保險公司年度工作計劃精選(九篇)

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第1篇：保險公司年度工作計劃范文

一、組織財務人員參加上級組織的各種培訓。

組織財務人員參加財務人員培訓，提高認識，不斷加強自身的業(yè)務水平。了解新準則體系框架，掌握和領會新準則內(nèi)容，要點、和精髓。全面按新準則的規(guī)范要求，熟練地運用新準則等，進行帳務處理和財務相關(guān)報表、表格的編制。

二、進一步做好預算工作探索基層學校預算管理規(guī)律

按照上級財政部門的要求，總結(jié)大口徑預算工作的規(guī)律，提高預算工作的預見性、***性和科學性，做好學校部門預算的編制和落實工作。編制好年度預算，并力求切合實際。

三、加強規(guī)范資金管理。

1、根據(jù)新的制度與準則結(jié)合實際情況，進行業(yè)務核算，做好財務工作。

2、做好本職工作的同時，處理好同其他部門的協(xié)調(diào)關(guān)系.

3、做好正常出納核算工作。按照財務制度，辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務，努力開源結(jié)流，使有限的經(jīng)費發(fā)揮真正的作用，為學校提供財力上的保證。加強各種費用開支的核算。及時進行記帳。

4、財務人員必須按崗位責任制堅持原則，秉公辦事，做出表率。

5、完成領導臨時交辦的其他工作。

四、財務管理力求科學化，核算規(guī)范化，費用控制全理化，強化監(jiān)督度，細化工作，切實體現(xiàn)財務管理的作用。

使得財務運作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發(fā)展的步伐。要嚴格學校的硬件管理，學校的課桌、凳及教學儀器設備要管好用好，及時修補，嚴禁外借。確有正常損壞要按照報損程序予以報損。各教室、儀器室、處室要嚴格管理人員，轉(zhuǎn)換要有手續(xù)，損壞丟失要照價賠償。管好固定資產(chǎn)帳。

五、繼續(xù)做好收費工作

學校收費工作是高壓線，上級部門三令五申，故今年學校仍要加大這方面的管理力度，不收學生的任何費用。

1、按照上級要求停收住宿學生住宿費。雖然物價局允許收取，但為了農(nóng)民利益，立停。

2、教育班主任、教師不得以任何理由收取學生的任何費用。

3、教育學生使用正版讀物。

4、新華書店(基礎訓練)或保險公司(學生保險)上門服務，允許學校提供便利條件，但領導、教師嚴禁介入。

六、抽取部分資金對學校破舊、損壞之處進行修繕。

七、按照上級要求交足電教費(每生12元)，極力爭取上級對我校的各項支持。

總之在20xx年里，學校將借改革契機，繼續(xù)加大財務管理力度，不斷提高財務人員業(yè)務操作能力，充分發(fā)揮財務的職能作用，創(chuàng)造性的完成各項計劃內(nèi)容。

一、個人見意措施要求財務管理科學化，核算規(guī)范化，費用控制全理化，強化監(jiān)督度，細化工作，切實體現(xiàn)財務管理的作用。

使得財務運作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發(fā)展的步伐。在新的一年里，我會借改革契機，繼續(xù)加大現(xiàn)金管理力度，提高自身業(yè)務操作能力，充分發(fā)揮財務的職能作用，積極完成全年的各項工作計劃，以最大限度地報務于公司。為我公司的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻。

二、加強規(guī)范現(xiàn)金管理，做好日常核算

1、根據(jù)新的制度與準則結(jié)合實際情況，進行業(yè)務核算，做好財務工作。

2、做好本職工作的同時，處理好同其他部門的協(xié)調(diào)關(guān)系

3、做好正常出納核算工作。按照財務制度，辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務，努力開源結(jié)流，使有限的經(jīng)費發(fā)揮真正的作用，為公司提供財力上的保證。加強各種費用開支的核算。及時進行記帳，編制出納日報明細表，匯總表，月初前報交總經(jīng)理留存嚴格支票領用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金以票和轉(zhuǎn)帳支票。

4、財務人員必須按崗位責任制堅持原則，秉公辦事，做出表率。

5、完成領導臨時交辦的其他工作。

在20xx年里，我會謹記財務人員的職業(yè)道德和工作人員的職業(yè)操守，嚴格保守公司的賬目秘密。在自己的工作領域里認真工作，積極的為公司發(fā)展出謀劃策，實現(xiàn)我在公司中工作的價值。

財務出納工作計劃結(jié)束語：在過去的日子很多公司的財務都出現(xiàn)了這樣那樣的問題，很多公司倒閉了，為了使公司不會受到損失，我更要努力，幫助公司度過難關(guān)，迎來公司另一個大發(fā)展時期。

【學校財務處出納年度工作計劃二】

作為學校的財務出納工作人員，自然是做好本職工作在先，為學校節(jié)約每一分成本為己任。為再次出色的完成上級交給的工作，特制定出出納工作計劃：

財務出納工作計劃對加強財務管理、推動規(guī)范管理和加強財務知識學習教育，有著非常重要的作用。為了做到財務工作長計劃，短安排，使財務工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用，特擬訂20xx年出納工作計劃。

一、積極參加上級組織的各種培訓。

積極參加財務人員培訓，提高認識，不斷加強自身的業(yè)務水平。了解新準則體系框架，掌握和領會新準則內(nèi)容，要點和精髓。全面按新準則的規(guī)范要求，熟練地運用新準則等，進行帳務處理和財務相關(guān)賬簿的登記。

二、進一步做好預算工作探索基層學校預算管理規(guī)律

按照上級財政部門的要求，總結(jié)大口徑預算工作的規(guī)律，提高預算工作的預見性、民主性和科學性，做好學校部門預算的編制和落實工作。

三、加強規(guī)范資金管理。

1、根據(jù)新的制度與準則結(jié)合實際情況，進行業(yè)務核算，做好財務工作。

2、做好本職工作的同時，處理好同其他部門的協(xié)調(diào)關(guān)系。

3、做好正常出納核算工作。按照財務制度，辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務，努力開源結(jié)流，使有限的經(jīng)費發(fā)揮真正的作用，為學校提供財力上的保證。加強各種費用開支的核算。及時進行記帳。

4、財務人員必須按崗位責任制堅持原則，秉公辦事，做出表率。

5、完成領導臨時交辦的其他工作。

四、財務管理力求科學化，核算規(guī)范化，費用控制合理化，強化監(jiān)督制度，細化工作，切實體現(xiàn)財務管理的作用。

使得財務運作趨于更合理化、健康化，更能符合學校發(fā)展的步伐。

五、繼續(xù)做好收費工作

1、學校收費工作是高壓線，上級部門三令五申，故今年學校仍要加大這方面的管理力度，不收學生的任何費用。

2、教育班主任、教師不得以任何理由收取學生的任何費用。

3、教育學生使用正版讀物。

第2篇：保險公司年度工作計劃范文

1. 完善公司的組織架構(gòu)，確定和區(qū)分每個職能部門的權(quán)責，爭取做到組織架構(gòu)的科學適用，保證公司的運營在既有的組織架構(gòu)中運行定員、定崗、定編。

2. 在現(xiàn)有員工崗位職責的基礎上，完善各部門各崗位的工作分析，為人才招募、薪資評定及績效考核提供科學依據(jù)。

3. 完成日常人力資源招聘與配置。

4. 推行薪酬管理，完善員工薪資結(jié)構(gòu)，實行科學公平的薪酬制度;充分考慮員工福利，做好員工激勵工作，培養(yǎng)員工主人翁的奉獻精神，增強企業(yè)凝聚力。

5. 在現(xiàn)有績效考核制度基礎上，參考先進企業(yè)的績效考評系統(tǒng)，實現(xiàn)績效評價體系的完善與正常運行，并保證與薪資掛鉤。從而提高績效考核的權(quán)威性、有效性。

6. 加強員工崗位知識、專業(yè)技能和基本素質(zhì)培訓，加大內(nèi)部人才開發(fā)力度，完善員工內(nèi)部晉升機制，考慮規(guī)劃員工職業(yè)發(fā)展。

7. 完善公司發(fā)展的特色企業(yè)文化和良好和諧的員工關(guān)系。

8. 完善企業(yè)管理規(guī)范制度，作為公司運營決策的指導性文件。

9. 做好行政后勤服務工作，為員工的工作、生活及企業(yè)的發(fā)展提供有力保障和支持。

2019年度工作計劃重點內(nèi)容：

一、完善公司及部門組織架構(gòu)

1.公司組織架構(gòu)建設決定著企業(yè)的發(fā)展方向。鑒于此，行政人事部在2019年首先應完善公司組織架構(gòu)及人員編制?；诜€(wěn)定、合理、健全的原則，通過對公司未來發(fā)展態(tài)勢的預測和分析，制定出一個科學可行的組織架構(gòu)，確定和區(qū)分各職能部門的權(quán)責，使每個部門、每個崗位的職責清晰明朗，科學適用，確保公司發(fā)展持續(xù)性及運營規(guī)范化。

