金融理財開題報告精選(九篇)

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第1篇：金融理財開題報告范文

浙江金融職業學院

畢業論文（設計）開題報告

姓名邊瑤班級金融07(9)班系部金融系

畢業論文（設計）題目諸暨市信用卡使用情況調查報告

一、選題理由：

近年來信用卡的使用在我國越來越普遍，但其用卡環境仍存在一些需要重視和改善的問題，這些問題已制約到信用卡的使用。據業內人士不完全估計，現在整個銀行業所發行的信用卡中，大約只有20%是“活”的，其余80%是“睡眠卡”。另據了解，截至2007年底，中國銀行卡發行總量7.62億,總交易金額35萬億元,但消費交易僅4億元,只占全部消費額不到5%的份額，其余95%都是現金存取和轉賬,信用卡的使用率并不高。如今，各種各樣的信用卡已進入尋常百姓家，店口鎮也不例外，持卡消費已日漸成為平常之舉，但是據我了解，信用卡業務在店口鎮的發展并非一帆風順，雖然各銀行利用免首年年費、降低發卡門檻等各種手段極力促銷信用卡，可是人們的用卡積極性并不高。制約和阻礙使用率的因素成為了店口人們關注的焦點，究竟目前我國信用卡使用情況如何，信用卡的安全問題怎樣解決，這都使信用卡問題已經成為人們關注的焦點。

二、擬實現的目標：

本文采用問卷調查的形式，以一個鎮為范圍進行調查，以了解諸暨地區目前信用卡的使用情況，影響信用卡使用率的因素以及信用卡發展中存在的問題，通過對調查結果的分析，從不同角度，提出解決問題的對策。

三、綜述﹛與本論文（設計）相關的已有研究（設計）成果的綜述﹜：

近幾年，信用卡問題越來越受到人們的關注，許多學者也提出了自己的觀點。其中彭千在《銀行信用卡業務使用率偏低》（2004）一書中提到銀行對于信用卡現在的發展眼光應放在針對不同的客戶發行帶有不同增值功能的信用卡上，找尋優質客戶，提供他們所需的服務，在增加信用卡發行量的同時增加信用卡的使用率以減少“睡眠卡”。虞月君在《中國信用卡產業發展模式研究》（2004）一書中提到對于銀行方面可以多開展一些刷卡獎勵的活動或是增加特約商戶數量以刺激消費者消費；還可以添加增值服務，讓有此需要的消費者在出示卡時即可消費享用。這些都可以提高卡的使用率。李芳在如何防范信用卡被“盜刷”[n]（2007）一書中提到信用卡如果被非法提現或盜用，銀行不承擔責任，這樣將很難保證持卡人的資金安全。所以一方面，應該加強信用卡的立法建設，改善用卡環境，另一方面持卡人可以采取下面的一些措施，以防范信用卡被盜刷以及相關的損失。萬曉東,何春雷在我國信用卡用卡環境尚須改善[n]2007，提到（1）利用免息期。先消費后還款，就相當于銀行為你提供了一筆無須手續的短期信用貸款，只要在到期還款日前全額償清當期對賬單上的本期應繳款，即可享受免息待遇。（2）利用循環信用，通過適當的負債來換取資金的周轉，以降低理財成本。（3）巧用免息分期購物。

