保險學習培訓總結精選(九篇)
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第1篇：保險學習培訓總結范文
我校從2006年以來著力于課程建設與改革，《保險學》課程的改革取得了重大成績，從理念、目標、教材、內容、教法、實訓、場所等方面都發生了顛覆性的變化。
《保險學》課程改革應以
課程名稱的變更為起點
我校對《保險學》課程的改革是從課程名稱開始的。2005年，我校設置金融保險專業時，將該課程命名為《保險學》。2008年，在“專業剖析”活動中，將其更名為《保險合同與法律》。
課程改名表達了對課程進行根本性改革的決心 我們研究了許多高職高專院校的《保險學》或《保險學原理》課程，發現其在改革力度上形式大于內容，幾乎是本科同名課程的“山寨版”，沒有體現出高職課程應有的特色。究其原因，在于急功近利思想的作祟和創新精神的缺失。一個改革者應該具有科學家的頭腦，企業家的氣魄，未來學家的眼光。著眼于課程建設的可持續發展，寧愿在探索的路上走得慢些，但不能在起點上誤入歧途。
課程改名的根本動因來自生產實踐一線的要求 金融保險專業的學生畢業去向之一是保險行業。保險行業對學生的職業要求可以用“明理念，懂法律，會理財，善溝通”12個字概括，即合同管理能力和法律素質。作為入門的保險類課程，在有限的課時內（一般為54課時），課程應聚焦于保險理念的引導、簽約技能的訓練和法律素質的養成上。有了這種起點，該專業的學生在未來的職業生涯中將會具備嚴謹的職業理念和良好的展業習慣。
課程改名有助于形成分工明確、邏輯嚴密的課程體系 《保險學》或《保險學原理》課程知識體系龐雜，能力目標不明確，前導后續課程邏輯關系不清晰。因此，我校金融保險專業對開設的三門保險類課程進行改革?！敦敭a與人身保險》課程主要介紹重要的財產與人身保險產品的類型，并培養解讀相應保險產品的能力；《保險營銷理論與實踐》課程主要介紹保險產品營銷的方法與技巧，并培養理財規劃和制作投保建議書的能力。因為保險產品屬于無形產品，法律特性明顯，所以，《保險合同與法律》課程順理成章地成為二者的前導課程和知識與能力的基礎，主要介紹風險與保險、保險業務流程、保險合同、保險法律等理論知識，同時，訓練學生運用相關法律簽訂合同與解決保險糾紛的技能。
《保險學》課程改革應
從六個方面進行內涵建設
調整教學理念：從“以學生為中心”到“以市場為導向” 從成人教育轉制為高職教育的頭幾年，我校專業教師迅速調整了心態，走下“居高臨下”的講壇，確立了“以學生為中心”的原則，確實取得了一些效果。但是，我們發現這種改革還不到位。在開始學習這門課程時，許多學生與大多數國人一樣，對保險業持較深的戒心甚至偏見，原因在于他們對行業狀況、職業崗位、能力需求等缺乏清晰的感性認識。如果能加強學生與市場的直接溝通，創造條件讓他們更多地進行實踐，學生就會逐步轉變觀念，形成對保險業客觀、辯證的評價。所以，“以市場為導向”理念對這門課程的教與學更具有現實意義。
提升教學目標：從“傳授理論知識”到“培養職業潛力” 傳統的課堂教學的功能僅僅局限于“傳授理論知識”，有經驗的教師最后淪為教學“流水線”上的“知識藍領”。因此，在課程改革的初期，應確立“訓練就業能力”的教學目標，并建立突出職業能力培養的課程標準。我們分析了保險營銷的工作過程后，發現保險合同作為產品載體，貫穿于工作流程的始終，因此確定了以“培養學生解讀、簽訂保險合同
轉貼于
與處理保險合同糾紛的能力”為具體教學目標。在實施課程標準的過程中，我們發現，要培養學生簽訂和管理合同的能力，必須以扎實的法律知識和素質作為支撐，同時，學生畢業后到保險公司就業，無論是見習業務員，還是高級管理人員以及職業晉升，都需要法律素質這種核心競爭力和可持續發展能力。因此，“培養職業潛力”被重新定位為本課程的終極培養目標。
整合教材資源：從“普高教材”，到“校本教材” 《保險學》課程最早采用的是普高本科或中職教材，改名為《保險學原理》后采用的是“偽”高職教材，這些教材通常存在以下幾個方面的問題：缺乏高職特色，實踐內容不足；內容陳舊滯后，不符時代要求；忽視能力培養，偏重單一知識；固守傳統思維，脫離教改軌道。在課程更名為《保險合同與法律》后，我們編寫了校本教材《保險合同與法律》（已立項，待出版），該教材將具有以下特點：
1.以“基于工作過程”作為選取教材內容的指導原則。作為入門課程，本課程必須幫助學生樹立正確的職業理念，認真規劃長遠的職業生涯，扎實掌握可持續發展的崗位技能。因此，我們重新整合了以往的教學內容，選取了保險理念的形成、保險業務流程與崗位、保險合同管理、保險法律支持四個內容模塊。
2.以“任務導向”和“項目導向”作為教材的組織方法。本教材設置了四個教學項目。項目一“保險理念的形成”，將幫助學生澄清誤解、端正態度，以專業的心態認識要學習的課程和將來要從事的行業。項目二“保險業務流程和崗位”，將幫助學生清晰地了解所要從事職業的業務流程和所需的素質與技能要求。項目三“保險合同管理”是教材內容的核心，貫穿所有業務流程的主線，也是學生從業需要掌握的核心能力。項目四“保險法律支持”是項目三內容的根本保證，將培養學生職業生涯可持續發展的基本素質。每個項目都通過“任務導向”編排內容，其邏輯順序是：任務的引入（如，案例導入，問題引入等）→任務的分解（子任務，按時間順序、流程順序或平行順序分解）→任務的解決（包括知識解釋、原理分析、技能運用、課后練習）。
3.以教材的“無縫對接”作為校企合作的契合點。本教材的編寫體現了校企合作“零距離溝通”的特色：（1）項目內容均來自生產一線。教材的內容是授課教師與校外實習實訓基地的行業人士共同協商確定的，案例也是來自保險行業的經典案例。（2）滿足學生考證上崗的“零過渡”需求。教材內容覆蓋了保險人考證的絕大部分內容，通過本課程的學習，學生能順利通過考試，達到上崗的初步要求。（3）與企業資源“零障礙”共享。我們已與友邦人壽廣州分公司達成協議，企業派專業人士深入教學課堂，按教材內容和教學進度協助教學，專業教師也可以將與理論模塊配套的實訓項目放到企業生產一線加以實施。
