商業項目風險分析精選(九篇)

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第1篇：商業項目風險分析范文

一、系統集成項目風險概述

隨著系統集成業務的不斷發展，系統集成項目類型主要包括：第一，數據中心建設類項目。例如，針對商業銀行的原有系統實施軟硬件升級，新業務系統構建等；第二，運營系統搬遷類項目。例如企業運營機房的搬遷。無論哪類系統集成業務，都是為了滿足客戶的需求，并根據客戶的需求選擇合適的產品與技術，并進行相關的方案設計、集成測試與實施工作。可以說，系統集成項目屬于系統性項目，涉及技術、商務與管理等的集成。在系統集成項目實施過程中，系統集成項目的風險因素主要包括：成本風險、進度風險、質量風險、技術風險、后期維護風險與信息溝通風險等。

二、系統集成項目風險管理的現狀與問題

1.缺乏項目風險意識

部分系統集成項目負責人總是將系統集成項目風險理解為“意外事件”，忽視風險的提前防范，只有“風險事件”發生了，才會意識到風險管理的重要性。由于系統集成項目的動態特性，導致一旦項目失敗，這就意味著市場競爭優勢的喪失。因此，系統集成項目負責人必須認真地對待系統集成項目的業務需求、技術方案與組織管理工作。

2.無法識別真正的風險

系統集成項目過程中處處存在風險。部分系統集成公司片面的認為系統集成項目的風險僅僅是技術風險，試圖通過“合理選型、合理開發”來化解風險。然而風險管理的過程應包括系統集成項目的每個階段，包括需求、技術方案以及組織管理等。系統集成項目風險管理應該要求能夠識別項目整個過程的所有風險，確保風險識別過程能夠關注所有不確定性。

3.風險、原因與后果混淆

系統集成項目風險管理常常混淆風險原因、風險以及風險后果。原因指系統集成項目中存在的確定事件或情況，并且會產生不確定性。風險指夠對系統集成項目的目標實現產生積極或者消極影響的不確定性，并且能夠通過風險管理過程實現有效的分散或者規避。后果指對系統集成項目目標的非預期變動，包括正面的與負面的，并且是由風險引發，不能通過風險管理規避。

三、系統集成項目風險管理機制

在系統集成項目實施過程中，如何有效地管理與控制風險成為項目成功的必要條件。總而言之，系統集成項目風險管理主要分為五個步驟。

1.系統集成項目風險計劃

風險計劃決定如何采取與計劃系統集成項目的風險管理的過程。在制定風險計劃時，應該全面考慮系統集成項目生命周期各階段的風險，利用風險管理計劃模板與類似項目的風險管理經驗，將具體系統集成項目的風險其逐步細化，并使得風險計劃具有一定的靈活性，可以容納新風險的加入，明確項目管理人員的角色分配與職責定位。

2.系統集成項目風險識別

風險識別主要是確認影響項目正常進行的風險，并記錄具體風險的特征。風險識別包括三個因素：風險來源、風險事件與風險征兆。具體識別風險過程一般會利用常識、經驗與判斷，通過已有項目的歷史資料、數據、經驗與教訓，若干項目的歷史資料對識別當前項目的潛在風險具有特殊幫助。歷史資料可以通過項目資料文件、商業數據、項目組的經驗知識等渠道獲得。系統集成項目風險識別的方法包括：核對表、流量表以及面談等。

3.系統集成項目風險分析

系統集成項目風險分析對項目風險發生的可能性及其后果做出定性定量的測度。通過風險估計，充分、系統的考慮系統集成項目所有的不確定性與風險，找到實現目標的可行方案。系統集成項目風險包括定性風險與定量風險。

定性風險分析要求使用己有的定性分析方法與工具評估風險的概率與后果。定性風險分析的依據包括：風險計劃、己識別的風險、系統集成項目狀態、數據精確性、概率范圍及后果假設；定性風險分析的工具包括：風險概率及其后果、概率/后果風險評分矩陣、項目假設檢驗、數據精確等級；定性風險分析的結果包括：項目總體風險等級、風險優先次序清單、需深入分析與管理控制的風險清單、風險定性分析結果反映的趨勢。

4.系統集成項目風險應對

完成系統集成項目風險分析且排出風險的優先級之后，根據風險性質與項目對風險的承受能力制定防范計劃，這就是系統集成項目的風險應對。風險應對主要包括編制風險應對計劃。系統集成項目中的風險應對主要有三種方法：第一，風險規避通過變更系統集成項目計劃，消除風險或風險的條件，或保護項目目標免受風險的影響；風險規避是系統集成項目風險管理技術的消極種類，即在項目尚未實施時，對項目的損失最小；風險轉移將系統集成項目中某風險的結果連同對風險進行應對的權利轉移給第三方；風險緩解則是將某一負面風險事件的概率或其后果降低到可以承受的限度；風險接受則指以不變的項目計劃應對某一風險。

參考文獻：

[1]何靜.系統集成項目中的風險管理[J].吉林師范大學學報（自然科學版）.2012（2）.

[2]楊泉.集成項目中的風險評估[J].信息安全與通信保密. 2012（1）.

作者簡介：

曹正啟（1983.02-），男，籍貫：四川成都，在讀院校：中國地質大學（北京），研究方向：項目管理，目前從事的工作：銷售工程師，單位：曙光信息產業（北京）有限公司；

第2篇：商業項目風險分析范文

內容摘要:本文闡述了房地產投資風險的特點,對房地產投資風險因素結構系統的七大因素進行了分析,并在此基礎上分析了不同房地產項目投資的風險,為房地產投資決策提供科學依據。

關鍵詞:房地產投資 風險因素 風險分析

近年來,房地產業已經成為我國經濟增長的支柱產業,房地產業及相關產業對國民經濟的貢獻日益顯著。房地產投資屬于國民經濟基礎性投資活動,受國家和地區的社會經濟環境因素影響較大。加上需用資金量大,投資回收期長,資金周轉速度慢,眾多不確定因素使得房地產投資風險增大。所以,房地產開發決策者絕不能僅憑經驗判斷市場,而更需要科學理論和方法的指導。為了正確地預測、控制和規避房地產投資的風險,在投資前必須進行房地產投資項目的風險分析,充分考慮未來可能出現的不確定因素對房地產投資項目的影響。本文對房地產投資的風險因素進行系統的分析,并在此基礎上分析不同房地產項目投資的風險,為房地產投資決策提供科學依據。

房地產投資風險的含義和特征

(一)風險的含義

風險是人們熟悉的概念,但是要給它下一個確切的定義并不容易。筆者認為,所謂風險,是指某一事件發生的不確定性以及這種不確定性所導致結果的綜合效應。

房地產投資風險可以定義為投資者預期收益不能實現的概率(或可能性)。這一概率越大,意味著風險越大(龍勝平、方奕,2006)。

(二)房地產投資風險的含義

房地產投資風險是指由于投資房地產而造成損失的可能性。這種損失包括投入資金的損失和未達到預期收益的損失(陳溥才、郭鎮寧,2004)。

由于在房地產投資中存在著復雜的不確定因素,因此其風險因素也很多。一般來說,可以把房地產投資風險分為系統風險和非系統風險兩部分。系統風險是指由于某種全局性的因素引起的投資收益的可能變動,這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產生影響(戴國強,1999)。系統風險主要包括市場風險、利率風險和購買力風險。非系統風險是指發生于個別企業的特有事件造成的風險。系統風險和非系統風險的分類表明,系統風險應盡可能回避,非系統風險應盡可能消除。