2.組織架構(gòu)設計須全面考慮公司整體發(fā)展戰(zhàn)略和未來一年內(nèi)運營需要進行設計。同時注重可行性和實操性。因為公司組織架構(gòu)既是公司運營的基礎，更是業(yè)務部門編制、人員配置的基礎，組織架構(gòu)一旦確定，除經(jīng)公司高層特批以外，行政人事部對各部門的超出組織架構(gòu)外人員增編將有權(quán)予以拒絕。

二、完善職位分析

1.職位分析是公司定崗、定編和調(diào)整組織架構(gòu)、確定每個崗位薪酬的依據(jù)之一，通過職位分析可以了解公司各部門各職位的任職資格、工作內(nèi)容，也有助于公司了解各部門、各職位全面的工作要素，適時調(diào)整公司及部門組織架構(gòu)，進行擴、縮編制。詳細的職位分析能給人力資源配置、招聘、考核及員工培訓提供依據(jù)。

2.具體實施計劃：

2.1擬對現(xiàn)有職位分析，在此基礎上行政人事部將于3月底完成現(xiàn)行職位信息調(diào)查，匯總各職位分析草案發(fā)送各部門確認，由各部門負責人提出修改意見，修改完成后匯總報行政人事總監(jiān)、行政人事副總審批后備案，作為公司人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃的基礎性資料。

2.2公司職位分析資料必須嚴格參照公司組織架構(gòu)對架構(gòu)內(nèi)所有職位進行職位分析，未能從職位信息調(diào)查中獲取到的職位信息分析由行政人事部會同該職位所屬部門進行撰寫。

2.3計劃達成后將運用到公司組織架構(gòu)實際規(guī)劃中，減少人力資源管理的重復性工作，同時行政人事部需注意做好部門間的協(xié)調(diào)與溝通工作。

三、人員招聘配置計劃(編制2019年人力資源需求計劃表—）

1.2019年人才招募與配置計劃，是為了保證世紀財富(海納世紀)集團、各項目正常運行及人員合理流動的需求。考慮到公司目前發(fā)展階段和轉(zhuǎn)型升級時期，行政人事部在人力招募與配置工作中，嚴格執(zhí)行集團副總經(jīng)理最終審批2019年度人力資源需求計劃，盡可能的節(jié)約人力成本，做到人盡其才。

2.招聘渠道：以網(wǎng)絡招聘(智聯(lián)招聘網(wǎng)、前程無憂、58同城等)為主，兼顧現(xiàn)場招聘會特別是趙公口、雍和宮、國圖等人才市場;適當考慮3、4月份國展、農(nóng)展等大型人才招聘會，6、7月份北京市(或外市)高等院校舉辦的應屆生見面會等。

3.具體實施計劃：

3.1 2019年上半年，根據(jù)各部門人力需求計劃每月參加1-2場現(xiàn)場招聘會(趙公口人才市場、國展人才市場和農(nóng)展人才市場)及畢業(yè)生供需見面會。

3.2 與智聯(lián)招聘網(wǎng)、前程無憂長期合作網(wǎng)上招聘，儲備需要的人才。兼顧考慮其它人才網(wǎng)站(58同城等)，根據(jù)需求和網(wǎng)站招聘效果隨時招聘信息。

3.3招聘前做好準備工作，與用人部門溝通，了解特定需求;招聘廣告(招聘職位描述與任職要求)的撰寫、招聘時公司宣傳品及安排面試相關(guān)事項。

4.招聘費用：

四、員工培訓與開發(fā)計劃

1.員工培訓與開發(fā)是公司長期發(fā)展的最重要工作之一，同時有利于培養(yǎng)員工忠誠度、凝聚力。通過對員工的培訓與開發(fā)，提升員工的工作技能、知識層次，有效改善員工工作品質(zhì)，增強公司綜合競爭力。

2.具體實施計劃：

2.1根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃及2019年各部門培訓需求，會同銷管部編制2019年度公司員工培訓計劃。

2.2培訓方式：外聘講師到企業(yè)授課;外派相關(guān)人員到外部機構(gòu)學習;選拔一批內(nèi)部講師進行內(nèi)部管理和工作技能培訓;購買先進管理科學VCD、軟件包、書籍等資料組織內(nèi)部培訓;挖掘有潛力、有培養(yǎng)前途的員工進行崗位輪換培訓，以老帶新、以師傅帶徒弟等形式培訓;組織發(fā)起員工自我學習與學歷進修等。

3.計劃培訓內(nèi)容：根據(jù)各部門需求和公司發(fā)展需要而定，主要側(cè)重以下幾個方面：

3.1管理類：營銷管理、人力資源管理、自我管理、時間管理等。

3.2專業(yè)知識：房地產(chǎn)專業(yè)知識、房地產(chǎn)行業(yè)法律法規(guī)、電子商務知識及電子電腦產(chǎn)品等。

3.3素質(zhì)教育：職業(yè)禮儀、溝通方法、團隊協(xié)作、奉獻精神等。

3.4新進員工公司企業(yè)文化和制度培訓等。

4.培訓安排：

4.1組織員工參加VCD教學、專業(yè)知識培訓原則上每月一次。

4.2將公司常規(guī)的培訓文件制定成冊，制作培訓教材。

4.3建立專業(yè)的培訓師隊伍，由行政人事部、銷管部一起，各部門負責人參與，與集團各職能部門、各項目部門的各級員工自由分享知識。

4.4建立電子版專業(yè)知識、行業(yè)知識庫，包括：房地產(chǎn)相關(guān)知識、電子相關(guān)知識、商務禮儀、業(yè)務知識等電子文件夾，共享給員工，便于員工隨時學習。

4.5積極開展戶外拓展、戶外活動等培訓，培養(yǎng)員工團隊精神及開放的心態(tài)。

4.6行政人事部將在2019年3月30日前完善《公司培訓制度》及具體培訓計劃并報集團副總批準后下發(fā)執(zhí)行。

五、薪資管理與員工福利計劃

1.本著“對內(nèi)體現(xiàn)公平性，對外具有競爭力”的原則，行政人事部將在2019年度完善薪資管理與員工福利的規(guī)范工作。進一步做好員工激勵工作，更好的挖掘員工的工作積極性、主動性、穩(wěn)定性及對企業(yè)的忠誠度、榮譽感。

2.具體實施計劃：

2.1 行政人事部于2019年上半年完成公司現(xiàn)有薪資與福利狀況分析，結(jié)合公司組織架構(gòu)設置和各職位工作分析，提交公司薪酬分析草案。

2.3力爭公司薪酬水平達到行業(yè)中等偏上水平，保持薪酬的競爭性，以利于我們招聘優(yōu)秀人才，給公司創(chuàng)造持續(xù)的利潤。

2.3對現(xiàn)行員工福利項目予以完善：擬增加話費補貼、重大節(jié)日補貼。

2.2 有計劃有針對性的制訂其他激勵政策：季度、年度優(yōu)秀員工評選表彰，員工內(nèi)部升遷制度建立等。

六、績效管理完善與實施計劃

1.2019年，行政人事部將以2019年績效考核為基礎，完善公司績效考核體系。以達到績效考核應有效果，實現(xiàn)績效考核的根本目的。有效激勵員工不斷改善工作方法和工作品質(zhì)，建立公平的競爭機制，持續(xù)不斷地提高組織工作效率，培養(yǎng)員工工作的計劃性和責任心，及時查找工作中的不足并加以調(diào)整改善。

2.具體實施計劃：

2.1對現(xiàn)行《績效考核制度》及使用表單進行分析完善，保證績效考核工作的良性運行。

2.2 將年度優(yōu)秀員工評比與整個年度的月度考核結(jié)果相掛鉤，并以此參考規(guī)劃年度獎金發(fā)放;同時對全年績效考核數(shù)據(jù)進行匯總及分析，提交集團副總關(guān)于員工年度調(diào)薪的建議。

2.3 根據(jù)公司發(fā)展目標，人事行政部循序漸進的對公司各部門進行關(guān)鍵績效指標的設定，設立公司各職能部門各個崗位的KPI指標庫。其中以行政人事部為先進行關(guān)鍵績效指標的設定，結(jié)合平衡積分卡對部門各崗位人員進行月度及年度績效考核。

2.3績效考核工作牽涉到各部門各員工的切身利益，因此行政人事部在保證績效考核與薪酬體系鏈接的基礎上，還要做好績效考核根本意義的宣傳和解釋答疑工作。從正面引導員工用積極的心態(tài)對待績效考核，以期達到通過績效考核改善工作、校正目標的目的。

2.4績效管理在操作過程中注意縱向與橫向的溝通，確保績效考核工作的順利進行;保證建立科學、合理、公平、有效的績效考核體系。

七、企業(yè)文化與員工關(guān)系管理

1.創(chuàng)建良性企業(yè)文化，協(xié)調(diào)處理員工關(guān)系，合理控制企業(yè)人員流動率，是行政人事部門的基礎性工作。

1.1人員流動控制年度目標：正式員工年流動率≤40%。

1.2員工關(guān)系協(xié)調(diào)處理目標：完善公司相關(guān)體系，熟悉勞動法規(guī)，盡可能避免員工關(guān)系糾紛。 做好離職溝通與分析，爭取做每一個離職員工沒有較大怨言和遺憾，樹立公司良好的形象。