創新教學方法：從“舉例教學法”到“現場教學法” 《保險學》課程教學最初采用“舉例教學法”，這種方法能夠提高學生的注意力，使較難理解的概念、原理通俗易懂。但是這種方法目標性、針對性、邏輯性不強，而且學生在整個教學活動中始終居于被動地位。改名為《保險合同與法律》后，主要采用“案例教學法”。案例教學法是以教師為主導、以學生為主體、以案例為內容，根據教學目的、內容的需要，通過教師的精心策劃和引導，運用典型案例將學生置于實踐環境中，讓學生通過對實踐環境和事件本身的分析、討論，充分表達自己的見解，以實現高層次認知學習目標的一種啟發式教學方法。我們以“案例教學法”作為貫穿項目、牽引任務的主要教學方法。如表1所示。“案例教學法”能夠縮短理論與實踐的距離，即便如此，我們感到這種教學方法還是存在一些溝通障礙問題。比如，在哪里講授這些案例？哪些人來講案例？誰是案例中的主角？所以，我們正在探索一種新的教學方法，即“現場教學法”。具體做法，一是將部分教學內容安排到保險公司的職場、培訓中心、展業現場進行教學，以增加學生的感性認識；二是請保險公司的培訓師和資深業務員來校授課，以其自身經歷激勵學生；三是讓學生參加展業實踐，使其成為教學案例中的主角，回校后與同學進行知識分享。這種方法推出后獲得了學生的好評。轉貼于
再造實訓項目：從“五大實訓項目”到“展業簽約核心業務” 《保險學》課程最早是將教材《保險學原理與實務》的內容（見表1）粗略劃分為五個理論模塊，設計了五個配套實訓項目：
實訓1——風險認識：海上逃生（保險游戲）；
實訓2——保險糾紛案（案例討論）；
實訓3——訂立保險合同（模擬訓練）；
實訓4——與保險界交流（參觀、座談）；
實訓5——社會各界對保險的認識與需求（市場調查）。這些實訓項目與理論模塊基本吻合，實施方式也豐富多樣，但沒有真正體現項目導向和任務導向的特色。高職課程的實訓課應以“有用”為原則，提倡精煉。因此，在《保險合同與法律》課程中，隨著教學內容的項目化，我們將實訓項目整合為：
實訓1——認識保險事業（與“風險與保險”項目配套）；
實訓2——了解保險工作過程（與“保險業務流程”項目配套）；
實訓3——模擬簽訂保險合同（與“保險合同”項目配套）；
實訓4——保險理賠實務（與“保險法律”項目配套）。整合后的4個實訓項目圍繞保險展業簽約的核心業務設置，更具有針對性和整體性。
延伸教學場所：從“傳統教室”到“一線崗位” 高職課程的教學應具有開放性，要求做到“三個延伸”：一是將實驗室延伸到企業，充分利用對方的設備和資源；二是將教師培訓延伸到企業，可采取掛職鍛煉的方式；三是將課堂延伸到企業，進入生產實踐環節。要讓學生知行合一，他們對保險事業、保險理念的認識才會深入。因此，我們非常重視校企合作，建立了多個校外實訓實習基地，與其中的簽約企業更是進行了深度合作。除了與企業共同制定課程標準、教學進度表、選擇教材和實訓項目外，還以多種形式組織學生參加企業實踐活動。學生參加公司晨會，可對保險公司的文化和工作氛圍增加感性認識；參加暑期實習，可為新學期課程學習作良好的鋪墊；參加業余時間展業，可大大彌補課堂學習時間的不足。
《保險學》課程改革
需要夯實支持保證基礎
課程體系需優化 金融保險專業的專業課程主要按將來的就業方向設置成證券類、銀行類、保險類三大課程模塊，這些課程按工學結合的要求進行了一定程度的改革，但成效參差不齊。最大的問題是這三大課程模塊變成了相對的知識與技能“孤島”：各門課程具體教學目標明確，但總體上不統一；各門課程理論知識自成體系，但不能相互印證；各門課程實訓項目琳瑯滿目，但缺乏強化效應?？傊瑢I課程體系欠缺的整體性和邏輯性，勢必影響《保險合同與法律》課程改革的深化，因此，需要進一步優化。
師資隊伍需完善 師資隊伍建設是課程建設的核心，是提高教學質量的關鍵?！侗ｋU合同與法律》課程教學團隊年輕，有活力，學歷層次也較高，但缺乏企業工作經歷。正如柳傳志先生所說的：“人才應該具備三個特點：一是人品要端正，二是胸有大志，進取心強，三是善于學習和總結”，年輕教師只要牢記這三點，就會在教學改革中不斷提升能力，積累經驗。
第2篇：保險學習培訓總結范文
保險學是金融學專業主干課程之一，同時也是經濟管理類專業的一門專業課程，課程圍繞市場經濟條件下風險損失補償或給付的中心問題，比較系統地介紹和講授保險基礎理論、保險實務、保險經營等內容。根據筆者所在學校學生的能力和水平，結合對這門課的理解，選用了高等教育出版社面向21世紀課程教材《保險學》。本書主要有五篇，包括基礎理論篇、保險實務篇、保險經營篇、保險市場篇及保險監管篇，內容豐富，層次清楚，因此被許多高等院校作為金融、管理類的專業教材。為了能夠符合學校經濟管理類專業培養應用型、服務區域型人才的目標，對本書所編內容有所刪選，選擇的內容基本上與保險行業崗位培訓內容相一致，以使學生在畢業后能夠很快地適應并勝任保險行業的工作。由于目前中國保險業需要大量的高素質的保險從業人員，而高校正可以滿足這一要求，而且可以為學生開拓一條就業渠道。從這一角度說，保險學應該是一門受學生歡迎的課程。
二、引用案例教學法的教學
實例———《應該如何明確保險合同中的受益人》保險學這門課程具有很強的實用性、可操作性和社會實踐性，但由于保險的經營、糾紛的處理，都必須遵照國家的法律法規，內容枯燥、乏味、難掌握，更談不上靈活運用。如果在授課時將案例教學法運用其中，建立“共同參與，互相合作”的師生關系，就可以使教學成為一種整體性的、師生交互作用的動態實踐過程，能夠使學生理論聯系實際，更好地掌握相關技能，以達到良好的教學效果。
(一)課前準備為了更有效地應用案例教學法，教師要在課前花大量的時間和精力，去收集、選取、編排與保險內容相關的國內外案例，并將這些案例及背景資料適時地通過有效途徑分發給學生研讀，使學生盡可能詳細地了解案例情況;要求學生根據案例復習和預習相關理論知識及班級學生的基礎和能力，將他們進行均衡分組。此外，有時還把案例可能會產生的觀點陳述給學生，引導他們的思考。
(二)課堂過程
1.導入案例、引出課題王某，男，45歲，2008年6月投保了15年定期死亡保險，保險金額為80000元。在簽訂保險合同時，他在投保單“受益人”一欄填寫的是“妻子”，并未寫清楚其姓名。2012年7月13日，投保人林某在出差途中發生車禍，王某當場死亡。事件發生后，王某的前妻(王某投保時的妻子)和現任妻子就這份定期死亡保險的保險金由誰領取發生了爭執。這事件源于在2008年6月王某投保時，其妻子為張某，兩年后王某與張某離婚，又于2011年2月與楊某結為夫婦，再婚后并未更改保險合同受益人一欄“妻子”。通過案情，明確一下此案中誰是受益人?在確定受益人時應注意什么?
