質量風險管理的原則精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的質量風險管理的原則主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：質量風險管理的原則范文

關鍵詞：第三方檢測機構　風險管理　ISO／IBC　17025質量管理體系

目前，ISO／IEC　17025質量管理體系是我國第三方檢測機構對內自我監督管理的重要手段，也是對外互認的重要依據。與此同時，以此標準為基礎建立的的認證認可活動在我國發展迅速。截止2011年10月，獲得中國合格評定國家認可委員會（CNAS）認可的檢測實驗室4500多家，校準實驗室500多家。

1.風險管理與ISO／IEC　17025質量管理體系結合基本原則與方針

ISO／IEC　17025質量管理體系是檢測機構管理的基礎，風險管理與其結合必須遵循以下原則：

1.1風險管理應保護質量方針和質量目標

質量方針和質量目標體現著檢測機構的精神宗旨和服務水平，風險管理應有助于質量方針和質量目標的實現和改進。同時風險管理也應在一定程度上幫助最高管理者對糾正和預防措施等做出明智的選擇。

1.2風險管理應有效結合質量管理體系的兩化三性

質量管理體系具備的兩化三性是指系統化、結構化以及真實性、及時性和獨特性。

1.3風險管理應考慮人文因素

組織機構管理者應該認識到風險管理可以促進或阻礙機構內部和外部人員的能力、觀念和意圖。

2.如何做好風險管理和ISO／IEC　17025質量管理體系的結合工作

2.1風險識別

風險管理必須識別風險，以確定何種風險可能會對檢測機構產生影響，特別是要對各類風險進行量化評估，以助于了解每類風險可能造成的損失程度。風險識別主要包括資質認定問題、質量安全問題、利益問題、人財物安全問題幾個方面。

2.2風險評價

根據法律法規等的違反情況、風險發生的可能性、人員及財產的威脅程度以及工作和聲譽的影響范圍等指標，可以將風險評價可分為五級，分別是：一級輕微或可忽略風險，二級可接受或可控風險，三級中等風險，四級重大風險，五級巨大風險。風險評價的具體分級準則以及第三方檢測機構風險評價與質量管理體系的對應條款，分別見表1和表2。

2.3風險控制

檢測機構風險管理要通過結合ISO／IEC　17025質量管理體系，采用積極有效的措施，降低風險發生的概率，從而達到風險控制的目的。風險控制包括以下兩方面的內容。

2.3.1管理組織建設

在風險管理中，引入ISO／IEC　17025質量管理體系中最高管理者、質量負責人的概念。一方面由檢測機構最高管理層負責組織建立重大危險源控制系統，直接負責實驗室風險評價領導工作。另一方面，由質量負責人及其所在的質量監督團隊作為風險管理的歸口管理部門。

2.3.2風險應急方案設置

控制風險的最有效方法就是制定切實可行的應急方案，因此必須在ISO／IEC17025質量管理體系的基礎上編制多個各選的方案，最大限度地對實驗室所面臨的風險做好充分的準備。當風險發生后，按照預先的方案實施，可將損失控制在最低限度。

第2篇：質量風險管理的原則范文

關鍵詞：企業風險管理 組織架構 設計

一、相關概述

伴隨著外部生產經營環境的日益復雜化，進一步強化風險管理工作在很大程度上已經成為企業能否順利實現自身發展戰略，推動健康持續發展的重要環節。企業實施風險管理的效果和效率依賴于企業風險管理組織架構的建立和完善。企業管理者應當將風險管理組織架構的設計作為風險管理的重要內容來加以落實，確保其職責明確、上下溝通順暢、分工細化，只有這樣才能保障風險管理的組織完善有效。在風險管理實踐中，企業業務部門風險屬性跟風險管理部門的屬性存在著不一致的情況，這就要求管理者在進行風險管理組織架構設計時，緊密結合本單位管理實際和特點，完善自身風險管理機制，最大程度發揮風險管理部門的效用。

二、企業風險管理組織架構設計工作重點

當前，企業風險管理基本上都是實行全員風險管理，在風險管控過程中董事會、經理層、財務部門、市場部門以及審計部門等都會參與其中，風險管理涉及到企業生產經營的各個方面，這也意味著企業職工以及管理層在風險管理中都承擔著一定的責任，全員化風險管理正越來越成為趨勢。上述這些風險管理參與者都是風險管理組織架構的參與因子，在風險管理組織架構設計上需要在上述參與因子中做好風險管理責任的細化和落實工作。

一般來講，企業進行風險管理組織架構的設計工作應當重點圍繞以下兩個方面來開展：一是明確風險管理相關責任主體在整個風險管理過程中的地位以及作用，建立完善風險管理委員會等相關風險管理職能部門，在風險管理委員會、經理層、業務部門、財務部門以及董事會等之間合理進行權責分配；二是明確各個主體之間的關系，合理選擇集權式管理模式以及分權式管理模式，完善各個風險管理崗位的職責以及人員配置。

三、企業風險管理組織架構的設計原則分析

企業在進行風險管理組織架構的設計時，需要依據以下幾個方面的原則來實施：

第一，全員參與原則。企業風險管理涉及的面比較廣，影響因素也比較多，要確保風險管理的實施效果就需要企業全員職工的積極參與。將企業所有職員都作為風險管理的影響者以及參與者，在整個企業范圍內進行風險管理的配合及協調工作。同時在進行風險管理組織架構設計時還需要充分結合各個部門、各個層級的定位和職能發揮，通過編寫風險管理手冊來進一步明確責任，切實將風險具體細化，落實到位。

第二，權責明確原則。確保權責明確是實施風險管理的關鍵點。在權責的劃分明確上一般會涉及到部門職工積極性發揮和主動性以及權利限制等。在這一方面要確保不相容職務相分離，杜絕人為操縱現象的出現；合理分工，減少職責的重復和遺漏；對權限層級進行明確劃分，嚴格規定風險管理層級限額并加以貫徹落實。同時，還需要確保報告線的完整性，需要根據企業管理關系以及自身業務的復雜程度合理安排報告線的長短，確保企業管理者能夠及時獲得本單位風險管理情況。

第三，信息暢通原則。在設計風險管理組織架構時，需要確保信息暢通無阻，并減少信息流動成本。下級組織應當能夠向上級溝通風險暴露情況以及政策執行情況，上級組織應當可以及時向下級傳達相關政策和策略，各個部門之間應當保持信息暢通，加強信息共享。要避免信息流動的復雜化，減少信息流動干擾。

四、企業風險管理委員會的設置以及組成

結合管理實踐，企業設置風險管理委員會是進行風險日常管理，落實風險管理政策的重要方式和途徑。根據國務院國資委的風險管理指引，在具備條件的企業可以設置相關的風險管理委員會這一機構來進行風險管控。企業設置風險管理委員會之后，就能夠站在董事會這一層級上來實施風險管理，依靠風險管理政策的制定和落實，全面強化監督和評價企業管理者的風險管理績效，有效推動企業持續健康發展。一般來講，企業設置風險管理委員會都能夠對風險管理效益起到積極推動作用。從這個角度上講，應當進一步加大推動力度，在具備條件的企業或者金融機構等設置風險管理委員會，并將其作為本單位風險管控的專業機構，結合單位實際制定相關的風險管理程序以及政策，合理確定本單位的風險容忍度以及風險偏好，合理評估本單位可能面臨的風險因素并對經理層的風險管理政策落實情況進行監督，指導和督促相關業務單位執行風險責任。

第3篇：質量風險管理的原則范文

Abstract: With the rapid development of the economic construction,the scale of various projects associated with the geology is increasing and the scale of main body of the geological work has become increasingly large. More complex issues have called much attention of scholars and engineers. To this end,the author makes exploratory study from the aspects of the geological engineering meaning,geological engineering project risk management basic content,the basic principles of risk management etc.