2.具體實施方案：

2.1為有效控制人員流動，首先把好嚴格用人關(guān)。行政人事部在2019年將對人員招聘工作進一步規(guī)范管理。一方面，嚴格審查預聘人員的資歷，不僅對個人工作能力進行測評，還要對忠誠度、誠信、品行等進行綜合考查。另一方面，任何部門需要人員都必須經(jīng)行政人事部面試和審查。各部門用人需求須于每月25-30日報行政人事部，由行政人事經(jīng)理審核，行政人事總監(jiān)審批方可招聘。

2.2行政人事部及時地掌握員工思想動態(tài)，做好員工思想工作，有效預防員工的不正常流動。了解每一位辭職員工的真正離職原因，從中做好分析，找出應對方法，避免員工不正常流動。

2.3員工關(guān)系處理，行政人事部從公司根本利益出發(fā)，盡可能為員工爭取合理合法的權(quán)益。站在客觀公正的立場上，協(xié)調(diào)好公司與員工雙方的關(guān)系。

2.4，建設企業(yè)文化，從制度、文化活動、價值觀各方面全面宣導及實施。

2.5組織評選季度優(yōu)秀員工，嘉獎通知，全員參與，增強員工集體榮譽感與向心力。

2.6組織各種活動，豐富員工的業(yè)余生活，如每月生日會、公司年會等。

八、完善修訂規(guī)章制度

1.2019年行政人事部將對公司日常管理規(guī)范進行完善，并制訂改善更新措施，形成完整統(tǒng)一的管理體系。通過培訓、監(jiān)督、指導等方法加強員工意識，加大執(zhí)行力度，確保體系能高效執(zhí)行。

2.1由行政人事部于3月29日前統(tǒng)一對現(xiàn)行的管理制度做核查，根據(jù)現(xiàn)行情況給予更新及修訂。

2.2根據(jù)公司已經(jīng)實施的規(guī)章制度，統(tǒng)一規(guī)劃世紀財富(海納世紀)管理制度體系，編撰制度大綱待審批完后由行政人事部收集各部門現(xiàn)有工作流程、管理規(guī)定及相關(guān)資料，匯總分析制定具體制度修訂計劃，于3月27日前落實到相關(guān)部門予以編寫。

2.3公司管理制度體系包括：管理總則(公司簡介、企業(yè)方針、企業(yè)宗旨、組織架構(gòu)等)，職責體系(部門職責、崗位職責等)，通用管理制度(人事管理、行政管理、辦公用品及設備采購管理、財務管理、費用報銷等)，部門管理制度(部門管理制度、一般管理規(guī)定、工作流程、運作表格表單等)。

2.4行政人事部負責定期核查及管理規(guī)范的維護、更新、回收、發(fā)文等。

九、行政服務與成本管控計劃

1.2019年，行政人事部將以月度預算為依據(jù)，對公司行政服務與成本管控工作予以完善和補充?；诔Ｒ?guī)工作的基準上，重點完善內(nèi)部溝通、辦公室管理及公共關(guān)系管理，嚴格控制管理成本。

2.具體實施計劃：

2.1內(nèi)部溝通：

2.1.1建立內(nèi)部溝通機制。行政人事部加強員工訪談的力度。主要在員工升遷、調(diào)動、離職、學習、調(diào)薪、績效考核或個人出現(xiàn)思想波動的時機進行，每月訪談員工不少于4人次，并將每次訪談記錄向部門經(jīng)理及集團副總進行反饋。

2.1.2完善其他溝通機制。如員工滿意度調(diào)查、經(jīng)理助理會議等行政人事部將繼續(xù)保持和完善。

2.1.3加強公司人員危機意識，不泄露公司任何機密。

2.2 辦公室管理：

2.2.1于2019年元月30日前，制訂辦公室管理制度，規(guī)范辦公場所物品擺放、衛(wèi)生清潔及人員著裝、工牌配戴、禮節(jié)禮貌、消防安全等規(guī)范;并將在日常工作中加強監(jiān)督檢查。

2.2.2 規(guī)范管理辦公設備及資源：如打印機、復印機、傳真機、飲水機、前臺管理，報刊雜志管理等，專人負責，盡量實行無紙化辦公，節(jié)省辦公成本。

2.3 后勤支持管理：

2.3.1采購與庫存管理：嚴格遵守公司采購流程，本著節(jié)約的原則貨比三家，有效保證質(zhì)量，嚴格控制進出。每季度對固定資產(chǎn)及庫存進行盤點，上交庫盤點表，協(xié)同財務進行庫存檢查，保證公司固定資產(chǎn)在可控、節(jié)約、有效使用的范圍內(nèi)。

2.4公共關(guān)系管理：

2.4.1加強行政人事部對外關(guān)系的協(xié)調(diào)及維護，如：政府、工商、公安、法院等，確保其對公司相關(guān)工作的支持;同時需注意與一般業(yè)務單位如保險公司、固定供應商等的關(guān)系維護。

2.4.2 協(xié)助公司領導做好客戶接待工作。

第3篇：保險公司年度工作計劃范文

銷售工作計劃有哪些?學習對于業(yè)務人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。共同閱讀2020銷售工作計劃范文【5篇】，請您閱讀!

銷售工作計劃11、及時、真實、全面調(diào)查反饋酒店客戶與潛在客戶的消費需求和體驗給酒店管理者

2、抓住酒店周圍的一切協(xié)議客戶，及時知道協(xié)議客戶的需求。

3、通過短信、電話、登門將酒店最新經(jīng)營動態(tài)傳遞給酒店客戶和潛在客戶

4、熟悉掌握店內(nèi)最新價格體系，并合理利用價格杠桿吸納店內(nèi)的潛在客戶

5、保證客戶的正當利益不受損害。

6、通過渠道知道同城其他連鎖酒店的入住情況及時反饋給酒店管理者。

銷售經(jīng)理工作目的

1、找出符合酒店消費標準和要求的客源群體以及輻射群體(本地中小企業(yè)、商品批發(fā)業(yè)戶、外地出差商務人員、本地中檔消費者)

2、找到與主體客源群體和輻射客源群體對接的有效渠道(直接渠道、間接渠道、封閉渠道、開放渠道)

3、確定與客戶的溝通方式(電話、登門、短信、單頁)

4、合理利用溝通方式通過有效渠道將客源群體與酒店建立密切持續(xù)的合作關(guān)系

5、與線上中介進行溝通，在淡季期間線上中介的給予的客戶應接待好(如：有價格變動應立即與線上中介取得聯(lián)系)

銷售經(jīng)理日常工作安排

1、協(xié)議管理：

a、潛在客戶開發(fā)(新協(xié)議增加)協(xié)議針對目標是本地單位，通過電信黃頁和當?shù)厣糖樾畔@取資源，通過電話傳真、登門方式簽訂協(xié)議。協(xié)議標準與店長溝通確定。

b、舊協(xié)議續(xù)簽(現(xiàn)有協(xié)議11年度續(xù)簽，標準與新協(xié)議相同或特殊情況與店長及時溝通)，及時電話溝通或登門拜訪。開發(fā)舊協(xié)議里的有效協(xié)議，使其成為重要客戶。

c、協(xié)議激活(協(xié)議客戶產(chǎn)生房間用量視為協(xié)議激活)簽訂協(xié)議后一周如果沒有用房量應該與協(xié)議客戶電話或者登門溝通。詢問原因，引導客人激活協(xié)議。

2、客戶溝通：

a、日常電話溝通：每日上午確保有效溝通10個，溝通電話時間3-5分鐘，溝通內(nèi)容(客戶體驗、酒店服務感受、酒店最新動向、客戶需求和投訴、客戶其他酒店體驗信息、邀請客戶光臨等)注意拜訪禮節(jié)和酒店形象，做好《銷售拜訪記錄》

b、登門邀請和拜訪約定：每天固定在下午約定與客戶見面或登門(酒店周圍3公里之內(nèi)的協(xié)議公司。如果有距離稍遠就在協(xié)議公司范圍之內(nèi)的2公里進行簽訂協(xié)議)，數(shù)量不超過每天10家，其中新客戶不少于一半。確保新客戶有簽約意向并能順利簽約(并在新協(xié)議客戶里找尋有限的協(xié)議客戶)。拜訪時攜帶材料全(協(xié)議樣本、名片、單頁、筆、記事本)做好《銷售拜訪記錄》

c、短信發(fā)送溝通：每周二和周五進行短信發(fā)送(主要以協(xié)議客戶為主)短信模版：首語：如家酒店牡丹江民航大廈店，中間：1、祝福詞2、告知酒店活動3、宣傳酒店，結(jié)尾：訂房(搶訂或咨詢)酒店電話或本人手機，地址：牡丹江市東安區(qū)東二條路137號(字數(shù)不超過70字)建議節(jié)假日發(fā)送時間建議提前10天或2天發(fā)送。

d、單頁發(fā)送：每天發(fā)送單頁時間在中午12點—2點之間，發(fā)送單頁地點在商業(yè) 街或者步行街(人流數(shù)量多的地區(qū))。

6、竟業(yè)調(diào)查：

1、關(guān)注“邁點”“七天”“禧龍”等同級酒店的出租情況，每周六做下對比，房價、出租率、促銷手段等，并將信息反饋店長。

2、關(guān)注異業(yè)聯(lián)盟：

找到當?shù)氐穆眯猩绾献?牡丹江旅行社統(tǒng)計約有24家)，在

酒店出租率低期間接待旅游游客。盡量在每周抽出一天時間拜訪旅行社經(jīng)理或旅行社地接負責人。

7、關(guān)注客戶客源地

每周由前臺統(tǒng)計客源地客戶數(shù)量，提交銷售經(jīng)理，銷售經(jīng)理做出分析，并針對客源地宣傳可以通過城區(qū)其他分店(如沒有分店比方說牡丹江、佳木斯等地考慮建立異地異業(yè)合作聯(lián)盟)提出合作方式的建議給店長。注意投入和產(chǎn)出的性價比。不要過大投入。

