法律風險培訓精選(九篇)
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第1篇：法律風險培訓范文
中圖分類號：F830.33 文獻標識碼：A 文章編號：1003-9082 （2013）11-0041-01
近年來，隨著金融市場的快速發(fā)展，商業(yè)銀行的風險來源日趨復雜，除傳統(tǒng)的信用風險和市場風險外，法律風險在商業(yè)銀行的風險組合中的地位不斷上升，對其風險總量的影響也越來越大。目前我國商業(yè)銀行還缺乏全面、系統(tǒng)的認識和防范。本文擬就上述問題進行探討，提出了商業(yè)銀行法律風險管理的若干措施及建議。
一、商業(yè)銀行法律風險的概念
1.法律風險的內涵
我國銀監(jiān)會則在《商業(yè)銀行操作風險管理指引》的附錄中這樣定義法律風險為：（1）商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的；（2）商業(yè)銀行因違約、侵權或者其他事由被提訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的；（3）商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或者行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的。
2.法律風險的特征
把握法律風險特征是構建高效的風險監(jiān)管框架和風險管理體系的前提，對于商業(yè)銀行內部各風險管理部門職責的合理劃分以及監(jiān)管方法和風險管理技術的正確選用也具有重要意義。總結起來法律風險的特征有三點：（一）法律風險是一種特殊類型的操作風險。（二）法律風險的分布非常廣泛。（三）法律風險是一種需要計提資本的風險。
二、商業(yè)銀行法律風險控制存在的問題
和西方發(fā)達國家商業(yè)銀行相比，由于文化傳統(tǒng)、政治經濟等原因，我國商業(yè)銀行走上商業(yè)化道路時間短、市場化程度低等因素，導致法律風險管理工作顯得有些薄弱。
（一）法律風險管理文化尚未形成。法律風險管理文化，是一種融合了法律文化、現(xiàn)代商業(yè)銀行經營思想、風險管理理念、風險管理行為、風險控制標準和風險管理環(huán)境的文化影響力。它決定了銀行經營管理中的法律風險管理觀念和行為模式，在商業(yè)銀行經營管理中占據十分重要的地位。但是，由于一系列的原因，無論是監(jiān)管機構，或是商業(yè)銀行自身對法律風險的防范都不夠重視。
（二）法律風險管理組織機構還不健全。在我國，商業(yè)銀行大部分都下設風險管理委員會，并設立了風險總監(jiān)職位，專職管理銀行風險，但其主要管理的是信貸中的市場風險、信用風險和操作風險，沒有將法律風險作為一種獨立的風險事項來管理，沒有形成真正意義上的法律風險管理體系。即使像四大國有商業(yè)銀行通過股份制改造，已按照中國人民銀行頒布實施的《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》的要求建立了股東會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層和各專業(yè)委員會，但也未建立以董事會及其高級經理直接領導的，以獨立法律風險管理部門為中心，與各個經營部門緊密聯(lián)系的法律風險內部管理系統(tǒng)、運作機制、組織制度。
（三）法律風險管理人員嚴重缺乏。銀行業(yè)有一群具有較高水平的法律人員，但其僅限于銀行法律事務，對其他有關知識特別是風險管理知識了解尚不夠深人，也缺乏社會律師擁有的社會影響力。而大多數的外聘律師不懂銀行的經營、管理，提供的法律意見常常不適應銀行的實際需要，并不能真正全面參與銀行的法律風險管理。另外由于銀行法律人員和社會律師的待遇差距懸殊，導致銀行優(yōu)秀的法律人才嚴重流失，法律人才匾乏進一步加劇。
（四）法律風險管理的手段、方法嚴重滯后。與西方銀行業(yè)采用先進的風險管理手段和方法相比，我國銀行業(yè)的法律風險管理仍停留在傳統(tǒng)的建章立制的管理上，重視法律風險的定性分析，定量分析明顯不足，沒有建立VAR，、 敏感性分析、壓力測度等法律萬險管理方法。此外，還存在缺乏法律風險推理信息，缺乏深度數理分析，沒有建立相應的法律風險管理模型問題。
三、加強商業(yè)銀行法律風險管理的思考
我國商業(yè)銀行應積極借鑒外國商業(yè)銀行成熟的法律風險管理經驗和先進的法律風險監(jiān)管理念，根據自身經營特點和法律環(huán)境，逐步建立起法律風險管理體系，并不斷積累經驗，培育自身的風險敏感度，從而有效防范和控制商業(yè)銀行的法律風險并提高自身的整體風險管理水平。
（一）樹立先進的法律風險管理文化。世界各國的商業(yè)銀行在發(fā)展的過程中，基本上都把"自主經營、自負盈虧、自擔風險、自我約束"等作為經營活動的基本原則。
（二）加大法律風險管理知識培訓。通過培訓，可以增強銀行從業(yè)人員的法律風險防范意識，注重加強對全體人員的法律知識培訓，尤其是銀行高管人員的培訓，提高其法律風險預防與控制意識。
（三）開發(fā)法律風險管理的技術和方法。積極借鑒發(fā)達國家商業(yè)銀行管理法律風險的先進技術和方法，從積累法律風險損失數據人手，盡早建立全面的、敏感性強的法律風險指標體系，并為逐步采用更加復雜的方法管理法律風險做充分的準備。
（四）建立獨立的法律風險管理部門。要有效地推進監(jiān)控法律風險管理制度體系的建立，提高監(jiān)控制度的有效性及執(zhí)行力，必須具備一個擁有一定獨立性和權限的法律部門。
參考文獻
[1] FSA， The Interin Prudential Sourcebooks for Insurers and Friendly Societies and the Lloyd’s Sourcebook： Guidance on Systems and Controls[R]， London： FSA， 2002. 22.
[2] OCC， OTS， Board， FDIC & SEC： Interagency Statement on Sound Practices Concerning Complex Structured Finance Activities[R]， Federal Register， 2004， （69）：28985.
[3] 張煒.商業(yè)銀行法律風險防控體系優(yōu)化建設對策研究[J].金融論壇， 2008， （2）
第2篇：法律風險培訓范文
關鍵詞：企業(yè) 風險防控 建設
什么是企業(yè)法律風險？作為一個現(xiàn)代企業(yè)，從企業(yè)成立、日常經營管理到解散清算都離不開法律規(guī)范的保障與約束。大到投資經營決策，小到日常經營管理，只要是因不了解或違反有關市場運營、行業(yè)規(guī)范、勞動和人事管理制度等各方面的法律法規(guī)和規(guī)章制度而產生的不利后果，最終都可以歸結為法律風險的范疇。簡單地說，企業(yè)法律風險就是指企業(yè)在經營管理過程中因不了解或違反法律規(guī)范而產生不利后果的風險。
市場經濟也是法制經濟，企業(yè)作為市場經濟中活動的基本元素，必然要接受法律的規(guī)范和制約。法律風險防控主要具有以下幾點重要意義：
（一）企業(yè)法律風險防控是企業(yè)參與市場競爭的客觀需要。市場競爭日益激烈，企業(yè)面臨的法律風險越來越多，企業(yè)要想在競爭中獲得優(yōu)勢，必須有效防范企業(yè)法律風險，以最大限度地減少企業(yè)可能遭受的損失。
（二）企業(yè)法律風險防控是企業(yè)自身發(fā)展壯大的重要保障。企業(yè)的經營活動離不開法律的約束，規(guī)模越大，發(fā)展速度越快，面臨的風險就越多，企業(yè)在不斷積累資產和財富的同時，要不斷增強自身風險防控能力，保障企業(yè)的平穩(wěn)發(fā)展。
（三）企業(yè)作為社會經濟的組成元素，除了以生產經營獲取利潤為目的以外，還應承擔一定的社會責任，有效防范企業(yè)法律風險，不僅是股東利潤的保障，也是保障勞動者權益的需要和國家經濟實力的重要保障。
一、企業(yè)法律風險防控的指導思想與主要原則
企業(yè)法律風險防控體系必須同時具備完整性、科學性及有效性，這樣才能真正地為企業(yè)的經營發(fā)展服務，切實起到保駕護航的作用。主要堅持以下原則：
（一）全員參與、全方位防控原則。企業(yè)法律風險防控在參與人員和涉及領域方面都體現(xiàn)出了全面的原則。對企業(yè)法律風險的防范需要全員參與，包括公司的管理層和全體員工共同參與，涉及的領域包括企業(yè)經營管理的各個方面，貫穿企業(yè)經營管理的全過程。
法律風險防控要從源頭開始，要貫穿到企業(yè)經營管理的全過程和各個環(huán)節(jié)，實現(xiàn)全程監(jiān)控，全過程管理，真正把法律風險防控融入到企業(yè)日常經營管理活動中去。
（二）規(guī)范運作、有效監(jiān)管原則。法律風險防范需要有切實可行的監(jiān)管流程和明確的制度保障，包括風險信息的收集、評估、防控措施、應急預案等，都要有明確的制度控制。特別是關鍵部門和關鍵崗位，要明確自己在風險防控中的職責和作用，制定切實的防控制度。