(三)房地產投資風險的特征

不確定性。項目風險是不可避免的,而房地產開發更是如此。對于一個特定的項目的一個特定的風險來說,它的發生是諸多因素共同作用的結果,是一種隨機現象。

規律性和可預測性。風險的產生是來自于客觀條件的不斷變化,即風險因素是各種不確定因素的伴隨物。但是由于房地產項目的環境變化和實施總是有一定的規律性,所以風險的發生和影響也必然有一定的規律性,風險是可以預測的。

可變性。風險活動除了有規律性,還存在變化的可能性,一旦引起風險的因素發生變化時,風險也必然隨之發生變化。在房地產項目實施的整個過程中各種風險在質和量上都可能會發生變化,隨著項目的不斷持續,有些風險得到控制變小,有些風險會發生并得到有效處理,但與此同時在每一階段都可能產生新的風險。

潛在性。盡管房地產項目風險客觀存在可能性,但風險的不確定性決定了它僅僅是一種可能,而這種可能要變為現實還需要有必要的條件,這就是風險的潛在性。

階段性。風險的發展不是一成不變的,而是分階段的,這就是房地產項目風險的階段性。一般認為它包括3個階段:潛在風險段;風險發生段;造成后果段。

結果雙重性。風險所引發的結果可能是損失也可能是收益,這就是房地產項目風險的結果雙重性。傳統上把項目風險看成是一種損失,因此項目風險的雙重性也就意味著風險與收益機會共存。

房地產投資風險因素系統分析

房地產市場千變萬化的根本原因是由于一系列不確定因素的存在。這些不確定因素的影響產生的動態變化會給在房地產市場中交易的商品經營者帶來各種不同形式的風險。如果完全不考慮這些風險因素或遺漏了主要因素,那么風險分析就可能有很大的偏差;但要把每個風險因素包羅萬象地都加以考慮,則會導致研究模型的過度復雜化,這是不現實的。經過風險分析,可以合理地、盡可能地縮小風險因素的不確定性,找到影響風險的主要因素,從而為投資者提供最科學的風險對策。

要想保證風險分析的質量,必須科學地分析房地產投資過程中可能存在的各種風險因素,采取相應措施或對策來盡可能地減少風險損失。圖1至圖7給出了整個房地產投資風險因素的結構系統。

(一)自然風險

自然風險指的是由于自然因素具有不確定性,導致房地產商品的生產過程和經營過程可能受到的影響和直接破壞,由此帶來的對房地產開發商和經營者經濟上的損失,如風暴風險、火災風險、洪水風險等。

(二)政治風險

房地產的不可移動性使房地產投資者要承擔相當程度的政治風險。政治風險主要由以下因素造成:、戰爭、經濟制裁、外來侵略、騷亂等。同時,政治風險還包括政策風險,即由于國家或地方政府有關房地產投資的政策條件發生變化而帶來的投資風險。房地產投資是一項政策性很強的業務,它受多種政策的影響和制約,其政策都會對房地產投資者收益目標的實現產生巨大影響,從而給房地產開發投資者帶來投資的風險。政治風險因素還可以細分,參見圖2。

(三)經濟風險

經濟風險因素主要是指國家的經濟形勢環境變化這類不確定因素的出現對房地產市場產生的影響,經濟風險因素的分類參見圖3。

(四)技術風險

房地產技術風險是指隨著科學技術的不斷進步,技術結構及其相關變量的不斷升級,會給房地產開發商可能帶來的損失。比如,科技進步可能使得房地產商品的適用性受到影響,從而使開發商不得不追加投資進行房地產的翻修和改造。技術風險的主要變量可以分成如圖4所示的類別。

(五)社會風險

社會風險因素指的是由于社會形勢的變化對房地產市場的影響,有可能給從事房地產商品生產和經營的投資者帶來損失。參見圖5。

(六)內部決策和管理風險

上述風險因素都是來自外部環境,而內部決策和管理風險指的是由于開發商決策錯誤、策劃失誤或經營管理不善導致低于預期的收入水平,包括類型選擇風險、地點、人、財、物組織管理風險和投資方式等,參見圖6。

(七)國際風險

國際風險是指國際經濟環境的變化產生的對地區性經濟活動的影響,它對一個社會經濟活動的影響是全局性的。投資者如果有意涉足國際房地產項目,那么就要了解項目所在國的環境,把握好投資政策,并且采用相對穩定的貨幣和匯率工具,才能盡可能地避免潛在損失。國際風險因素一般可以細分為如圖7所示的分類。

不同房地產項目投資的風險分析

地產投資的風險。土地開發是一種風險最大、收益通常也是最高的房地產投資方向。由于土地的市場價格受一系列的風險因素的影響而波動很大,土地投資的風險也很大。為了減少在地產投資中的風險,保證投資收益,把握投資的政治及經濟時機最為重要。了解和隨時掌握城市規劃及其變更情況,特別是對土地使用性質改變和變化趨勢做出正確的分析和判斷,可以在很大程度上降低投資的風險損失。

普通住宅投資的風險。除地產之外,住宅也是房地產市場中較為引人關注的項目之一。一般而言,投資于普通住宅市場,若是房屋能夠很快地銷售出去,那么這種投資便屬于短期投資,資金周轉較快,也較容易獲利。如果住宅因為某些原因銷售不出去,則虧損是必然的。

公寓投資的風險。評估對公寓市場的投資成功與否的主要標準,就是看公寓能否租出去,以及租金的高低。影響公寓生意的主要因素有兩方面:市場需求;管理水平。若是市場需要量大,公寓難度不大;若是管理水平高,條件硬,則租金必然較高,收入也會較多。其主要風險是:市場需求量低,公寓租不出去;管理成本高于租金收入。

辦公、寫字樓宇投資的風險。由于中國近年來商業市場的繁榮,便為寫字樓市場的發展提供了一個契機。寫字樓是與商務活動和政府機關聯系在一起的,因此其位置最好是接近于商業或社會活動的中心,這有利于提高其被利用率和租金價格。另外,其管理水平也是很重要的因素。所以,寫字樓市場的主要風險即是:若不能使其保持較好的地理位置,并保證業務管理水平,會是很危險的。

商業樓宇投資的風險。投資商業樓宇一般比投資普通住宅、公寓、寫字樓的風險大。商業樓宇市場的風險主要有以下三個方面:投資的收益取決于商店的銷售情況;商業競爭帶來的不利影響;租方信譽不佳對投資者的影響。

工業樓宇投資的風險。工業樓宇通常需要進行一定規模的土地開發,形成一個具有一定規模的工業園區。工業園區的基礎設施,如供電、供水、道路等條件的改變或不充分都會構成對工業樓宇市場的風險,從而給投資者帶來風險。

以上結合房地產項目投資的不同類型,對于房地產市場中的風險進行了分析。通過分析可以看出:不同的房地產項目,其風險程度及重心是不同的。對比分析對其有充足的了解,以期在實踐應用中降低投資風險。

參考文獻:

