12月，進行了中正睿城12號樓的開盤。

(6)20xx年11-12月，舉辦了中正錦城C區C4、C6的開盤。

2、辦理了中正錦城A1、A2、A3、B2、B4、C4、C6號住宅樓的已售房源面簽及網簽工作。

3、協助電商擬定了與以上項目開盤有關的營銷方案、推廣計劃，并根據敲定的推廣方案對相關的戶外路牌廣告、電臺廣告、網絡廣告制作及短信廣告的進行了安排實施。

4、在房屋銷售上，截止12月月底，中正錦城A區房源銷售率達92%，剩B區現不能預售的一個單元外，已基本售罄，銷售率達97%，而且針對C、D區未售的大面積房屋，也會在新一年里對銷售方案做相應的調整，已促使未售的大面積住宅早日售出，減少公司積壓存量房。

(二)、項目交房工作

我部門于20xx年7月對中正樂居項目住宅及天街6號進行了交房工作，20xx年12月對中正天街1-5號進行了交房工作。中正樂居可交房共計***套，其中住宅**套，已交付**套，商鋪**套，已交付**套。其余未交付共計**套，未交的原因主要集中在*************。交房工作非常圓滿，讓所有業主都感受到了回家的感覺，頗受好評。其中商鋪延期交房時間較久，客戶頗有意見，在我部置業顧問耐心解釋下，所有客戶都得到了滿意答復和解決，交房工作得以順利進行。

(三)部門對接工作

與銀行的對接工作

本年向興業銀行，華夏銀行，郵儲銀行，浦發銀行申報了中正錦城A1、A2、A3、B2、B4、C4、C6號住宅樓貸款項目審批工作，保證了所售項目按揭貸款工作的正常運行。

截止12月底，銀行共審批貸款***筆，可放款******元，已放款*****元，未未放款*****元;對于未放的貸款，已與銀行溝通，在20xx年1月份將全數放至公司賬戶。

(三)部門具體工作

1、銷售臺賬的健全規范

20xx年重新對銷售臺賬進行了規范，填加補充了身份證號、客戶地址等等信息，進一步使銷售臺賬的反饋信息更加全面，其次每天的收入、費用報表的雙向核對，保證的錄入信息的及時、準確、完整。

2、房源銷控

在商品房的銷控上，每天按時與財務行政核對前天訂房、交付款情況，進一步對所售房源信息做到事先掌握及時反饋的目的，由而避免出現一房兩賣及其他損失的發生。而且每周五準時與財務開碰頭會，上報一周合同簽訂情況及售樓部一周的銷售情況，并及時對本周所出現的問題及需商討的疑難雜癥，做到有效解決。

3、票據管理

在票據管理上，房款收據齊全后及時開據收據，保證票據填制完整、核算準確，尤其是公積金放款客戶;20xx年全年開據收據近1000戶，已全部錄入明細交由財務人員核銷。部門所用的出入庫單據、介紹信、收款收據等均按財務要求進行開據，并及時核銷。

4、為項目后續銷售做好前期準備工作

中正錦城目前剩余的6棟樓未售，以及已售5棟樓的剩余房源，以及中正錦城的商鋪。目前均做好了宣傳物料準備，提前進入前期蓄客階段，摩拳擦掌為來年項目的銷售做好的全面的準備。

5、部門內部培訓及人員培養

第5篇：金融銷售月度總結范文

   銷售人員年終工作總結報告通用2021

  一、銷售工作總結與分析

  在銷售顧問這個崗位上，首先我要感謝一個人，就是我們銷售部的經理，非常感謝他對我工作的幫助。雖然我在銷售部工作了一年多，但我缺乏銷售經驗和對工作的信心，所以很難開始工作。

  二、職業心態的調整

  推銷員的一天應該從早上睜開眼睛開始。每天早上，我都會從自己歡快激進的鬧鐘中醒來，然后以一種充滿活力和喜悅的心態迎接一天的工作。如果我的經驗比別人少，那么我比別人更有耐心；如果我的單子沒有別人多，那我就伺候別人。

  關鍵客戶的發展。這里我想說：我要把B類的客戶當成A類，這樣我比別人多一個A類，多一個A類就多一個機會。每周至少回訪客戶兩次。我覺得攻擊客戶和設定目標是一樣的。首先要專心做客戶。只有這樣，我們才能取得成果。重點客戶批了之后，我就把精力轉移給第二個重點客戶。

  三、自我工作中的不足

  在銷售工作中，也有急于成交的心理，不僅影響了自營業務的發展，也打擊了自信心。我想在以后的工作中，我會拋棄這些不良做法，積極學習，盡快提高自己的銷售技能。

  20xx年，我將在去年工作的基礎上，按照公司的要求，繼續更加努力，全面開展20xx年的工作。工作計劃如下：

  1、對于老客戶和固定客戶，始終堅持聯系，穩定良好的客戶關系。

  2、既然限購單一開始就需要搖號，那就更要珍惜客戶的資源。

  3、要取得好的業績，必須加強業務學習，開闊視野，豐富知識，采用多樣化的銷售方式。

  四、今年對自己有以下要求

  1、每個月都應該盡一切努力實現銷售目標。

  2、每周做一次總結，每個月做一個大結論，看看工作中有哪些錯誤，及時改正，下次不要重復。

  3、要多了解客戶的狀態和需求，然后做好準備，才不會失去這個客戶。

  4、我們不能再對顧客不耐煩了，我們必須以愛你勝過愛你所想的態度對待每一個進店的顧客，以長井行的服務理念為基礎。

  5、要不斷加強業務學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行交流，向他們學習更好的方式方法。

  6、與公司其他員工必須有良好的溝通，團隊意識，多交流，多討論，才能不斷提高業務技能。

  7、對于今年的銷售任務，我會努力完成任務，為公司創造更多的利潤。

  銷售人員年終工作總結報告通用2021

  回顧過去一年的工作，他的成績離不開部門人員在俱樂部領導的正確指導下，在各部門同事的幫助和支持下的共同努力。我嚴格要求自己，按照公司的要求很好地完成了自己的工作。圍繞俱樂部的長期發展戰略和目標，我在工作模式上有了新的突破，工作方法也有了很大的改變。