（三）切合實際、動態(tài)調整原則。市場經濟瞬息萬變，企業(yè)外部法律環(huán)境也在不斷變化，因此，企業(yè)的法律風險防控體系應該是一個動態(tài)的系統(tǒng)。隨著法律環(huán)境的變化，新的法律風險種類的出現(xiàn)，法律風險影響范圍和強度的變化，企業(yè)的風險防控系統(tǒng)都應該進行相應的調整。
二、企業(yè)法律風險防控機制
企業(yè)法律風險防控是在企業(yè)法律風險總體思想的指導下，以企業(yè)法律事務管理部門為中心，由企業(yè)高管層、職能部門和其他員工共同參與的，對企業(yè)潛在法律風險的識別、評估、確定防控策略，并進行風險防范、轉移、降低或消除的全過程。建立法律風險防范機制主要從以下層面做起：
（一）建立企業(yè)法律事務部門，確定企業(yè)法律顧問的核心作用。企業(yè)法律顧問是公司法律風險防控的核心人員，在法律風險防范機制中充分發(fā)揮主導和監(jiān)控作用，主要是承擔法律風險防范機制的建設，確定企業(yè)管理層、關鍵部門、關鍵崗位在法律風險防范機制中的職責和任務，推動機制的落實和實施。企業(yè)法律顧問通過實施具體法律管理手段，不斷完善內部法律管理制度和流程，對具體經營管理環(huán)節(jié)提供法律分析意見，實施法律風險調查，進行法律風險論證，制定風險控制措施，提高法律管理效率和水平，在生產經營各個環(huán)節(jié)嵌入法律管理，防范企業(yè)法律風險。
（二）規(guī)范企業(yè)法律風險防控流程。企業(yè)法律風險防控以事前預防為主，應具有主動性和計劃性，主要分風險評估、風險控制和風險監(jiān)控更新三個階段，三個階段相互獨立也相互銜接，形成一個完整的系統(tǒng)。第一，風險評估。風險評估是風險控制的第一個階段，主要是對企業(yè)內部具體經營管理過程中存在的法律風險及企業(yè)外部宏觀經濟政策可能產生的法律風險進行分析評估、分類、排序等，確定風險源和重要風險。第二，風險控制。風險控制是在風險評估的基礎上，對企業(yè)存在的各級法律風險制定防控方案和具體的防控措施，采用不同的手段對存在的法律風險進行轉移、降低、消除等，實現(xiàn)事前防范、事中化解和事后補救。第三，風險監(jiān)控更新。隨著經濟環(huán)境的變化和風險影響程度的變化，企業(yè)的風險信息庫要保持更新，對新產生的風險和發(fā)生變化的風險重新進行評估，制定防范措施，保持企業(yè)的風險管理與企業(yè)發(fā)展實際相適應。
（三）實現(xiàn)企業(yè)經營管理全過程控制，重點監(jiān)控。企業(yè)法律風險管理來源于企業(yè)經營管理，要融入到企業(yè)日常經營管理工作中去，不僅要對重要項目、關鍵過程進行防控，還要從整體上控制法律風險。公司針對對外合同、市場拓展、勞務管理、財務管理等，進行重點監(jiān)控，將其納入法制化、規(guī)范化軌道，實現(xiàn)全過程跟蹤。
第3篇：法律風險培訓范文
關鍵詞：合同管理；原因分析；解決途徑
一、合同管理在企業(yè)管理中的地位
1.生產經營活動的規(guī)范性要求必須進行合同管理
企業(yè)在經濟運行的過程中，其管理主要涉及產、供、銷三個環(huán)節(jié)，而這三個環(huán)節(jié)都是由合同來連接的。合同管理的好壞，直接影響企業(yè)的生產運營，因此合同的合規(guī)性與合法性顯得尤為重要。以唐鋼不銹鋼公司2012年的合同業(yè)務量為例，物料采購合同量占32.64%，銷售合同占34.56%，設備采購合同29.65%、其他合同3.15%。
2.法律風險的可控性要求企業(yè)必須加強合同管理
法律風險與其他風險的重要區(qū)別就是法律風險具有可控性。根據引發(fā)法律風險的不同原因，可以將企業(yè)法律風險分為外部法律風險和內部法律風險。外部法律風險是由市場、客戶、國家政策等外部因素引起的，企業(yè)對其發(fā)生無能為力，所以，企業(yè)的外部法律風險是不能完全規(guī)避的。然而企業(yè)的內部法律風險，是由企業(yè)自身的原因引發(fā)的，企業(yè)管理對內部法律風險的發(fā)生起到了決定性作用，而且企業(yè)通過采取措施可以控制其發(fā)生，合同管理作為內部風險管理的一個重要內容，是引發(fā)企業(yè)內部法律風險的關鍵因素，因而通過加強合同管理，構建以合同法律風險防范為核心的現(xiàn)代管理體系，把合同法律風險消滅在萌芽狀態(tài)，成為現(xiàn)代企業(yè)規(guī)避法律風險的重要途徑。
二、企業(yè)合同管理中存在的問題
1.合同管理制度不健全
合同管理制度應該包括合同管理組織機構及其職責分工、合同簽訂和合法性審查、法人授權委托辦法、合同專用章管理辦法、合同履行及合同爭議處理、合同檔案管理，合同管理人員培訓、合同管理監(jiān)督考核機制等方面，但是在企業(yè)合同管理過程中，合同管理制度不是內容欠缺，就是制度形式化，以致不能切實的執(zhí)行。具體表現(xiàn)為管理職責不明確、合同管理人員缺乏法律素養(yǎng)、變更協(xié)議不斷增多，系統(tǒng)性的合同管理缺乏，監(jiān)督機制不完善。
2.合同條款約定不嚴密
合同執(zhí)行的過程中難免發(fā)生爭議，一份完整的合同，不僅約定內容要全面，而且約定條款必須嚴密準確。如：在簽訂合同時，約定雙方產生爭議，需向簽訂地的人民法院提訟，表面上看去，合同約定了爭議解決條款，但在仔細閱讀全文后，發(fā)現(xiàn)合同中并沒有注明合同簽訂地點，導致在雙方發(fā)生爭議時，對管轄權問題產生爭議。
3.合同糾紛處理不及時
合同糾紛處理的及時性是由法律的時效性決定的。在企業(yè)經營的過程中，合同糾紛是不可避免的。但是在合同糾紛發(fā)生后，企業(yè)對糾紛不能快速做出反應，導致經濟損失進一步加大。如作為債權人，礙于情面對債務人怠于行駛追索權，也未通過法律途徑請求公權力的保護，錯失了調查取證的良機，甚至超過訴訟時效，喪失勝訴權，失去了法律最有效的保護，造成企業(yè)的經濟損失。
三、解決合同管理存在問題的主要途徑
1.提高合同風險防范意識
加強宣傳，提高合同法律風險防范意識。合同管理是一項全員性的工作，涉及到與合同有關的各個部門、各個崗位，合同管理本質上是一項全崗位、全過程管理工作，一旦某個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，就會出現(xiàn)合同爭議，將使公司陷于訴累境地，這不僅會影響企業(yè)的正常經營管理，而且可能給企業(yè)造成重大經濟損失，為此必須提高合同風險防范意識，加大宣傳力度，使干部職工樹立合同風險意識，維護企業(yè)合同利益。
2.增加合同培訓，提高法律素養(yǎng)
加強合同法律知識和技能培訓，定期對企業(yè)合同承辦人員和合同審核人員進行合同法、招投標法等相關法律法規(guī)、企業(yè)合同管理制度以及典型合同案例的培訓，通過專項培訓，增強合同法律意識，促使合同管理人員熟知合同管理實務中應注意的關鍵點，掌握合同管理過程的技巧，提高合同管理人員的業(yè)務能力，增強職工的使命感。
3.加強合同檔案的管理
合同檔案的管理并不能簡單的理解為合同原件管理，它既包括簽約前的有關招標文件，又應該包括簽約后的有關驗收單、完工證等。合同檔案的保管在合同管理過程中是非常重要的，它是合同履行過程中最原始的證明，更是糾紛解決過程中最直接最有力的原始憑證。假如企業(yè)丟失了最原始的證據，那么訴訟中的地位將發(fā)生翻天覆地的變化，從而造成非常被動的局面。再者一些合同的內容是企業(yè)不愿意公開的，而合同內容會涉及到商業(yè)秘密，因此合同管理人員必須對生效的合同按照類別進行分類整理、歸檔，并在保管期限內妥善保管合同檔案。
4.多措并舉解決合同糾紛
在合同糾紛出現(xiàn)后，企業(yè)應迅速采取措施防止雙方當事人矛盾惡化，并堅持自愿平等原則，積極與合同對方進行協(xié)商，針對合同爭議的內容進行充分的溝通，互諒互讓，而通過協(xié)商自行解決合同糾紛是合同當事人的第一位選擇。在協(xié)商的同時，企業(yè)要根據糾紛的性質和糾紛的內容，積極做好通過法律途徑解決問題的準備，搜集相關證據。在緊急情況下，可以財產保全提出申請，從而減少企業(yè)的經濟損失。需要注意的是，當事人尋求法律保護是有時效的，如舉證時間、上訴時間等，企業(yè)要嚴格遵守法律規(guī)定來維護自身的合法權益。
四、結語
綜上所述，以防范法律風險為準則而進行的合同管理工作，企業(yè)的全體員工必須樹立了全面、全過程、全員的風險管理理念，樹立較強的風險意識、競爭意識。將合同管理工作與企業(yè)的經營管理工作相結合，經過層層審核把關，對企業(yè)最有益的價格簽訂銷售合同、買賣合同，從而降低了經營成本，提高經濟效益。并且根據自己的實際情況，修改合同管理辦法，使管理程序更加規(guī)范化、科學化、制度化，促進企業(yè)基礎管理水平的再提升。
作者:姬文雙 單位:唐山不銹鋼有限責任公司
參考文獻
[1]田振英.論合同檔案管理[J].機電兵船檔案，2015（，5）：49-51.
