證券從業精選(九篇)
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第1篇：證券從業范文
中圖分類號：G64 文獻標識碼：A
收錄日期：2012年12月23日
一、河北金融學院證券專業教改現狀
河北金融學院證券專業自成立以來，一直積極進行專業建設和專業教學改革：
在課程設置方面，將課程設置和證照考試緊密結合，為證券專業學生開設了《證券市場基礎知識》、《證券發行與交易》、《證券投資分析》等課程，并且在這些課程中將證券從業人員資格考試用書選定為教材，很多學生在校期間就通過了資格考試。
在實踐教學方面，對證券專業的學生加強實踐動手能力的培養，開設了《證券行情系統應用》、《證券投資分析技能訓練》和《證券業務綜合實訓》等相關的實踐課程，在證券實訓教學中運用現代化的實訓模擬實驗室教學，安排學生看盤、模擬操作，加強教學互動。此外，我校還與廣發證券保定環西營業部、河北財達證券公司保定營業部等單位建立了良好的實訓協作關系；專門配備實踐經驗豐富、業務能力強的專兼職實驗指導教師。課外組織學生參加校內外模擬炒股大賽，在可以交易的時間里給學生充足的時間進行證券交易，增強學生的實戰經驗。
以上教改措施，增強了學生的理論水平，鍛煉了他們的動手能力和分析能力，使學生了解并掌握了證券投資與管理方面的基本知識和基本理論，具備了基本業務技能，取得了良好的效果。
但是，僅僅做到這些還是不夠的。證券行業有嚴格的準入制度，只有通過證券從業人員資格考試才能從事證券職業。而誘人的薪資及良好的發展前景，使證券業近年來成為人才市場競爭的“熱點”，也直接帶動了證券從業人員資格考試的“熱潮”。隨著報考人數增多，使得證券從業資格考試難度加大。而我校證券專業以往的教學改革中，主要是在學生實踐能力的培養方面進行探索，并沒有專門針對提高學生證券從業資格考試通過率進行研究。我校證券專業教學中還存在課程設置有所欠缺、教師對資格考試大綱把握不好、不善于總結分析考試規律等問題，因此我們有必要針對證券從業資格考試進行教學改革，幫助學生通過證券從業資格考試，拿到今后就業的“敲門磚”。
二、證券從業資格考試通過率不高原因分析
證券從業人員資格考試工作由中國證券業協會負責統一組織，考試形式采取全國統考、閉卷、計算機考試方式進行。考試題型有三種，分別是單項選擇題、不定選項選擇題和判斷題。考試科目分為基礎科目和專業科目，基礎科目為《證券基礎知識》，專業科目包括：《證券交易》、《證券發行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。基礎科目為必考科目，專業科目可以自選。考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長期有效。通過基礎科目和一門專業科目，即取得證券從業資格；通過基礎科目和兩門以上（含兩門）專業科目，取得一級專業水平認證證書；全部通過取得二級專業水平認證證書。按規定，證券中介機構不得聘用無資格證書的人員，因此對于立志從事證券業的人來說該證含金量很高。該證書考試難度不大，題型全部為客觀題，看似一般的考試，為什么通過率不高呢？
1、學生自身方面。從歷年招生情況來看，我校證券專業學生錄取從200多分到500多分不等，學生基礎參差不齊，理解和掌握證券專業基本知識方面存在差距。而且部分學生學習缺乏主動性和自覺性，課上開小差，不跟著老師的思路走，課下自己也不認真復習。還有一部分學生存在僥幸心理，認為考試都是客觀題，運氣好就能蒙過去，因此也不愿意花時間和精力去認真備考。結果考后學生反映說，覺得好多知識點都似曾相識，老師似乎都講過，但由于自己準備不充分，沒能通過考試。
2、授課教師方面。證券專業任課教師理論知識都十分豐富，但大多缺乏實際工作經驗，一些知識點講解起來不太通俗易懂。對證券從業資格考試沒有足夠重視，專業課程教學大綱與從業資格考試大綱不一致，也沒有針對從業資格考試要求組織教學內容。此外，不善于總結分析考試規律，對有些考點沒引起重視。
3、考試本身方面。證券資格考試為無紙化考試，學生還不適應這種考試模式。學生從小學到大學，無論是平時測練還是期末考試都是紙質試卷考試，突然轉換成機上考試，學生還不適應。部分考生在考試過程受電腦操作水平的影響，雖然整個考試過程文字錄入很少，但一些考生還是在思想上有畏難情緒、信心不夠，表現得手忙腳亂。此外，證券從業資格考試雖然題型簡單，都是客觀題，但是題量大、知識點多、知識點散，準備考試有難度。
三、改進措施
1、教師認真學習考試大綱，深入研究教材，強化訓練。教師應對學生通過證券從業資格考試給予足夠重視，在目前國家的職業資格證書準入制度下，只取得畢業證書并不能真正進入就業領域，為更好地提高就業率，提高學生的職業能力，必須提高學生證券從業資格考試通過率。教師應認真學習研究證券從業資格考試大綱，明確哪些知識點是需要了解的，哪些知識點是熟悉的，哪些知識點是需要掌握的，在授課過程中屬于應熟悉和掌握的部分要重點講解。平時注意搜集歷年證券從業資格考試真題，從中總結出一些重要的考點，講課時作為重點內容闡述。同時，學完每一章，從歷年考題中整理出相應真題，檢驗學生學習效果，通過做題，使學生做到查漏補缺。此外，教師應該利用寒暑假去證券公司等去掛職鍛煉，提高自己的實踐操作能力，通過下去鍛煉可以把最真實的情況帶進課堂教學中來，對提高學生學習熱情很有幫助，對提高教師教學也大有益處。
2、改革考試評價制度。理論筆試出考題時要模仿證券從業資格考試出題特點，逐漸實行網上測試。通過在網上建立試題數據庫，自動生成電子試卷，學生可通過在線進行自我練習或測試的方法。如學生進入“證券市場基礎知識在線測試”，系統將自動從試題庫中為學生抽取試題生成試卷。要建立這樣的試題數據庫，就要求老師參照證券從業資格考試的題型，依據證券業協會頒發的各考試科目考試大綱，對課程的內容進行歸納總結，將要求學生掌握的知識點涵蓋在習題的數據庫中，通過練習讓學生對知識點一一過關。通過這一過程，既能鍛煉學生應付考試的能力，同時也是對所學理論知識的鞏固和檢驗，為將來參加證券從業人員資格證書考試打下基礎。當然，開發這樣的數據庫、建立課程的網上練習、測試平臺需要相應的設備、技術支持，學校應給予大力支持，提供相關配套設施。
3、端正學生學習態度，增強學生的電腦操作水平。教育學生端正學習態度，認識到考試的重要性，從而去自覺學習、主動學習，不能心存僥幸，更不能投機取巧。提高學習的效率，有針對性地學習，在全面啃書的同時把握重點，多多訓練。
與廣發證券保定環西營業部、河北財達證券公司保定營業部等實訓單位合作，安排通過從業資格考試的學生，利用周末、節假日和寒暑假進行頂崗實習。解決學與用之間的銜接，可以提高學生的社會實踐能力，為將來就業打下基礎。同時，對于沒有取得從業資格的學生可以激勵他們去積極主動學習。
增強學生的電腦操作水平，證券專業的學生不僅要熟練掌握計算機的基本概念、基本操作，還要熟悉各種類別的操作系統和數據平臺、熟練操作各種炒股軟件，并逐步養成隨計算機技術的發展繼續學習，不斷獲取知識和技能的能力。
主要參考文獻：
第2篇：證券從業范文
一、證券從業人員透支炒股行為的法律特征
二、證券從業人員透支炒股行為的定罪問題
三、證券從業人員透支炒股犯罪數額的確認問題
主要觀點