  一、完善制度管理

  因為俱樂部內部的管理者和員工都是在短時間內不斷更新的，每一個管理者都是在原有的基礎上不斷的改進和創新，在制度或流程改進的同時，員工的理解程度也相應的受到影響。根據目前的工作現狀，結合可執行的系統和流程，進一步改進和改變不足之處。具體來說：

  1、改變球童的獎罰方式和球童維護場地的責任制。

  2、完善接包處、出發臺、練習場的郵政系統和流程。

  3、完善管理人員的職責。

  4、提高更衣室和車庫的衛生標準。

  二、加強監督和實施

  在各項工作的安排和落實上，采用原上傳下達的方式，實行事到人，責任到人的原則，誰領導誰負責監督落實和檢查。

  每月召開每周球童場館服務總結會、每周經理工作總結會和不定期的其他崗位工作總結會，認真總結發現問題并及時解決。

  三、是抓好培訓實施，提高服務質量

  根據各崗位的工作性質，重新制定培訓計劃，并按照計劃實施。不要采用基于劇本的訓練模式，而應該結合實際工作中的經驗和不足，通過舉例和模擬演示來加強訓練模式。

  培訓結束后，加強監督和后續指導，廣泛收集客人的寶貴反饋，反饋不好的再進行培訓。經過反復加強，服務水平、專業知識和素質都有了明顯提高。

  四、建立資產管理責任制

  為了有效管理部門資產，成立了部門物資管理第一責任人和崗位物資管理第二責任人，以便每月定期盤點和記錄，實現實際工作中損失必須賠償的原則，并制定了《客人及內部員工物品賠償規定》。

  五、儲備多元化人才

  根據目前的情況，為了最大限度地降低公司的招聘難度，我們堅持一人多能，一人最多一個崗位的方式培養人才，對11名部門崗位人員進行兼職球童培訓，球童是主要部分，其中一些人已經參加了車庫、取包員和出發臺的崗位培訓。

  六、工作中的不足

  雖然我們在實踐中做了很多努力，改變了推廣現狀，但仍然存在很多問題和不足。工作中的問題：

  1、強化員工意識是不夠的；

  2、崗位經理的工作規劃和組織需要改進；

  3、個人主人翁意識淡薄。

  自身缺點：

  1、缺乏創新理念；

  2、執法偏差。

  七、總結經驗：

  經過制度修訂、流程整改、加大執行力度、加大培訓學習，大家都能認真理解和執行，進行整體變革。讓我意識到的是，只有嚴格才能導致標準化，只有持續改進才能導致改進，只有持續創新才能導致改進。

  八、下一步工作計劃：

  針對今年工作中的不足，為了做好新的一年工作，突出以下幾個方面：

  1、制定管理職責工作主要體現：

  1）制定全年月度工作計劃，詳細描述月度工作要點。

  2）每月總結工作問題，如何解決問題，落實情況。

  3）建立每周工作會議，協調事務，解決問題，

  4）做好日常工作檢查，發現問題，糾正問題。

  2、崗位工作安排及監督實施

  1）安排每月的固定工作項目，每月的培訓材料并實施和檢查培訓實施效果。

  2）安排每周工作量，監督完成場景的實施，

  3）安排日常工作，執行檢驗標準和規范。

  3、樹立員工是主人的觀念

  1）增強員工的責任感，認真執行制度，不流于形式。

  2）聽取員工的建議和意見，充分發揮員工的想象力，

  總結過去的不足和教訓，為此，我將以全新的20年精神狀態投入工作，嚴格要求自己，努力學習，提高工作效率，積極響應公司加強管理的措施，遵守公司的規章制度，做好自己的工作。

  隨著新年鐘聲的臨近，我們告別了緊張忙碌的18年，帶著熱情和期待迎來了光明燦爛充滿期待和活力的19年。

  銷售人員年終工作總結報告通用2021

  伴隨著新年鐘聲的臨近，我們依依惜別了緊張、忙碌的20xx年，滿懷熱情和期待的迎來了光明燦爛、充滿希望和激情的20xx年。

  一轉眼，來安溪鐵觀音集團公司已經過了一年了，而擔任店長工作。回顧這一年以來所做的工作，心里頗有幾份感觸。在過去的大一年的時間里，首先感謝公司給予我這樣一個發展的平臺，和用心培養；感謝經理給予工作上的鼓勵和督促。讓我學到了很多的業務談判知識和商談技巧，并順利的為下一步的公司業務發展邁出了第一步。其次感謝這個業務團隊，感謝同事們在工作上的相互鼓勵和配合。他們所有人都有值得我去學習地方，我從他們身上學到了不少知識，讓自己更加的成熟。