第4篇：法律風險培訓范文
關鍵詞 企業(yè) 法律風險 防控
企業(yè)法律風險是企業(yè)運營及管理過程中不可忽視的一環(huán)，稍不注意就會阻礙企業(yè)的發(fā)展，因此，應引起企業(yè)管理者的高度重視。現(xiàn)實中，企業(yè)因為忽視法律風險而導致破產的教訓屢見不鮮，企業(yè)領導層在企業(yè)發(fā)展中要重視各類法律風險，建立先進的防范與管理體系，采取多種有效措施，把企業(yè)經營中出現(xiàn)法律風險的概率降到最低。查看相關文獻不難發(fā)現(xiàn)，有關企業(yè)風險及防控方面的研究在不斷深入，考慮到這種情況，筆者分析了企業(yè)法律風險的根源，并在此基礎上，列舉了相應的解決措施，旨在為企業(yè)法律風險防控工作提供有效的治理方法。
一、企業(yè)法律風險的根源
（一）企業(yè)法律風險防范意識淡薄
審視中小企業(yè)不難發(fā)現(xiàn)：許多員工法律素養(yǎng)較低；企業(yè)缺少自己的法律顧問；企業(yè)在生產經營中依靠領導維持運轉，不重視國家法律，私自實施違法亂紀行為，踐踏法律底線。而部分企業(yè)面臨較高風險的原因，正是人員投入不足，企業(yè)缺少固定的法律顧問，企業(yè)較少組織員工開展法律知識的培訓等問題，這也導致企業(yè)員工對法律知識掌握不足。此外，企業(yè)投入法律事務方面的經費較少，按照慣例，企業(yè)要將其銷售收入的1%用于法律事務方面，才能保證企業(yè)降低法律風險，而許多企業(yè)在法律事務方面的投入很難達到1%。[1]
（二）以往的法律顧問制度不健全
2016年6月，國務院辦公廳印發(fā)了《關于推行法律顧問制度和公職律師公司律師制度的意見》，把法律顧問制度的重要性上升到了新的高度。在實際工作中，雖然部分企業(yè)構建了法律顧問制度，卻難免有法律顧問制度不滿足國家相關規(guī)定的情況。從實際情況看，許多企業(yè)聘請的法律顧問并非企業(yè)內部專業(yè)法律人員，而大多是從法律事務所聘請的。從外引入的人員不是企業(yè)的正式員工，在實際工作中不積極、責任意識不強。往往企業(yè)出現(xiàn)涉訴的情況時，法律顧問才會出現(xiàn)，使企業(yè)錯過了事前防范法律風險的最佳時期。并且，企業(yè)聘請的法律顧問在實際工作中參與較少的情況也時有發(fā)生，一些重大決策的制定缺少法律顧問出席參會，導致決策有時會面臨法律風險。從中可見，在當前大環(huán)境中，以往的法律顧問制度存有不足，不少企業(yè)在風險防范上做得還不到位。
（三）企業(yè)內部管理機制不完善
在企業(yè)法律風險防范上，針對的是企業(yè)財產和權益的保護，并確保交易的安全進行。筆者從中小企業(yè)調查問卷中發(fā)現(xiàn)：制定工作計劃的企業(yè)的比例僅為17%；構建健全合同制度的企業(yè)的比例僅為13%；建立了完善的合同管理制度的同時又構建了完善的工業(yè)產權管理制度企業(yè)，其比例也只有26%。由此可見，企業(yè)在實際管理過程中，各類內控制度的完善程度并不樂觀。
二、企業(yè)法律風險的防控方法
（一）樹立全體職工的法律風險防范意識
當前部分企業(yè)法律防范能力欠缺的根本原因在于，企業(yè)領導法律防范意識不高，其更多注重的是經濟效益，而不注重規(guī)范性建設，在日常運營中未樹立依法運營的理念。因此，企業(yè)要想迎接市場的挑戰(zhàn)，必須在提高自身綜合競爭實力的同時樹立法律風險防范意識；企業(yè)領導要以身作則，提高法律意識，切實認識到培養(yǎng)全體員工法律風險防范能力的重要性，將企業(yè)各管理人員組織起來，開展針對性的法律教育培訓，提升這部分人員的法律意識；逐步健全企業(yè)法律風險防控體系，構建合理的組織體系，維持企業(yè)自身的健康發(fā)展。
（二）樹立全體職工良好的法律風險防范執(zhí)行意識
員工意識在法律風險防范過程中同樣會起到重要作用。因此，管理者應多與員工開展溝通與交流，提倡員工融入企業(yè)的法律風險防控工作中；企業(yè)管理者要從多個領域，如財務與經營等領域提升員工的法律意識，強化對風險核心部門的員工的法律培訓力度，將企業(yè)法律風險控制在有限范圍內；而對于部分規(guī)模較小的企業(yè)，在資金投入少，人才的配置短缺的現(xiàn)狀下，管理者應組織全體員工融入法律風險防范團隊中，讓所有人員擔負起法律風險防范的責任，這對企業(yè)的發(fā)展是非常有益的。
（三）建立健全的法律顧問制度
企業(yè)的法律風險管理工作重心應該主要在事前防范與事中控制兩個階段，再配合事后法律補救。企業(yè)配置了法律顧問后，將逐步轉變以往的事后補救為主的現(xiàn)狀，形成事前防范為主的工作模式。當企業(yè)開展各項重要決策時，一定要從技術與經濟層面進行充分的考慮，預估其中可能存在的法律風險，嚴格依照法律程序，推動企業(yè)重大經營決策審核工作，建立起涵蓋企業(yè)全部運營過程的法律風險防范體系。企業(yè)在運營中，構建起法律顧問制度，重視企業(yè)領導與員工的法律培訓工作；同時結合相關法律法規(guī)定制法律風險問責制，把責任落實到具體個人；事先制定有效的防范措施，提升防范水平，調動企業(yè)員工積極性，使其投入法律風險防范工作中。此外，[2]一些規(guī)模企業(yè)要配置相應的法律顧問，引入高素質的法律人才，在所轄企業(yè)中建立健全的法律顧問制度。
（四）構建與企業(yè)發(fā)展相匹的治理結構，健全法律風險防范的組織機構
企業(yè)內部要構建起權力制衡與權利分離原則，建立相互合作與約束的組織結構，為企業(yè)發(fā)展提供合理的組織形式；企業(yè)要構建明確的產權制度，考慮自身實際，引入專業(yè)管理人才，使其融入企業(yè)事務管理中；企業(yè)要將所有權與管理權分開，搭建企業(yè)權力制衡的組織形式；企業(yè)要建立完善的組織機構，按照企業(yè)規(guī)章制度，O置企業(yè)的各個機構。此外，企業(yè)在構建、完善的組織過程中，還要編制相匹配的制度，使組織機構明確各自的職責，相互配合，處理好各自的關系。企業(yè)內部建立良好的組織形式，能有效規(guī)避法律風險，保障企業(yè)日常工作的順利開展。
（五）強化評估、辨認、控制法律風險
企業(yè)法律風險辨認工作要由外部法律顧問及企業(yè)內部法律顧問一同開展。內部法律顧問熟悉企業(yè)內部實際情況，外部法律顧問在法律法規(guī)及司法實踐經驗上比較豐富，雙方的交叉協(xié)作能充分檢查、過濾企業(yè)將要面對的各種法律風險問題，并制定最優(yōu)的解決方案。法律風險辨認工作需要由法律事務部門及所有業(yè)務部門責任人共同出席，結合企業(yè)當年法律風險管理工作的大體情況，根據企業(yè)存在的內部與外部法律風險，實施分析辨認。法律風險的評估工作要求法律工作人員具備扎實的法律知識，能夠準確判斷可能出現(xiàn)的法律風險，并劃分不同等級的法律風險。在法律風險體系中，企業(yè)還應構建專門的法律風險監(jiān)督部門，和法律事務部門平行，受企業(yè)管理層的統(tǒng)一領導。法律風險監(jiān)督部門開展監(jiān)督工作，要定期以書面的形式上交報告，接著由企業(yè)管理層與法律事務部門商討，做出后續(xù)企業(yè)法律風險防范工作的具體實施計劃。
