微觀經濟學核心思想精選(九篇)

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第1篇：微觀經濟學核心思想范文

經濟學的主要課程有：政治經濟學、資本論、西方經濟學、統計學、國際經濟學、貨幣銀行學、財政學、經濟學說史、發展經濟學、企業管理、市場營銷、國際金融、國際貿易。

補充材料：

經濟學是研究人類社會在各個發展階段上的各種經濟活動和各種相應的經濟關系及其運行、發展的規律的學科。經濟學核心思想是物質稀缺性和有效利用資源，可分為兩大主要分支，微觀經濟學和宏觀經濟學。

經濟學起源希臘色諾芬、亞里士多德為代表的早期經濟學，經過亞當·斯密、馬克思、凱恩斯等經濟學家的發展，經濟學衍生出了演化證券學、行為經濟學等交叉邊緣學科。隨著國民經濟的高速發展，經濟學研究和應用受到國家和民眾的關注越來越高，理論體系和應用不斷完善和發展。

（來源：文章屋網 ）

第2篇：微觀經濟學核心思想范文

在經濟學領域，分為理論經濟學和應用經濟學兩大領域。

理論經濟學是論述經濟學的基本概念、基本原理，以及經濟運行和發展的一般規律，為各個經濟學科提供基礎理論。理論經濟學通常稱為一般經濟理論，它分為宏觀經濟學與微觀經濟學兩個分支。這樣的經濟學和數學有很大的關聯。一級學科理論經濟學是現在大多數人所學的經濟學，具有6個二級學科：政治經濟學、經濟思想史、經濟史、西方經濟學、世界經濟以及人口、資源與環境經濟學，也有一部分學校新增了新型專業，比如廈門大學、中國人民大學、廈門大學嘉庚學院、徐州工程學院開設的網絡經濟學;中國人民大學、北京大學、南開大學、上海財經大學、復旦大學開設的企業經濟學等等。

應用經濟學是以經濟學，數量經濟學、統計學等理論為基礎的應用性社會科學學科。它主要運用理論經濟學的基本原理，研究國民經濟各個部門、各個專業領域的經濟活動和經濟關系的規律性，或對非經濟活動領域進行經濟效益、社會效益的分析。該專業著重面向各大金融機構、證券公司、金融監管部門及大型企業培養所急需的、兼備較強專業知識和先進技術應用能力、高素質、國際化的理論研究和實踐操作型復合型高層次人才。田宏老師告訴大家一級學科應用經濟學包含的二級學科有：國民經濟學、國防經濟學、區域經濟學、財政學、金融學、產業經濟學、國際貿易學、勞動經濟學、統計經濟學、數量經濟學。

2017年12月28日，教育部學位與研究生教育發展中心公布全國第四輪學科評估結果，評估結果按照“精準計算、分檔呈現”的原則，根據“學科整體水平得分”的位次百分位，將前70%的學科分為A+,A,A-,B+,B,B-,C+,C,C-公布。全國高校學科評估結果：理論經濟學中，參評高校共計90所，在此列出了其中一部分，評估結果相同的高校排序不分先后，按學校代碼排列。

A+ 中國人民大學、復旦大學

A 北京大學、南開大學、

A- 北京師范大學、南京大學、浙江大學、武漢大學、西北大學

B+ 清華大學、中央財經大學、吉林大學、上海財經大學、廈門大學、山東大學、華中科技大學、中山大學、西南財經大學。

B 對外經濟貿易大學、遼寧大學、東北財經大學、福建師范大學、江西財經大學、中南財經政法大學、深圳大學、云南大學、四川大學、

應用經濟學中，參評高校共計90所，在此列出了其中一部分，評估結果相同的高校排序不分先后，按學校代碼排列。

A+ 北京大學、中國人民大學、中央財經大學

A 對外經濟貿易大學、東北財經大學、上海財經大學、廈門大學;

A-清華大學、南開大學、復旦大學、江西財經大學、山東大學、中南財經政法大學、西南財經大學、西安交通大學;

第3篇：微觀經濟學核心思想范文

關鍵詞：本科；經濟學；雙語教學

中圖分類號：G642.0 文獻標識碼：A 文章編號：1002-4107（2012）10-0016-03

實施雙語教學是我國高等教育國際化趨勢的發展需要，是培養具有國際合作意識、國際交流與競爭能力的高素質人才的重要手段。

經濟學雙語教學在全球經濟日益一體化、我國對外經濟貿易與合作日益廣泛、國際貿易爭端日益增多的形勢下，顯得尤其重要。

經濟學是指結合不同專業要求、課時長短所設置的以西方主流經濟學為主要內容的專業基礎課程，是國內經濟管理類本科專業和其他相關專業學生的主干課程之一。通常包括以下名稱，如西方經濟學、西方經濟學原理、微觀經濟學與宏觀經濟學等等。

進行雙語教學，可以使學生在掌握經濟學術語與基本原理的同時，將多年來的英語學習成果與專業學習相結合，了解經濟學知識產生與發展的語言環境與經濟背景，拓展英語詞匯，提高語言感悟能力與英語應用能力。它既是英語學習的延伸，又是專業學習的起點。

主流經濟學從20世紀80年代末90年代初進入中國高校課堂，教材大多是從英文原版教材翻譯而來。由于翻譯的生澀，西方思維方式、文化背景、基本理念、分析思路、意識形態等方面的差異以及數學模型的大量使用，使這門課程對經濟類專業的學生來說，具有抽象、難入門、難把握的特點。

對這樣一門用母語教學尚有難度的課程，采用雙語教學，無論對學生和老師都是非常大的挑戰。

從這些年的實踐中也可以看出，經濟學雙語教學進展并不順利，問題很多，以致懷疑主義盛行。人們常常會問：經濟學雙語教學的意義到底是什么？有必要這么做嗎？如果有必要，在什么層面上開展合適？怎么才能做好？

筆者結合教學中一些普遍存在的問題與自身的教學實踐，談一下自己的思考。

一、困難與根源

（一）學生方面

三個素養影響學生的學習熱情與效果。

第一是英語水平。多數經濟學課程設置在大二學年，早的則在入學后第二學期開始。盡管這時學生已經有將近10年的英語學習經歷，但由于眾所周知的原因，即使那些在高考或四六級考試中獲得高分的學生，在英語具體應用方面存在欠缺，尤其是聽說寫能力。面對動輒幾6―7百頁的英文原版教材，或由于生詞過多、或由于風格的陌生，學生首先在心理上產生了恐懼，他們既沒有自學的能力，在課堂上又無法連貫聽講，不得要領。另外，雙語教學要求學生用英作業。從學生的作業反映出的情況看，多數學生無法用自己的語言正確表達自己的想法，用詞與語法錯誤非常多，老師只能猜測甚至完全無法弄懂他要表達的意思。久而久之，造成學生自信心下降，學習熱情消退，學習目標逐漸退化為關心考試會不會及格。

第二是數學功底。對大部分通過理科考試升入大學的學生，對經濟學的均衡分析、邊際分析、最大化問題、幾何意義以及常用圖形分析的經濟含義，可以比較容易理解和掌握，而對數學基礎不大好的學生，尤其是商務英語專業類學生，如果在大學里又沒有高等數學基礎，則面對那些充滿全書的模型和圖形，即使語言能力再好，也激不起他們學習的興趣。

第三是分析與思考能力。大多數經濟學原理所表達的都是一種經濟思想或理念，這些思想或理念是對經濟現象觀察、分析與思考的結果。而數學模型是對這些思想的一種邏輯表述，與自然科學不同的是，這些模型都是有靈魂、有價值取向或政策含義的。而對這些模型的解釋和意義在經濟學領域里又充滿了相互矛盾的態度，這更加使人困惑。如果學生不了解這些模型產生的背景，構建者的傾向與思路，模型所傳遞的實際意義，經濟學就變成了既抽象又枯燥的數學課，但又缺乏數學在邏輯上的一致性。

學生的閱歷水平使他們無法更好理解經濟模型構建者的思路及這些模型的內在含義，更無法將經濟現象和模型聯系起來。加之我國大學生從小到大都是在教師滿堂灌的氛圍與標準答案的陪伴下成長的，并不習慣思考，使一些本來很生動的模型失去了應有的趣味。

（二）教師方面

同樣是三個素養影響教師的教學效果。

第一是教師的語言功底。雙語教學不僅要求教師具有較高的英語閱讀與寫作能力，最重要的是要求教師具有非常好的口頭表達能力，包括能恰當運用不同的替代詞匯，生動地道的語言，準確的表達方式，清晰準確的發音。但經濟學教師畢竟不是學英語語言學出身，很難達到這一要求。很多經濟學教師雖具有名校的碩士或博士學位，甚至是海外著名大學畢業，具有相當好的閱讀與寫作能力，但其口語水平卻差強人意。他們除了能夠翻譯課本內容外，并不能對教材內容進行有效地拓展，將那些生僻的經濟學術語或原理口語化。不僅如此，有的教師的發音還夾帶著濃重的地方口音。這對那些從小就有機會聽到地道英語的新一代大學生來說，會產生強烈的排斥心理。

第二是教師的經濟學素養。由于國外教材在體系與行文上同國內教材存在差異，它要求教師能夠按照中國學生的學習習慣，對課本內容及要點進行必要的梳理和篩選。又由于經濟學的特殊性，它不僅要求老師能夠正確闡述課本上的經濟學原理，還要能夠結合現實，用恰當的例子進行解釋；不僅能夠使用課本上的例子，而且能夠找到身邊的例子；不僅能夠正確講解課本上的內容，而且還要能夠結合經濟學前沿動態，模型產生的背景，模型的核心思想以及模型的局限等幫助學生理解。而要做到這一點，則要求教師必須具有良好的理論功底，但這種功底的具備需要長期的積累與不斷學習。

第三是課堂與課件設計能力。課堂設計包括講授、提問、討論、練習等環節，合理的課堂設計能避免課堂氣氛單調，能激發學生學習的興趣。如何做到這一點，對教師來說無疑是一個非常大的挑戰，因為雙語的互動環節比單純的漢語要費時，學生首先要明白提問內容，老師需要確定學生所要表達的意思，解釋、翻譯并進行講評，英文程度比較好或對英語興趣大的學生，往往希望利用這種機會練習英語，選擇用英語回答；英文程度差的學生往往因為自己詞不達意，會羞于回答問題。但不管是英文還是用中文回答，都牽涉一個答案的正確性問題，因為害怕出錯，學生在回答問題時并不踴躍，所以課堂互動往往很難達到預期效果。

經濟學雙語教學需要教師制作英文課件。一方面由于參考資料的欠缺和英文教材體系的零亂，在要點與內容的梳理上需要花費很大工夫，另一方面由于經濟學是與現實經濟形勢結合緊密的學科，需要教師及時添加大量的補充案例和數據資料，同時要求課件層次清晰、美觀、生動，因此教師的備課量極大。

（三）教學管理方面

第一是開課時間與課時安排。作為專業基礎課，開課時間不能過晚，但過早也不合適，如在入學后第二學期開設經濟學雙語課，對用純漢語教學的學生來說，學起來已經比較困難，而對剛剛離開高中，英語聽說寫能力較差而且練習機會很少的學生來說則更是難上加難。

在課時安排上，有些學校的雙語教學與純漢語教學沒有區別。由于在涉及重要的經濟學概念與原理時，為了保證學生能夠明白，教師都會選擇用漢語再進行詳細解釋，這使得教師總感到時間不夠用。

第二是班級人數。在多數情況下由于是大班上課，有時多達三個班，限制了學生參與互動的機會與頻率，使教師的很多互動環節無法有效實施，同時教師也很難從始至終保持旺盛的精力。