  通過一年來不斷與公司業務模式進行磨合，我也更加的認識到了，一個銷售人員的知識面、社交能力和商務談判技巧決定了銷售人員的銷售能力。為此，通過這8個月的工作積累。我認識到自己現有的不足和長處。

  以下我將從專業能力、個人能力、管理能力三個方面總結：

  一、專業知識能力方面：

  1）產品知識方面：加強熟悉熱鐵觀音各個系列茶葉產品的生產工藝、加工特點、規格型號。了解各個產品的特性及沖泡方法；了解本行業競爭的有關情況；

  2）公司知識方面：深入了解本公司和其他競爭廠家的背景、主打茶葉產品、生產技術水平、設備情況及服務方式、發展前景等。

  3）客戶需要方面：了解客戶的購買心理、購買層次、及買茶的基本要求目的等。

  4）市場知識方面：了解本地茶的市場動向和變化、顧客購買力情況，進行不同區域市場需求分析。

  5）專業知識方面：進一步了解與茶有關的種植、加工、沖泡方面的知識，以便能更好的和不同的客戶達成共識和業務范疇的交流，了解不同行業，不同公司在新的一年里的思維的轉變，以便更好的合作。

  6）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節，細心、認真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞各類市場信息及獲得新老客戶的信任，建立良好的聯系方式。

  二、個人綜合能力方面：

  1）工作中的心里感言。謝謝公司給了我一個這樣的發展的平臺，通過和大家一起工作的機會，讓我從大家身上學了不少的銷售技巧和談判能力，有了這些經驗做鋪墊，相信在以后的工作當中我才能更順利的在崗位中獨立成長起來。感謝大家在工作中的給予幫助。這些都是我財富的積累。

  2）職業心態的調整。銷售員的一天應該從清晨睜開第一眼開始，每天早上我都會從自己

  定的歡快激進的鬧鈴聲中醒來，然后以精神充沛、快樂的心態迎接一天的工作。如果我沒有別人經驗多，那么我和別人比態度、比服務。

  3）客戶的開發與維護。我認為攻客戶和制定目標是一樣的，首先要集中精力去做一個客伴隨著新年鐘聲的臨近，我們依依惜別了緊張、忙碌的20xx年，滿懷熱情和期待的迎來了光明燦爛、充滿希望和激情的20xx年。

  三、日常管理能力方面：

  1）資料整理：

  首先，對于顧客，我們日常通過與顧客交談中發現，不同層次的顧客對茶的口味有不同需求，鐵觀音本屬于烏龍茶類，但有些初嘗茶的顧客并不太清楚了解其中的特點，我公司的茶產品分為韻香、清香、陳香三類，在銷售過程中，我們針對不同客戶的口味來介紹不同茶品，然后采用Excel的數據庫功能，對不同層次的顧客信息分類管理，通過自飲、送禮、機關采購、潛在加盟商等不同客源建立分類顧客資料檔案，以便在日后聯絡追蹤管理。

  其次，對于員工，我店做好分配分配、排班等工作的記錄和管理，及時理清工作工程中出現的各種倒班、加班、請假、調崗、培訓等事情，對于突發的變化，及時做好協調和調配，并認真記錄，避免由于自身員工問題影響我店的營業。

  最后，對于產品的記錄，我店一般備足日常銷售量數倍的貨品，或積極與總店和周邊附近的店加強聯系，積極補貨，滿足潛在銷售能力，每日清點銷售量，及時核對數量，避免出現缺貨、斷貨的情況發生。對于潛在節假日消費高峰期，我店提前進行備貨。

  2）訂單跟蹤：

  在下訂單后要確認庫存是否滿足需求，如果需要增補調配貨源，我店還進一步了解補貨進程，確定新茶是否能夠按時到貨，最后對于外送的茶，我們還要確定客戶是否準時收到，同時在日后根據顧客所留下的聯系信息，做好日常回訪，不僅可以做好日常銷售反饋，而且還能了解顧客口味需求推薦適合各種層次顧客需求的口味的產品；

  3）貨款回籠：

  目前本店銷售產品基本上以現金或是刷卡形式消費的，較少出現簽單拖欠貨款的情況，對于簽單的顧客，我們將在約定時間及時提醒應付貨款，對于采用提貨卡的顧客，我們也及時記錄提貨卡采購的茶品，并在通我司財務人員核對賬款是及時提供貨款型號等信息；

  4）了解市場需求：

  維護老客戶，保持經常與老客戶聯系，了解客戶對產品需求的最新動向。另外要向客戶推出公司最新產品，確定客戶是否有需要。在與客戶溝通過程中，我們發現，不同客戶對于不同層次的茶葉需求非常明顯，而且很多時候采用贈送和搭售的方式更適合他們的選擇。對于新開始品茶不久的顧客面對五花八門的茶產品并不熟識的時候，我月壇店經常積極做講解，同時邀請客人來我店現場品茗，在品茗過程中不僅推銷了產品，更加加強了聯絡工作，為即將到來的中秋和國慶兩節的銷售起到了積極的作用。

  5）新員工培養：

  人才流動最為我公司新陳代謝的一個重要過程，有利于我公司人才的逐步提升，銷售水平的提高，服務水平的提高，采用優勝劣汰的模式是月壇店乃至全公司一直以來最有利的人才管理方式之一。茶本為消費尚品，檔次高，對于我公司而言，北京地區，特別是月壇三里河片區更是國家機關部委林立，購茶顧客往往是高層次有知識文化的人群，因此在銷售過程中新人素質必須提高，對于個人而言還有加大提升空間。整個8~11月份，月壇店人員流動較大，員工進出頻繁，為保證服務質量保證員工素質，我店對于新員工采用以點帶點和以點帶面的方式，采用一對一幫扶帶練，以及定期集體培訓的方式。同時還積極選派優秀有潛力的員工送往中心店進行技術培訓。這不僅大大提升了員工的工作素質，更激發了新老員工的工作熱情，提升了企業文化內涵，加強的員工之間的溝通交流和團結。

