證券公司從業(yè)的要求精選(九篇)
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第1篇：證券公司從業(yè)的要求范文
《證券公司風(fēng)險處置條例》、《證券公司監(jiān)管條例》是證券公司綜合治理成果的總結(jié)，也是對這些年證券公司的監(jiān)管和整個資本市場監(jiān)管經(jīng)驗的總結(jié)。通過對兩個“條例”的學(xué)習(xí)，我深深體會到證券公司只有把風(fēng)險防范、合規(guī)經(jīng)營放在第一位，才能夠持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。在兩個“條例”出臺之前，已經(jīng)有30多家證券公司被實施了撤銷、關(guān)閉或者是撤銷業(yè)務(wù)許可證等風(fēng)險處置，也正說明了證券市場在不斷規(guī)范和進步，以客戶為中心，保護投資者利益，是監(jiān)管主基調(diào)。應(yīng)該說條例出臺是比較及時的，對于證券公司的發(fā)展也具有非常重要的指導(dǎo)意義，也是對《證券法》、《公司法》、《破產(chǎn)法》的具體落實。 XX年證券公司大集中柜臺陸續(xù)上線；XX開始證券公司客戶的資金逐步通過第三方存管；XX年開始非規(guī)范賬戶清理等，在兩個“條例”出臺之前，證券公司就已經(jīng)開始從制度和流程上加以規(guī)范。特別是非規(guī)范帳戶清理的攻堅戰(zhàn)，我是親身經(jīng)歷，感受最深。比如拖拉機賬戶、借用他人身份證開戶、客戶資料不完整等這些問題，中國的投資者按照賬戶計算已經(jīng)超過1個多億，實實在在的投資者數(shù)量也有五六千萬。從去年下半年開始，到今年4月底，從總部到營業(yè)部，尤其是基層員工，從去年國慶、春節(jié)、今年的元旦等很多節(jié)假日基本上都沒有休息，經(jīng)過幾個月的努力，規(guī)范賬戶工作已經(jīng)基本完成，基本做到了實名制(所謂實名制就是賬戶的所有者，名稱、身份證明、賬戶編碼全部是一致的)。
目前證券市場競爭日益激烈，各券商都有自己的營銷隊伍，《證券公司監(jiān)管條例》對證券經(jīng)紀(jì)人的概念第一次在法律上做了界定。條例第38條明確講到，經(jīng)紀(jì)人是受證券公司的委托，他和證券公司之間是一種關(guān)系。第二，證券經(jīng)紀(jì)人在證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過程中代證券公司為投資人提供一些服務(wù)，但法律沒有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經(jīng)紀(jì)人來開展證券業(yè)務(wù)，而是證券公司可以按照經(jīng)營方式和業(yè)務(wù)開展的需要委托公司之外的人員做證券經(jīng)紀(jì)人。第三，法律規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)來開展業(yè)務(wù)，不能超越授權(quán)。從這個意義上講，證券公司、經(jīng)紀(jì)人、客戶三者之間利益就受到法律保護。提高了證券從業(yè)人員的素質(zhì)、規(guī)范了市場營銷和服務(wù)行為，為證券市場更健康發(fā)展提供了法律指引。
以客戶為中心，是證券公司營銷和服務(wù)宗旨。證券公司的外部性很強，如果一個證券公司出現(xiàn)問題，其基本信息不對外披露，投資者事先不知道的話，可能會對投資者帶來一些不必要的損失?！皸l例”要求證券公司公開披露信息，也可以發(fā)揮媒體和公眾對證券公司的監(jiān)督作用，促進證券公司不斷提高自己的管理水平，是三公原則的進一步體現(xiàn)。
通過對兩個條例深入解讀，結(jié)合我們公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實際，我認(rèn)為還有以下幾個風(fēng)險點值得重視和規(guī)范：
開戶流程、復(fù)核流程、客戶開發(fā)提成電算化等（細(xì)節(jié)電話溝通）。
第2篇：證券公司從業(yè)的要求范文
一 證券經(jīng)紀(jì)人的界定
最新頒布實施的《證券公司監(jiān)督管理條例》（下簡稱“條例”）首次對對證券經(jīng)紀(jì)人的概念做了界定。條例第三十八條明確規(guī)定： 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，其進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。 證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書，明確對證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進行監(jiān)督。 證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。由此可得出以下結(jié)論：
第一，經(jīng)紀(jì)人受證券公司的委托從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，和證券公司之間是一種關(guān)系。第二，證券經(jīng)紀(jì)人在證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過程中證券公司為投資人提供一些服務(wù)，但法律沒有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經(jīng)紀(jì)人來開展證券業(yè)務(wù)，而是證券公司可以按照經(jīng)營方式和業(yè)務(wù)開展的需要委托公司之外的人員做證券經(jīng)紀(jì)人。第三，法律規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)來開展業(yè)務(wù)，不能超越授權(quán)。
從目前市場實際狀況看，證券經(jīng)紀(jì)人就是在證券經(jīng)營機構(gòu)中專門從事客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，其薪金所得與其所招攬客戶資產(chǎn)額、交易量或產(chǎn)品銷售量掛鉤的市場開發(fā)人員。證券經(jīng)紀(jì)人主要分為兩類：一是作為證券經(jīng)營機構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，通常稱作客戶經(jīng)理；二是非證券經(jīng)營機構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，一般稱作居間人、經(jīng)紀(jì)人、營銷代表。但他們不是所聘用機構(gòu)的正式員工，管理松散。其中，第二類證券經(jīng)紀(jì)人未被納入證券公司員工管理，數(shù)量多且規(guī)模龐大，存在諸多管理問題，應(yīng)當(dāng)首先進行規(guī)范。因此，本文所探討之證券經(jīng)紀(jì)人，在無特別說明情況下，專指各證券公司未納入員工管理的自然人形態(tài)的證券經(jīng)紀(jì)人
二 我國證券經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)狀及存在的問題
隨著券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭的日益激烈，經(jīng)紀(jì)人制度作為爭取客戶與占領(lǐng)市場的一種競爭手段被越來越多的證券公司所采用。國內(nèi)大部分券商都擁有了自己的經(jīng)紀(jì)人隊伍；通過經(jīng)紀(jì)人開發(fā)客戶、為客戶提供信息咨詢、根據(jù)客戶的交易量給予經(jīng)紀(jì)人一定比例的傭金提成已成為一種普遍的經(jīng)營模式。經(jīng)紀(jì)人制度在我國證券市場已形成了一定的規(guī)模。
經(jīng)紀(jì)人制度實施以后，通過人員轉(zhuǎn)崗、效益與業(yè)績掛鉤等方式使普通員工逐漸向經(jīng)紀(jì)人轉(zhuǎn)變，員工收入直接與交易量掛鉤，員工的工作積極性與憂患意識都得到了明顯提高，大大提高了工作效率與服務(wù)質(zhì)量。經(jīng)紀(jì)人制度對證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展的確產(chǎn)生了一定的促進作用。
但是，不少證券公司在起用證券經(jīng)紀(jì)人時，短期目標(biāo)太明顯，與證券經(jīng)紀(jì)人自身業(yè)務(wù)水平、道德素質(zhì)相比，更多地注重證券經(jīng)紀(jì)人的客戶資源，使得證券經(jīng)紀(jì)人制度在實際運行過程當(dāng)中存在著很多問題。主要表現(xiàn)在：
第一，經(jīng)紀(jì)人制度的具體運作方式較不規(guī)范，呈現(xiàn)多樣性。我國證券市場尚處于發(fā)展初期，證券經(jīng)紀(jì)人相對來說又是一種較新的事物，對于證券經(jīng)紀(jì)人尚無統(tǒng)一行為規(guī)范。這就使得各家證券公司在經(jīng)紀(jì)人制度的具體實施中采取了各種形式，甚至在同一證券公司內(nèi)部也不盡相同。具體而言，這些差別主要體現(xiàn)在：經(jīng)紀(jì)人與券商是否為隸屬關(guān)系；經(jīng)紀(jì)人是否享受或部分享受原有工資福利待遇；經(jīng)紀(jì)人傭金提成比例的高低；券商對經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)支持程度；經(jīng)紀(jì)人之間是否存在分工與協(xié)作等幾個方面。
第二，證券公司員工實際業(yè)務(wù)水平與證券經(jīng)紀(jì)人標(biāo)準(zhǔn)存在較大差距。一名成功的證券經(jīng)紀(jì)人需要有全面的證券專業(yè)知識與良好的社會關(guān)系為基礎(chǔ)。而目前國內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人主要是由各證券公司營業(yè)部員工轉(zhuǎn)崗而來，在知識結(jié)構(gòu)、信息渠道、社會網(wǎng)絡(luò)等方面都與證券經(jīng)紀(jì)人的標(biāo)準(zhǔn)存在相當(dāng)大的差距。
第三，證券經(jīng)紀(jì)人缺乏證券公司有效的業(yè)務(wù)支持，主要依靠自身力量發(fā)展。證券經(jīng)紀(jì)人制度的實施是一項綜合工程，不是只需要一批經(jīng)紀(jì)人與一個分配制度；更需要證券公司從交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面的支持與配合，以為證券經(jīng)紀(jì)人創(chuàng)造一個良好的發(fā)展環(huán)境。目前很多證券公司對經(jīng)紀(jì)人制度的認(rèn)識存在一定的偏差，認(rèn)為只要實行經(jīng)紀(jì)人制度就一定會促進經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的增長與發(fā)展，而對證券經(jīng)紀(jì)人缺乏有效的業(yè)務(wù)支持與必要的管理。從而使得證券經(jīng)紀(jì)人只能依靠自身力量開展業(yè)務(wù)，在客戶基礎(chǔ)相對薄弱與普遍業(yè)務(wù)素質(zhì)較低的情況下發(fā)展就極為困難與不均衡。這就使得證券經(jīng)紀(jì)人與券商存在離心傾向，客觀上導(dǎo)致了包括全權(quán)代客理財在內(nèi)的一些違規(guī)行為的發(fā)生。
三 如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理
目前證券市場中經(jīng)紀(jì)人制度實施的現(xiàn)狀，亟待改善。但是條例卻沒有對證券經(jīng)紀(jì)人的隸屬問題，以及如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人管理作出明確的規(guī)定。在此，筆者認(rèn)為可以從以下方面著手來規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理。
第一，納入員工管理，建立多層次的證券經(jīng)紀(jì)人管理體系
條例規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人和證券公司之間是一種關(guān)系。也就是說，證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司之間的關(guān)系是兩個獨立的法律主體的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。筆者認(rèn)為這種界定是存在問題的，應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的關(guān)系改變?yōu)槁殑?wù)關(guān)系，即將證券經(jīng)紀(jì)人納入證券公司員工管理。此外，還要建立證券監(jiān)管部門和證券自律組織對證券經(jīng)紀(jì)人進行監(jiān)管和自律管理的管理制度。通過上述安排，建立起證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)制定、落實行業(yè)內(nèi)經(jīng)紀(jì)人自律管理要求、證券公司負(fù)責(zé)本公司證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)范管理的實施、監(jiān)管部門對證券經(jīng)紀(jì)人管理進行監(jiān)督的多級規(guī)范體系。
第二，建立證券經(jīng)紀(jì)人資格考試和培訓(xùn)制度
條例規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。除此之外，各證券公司尤其是證券業(yè)協(xié)會還應(yīng)當(dāng)制定并建立完善、統(tǒng)一的證券經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)制度和培訓(xùn)體系，提高證券經(jīng)紀(jì)人整體業(yè)務(wù)水平和合規(guī)意識。
第三，建立證券經(jīng)紀(jì)人注冊管理制度和信用檔案