（四）教材選擇方面

雙語教學多數選擇目前比較流行的原版教材。在國內通過合法渠道得到的一些教材都很厚，動輒600―700頁，如平狄克的《微觀經濟學》第5版，16開本，700頁；布蘭查德的《宏觀經濟學》第3版連同附錄等有600多頁；薩繆爾森、曼昆、斯蒂格力茨等的教材，也都以大部頭著稱。相對漢語教材，這些書籍不僅部頭大，攜帶不便，重點不突出，也不方便學生自學。

對本科生來說，原版教材中其實也有很多很好的選擇，這些教材也能夠很好地把握經濟學精要，且簡潔、生動，如Bradley Schiller 的《Essentials of economics》，全書包括宏觀和微觀兩個部分，只有420頁；Barry John和 Ernest Jukes的《Economics for business studies》，只有336頁，均是不錯的選擇。

（五）考核方面

在考核方面，任課教師多數不能做主。學校大多規定了平時考察與期末考試所占比例，如三七開與四六開等。這些規定的共同特點是期末成績所占權重過大，無形中鼓勵學生把希望寄托在期末突擊復習上。然而期末由于考試集中，學生在每門課上分配的精力有限，加上經濟學課程本身與英文教材的特性，導致教學效果很差。

二、對策與思考

（一）明確教學目標

經濟學雙語教學的目標主要是讓學生了解并掌握基本的經濟學原理，運用經濟學方法分析思考現實經濟問題，同時提高英語水平和應用能力。故掌握經濟學原理是第一目標，提高英語能力是第二目標。

（二）充分的前期準備

在雙語教學中，師生雙方的素質都是至關重要的，不能偏廢任何一方。

在英語水平要求中，可把四六級考試成績和大學入學成績作為參考，設定英語門檻，如應具備英語四級的聽說寫與閱讀水平或高考成績在120分以上或更高。但這樣的門檻并不能保證學生真正具備雙語學習的能力，所以同時還要開設一些口語、聽力、寫作等訓練課，創造語言環境。此外，學生還應具備一定的數學基礎，為了達到這一要求，經濟學雙語課應在學生學完微積分等高等數學課程之后開設。

對教師而言，尋找具有良好經濟學素養的教師并不難，但同時具備經濟學與英語語言素質的教師卻非常困難。對那些具有各種英語等級證書甚至海外留學歸來者，要事先考察其真實的語言能力，有條件就上，沒有條件不必強求。為了提高教師素質，可以選送具有語言基礎和前途的教師在國內外相應機構進修。

語言是一種應用工具，由于缺少良好的語言環境，多數教師在日常生活和工作中并不使用英語，學生也是如此，上課時的偶爾使用會使雙方都感到生澀和不自然。為此，一方面學校要為師生提供語言環境，另一方面教師自身也應注意多聽英語廣播或多看英語視頻。

（三）認真選擇教材

教材的選擇應視不同對象而有所不同，不應一味強調權威性、流行性與前沿性。經濟學內容大體可分為三部分：第一部分為核心部分，第二部分為延伸部分，第三部分為前沿或爭議部分，不同版本的教材對核心部分的處理基本相同，不同之處主要在于延伸部分及前沿部分。多數情況下，對本科生的要求是掌握基本原理，即核心部分的內容。所以教材的選擇標準應著重對核心部分的處理是不是適當，是不是貼近中國學生的學習方式。對照這種標準，目前在中國市場上普遍認可的一些權威教材對研究生或博士生來說還不錯，但對本科生來說并不理想。所以在保證體系完備和基本原理得到覆蓋的情況下，盡量避免那些散漫而不得要領的鋪陳，避免大量晦澀難懂的數學公式，在前沿與爭論部分避免過細過深，考慮到學生的經濟承受能力和攜帶的方便，應盡量避免大部頭。

（四）合適的開課時間與班級人數

開課時間最早應該在第三學期開始，這時候學生在語言與數學方面都有了較好的準備。而對有些經濟學并不作為主干課程的專業，可以選擇在大三進行。

開課人數越少，效果相對越好。如果由于資源限制，不得不進行大班授課時，建議最好不要超過60人。

學時上應在原有漢語學時長度的基礎上適當增加，以增加五分之一為宜。

（五）嚴肅活潑的教學方法

筆者主張嚴肅與活潑并行的教學方法，因為這門課濃縮了幾百年來這一學科發展的精要，牽涉到大量的哲學思想、抽象思維、邏輯推理與演繹以及意識形態問題，加上數學方法的使用及學派爭議，本質上是一門抽象的、嚴肅的學科，必須要通過艱苦的思考才能掌握。

為了做到不讓學生感到沉悶，教師可以多種方式活躍課堂氣氛。案例教學是一種有意義的嘗試，但由于經濟學課程的理論性較強，大量的案例教學并不現實；課堂討論也多是教師探索的方法；教師也可以留一些問題，讓學生自己通過預習、思考或查閱資料尋找答案；課堂放映影視短片也是一種有趣的嘗試，讓學生試講，教師點評也很流行。但無論從漢語教學還是雙語教學的實踐看，這些嘗試很難收到預期效果，只能偶爾為之。

恰當的例子說明應當是最有效的方式。經濟學在現實生活中的對應例子俯拾皆是，平時應注意收集，及時補充在課件上。另外，還可以結合每章內容，加入一些經濟史方面的知識，如模型的產生背景，對現實的解釋力，反對者的觀點以及一些軼事和笑話。

（六）精心制作課件

首先，在課件制作方面，有人主張制作中英文對照的課件，這無疑會增加大量的備課時間。對一些簡單的內容或解釋，一則沒有必要，二則英文程度好的學生不見得歡迎。有效的方法是，課件以英文為主，在重要術語與知識點上，輔助對應中文，并推薦相應的中文教材。

其次，授課時使用中英文的比例。不同的授課對象，可以采取不同比例，不必要硬性規定。但一定要觀查學生的反應，傾聽學生的反饋并及時調整。由少到多的試驗可能是最有效的辦法。

課件要層次清晰，為此必須對原版教材加以梳理，進行適當的合并和取舍，確定標題層級，用數字標明序號。PPT要美觀，色彩不能過于單調，也不要過于花哨，在搭配上也要符合審美原則。另外，可根據需要插入一些圖片，一定要照顧到坐在側面和后排的學生。在動畫設置上要能體現應有的層次和順序。

（七）督促預習和復習

經濟學內容繁多，而教學課時有限，難以充分展開。如果沒有課前預習，在課堂上就會感到吃力，因此應督促學生做好課前預習。而經濟學因為概念繁多，內容抽象，思維角度與方式不大符合中國人習慣，所以課堂知識非常難以消化和鞏固，因此課后復習也非常必要。教師可以通過課前提問，并將回答問題情況作為平時考核依據督促學生課前預習。同時通過作業、階段測試等手段督促課后復習。

雙語教學作業原則上使用英語，但個別時候為了省事學生會使用少量漢語，在答案正確的前提下，可以接受。作業批改后一定要針對問題及時進行講解，記入平時成績。

（八）科學考核

考核包括平時考核與期末考核。考慮到學生的寫作能力普遍差于閱讀能力，考核方式應以選擇、判斷、計算等為主，避免對寫作能力要求較高的論述題。題意一定要容易理解，用詞無歧義，必要時給予漢語提示，盡可能避免學生因為語言表達能力的欠缺而影響答題質量。對有些文科學生，在計算題上最好不要過于復雜，如有些作圖題，可以畫出坐標和輔助曲線。

最后，需要強調平時成績與期末成績的權重分配。為了督促學生重視平時學習，期末權重以40%―50%較為合適。而平時成績的分配，可以具體到每次作業、測試、考勤和課堂表現。

參考文獻：

[1][美]Robert S.Pindyck，Daniel L.Rubinfeld.微觀經

濟學(英文原版第5版)[M].北京：清華大學出版社（影

印版），2001.

[2][美]Olivier Blanchard.宏觀經濟學(英文原版第3

版)[M].北京：清華大學出版社（影印版），2005.

[3]Paul A.Samuelson，William D.Nordhaus，Economics，

17th edition，McGraw-Hill，2001.

[4]Bradley Schiller，Essentials of economics，6th

edition，McGraw-Hill，2007.

第4篇：微觀經濟學核心思想范文

關鍵詞：數理經濟學；教學方法；實踐

中圖分類號：G42 文獻標識碼：A

文章編號：1005-913X（2012）07-0163-02

Research and Practice of Teaching for Mathematical Economics

Wang-Danfeng

（Dongwu Business School， Soochow University， Jiangsu， Suzhou， 215021）

Abstract： The development of mathematical economic analysis is late in China， which is learning and imitating the international advanced level. With the differences between the overseas and the domestics on the economic environments and systems， whether the frontier mathematical economic models could be applied to China directly should be discussed. During the teaching of mathematical economics， we should enable students to establish the sense of framework-analysis using the problem-oriented approach. As the contents of the course are numerous， difficult， and complex， this paper explores some improvements of the teaching contents and teaching method.

Keywords： mathematical economics； teaching methods； practice

一、 引言

日前，世界范圍內對經濟學的數理分析之風漸盛。對于經濟學研究及教學呈現的數理化趨勢，國內外都展開了爭辯。贊同者甚至是身體力行的實踐者們認為，數學已成為現代經濟學研究中最重要的工具。在分析經濟問題時采用數理方法可以得到在純語言的定性分析中難以直觀得出的結果，它使得分析的邏輯更加嚴謹，表述更加準確精煉，且能將已有的經典經濟理論拓展延伸。而批評者們則認為，經濟學最重要的是注重理論思想的研究和傳播。數理模型過度建設和使用無益于理論的創新，也無法準確反映現實復雜且不穩定的經濟活動。數理經濟學的本質是探討如何用數學語言準確、精練描述經濟學問題，并推敲通過數理分析而導出的數學關系式所表達的經濟學含義及揭示的經濟規律。在不脫離經濟思想本質的情形下，科學地應用數理工具，進行經濟理論的理解、應用和延伸，將有助于經濟學科的長足發展。

數理經濟學是一門方法論，它不是經濟學的一個分支學科。就分析對象而言，它可以是微觀或宏觀經濟理論，也可以是勞動經濟、產業經濟、公共財政等經濟學分支學科。因此，數理經濟學囊括了經濟學各個方面內容，也涉及到了非常多的相關數學理論和模型，內容極其龐雜。這給教學工作帶來了難度。國內關于數理經濟學這門課程也一直沒有形成統一的通用教材，除了國內學者們編寫的少數教材之外，比較有影響力的是華裔經濟學者蔣中一編寫的《數理經濟學的基本方法》《動態最優化基礎》。有些高校直接采用了北美經濟學研究生的相關通用教材進行授課。教學內容上以學習和參照國外的教學內容為主。

針對數理經濟學覆蓋內容眾多、理論過于抽象、模型研究方法復雜等特點，筆者認為在進行數理經濟學教學時，首先讓學生了解相關經濟學理論的精髓和核心思想，秉承從基本分析框架出發的思路，使學生掌握解決經濟學優化問題的基本方法和原理，培養學生利用基本方法分析具體實際經濟問題的能力，從而更好地把握數理經濟學的學習，達到事半功倍的效果。

二、數理經濟學課程的教學內容

經濟學是研究如何配置稀缺資源以實現某個個體或群體最優的學科。因此，數理經濟學的教學主要以如何實現最優化為主線，從靜態分析、比較靜態分析一直沿伸到動態分析。在教學內容上應注重解決幾個方面的問題。

（一）運用經濟學基本框架進行分析

經濟社會中，微觀個體與宏觀總體都面臨著在有限資源及環境機制下實現自身最優的問題。盡管由于參與方的行為表現、經濟環境及制度安排不同，產生了不同的經濟理論和經濟流派，但是對經濟學現象進行研究分析的框架是具有普遍適用性的。一個規范經濟理論的分析框架主要包括了界定經濟環境、設定行為假設、給出制度安排、選擇均衡結果及進行評估比較等五個方面。（田國強，2005）任何數理經濟模型的分析都是建立在這個基本分析框架的基礎之上。在學習時，首先明確模型的這五個方面特征，將有助于人們迅速理解這些看似復雜的數理模型所描述的經濟學涵義。