2.分析案例在該環節，首先要求學生溫故而知新，案例中涉及到的個別知識點是學生提前學習過的，比如投保人、被保險人，王某在保險合同中既是投保人又是被保險人;其次，由于案例是提前發放的，理論知識點提前預習，這就使每個學生產生了疑問，有了一些自己的不成熟的看法。在此案例中，雖然只涉及到了受益人的相關問題，但實際上可以進一步擴展，比如保險合同、保險合同的解釋原則、保險合同的當事人及關系人、受益人的指定、對“妻子”一詞的理解、受益人能否以“妻子”這一法律關系來確定、投保人的權利和義務等。
3.討論案例討論案例是案例教學得以發揮作用的最重要、最激烈、最完整的一個環節，可以將個人分析、小組討論、全班交流靈活應用，比如先由各個小組代表闡述自己小組的看法和處理意見，并接受其他小組或個人的訊問，小組代表及其成員做解答;各小組陳述解答完后，可以在全班內進行交流，學生們可以各抒己見，開闊視野。在聽取學生的回答后，教師先不告知最終的解決方案，而是針對這一案例及涉及的問題，歸納總結學生對此案例的看法。有同學認為，在保險合同中，受益人指的應該是確定的人，而并非一種特定的關系。所以，本案中的保險金應該給王某的前妻———張某。有同學認為，“妻子”這個概念體現的是一種特定關系，而非確定的人。所以，本案中的受益人———“妻子”當然是指死亡事故發生時被保險人的妻子，即現任妻子楊某，保險公司應該向楊某支付保險金。還有同學認為，這份定期保險合同視為被保險人指定數人為受益人，而張某和楊某都符合該特定條件，因此應該按照相等的份額享有保險金。教師要求學生再根據歸納總結的三種看法進行新一輪的討論，得出結論并提出事實或法律依據。
4.歸納總結本案例中主要涉及的是確定受益人是誰的問題?！侗ｋU法》對受益人的資格沒有規定限制條件，自然人、法人均可以作為受益人。自然人之中的無行為能力人、限制行為能力人都可以作為受益人。受益人可以與投保人、被保險人存在血緣或親屬關系，也可以沒有血緣或親屬關系。因此，張某和楊某在法律資格上沒有問題，都可以作為該保險合同的受益人。但《保險法》中并未規定在合同中以何種明確的方式指定受益人。因此，對于保險案中某一問題的解決，不能僅僅局限在一個知識點，而應將學過的和將要學的知識融會貫通，所以除了根據《保險法》中關于受益人的相關規定外，還可以從簽訂保險合同的目的和出發點來解釋，即按照基本的合同目的解釋原則來對案例重新做出判定。通過分析，讓學生明確“妻子”在法律上，從實質上來說是一種特定的關系，并不適合作為保險合同中受益人的指定方式。在這種情況下，本案例中保險合同可以視為是無指定受益人的保險合同，而按照我國《繼承法》的相關規定，本案中的保險金應該按照遺產分配的順序，由張某和楊某的子女、父母分享。
5.作業布置案例教學的最后環節是總結述評，這是案例教學中必不可少的重要組成部分，要求學生寫一個案例報告，對自己在案例閱讀、分析、討論中取得了哪些收獲、解決了哪些問題、還有哪些問題尚待釋疑等作以總結，并通過反思加深對案例的認識。為進一步鞏固學生對受益人指定、保險合同的爭議處理等理論知識點，向學生發放與此相關的新的案例。
三、小結
第3篇：保險學習培訓總結范文
副團長：薛聰
光陰似箭，時光如梭，接下來的半年時間轉眼過去。根據大學生心理發展的規劃，圍繞院心理咨詢室的工作計劃，在這半年的時間里，我們團隊取得了很大的突破和成果，有效地營造了校園心理氛圍，有效提升了學生的心理健康水平，初步實現了“助人自助”的教育目標。
現將工作總結如下：
一、下寢走訪新生
活動從新生軍訓開始，持續三天。在活動過程中，成員能夠做到微笑致意，予以新生關懷，并對保險學院做了正面宣傳和引導，新生們也提除了自己的疑問，大家暢所欲言，氣氛十分融洽，新生不僅體會到學校的溫暖，同時，心中的疑惑也減輕了不少，并對院心理輔導團和心理咨詢室有了初步的概念和認識。
二、納新工作
三、班級團體輔導
為幫助新生盡快相互認識，建立班級的信任和友誼，在曾老師、林老師的分配下，展開2012年全院新生團體輔導工作。在大家的積極配合下，我們達到了既定目標。當然，活動中也存在著不足。譬如，有些工作做得還不夠細致全面，事前準備不夠完善，但相信有了這次經驗，我們以后的工作會更加好。
四、戶外心理素質拓展
團體輔導的有序進行，得到了廣大師生的一致好評。應曾老師的委托和各大組織大邀請，一一對院文明督察隊、公寓自治委進行戶外素質拓展。此次拓展相比之前的輔導，由班級到院級組織，由室內轉到戶外，整個過程似游戲的形式進行，大大提升了自身的組織，及團隊的實力，為今后大型活動的開展，打下堅實基礎。
五、心理沙龍
由大一成員自行組織的心理沙龍活動在11月初面向全院舉行。本次活動極大地提升了大一伙伴的積極性、組織能力。游戲豐富精彩，給三系一院的同學們拓開了一個很好的友誼交流平臺。
六、輔導團與各系心理健康部的聯誼
活動達到了預期的和各系心理健康部伙伴們的認知、交流目的，為輔導團日后的工作打下了良好的基礎。
七、創建團隊文化
在曾老師的倡導下，我們有了自己的團隊文化，于每次例會前展示，進一步加強了輔導團內部的團結合作，整個團從此凝成了一股繩，有了基本的統一。
八、公文培訓
在輔導團內部，由大二帶領，定期進行團內學習小課堂，豐富了伙伴們的課余生活，拓展了他們的知識面，有效地提高了自身的寫作能力及工作效率。
九、心理講座培訓
第4篇：保險學習培訓總結范文
這一年時間過得非常快，作為保險業務員，應該收獲了很多，我們要以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。那么，保險業務員的述職報告怎么寫?下面是由小編為大家整理2020保險業務員年終述職報告5篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。
保險業務員年終述職報告(一)
尊敬的領導：
您好!