1.龍勝平,方奕.房地產金融與投資概論[M].高等教育出版社,2006

2.陳溥才,郭鎮寧.房地產開發項目可行性研究與方案優化策略[M].中國建筑工業出版社,2004

第3篇：商業項目風險分析范文

【關鍵詞】軟件項目風險 軟件項目管理 軟件項目風險計劃

1 風險的概念

1.1 風險的定義

由于軟件項目具有不確定的屬性，任何軟件項目都有風險。軟件項目中的風險主要是指軟件開發過程中某一種可能會在未來造成損失的潛在事件。在軟件項目開發過程中，涉及到大量的因素：人員、資金、技術等都可能成為風險發生的原因。一旦風險發生，則必然會給軟件項目帶去負面影響，比如：軟件質量的下降、成本費用超出預期、項目進度的推遲等。

1.2 風險的類型

軟件項目的風險類型可以根據軟件項目開發范圍區分，也可以通過可預測性區分。在開發范圍中，比如開發人員可能中途跳槽，這屬于人員風險，技術遇到瓶頸，使開發受阻，這是技術風險，還有商業風險、管理風險等。根據對軟件項目風險的預測來分，可分為已知風險、可預測風險、不可預測風險。比如有些項目的開發環境惡劣，人員不足，資金短缺這些屬于已知風險，可預測風險常常可通過經驗得知，比如產品難以讓所有人滿意，而不可預測的風險則不能憑借推測得出。

2 風險識別的方法

風險識別方法各種各樣，風險識別的意義是在著手一個項目初期盡可能的發揮想象力做出所有可能發生情況的一種猜想。

2.1 德爾菲方法

是通過組織專家討論并達成統一意見的方法。比如就項目中一個問題組織一場該項目組的技g人員圍繞這個問題進行一系列的討論，最終得出意見。由于參加人員的專業性，這種方法得出的結果往往具有很高的質量。

2.2 頭腦風暴法

頭腦風暴法依靠某些話題或發言激起討論組成員的“靈感”從而迸發出創造性的思維，通過討論組中相互的信息交流從而啟發思維，以這種辦法達到組合效應，能有效的使風險預測的結果更準確。

2.3 情景分析法

這種方法根據軟件項目可能的發展趨勢，預測設計出多種可能的情景，比如一個軟件廣受歡迎，推到該軟件是否應該推出手機版，在軟件發展的途中會不會遇到同行的激勵競爭，如果競爭要怎么做等。

2.4 風險條目檢查表

因為其比較簡單的特點，該方法是最常用的風險識別方法之一。風險條目檢查表通過對項目中一系列風險要素的分析，列出一些常見的風險問題。可以對所有可能遇到的風險有較直接的了解。

3 風險評估

3.1 定性風險評估

對項目將面臨的風險定性認識，主要參考因素是風險發生概率和其影響。其簡易關系如下表：

在整個風險評估中，定性風險評估的目的是界定風險源，以此對項目風險有一個大致的了解，知道整個項目容易在哪里出錯。但是并不能給出風險發生的概率是多少，風險影響有多嚴重。這些需要風險的定量分析。

3.2 定量風險分析

在有了對軟件項目風險定性分析的基礎上，便可開始對軟件項目風險的定量分析。與定性分析不同的是，定量分析會給出各個風險源的具體發生的概率，再通過一些定量的計算，將造成的損失具現化。該方法在軟件項目風險計劃中被廣泛使用。軟件項目開發的過程中，會遇到很多不可預期的發展，將會衍生出很多分支，這些分支各自的分析結果將會被逐級的定量分析，得到各種發展可能導致的結果。目前主流的定量風險分析方法包括訪談法、盈虧平衡分析法、決策樹分析法等。在各式各樣的方法中，對風險的概率和影響定量是根本。對軟件項目的定量分析意義重大，管理者將會對風險和與風險相關的利益有準確的認識，有利于做出判斷。

4 風險應對策略

4.1 回避風險

很多情況下不建議首先使用回避風險，首先，因為諸如：地震、法律的改變這些風險是不可能被避免的，其次，很多情況下，高風險意味著高收益，回避了風險同時也錯開了一部分利益。由此可見回避風險法有著很明顯的有點和缺點。優點在于，在一些可能導致嚴重后果，并且發生概率極高的情況下，這種方法有著直接、簡單、全面的特性。但是同時也主動放棄了項目的發展空間，而且，有些情況是無法回避的。管理者應將回避風險的優先級發在最后。

4.2 轉移風險

轉移風險在在軟件項目開發過程中也很實用，某些情況企業為不承擔風險，經常會把項目交給外包公司，從而達到將風險轉移到另外團隊或個體，還有技術上的轉移風險，比如開發項目距前組織一次開發人員的培訓可以將技術風險從項目團隊轉移到培訓機構。在轉移風險面前，需要注意的是風險評估和轉移出去的代價是不是相同的，企業或個人能不能承擔等。

4.3 損失控制

軟件項目開發是一個高風險的事情，風險是必然的存在，也是必然會發生的。損失控制是指在風險未發生前盡可能的消除風險源，降低發生概率。并做好風險發生時的提前預防措施。比如在解決客戶風險的問題時候可以采取在開發階段征求用戶建議，保持與用戶的聯系。

便可以在很大程度上減少由于客戶風險帶來的損失。

5 總結

本文簡單的介紹了軟件項目管理中的軟件項目風險計劃，軟件項目開發中風險一直存在，比如在設計初期，面臨著市場調查不夠引起的客戶風險，中期又可能會遇到技術風險、商業風險等。但是風險是可以通過制定合理的軟件風險計劃來控制的。比如在軟件項目一開始制定好標準的文檔使用規范，并要求統一使用文檔，在以后即便人員更替，也對整個軟件項目的進行沒有大礙，這就很好的解決了人員風險的問題。管理者需要做到盡可能的把風險保持在可控范圍內。雖然風險必然存在，但只要制訂了合理的風險計劃，防患于未然，風險便不再可怕。

參考文獻

[1]吳朱軍.軟件風險管理研究[D].西北師范大學，2013.

[2]張帆.軟件項目風險管理和控制研究[D].大連：大連海事大學，2010.

[3]汪崢嶸.軟件項目風險管理[D].武漢：武漢理工大學，2005.

[4]張建成，周鳴樂，董火民，徐梅.淺談軟件項目管理[J].信息技術與信息化，2008（05）：84-86.

作者簡介

譚釗（1998-），男，江西省九江市人。現江西農業大學軟件學院本科在讀。

第4篇：商業項目風險分析范文

Abstract: Engineering project investment has all the characteristics of the project investment and the unique risk of engineering project investment makes the risk assessment more especially on methods. The article for the risk assessment methods which are commonly used in the engineering project investment decision-making makes comparative analysis, comparing their advantages and disadvantages and proposes new application skills.