（二）學會設定切合實際經濟環境的數學語言

通常經濟學理論分析都包括三個部分：提出問題，確定研究目標；進行論證分析；得出論斷，給出政策建議。因此，在進行數理經濟分析時研究語言就需要經歷“經濟學語言——數學語言——經濟學語言”階段的轉換。分析問題是在明確了研究目標之后，要學會把現實中復雜多變的經濟環境、參與方的行為特征及制度安排用恰當的數學語言準確、精煉地表述出來。不同的經濟環境、游戲規則以及參與人的是否理性都是影響經濟結果的重要方面。學會用數學語言準確描述經濟背景及環境，是做好整個模型分析的基礎。

（三）掌握基本的分析工具

在進行數理經濟分析學習時，結合聽課學生的專業背景，在理解本專業學科基本的經濟思想脈絡情況下，有側重地介紹一些基本的數理分析工具。比如說博弈論、動態優化理論、一般均衡理論等。數理分析工具介紹是本門課程教學的重點。教學時應首先使學生牢固地掌握基礎模型（basic model）的解決思路和研究方法；然后聯系現實環境，向學生明確指出基礎模型依賴的假設條件及在實際中的適用情況。如果基礎模型的某些假設與實際環境相違背時，模型又可以在哪些方面做延伸和改進。教師在重點講授基本的分析工具之后，可以鼓勵學生自己尋找感興趣的點，查閱相關文獻，對問題繼續深入研究。

三、數理經濟學課程的教學方法

數理經濟學的內容非常豐富，且數理模型的證明與推導，看起來抽象難懂，容易使學生產生畏難情緒。因此，為了更好地講授數理經濟學，針對學生的具體經濟學科專業以及相應的知識準備，應使學生在掌握本專業基本研究方法的同時，增強自身的應用能力。具體來說，應該做好幾個方面的工作。

（一）以問題為導向，而非以分析工具為導向

經濟學是以問題為導向的學科，最終反映的是現實的經濟運行。做經濟分析時，一切應先從問題出發，將數理方法與經濟學的“問題意識”結合起來，才能推動實際經濟問題的解決甚至是經濟理論的縱深發展。脫離經濟問題本身，過度沉迷于數理模型的推導無益于對經濟問題的深入理解。無論是對于以后走向社會工作的應用型學生，還是對于日后投身于經濟學研究的研究性學生，他們都將面臨著復雜多變的經濟環境。在目前我國經濟轉軌的特殊時期，新情況、新問題層出不窮，這就要求我們研究和解決經濟學問題時必須首先以問題為導向，從現實的經濟問題出發，尋找或創新數理分析工具去解決實際的經濟問題。

（二）實施啟發式教學

教學時以學生為主體，采用啟發式的教學方法培養學生獨立思考和解決問題的能力。比如說，微觀經濟學標準的消費者或生產者理論模型中，經濟人都假定處于完全競爭市場中，因此，每個人都把價格視為參數給定，個人的選擇不受他人的影響，且每個人效用或收益只依賴于自身的選擇，而不依賴于他人的選擇。初學者往往會對此不解，認為無論是假設條件還是得出的分析結果都不切合實際，無法理解學習經濟學的用處。這時須啟發學生，研究一個問題，應該先從最簡單的情形出發，然后再逐步深入，考慮更復雜更一般的情形。在上面的模型中放寬假設，假如市場環境不再是完全競爭，而參雜了壟斷成份，甚至是完全壟斷，那么我們通過模型推導能得出怎樣的結論？假如個人的選擇會受到他人的影響，模型的結論又如何？同樣，對其他諸如博弈論，委托——，一般均衡理論等數理模型的學習時，也應秉承從簡單到復雜的原則，先打好基礎，鼓勵學生獨立思考，根據現實經濟環境在基礎模型上做修正分析。

（三）科研課題、實際案例與課堂互動相結合

即時的科研課題或者實際案例都是對當下經濟熱點問題的反映。教師在上課時可以根據教學內容進行有針對性地穿插，形成補充。這樣能使學生對所學數理模型在現實經濟中發揮的作用有直觀的感觸。在此基礎之上，教師可以引導學生閱讀相關的資料或文獻，讓學生在課堂上發表自己的觀點，形成互動式的討論。因而能有效地活躍課堂氣氛，激發學生的學習興趣，加深學生對模型的理解。

（四）注重課后的練習

僅僅依靠課堂時間就想掌握一門課程的全部知識是不現實的，尤其是對于有復雜數學公式推導的數理經濟學課程來說。因此，為了使學生懂得運用所學的知識，課后練習是必要的。根據課程的特點和學生的實際情況，課后練習主要以兩種方式進行：代表性基礎模型的推導證明訓練；結合專業基礎模型的課程論文寫作訓練。兩種練習均要注意度的把握，以能提高學生的學習積極性和分析能力為主。

四、結語

與國際主流經濟學的發展水平相比，目前我國數理經濟學的發展還處于相對落后地位，研究分析方法也多以學習和模仿為主。由于國外的經濟環境、機制設計以及參與者的行為心理均與國內存在差異，國外前沿經濟理論模型對中國經濟的直接適用性也值得商榷。因此，對于國內數理經濟學的課程教學來說，這是挑戰，也是機遇。

由于數理經濟學課程存在內容多、難度大，抽象復雜等特點，本文在課程教學內容和方法上提出了幾點體會。我們相信通過堅持不懈的實踐和探索，不斷總結和反思，數理經濟教學在理論研究和實踐中，會取得更大的進展和突破。

參考文獻：

[1] 田國強.現代經濟學的基本分析框架與研究方法[J].經濟研究，2005（2）：113-125.

[2] 王 黎.應用型本科經濟學課堂教學改革探索[J].教育探索，2010（1）：64-65.

第5篇：微觀經濟學核心思想范文

關鍵詞：市場調節政府調節 市場失靈經濟法經濟學

在西方經濟學的發展歷程中，國家（政府）與市場是一條永恒的主線（鄭秉文2001）。政府與市場問題的實質即是確定政府與市場的合理界限。確定“合理界限”的過程也即是政府調節（“看得見的手”）與市場調節（“看不見的手”）之間的協調過程，這種協調最終產生了“經濟法”這一相對民商法、行政法等傳統法律部門更新、更具有交叉性的獨立法部門。對某個法律規則，法學家側重公平，經濟學家側重效率。而在現實的生活中，公平與效率都是社會追求的目標，立法者需要做的就是如何使法律的制訂能更好地協調公平與效率，這也是經濟法存在的前提和發展的基礎。

一、經濟法概念的來源和本質

當代法學家認為，經濟法是調整特定經濟關系即物質利益關系的，其目的在于為各個經濟法主體之間物質利益的合理分配提供法律保障（楊紫煊2001）。從這個意義上說，在很多時候，市場調節不能達到公平目標，或者市場調節之下的資源配置和收入分配可能具有效率，但在政治或道義上卻有失公平，難于接受。無論哪種情況，都需要政府來調節，一方面配合市場實現效率，另一方面在經濟主體之間進行收入或商品服務的再分配，以實現公平。政府的干預行為往往需要用法律的形式確定下來，并依靠法律來保障其實施，這也就形成了經濟法產生的前提條件。

二、經濟法產生和發展的經濟學解釋

從經濟學的角度分析和理解經濟法的產生，首要的概念即是18世紀經濟學家亞當?斯密（Adam Smith）提出的“看不見的手”。該原理指出，當個體自私地追求個人利益時，他好像被一只看不見的手所引導而去實現公眾的最佳福利。其結論是：政府對于完全競爭的市場的任何干預都必然是有害無益的，對經濟生活應當采取“自由放任”的態度。這種理念到19世紀末仍然在西方社會占支配地位。

在經濟學理論中，所謂“自由競爭”的市場經濟就是指所有的物品和勞務都能按照市場價格自由地以貨幣形式進行交換，然而在現實社會中，這只是一種理想狀態。一般說來，現實的經濟生活中沒有一種經濟能完全依照“看不見的手”進行，每個市場經濟都會遭受不自由、不完備之苦，從而導致過度的污染、失業、貧富分化等。也就是說，市場不是萬能的，總有失靈的情況，因而不得不依靠政府的調節作為一種補救，從而導致經濟法的產生成為必然。

具體地說，市場失靈有四種基本原因：市場勢力、信息不對稱、外部性和公共品（Pindyck & Rubinfeld1998）。

（一）市場勢力

在經濟學理論中，“看不見的手”的運作前提是市場是完全競爭的。而現實經濟生活中，完全競爭主要存在于一些農產品市場（如小麥，玉米市場）。由于產品之間沒有差異，生產者進出這個市場沒有限制，加之每個生產者所占的市場份額很小，根本不能左右市場價格而只能是價格的接受者（price-taker），這使得農產品市場成為完全競爭市場。然而，相對這種完全競爭，不完全競爭卻更為普遍。交易的一方由于占有某種優勢往往具有一定的定價能力，而不是由需求和供給來決定價格，這即是市場勢力。即便是同一類產品，產品之間也不會毫無差異，而生產者要進入某一個市場也并不是完全自由的（比如存在規模經濟使得初始投入非常大，或者有人為設立的障礙），因此，自由資本主義必然會走向壟斷資本主義。壟斷惡化了競爭環境，僅僅依靠“看不見的手”不能糾正其弊端，因而必須采用“國家（政府）干預”的辦法，這構成了經濟法產生的基本前提。

市場勢力反映在經濟立法上，表現為要求運用法律手段維護公平的市場競爭秩序。保護公平競爭最重要的就是反壟斷，其法律的表現是：經濟法的核心內容就是反壟斷法。也正是從這個意義出發，學者們一般都把美國于1890年頒布的以反壟斷為內容的《謝爾曼法》看作是歷史上第一部經濟法。

（二）信息不對稱

古典經濟學的一個重要假設是信息是完全的，人是理性的。而現實經濟生活中的信息往往具有稀缺性，是不完全的，人的理性也有限度。交易雙方不可能對面臨的有關經濟變量擁有完全信息，總有一方要比別人擁有更大的信息量，這就造成了“信息不對稱”。同市場勢力一樣，信息不對稱也是很多經濟活動的特點，是市場固有的特征，靠市場自身不能彌補，而經濟法則在《產品質量法》《消費者權益保護法》《商標法》等相關法律法規中做出了彌補性的規定。

例如：按照《商標法》的有關規定，商標的保護期限為10年，且許可對此做不限次數的續展。這就從法律上給予了“馳名商標”或者“老字號”充分的培育期，使得生產銷售者可以培育出一個良好的“市場信號”。從法律的角度說，商標法保護了商標的專用權；而從經濟學的觀點看，商標法實質是保證了生產者提供給消費者的這一“市場信號”的有效性，補救了信息不對稱帶來的市場失靈。

（三）外部性

經濟學中的外部性是不直接反映在市場中的生產和消費的效應，可以是負的或正的。負的外部性又叫“外部不經濟”，指生產或消費給其他人造成損失而其他人卻不能得到補償的情況，如大氣污染；正的外部性又叫“外部經濟”，指生產或消費能給其他人帶來收益而其他人卻不必進行支付的情況，如教育。在經濟法中，最能體現外部性關系的是知識產權法。一般說來，知識產權所保護的智力成果具有正的外部性，一個智力成果在給更多的人帶來福利的同時，在客觀上傷害了發明者或所有人的積極性，使得他們缺乏動力去進行不能帶來利益的發明。另一方面，經濟學家已經證明，技術創新是比資本積累更能促進經濟增長的因素，那么保護創造的積極性是至關重要的。