  6）環境衛生及形象建設工作：

  日常衛生以及店面管理工作是月壇店日常必需每日強調的工作，作為連鎖經營的企業，更作為銷售一線的專營店，我月壇店不僅是公司的一個銷售網點，更是我集團的一個重要的對外形象窗口，特別是在月壇南街國家部委及各大金融機構林立的地方。因此日常管理過程中，我店積極組織形象建設工作，著力打造精品專營店，努力成為我公司在北京地區的一個旗艦店。

  四、20xx年的展望及規劃：

  20xx馬上就要過去，雖然對自己的工作狀況不是很滿意，但人要往前看，一年之計在于春，在新的一年來臨之際，要為自己播好種，做好規劃，期待明年的年終會有更好的表現。

  公司在發展過程中，我認為要成為一名優秀的的銷售經理，首先要調整自己的理念，和公司統一思想、統一目標，明確公司的發展方向，才能充分溶入到公司的發展當中，才能更加有條不紊的開展工作。

  第一，從理念上：我應該和公司保持一致的經營思想、經營理念，與公司高層統一目標和認識，協助公司促進企業文化方面的建設。

  第二，意識上：無論在鐵觀音的銷售還是產品生產工作知識的學習上，摒棄自私、強勢、懶惰的性情，用積極向上的心態，學習他人的長處，學會謙虛，學會與上級、朋友、同事更加融洽的相處；最后我希望公司和及個人都有更大的發展空間。

第6篇：金融銷售月度總結范文

【關鍵詞】后金融時代 企業經濟管理 創新 方法

一、 企業經濟管理創新的優勢

在全球金融危機的影響下，世界各國的經濟開始出現大幅下滑，國內外市場需求出現大幅下降，這就導致全球的生產過剩，企業生產的產品無法銷售，對企業的生存面臨相當大的挑戰。在金融危機的影響下，企業之間的競爭更加激烈，國際國內都出現了這種局面，在這種情況下，只有企業加大在經濟管理方面的創新，才能在競爭中取勝，為企業謀求生存、發展的機會。

由于美國次貸危機的影響，對于我國管理相對較差的企業就更顯現在管理方面的弊端，技術落后、管理落后都影響了企業的發展，也對企業的生存帶來很大的影響。在經濟困難時期，企業對經濟的管理要有所創新，加大管理力度，實現資源集約型的經濟方式，努力為企業創造效益，幫助企業走出困境，提高企業競爭力。

二、后金融時代企業經濟管理的特點

（一）加強對企業的經濟管理，做出科學的規劃。

如今，我國的企業要求以價值來衡量本企業的經濟管理，對企業的經濟管理進行綜合管理，實現科學的管控。在后金融危機時代的大環境下，企業生產要通過科學合理的管控，使我國的現代企業經濟管理提高效率，促進企業生產的高效性，為企業爭取更大的利潤。

（二）增強后經濟危機時期企業的管理。

在金融危機的影響下，企業的管理制度對企業的發展有著決定性作用，企業在資金的調配和應用方面必須有嚴格的制度，企業的各項管理與經濟管理有著密切聯系。企業的發展與員工的利益是有很大關系的，增強企業經濟管理對企業的發展有很好的促進作用，要加強企業的經濟管理必須要有嚴格的經濟管理制度，在好的經濟環境下，才能對各項管理有所幫助，是企業能夠長遠發展。

（三）重視企業的財務指標。

在企業經濟管理中有很多指標，通過指標就能判斷出公司的現狀，其中重要的一項指標就是經濟管理中的財務指標，它對企業的生產經營情況有著直接聯系。如今，我國的很多企業經濟管理的決策權在于企業高層領導，一個企業的經營狀況和效益在每一個月份、季度和年度財務報告中清晰的反映出來，在每個月份、季度和年度相應制定有企業經濟管理目標，企業的決策者要根據相應的財務指標，分析企業的實力，為企業制定科學合理的下一個目標，有效的調整企業的營銷策略，提高企業生產技術，對企業的發展方向做出正確的引導，提高企業的效益。

三、在后金融危機時代，企業經濟管理創新的方法

（一）轉變經濟管理理念和管理方法。

在企業經濟管理中需要有成熟的管理理念和方法，但是也需要根據市場的情況作出相應的調整和更新，對企業的發展有著非常大的影響。在后金融危機的影響下，企業必須做好經濟管理觀念和方法的調整，深入了解市場經濟發展方向，為企業制定科學合理的管理理念和方法。企業要長遠發展就必須不斷更新領導者和員工的管理理念，領導者做好戰略發展策略，員工提高管理意識，企業的決策者制定出科學有效的經濟目標和方針，為企業營造良好的管理環境。在后金融危機時代的經濟環境下，對企業的領導者就提出了更高的要求，企業的管理理念必須具有前瞻性，充分發揮企業的管理工作特點，重視企業新的管理理念和手段，為企業發展做出正確的決策。