三、結語
法律風險防范工作有助于企業(yè)提高應對法律風險的能力，必須引起每一位企業(yè)領導層的重視。在市場競爭日漸激烈、國際競爭也在逐步加劇的當今時代，全球法律風險問題逐漸增多，并朝著越來越復雜、多元化的趨勢發(fā)展。企業(yè)在這種環(huán)境中要想穩(wěn)定發(fā)展，務必切實認識到法律風險防范的重要意義，并結合自身實際，真正落實行動去加強法律風險防范。在具體的工作中，主要采取下述幾種策略：提高全體員工法律風險意識；建立健全的法律顧問制度；加強對法律風險的評估、辨認及控制等。企業(yè)法律風險的有效控制為服務社會提供了重要的手段。在企業(yè)運行當中，采取有效的防范手段，能夠推動企業(yè)的穩(wěn)定、持久發(fā)展。
（作者單位為天津地鐵資源投資有限公司）
參考文獻
第5篇：法律風險培訓范文
——公司上半年度法制工作匯報
為貫徹落實中央企業(yè)三年法制工作目標和相關要求，按照集團公司的統(tǒng)一部署以及八院的要求，公司以“建立健全企業(yè)法律風險防范機制，有效防范法律風險”為核心，以完善規(guī)章制度為手段，并全過程參與到重大問題決策、合同審核、制度審核等工作中，發(fā)揮法律風險防范機制應有的效能。現(xiàn)對半年來的工作情況進行總結。
一、上半年工作開展情況
1、明確工作重點，逐步推進實施
年初，制定了法律風險管理工作方案和計劃，明確了今年法律工作重點。主要包括辨識法律風險，對法律風險進行分析，提出控制方案，完成年度法律風險管理報告。
2、開展風險辨識與評估
根據八院要求，完成了公司風險辨識與評估工作，并落實在防范風險方面的責任制。對于辦公管理、設計質量、經營合同管理、費用報銷管理等各項流程進行梳理、完善，并制定、修訂各項審批流轉程序，完善風險管理機制。
3、加強法律隊伍建設，提高法律意識和能力
開展法律風險管理隊伍培訓，引進了專業(yè)法律人才。同時，學習先進風險管理方法，提升法律風險管理意識和能力。
4、梳理規(guī)章制度，完善工作機制
完善了合同管理流程，并制定了合同管理實施細則，做到在合同上，法律監(jiān)管率達到100%。
公司與房產公司合并，規(guī)章制度需要重新梳理，對已有規(guī)章制度進行廢、改、立，加快填補規(guī)章制度的空白領域，不斷完善規(guī)章制度的評審程序、責任追究機制，并加強制度的執(zhí)行力，從辦公管理到經營策劃與設計生產都有章可循，不斷提升公司依法管理的能力。
5、加快信息化建設，提高法律工作科技化水平
逐步開展法律監(jiān)管信息化建設，做到“制度+科技”的結合，豐富信息來源渠道，在審批流程上做到法律把關，通過科技手段，更好地為法律風險監(jiān)管服務。
6、啟動“六五”普法工作，組織開展法制宣傳教育活動
八院“六五”普法活動啟動后，公司結合工作實際，通過網絡和宣傳欄等形式，開展了相關法律知識的培訓。
二、 主要工作體會與亮點
1、通過實施信息化，加強法律風險管理
今年上半年公司已經完成了OA辦公自動化系統(tǒng)的建立，目前已經正常運行。運用“制度加科技”的方法，可以對法律風險管理進行有效的監(jiān)督監(jiān)控。
2、提高全員法律風險意識，才能實施全面風險管理
法律風險管理并非僅僅是法律工作人員的職責，需要每個員工都要形成良好的法律風險防范意識，增強法律知識，工作中始終將防范法律風險放在重要位置，才能真正做到單位的風險管理工作。
三、 存在的問題和不足
1、缺乏對于法律風險管理的重要性緊迫性認識
、理院段上才，開展法律風險防范機制建設以來已有初步成效，法律風險管理也逐步深入到內部管理中，為企業(yè)全面風險管理工作的實施建立了基礎。但是在具體實務操作中，還沒有充分認識到法律風險管理的重要性，法律工作在服務經營管理方面的支撐力度不夠。
2、法律風險管理的能力和經驗不足
公司法律風險管理工作起步較晚，開展這項工作的經驗不多、能力還不強，因此還需要邊推進、邊摸索、邊總結、邊積累，同時向各兄弟單位學習取經，提高公司法律工作水平。
3、缺乏監(jiān)督跟蹤考核，各部門、崗位法律工作職責有待進一步落實
雖然規(guī)章制度逐步得到完善，在一些重大經營、決策活動中法律工作已經發(fā)揮了一定的作用，但一些部門在按程序辦事、事先主動請法務人員參與的意識還是不強，使得法律工作顯得有些被動、滯后。
四、三季度工作打算
通過對上半年法制工作的自評與分析，公司對于第三季度法制工作有以下打算：
1、法律風險防范方面
積極做好法律糾紛案件的預測以及應對手段。通過分析單位實際情況，借鑒同行業(yè)法律糾紛案例，整理公司法律糾紛應對手冊。
2、制度建設、工程推進方面
（1）第三季度中，繼續(xù)嚴格貫徹“三重一大”事項決策的基本程序，以及做好決策后的落實、考核、后評估工作，完善責任追究制度。
（2）運用“制度+科技”的手段，提升檔案管理的能力，充分運用OA系統(tǒng)，通過科技手段，設立合同網上審批流程，規(guī)范合同管理。
3、法律服務支撐情況方面
提高法律在業(yè)務服務方面的支撐作用，根據實際需要，出具針對合同、項目的法律意見書。
第6篇：法律風險培訓范文
一、簽訂合同、借據時遇到的法律問題
目前我行的合同、借據文本均為格式合同，這在一定程度上避免了客戶經理在具體操作過程中因法律知識薄弱而造成的不必要的風險，但是在具體操作業(yè)務過程中，往往會遇到很多的信貸業(yè)務個案，用格式合同會有一定的不符，而我們目前在操作過程中一般的操作方法為在合同的其他條款的連接條款中添加合同的附加條款。比如，目前我行的造船貸款，按照上級分的批文，一般都是營運期半年后開始由企業(yè)運費的收入按揭還款，而目前的借款合同中也沒有具體的條款對于企業(yè)的按揭貸款作出規(guī)定；另外我營業(yè)部今年剛有一筆貸款，是企業(yè)歸還部分貸款退出部分抵押物，我們在操作過程中是另行簽訂抵押合同，操作方式類似于最高額抵押合同簽訂，對于這樣的業(yè)務在合同的具體用詞方面目前也只能借鑒最高額抵押合同的連接條款用詞方式，但是這樣的做法還是覺得有一定的商榷。
另外在合同簽訂過程中的簽名、蓋章等問題上雖然已有明確規(guī)定的做法，但是往往在操作過程中，客戶經理會由于種種問題而疏忽。最近的個人按揭房貸的檢查中，就頻頻發(fā)現(xiàn)簽字非本人的現(xiàn)象。在沒有發(fā)生法律糾紛的情況下，看似小問題，但是真正發(fā)生了糾紛的話，就對我行的信貸資金帶來了很大的風險。
二、貸后管理中的訴訟時效問題
貸款管理中訴訟時效的問題，對于我行信貸資金也會帶來風險。目前客戶經理在操作過程中只是按照老的客戶經理做法照搬照套，信貸系統(tǒng)中的訴訟時效提醒登記，在本次總行的在線監(jiān)測中有很多也已過期，特別是部分的不良貸款。另外由于系統(tǒng)沒有做限制，新的客戶經理在操作過程中還往往不輸該時效提醒。而目前的信貸系統(tǒng)雖然有此輸入功能，卻也沒有提醒功能。而不良貸款產生后往往時間較長，對于日常工作繁忙的客戶經理往往會造成疏忽。
三、抵押權與租賃權應注意的問題
物權法頒布后，在抵押上也對客戶經理在日常的工作上提出了新的問題。特別是與租賃權產生糾紛時所要面對的法律問題。雖然在客戶經理的培訓中已經提出了有關的注意點，但是可操作性不強，具體的操作還是停留在客戶經理對注意點的自我理解和客戶經理本人風險意識的基礎上，存在著不少的風險隱患。