反壟斷是經濟法的核心內容，但并不是一切形式的壟斷包含其中，知識產權法的實質就是為發明創造者在一定的時間和地域享受一定程度的壟斷提供法律的保障。具體地說，由于發明對人類的福利可能有很大的影響（即具有很大的正外部性），在不破壞發明者創造積極性的同時，應當保證人類享用發明帶來的福利，因而在《專利法》中明確規定發明創造具有時效性。按照我國《專利法》的規定，在專利權人享受專利權20年后，該項專利將進入公共領域，不存在續展的問題。《著作權法》中也有類似的規定。《商標法》雖然也規定了商標的時效性（注冊商標的有效期是10年），但也同時規定在注冊商標有效期屆滿時可以續展。在知識產權的范疇中，關于商標權問題法律作出不同于專利權和著作權的時效規定從經濟學的角度出發就比較容易得到答案。這是因為在商標的問題上，有關時效性的規定對“信息不對稱”比對“外部性”更有效，使用了若干年的“老字號”或者“馳名商標”通過向消費者提供更可靠的“市場信號”來彌補交易雙方的信息不對稱缺陷。

（四）公共品

公共品是正外部性的一個極端情況, 它指的是這樣一類商品，即將該商品的效用擴展于他人的成本為零，因而無法排除他人共享。公共品在消費上具有非競爭性和非排他性。非競爭性指在給定的生產水平下，向一個額外的消費者提供這種商品的邊際成本為零。非排他性指把沒有支付費用的人排除在消費之外是不現實的，如國防。由于有很多的人可以不用支付費用而得到公共品的好處，成為“搭便車的人”，所以私人往往沒有提供公共品的積極性，因而需要有政府的介入以鼓勵公共品的生產。在這種情況下，政府就可以動用它的征稅權力向消費公共品的公民征稅，以支付公共品的費用，在法律上體現為稅法。稅收歷來是國家財政的最主要的收入來源，稅法為國家實現其職能提供了法律保障。

當然，稅法除了保證國家對納稅人征稅，補償政府所提供的公共品的價值外，還有一個重要的作用，即進行收入的再分配，用法律的手段調節收入差距。事實上，即使是最有效率的市場體系，也可能產生分配不平等。市場調節之下的收入分配在政治或者道義上是難以接受的，這是市場本身的弊端，而政府可以通過稅法，特別是在所得稅方面采用的累進稅制來進行補充。依照我國稅法的規定，所得稅具有累進性的特征，主要體現在個人所得稅中，通過實行累進稅率，對高收入者按更高的稅率征稅，相對低收入者而言，可以在一定程度上縮小稅后個人在收入上的差距，實現公平、正義。

三、結論

綜上所述，正是因為市場存在著本身不能糾正的弊端，“看不見的手”不是萬能的，所以，需要在市場體系中加入另一只“看得見的手”―――政府調節。法律反映了在特定的物質生活條件下統治階級或人民的意志，以確認、保護他們所期望的社會關系和價值目標（張文顯1999）。傳統民商法的核心思想是意志自治和契約自由，正是自由資本主義時期哲學思想上的個人本位理念和經濟上自由放任主張的反映。而另一方面，如果在一個國家的經濟體系中只存在政府調節這一“看得見的手”，那么反映在立法上，則（經濟）行政法足矣（潘靜成、劉文華1995）。當市場調節和政府調節雙管齊下，共同維護社會經濟的發展時，體現在國家的立法上就產生了經濟法。

同時，經濟學理論還能夠指導經濟法的發展，法律的規定在體現“公平”的同時，也符合了經濟活動中的效率要求。經濟法是為了確定經濟法主體之間的權利和義務，而確定權利與義務的界限是否合理，一個重要的指標是看法律的有關規定是否能實現更大的社會效益。從這個角度看，經濟學也為經濟法的發展和修正提供了重要的依據。

[參考文獻]

[1]潘靜成，劉文華．中國經濟法教程[M]．中國人民大學出版社，1995．

[2]楊紫，徐杰．經濟法學[M]．北京大學出版社，2001．

[3]劉瑞復．經濟法學原理[M]． 北京大學出版社，2000．

[4]張文顯．法理學[M]．高等教育出版社，1999．

[5]馮大同．國際商法[M]．對外經濟貿易大學出版社，2001．

[6]Robert S. Pindyck & Daniel L. Rubinfeld ．微觀經濟學[M]．中國人民大學出版社（3版）．

第6篇：微觀經濟學核心思想范文

長沙、株洲、湘潭位于湘中偏東，地理區位優越，自然資源豐富，工農業發達，是湖南省的經濟、政治、科教、文化、商業、金融的核心區域，被稱為湖南的“金三角”。然而隨著長株潭經濟的進一步繁榮發展，區域間的弊端逐漸顯現：如行政區劃的局限，經濟區內整合以及一體化的迫切要求等等。總起來可以歸結為兩個方面：競爭與合作。

目前階段，長株潭三市的地方政府作為本行政區區域經濟發展的推動者，和地方經濟政策的制訂者與實施者，同時也是地方利益的維護者，在制定區域經濟政策的過程中，首要考慮是所轄地區的經濟發展速度。在追求區域經濟最大化的過程中難免會出現地方保護主義、基礎設施重復建設、市場分割、資源流動不暢、信息受阻等沖突。隨著經濟改革進程的深入，區域間貿易的交易成本會逐步降低，地方的自也會越來越大。地方或區域間將在比產品市場更廣闊的領域（包括資本市場、要素市場高等）展開競爭。對于長株潭地區來講，整體經濟實力的提升比單個行政區經濟實力的提升更有助于湖南省乃至整個中部地區整體經濟的發展。因此，如何平衡三地之間的相互聯系、相互依存、相互作用、相互制約的內在聯系，在此基礎上處理好競爭與合作協調的關系就成為一個突出的問題。

市場經濟體系的一個突出特點就是競爭，目的是為了實現區域經濟利益的最大化。為了更好地說明區域間的這種競爭與協調合作的關系，引入博弈論來具體闡述。博弈論（Game Theory），又被稱作對策論，主要研究決策主體的行為在發生直接的相互作用時，如何進行決策以及這種決策的均衡問題。1944年，馮?諾依曼和摩根斯坦《博弈論與經濟行為》一書的問世，首次提出“大多數經濟行為應該按博弈來分析”的一般博弈論思想，為經濟博弈論的構建與完善奠定了基礎。隨后，納什明確提出了“非合作博弈均衡―納什均衡”的基本概念，為非合作的一般理論奠定了基礎。20世紀50―60年代，博弈論研究空前高漲，圍繞“納什均衡”博弈理論不斷完善。90年代以后，博弈論開始融入主流經濟學，并對經濟學產生革命性的影響，其研究方法已經作為一種理論工具在宏觀、微觀經濟學、產業組織理論、環境、福利經濟學方面得到廣泛的應用。博弈論提供了一個看待問題的新視角，可以從本質上了解長株潭三地在區域合作與競爭中的動態關系，探求區域間進一步發展的新思路。

二、長株潭三市博弈關系的分析

（一）區域關系中的“囚徒困境”

區域的發展潛力有多大，關鍵是看該區域的核心競爭力。長沙、株洲、湘潭三市的核心競爭力之間的差距正在縮小。長沙是湖南省省會，有得天獨厚的優勢，但湘潭和株洲也有后來者居上之勢。因此三市之間不自覺形成了競爭的關系。現在我們引用博弈論中的具體理論“囚徒困境”的概念對長沙、株洲、湘潭三地的利益關系進行博弈分析，以后簡稱博弈。

我們把區域的地方政府看作是有理性的“參與人”，也就是決策的主體，他可以根據區域的利益要求來決定自己的行為。地方政府制定的區域發展的經濟政策就是“參與人”在博弈過程中制定的“策略”。“參與人”在博弈過程中制定的具體“政策”實施后獲得的報酬就是“收益”。我們建立如圖1所示的模型。

對于三地之間的博弈關系我們可以通過兩兩討論來進行總結。我們把區域“參與人”的決策分為兩種純策略：合作和競爭。表中的數字不是代表具體的絕對數值而是代表博弈過程中利益得失的相對概念。對于圖1我們可得到如下的解：即假設兩個地區的決策“參與人”采取合作的策略，可以各得到x份的收益；如果有一方選擇競爭，那么雙方的收益都會下降，而且由于受具體操作和未來效益的種種因素的影響，主動競爭的一方可獲得（x＋1）份的收益，合作的一方會獲得（x－2）份的收益。如果雙方都選擇競爭，則雙方會收到x／2個份額的收益。選擇競爭還是合作由“參與人”來決定。“參與人”都選擇合作會得到最大的“收益”，都選擇競爭會在“收益”上平分秋色。因此，（合作，合作）和（競爭，競爭）是兩個納什均衡。而且在長株潭經濟發展的現階段（競爭，競爭）是“參與人”的嚴格優勢策略。因為任何一個“參與人”都無法確定對方選擇那種“策略”，這就使“參與人”陷入了“囚徒困境”之中。“囚徒困境”是非合作博弈中的一個典型的例子，它揭示了一個深刻的問題：個體理性和集體理性的矛盾。反映在區域經濟關系中就是：每個區域追求自身利益的最大化，選取占優戰略，結果卻是互不得利。

長株潭區域間所存在的沖突與無序競爭，正是各方追求自身利益最大化，陷入“囚徒困境”的結果。在現實問題中，絕大多數的博弈問題都是非合作博弈。

如上述模型，區域的“參與人”不可能在任何情況下都遵循同一種純策略合作或是競爭，通常是者兩種策略交替出現，集體的實施按具體的影響區域發展的條件的成熟情況而定。那么我們就可以得到一個新的模型，如圖2所示。

P代表A區域的“參與人”選擇合作策略的概率，（1－P）代表區域A的“參與人”選擇競爭的概率，P＋（1－P）＝1代表區域A的“參與人”選擇兩種策略的概率相加是1。Q、（1－Q）同上，代表B區域“參與人”選擇兩種純策略的概率。這個模型告訴我們，A區域和B區域的“參與人”在進行（合作、合作）時的概率分別是PQ。

假設P、Q分別為50％則PQ為25％，即在現實社會中這樣的雙贏局面即（合作、合作）成功的例占少數。納什均衡的概念告訴我們：博弈的理性結局是每個局中人均不能因為單方面改變自己的策略而獲利的一組策略組合。（合作、合作）策略正是這樣的組合。任何一個區域的參與人如果改變其合作的策略，它的收益都會降低，因此，他們沒有改變策略的激勵。但是在現實生活中，區域間的“雙贏”只能在很小的范圍內實現。多數情況是競爭和合作共存的，因此難免陷入“囚徒困境”。歸結起來，長株潭三市陷入“囚徒困境”主要有以下幾方面原因：（1）長株潭尚在“一體化”初級向中級過渡的階段；（2）利益誘惑促使博弈各方都有改變策略的激勵；（3）中國經濟發展的大背景給長株潭三市帶來了機遇也帶來了困惑；（4）“參與人”具體政策實施的不一致。

（二）博弈論對長株潭三市的啟示

1、提高三地之間的信息通達度

媒體和網絡的出現使人們可以迅速的獲得信息，但信息的真實度和可信度無從考證。區域是一個非常復雜的系統，要想做到信息上的同時完全通達是不可能的，但是我們可以提高信息的精確度，保證三地的“參與人”得到的信息是準確無誤的。有一點是公平的，那就是各區域的“參與人”得到的信息都是不完全的信息，在有限的信息基礎上來選擇如何決策，也是區域的“參與人”的挑戰之一。

2、選擇對其他區域和本區域來講都最佳的策略發展區域經濟

現階段各區域“參與人”選擇的策略還是以自身為重，中國有句成語叫做“損人利己”但納什均衡概念告訴我們“利己”不一定“損人”。通常來講“參與人”強調本區域的繁榮發展不但不會對其他區域造成負面影響，反而是其他區域進一步發展的一個助推器。長沙“參與人”的策略在長沙取得了先行的收益，由于利益的激勵，株洲和湘潭的“參與人”就會跟進。這也是一種政策的慣性，在這種策略慣性的作用下，長株潭三地就會在不斷博弈的過程中逐漸融合。