關鍵詞:項目;投資決策;風險;評價方法

Key words: project;investment decision-making;risk;evaluation method

中圖分類號:F287 文獻標識碼:A文章編號:1006-4311(2010)08-0098-03

0引言

從項目的一次性特點可以看到項目必然存在不確定性。從眾多的研究中我們不難發現,項目風險的最大不確定性存在于項目的前期。三峽工程論證階段項目投資是570億元而在實際與爭議中卻是1000億元到4000億元,著名的珠海機場預測客流量1200萬人與實際客流量70萬人的懸殊,這些強烈反差存在的原因是在前期階段決策者對項目的了解和認識還很缺陷,決策的依據建立在不夠精確的預測和分析評估的基礎上,決策者的技術水平及價值觀也容易產生決策結果的極大不確定性,這都必然使項目今后的開展和項目目標的實現受到較大的影響。要提高決策的科學性就必須做好項目決策階段的風險分析,而風險分析的重點就是風險評價,評價方法運用的科學性已經成為判斷風險評價是否合理的依據,因此有必要對風險評價方法做出合理有效的選擇運用。本文將針對目前在項目決策階段常用的風險評價方法進行研究,并從中比較它們的優劣勢和適用范圍,希望能對從事工程項目投資決策風險分析的人員在合理選擇風險評價方法上有所幫助。

1工程項目投資決策中風險評價常用方法

項目風險評價方法一般可分為定性評價、定量評價、定性與定量相結合三類,有效的項目風險評價方法一般采用定性與定量相結合的系統方法。對項目進行風險評價的方法很多,從早期的史蒂夫.J的針對全壽命周期的風險評價方法的調查可以看到在前期決策階段應用比較多的是調查打分法、蒙特卡洛模擬法、計劃評審技術、敏感性分析。不過隨著方法的改進和研究的深入,前期階段已經不僅僅局限于這幾種方法,目前較為常用的有調查打分法,概率分析法,蒙特卡洛模擬法,層次分析法,模糊綜合評價法等。

1.1 調查打分法調查打分法是利用專家的經驗等隱性知識、直觀判斷項目每一單一風險并賦予相應的權重,如0~1之間的一個數,0代表沒有風險,10代表風險最大,然后把各個風險的權重加起來,再與風險評價基準進行風險分析比較。具體包括三部分的工作內容:①識別出工程項目可能遇到的所有風險,并列出風險表;②將列出的風險表提交給有關專家,利用專家的經驗對可能的風險因素的重要性進行評價;③收集專家對風險的評價意見,對專家評價結果做計算分析,綜合整個項目風險分析概況并確定出主要風險因素。

1.2 概率樹分析概率樹分析是假定風險變量之間是相互獨立的,在構造概率樹的基礎上,將每個風險變量的各種狀態取值組合計算,分別計算各種狀態下風險評價指標值及相應的概率,得到評價指標的概率分布,并統計出評價指標低于或高于基準值的累計概率,計算評價指標的期望值,方差,標準差和離散系數。

1.3 蒙特卡洛模擬法蒙特卡洛模擬法又稱隨機抽樣法或統計試驗法,是評價工程風險常用的一種方法。它是利用隨機發生器取得隨機數,賦值給輸入變量,通過計算機計算得出服從各種概率分布的隨機變量,再通過隨機變量統計試驗進行隨機模擬,達到求解復雜問題近似解的一種數學仿真方法。此方法的精度和有效性取決于仿真計算模型的精度和各輸入量概率分布估計的有效性,可用來解決難以用解析方法求解的復雜問題,具有極大的優越性。

蒙特卡洛模擬法的基本原理:

假定函數Y=f(x1,x2,…,xn),其中x1,x2,…,xn的概率分布已知(常用主觀概率估計)。由于Y=f(x1,x2,…,xn)未知或是一復雜函數,蒙特卡洛模擬法利用一隨機數發生器抽樣取出每一組隨機變量(x1,x2,…,xn)的值(x1,x2,…,xn),然后按Y對x1,x2,…,xn的關系確定函數Y的值yi,yi=f(x1i,x2i,…,xni)反復獨立抽樣多次(i=1,2,3,…,n),可以得到函數Y的一批抽樣數據y1,y2,…,yn。當模擬次數足夠多時,可得出與實際情況相近的函數Y的概率分布和數字特征。

1.4 層次分析法層次分析法又稱AHP法,是20世紀70年代美國學者T.L.Saaty提出的,是一種在經濟學,管理學中廣泛應用的方法。層次分析法可以將無法量化的風險按照大小排出順序,把他們彼此區別開來。

層次分析法本質上是一種決策思維方式,它把復雜的問題分解為各組成因素,將這些因素按支配關系分組,以形成有序的遞階層次結構,對結構中每一層次因素的相對重要性,依據人們對客觀現實的判斷給予定量表示,再利用數學方法確定每一層次全部因素相對重要性的權值,得到最低層相對最高層的相對重要性次序的組合權值,以此作為評價和選擇方案的依據。

1.5 模糊綜合評價法模糊數學是美國加利福尼亞大學的Chad于1965年提出來的。40多年來模糊數學得到了迅速發展,已被廣泛應用于自然科學,社會科學和管理科學的各個領域,其有效性已得到了充分的驗證。

模糊綜合評價首先確定評價指標體系,然后建立風險因素集U,接下來確定影響因素的權重向量,建立隸屬度,根據隸屬函數對方案各目標的影響因素建立模糊評價矩陣,按照模糊數學的計算方法,得出最終評價結果。

2常用風險評價方法利弊分析

為了能夠結合實際項目合理地選擇風險評價方法,必須對各種方法的優缺點和使用范圍做深入的分析。

調查打分法的優點是簡單易行,節約時間,專家的經驗越豐富,參與的專家越多,所得出的結論越準確。但是該方法存在著很大的弊端就是嚴重依賴專家的經驗判斷,如果參與評價的專家經驗不足可能會造成評價的失誤,從而造成決策的失誤。

概率樹法簡單、易行,而且它的直觀特點可以讓我們分析比較出各個評價指標之間的大小關系。概率樹法也存在著應用的局限性,風險指標概率分布的確定存在難度和風險發生產生的后果難以確定,而且風險因素之間的獨立性假設違背了現實事物之間相關性的哲學理念。普遍提到的工程項目投資基本上是周期長,投入資金多的項目,相應存在的風險因素也很多,如果僅僅用概率樹法估計,在確定風險指標概率分布上會存在很大的難度。概率樹法利用風險分析人員和轉接的知識與經驗或是歷史資料,這樣的依賴性使得該方法的運用存在很大的制約因素,因此此種方法適用于那些風險因素較少的小型項目。

蒙特卡洛模擬法的應用也有其局限性,主要是該方法要求對所分析的目標變量能用一具體的數學計算模型來表達,同時數學計算模型中的各種風險變量之間是相互獨立的,而且可以用各種概率分布來表達他們的不確定性。在風險分析中會遇到風險輸入變量的分解程度問題,一般而言,變量分解的越細,風險變量個數也就越多,模擬結果的可靠性也就越高;變量分解程度越低,變量個數就越少,模擬結果的可靠性就越低,但能較快地獲得模擬結果。對一個具體項目,在確定風險變量分解程度時,往往與風險變量間的相關性有關,而變量分解過細往往會使得變量之間具有相關性。如果風險變量本身是相關的,模擬中將其視為獨立變量進行抽樣,就可能導致錯誤的結論。另外,在項目風險管理的實際中要準確地描述風險變量的風險程度、減少變量的個數,只選擇對評價指標有重大影響的關鍵變量,同時,應用風險評價是一定要結合決策者的主觀判斷和實踐經驗。另一個局限就是不同的決策者或風險分析專家的經歷、工程時間背景以及所在企業經營狀況等均不相同。因此,他們對風險的主觀判斷也會不一樣。通常對風險的主觀判斷又被描述為風險態度,不同的決策者對同樣的風險環境的判斷是不一樣的,對同樣的風險評價結果的認識和信心度是不一樣的,因此對最后的決策采取的風險態度也是不一樣的。