8、動員和督導店內(nèi)單頁發(fā)放和到店客戶的服務維護。

對單頁發(fā)放的地點和效果要做出評估，對發(fā)放時段和頻度要給出建議。并在征得店長同意情況下，協(xié)調(diào)好單頁發(fā)放的落實工作。對于重要客戶的預定和接待工作最好親自跟進。并及時反饋和處理客人提出的意見和要求。對于重要潛在客戶要主動發(fā)出邀請。

牡丹江民航大廈店銷售經(jīng)理的工作要求：

1、為了完成銷售目標而自己設定每日工作計劃，并嚴格履行計劃執(zhí)行。

計劃不是為了完成，而是讓工作更有主動性。切忌為了完成而完成。在完成中體驗工作的樂趣，在工作中成長。

2、客戶維護本著“結(jié)實新朋友，不忘老朋友”的溝通原則，重點關(guān)注新協(xié)議客戶的開發(fā)和舊協(xié)議客戶的維護對協(xié)議客戶提出的意見和指出的不足進行統(tǒng)計及時報給店長。

3、要主動參與店內(nèi)經(jīng)營動向并非常了解我們產(chǎn)品在市場中的對比。

堅定對我們產(chǎn)品的 信心和熱愛。并用這種心態(tài)去感染客戶。

4、在工作中遇到的問題及時有效的和店長進行溝通，工作中的突發(fā)事件和困難無法避免，要有應對的能力和良好的自我調(diào)節(jié)心態(tài)。

我們開始于客戶消費之前，消費心理和店內(nèi)服務差異必然存在，如何調(diào)節(jié)好客戶和酒店的關(guān)系需要良好的人際溝通能力和端正的態(tài)度。

5、針對工作使命和目標，結(jié)合自身能力特點，嘗試為自己制定有效地工作目標。

并在實踐中隨時調(diào)整，充分利用時間提高自己的工作效率是銷售經(jīng)理從一般到優(yōu)秀的重要標準。

銷售工作計劃2__是一格齊下，很好地指導了他的營銷團隊，使其按照年度計劃有條不紊地開展市場推廣工作，在不斷修訂和檢核的過程中，取得了較好的引領效果，那么，李經(jīng)理的年度銷售計劃是如何制定的呢?它又家方便面企業(yè)的銷售經(jīng)理，自他擔任該職務3年以來，每年的銷售工作計劃便成為了他的“必修課”，他的銷售計劃不僅文筆生動，描述具體，而且還往往理論聯(lián)系實際，策略與實戰(zhàn)并舉，數(shù)字與表包括哪幾個方面的內(nèi)容?

一、市場分析。年度銷售計劃制定的依據(jù)，便是過去一年市場形勢及市場現(xiàn)狀的分析，而李經(jīng)理采用的工具便是目前企業(yè)經(jīng)常使用的SWOT分析法，即企業(yè)的優(yōu)劣勢分析以及競爭威脅和存在的優(yōu)化資源配置，使其利用最大化。比如，通過市場分析，李經(jīng)理很清晰地知道了方便面的市場現(xiàn)狀和未來趨勢：產(chǎn)品(檔次)向上走，渠道向下移(通路精耕和深度分銷)，寡頭競爭初露端倪，機會，通過SWOT分析，李經(jīng)理可以從中了解市場競爭的格局及態(tài)勢，并結(jié)合企業(yè)的缺陷和機會，整合和營銷組合策略將成為下一輪競爭的熱點等等。

二、營銷思路。營銷思路是根據(jù)市場分析而做出的指導全年銷售計劃的“精神”綱領，是營銷工作的方向和“靈魂”，也是銷售部需要經(jīng)常灌輸和貫徹的營銷操作理念。針對這一點，李經(jīng)理制定了具體的營營銷合力。4、在市場操作層面，體現(xiàn)“兩高一差”，即要堅持“運作差異化，高價位、高促銷”的原則，揚長避短，體現(xiàn)獨有的操作特色等等。營銷思路的確定，李經(jīng)理充分結(jié)合了企業(yè)的實際，銷思路，其中涵蓋了如下幾方面的內(nèi)容：1、樹立全員營銷觀念，真正體現(xiàn)“營銷生活化，生活營銷化”。2、實施深度分銷，樹立決戰(zhàn)在終端的思想，有計劃、有重點地指導經(jīng)銷商直接運作末端市場。3、綜合利用產(chǎn)品、價格、通路、促銷、傳播、服務等營銷組合策略，形成強大的不僅翔實、有可操作性，而且還與時俱進，體現(xiàn)了創(chuàng)新的營銷精神，因此，在以往的年度銷售計劃中，都曾發(fā)揮了很好的指引效果。

三、銷售目標。銷售目標是一切營銷工作的出發(fā)點和落腳點，因此，科學、合理的銷售目標制定也是年度銷售計劃的最重要和最核心的部分。那么，李經(jīng)理是如何制定銷售目標的呢?1、根據(jù)上一年度的銷售數(shù)額，按照一定增長比例，比如20%或30%，確定當前年度的銷售數(shù)量。2、銷售目標不僅體現(xiàn)在具體的每一個月度，而且還責任到人，量化到人，并細分到具體市場。3、權(quán)衡銷售目標與利潤目標的關(guān)系，做一個經(jīng)營型的營銷人才，具體表現(xiàn)就是合理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，將產(chǎn)品銷售目標具體細分到各層次產(chǎn)品。比如，李經(jīng)理根據(jù)企業(yè)方便面產(chǎn)品ABC分類，將產(chǎn)品結(jié)構(gòu)比例定位在A(高價、形象利潤產(chǎn)品)：B(平價、微利上量產(chǎn)品)：C(低價：戰(zhàn)略性炮灰產(chǎn)品)=2：3：1，從而更好地控制產(chǎn)品銷量和利潤的關(guān)系。銷售目標的確認，使李經(jīng)理有了沖刺的對象，也使其銷售目標的跟蹤有了基礎，從而有利于銷售目標的順利達成。

四、營銷策略。營銷策略是營銷戰(zhàn)略的戰(zhàn)術(shù)分解，是順利實現(xiàn)企業(yè)銷售目標的有力保障。李經(jīng)理根據(jù)方便面行業(yè)的運作形勢，結(jié)合自己多年的市場運做經(jīng)驗，制定了如下的營銷策略：1、產(chǎn)品策略，堅持差異化，走特色發(fā)展之路，產(chǎn)品進入市場，要充分體現(xiàn)集群特點，發(fā)揮產(chǎn)品核心競爭力，形成一個強大的產(chǎn)品組合戰(zhàn)斗群，避免單兵作戰(zhàn)。2、價格策略，高質(zhì)、高價，產(chǎn)品價格向行業(yè)標兵看齊，同時，強調(diào)產(chǎn)品運輸半徑，以600公里為限，實行“一套價格體系，兩種返利模式”，即價格相同，但返利標準根據(jù)距離遠近不同而有所不同的定價策略。3、通路策略，創(chuàng)新性地提出分品項、分渠道運作思想，除精耕細作，做好傳統(tǒng)通路外，集中物力、財力、人力、運力等企業(yè)資源，大力度地開拓學校、社區(qū)、網(wǎng)吧、團購等一些特殊通路，實施全方位、立體式的突破。4、促銷策略，在“高價位、高促銷”的基礎上，開創(chuàng)性地提出了“連環(huán)促銷”的營銷理念，它具有如下幾個特征：一、促銷體現(xiàn)“聯(lián)動”，牽一發(fā)而動全身，其目的是大力度地牽制經(jīng)銷商，充分利用其資金、網(wǎng)絡等一切可以利用的資源，有效擠壓競爭對手。

銷售工作計劃3銷售目標：

初步計劃__年在上一年的基礎上增長40%左右，其中一車間蝶閥為1700萬左右，球閥2800萬左右，其他2500萬左右。這一具體目標的制定希望公司老板能結(jié)合實際，綜合各方面條件和意見制定，并在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提出銷售任務呢?因為明確的銷售目標既是公司的階段性奮斗方向，且又能給銷售人員增加壓力產(chǎn)生動力。

