征詢和征求意見的區別精選(九篇)
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第1篇：征詢和征求意見的區別范文
考綱解讀:
情景交際用語考的是在特定交際場合下的慣用表達方式。常見考點主要為:互相介紹、打電話、表達欣賞、征求意見或看法、猜測、勸說等。
1. 介紹是最常見的考查內容。
2. 互相祝愿是命題熱點之一。節日、假日、生日、旅行的祝愿都有一些“套話”。這些套話已約定俗成,要牢記在心。
3. 打電話或表示感謝的慣用語也是考查的一個熱點。
4. 表達意見的婉轉說法,如設問的形式,虛擬語氣的使用,表達禮貌的現在進行時和過去進行時的運用等也要注意。
5. 交際用語的考查常和省略句的考查結合在一起。句中哪些成分可以省略,哪些成分不能省略,也要給予足夠的注意。
考查方向:
考點1:道歉與應答
英語中常見的道歉語有:1. Sorry/I’m very/terribly sorry. 2. Please forgive me. 3. Excuse me, please. 4.I beg your pardon/Pardon me for... 5. I’m sorry to...
英語中常見的道歉應答語有:1. That’s all right.2. That’s OK.3. Never mind. 4. It doesn’t matter. 5. It’s nothing. 6. Forget it.7. Don’t worry about it.
考點解讀:
1.―Can you read the sign, Sir? No smoking allowed in the lift!
―_____.
A. Never mindB. Don’t mention it
C. Sure, I don’t smokeD. Pardon me
分析:D。在不該抽煙的地方抽煙,被提醒后應該道歉。
2. ―I apologize for not being able to join you for dinner.
―_____. We’ll get together later.
A. Go aheadB. Not to worry
C. That’s rightD. Don’t mention it
分析:B。對道歉的回應。Not to worry意為“別擔心;沒關系”。
考點2:提供或請求幫助
英語中表提供或請求幫助的常見用語有:1. Would you do me a favour? 2. May I ask a favour of you? 3. What can I do for you? 4. Could you help me with...? 5. Can I/you give you/me a hand? 6. Would you please help...?
英語中表達接受幫助的常見用語有:1. Yes, thanks. 2. That’s very kind of you. 3. Yes, please. 4. Thank you. That would be fine.
英語中表達拒絕幫助的常見用語有:1. No, thanks. 2. No, but thank you all the same. 3. No, it’s all right. I can manage myself.
考點解讀:
1.―It looks heavy. Can I give you a hand?
―_____.
A. No, thanksB. Yes, my pleasureC. No, never mindD. Yes, I do
分析:A。對別人提供的幫助表示拒絕。
2. ―Would you please help me with the box?
―_____.
A. Yes, pleaseB. No, please don’tC. With pleasureD. My pleasure
分析:C。with pleasure“非常愿意”,用于禮貌地表示樂意做別人請求自己做的事情。
3. ―Could you be so kind as to close the window?
―_____.
A. With pleasureB. Go aheadC. Yes, pleaseD. That’s OK
分析:A。同上。
3. ―Good evening. Huangshan Hotel.
―_____Good evening. ?
A. Do you still have a room for tonight
B. What would you like, please
C. Is there anything I can do for you
D. Who is that speaking, please
分析:A。從語境分析,上一句應是賓館工作人員說的,而下一句的說話者是顧客。
考點3:祝愿與應答
英語中常見的祝愿語有:1. Have a good...(day/time/journey/trip)! 2. Good luck. 3. Congratulations. 4. Best wishes(to you)!5. Wish you...!
英語中常見的祝愿答語有:1. Thank you. 2. The same to you. 3. You, too.
考點解讀:
1.―John and I will celebrate our fortieth wedding anniversary next month.
―Oh,_____!
A. cheer up B. well done
C. go aheadD. congratulations
分析:D。congratulations在這意為對對方的四十周年結婚紀念日表示慶祝。
考點4:感謝與應答
英語中常見的感謝用語有:1. Thank you very much. 2. Thanks a lot for...3. Thank you for your help. 4. It’s very kind of you. 5. I appreciate your help. 6. I am extremely grateful to...
英語中常見的對感謝語的回答有:1. It’s a pleasure.2. My pleasure. 3. That’s all right/OK. 4. Don’t mention it. 5. You are welcome. 6. Not at all. 7.Think nothing of it. 8. At your service.
考點解讀:
1.―Bruce, I really appreciate your handwriting.
―_____.
A. I practise every dayB. Thank you very much
C. No, I don’t think so D. Well, it’s not good enough
分析:B。對別人的稱贊表示感謝。
2.―Thank you for joining in our conversation tonight.
―_____.
A. It’s my dutyB. It’s all right
C. It’s my pleasureD. It’s nice to say so
分析:C。回答別人的感謝時,說“沒關系;不用客氣”。
考點5:提出建議
英語中表達提出建議的常用語有:1. Let’s ...2. You’d better...3. I suggest you should... 4. I advise you(not) to do it. 5. What about...? 6. Why not...? 7. If I were you, I would...8. Would you like to...?
英語中表達應對建議的常用語有:1. All right/OK.2. It’s a good idea.3. Why not?4. I’d like to, but I... 5. I’d love to.
考點解讀:
1.―My mother is preparing my favourite dishes. Go with me and have a taste, okay?
―_____. And I’ll be glad to meet your parents.
A. I think soB. I’d love to
C. I’m sureD. I hope so
分析:B。對對方提出的建議表示欣然接受。
2.―Would you like to join me for a quick lunch before class?
―_____, but I promised Nancy to go out with her.
A. I’d like toB. I like it
C. I don’tD. I will
分析:A。I’d like to“我很想去”用來回答前者的提議,后面再表示為難。
3.―Let’s go for a walk in the garden.
―_____, but I need to do the washingup.
A. No, thank you B. That’s right
C. Good ideaD. Not at all
分析:C。good idea表示欣賞別人的提議,出于禮貌。
考點6:態度
1. 英語中表達同意與不同意的常用語有:1. Sure/Certainly/Of course. 2. Exactly/That’s correct. 3. I can’t agree more/I agree/I don’t agree. 4. No problem. 5. That’s a good idea. 6. I think so/I don’t think so. 7. I’m afraid not. 8. Well, it depends/I’m not sure about it. 9. All right. 10. You can’t be serious. 11.Thank you, but I...
2. 英語中表達肯定與否定的常用語有:1. I’m (not)sure.2.I’m sure of that. 3. There is no doubt that...4. It’s clear that... 5. I’m not sure whether/if... 6. It’s hard to say.
考點解讀:
1.―Putting on a happy face not only helps us make friends but also makes us feel better.
―_____.
A. I’d love toB. I’m with you on that
C. It’s up to youD. It’s my pleasure
分析:B。表示贊同別人的看法,持有肯定的態度。
2.― You’re confident about the job interview, aren’t you?
―_____. I am well prepared and feel I’ve got everything they need.
A. Sure, I amB. It’s hard to say
C. I hope soD. Well, maybe
分析:A。對別人提出的看法持相同的觀點,確實是這樣。由I am well prepared可得知。
3.―Will you join us in the game?
―Thank you, _____.
A. but why not B. but I’d rather not
C. and I won’tD. and I’ll join
分析:B。如果同意,用“Thank you, I will.”but轉折,表示歉意。why not表示愿意參加,但不能加but。
考點7:征求意見許可
英語中用來表達征求意見許可的常用語有:1. May/Could/Can I...? 2. Would/Do you mind if I...? 3. I wonder if I... 4. Is it OK?
英語中用來應答征求意見許可的常用語有:1. Yes, please/I do. 2. Sure/Certainly. 3. Of course, you can.4. Please do.5.Go ahead, please. 6. Do as you please. 7. You’d better not. 8. I’m afraid/I am sorry,you can’t.
考點解讀:
1.―Do you mind my opening the window? It’s a bit hot in here.
―_____, as a matter of fact.
A. Go aheadB. Yes, my pleasure
C. Yes, I do D. Come on
分析:C。根據句意可知,我不贊成。
2.― May I open the window to let in some fresh air?
―_____!
A. Come onB. Take care
C. Go aheadD. Hold on
分析:go ahead表示“隨便;請吧”。
3. ―Could I ask you a rather personal question?
―Sure,_____.
A. pardon me B. go ahead
C. good idea D. forget it
分析:B。由Sure得知是同意了,那就go ahead“說吧”。
考點8:表達情感
英語中表達情感的常用語有:
1. (恐懼)Help!/How terrible!/You scared me!
2. (安慰)Don’t worry./No worry./Don’t be afraid./Take it easy./It’ll be all right./Take your time./Cheer up.
3. (驚奇)Really!/Oh dear!/Is that so?/What a surprise!/How surprising!/Oh,my God!
4. (高興)Well done!/How wonderful!/That’s great!/I’m glad to hear that.
5. (憂慮)What’s wrong?/What’s the matter?/What should I do?
6. (滿意)Good!/Well done!/Perfect!/That’s fine. /That’s better.
7. (遺憾)I’m so sorry./What a pity./What a shame./It’s a pity.
8. (同情)I’m sorry./I’m sorry to hear that.
9.(憤怒) Damn!/How annoying!
10. (鼓勵)Well done!/Come on!/Have a try!
考點解讀:
1.―We are organizing a party next Saturday, and I’d like you to come.
―_____! I have another one that day. Thank you just the same.
A. Good luck B. What a pity
C. Never do it againD. Well done
分析:B。表示非常遺憾,不能去。
2.―Thank you for your MP4 player. I’ll ask Mary to take it to you soon.
―_____. I’ve bought a new one.
A. No sense B. No hurry
C. No way D. No use
分析:B。 No hurry“不著急”,用以安慰對方。
備考策略:
綜合上述試題分析,可見高考命題對情景交際用語的考查力度在不斷地加大,有些省市對它的考查從原來的一題增加到三題。尤其是交際用語中有關表達欣賞、贊美、征詢意見、看法、勸說等的知識將會是以后高考命題的重點。有關各種場合的用語要分類掌握,整理歸納,使之形成體系。但最為重要的是要根據實際場合和說話意圖使用最恰當的語言。考生在應考時,應對日常交際用語的使用給予重視,特別是那些表面看上去很相似的表達方式,要注意它們的使用場合及意義上的區別。
情景對話題不同于語法選擇題,語法上正確的、漢語上講得通的不一定是正確答案。情景對話的正確回答必須遵循“委婉、客氣、禮貌”的原則,被詢問者要根據實際情況作出回答。如:
1.―Do you want another drink?