層次分析法處理問題的程序與管理者的思維程序,分析解決問題的步驟相一致,有較廣泛的應用性,易于理解和操作。最后綜合分析出整個項目風險程度,既有定性分析、又有定量結果,能系統地綜合專家經驗,更全面地看待項目總體風險,為管理者提供一個全面了解項目全過程風險的機會,使其決策更為科學。需要指出的是,判斷矩陣是評價人進行兩兩比較后得出的,所以,不同的人,做出的判斷矩陣可能不同。而且層次分析法結論的質量依賴于專家的知識、經驗和判斷。因此,應多找幾個知識淵博,經驗豐富和判斷力強的人共同確定判斷矩陣中的標度。層次分析法還存在這樣的缺陷,由于受計算規則的限制,該方法不易用于復雜的項目中,且風險因素的數目不能太多,一般認為不宜超過9個。然而實踐中,特別是大型工程項目,往往存在大量的風險因素,在應用該方法時有較大的困難,結果的可靠性也會受到一定程度的影響。

模糊綜合評價法在解決模糊概念的風險具有很大的實用性,模糊綜合評價既有嚴格的定量刻畫,也有對難以定量分析的模糊現象進行主觀上的定性描述,把定性描述和定量分析緊密地結合起來,因此可以說是一種比較適合項目風險評價的方法,并且也是近年來發展較快的一種方法。

利用這些方法對項目風險進行評價時,無論是建立層次結構、構造判斷矩陣,還是進行模糊綜合評價,人的主觀因素的成分很大,各種因素的權重設置主要靠人為設定,導致決策的準確性不高。它們還有另外一個缺點是方法本身不具有利用新信息自動調整權重分配的功能,當研究對象樣本增加新的數據時,不能記憶原有的知識并根據新增數據對權重進行適當調整,也就是不能適應評價對象的不確定性。除此以外,風險指標的相關性、評價樣本出現噪聲數據等問題都會影響上述評價方法的有效性。

根據上述對常用的風險評價方法論述分析可以總結概括出他們的各自的優點、缺點和適用范圍,如表1所示。

從表1中我們可以看到各種方法的優缺點和適用范圍比較明確,他們分屬于定性評價,定量評價,以及定性與定量相結合的評價方法。在此基礎上總結概括整體的定性評價與定量評價可以得到:定性評價方法的優點是簡單直觀、容易掌握,缺點是評價結果不能量化,而取決于評價人員的經驗;定量評價是在風險量化基礎上進行評價,主要依靠歷史統計數據,運用數學方法構造數學模型進行評價。應用最為廣泛,認可度最高的就是定性與定量相結合的評價方法,其中蒙特卡洛模擬法,層次分析法是目前應用最多的方法。

當然我們不能簡單地說哪一個方法就是最科學的,而要針對具體項目采取適合項目的方法對項目決策階段的風險進行科學合理的評價,這樣才能為后階段的風險防范制定合理的對策,為風險管理決策提供依據,最主要的是為項目決策提供科學的依據。

3結論與展望

闡述了常用的決策階段風險評價方法,并對比分析了他們的優勢、劣勢和各自的適用范圍,較為科學的方法就是將定性與定量有力的結合起來,取長補短使得風險評價更為科學,從而提高投資決策的合理性。

需要指出的是無論采用什么樣的風險識別與評價技術,要想識別所有的風險是不可能的,無需對風險評價的過分精確,否則勞而無功。風險的程度本身并沒有實質的物理意義,僅僅表明采取行動的需要;在進行風險評價時,必須堅持實事求是,反映出必要的事實情況。

在以上研究的基礎上,將結合工程項目實例,在具體的實施中進一步完善各種風險評價方法,以期建立有效的工程項目投資風險評價的方法體系。

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第5篇：商業項目風險分析范文

關鍵詞：項目融資；風險評估；方法

項目融資中的風險評估存在不確定性，這些不確定性就是風險評估的難點。只有對這些不確定性因素進行風險分析，并對這些風險進行綜合分析，進而達到最后對項目融資中的風險有科學的處理方法，進而使項目順利完成。

1 項目融資中風險評估的定義概念

項目融資中的風險評估就是對項目融資過程中的不確定因素和風險因素進行分析整合后，得出的綜合性的風險評估。項目融資中的風險評估既能對整個項目進行前對所要涉及的風險因素給出不同的影響評價，又能為如何規避和處置這些預計到的風險提出相應的對策。從整體上來說，項目融資中的風險評估就是為了保證項目的順利進行，同時對于后期所要發生的風險進行評估并提出解決方案。

2 項目融資中風險評估的基本步驟

在項目融資中的風險評估經驗從一定程度上可以降低項目風險的概率，應用正確的風險評估步驟，可以提升提升項目融資中風險評估的成功率。作者將項目融資中風險評估的基本步驟總結如下：

（1）評估所有方法。在評估的過程中，每個影響因素和方法都要考慮到。只有這樣才能保證，在評估中不會有因素影響項目融資中風險評估的準確度。

（2）考慮風險態度。對于每個風險都要有慎重考慮的態度，態度會影響整個風險評估。由于人為的原因，每個人進行風險評估時所考慮的都不太一樣，主要是對影響因素的不同考慮，對不同的數據的重視程度也不一樣，這就使得考慮風險的態度成為影響整個項目融資中風險評估的重要方面。

（3）考慮風險的特征。對于每個發現的風險都要進行詳細深入的剖析，以求達到對每個識別風險的控制。

（4）建立測量系統。對于風險的評估要有相應的測量系統與之配合，建立測量系統從一定程度上可以根據以往的經驗進行系統性預測。在對已經認識的風險可以做到依據經驗進行定量或定性的測量評估。

（5）解釋結果。對于項目融資中的風險評估，在進行測量分析后要對測量的結果進行解釋。解釋不單單是為了對數據有更深刻的了解，更要對數據進行定性或定量的處理。通過解釋結果，不但能讓評估人員對測量數據有深入的了解，更能在解釋數據時，對未來要發生的風險進行推斷。

（6）做決策。做決策可以說是整個風險評估中的最后階段，對前面進行分析估計的風險進行對比做出決策，很大程度上取決以實際的情況。但我們不能排除每個決策者所獨有的見解，對于風險評估的決策，決策者的個人見解對決策也有影響。最終的決策對風險的留去，有著十分重要的影響。

3 項目融資中風險評估可采用的方法

（一）定性風險評估

（1）歷史資料法

所謂歷史資料法，就是根據在以往項目融資中風險評估的歷史記錄，通過把現在項目融資中風險評估數據與歷史資料中的數據對比，進而的出相應的風險評估數值。從一定程度上來說，歷史資料法就是依靠以往的風險評估經驗進行現在的風險評估。這種方法有一定的作用，但有時受到歷史資料的拘束，如果沒有相應的歷史資料，這種方法就無法運用。一味的使用歷史資料法也會導致很多問題，畢竟很多歷史資料都不是十分的準確，必然會導致結果又一定的偏差。

（2）理論概率分布法

通過對以往項目的風險評估，可以綜合得出一定的理論概率，這種理論概率就相當于不同項目風險的比例。如果決策者沒有十分充足的項目管理經驗，又對歷史資料法運用的不是十分得心應手，就要對風險評估進行理論的概率分布修正。通過運用概論修正，達到風險評估理論上精確的目標。

（3）風險事件后果的估計

對于項目融資風險評估，不能僅僅進行風險評估后就結束了。對于項目融資后的風險事件估計也不能缺少，從一定程度上來說，甚至比風險評估更為重要。風險事件后的估計不但能衡量風險的各方面要素，更能確定風險評估的正確性和有效性。通過數據記錄，為以后更好的使用歷史資料法奠定基礎。