出現(xiàn)以上幾個問題的主要原因，我覺得主要是以下幾方面：
一、信貸管理組織體系上存在的漏洞。目前客戶營銷、貸前調查、貸后管理等工作都集中在客戶經理上，包括簽訂各類法律合同，雖然目前已讓客戶經理兼任了法律審查員，但是還是不專業(yè)，而且客戶經理流動性也較大。
二、客戶經理隊伍的建設。目前我行由于人員流動較大，主要是流出較多，客戶經理隊伍的建設存在著很大的問題，嚴重影響到我行的業(yè)務的良性發(fā)展。另外也沒有系統(tǒng)的培訓，往往是應付性的培訓更多，出現(xiàn)了什么問題才對于問題進行培訓，而且存在一定的滯后性。
三、上級部門在合同的制定上還是存在缺乏實際操作性和時間上的滯后性的問題。
針對以上問題我覺得應該從以下幾個方面來作出改進：
一、客戶經理做為營銷主力軍，應該推向前臺，將工作重心放在營銷上，而對于簽訂合同這類比較專業(yè)的法律文件的時候，應該由專業(yè)的法律人士或者具有較好的法律審查能力的人員進行操作，而且為了便于管理應該集中操作，應該成立專門的放貸中心（這在很多商業(yè)銀行已經設立了這樣的信貸管理機構，雖然具體模式與我行有不同情況存在，但是可以作為借鑒），配備專業(yè)的法律人士，有客戶經理配合簽訂合同。這樣不但避免了很多的法律漏洞，而且也避免了客戶經理的在操作過程中的主觀或者客觀的原因造成的簽字、蓋章等未能做到本人面簽，要求客戶都是統(tǒng)一到放貸中心進行貸款的發(fā)放。表面來看這樣可能放貸的效率降低，往往要求客戶親自來我行，但是實際要做到親自來放貸中心進行貸款的發(fā)放，就要求放貸資料的齊全，特別是審批資料的齊全，這就要求審查審批流程的效率化、電子化等配套。在這些沒有得到改善的情況下，目前也只能犧牲一部分效率而達到風險的控制。
二、在成立放貸中心的同時，由法律人士或風險經理集中管理合同等法律文件，并設立訴訟時效登記簿，定期檢查，最好能利用目前的信貸管理系統(tǒng)中的訴訟時效提醒功能，由法律顧問或風險經理向客戶經理進行提醒，要求客戶經理在一定時效之內取得客戶回執(zhí)并上收，統(tǒng)一管理、備用。
三、在目前的條件下，要加強客戶經理的風險意識和增強對客戶經理的法律培訓，不單是設兼職的法律審查員，而是應該普及到每個客戶經理，要對新客戶經理上崗前作專門的培訓，特別是關系到信貸風險的培訓，而不是在日常工作中逐步學習。人才的流動是不能避免的，但是要做到人才的良性流動，制定系統(tǒng)的培訓計劃，使得客戶經理上崗不說能馬上做業(yè)務但是至少能夠控制操作風險，并加強上級管理部人員的業(yè)務素質，為客戶經理做好業(yè)務支撐把好關。
四、在辦理抵押貸款時，應要求抵押人出具《抵押物未出租聲明》或《抵押物出租聲明》，使我行掌握抵押物的租賃情況，堵塞法律漏洞，防范法律風險。
第7篇：法律風險培訓范文
一、農發(fā)行合規(guī)風險管理的現(xiàn)狀
“合規(guī)”主要是指銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。銀監(jiān)會將法律、規(guī)則和準則界定為“適用于銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件，經營規(guī)則，自律性組織的行業(yè)準則，行為守則和職業(yè)操守。”銀監(jiān)會在2006年頒布的《商業(yè)銀行風險管理指引》中所稱的合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
合規(guī)風險管理一直是農發(fā)行的薄弱環(huán)節(jié)，相對于其他商業(yè)銀行，農發(fā)行的合規(guī)風險管理起步較晚，近幾年來，農發(fā)行的業(yè)務發(fā)展主要靠信貸擴張為主，其風險管理、內控機制建設也主要圍繞信用風險展開，如強調貸審分離、實行貸款十二級分類等，相對而言，合規(guī)風險、操作風險以及聲譽風險等一直未能真正引起農發(fā)行的足夠重視。
（一）合規(guī)基礎薄弱。多年來，農發(fā)行制定了一系列的規(guī)章制度，應該說，各項制度比較健全，但合規(guī)管理缺乏系統(tǒng)性，員工沒有能夠全面系統(tǒng)的進行合規(guī)學習，制度執(zhí)行情況也都是由各條線自行把關。同時，農發(fā)行還存在著政出多門的現(xiàn)象，形成的規(guī)章制度之間相互制約，操作人員有章難循，對業(yè)務發(fā)展與客戶需求的變化、銀監(jiān)部門的新監(jiān)管要求，農發(fā)行新業(yè)務制度的制定還相對滯后，形成制度的“盲點”，使操作人員無章可循。
（二）經營理念仍有偏差。一是長期以來，農發(fā)行存在人員文化水平低、素質差、人員老化的狀況，無論從年齡結構，還是學歷結構都存在不能適應業(yè)務發(fā)展需要的現(xiàn)象。工作中往往憑經驗辦事，新的法律、法規(guī)制度把握不準。對新同志來說，由于沒有經過系統(tǒng)的上崗培訓，他們掌握的業(yè)務知識，大多是靠言傳身教，這就造成了有些同志對法律、法規(guī)、制度、操作流程不了解、不熟悉、業(yè)務不精，一知半解的狀況，造成有章不循、違章操作、制度落實不到位的問題。二是近幾年，農發(fā)行考核力度不斷加大，有的經營行為了業(yè)務發(fā)展，搞政策變通，玩政策游戲，為了“業(yè)績”，明知不可為而為之，特別是在客戶營銷過程中，往往把合規(guī)拋在了腦后，有的甚至幫助企業(yè)美化數字，弄虛作假，欺騙上級行，有章不循、違章操作，造成了很大的風險隱患，甚至更大的損失。
（三）責任追究不力。幾年來，農發(fā)行在管理上做了很多工作，開展了管理年、深化管理年、合規(guī)管理年等專項活動，通過專項治理，使各項制度逐漸得到了落實，但各項檢查不斷，各種違規(guī)也不斷。究其原因，主要是：（1）責任追究不力。對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題，往往是避重就輕、層層消化。在對責任人認定和處理上，往往大事化小、小事化了，失之與寬、失之于軟，使違規(guī)違紀問題得不到糾正，得不到及時處理，導致違規(guī)違紀問題長期存在，嚴重影響了法律、法規(guī)、制度的嚴肅性和權威性，同時，也留下了風險隱患。（2）對實現(xiàn)經營目標的行為缺乏過硬的責任約束。在考核目標的實現(xiàn)過程中，經營行為了更好的實現(xiàn)目標，重前臺、輕后臺，重短期效益、輕長效機制，重業(yè)務拓展、輕風險防范。在考核激勵機制約束不力的情況下，往往會誘發(fā)違規(guī)行為，削弱法律、法規(guī)、制度的約束作用。
二、農發(fā)行合規(guī)管理存在的問題
從近年來違法違紀案件情況看，所有案件都有一個共同的特點，就是違規(guī)操作在前，案件發(fā)生在后，特別是在信貸領域，少數員工特別是個別領導干部，法紀觀念淡薄，自律意識不強，違規(guī)操作甚至幫助企業(yè)造假，導致騙貸輕易得逞，給我行信貸資金造成嚴重風險。這些案件充分說明，農發(fā)行還存在合規(guī)意識不強，制度執(zhí)行不力，職業(yè)道德缺失，法紀觀念淡薄，內部管理松懈，權利監(jiān)督失控等問題，而導致案件多發(fā)的根本原因在于合規(guī)風險管理體系和合規(guī)文化的缺失。