為加強證券經(jīng)紀(jì)人管理，提高證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)行為的規(guī)范性，應(yīng)當(dāng)建立證券經(jīng)紀(jì)人注冊管理制度，由證券業(yè)協(xié)會建立證券經(jīng)紀(jì)人職業(yè)檔案，對證券經(jīng)紀(jì)人進行注冊管理。
第四，建立證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)范管理的保障機制，維護證券市場穩(wěn)定
在對證券經(jīng)紀(jì)人進行規(guī)范管理的同時，必將打破證券市場現(xiàn)有狀態(tài)，使證券經(jīng)紀(jì)人和證券公司承擔(dān)更多的義務(wù)。要做好新制度與原有市場狀況的銜接和過渡，消除新制度施行可能帶來的不穩(wěn)定因素，就應(yīng)當(dāng)適當(dāng)采取“不溯及既往”的原則，增加管理制度的靈活性。一方面，對各證券公司新聘用證券經(jīng)紀(jì)人的資格、管理方式進行嚴(yán)格要求；另一方面，在允許證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人對聘用關(guān)系存續(xù)與否進行雙向自愿選擇的基礎(chǔ)上，給予不具備相應(yīng)資格的證券經(jīng)紀(jì)人一定的過渡期，鼓勵其取得相應(yīng)資格，維護市場穩(wěn)定。
第五，證券監(jiān)管部門和證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)承擔(dān)更多的監(jiān)管、管理責(zé)任。
證券監(jiān)管部門和追求將協(xié)會應(yīng)該對整個市場證券經(jīng)紀(jì)人動態(tài)進行緊密關(guān)注，樹立綜合監(jiān)管理念，通過證券公司、證券營業(yè)部相互競爭關(guān)系建立起相互監(jiān)督體制，防止違規(guī)聘用證券經(jīng)紀(jì)人的行為，特別是無證券經(jīng)紀(jì)人資格的證券經(jīng)紀(jì)人掛靠其他證券經(jīng)紀(jì)人名下從事證券營銷活動。
第六，增加投資者的知情權(quán)。
證券經(jīng)紀(jì)人薪酬激勵機制并不能完全保證證券經(jīng)紀(jì)人與客戶利益的一致性。為防止證券經(jīng)紀(jì)人以不正當(dāng)手段誘導(dǎo)客戶進行不必要的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人客戶進行業(yè)務(wù)、風(fēng)險方面的書面提示，使相關(guān)客戶了解證券經(jīng)紀(jì)人行為權(quán)限，知悉自身、證券經(jīng)紀(jì)人、證券公司三者間利益關(guān)系；同時，證券公司要建立證券經(jīng)紀(jì)人客戶回訪機制，定期對證券經(jīng)紀(jì)人客戶進行回訪，增強證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)的合規(guī)性監(jiān)督。
【參考文獻】
【1】崔勇. 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理[m].北京：企業(yè)管理出版社，2001
【2】 吳曉求. 海外證券市場[m].北京：中國人民大學(xué)出版社，2000
第3篇：證券公司從業(yè)的要求范文
[關(guān)鍵詞]高職教育；校企合作；模式創(chuàng)新；機制
一、校企合作的意義和基本內(nèi)涵
校企合作是高職院校為謀求自身發(fā)展，實現(xiàn)與市場需求接軌，提高育人質(zhì)量，有針對性地為行業(yè)(企業(yè))培養(yǎng)一線應(yīng)用型復(fù)合人才的重要舉措。其意義在于全面提升高職教育的教學(xué)質(zhì)量和保證人才需求出口的暢通。其基本內(nèi)涵是產(chǎn)學(xué)研合作，即行業(yè)(企業(yè))與學(xué)校全方位的對接，在培養(yǎng)技能型實用性人才過程中充分利用學(xué)校與行業(yè)(企業(yè))的不同人力資源、市場環(huán)境，發(fā)揮各自優(yōu)勢，把校內(nèi)教學(xué)與實踐教學(xué)及職崗能力要求有機結(jié)合，進而提高育人的適用性、差異化、實效性與針對性。因此，尋求機制健全、權(quán)責(zé)明確、互利互補、利益共享的校企合作模式已成為高職院校開放式辦學(xué)的當(dāng)務(wù)之急和有效途徑。沒有校企合作，就不可能有真正意義、高水平、有特色的高職教育。
二、我院證券投資專業(yè)校企合作的現(xiàn)狀、機遇與前景
證券投資專業(yè)的發(fā)展前景與證券市場的客觀需求、政策變化息息相關(guān)、一脈相承。該專業(yè)的最大特點是必須始終無條件服從、服務(wù)于市場、緊密貼近市場、鏈接市場行情、關(guān)注市場走勢、把握宏觀基本面、技術(shù)面、資金面及投資心理、景氣循環(huán)的內(nèi)外在變化，時刻與證券市場盡可能保持“零距離”。這是該專業(yè)的內(nèi)在屬性和本質(zhì)特征決定的。為此，僅僅依靠在校的課內(nèi)教學(xué)、實訓(xùn)教學(xué)、從業(yè)資格考證是完全必須的、但又是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，難以勝任職崗需求的。本專業(yè)尤其需要強大的企業(yè)支撐才能生存與發(fā)展，需要的是證券公司的積極參與和業(yè)內(nèi)專家的強有力支持、更加需要的是與券商和金融機構(gòu)建立一種誠信友好、廣泛密切、優(yōu)勢互補、長期共贏的深度校企合作模式。
我院證券投資專業(yè)與券商和金融投資機構(gòu)的合作起步較早，關(guān)系密切。早在九十年代末就與信泰證券及中信證券合作舉辦了兩期股民培訓(xùn)班，當(dāng)時授課的主講老師現(xiàn)已是華泰、中信、大通證券公司的總經(jīng)理和我校專業(yè)建設(shè)指導(dǎo)委員會委員。本專業(yè)至今已與近lO家證券公司和金融、投資機構(gòu)簽約成為校企合作單位。這些校企合作單位和專家委員會委員在人才培養(yǎng)方案的論證、主干課程體系的設(shè)置、專業(yè)發(fā)展思路及培養(yǎng)目標(biāo)的定位、專家進課堂、開設(shè)專題講座、尤其是專業(yè)建設(shè)水平評估和學(xué)生頂崗實習(xí)、就業(yè)等方面都發(fā)揮了重要作用。進入2l世紀(jì)以來，伴隨著200612007年我國股市第五次大牛市的火山噴發(fā)，幾乎所有的投資工具如股票、基金、權(quán)證等都引發(fā)了一系列的財富效應(yīng)，極大地刺激了全民投資的欲望與熱情，再加上股權(quán)分置改革的初步成功和創(chuàng)業(yè)板、中小板、股指期貨、融資融券等新型投資工具和投資方式的相繼推出及國際板的即將問世，中國證券市場掀起了一場波瀾壯闊的革命。作為證券經(jīng)營機構(gòu)的券商在這場革命中經(jīng)受了洗禮和考驗，經(jīng)過不斷的資產(chǎn)重組、股權(quán)置換、兼并洗牌，我市有6家有實力的證券公司生存下來，進入規(guī)范化、法制化、市場化、差異化經(jīng)營和激烈的競爭中，他們急需制定全新的營銷策略、調(diào)整能夠與國際證券市場接軌的職業(yè)崗位，對新、老員工進行定向、定崗、定責(zé)的培訓(xùn)和從業(yè)資格考試培訓(xùn)，同時也迫切需要補充新生力量以解決新老交替問題。這為我們雙方進行深層次、多領(lǐng)域的校企合作帶來了難得的機遇。不僅如此，根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定：區(qū)域性股份制券商可在地級市開設(shè)營業(yè)部。進入2010年至今，我市新增大同、東海、齊魯、東莞、海通、南京證券等6家新券商，是近20年來原有證券公司的一倍達12家之多。這些新券商目前的普遍狀況是：只有少數(shù)后臺管理、財務(wù)、市場分析人員到崗，機構(gòu)設(shè)置不健全，職崗人員不齊整，急需在當(dāng)?shù)卣斜I馬、補充新鮮血液，充實新生力量，特別是迫切需要一些具有證券從業(yè)資格的股票、交易、發(fā)行與承銷、基金等經(jīng)紀(jì)人從事前臺綜合柜員和證券營銷、客戶服務(wù)、咨詢等中、低端職崗工作，而上述職業(yè)崗位群對我們培養(yǎng)的證券投資專業(yè)絕大部分學(xué)生來說，是完全具備從業(yè)資格的硬性要求和基本能夠勝任的，也完全可以同高校畢業(yè)的相關(guān)專業(yè)學(xué)生PK的，這已經(jīng)從證券公司對我院頂崗實習(xí)05級學(xué)生的評價中得以驗證，他們欠缺的主要是市場經(jīng)驗和操盤實戰(zhàn)技巧，這需要相當(dāng)長時間的向市場和業(yè)內(nèi)專家不斷學(xué)習(xí)才能夠彌補和真正解決。
自去年以來，新開業(yè)的大同、東海、東莞、海通、齊魯?shù)茸C券公司以不同方式表達了校企合作的良好意愿和急需用人的迫切要求。有的要求“訂單式培養(yǎng)”、有的希望提前簽約，我們有理由相信：該專業(yè)迎來了校企合作難得的機遇期，其合作前景是持續(xù)樂觀、可期待的。現(xiàn)在的問題是如何利用這難得的機遇，深化、拓展校企合作的內(nèi)涵與形式，建立一套切實可行、易于操作、雙方都能夠履行、共榮的校企合作新機制。
三、我院深化校企合作的舉措
(一)校企合作繼續(xù)共同進行專業(yè)建設(shè)
1、充分利用專業(yè)建設(shè)指導(dǎo)委員會的團隊優(yōu)勢，在專業(yè)建設(shè)中發(fā)揮信息、資源共享、引領(lǐng)和指導(dǎo)的積極作用。此項工作已進行多年富有成效，現(xiàn)在是如何變被動為主動，使專業(yè)建設(shè)具有前瞻性、預(yù)見性、可操作性以切實提升該專業(yè)的品牌和特色。
2、專業(yè)建設(shè)指導(dǎo)委員會和業(yè)內(nèi)專家不僅論證人才培養(yǎng)方案，還希望繼續(xù)參與對主干課程體系設(shè)置的建議與意見，也希望在可能條件下參與對主干課程的教學(xué)和實訓(xùn)教學(xué)，以豐富校企合作的內(nèi)涵。
3、校企共同制定人才培養(yǎng)目標(biāo)計劃，定向、定崗人才培養(yǎng)和輸送。
4、校企資源共享，可通過公共平臺樹立學(xué)校和企業(yè)形象，提升學(xué)校和專業(yè)的競爭力和品牌、擴大校企合作的影響力和知名度。
5、為使學(xué)生更加貼近市場，學(xué)以致用，在畢業(yè)論文答辯期間，可請券商設(shè)計部分論文題目并參與論文指導(dǎo)和答辯。
(二)共建高品質(zhì)校外實訓(xùn)就業(yè)基地
1、利用企業(yè)資源建立校外實訓(xùn)就業(yè)基地，本專業(yè)學(xué)生可在暑假期間由企業(yè)提供一定數(shù)量的頂崗實習(xí)、預(yù)就業(yè)機會。
2、企業(yè)無償提供即時內(nèi)部信息、實時交易信息、技術(shù)分析及從業(yè)資格考證軟件供實訓(xùn)教學(xué)和考證使用。
3、企業(yè)可派遣有豐富市場經(jīng)驗的業(yè)內(nèi)專家進行實訓(xùn)教學(xué)或?qū)ｎ}講座。
4、企業(yè)確有用工需求的，提供力所能及的獎學(xué)金幫助品學(xué)兼優(yōu)的學(xué)生。
5、企業(yè)提供本專業(yè)教師假期社會實踐的機會和為學(xué)習(xí)、調(diào)研提供方便。
(三)校企共享共建校內(nèi)實訓(xùn)中心
1、利用本專業(yè)師資力量，為證券公司員工參加從業(yè)資格考試短期免費培訓(xùn)。
2、利用我院資源優(yōu)勢，對證券公司員工免費進行上市公司年報財務(wù)分析、行業(yè)分析、證券法規(guī)等培訓(xùn)。
3、業(yè)內(nèi)專家和領(lǐng)導(dǎo)積極參與校內(nèi)實訓(xùn)中心的擴、改建并給予幫助。
4、證券公司邀請本專業(yè)學(xué)生參加其舉辦的證券投資模擬交易技能大賽。
(四)關(guān)于從業(yè)資格考試和增強服務(wù)企業(yè)能力
1、為鼓勵在校學(xué)生盡快取得證券從業(yè)資格，經(jīng)過企業(yè)挑選，對已獲得經(jīng)紀(jì)人資格的、尚未畢業(yè)的學(xué)生可提前簽訂預(yù)就業(yè)勞動合同，發(fā)放底薪。
2、證券公司聘請本專業(yè)資深教師擔(dān)任投資顧問和培訓(xùn)講師，定期參加“股市沙龍”及其他學(xué)術(shù)研討、咨詢服務(wù)活動。
3、證券公司提供專業(yè)教師學(xué)習(xí)新知識、新法規(guī)、掌握新型投資工具如股指期貨、融資融券、技術(shù)分析等的機會和便利。
四、對現(xiàn)有校企合作模式的反思
據(jù)了解，目前不少校企合作關(guān)系的建立和維系主要是靠“人情和關(guān)系”，本專業(yè)也是如此。此種校企合作的形式較為簡單實用、方便靈活，但缺乏穩(wěn)定性、長期性，往往因人因事而異，具有很大的不確定性。究其原因，企業(yè)還屬于被動配合的輔助地位，他們只是根據(jù)校方提出的要求提供一些力所能及的幫助去完成部分(主要是學(xué)校難以解決的)任務(wù)卻從中無法得到任何好處和利益。因而這種模式又是脆弱、單純的、難以為繼的。這將不利于充分調(diào)動企業(yè)參與校企合作的積極性、主動性、也難以激發(fā)企業(yè)的熱情與動力。隨著證券行業(yè)的激烈競爭和引入退出機制，原有券商經(jīng)歷洗牌、兼并、重組，職業(yè)崗位群也發(fā)生了重大變化：前、后臺人員銳減，人員(營銷、客服、咨詢)無限擴大乃至膨脹。整個證券公司成了營銷客服部。大有為自身生存、降低運營成本取消散戶交易大廳，瘋狂掠奪大資金客戶實行VIP特服之趨勢。這必然對我們的人才培養(yǎng)目標(biāo)和職崗能力定位提出了更高的要求。雖然從目前來看，我們與多家券商建立了良好的校企合作關(guān)系，近幾年的校企合作應(yīng)該是樂觀的。但從長遠(yuǎn)來看，從高職教育的根本利益出發(fā)，應(yīng)有憂患意識和戰(zhàn)略眼光，要改變這種局面，持久、深度的推進、拓展校企合作，就必須尋求和建立一種誠信友好、廣泛密切、優(yōu)勢互補、長期共贏的校企合作新機制。這需要領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大家的群策群力，這不僅是證券投資專業(yè)今后將面臨的問題，也可能是其他專業(yè)和高職院校已經(jīng)或今后都將要面臨的現(xiàn)實問題。讓我們用勇氣和智慧去反思和解決它，創(chuàng)新機制，切實深度推進校企合作。