―_____.
A. I don’t think soB. No way
C. Not at allD. I wouldn’t say no
分析:D。體現委婉的語氣。
2.―Ken,_____ , but your TV is going too loud.
―Oh, I’m sorry. I’ll turn it down right now.
A. I ’d like to talk with youB. I’m really tired of this
第2篇：征詢和征求意見的區別范文
關鍵詞： 西方建筑，消防
應美國商務部邀請，我們隨中國建筑標準代表團，于1999年9月27日至10月10日赴美參加了由美國國家標準與技術研究院（ NIST）組織召開的中美建筑領域待業標準研討會。
現僅就美國建筑標準體系，各協（學）會在標準制定方面的作用，私有機構制定標準的法律屬性等情況的了解和認識，作一簡要介紹，希望對我國建筑標準的制修訂和管理工作有所裨益。
美國建筑標準絕大部分由協會或標準組織制定，這些機構多屬獨立的非贏利私有機構，不受任何機構和組織管理。美國法律將從事標準化、檢測、福利等活動的私有機構性為非贏利機構。這些機構不以賺錢為目的，如美國全國標準學會（ANSI）、全美供熱、制熱及空調工程師協會（ASHRAE）、美國材料測試協會（ASTM）美國燃氣協會（AGA）、國家防火協會（NFPA）、美國森林及紙業協會（AF＆PA）等。
這些私有機構的成員一般為政府機構、大學院校、研究機構、測試認證以及生產等方面的代表。在標準制定和審查方面，協會有比較嚴密的組織機構和工作程序，如美國材料測試協會（ASTM），有各技術委員會、各技術分委員會和協會標準委員會。標準制定審批后勤工作騍由起草標準的工作組提出草案，交相關分會審議，通過后提交相關委員會寓言，最后由協會標準委員會審查批準頒布為協會標準。協會分委員會和委員會人員組成的原則是各利益方代表的比例不超過總人數的30%.
1各種協（學）會在標準制定方面的
任何一個組織（包括協會、學會、制造商等），都可以編制自認為有市場需求的技術標準、指南及手冊。美國標準學會（A NSI）或其他權威性機構通過一定的程序（公告、征詢各方面意見修改）將某一標準認可為國家標準（仍為自愿采用的標準，這與我國的國家標準有本質區別）后，該標準才可能被采納為某一方面或某一地區的標準。只有在聯邦政府某些州、縣、市被認定或在被認定的標準所引用時，才能在其行政管轄區內具有法律效力，而成為聯邦政府或這些州、縣、市政府的強制性標準。
一般除涉及人身安全、環境保護、建筑防火等方面的標準外，均為性能標準。如果某項標準涉及多個領域或組織，由一個社會認可的權威組織或機構組織其它相關協會的專家來共同編寫，從而避免交叉和矛盾，同時又容易為社會所接受。
2標準的法律屬性和版權
美國的標準是立法的組成部分，具有法律屬性。標準的立法程序大致為，由地方標準官員（據稱全美共有5萬員）結合本地 區的情況和所需，將某一標準中的內容或某一版本的模式標準建議為本地區的標準后，由地方議會進行表決，表決通過后向本轄區內公民進行頒布并征求意見，在完成上述程度并獲得無爭議的通過后，該標準所建議的條款或模式標準就將作為本行政區內的標準強 制執行。標準部分內容的修改也是采用同樣的程序。
由協會制定頒布的標準在政府正式采納前僅屬模式標準，不具法律屬性。當各州或市議會通過后，才成為當地的法律。政府只有權頒布自己修改后的條款，所采納的協會標準由使用者向協會購買，標準的版權歸協會而不歸政府所有。
目前，在美國參與模式標準編制的主要機構有：國家防火協會（NFPA）（編制電氣、消防、人身安全等）、國際建筑官員大會（ICBO）（編制國際和同意的標準）、國際建筑官員和規范官員組織（BOCA）、南方建設官員組織（SBCCI）、國際管道和設備官 員協會（IAPMO）這些組織也是非政府的、不以贏利為目標的非贏利機構。
3各協會的經費來源
編制標準的機構除標準業務外，都有大量的其他業務，如產品認定、試驗室認定以及發行出版物等。而這些是他們保證運行的主要經濟支撐。因此，其經費主要來源于會員費和標準、手冊、規程和指南等出版物的銷售費用，以及其它測試認證等服務費，同時也得到社會各界的贊助和支持。
4各協會之間的關系
美國各協會既相互獨立，又相互聯系且職責上還有所區分。ANSI不直接組織制定標準，而主要是定規則、定政策、搞技術論 壇，幫助國家機構和私有機構以及美國與外國的合作，并對其他協會制定的標準進行認可。美國很多協會出版的標準都印有“本標 準經ANSI認可”的字樣。這樣做的目的，一方面因為ANSI權威性高，得到它的認可，可提高標準的地位一方面，國際標準化組織ISO 規定，所有美國標準要得到ISO的認可或備案，必須經ANSI的認可。因此，協會標準要走向世界，也需要得到ANSI的認可，但這種認可完全是自愿的，沒有法律要求。在美國，一個協會的會員或董事可能同時是其他幾個協會的會員或董事。在各個協會或組織之間 ，業務雖有相互交叉、相互競爭，但又相對獨立與補充，從而形成一個在政府的指導和調節下進行公平競爭發展的社會環境。
5標準制定的原則
協會制定的標準均在聯邦登記冊上刊登，即使修改中的標準也在此刊登，廣泛征求意見。標準的制定遵守開放、平衡和合法上訴的原則。開放就是讓公眾知道，并積極參與標準的制定工作。平衡就是制定標準的參與者組成合理，各種利益代表的比例均衡。合法上訴就是公眾有權通過各種渠道提出自己的意見。
轉貼于
6政府機構在標準制定和監督實施中的作用
盡管政府機構不直接制定標準，但很多政府官員是各協會的會員，他們參與制定標準，提出意見，參加投票。如NIST是美國 商務部下屬的國家標準與技術研究機構，他們的成員很多參與各協會的工作，其研究成果為標準的研究制定和各領域的技術進步提 供技術支持。NIST官員在介紹情況時特別強調政府機構在標準化工作中的指導思想是努力提高企業的競爭力，這一觀點值得借鑒。 政府機構除采用協會標準外，還根據當地的情況，制定有關建筑監管條例，并監督實施。我們到過的蓋城（Gaithersburg City，M A）市政廳有50余員標準官員主要負責市政建設，審批建筑規劃和設計圖紙，發放許可證等。并實地檢查工程施工情況。
7美國性能標準（即以性能為基本的）的發展
在美國，有關建筑標準（包括建筑防火內容）有多個協會或組織制定，如NFPA、ICBO、BOCA、SBCCI等。根據美國憲法規定 ，各州有權根據本州情況立法及采納任何協會的模式標準。目前，一些州采用ICBO的建筑標準，而另一些州則BOCA或SBCCI的建筑標準。由于各州采用的標準不同，給建筑設計者和其他有關建造者帶來不便，因此，美國國際規范委員會（ICC）目前正與ICBO、BOCA 、SBCCI等標準化組織合作，著手制定統一的建筑標準。
美國標準編制的趨勢是從規格型逐步轉向性能型，即改變目前標準的內容是告訴技術人員如何做，成為今后標準要告訴技術 人員標準的最終要求（使用功能）是什么，至于如何實現功能，技術人員可以發揮自己的創造性。另外，美國的標準都是由州政府 頒布，作為本州內的技術法規，只對州政府以及本州內的單位和個人投資項目具有約束力。對于聯邦政府的項目。無論建以哪個州，都可以不受所在州的任何標準的限制。
美國國際規范委員會（ICC）目前正在研究性能標準，并已提出建筑和防火方面的草案報告。由于性能標準是建立在火災試 驗、計算模型和評估模型之上，試驗數據和計算、評估模型的可靠與否是決定性能標準可行與否的關鍵。性能標準和規格式標準的關系不是誰取代誰的關系。而是互補的關系。對一般情況，規格式標準是首選的方法，面對比較復雜的情況，用規格式標準無法滿足安全、經濟、合理等要求時，則需要采用性能標準來幫助設計者進行優化設計。規格式標準解決普遍問題，性能標準解決個案問題。據介紹，性能標準特別適用于舊有建筑的改造設計。盡管美國已開展性能標準的研究，但NFPA以及其他協會的代表在談到性能標準時，仍表示一種擔憂。即目前還缺乏足夠可靠的試驗數據和計算、評估模型來為性能標準提供技術支持。
8建筑設計評估服務
在國際規范委員會以及其他一些機構中有專門進行建筑設計和設施評估服務的部門，主要解決標準執行中遇到的疑難問題以及新技術、新材料替代原有技術和材料是否具有等效性等問題，為政府標準官員在審批設計項目時提供技術支持。據介紹，由于這些評估機構具有權威性，政府機構一般都接受評估機構提供的評估報告。這些評估機構的評估工作有一套很嚴密的工作程序。
9消防方面的
在消火栓建設方面，所到均能看到維護保養良好的消火栓，在已建和正在建設的城區道路上均建有消火栓。特別是，一些住宅小區房屋還沒有建成，但消火栓已建完。在一些州際高速公路上也建有消火栓。
在建筑消防設施方面，我們所到的飯店均設有水噴淋、火災報警及聲光警報等消防設施，特別是大的中廳回廊內都設有水噴 淋系統。很多建筑物外墻上建有水泵接合器，建筑物前的道路用黃線標注為消防通道，并寫有“消防通道不得占用”的字樣。我們住的飯店盡管只有8層，但也設有水噴淋和火災報警、聲光警報等消防設施。我們參觀的獨立住宅中一塵不染還裝有家用報警器和水 噴淋系統。據了解，這些建筑物安裝消防設施并不一定是標準的規定，很多是保險公司的要求。在美國，保險公司的保費與建筑消防安全水平有直接的關系，保險業對促進消防水平的提高起著很重要的作用。
第3篇：征詢和征求意見的區別范文
一、該少年庭在保護未成年人民事合法權益方面的成功經驗
為深入貫徹落實《中華人民共和國未成年人保護法》、《最高人民法院關于進一步加強少年法庭工作的意見》，該院少年庭專門選拔了一批政治素質高、業務能力強、熟悉未成年人身心特點、熱愛未成年人權益保護工作和善于做未成年人思想教育工作的法官來從事少年司法工作。經過一段時期的積極探索，積累了一系列符合未成年人身心特點的審判經驗，并在保護未成年人合法權益方面取得了一定的成效。