光陰似箭，轉眼間20__年即將進入尾聲!做為辦公室一份子來說，首先感謝領導在這即將一年的工作中，對我的幫助支持與指導。同時，在這工作期間，有得也有失，現就將20__工作簡要述職如下：
一、提高自身素質，履行自己的職責
今年2月份我步入到太保_中心支公司，從事保險這個生疏的行業。對于一個剛走出校門從事新型行業的畢業生來說，將會面臨更大程度上新的挑戰和考驗。為了適應當前工作的需要，應該時刻把學習放在第一位，提高自身綜合素質，非凡是增強保險方面的知識，做一個真正的保險人。做為辦公室一名機要員來說，主要工作就是上傳下達、文件治理、檔案治理以及零碎的事情，這些看似簡單的事情，做起來卻需要有足夠的耐心，記得第一次拿出文件給領導看時，文件是一遍又一遍修改，一遍又一遍打印，甚至讓自身泄氣煩燥，可是后來將心比心，公司領導都可以不厭其煩認真對待每一個文件，乃至每一個字，而做為我顯然是微不足道的，達到了培養耐心的良好目的。態度決定一切，在工作中我會繼續竭盡全力做好自己的事情。
二、執行做好領導交辦的任務
做為自身來說，除了做好自己份內的事以外，執行領導交辦的事情當然也是理所當然的。同時我積極配合領導安排的工作，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，對工作盡職盡責，盡量替領導分憂，提高了辦事效率。
三、在工作中存在的問題
在這一年中，存在著很多不足之處，如在面對千頭萬緒工作中，未能總結出積極有效、簡捷明了的工作方法，缺乏對保險理論與業務知識的深入了解。在今后的工作中，我會更加積極努力提高自己，不斷總結經驗教訓，讓自己的不懈努力創造應有的價值。同時，在工作中如有不對的地方，還需領導批評指出。
我深信，在領導干部正確指導和全體員工的共同努力拼搏下，未來____公司會做的更大、更強、更輝煌!
述職人：___
20__年__月__日
保險業務員年終述職報告(二)
尊敬的領導：
您好!
又到年終歲尾，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千。時間如梭，轉眼間又跨過了一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，回首過往，公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多，領導對我的支持與關愛，同事們的鼎力協助，使我在工作中更加的得心應手，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝。同時也將這一年的工作向大家做以述職。
一、嚴于律已，團結同志;以身作則，任勞任怨
在工作中嚴格要求自己，響應公司各項號召，積極參加公司的各項活動?？朔N種困難，不計個人得失，加班加點學習業務知識，在短時間內完成了多起案件的接案、立案、查勘、跟蹤、醫療審核等多個工作程序，贏得了客戶的好評，較好的完成了領導交給的任務。
二、樹立中心形象，維護公司及客戶利益
在工作中發現，多家醫院存在收費不合理現象，導致公司和客戶損失。在掌握足夠證據情況下，多次到問題醫院據理力爭，為客戶挽回了損失，也避免了我公司的損失，在客戶及醫院面前均樹立了人保理賠的良好形象。
三、發現問題、解決問題。
尋求創新，促進工作
1、經過市場調查，結合家政及各家醫院的特點，提出護理費實行統一價格，既節省了理賠手續，又降低了此項費用的賠付。
2、涉及人傷(病)案件流程、非車險特別告知單證、人傷案件跟蹤表、醫療審核表等單證。使人傷案件集中立案，集中醫療審核，簡化了理賠程序，也大大降低了賠付。
四、提升深化服務，服務于客戶、服務于承保公司
1、將理賠工作前置，在交警隊調解前為客戶把關。
2、針對不同險種，配合支公司處理人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付，同時為支公司穩定、爭取了客戶，得到了各支公司的好評。
五、保持成績，找出不足，加倍努力，更上一層樓
1、我們業務小組工作剛剛起步，各方面經驗還很不足，需要大家共同學習，加倍努力。同時因工作中涉及多個險種，需要多個部門的支持與配合，今后要加強各方面的協調工作。
2、隨著新險種的開展，還有許多新問題，在加強業務學習的同時，也需要橫向聯系，向其他公司學習先進經驗。
新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。我也會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進步。爭取更好的工作成績。
述職人：___
20__年__月__日
保險業務員年終述職報告(三)
尊敬的領導：
您好!
一年來，___保險公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。
全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。
不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理
“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作
1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549、94元，其中車險保費8250160、12元，非車險業務759389、82元，滿期賠付率為__。成為公司發展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績!
述職人：___
20__年__月__日
保險業務員年終述職報告(四)
尊敬的領導：
您好!
我于20__年7月加入___，至今在___工作已有三年的時間。這三年我一直擔任中支公司第一營業部業務三部的團隊主管，回顧這一年的工作，收獲了很多也成長了很多。現將這一年的工作情況述職如下：
一、業務拓展
業務三部共有人32人，一年來在公司領導的關心支持下和大家的共同努力下，我部在個人業務上取得不錯的成績，截止到11月30日第一營業部業務三部創造了車險保費__萬，非車險保費_萬的佳績，提前__個月完成中支下達的保費任務。
一年來，根據上級公司下達給我們的全年銷售任務，我部制定了全年銷售計劃，按月度、季度、半年度、年度來分時分段完成任務，由于我部的有效人力較少，又加上人保、平安電銷對車險業務的沖擊，在業務拓展上曾經出現一定的困難，面對激烈的市場競爭，我們沒有放棄努力，通過與上級部門溝通、統一認識，努力增員，并且讓業務人員充分了解公司的經營目標以及公司的經營狀況。我們把穩固車險，拓展新車市場作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決丟棄屢保屢虧的“垃圾”業務。與此同時，我們和汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。大家團結一心，終于使個人業務取得突破性發展。
回顧一年的工作，我部各項工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達的各項指標任務，但工作中仍然存在著一些問題，如有效人力不足，銷售產能低下。對此，我們也認真分析了原因，只有不斷提高業務人員隊伍的整體素質水平，才能拓展到更多更優質的業務。在今后的工作中，我們會抓住各種學習和培訓的機會，促進個人團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
二、財務收付工作
除了業務拓展外，我還兼做第一營業部的財務收付工作，我積極配合上級部門工作，在日常工作中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務管理規定》，積極有效的開展工作，嚴格把關，認真審核，做好每天的日結工作和每個月的手續費對帳與支付工作，并及時送交相關主管部門。
三、加強專業知識的學習
從事財險工作，只有不斷的加強對專業知識的學習，才能打造出具有持續競爭力的隊伍。我通過日常工作積累，發現自己的不足，利用業余時間學習公司條款，增強對保險意義和功能的領悟，平時我還會向出單人員和理賠人員學習請教，掌握了保險投保、承保和理賠的一般流程，以及一般單證的領用與使用。
一年來，我憑著對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同事的好評?；厥滓荒赀^來，在對取得成績欣慰的同時，也發現了自己在很多方面還有待提高。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。
述職人：___
20__年__月__日
保險業務員年終述職報告(五)
尊敬的領導：
您好!