參考文獻
[1]黃亞妮，高職教育校企合作模式的國際比較0)，高教探索,2004(4)，
第4篇：證券公司從業(yè)的要求范文
主席 尚福林
二零零三年十二月十八日
證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范證券公司客戶資產(chǎn)管理活動，保護投資者的合法權(quán)益，維護證券市場秩序，根據(jù)《證券法》和其他相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱＂中國證監(jiān)會＂）的規(guī)定，不得有欺詐客戶行為。證券公司在中華人民共和國境內(nèi)從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，適用本辦法。
第三條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正的原則，維護客戶的合法權(quán)益，誠實守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突。
第四條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
第五條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。
第六條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在公司內(nèi)部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專門的部門負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
第七條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險控制制度，將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開。
第八條 證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)就證券公司客戶資產(chǎn)管理活動相關(guān)事宜制定各自的專門業(yè)務(wù)規(guī)則，實行規(guī)范有序的自律管理。
第九條 中國證券業(yè)協(xié)會作為證券業(yè)的自律性組織，對證券公司客戶資產(chǎn)管理活動進行協(xié)調(diào)指導(dǎo)，促進行業(yè)健康發(fā)展。
第十條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對證券公司客戶資產(chǎn)管理活動進行監(jiān)督管理。
第二章 業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)資格
第十一條 經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：
（一）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；
（二）為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；
（三）為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
第十二條 證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
第十三條 證券公司為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由具有客戶交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機構(gòu)進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
第十四條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。
限定性集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國債、國家重點建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品；投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強的股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的百分之二十，并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險的原則。
非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍由集合資產(chǎn)管理合同約定，不受前款規(guī)定限制。
第十五條 證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)簽訂專項資產(chǎn)管理合同，針對客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
證券公司可以通過設(shè)立綜合性的集合資產(chǎn)管理計劃辦理專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
第十六條 取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，還須按照本辦法的規(guī)定，向中國證監(jiān)會提出逐項申請。
第十七條 證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
（一）經(jīng)中國證監(jiān)會核定為綜合類證券公司；
（二）凈資本不低于人民幣兩億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于綜合類證券公司各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定；
（三）客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中具有三年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于五人；
（四）具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（五）最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；
（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十八條 證券公司申請客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交下列材料：
（一）申請書；
（二）《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》和《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》副本復(fù)印件；
（三）凈資本計算表和經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的最近一期財務(wù)報表；
（四）負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級管理人員的情況登記表；
（五）客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險控制崗位人員的名單、簡歷、證券從業(yè)資格證書和身份證明復(fù)印件；
（六）申請人出具的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員無不良行為記錄的證明；
（七）內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度文本及由具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的內(nèi)控評審報告；
（八）客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計劃書和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；
（九）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。
第十九條 中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對證券公司的申請材料進行審查，做出是否批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人。
第二十條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，除應(yīng)具備本辦法第十七條規(guī)定的條件并取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格外，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：
（一）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（二）設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本不低于人民幣三億元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本不低于人民幣五億元；
（三）最近一年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形；
（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第二十一條 證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)事先報中國證監(jiān)會備案；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。
第二十二條 證券公司申請設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交下列材料：
（一）備案報告或者申請書；
（二）集合資產(chǎn)管理計劃說明書；
（三）集合資產(chǎn)管理合同的擬定文本；
（四）資產(chǎn)托管協(xié)議；
（五）推廣方案及推廣協(xié)議；
（六）關(guān)于集合資產(chǎn)管理計劃運作中利益沖突防范和風(fēng)險控制措施的特別說明；
（七）負(fù)責(zé)該集合資產(chǎn)管理計劃投資管理的高級管理人員、主辦人員的情況登記表；
（八）凈資本計算表和最近一期經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的財務(wù)報表；
（九）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。
第二十三條 中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)、本辦法的規(guī)定，對證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的申請進行審查。
中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家對辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的申請進行評審。
第二十四條 中國證監(jiān)會對設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的備案材料進行合規(guī)性審核，并向證券公司出具是否有異議的書面意見；中國證監(jiān)會無異議的，證券公司方可推廣其所提交備案的集合資產(chǎn)管理計劃。
第二十五條 中國證監(jiān)會對設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的申請材料進行全面審核，做出予以批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人。
第二十六條 證券公司向中國證監(jiān)會提交客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格申請材料和設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的備案、申請材料，應(yīng)當(dāng)同時抄送注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。
第三章 基本業(yè)務(wù)規(guī)范
第二十七條 證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。
資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括下列基本事項：
（一）客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額；
（二）投資范圍、投資限制和投資比例；
（三）投資目標(biāo)和管理期限；
（四）客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限；
（五）各類風(fēng)險揭示；
（六）客戶資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式；
（七）當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)；
（八）管理報酬的計算方法和支付方式；
（九）與客戶資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費用的提取、支付方式；
（十）合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜；
（十一）違約責(zé)任和糾紛的解決方式；
（十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