（一）構建涉未成年人案件“立審執”綠色通道
由于未成年人身心發展的不成熟，傳統訴訟程序所一貫強調的法院應當保持消極、被動態度，以及立、審、執嚴格分離的工作模式將無法充分實現未成年人在訴訟地位上的實質平等。為此，該中院提出了在優先保護、高效審理、綜合保障原則指引下構建“立審執”綠色通道這一全新的審判工作機制。根據少年庭與立案庭、執行局聯合會簽的《關于構建涉未成年人案件“立審執”綠色通道的實施意見》，未成年人民事案件在立案階段和執行階段會獲得專門窗口和單獨案號，將屬于少年庭審理的案件立為“少”字號案件，把少年庭審結案件的執行案件，立為 “少執”字號案件，并分別指定專人辦理未成年人案件的立案和執行工作。此外，該機制以快速立案、高效審判、及時執行為工作理念，由立案庭直接負責為未成年人民事案件綜合審判庭分配案件、案號，審核訴訟費減免緩、訴前財產保全及先予執行等工作，并且其會通過協調一審法院，在案件移送二審時將未成年人案件單獨移送，并特殊標記，以便二審及時立案，從而有效減少了涉案未成年人因案件審理時限過長而承受的各種負擔和訴訟對正常生活、學習的影響。未成年人綜合審判庭則在嚴格依法、公正審判的框架內，采取能動司法的工作方式，進行訴訟指導、法律援助、加強調解、快審快結、征詢未成年人意見等工作，積極尋求一切有利于未成年人權利保護的訴訟資源和救濟手段，以幫助未成年人的合法權利獲得實現。由立案、審判、執行三部門主動聯合工作的綠色通道機制極大地提高了涉未成年人民事案件的工作效率，減少了未成年人的訴累，補強了未成年人的訴訟能力，更有利于對涉訴未成年人合法權益的充分司法保護。
（二）重視完善 “社會一條龍”工作機制
該中院未成年人綜合審判庭一直重視與婦聯、工會、共青團、教委等有關職能部門、社會組織和團體的協調合作，通過借助這些單位所擁有的機構健全、基層組織數量眾多、在婦女兒童維權與處理家庭矛盾糾紛方面經驗豐富等優勢，邀請其以多種形式參與到未成年人民事案件的審理過程中，充當適當的法律角色、發揮特殊的法律功能。具體的合作方式包括從其主要從事青少年工作的部門選聘與案件無利害關系的社會人士以合適成年人的身份參與訴訟，或由熟悉未成年人生理與心理特點、熱心于未成年人權益保護的工作人員擔任未成年人民事案件的人民陪審員，以及在涉及未成年人撫養權、監護權、探視權及變更撫養關系等案件中，依托婦聯等相關組織進行社會調查，出具訪視報告等。特別是在訴訟指導和庭外調解方面，這些組織往往能夠利用自己廣泛的群眾基礎和專業優勢做出特別的貢獻，既有利于提高未成年人案件的審判質量，也有力地推動了涉訴未成年人綜合救助制度的建立和完善。
（三）合理加強調解制度的應用
由于未成年人的智力水平和心理素質還不夠成熟，正式的法庭審判活動往往會給未成年人造成過分的心理壓力。尤其在離婚、撫養、收養等家事糾紛類案件中，要求未成年人親自出庭參與到親人之間劍拔弩張的法庭爭斗中去無疑會在其心中留下永久的痛苦回憶①。在強調未成年當事人盡量出庭以保證對方當事人質證權的同時，不應忽視對出庭未成人的特殊保護。因此，該中院未成年人民事案件綜合審判庭在處理未成年人案件時特別注重運用調解的方式，并通過借助其他社會組織的共同協作，盡量讓未成年人在輕松、和緩的氛圍中表達自己的真實意見和想法，最終解決糾紛。2012年，該中院少年庭在一審民事案件中以調解方式結案的比率高達69.23%，取得了較好地社會效果。
二、該中院少年庭在工作當中尚面臨以下困難
（一）未成年人民事訴訟程序缺乏完善的法律規定
目前該中院少年庭在少年審判組織組建方面和未成年人民事案件界定方面的規范依據主要有最高人民法院2006 年的《關于批準未成年人案件綜合審判庭試點工作方案中有關事項的批復》和2009 年的《關于進一步規范試點未成年人案件綜合審判庭受理民事案件范圍的通知》，不過總體來看，這些依據大都表現為“批復”和“通知”的形式，不但在內容上不夠完整、系統，而且從規范的效力等級上也不夠高，難免會影響其權威性。雖然2011 年4 月13 日最高人民法院向各省、自治區、直轄市高級人民法院的少年法庭指導小組下發的《最高人民法院關于審理未成年人民事案件的若干規定（征求意見稿）》對未成年人民事案件的審判程序進行了較為全面的規定，但由于其并不具有正式規范文件的效力，因此對下級法院據此開展未成年人民事審判工作的指導作用還是比較有限。
（二）審判機構設置尚不統一
雖然設立未成年人民事案件專門窗口與獨立案號制度是該中院在未成年人民事審判程序具體規程上的一項重大進步，但由于我國目前未成年人民事審判制度的運行還處于試點階段，各級法院在未成年人審判組織的體系構建上并不統一，導致上下級法院在內部工作銜接上會遇到一些相應的困難。例如，該調研中院轄區的部分區縣法院雖設有少年法庭，但各法庭的受案范圍不同。雖然該中院所設立的少年法庭同時受理涉及未成年人的刑事、民事和行政案件，但其他部分中院的少年庭還受理離婚案件。至于基層法院少年法庭大都只受理未成年人刑事案件。雖有部分基層人民法院的少年法院也受理民事案件，但一般是按照醫療案件、交通事故案件等案由來分配案件，并且對未成年人案件也沒有做出識別和區分，甚至還有很多少年庭掛在刑庭下面開展工作。未成年人民事專門審判組織建制的不統一不但導致了各部門執法尺度的不統一，而且也由于上下級法院之間缺乏統一的對口銜接部門，一定程度上人為地造成了工作流程上的混亂，影響了未成年人民事審判工作的開展。
（三）民事訴訟中未成年人出庭比例低
少年法庭應重視對未成年人的教育，但在當前民事案件審判實踐中未成年當事人出庭比例極低，缺乏參加庭審的意識。整個訴訟過程非常“成人化”，大都由成年人來表達未成年人的“事實”和“主張”，使得未成年人民事審判退化得和普通民事審判并無區別，一定程度上也削弱了未成年人民事審判組織的作用。另外一方面，在司法實踐中也存在著未成年人權益受到監護人侵害的一些情形，未成年人不出庭給監督法定人正確行使訴訟權和法官了解未成年人本人真實意見也造成了一定的障礙。由于目前的民事訴訟法對未成年人出庭沒有任何具體的規定，因此部分學者和實踐部門的專家建議通過建立未成年當事人強制出庭制度等來解決這些問題，但該制度有可能會導致強制出庭的未成年人在心理上受到法庭氛圍的二次傷害，因此急需探索避免未成年人怠于出庭維護自己利益與強制出庭易于造成未成年人心理傷害這一兩難困境的出路。
（四）民事訴訟法中的法定訴訟制度對未成年人的合法權益的維護不足
根據我國《民事訴訟法》的相關規定，法定訴訟人在法律身份上并不能完全等同于其所的未成年當事人，其地位只是“相當于”當事人而已。由于在未成年人民事案件中有一部分案件會涉及未成年人身份關系的變動，而這些處于爭議中的身份關系又往往就是未成年人與其法定人之間的關系或者會間接影響法定人與對方當事人之間的身份關系，甚至在司法實踐中也不乏未成年人權益受到監護人侵害的一些案例，比如法定監護人逃避撫養、教育義務的案件，或者監護人侵犯未成年人的人身、財產權等情形。倘若規定所有未成年人案件都可以由監護人未成年人訴訟，則有可能由于監護人自身的利益沖突而導致其的訴訟無法實現未成年人利益的最大化。
三、解決我國未成年人民事審判實踐困境的思路設計
（一）構建和完善未成年人民事案件審判機構設置和相關業務對接機制
1、統一少年法庭受理民事案件的范圍。少年法庭的業務極具綜合性，但各地應當盡量按照2011 年4 月13 日最高人民法院下發的《關于審理未成年人民事案件的若干規定（征求意見稿）》中第六條中對未成年人民事案件審判庭或者未成年人民事案件合議庭可以審理的未成年人民事案件范圍，即“（一）侵權人或者直接被侵權人是未成年人的人格權糾紛案件；（二）侵權人或者直接被侵權人是未成年人的特殊類型侵權糾紛案件；（三）涉及未成年人合法權益的婚姻家庭、繼承糾紛案件；（四）申請確定或者撤銷未成年人的監護人資格案件；（五）其他涉及未成年人合法權益的民事案件”這一標準來統一規范少年法庭受理民事案件的范圍，既有利于保障未成年人民事案件的審理有充分的司法資源，又不會因為受案范圍過寬而影響到未成年人民事審判的特色和優勢。
2、完善少年法庭的審判組織形式。構建統一的、獨立建制的未成年人民事審判專門組織有助于統一工作理念、工作流程和工作方法，最大程度地發揮專門審判組織的專業優勢。當然，構建獨立建制的未成年人民事審判組織并不意味著少年法庭審判組織形式在各級法院都完全相同，為了兼顧公正與效率，應當因地制宜，充分考慮各個地區的未成年人民事案件的種類、數量等因素，在少年法院、少年審判庭、少年合議庭、少年法官中選擇更適合當地的審判組織形式，這樣有助于充分發揮未成年人訴訟程序的創新功能，也有助于提高對未成年人民事合法權益的保護程度。當然，無論具體采取哪一種專門的組織形式，未成年人民事審判工作在業務歸屬、案號編制、移送銜接等方面都應當保持相對的獨立性和統一，以避免因組織形式上的差別所帶來的工作上的混亂。此外，如果一些偏遠地區不得不采用設立少年專案法官的做法，則應當將相應的制度規定得更為詳實，以便在出現回避情形時，代替專案法官的民庭法官也能按照固有模式完成工作。
（二）構建未成年人民事案件特別程序制度
1、完善民事訴訟法中法定訴訟人制度。由于在監護人因侵犯未成年人的合法權益而被未成年人的情況下，如果依照現有民事訴訟制度維持其法定訴訟人的資格則無疑會違背制度中禁止自己的禁止性規定，未成年人的利益也將難以得到保護，因此應當規定法定人制度的例外情形，即除當前案件的被告人之外未成年人別無其他確定的監護人，或雖有其他確定的監護人但與案件有利害關系不宜擔任法定訴訟人或怠于時，訴訟上應賦予其他有監護資格的人或者單位作為共同原告的權利。②具體而言，法院在此類案件中應當主動查明情況，如屬實則可以由法院指定有關政府政部門或相關社會組織，如婦聯、未成年人保護組織等取得臨時法定訴訟人資格，與未成年人作共同原告進行訴訟。