3、建立公平交易規則的監督機制

長株潭三市應該嚴格摒棄地方保護主義實現一體化。地方保護主義的觀念往往存在于一些對區域總體發展信息把握不完全的決策人的頭腦中，是區域經濟發展的制約因素。因此，為了形成公平的合作發展環境，應該建立一個公平交易規則的監督機制。那個區域的參與人違反了協議就要受到懲罰，這樣長株潭三地的“參與人”沒有了改變策略而獲得更多利益的激勵，也就不會違反契約了。

三、小結

博弈理論的核心思想就是博弈的理性結局應該是這樣一種策略組合，其中每一個局中人均不能因為單方面改變自己的策略而獲利。換一種說法就是，其中每一個局中人選擇的策略是對其他局中人所選策略的最佳反映。在長株潭三地的發展過程中，希望長沙、株洲、湘潭三地的“參與人”能夠選擇對整體來講獲利最大的決策，通過長株潭一體化來達到“共贏”的目標，為湖南經濟的發展乃至全國經濟的發展貢獻力量。

參考文獻：

1、盧慶沙．長株潭城市群區域規劃的探索與實踐[J]．規劃師,2006(3)．

2、洪銀興,劉志彪等．長江三角洲地區經濟發展的模式和機制分析[M]．北京：清華大學出版社,2003．

3、肖建忠．地方政府行為的橫向博弈模型[J]．中國地質大學學報,2003(3)．

第7篇：微觀經濟學核心思想范文

關鍵詞：使用價值；流通；分工；基礎性地位

中圖分類號：F0351 文獻標識碼：A

收稿日期：2013-09-05

作者簡介：張得銀（1979-），男，江海人，深圳大學經濟學院博士研究生，安徽財經大學國際經濟與貿易學院教師，研究方向：產業組織理論、流通經濟；陳阿興（1964-），男，江蘇溧陽人，安徽財經大學國際經濟與貿易學院教授，經濟學博士，研究方向：流通經濟；丁寧（1979-），男，安徽東至人，安徽財經大學國際經濟貿易學院副教授，經濟學博士，研究方向：流通經濟。

基金項目：國家社會科學基金項目“流通創新與現代商貿服務業發展對策研究”，項目編號：11CJY071。

盡管流通理論伴隨著經濟學的發展而發展，但是與主流經濟學已取得研究成果的厚重相比，流通經濟學及流通理論的相關研究成果則太顯單薄，甚至于在一定程度上流通經濟學的學科體系、基本范疇等方面還需要進一步發展和完善。究其原因，主流經濟學對于流通意識的淡薄，對于流通在社會在生產中的地位和作用的忽視可能是最主要的。正如馬克思在《1857-1858年經濟學手稿》中關于“生產目的”的描述：“古代的觀點和現代世界相比，就顯得崇高的多。根據古代的觀點，人，……，畢竟始終表現為生產的目的。在現代世界，生產表現為人的目的，而財富則表現為生產的目的”[1]。盡管在前古典經濟學中就可以追尋到流通與生產、消費共同構成了社會再生產“三位一體”的思想，然而流通卻與“生產的目的”遭遇了同樣的命運――在主流經濟學發展歷史中被忽視（或者沒有得到足夠的重視），流通理論研究始終游離于主流經濟學的邊緣，散落于一些與流通相關的理論中，流通經濟學未能發展并建立完整、獨立的學科體系和框架。

本文對流通地位與作用的思考，沿著建立和完善流通經濟學學科體系和促進流通經濟學與主流經濟學融合的邏輯思路，回歸斯密的分工和市場理論起點，從使用價值的研究視角探求并剖析社會再生產的本質和社會經濟運行的根本規律，論證流通在社會再生產中的基礎性地位和流通保障社會經濟順暢運行的決定性作用。

一、流通理論在西方主流經濟學演進中沉浮

流通在主流經濟理論中的發展基本可以分為三個歷史階段，即流通起源、流通缺失和流通回歸。

（一）流通起源于古典經濟學對分工和使用價值的認知

1. 前古典經濟學對分工和使用價值的研究。這方面的研究主要分布于色諾芬的《經濟論，雅典的收入》、亞里士多德的《政治學》（公元前326）和柏拉圖《理想國》（公元前387-386）。色諾芬在研究奴隸制度下的自然經濟問題中，發現了物品具有使用和交換兩種功能，并且從使用價值的視角考察了社會分工問題，提出勞動分工的必要性，分工可以提高產品質量的思想；亞里士多德提出了每種物品都具有供直接使用和與其他物品相交換的用途，并且說明了貨幣作為交換媒介的職能（貨幣對于一切商品都具有等同關系），闡釋了商品交換的發展歷史；柏拉圖從人性、國家組織和使用價值的生產等三個方面，考察社會分工的必要性，認為分工是出于人性和經濟生活所必需的一種自然現象。

2. “重商主義”對貨幣、生產與財富的專注。15-18世紀，安徒安?孟克列欽（1615）、安東尼?塞拉（1613）、托馬斯?孟（1621）等注重考察貨幣在社會生產和經濟運行中的重要作用，并且將貨幣（金銀）看做是一國財富的主要來源，提出“多賣少買”、“控制進口、擴大出口”等積累國家財富，減少財富流出的貿易思想。盡管“重商主義”的專注推動了古典經濟學的發展，但是經濟學的研究從此開始由流通領域轉向生產領域，流通的重要性在一定程度上被忽視了。

3. 古典經濟學對價值創造，分工與生產、流通問題的研究。威廉?配第在《賦稅論》（1662）中最早提出了勞動決定價值的基本思想，并且將政治經濟學研究從流通轉入生產領域；布阿吉爾貝爾（1697-1707）在配第的思想基礎上，進一步提出只有農業和畜牧業才創造財富，流通過程不創造財富的觀點；魁奈（1747、1758）分別提出自然法、自然秩序的概念，并且用生產經營活動分析資本的流通和社會再生產問題；亞當?斯密（1776）在批判“重商主義”將對外貿易作為財富來源的錯誤觀點基礎上，在《國富論》中，強調分工和市場（看不見的手）的重要性，對流通和生產問題均給予了極大的關注。大衛李嘉圖（1817）發展了斯密的“絕對優勢理論”，并提出了“比較優勢理論”，其結果導致國際貿易問題此后更多地被主流經濟學所關注，但是對于絕對優勢的忽視卻進一步將國內貿易與國際貿易割裂開來。

（二）流通缺失于新古典經濟學對企業、組織及交易的過度抽象

新古典經濟學起源于以W.S.杰文斯（1871）、C.門格爾（1871）和L.瓦爾拉斯（1874）為代表的三位資產階級經濟學家發起的邊際主義革命。然而，也恰恰是邊際思想也最終導致經濟學的發展徹底偏離了斯密的分工思想。此后，以馬歇爾（1890）、凱恩斯（1936）、薩繆爾森（1948）等代表的新古典經濟學家發展并形成了以微觀經濟學和宏觀經濟學為基本理論框架的新古典經濟學體系，這使得西方主流經濟學研究的核心問題從此轉變為基于供求分析的資源配置問題。

新古典經濟學關于在一個虛擬的市場中存在“純生產者”和“純消費者”的基本假設直接使得企業、組織和交易等關鍵性問題被過度抽象，生產者和消費者之間的經濟活動成為無摩擦、無損耗的理想化概念。從此，流通在這個過程中變得毫無意義，流通在社會再生產中失去了存在的價值和合理性，流通在新古典經濟學中“被缺失”了。

（三）流通回歸于制度學派和新興古典學派對交易與分工的重視

1. 制度學派對交易、組織等問題的重視。新古典經濟學對于企業、市場和組織問題的過度抽象，不僅使對流通問題的研究出現了斷層，也導致新古典經濟理論在面對更為復雜的全球經濟問題時越發的捉襟見肘。在這樣的歷史背景下，一系列非主流經濟學流派迅速得到發展。其中具有代表性的就是制度學派和新制度經濟學對組織、交易和企業等問題的研究。以凡勃倫（1899、1904）、康芒斯（1934）和密契爾（1913）為代表，將制度作為經濟研究變量內生化，將交易作為經濟研究的基本分析單位。其中，康芒斯對于交易的分析，可以洞察出他對流通問題的關注。繼康芒斯之后，科斯（1937）在質疑新古典經濟學研究框架的基礎上，提出了“企業為什么會存在”，并且分析了企業存在的價值；在科斯思想的引領下，諾斯（1990）、威廉姆森（1997、2002）等經濟學家提出了交易費用理論、產權理論和制度變遷理論、交易成本理論和契約理論，并進一步發展和完善了制度經濟學的學科體系。

盡管制度經濟學、新制度學派將組織、企業、產權、契約等與流通相關的交易問題納入其研究領域和范疇，但是其研究問題的側重點仍然偏向企業組織與激勵問題，對與市場組織關系密切的流通問題的關注仍然不夠，流通研究仍然徘徊在主流經濟學的邊緣。

2. 新興古典經濟學派對分工與市場理論的重視。20世紀80-90年代，以楊小凱為代表的新興古典經濟學家，在繼承和發展古典經濟學和新古典經濟學基本觀點的基礎之上，引入超邊際分析方法，重回斯密的分工和市場理論起點，在摒棄了新古典經濟學純生產者與純消費者的理論假設之后，提出了“生產者―消費者”假設，將古典和新古典經濟學、制度經濟學和新制度經濟學、交易費用經濟學、信息經濟學等主流、非主流經濟學派融為一體，構架了新興古典經濟學理論框架和學科體系。

新興古典經濟學基于對分工（專業化）和交易費用的兩難沖突①的研究，從分工的視角解釋了城市的出現、中間商的發展、交易層級結構的演進、國內貿易如何發展為國際貿易等重要的現代流通問題。新興古典經濟學完美地將“分工和市場”結合在一起，繼承了斯密的分工思想的精髓，將經濟學從研究資源配置問題的重心拉回到研究組織問題，實現了主流經濟學的回歸，使得流通研究重新回到主流經濟學的研究視野，流通理論的發展和完善成為現代主流經濟學發展的重要組成部分。

就目前的發展而言，新興古典經濟學的研究重點仍然停留于生產和消費，對于流通在社會再生產中的基礎性地位、流通在社會經濟運行中作用的認識仍然不足，相關的研究也較為單薄。

二、流通理論在政治經濟學中的演進與在中國的發展

（一）馬、恩關于流通理論的研究

關于流通，馬克思說：“流通本身只是交換的一定要素，或者也是從總體上看的交換”[2]；馬克思在《政治經濟學批判大綱》還提出，流通的基本含義就是流通交換價值（產品或勞動），而且是那種注定成為價格的交換價值。并不是所有的商品交換（比如物物交換、實物獻納、封建徭役，等等）都構成流通。流通是以價格為前提的商品交換的一系列活動形成的交換行為體系。馬克思在關于流通與生產的關系中指出，一定的生產決定一定的交換，生產就其片面形式來說也決定于交換。恩格斯則進一步指出：“生產和交換是兩種不同的職能。這兩種職能在每一瞬間都互相制約，并且互相影響，以致它們可以叫做經濟曲線的橫坐標和縱坐標”[3]。

馬克思沿著薩伊等資產階級經濟學家關于社會再生產的研究思路，吸收并繼承了他們關于社會再生產“四要素”的合理部分，秉著發展的眼光闡述了不同的生產方式和生產力水平下四要素及其之間的相互關系會發生不斷變化的觀點。馬克思關于流通問題的研究主要著重于交換――以商品經濟為基礎的一般換。馬克思的在《資本論》中專門對“資本”、“資本一般”做了詳細的論述，并且論述了資本一般是流通一般最重要的問題。然而，由于馬克思秉著批判資本主義生產關系的立場研究社會再生產和交換問題，其核心和重點仍然以考察生產以及社會再生產過程中的生產關系問題，關于流通及流通的地位和作用的重視明顯不夠；認為交換（或者流通）本身不創造價值，只是承擔著連接生產和消費的中介職能，這些觀點在很長一段時間和很大程度上影響和制約了中國學者在對其流通理論的進一步拓展。