四、論文（設計）主體框架與進度安排：

論文主體框架：

一、諸暨市信用卡使用問題的提出

二、諸暨市信用卡使用情況現狀調查

（一）、諸暨市信用卡持有量情況調查

(1)信用卡的持有年齡

(2)信用卡的持有張數

(3)不同銀行的持有量

（二）、信用卡使用情況調查

(1)信用卡的增長情況

(2)信用卡的使用頻率情況

(3)信用卡的功能使用情況

（三）、持卡人安全防范調查

(1)、信用卡的滿意度

(2)、信用卡設密碼調查

(3)、客戶和銀行所面臨的安全問題

三、諸暨市信用卡使用情況因素分析

（一）、信用卡持有量情況因素分析

（二）、信用卡使用情況因素分析

（三）、持卡人安全防范因素分析

四、諸暨市信用卡發展中存在問題的解決對策

（一）拓寬信用卡的持有量

（二）提高信用卡的使用率

（三）防范信用卡的安全

進度安排：

2008年11月，完成開題報告，并交指導老師修改。

2008年12月~2009年1月，資料收集。

20009年1月，問卷調查的設計。

2009年1月中旬,分發調查問卷。

2009年2~3月，完成論文初稿交于指導老師修改。

2009年4~5月，完成論文。

五、指導教師意見：

簽章：

年月日

六、教研室意見：

簽章：

年月日

浙江金融職業學院

2008屆畢業論文（設計）任務書

姓名馮婷專業金融管理與實務指導教師朱維魏

畢業論文（設計）題目諸暨市店口鎮信用卡使用情況調查報告

主要研究內容目前我國信用卡持有率和使用情況，影響和制約使用率的因素以及信用卡發展中存在的問題和解決對策

研究方法規范分析、比較分析、調查分析

主要任務及目標本文采用問卷調查的形式，以一個鎮為范圍進行調查，以了解諸暨地區目前信用卡的使用情況，影響信用卡使用率的因素以及信用卡發展中存在的問題，通過對調查結果的分析，從不同角度，提出解決問題的對策。

主要參考文獻[1]彭千.銀行信用卡業務使用率偏低[n].上海:國際金融報.2006.8.28

[2]虞月君.中國信用卡產業發展模式研究[m].北京:中國金融出版社.2004

[3]李芳芳.如何防范信用卡被“盜刷”[n].廣州:新快報.2007.(3)

[4]萬曉東,何春雷.我國信用卡用卡環境尚須改善[n].北京:中國消費者報.2006.4.28

[5]趙挺.對國內信用卡產業未來發展趨勢的思考[j].河南:金融理論與實踐.2007.(1)

進度安排2007年11月，完成開題報告，并交指導老師修改。

2007年12月~2007年1月，資料收集。

20008年1月，問卷調查的設計。

2008年1月中旬,分發調查問卷。

2008年2~3月，完成論文初稿交于指導老師修改。

2008年4~5月，完成論文。

指導教師簽字:

第2篇：金融理財開題報告范文

【關鍵詞】職業院校 課程改革 評價體系 金融專業

一、課程改革及課程評價的重要性分析

課程改革是一項牽一發而動全身的系統工程，課程建設質量指導甚至決定著教學，影響甚至決定著教育目標的實現。高等職業教育的課程改革同樣也是高等職業教育改革的核心。課程改革主要包括三個階段：課程開發、課程實施和課程評價。課程開發包括教學內容的重構、教學項目的設計、考核方案的制定等等，對于職業院校經管類專業來說，課程開發的標準、技術路徑和操作方法相對來說較難把握；而課程實施的基本途徑就是教學，教學過程也是學生學習的主要過程，在課程實施上，χ耙翟盒＞管類專業而言，校內外實訓基地的開發與利用如何促進理論教學和工作實踐相結合，校外實訓的時間安排如何既符合企業需要，同時又不打亂教學計劃的安排等等；課程評價就是通過將課程教學過程中達到的教學目標與課程目標所規定的質量標準進行比較，從而判斷教學質量的效果。而在課程評價上，由于工作過程導向課程打亂了傳統的學校教學秩序，課程評價方式等也要發生重大變化，因此，將職業崗位的工作需求轉化成課程目標、課程結構、課程內容和課程評價的標準，反過來指導課程改革的內容與方向，這必將成為職業院校經管類課程改革的主要趨勢。

二、課程體系的改革與構建

課程評價是在課程改革的基礎上，依據課程改革的指導思想進行評價，而課程改革必須要服務于人才培養的目標，我們在構建課程體系時，首先需要明確人才培養目標。以我校金融專業為例，金融專業的人才培養的目標為立足首都經濟，面向國內外金融企業，全面培養學生知識、能力和素質協調發展，具備一定的創新創業能力和國際競爭能力，掌握金融專業基礎知識和技術理論以及金融產品銷售、金融企業客戶服務以及金融業務處理的核心技能，熟悉國內外金融政策法規、國際金融和資本市場的走勢，掌握現代化金融業的經營管理方法和業務技能，將所掌握的理論知識和技術技能應用于金融生產和服務實踐，適應金融服務業需要的面向金融企業營銷、服務以及管理一線的高端技術技能型人才。