今年以來，按照總經理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和__公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到20__年__月__日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，并計劃截止到20__年__月__日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。
今天，按照__中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。
一、積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者
分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。
二、積極主動的做好全面業務的推動工作
按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：
一是緊抓續保業務。
由于受大市場環境影響，20__年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。
二是大力開展渠道業務建設。
針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍?，F如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻?，F階段，我正積極與北京現代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。
三、理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎
一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。
第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。
第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。
四、存在的問題和不足
在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。
第5篇：保險學習培訓總結范文
嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨。以下是和大家分享的保險員述職報告參考參考資料，提供參考，歡迎你的閱讀。
保險員述職報告參考一
一、工作思想
積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展。
全方面加強學習，努力提高自身業務素質水準和管理水準。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十份注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水準。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計畫，加強領導班子和員工隊伍建設。
二、業務管理“沒有規矩不成方圓”
要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我份管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：
1、根據市公司下達給我們的全年銷售工作計劃及任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。
2、作為份管業務的經理我十份注重各個展業部室的團隊建設，一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓>活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。
3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鈎的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充份激發員工積極性和創造性的用人機制。
三、部室負責工作
除了業務管理工作，我還兼任了行銷一部的經理。行銷一部行銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營本資料權屬月亮船教育資源網嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9____元，其中車險保費8____元，非車險業務7_____元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上份管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計資料出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和品質;處理一些工作關系時還不能得心應手。
總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。
新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場行銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績!
保險員述職報告參考二
今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和__中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到20__年11月18日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，并計劃截止到20__年__月__日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。
今天，按照__中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。
(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者
分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。
(二)積極主動的做好全面業務的推動工作
按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：
一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，20__年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。
二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍?，F如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻。現階段，我正積極與北京現代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。
(三)理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎
一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。
第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。
第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。
(四)存在的問題和不足
工作千頭萬緒，加上份管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計資料出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和品質;處理一些工作關系時還不能得心應手。
總之，在一年來的摸爬滾打中，我不敢說自己真正勝任了現在的這份工作，但我的確是一直在朝這個方向努力著。在這個新的舞臺上，雖然我現在還做不到長袖善舞，游刃有余，但我堅信伴隨著部門的成長，我自己終究也會逐漸成熟起來。在此，我有信心和部門成員一道，牢記使命、把握機遇、開拓創新、奮力拼搏，為第一營銷服務部20xx年的穩定和發展做出更大的貢獻。
保險員述職報告參考三
尊敬的各位領導、同事們：
大家好：
我的工作是協助主任抓_險，主要負責投保錄入、單證管理。20_年以來，在公司上級部門的正確領導下，在保險社主任的帶領下，我較好地完成了各項工作任務。下面就工作情況向各位領導和同事們做如下匯報，不妥之處敬請批評指正。
一、積極主動，完成保費收入
為了完成保費任務，在工作中我和同事們經常加班加點，尤其學生平安保險錄入期間，由于入保的學生多，時間緊，我們起早貪黑，廢寢忘食，幾乎每天都要加班到十點以后。我和同事們任勞任怨，毫無怨言，我們的共同心愿就是希望我們的公司越來越好。由于我和大家認真主動的工作，20_年，我們順利完成了公司商險的各項保費任務共_萬元，其中：機動車商業險_元、交強險_元等。20_年上半年，我們也已完成全年保費的65%，力爭年底全面完成公司商險的各項保費任務。
二、加強學習，提高業務技能
為了適應當前工作的需要，我時刻把學習放在第一位，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧。同時認真鉆研保險業務知識，精益求精，全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平，特別是增強保險方面的知識，努力做一個真正的保險人。于此同時，也積極貫徹總公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效。
通過學習，我在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司的《財務管理規定》、《單證管理規定》和承保相關規定，積極有效的開展工作，在業務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了較好的成績。
除了投保錄入工作，我還負責單證管理。在單證管理上嚴格按照總公司單證管理辦法執行，保證單證安全，防范風險，規范使用，仔細認真做好各個細節環節的整理工作。在工作中嚴格按照規章制度操作，堅決杜絕違章、違規現象的發生。
三、認真工作，加強服務質量
作為一個出單員，每天擺在面前的總是那平平凡凡的保險單，看起來工作是枯燥無味，但我深知，每一筆錄入，每一次出單，都和保險社全年任務的完成、公司的形象緊緊地聯系在一起的。每出一份保單，要填50多個空，稍不注意就容易填錯。比如有時候容易把車架號和發動機號看錯，有時候容易把起保日期搞錯，有時候容易把客戶的身份證號碼填錯……因為每天來的客戶情況各不相同，所以每天的工作量也是不同的。有時一天來的客戶只有是幾個人而已，相對錄單就沒有那么繁忙和混亂。但如果遇到一天的客戶流量很大，就會讓自己手忙腳亂，為了保證每一筆錄入的準確性，我每時每刻都在提醒自己要認真負責，工作的認真使我每次都能順利的完成保單錄入，沒有失誤，這個讓我感到很欣慰。同時我在一定程度上加大對原有客戶的重視程度，掌握續保業務的分布情況，提前做好續保準備工作，爭取早聯系、早溝通、早簽單，盡量避免因疏忽和時間延誤而造成業務損失。以誠實守信、主動熱情、服務周到面對每一位客戶。
四、工作不足及今后打算
一年來，我憑著對工作的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，但還有很多不足。首先我還應繼續加強內控制度的學習，遠離合規風險;其次在工作上要向先進的保險社學習，加強內業整理。
在下半年的工作中，我將和同事們共同努力完成上級領導交辦的各項工作任務，做好日常工作。我會在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。
最后祝愿我們公司在公司領導的帶領下、全體員工的共同努力下，再上臺階，再創輝煌。
保險員述職報告參考四
尊敬的領導、親愛的同事們：
大家好!