（二）馬、恩的流通理論在中國的繼承與發展

由于眾多歷史因素的合力作用，馬克思的流通理論在中國的建國初期并沒有得到較好的傳播，相反卻較長時期充斥著“無流通、輕流通”的觀點，嚴重阻礙了社會再生產的有序循環和社會經濟的順暢運行，不僅大大阻礙了國內經濟快速發展，也導致流通理論的發展陷入了“冰河時期”。值得慶幸的是，改革開放和市場經濟制度的確立和發展終于打破了“流通”的“冰封”，流通理論在國內取得了快速的發展，研究的范疇和主要內容等也在馬克思流通理論的基礎之上獲得了巨大的拓展。

1986年全國中青年流通經濟理論討論會上，與會代表就流通范疇提出了“一重、二重、三重、線性和立體”流通觀的認識，并就流通的地位和作用進行了深入的討論和研究，提出了生產決定流通論、生產流通并重論和異位論、流通中心論和流通決定生產論等觀點。楊昌俊（1987）提出了“生產流通決定論與非決定論的統一”的觀點；楊承訓（1988）提出了“生產流通相互決定論”；陳學工（1989）再次提出“流通決定生產論”；王紹飛（1990）提出了“生產決定商品流通，資金流通決定生產”的觀點。到了20世紀90年代以后，隨著市場經濟地位的進一步確立和流通在社會經濟運行中作用的日益明顯，徐從才和陳阿興（1995），高鐵生（1999）將流通上升到產業高度，提出了“流通產業論”；劉國光等（1999）提出將商業由末端產業發展為先導產業，充分發揮流通在國民經濟中的先導作用的“流通先導論”；黃國雄（2002，2003，2005）、洪濤（2004）分別提出了流通不僅在國民經濟中發揮著先導作用，而且流通產業是國民經濟中重要的基礎產業的觀點。

三、社會再生產的本質――使用價值再生產

分工提高了勞動生產率，在生產關系與生產力相互作用下，社會生產力水平不斷升級，人類從原始的自然經濟階段跨入了以私有產權為基礎，以交換為生產目的的商品經濟階段。分工使得早期的物物交換發展為以貨幣為一般等價物的商品交換，社會生產發展為以交換為目的的擴大化再生產。社會再生產主要由商品生產、商品流通和商品交換三部分構成。其主要的經濟關系就是由生產者、流通者和消費者以及各種為了生產、流通和消費服務的要素之間的相互作用、相互影響、錯綜復雜地交織在一起的經濟性、社會性關系。基于此，經濟學的研究應以社會一般再生產過程的生產、流通和消費的經濟關系和要素配置為主要研究對象，其目的就是為了協調、處理和解決這些活動中遇到的各種兩難沖突。然而，遺憾的是無論是主流經濟學還是政治經濟學的學科體系中都只注重生產和消費問題的研究，卻忽視了生產與流通、流通與消費之間的諸多經濟問題。由此也就不難理解為什么西方主流經濟學在其發展過程中面對各種不斷出現的現實經濟問題總顯得捉襟見肘、進退兩難，而非主流經濟學派卻可以在主流經濟學體系之外獲得快速發展的根本性原因了。

西方主流經濟學和政治經濟學都在一定程度上對于流通問題做了一定的研究和發展，也涉及到關于商品價值和使用價值的研究，然而他們都在進一步的研究中忽視了使用價值的價值――使用價值是社會再生產的本質目標，使用價值才是聯系各種微觀經濟主體、經濟要素的核心紐帶。社會再生產的根本出發點或者根本目標都是以使用價值為最終目標的社會性、經濟性活動――即社會再生產是開始于使用價值的生產、發展于使用價值的流通、結束于使用價值的消費的社會性、經濟性活動。更進一步，社會再生產中的各種經濟關系，包括生產主體、流通主體和消費主體，以及各種不同的經濟要素之間的各種錯綜復雜的經濟關系都是基于使用價值這一共同的聯系紐帶，在其牽引下彼此相互作用、相互聯系的。換句話說，是人們對不同使用價值的追求（或不同商品帶來的不同效用滿足）為社會再生產和社會經濟的向前發展提供了源動力。社會經濟的運行過程本質上就是使用價值的“創造―流通―消費――再創造……再消費……”的過程。人類社會的不斷進步，社會經濟的不斷發展，其本質也就是人類在不斷追求更高、更好、更優級別的使用價值（效用滿足）的過程。社會再生產是人類通過技藝與技術的改進、生產工藝的創新、生產方式的變革、生產布局的優化和分工的不斷細化（以節約交易成本為前提）來提升和調整社會再生產的商品品質、數量和品級，以滿足人類追求更高品質商品所帶來的效用滿足的過程。

綜上，社會再生產的經濟本質就是使用價值再生產，社會再生產的活動過程就是不同使用價值（商品是使用價值的載體）的生產、流通和消費的不斷循環的社會經濟過程。社會經濟運行的本質內涵就是使用價值的創造、消費、升級、再創造、再消費、再升級的螺旋式上升的發展過程。

四、基于使用價值社會再生產的流通地位和作用

基于對社會再生產的一般性規律的分析及其經濟本質的界定，對流通在社會再生產中的地位和在經濟運行、再生產中的作用分析如下：

（一）流通的地位――與生產、消費構成社會再生產有序進行的“三駕馬車”

社會再生產是使用價值的再生產，生產階段廠商（生產者）通過對不同要素的重新組合、加工，生產出具有不同使用價值的商品，這些不同的使用價值載體基于分工和專業化的約束，出于節約交易成本，提高經濟效率的考慮，需要以盡可能低的成本將使用價值從生產者一端轉移到消費者一端。只有使用價值進入流通環節，通過流通業者的專業化勞動，才能夠保證作為使用價值載體的各種不同種類、不同品質的商品能夠及時、高效的從生產領域進入消費領域，實現使用價值的時間、空間轉移和產權變更，最終完成消費者追求使用價值（效用滿足）的生理和心理體驗過程。

社會再生產活動的本質就是使用價值的生產、流通和消費三個環節的有機連接，三個環節之間相互影響、相互作用，共同構成社會再生產的循環過程。流通、生產和消費共同構建了社會再生產的完整體系，三者在社會再生產中的地位同等重要，缺一不可，無論缺少哪一個環節，社會再生產都不可能再繼續下去。由此可以認為，生產、流通和消費本質上就是維持社會再生產有序進行和保障社會經濟順暢運行的“三駕馬車”②。

（二）流通的作用――使用價值的升華、傳遞與交易費用的節約

基于流通在社會再生產中的基礎性地位，以及流通在生產和消費之間的不可替代性作用，結合使用價值社會再生產的本質特征，流通在保障社會經濟和社會再生產順暢運行過程中的根本性作用主要體現在以下幾個方面：

1.流通過程是凝結著流通業者勞動的價值增值過程。流通業者在將使用價值的載體――商品從生產領域轉移到消費領域的過程中，已經將其勞動凝結進被流通的商品之中，依據勞動價值論的核心思想，這一過程必然導致該（類）商品的價值增加；另一方面，通過流通過程以后的商品市場價格的上浮（相對于流通業者最初取得商品的時間點）也充分證明了被流通后商品的價值增加了。由此，商品在流通過程中被賦予了更多的價值和內涵，流通業者的勞動凝結進流通的商品（使用價值載體）中，實現該（類）商品使用價值增值，使用價值在流通中升華。

2.流通過程是實現著使用價值時空傳遞、產權轉移過程。表面上，流通業者在流通過程中通過投入工具、技術和勞動等要素使得商品從生產者一端轉移到消費者一端，商品在時間、空間和產權（或消費使用價值的權利）上實現轉移，商品價值通過交易得以實現，社會再生產得以繼續，社會經濟得到順暢運行。本質上，流通過程實現的是滿足消費者追求并且消費使用價值，獲取該使用價值所提供的生理和心理的（效用）滿足的雙重體驗過程。流通實現使用價值的傳遞、轉移過程，具體表現在使用價值在空間、時間、數量、產權關系等方面發生的變化以及與此相關的信息、要素、資本等的轉移和變化。

3.流通過程是基于分工和專業化矛盾運動的交易費用節約過程。流通不僅僅實現了使用價值的增值和傳遞，還在市場經濟中承擔著另一項至關重要的功能――降低交易費用。依據斯密的分工和楊小凱的分工與專業化的基本觀點，流通過程一方面將生產者專業化于使用價值的生產，另一方面將流通業者專業化于使用價值的交換與傳遞，這一過程體現了流通過程是在流通與生產基于專業化分工而實現了交易成本最優化（不一定是最小化③）的社會性、經濟性過程。

注釋：

① “兩難沖突”是楊小凱對經濟學本質的核心闡釋，認為“經濟學是研究各種兩難沖突的學問。它不但研究個別決策人如何權衡各種兩難沖突做出決策，并且研究不同個人的決策之間如何交互作用產生某種全社會的兩難沖突。而在不同的社會制度下，這些社會上的兩難沖突是如何由某種制度權衡折衷，產生個別人不得不接受的現實局面。因此，經濟學不同于管理科學或決策科學，后者只研究個別決策中的兩難沖突，而前者不但研究決策中的兩難沖突，而且特別注重不同決策者之間的互相作用如何形成社會中的兩難沖突，并通過權衡折衷，形成任何個別決策人不得不接受的現實局面”。

② 關于流通、生產和消費誰更重要的爭論可能是徒勞的。因為即使在不同的歷史時期，不同的生產力發展水平，不同的經濟體制下，出現三者之一相對于其他兩者而言對社會再生產的影響會更多一些，發揮的作用會更大一些，但是這并不意味著其他的兩個階段就不重要，生產、流通和消費“三位一體”才是根本，三者缺一不可。

③ 依據楊小凱的新興古典經濟學的基本思想，分工與專業化更利于提高效率，但是卻帶來交易費用的增加，而經濟學的目的就是解決社會經濟活動中的各種兩難沖突。因此，在社會再生產中當生產者自己生產并且自己進行交易的成本高于生產者專業于生產，流通者專業于交易的兩者成本之和時，即為雙方的博弈折衷的狀態，此時已經達到了節約和降低交易成本的目的，但并不一定意味著后者的成本支出最小。

參考文獻：

[1] 斌.當代中國經濟思想史斷錄[M].北京：社會科學文獻出版社，2009：204-205.

[2] 《馬克思恩格斯選集》第二卷[M].北京：人民出版社，1995：101.

[3] 徐從才.流通理論研究的比較綜合與創新[J].財貿經濟，2006（4）：27-35.