關鍵詞:地質工程;項目;風險管理;風險評估

Key words: geological engineering; project; risk management; risk assessment

中圖分類號:P64文獻標識碼:A文章編號:1006-4311(2010)12-0048-01

1地質工程的含義

地質工程學是在巖體力學和工程地質學的基礎上形成和發展的,雖然不同學者從不同的角度對地質工程的定義進行了闡述,但都強調地質工程研究的對象是地質體及其改造結果的評估。從工程實踐看,地質工程問題可抽象地概括為自然系統和工程系統兩個方面。地質工程學是研究一個工程系統與諸多自然系統如何實現最佳耦合的一門學科,是在認識自然環境的基礎上改造與保護自然環境,實現工程與環境的有機結合。

2地質工程項目風險管理的基本內涵

2.1 項目風險管理的定義地質工程項目從啟動到實施過程中,直至項目竣工后的工程運行階段,都受到各種不確定因素的影響而充滿了風險,工程的風險管理活動貫穿于項目的決策階段、實施階段和使用階段,具有三維結構特征。每一階段都要對項目目標、約束條件以及項目內容進行實時跟蹤、對比分析、調整控制和預測。

可見,地質工程項目風險管理是用系統的、動態的方法進行控制,以減少項目實施過程中的各種風險發生的頻率和大小,它不僅使各層次的項目管理者建立風險意識,重視風險問題,防范于未然,而且要在各個階段、各個方面實施有效的風險控制,形成一個前后連貫的管理過程。因此可將地質工程項目風險管理定義為:項目管理者通過對風險的識別、選擇相應的手段,以最小的支出,獲得最大的安全效果的動態過程[1]。

2.2 地質工程項目風險管理的特性[2]①項目參與方比較多,如業主、設計方、項目承包方(總承包方、專業分包方、勞務承包方等)、材料供應商等,他們需面對因地質條件的變化而引發的一系列的工程風險和因管理方法和手段引發的各種管理風險,認真分析承擔風險的利益相關者,對于不同的利益相關者,他們承擔的風險也是不同的。②風險是有時限的。不同的風險可能存在于項目的某一階段,其風險具有潛伏期和活動期兩大基本特征,風險的承擔者也只在這特定的時間內才承擔這些風險。③項目風險管理的目的在于在對地質體的改造過程中不斷地預測將會出現的各種風險并制訂相應的應急預案。其項目風險管理不是在風險事件發生后用來追查和推卸責任的,而是在出現地質條件突變并有可能影響到區域地質環境時,積極與項目參與各方共同研究并制定切實可行的工程措施,將工程風險損失降低到最低的水平。④項目風險管理是有代價的。項目風險的計劃編制、識別、分析、監控和處置都需要分配項目的資源,由于項目風險管理是用來減輕或預防未來可能出現的問題,其真正價值在未來才能體現出來的。⑤項目風險將隨項目進展而變化。一旦項目目標、時間和費用計劃確定,該項目的風險計劃也應當隨之完成。在項目執行過程中如果項目的時間、費用等約束有重大變化時,相對于這些約束的風險也要重新進行評估。

3地質工程項目風險管理的基本原理

地質工程項目風險管理的基本范疇主要包括:①風險分析。②風險辨識。③風險估計。④風險評價。⑤風險評估。⑥風險控制。

4項目風險管理的原則

項目風險管理的目標是避免或減少項目損失的發生,進行項目風險管理主要遵循以下幾個原則[3-4]:①經濟性原則。②滿意性與環境協調性原則。③戰略上蔑視而戰術上重視的原則。④社會責任感。

5我國地質工程項目風險管理的現狀分析

5.1 目前項目建設中存在的弊端①現有工程保險制度下工程項目存在的問題[1]。a.在我國,工程保險作為一項新制度,工程界、金融界以及有關部門,仍對其重要性、必要性缺乏足夠的認識,或對風險存在有僥幸心理,或是認為實行工程保險將加大工程成本而得不償失。b.當前,我國推行的建筑職工意外傷害保險,在目前的保險制度下保險人并沒有參與到項目的運行過程中,只僅關注事后理賠,是一種消極的態度。②現有的監理委托關系的弊端如下:a.缺乏公正、獨立性。b.先天不足,無法彌補。c.安全管理缺乏資金保障,安全條例無法落實。③現有檢測機構委托關系的弊端如下:a.由施工單位委托的檢測機構的工作缺乏公正獨立性,為施工單位的利益擅自改動檢測數據,出假報告,對工程質量的損害非常巨大。b.檢測工作僅對來樣負責,降低了檢測機構的責任,提高了建設工程的風險。c.監理單位對材料見證取樣流于形式,不能真正有效的對材料進行監督控制,失去了第三方檢測的作用。

5.2 項目風險管理的改進及建議目前,在工程項目建設中,大力推行建設工程風險管理制度,有利于將風險進行有效的轉移和控制,在此過程中建設工程各干系人之間的關系將發生三個方面的轉變:①改變了業主與保險人的關系;②改變了監理委托的關系;③改變了檢測機構的委托關系。

地質工程是在生產力水平發展到一定階段之后依靠現代科學技術成就迅速形成,因此它不是孤立出現,同時繼承了古代文明,今后進一步發展也不可能孤立。地質工程要以合理開發利用、保護和改造環境地質體為中心來組織地質勘察、工程設計和施工,并進行施工與運行的監測,對地質工程環境條件的質量全面負責。因此,它要以工程地質學、巖體力學、土力學、水文地質學、巖土綜合試驗、工程結構設計、工施監測與監理等方面的理論為墓礎,依靠它們的發展而發展;同時地質工程又屬于技術科學,是一種應用技術,因此其進一步發展也需依賴有關技術學科和工藝的進步;地質工程還具有很強的綜合性、實踐性,這又要求和工程管理學、經營學密切結合。

參考文獻:

[1]鄭海中,彭振斌.地質工程項目風險管理的探討[J].中國安全科學學報2007,17(8):136-142.

[2]邱苑華.現代項目風險管理方法與實踐[M].北京:科學出版社,2003.

[3]張善軒.企業風險管理[M].廣州:廣東經濟出版社,1999.