證券從業人員透支炒股行為系犯罪行為，依照罪行法定原則，對由證券商墊款交易的情形可按照挪用公款（資金）罪定罪處罰，但證券商未墊款的情形，目前不能定罪。按挪用公款（資金）罪定罪處罰的犯罪數額，應采用清算負余額增加累計法確認
著文：
本文所稱證券從業人員，是指證券交易機構中（包括證券交易所和證券商）負責證券交易操作和監管業務的工作人員。
一、證券從業人員透支炒股行為的法律特征
證券從業人員透支炒股的行為過程通常為：行為人借用他人在證券交易機構開立的資金帳戶（進行股票交易），在存入資金不足的情況下仍然買進股票（有的文獻將其稱之謂“買空”），導致資金帳戶帳面余額為負余額，待將其賣出其他庫存股票或存入資金后使資金帳戶余額恢復正余額；或者將負余額保持到閉市，直接占用了證券交易機構和股民的資金，待以后將所買股票賣出收回資金后再彌補其所占用的資金。例如：借用的資金帳戶現有余額3萬元，買進10萬元股票，資金帳戶余額為負7萬元。之后賣出8萬元庫存股票（或存入8萬元現金），使帳面余額恢復到正1萬元；或者不進行上述操作，使負7萬元余額保持到閉市，通過交割后利用證券交易機構和股民保證金支付其買進7萬元股票的成本。
從法律角度看，證券從業人員透支炒股行為具有下列特征：
1．主體特征。證券從業人員透支炒股行為的行為人是指利用從事證券業務的工作便利，采取透支方法挪用本單位或客戶資金進行股票買賣活動的人。
2．主觀意圖。透支炒股的目的是個人非法獲取利潤。行為人在實施具體行為時可能有不同的心理狀態：①只利用證券商的信用作“擔保”，透支買進后，當日將透支額補齊；②直接利用證券商及股民的資金，進行股票買賣。
3．客體特征。侵害的客體是證券交易秩序和證券商及股民的資金所有權。侵害的對象包括證券商的信用和證券商及由證券商保管的貨幣資金。
4．客觀方面表現為利用交易證券的職務便利，在資金不足的情況下買進股票行為，以及盜用證券交易機構的信用和證券交易機構款項的行為后果。同時，在出現資金損失時，證券商被迫以其自有資金直接承擔。
二、證券從業人員透支炒股行為的定罪問題
1．是否屬于犯罪問題。犯罪是指危害社會，依照刑法應當受到刑罰處罰的行為。從證券從業人員透支炒股行為所侵害的客體及客觀表現看，這一行為具有明顯的社會危害性：一是，破壞了正常的證券交易秩序，嚴重時可導致股民對證券交易機構的不信任，引起股市動蕩，影響社會的安定。二是，侵害證券交易機構公共財產所有權，輕者會影響股市資金的正常周轉，重者會導致證券交易機構成百上千萬資金的巨額損失。因而，依照刑法關于犯罪的規定，對證券從業人員透支炒股行為應當按犯罪處理。
2．屬于何種犯罪問題。我國實行罪行法定原則。目前刑法對證券從業人員透支炒股行為沒有專門定罪，司法實踐中大都是按挪用公款（資金）罪定罪處罰。筆者同意按照此罪處罰，但提出下列問題供參考：
其一，透支行為起于買空，終于交割。目前證券交易機構采用的是“凈額交收”原則進行清算交割，即證券商在一個清算期中，對價款的清算，計算其應收應付相抵后的凈額，對證券的清算，計算每種證券應收應付相抵后的凈額。在這種清算方式下，透支者在透支買進股票至當日閉市，如果將其透支資金的數額通過賣出股票或存入貨幣補足時，對證券商交收凈額則不會構成影響，即不會引起證券商的墊款；如果沒有補充資金，或沒有補足時，其透支的資金便成為證券商應付清算資金的組成部分，即引起證券商的墊款，導致挪用公款（資金）結果的發生。這里，在前一種情形中，行為人的主觀意圖是利用證券商的信用（而不是其資金），且不會引起證券商墊款后果，其行為顯然不符合挪用公款（資金）罪的犯罪構成。
其二，由于證券成交時并不進行貨幣和實物的交割，因此，證券商在每筆證券交易成交后至交割前以其信用對買賣雙方承擔擔保責任，實際交割后，證券商的擔保即告終止。透支買進股票當事人包括透支者、賣出股票人和證券商三方，成交后，透支者承擔支付價款義務，賣出股票人承擔給付股票義務，證券商則承擔交收義務。這一過程中，由于透支者無庫存資金，這一成交行為中便含有欺詐故意，欺詐的對象包括股票賣出人和證券商，這一行為特征是挪用公款 （資金）罪所不具備的。
從上述問題可以看出，證券從業人員透支炒股行為與挪用公款（資金）有相同的方面，與惡意透支信用卡犯罪也有相似之處。但從行為所侵害的客體和客觀表現方面，又有其特殊性，因此，如今后的股市運行中如不能有效的制止這一行為的出現，則應當考慮建議立法機關在刑法中設立新罪名進行處罰。
三、證券從業人員透支炒股犯罪數額的確認問題
在刑法未規定新罪名的情況下，以挪用公款（資金）罪來追究證券從業人員透支炒股行為的刑事責任作法，主要是考慮到行為人利用職務便利，非法使用了證券商的資金。這就需要討論如何確認犯罪數額的問題。
1．現行計算此類犯罪數額的主張和做法主要有：
①成交負余額加透贏確認法。以每筆透支成交額為準，成交前余額中含有以前通過透支炒股盈利（簡稱“透贏”）的，在余額中扣除該項盈利額，即以透支形成的帳面負余額絕對數加計以前透支盈利額為一次挪用公款（資金）數額。
②最大負余額確認法。以數次透支中透支額最大的一筆數額為挪用公款（資金）認定額。
③清算負余額累計確認法。以每日清算時實際透支款項數額為一次挪用公款（資金）認定額。
④清算負余額增加累計加透贏確認法。以首次（出現透支）清算時實際透支款項為認定基數，之后每次清算時，資金帳面負余額加透贏額大于前一次清算負余額時，即確認又一筆挪用公款（資金）數額。
2．關于負余額的含義。
證券從業人員透支炒股，都需要借助一（在證券商處開立的）資金帳戶來完成。當該帳戶結余資金不足以支付買進股票成本支出時，就會出現負余額。在某筆買進股票成交后，資金帳戶出現了負余額，該筆交易額即為透支成交額。在交易日結束時，資金帳戶所保持的負余額，為透支清算額。這里，透支成交額所反映的是行為人利用證券商信用情況；透支清算額所反映的行為人具體使用證券商資金的情況。根據前述理由，在確認行為人挪用公款（資金）的數額時，應當使用透支清算額。
3．關于透贏及透虧的性質問題
透贏，即行為人通過透支炒股所獲取的非法收益。關于透贏的性質問題，我們需要從兩個方面進行討論。一是關于透贏所得收益的法律屬性問題；二是關于行為人對透贏所得進行利用（如繼續進行投資）的行為性質問題。
關于透贏所得收益的法律屬性問題，從該項收益產生的基礎講，透贏所得是對證券商擁有或控制的資產進行利用所獲得的收益，其源于行為人對證券商資產使用。但從其法律歸屬上說，由于這部分收益是通過非法手段獲取的，依法應當收歸國有。即透贏所得屬國家利益這是透贏所得的基本法律屬性而不屬于證券商的資產。
關于行為人對透贏所得進行利用的行為性質問題。首先應當明確的是，行為人對這一非法利益的利用，為法律所禁止。其次，由于透贏所得資產實際為行為人所控制，所以行為人對該項資產的使用已無須利用職務便利。第三，由于透贏所得本身不屬于證券商的資產，因而對該項收益的使用，并不構成對證券商所擁有和控制的財產的侵害。而挪用公款（資金）罪是行為人利用職務便利，侵犯本單位或客戶財產的行為，所以，按照挪用公款（資金）罪的規定處罰證券從業人員透支炒股行為時，其透贏所得應當視為非法所得給予沒收，但不能作為挪用公款（資金）額認定。否則，該非法利益即被視為證券商的合法收益，這與我國目前對犯罪所得的處理規定是相違背的。