銷售策略：

思路決定出路，思想決定行動，正確的銷售策略指導下才能產(chǎn)生正確的銷售手段，完成既定目標。銷售策略不是一成不變的，在執(zhí)行一定時間后，可以檢查是否達到了預期目的，方向是否正確，可以做階段性的調(diào)整，

1、辦事處為重點，大客戶為中心，在保持合理增幅前提下，重點推廣“雙達”品牌。

長遠看來，我們最后依靠的對象是在“雙達”品牌上投入較多的辦事處和部分大客戶，那些只以價格為衡量尺度的福建客戶無法信任。鑒于此，__年要有一個合理的價格體系，辦事處、大客戶、散戶、直接用戶等要有一個價格梯度，如辦事處100，小客戶105，直接用戶200等比例。給辦事處的許諾要盡量兌現(xiàn)，特別是那些推廣雙達品牌的辦事處，一定要給他們合理的保護，給他們周到的服務，這樣他們才能盡力為雙達推廣。

2、售部安排專人負責辦事處和大客戶溝通，了解他們的需求，了解他們的銷售情況，特別對待，多開綠燈，讓客戶覺得雙達很重視他們，而且服務也很好。

定期安排區(qū)域經(jīng)理走訪，加深了解增加信任。

3、擴展銷售途徑，嘗試直銷。

閥門行業(yè)的進入門檻很低，通用閥門價格戰(zhàn)已進入白熱化，微利時代已經(jīng)來臨。公司可以選擇某些資信比較好的，貨款支付合理的工程嘗試直銷。這條路資金上或許有風險，但相對較高的利潤可以消除這種風險，況且如果某一天競爭激烈到公司必須做直銷時那我們就沒有選擇了。

4、強化服務理念，服務思想深入每一位員工心中。

為客戶服務不僅是直接面對客戶的銷售人員和市場人員，發(fā)貨人員、生產(chǎn)人員、技術(shù)人員、財務人員等都息息相關(guān)

5、收縮銷售產(chǎn)品線。

銷售線太長，容易讓客戶感覺公

司產(chǎn)品不夠?qū)I(yè)，而且一旦發(fā)現(xiàn)實情可能失去對公司的信任?，F(xiàn)在的大公司采購都分得非常仔細，太多產(chǎn)品線可能會失去公司特色。(這里是指不要外協(xié)太雜的產(chǎn)品如減壓閥、煤氣閥、軟密封閘閥等)

銷售部管理：

1、人員安排

a) 一人負責生產(chǎn)任務安排，車間貨物跟單，發(fā)貨，并做好銷售統(tǒng)計報表

b) 一人負責對外采購，外協(xié)催貨及銷售流水賬、財務對賬，并作好區(qū)域經(jīng)理業(yè)績統(tǒng)計，第一時間明確應收賬款

c) 一人負責重要客戶聯(lián)絡和跟蹤，第一時間將客戶貨物數(shù)量、重量、運費及到達時間告知，了解客戶需求和傳遞公司政策信息等

d) 一人負責外貿(mào)跟單、報檢、出貨并和外貿(mào)公司溝通，包括包裝尺寸、嘜頭等問題

e) 專人負責客戶接待，帶領客戶車間參觀并溝通

f) 所有人員都應積極參預客戶報價，處理銷售中產(chǎn)生的問題

2、績效考核銷售部是一支團隊，每一筆銷售的完成都是銷售部成員共同完成，因此不能單以業(yè)績來考核成員，要綜合各方面的表現(xiàn)加以評定;

同樣公司對銷售部的考核也不能單一以業(yè)績?yōu)槌叨?，因為我們還要負責銷售前、銷售中、銷售后的方方面面事務。銷售成員的績效考核分以下幾個方面：

a) 出勤率 銷售部是公司的對外窗口，它既是公司的對外形象又是內(nèi)部的風標，公司在此方面要堅決，絕不能因人而異，姑息養(yǎng)奸，助長這種陋習。

b) 業(yè)務熟練程度及完成業(yè)務情況業(yè)務熟練程度能夠反映出銷售人員業(yè)務知識水平，以此作為考核內(nèi)容，可以促進員工學習、創(chuàng)新，把銷售部打造成一支學習型的團隊。

c) 工作態(tài)度 服務領域中有一句話叫做“態(tài)度決定一切”，沒有積極的工作態(tài)度，熱情的服務意識，再有多大

的能耐也不會對公司產(chǎn)生效益，相反會成為害群之馬。

3、培訓培訓是員工成長的助推劑，也是公司財富增值的一種方式。

一是銷售部不定期內(nèi)部培訓，二是請技術(shù)?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽蔽鄄孔讎嘌怠E嘌的諶蒞?a href='//xuexila.com/chuangye/yingxiao/xiaoshou/' target='_blank'>銷售技巧、禮儀、技術(shù)等方面。

4、安裝專業(yè)報價軟件，提高報價效率，儲存報價結(jié)果，方便以后查找。

銷售工作計劃420__年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。

一、20__年個人金融業(yè)務經(jīng)營管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20__年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20__年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個___”。20__年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個___”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務的貢獻度。

二、20__年個人金融業(yè)務工作要點

(一)加強業(yè)務創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級”

和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;

加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;

加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;

充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;

加強記賬式國債的風險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。

9.提高對保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;

建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;

持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。

11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;

試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;

加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務。

13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20__年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力。

21.固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規(guī)范的基礎上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。

22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;

創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。

設計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。

28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎信息和日常維護

實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售PK賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作。

34.加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

(三)加強渠道建設 提升服務水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20__-20__年布局規(guī)劃指導下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。

37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;

重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行VI標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。

38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設責任機制。

39.試點推廣網(wǎng)點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網(wǎng)點建設情況檢查督導力度;

總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。

40.進一步完善自助業(yè)務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍。

41.進一步強化自助業(yè)務基礎管理，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度;

加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質(zhì)量。

42.繼續(xù)加大自助設備的經(jīng)營管理考評力度。

要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造____的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設備規(guī)模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設。

將自助渠道的建設放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。

44.調(diào)整設備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設備;

嚴格控制低產(chǎn)、低效設備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設備控制在5%以內(nèi)。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。

進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力。

46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。

擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。

48.整體提升全行網(wǎng)點服務質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。

49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。

51.打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質(zhì)量，打造建設銀行理財中心服務品牌。

52.完善網(wǎng)點服務考核機制，強化網(wǎng)點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務質(zhì)量和水平。

53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度。

在培訓分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。

(四)強化基礎管理，倡導合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。

55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。

59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預防。

對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預防。

63.強化整改工作。

將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責任人實行問責。

64.完善基礎管理考核機制。

繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度。

66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。

(六)加強系統(tǒng)建設 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng)、PBCS等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好PBCS等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、OCRM、ACRM等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力。

71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

72.通過個人客戶經(jīng)理服務支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務VIP客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。

73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。

最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風險管理、服務管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。

三、20__年個人金融業(yè)務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20__年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎管理、自助服務及網(wǎng)點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。

銷售工作計劃5轉(zhuǎn)眼之間又要進入新的一年-20__年了,新年要有新氣象,在總結(jié)過去的同時我們要對新的一年一個好的計劃.我是一個從事工作時間不長,經(jīng)驗不足的工作人員,很多方面都要有一定的要求,這樣才能在新的一年里有更大的進步和成績.

20__年是我們__地產(chǎn)公司發(fā)展非常重要的一年，對于一個剛剛踏入房地產(chǎn)中介市場的新人來說，也是一個充滿挑戰(zhàn)，機遇與壓力的開始的一年。為了我要調(diào)整工作心態(tài)、增強責任意識、服務意識，充分認識并做好廠房中介的工作。

為此，在__部的兩位同事的熱心幫助下，我逐步認識本部門的基本業(yè)務工作，也充分認識到自己目前各方面的不足，為了盡快的成長為一名職業(yè)經(jīng)紀人，我訂立了以下年度工作計劃：

一、熟悉公司的規(guī)章制度和基本業(yè)務工作。

作為一位新員工，本人通過對此業(yè)務的接觸，使我對公司的業(yè)務有了更好地了解，但距離還差得很遠。這對于業(yè)務員來講是一大缺陷，希望公司以后有時間能定期為新員工組織學習和培訓，以便于工作起來更加得心順手。

1、在第一季度，以業(yè)務學習為主，由于我們公司正值開張期間，部門的計劃制定還未完成，節(jié)后還會處于一個市場低潮期，我會充分利用這段時間補充相關(guān)業(yè)務知識，認真學習公司得規(guī)章制度，與公司人員充分認識合作;

通過到周邊鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)園實地掃盤，以期找到新的盤源和了解鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)廠房情況;通過上網(wǎng)，電話，陌生人拜訪多種方式聯(lián)系客戶，加緊聯(lián)絡客戶感情，到以期組成一個強大的客戶群體。

2、在第二季度的時候，公司已正式走上軌道，工業(yè)廠房市場會迎來一個小小的高峰期，在對業(yè)務有了一定了解熟悉得情況下，我會努力爭取盡快開單，從而正式轉(zhuǎn)正成為我們公司的員工。

并與朱、郭兩經(jīng)理一起培訓新加入的員工，讓廠房部早日成長起來。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，并且，隨著我公司鋪設數(shù)量的增加，一些規(guī)模較大的客戶就可以逐步滲入進來了，為年底的廠房市場大戰(zhàn)做好充分的準備。

此時我會伙同公司其他員工竭盡全力為公司進一步發(fā)展做出努力。

4、年底的工作是一年當中的頂峰時期，加之我們一年的廠房推界、客戶推廣，我相信是我們廠房部最熱火朝天的時間。

我們部門會充分的根據(jù)實際情況、時間特點去做好客戶開發(fā)工作，并根據(jù)市場變化及時調(diào)節(jié)我部的工作思路。爭取把廠房工作業(yè)績做到最大化!