（二）定量風險評估

定量風險評估包括訪談法、盈虧平衡分析、敏感性分析、決策樹分析和非肯定型決策分析。定量風險評估主要是從各種方面進行分析，通過分析得出盈虧決策的關鍵因素，進而得出風險評估的作用與效果。

4 結語

項目融資中的風險評估是整個項目風險評估中的一部分，但對于整個項目風險評估來說，確實十分重要的。項目融資就是為項目提供充足的資金，是整個項目的資金保證。但相應的資金的風險評估對每個投資者來說都是十分重要的，只有風險投資達到自己的預期目標，投資者才會進行投資。筆者通過對項目融資中風險評估方法的分析總計，總結出風險評估的基本步驟和方法。希望這些方法和步驟能對從事項目融資風險評估的工作的人員給與參考和幫助。

參考文獻：

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第6篇：商業項目風險分析范文

【關鍵詞】層次分析法；指標體系；項目風險管理

在計算機技術普遍使用的今天，企業的信息化成為了企業提高自身競爭力的一個重要途徑。目前，我國企業的信息化項目存在著黑洞現象，主要表現有兩種：一是信息化沒有整體的規劃，目標不明確，過程混亂，使得最終達不到預期的效果；另外一種是信息化的過程中缺乏有效的控制，項目最終不能按期完成，成本超支，項目失敗。究其原因，就是對項目的風險意識不強，也缺乏對風險的評定標準。本文結合Boehm模型和風險矩陣法，建立了企業信息化項目風險管理全過程識別指標體系，運用層次分析法進行分析和評估，結合評估結果給予控制和改進。該模型的建立為企業信息化項目風險的分析提供了基準，也探索了一種新的模式。

1.企業信息化項目風險識別指標體系

為了便于對風險進行全面、系統的辨識，按照項目管理的五個過程，即啟動、計劃、執行、控制、收尾為依據，結合Boehm模型，把風險的影響因素主要歸于以下四類：商業風險、項目立項風險、技術過程風險、項目過程風險。這四類風險并非互不相關，而是互相聯系、相互影響的。除此之外，還存在著環境以及其它無法確定因素的風險。模型見圖一。

2.層次分析法原理

層次分析法（AHP，the Analytic Hierarchy Process）是一種定性與定量相結合的多目標評價決策方法。該方法的基本思想是將一個復雜的問題先分解成若干層次和若干組成部分，在各組成部分間進行比較和計算，以獲得不同組成部分的權重，從而為側重于哪個組成部分提供決策的依據。它通過將決策過程數學化而實現定性與定量的結合，使得思路更為直觀。

2.1 構造遞階層次結構模型

應用AHP方法分析問題，構造出能夠反映系統本質屬性和內在聯系的遞階層次結構模型。通常包含下面三個層次：

（1）最高層：只包含一個元素，表示決策分析的總目標。常稱為目標層。在風險評估中，這個元素是指信息化的最終風險。

（2）中間層：可包含若干層元素，表示實現總目標所涉及到的各子目標。包括各種準則、指標、策略等。常稱為準則層。

（3）最低層：針對不同的決策目標，可以是最終的各可行方案、各項指標或各種措施。常稱為方案層。

2.2 構建判斷矩陣

在層次分析模型建立后，需要確定出各要素的重要性，通過對二級和三級指標的重要性確定，可以得出它們對于上一層次的相對重要性，即權重，進而得出一級指標的權重和信息化項目的整體風險權重。具體操作是評價者對各風險指標進行兩兩相互比較，用1-9的數字將判斷結果量化，形成判斷矩陣，量化標準如表2.1。

判斷矩陣A由n個風險因素兩兩比較而形成，矩陣元素就是元素i與j的重要性量化值。構造的判斷矩陣如下：

2.3 單級風險因素排序及一致性檢驗

根據專家打分數據建立了相應的判斷矩陣以后，需要對各專家的判斷矩陣分別做一致性檢驗，如果不符合一致性檢驗，需對該矩陣作調整，最后還要按照專家的權威等級對專家數據作平均。

單級風險因素的排序通過對各風險因素的權重可以確定各因素對上一層次風險的重要程度，并據其排序。具體方法是根據矩陣理論，先求出判斷矩陣的特征項目向量W，然后進行歸一化處理，求出權重。

特征向量：

在計算出判斷矩陣的特征向量后，用特征向量來表示風險因素對上層風險的影響程度。

其中，

進行歸一化處理其中：

在計算出判斷矩陣的特征向量后，用特征向量來表示風險因素對上層風險的影響程度。

并且對判斷矩陣進行一致性檢驗，以保證層析分析法的結論的合理性。

對于判斷矩陣的一致性檢驗方法如下：首先計算出判斷矩陣的最大特征值，然后計算一致性指標：

如果所得的CI為零，則表明該判斷矩陣具有完全一致性，檢驗結束；如果CI不為零，則要計算隨機一致性比率：

其中，RI值判斷矩陣的平均隨機一致性指標，數據如表5-7所示：

通過計算，如果所得CR值小于0.1，則認為判斷矩陣和風險因素排序結果的一致性是可以接受的；如果所得CR大于等于0.1時，我們則認為判斷矩陣和風險因素排序結果的一致性不可接受，需要對判斷矩陣進行適當的修改。

2.4 總風險量化值

總風險因素排序是指利用上文中提及的單級風險因素排序結果，即各級風險元素對上一級的風險元素的重要性權重，計算出每一級中的所有元素相對于最終的總目標的組合權重。這一步驟是由上而下進行的，最終可以得到位于最低級別的企業信息化風險對于企業整體信息化風險的組合權重。

在得出各風險指標對于上一級的風險的重要性權重后，可以進一步計算信息化項目的總風險量化值。計算公式為；上級指標風險標量=下級指標風險量化值×下級指標風險權重。

3.層次分析法的企業信息化項目的應用實例

在青煙西格瑪水平信息化項目的風險評估中，建立的層次分析模型的最高層是信息化項目的綜合風險權重，中間層與最底層是評估信息化項目風險的指標體系。本文中的中間層和最底層一共有三個級別：5個一級指標，16個二級指標和10個三級指標。

根據企業信息化項目風險模型，結合青煙西格瑪水平信息化項目，采用風險矩陣法和專家調查法，根據的風險因素評估表和重要性量化標準表，構造判斷矩陣。對青煙西格瑪水平信息化項目的判斷矩陣進行分析，計算最大特征值和特征向量，判斷一致性。

對判斷矩陣進行一致性檢驗，可得C.R

在得出下級風險因素的權重后，結合上文中風險矩陣中各風險因素的風險影響量化值，對上級風險進行加權平均，得到上一級指標的風險量化值。最終匯總得到青煙西格瑪水平信息化項目的綜合風險量化值。

一級指標 二級指標 三級指標 總風險因素排序

商業風險

在得出各風險指標對于上一級的風險的重要性權重后，可以進一步計算信息化項目的總風險量化值。

一級指標 二級指標 三級指標

最終計算出該信息化項目的綜合風險為3.998402。根據表2-2，青煙西格瑪水平信息化項目的風險綜合等級處于中級和嚴重級的邊緣，但是如果不加強控制，將會導致目標的失敗。應該根據各風險因素的風險量化值合理分配資源，對風險進行準確控制，以保證信息化項目的順利進行。