20_年的歲末即將過去，一年的學習、工作，時間并不算太長，但我得到大家的幫助實在是太多，相比之下自己所付出的實在太少，深感汗顏，現在我就來對這一年的工作情況做一下簡單的述職。
銷售崗位是一個工作非常繁雜、任務比較重的崗位。作為_支公司銷售崗位員工我肩負著領導交給的重任，要兼顧處理好與出單人員、外勤人員的關系，做好內勤服務工作。同時還要處理好與市公司財務部門的工作。銷售崗位每天都要經手許多的現金和支票往來，工作的性質決定了特點，因此我在工作中處理每一筆業務時都慎重考慮，為了能做到獨擋一面，一年來，我牢固樹立了“財務無小事”的思想，盡職盡責，努力工作。首先是熟悉本職業務，勝任工作。
在工作之余，通過自己能夠找到的一切資料，努力加強保險和財務知識的學習，并順利通過了保險人資格證書考試，逐漸增進自己對保險行業的了解，使自己能夠做好工作。其次是認真對待本職工作和領導交辦的每一件事。銷售崗位是公司業務發展的橋梁，做好銷售工作，對公司的正常運轉起著重要的作用，為此，無論是什么工作，在工作中，堅持做到“六個不讓”，即：不讓領導布置的工作在我手中延誤，不讓正在處理的往來在我手中積壓，不讓各種差錯在我身上發生，不讓前來發生業務的客戶在我這里受到冷落，不讓任何小道消息從我這里傳播，不讓辦公室的形象在我這里受到損害。再次是注意形象。內勤崗位體現了公司的形象是公司的對外服務窗口，所以無論是接個電話還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。
在工作中，我始終堅持勤奮、務實、高效的工作作風，認真做好工作。服從部門經理安排，不計得失、不挑輕重。對工作上的事，只注輕重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的時間，做到自己的，自工作以來，沒有耽誤過任何領導交辦的任何事情。
一個集體要發展，關鍵的因素就是要有一個團結、融洽、協作具有團隊精神的集體氛圍。發揚團隊精神，加強各崗位間的協調、配合的整體聯動，增強公司員工的協同作戰能力，才能促進業務的全面發展。在港閘支公司工作期間，為了能夠提高工作效率我利用業余時間學會了車險出單。平時我重視與同事之間的心靈溝通，關心他們的真實需求，和公司的同事們相處融洽，培養了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互幫助，彼此學習長處，改正短處。雖然公司人員不多，但大家都很照顧我，支持我的工作。我在他們身上看到了“老保險”人任勞任怨不計名利不求回報的工作作風，學到了不少的東西。今天我能取得一些小小的成績和他們是分不開的。
今后的工作中，我將努力把自己培養成一個愛崗敬業、素質高、適應性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的復合型人才。“人生的價值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對_保險公司的熱情，聽從總經理工作分配，為我熱愛的保險事業繼續奉獻我的熱血、智慧和青春。
保險員述職報告參考五
尊敬的領導、親愛的同事們：
大家好!
今年以來，在省公司的正確下，我公司圍繞年初_總在全省保險工作會議上提出的“__國壽在全國不求但求，在__既做又做”的指示精神，緊扣“富我員工，強我國壽”的主題，以提高公司創費創利能力為核心，積極做大中介、做強個險、做實短險、做細網點，取得了令人矚目的成績。下面我就本人近一年來所分管的銷售工作向省公司黨委、總經理室作匯報如下：
一、及時推出企劃，確保目標達成
今年我公司個險業務完成較好，其中一個重要的原因是我們踩準了省公司的節拍，成功運作了一系列符合__特色的個險企劃案，為個險業務的整體推進起到了推波助瀾的作用。
去年末，我們針對全市人力下滑的現狀，及時推出了為期20天的《__》增員企劃案，全市新增人力1100余人，并在今年元旦前完成了全部的上崗培訓，確保了今年“開門紅”的有生力量。為確保各階段企劃案目標達成，我們還通過及時交流信息、召開現場推動會、愛心激勵會和參與基層單位主管會、早會等手段進行追蹤和落實，及時樹立典型，推廣先進經驗。通過上述成功的企劃，充分調動了各單位及全體員工業務發展的積極性，為我公司順利完成省公司分配給__各個階段的考核任務做出了積極的貢獻。
二、實行全員參賽，激發員工熱情
今年省公司連續舉辦多次全省各營業單位擂臺賽，市公司也先后組織各營業單位、分部、處、分處、農村營銷服務部進行擂臺挑戰賽，由于總經理室重視，個險部、網點部及時傳遞信息，全體參賽單位和個人發揚“有獎必拿，有一必爭，有冠必奪”的精神，頑強拼搏，取得了優異成績。____、營銷部等單位先后勇奪省、市各次城區和農村網點擂臺賽各自擂臺第一名，多次受到省公司的表揚;營業部一分部、___分部、___一分部、二分部、___山分部、___城郊等也多次奪得擂臺賽的榜首位置。
通過系列擂臺賽的成功運作，進一步激發了廣大營銷伙伴的參賽激情和高昂斗志，團隊的凝聚力和戰斗力明顯增強，直接帶動了個險、網點業績的節節攀升，險種結構也得到了有效調整，營銷員的月均傭金收入在全省系統也名列前列。
三、提升隊伍素質，增強發展后勁。
四、創新行銷方式，改良產品說明會。
五、完善《基本法》，實行規范管理。
六、開拓農村市場，挖掘網點潛力
在取得成績的同時，我們在個險業務發展與管理上也存在一些問題與不足，主要表現在：
1、全力發展業務時，偏重于完成上級公司下達的考核目標，忽視了一些隊伍基礎建設和管理方面的問題，如業務員的出勤率不高，活動管理抓得不細等等。
2、新員入司時把關不嚴，素質參差不齊。
3、教育培訓重培訓、輕訓練，培訓內容有時針對性不強，而針對個險網點管理干部的培訓也不夠。
4、新單期交險種結構和年期不盡合理，10年期以上期交占比僅為30%多。
20_年即將過去，新的一年又將來臨，新起點，新征程，新氣象，新發展，我將在省公司的正確領導下，樹立科學發展觀，以“雙成”理念為核心，發揚“團結、創新、拼搏、奉獻、務實”的企業精神，居安思危，永無句號，與時代同進步，與公司共命運，團結拼搏，奮勇爭先，再攀新高峰，確保實現2020年“開門紅”。
第6篇：保險學習培訓總結范文
要想帶好一個團隊，除了熟悉業務外，還需要負責具體的工作及業務，那么關于保險公司年度述職報告有哪些呢?下面是小編整理保險公司2021年度述職報告，希望能幫助到大家!
保險公司年度述職報告1尊敬的領導：
您好!