（二）提出創新經營策略。

企業經濟管理創新最重要的就是在經營策略方面的創新，轉變傳統的經營理念，對企業的組織結構進行改革，為企業建立柔性化、虛擬化的經營組織結構，增加企業管理空間，增加企業管理的深度和廣度。創新企業經營策略要從企業的品牌入手，通過經營聯盟進行企業創新。所謂的經營聯盟是指在企業中建立集生產、銷售為一體的經營聯盟；品牌創新是指企業必須要創建自己的品牌，加大品牌推廣力度，提高知名度，從而在市場競爭中贏得大的市場份額。建立品牌就是一個很好的經營策略，通過品牌的力量為企業產品做廣告能為企業帶來相當大的利潤，從而提高企業在后經濟危機時代的競爭力，為企業的長遠發展儲備力量。

（三）建立新型財務管理機制。

建立新型財務管理機制需要從以下幾點出發，首先，要提高財務管理重要性的認識，做好財務管理中的風險評估，幫助企業合理的規避風險，對風險做出有效的對策。企業領導必須要認識到財務預算管理對企業的重要性，認真處理好每一環節的收入和支出。同時企業應該做好政府政策的詳細解讀，規避與政府政策之間的沖突，重視企業領導的廉政工作建設，在企業進行風險規避的過程中必須符合國家法律法規，有效處理金融危機給企業帶來的影響。其次，在企業財務管理中需要建立專門的財務管理機制，使企業的財務支出有所依據。企業在財務管理中要嚴格按照制度辦事，加強對公共財產的使用管理。對企業公共財產的使用要做好科學的部門預算，深入分析每個部門的實際情況，制定合理的預算額，提升企業財務預算能力。最后，企業要對財務支出進行嚴格的約束，財務支出必須有所依據，按照相應的制度和法律法規進行合理安排，對資金支出做好控制。企業應該根據自身的情況對財務狀況進行分析，認真進行月度、季度和年度的財務情況分析和存盤工作，為企業的發展做指導。

四、總結

在后金融危機時代，企業面臨著巨大壓力，我國的市場經濟對企業的影響非常大，金融危機的影響是比較長的一段時間，所以說企業要想長期發展就必須做好企業經濟管理上的創新，在激烈的市場競爭中實現企業的最大效益，提升企業的競爭力，才能使企業長遠發展。

參考文獻：

[1] 趙琰.淺析后金融危機時代企業經濟管理的創新[J].商情，2013，43（1）.

第7篇：金融銷售月度總結范文

關鍵詞：財務管理；企業效益

中圖分類號：F275 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）09-0-01

一、國內企業經營現狀

2008年金融危機以來，國際國內企業經營環境發生重大變化。國際環境方面，歐美國家進口迅速減少，國內大部分外貿企業出口大幅萎縮；國內環境方面，一方面土地等資產價格大幅上漲，用工成本大幅攀升；另一方面，國內企業普遍缺乏核心技術，市場競爭主要采用降價手段維持生存和發展。內外環境造成國內企業經營效益急劇下滑，很多企業微利甚至虧損，經營舉步維艱。

二、財務管理在提升企業效益中的作用

財務管理作為企業管理的一部分，在企業價值創造中具有不可替代的作用。在實際工作中，很多企業沒有認識到財務管理的價值創造作用，將財務管理僅當成企業算賬的工具。事實上，財務作為公司的價值管理和信息管理中樞，可以通過各種財務管理方式、管理工具、管理模式深入了解業務、參與業務，為公司決策和日常業務開展提供有效服務。并且通過加強資金管理、成本管理、預算管理、內部控制建設、財務服務管理等方式，直接或間接為公司創造效益。

三、提升企業效益的主要財務管理方式

1.加強貨幣資金管理，開展生財、聚財工作

從資金籌集上，利用優惠利率、提前還貸、推遲提貸、以低利率貸款置換高利率貸款、票據貼現等方式最大限度降低融資成本；資金使用上通過強化資金的周、月滾動計劃以及母子公司之間相互進行資金調劑減少資金沉淀，提高資金使用效率，比如在采購支付上公司財務提出貨款支付與采購價格聯動機制，這不僅可以根據資金余額情況靈活選擇付款方式，同時可以通過靈活選擇結算方式獲取優惠采購價格籌碼；在資金存量上通過協定存款、無風險金融理財產品增加利息收入。

2.加強運營資金管理，提升資金周轉效率

存貨管理方面，加強產供銷銜接，最大限度降低存貨余額；加強庫齡的統計分析，建立跨部門存貨管理小組，加強存貨過程控制；實行ABC分類管理，對高價值器件從研發、采購時點、采購批量、生產領用全方位、全過程管理；

應收賬款管理方面，加強應收賬款余額管理，通過信用控制以及日常跟蹤管理，確保應收賬款及時收回；建立超期應收賬款管理機制，按超期時間如一月、三月、六月分類管理，針對超期時間采用不同的追收方式；建立應收賬款催收獎懲機制。

應付賬款管理方面，主要是通過采購融資方式延緩資金支出，節約資金利息。

3.加強預算管理，提升企業管理效益

以公司總體目標為前提、現金流為主線、業務預算為基礎，“自上而下，自下而上”編制年度總預算；緊扣年度預算，編制3個月滾動預算，強化月度預算執行過程進行動態分析和監控，及時發現偏差并予糾正，做到時間進度、目標進度、預算進度三同步；每季度末對預算執行情況開展階段總結，通過實際與預算的對比分析，挖掘數據背后存在的問題，提出改進措施，同時也為各部門業績評價提供數據支撐。