第二十八條 集合資產(chǎn)管理合同除應(yīng)符合前條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)對集合資產(chǎn)管理計劃開始運作的條件和日期、資產(chǎn)托管機構(gòu)的職責(zé)、托管方式與托管費用、客戶資產(chǎn)凈值的估算、投資收益的確認(rèn)與分派等事項做出約定。
集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)與單個客戶三方簽署。
第二十九條 證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣一百萬元。
第三十條 證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。
證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣五萬元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣十萬元。
第三十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額?？蛻舭雌渌鶕碛械姆蓊~在集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益、承擔(dān)風(fēng)險；但是按照本辦法第三十三條第二款規(guī)定另有約定的除外。
第三十二條 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，可以對計劃存續(xù)期間做出規(guī)定，也可以不做規(guī)定。
集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)對客戶參與和退出集合資產(chǎn)管理計劃的時間、方式、價格、程序等事項做出明確約定。
參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額；但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第三十三條 證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃；在該集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。
以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃的證券公司，應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理合同中對其所投入的資金數(shù)額和承擔(dān)的責(zé)任等做出約定。
證券公司投入的資金，根據(jù)其所承擔(dān)的責(zé)任，在計算公司的凈資本額時予以相應(yīng)的扣減。
第三十四條 證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托其他證券公司或者商業(yè)銀行代為推廣。
客戶在參與集合資產(chǎn)管理計劃之前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機構(gòu)的客戶。
第三十五條 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者做出批準(zhǔn)決定之日起六十日內(nèi)，完成設(shè)立工作并開始投資運作。
集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機構(gòu)，不得動用。
第5篇：證券公司從業(yè)的要求范文
【關(guān)鍵詞】證券行業(yè)；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式；創(chuàng)新
一、現(xiàn)階段我國證券行業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式存在問題
（一）營業(yè)網(wǎng)點逐年增加，過度競爭，行業(yè)集中度低
過去20年我國證券公司飛速發(fā)展，證券市場的競爭日益激烈。截止2011年12月31日我國有證券公司109家，證券營業(yè)部5032家，其中達到百家以上營業(yè)部的證券公司有13家，其中22個省市區(qū)營業(yè)部數(shù)達到百家以上，其中上海、廣東、江蘇、北京等地方營業(yè)部分別達到250家以上。
根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會公布的2011年各大證券公司績效排名計算得出，從資產(chǎn)規(guī)模來看，總資產(chǎn)的CR4指數(shù)為22.64%，CR8指數(shù)為38.14%；凈資產(chǎn)的CR4指數(shù)為28.5%，CR8指數(shù)為42.4%；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入CR4指數(shù)為29.1%，CR8指數(shù)為35%，如下表所示：
2011年我國有109家證券公司參與二級市場，其中經(jīng)紀(jì)交易凈收入為688.87億元，總交易額排名前4位的公司是中國銀河證券，華泰證券，國信證券和國泰君安證券。凈交易收入CR4數(shù)為19.1%，CR8指數(shù)為35%，這說明我國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場屬于競爭型。
國際成熟市場證券公司都經(jīng)歷了由小變大、由分散轉(zhuǎn)變?yōu)槿艿陌l(fā)展過程。據(jù)統(tǒng)計，其中美國大型證券公司經(jīng)過并購重組后，前十大證券公司資本總額占全行業(yè)資本總額的比例1/3上升到3/4。在日本全國80%以上的證券交易是通過僅存的前10家大型證券公司完成。與國際成熟市場相比，我國證券行業(yè)的集中度過低。
（二）證券公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)單一，服務(wù)趨于同質(zhì)化
證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同質(zhì)化主要體現(xiàn)在兩方面：
（1）經(jīng)營內(nèi)容的同質(zhì)化。證券公司主要以提供交易通道為主，證券投資、各類基金產(chǎn)品與集合理財?shù)匿N售為輔。在市場持續(xù)走低的環(huán)境下，雖然各證券公司在業(yè)務(wù)、管理和服務(wù)上進行了創(chuàng)新，但是真正的從業(yè)務(wù)流程、組織架構(gòu)和運作機制上建立完善的以客戶為中心的客戶服務(wù)體系還很難。
（2）競爭手段的同質(zhì)化。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)還是以價格競爭為主，在競爭手段上延續(xù)著降傭、贈送禮品的親情服務(wù)等傳統(tǒng)方式，以客戶為中心的服務(wù)體系尚未建立。產(chǎn)品創(chuàng)新能力弱，服務(wù)內(nèi)涵、廣度和深度都未能提高和深化，品牌優(yōu)勢無從顯現(xiàn)。這使得絕大多數(shù)營業(yè)部的競爭手段趨同、差別化程度降低。
（三）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)激勵機制短視，專業(yè)人才缺乏無法滿足行業(yè)發(fā)展要求
我國證券市場與全球市場的關(guān)聯(lián)性越來越強，專業(yè)人才是滿足客戶日益豐富的多元化金融服務(wù)需求，開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的各項創(chuàng)新活動的必備條件。目前證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中用人機制方面主要有兩大矛盾：（1）投資者對金融產(chǎn)品和金融服務(wù)日益增強的需求與專業(yè)人才的缺乏之間的矛盾。市場制度的變化以及股指期貨、融資融券、手機炒股等新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)給證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的素質(zhì)提出了很高的要求。因此，未來經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競爭，也會體現(xiàn)為人才的競爭。（2）券商激勵機制短期化傾向與客戶利益之間存在矛。由于證券市場的波動與投機特性、券商自身利潤壓力等因素的存在，造成了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營過程中追求短期效益，忽視長遠(yuǎn)發(fā)展。具體表現(xiàn)在為客戶服務(wù)中重交易量，盲目反復(fù)的把理財產(chǎn)品賣給客戶，只顧收取手續(xù)費而忽視客戶的盈利狀況，最后營銷人員的管理和激勵機制方面也存在很大問題。
二、未來我國證券行業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新
我認(rèn)為未來我國證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式的發(fā)展趨勢主要是：通過增加財富管理功能升級經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，通過提升資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)來提升財富管理能力。
（一）增加財富管理功能將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)升級。
傭金大幅下降的背景下，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的節(jié)奏日益加快。目前最新的轉(zhuǎn)型即為投顧業(yè)務(wù)。2010年10月，中國證監(jiān)會出臺了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，鼓勵券商開展投資顧問業(yè)務(wù)。目前做的好的券商比如國信、銀河、華泰。其中2011年證券公司投資咨詢費用收入排名（見表2）。
（二）通過強化資產(chǎn)管理來提升財富管理能力
目前資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的創(chuàng)新體現(xiàn)在兩方面：第一制度創(chuàng)新，集合理財產(chǎn)品的審批速度加快，且審批制有望改為備案制，這種制度的變化有利于券商產(chǎn)品發(fā)行，有利于國內(nèi)券商在投資顧問、金融產(chǎn)品銷售和資產(chǎn)管理領(lǐng)域的開展新的創(chuàng)新業(yè)務(wù)。第二產(chǎn)品創(chuàng)新，資產(chǎn)管理產(chǎn)品創(chuàng)新加快。例如，信達證券的“現(xiàn)金寶”集合資產(chǎn)管理計劃是國內(nèi)首個類似于現(xiàn)金管理賬戶（CMA）的理財產(chǎn)品，其特點在不影響正常證券交易前提下，將簽約客戶的閑置保證金投向各類銀行存款，以取得高于活期存款的收益。
三、未來更具競爭力的券商
中介業(yè)務(wù)和財富管理業(yè)務(wù)是未來券商的轉(zhuǎn)型的方向。我認(rèn)為，資本雄厚、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及網(wǎng)點領(lǐng)先的券商將來會在競爭中占據(jù)足夠的優(yōu)勢。首先資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)先的券商更具有財富管理的能力，其次網(wǎng)點較多的券商客戶資源和渠道資源更豐富，更有利于財富管理業(yè)務(wù)的開展。所以擁有雄厚資本實力、資產(chǎn)管理及營業(yè)網(wǎng)點領(lǐng)先的大型券商是未來的發(fā)展主流。
參考文獻
[1]劉斌.從中外比較看中國證券業(yè)未來發(fā)展[J].中國證券業(yè)協(xié)會，2011年6月號
第6篇：證券公司從業(yè)的要求范文
【關(guān)鍵詞】客戶經(jīng)理；傭金提成；績效考核；后續(xù)培訓(xùn)
伴隨著國家經(jīng)濟建設(shè)和證券市場的快速發(fā)展，證券公司客戶經(jīng)理已經(jīng)逐漸成為證券公司中具有舉足輕重地位的崗位。投資者經(jīng)常面對證券公司客戶經(jīng)理的拜訪和電話聯(lián)系。另外，投資者無論是在網(wǎng)上，還是在報刊雜志上，都會看到證券分析師在討論行情和股票，各種漲跌信息的碰撞無處不在。這些分析師并不全都是證券公司的后臺研發(fā)分析人員，有一些就是證券公司的客戶經(jīng)理，一些客戶經(jīng)理有時也會在媒體上發(fā)表對大盤和個股的看法。本文將介紹證券公司的客戶經(jīng)理工作性質(zhì)，客戶經(jīng)理制度的現(xiàn)狀，及對有志于從事客戶經(jīng)理職業(yè)的求職者提出幾點建議，也為證券公司完善客戶經(jīng)理制度提出幾點改善意見。
一、證券公司客戶經(jīng)理的工作性質(zhì)和管理現(xiàn)狀
證券公司客戶經(jīng)理是證券公司營業(yè)部中的一個崗位。這個崗位的工作重心就是開發(fā)新客戶，維護老客戶。這個崗位需要的知識和技能除了一定的證券、期貨、外匯、黃金投資方面的理論知識和實際操作方法機能外，最主要的還是比較強的市場營銷、市場開發(fā)能力，也就是與客戶的交流和溝通能力。
有人說過，“證券公司的客戶經(jīng)理就是穿著西服的推銷員”，這話不無道理。無論是證券公司的客戶經(jīng)理，還是各大商場的推銷員，其本質(zhì)都是相似的，都是希望通過自己熱情周到的服務(wù)，能夠使客戶買到稱心如意的商品，進而增加企業(yè)的銷售額，然后自己能夠獲得一定的提成獎金或銷售業(yè)績獎勵。所不同的是，商場銷售的商品是有型的貨物，而證券公司所銷售的“商品”是服務(wù)。這種服務(wù)包含著幫助客戶開戶、為客戶解決交易過程中的問題，以及向客戶提供各種投資建議等。這種服務(wù)也是一種“商品”，只不過它是無形的，客戶可以無償或有償?shù)牡玫剿摹靶麄骱蟆?，也就是投資分析報告，然后參考這些分析報告進行投資決策?？蛻暨M行證券交易，證券公司按照事先約定的傭金率向客戶收取傭金，這就是證券公司的“銷售額”，客戶經(jīng)理也能夠按照與證券公司的約定獲得一定比例的傭金提成。