（一）沒有形成合規(guī)風險管理體系。完善的合規(guī)風險管理體系是實行全面風險管理的前提。但農發(fā)行在體系建設上還存在很多問題。首先，健全的合規(guī)風險管理體制還沒有真正形成。沒有成立專門的合規(guī)風險管理部門來進行全面管理，沒有形成全方位、全覆蓋的合規(guī)風險管理架構。其次，管理職責分散，由職能部門實行自律監(jiān)管，職能部門即有經營職責、管理職責，又有自律監(jiān)管職責。造成職責不清，缺乏專門的管理部門統(tǒng)籌安排。
（二）制度建設滯后，約束力不強。近幾年，農發(fā)行在整合制度方面做了大量工作，清理完善修訂了一系列規(guī)章制度，制定了十六項信貸管理制度，取得了較好的效果。但仍然存在一些問題，首先，目前我行業(yè)務發(fā)展迅速，各種新的業(yè)務品種不斷推出，但相關制度卻沒能及時配套推出，造成風險管控出現(xiàn)“斷層”，特別是監(jiān)管部門提出的新監(jiān)管要求，農發(fā)行不能及時制定相應的制度辦法，如銀監(jiān)局“三個辦法一個指引”的出臺，貸款合同文本的新要求等，農發(fā)行沒有及時跟進、制定相關的配套制度和及時修訂合同文本條款等，使經營行操作達不到監(jiān)管部門的要求，形成操作風險。其次，各項規(guī)章制度“政出多門”。各類制度及操作規(guī)程主要由各業(yè)務主管部門制定，由于相互之間標準不統(tǒng)一，造成操作人員難以把握，容易造成混亂，有的制度之間甚至相互矛盾，使操作人員無法操作。
（三）合規(guī)意識淡薄，合規(guī)文化缺失。多年來，農發(fā)行一直承擔糧棉油收購等政策性業(yè)務，實行的是收購資金封閉管理，多年單一的政策性業(yè)務，封閉了政策性資金，也封閉了農發(fā)行人，封閉了農發(fā)行人的思維，使農發(fā)行人的知識面越來越窄。商業(yè)性業(yè)務開辦后，農發(fā)行開始重視業(yè)務發(fā)展，講求效益，但在快速發(fā)展的情況下，農發(fā)行的法律知識以及現(xiàn)代銀行知識培訓沒有跟上業(yè)務發(fā)展的步伐，造成農發(fā)行人的合規(guī)意識淡薄，合規(guī)文化沒有建立起來。在陜西奧陶春公司擠占挪用我行貸款案發(fā)生后，總行對其存在的問題進行了總結，該案之所以發(fā)生，主要是隱瞞企業(yè)真實情況，貸款調查嚴重失實；以貸收貸，以貸收息；違規(guī)操作，內控管理混亂；貸后管理流于形式，工作人員嚴重失職”。歸根結底，該行領導和操作人員缺乏合規(guī)意識，合規(guī)管理沒有落實，以致發(fā)生重大案件，損失慘重。目前，在合規(guī)風險管理中，還存在一種錯誤傾向，即合規(guī)風險主要來源于基層操作人員，即重視對基層操作人員的管理，而忽視了對高層管理人員的約束，事實上，由于高層管理人員掌握人財物等大權，因此引發(fā)的風險，危害性遠遠高于基層操作人員，從總行通報的十起案件看，領導干部占83%，全部屬于或失職瀆職。發(fā)生這些問題的原因，就是權利得不到有效的監(jiān)督和制約，制度得不到認真執(zhí)行。
三、加強合規(guī)風險管理的對策
（一）加強合規(guī)風險管理體系建設。合規(guī)管理是銀行自身健康發(fā)展的需要，有效地合規(guī)風險管理體系是實行全面風險管理的基礎，是構建有效內控機制的基礎和核心，也是銀行安全運營的重要基礎。農發(fā)行的風險管理體系建設，應按照巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》要求，設立具有“獨立性”的合規(guī)管理部門，而不能掛靠在某一部門。合規(guī)部門應為各業(yè)務部門和本行員工提供有關合規(guī)風險管理的咨詢、指導和培訓，通過提供合規(guī)性提示、評價和報告等方式，警示督促業(yè)務部門管理合規(guī)風險，通過對本行經營的全面評價，支持和協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風險，實現(xiàn)穩(wěn)健經營。農發(fā)行將合規(guī)管理放在監(jiān)察保衛(wèi)部門顯然是不合適的。因為，銀行合規(guī)部門的職責應該是協(xié)助高級管理層有效管理銀行面臨的風險，負責監(jiān)測合規(guī)政策和程序的遵守情況，就合規(guī)法律、法規(guī)和準則向高層提出建議，應具有其獨立性，而監(jiān)察保衛(wèi)部門與其職責顯然差別很大。兩個不相干的職能部門合在一起，會削弱合規(guī)管理的作用，因此，各級農發(fā)行都應設置獨立的合規(guī)風險管理部門。
（二）加強合規(guī)文化建設。一是抓好培訓工作。農發(fā)行應建立系統(tǒng)的培訓規(guī)劃。對新入行員工要進行系統(tǒng)的崗前培訓，包括法律、法規(guī)、準則、業(yè)務制度、操作流程等，使新員工具備上崗資格后再上崗，不能先上崗后學習。對新業(yè)務、外部監(jiān)管新要求、法律法規(guī)等知識，要有系統(tǒng)的培訓計劃，使全體員工及時掌握相關知識，具備應有的專業(yè)素養(yǎng)，能夠勝任崗位工作。對高級管理人員應進行先進管理經驗、行業(yè)發(fā)展趨勢、經營戰(zhàn)略和內控管理、外部監(jiān)管要求等教育培訓。通過培訓、教育和宣傳，使合規(guī)理念深入人心，遵章守紀成為員工的行為規(guī)范，使全行員工形成合規(guī)思維、合規(guī)習慣和合規(guī)行為模式。二是合規(guī)要從高層抓起。合規(guī)經營必須由高層作出表率，合規(guī)活動開展才最有效。事實證明，領導干部不遵章守紀，危害性比普通員工高很多倍。總行通報的十起案件中，領導干部占涉案人數的83%，就充分說明合規(guī)從高層抓起的重要性。三是合規(guī)要全員參與。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關于《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》中明確指出，合規(guī)應成為銀行文化的一部分，合規(guī)并不是專業(yè)合規(guī)人員的責任，合規(guī)管理是銀行內部一項核心的風險管理活動，與銀行每一位員工都相關。因此，農發(fā)行的合規(guī)經營管理需要全行人員參與，合規(guī)應滲透到每一個部門、每一個環(huán)節(jié)，合規(guī)部門定期進行監(jiān)測評價，提出合規(guī)建議。
第8篇：法律風險培訓范文
關鍵詞:職工;法律知識培訓;針對性;有效性
一、企業(yè)職工法律知識培訓的意義
一個企業(yè)作為一市場的主體，面臨著許許多多意想不到的風險，毫無疑問，法律風險是所有的風險中最突出、最基本的表現(xiàn)形式，并且具有法定的強制性，任何人與事物都不能與之抗衡。一旦發(fā)生法律這種風險，往往很難去控制當時的局面，進而就會給企業(yè)帶來無法估計的損失，那么企業(yè)多年積累下來的經營績效、榮譽、信譽等等往往就會因為法律風險預測不利、估計不足而受到嚴重的損害。近些年來，隨著我國法律建設進程的不斷推進，各種相關法律的不斷修改、完善，越來越多的法律在處理事情時已經做得比較完美，這樣就要求企業(yè)里面的職工不能只是緊緊停留在掌握某些基本的法律知識，而是應該努力的構建一個屬于自己企業(yè)職工的法律知識平臺，進而培養(yǎng)職工的法律思維方式并且樹立牢固的企業(yè)職工法律風險防范意識，嚴格做到對企業(yè)的職工進行強化與引導。最后才可以讓企業(yè)在眾多的競爭中處于不敗之地。