通過事前預算、事中控制、事后分析評價，建立起涵蓋設計、采購、生產、銷售等各環節，包括采購預算、成本預算、銷售預算（銷量、結構、價格）、資金預算、損益預算在內的全面預算管理體系，有效保障年度經營目標實現。

4.通過內控建設，控制成本費用

內控是財務參與經營管理的重要工具，主要通過不相容職務分離控制防止舞弊行為；通過授權審批控制，明確各級管理人員責權；通過會計系統控制及財產保護控制，保證賬實相符、會計信息真實完整；通過運營分析控制發現問題并改進；通過績效考評控制，引導和規范決策層、管理層及其他員工共同朝著組織目標努力，保證經營方針有效貫徹落實。

同時修訂完善重要財務制度（貨幣資金管理制度、銷售及應收賬款制度、采購及應付賬款制度等）從制度層面降低經營風險，并建立長效監督、控制機制，從操作層面降低經營風險。如財務設置專職價格督察員，直接對總經理負責，建立采購價格監督機制；建立價格數據庫，及時跟蹤市場價格行情；建立供應商進入、退出機制，不斷引入新供應商，制造“鯰魚效應”，通過供應商間充分競爭，達到降低采購成本目的。

5.細化管理，建立嚴謹的成本控制體系，促進節約降耗工作的深入開展

建立公司、車間、班組三級核算體系，細化核算及成本管控內容，如在制造環節建立起控制成本的激勵約束機制；建立產品定額成本與材料標準成本數據庫，開展產品成本偏差分析；嚴抓精細化管理，從細微之處一分一厘摳效益。

深入開展節約降耗工作。建立節約降耗管理體系，包含建立財務、業務部門、內部督察員多層次聯動的組織體系、制定有針對性的控制措施、明確節約降耗量化的方法、下達節約指標、加強過程的跟蹤、檢查、總結、考核。通過全員參與、全方位覆蓋、全過程落實，使節約降耗成為效益提升的重要抓手。

6.充分發揮財務服務功能

主要包括兩方面：一方面決策支持服務，另一方面日常財務服務。決策支持服務主要是：（1）資本層面，在公司并購過程中，從財務角度對并購資產價值給予核定建議如蓉勝公司固定資產購置中根據沿海企業設備24小時運轉的情況，提出依據設備運行量來計算折舊而不是按會計年限考慮設備磨損，給領導提供談判依據。（2）利用數據進行有效分析，“從財務的觀點看經營，從經營的觀點看財務”對重點業務和重要財務變動情況進行跟蹤，根據經營情況及時提供各種分析報告如產品毛利狀況分析、銷售費用分析等為企業決策和管理提供有力的財務信息支持。（3）時刻關注有色金屬、塑料和石油大宗商品的期貨行情，力爭科學合理的分析預測市場變化，為領導選擇適當時機采購原材料提供財務建議。在日常運營中對業務支持服務表現在通過流程制度化、核算標準化、程序有效簡化來滿足業務對效率的需要；同時通過財務專業化建議協助業務人員完成某些商務事項。

7.加強學習，提高財務人員素質

第8篇：金融銷售月度總結范文

關鍵詞:復合型人才人才需求外貿

隨著我國加人WTO，中國與世界市場接軌的步伐逐漸加快，國際經濟與貿易業已是我國目前最具增長潛力的行業之一，自改革開放二十多年來的平均增長速度達到了創紀錄的兩位數。越來越多的企業把目光瞄向世界市場，外貿事業呈現快速上升趨勢，直接造成了對外貿人才需求的熱潮。筆者從以下幾個方面來看待現今國際貿易專業人才的需求問題。

1我國外貿發展的現狀

受國際金融危機的影響，我國外貿進出口經歷了自2008年H月以來的連續大幅下挫，到2009年3月份開始企穩回升，8月份回升趨勢基本確立，11月份進出口總值同比開始增長，12月份進口和出口同比雙雙出現強勁增長，環比也呈現大幅增長，月度進口值創造了歷史最高紀錄，月度出口值也列歷史第四高位，表明我國對外貿易在加速復蘇。

2用人單位外貿人才需求情況

根據部門高校就業指導中心的統計數據顯示，5年內，國內擁有外貿進出口權的企業數量將達到36萬家，是現在外貿企業數量的2倍，僅按每家新增企業需要10位外貿專才，就需要180萬人。而根據教育部門高校就業指導中心統計，中國每年高校類畢業生在13萬人左右，即使13萬人全部從事外貿工作，也只能培養出65萬外貿人才，尚有100多萬人才的缺口。近來，為應對危機對中國外貿的沖擊，政府出臺了各種政策鼓勵重點外經貿企業增資擴產，擴大進出口和內銷，外資企業的引進也直接導致外貿人才需求的上漲。

為了取得更有力，更實際的用人信息，筆者去了中華英才網、前程無憂等國內幾大招聘網站，查詢了北京、上海、廣州等地各企事業單位對國貿專業的網上招聘要求。從查詢過的公司中可以總結出幾個問題:用人單位對應聘者的英語要求頗高，一般為英語六級以上水平，口語要好，表達流利。大都招聘大專畢業或高中畢業的懂國際貿易的學生，本科畢業的英語專業或國貿專業學生也在一些公司招聘考慮范圍之內。招聘職位以報關員、銷售業務員、租船員、外事秘書、外貿業務員、銷售主管等為主，大多為國際貿易實務。在性別上，客服和秘書要求女性的較多，在銷售、制單等職位上要求男性的居多。而對工作年限一般要求兩年以上者為佳。不盡然的是，企業十分注重應聘者的實際工作能力和團隊協作精神及工作經驗。