第4篇：質量風險管理的原則范文

1風險文化是商業銀行企業文化中的最重要組成部分

商業銀行風險文化是指商業銀行以人為本，以保護國家、股東和人民財產為目標，通過在員工中培育、灌輸風險意識和在風險防范管理活動中提煉，形成廣大員工認同一致的風險理念、風險價值觀，風險防范的行為規范和風險防范設施為一體的人文文化。

商業銀行的風險文化包含四種形態一是物質文化，它是風險文化的外部表現形式，包括網點的基礎設施、辦公環境、物質技術裝備、技防水平等.二是制度文化，它是風險文化的中堅和橋梁，把風險文化中的物質文化和精神文化有機地結合成一個整體，包括企業法規、企業的經營制度和企業的管理制度;三是精神文化，它是用以指導銀行開展風險防范活動的各種行為規鉆、群體意識和價值觀念;四是行為文化，它是銀行員工在經營管理、學習娛樂中產生的活動文化，包括銀行在風險防范過程、風險教育宣傳、人際關系活動、文娛體育活動中產生的文化現象。

由此可見，它既包括保護國家財產和職工安全的物質條件、工作環境和管理制度，也包括工作人員對風險防范的意識、信念、價值觀、道德規范、行為規范和風險防范的激勵精神等。因此，.具有導向、激勵、凝結、規范等方面的功能。

2構建風險文化對商業銀行風險防范具有不可替代的作用

構建商業銀行風險文化是加強商業銀行企業文化建設的重要內容。企業文化滲透于商業銀行的一切活動之中，是商業銀行的靈魂。風險管理是商業銀行管理的主要形式，商業銀行提供金融服務的過程就是風險文化培育、發展和發揮重大作用的過程。

構建商業銀行風險文化是增強商業銀行核心競爭力的重要前提。在巴塞爾資本協議規范下的銀行競爭將是風險文化的競爭。一個銀行的經營管理水平很大程度上決定于風險控制能力。國際先進銀行十分重視風險一收益匹配的原則，把控制風險和創造利潤看作同等重要的事情口強調風險管理貫穿于銀行業務的整個過程，使風險管理從高深的理論變為風險文化，成為所有從業人員的自覺意識和行為。

構建商業銀行風險文化是實現可持續發展的重要手段。商業銀行是以盈利和股東價值、最大化為核心的企業，風險管理的根本目的是確保業務發展健康和持續。只有構建先進的風險文化，才能實現可持續發展。

構建商業銀行風險文化是金融改革和金融監管的需要。商業銀行將根據各自的業務特點，以盈利為中心進行組織機構和業務流程的再造，這一方面要求風險管理組織模式要做出相應的調整，另一方面要求在各項改革中體現出“銀行是在經營風險”的特點和“風險優先”的理念。金融監管對商業銀行來說，是合規經營的外在力盆，也是加強風險控制的內在需求口商業銀行只有自覺地建立與金融監管相適應的識別、度量、評價、控制機制，才有機會在平等的市場競爭中取勝。

3構建商業銀行風險文化模式的指導原則

共性與個性相統一的原則。商業銀行的外部環境構成企業的共性，內部環境構成企業的個性。商業銀行構建風險文化，必須結合國際銀行先進風險文化經驗和我國監管部門的要求，突出本企業風險管理的特點，把內外部環境有機地結合起來。

繼承與創新相統一的原則。風險管理的目標是使風險增值，使風險由成本變為利潤。因此，風險管理體系必然要具備創新的品質口關起門來控制風險，那是最大的風險。

統一性和差別化相統一的原則。一個銀行風險管理的理念、戰略、偏好，應當是統一的。但不同的業務、不同的市場有不同的風險。商業銀行必須針對不同的風險，采取不同的管理辦法。

范性與群眾性相統一的原則。商業銀行風險文化是靠銀行家創立、倡導和培養的，是一個以新的理念及行為戰勝舊的理念及行為的過程。要塑造和維護銀行風險的共同價值觀，領導者本身應成為這種價值觀的化身，并帶動全體員工共同努力，人人參與風險文化的建設，形成全行共同的風險價值觀。

求實與完善的原則。在廣泛宣傳的同時，要注意緊密結合銀行經營管理的實踐活動，避免使風險文化建設僅僅停留在出理念、喊口號和突擊檢查上，通過吸收集體的智慧，不斷補充、修正，逐步趨向明確和完善。使風險文化像一只“看不見的手”，凡是存在風險隱患的行為都會被這只“手”拉回到合規經營的軌道上來。

4構建科學而富有效率的商業銀行風險文化模式

構建一個科學的_富有效率的商業銀行風險文化模式的基本內涵是以安全運行持續發展為中心，形成定置管理、國際標準化質量控制、培養風險素質三位一體的立體風險防范體系。

以定置管理為重點的物態風險模式。定置管理是對生產現場中的人物、場所三者之間的關系進行科學的分析研究，使之達到最佳結合狀態的一門科學管理方法。它以物在場所的科學定置為前提，以完整的信息系統為媒介，以實現人和物的有效結合為目的，通過對辦公場所、營業環境的整理、整頓，把實際工作中不需要的物品清除掉，把需要的物品放在規定位置上，使其隨手可得，形成工作環境和營業環境的整齊規范，表現為員工風險紊質的外化，是物的本質安全的體現，是風險文化建設見效最快的方面，是解決物的不安全狀態的有效途徑。

以國際標準化質且控制體系為基礎的風險文化模式。國際標準化質量體系產生于企業對產品質量的標準化控制要求，已成為適用于各種組織的質量管理體系。以國際標準化質量體系為基礎建立商業銀行風險文化是現實可行的。

一是可根據質量管理原則搞好制度文化建設。首先，根據質量管理的系統方法建立風險管理的全面原則，就是制定的風險制度或標準化程序要滲透到商業銀行各項業務過程和各個操作環節，筱蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，使所有決策或操作均有案可查。其次，風險制度文化建設符合持續改進原則。風險制度文化的建設絕不是一勞永逸的事情，而是要建立內部控制的評價制度，對內部控制的制度建設、執行情況定期進行回顧和檢討，并根據國家法律規定、銀行組織結構、經營狀況、市場環境的變化進行修訂和完善。第三，運用持續改進的理論漸進式和突破式地對風險管理技術進行引進。目前國外先進銀行采用風險調整的資本收益RAROC(RiskAdjustedReturnonCapital)作為風險管理的核心技術手段。它是將風險帶來的未來可預計的損失量化為當期成本，直接對當期盈利進行調整，衡量經風險調整后的收益大小，并且考慮為可能的最大風險做出資本儲備，進而衡量資本的使用效益，使銀行的收益與所承擔的風險直接掛鉤，與銀行最終的盈利目標相統一。這表明銀行不應以遠期的風險換取一時的、當期的繁榮，其盈利必須能夠始終筱蓋所承擔的風險.惟此才可以實現持續的發展。

二是根據質量管理的基本方法構建行為文化。質量管理的過程方法、系統方法、事實方法，對風險行為文化建設也是至關重要的。首先，應用管理的過程方法將經營活動和相關的資源進行管理，注重對業務流程的行為控制，特別是對操作風險的控制要做到過程控制;其次，根據管理的系統方法將互相關聯的過程作為系統加以識別、理解和管理，使各個業務流程的風險控制行為形成閉合管理，是相互聯系、互相配合、互相制約的整體，而不是自成體系;第三，根據基干事實的決策方法建立以真實的信息、數據為基礎的風險識別、評估、處置行為。對風險控制的有效決策是建立在真實的數據和科學的信息分析基礎之上，所以要利用數學、統計學的工具建立風險管理模型，使風險行為根據科學的決策進行。

以培養風險素質為主要內容的精神風險文化模式。一是建立“學習型”組織，改善心智模式。類似博弈論，囚徒困境的兩難選擇，員工的行為取向卻常常印證美國安全學者海因里需反映意外的定理結論，即危害產生意外，意外導致傷害的概率僅為幾百分之一。特別是風險隱患屢屢出現，案件卻并沒有發生，更容易使人產生僥幸、冒險的動機和逆向操作的心態，因此而產生的“有章不循，違章操作”和逆向操作是案件產生的原因。為此，我們有必要借鑒彼得·圣吉的《第五次修煉》，建立學習型組織改善員工的心智模式，培養其對風險的積極態度。態度表現于行動，如果員工和各級管理人員都能在本職崗位上具備良好的風險習憤，就形成了風險防范的關鍵因素。