二、制訂學習計劃。

做房地產(chǎn)市場中介是需要根據(jù)市場不停的變化局面，不斷調(diào)整經(jīng)營思路的工作，學習對于業(yè)務人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能量。工業(yè)知識、營銷知識、部門管理等相關(guān)廠房的知識都是我要掌握的內(nèi)容，知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆(在這方面還希望公司給與我們業(yè)務人員支持)。

三、加強自己思想建設，增強全局意識、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。

第4篇：保險公司年度工作計劃范文

過往的工作，去總結(jié)，去回顧，是為了來讓自己認識到自己有哪些收獲，同時也是可以讓領導清楚你做了哪些事情，作為部門經(jīng)理，更是要去把述職做好。下面小編為大家整理2021銀行部門經(jīng)理個人述職報告5篇，歡迎閱讀，希望對大家有幫助！

銀行部門經(jīng)理個人述職報告(一)尊敬的領導：

您好!

20__年對我而言，是非常重要的一年。在擔任支行營運經(jīng)理期間，帶領運營團隊圍繞“安全、優(yōu)質(zhì)、高效”的會計營運目標，堅持”安全就是增效“的理念，把做好支行的規(guī)章制度執(zhí)行、內(nèi)控風險防范、提升柜員服務技能、效率、風險意識作為目標而努力奮斗，發(fā)揮了自己在本職崗位上應有的作用，確保了支行全年會計工作圓滿安全完成?，F(xiàn)將本人20__年會計經(jīng)理工作情況述職匯報如下：

一、認真貫徹落實會計管理工作的要求和指導精神，認真履行營運經(jīng)理的職責

1.在工作中，本人始終保持高度的責任心和事業(yè)心，保持強烈的集體主義觀念，嚴格執(zhí)行各項金融政策和規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公

2.根據(jù)支行20__年年度人員內(nèi)部輪崗的安排，認真分析梳理，對支行現(xiàn)有人員進行了崗位設置和不相容崗位的分工，落實完善了支行的崗位責任制和分級授權(quán)責任制，達到了人力資源的良好利用率。

3.日常工作中強抓營運管理重要環(huán)節(jié)和風險防范。

采用監(jiān)督、檢查、輔導、授權(quán)、審核等多種方式，按頻度和質(zhì)量要求，完成盡責事項、實施日常管理，做到有據(jù)可查、規(guī)范有序。加強對重點業(yè)務和環(huán)節(jié)的控制，對異?，F(xiàn)金支付進行嚴格審批與報備;強化全員提高自助設備現(xiàn)金分流率的意識，有效引導客戶分流;庫存現(xiàn)金限額管理和大額現(xiàn)金反假工作由專人負責，有條不紊;分析查找支行薄弱關(guān)鍵問題，合理解決問題，提高質(zhì)效;定期組織全員對風險案例的分析和學習，增強員工風險防范意識，規(guī)范柜面業(yè)務操作，防微杜漸。

二、強化內(nèi)控管理，提升合規(guī)經(jīng)營水平

1.作為支行的運營經(jīng)理，主要履行會計監(jiān)督及防范風險的職能。

我嚴格執(zhí)行以經(jīng)濟資本為核心的風險和效益約束機制、以經(jīng)濟增加值為核心的績效考核評價機制，努力追求業(yè)務發(fā)展和風險控制的內(nèi)在統(tǒng)一。堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，進一步完善防范案件的長效機制，努力從源頭上防范案件的發(fā)生。加強合規(guī)教育，努力實現(xiàn)人人懂得合規(guī)、主動遵循合規(guī)、盡職維護合規(guī)的工作目標。使每個人加強警惕，做好內(nèi)控管理，防范金融風險，實現(xiàn)無違規(guī)無差錯。

2.認真履職，正確處理內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系，有效防控營運風險和合規(guī)風險。

根據(jù)網(wǎng)點客戶群體、業(yè)務發(fā)展需要，營造和諧的團隊氛圍，合規(guī)高效的營運執(zhí)行力，為支行各項業(yè)務的開展、落地保駕護航。

3.認真組織年終決算各項業(yè)務及賬務清理工作，嚴格按要求和規(guī)定，認真學習，精心組織，親力親為地做好各項準備工作：核對帳務、清理各項資金、年終決算測試、核實損益、編制報表、上報各類自查報告等。

保證了20__年度會計決算的順利進行，無差錯事故發(fā)生。

4.重視銀企對帳工作和電子對賬推廣工作，及時根據(jù)分行結(jié)算部下發(fā)的銀企對帳回收的情況，主動聯(lián)系加緊催收。

特別是針對財務人員變動，地址變更等問題，支行克服時間緊、人員少、工作量大的困難，在年底將帳務及時核對完畢，進一步維護好我行與企業(yè)的良好合作關(guān)系。

三、抓好隊伍建設

從基礎入手，著力于運營人員的安全素質(zhì)培養(yǎng)，保障支行的穩(wěn)健經(jīng)營。

1.加強對監(jiān)控錄像的管理。

嚴格按分行對監(jiān)控錄像管理回放的要求，每周認真抽查回放錄像，全月將所有柜員的監(jiān)控均能全部調(diào)閱，在回放中發(fā)現(xiàn)柜員的不規(guī)范現(xiàn)象，耐心地給柜員講解原因和后果，以減少事故隱患;對于發(fā)現(xiàn)的其它問題均能及時聯(lián)系相關(guān)職能部門，督促完善，確保錄像資料完整清晰和有效性。

2.認真審核柜員的傳票，及時處理后督下發(fā)的差錯。

加強對新行員和差錯較多柜員的傳票審核，使差錯率得到較好的控制。遇后督的查詢及差錯下發(fā)，做到逐筆核對并與柜員共同分析差錯原因晨會講解，認真登記柜員差錯臺帳，督促柜員整改杜絕再范。

3.加強員工業(yè)務輔導培訓和技能訓練，制定支行《內(nèi)控獎懲積分考核機制管理辦法》，有效激勵員工，確保風險防范工作和__培訓有序開展，執(zhí)行制度不走樣。

精心組織晨會學習，及時對總分行風險提示清單進行分析傳達、對新業(yè)務進行培訓、做好班前、班中、班后檢查通報、后督差錯的講評、以及監(jiān)控回放中出現(xiàn)的問題進行逐一講解等。定期上報風險排查報告，對管理風險、內(nèi)控風險、安全風險等環(huán)節(jié)逐一排查，積極整改，員工遵章守制的意識得到了提高。多渠道的培養(yǎng)和教育員工樹立風險意識、責任意識，使員工意識到自己是風險管理體系中的一部分，切實貫徹落實各項規(guī)章制度，做到有章必循，加強各項規(guī)章制度的執(zhí)行力。

本人工作中存在的不足

1.內(nèi)部精細化管理有待提高，內(nèi)控監(jiān)控力度不到位。

由于不能顧及諸多工作全權(quán)管理到位，員工的業(yè)務技能亟待提高，有時會疲于應付日常工作，管理精細化不高。

2.風險監(jiān)控意識與系統(tǒng)更新不同步。

由于總行__系統(tǒng)上線及各項清理工作緊鑼密鼓的開展，新業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)容更新加快，自身學習的節(jié)奏還需同步跟進，考慮不夠全面。在今后的工作中，定會努力克服自身不足，及時學習和掌控，豐富自己的業(yè)務知識水平，更好把握規(guī)章制度，增強風險意識。

3.支行服務還有待提高，員工的業(yè)務素質(zhì)還不能達到適應銀行高強度業(yè)務風險的能力，20__年主要從服務和制度的執(zhí)行上及提高員工素質(zhì)上入手，提高我們支行運營人員的工作能力和服務水平。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經(jīng)理個人述職報告(二)尊敬的領導：

您好!