為培養金融企業的高端技術技能型人才，金融專業遵循認知規律和職業成長規律，采用“平臺+模塊”的方式，根據我校“平臺遞進、模塊并行、通識貫通、工作導向”的課程體系設計理論，篩選高職國際金融專業畢業生就業崗位群，圍繞商業銀行、證券公司、保險機構、投資公司等金融企業的崗位能力要求，以技術應用與創新為主線，構建了基于專業知識、技術技能和職業素養的能力目標課程體系，從而實現理論知識、職業素質、職業能力和創新能力的全面培養，培養掌握綜合金融產品交叉銷售和服務能力以及較高職業素養規范的高端金融服務人才，既保證了就業的適用性，又兼顧金融混業經營趨勢，構建了“夯實基礎、能力遞進、校企融通、實踐創新”的課程體系。

金融專業課程體系體現“一貫通、四迭代、一全程”，縱向并行，橫向交叉。“1”是指“通識課程”，突出知識應用性并貫穿學生全程培養；“4”是指“專業課程”，由技術迭代遞進的“通用技術平臺課程”、“專業技術平臺課程”、“專業技術課程”和“專業方向課程”構成，遵從“基于工作過程”的課程開發理念，以企業典型工作任務為載體設計課程，以職業崗位能力標準為核心，將企業典型工作任務對能力和知識的要求轉化成適合學生的學習內容。通用技術平臺課程”，突出知識應用性并貫穿全程培養，培養學生通用技術應用能力；“專業技術平臺課程”培養學生掌握本專業的基本理論、基礎知識及基本技能，明確學習方向和重點，制定學習規劃，形成初步職業素養規范；“專業技術課程”和“專業方向課程”由校內外指導老師指導學生有效開展校內外學習活動，引入企業文化和崗位標準，在“做中學、學中做”過程中進一步深化學生職業素養規范；“實踐教學環節”突出技術應用與創新性，由校內外指導老師現場監控、難點指導等方式，使學生在真實工作環境中前一階段積累而成的職業能力融通為金融產品能力、金融客戶服務能力、金融業務處理能力等，實現職業能力遞進。“1”是指“專業創新實踐項目”，突出校企融通性、創新應用性，采用組織職業技能競賽、專業社會實踐、科研創新項目等形式，鼓勵支持學生積極開展專業創新實踐活動，有效提升學生的創新能力。

三、課程評價體系分析

以工作過程為導向的課程決定了職業院校經管類專業的教學評價必須多樣性，突出能力的考核評價方式，體現對綜合素質的評價。首先，評價主體多樣化，要建立教師評價與學生互評、學生自評相結合，同時吸納行業企業專家的評價，以及行業組織的考核評價，如職業資格證書，從而構建校內評價和校外評價相結合的課程評價體系；其次，過程評價和結果評價相結合，突出考核學生的學習過程；最后，課內評價和課外評價相結合，突出理論教學評價和實踐教學評價的有效結合。

（一）引入行業企業標準，突出能力的考核評價方式，體現對綜合素質的評價。

以學生崗位適應性與職業生涯的發展性作為根本標準，引入國際高端企業及行業龍頭/品牌企業的工藝要求、質量標準，通過改革工學結合課程的考核與評價方法，將評價內容與實際工作過程相結合，將過程性考核與終結性考核相結合，將理論知識考核與操作技能考核相結合，考核學生對基本理論和技能的掌握情況、工作態度、行為能力和努力程度等等，將學歷證書與職業資格證書并重，對于課證結合類課程，采用以證代考的形式。實習實訓課程和頂崗實習課程的考核，要注重對學生綜合職業能力的考核，由校企雙導師對學生的工作態度、操作技能水平、團隊合作等方面進行綜合性評價，重點推進評、展、鑒、賽等課程考核方式、方法的改革。

1.考核原則。

（1）突出能力考核，重視專業理論與綜合素質的考核原則。我校金融專業的課程實施方式主要包括專業課程、集中實踐教學環節、頂崗實習以及專業創新實踐環節。在課程實施過程中，⒗礪酆褪導有機融合，一方面學生可以獲得課程要求的專業操作技能，另一方面，學生可以有效地掌握基本知識。學生在掌握基本的理論知識的同時，突出掌握了專業技能操作，有效提高分析問題和解決問題的能力。因此，在考核內容上，加強了對學生知識、能力、方法、學習態度及職業素養結合的考核，既注重了技能訓練提升的考核，同時也要加強理論和綜合素質的考核。