透虧，即行為人在透支炒股中出現的虧損。與透贏相同，它也源于行為人對證券商資產的使用。在具體案件中，它表明了行為人透支款項的下落，同時由于挪用公款（資金）是侵犯財產的違法行為，因而行為人應對透支所造成的資金損失負償還責任。
第3篇：證券從業范文
一、從事涉及境內權益的境外公司在境外發行股票及上市法律業務的律師事務所必須具有司法部、中國證監會確認的證券從業資格。同時，每家律師事務所至少須有4名具有證券從業資格的執業律師，其中不少于3名律師分別承辦過涉及境外股票發行、上市（不包括B股）的法律業務。
二、符合上述條件的律師事務所須于2000年8月1日前向中國證監會法律部報送下列材料：
1、律師事務所名稱、辦公地址及郵編、聯系電話及傳真；
2、律師事務所主要負責人、具有證券從業資格的律師姓名及簡歷；
3、律師事務所及具有證券法律業務資格律師的執業證和證券從業資格證書復印件；
4、列舉有證券從業資格的律師承辦過的涉及境外發行股票、上市法律業務的主要個案及所辦業務簡況，并提供必要的證明資料和查詢信息（客戶名稱、聯系人、電話及傳真等）；
5、說明律師事務所及有證券從業資格的律師最近兩年內是否受到有關主管部門的紀律處分或行政處罰。
三、中國證監會法律部將對律師事務所報送的材料進行審查，認可可以從事涉及境內權益的境外公司在境外發行股票和上市法律業務的律師事務所名單并在報紙上公布。名單公布后，中國證監會有關部門不再受理其他律師事務所就上述法律事務出具的法律文件。
第4篇：證券從業范文
2003年4月22日經中華全國律師協會第五屆常務理事會第五次會議審議通過
第一章、總則
第一條、為了規范律師事務所和律師從事證券法律業務的執業行為，保證服務質量，明確執業責任，根據《中華人民共和國律師法》、《中華人民共和國證券法》、《律師職業道德和執業紀律規范》和證券監管機構關于律師從事證券法律業務管理的相關規定及其他有關法律、法規和規范性文件的規定，制定本規范。
第二條、本規范所稱證券法律業務是指律師事務所依法接受委托，為有價證券的發行、上市或交易以及相關業務提供的法律服務，或者依照有關法律法規和有關部門的規定應當由律師承辦的其他證券法律業務。
第三條、律師事務所和律師從事證券法律業務，接受律師監管機構的指導和監督，證券監管機構的監督和管理。
第四條、律師事務所和律師從事證券法律業務，除應當遵守國家法律法規外，還應當遵守本規范。
第二章、基本規范
第五條、律師從事證券法律業務，應當堅持以事實為根據，以法律為準繩，自覺遵守證券監管機構的有關規定，恪守律師職業道德和執業紀律規范，誠實守信，審慎嚴謹，勤勉盡責。
第六條、律師從事證券法律業務，應當在受委托范圍內依法履行職責，保護委托人和投資者的合法權益，同時維護證券市場的正常秩序。
第七條、律師從事證券法律業務，應當具備為委托人提供相應服務的專業能力，包括必備的法律專業素質和公司運作、財務會計、金融證券等方面的基礎知識。
第八條、律師事務所接受證券法律業務委托，不得指派不具備證券法律服務專業能力的人員辦理。律師助理不得獨立承辦證券法律業務，但可以協助律師完成相關的輔助工作。
第九條、律師從事證券法律業務，應當保證有足夠的時間和精力承辦具體業務，以使法律服務質量符合國家法律、法規和有關規范性文件的規定以及專業化要求和律師行業慣例。
第十條、律師從事證券法律業務，應當堅持其獨立性，在受托范圍內依法履行其職責，不受其他單位或個人的影響和干預。
第十一條、律師從事證券法律業務，應當始終堅持誠實守信原則，并應遵守以下要求：
1.不得建議或協助委托人從事違法活動或實施虛構事實的行為，但對于委托人要求解決的法律問題，可以協助委托人進行法律分析并提出合法的解決方案；
2.對于委托人要求提供違反法律法規以及律師職業道德和執業紀律規范的服務，應當拒絕并向委托人說明情況；
3.不得協助或誘導委托人弄虛作假，偽造、變造文件資料，更不得為了委托人的利益或自身利益，自己弄虛作假，偽造或變造證明文件；
4.不得向證券監管機構、證券交易所或其他機構提供律師經合理謹慎判斷懷疑是偽造或虛假的文件資料；
5.不得協助任何機構和人員實施與證券業務有關的違法行為。
第十二條、律師應當協助或督促委托人履行法定的信息披露義務，信息披露文件應當符合真實、準確、完整的要求，不得協助或支持委托人披露虛假信息或故意隱瞞、遺漏重要信息或作虛假陳述。
第十三條、除法律法規明確規定，證券監管機構或司法機關依法要求，或委托人同意之外，律師及其輔助人員對于在從事證券法律業務中知悉的商業秘密應當保密，并不得利用其為自己或他人謀取利益。
第十四條、律師從事證券法律業務，應當與保薦人、主承銷商、注冊會計師、資產評估師等中介機構密切配合，通過專業分工協作和充分的業務溝通，共同保障受托證券法律業務的順利進行。
第十五條、律師不得以與法律法規和律師執業規范相違背的方式對證券監管機構人員施加影響。
第十六條、律師事務所應當建立健全項目管理制度、法律文件制作內部審核制度，以及有關證券法律業務內部質量保障和風險控制的其他制度。
第十七條、律師從事證券法律業務，應當及時、準確、真實、完整地就工作過程中形成的工作記錄、在工作中獲取的相關文件、會議紀要、談話記錄等資料制作工作底稿。
第十八條、律師應當對其在從事證券法律業務過程中重要的往來電子郵件和電子版的法律文件進行保存和書面備份。
第十九條、律師事務所應當建立完善的證券法律業務檔案保管制度，以確保證券法律業務檔案的安全和完整。證券法律業務檔案從項目完成之日起應當至少保存十年，律師事務所發生合并、分立、注銷以及承辦律師調離等情況時，正在辦理的證券法律業務及已經辦理完結的證券法律業務檔案應當按照律師監管機構的相關規定作出妥善安排。
第二十條、如果證券法律業務涉及其他司法管轄區域的法律事務，律師事務所和承辦律師可以建議委托人聘請符合以下條件的境外律師事務所和律師提供法律服務：
1.在該司法管轄區域具備相應資格；
2.在特定的業務領域具有相應的經驗和能力。
第三章、接受委托
第二十一條、律師承辦證券法律業務必須由其所在的律師事務所指派，由律師事務所統一接受委托。律師個人不得以任何形式或名義私自接受任何證券法律業務的委托。
第二十二條、律師事務所接受委托，應當向委托人了解有關受托證券業務的情況并審查委托人提供的相關材料，經律師事務所負責人或授權代表同意后辦理委托手續；接受委托后，如無正當理由，律師事務所不應中途解除委托。
第二十三條、律師事務所接受委托，應當與委托人簽訂書面委托協議；委托協議應當由律師事務所和委托人雙方的法定代表人或授權代表簽署，并加蓋律師事務所和委托人的公章。
第二十四條、委托協議的內容由律師事務所和委托人約定，一般包括以下條款：協議雙方的名稱、住所、聯系方式、委托事項的工作范圍和工作方式、雙方的權利義務、協議期限、律師費用、違約責任、合同的變更和解除、爭議的解決。
第二十五條、律師事務所指派承辦律師應當征得委托人的同意，委托人對承辦律師有特別要求的，律師事務所應當盡可能滿足委托人的要求。
接受證券法律業務委托后，律師事務所或承辦律師發生變更時，應及時告知委托人和證券監管機構。
第二十六條、律師事務所向委托人收取的律師費應當合理，確定律師費數額時應當主要考慮以下因素：
1.律師事務所和律師從事該證券法律業務所需要的時間、投入的精力和其他相應成本；
2.受托業務的創新性和復雜程度；
3.根據委托人的要求或實際情況確定的特殊時間限制；
4.律師事務所和律師的經驗、聲譽和能力；