（一）證券公司營業(yè)部的客戶經(jīng)理管理模式
證券公司營業(yè)部對客戶經(jīng)理的管理模式分為依托公司研發(fā)團隊的客戶經(jīng)理管理模式和單一的客戶經(jīng)理管理模式。
1、依托公司研發(fā)團隊的客戶經(jīng)理管理模式
這種模式雖然沒有將客戶經(jīng)理和研發(fā)人員整合為團隊，但是已經(jīng)要求研發(fā)面向一線，充分配合客戶經(jīng)理的市場開發(fā)工作，提供專門的報告或者業(yè)務(wù)支持。營業(yè)部組成幾個營銷團隊，這個營銷團隊里的所有人都是客戶經(jīng)理，都是一線的營銷人員。營銷團隊每個人每月都有新開客戶數(shù)量和新開客戶資金量的要求，各團隊總體也有新開客戶數(shù)量和資金量的要求。每個營銷團隊開發(fā)的客戶由團隊整體進行維護，團隊中每個客戶經(jīng)理都可以對團隊開發(fā)的所有客戶進行交易指導(dǎo)。研發(fā)人員主要是公司總部的二線人員，他們負(fù)責(zé)向營銷團隊提供過去的市場總結(jié)分析報告，以及當(dāng)天的市場行情研判、個股投資分析報告，還有未來市場和個股預(yù)期的分析報告。這些報告都會通過各營銷團隊盡快傳達到每個客戶經(jīng)理，使得他們無論是否有時間去關(guān)注大盤的走勢，都能夠盡快掌握最新的資訊，便于他們開發(fā)客戶或維護客戶時能夠盡力解答客戶提出的問題，同時樹立自己在客戶心目中的形象和口碑。
2、單一的客戶經(jīng)理管理模式
這種模式是只靠一線客戶經(jīng)理團隊或個人來完成開發(fā)、維護客戶的任務(wù)，公司研發(fā)部門不提供專門報告，客戶經(jīng)理除日常與潛在客戶和老顧客聯(lián)系，動員客戶到公司開戶，指導(dǎo)客戶交易以外，還要占用一定的時間，消化公司研發(fā)部門的分析報告，找出對客戶有用的信息?？蛻艚?jīng)理團隊中每一個成員每月有新開發(fā)客戶數(shù)量和資金量的任務(wù)指標(biāo)，而且每個客戶經(jīng)理對自己開發(fā)的客戶進行維護，向客戶提出投資建議。這種方式存在于許多公司，當(dāng)然也發(fā)揮了一定的作用。但是對于客戶經(jīng)理本身而言，工作量繁多，工作壓力較大；同時，團隊的每個人都身兼著開發(fā)與維護的任務(wù)，會降低團隊整體的合作性，久而久之會使員工的工作熱情和積極性大幅降低，對公司的長遠(yuǎn)發(fā)展不利。
（二）客戶經(jīng)理的報酬
1、績效考核
營業(yè)部規(guī)定的每月的業(yè)績考核指標(biāo)是證券公司對于客戶經(jīng)理的硬性規(guī)定，也是最低指標(biāo)。對于證券公司的客戶經(jīng)理而言，業(yè)績指標(biāo)主要就是每月需要完成多少的新開客戶數(shù)量和新開客戶的資金量。這些業(yè)績考核指標(biāo)都不是一成不變的，都是隨著大盤行情的演變而逐漸改變。如果行情看漲，相應(yīng)的每月考核任務(wù)就會比行情看跌時的任務(wù)要重，這也符合公司經(jīng)營利益的要求。
2、薪金狀況
證券公司大致實行的是“底薪+手續(xù)費（傭金）提成（+開戶獎）”的工資計算方法。證券公司設(shè)立客戶經(jīng)理的評級制度，將客戶經(jīng)理劃分為分一級、二級、三級或者是初級、中級、高級或者是一星、二星、三星等等，叫法不同但性質(zhì)相同。一般情況下，客戶經(jīng)理從業(yè)時間越長，自己擁有的客戶數(shù)量越多，累計的客戶資金量越高，等級就越高，底薪一般也就越高。而三級以下的客戶經(jīng)理因為入職時間較短、客戶累計量不高等原因，底薪都比較低。根據(jù)我們的走訪調(diào)查，絕大多數(shù)新進公司的客戶經(jīng)理的每月底薪（扣除三險或五險一金前）大約在1000-2000元的水平。所以，客戶經(jīng)理收入的絕大部分來源于傭金提成，至于提成的多少取決公司的獎懲措施和對客戶經(jīng)理的業(yè)績考核情況。如果客戶經(jīng)理當(dāng)月或在規(guī)定時間內(nèi)完成了相應(yīng)的客戶開發(fā)量或交易量指標(biāo)，按照最基本的傭金提成比例提成，扣除三險（五險）一金外，工資水平相對固定；超額完成任務(wù)，傭金提成比例也會增加，正所謂“多勞多得”。有些證券公司還會設(shè)立開戶獎，多開一個有效戶多獎勵幾百塊錢。當(dāng)然，要是完不成當(dāng)月或一定時期內(nèi)的客戶開發(fā)量或交易量任務(wù)，相應(yīng)降低傭金的提成比例，最低只能拿到底薪。對于大多數(shù)證券公司而言，三個月是一個節(jié)點。如果三個月內(nèi)還完不成最低的業(yè)績考核指標(biāo)的話，就會降低底薪和傭金提成比例，同時降低客戶經(jīng)理的等級，而最低等級的客戶經(jīng)理將被被公司警告，連續(xù)維持在最低等級的客戶經(jīng)理最終將被公司淘汰。
二、對客戶經(jīng)理制度現(xiàn)狀的思考
證券公司的客戶經(jīng)理在入職時是非常辛苦的，他們需要付出非常大的努力，但是很多人經(jīng)過了努力之后，最終還是放棄了這個行業(yè)。這個原因是多方面的，既有求職者自身的問題，也有證券公司客戶經(jīng)理制度的問題。
（一）對求職者的建議
1、客戶經(jīng)理很可能只是“入門”職業(yè)
求職者需要認(rèn)識到，要想從事證券行業(yè)，客戶經(jīng)理是必須要面對的崗位，它相當(dāng)于從業(yè)者的“入門”職業(yè)。將來許多投資分析師或公司高級管理人員，將通過在客戶經(jīng)理崗位的摸爬滾打中逐步成熟、成長起來的。所以求職者需要正視這個職位，不能逃避，更不能眼高手低，覺得這個職位與自己的職業(yè)設(shè)想出入很大而消極怠工。這都是不正確的。客戶經(jīng)理這個職位如同一面鏡子，照亮了人們心中只求回報、不求付出的惰性?！安唤?jīng)歷風(fēng)雨，怎能見彩虹”，只要求職者端正態(tài)度，迎難而上，邁過初始的這道坎，未來的路就會越走越光明。
2、從事客戶經(jīng)理工作從心理到能力培養(yǎng)上都有一個適應(yīng)過程
很多求職者特別是非金融專業(yè)領(lǐng)域的從業(yè)者在從事客戶經(jīng)理工作之初，普遍缺乏過硬的理論知識，缺少對客戶經(jīng)理崗位的深入認(rèn)識，沒有實戰(zhàn)經(jīng)驗；另外很多人還缺乏吃苦耐勞的敬業(yè)精神和一定的社會交往能力。前三條可以通過加強學(xué)習(xí)和實際操作很快得以彌補，而后兩條則是從小到大不斷積累、歷練的結(jié)果。這些問題能否解決，關(guān)系到求職者是否能在客戶經(jīng)理崗位乃至證券公司立足與發(fā)展。求職者應(yīng)當(dāng)虛心向老員工請教，通過自查和他人幫助查找自己的不足，以便逐漸提高自己的能力，適應(yīng)公司和社會的需要。
3、求職者不能把收入看得太重
很多求職者都認(rèn)為客戶經(jīng)理薪金不高，且被開除的可能性大，不如其他崗位收入穩(wěn)定。我們認(rèn)為，新入職的求職者不能指望一畢業(yè)就年薪過萬，這是不現(xiàn)實的，也對自己今后的發(fā)展不利。剛?cè)肼毜膯T工，無論你是否在相同或相似的行業(yè)從事過相關(guān)的工作，進入了一個新的公司后，你仍然是個新“學(xué)生”，你需要學(xué)習(xí)公司的企業(yè)文化，學(xué)會與老員工打交道，學(xué)習(xí)新公司的各項業(yè)務(wù)，以及繼續(xù)培養(yǎng)吃苦耐勞、熱情服務(wù)客戶的本領(lǐng)。因而剛?cè)肼毜膯T工也是要交“學(xué)費”的，這不僅僅是單純的物質(zhì)上的金錢，也包括精神上的洗禮。因而求職者不應(yīng)該把錢看得太重，相反，應(yīng)該把這看成是自己奮斗的動力，去為了將來能夠獲得更好的職位、更高的人生價值和更多的個人財富而努力，這樣就能擺正心態(tài)，調(diào)整好狀態(tài)做好每一天的工作。
4、客戶經(jīng)理在工作過程中還要不斷學(xué)習(xí)，及時“充電”
剛?cè)肼毜目蛻艚?jīng)理應(yīng)當(dāng)合理分配好工作和休息時間，除了把大部分精力投入到工作以外，在休息時間應(yīng)當(dāng)及時對自己“充電”，閱讀一些管理類、會計類和IT類及營銷和處理人際關(guān)系方法技巧方面的書籍，會對自己未來的發(fā)展比較有利。隨著中國證券業(yè)的發(fā)展，金融工具創(chuàng)新速度加快，交易手段現(xiàn)代化程度提高，行業(yè)之間的聯(lián)系越來越緊密，證券市場將走向國際化，證券公司的各工作崗位需要處理各種各樣復(fù)雜、全新的問題，因而也就越來越需要全面、復(fù)合型的人才，只掌握證券等金融類的知識遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)社會發(fā)展的。所以求職者在走上工作崗位后面對的社會和自身的壓力會很重，求職者需要合理分配好自己的工作和生活，同時給自己定好短期和長期的計劃。按照自己設(shè)想的、力所能及的道路去一步步實現(xiàn)自己的人生目標(biāo)，這樣不僅會逐步收獲自信，而且會提升人的價值。
（二）對證券公司客戶經(jīng)理制度的建議
1、提高底薪
證券公司應(yīng)該考慮將底薪適當(dāng)提高一些，以接近或持平金融行業(yè)同等類型崗位的平均工資水平，確保能夠留住人才。
2、建立客戶經(jīng)理保障性基金
證券公司應(yīng)當(dāng)建立類似的客戶經(jīng)理保障性基金，并將其作為客戶經(jīng)理的一項福利制度，對于生活確實有困難的員工可以通過保障基金予以一定的幫助。
3、鼓勵部門間和員工間的合作
證券公司應(yīng)當(dāng)采取措施加強公司員工的整合，努力使公司氛圍融洽，形成“以老帶小，共同進步”的良好局面，使新進員工感受到公司的關(guān)懷，也有利于提升公司對外的整體形象。
4、制定切實可行的業(yè)績考核指標(biāo)
證券公司應(yīng)當(dāng)制定切實可行的業(yè)績考核指標(biāo)，充分考慮到市場的現(xiàn)實情況和員工的工作能力；不要盲目地設(shè)定一些根本不可能完成的任務(wù)，以此變相克扣員工的工資，損害員工權(quán)益。
5、建立心理輔導(dǎo)機制
證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶經(jīng)理的心理輔導(dǎo)機制，及時排解客戶經(jīng)理工作中遇到的各種心理問題，幫助他們更好的面對客戶，完成工作。
6、配合上級單位做好客戶經(jīng)理后續(xù)培訓(xùn)工作
證券公司應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和中國證券業(yè)協(xié)會做好客戶經(jīng)理的后續(xù)培訓(xùn)工作，努力使客戶經(jīng)理改善工作方法，提高工作效率，并使新進員工能夠盡快適應(yīng)工作崗位的需要。這方面不僅要遵守國內(nèi)《證券法》、《民法》、《勞動保障法》等法律和行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，還要看到國外證券行業(yè)的發(fā)展趨勢。以美國為例，隨著資本市場和證券行業(yè)規(guī)模高速發(fā)展，現(xiàn)今的相關(guān)從業(yè)人員數(shù)量已經(jīng)達到了近百萬人。同時，證券行業(yè)通過金融改革后管制逐步放松，逐級呈現(xiàn)出“交易傭金自由化、對內(nèi)對外開放化、監(jiān)管權(quán)力集中化、證券市場國際化”等一系列特點。同時，隨著金融衍生品交易規(guī)模和品種范圍的擴大，券商業(yè)務(wù)范圍將擴大，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的金融工具將出現(xiàn)大量OTC產(chǎn)品，券商將涉足大量的跨國業(yè)務(wù)。
第7篇：證券公司從業(yè)的要求范文
而今，證券公司的新業(yè)務(wù)――直投業(yè)已提上日程。目前，中信證券和中金公司已經(jīng)獲得直投業(yè)務(wù)資格，國內(nèi)其他券商申請直投業(yè)務(wù)的腳步開始加快。作為直投業(yè)務(wù)的運作主體，招攬專業(yè)人才更是成為證券公司的主打，加劇了證券業(yè)人才競爭的激烈化。
據(jù)了解，直接投資早已成為西方投資銀行自營投資的重要領(lǐng)域和最重要的買方業(yè)務(wù)之一。以高盛為例，2006年直接投資業(yè)務(wù)凈收入高達28.2億美元，對公司凈收益的貢獻率達到15.4%，在自營投資中的比例高達77%。國內(nèi)券商對直投這項創(chuàng)新業(yè)務(wù)也已垂涎已久。直投業(yè)務(wù)不但是券商擺脫靠天吃飯的主要業(yè)務(wù)之一，其為券商帶來的收益更是不可限量。
在國內(nèi)，除已獲批的中信證券和中金公司外，大多數(shù)大型券商如國泰君安、申銀萬國、國金證券、東方證券、國信證券、招商證券、華泰證券等，早在幾年前便開始備戰(zhàn)直投業(yè)務(wù)，其中多數(shù)券商已向管理層遞交了直投業(yè)務(wù)申請。
現(xiàn)階段，直投業(yè)務(wù)開展的主要形式為設(shè)立全資專業(yè)子公司，而高素質(zhì)人才是券商開展直投業(yè)務(wù)的主要因素?！白鲋蓖稑I(yè)務(wù)需要對行業(yè)研究更為深入的人才。直投業(yè)務(wù)是針對非公開發(fā)行的公司的股權(quán)進行投資，投資收益需要通過日后企業(yè)上市或購并時出售股權(quán)兌現(xiàn)，風(fēng)險較二級市場高很多，對投資人員的風(fēng)險預(yù)測、行業(yè)精深等方面要求都比較高?！敝行抛C券資金運營部高級經(jīng)理閻濤說。
當(dāng)前，各大證券公司都打出了招聘的旗幟。如，中信證券招聘網(wǎng)站顯示，當(dāng)前多數(shù)高級職位空缺。如股票銷售交易部缺少高級經(jīng)理（基金/非基金銷售）；投資銀行業(yè)務(wù)線部缺少高級副總裁、副總裁以及高級經(jīng)理；產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務(wù)線空缺高級副總裁職位；運營部、清算部、資本市場部和資金運營部等各部門也都空缺相應(yīng)的高級經(jīng)理或副總裁職位。
據(jù)記者統(tǒng)計，目前有招聘計劃的券商包括，中信證券、申銀萬國、廣發(fā)證券、海通證券、光大證券、華泰證券、招商證券、中信建投、銀河證券、國信證券、中金公司，清一色的國內(nèi)一流大型券商。