二是培養員工的“復雜人”意識。復雜人”假設認為人是復雜的、多變的。獨立高效的風險組織機構，健全的規章制度可以解決大部分風險防范的問題，但風險管理的對象主要還是人，人是既有行為又有思想的，而且人的思想和行為是多種多樣的，加上外部經營環境的變化，在實際的風險防范過程中還存在規章制度無法完全規范員工全部行為、命令和計劃無法調控員工的一切行為，以及監督自身的缺陷等方面的問題。所以培養員工的“復雜人”意識，利用風險文化的力量改造員工的思想，形成共同的價值觀和行為準則，使企業成員自覺調控他的行為，使之符合規章制度。

第5篇：質量風險管理的原則范文

1.1持續改進思想的發展

風險管理是項目管理的主要部分，其目的是追求積極活動的最大化和不利活動的最小化。自上個世紀90年代中期以來，持續改進思想被引入到項目風險管理，這離不開國際標準化組織的ISO9000標準和美國CarnegieMellon大學軟件工程研究所（SEI）的能力成熟度模型（CMM）的貢獻。這二者對于項目管理不僅體現在標準方面，更體現管理思想和原則方面的意義，比如ISO9000提出管理的八項原則，CMM提出5個層次的持續改進。它們都著眼于質量和過程管理。但是它們的基礎各不相同，前者是確定一個質量體系的最低要求，而CMM強調持續的過程改進。盡管ISO/DIS9000：2000版也增加了持續改進原則，但仍屬于單一層次的標準，而CMM模型分成5個等級，適用范圍也更加廣泛。CMM把管理內容定義為若干關鍵過程任務，并設立了初始化、可重復性管理工作、識別組織基本能力的管理工作、確立企業競爭力管理工作、通過持續改進方法提高企業競爭力和管理能力。目前來看，引入持續改進的項目風險管理的基本原則，在ISO/DIS9000：2000的基礎上，充分利用CMM持續改進方面的優勢，建立起一套規范化并且能夠持續改進的過程和質量管理循環，不斷提高風險管理的質量和效率。

1.2面向持續改進的項目風險管理的優點

持續風險管理流程主要是來源于卡耐基梅隆大學軟件工程研究所的“持續風險管理指南”（CRM），在項目風險管理領域被稱為項目風險能力成熟度模型（RMMM），這個框架基于成熟程度、文化和組織的其他相關屬性，由一系列與項目有關風險的流程、方法和工具組成，并為風險管理提供了一個主動管理的合理環境。它主要針對：一是對可能會出現錯誤（風險）的部分持續評估。二是決定哪類風險最主要，并且進行重要程度描述。三是實施處理風險的戰略。

這種基于過程的方法與傳統的基于事件風險管理方法顯著不同。后者所要實施的策略要等到風險事件發生，然后再有所反應，接下來再采取措施來阻止它再次發生。相反，持續改進的風險管理具有以下優點：一是能夠在問題發生前預防。二是改進產品質量。三是使得資源更好地被利用。四是增進團隊合作。五是為投資決策設立預期目標，并且提供解決方案。

2、基于持續改進的風險管理能力成熟度模型

2.1風險管理能力成熟度模型

與項目管理的其他知識域不同，風險管理貫穿于項目管理的始終，風險管理程序屬于與項目管理程序相互交叉的雙維度結構。同時，項目生命周期階段形成了項目風險管理的第3個維度，這3個維度構成了項目風險管理成熟度模型（RMMM）。RMMM是項目管理成熟度模型（PMMM）的子集，RMMM在SEI中也被稱作CRM.盡管PMMM的研究起源于歐洲，但是其核心仍然是CMM.CMM模型主要通過項目生命周期，設置可以持續改進的關鍵管理流程域（KPA）來進行項目管理。CMM目前已應用到多個研究和實踐領域，比如面向系統開發的SD—CMM，面向系統工程的SE—CMM，面向項目團隊的P—CMM等等。但是不可否認，國際項目管理協會（IPMA）和PMI對PMMM開發作了很多研究工作并取得了很大成果，并且已經得到了產業界的認可。

2.2項目風險管理成熟度模型的層次

PMMM的主要優點在于可以為不同的項目或者公司定制用以測評成熟度各層次的方法。同樣，RMMM（CRM）也為項目定義測評風險管理成熟度提供了高效的方法，其特征是可定制的，其核心是圍繞項目生命周期階段所進行的持續改進，即風險流程改進（RPI）。應該注意到，流程改進是過程，而不是目標。RMMM（CRM），采用CMM的1至5級來描述項目風險及相關流程，因為CMM是一切成熟度模型的基礎和根本，可以說是元模型。RMMM（CRM）包括5個層次：

第1層次為通用術語。組織第一次認識到風險管理的重要性，并且學習風險管理知識、語言和術語。第2層次為通用過程。組織運用風險管理，開發相應的可重復利用的通用風險管理過程和方法。第3層次為方法集成。把所有風險管理方法集成為單一方法，可以最好地實現風險管理協同效應和過程控制。第4層次為基準比較。確定風險管理基準點與比較的指標和內容，基準比較必須連續進行，改進風險管理構成及執行方法，并增強競爭優勢。第5層次為持續改進。組織評估通過風險管理基準比較獲得的信息，然后決定是否能改進單一方法。

2.3持續風險改進通用風險域

RMMM（CRM）根據項目生命周期，利用工作分解結構圖（WBS）設立不同的可用于持續改進的通用風險域。比如考慮到建設項目為系統運營就緒的基礎設施、硬件和軟件、建造、進度和成本、每個項目的合同樣本等等。一般說來，大型工程項目可用一個3層的風險識別流程描述出來：

（1）全局風險域（這些潛在風險影響項目整體并且會導致全程項目成本/進度全部策略的改變或者再評估）。

（2）項目風險域（這些潛在風險影響每一個基本項目并且對實現項目目標有潛在影響或者要求項目范圍或者個別合同水平上變化以及它與其他項目界面關系上）。

（3）個別合同風險域（這些風險對個別合同中的域有潛在影響，而且具體到特別合同上，直接影響成本、進度和具體合同的效率）。

3、項目風險管理持續改進的功能與步驟

3.1項目風險管理持續改進的功能

盡管RMMM（CRM）有5個層次，但是所有工作不是必須被依次魚貫地完成，而是可以重疊進行的，這主要取決于項目組愿意承擔的風險大小。從這個意義上來說，RMMM是柔性的，適應性很強，能夠與傳統風險管理程序、風險管理知識域緊密結合。在實施中風險應該用重要程度來計劃，這依賴于項目、管理者和個體的目標和限制條件。這意味著，雖然一個風險管理模型不能適用于所有情況，但是可以通過RMMM的持續改進與風險管理程序、風險知識域的適應性組合、動態調整，就能夠適應各種復雜情況，并提供合理的風險管理程序與功能。通常，項目風險管理持續改進的功能主要有：