5.律師的持續責任和風險；
6.律師事務所的實際成本支出；
7.律師費的支付方式；
8.其他因素。
第二十七條、同一證券法律業務可以由兩個或兩個以上律師事務所受同一委托人的委托同時共同辦理，相關責任、各自分工、各方權利義務以及律師費支付等事項應當通過簽署書面協議確定。
第二十八條、出現以下情況之一，律師事務所可以拒絕或解除委托人對于證券法律業務的委托：
1.委托人要求律師為其提供服務的事項違反法律規定、違背律師職業道德和執業紀律規范；
2.委托人隱瞞重要事實；
3.委托人利用律師提供的法律服務從事違法活動；
4.其他合理理由。
出現上述情況，律師事務所和律師應當及時通知委托人，并整理卷宗、文件，撰寫項目總結報告后存檔。
第四章、盡職調查
第二十九條、律師應當根據受托證券業務的具體情況，通過收集文件資料、與委托人管理層或業務人員面談、與相關方核對事實、實地考察等方式，對證券法律業務項目涉及的相關法律事項進行核查驗證。
第三十條、律師應當客觀、全面、及時地進行盡職調查，堅持盡職調查的獨立性和完整性，做到調查內容真實、準確。
第三十一條、律師應當按照受托證券法律業務的具體情況編制盡職調查法律文件清單，并明確要求委托人或其他當事人嚴格按照客觀真實的原則提供清單所列明的法律文件。
第三十二條、律師從事證券法律業務，在收集文件資料時應當遵循以下要求：
1.要求委托人披露與受托證券法律業務有關的重要事實并提供相關法律文件，包括原件、傳真件、復印件、副本和節錄本等；
2.應當收集文件資料的原件，如果收集原件確有困難，可以復制或收集副本、節錄本。對復制件、副本和節錄本等應當由委托人或文件提供人在文件上簽字、加蓋公章或以其他方式加以確認，以證明與原件或正本相一致；
3.對于重要而又缺少相關資料支持的事實，應當取得委托人對該事實的書面確認，律師還應當在法律意見書中作出相應說明；
4.對于需要進行公證、見證的法律文件，應當及時通知委托人辦理。
第三十三條、律師對盡職調查中收集到的資料，應當從資料的來源、頒發的時間、內容和形式、資料之間的內在聯系及資料要證明的事實等方面進行審查。
第三十四條、律師事務所和律師出具法律意見時，可以編制資料目錄作為法律意見的附錄備查；律師應當按照證券監管機構的要求提交有關文件資料。
律師向證券監管機構提交的文件資料應當是這些文件資料的復印件，但證券監管機構另有要求的除外；向證券監管機構提交文件資料原件的，律師應當提請證券監管機構的承辦人員出具資料接收書面憑證。
第三十五條、律師應當對受托證券法律業務涉及的場地、設備等價值較大的實物資產進行必要的實地勘查，但這種勘查僅是確認該資產是否實際存在及相關權屬關系，而該資產的價值以依法履行相關職責的機構出具的專業意見為依據。
第五章、證券法律文件的編制、審核及法律意見的出具
第三十六條、律師應當按照有關法律法規和委托人的要求編制或審核與受托證券法律業務有關的法律文件，并就受托證券法律業務所涉及的重要法律問題或法律事項出具法律意見。
第三十七條、律師在編制或審核有關證券法律文件及出具法律意見的過程中，應當始終明確證券法律文件和法律意見是：
1.投資者進行投資決策的重要依據；
2.委托人持續信息披露的基礎；
3.有關機構進行行業監管和業務監管的重要依據。
第三十八條、律師編制或審核證券法律文件以及出具法律意見，應當以盡職調查的結果為依據，嚴格遵守國家現行有效的法律法規、證券監管機構公布實施的辦法、規定、準則和規則。
第三十九條、律師不應當就證券法律文件和法律意見書中應由委托人、主承銷商和其他相關方負責的專業性內容發表意見，也不因此承擔相應的法律責任。
第四十條、對現有法律法規沒有明確規定的事項或者律師已經勤勉盡責仍不能對其法律性質或其合法性作出準確判斷的事項，律師應當出具保留意見。
第四十一條、律師出具法律意見，應當盡力核實相關傳真件、復印件、副本和節錄本等是否與原件一致；如果經過合理努力仍不能核實的，應當明確予以說明。
第四十二條、證券監管機構就有關證券法律文件和法律意見的內容和格式有特別要求的，律師編制、審核相關證券法律文件或出具法律意見應當符合有關要求。
第四十三條、律師出具法律意見書或準備其他證券法律文件，應當簡潔、準確、條理清晰。
第四十四條、法律意見書應當由承辦律師簽字，并加蓋律師事務所公章，證券監管機構就有關法律意見書的簽署有特別要求的，律師事務所和律師應當根據相應的特別要求進行簽署。
第四十五條、律師從事涉外證券法律業務，如果同時出具中文和外文文本，律師應當明確說明不同文本的效力及同等效力文本之間的表述發生沖突時的解決辦法。
第六章、附則
第四十六條、對于違反本規范的律師、律師事務所，由律師協會依照律師行業管理規則給予處分，情節嚴重的，由司法行政機關予以處罰。
第四十七條、律師在辦理涉及證券業務的訴訟案件時，應當按照中華全國律師協會《律師辦理民事訴訟案件規范》辦理。
第5篇：證券從業范文
1.好廣告的作用
廣告既是一種商業營銷的手段，也是大眾文化藝術形式的一種體現。廣告主投放廣告，最關心的內容之一莫過于提高商品銷量，這既可以是因為廣告引發了消費者的實際購買行為，也可以是企業促銷使然。本文在討論中把促銷等因素排除，將好廣告的“好”限定在對企業銷售或形象塑造有正面影響的方面上。
此時，起主要作用的就是廣告投放和播出問題，也就是“做好”廣告。從大眾傳播的特點看，它與企業的品牌因素和廣告播出頻率又密不可分。而其中的重要載體就是大眾傳媒，具體關系，如圖所示:
2.圖例分析廣告營銷與消費者購買行為與的關系
傳播效果階梯模式 (拉維奇、斯坦鈉建立）
按照上述傳播效果模式，對于消費者來說，要由知曉一種產品的信息到實際購買行為的發生，需經過感性認知到情感上的接受，最后形成意愿表達，這是一個完整的由心理層面到行為實現的過程。在這一過程中，廣告對于產品銷售的重要性自然備受廣告主重視。
如上所述，大眾傳媒在企業廣告運作中不可或缺。對于大眾消費品來說，最為消費者熟悉和普遍接觸的傳媒就是電視廣告。其宣傳企業產品，塑造品牌，激發企業為自身成長而努力于產品品質，是種良性循環模式。無疑，好的產品需要好的廣告。
二、從央視標王的沉浮看“好廣告”對企業的雙重影響
1.好廣告僅僅消滅壞產品嗎？
(1)好的開始=成功的一半？
作為中國最具競爭力的主流媒體之一，以及特殊的市場地位，中央電視臺的廣告招標活動一向倍受關注。從1994年開始至今，它的標王競標活動在廣告傳播和營銷領域影響巨大。
①1994年首屆中央電視臺廣告競標中，孔府宴酒以3079萬元奪得1995年“標王”桂冠，當年即實現銷售收入9.18億元，利稅3.8億元，成為國內知名品牌。
②第二年，秦池競標成功，于1996年實現銷售額9.5億元，利稅2.2億元。1996年底，秦池又以3．2億報價再度中標。
③1997年，愛多公司成為“標王”。到1997年春節，該公司日產20000臺VCD仍供不應求，企業正蒸蒸日上。
從中可以看到，“做好”廣告給企業帶來的銷售上的巨大成功和豐厚利潤。相當多企業不惜血本地投入資金追逐具有優勢的廣告投放媒體（如此處的央視），將之視為企業獲利的重要途徑。但好廣告的影響力真的如此非凡嗎？
(2)看到了好的開頭≠猜到結果
①孔府宴酒廠巨資競標成功后，品牌提升，利益豐厚。但片面追求產量，兼并小酒廠，最終經濟指標下滑，酒廠易主。