所謂“千軍易得，一將難求”，明里暗地?fù)屓瞬牛踔翆ⅰ澳ёΑ鄙煜蛄送谢蚧鸸镜念I(lǐng)域，證券公司這種“求賢若渴”的態(tài)勢也就不難理解了。
第8篇：證券公司從業(yè)的要求范文
第一條為了控制和化解證券公司風(fēng)險，保護投資者合法權(quán)益和社會公共利益，保障證券業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）、《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》（以下簡稱《企業(yè)破產(chǎn)法》），制定本條例。
第二條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法對處置證券公司風(fēng)險工作進行組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。
第三條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同中國人民銀行、國務(wù)院財政部門、國務(wù)院公安部門、國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機構(gòu)以及省級人民政府建立處置證券公司風(fēng)險的協(xié)調(diào)配合與快速反應(yīng)機制。
第四條處置證券公司風(fēng)險過程中，有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護社會穩(wěn)定。
第五條處置證券公司風(fēng)險過程中，應(yīng)當(dāng)保障證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常進行。
第二章停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組
第六條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風(fēng)險隱患，可以派出風(fēng)險監(jiān)控現(xiàn)場工作組對證券公司進行專項檢查，對證券公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營、管理活動進行監(jiān)控，并及時向有關(guān)地方人民政府通報情況。
第七條證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)不符合有關(guān)規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以責(zé)令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過3個月。
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)被責(zé)令停業(yè)整頓的，證券公司在規(guī)定的期限內(nèi)可以將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托給國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)可的證券公司管理，或者將客戶轉(zhuǎn)移到其他證券公司。證券公司逾期未按照要求委托證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或者未轉(zhuǎn)移客戶的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶轉(zhuǎn)移到其他證券公司。
第八條證券公司有下列情形之一的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進行托管；情節(jié)嚴(yán)重的，可以對該證券公司進行接管：
（一）治理混亂，管理失控；
（二）挪用客戶資產(chǎn)并且不能自行彌補；
（三）在證券交易結(jié)算中多次發(fā)生交收違約或者交收違約數(shù)額較大；
（四）風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定，發(fā)生重大財務(wù)危機；
（五）其他可能影響證券公司持續(xù)經(jīng)營的情形。
第九條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)決定對證券公司證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進行托管的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序選擇證券公司等專業(yè)機構(gòu)成立托管組，行使被托管證券公司的證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理權(quán)。
托管組自托管之日起履行下列職責(zé)：
（一）保障證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常合規(guī)運行，必要時依照規(guī)定墊付營運資金和客戶的交易結(jié)算資金；
（二）采取有效措施維護托管期間客戶資產(chǎn)的安全；
（三）核查證券公司存在的風(fēng)險，及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告業(yè)務(wù)運行中出現(xiàn)的緊急情況，并提出解決方案；
（四）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求履行的其他職責(zé)。
托管期限一般不超過12個月。滿12個月，確需繼續(xù)托管的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定延長托管期限，但延長托管期限最長不得超過12個月。
第十條被托管證券公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)托管費用和托管期間的營運費用。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對托管費用和托管期間的營運費用進行審核。
托管組不承擔(dān)被托管證券公司的虧損。
第十一條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)決定對證券公司進行接管的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序組織專業(yè)人員成立接管組，行使被接管證券公司的經(jīng)營管理權(quán)，接管組負(fù)責(zé)人行使被接管證券公司法定代表人職權(quán)，被接管證券公司的股東會或者股東大會、董事會、監(jiān)事會以及經(jīng)理、副經(jīng)理停止履行職責(zé)。
接管組自接管之日起履行下列職責(zé)：
（一）接管證券公司的財產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料；
（二）決定證券公司的管理事務(wù)；
（三）保障證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常合規(guī)運行，完善內(nèi)控制度；
（四）清查證券公司財產(chǎn)，依法保全、追收資產(chǎn)；
（五）控制證券公司風(fēng)險，提出風(fēng)險化解方案；
（六）核查證券公司有關(guān)人員的違法行為；
（七）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求履行的其他職責(zé)。
接管期限一般不超過12個月。滿12個月，確需繼續(xù)接管的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定延長接管期限，但延長接管期限最長不得超過12個月。
第十二條證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險，但具備下列條件的，可以直接向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請進行行政重組：
（一）財務(wù)信息真實、完整；
（二）省級人民政府或者有關(guān)方面予以支持；
（三）整改措施具體，有可行的重組計劃。
被停業(yè)整頓、托管、接管的證券公司，具備前款規(guī)定條件的，也可以向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請進行行政重組。
國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理行政重組申請之日起30個工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第十三條證券公司進行行政重組，可以采取注資、股權(quán)重組、債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、合并或者其他方式。
行政重組期限一般不超過12個月。滿12個月，行政重組未完成的，證券公司可以向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請延長行政重組期限，但延長行政重組期限最長不得超過6個月。
國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)對證券公司的行政重組進行協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。
第十四條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)對證券公司做出責(zé)令停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組的處置決定，應(yīng)當(dāng)予以公告，并將公告張貼于被處置證券公司的營業(yè)場所。
處置決定包括被處置證券公司的名稱、處置措施、事由以及范圍等有關(guān)事項。
處置決定的公告日期為處置日，處置決定自公告之時生效。
第十五條證券公司被責(zé)令停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組的，其債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因處置決定而變化。
第十六條證券公司經(jīng)停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內(nèi)達到正常經(jīng)營條件的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，可以恢復(fù)正常經(jīng)營。
第十七條證券公司經(jīng)停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內(nèi)仍達不到正常經(jīng)營條件，但能夠清償?shù)狡趥鶆?wù)的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法撤銷其證券業(yè)務(wù)許可。
第十八條被撤銷證券業(yè)務(wù)許可的證券公司應(yīng)當(dāng)停止經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，按照客戶自愿的原則將客戶安置到其他證券公司，安置過程中相關(guān)各方應(yīng)當(dāng)采取必要措施保證客戶證券交易的正常進行。
被撤銷證券業(yè)務(wù)許可的證券公司有未安置客戶等情形的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以比照本條例第三章的規(guī)定，成立行政清理組，清理賬戶、安置客戶、轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)。
第三章撤銷
第十九條證券公司同時有下列情形的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以直接撤銷該證券公司：
（一）違法經(jīng)營情節(jié)特別嚴(yán)重、存在巨大經(jīng)營風(fēng)險；
（二）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力；
（三）需要動用證券投資者保護基金。
第二十條證券公司經(jīng)停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內(nèi)仍達不到正常經(jīng)營條件，并且有本條例第十九條第（二）項或者第（三）項規(guī)定情形的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)撤銷該證券公司。
第二十一條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)撤銷證券公司，應(yīng)當(dāng)做出撤銷決定，并按照規(guī)定程序選擇律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)成立行政清理組，對該證券公司進行行政清理。
撤銷決定應(yīng)當(dāng)予以公告，撤銷決定的公告日期為處置日，撤銷決定自公告之時生效。
本條例施行前，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)已經(jīng)對證券公司進行行政清理的，行政清理的公告日期為處置日。
第二十二條行政清理期間，行政清理組負(fù)責(zé)人行使被撤銷證券公司法定代表人職權(quán)。
行政清理組履行下列職責(zé)：
（一）管理證券公司的財產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料；
（二）清理賬戶，核實資產(chǎn)負(fù)債有關(guān)情況，對符合國家規(guī)定的債權(quán)進行登記；
（三）協(xié)助甄別確認(rèn)、收購符合國家規(guī)定的債權(quán)；
（四）協(xié)助證券投資者保護基金管理機構(gòu)彌補客戶的交易結(jié)算資金；
（五）按照客戶自愿的原則安置客戶；
（六）轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)；
（七）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求履行的其他職責(zé)。