（2）過程為主、考核主體多元化原則。對于學生的過程考核，是指將平時的過程考核和期末的終結性考核結合，將筆試和實際操作相結合，將理論和實踐考核相結合。對于考核主體應該多樣化而言，除了學生自評和互評以外，還將積極吸納行業企業的指導教師參與教學，進行教學評價。

（3）課證融通原則。對于高職經管類專業來說，職業資格證書是學生畢業的一個必要條件，學生在校期間必須考取本專業的資格證書，才能畢業，對于金融專業來說，金融理財師、銀行從業資格證書，證券從業資格和保險從業資格都是學生考取的職業資格證書，因而，必然要開設“課證融通”類課程，在這類課程評價上，將專業的職業資格證書的考取與課程的考試考核相結合。

2.考核內容。

包括：理論知識（概念原理等基礎知識）；技能操作（方法步驟工藝實操等）；學習態度及綜合素質。

3.考核方式（成績算法參考）。

（1）建議過程考核占全部考核成績的權重約60%～70%。過程考核中：平時成績30%（出勤、提問、紀律、學習態度及職業素養等）；階段考核成績（課內或單元中的基本知識、基本技能掌握、完成的實訓工作量、實訓報告質量等）70%。

（2）建議終結性考核占全部考核成績的權重約30%～40%。終結性考核中：理論考核（整門課程的基本概念、原理等）50%；操作技能考核（體現本門課程學生應掌握的綜合技能，完成某一工作任務的方法、步驟、工藝、實操、成果水平及質量報告等）；40%；總體表現（團隊合作，個人貢獻，情感態度等）10%。

（二）多方獨立測評教師教學質量，加強實踐課程的監控與評價

采用多方獨立測評的方式評價課堂教學質量，從不同觀測點評價教師的教學準備、教學實施、教學能力和教學效果。企業專家權重占22%、學生權重占30%、教師同行權重占8%、教學系和學院（部）權重占20%、教務權重占8%、校領導權重占12%。

針對“理實一體化”課程學生活動空間大、教師教學方式多、教學周期長等特點，學校重點采取聽教師說課、巡查教學現場、聽關鍵單元教學、隨機訪談學生、抽查學生作品等方式，由企業專家、學生、同行教師、校內督導進行獨立測評，評價結果作為教師年度考核、評優晉級的主要依據。

畢業設計質量控制采用抽查教學文件、聽教師開題講課、看學生答辯、抽查論文的方式進行。通過跟蹤畢業設計環節的質量，對畢業設計選題是否來自企業真題、是否專業對口和畢業答辯質量等進行集中檢查，以此規范畢業設計的全過程，提高畢業設計質量。

頂崗實習質量監控通過“頂崗實習信息管理系統”進行，監控教師與學生的互動狀態、教師與企業的聯系狀況，檢查教師到企業指導學生頂崗實習情況，保證頂崗實習質量。

（三）不斷完善多元化教育質量監控體系，保障人才培養質量持續提高

學校建立用人單位、行業協會、學生和家長、研究機構、教育主管單位等多元化的人才培養質量評價機制，將高職畢業生的就業率、專業對口率、就業質量、用人單位的滿意度、創新創業的成效等作為衡量一個專業人才培養質量的重要指標，促進學校對學生的培養與社會對人才的要求同步。實行第三方評價，采取內審、外審、考官相結合的評價方式，引入行業企業的產品質量標準和生產規范，將過程性評價和終結性評價相結合，從而全面考核高職學生的學習質量。

綜上所述，職業院校經管類專業課程改革的評價標準要綜合考慮各方因素，具體考慮社會經濟發展、行業技術標準、教育教學規律、學生綜合職業能力發展等方面的因素。同時，評價主體和評價方式要多樣化，將評價建議和意見作為評價結果代替簡單的課程分數，從而將課程評價更好地指導課程改革工作而服務，真正實現以評促改，以評促教。

參考文獻

[1]林清夫.淺析高職課程設置的優化與創新[J].中國職業技術教育，2008（6）.

[2]馬國平.高職專業課程結構設置的依據和原則[J].教育與職業，2010（24）.