2、構建未成年人民事案件審判中的庭下對話機制。只有未成年人自己最了解自身的經歷、處境、感受和意愿，只有在充分征求未成年人意見的基礎上才能做出最準確的評估，進而做出最有利于其自身合法權益的判決。③強制未成年人出庭雖然會使法官可以更方便地接觸未成年人當事人，但正式的庭審活動一般緊緊圍繞著案件的事實爭議和法律適用，嚴格遵循法定的調查、辯論程序，難以為未成年人表達自己真實意見和想法創造一個輕松、和緩的氛圍，甚至有可能對未成年人在心理上造成傷害。避免這一困境的重要方式之一就是構建法官與未成年人的庭下對話機制。相較于法庭，法官與未成年人的對話地點可以選擇安排在專門的談話室或會客廳、休息室等地點，法官在談話過程中也可以選擇更加柔和的語氣和更易為未成年人理解的簡單用語。此外，法官在與未成年人對話時應當避免穿法袍，只需穿著整潔的便裝即可。通過這種庭下溝通的方式，法官既可以充分了解涉案未成年人的真實想法，又可以避免正式庭審給未成年人心理上造成的壓力。當然，構建庭下溝通制度不能忽視對方當事人的質證權利，法官必須通過事先通知對方當事人，并且保證能夠在溝通過程中完整、準確地表達對方當事人對該未成年人的質證意見，并對質證結果進行記錄。此外，由于未成年人的心智發展尚不夠成熟，在記憶力、理解力和表達能力等方面都還存在些許欠缺。從證據法的角度來看，庭下對話所取得的內容，雖然屬于原始證據，且出自未成年當事人的親身感知，原本其證明價值要高于屬于法定人轉述等傳來證據，但未成年人的心智欠缺會削弱其證明價值。因此法官不能完全只依賴未成年當事人一方的單獨陳述為定案根據，對于談話內容與法定人轉述等傳來證據兩者不一致之處，應當根據全案的證據情況由法官通過行使自由裁量權在個案當中具體判斷。
（三）建立涉未成年人民事案件回訪制度
由于未成年人民事審判工作目前仍然處于試點階段，需要大量的司法調研工作來檢驗試行制度的社會效果，因此有必要依照能動司法的理念建立涉未成年人民事案件的回訪制度。尤其在變更監護權、判決離婚等典型案例中，定期的回訪制度既可以了解判決的實際社會效果，也有助于及時發現變更后的監護人不再適宜監護等新情形，及時啟動其他救助措施，有效保護未成年人的合法權益。當然，考慮到司法資源的合理配置，回訪的主體并不一定須是法官，可以由一些社會組織來擔任，比如當地的婦聯、工會、共青團、教委等有關職能部門、社會組織和團體、居委會都可以協助法官進行回訪，并在回訪后及時將記錄交回法庭。當然，為了確保當事人的隱私權，對于回訪記錄應當采用法院可識別的化名，以避免社會力量的介入及其保密工作欠缺給未成年人的生活造成影響。
[注釋]
①俞亮，張馳，構建未成年人民事審判中的庭下對話機制[J]，中國青年研究，2010（8）.
②丁兆增，吳國平，《構建我國未成年人民事案件適用特別程序初探》，[A]，西華師范大學學報（哲學社會科學版） ，2010年第四期.
③俞亮，張馳，構建未成年人民事審判中的庭下對話機制[J]，中國青年研究，2010（8）.
第4篇：征詢和征求意見的區別范文
【關鍵詞】 同性戀; 民事伴侶; 婚姻
Introduction to Civil Partnership Act of UK
LI Yunbo
Law school, Yangzhou University, Jiangsu 225009, China
【Abstract】The legislation of Civil Partnership Act of UK had gone through a long and complex process. There are some important factors contributing to its establishment. The first one is that many other developed countries have already laid laws to give homosexuals legal rights. The second one is domestic homosexuals have great desire for equal rights although the legislation have met great opposition from domestic conservatives and religious world. Although the CPA doesn’t guarantee the “marriage rights” for civil partners, but it promises themequal rights and obligations which are also enjoyed by heterosexual partners.
【Key words】 Homosexual; Civil partners; Marriage
1 立法過程
盡管英國的《民事伴侶法》是在2004年11月18日才獲得通過的,但有關該立法的動議實際上早于一年之前即已開始。早在2003年6月30日,英國政府就公布了《民事伴侶:一個承認同性配偶的框架》,力圖為同性配偶可以登記為民事伴侶關系的立法建立一個立法框架,并面向社會征求意見。在這個框架中,列出了許多足以證明英國同性戀者數量眾多的數據,并歷數了現行立法給同性戀者所帶來的種種不公[1]。征求意見期間共收到意見3000多份。在返回的意見中,有83%對該框架表示支持。2003年11月26日,為推進民事伴侶法的立法進程,英國女王正式宣讀了政府為同性配偶進行民事登記所做的初步計劃。在此基礎上,2004年3月31日,英國政府公布了“民事伴侶法案”(Civil Partnership Bill)。該法案在2004年4月21日在國會上議院進入二讀程序。在此程序中,該法案首次正式在國會中被辯論[2]。在二讀階段與三讀階段中間(committee stage),上議院于2004年5月10日、12日、13日、17日、25日,對該法的每個條款都進行了討論,然后于2004年6月24日提出了報告[3]。2004年7月1日,上議院對該法案進行了三讀[4],并于2004年10月12日將法案轉給下議院討論,下議院對其進行了二讀。二讀過程中,下議院刪除了上議院在報告階段對法案做出的一個修正案。依該修正案,civil partnership的范圍應該擴大到非同性者,共同生活長達12年的兩個家庭成員也可以登記為“civil partnership”,如一對兄弟姐妹,一對父子、父女,甚至是一對祖孫。這是一種滲沙子的作法,其目的在于淡化Civil Partnership Bill的“同性”味道。該修正案由保守派貴族奧凱森(O’Cathain)提出。下議院的許多議員認為它可能使這部法案無法運作,并將顛覆幾百年來的家庭法。一些組織如法律協會和英國護理人協會都認為對法案進行這樣的修改是對法案本身的破壞[5]。對立法頗有影響的為爭取同性戀者權益的組織Stonewall則一直堅持對家庭成員和護理人的保護應在另一個獨立的法案中加以規定。在2004年11月9日,下議院對該法案的三讀過程中,又有人采用類似方式以圖擴張該法案的內容,且其鼓吹更為賣力。但大多數下議院成員都對此投票反對[6]。在2004年11月17日,法案又被返還給上議院,要上議院的議員對下議院提出的另一個修正案進行考慮,該修正案最終以251票對136票而被否決[7]。
英國議會的立法舉動得到了蘇格蘭和北愛爾蘭的呼應。蘇格蘭最高行政長官于2003年9月10日宣稱,如果英格蘭和威爾士都采納民事伴侶登記制度,那么蘇格蘭也將效仿。隨后,他又說服蘇格蘭議會同意在將來英國議會的《民事伴侶法案》中包含關于蘇格蘭的條款。2003年9月30日,蘇格蘭最高行政長官公布了關于民事伴侶登記的文件以征詢意見,2004年2月5日,他又對這些反饋意見進行整理和分析并將之公布。2004年6月3日,蘇格蘭議會同意在英國議會制訂的民事伴侶法案中包含關于蘇格蘭的條款。北愛爾蘭政府于2003年12月19日公布了咨詢文件,并在文件中表明了他們關于民事伴侶法案的政策性意向,即:支持在北愛爾蘭建立民事伴侶制度,以及在英國議會制訂的民事伴侶法案中包含關于北愛爾蘭的條款。2004年3月5日,征詢期滿,北愛爾政府決定推進其上述政策,并依民事伴侶法案中的相關規定在北愛爾蘭建立民事伴侶登記方案[8]。
2004年11月18日,《民事伴侶法》終獲通過,并得到了皇室的同意。該法在一年后才開始實施,而這一年的期限是為了根據該法的要求對現行的一些實踐環節作必要變動以及采取措施以便于實施這些變動。在這些變動中,有關稅賦部分的變動在2005年的金融法案(finance bill)中有所體現,根據該法案,民事伴侶在遺產稅的承擔方面視同異性配偶。同性配偶可以自2005年12月5日起向登記機關申請登記[9]。
2 影響立法的幾種因素
2.1 其他國家對同性配偶法律地位的肯定