二、企業(yè)職工法律知識培訓中存在的問題分析
當前，盡管一些企業(yè)比較重視職工的法律教育，也進行了一些相關的培訓活動，但是其成效卻不盡如人意。
(一)對于企業(yè)職工法律知識培訓的針對性問題分析
職工法律知識培訓的針對性不夠強，主要表現(xiàn)在企業(yè)雖然對職工進行了一些法律知識的培訓，但是這些企業(yè)一般只是進行了一些相關的法律理論知識的教育，在對和企業(yè)生產經營服務相關聯(lián)的法律問題方面卻缺少系統(tǒng)的、有針對性的分析研究。相當多職工了解法律知識甚少，他們雖然接受了法律理論知識的培訓，但是相關的法律實踐匱乏，例如亟需對職工進行企業(yè)突發(fā)事件的應對演練實踐教學等。因此企業(yè)花了錢搞培訓，卻沒有取得想要的效果。
(二)對于企業(yè)職工法律知識培訓的有效性問題的分析
職工法律知識的培訓的有效性比較低，主要表現(xiàn)在企業(yè)在對職工進行法律知識的培訓活動中，盡管企業(yè)花費了大量的人力和財力，可職工對企業(yè)突發(fā)的法律事件卻不能及時很好地加以解決，往往會造成公司的嚴重損失。
三、提高企業(yè)職工法律知識培訓的針對性和有效性的途徑
針對以上對于提高企業(yè)職工法律培訓的問題，提高企業(yè)職工法律培訓的有效性可以從以下幾點做起:
(一)完善公司內部控制制度
當前隨著社會迅速的發(fā)展，很多企業(yè)在內部控制制度的建設方面參差不齊，誘發(fā)了大量案件的發(fā)生，這些案件不僅給國家和企業(yè)造成了經濟損失，也使得企業(yè)的信譽度大大降低。所以，企業(yè)必須重視對職工的法律教育，培養(yǎng)職工知法、守法的法律意識，增強職工對違法行為的辨別能力，把違法苗頭消滅在萌生階段，盡可能地降低發(fā)案率。通過嚴格執(zhí)行企業(yè)內部控制制度，使職工更好地服務于企業(yè)、貢獻于社會。
(二)提高企業(yè)職工的自身素質
目前看來，大多數企業(yè)都面臨著同業(yè)的競爭和挑戰(zhàn)。無論是從企業(yè)的生存和發(fā)展來看，還是從客觀環(huán)境的要求來看，都需要不斷地提高職工的自身素質。因此，企業(yè)應教育職工不應滿足于現(xiàn)狀，要求職工去認真學習相關的法律法規(guī)，時刻提醒職工保持清晰的頭腦，不斷充實自己，增強其法律觀念，從而提高自身的綜合素質。
(三)建立健全職工法律援助中心
各地區(qū)的工會組織應該充分整合自己區(qū)域的工會窗口、困難職工幫扶中心以及法律援助機構的資源，要建立起各級各類職工法律援助機構，將法律援助機構從省市級縣級工會組織向鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道社區(qū)、工業(yè)園區(qū)發(fā)展并延伸，如果有必要還可以將法律援助機構延伸至企業(yè)，通過設立法律援助工作站等方式，使得法律援助工作的覆蓋面逐步擴大，基本形成省、市、縣、鄉(xiāng)、企業(yè)等各級各類職工法律援助中心網絡，在加大對弱勢職工的法律援助過程中普及法律知識，進一步提高職工法律知識培訓的針對性、有效性。
(四)不斷地完善勞動保障法律制度
一是國家要不斷地完善相關的勞動保障法律，根據經濟發(fā)展的進程去不斷完善勞動和社會保障方面的法律規(guī)范體系。二是要在全國開展“職工法律援助服務示范單位”的評選活動，從硬件和軟件兩個方面進一步提高企業(yè)及職工的法律意識。三是監(jiān)督并督促各地區(qū)的工會機構去完善自己的業(yè)務規(guī)范和服務標準，建立健全的投訴處理制度、信息統(tǒng)計等內部管理制度。四是加強各地區(qū)的法律援助經費的管理，嚴格執(zhí)行相關經費的開支范圍，并確保資金的使用安全。
(五)開展優(yōu)秀企業(yè)和優(yōu)秀職工的評選
建議各地區(qū)每年對所有企業(yè)至少開展一次優(yōu)秀企業(yè)和優(yōu)秀職工的評選活動，對于最終評優(yōu)的企業(yè)要發(fā)放榮譽證書以資鼓勵。要求所有的企業(yè)在內部進行優(yōu)秀職工的評選，把那些學法懂法守法、工作業(yè)績較好的職工評選為優(yōu)秀職工，對于優(yōu)秀的職工，企業(yè)應該發(fā)放榮譽證書、進行相應物質獎勵，從而在全社會形成爭做優(yōu)秀企業(yè)和優(yōu)秀員工的良好氛圍。
四、結語
提高企業(yè)職工法律知識培訓的針對性和有效性，需要建立企業(yè)職工法律知識培訓平臺、完善企業(yè)法律保障制度、構建高效的內部管理控制機制、增強企業(yè)和職工的法律風險防范意識等等，用這些方法來消除企業(yè)因各種法律風險而引發(fā)的訴訟、行政處罰亦或者是仲裁等造成的經濟損失。其實，很多企業(yè)在經營過程中，會不可避免地面臨著諸如不正當競爭、合同欺詐等許許多多的法律風險，企業(yè)只有在構建高效的防范經營風險的機制的同時，大力提升職工隊伍整體的法律知識水平、加強職工的法律意識和法律思維方式的培養(yǎng)，才能有效減少法律風險發(fā)生，提高企業(yè)經濟效益，同時也為創(chuàng)造和諧企業(yè)提供有力支撐。
作者:姚兵 單位:武漢工程職業(yè)技術學院
參考文獻:
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第9篇：法律風險培訓范文
關鍵詞：企業(yè)用工；用工風險；勞動合同
作者簡介：何惠芬（1973-），女，廣東佛山人，海南電網三亞供電局人力資源部副主任，工程師。（海南 三亞 572000）
中圖分類號：F272.92?????文獻標識碼：A?????文章編號：1007-0079（2012）33-0013-01
在新的勞動合同法出臺后，勞動者維權意識日益增強。企業(yè)和勞動者雙方的矛盾日趨復雜，給供電企業(yè)用工制度帶來了全新的挑戰(zhàn)與變革。為此，三亞供電局開展了此項規(guī)避勞動用工風險的調研活動。希望通過此次活動，逐步探索建立和諧勞動關系的新思路和新方法，以滿足供電企業(yè)的正常經營、生產需要，盡量在勞動用工過程中減少糾紛。
一、勞動用工現(xiàn)狀
目前，公司存在全民工、農電工、勞務派遣工和短期用工等多種用工形式，執(zhí)行的工資標準不一。由于考慮到搶修復電的便利性，基層供電所的農電工一般由供電所自行推薦管轄范圍的村民擔任，因此，往往與勞動者之間的合同就是直接一簽了之，用人過程的簡單化、形式化及輕視入職審查將給供電企業(yè)用工帶來很大風險，同時由于疏于對合同簽約、合同內容、用工對象的個體化差異的慎重考慮，勞動部門缺乏對備案等合同后續(xù)工作的認可、確認及用工風險意識上比較淡薄且用人方面具有某些隨意性，勢必會給供電企業(yè)造成很大的法律風險，嚴重阻礙了企業(yè)的發(fā)展步伐。
二、勞動用工風險分析
1.勞動合同方面的風險