第8篇：微觀經濟學核心思想范文

1．邊沁功利主義理論的主要內容邊沁從研究人的本性出發，認為影響人性的兩個基本要素是“快樂與痛苦”。他認為，人類的共性就是趨利避害———追求快樂或減少痛苦的“功利計算”，因此作為國家應該回應“人類這一本性”，并按照這一本性來確定制度。如果一項制度能有效地給人們帶來快樂或者能減少痛苦，那么國家就應該支持這個制度，否則就不應該支持或者應該廢除這項制度。邊沁認為，“自然把人類置于兩位主公———快樂和痛苦———的主宰之下。只有它們才指示我們應當干什么，決定我們將要干什么。是非標準，因果聯系，俱由其定奪。凡我們所言、所行、所思，無不由其支配……功利原理承認這一被支配地位，把它當做旨在依靠理性和法律之手建造福樂大廈的制度基礎。它(功利主義)按照看來勢必增大或減小利益相關者之幸福的傾向，亦即促進或妨礙此種幸福的傾向，來贊同或非難任何一項行動。”［15］57－58邊沁從功利主義的角度對民法進行了研究，他認為民法應當有四項目的，即生存、富裕、安全、平等［16］329。他的功利主義財產觀，認為財產及財產權本身應該是一種可以帶來快樂或者減少痛苦的制度。此種觀點，雖然因為其基礎理論的寬泛和模糊，存在很多不合理之處，但與后來很多制度經濟學家的觀點有相似的地方。比如，巴澤爾認為，如果界定產權的成本過高(比如帶來的快樂不如痛苦多)，不如不設立產權。邊沁還有一個觀點，即將“財產”、“權利”認定為“人為之物”［17］349，并認為私有財產權能為人們提供快樂和保障。這是與其經驗主義思維模式相吻合的，他極力反對布萊克斯通等人的自然法思想，認為他們的研究嚴重脫離實踐，陷入概念之中不能自拔。2．邊沁功利主義理論對解讀廣義民法物的貢獻邊沁的功利主義財產理論適應了資本主義發展的需要，為新制度經濟學的誕生奠定了哲學和理論基礎。與自然法的財產權理論相比，更加務實，更具有可操作性，而且其理論具有一脈相承、一以貫之的特點，具有較強的解釋力。該理論的核心概念“效用”，解釋了民法上物的本質特征，即能滿足人類的需求。其“快樂與痛苦”(快樂經濟學)的計算方法，雖然比較粗糙，甚至有些觀點是錯誤的，但是為后來的產權理論指明了方向，即產權的本質應該是能讓社會帶來正效益。進一步推論，凡是能夠讓社會產生正效益的財產權制度安排都應該得到國家的支持，雖然邊沁的財產(民法上的物)概念是“土地、房屋、工具等有形的財產”［9］282，但是他的理論對無體物也具有很強的適應性。

科斯的理論與廣義民法物

1．科斯理論的主要內容科斯的理論主要通過其1937年發表的《企業的性質》、1959年發表的《聯邦通信委員會》和1960年發表的《社會成本問題》三篇文章逐步提出的。其核心思想有交易費用理論、外部性理論和談判理論。(1)交易費用理論。科斯是首個發現交易本身存在費用的經濟學家。他在《企業的性質》中，對傳統的價格理論提出了質疑。傳統的微觀經濟學認為，價格作為資源配置的信號，可以自動地調節市場以至達到“帕累托最優”狀態。科斯提出了疑問，即如果市場中的價格機制可以完全有效地協調配置資源，那么為什么還需要有企業或者廠商存在?通過分析，他v發現市場交易本身存在費用(成本)，而企業和廠商正是有效減少交易費用(成本)的工具。后來，他在《社會成本問題》中對這一思想進行了更深入的分析。他發現，為了保證市場交易的順利進行，有必要付出交易費用，主要包括確定交易價格的費用(包括獲取市場交易信息、尋找締約對象等所付出的費用)、談判與簽約費用以及監督契約履行的費用。也就是說，在交易成功之前，需要做很多“前期工作”，而且交易費用的高低與交易的成功率成反比。交易費用理論為“民法上的物”的確立提供了一個新思路，即將某“物”轉變(確立)為“民法上的物”就是為了克服其配置過程中較大的交易成本，也為糾紛的市場化解決提供制度前提。(2)外部性理論。外部性(Externality)是指一個人的行為對他人產生了不利或者有利的影響，而這種影響不能通過市場得到克服或者補償，從而導致了市場失靈的特性。有利的影響稱之為“正外部性”，如公園旁邊的住戶因為公園環境的改善而免費享受了美景;不利的影響稱之為“負外部性”，如鄰居家養狗，狗的叫聲導致的噪音。狗的主人并沒有承擔噪音的全部成本，也沒有采取防止自家狗叫聲外傳的措施。產權規則是外部性私人解決方法之一，此外還有道德規范、社會約束、慈善行為等幾種私人解決方法，各種私人解決方法中，產權規則是最有效、最常用的解決方法。但是，私人解決方法并非總能有效，在科斯看來其主要原因是因為有“交易費用”問題，有時候交易費用過高，市場各方都不愿或者沒有能力承擔這個成本。這個時候，解決外部性問題，必須要依靠公共政策。此種解決方法主要包括政府管制和以市場為基礎的政策調節。所謂管制，就是指政府“通過規定或者禁止某些行為來解決外部性問題。”［18］208例如，政府規定嚴重污染行為是犯罪。但是，政府要制定出良好的管制政策，必須對所有有關信息都詳細掌握，但這往往是十分困難的，因此以管制的方法控制外部性問題的效果也是有限的。所謂以市場為基礎的政策調控，比較典型的有矯正性稅收與補貼。這種方法最早由經濟學家阿瑟•庇古提出，因此也被稱為庇古稅(Pigoviantaxes)。相對于管制，庇古稅在解決外部性問題方面有社會成本低的優點，但也有不少缺點。科斯認為這種方法并不理想，因為它導致的結果不是人們所預期的，甚至也不是令人們滿意的［19］3。也就是說，庇古稅扭曲了激勵，真正受損害的人得不到合適的補償。還有一種以市場為基礎的政策調控方法是可交易的污染許可證，這種方法與科斯的產權規則有相似之處，讓那些能以低成本減少污染的企業轉讓他們的多余污染權許可證，而那些只能以高成本減少污染的企業則必須購買到他們所需要的污染權許可證。這種方法的實質就是在“污染權利”這個“無體物”上配置私有產權，然后將其置于市場自由交易，“不論最初的配置怎樣，最后的配置都會是有效率的。”［18］216通過對外部性問題及其解決方法的分析，我們可以發現，負外部性作為一種市場摩擦力會始終存在，在解決負外部性問題的諸多方法中，產權規則相對較為有效。(3)談判理論。談判理論是博弈論的一種形式，是指博弈參與人為了共同存在而又相互沖突的利益進行“討價還價”，最后達成一個各方均能接受的意見，使得各方均受益。科斯在《社會成本問題》中多次提到“討價還價”，以此代替法律途徑來解決糾紛。談判是解決外部性問題的一種有效方式。假設“在外部性制造者和受外部性影響的人們之間談判沒有任何障礙的話，從理論上講，各方就能在恰當的時候達成一個雙贏或者多贏的協議。”［20］27但是這個假設的理想結構在一些時候往往不能保證，原因是有信息不對稱、當事人之間的距離較遠、當事人數量較多、對外部性影響缺乏了解等情況存在。談判很多時候是自愿地在交流與合作中達成共識，這種共識往往比強加在他們身上的法律或者其他規則更有效，交易成本更低。在特定的條件下(比如科斯提到的交易成本為零的條件)，私人談判“將規定什么是財產，誰擁有財產權，所有者可以如何處置財產以及誰可以干涉所有者財產的問題。”［21］73但是在交易成本不為零的條件下，談判不能對產權進行配置，但是可以在產權已經配置清晰的基礎上達成“合作博弈”。2．科斯理論對解讀廣義民法物的貢獻科斯以交易費用理論為基礎，運用相互性和博弈論的思維方法考察了產權構造的效率，解釋了外部性產生的原因，為確定與時俱進的多元化財產制度奠定經濟學基礎。科斯對財產法的具體貢獻主要體現在以下幾方面:一是解釋了什么能成為“民法上的物”。交易費用的存在，是對“物”界定權利的基本原因。同時，并非所有的“物”都能在其上確立產權，有些物因為交易費用低沒有必要界定，因為界定本身也是需要成本的;同時，有些物因為交易費用過高是無法界定產權的。如有些物(閃電)因為特殊的自然屬性，人類至今仍然沒有有效的方法予以控制，無法從法律上確定其歸屬;空氣污染，雖然可以設立排污權交易制度，但是對其精確測定污染程度與范圍，仍然有難度，因此對于空氣的權利無法界定。但這不是說就不能采取方法予以控制，可以通過政府管制等非市場的方法予以防控。知識產權等無體物，因為不存在有形的物理狀態，不能如土地等物一樣規定四周高低，對其進行權利界定，但是可以通過立法確定“商標權”、“專利權”、“植物新品種”和“著作權”等，從而從法律上劃定一個權利范圍，消除其外部性。二是解釋了將權利配置給誰更有效率。科斯定理指出，產權可以降低交易成本從而很好的促進交易。但是，將產權配置給誰更有效率這個問題上，為了減少交易成本，應該將產權配置給評價最高的一方。因為將產權初始配置給了評價最高的一方，就不需要再通過交易來二次配置資源，從而節省了交易費用。三是指出了產權規則在解決糾紛時具有更優的效率，更進一步解釋了對“物”權利的界定異常重要性。四是說明了產權的界定過程本身是物的外部性內部化的過程。對于有體物，法律直接確定其歸屬，使得權利人在其上產生了排外性的支配權，權利外觀一目了然，不太會有爭議存在，可以起到“定紛止爭”和“有恒產者有恒心”的作用;至于“知識產權”等無體物，因為法律上權利的界定，確定了權利邊界，就像在其四周圍上了柵欄。不管是有體物，還是無體物，通過確立權利邊界，就賦予了權利人一定的獨占空間。五是間接地說明了財產權是一個動態的體系，而不是一成不變的。

巴澤爾的產權理論與廣義民法物

1．巴澤爾產權理論的主要內容(1)產權的概念。早期的經濟學并不存在“產權”(property)概念，從亞當•斯密到近代古典經濟學家，都強調“所有權”，直到近現代新制度經濟學誕生后，才賦予“產權”一詞特定的經濟含義，并成為制度經濟學的核心概念和重要分析工具。與登姆塞茨、阿爾欽、張五常等經濟學家相比，巴澤爾對產權下了一個相對簡單的定義，即“個人對資產的產權由消費這些資產，并從這些資產中取得收入與讓渡這些資產的權力或者權利構成。”［22］2從這個定義可以看出，經濟學上的“產權”不同于法學上“財產權”的兩層意思:一是產權體現一種客觀經濟關系，不一定必然存在法律關系。如初民社會，不存在法權意義上的財產權，但存在產權事實關系;二是財產權是一種法權，是產權上升為國家意志之后形成的一種權利義務關系。沒有產權作為基礎，就不會存在法權意義上的財產權。因此，經濟學上的產權概念是法學上財產權概念的基礎。一般來說，法學上的財產權會增強經濟學上的產權［22］2，能為經濟學上的產權提供保障。(2)產權的特性。在巴澤爾看來，產權有兩大特性:其一是產權的相對性。“產權不是絕對的，而是可以通過個人的行動改變的”［22］3，因為界定、轉讓、獲取和保護產權均需要成本，往往因為這些成本過高而自動放棄一部分權利束(產權是一個權利束)，另外還有“外來的干預(或侵害)”［13］67。正因為如此，以往的產權文獻，都是假定產權要么得到了明確界定，要么出于理性卻忽略了產權，這些思想都是不正確的。實際上，人們對產權的界定處在只能部分界定的中間狀態，因此也不存在對“物”的絕對支配權。其二是產權的漸進性。巴澤爾認為，只要交易成本不為零，產權就不能完全得到界定。一些資產(物)的屬性，未來和現在的所有者都不能完全掌握或者因為交易費用太高而不愿去掌握，因此對物的屬性界定不完全，理性地將這些資源(物)的權利保留在“公共領域”，留到以后再作處理。以后，如果隨著“物”中新價值被發現，并且所花費界定產權的收益大于其成本的時候，人們又會對“物”上的權利作進一步的界定。由此可見，物上權利的邊界，是取決于界定權利的成本與收益分析的。換句話說，“當人們相信界定產權的收益，將超過界定產權的成本的時候，他們就會運用權力，將此物納入民法物的范圍，相反，當擁有產權的收益并小于界定產權的成本時，他們就不會去運用權力，就會選擇將該物置于‘公共領域’。”［22］89巴澤爾對產權兩大特性的發現，很好地解釋了為什么有些物在歷史上被置于“公共領域”，不界定為民法上的物，而在歷史的演進中又逐漸進入“民法上的物”的范圍。這方面的例子很多。如歐洲人到達拉布拉多之前，海貍皮的價值很低，海貍聚集的海域被視為共同財產，但當海貍皮進入歐洲市場以后，其價格迅猛上升，因而海貍聚集地也很快轉變為私有財產。原因就在于交易成本的變化和物中新價值的發現。進一步，我們也可以解釋“民法上的物”保持一種開放性姿態的必要性，因為物的屬性是不斷地被發掘出來的。2．巴澤爾產權理論對解讀廣義民法物的貢獻巴澤爾的產權學說，是對科斯理論進一步補充和發展，為新制度經濟學和財產權理論提供思想保障和分析工具。此學說立足于經驗和實證分析，讓人清晰地看到了產權的本質，澄清了財產權(產權)法定的錯誤觀念，為構建開放多元化的財產權體系找到了理論支撐。同時提供了界定何為“民法上物”的基本標準，也就是關鍵要看將其納入“民法上的物”范疇的交易成本的高低，如果交易費用過高，就應該置于“公法上的物”的范圍，但是當經濟社會發展，界定權利的交易成本降低時又應該將其納入“民法上的物”范疇。所以我們看到“民法上的物”概念外延是動態的，是隨社會發展而不斷變遷的。巴澤爾的產權學說為“廣義民法物”概念提供了分析工具。一些資產(物)的屬性，未來和現在的所有者都不能完全掌握，或者因為交易費用太高，或者因為技術條件的限制不愿或不能去掌握，因此對物的屬性界定不完全，理性地將這些資源(物)的權利保留在“公共領域”，留到以后再作處理。隨著“物”中新的價值被發現，或者隨技術條件的改善，界定產權的受益大于其成本，物本身或者其上的一些新價值又會進入“民法上的物”的范圍。因此，民法上的物是歷史形成的，是一個漸進的范疇，不僅包括傳統的有體物，還包含有諸多資產屬性集合的“無體物”，以及未來隨時可能出現的“新型物”。