目前,世界上通過法律承認同性戀者法律地位的國家主要是一些歐美發達國家。歐美國家在很長一段時期對同性戀采取否定態度,甚至有些國家規定同性戀為犯罪。但隨著生命科學和社會科學的發展,各國對同性戀者的認識有了更進一步的了解,對同性戀現象也顯現出了更多的寬容,很多人開始認為,同性戀者也應得到法律的保護。于是,自20世紀70年代以來,歐美各國紛紛出臺法律給同性戀者以合法地位。即使未同意同性戀者可以結婚的國家,也紛紛采取其他方式肯定同性戀者的法律地位。在比利時,同性戀者既可以成立受成文法保護的同居關系(statutory cohabitation),也可以結成婚姻關系(marriage)。而在其他國家或地區,同性戀保護法也各有其表現形式,如在加拿大的新斯科舍省(Nova Scotia)表現為家庭伴侶制度(domestic partnership),在魁北克省表現為“民事共同體制度”(civil union),在芬蘭、挪威、瑞典表現為“登記伴侶制度”(registered partnership),在冰島表現為“被承認的同居關系制度”(confirmed cohabitation),在法國表現為“民事共用合約制度”(civil solidarity pact),在德國表現為“生活伴侶制度”(life partnership),而在美國的佛蒙特州則表現為“民事共同體制度”(civil union),等等。相比較而言,素以保守著稱的英國在這一領域的立法腳步顯然較慢。而由于上述國家中要么與英國同屬歐盟國家(如北歐五國,德國、法國等),要么屬于英聯邦國家(如加拿大),要么是與英國有共同的文化與法律傳統的國家(如美國),因而必然也就給英國在該領域立法帶來了影響。在某種程度上,這些立法推動了英國《民事伴侶法》的出臺。
根據荷蘭法學家Kees Waldijk的總結,對同性配偶法律地位的確認,有三種模式。第一種是婚姻模式,這種配偶關系的傳統法律形式需要經過正式的登記,有婚姻關系的配偶雙方在私法及公法上都享有大量的權利,同時也負有大量的義務。第二種是準婚姻模式,此種關于配偶關系的新型法律形式需要經過正式的登記,其當事人享有婚姻關系當事人所享有的幾乎全部的權利義務。第三種是半婚姻模式,它也需要經過正式的登記,但與婚姻關系當事人相比,半婚姻關系當事人只能享有部分的權利和義務[10]。根據這種概括,英國的《民事伴侶法》所采取的應當是準婚姻模式。因為《民事伴侶法》中提到同性配偶的結合時不曾提到“marriage”,而是使用“civil partnership”這一詞組。另外,民事伴侶如果在登記之后彼此出現矛盾或因其他原因分離時,該法所采用的是“dissolution”一詞,而非“divorce”一詞。可見,英國立法仍然堅持婚姻是異性之間的結合,并未因為《民事伴侶法》的制定而在根本上修訂“婚姻”的定義,擴大“婚姻”的界限。這不同于荷蘭和比利時,荷蘭和比利時為了適應對同性戀者立法的需要,分別修訂了其民法典中關于婚姻的定義。比如荷蘭議會將《荷蘭民法典》第一卷第30條進行修訂,改變了婚姻的定義,將原先第30條規定的“婚姻屬于民事法律關系”,修訂為“婚姻可以由兩個不同性別的人相互締結也可由兩個相同性別的人締結。”比利時也將其《民法典》第143條關于婚姻的規定修訂為“兩個異性之間或兩個同性之間都可以締結婚姻”。
盡管如此,根據《民事伴侶法》的規定,民事伴侶在法律上所獲得的權利、義務、責任等內容,與異性配偶依婚姻法所獲得的權利、義務、責任幾乎無異。難怪有人說:模糊二者的界限顯然是這部法律的一個意圖,其目的在于在同性配偶與異性配偶之間建立起一種同等關系。換句話說,如果考慮一下注冊成為民事伴侶關系會給當事人利益帶來何種影響,你就會發現其影響與異性之間結成婚姻關系而帶來的影響完全相同[11]。
2.2 保守的宗教界人士的反對
為什么英國不直接采用婚姻模式而采用“準婚姻”模式呢?這是因為一些保守的宗教界人士的反對。一些宗教界人士堅守婚姻的純潔性,認為婚姻關系只能由男女結成,同性之間不可結成婚姻。婚姻的目的是為了人類的繁榮,動搖婚姻的基礎將會對人類的繁衍生息帶來非常不利的影響[12]。因此在立法過程中,上議院中的有些神職議員(the lords spiritual)曾提出修正案,認為應擴充可以登記為民事伴侶的社會關系,無論同性還是異性,均可以登記為“民事伴侶”,如姐妹關系、父女關系等。這一修正案的目的在于稀釋《民事伴侶法案》專門針對同性戀者加以規定的意義。該修正案被認為是為了改變民事伴侶的定義,且將會延阻《民事伴侶法》的出臺而被下議院否決。在立法過程中以及該法通過后,為了減少來自宗教界的阻力,政府和有關學者再三重申“civil partnership”不是“gay marriage”,因此《民事伴侶法》沒有顛覆傳統的婚姻概念,也沒有顛覆傳統的婚姻制度。如Jacqueline Humphreys女士在其文章中指出“從文化意義上,民事伴侶被有些人視為同性婚姻,但是政府在介紹民事伴侶法時,竭力向大家說明民事伴侶不是‘同性婚姻’”[13]。但這些瞞天過海的做法顯然不能讓那些反對它的保守的宗教界人士滿意。上議院神職議員溫徹斯特主教Michael Scott-Joynt便指出:“《民事伴侶法》不遺余力地把婚姻法的幾乎每個條款都移花接木到自己身上,它甚至把在英國延續了幾個世紀的基于血親和姻親關系不能結婚的那些禁止性條款也搬了過來……我擔心這會使得婚姻與其他關系(尤指民事伴侶關系)的根本差別會完全喪失”[14]。
顯然,就最終的結果來看,保守的宗教界人士的反對盡管沒有阻止《民事伴侶法》的出臺,但他們使得這部法律在立法過程中不敢像荷蘭與比利時那樣直接對同性配偶使用“婚姻”一詞。這至少在法律形式上保持了婚姻概念既存的根本特征,即婚姻關系的締結者仍然限于異性之間,這給那些反對同性戀的宗教界人士留了一點顏面,當然對同性戀者來說則是留了一大遺憾,因為他們更希望立法把民事伴侶關系直接規定為同性婚姻。在實踐中,根據《民事伴侶法》的規定,民事伴侶在登記或舉行其他儀式時,宗教機構沒有義務為他們提供宗教服務。當然,如果民事伴侶愿意,他們仍然可以到教堂去請牧師為他們主辦一個儀式,但是只能找與他們關系不錯或者對民事伴侶表示同情或支持的牧師[15]。
2.3 英國同性戀組織的爭取
在推動《民事伴侶法》的立法進程中,英國同性戀組織為爭取同性戀的合法地位和平等權利所做出的努力起到了非常重要的作用。其中較為引人注目的組織是一個叫“石頭情(Stonewall)”的組織。這個組織始建于1989年,其建立者是一小群為廢除《1988年地方政府法》(Local Government Act)第28條而努力的同性戀者。《1988年地方政府法》第28條的目的在于遏制同性戀者地位的提升,它使得同性戀者長期蒙受污名,但也因此更加激發了同性戀者為爭取自身的權益而努力的決心。為此,“石頭情”發起了“廢除第28條運動”(“Let’s Nail Section 28 campaign”),這一運動得到了一些兒童組織、教師、校長、地方政府、商會、醫療專家的支持,大概有25000人在該運動中簽名。“石頭情”的抗議活動既包括向政府和立法機關提出請愿,也包括在酒吧或俱樂部等人群聚集區公開宣傳,通過網絡進行聯絡和宣傳等。在該組織的不懈斗爭下,2003年9月18日,第28條最終被刪除。
在《民事伴侶法》制訂過程中,“石頭情”也通過各種渠道影響著立法進程。比如上議院曾提出《民事伴侶法》沒有必要把北愛爾蘭包括在內的建議,因為北愛爾蘭的同性戀人數很少。但“石頭情”對此予以反駁,它們列舉了具體的調查數據來證明北愛爾蘭的同性戀人數并不少。同時還指出,即使人數少,也不能成為不把北愛爾蘭包括在內的理由,因為爭取某一人群的基本的平等權利與該人群的數量多少并不相關,英國政府曾為戰爭寡婦立法,而當時英國的戰爭寡婦不過才25000人而已。“石頭情”還指出,如果民事伴侶法不把北愛爾蘭包括在內,那會加重北愛爾蘭對英國的離心傾向,不利于團結統一。2006年2月,即《民事伴侶法》實施后不久,“石頭情”發起了名為“讓我們結婚吧”(“get hitched”)的巡回活動。在活動中,他們的成員向同性戀者宣傳《民事伴侶法》帶給他們的福音,對民事伴侶的法律地位和財產關系所帶來的影響進行了免費義務說明,并在黑澤(Blackpool)、布賴頓(Brighton)、倫敦、曼徹斯特和伯明翰舉行了相關的研討會[16] 。
盡管在英國日常用語中,人們更多的稱民事伴侶關系為“gay marriage”,并且最終通過的這部《民事伴侶法》賦予了民事伴侶幾乎與異性婚姻相同的權利、義務和責任,但對很多同性戀者來說,這離他們的要求仍然相差甚遠,他們認為法律應當直接承認民事伴侶關系就是婚姻關系,否則,在他們眼里看來,他們仍然受到歧視,仍然與異性婚姻者處于不平等的地位。從這一點看來,英國同性戀者及其團體的斗爭并沒有結束。
3 《民事伴侶法》的主要內容
《民事伴侶法》共分八編,33章,264條,另外還包括30個附表。由于蘇格蘭、英格蘭、威爾士、北愛爾蘭各有其獨特的法律歷史傳統,因此《民事伴侶法》對這幾部分領域分別進行了規定,如其第二編的規定針對的是英格蘭和威爾士,第三編的規定針對的是蘇格蘭,第四編的規定針對的是北愛爾蘭,第五編規定的是在國外登記和解除民事伴侶關系。盡管其內容各有若干區別,但總體來說大同小異,即均主要對民事伴侶的登記、消滅及相互間的權利、義務關系詳加規定[17]。
3.1 民事伴侶的登記
民事伴侶關系的成立以登記為必要條件,對未經登記的同性配偶之間不適用《民事伴侶法》。如果一對同性配偶欲登記成為民事伴侶,必須符合下列實質性條件:第一,雙方必為同性,而非異性。第二,其中任何一方不得已與他人結為婚姻關系或民事伴侶關系且這些關系尚未消滅。第三,雙方不得存在近親屬關系。第四,雙方都已達法定最低年齡。若符合上述條件,雙方便可向登記機關提出登記申請。在經過15天的等待期之后(經首席登記官的準許,這一等待期可以縮短),登記機關應當向他們填發相關文件,申請人應當提供兩名證人,當事人、登記員、證人都要在相關文件上簽字。此時,民事伴侶的身份便產生。申請登記地不局限于當事人住所地。只要是被授權的合法登記機關,都有權受理登記申請。英國公民在域外登記的,應當向英國駐該國領事館申請登記。在軍隊申請登記的,應當向軍隊中的人事部門申請登記。