時光如水，光陰似箭，充滿機遇與挑戰的____年即將過去。一年來因為有了上級領導的正確領導，有了公司同仁的關心幫助，第一營銷服務部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了長足的進步。看到公司業務蒸蒸日上，我的內心感到無比欣慰和驕傲，因為這其中飽含著我們全體員工辛勤的勞動和汗水，是我們與時俱進，奮發有為精神風貌的體現，也是我們兢兢業業，齊心協力，迎難而上，扎實工作的結果。
在這里我要感謝分公司能夠給我這樣一個開創事業的機會，可以讓我親身參與和見證一個新的部門的成長，我想一個人只有經過不斷努力，不斷奮斗，才能克服自身的缺點，才能不斷超越自我，實現理想和人生的價值，這些經歷對我今后的工作和生活來說都將是寶貴的財富?，F就我自20__年12月任第一營銷服務部經理助理以來所做的在主要工作向大家做一簡要陳述，不妥之處請批評指證。
1、深化思想認識，明確職責定位
我一直認為，干好工作的前提是不但要對自己的能力有客觀的估量，而且對自己的崗位職責也要有相當清醒的認識。作為一名副職，我給自己的定位是：顧全大局，聽服從安排，積極協助正職開展日常工作，此外要充分發揮主觀能動性，為業務發展和內控管理出謀劃策，同時不斷提高自己個人的業務能力。有了這一明確的定位，在工作中我就完全可以做到有的放矢，張弛有度，全身心的投入。目前我和張經理的職能分工還不是很明確，下一步還需要再加以細化，這樣才能避免出現職能死角，有效提升工作效率。
2、努力學習政治、業務理論，不斷提高業務素質和管理水平
進入保險公司多年，一直都是在從事機關工作，缺乏管理和一線銷售的經驗，新的工作崗位又要求我要盡快完成角色轉換，能夠在以前不太熟悉的領域有所建樹。在實際工作中，其實有很多問題都不是很難解決，但恰恰是知識與經驗上的不足使得我只能摸著石頭過河，事倍功半?，F代社會是一個快節奏，重能力的社會，稍有不慎就會被淘汰，我必須知恥而后勇，時刻心存危機感。因此一年來我幾乎所有的業余時間都在學習和充電，營銷、管理、策劃、政治、法律、金融，我如饑似渴的補充一切有用的知識。為了能夠勝任這個崗位，為了能夠做出更大的成績，為了以后不再出現書到用時方恨少的尷尬，我需要加倍的努力。在這個過程中，我清楚的意識到，干一份工作很容易，但想要干好就絕不是那么簡單了。
3、嚴格履行公司的各項規章制度和紀律要求
沒有規矩，不成方圓，己所不欲，勿施于人。規范的制度，嚴明的紀律是我們一直都在強調的。作為管理人員，必然要在遵章守紀上做出表率。俗話說：“喊破嗓子，不如做出樣子”，如果在臺上說的是一套，在臺下做的又是一套，就會對下屬造成非常不好的影響。因此，任職以來，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下屬做到的，我自己首先堅決做到，要求部屬不能做的，我帶頭不去違犯。在這一方面，我受到了比較高的評價。同時我自己也要克服長期從事機關工作形成的惰性，嚴以律己，戒驕戒躁，把飽滿的工作熱情和良好的精神面貌展現在大家面前。
4、不斷改進工作方法，在管理藝術上尋求新的突破
在機關時，可能習慣了一個蘿卜一個坑的分工，多少有一些人浮于事的工作態度，現在初次創業，這才發現凡事都要親歷親為，而且工作開展缺少頭緒，所以有時候會覺得無從下手，在屢次受挫后甚至產生了一些消極沮喪的情緒。經過反思，我發現，作為一個管理者，個人的力量畢竟有限，很多時候都使不上勁，要想達成一個大的目標，則必須充分整合、調動所有人的力量，用集體的智慧解來決問題，這就需要管理者懂得去協調，懂得去平衡，從這個角度來說，管理絕對是一門學問。然而由于經驗的缺乏，我的工作方法顯得簡單而粗糙，最初并不能有效的調動員工的積極性。隨著自己對業務工作的逐步深入，慢慢才了解到一線銷售人員的甘苦，我覺得，一定要站在員工的角度，設身處地的為他們著想，才能贏得信任和支持。本著這樣的理念，我開始嘗試走進員工當中去，不斷與他們加強溝通交流。我們經常坐在一起探討業務，聊聊家常，不但了解到了員工的想法和需求，而且加深了彼此的感情和信賴，我也從中得到了不少新的啟發和靈感。在這種溫馨的氛圍中，部門上下變得就像一個大家庭一樣，誰有了困難大家都會伸出援手，誰有了成績大家都會為他喝彩，隊伍變的更加團結，更加富有力量，這樣工作也能夠較為順利的開展下去了。
5、業務發展的基本情況以及存在的問題
年初，在分公司確定的“一個目標，兩個堅持，六個關鍵”的總體思路指引下，我配合張經理對全年的工作做了周密的部署，從任務的下達、營銷隊伍的建設、新職場的籌備等方面，都做了詳盡的規劃，就目前來看，這些工作安排基本上都得到了落實，各方面的舉措也均取得了一定的成效。分公司下達的168萬計劃任務已經提前一個月完成，全年力爭沖刺180萬;在冊營銷員已達四十余人，營銷團隊基本成形;新職場順利搬遷，優越的辦公環境讓大家雀躍不已;業務發展的具體情況，在張經理的報告中已有詳細的說明，在這里我就不再贅述了。
肯定成績的同時也要善于發現問題。雖然我們已經完成了分公司年初下達的任務目標，但客觀的說，這個保費量并不高，甚至可以說與投入的成本不成正比，而且這是分公司在考慮到我們新部門各方面的實際情況后，為不使我們負擔太重所下的保守任務?？吹降诙I銷部成立的比我們晚，完成任務卻比我們早，說實話，我真的感到很慚愧。就我個人的業務來說，今年完共成保費萬，有效增員人，從我自己所處的位置來看，也不是很理想，遠遠沒有達到應有的水平。
過去一年我們業務發展滯后的原因是多方面的。重點來說，客觀上，一年來我在從業務員嘴中聽到最多的話可能就是：“這個保險咱們又不能辦啊?”，“我辛辛苦苦跑來的業務怎么說劃就劃走了?”。這兩種疑問很典型的反映出了我們當前所面臨的主要困境：業務限制太多，劃分不合理。這個時候我除了耐心的解釋別無他法，因為這種情況也常常發生在我自己身上，我十分理解為他人做嫁衣的無奈與憤懣。主觀上，我們的營銷員新手居多，缺乏經驗，加上我和張經理剛從機關轉型到業務，工作性質發生了很大變化，業務知識和管理經驗的缺乏一下子成為了我們的軟肋，同時大量的業務關系資源還有待重新建立、發掘和梳理，這在無形中就延長了業績的等待期，在業績低迷的時期，我常常寢食難安。
從整體上看，我部發展的態勢是健康向上的，但魔鬼往往又總是存在于細節之中，在創業過程中暴露出的種.種雜亂的、或多或少制約著發展的問題不得不引起我們的高度重視，因為問題的性質一旦發生變化，就有可能非常致命。能否保持警省，并且具有高度的預見性，將顯得尤為重要。
6、工作中的欠缺
回顧一年來的工作，在一年的工作中我取得了一定的成績，但也存在著極大的不足。例如工作方法過于簡單，看問題不夠全面，在一些事務的處理上顯得略為草率，在業務理論水平和組織管理能力上還有待于進一步提高，自己在綜合素質上距公司要求還有一段距離等等。從好的方面來看，所有的這些缺陷都給我的不斷進步留下了充足的空間，會鞭策我更加努力的工作與學習，而且，能夠清醒的認識到自己的不足本身就是一種進步。
7、下一步的打算和努力方向
業務方面，我們必須要痛定思痛，認真總結過去一年的經驗和教訓，客觀分析成敗與得失，以長遠的眼光制定方針，尋找對策，并且盡快卸下思想包袱，理清工作思路，為20__年的負重前行做好充分的準備，確保完成全年計劃任務。
隊伍是業績的基礎，20__年的工作首先應當解決的就是壯大營銷團隊的問題，俗話說：“人心齊，泰山移;多增員，多舉績?！币虼?，要及早制定新的增員計劃任務，強調其重要性，落實責任到人，還要在過去的增員的經驗上積極探索更為有效的增員模式，增員理念。爭取20__年營銷人員總數達到名。
學習是一個人、一個企業、一個國家和一個社會不斷前進的智慧源泉。不斷地加強學習，切實提高學習的能力，汲取更多的知識，是現代企業管理者必須具備的基本素質。20__年，我在這方面對自己將提出更高的要求，要在學習管理知識、專業技術知識、政治理論知識的基礎上，虛心向其它同志學習工作和管理經驗，借鑒好的工作方法，還要向先進的同業公司學習，把先進的經驗和成功的做法運用到實際工作當中去。我還需要要進一步強化敬業精神，增強責任意識，為人處世高標準、嚴要求，務必使自己的全面素質再有一個新的提高。
總之，在一年來的摸爬滾打中，我不敢說自己真正勝任了現在的這份工作，但我的確是一直在朝這個方向努力著。在這個新的舞臺上，雖然我現在還做不到長袖善舞，游刃有余，但我堅信伴隨著部門的成長，我自己終究也會逐漸成熟起來。在此，我有信心和部門成員一道，牢記使命、把握機遇、開拓創新、奮力拼搏，為第一營銷服務部20__年的穩定和發展做出更大的貢獻。
個人總結難免片面，懇請大家對我多提意見和建議。
保險公司年度述職報告2今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和__中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到2021年11月18日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，并計劃截止到2021年12月31日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。
今天，按照__中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。
(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。
分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。
(二)積極主動的做好全面業務的推動工作。
按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：
一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，2021年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。
二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍。現如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻?，F階段，我正積極與北京現代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。
(三)理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎
一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。
第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。
第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。
(四)存在的問題和不足。
在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。
保險公司年度述職報告3尊敬的領導：
您好!