前款所稱證券類資產(chǎn)，是指證券公司為維持證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常進行所必需的計算機信息管理系統(tǒng)、交易系統(tǒng)、通信網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、交易席位等資產(chǎn)。
第二十三條被撤銷證券公司的股東會或者股東大會、董事會、監(jiān)事會以及經(jīng)理、副經(jīng)理停止履行職責(zé)。
行政清理期間，被撤銷證券公司的股東不得自行組織清算，不得參與行政清理工作。
第二十四條行政清理期間，被撤銷證券公司的證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定程序選擇證券公司等專業(yè)機構(gòu)進行托管。
第二十五條證券公司設(shè)立或者實際控制的關(guān)聯(lián)公司，其資產(chǎn)、人員、財務(wù)或者業(yè)務(wù)與被撤銷證券公司混合的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)，納入行政清理范圍。
第二十六條證券公司的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因其被撤銷而變化。
自證券公司被撤銷之日起，證券公司的債務(wù)停止計算利息。
第二十七條行政清理組清理被撤銷證券公司賬戶的結(jié)果，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定。
行政清理組根據(jù)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的賬戶清理結(jié)果，向證券投資者保護基金管理機構(gòu)申請彌補客戶的交易結(jié)算資金的資金。
第二十八條行政清理組應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)，將債權(quán)人需要登記的相關(guān)事項予以公告。
符合國家有關(guān)規(guī)定的債權(quán)人應(yīng)當(dāng)自公告之日起90日內(nèi)，持相關(guān)證明材料向行政清理組申報債權(quán)，行政清理組按照規(guī)定登記。無正當(dāng)理由逾期申報的，不予登記。
已登記債權(quán)經(jīng)甄別確認(rèn)符合國家收購規(guī)定的，行政清理組應(yīng)當(dāng)及時按照國家有關(guān)規(guī)定申請收購資金并協(xié)助收購；經(jīng)甄別確認(rèn)不符合國家收購規(guī)定的，行政清理組應(yīng)當(dāng)告知申報的債權(quán)人。
第二十九條行政清理組應(yīng)當(dāng)在具備證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的機構(gòu)中，采用招標(biāo)、公開詢價等公開方式轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)。證券類資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方案應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。
第三十條行政清理組不得轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)以外的資產(chǎn)，但經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，易貶損并可能遭受損失的資產(chǎn)或者確為保護客戶和債權(quán)人利益的其他情形除外。
第三十一條行政清理組不得對債務(wù)進行個別清償，但為保護客戶和債權(quán)人利益的下列情形除外：
（一）因行政清理組請求對方當(dāng)事人履行雙方均未履行完畢的合同所產(chǎn)生的債務(wù)；
（二）為維持業(yè)務(wù)正常進行而應(yīng)當(dāng)支付的職工勞動報酬和社會保險費用等正常支出；
（三）行政清理組履行職責(zé)所產(chǎn)生的其他費用。
第三十二條為保護債權(quán)人利益，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，行政清理組可以向人民法院申請對處置前被采取查封、扣押、凍結(jié)等強制措施的證券類資產(chǎn)以及其他資產(chǎn)進行變現(xiàn)處置，變現(xiàn)后的資金應(yīng)當(dāng)予以凍結(jié)。
第三十三條行政清理費用經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審核后，從被處置證券公司財產(chǎn)中隨時清償。
前款所稱行政清理費用，是指行政清理組管理、轉(zhuǎn)讓證券公司財產(chǎn)所需的費用，行政清理組履行職務(wù)和聘用專業(yè)機構(gòu)的費用等。
第三十四條行政清理期限一般不超過12個月。滿12個月，行政清理未完成的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定延長行政清理期限，但延長行政清理期限最長不得超過12個月。
第三十五條行政清理期間，被處置證券公司免繳行政性收費和增值稅、營業(yè)稅等行政法規(guī)規(guī)定的稅收。
第三十六條證券公司被國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令關(guān)閉，需要進行行政清理的，比照本章的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第四章破產(chǎn)清算和重整
第三十七條證券公司被依法撤銷、關(guān)閉時，有《企業(yè)破產(chǎn)法》第二條規(guī)定情形的，行政清理工作完成后，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者其委托的行政清理組依照《企業(yè)破產(chǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，可以向人民法院申請對被撤銷、關(guān)閉證券公司進行破產(chǎn)清算。
第三十八條證券公司有《企業(yè)破產(chǎn)法》第二條規(guī)定情形的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以直接向人民法院申請對該證券公司進行重整。
證券公司或者其債權(quán)人依照《企業(yè)破產(chǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，可以向人民法院提出對證券公司進行破產(chǎn)清算或者重整的申請，但應(yīng)當(dāng)依照《證券法》第一百二十九條的規(guī)定報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。
第三十九條對不需要動用證券投資者保護基金的證券公司，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)破產(chǎn)清算前撤銷其證券業(yè)務(wù)許可。證券公司應(yīng)當(dāng)依照本條例第十八條的規(guī)定停止經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，安置客戶。
對需要動用證券投資者保護基金的證券公司，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)對該證券公司或者其債權(quán)人的破產(chǎn)清算申請不予批準(zhǔn)，并依照本條例第三章的規(guī)定撤銷該證券公司，進行行政清理。
第四十條人民法院裁定受理證券公司重整或者破產(chǎn)清算申請的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以向人民法院推薦管理人人選。
第四十一條證券公司進行破產(chǎn)清算的，行政清理時已登記的不符合國家收購規(guī)定的債權(quán)，管理人可以直接予以登記。
第四十二條人民法院裁定證券公司重整的，證券公司或者管理人應(yīng)當(dāng)同時向債權(quán)人會議、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和人民法院提交重整計劃草案。
第四十三條自債權(quán)人會議各表決組通過重整計劃草案之日起10日內(nèi)，證券公司或者管理人應(yīng)當(dāng)向人民法院提出批準(zhǔn)重整計劃的申請。重整計劃涉及《證券法》第一百二十九條規(guī)定相關(guān)事項的，證券公司或者管理人應(yīng)當(dāng)同時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提出批準(zhǔn)相關(guān)事項的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起15日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。
第四十四條債權(quán)人會議部分表決組未通過重整計劃草案，但重整計劃草案符合《企業(yè)破產(chǎn)法》第八十七條第二款規(guī)定條件的，證券公司或者管理人可以申請人民法院批準(zhǔn)重整計劃草案。重整計劃草案涉及《證券法》第一百二十九條規(guī)定相關(guān)事項的，證券公司或者管理人應(yīng)當(dāng)同時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提出批準(zhǔn)相關(guān)事項的申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起15日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。
第四十五條經(jīng)批準(zhǔn)的重整計劃由證券公司執(zhí)行，管理人負(fù)責(zé)監(jiān)督。監(jiān)督期屆滿，管理人應(yīng)當(dāng)向人民法院和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提交監(jiān)督報告。
第四十六條重整計劃的相關(guān)事項未獲國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，或者重整計劃未獲人民法院批準(zhǔn)的，人民法院裁定終止重整程序，并宣告證券公司破產(chǎn)。
第四十七條重整程序終止，人民法院宣告證券公司破產(chǎn)的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券公司做出撤銷決定，人民法院依照《企業(yè)破產(chǎn)法》的規(guī)定組織破產(chǎn)清算。涉及稅收事項，依照《企業(yè)破產(chǎn)法》和《中華人民共和國稅收征收管理法》的規(guī)定執(zhí)行。
人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)對證券公司進行行政清理的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)比照本條例第三章的規(guī)定成立行政清理組，負(fù)責(zé)清理賬戶，協(xié)助甄別確認(rèn)、收購符合國家規(guī)定的債權(quán)，協(xié)助證券投資者保護基金管理機構(gòu)彌補客戶的交易結(jié)算資金，轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)等。
第五章監(jiān)督協(xié)調(diào)
第四十八條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)在處置證券公司風(fēng)險工作中，履行下列職責(zé)：
（一）制訂證券公司風(fēng)險處置方案并組織實施；
（二）派駐風(fēng)險處置現(xiàn)場工作組，對被處置證券公司、托管組、接管組、行政清理組、管理人以及參與風(fēng)險處置的其他機構(gòu)和人員進行監(jiān)督和指導(dǎo)；
（三）協(xié)調(diào)證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券投資者保護基金管理機構(gòu)，保障被處置證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)正常進行；
（四）對證券公司的違法行為立案稽查并予以處罰；
（五）及時向公安機關(guān)等通報涉嫌刑事犯罪的情況，按照有關(guān)規(guī)定移送涉嫌犯罪的案件；
（六）向有關(guān)地方人民政府通報證券公司風(fēng)險狀況以及影響社會穩(wěn)定的情況；
（七）法律、行政法規(guī)要求履行的其他職責(zé)。
第四十九條處置證券公司風(fēng)險過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的案件，屬公安機關(guān)管轄的，應(yīng)當(dāng)由國務(wù)院公安部門統(tǒng)一組織依法查處。有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)予以支持和配合。
風(fēng)險處置現(xiàn)場工作組、行政清理組和管理人需要從公安機關(guān)扣押資料中查詢、復(fù)制與其工作有關(guān)資料的，公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)支持和配合。證券公司進入破產(chǎn)程序的，公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法將凍結(jié)的涉案資產(chǎn)移送給受理破產(chǎn)案件的人民法院，并留存必需的相關(guān)證據(jù)材料。
第五十條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依照本條例第二章、第三章對證券公司進行處置的，可以向人民法院提出申請中止以該證券公司以及其分支機構(gòu)為被告、第三人或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。