目前，供電企業(yè)勞動用工關系錯綜復雜，百梳難清。農村電工用工合同簽訂方面存在的主要問題有：
（1）企業(yè)應革新用工觀念，建立先訂合同后用工的習慣。公司一直都是沿用上級統(tǒng)一訂制勞動用工“格式合同”，合同內容統(tǒng)一，沒有根據各人特殊情況進行條款設置。簽訂程序也籠統(tǒng)簡單；另外一些員工仍認為沒有必要簽訂勞動合同，維權意識嚴重不足。
（2）簽訂勞動合同時，不認真閱讀甚至沒有閱讀合同文本條款就草草簽字，對勞動合同約定的權利義務不了解，更有甚者不愿意簽訂勞動合同。
（3）勞動合同終止后，勞動者仍在用人單位繼續(xù)工作的，也應重新訂立合同。沒有與職工，特別是農電工、臨時外聘工簽訂勞動合同的供電企業(yè)存在諸多風險，如要支付雙倍工資，以及簽訂無固定期限合同等。
2.人才流動的風險
《勞動合同法》雖然提出對專業(yè)技術培訓人員可以約定服務期，勞動者違反約定，應當支付違約金。但目前供電企業(yè)沒有對個人“專業(yè)技術培訓”進行定義，也沒有對崗位培訓和短期的脫產培訓進行成本核算，如果員工辭職，很難計算出專項培訓成本。因此，供電企業(yè)無法對勞動者索賠違約金。況且，合同和企業(yè)內部文件中并沒有明確界定新員工試用期不合格這一概念，導致實際用工過程中出現(xiàn)界線不明確的問題也給企業(yè)帶來了用工風險。
3.同工同酬規(guī)定帶來的風險
目前，供電企業(yè)都存在A類、B類和勞務派遣等幾類人員混雜使用的情況，工資待遇相差很大，與同工同酬的權利相悖。按照《勞動合同法》第六十三條的規(guī)定“被派遣者享有與用工單位的勞動者同工同酬的權利”，容易引發(fā)經濟補償甚至加倍支付賠償金的訴訟糾紛。
4.勞務派遣方面的問題
社會化用工和農電工均應實施勞務派遣。但在實際工作中，社會化用工業(yè)務大多沒有外包給具有勞務派遣資格的法人單位，很多是供電單位直接進行用工管理，有的用工在同一單位連續(xù)工作十年甚至更長時間，并且有很多都沒有辦理任何用工手續(xù)，這已構成勞動法規(guī)定的應簽訂無固定期限勞動合同的要件，即勞動者在同一用人單位連續(xù)工作滿十年以上，當事人雙方同意延續(xù)勞動合同的，如勞動者提出訂立無固定期限勞動合同，應當訂立。這些用工與供電單位已構成事實上的勞動合同關系，但由于當事人數量少、素質低，因此在此方面的訴求并不明顯也容易被忽視。同時《勞動合同法》第六十三條規(guī)定“被派遣勞動者享有與用工單位的勞動者同工同酬的權利”，這也容易給企業(yè)帶來較大的法律風險。
5.現(xiàn)實工作中的意外傷害風險
供電維護與服務的特殊性，需要勞動者長年活躍于工作的第一線，并且具有很大的危險性。砸傷、電傷等意外傷害時有發(fā)生，數據顯示供電企業(yè)每年用于意外傷害的賠償數目呈現(xiàn)遞增趨勢，由此不容忽視。
6.外包項目帶來的法律風險
在電力工程建設任務繁重、工期超常規(guī)要求和人力資源相對不足的形勢下，供電企業(yè)將工程中部分項目或者小型項目委托給相關單位來完成的越來越多，也因此暴露出外包工程項目出現(xiàn)諸如工程質量問題、人身安全問題、工期延期等問題。
7.舉證責任風險
《勞動合同法》頒布后，作為用人單位的供電企業(yè)在勞動爭議中所承擔的舉證責任進一步加重，如員工因為考核不合格被辭退進而引發(fā)勞動糾紛，用人單位要如何提供證據；員工在試用期不合格，用人單位要如何提供證據證明其不合格；還有勞動者違反用人單位的規(guī)章制度，用人單位要如何舉證勞動者的不當行為等等。供電企業(yè)的舉證責任，加大了供電企業(yè)的敗訴風險，判決的公允性有待商榷。
三、用工風險的應對策略
1.更新用工觀念
一是要加強對國家勞動法律、法規(guī)、政策的了解和研究，構建先訂勞動合同后用工的機制；二是勞動用工統(tǒng)一管理；三是加強勞動合同在主體、時限、程序、歸檔等方面的規(guī)范；四是完善勞動合同文本，勞動合同應具備法定內容，權利義務約定公平合法，表述準確，不產生歧義。必須按照勞動合同法的要求與每位農電工簽訂勞動合同并健全農電工招錄用手續(xù)，完善人事檔案資料。
2.合同內容具體化、形式合法化
在原勞動合同的基礎上，按各專業(yè)職系設定具體崗位職責，依法建立健全勞動報酬、保險福利、績效考核、勞動安全衛(wèi)生、勞動合同管理等企業(yè)勞動規(guī)章制度。為了有效降低風險，勞動合同法強調勞動合同的書面化，合同內容根據個人不同進行具體化、形式合法化的訂立，不管勞動合同的訂立、變更還是終止，都一律采取具體化書面形式。
3.整合崗位人力資源，規(guī)避同工不同酬風險
由于身份的不同，即使從事同一崗位，收入差距也十分明顯，形成了現(xiàn)實的同工不同酬勞動風險。針對供電企業(yè)存在的同工不同酬勞動風險，供電企業(yè)應按法律法規(guī)、規(guī)章制度自覺履行合同約定條款在同一性質的工作崗位消除混崗，建立現(xiàn)代薪酬體系，同類崗位實行同工同酬，相同性質的崗位按同一薪酬系列取酬。
4.完善制度，規(guī)避派遣過程中的風險
通過有勞務派遣資質的公司與農電工簽訂合同，把用人單位從繁瑣的勞動人事管理事務中解脫出來，減少了用人單位在招聘、培訓和日常管理等方面的成本，也大大降價了培訓和人才流動方面的風險；有效降低了用人單位與員工直接發(fā)生勞動糾紛的幾率，又達到了合理流動的目的。
5.“意外險保單”規(guī)避現(xiàn)實工作中的勞動風險
農電工長期工作在生產一線，擔負著農村低壓線路的維護、搶修、管理和農村居民客戶的抄表、收費、服務工作。這些職能使農電工在工作中具有一定的風險性。為保障農電工的人身安全，企業(yè)為員工統(tǒng)一投保意外傷害及附加意外傷害醫(yī)療保險，對防止意外帶來的風險具有積極的意義。
6.重視證據的調查、搜集和保存
加強證據的管理和備案，提升證據意識，保全證據。依據最高人民法院《民事訴訟證據規(guī)定》，訴訟當事人必須在舉證期限屆滿之日前提交證據材料。供電企業(yè)必須注重收集員工基本情況資料保全證據（如員工身份證、法定住址復印件，員工入職記錄、工作情況），制作現(xiàn)場工作記錄等，在發(fā)生勞動糾紛時，可依據有關法律規(guī)定及時請求政府行政部門、電力管理部門及公安部門進行現(xiàn)場勘察、制作調查筆錄、封存設備等。
7.依法開展勞動合同訴訟法律事務
法律風險是可以預防和避免的，法律風險具有事先可控性。因此企業(yè)應當建立以事先防范和過程控制為主，以事后救濟為輔的法律風險防范機制。在合法的利益受到侵害，雙方協(xié)商無效時，收集整理相關證據材料聘請律師或由企業(yè)法律顧問，制定可行的訴訟方案，向人民法院提起民事訴訟，維護企業(yè)合法權益。
重視法律知識教育培訓，提高經營管理人員的業(yè)務素質，提高法律業(yè)務水平。要通過制度化專業(yè)培訓，建設一支精通法律、熟悉業(yè)務的專業(yè)化經營隊伍，建立健全責權利一致的營銷責任制度，在員工的情況下，如供電企業(yè)有可能承擔責任，可與員工達成訴訟外調解，節(jié)省訴訟費用。在員工訴訟請求無法律依據時，應挖掘抗辯理由，積極應訴，從而保障合同安全，減少法律風險，維護企業(yè)合法權益。
參考文獻：
[1]金備.犧牲勞動者利益降低用工成本企業(yè)流行勞務用工要警惕[N].河南工人日報，2011-06-01.