值得說明的是,可以申請民事伴侶登記的人的最低年齡是16周歲,已滿16周歲不滿18周歲的未成年人申請民事伴侶登記的,應當取得他的父母或其他監護人的同意。但在蘇格蘭則不必征得這樣的同意,而且英國其他區域的人可以自由的到蘇格蘭去申請登記。一些細心的人發現,如果是異性間的婚姻,不滿16周歲的一方應當取得其監護人的同意,但如果其父母不同意,法院可以命令結婚程序繼續進行。而在《民事伴侶法》中則未做這樣的規定,在立法過程中,“石頭情”組織便向立法機關提出這樣的問題,并要求將其與異性間婚姻作同樣的規定,但最終仍未在立法中明確。另外,由于同性戀在整個人類社會中仍處絕對的非主流地位,出于對民事伴侶安全的考慮,登記機關將只公示他們的姓名和職業,而不公布他們的住址。這一點與異性婚姻不同,在異性婚姻的登記公示中,當事人的姓名、職業、住址都將被公開。
3.2 民事伴侶關系的消滅
民事伴侶關系的消滅原因有兩種:第一,一方或雙方死亡,其中死亡可以是推定死亡(presumption of death),當事人可以向法院申請推定死亡的命令;第二,雙方依法解除民事伴侶關系。民事伴侶若要解除其相互間的關系,可以向法院申請解除令(dissolution order)。此處的解除關系相當于異性婚姻的離婚。為保證民事伴侶關系的穩定,法律為解除設定了較為嚴格的限制。同性關系的解除必須通過法院,登記后一年之內當事人不得向法院提出解除民事伴侶關系的申請,申請人必須向法院說明他們之間的關系已無可挽回的破裂,可以證明關系破裂的情況主要包括:(1)一方行為不合常理,如家庭暴力行為,在性方面的不忠行為;(2)雙方已分居2年,對方同意解除;(3)雙方分居5年;(4)一方對另一方漠不關心長達2年。雙方伴侶關系解除的,有權平等分割共同財產,有權繼續居住在原居所,對孩子享有探視權。
3.3 民事伴侶關系無效(nullity)與可撤銷(voidable)
民事伴侶關系的無效主要基于下列原因:(1)不符合登記的實質性條件;(2)登記程序不合法,如未提出申請而被登記,申請登記地與實際登記地不一致,民事伴侶簽字時登記員不在現場等。如果存在法定的情況,當事人可以請求法院撤銷民事伴侶關系,這些情況包括:(1)雙方締結民事伴侶關系時一方意志不自由,如受脅迫、理解錯誤、意識不健全等;(2)雙方締結民事伴侶關系時,一方患精神錯亂或其他不適宜結為民事伴侶關系的疾病;(3)雙方締結民事伴侶時,一方已懷孕,而其腹中之子非屬另外一方;(4)民事伴侶關系成立后,其中任何一方根據2004年《性別確認法》的規定被確認為中性人或雙性人等等。
3.4 民事伴侶間的權利與義務
依法登記的民事伴侶相互間的權利與義務幾乎與異性配偶間的權利與義務完全相同。概括而言,大體有如下幾類:(1)親屬權(next of kin)。民事伴侶之間互為親屬,這有很重要的意義,比如一方患重病需住院治療或動手術,如果不是親屬,那么另一方就不會享有探視權或知情同意權(informed consent)。當患病方因意識不清或失去選擇治療方案的能力時,醫院必須取得病人近親屬的同意才可以采取進一步措施。在《民事伴侶法》之前,同性配偶因無知情同意權,面臨這種情況只能心急如焚,因為患病者的血緣關系上的近親屬可能遠在千里之外。親屬權的承認便解決了這個問題。同時,基于這一親屬權,雙方都可以免除相互作證的義務。(2)相互繼承權。尤其是當一方未留遺囑而死亡時,另一方作為法定的繼承人,有權申請死亡登記;有權繼承其伴侶的財產;有權享受喪偶撫恤金;有權申請鰥寡補償費;有權繼承死者的承租權;有權向造成其伴侶意外死亡的侵權人主張損害賠償;有權享受免征遺產稅的優待,這一點與異性配偶間所享受的權利完全相同。(3)更姓權。民事伴侶一方有權改隨另一方的姓氏。(4)相互扶助的義務。民事伴侶雙方應相互照顧,如果其中一方未盡到該扶助義務,另一方可以以此為由向法院提出解除民事伴侶關系的請求。(5)對對方子女的撫養義務。如果一方在民事伴侶關系結成之前已有子女,那么另一方對該子女也有撫養的義務。但須注意的是,此時他僅對該子女負有義務,而不享有權利。如果他想享受對該子女的親權的話,還要依法履行收養手續。(6)避免家庭暴力的權利和義務。(7)如果他們所享受的社會保障是與他們的收入相聯系的,在確定他們享受的社會保障的標準時,他們將會被作為一個整體而接受收入評估,而非分別接受評估。(8)民事伴侶一方為英國人,另一方為外國人的,基于民事伴侶關系,該外國人將被準許在英國居住。
3.5 涉及外國人的登記
在民事伴侶一方是英國人,另一方是外國人的情況下,如果該外國人已經因為獲得超過6個月的簽證或其簽證上的滯留期至少還有3個月,那么他便可以在英國國內申請準許證(certificate of approval)。達不到這些條件的外國人,必須回到他本國申請一張“未婚夫簽證”(finance visa),獲得該簽證后再回到英國,此時他便不須再申請準許證。未婚夫簽證可以給該外國人6個月的期限,且一般不可延期,在該期限內,他必須辦理民事伴侶登記手續。登記為民事伴侶之后,他可以以民事伴侶的身份在英國國內申請至少2年的簽證。根據這一簽證,他可以在英國國內居住乃至工作,兩年過后,他可以申請不定期居留證,這就意味著他可以長期的在英國居住和生活。如果民事伴侶雙方都是外國人,盡管他們也可以在英國申請民事伴侶登記,但程序較為繁瑣。它要求其中一人必須在英國具有不定期居留簽證,或者獲得6個月以上的簽證。有了這樣的簽證,他們還要在英國國內獲得一個準許證。若另一方不在英國,那么他還必須申請一個旅游簽證,以游客身份來到英國,而不能申請未婚夫簽證。這個旅游簽證不能在英國轉換成民事伴侶簽證,也就意味著他不能僅僅依該簽證在英國辦理民事伴侶登記手續之后可以申請繼續留在英國生活和居住。如果要想獲得一個民事伴侶簽證(a civil partnership visa),他還必須再回到他本國申請。英國內政部意識到了這個程序給人們帶來的麻煩,已承諾將允許在英國國內申請民事伴侶簽證。
4 《民事伴侶法》的新發展
《民事伴侶法》的出臺,對英國其他法律領域如刑法、法院規則、社會保障、勞動就業、移民制度等都帶來了不小的沖擊,很多法律都不得不被重新修訂,同時它也對英國的司法實踐帶來了較大的影響。《民事伴侶法》的表層目的是為了爭取法律對同性戀者合法地位的確認,但從深層次講,其目的是為了爭取同性戀群體的人權。因此,《民事伴侶法》不過是英國同性戀者人權運動的一個步驟或曰“階段性成果”。僅依該法,民事伴侶仍然會在社會生活的多個領域遭到歧視。考慮到這一點,在《民事伴侶法》制定過程中,英國政府就已根據同性戀人權保護組織的游說而醞釀制定針對同性戀群體的平等法和相關的委員會。而自該法實施后,英國政府通過《2006年平等法》(Equality Act 2006)創立了一個“平等與人權委員會”(the Commission for Equality& Human Right,簡稱CEHR),該委員會致力于使人們不因其年齡、殘疾、種族、、社會性別和性取向的不同而遭受不平等的對待。與英國既有的三個人權委員會“種族平等委員會”、“就業機會平等委員會”、“殘疾人權利委員會”相比較,“平等與人權委員會”的特別之處在于將保護人們不因“性取向與常人不同”而遭受不公平對待納為己任。2007年4月17日英國又專門針對LGB(lesbian, gay and bisexual,即女同性戀、男同性戀、雙性戀)群體頒布了《2007年平等法(與性別取向有關)條例》(The Equality Act (Sexual Orientation) Regulations 2007)[18]。該條例在2007年4月30日生效。依據該條例,民事伴侶在日常生活領域中更廣范圍地享受到了與異性配偶相同的待遇。如當一對民事伴侶在賓館要求開單間同睡一張床時,賓館不得拒絕;當民事伴侶者要在酒店里舉辦宴會以慶祝結為民事伴侶關系時,酒店不得拒絕;為準媽媽提供孕前服務的機構不得拒絕為懷孕的女同性戀者提供服務;房主不得因為租客是一對民事伴侶而拒租;銀行不得拒絕為民事伴侶開設聯合賬戶;許多本來只對異性配偶開放的旅游勝地現在也必須向民事伴侶開放,因為他們也要度“蜜月”;民事伴侶也可以與異同樣的條件收養子女等等。這一條例的頒布使得《民事伴侶法》的目的得到更深廣、更真切的實現。可以預見,伴隨著人們對同性戀者的更多理解與進一步寬容,英國的同性戀立法還會有新的發展。
參考文獻
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2 Debate on the Civil Partnership Bill in the House of Lords, 22 April 2004, second reading.parliament.the-stationery-office.co.uk/pa/ld199697/ldhansrd/pdvn/lds04/text/40422-03.htm.
3 Debate on the Civil Partnership Bill in the House of Lords, 24 June 2004, report stage.publications.parliament.uk/pa/ld199900/ldhansrd/pdvn/lds04/text/40624-03.htm.
4 Debate on the Civil Partnership Bill in the House of Lords, 1 July 2004, third reading.publications.parliament.uk/pa/ld199900/ldhansrd/pdvn/lds04/text/40701-09.htm.
5 Debate on the Civil Partnership Bill in the House of Commons, 12 October 2004, second reading. publications.parliament.uk/pa/cm200304/cmhansrd/cm041012/debtext/41012-11.htm.