本人于20__年_月_日被支行黨委任命為營業(yè)室經(jīng)理，任期內(nèi)主持營業(yè)室全面工作，主管對外業(yè)務拓展、客戶關(guān)系維護、安全保衛(wèi)工作，對部門的工作負全責。在此，向行領導及同事做述職報告：

一、概述

任職期內(nèi)，本人能忠于職守，嚴于律已，作風廉潔，大膽管理，工作勤懇，嚴格執(zhí)行國家金融政策，遵守省行、支行的各項規(guī)章制度，積極響應上級行的有關(guān)號召，在支行黨委的授權(quán)范圍內(nèi)積極開展各項工作。任職期內(nèi)，無發(fā)生一起案件事故，實現(xiàn)“安全運行年”目標。在全體員工的共同努力下，本部門業(yè)務發(fā)展穩(wěn)健，業(yè)務運行機制良好，員工精神面貌較好，部門狀況呈良好的發(fā)展趨勢。

二、履職及廉潔從業(yè)情況

1、主要業(yè)務指標情況

20__年底，營業(yè)室一般性存款為__萬元，其中儲蓄存款__萬元，企業(yè)存款__萬元，20__年底一般性存款達__萬元，一般性存款下降了__萬元，其中儲蓄存款新增__萬元，企業(yè)存款下降了__萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入__萬元，基金認購、申購__萬元，柜臺保險__萬元，貸記卡開卡__張。儲蓄存款增長不理想，主要原因是今年缺乏新的存款增長點、原有個別大客戶由于因___上線后系統(tǒng)不支持原有的個人支票業(yè)務，而轉(zhuǎn)向其他銀行，在我行的存款大幅下降，從年初的近__萬元下降到__多萬元。去年存入的拆遷補償費陸續(xù)到期、新轉(zhuǎn)入拆遷費基本無沉淀、無帶來新增存款。而_月下旬，一大客戶因用款轉(zhuǎn)走存款__多萬元，導致儲蓄存款大幅下降，降幅達前_個月累計增長額的_%。

2、業(yè)務拓展主要工作情況

在任職期內(nèi)，本人始終堅持以工作為重，在工作中以嚴于律已、寬于待人的標準要求自己，在工作中做到以親情團結(jié)同事，以規(guī)章制度規(guī)范人，以獎金制度來激勵人，部門業(yè)務狀況穩(wěn)定，員工團結(jié)協(xié)作。在業(yè)務拓展方面：1、為了讓更多的客戶認識、使用我行的金融產(chǎn)品，組織和參與多次戶外產(chǎn)品宣傳和營銷活動。如利用周日或放學時間人流量較大的時段分別在小學、廣場、舉行戶外宣傳活動，營銷我行重點產(chǎn)品，并充分利用大廳的__設備，每天在營業(yè)時間不停播放熱賣中的基金或建行各產(chǎn)品介紹的光碟，對樹立我行業(yè)務品牌和業(yè)務擴展，起到一定的積極宣傳作用。2、做好存量客戶的維護和精耕細作工作，始終把為客戶服務作為服務宗旨，用客戶的滿意度來衡量我們的工作質(zhì)量，時時以客為先，不斷改進服務方式，務求取得以舊帶新的效應。通過平日人情化的有效的溝通，增進彼此間的了解和信任，不僅增強原有客戶對我行的忠誠度，還為我行帶來了新的優(yōu)質(zhì)客戶。如我科的一名VIP客戶帶他的朋友來開戶，為我們帶來__多萬元的個人存款和__多萬元的對公存款，原有一客戶在我行的活期存款達到一定數(shù)額就如數(shù)轉(zhuǎn)到_行，經(jīng)我們的努力，該客戶在我行開立了定期存款，在我行的存款增加了__多萬元。__年共新增VIP客戶__人，其中總行級VIP客戶_人，省行級__人，支行級__人，新增客戶存款余額達__多萬元。

3、積極跟進統(tǒng)發(fā)工資續(xù)簽相關(guān)工作。

為在同行爭奪的情況下順利續(xù)簽，做了大量細致、具體的工作。4、走出銀行，發(fā)展中間業(yè)務。深入到附近的小區(qū)、等市場，宣傳業(yè)務，尋找商機，營銷中間業(yè)務產(chǎn)品。

3、網(wǎng)點管理方面

(1)、強化優(yōu)質(zhì)服務理念，提高柜臺服務質(zhì)量。我室通過組織員工學習“家園文化”、《銀行柜面服務管理辦法》和《銀行柜面服務標準》，組織全體員工觀看____在我行先進事跡報告會后，進行討論、寫觀后心得體會、讓員工通過游戲中感悟等形式，使員工對優(yōu)質(zhì)服務內(nèi)涵有更進一步的理解，強化優(yōu)質(zhì)服務理念，并將服務理念貫徹到工作中，規(guī)范柜臺服務標準，掌握如何化解客戶的不滿、得體解答客戶等服務技巧，柜臺服務水平有較大的改觀。開放式柜臺多名員工因工作敬業(yè)、服務周到受到多數(shù)客戶的贊揚。

(2)、加強團隊建設，發(fā)揮激勵機制的積極作用。為進一步提高員工的工作積極性，年初，重新制定營業(yè)室員工的績效二次分配考核辦法，把考核內(nèi)容細化、量化，徹底打破部門內(nèi)部吃大鍋飯現(xiàn)象，收到較明顯的效果，由于通過各項指標考核，使員工收入有所差距，員工之間的工作熱情、工作效率和對產(chǎn)品營銷的積極性有了較大的提高。在執(zhí)行過程中，我發(fā)現(xiàn)仍有不盡合理之處，于是對不利于員工工作積極性的細則，再次征詢?nèi)w員工意見書，進行二次修改。修改后，為體現(xiàn)考核的科學性，按工作崗位不同設置不同的考核指標，為每位員工設立工作臺帳，并讓所有員工參與評議，每月將柜員評議、營銷業(yè)績、差錯考核、扣分情況等一一張榜公示，使考核更趨公平、公正、公開，通過修改二次分配考核辦法，鼓勵員工做好柜臺服務工作的同時，向目標客戶營銷產(chǎn)品、發(fā)展VIP客戶，從傳統(tǒng)操作、核算型柜員向核算、營銷并重的復合型柜員轉(zhuǎn)變。為增加部門的凝聚力，在緊張、繁忙的工作之余，組織一些有益身心的活動。

(3)、及時、合理地調(diào)整服務窗口和設備硬件。為更好為我行貴賓客戶實施差別化服務，營業(yè)室在業(yè)務柜臺中增加了二個VIP貴賓服務窗口，有效避免貴賓客戶等候時間過長，同時減輕了貴賓室柜員的工作壓力。通過與科技部門的溝通合作，重新整合營業(yè)室開放式基金銷售系統(tǒng)的安排，使每一個營業(yè)窗口都安裝了系統(tǒng)，大大方便了有基金需求的中高端客戶。自___系統(tǒng)上線后，在分管行長的大力支持下，我室實行了分區(qū)服務，在原有的基礎上，辟出貴客客戶服務區(qū)，專門為VIP客戶和個人理財客戶服務，不受理一般客戶業(yè)務，以便留住和吸引更多的客戶成為我行的VIP客戶，為我行帶來更大的效益。

(4)、與風險經(jīng)理一起，做好員工培訓工作。今年的工作重點之一是抓員工培訓。我部堅持每天班前會和每周集中一次培訓，每周保證有2-3小時的學習時間。為提高培訓效果，我科在傳統(tǒng)宣讀形式的基礎上，嘗試采取外請保險公司人員、本行他所營銷精英分享柜臺營銷經(jīng)驗、讓員工參與游戲、柜臺實操展示等多種生動活潑的形式，取得良好的效果。_月份開始，在保證對外營業(yè)的同時，安排員工脫產(chǎn)參加___培訓工作。

4、廉潔從業(yè)情況

本人在職期間，在政治思想方面，一直響應并貫徹執(zhí)行上級行的有關(guān)方針、政策，認真學__精神，緊跟時代步伐，不斷轉(zhuǎn)變觀念，提高加強管理、嚴防風險的意識，保持廉潔的工作作風。作為部門負責人，對部門的業(yè)務發(fā)展及安全運行負主要領導責任，我能團結(jié)所有員工，以身作則，在處理問題上本著“公開、化平、公正”的態(tài)度，以事實為依據(jù)，不偏袒，以理服人。在工作之余，我也不斷參加在線學習，提高自己的業(yè)務及管理水平，因為__，比的不是學歷、也不是財力，比的是學習力。

三、工作中存在的問題及今后工作設想

在變幻莫測的市場中，我部存款增長不理想，基礎工作管理工作仍有待加強，如會計核算差錯居高不下，VIP客戶識別率較低，業(yè)務拓展能力有限等，這都是我們明年重點的工作內(nèi)容。作為部門負責人，在許多方面也存在許多不足：

1、工作創(chuàng)新能力不足，未能帶領團隊打開新的工作局面。

2、在員工管理中也由于缺乏經(jīng)驗，考慮、處理某些問題時不夠周到。

3、本人的綜合素質(zhì)有待提高，業(yè)務水平不夠全面，管理能力仍需加強。

以上是本人的述職報告，不足之處請批評指正。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經(jīng)理個人述職報告(三)尊敬的領導：

您好!