第9篇：微觀經濟學核心思想范文

[關鍵詞]收益法；折現率的確定；CAPM模型；無風險報酬率；風險報酬

[中圖分類號]F832 [文獻標識碼]A [文章編號]1005-6432（2014）30-0107-02

1 折現率的本質

1. 1 折現率究竟是什么

什么是折現率，許多人第一個概念是利率。可以說，利率是折現率的根本但不是折現率的全部，而且利率的性質眾多、分類眾多。利率能夠部分反映折現率的性質，特殊情況下，特殊的某種利率可以當作折現率，比如當我們評估的資產是某種債券的時候他可以用該種債券的“實際利率”對其進行折現，進而得到該種債券的現實價值。為什么打引號的利率可以當作折現率呢？因為該“實際利率”已經具有了除一般“利率”之外的“性質”了，它已經擁有了折現率的性質。從本質上講，折現率是一種期望投資的報酬率，在風險一定的情況下投資者對投資所期望的回報率。它可以看作由無風險報酬率和風險報酬率構成。無風險利率即是安全利率，它的含義是任何人持有的任何資產轉化為貨幣形式都可以獲得的平均投資報酬率。風險報酬率是對風險投資的一種補償，因為人們除了投資于國庫券或者銀行存款（活期）以外的任何投資都會或多或少承受一定的風險，風險報酬即是人們投資于風險超過無風險資產的資產的補償，這種報酬率正是上文所提及債券折現例子中的“性質”。

1. 2 折現率的構成的進一步探究

對于折現率的組成，上文我們提到了：折現率=無風險報酬率+風險報酬率，我們還可以將風險報酬進一步的拆分。以便于我們對折現率的本質有更直觀更深刻的了解，也為后文的折現率確定的方法做鋪墊。

為什么會有無風險利率？收益不是與風險成正比的嗎？為什么我們還能獲得無風險的收益？其實，無風險利率可以劃分為：時間價值和通貨膨脹率。①時間價值：也就是用未來的錢換現在的錢，必須要有所補償，這個補償就是時間價值。關于什么是貨幣的時間價值這個問題，大家可以結合凱恩斯經典的流動性偏好理論[1]來理解時間價值的概念。根據微觀經濟學的效用論，我們知道現在得到的貨幣對我們的效用更高，因為根據凱恩斯的貨幣需求理論，貨幣可以滿足人們的持幣需求的三個動機：交易動機、預防動機和投機動機。因此要投資者放棄現在就能得到的流動性效用，必然需要對投資者犧牲的流動性進行補償。這個層次不同于一般意義的現實的資金借貸，而是理想化中僅對犧牲的流動性進行補償，且本金毫無風險所進行的資金借貸，意味著本金將必定可以歸還，并且該補償針對于人們犧牲的流動性。鑒于以上分析我們可以得出時間價值（比率）的基本性質：①本金的歸還無風險；②代表補償的比率僅限對人們持有貨幣犧牲的流動性偏好代表的效用進行補償。其實這種理想的情況在現實中并不存在，就算是投資國債，也不能保證一個國家不會在很長的一段時間內傾覆，因此在現實中我們很難對真正的時間價值進行度量，或許說限于金融市場的不發達，我們在選取無風險利率時還必須連同另外一個因素也就是通貨膨脹一并考慮。無風險報酬率的本意就是人們不用承擔任何風險就可以得到的報酬，由于當代經濟普遍存在通貨膨脹，由此投資者通常會將資金的預期的通貨膨脹考慮到折現率中，所以投資者對于無風險報酬率的預期中已經包含通貨膨脹率。

對于風險報酬率而言，其實就是對于投資收益的不確定性，風險越大我們得到的凈現值為負的可能性越大，因此，投資者也將對此部分承擔的風險要求回報。我們所謂的風險越大回報越大，越大的“回報”其實就是指的風險報酬率，不同的投資品種有不同的風險報酬率。我們怎么樣對風險報酬率進行確定對于我們精確地確定折現率起著重要作用。

2 折現率的確定

2. 1 折現率確定的原則

①其實，通貨膨脹應該看作包括在風險報酬率內，但是我們在選取無風險利率時，如選擇儲蓄利率或國庫券的利率作為無風險報酬率時這些利率已經包含通貨膨脹，即是相對意義的無風險報酬率。為了便于讀者理解我們將通貨膨脹也歸納為無風險報酬率。

我們上文已經討論過了折現率與無風險報酬率之間的關系，世界上找不到完全沒有風險的投資，包括我們討論過通常選擇銀行儲蓄利率和國庫券利率作為無風險報酬率，是因為銀行存款和國庫券利率風險小用來替想化的無風險報酬的比率。然而我們如果投資除了銀行儲蓄利率和國庫券利率以外的資產必將面臨比銀行存款和國庫券更大的風險，根據上文討論過的關于風險報酬率與風險成正比，其實無風險報酬率是投資者投資的最低標準，因此我們在對資產進行評估時，確定折現率的時候應遵循折現率必然要高于無風險利率的原則。[2]

投資風險其實就是上文中我們所敘述的風險報酬率，在正常的資本市場下，投資不應當低于其投資成本，因此我們經常拿來當作錯誤典例的某工程項目用貸款利率作為其折現率的做法是肯定錯誤的，該折現率肯定是不能正確完整反映一個投資項目的投資風險的。因此我們應當對評估資產進行正確的風險報酬的評估。遵循風險越大風險報酬率越大的原則。上述情況也可以理解為該折現率不能與投資項目產生的現金流的口徑匹配的問題。如果我們從折現率確定的視角看，這個例子的問題在于它確實沒有正確估計項目投資的風險，如果這個項目的風險和該企業的風險一致，那么應該以整個企業的投資報酬率來對項目現金流進行折現，如果項目與企業的風險不一致，那么該項目應當在原企業的投資報酬率的基礎上進行調整。

最后，無論是選國庫券或銀行利率作為無風險，我們不可回避的要涉及關于選擇利率的期限的問題，所以我們的無風險報酬率也就是代表著時間價值和通貨膨脹率的無風險報酬率的時間期限一定要和投資項目的投資期限相匹配。

2. 2 近似地確定折現率的方法

風險累加法就是簡單地把無風險報酬率與不同的相關風險報酬率相加得到無形資產折現率。這種方法能夠準確的包括主要的風險因素。但是風險累加法的應用依據評估人員的經驗對各項風險的風險報酬率進行判斷，這樣計算得到的風險報酬率比較主觀。[3]

行業平均資產收益率法是我國進行資產評估時用于確定折現率常用的方法之一，此種方法即是將該資產對應的行業平均資產收益率作為應用收益法的折現率，對于一個上市公司來說我們可以通過該上市公司的統計資料獲得。同時行業平均資產收益率也可以通過查詢社會經濟數據的統計材料得到。行業平均資產收益不僅是企業綜合運行狀況的體現，它也可以反映不同行業的收益狀況。但是這種方法在實際運用還存在著一些問題：首先，行業平均資產收益率的是歷史的數據所反映的平均收益水平，對于未來的折現率預測準確度有限。其次，從社會經濟數據的統計材料中得到的行業平均資產收益率并不適用于評估的標的物，如一家企業在該企業的行業內部其本身所決定的風險因素與行業平均風險存在著差別，特別是伴隨目前企業多元化發展的風潮，這種差別將更加的明顯。

2. 3 準確地確定折現率的方法

西方國家主要使用資本資產定價模型確定折現率。該模型是現代金融市場價格理論的重要組成，并被廣泛應用于投資決策和公司理財領域。該模型的核心思想是，在一個競爭均衡的資本市場中，非系統風險可以通過多元化加以消除，對資產期望收益產生影響的只有無法分散的系統風險（即β系數），期望收益與β系數呈線性相關。該模型的公式為：E（ri）-rf=βim（E（rm）-rf）。β系數是表示收益與市場收益關系的風險指標，它本質上代表了任一種資產的系統風險也就是代表了資產的風險報酬率，而rf則代表了無風險報酬率。通過對CAPM模型參數的精確計量我們便可準確地確定折現率。

加權平均資本成本模型也即WACC模型是指，一項投資是由權益投資和負債共同組成的資金進行投資的，此種投資項目的折現率也就是其期望的收益率應當首先滿足債權人要求的債務資本成本，并且還應該滿足權益投資者的投資要求，也是一項投資滿足投資要求的最低報酬率，該模型即是以投資項目的權利投資和負債構成的全部資本，以及全部資本所需求的報酬率，經過加權平均計算來獲得企業評估所需折現率的一種數學期望WACC模型作為一種測算折現率的模型，有時可利用其參數測算評估人員需要求取的資本成本或投資報酬率。例如，使用企業的權益資本和長期負債構成的投資資本，以及它們各自要求的報酬率和它們各自的權重，經加權平均獲得企業投資資本價值評估所需要的折現率公式為：投資要求折現率=長期負債比重×長期負債成本+權益資本比重×權益資本成本。

3 結 論

我國目前采用的風險累加法和行業平均資產收益率法對資產進行評估具有很大的主觀性，其公正程度和準確性都值得質疑。而美國得益于其發達的資本市場，可以獲得的資本市場數據完整、準確，對于風險資產的定價較準確。而我國的資產市場有待于進一步的發展和完善，評估人員缺少相關的評估參考，并且由于信息和數據的積累非常薄弱，再比如CAPM模型中的假設：投資者對某單一證券的預期報酬率和風險存在共識等假設在我國資本市場也不符合。由因素分析向模型分析研究折現率的確定方法是資產評估科學的發展方向，我們應朝之努力。

參考文獻：

[1]凱恩斯. 就業，利息和貨幣通論[M]. 上海：上海外語教育出版社，2006.