6 Civil Partnership Bill, Third reading.省略.uk/documents/Commons_3rd_Reading_Nov_04.doc.
7 Civil Partnership Bill, Lords consideration of Commons amendments.省略.uk/documents/Lords_Consideration_LLD.doc.
8 參見英國工商部對《民事伴侶法》所作的解釋(explanatory notes)中的“Background”部分.opsi.gov.uk/ACTS/en2004/2004en33.htm.
9 省略.uk/information_bank/partnership/default.asp. 之所以三地首個民事伴侶登記存在時間上的差別,是因為在蘇格蘭出現了登記錯誤,北愛爾蘭的登記官縮短了登記申請等待期的緣故.
10 Kees Waldijk著,莊素娟譯.歐洲國家同性婚姻立法的發展趨勢[J].金陵法律評論,2006,春季卷.
11 Jayne Knights, the 2004 Civil Partnership Act: benign social policy with a sting in the tail, Benefits, vol.4, 2006.49-50.
12 Marriage: a teaching document from the House of Bishops of the Church of England,199.
13 J.Humphreys,“The Civil Partnership Act 2004,same-sex marriage and the Church of England”,(2006)8Ecc, LJ289-306.
14 Michael Scott-Joynt,“The Civil Partnership Act 2004: Dishonest Law?” Ecclesiastical Law Journal, Volume 9, Issue 01, Jan 2007, pp 92-94.
15 省略.uk/documents/get_hitched__large_text_version.doc.
16 省略.uk/information_bank/partnership/default.asp.
17 對Civil Partnership Act的全文及與該法相關的其他法律文件,請登錄:opsi.gov.uk/ACTS.
第5篇：征詢和征求意見的區別范文
一、2001年新巴塞爾資本協議的形成及其特點
隨著金融全球化、一體化的浪潮，金融領域的競爭尤其是國際跨國銀行間的競爭日趨激烈，金融創新層出不窮，銀行的業務也越來越復雜化和多樣化。1988年巴塞爾協議因其本身的缺陷已經越來越不能適應國際金融市場的最新發展。針對上述協議的不足之處和金融市場的發展，尤其是近年來國際上大型銀行在信用風險管理的方法和模型方面取得的巨大進展，巴塞爾委員會于1998年開始著手制定新協議，并于1999年6月公布了新協議征求意見稿。在綜合了各方的意見并經過深入討論后，巴塞爾委員會于2001年1月公布了新資本協議草案，繼續征求意見。此后，巴塞爾委員會將于今年正式公布新協議的正式稿，并預定于2004年正式開始實施。
巴塞爾新協議草案以資本充足率、監管部門的監督檢查和市場紀律為三大支柱，其中又以資本充足率為核心。巴塞爾委員會指出銀行面對的風險主要有信用風險、市場風險、其它風險(包括利率、操作、法律風險等)。新協議將明確涵蓋這三種風險，希望建立一個全面的方法來確定風險，以此來加強金融系統安全和穩固，促進銀行間競爭。新協議的主要特點有：
(一)堅持1988年巴塞爾協議以資本充足率為核心的監管思路，并有了進一步完善
1、更為靈活的風險衡量方式。為了適應當前復雜多變的銀行風險狀況，在2001年的新資本協議框架中，巴塞爾委員會放棄了1988年巴塞爾協議中單一化的監管框架(one—size—fits—allframework)，并提供了更多的選擇方式，銀行和監管當局可以根據業務的復雜程度、本身的風險管理水平等靈活選擇使用。通過這種靈活的制度安排，巴塞爾委員會試圖促使銀行不斷改進自身的風險管理水平，使用對于風險狀況反應更為靈敏的衡量方式，進而更為準確地測定一定風險狀況下所需要的資本金水平。
2、外部評級和內部評級的選擇。為了測算銀行的風險資產狀況，銀行必須要對資產進行評級，并相應確定風險權重。巴塞爾委員會在設計方案的初期，曾經試圖要求銀行主要依靠外部中介機構的評級。但是，由于評級機構的客觀性、獨立性、資料的可獲性、評級結果的及時充分暴露、評級結果的可信度等方面存在相當大的分歧，因而在2001年的新資本協議框架中，除了繼續保留外部評級這一獲得資產評級的方式外，更多地強調銀行要建立內部的風險評估體系，并提供了三個可供選擇的方案，即標準法、初級的內部評級法和高級的內部評級法，強調用內部評級為基礎的方法來衡量風險資產，進而確定和配置資本。
3、利率風險和操作風險的資本要求。巴塞爾委員會近年來一直希望推行全面風險管理，將風險管理覆蓋的范圍逐步從信用風險推廣到利率風險、操作風險等。由于—些風險(如利率風險等)難以準確量化，因而此次新的資本協議框架建議各國監管當局在設定最低資本充足率要求時要充分考慮到利率風險這一點。新的資本協議要求考慮操作風險并相應配備資本，但具體計算運營風險的方法存在相當大的差異，難易程度也不一樣。在實際操作中，許多考慮運營風險的銀行只是在考慮信用風險所需的資本之外，進一步增加20％作為覆蓋運營風險的資本，新的資本協議準備采用這個20％的標準作為廣義的指導性準備標準。
4、適當擴大資本充足約束的范圍，在一定程度上抑制資本套利行為。在1988年的資本協議中，對于證券化的資產的風險水平確定得相對較低，而且沒有充分考慮到由此可能導致的市場風險和利率風險等。隨著國際金融市場的發展以及國際銀行業基于逃避資本約束的動機，銀行資產證券化顯著推進，從而使得原來的資本協議不能更為靈敏地反映銀行資產的真實風險水平和所需要配備的資本水平。新的資本協議框架則對此進行了一定的限制。另外，新的資本協議框架建議，對于單筆超過銀行資本總額15％的投資以及此類對非銀行機構的投資總額超過銀行資本規模60％的投資，都要從銀行資本中扣除，這無疑會對那些在非銀行領域有廣泛投資的銀行形成沖擊。
(二)各國監管機構對于銀行資本狀況的監管方式和重點出現了顯著變化
2001年頒布的新資本協議框架，更加強調各國監管當局結合各國銀行業的實際風險對各國銀行進行靈活的監管。這主要是巴塞爾委員會注意到不同國家的具體金融環境和進人體制差異，因而開始強調各國監管機構承擔更大的責任。新資本協議中，各國監管當局可以根據各國的具體情況，自主確定不低于8％的最低資本充足率。同時，許多風險衡量的水平和指標需要各國金融監管當局根據實際狀況確定，而且金融監管當局還要能夠有效地對銀行內部的風險評估體系進行考察。這樣，各國金融監管當局監管的重點，將從原來的單一的最低資本充足水平轉向銀行內部的風險評估體系的建設狀況上來。
(三)強化信息披露，引入市場約束機制
在新資本協議框架中，巴塞爾委員會對于銀行的資本結構、風險狀況、資本充足狀況等關鍵信息的披露提出了更為具體的要求。新框架充分肯定了市場具有迫使銀行有效而合理地分配資金和控制風險的作用，穩健的、經營良好的銀行可以用更為有利的價格和條件從投資者、債權人、存款人及其他交易對手那里獲得資金，而風險程度高的銀行在市場中則處于不利地位，它們必須支付更高的風險溢價、提供額外的擔保或采取其他安全措施。于是，這種市場獎罰機制可以促使銀行保持充足的資本水平，支持監管當局更有效地工作。為了確保市場約束的有效實施，必然要求建立銀行信息披露制度。
二、新資本協議中的內部評級法——銀行信用風險管理系統的基礎
巴塞爾新資本協議草案提出了一套完整的基于內部信用評級的資本金計算方法，這表明，巴塞爾銀行監管委員會對于內部評級在銀行信用風險管理和銀行監管中的作用，給予了充分肯定。巴塞爾委員會認為使用內部評級方法，是真正風險敏感和激勵相容的，能減少20％—30％的監管資本，因此將會為大多數國際化的商業銀行采用。巴塞爾委員會也希望鼓勵有條件的大銀行發展先進的內部評級系統，以此作為信用風險管理的核心。
(一)內部評級方法的主要內容
新協議的基于內部評級方法將債項按借款人的類型分為：公司、零售、國家、銀行、股票、項目融資等六種類型，分別采用不同的方法處理，但是計算方法是區別并不大。我們以計算公司類型債項的風險資本金的方法為例，介紹內部評級方法的主要計算方法。
利用內部評級方法計算資本金需要四個輸入參數，它們是債務人的違約概率PD(Probabilityofdefault)、違約后債項的損失(Lossgivendefault)、違約時的風險暴露EAD(exposureatdefault)以及債項的到期時間M(remainingmaturity)。內部評級方法分為基本法和高級法，其主要區別在于在基本法中LGD、EAD、M由監管機構確定，而在高級法中允許采用銀行內部評級系統的結果計算。
新協議中計算銀行的風險資本金分為如下兩步，第一步，對每一個債項計算其風險權重。風險權重規定為
RWc=min{(LGD／50)BRWc(PD)[1+b(PD)×(M-3)]，12．5×xLGD}(1)
在高級法中，由銀行自己通過對債項的未來現金流加權計算得到M數值，但協議規定計算出來的M值不能超過7年。在內部評級的基本法中，因為所有債項的持有時間都被認為是3年，帶人到(1)式得到公式如下：
RWc=min{(LGD／50)BRWc(PD)，12．5×LGD}(2)
其中：RWo指對應于這個債權的資產權重；LGD指預期這個債權發生違約后不能收回的百分比；b(PD)是對M的一個調整函數，依賴于PD，巴塞爾委員會正在研究函數的形式，將在正式稿中公布。BRWc(PD)由下式確定：