4.結論

本文將理論與實踐相結合、定性和定量分析相結合，結合Boehm模型和風險矩陣法，構建了企業信息化項目風險管理全過程識別指標體系，采用專家評分法，運用風險矩陣對風險因素進行了排序，然后再用傳統的層次分析法來分析風險因素對青煙西格瑪水平信息化項目綜合風險的影響程度，最后得出風險分析量化結果。通過分析得到的結果，可以對風險給予控制和改進，降低風險級別。該模型的建立為企業信息化項目風險的分析提供了基準，也探索了項目管理風險提供了一種新的模式。

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第7篇：商業項目風險分析范文

本文以項目管理和風險管理的基本理論為依據，結合西安中石油加油站網點建設項目風險管理的現狀，對加油站建設項目過程中的各種風險進行了風險識別，風險分析，評風險應對以及風險監控。本文對完善西安中石化加油站網點建設項目風險管理體系，增強員工風險意識，提升項目風險管理水平具有重要的現實意義。

關鍵詞： 項目風險 風險管理 風險應對

1項目風險管理的基本理論

項目風險管理是指由項目風險識別，項目風險度量，項目風險應對，項目風險監控以及妥善處理項目風險事件所造成的結果等構成的一種項目專項管理工作。對于一個項目來說，究竟存在什么樣的項目風險和需要開展哪些項目風險管理工作，一方面取決于項目本身的特性，一方面取決于項目所處的環境和條件。不同的項目和項目環境與條件以及不同的團隊成員構成等因素會造成不同的項目風險，不同的項目環境影響因素和項目發展變化規律使得項目風險也不同。因此，項目風險管理本身也有很大的不同。

2. A加油站建設項目地理位置概況

A加油站位于西安市北辰大道，北辰大道屬于西安北郊經濟開發區和哄斃慮的結合處，車輛較多，整體經濟水平較高。周邊聳立著多個大型樓盤，以及大型超市和商場。主要大型商場有麥德龍超市，紅星美凱龍商場，迪卡儂大型運動商場等。使這條道路成為北郊的主要干道，商業氛圍濃厚。因此加油站擬建地區符合經濟發展的方向，在未來的競爭中具有很大的潛力。并且，由于附近大型居民社區也在不斷涌現，常住居民越來越多，住宅密度也較大。同時，此地區居民生活水平較高，人均擁有車輛的比率也在西安市位居前列。綜上所述，此地區的汽油需求量同一般城市地區相比明顯偏高，潛在的需求量較大。

北辰大道是一條南北方向的雙向八車道，車流量行駛非常大的道路。 大道中間有綠化隔離帶，但是，掉頭路口較多，并且可以在路口設置明顯加油站標志，因此站點對面的車輛可以掉頭進站加油。此道路并非高速道路，它屬于三環鏈接二環的城市主干道，過往車輛車速均中，并且沿路攝像頭較多，因此車輛不會過快行駛，從而增加了車輛進入加油站加油的可能性。

A加油站所建地塊非常規則，站點緊靠路邊，并且距離大型社區也較近，與周圍大型商場相對而建，相鄰的道路狀況非常良好，周圍沒有高大的建筑群或樹木遮擋，能見度較高。由于臨近大型居民社區，所以相關的水電暖設施也非常完備。并且面臨的擴道改道的風險也非常小。

3項目風險應對措施

3.1 項目風險應對

項目風險應對是針對項目目標制定提高機會降低威脅的方案和措施，根據風險的優先級別制定切實可行的應對措施，減少風險事件發生的概率及降低損失程度。應對措施應指定責任人具體負責，并把風險管理所需資源和活動納入項目成本預算，進度計劃和項目管理計劃。風險應對措施必須與風險的重要性匹配，即能有效的應對挑戰又切實可行，并得到主要干系人的認可。在條件允許的情況下，盡可能制定多個備選方案，以便及時選擇最佳的應對措施。在項目開始之前投入風險應對的努力越多，就越有可能讓項目意外降到最少。

3.2 A加油站建設項目風險應對措施

（1）對外部施工人員的管理：對外部施工人員進行定期的安全教育，施工前進行安全交底是進行安全管理的主要手段。外部施工人員進場后，必須接受入場教育，接受入場教育的人員必須在項目部備案。由于外部施工隊的人員流動比較頻繁，因此，管理必須明確：如果外部施工隊進場人員不及時申報，項目部無法及時對該部分人員進行入場教育，如果發生安全事故，則所有責任將由外部施工隊承擔。

對外部施工隊的技術交底安全交底在有關人員簽認后具有法律效力。如果施工隊伍確認后，仍不執行，則如果發生事故，責任完全由施工隊承擔。如果施工安全合同明確要求此項，則施工隊必然會強化自己的施工行為，必將有效的約束自己的管理人員，從而有效的避免了違章指揮，違章作業等情況發生。

（3）建立健全安全規章制度，責任制，旁站制是實現安全管理的基本手段

在工程進度比較緊的情況下，有限的幾個施工現場管理人員去監管外部施工隊工人，他們晝夜施工，作業面大，作業點多，人員立體施工，不可能將所有的施工人員都納入管理視線進行有效的管理，因此，應發揮施工隊內部管理機制，充分發揮施工隊項目經理，安全員等的安全管理效能，將施工隊項目經理，安全員等的利益與安全掛鉤。

（4）綜合使用管理外部施工隊的手段，明確管理責任，制定相應配套措施。

①及時制定專項施工方案，如雨季施工方案，安全防護施工方案，這些方案的主要內容在技術交底中都有從技術角度考慮可能發生的安全隱患和注意事項。

②安全交底根據施工部位不同，施工環境不同，施工工種不同，對施工人員的要求要向施工隊伍進行全面的，有針對性的交底。

③根據有關規定對施工隊進行安全教育及必要的經濟處罰。

④重要施工部位實施現場旁站制度。

⑤每周對關鍵部位，關鍵崗位進行全面檢查制度的實施。

⑥制定安全隱患通知單制度。提出限期整改要求。。

⑦巡視檢查制度。發現問題，及時解決。

4結論

本文以項目風險管理的相關理論和概念為依據，對A加油站建設項目的風險管理進行了研究，對A加油站建設項目的風險進行了風險識別，風險分析，并提出了切實可行的風險應對措施，以及風險監控方法。現得出以下結論：

（1）通過本文的分析總結，風險管理是加油站建設項目管理中重要的內容，因為風險管理可以減少加油站建設項目中的風險事件帶來的不利影響，確保加油站建設項目順利按時實施，并且達到預期定下的目標。

（2）加強加油站建設項目的風險管理水平，需要提高整個石油銷售企業的風險管理意識，加強安全管理理念。這就要求首先要增強領導的風險管理意識，使其從根本上認識了解風險管理的作用和收益，這樣才能從有效的增強風險管理能力。其次要提高員工的風險管理意識，使每個員工都要在心里牢牢樹立風險理念，在具體操作工程中，嚴格遵守風情管理的相關規定和流程。

第8篇：商業項目風險分析范文

BT項目投資數額注定了投資者不可能完全啟用自有資金完成項目，必須通過市場金融融資完成，也就不可避免的承擔了一系列金融風險。主要表現有：利率，匯率的變化、通貨膨脹等。（1）利率，匯率的變化。一個地區的貨幣利率不會一直不變，相對于BT項目來說，利率的變化直接影響著項目成本，進而影響投資收益。在合同簽訂時，雙方無論是采用約定利率或是浮動利率，投資方都將承擔風險。（2）通貨膨脹。地區的經濟出現通貨膨脹，對于項目的影響有兩個方面，建設期間的成本，以及項目移交后政府回購的數額不變，然實際購買力的變化。