②秦池則因廣告費用投入巨大而難以實現產業結構調整，同時被披露出勾兌白酒出售。到2002年，秦池銷售額為1996年的三十分之一。
③98年的標王愛多為爭做行業老大，投入巨資卻無相應回報；VCD行業發生轉折時，缺應對之策；拖欠材料供應商款項;再后來多元化戰略失敗，高層人才流失，最終走上絕境。
可見，巨額的廣告投入，良好的傳播渠道會給企業帶來繁榮，但企業持續健康發展是有條件的。像孔府宴酒廠終因結構調整不力，從產品品質下滑到整個企業滅亡。好廣告不僅消滅了它的壞產品，更進一步將其推出市場競爭大局。秦池則在標王光環下盲目擴張，忽視品質及管理失誤，最終也輸掉了企業。
上述各家企業盡管走向末路的具體原因不同，導火索卻都可歸為標王的競標成功。競標廣告標王不是不可以，關鍵是企業要依據自身情況并按企業發展的長遠規劃來參與競標。否則，一味在廣告投入巨資，即使有暫時的繁榮，要想保持也是不易。
2.標王寶潔――整合營銷的成功范例
(1)一個與前不同的標王案例：
當有“品牌教父”之稱的寶潔公司以3.85億成為2005年度新標王后，又以3.94億元投標總額蟬聯2006年央視廣告標王寶座。作為全球最大的日用消費品公司之一，這家創始于1837年的美國企業也可稱為歷史上最優秀的營銷組織。
①廣告做得好
自1988年在中國成立第一家合資企業以來，寶潔的形象在短短20年里迅速深入人心，離不開其長期以來成功的廣告運作。
寶潔廣告通過如列舉數字獲得消費者的信任；將自身產品與競爭者的相比，凸顯寶潔產品優越性；用專家提出并解決問題的方式令消費者信服；以描述使用產品前后的改變來強化效果等，即有人總結的“數證法、對比法、專家法、人證法”四大原則來達到廣告目的，效果顯著。
②廣告投入大
寶潔自始就對廣告十分重視，公司“每年在廣告上的投入超過30億美元其中的90投入電視網的廣告以使得美國人牢記像……這些品牌”。
“無論在中國還是美國，寶潔都是各大電視臺絕對的廣告大客戶。在美國，寶潔是去年廣告投放量最大的公司，光是電視廣告一項投入就達到25億美元。”
由此可見，在好廣告與高銷量的良性循環里，寶潔做得很成功。
③競爭標王――不僅僅意在廣告
按照寶潔大中華區媒介策略總監龐志毅先生的說法，競標的“初衷是爭取我們想要的資源。……寶潔參與央視2005年招標并且獲得了最大的中標額，完全是取決于我們品牌營銷的市場策略需要。”
寶潔公司全球市場運營官史丹格（Jim Stengel）認為，“做最大的廣告投放商并不是我們的根本目的，我們的目的是在消費者之間建立對產品的忠誠度，建立親和度，告訴消費者這個品牌是怎么樣的。”
與上述中國企業的標王例子相比，寶潔的競標理念顯然更加成熟和目的明確。
二、雄厚實力+正確營銷戰略的成功
寶潔從競標到企業的實際運作，與前述三個標王例子的最顯著差異還應歸于其企業實力和營銷戰略。
寶潔公司是全球著名日化企業，美國構成道瓊斯指數30個大公司之一，在全球80多個國家和地區擁有雇員近140，000人。強大的實力使其完全可以在無損公司正常運營的情況下承受標王巨資，并進而強化標王價值的帶來的益處。
除了媒體廣告投入，寶潔還通過一系列公益活動塑造自身形象，如，在中國為希望工程捐款、建希望小學、圍繞消費者權益日主題承辦相關研討會、熱心殘疾人事業等等。
寶潔經由各種途徑來實現企業的營銷戰略，力求最終達到經濟和社會效益的成功，這是值得在追求好廣告達到高利潤的企業在衡量和努力提高自身的同時認真借鑒的。
三、由整合營銷傳播建構廣告+產品+企業+市場的四維聯動戰略
從上述寶潔公司的成功例子，具體分析整合營銷中廣告的地位和作用。
1.整合營銷理念
整合營銷傳播理論（即integrated marketing communication，簡稱IMC）興起于美國。全美廣告業協會(AAAA)給出其的定義為:“IMC是一個營銷傳播計劃概念，它注重以下綜合計劃的增加值，即通過評價廣告、直接郵寄、人員推銷和公共關系等傳播手段的戰略作用，以提供明確、一致和最有效的傳播影響力。……”
它把與企業營銷有關的一切傳播活動，廣告、公關、包裝、促銷等進行整體組合，使相關群體從不同渠道得到對產品或品牌的相對一致的信息，整合運用信息資源。作為一種綜合性很強的營銷行為，它對企業營銷能力的要求是全方位的。在我國市場經濟發展逐步深化和擴展的今天，恰當運用整合營銷，通過各種傳播和營銷手段是塑造企業品牌形象的重要途徑。而現實是，當不少企業在廣告上投入極大熱情時，對于企業應該全方位考慮到的整合營銷問題卻未給予足夠重視。
2.企業營銷傳播成功的關鍵――重在整合
(1)廣告一枝獨秀――難以全勝
如前所述，廣告作用的重要性毋庸置疑。盡管其成本不菲，效果難測，但總的來說，它應該作為企業長期投資的一部分，而不僅僅是企業的一種費用。但如果因其重要就夸大其功用，顯然也不足取。
對于企業來說，理想的狀態是，其因廣告投入所帶來的收益增長超過廣告費用，這時的投入就利潤而言是適當和合理的。要達到這一目的，先期的廣告制作和合適的媒介投放環境都應被考慮到。因此，在前述案例中，企業對于央視標王的熱衷是有一定道理的。而標王的身份也確實或多或少給了它們相應的回報。問題在于，這種良性廣告效應的獲得和持續需要企業各方面要素的配套支持，否則，一枝獨秀的廣告自身根本不能獨撐整個企業大廈。
如央視早期三家標王企業的最終隕落，就是因為企業本身實力不足、參與標王競爭的非理性和戰略決策失誤，同時缺乏相應的預警機制和應對之策等造成的。因此，盡管有了標王廣告的正效應，卻因企業自身的負面因素使然，最終結局并不理想。
(2)合理預算――企業營銷制勝的重要條件之一
一個企業如何實現自己的營銷計劃，很大程度上不僅需要主觀心態上的重視，還會受到客觀條件的限制，一個現實且重要的問題就是資金限制。所以，做好整合營銷戰略的預算問題也是其成功與否的關鍵。
IMC戰略中的傳播活動應該根據企業自身實力做出事前的預測，包括收集利害關系者相關信息的費用，監測企業生存環境、競爭態勢等要素和服務的費用，以及企業投入產出計劃、收支等資金流通情況，還有企業的宣傳推廣等。可見廣告僅僅是IMC戰略媒體計劃的一部分，其所占比例決不應擠兌掉本應完成企業產業升級或結構調整的資金份額。
(3)成功的市場營銷傳播――不可或缺的諸要素整合
李本乾、張國良的研究揭示了“就媒介議程與真正現實對受眾議程的影響而言，兩者都可能對受眾議程產生影響，為此，大眾媒介的議程設置功能，將或多或少地會受到真正現實這一因素的制約”。由此可見，對于企業營銷而言，不僅涉及到廣告傳播效果，而且受到產品質量這個真正現實的影響。因此對于任何一個企業來說，營銷傳播的每一要素，如廣告、促銷、企業公關，乃至產品、受眾心理等，都不應互相獨立，而應該相輔相成，共同服務于實現企業的目標。當然，這還都應基于企業所提品和服務的優質。
各要素整合對于企業的市場成功十分必要。具體到一個企業，無論其產品、服務或品牌塑造，涉及傳播要素和內容都是多方面且復雜的。而要完整傳遞出符合企業利益的信息，就必須給出受眾一致的信息內容。
營銷形式的日益多元和傳播渠道的增加，使企業傳達一致信息的難度加大。為做到企業“聲音”的一致，各營銷傳播要素只有在協同作用下才能最大限度發揮功能。像寶潔公司，其綜合運用各傳播要素的結果是，品牌和企業形象的良好樹立以及產品銷售量的實現和利潤增長。