（1）識別。在風險成為問題前，搜尋并定位風險。

（2）分析。通過系統化分類、估計和理解以降低不確定性并提供計劃和行動框架的流程，把風險轉換成決策信息。

（3）計劃。把風險信息轉化為決策和適當的消減行動（現在與未來）以及實施。

（4）跟蹤。通過項目生命周期來監控風險指標和風險消減計劃。

（5）控制。糾正與計劃執行的偏差。

（6）溝通。貫穿所有以上提供信息和反饋的功能給所有項目相關利益人。

關于風險活動以及當前和新產生風險在這些功能實現的過程中，要考慮到不同的相關利益人和管理層次的差異，特別是相關利益人應該理解風險管理是如何適應整體項目管理流程的。這些流程之間以及與其他項目管理知識域之間交互作用，并要求不同階段不同項目團隊成員參與到持續改進的項目風險管理中來。所以說，面向持續改進的風險管理必須因項目管理階段不同、主體間差異而有所不同，貫穿于項目管理始終。持續改進的風險管理，應該通過相關利益人和項目組在不同層次上的不同的職責、指標和風險的分配來實施，具體如下：一是風險經理。檢查、批準和提供與風險計劃和行動有關的資金。二是用戶識別風險。三是項目經理。識別風險并設計風險管理和行動計劃，跟蹤、溝通與風險管理計劃對應的項目績效。四是項目經理。識別風險并且設計消減風險選擇方法。五是項目組成員識別風險。

3.2持續風險管理的步驟

持續改進過程的步驟是一種基于PDCA循環的系統化問題解決方法，改進通常是階段性的，要觀察每個階段各個過程的整體效果，而不是分散進行。不然的話，分散優化會降低整個項目的效率。具體的步驟如下：

（1）識別項目風險流程改進機會。這一階段的目標是選擇適當的項目風險流程用于改進。例如，工程實施中土地使用權獲取、建筑設計、融資分析的關鍵環節和過程，對整個項目前期工作的效果和目標影響重大，因此作為關鍵的風險流程用于改進。

（2）評價需改進的風險流程。這一階段目標是選擇有挑戰性的問題及確定改進的指標。重點就是把需改進的項目風險流程的具體指標細化，并確定改進的具體目標。

（3）分析項目實施中存在的問題。這一階段目標是識別目前風險管理中存在的原因，充分利用有關工具和方法找出原因。

（4）采取措施。計劃并采取適當措施改正不規范的做法，針對風險管理工作流程進行改正，以達到目的，消除存在的問題。

（5）確認改進的結果。評價采取的風險管理措施是否達到了目標。

（6）改進方法標準化。這一階段主要目標就是確保項目風險管理的水平得到維持，要確保已經改進的工作效果通過制定的管理流程圖、程序、制度、標準等已成為日常工作的一部分，并可以把這一階段的規范化管理成果推廣到其他過程或部門。

（7）為下一階段或未來項目進行計劃。主要針對遺留問題制定計劃并評價其效果，通過學習其他部門的經驗為下階段工作和未來項目提供規范化管理的知識。

4、項目風險管理流程改進的價值

4.1風險管理流程改進的目標

持續改進是RMMM（CRM）的核心，因此，風險流程改進業務（RPI）是降低項目風險和成本的基礎。一般的項目經理只是相信看得見的投資收益，而不是采納RPI及所能帶來的非顯而易見的收益。傳統的風險流程改進計劃目標是通過很高的風險管理成本，從而取得項目高績效和高可靠性。現行的風險資源型管理方法，是把風險當作獲取收益的資源，通過風險預算的低成本，取得項目的中等績效和中等可靠性。但是利用風險預算，來彌補流程環境的不足是不能獲得期望收益的。相反，雖然RPI沒有較明顯的滿意投資收益，但是用定量方法仍然是能夠度量成本和收益。這是由于RPI能夠形成良好的風險流程，可以降低與不良流程相關的風險。RPI是可以用CMM第2層次的工作來實施，并且最終能夠實現低成本、高績效、高可靠性的目標。

4.2風險管理流程改進的成本

RPI的成本是決定項目成本和收益的重要方面。RPI成本模型主要包括：風險流程基礎設施成本，風險流程改進實施成本，風險流程改進技術路線成本和風險流程評估成本。

這些直接和間接的成本和收益均包括定性和定量兩個方面。定性成本被歸因于與生產低劣產品相關的現存不合理流程的成本。這可能導致客戶不滿意或者喪失未來商機，這些成本如客戶滿意度下降、瑕疵糾正成本、返工成本，以及由于違約而導致的業務損失成本等。利用有效的風險評估方法能夠把定性因素轉換為定量成本，這可以通過評估不同因素相關風險，然后為每一項分配風險預算來實現。風險預算是規避風險的成本乘以風險發生概率。要建立RPI投資的成本收益模型的一種方法是，定義關鍵指標以期能夠跟蹤和度量項目。這些關鍵指標以關鍵質量指標（KQI）形式出現，與TQM項目所定義的部分指標相一致。還可以體現為關鍵性能指標（KPI），與項目經理和職員的設想一致。其他指標能夠體現為項目健康指標（PHI），與項目規劃階段的相一致，而且易于在項目跟蹤活動中被定期檢查。

4.3項目風險管理流程改進的價值

風險流程改進價值包括建立合理風險流程的直接結果以及改進產品質量和客戶滿意度的結果。有關可定量化價值包括：增加生產力、降低產品周期、降低開發與維護成本等。不可定量化價值包括：改進客戶服務水平、適應需求，以及降低維護的努力。這些定性化價值可以通過特定方法來轉換成定量價值。在實施RPI過程中，應當建立統一的成本價值模型。利用可以為不同組織所使用的統一模型，可以很方便用于結果和價值比較，也可以為企業建立一個可能的標桿或基準（Benchmark）。這個模型的另外一個價值是提供一個度量RPI努力的基準。通常，流程改進要至少經歷一個完整的RPI周期，平均需要18~36個月。但是目前沒有通用或標準模型來進行RPI的收益成本驗證，因為處理定量化的部分較容易，但處理RPI定性化成本和收益方面很難。為了證明RPI的成本收益，對項目風險域改進的潛在收益需要利用風險評估方法定性并定量化，如利用項目風險分析管理模（PRAM）。

PRAM現在已經被很多歐洲公司用于識別、分析和減低與系統集成項目有關的風險。PRAM風險管理模型可以應用于對關鍵流程持續的風險識別和疊代工作，該方法核心概念是風險預算，它通過把預算價值加在潛在的RPI收益上，來度量RMMM（CRM）的風險管理的價值和效果。

總之，隨ISO9000：2000和CMM的大規模應用，以及工程項目復雜性的增加，對RMMM或者CRM的需求也將逐漸增加。因此，要想提高項目運轉效率和可靠性，有效地降低風險，應通過持續改進的方法對項目風險進行管理。

參考文獻：

「1凱西。施瓦貝爾。IT項目管理「M.北京：機械工業出版社，2002：390.

「2parisonofThreeApproachestoProjectRiskManagement「R.PMIMelbourneChapter.BroadleafCapitalInternationalPtyLtd，2000.

「3Aninternationalguidetobestbusinesspractice：RiskManagement「S.StandardsAustrlia，1999.

「4AS/NZS4360（1999）「R——RiskManagement.