2對BT模式下投資方風險防范

風險終是不利的，面對風險應當以預防為主。作為BT項目的投資方，在風險預防方面，可以從以下幾個方面防范投資風險：

2.1做好事前調研和評估

加強對項目業主地方政府的信用考察，BT項目的最終出資方為地方政府，投資者在項目確定前必須嚴謹地考察政府的財稅收入、回購能力、以及地方政府法律法規的延續性，政府做出的各種政策優惠的執行力度。并做出具體的評估，反復論證后得出投資的結論。加強對項目本身可行性評估，投資者在投資前應對項目本身做出全面的可行性研究。考察項目的科學性，合理性，經濟性，以及對項目需面對的風險。

2.2制定項目風險分配原則

一個完整的BT項目涉及了諸多的參與者，在對風險做了全面的預測與定義后，更應對風險的責任落實。項目的共同目標是各方達成互贏互利，故在簽訂合同之時，各方參與者之間應合理地分攤風險。分攤的原則主要有：一、成本最低原則，對于項目本身存在的風險，哪一方承擔所付出的代價最低，該風險由哪方承擔。二、風險與利益并存原則，承擔風險的一方，將獲得承擔風險的預期回報。三、合理原則，風險由誰引發，將由誰承擔，若多方相關，則按責任的大小分配風險。

2.3采取多項措施遏制風險發生

項目的風險在被識別，分析以及評價后，出于不同的風險性質的不同，發生概率的大小以及造成的后果的嚴重程度，可采取不同的策略。對于風險可采用的策略無外乎規避，減輕，分擔以及承受幾種方式。（1）規避：當某項目風險的發生概率極大，并且威脅程度很嚴重，又沒有其他可供選擇的策略時，投資方應果斷地中止或者放棄項目目標以及行動方案，以達到規避該風險的策略。（2）減輕：指投資方通過一系列的積極行為，將風險的危險程度降低到一個可以承受的范圍內，或者將風險發生的概率控制到最低點。該措施主要是將一些不可控的風險因素轉化為可控風險。（3）轉嫁：該策略主要是通過項目簽訂時的一系列合同以及協議，將風險產生的后果轉移。能夠轉移的風險的前提是一、該風險的不可預測性；二、風險發生后，造成的后果可以以貨幣的形式進行量化；三、存在大量的相似項目風險例子，以此借用數學手段對風險進行測量。轉嫁的主要方式有商業保險，以及第三方擔保等。（4）承受：該策略主要是投資方通過對風險分析評估，以積極主動的方式，自行承擔。對于該策略關鍵是評估風險的危害程度以及自己的承擔能力。主要面對的是一些后果影響相對較小的風險。

3結論

第9篇：商業項目風險分析范文

關鍵詞:海外；電力投資；風險管理；體系

一、研究背景與意義

海外電力投資是一種跨區域、跨體制、跨文化的投資行為，具有投資金額大、投資周期長、利益相關方多等特點，這使得海外電力投資項目不確定因素多，投資企業面臨的風險紛繁復雜。中國企業在開展海外電力項目投資風險管控中，需充分利用自身有限的資源，緊抓核心領域和重大風險，以最小的風險管理成本獲得最大的安全保障，提高風險管控的成效。作為國有海外電力投資公司，必須不斷探索適合自身需要的風險管理手段，加強自身風險管控能力建設，才能確保不發生顛覆性風險。既要避免為了追求短期利益而忽視風險管理，又要避免一味的害怕風險而放棄商業機會，在風險管理和投資收益之間找到自己的盈虧平衡點，才能實現長期的穩健經營，在復雜多變的國際政治經濟環境中立于不敗之地。

二、HT公司風險管理體系構建

(一)HT公司風險管理體系的基本原則(1)全面覆蓋。開展投資風險管理要按照“全類型，全周期，全要素”的原則。以投資流程為主線，做到事前預防、過程控制、結果可控。(2)突出重點。海外項目涉及的風險點眾多且復雜。因此，應當抓住海外項目風險特點，在全面覆蓋的基礎上，關注重要業務事項和高風險領域。(3)持續推進。體系執行過程中，結合實際情況及存在的不足，不斷完善和健全管理體系的建設。

(二)HT公司風險管理體系的組織結構為保障海外電力項目投資風險管控措施的有效落地，HT公司建立了“兩級機構，統一歸口，多類專項”的風險管控組織結構。兩級機構是指，在公司總部和項目子公司，兩個層面分別設立風險管理機構；統一歸口是指，由公司法律風險部作為海外投資項目風險管控歸口管理機構；多類專項是指，針對項目重大風險，由風險管理委員會批準，組建專項應對小組，一個小組對應負責一項重大風險。

(三)HT公司風險管理的基本流程海外項目風險管理的具體步驟包括：風險識別、風險分析、風險決策、實施決策和評估改進五個方面。其中風險識別是最重要的第一步，可以通過盡職調查、案例分析、問卷調查等多種方法，建立自己的風險庫，再通過定期向海外項目收集風險月報，不斷更新已有的風險庫。然后通過發生概率和影響程度兩個維度對已識別的風險進行評估，不同參與人賦予不同權重，匯總結果形成風險地圖，必要時也可聘請外部機構進行專項風險的分析，內外充分結合，互相補充。在風險評估的基礎上各部門分工合作，結合各自的專業制定有針對性的風險管理策略，并細化落實為具體的風險應對措施。針對重大風險也可組建跨部門的風險專項治理小組，定期研究風險的最新變化，實時跟進風險的化解。最終在實施風險應對的過程中，定期進行風險排查，發現現有措施的不足，持續評估改進，實現風險的閉環管理。

三、HT公司風險管理體系的建設成果

(一)建立總部全面風險管理流程公司年度全面風險評估工作由風險管理牽頭部門牽頭，公司領導、中層及全體員工全員參與。首先對公司風險清單進行補充、更新，并對各級風險逐一進行評估。然后采用問卷調查的方式，根據公司風險評估標準從風險發生的可能性高低、影響程度大小兩個維度對風險進行評估，評估出公司下一年度面臨的前十大風險。最后根據風險評估結果，組織各部門合理選擇風險管理策略，并針對重大風險制定專項應對方案，細化落實到具體崗位和業務流程中去，建立健全重大風險事前、事中、事后全過程監控機制。

(二)建設PRP項目風險管理信息平臺為實現項目風險的及時監控，HT公司搭建了PRP風險管理電子平臺，以替代傳統的以層報物理表單、人工統計為主要特征的風險信息收集處理模式。該平臺集風險識別、風險評估、過程監控、各級領導按權限實時查詢等功能于一體，實現了利用電子信息化手段及時掌握、集成處理、實時跟蹤風險事項，公司項目風險管控的效率與效果明顯增強。

(三)搭建海外項目風險管理體系公司將海外電力項目投資的全過程，分為“開發、融資、建設、運營”四個階段，總結各階段的規律和特點，提煉出“6655”核心管控要素，通過“要素管控”抓住項目投資風險管控的關鍵，構建了在公司風險管理委員會領導下，開展“階段管控、要素管控、措施管控、制度管控”的“四維管控”體系，自上而下、層層細化，確保海外電力項目投資全過程風險可控、受控。

四、HT公司風險管理體系存在的不足和改進方向