好的產品離不開廣告宣傳和推廣。在大眾傳播時代，廣告給企業的影響應該也是一個“成也廣告，敗也廣告”的例子，尤其是對于本身就已存在或具潛在缺陷的企業而言。廣告可以宣傳企業，提高產品銷量，也可以凸顯暴露出資金、管理等諸多問題。
同樣是運用廣告策略，同樣是標王企業，不一樣的發展結局背后是一個企業內在實力、市場競爭力和管理運作能力的綜合體現和較量。好廣告只有依托好產品，并與合理有成效的企業經營運作相加才能更好地為企業在市場上保有優勢發揮效用。它們依存共生，四維一體。否則，毀滅的也就不僅僅只是企業的不良產品了。
參考文獻:
[1]辛普（美）著廉曉紅等譯:整合營銷傳播:廣告、促銷與拓展（第6版）[M].北京大學出版社，2005年3月
[2]李本乾張國良:受眾議程、媒介議程與真正現實關系的實證研究論斷[J].現代傳播,2002年第4期
[3]閻靖:中國企業爭奪標王的十年演進及啟示[J].北方經貿（市場營銷），2005年第10期
[4]徐慧:從“標王”現象談企業高預算[J].國際關系學院學報，2001年第2期
第6篇：證券從業范文
將整個大數據產業依據數據處理周期劃分為數據源、數據管理與數據應用三個環節。
從海外發展現狀來看，高附加值、工具化的企業值得關注
1)首先，數據的所有權和隱私保護是容易被市場忽視的基礎問題。事實上，甚至數據源廠商也可能只是部分數據的真正所有者，享受數據增值帶來的收益。并且僅限于擁有細粒度、多維度數據的廠商。
2)由于Hadoop的開源屬性，對發行版本的附加值、獨特性提出了較高的要求，如果不能針對下游用戶需求開發具有針對性的平臺或工具，則競爭力大大減弱；
3)數據應用環節中，分析是一個可以結合人工智能等多種前沿技術的科學，需要長期的研究積淀與投入，相關企業的盈利能力很難在短期體現，更應關注企業的技術實力。4)工具類的企業，雖然仍然多以收取License(許可證)的方式取得收入，但收費標準與數據流量/節點有著高度的相關性(hortonworks、Cloudera、MapR及Splunk均是如此)，將受益于數據量快速增長和分析管理需求提升的發展現狀。同時產品通用化、工具化的廠商擁有更高的毛利率、更快的新市場開拓速度和更高的成長性，相比定制項目型公司更具投資價值。
云計算是大數據的理想載體，結合云計算技術的大數據廠商更具競爭力
大數據的特性使得其適合放在云計算平臺上為客戶提供低成本數據分析服務，而云計算平臺也可以憑借大數據工具提升附加值。
國內大數據市場仍處發展初期
中國市場目前仍然處在大數據的發展初期，從數據源到數據應用領域，都具有較大的提升空間。未來行業的發展有兩大方向：1，綜合數據源環節的公司逐步開放，當然其前提是國內對數據所有權、隱私權、使用權等相關法律規定逐步完善，數據源才能最大可能地實現開放；2.下游特定行業(尤其是工業/商業數據)的深挖可能帶來機會。與特定行業具有深厚合作關系的工具類廠商，更具價值。
第7篇：證券從業范文
關鍵字：工程教育 專業認證 大學生 綜合能力 培養
1 全國工程教育專業認證概述
為了進一步提高我國工程教育的教學質量，增強工程教育人才培養對產業發展的適應性，促進我國工程教育的國際互認，國家在全國高校中逐步推進工程教育的專業認證。教育部專門成立了由工程教育界專家和企業界專家組成的全國工程教育專業認證專家委員會，負責依照高校工程教育、教學的全方位評價體系，主要以現場考察的方式，由專家組赴申請認證專業所在高校通過會晤申請認證專業所在高校職能部門、院系負責人、教師、往屆、在校學生、走訪用人單位以及審閱學生學習成果，考測學生的知識能力水平，觀摩教學，考察教學條件和教學管理等方式來對高校工程人才的培養進行全面認證。
2 工程教育專業認證實例與學生綜合能力考察
2010年10月全國工程教育專業認證專家組到電子科技大學開展工程教育專業認證和現場考察。作為此次專業認證工作的參與者，我發現在與專家們的深度交談中，學生們展示了較高的理論素養和實踐能力，也暴露出自身綜合能力的缺失，具體表現在以下幾個方面。
2．1 專業認知淺顯。在交流中學生對專業的認識不夠深入，大多只停留在學好每學期的既定課程之上，很少有學生主動去規劃大學四年的課程安排及后續職業規劃，專業學習缺乏主動性。
2．2 信息獲取能力差。在談及課余時間和學校資源的利用時，學生們的課余時間主要用于完成課后作業以及課程實驗，很少有學生會主動涉獵專業的拓展性學習，很少使用學校豐富的圖書資源和電子資源。在專業學習中遇到問題主要是通過向他人咨詢獲得解決。通過互聯網、查閱圖書、電子資源等途徑來解決專業問題的學生甚少。
2．3 缺乏人文素養。在會晤學生的環節，學生的語言表達能力、溝通交流能力顯得尤為薄弱，學業優異的學生也很難用豐富、準確的語言來表詞達意，在與專家、同學的交談中“惜字如金”，更談不上觸類旁通、談吐自如。面對專業以外的問題，往往邏輯不清，含糊其辭，充分暴露出學生知識結構的單一性，缺乏內在的哲學思想和豐富的文化底蘊。
3 培養工科學生綜合能力的思考
基于學生們在工程認證中所反映出來的問題，結合日常的學生工作，我將從以下三個方面來談談如何提高工科學生的綜合能力。
3．1 加強專業認知教育
大學四年對學生來說至關重要，是學生儲備專業知識，開啟職業生涯的重要階段，做好專業認知教育關系到學生對學習的正確認識。良好的專業認知教育能培養和激發學生學習的主動性和創造性。1）開設專業導論課程。大學生當前的課程設置中，主要以學科基礎課、專業基礎課為主，學生一進校即按照既定的培養計劃，開始整個大學的學習，缺乏對專業的整體認知，不能很好地規劃四年的課程學習和課外的拓展性學習，反映在日常的學習中則表現為被動式學習。在教學安排中若能開設專門的專業導論課，學生一進校就依托專業導論課系統了解本專業在實際生活中的運用以及在國民經濟中的作用，真正激發學生對專業的熱愛，啟發學生的探索精神。此外，依托專業導論課引領學生了解課程的整體設置以及每門課程在既定學期學習的意義，可幫助學生梳理課程的總體安排，制訂合理的學習計劃，提高學習質量。2）專業認知教育的形式可多樣化。為了更好地引領學生認知專業，專業認知教育不應只是局限于課堂教學，應充分利用高校的各類資源，通過專題報告、院友沙龍、研本互動、企業講壇、職場人生、參觀企業等學生們喜聞樂見的方式，多途徑的開展專業認知教育，不斷強化學生對專業的認知，使學生對專業的理解更加深刻，從而樹立更加清晰的學習的目標和方向。
3．2 重視學生信息素養教育
在當今信息化時代，信息素養已成為科學素養的重要基礎，同時也是培養創新能力的重要保證。只有學生具備了查找、攝取信息的能力，才能迅速高效地獲取新知識，從而不斷豐富自身的知識結構，提高自身的綜合能力。文獻信息檢索類課程正是培養大學生使其具有信息學基礎知識，具備信息收集、整理、判斷、利用、歸類的能力，具有與社會信息化進程相適應的思想意識、思維方式和心理素質，培養學生獨立自主學習的態度和方法。著重培養圖書文獻檢索能力的培養，通過文獻檢索課使學生懂得文獻信息的組織方法、檢索語言、各類檢索工具的使用，各類文獻的檢索途徑與篩選方法。充分利用圖書館在信息資源提供、信息查詢、信息網絡、信息檢索人才等方面的優勢，將圖書館的育人職能與學院的教育職能相結合，將快速高效的推進學生信息素養的教育。
3．3 加強工科學生的人文素質教育
人文素質是通過各種教育活動和環境熏陶，而形成的穩定的、內在的哲學思想文化和品質結構，其目的是使人正確處理人與自然、人與社會、人與人的關系。在工科學生的教育中單純重視專業知識和專業技能的教育，將使學生缺乏豐富的文化內涵和良好的心理素質，缺乏良好的社會適應能力和洞察力。