20__年，在支行領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行黨委工作部署，堅持“增存就是增效”經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務，直接創(chuàng)造了近__萬元的經(jīng)營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻?，F(xiàn)將20__年度工作述職如下：

一、思想作風建設情況

(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。

一年來，我能認真學習重要思想和重新修訂的《____》，學習黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅持學___精神，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經(jīng)驗，對我們_行改革的前景更加充滿了信心。

(二)學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業(yè)務知識的學習，努力提高業(yè)務水平和操作能力。

為更好地為__行奉獻自己的聰明才智，自入行以來，我刻苦學習，掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。尤其是_月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務水平，擴大知識面。

一是不管工作有多忙，堅持反復學習《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務實務》等業(yè)務書籍，認真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務管理制度和業(yè)務操作辦法，以提高自己的業(yè)務知識和業(yè)務能力。

二是參加總行組織的__倉單質(zhì)押貸款調(diào)研活動，并參與了《__銀行__標準倉單質(zhì)押貸款管理辦法》等制度的起草工作。

三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識、保險業(yè)務培訓班，與全行員工一起學習、探討業(yè)務，共同發(fā)展。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務水平和工作能力有了進一步的提高。

(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。

我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以優(yōu)秀__、客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。

對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況;針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持經(jīng)常性的制度學習，平時注意加強部門管理，加強內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況。

如本人利用在部隊積累的管理經(jīng)驗，針對客戶部門存在的問題，從提高思想認識、抓制度落實入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(學習)、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領導下達的每一項工作任務，這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊伍。

二、履行職責情況

在職業(yè)活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。

大家都知道，我們客戶部與機關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對省行所有的業(yè)務部門，下對所有網(wǎng)點，外對重點客戶，對于僅有_名客戶經(jīng)理，要管理近__億存款、_億貸款的客戶部門來說，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。20__年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：

(一)以大戶目標管理為核心，抓好存款組織工作

全年存款凈增__萬元，創(chuàng)歷年增幅。針對我行存款連年大幅增長，20__年面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念，一是認真做好20__年度工作計劃和考核方案，主筆撰寫了《__支行績效考核管理辦法》、《__支行業(yè)務經(jīng)營綜合考核辦法》等7個辦法;

二是積極落實《__支行目標大戶管理方案》，定期或不定期走訪__等__多個目標大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題;

三是積極拓展市場，全力以赴做好__的公關(guān)，發(fā)展了__醫(yī)療基金、__有限公司等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻簟?/p>

四是認真抓好20__年__競賽活動，在全省__項考核指標中，我行有_項指標名列前三名。

五是抓好“__”管理，在20__年度全省“__”考核驗收中，我行有_個網(wǎng)點被評為“三”以上網(wǎng)點;同時，認真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護了我行的社會形象。

(二)以清收壓降不良貸款為重點，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了_個百分點。

我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進行分類排隊。

二是深入__等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。

三是親自撰寫《關(guān)于__支行不良貸款情況的報告》，并制訂了《__支行信貸客戶不良貸款處置方案》。

四是按照支行貸審會決議，新發(fā)放貸款__萬元，辦理借新還舊貸款__萬元，展期貸款__萬元。

五是積極落實__等客戶不良貸款清收計劃，收回不良貸款__萬元。

六是累計收回貸款__萬元，累計收回貸款利息__萬元，占全行收入的__%。

(三)以網(wǎng)上銀行為突破口，以業(yè)務為重點，積極推動全行中間業(yè)務的發(fā)展。

一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為期貨公司、__企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時做好__企業(yè)銀行的維護，促進了我行電子銀行業(yè)務的發(fā)展，全年我行電子銀行業(yè)務結(jié)算量達__億元;發(fā)展網(wǎng)上銀行客戶__個，結(jié)算量達__億元，占全省結(jié)算量的__%。

二是積極推動保險、基金、國債、匯利豐等金融產(chǎn)品的營銷，全年本人銷售基金__多萬元。

三、存在的問題和今后努力的方向

本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強;今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點，承擔管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協(xié)助主管行長抓好工作，當好助手，按照“三個規(guī)范”要求管理業(yè)務，發(fā)展業(yè)務。

(二)刻苦學習，努力提高業(yè)務素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務發(fā)展貢獻聰明才智。

今后，我要進一步加強學習，努力提高業(yè)務水平和管理能力，要經(jīng)常深入網(wǎng)點，走訪客戶，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高我行的綜合實力。

(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀__和客戶經(jīng)理。

目前正在常深入開展“____”，作為信貸業(yè)務的負責人，我一定要保持清醒頭腦，以__的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀__和客戶經(jīng)理的本色。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經(jīng)理個人述職報告(四)尊敬的領導：

您好!

我在職期間，能夠嚴格遵守國家金融法規(guī)和__銀行的各項規(guī)章制度，認真履行工作職責。認真貫徹落實上級領導的戰(zhàn)略部署和工作安排，以市場為導向，以客戶為中心，以追求經(jīng)營價值最大化為目標，積極適應市場變化，認真分析當前的經(jīng)濟發(fā)展形勢和金融環(huán)境，制定相應的部門業(yè)務發(fā)展方向;強化部門員工的管理，努力提升部門員工的業(yè)務水平以及防范風險的能力，較好地完成了聘期內(nèi)各項業(yè)務指標。任職期間內(nèi)工作職責履行情況本人任職以來，帶領__部門較好地完成了大部分的業(yè)務指標，各項業(yè)務得到了持續(xù)健康的發(fā)展。

一、主要財務指標情況

截止20__年__月末，我部實現(xiàn)人民幣存款余額__億元，完成分行任務的__%;員工費用、業(yè)務管理費、經(jīng)濟資本回報率、成本收入比等指標也都控制在合理水平，為部門持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實了基礎。

二、業(yè)務發(fā)展情況

(1)存款業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展。截止__年__月末各項人民幣存款余額達到__億元，(企業(yè)存款__億元，其中活期存款__億元;保證金類存款__億元。儲蓄存款__億元，其中保證金類存款__億元;活期存款__億元)，美元存款__萬美元，理財產(chǎn)品銷售額__億元，完成全年任務的__%。

(2)貸款業(yè)務穩(wěn)健增長。截止__年__月末部門各項貸款敞口余額__億元，較年初新增__億元;其中對公業(yè)務新增__筆，金額__億元，個人經(jīng)營性貸款新增__筆，金額__億元。

三、采取的主要工作措施

調(diào)動部門員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護，加強低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額地持續(xù)增長。加強對公結(jié)算賬戶數(shù)量營銷，夯實客戶基礎。特別是加強基本結(jié)算賬戶和存款額度高、貢獻度大的客戶營銷，將賬戶營銷與存、貸款營銷結(jié)合起來。加強業(yè)務知識的學習，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價值的.客戶開戶，不斷擴大客戶群體。

四、存在的問題和不足

(1)對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務學習不夠，對產(chǎn)品屬性、業(yè)務流程不十分了解，營銷指導不到位。

(2)個別考核指標尚未到分行要求。

本人鄭重聲明，我對任職期間內(nèi)本人分管工作及與本人相關(guān)的工作存在的風險或損失承擔相應的責任。我對以上述職報告內(nèi)容的真實性和完整性負責，在審計過程中向?qū)徲嫿M提供真實和完整的資料。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經(jīng)理個人述職報告(五)尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好!

本年的各項工作基本告一段落了，在這里我簡要的總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一、年度主要工作情況

今年我在__支行擔任大堂經(jīng)理一職，隨著__銀行的市場化，服務也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格;大堂經(jīng)理是連接客戶、高柜柜員、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時，我們施予援手;當客戶不解時，我們耐心解釋;我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業(yè)，感受到賓至如歸的感覺。每當客流量較大時，我就會大聲詢問：“幾號客戶請到幾號柜臺辦理業(yè)務”，分流客戶任務，以免一些客戶中途離開的空號占據(jù)時間，保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。因為只有良好的營業(yè)秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶，營銷我們的理財產(chǎn)品，引薦給我們的客戶經(jīng)理，實現(xiàn)服務與營銷一體化。

作為大堂服務人員，除了要對銀行的金融產(chǎn)品、業(yè)務知識熟悉外，更要加強自身職業(yè)道德修養(yǎng)，愛行敬業(yè)。在工作中，自覺維護國家、農(nóng)行、客戶的利益，遵守社會公德和職業(yè)道德。平時在工作中，大堂

經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當高。在服務禮儀上也要做到熱情、大方，主動、規(guī)范。優(yōu)質(zhì)的服務不能僅僅停留在環(huán)境美“三聲服務”行為規(guī)范等方面，應該是一種主動意識，一種負責態(tài)度，一種良好的工作心態(tài)。更需要柜員問，要形成環(huán)節(jié)整體互動，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好。為了更好的提高自己的服務水平，和業(yè)務水平，我參加銀行從業(yè)資格證考試、基金從業(yè)資格證考試，并順利通過。在今后的工作中，我更要不斷地提高工作質(zhì)量和服務藝術(shù)，更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務。

二、工作中存在的問題

一是學習不夠。當前，以信息技術(shù)為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。

二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。

在新的一年里，我要努力學習服務技巧和專業(yè)知識，提高自身業(yè)務水平，以新的面貌，為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務。

述職人：___