第6篇：質量風險管理的原則范文

【關鍵詞】 護理風險管理；醫患問題；護理人員；管理制度

1 引 言

隨著社會的快速發展和人們生活水平的提高，人們對護理的要求也越來越高，在社會高速發展的今天醫療風險無處不在，人們對護理中存在的風險關系也逐漸的得到了認識。護理風險管理是通過合理的控制條件，在保證護理質量的同時盡可能的降低成本，或者盡可能的減少由于各種災害帶來的護理損失。

患者可以通過護理風險管理得到醫療保障，同時護理風險管理也可以推動醫療機構的快速發展。所謂的護理風險管理就是通過護理人員通過自己的經驗或者教訓等有效的對風險的存在進行評估和判斷，進而通過有效的解決途徑將風險帶來的損失降到最低，以保障患者的權益。護理風險管理有著重要的意義，其不僅是醫療機構等的重要保障，同時也能更好的發揮醫護人員的職能。

2 護理風險管理的概念

傳統的醫療風險是指單方面的對患者帶來損失和損害的概率，而如今隨著護理管理的完善，護理風險管理除了考慮了患者，還考慮護理風險給醫院或者醫療機構帶來的損失。風險管理是通過問題的所在，找出產生問題的原因以及潛在危險的概率，從而針對將會產生的問題找出相應的對策。通過護理風險管理在國內外的發展，得出護理風險管理是一項比較復雜的管理工程。如果滿足合理的有效的對護理風險管理進行評價，則需要一定的管理原則，其管理原則，見表1。

3 護理風險管理存在的多方面意義

3.1 護理風險管理存在意義 據調查研究顯示，如果能在醫療過程中較好的認識，則能在護理風險中有效的控制患者和醫療機構的損失。對護理風險進行等級的劃分，并對相應的等級進行風險報告，當遇到相應的護理風險時可以有效的對情況進行控制。護理工作是護理管理的重要組成部分，如果可以有效的控制醫療風險必須對于風險等級掌握，進而進行評估和解決。

3.2 護理風險管理得到重視的重要性 在醫院或醫療機構護理的管理者應對護理風險管理有足夠的重視，例如對于一些護理管理的部門設立和建設。管理者可以通過設立一些區域性的管理辦公室，并設立一些護理風險管理的崗位，統籌規劃好相應地區的醫患糾紛，并對護理風險進行合理的處理。

3.3 護理風險管理制度合理十分重要 如今醫患糾紛逐漸的得到了大家的重視，其中很大一部分的醫患糾紛是由于醫院的護理風險管理制度的不合理化，由于科技的不斷進步和發展，大量的新藥物進入市場，合理的控制新藥物的管理并制定新藥物的使用制度可以有效的控制護理風險。同時由于醫院人員變動有可能相對較大，對于人員變動存在的風險也應的到重視。因此，在整個醫療過程中應該根據當前形，制定較為完善的制度方案，這樣才能有效的控制護理風險的產生。

3.4 護理人員在護理風險管理中的重要性 護理人員是與患者直接接觸的個體，因此需要對護理人員進行嚴格的培訓，并定期開展一些講座，豐富護理人員的知識。引起醫患糾紛的另一個原因就是由于護理人員素質偏差。護理人員的態度差很大程度上會引起隱患糾紛。護理人員還應做到知法、懂法，由于護理人員不重視法律的要求而造成的醫患糾紛十分常見。護理人員應該重視在醫療過程中的書寫問題，在進行理療過程中應及時的做到對病人的病情、病因以及后期影響做到詳細的介紹，這也是減少醫患糾紛的重要途徑。

參考文獻

[1] 程艷敏，劉巖，劉亞民.醫療風險預警和防控機制的研究進展[J].中華醫院管理雜志，2007，23（4）：265-267.

[2] 戴青梅.國內外護理風險管理研究現狀與展望[J].齊魯護理雜志，2007，13（7）：103-104.

[3] 連斌，黎愛軍，樊震林，等.醫療風險管理組織結構體系構建研究[J].中華醫院管理雜志，2007，23（5）：309-312.

[4] 張鷺鷺，李靜，徐祖銘.高級醫院管理學（第二版）[M].上海：第二軍醫大學出版社，2007：239-247.

第7篇：質量風險管理的原則范文

論文關鍵詞：商業銀行：風險管理

一、我國商業銀行風險管理的基本任務和要求

在現階段，我國商業銀行風險管理的基本任務可以分為兩部分，從商業銀行內部看，風險管理的基本任務是通過建立嚴格的內控制度和良好的公司治理機制，最大限度的防范風險和確保銀行業務的健康發展，從而實現銀行股東價值的最大化從商業銀行外部看，風險管理的基本任務就是通過加強商業銀行監管，進行金融體系的改革和完善，從根本上防范和化解金融風險。

為了實現風險管理的基本任務，盡快提高我國商業銀行的風險管理水平，必須滿足四個方面的要求：

第一，要適應業務發展要求。風險管理的根本目的是確保業務發展健康和持續。不顧風險的發展和不顧發展的“零風險都是不對的，風險管理并不是杜絕風險，而是在資本配比的范圍內實現風險和收益的合理匹配。

第二，要適應外部監管要求。隨著銀行業的不斷發展，外部監管越來越嚴格。外部監管對商業銀行來說，是合規經營的外在力量，也是加強風險控制的內在需求。

第三，要適應業務流程再造的要求。風險管理發揮應有的作用，重要的一點是有科學的風險管理組織架構，而風險管理的組織模式又是以商業銀行的業務流程為基礎的。今后商業銀行將按照各自的業務特點圍繞盈利中心進行業務流程的再造相應地風險管理組織模式也要適應這一變化的要求，只有這樣，風險管理才能實現與業務的緊密結合。

第四，要適應國際先進銀行風險管理發展趨向的要求。我國商業銀行風險管理產生時間還很短，與國際先進銀行還有很大差距。因此，我國商業銀行必須緊跟國際風險管理的發展趨勢，及時掌握銀行風險管理的先進技術和理念，以適應日益激烈的競爭需要。

二、商業銀行風險管理的一般原則

商業銀行風險管理是銀行業務發展和人們對金融風險認識不斷加深的產物。商業銀行從產生至今，其風險管理經歷了資產業務的風險管理；負債業務風險管理；資產負債業務風險管理；表外業務風險管理等階段。其管理范圍逐步擴大，管理方法日益科學。2001年巴塞爾委員會公布了《新巴塞爾資本協議》征求意見稿(第二稿)，至此，西方商業銀行風險管理和金融監管理論已經基本完善，國際銀行界相對完整的風險管理原則體系基本形成?！缎掳腿麪枀f議》的基本原則集中體現了如下幾個方面：

(一)堅持信用風險是銀行經營中面臨的主要風險，但新協議開始重視市場風險和操作風險的影響及其產生的破壞力，并在資本充足率的計算公式中，分母由原來單純反映信用風險的加權資產加上了反映市場風險和操作風險的內容；

(二)堅持以資本充足率為核心的監管思路，在新協議中，保留了對資本的定義及資本充足率為8％的最低要求。同時，新協議放棄了1988年協議單一化的監管框架，銀行和監管當局可以根據業務的復雜程度、自身的風險管理水平靈活選擇使用，允許銀行選擇內、外部評級等；

(三)充分肯定了市場具有迫使銀行有效而合理分配資金和控制風險的作用，強化信息披露和市場約束。在新資本協議中，對銀行的資本結構、風險狀況、資本充足狀況等關鍵信息的披露提出了更為具體的要求。

三、中國商業銀行風險管理的現狀及存在的問題

近年來，為了化解銀行信用風險，我國采取了多方面的措施。不僅按照《巴賽爾協的規定計算風險資產、補充資本金，還運用較傳統的信用風險度量法，由信貸主管人員在分析借款企業財務報表和近期往來結算記錄后進行信貸決策，并采取較先進的以風險度為依據的貸款五級分類法對銀行的信貸資產進行分類管理。但多方面的管理措施并沒有大幅度降低商業銀行的信用風險，造成我國商業銀行信用風險管理效果不顯著的原因是多方面的：