3外貿人才結構的需求預測

3.1外貿公司的業務員即外銷員

外貿業務員是外貿企業中從事進出口貿易磋商、談判、簽約等工作的人員，有時可能還要兼顧運輸、保險、報關、報檢等業務，這類人員通常需要國際貿易及相關專業畢業，英語口語一定要相當流利，有國際貿易經驗，熟悉海外市場，熟悉國際貿易整個流程，具備良好的市場開拓能力和人際交往能力。從業人員參加國家外銷從業人員職業資格考試，考試合格者可獲得國家商務部和人事部聯合頒發的《國際商務從業資格證書》，該證書全國通用，是外經貿從業人員上崗和從事進出口業務的必備條件。

3.2國際商務談判人才

根據目前世界經濟發展的趨勢來看，國際商務談判人才會是一個重要需求，主要涉及的領域有信息通訊、生物工程與醫藥、環境保護、新材料與新能源等專業，與市場開發領域的招商引資、海外融資、上市與開拓海外市場等活動。國際貿易的成交金額動輒數百萬美元，對企業來說國際商務談判師是外貿企業中不可或缺的人物，特別是有職業證書和實際經驗的國際商務談判人才在獵頭市場中往往是有價無市。

3.3各類證書持有者(單證員、跟單員、:報檢員及報關員)

單證員:在國際貿易實施過程中各個環節，無一不是通過各種單據憑證來維持。因此，外貿企業對單證員的需求較大。由于單證員操作技能的高低直接關系到外貿業務結匯的時效和成敗，從業要求較高，而現如今的從業人員中，持專業證書的在10%;左右。因此，具有單證員證書者成為就業市場上的“搶手貨”。此外，國際貿易單證操作技能是每個從事外貿業務工作者必備的基本功，大學生進人外貿、外資企業從事外貿工作，一般都從單證操作員做起，因此，求職前最好先考張單證員證書。

跟單員:外貿跟單員是我國商務行業繼國際商務從業資格(外銷員)、國際貨代員、國際商務單證員職業資格培訓考試后第四個崗位的培訓與認證考試，是外貿行業又一熱門職業。跟單員的主要工作是在企業業務流程運作過程中，以客戶定單為依據，跟蹤產品(服務)運作流向并督促定單落實的專業人員，是各企業開展各項業務，特別是外貿業務的基礎性人才之一。

報檢員:2007年，報檢員開始實行全國統考，規定各地檢驗檢疫機構頒發的現有報檢員證書，將停止使用，沒有參加“報檢員資格全國統一考試”獲得“報檢員證書”的人員將不再具有報檢資格，不得從事報檢業務。

第9篇：金融銷售月度總結范文

Abstract： Enterprises should timely and accurately grasp the management skills， with financial information as the core， and conduct highly centralized management of enterprise internal resources in the configuration， so as to make scientific decisions quickly. Financial supervision and control is the core of modern enterprise management. The management staff should fully understand its importance for modern enterprise management， and take feasible measures， establish completed internal control mechanism and use the implementation of ERP on capital flows， cash-flow， flow control to prevent financial risks.

關鍵詞： 風險；控制；監督； 信息化；財務管理

Key words： risk；control；supervision；information；financial management

中圖分類號：F253.7 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2013）25-0151-02

0 引言

很多企業通病在于把財務工作看作一種僅限于記賬、收付款等簡單會計核算的操作。現代企業會計不僅包括記賬，也涵蓋報告籌資等財務工作；既要做好成本管理、預算管理、會計監督等會計工作，也要做好投資融資、稅務籌劃和資本運營管理工作。財務管理缺失制約企業經營規模擴張、管理目標實現和經濟效益提高，阻礙企業深化改革。現代企業應充分發揮財務職能，加強風險控制、財務監督、ERP軟件，構筑系統管理平臺，參與生產經營決策。財務管理作為企業管理重要組成部分，其意義在于實現企業經營目標。企業經營的目標就是實現利潤最大化和穩步發展，因此財務管理職能要圍繞增強利潤和弱化風險進行。具體而言，在企業財務管理活動中需注意以下幾個問題：

1 建立內控制度，有效防范風險

1.1 樹立風險意識。企業財務風險高效管理，得益于全員參與和制度支撐。加強員工風險意識，建立全面風險觀念，時刻評估風險，把風險管理觀念和行動落實到個人。同時，管理層應致力于調查規劃風險制度文化建設，制度控制和文化引導雙管齊下，努力提升風險管控水平。財務風險存在于財務管理各環節，任何環節失誤都可能給企業帶來風險，須將風險防范貫穿財務管理工作始終。加強科學決策、集體決策，降低財務決策風險。財務管理成本是反映企業生產經營狀況的“晴雨表”。市場經濟中的資金運動具有綜合性，全面反映企業生產經營主要過程。資金周轉是否正常，可從財務指標中反映。財務管理要調節生產性支出與非生產性支出比例，調節部門比例，特別要調節產品投資比例，以重點產品為主，次要產品為輔。財務管理要研究企業所處地理位置、地區政策、生活水平等，研究如何實現最優成本水平和規模效益。