BRWc(PD)=976．5×N(1．118×G(PD)+1．288)×(1+0．0470×(1-PD)/PD0.44)(3)
其中PD為債務人的一年違約概率。N(X)表示普通標準隨機變量的累積分布函數(也就是，均值為零、方差為1的普通隨機變量的概率小于或等于X)，G(X)為N(X)的逆函數。
第二步，確定每個債項對應的監管資本金，然后將所有資產的資本金加總，得到銀行的監管資本金。每一個債項對應的資本金為：
Capitalc=RWc×EAD×8％(4)
在內部評級方法中，關鍵是如何根據內部評級系統確定四個輸入參數。巴塞爾委員會定義PD為債項所在信用評級一年的平均違約率，PD的確定必須是通過對這個級別的歷史數據進行統計分析，實證研究得到的，而且為保守的、前瞻的估計。基本法中，對于無擔保和抵押的債項，按照其為優先和非優先貸款分別規定LGD為50％和75％，對于有抵押擔保的債項，協議將債項按其抵押晶的性質分類，通過計算其抵押品的折扣比例，并相應歸類得到對應的LGD可以根據對銀行評級系統的內部數據的分析得到。對于表內業務，所有債項的EAD被定為資產負債表上名義未清償值；對于表外業務，基本法中對各種工具規定了一定的轉換因子，而高級法中則允許銀行使用自己的內部評級系統確定各種債項的EAD。
有必要指出，風險權重公式(3)和銀行使用內部評級法關中于LGD的規定，是巴塞爾委員會根據西方國家的經驗數據，進行統計分析得到的。這些函數的參數是否適合我國實際，必須加以研究考查。如果不適合的話，如何對其進行調整，是中央銀行必須和商業銀行合作研究加以解決的。
(二)內部評級系統實施的具體要求
內部信用評級系統的操作必須滿足一定的條件，銀行必須經過中央銀行監管部門批準，才能實施內部評級方法。監管部門還應對銀行的內部評級系統實行經常性的檢查，以保證銀行的系統符合巴塞爾協議的要求。巴塞爾新資本協議對銀行內部評級系統的要求有以下幾點
1、銀行的內部評級體系必須為兩維的。一維針對客戶的信用情況，用以測量違約率(PD)，另外一維反映債項的一些特殊性質，用以測量清償率（LGD)。
2、致據質量和時間的要求。對于便用基本法的銀行，巴塞爾協議要求銀行必須有5年以上的歷史數據來估計違約率；對于使用高級法的銀行，必須有7年以上的歷史數據來估計LGD。巴塞爾協議同時要求銀行評級的歷史數據必須保留，作為系統完善的基礎。
3、巴塞爾協議要求銀行內部評級的方法經過嚴格的統計檢驗，不僅僅要求樣本內一致，而且要求樣本外預測精度高，并最終經中央銀行監管機構批準才能使用。
4、巴塞爾協議要求銀行對自己內部的內部評級系統必然進行經常的檢查和更新，并進行后評估，以保證系統的實時性和正確性。
總之，內部評級法利用銀行自己的內部評級數據確定資本金的做法，有助于銀行提高自身的內部風險管理水平，使監管資本和銀行經濟資本趨于一致，防止銀行通過證券化和監管資本套利，從而保證金融體系的穩定。
三、我國商業銀行信用風險內部評級的現狀和問題
近幾年，我國商業銀行在加強信用風險管理方面，已經逐步建立起內部信用風險評級體系。但是與國際性銀行相比，我國商業銀行內部評級不論是在評級方法、數據的采集、數據的加工，還是在對評級結果的檢驗、評級工作的組織以及評級體系的適用性等方面都存在著相當的差距，從而極大地限制了內部評級在揭示和控制信用風險方面的作用。主要表現在以下幾個方面：
(一)評級方法偏于定量化，風險揭示嚴重不足
目前我國商業銀行的信用風險內部評級普遍采用“打分法”，即通過選取一定的財務指標和其它定性指標，并通過專家判斷或其它方法設定每一指標的權重，由評級人員根據事先確定的打分表對每一個指標分別打分，再根據總分確定其對應的信用級別。這一方法的特點是簡便易行，可操作性強，但事實表明這一評級方法存在著以下明顯的缺陷：
1、評級的基礎是過去的財務數據，而不是對未來償債能力的預測。一般來講，我國商業銀行是根據三年的財務數據和相應指標作為打分的基礎，同時根據一些定性指標對打分結果進行修正。過去的情況可以作為分析的起點，但并不能反映未來的發展趨勢。特別是對將來較長的時期進行預測時，過去的數據與將來的情況相關性較小，以過去的信息為依據的評級可靠性較低。
2、指標和權重的確定缺乏客觀依據。由于影響評級對象信用狀況的各個因素是相互聯系的，在對單個指標進行打分，然后加總的情況下，需要利用一定的統計分析技術，確定影響受評對象償債能力的主要因素及其相關系數，以剔除重復計分的因素。由于缺乏足夠的數據資料，只能根據經驗或專家判斷來選取指標和確定權重，使評級標準的可行性大為降低。特別重要的是，由于每一個受評對象所處的環境不同，同一因素對不同的受評對象影響不可能完全一樣，根據固定權重得出的評級結果自然難以準確反映評級對象的信用風險。
3、缺乏現金流量的分析和預測。充分的現金流量是受評對象償還到期債務的根本保證，是分析企業未來償付能力的核心因素。現在，我國銀行的內部評級方法基本上沒有對現金流量充足性的分析和預測，因而難以反映評級對象未來的真實償債能力。
4、行業分析和研究明顯不足。受評對象所處行業及在該行業中的地位，是影響其信用風險的重要因素。雖然有些商業銀行將評級對象按行業作出一定的分類，但總體來看，對不同行業的分析和比較明顯不足，評級標準不能體現行業的不同特點，評級結果在不同行業之間的可比性較差。
(二)基礎數據庫有待充實，評級結果有待檢驗
根據歷史數據資料對不同信用級別的實際違約率和損失程度進行統計分析，是檢驗評級標準和評級結果客觀性的重要手段。但是由于中國大多數銀行開展內部評級的時間不長，相關數據積累不足，這方面的工作明顯落后。
(三)評級結果的運用十分有限
從目前情況看，我國大多數銀行僅將評級結果用于授信管理等少數領域，使內部評級在信用風險管理方面的作用打大折扣。這一方面是由于銀行管理層對內部評級的必要性和重要性認識不足，同時在很大程度上受市場化改革進程和相關金融政策的影響，這就在很大程度上限制了銀行根據內部評級結果和風險大小確定貸款和其他金融工具價格，提取合理的準備金的努力，使銀行信用風險管理的目標難以實現。
(四)缺乏信用文化基礎，企業評級情況難以真實反映
由于我國整個社會的信用文化缺乏，企業的財務數據真實性較小，加上信用評級未完全在貸款決策、貸款定價中起到核心作用，而且基層信貸人員對評級體系的重要性認識不足，沒有積極去核準企業財務數據，導致評級體系中的財務數據不準確、不全面，風險得不到真實反映，以致于信用評級的結果與企業的實際風險等級并不匹配，不能真正反映企業目前的真實經營狀況。
四、構建我國商業銀行信用風險內部評級體系的途徑
貫徹《新巴塞爾協議》，建立信用風險內部評級體系，是商業銀行經營管理方式的改變和不斷實踐的過程，即運用新的風險管理方法，提高風險管理水平，改善資產質量，增加盈利。由于內部評級體系主要應用在貸款決策、資產質量管理、風險準備金管理、金融產品組合、貸款定價、授權管理以及成本利潤核算等方面，其工作具有相當的復雜性和長期性，需要我們作出仔細的考慮和完整的計劃。因此，建立完善的內部評級體系，對我國商業銀行提高風險管理水平就顯得尤為重要。
(一)建立有效的組織結構，保證內部評級工作順利開展
正如前述，根據新巴塞爾資本協議，銀行的風險主要有三類，即信用風險、市場風險和其它風險(包括利率風險、操作風險、流動性風險、國家和轉移風險、法律和商譽)。各種風險不是孤立的，往往是幾種風險共同對銀行的資產構成威脅，全面的風險管理要求銀行對整個機構內各層次、各業務單位的各種風險實行通盤管理，而通盤管理的基點就是內部信用評級。所以說，內部信用評級這項工作要涉及多個部門，既需要有領導支持，也要求有各部門通力合作和研究，建立有效的組織架構，完善制度保障，包括領導小組和工作小組，來保證內部評級工作順利進行，建立完善的內部評級體系。
(二)學習和借鑒國際性銀行內部評級法，充分揭示風險
科學、合理的評級方法是充分揭示風險的基本前提。發達國家國際性銀行在長期的內部評級過程中積累了豐富的經驗，形成了一套比較先進、成熟評級方法。借鑒這些國內外國際性銀行評級技術和經驗，避免無謂的人力、財力的浪費，積極探索適合我國國情的內部評級方法體系，是建立和完善我國商業銀行內部評級體系的關鍵所在。
(三)充分借助國內外專業評級公司的技術力量
一些國際著名的專業評級機構，如穆迪公司、標準普爾公司、惠譽(FITCH)公司等以其信用評級的獨立性、客觀性和公正性贏得了廣泛的聲譽。此外，經過十多年的發展，中國也出現了一些專業評級機構，如大公、中成信公司(中外合資)等。這些機構積極參與企業債券評級、企業資信評估和銀行貸款償債能力評估等領域，在信用風險揭示方面發揮了一定作用。特別是近期，由于銀行都在按照新巴塞爾資本協議資本充足率監管的要求下，進行風險準備管理，資本金分配。一些專業咨詢公司紛紛與國內銀行建立聯系，憑借自己的專業技術和經驗，幫助國內銀行建立內部評級體系，如麥肯錫公司。目前，商業銀行在行業分析與研究、評級體系的建立和信用級別的確定等方面可以借助專業技術力量，以彌補在內部評級水平不高、專業人員不足的缺陷。這樣可以少走彎路，合理配置有限人員，發揮各自的優勢，以達到事半功倍的目標。
(四)加強行業研究，建立和完善內部評級基礎數據庫
內部評級體系建立的是否完善，主要反映在三個方面，方案的設計，信息的采集和信息的加工，而信息的采集又是三項工作的基礎，它直接關系到內部評級的結果與風險是否相符。因此，我國銀行必須按照行業進行適當分工，通過對不同行業的長期、深入研究，了解和把握不同行業的基本特點、發展趨勢和主要風險因素，可以為受評對象在同一行業內部和不同行業之間的風險比較創造必要條件，從而為信用級別的決定提供參照。同時，建立和完善客戶基礎數據庫，為內部評級的順利開展和評級結果的檢驗打下良好的基礎。
(五)設計與內部評級相匹配的新的信貸流程和信貸組織架構