1．在風險管理體制方面

改革開放以前，我國是計劃經濟體制，大財政、小銀行是金融的基本格局，銀行制度則以高度集中計劃管理和行政約束為主要特征。經過多年改革，國有商業銀行公司治理結構取得了很大進展。但是，我國現代商業銀行制度還未真正確立，公司治理方面的缺陷不但使得我國商業銀行信用風險管理基礎薄弱，而且也嚴重制約了國有商業銀行的發展。

2．在組織管理體系方面

盡管目前我國商業銀行普遍實施了審貸分離制度，客戶經理部負責發放貸款，信用風險管理部負責審查貸款，通過信用風險管理部不直接接觸貸款客戶來回避貸款風險。但與國外相比，國內商業銀行的信貸部門和貸款復核部門之間不獨立，受外界干擾較多，獨立性原則在工作中體現不夠，而且部門之間、崗位之間普遍存在界面不清、職責不明現象。

3．在風險管理工具及技術方面

目前的國際金融市場上，各種金融衍生工具層出不窮，金融創新業務在銀行業務中占據著越來越大的比重，隨著金融風險與市場不確定性的增強，銀行風險管理也變得日趨復雜。國內商業銀行在金融產品創新以及金融工具的使用上雖然有所改進，但仍遠遠適應不了現實的需要，尤其是在利用金融衍生工具進行信用風險管理方面。

四、中國商業銀行風險管理的完善

風險管理體制改革要遵循全面風險管理原則，建立全員參與，對包括信用風險、市場風險、操作風險在內的各類風險、各業務品種、各業務流程，能夠在微觀層面和銀行整體層面實施有效管理的風險管理體系；還要遵循風險管理相對獨立性原則，風險承擔與風險監控分離，風險管理體系與業務經營體系保持相對獨立，建立垂直化管理的風險管理組織架構。同時，要提高風險管理的效率，按照提高市場響應能力、加強內部風險控制、符合外部監管要求的原則，梳理和優化相關業務流程。具體說來可從以下幾個方面予以探究、實踐：

1．優化風險管理文化

風險管理文化是風險管理體系的靈魂，有效風險管理體系建設必須以先進風險管理文化培育為先導。只有培育良好的風險管理文化，才能使風險管理機制有效發揮作用，才能使政策和制度得以貫徹落實，才能讓風險管理技術變得靈活而不致僵化，才能讓每一位員工發揮風險管理的能動作用。讓整個銀行更新觀念和認識，統一思想和步調，為科學風險管理體制機制的建立和有效運行做好思想和輿論準備，調動全體員工的積極性，能動參與風險管理。

2．建立健全風險管理體系

一般來說，風險管理體系應該包括風險管理組織體系、政策體系、決策體系、評價體系等內容。(1)風險管理組織體系。我國商業銀行風險管理的組織體系應從兩個層面進行調整：一是要適應商業銀行股權結構變化，逐步建立董事會領導下的風險管理組織架構。董事會是銀行經營管理的最高決策機構，在董事會之下設置風險管理委員會，作為銀行風險管理戰略、政策的最高審議機構；二是在風險管理的執行層面，改變行政管理模式，逐步實現風險管理橫向延伸、縱向管理，在矩陣式管理的基礎上實現管理過程的扁平化。(2)風險管理政策體系。一是以銀行的風險偏好為基礎進一步完善我國商業銀行的風險管理政策體系。銀行要在承擔風險的水平和收益期望及對風險的容忍水平一致的前提下，體現銀行總體和各個業務單元承擔風險的性質和水平。二是建立一個完整的風險管理政策體系。該體系應涵蓋所有的業務領域，每個業務部門和地區都必須執行。同時，風險管理政策體系又要體現分類管理和因地制宜的差別化原則，針對不同業務和地區的特點，在風險管理方面要區別對待。(3)風險管理決策體系。風險管理決策體系的核心是堅持公正和透明原則。目前，我國商業銀行建立了客戶評價、風險授權和授信、審貸分離、集體審貸等一系列信貸風險管理制度，有效地防范了逆向選擇風險。需要指出的是，科學的決策體系不可能杜絕所有的風險，但可以通過決策程序的民主化和科學化杜絕‘反程序”操作，實現決策水平的提升。(4)風險管理評價體系。風險管理政策制度要適應業務發展和變化的需要，就必須建立風險管理的評價體系。評價體系要以風險和收益的量化為基礎。目前，要以資產質量和資本回報率為主要內容，降低不良資產的比率，提高資本回報率。

3．努力提高風險管理的技術水平

建立科學的風險管理信息系統，掌握先進的風險度量技術是目前商業銀行提高風險管理的技術水平的關鍵。提高風險管理技術水平是一項復雜的工程，業務和風險管理過程的不同階段對風險管理工具和技術的需要也是不同的，這在一定程度上決定了風險管理的整體效果不取決于任何先進的風險管理工具的單獨使用，而是所有風險管理技術綜合運用的結果。

第8篇：質量風險管理的原則范文

一、與西方國家相比我國銀行業風險管理中存在的問題

第一，風險管理的體制性差異較大。我國現代商業銀行制度還未真正確立，現代公司治理結構這一根本性問題仍待進一步解決，實施有效的風險管理所需的法律體系以及市場調控制度也需要進一步的完善。反觀西方發達國家商業銀行在風險管理方面的經驗，我們可以看到，國外銀行一般都是按照嚴格的法律程序組建的股份制商業銀行，它們運作規范，具有完善的產權制度以及有效的激勵機制和約束機制，特別是具有良好的公司治理結構。這些體制優勢使得國外商業銀行具有較高的風險控制和管理能力。

第二，風險管理機制上的差距比較明顯。國外商業銀行在風險管理機制方面已經形成了一整套完善的系統，其中包括：一、風險甄別系統。用于分析風險來源及成因，區分風險類別及危害性程度；二、風險報險系統。主要進行風險預警，傳遞風險信息并建立風險資料庫；三、風險決策系統。確立、行使風險管理原則，制定風險指標以及避險策略等職能；四、風險避險系統。具體實施風險規避行為，對風險進行再分配或轉移；五、全程監控系統。對風險管理全過程進行全面監理和控制，并做出風險管理評估報告。健全有效的風險管理機制是國外商業銀行經營運作的堅實基礎，也是銀行安全性原則的重要體現。而這一點正是國內商業銀行的薄弱環節。當前，國內銀行普遍存在著風險管理機制缺失的問題。

第三，風險管理工具及技術方面有較大的差距。目前，國際金融市場上，一方面各種金融衍生工具層出不窮，金融創新業務在銀行業務中占據著越來越大的比重；另一方面，金融風險與市場不確定性不斷增強，銀行風險管理日趨復雜。然而，國內商業銀行在金融產品創新以及金融工具的使用方面遠遠落在了西方國家之后。國外很多風險管理工具和理念至今尚未在國內銀行業風險管理過程中發揮作用。

第四，與西方國家相比，我國銀行業產業集中度較高，大部分的產值都集中在四大國有商業銀行中，這就導致了銀行業競爭不充分。由于當前我國的資本市場還很不發達，企業融資需求主要還是通過間接融資來進行，這就使得銀行的資產運作空間十分狹窄。而資產結構的單一化必然會導致銀行的資產質量更容易受到宏觀經濟周期性波動的影響，受到企業經營狀況的影響，增加了銀行的經營風險，給商業銀行的流動性管理帶來了困難。