要提升學生的綜合能力，人文素質教育必不可少。1）調整課程體系，增加人文類課程。在學生的培養計劃中增設人文類的必修學分，從教學制度上為人文素質教育提供保證，在日常的教學中可遴選一些內容豐富的人文課程，如人文素質修養、大學語文、美學等，豐富學生的課程體系，培養學生的人文素質。2）營造具有濃厚人文氛圍的校園文化環境。校園文化包括校園精神文化、校園物質文化以及校園行為文化，可從日常的生活中不斷影響和熏染學生。依托文藝演出、藝術展覽、人文社會科學講座等學生們喜聞樂見的形式營造具有濃厚人文氛圍的校園文化環境，在耳濡目染、潛移默化中不斷提升學生的文化素養和人文底蘊，幫助學生確立正確的人生觀、價值觀。
參考文獻:
[1]全國工程教育專業認證專家委員會秘書處，全國工程教育專業認證工作手冊，2010年4月
第8篇：證券從業范文
關鍵詞：國學傳統；《弟子規》；素質；企業文化
中圖分類號：F270 文獻標識碼：A 文章編號：1008-4428（2012）10-18 -03
一、簡述《弟子規》、員工素質和企業文化的概念
企業員工的素質代表著企業的形象，員工素質的培養則是企業文化的體現。潛心學習弟子規，傳承中華美德。
（一）《弟子規》的由來
《弟子規》原名《訓蒙文》，原作者李毓秀（公元1662年至1722年）是清朝康熙年間的秀才。以《論語》中《學而篇》弟子入則孝，出則悌，謹而信，泛愛眾，而親仁，行有余力，則以學文為中心。列述弟子在家、出外、待人、接物與學習上應該恪守的守則規范。后來清朝賈存仁修訂改編《訓蒙文》，并改名《弟子規》。《弟子規》告訴我們，按照圣人孔子的儒家思想，應該遵守哪些規矩。對于企業來說，是學習了眾多知識與技能的現代年輕人走上了不同的工作崗位，應該恪守的守則規范。
（二）員工素質
員工素質包括三個方面：知識、技能和態度。通俗的說就是：知不知道做、會不會做和愿不愿意做。
（三）企業文化
企業文化，或稱組織文化（Corporate Culture或Organizational Culture），是一個組織由其價值觀、信念、儀式、符號、處事方式等組成的其特有的文化形象。
二、《弟子規》與企業文化、員工素質的關系
《弟子規》的訓導是構建企業文化、提升員工素質的基石。
（一）《弟子規》與企業文化建設
中國是一個有著悠久文化傳統的國度，《弟子規》是啟蒙養正，教育子弟敦倫盡份、防邪存誠，養成忠厚家風。通過他律的約束，養成良好的自律習慣和行為，從而幫助個人達到成德目的。
通過《弟子規》的學習并結合企業的實踐，逐步形成的為全體員工所認同、遵守、帶有本企業特色的價值觀念、經營準則、經營作風、企業精神、道德規范、發展目標的總和，這就是企業文化。講通俗點，就是每一位員工都明白怎樣做是對企業有利的，而且都自覺自愿地這樣做，久而久之便形成了一種習慣；再經過一定時間的積淀，習慣成了自然，成了人們頭腦里一種牢固的“觀念”，而這種“觀念”一旦形成，又會反作用于（約束）大家的行為，逐漸以規章制度、道德公允的形式成為眾人的“行為規范”。 在現代管理學里，這是一種通過一系列活動主動塑造的文化形態，當這種文化被建立起來后，會成為塑造內部員工行為和關系的規范，是企業內部所有人共同遵循的價值觀，對維系企業成員的統一性和凝聚力起很大的作用，這種新型管理理論得到了現代企業的廣泛重視。
一個企業若不能很好的處理好對員工的約束與開放的關系，那么企業在市場經濟的條件下，就很難生存發展。一個企業對員工約束不夠，執行力就不強，企業就會沒有戰斗力；而對員工約束過多，制度僵化，又會影響企業的靈活性，導致活力不足。因此如何把握這個度很重要，制度即“規”的重要性也就不言而喻。對于孩子而言，他將在此約束下，逐漸矯正不良行為，健康成長；對于成人而言，他將在此約束下，認真工作，獲得精神和物質回報。
1、上司和下屬關系
《弟子規·入則孝》主要是教育小孩子如何處理與父母之間的倫理關系，很具體的講述了孩子該如何與父母相處，幾乎涵蓋了孩子日常生活中可能與父母發生關系的所有方面，并且從正反兩個方面來論述了孩子與父母發生矛盾之后所應采納的方式方法。
站在企業的角度，把父母換做上級，那么《弟子規》就可以看作是對員工的一種教導。它告訴我們：要尊敬上司，對領導交代的任務要及時完成，如果有事外出，一定要向上司報告請假，回來后要及時銷假。對于上司和公家的東西不要隨便動，不要未經允許就拿走。和上司發生矛盾沖突，要講究方式方法，不要當面沖撞，這樣不利于工作的開展。如果能學會換位思考，將心比心，帶著關愛去處理問題，那么上下級之間的關系就會處理得很融洽。其實，從另外一個角度，《弟子規》對父輩和上司的立身行事也具有啟發意思，啟迪父輩和上司要平等、慈愛地對待子女和員工。
2、同事之間關系準則
《弟子規·出則悌》主要是教育孩子如何處理與同胞、同輩之間的倫理關系的。對于孩子來說，與同胞、同輩的關系非常重要，因為它會直接影響到孩子將來對各種人際關系的處理，這是它未來處理社會關系的演練。
同理，從企業的角度來說，這部分可以看作是如何處理同事之間關系的指南。它告訴我們：同事之間要互相尊重、互相關心、互相幫助，如果上級領導有事找別的同事，那么我就應當主動的代為應答，而如果他碰巧沒在，我就應當主動去承擔他的工作。如果這樣去做，就有利于造成一種和睦而輕松的上下級和同事關系，有利于企業文化的建設。
（二）《弟子規》與員工素質提升
《弟子規》確有深刻含義，企業員工應潛心學習弟子規，通過提升個人素質來增強企業的綜合競爭力。
1、員工日常行為規范
《弟子規·謹》主要是教育孩子學會養成良好的日常行為習慣，在日常點滴中培養細心、耐心，從而養成良好的自律習慣，未來成為一個有道德、有教養的人。這部分的內容亦適用于企業，提醒企業員工要注意各種日常行為細節，自覺遵守企業制度中的員工日常行為規范，做一個個人基本素質較高的有教養的員工。
2、員工品德才能修養
《弟子規·信》講做人的道理，教育孩子不要講沒有根據的話，不要輕易許諾，因為這很容易養成壞毛病；不要在背后說別人的壞話，飛短流長造口業（人我是非的不恰當評論）。教育孩子不要與人攀比，要重視自己品德、學問、才能技藝的學習和培養，君子憂道不憂貧，養成良好的節操；如果不小心犯了錯誤，就要勇敢去承認，并且努力改掉它。從企業的角度看，這部分也很有現實意義，是在提醒員工要加強個人修養，要在個人品德才能的提升上不斷努力，清醒而正確的把握住自己的發展方向，堅決拒絕邪門歪道的誘惑。
三、如何通過國學傳統《弟子規》提升當今員工的整體素質和企業文化
（一）培養富有凝聚力、具有良好敬業精神、奉獻意識以及團隊精神的企業文化
員工素質的核心是敬業精神和奉獻意識，這是職工所有素質的基礎，也是員工的文化素質和技術素質賴以不斷提高的精神依據。而這一素質的持續實現，必須有一種強有力且成熟并能與時俱進的企業文化為依托。
企業文化是企業一切行為的道德基礎，它是企業人格化的外在體現，是誠實守信開拓創新的靈魂和源泉，是員工敬業奉獻的道德依據。所以企業文化的成功和成熟與否直接關系到企業的核心競爭力和持續競爭力的強弱。
（二）必須建立能上能下、平等競爭的用人機制