證券公司設(shè)立或者實際控制的關(guān)聯(lián)公司，其資產(chǎn)、人員、財務(wù)或者業(yè)務(wù)與被處置證券公司混合的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以向人民法院提出申請中止以該關(guān)聯(lián)公司為被告、第三人或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。
采取前兩款規(guī)定措施期間，除本條例第三十一條規(guī)定的情形外，不得對被處置證券公司債務(wù)進行個別清償。
第五十一條被處置證券公司或者其關(guān)聯(lián)客戶可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金、證券，或者證券公司違反本條例規(guī)定可能對債務(wù)進行個別清償?shù)模瑖鴦?wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以禁止相關(guān)資金賬戶、證券賬戶的資金和證券轉(zhuǎn)出。
第五十二條被處置證券公司以及其分支機構(gòu)所在地人民政府，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定配合證券公司風(fēng)險處置工作，制訂維護社會穩(wěn)定的預(yù)案，排查、預(yù)防和化解不穩(wěn)定因素，維護被處置證券公司正常的營業(yè)秩序。
被處置證券公司以及其分支機構(gòu)所在地人民政府，應(yīng)當(dāng)組織相關(guān)單位的人員成立個人債權(quán)甄別確認(rèn)小組，按照國家規(guī)定對已登記的個人債權(quán)進行甄別確認(rèn)。
第五十三條證券投資者保護基金管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定，收購債權(quán)、彌補客戶的交易結(jié)算資金。
證券投資者保護基金管理機構(gòu)可以對證券投資者保護基金的使用情況進行檢查。
第五十四條被處置證券公司的股東、實際控制人、債權(quán)人以及與被處置證券公司有關(guān)的機構(gòu)和人員，應(yīng)當(dāng)配合證券公司風(fēng)險處置工作。
第五十五條被處置證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管其使用和管理的證券公司財產(chǎn)、印章和賬簿、文書等資料以及其他物品，按照要求向托管組、接管組、行政清理組或者管理人移交，并配合風(fēng)險處置現(xiàn)場工作組、托管組、接管組、行政清理組的調(diào)查工作。
第五十六條托管組、接管組、行政清理組以及被責(zé)令停業(yè)整頓、托管和行政重組的證券公司，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告工作情況。
第五十七條托管組、接管組、行政清理組以及其工作人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，忠實履行職責(zé)。
被處置證券公司的股東以及債權(quán)人有證據(jù)證明托管組、接管組、行政清理組以及其工作人員未依法履行職責(zé)的，可以向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)投訴。經(jīng)調(diào)查核實，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令托管組、接管組、行政清理組以及其工作人員改正或者對其予以更換。
第五十八條有下列情形之一的機構(gòu)或者人員，禁止參與處置證券公司風(fēng)險工作：
（一）曾受過刑事處罰或者涉嫌犯罪正在被立案偵查、；
（二）涉嫌嚴(yán)重違法正在被行政管理部門立案稽查或者曾因嚴(yán)重違法行為受到行政處罰未逾3年；
（三）仍處于證券市場禁入期；
（四）內(nèi)部控制薄弱、存在重大風(fēng)險隱患；
（五）與被處置證券公司處置事項有利害關(guān)系；
（六）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定不宜參與處置證券公司風(fēng)險工作的其他情形。
第六章法律責(zé)任
第五十九條證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員等對該證券公司被處置負(fù)有主要責(zé)任的，暫停其任職資格1至3年；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷其任職資格、證券從業(yè)資格，并可以按照規(guī)定對其采取證券市場禁入的措施。
第六十條被處置證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員等有關(guān)人員有下列情形之一的，處以其年收入1倍以上2倍以下的罰款，并可以暫停其任職資格、證券從業(yè)資格；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷其任職資格、證券從業(yè)資格，處以其年收入2倍以上5倍以下的罰款，并可以按照規(guī)定對其采取證券市場禁入的措施：
（一）拒絕配合現(xiàn)場工作組、托管組、接管組、行政清理組依法履行職責(zé)；
（二）拒絕向托管組、接管組、行政清理組移交財產(chǎn)、印章或者賬簿、文書等資料；
（三）隱匿、銷毀、偽造有關(guān)資料，或者故意提供虛假情況；
（四）隱匿財產(chǎn)，擅自轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)；
（五）妨礙證券公司正常經(jīng)營管理秩序和業(yè)務(wù)運行，誘發(fā)不穩(wěn)定因素；
（六）妨礙處置證券公司風(fēng)險工作正常進行的其他情形。
證券公司控股股東或者實際控制人指使董事、監(jiān)事、高級管理人員有前款規(guī)定的違法行為的，對控股股東、實際控制人依照前款規(guī)定從重處罰。
第七章附則
第六十一條證券公司因分立、合并或者出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提出解散申請，并附解散理由和轉(zhuǎn)讓證券類資產(chǎn)、了結(jié)證券業(yè)務(wù)、安置客戶等方案，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后依法解散并清算，清算過程接受國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督。
第9篇：證券公司從業(yè)的要求范文
一證券經(jīng)紀(jì)人的界定
最新頒布實施的《證券公司監(jiān)督管理條例》（下簡稱“條例”）首次對對證券經(jīng)紀(jì)人的概念做了界定。條例第三十八條明確規(guī)定：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，其進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書，明確對證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進行監(jiān)督。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。由此可得出以下結(jié)論：
第一，經(jīng)紀(jì)人受證券公司的委托從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，和證券公司之間是一種關(guān)系。第二，證券經(jīng)紀(jì)人在證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的過程中證券公司為投資人提供一些服務(wù)，但法律沒有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經(jīng)紀(jì)人來開展證券業(yè)務(wù)，而是證券公司可以按照經(jīng)營方式和業(yè)務(wù)開展的需要委托公司之外的人員做證券經(jīng)紀(jì)人。第三，法律規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)來開展業(yè)務(wù)，不能超越授權(quán)。
從目前市場實際狀況看，證券經(jīng)紀(jì)人就是在證券經(jīng)營機構(gòu)中專門從事客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，其薪金所得與其所招攬客戶資產(chǎn)額、交易量或產(chǎn)品銷售量掛鉤的市場開發(fā)人員。證券經(jīng)紀(jì)人主要分為兩類：一是作為證券經(jīng)營機構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，通常稱作客戶經(jīng)理；二是非證券經(jīng)營機構(gòu)正式員工的證券經(jīng)紀(jì)人，一般稱作居間人、經(jīng)紀(jì)人、營銷代表。但他們不是所聘用機構(gòu)的正式員工，管理松散。其中，第二類證券經(jīng)紀(jì)人未被納入證券公司員工管理，數(shù)量多且規(guī)模龐大，存在諸多管理問題，應(yīng)當(dāng)首先進行規(guī)范。因此，本文所探討之證券經(jīng)紀(jì)人，在無特別說明情況下，專指各證券公司未納入員工管理的自然人形態(tài)的證券經(jīng)紀(jì)人
二我國證券經(jīng)紀(jì)人現(xiàn)狀及存在的問題
隨著券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭的日益激烈，經(jīng)紀(jì)人制度作為爭取客戶與占領(lǐng)市場的一種競爭手段被越來越多的證券公司所采用。國內(nèi)大部分券商都擁有了自己的經(jīng)紀(jì)人隊伍；通過經(jīng)紀(jì)人開發(fā)客戶、為客戶提供信息咨詢、根據(jù)客戶的交易量給予經(jīng)紀(jì)人一定比例的傭金提成已成為一種普遍的經(jīng)營模式。經(jīng)紀(jì)人制度在我國證券市場已形成了一定的規(guī)模。
經(jīng)紀(jì)人制度實施以后，通過人員轉(zhuǎn)崗、效益與業(yè)績掛鉤等方式使普通員工逐漸向經(jīng)紀(jì)人轉(zhuǎn)變，員工收入直接與交易量掛鉤，員工的工作積極性與憂患意識都得到了明顯提高，大大提高了工作效率與服務(wù)質(zhì)量。經(jīng)紀(jì)人制度對證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展的確產(chǎn)生了一定的促進作用。
但是，不少證券公司在起用證券經(jīng)紀(jì)人時，短期目標(biāo)太明顯，與證券經(jīng)紀(jì)人自身業(yè)務(wù)水平、道德素質(zhì)相比，更多地注重證券經(jīng)紀(jì)人的客戶資源，使得證券經(jīng)紀(jì)人制度在實際運行過程當(dāng)中存在著很多問題。主要表現(xiàn)在：
第一，經(jīng)紀(jì)人制度的具體運作方式較不規(guī)范，呈現(xiàn)多樣性。我國證券市場尚處于發(fā)展初期，證券經(jīng)紀(jì)人相對來說又是一種較新的事物，對于證券經(jīng)紀(jì)人尚無統(tǒng)一行為規(guī)范。這就使得各家證券公司在經(jīng)紀(jì)人制度的具體實施中采取了各種形式，甚至在同一證券公司內(nèi)部也不盡相同。具體而言，這些差別主要體現(xiàn)在：經(jīng)紀(jì)人與券商是否為隸屬關(guān)系；經(jīng)紀(jì)人是否享受或部分享受原有工資福利待遇；經(jīng)紀(jì)人傭金提成比例的高低；券商對經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)支持程度；經(jīng)紀(jì)人之間是否存在分工與協(xié)作等幾個方面。
第二，證券公司員工實際業(yè)務(wù)水平與證券經(jīng)紀(jì)人標(biāo)準(zhǔn)存在較大差距。一名成功的證券經(jīng)紀(jì)人需要有全面的證券專業(yè)知識與良好的社會關(guān)系為基礎(chǔ)。而目前國內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人主要是由各證券公司營業(yè)部員工轉(zhuǎn)崗而來，在知識結(jié)構(gòu)、信息渠道、社會網(wǎng)絡(luò)等方面都與證券經(jīng)紀(jì)人的標(biāo)準(zhǔn)存在相當(dāng)大的差距。
第三，證券經(jīng)紀(jì)人缺乏證券公司有效的業(yè)務(wù)支持，主要依靠自身力量發(fā)展。證券經(jīng)紀(jì)人制度的實施是一項綜合工程，不是只需要一批經(jīng)紀(jì)人與一個分配制度；更需要證券公司從交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面的支持與配合，以為證券經(jīng)紀(jì)人創(chuàng)造一個良好的發(fā)展環(huán)境。目前很多證券公司對經(jīng)紀(jì)人制度的認(rèn)識存在一定的偏差，認(rèn)為只要實行經(jīng)紀(jì)人制度就一定會促進經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的增長與發(fā)展，而對證券經(jīng)紀(jì)人缺乏有效的業(yè)務(wù)支持與必要的管理。從而使得證券經(jīng)紀(jì)人只能依靠自身力量開展業(yè)務(wù)，在客戶基礎(chǔ)相對薄弱與普遍業(yè)務(wù)素質(zhì)較低的情況下發(fā)展就極為困難與不均衡。這就使得證券經(jīng)紀(jì)人與券商存在離心傾向，客觀上導(dǎo)致了包括全權(quán)代客理財在內(nèi)的一些違規(guī)行為的發(fā)生。
三如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理
目前證券市場中經(jīng)紀(jì)人制度實施的現(xiàn)狀，亟待改善。但是條例卻沒有對證券經(jīng)紀(jì)人的隸屬問題，以及如何規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人管理作出明確的規(guī)定。在此，筆者認(rèn)為可以從以下方面著手來規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的管理。