1.2 實行預算管理。預算管理應以市場預測為基礎，以目標利潤為前提，編制全面銷售預算、采購預算、費用預算、成本預算、收支預算和利潤預算。年度預算編制后，根據實際情況，分解為月度預算，進行月度經濟活動分析，找出問題和薄弱環節，采取相應對策。月度預算采取近細遠粗滾動預算，把握全年目標動脈，發現不足及時改進，提高管理水平。資金管理是企業管理核心內容，首先要合理籌集資金，確保資金成本最低。考慮利率變動合理安排債務結構，確保資金成本最低；其次要合理使用資金，加強資金控制。一方面財務部門應與其他部門及時溝通，了解資金供給需求，另一方面要加強日常監控，實行資金審批制度，加強貨款賬款回收管理，建立考核機制，提高資金使用效率。

1.3 建立內控制度。實行市場經濟后，企業從采購到生產、銷售等一系列經營活動都由企業自行安排。企業應對市場行情進行預測，制定合理營銷策略。不同規模企業籌資成本不同，規模成本及效益也不同，內部控制是通過規范制度，為實現既定經營目標，建立有效風險防范機制。企業可設立風險管理小組，實行組織化運作，對財務風險預測分析，及時化解風險，建立健全風控機制。首先，完善公司治理結構，提高風險控制能力，實現科學決策，形成完整決策機制、激勵機制和制約機制。其次要建立監督控制機制，加強授權批準、會計監督、預算管理和內部審計。

2 建立監督機制，完善財務制度

2.1 內外監督機制并重 現代企業資產所有權與經營權分離，所有者與經營者之間形成委托關系。為保護所有者權益，防止投資風險過高，財務監督應運而生。財務決策實施與日常財務活動，包括一般資金籌集和正常資金營運活動均由經營者控制。因監督者無法及時獲取日常財務信息，只能通過審計等手段獲取歷史數據，來考評經營者在特定經營時期財務管理目標實現程度。所有者在財務信息獲取有限性，決定了在對企業經營風險和財務風險與經營者在認知程度方面的差別。一旦法律環境、經濟環境、金融環境等因素發生變化，監督者無法準確測定營收實現程度，無法控制籌資風險、投資風險、營運風險，財務管理應建立內外監督結合機制，落實審批、采購、付款等環節建立嚴格授權和內部管理制度，構筑事前控制體系，做到集中管理、分工負責。

2.2 監督機制重要方面 制度是一個企業根本，所謂鐵打營盤流水的兵，關鍵在于制度完善和強有力執行。財務人員專業方面有兩項基本任務，一是完善財務制度內容，二是監督財務制度執行，主要分為以下兩方面：①確保資產安全。資產包括貨幣資金、應收款項、存貨、固定資產等。現金是否定期盤點，銀行存款是否及時對賬，應收賬款是否及時對賬和清收，存貨是否定期盤點，庫存數量、質量是否合理，固定資產占用是否合理有效，是否定期盤點等，財務人員應考慮。無數事例證明，財務漏洞多因資產管理混亂造成。搞好資產管理，是財務人員基本職責。②嚴控成本費用。成本費用控制指生產經營過程中，按成本費用目標把實際耗費控制在計劃范圍。俗話說，搞業務是耙子，搞財務簍子。簍子嚴不嚴密是錢留得住留不住的關鍵，合格的財務人員應心如明鏡，監管采購是否有貓膩，花費是否存在不合理情況。監督業務運營。業務是企業生存根本，任何一個企業要得以發展，業務永遠是第一位。財務人員要擺正位置，為公司業務服務。業務目標是否合理，銷售價格是否科學，激勵措施是否有效，賒銷政策是否合理，資金回籠是否及時，考評制度是否完善等等，財務人員都要嚴格監督執行，建立獎懲機制，促進公平理性競爭。

3 推進ERP實施，建立信息化管理

ERP（企業資源計劃）實施使企業分支結構實現數據遠程處理，同時通過網絡實現數據集中處理和財務資源集中管理，提高使用效率。由整合企業財務資源轉為整合企業內部資源，使得營銷管理、生產制造、人力資源、財務管理等一體化管理成為可能。

3.1 ERP在我國實施現狀及問題 目前，我國多數企業財務軟件限于會計核算部分，財務信息時效性差，距離真正ERP管理仍有一定距離。隨著企業發展，管理環節增多，財務管理延伸到生產經營每個領域，要求每項業務建立相應工作流程和業務規范。管理層需要及時準確掌握企業信息，對企業資源進行集中管理，從而科學決策，實現企業價值最大化。

3.2 針對現實問題應對措施 ERP實施通過財務信息化專職崗位設立，身處財務部門了解專業知識和流程，有利于進一步健全信息化管理制度，梳理財務信息化工作流程，定期評價信息化實施情況，督促財務信息化建設工作，保障信息系統正常運轉。財務管理可借鑒國外成功經驗，按照企業信息發展規律，在企業的財務、生產、銷售等各個環節逐步實施信息化管理，把企業的資金流、信息流以及物流融合在一起。

4 結束語

綜上所述，企業財務管理必須從企業成本、預算、稅務、內控等各方面入手，不斷實踐總結，逐步完善財務管理體系，保持企業長期穩定發展，而這考驗企業高管整體財務管理能力。財務管理是企業經營重要部分，貫穿于企業經營整個環節，要樹立風險意識，實行全面預算管控企業成本，加強資金管理合理使用資金，建立財務監督機制發揮財務管理重要作用，運用ERP管理，促進企業財務業務一體化。

參考文獻：

[1]趙義悅.加強企業財務風險控制的探討[J].當代經濟，2007（7）.