建立一種使人才脫穎而出的選人、用人機制是使員工素質得以持續提高的重要外部環境，能上能下的制度是迫使現有崗位的員工素質不斷提高的外在壓力，平等競爭使得只要員工的素質提高到某一崗位、某一層次的水準，就可以通過公開、公正的平等競爭獲得這一崗位，使得員工的素質提高得到了用武之地。
一旦這樣的一種選人、用人機制得以建立和良性運行，企業員工整體素質的持續提高則不但是可能的，而且還是現實的。那么一個充滿生機與活力的學習型企業就循序漸進的形成了。
（三）建立適合高素質人才發揮其應有作用的使用平臺和薪酬機制
高素質人才是企業整個人才和隊伍的精英，他們的使用和薪酬機制的有效性和合理性對整個人才隊伍素質的提升具有不可替代的示范作用，簡言之就是在使用上，要充分為其創造條件并根據企業的實際情況及其自身特點為其安排適當的管理崗位或技術崗位，以使其能真正發揮其應有的作用；在薪酬設計上要充分考慮其實際貢獻和示范效應，可以適當就高安排其相應待遇，從而為次高素質人才盡快達到高素質增加動力。
對高素質人才的使用還有一個不能忽略的重要使命，那就是帶隊伍。要根據不同高素質人才的具體特點及其待遇情況為其制定帶隊伍計劃，而最終所帶隊伍的效果反過來又起到了修正其薪酬待遇的作用。
（四）創建學習型企業的培訓機制和氛圍
學習型企業的機制是建立在一個崇尚知識、崇尚人才的企業文化的基礎上，全體員工認識都統一到素質提高的必要性和迫切性的廣泛認知上，然后再設計一個切實可行的培訓規劃和計劃，則全員素質的提高就指日可待了。
這里有幾個方面的問題必須重視，一是必須讓所有員工都能清醒的認識到企業領導層推動全員學習的信心和決心；二是企業必須在員工求知的時間上和費用上給予盡可能的支持；三是決不能為培訓而培訓，培訓的目的是提高，培訓的結果是使用，檢驗培訓效果的唯一途徑就是看其在崗位上發揮的作用是否得以提高；四是培訓的規劃和計劃必須符合員工隊伍的現狀，正因為我們看到了差距，才必須腳踏實地，有的放矢。而好高鶩遠、急于求成的想法則可能會導致事倍功半的不良效果。
目前，無論在理論界還是實踐界，都存在一種“常識性”的謬論，認為企業文化建設不適合在所謂“員工素質低”的企業開展，一些人甚至認為，員工素質不高的企業，不應該開展企業文化建設。這些問題的出現，歸根結底，還是由于對企業文化的產生與發展、企業文化建設路徑的模糊認識造成的。
關于企業文化的產生與發展，我們應該明確一種觀點，就是任何企業都有文化，企業誕生之日就是企業文化啟動之時；在長期的經營管理實踐中，每個企業都形成了特定的文化，只不過這些文化有優質文化和劣質文化之分；因此，我們所謂建設企業文化，實踐上是在建設優秀企業文化的同時，摒棄和消除那些劣質的文化。關于企業文化建設的路徑，我們需要明確的是，企業文化并不是“建設”起來的，而是通過企業長期的實踐活動而產生的，企業經營管理的任何一項活動，既受特定的價值觀指導，又會附著甚至形成一種新的文化。也就是說，真正意義上的企業文化的形成與企業的經營管理實踐活動是同步進行的。
說明上述兩點，就可以得出一個簡單的結論，即員工素質和企業文化建設之間并不存在邏輯上的相互決定與派生。員工素質高的企業，未必就一定會形成好的組織文化，員工素質較低的企業，也未必沒有良好的文化。員工素質只是建設企業文化的較好基礎，卻不是企業文化建設是否導入和能否成功的先決條件。那么，為什么會有“員工素質低的企業不合適開展企業文化建設”這樣的說法呢？原因可能有兩個方面，一是沒有弄清楚員工素質是在經營管理活動中形成的，而不是在簡單的、脫離企業實踐活動中形成的；二是認為企業文化是一個比較寬泛而不確定、不好理解的概念，素質較低的員工不太容易理解、接受和執行。后者可能是現實中企業文化建設的一個阻礙，但是卻絕不能成為不合適建設企業文化的理由。因為眾所周知，絕大部分企業的企業文化建設目標中，提出了“提高員工整體素質”這樣一個目標正是由于員工素質存在問題，所以才要加強企業文化建設。企業文化建設，就是要在員工現有的素質基礎上起步來進行的；企業文化理念體系的總結和設計，也是要與員工目前的素質水平和接受能力相匹配的。企業文化的思想體系和建設實踐，是指導企業在經營管理中逐步提高員工素質的必要前提。
我們有必要對所謂員工素質問題進行分析了。許多企業都提出了關于提高員工素質的問題，但是對于員工素質這一概念的范疇界定，又存在許多語焉不詳的地方。有一個調侃文人的故事，講的是一個文人坐船過河，為了顯擺自己的知識，文人問船夫：“你懂哲學嗎？”“不懂。”船夫回答。“哎呀，那你就失去了一半的生命了。那么，你懂歷史嗎？”文人接著問。船夫老實地回答不懂。“那你就失去三分之二的生命了。”文人說。話音剛落，河面起了風浪，船晃得厲害，文人感覺很害怕。船夫問文人：“你懂得游泳嗎？”“不懂。”文人驚慌地回答。“哎呀，那你馬上將失去全部的生命了。”船夫說。這里，我們想用這樣一個帶有一點工具理性和實踐理性的故事，來映射企業在員工素質培育方面的誤區，就是只重視了員工技能性操作等工具理性的培養，而缺乏對員工價值理性的培養。
從企業管理實踐角度和員工工作價值觀角度出發，員工素質可以包含三個方面的內容，一是組織意識，二是市場意識，三是技能養成。所謂組織意識，就是要強化員工對于組織的存在與性質、組織目標與個人目標的關系、集體主義與個人主義的關系、制度約束與個體成長、團隊合作與個體努力等這樣一些基本點問題的認識，真正從本源上啟動員工通過組織成長實現個人成長的愿望，使員工在認清上述問題之后，逐漸降低對組織管理的依賴，而逐步提高自我管理、自我驅動的能力。所謂市場意識，也可以稱為職業意識，即強化員工職業過程中對自身“職業市場價值”的認識和定位，可以包括對能力的理解，對企業報酬與自身工作的對比，自身知識、資源的運用，工作中的努力程度，與先進分子的比較等等。因此，我們習慣理解的員工素質，只是表述了知識、技能等事實，是不全面的。或者說，只是說明了其自身素質，而未說明其“職業素質”。
毋庸諱言，上述兩個方面的許多問題都需要通過企業文化建設來解決。通過企業文化建設來解決，并不意味著就是通過簡單的企業文化活動及教育來解決，而是要與企業的有效管理結合起來。
因此，從組織文化角度看，員工素質的高低并不簡單取決于員工知識水平和技能水平的高低，而是取決于員工組織價值觀、職業意識的高低。有了良好的組織意識和職業意識，素質再“低”的員工也會產生巨大的工作能量，中國歷史上無數個從“奴隸”到“將軍”的農民，就是我們這一結論的歷史鐵證。
時代的進步讓一些弱化了圣賢經典學習的人，開始興起了《弟子規》培訓熱，這也是文化的一種時興，值得追捧，因為通過對《弟子規》的學習提升了良好文化氛圍的建設。如果我們遵守這樣的規范，就能夠讓我們的員工和企業德業日漸提升。
參考文獻：
[1]李毓秀，李新路.弟子規[M].河南人民出版社編，2007.
[2]錢文忠.錢文忠解讀〈弟子規〉[M].中國青年出版社，2010.
第9篇：證券從業范文
從事證券投資咨詢業務的人員，必須取得證券投資咨詢從業資格并加入一家有從業資格的證券咨詢機構后，方可從事證券投資咨詢業務。證券投資咨詢人員申請取得證券投資咨詢從業資格，必須具備一定的條件。主要包括：1、具有中國國籍；2、品行良好、正直誠實，具有良好的職業道德；3、具有大學本科以上學歷；4、具有從事證券業務兩年以上的經歷；5、通過中國證監會統一組織的證券從業人員資格考試等。
取得證券投資咨詢從來資格的人員申請執業的，由所參加的證券投資咨詢機構向中國證監會提出申請，經證監會審批后，頒發執業證書。