二、我國商業銀行風險管理的目標和發展方向

第一，強化風險管理制度，提高風險計量水平

內部機制不健全、風險測量工作落后、資產損失率高、抗風險能力弱化，是當前我國商業銀行經營管理中亟需解決的幾個關鍵問題。我國商業銀行雖然根據1988年巴塞爾資本協議，建立了風險管理的基本框架，但是資產風險測量統計工作始終未能制度化。要達到新資本協議的要求，不僅在信用風險測量方面存在工作量過大、成本過高、外部評級資料缺乏等現實挑戰，對于市場風險、操作風險的測量方面更是存在著巨大的困難。因此，把握風險管理的發展趨勢，提高風險計量水平是當前建立健全我國銀行業風險管理制度的重要環節。雖然風險評級已經有100多年的歷史了，但是風險計量則是最近20年以來才逐漸發展起來的。隨著金融理論、統計理論和信息技術的發展，銀行風險計量技術水平不斷提高，風險計量技術的應用范圍也越來越廣。從市場風險計量到信用風險計量，乃至操作風險計量；從早期的零售業務信用評分到公司客戶違約率的測算，風險計量已經成為大型先進商業銀行風險管理的核心。新協議內部評級法的思想正是來自于這些風險管理技術。新協議三大支柱的核心是鼓勵更多的銀行投資和改善風險管理系統，利用先進的風險管理技術正規化、系統化地進行風險管理。我國作為發展中國家，資本市場的發展成熟還需要一段很長的時間，在今后較長的一段時期內，我國的金融體系還將是銀行主導型的。因此，我國商業銀行實施新協議，在技術選擇上應該以建立內部評級法為目標。

第二，強化金融監管

通過金融當局的監督管理，提高銀行風險管理水平，保障金融安全是新資本協議的重要要求。按照新資本協議要求，監管當局必須在強化合規性監管的同時重視安全性監管，逐步強化對商業銀行的資本充足率約束。要做到這一點，首先要按照新資本協議要求制定相應的規章，強化對商業銀行以及金融控股公司的風險管理及資本金的要求；其次，要對銀行風險評估體系的合理性、準確性及信息披露的可信性進行監督，嚴格監管紀律，推動商業銀行風險管理的科學化；第三，要針對國有商業銀行資本充足率偏低的問題制定綜合配套政策，使國有商業銀行資本充足率盡快達到巴塞爾協議的要求；最后，要強化監管當局對銀行安全性監管的獨立性和權威性，自主決定對風險管理不合格銀行的處罰，提高監管水平，確保金融安全。

第9篇：質量風險管理的原則范文

1.1能夠促進安全生產管理工作的順利開展

風險管理在電力企業中的應用可以提升安全管理工作的科學性、全面性、系統性、規范性和針對性，也能夠令企業的安全基礎變得更加的牢固，將風險管理應用在電力企業中能夠促進電力企業根據自己的實際情況制定好完善的生產保障體系與安全監督體系，這就能夠有效的促進電力企業的安全生產。

1.2有利于企業的技術管理與監督

技術管理與監督即對電力企業的設備狀況、工藝流程、產品質量進行管理與監督的一個過程，在風險管理之下，技術管理與監督的制度還需要得到進一步的加強，在這種模式下，風險管理的內容不僅包括企業的管理制度、風險等級等等，也包括后續的各類評價工作，從這一層面而言，將風險管理應用在電力安全生產管理工作中有益于企業的技術管理與監督工作的順利開展。

1.3能夠防止安全事故的發生

各類預防措施多是基于往年事故的經驗教訓而制定的一種預防計劃，這對于事故的預防有著十分重要的意義。而風險管理與預防措施不同，其中的危險源是以同類企業事故教訓為出發點，將生產過程中的各類重大事故制定為危險源，這種危險源的制定是一種循序漸進的過程，可以看出，風險管理是從發展的角度看待問題，能夠對各類危險源進行全面的評估，對事故的預防效果更加的理想。

1.4能夠提升安全控制工作的有效性

風險管理的內容較多，包括對各類風險的控制，也包括對風險的動態管理，為了促進風險管理工作的有效性，必須要在企業內部建立好完善的責任制度，由部門、班組與員工工作去控制，在日常工作中則根據風險的具體級別按照書面、口頭與書面報告的形式與上級進行溝通，這不僅能夠提升風險管理的效率，也能夠將所有危險源的管理落實到細節之中，保證各類制度的檢查、實施、評價可以得到有效的落實。

2電力企業安全管理工作中風險管理現狀分析

在2008年重大冰雪災害之后，各個電力企業就意識到了開展風險管理的重要性，也吸取了以往的經驗，加強了基礎的建設，這也在一定程度上提升了電力企業的抗風險能力，與此同時，在后續的幾年之中，電力企業也對自然災害的發生規律進行了深入的分析和總結，逐漸建立了相關的應急體系與應急機制。在幾年的時間中，電力企業也逐漸建立了相關的安全管理制度以及管理方法，在生產工作中也始終堅持著安全第一，防治結合的原則，并通過各項制度的建設提升了整個企業的安全管理水平，降低安全事故的發生率，這就為電力企業的安全運行提供了一定的保障。但是，企業的風險管理工作仍然有一定的提升空間，為了推進安全管理工作的開展成效，將風險管理全面的應用于電力企業的管理工作中能夠保證安全生產工作的順利進行，也能夠提升安全管理工作的質量和效率。

3將風險管理應用在電力安全生產管理工作中的注意事項

3.1風險管理的實施流程

風險管理必須按照相關的流程進行，具體的流程包括風險管理教育、風險識別、風險評估以及風險處理幾個方面。將風險管理應用在電力安全生產管理中時，需要圍繞安全生產過程中的各項因素進行，特別是要重視“人”的作用，即加強對員工的培訓，培訓內容包括風險管理意識、風險辨別能力、風險控制能力、安全業務知識等等，關鍵內容就是事故的預防、關鍵環節的控制方式、重點監控措施、日常監控內容等等。在評估的過程中，要使用定性與定量相結合的方式進行，在風險的處理方面，要加強對評估結果的反饋以及反饋的響應工作，對于關鍵風險點的評估可以以隱患通知書或者其他專項整改方式的形式出現，在日常工作中要加強對反饋結果的處理，提升電力生產管理的成效。

3.2風險管理要與生產實際相結合

要發揮出風險管理的效用，除了要遵循全面、系統的原則以外，還要將風險管理工作與生產的實際情況進行密切的結合，這樣就能夠將安全理論、經驗教訓與生產實踐進行密切的結合，也可以將風險管理的效果發揮至最大化。此外，在風險管理的過程中，管理人員必須要加強與一線員工的溝通與交流，傾聽他們的心聲，積極的吸取他們的建議與意見，將風險管理與作業方式和事故類型進行密切的結合，這樣才能夠將風險管理的成效發揮至最大化。

3.3明確責任，更新管理理念

雖然風險管理要求企業內部的全體員工參與進來，但是這并不代表所有的員工都需要掌握關于風險管理的全部內容與方法，這也不切實際，若過分的追求全員參與性，反而會招致一些不良的效果。在實際的管理過程中，生產部門與安監部門要加強聯系，負責好相應的工作，各司其職，加強配合，這樣才能夠全面的提升風險管理的效率。此外，電力企業的管理人員也要加強認識，與時俱進的更新管理理念，完善培訓制度，加強對員工的培訓力度，全面的提升員工的素質，保證風險管理的應用效果。

3.4注重風險管理工作開展的持續性

將風險管理工作應用于電力安全生產管理的工作中時，應該根據工作的實際情況以及具體的進度進行適當的調整，這樣才能夠適應新形勢的發展，才能夠令風險管理工作得到持續的改善，才能夠推動風險管理工作的全面發展。

4結語