今年以來，按照總經理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和__中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，用心加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得必須成績。截止到20__年11月18日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，并計劃截止到20__年12月31日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。
這天，按照__中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職狀況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。
1、用心學習，不斷提升，做個合格的保險管理者
分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，用心參加。學習期間用心配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。透過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。
2、用心主動的做好全面業務的推動工作
按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我用心圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：
一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，20__年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保狀況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下到達每個業務人員手中，使其到達每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。
二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍。現如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻。現階段，我正用心與北京現代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。
3、理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎
一方面加強內部建設，用心研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每一天溝通，遇到業務發展阻礙用心幫忙他們協調溝通;每逢他們的生日，群眾慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。
第二方面是用心協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，用心穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。
第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在__縣人民心中樹立起完美的___形象。
4、存在的問題和不足
在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表此刻：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。
保險公司年度述職報告4各位領導、同志們：
我于12月受區分公司黨委、總經理室的重托，擔任人保財險市分公司黨委書記、總經理。近一年來，在區分公司黨委、總經理室的正確領導下，認真貫徹落實總公司、區分公司工作會議精神，圍繞“更新觀念，調整結構，強化管控，提高效益”的總體工作思路和“抓住一個重點，明確兩個目標”的結構調整工作要求，堅持兩個文明建設一起抓，在公司其他班子成員的積極配合和協助下，帶領公司全體員工克服困難、開拓創新、努力拼搏，在全體員工的積極努力下，公司經營管理工作取得了明顯成效，保費收入大幅增長，各項管理顯著提高，職工精神面貌煥然一新。下面，我將一年來的思想和工作情況向各位領導和同志們報告如下，請大家評議。
一、主要經營業績
今年計劃保費收入8480萬元;凈利潤670萬元;已賺凈保費6650元;綜合成本率85.5%。
今年一到十月，我公司共完成保費收入8428萬元，完成年計劃99.39%，增長20.26%;報表累計承保利潤(按香港口徑)1101萬元，承保利潤率17.96%，報表累計利潤總額1081萬元，抵減所得稅后，實現凈利潤724萬元，凈利潤率為11.82%;實現已賺凈保費6133萬元，完成年初計劃92.23%;賠款支出3963萬元，簡單賠付率為47.03%，同比下降7.39個百分點;營業費用控制在1239萬元，同比下降9.18個百分點;綜合成本率為82.04%，其中賠付率57.34%，營業費用率24.70%。
二、主要工作及其績效
(一)、采取積極有效措施，開拓業務新領域，推進業務快速發展。
公司今年各項工作都面臨著很大的壓力和困難。“三個中心”建設亟待進一步加強和完善;業務發展需要填補高達600多萬元的缺口;理賠工作又要消化上年遺留下來的300多萬元巨額賠款，這些因素給公司今年的經營工作帶來巨大壓力。
面對以上壓力，我并沒有畏難退縮。為了確保今年各項經營目標的實現，我與班子其他成員團結協作，大家集思廣益，開拓創新，采取積極有效措施，奮力推進業務快速發展。
一是積極尋找業務增長點，努力做好上層公關協調工作，為基層公司營造良好寬松的展業環境。今年經過我們的努力，改善了與政府及交警、郵政、銀行、安監、衛生等部門的關系，特別是取得了交警、郵政、安監等部門的大力支持，拓展了業務發展新領域，使摩托車險、責任險等效益險種業務獲得了快速發展，摩托車險業務同比增長114%，責任險同比增長15%，意外險同比增長7.2%。
二是積極開展業務競賽和業務突擊活動，加大營銷力度，推進業務發展。從今年3月到9月，我們共開展了“責任險、意外險專項營銷活動”、“非車險業務突擊活動”、“秋季學幼險突擊活動”和“責任險、意外險業務突擊活動”等五次業務競賽和業務突擊活動，通過開展各種業務突擊活動，采取政策扶持、費用傾斜措施，調動了員工的展業積極性，使今年整體業務發展收到了良好的效果，至10月底，全轄已有7個支公司完成了全年保費計劃，全市收入保費8428萬元，完成年初預算目標99.39%，同比增長20.26%。
(二)、強化內部管理，控制成本支出，促進效益提高。
為了追求經營效益的化，確保利潤目標實現，我對
公司歷年的各項成本支出情況進行了認真分析研究，找出管理上的薄弱環節，逐項進行整改。首先是完善各項費用管理制度，從勤儉建司角度出發，重新制定了車輛管理、接待管理、辦公用品管理等六項費用管理制度，嚴格控制各項費用支出，并取得很好效果，今年1-10月，全司營業費用支出同比下降了9.18%。其次是抓好理賠管理，促進效益提高。今年公司的賠款壓力很大，上年遺留的賠案有300多萬元，今年發生的大案又特別多，僅車險業務10萬元以上的賠案就比去年同期增長了186%，為了擺脫巨大的賠款壓力，我從強化理賠管理入手，通過加強技能培訓，提高定損質量，以及出臺了《理賠業務分析制度》、《定損復查規定》及《車險招標修理辦法》等一系列理賠管理辦法，加強對定損和理算的把關，擠出賠款水分，控制賠款支出。經過努力，在消化了上年遺留的300多萬元賠款的基層上，1-10月我公司簡單賠付率為46.6%，同比下降了6.2個百分點。
(三)、認真貫徹落實三季度經營形勢分析會精神，加大業務結構調整力度。
區分公司第三季度經營形勢分析會議召開后，我對上級公司的經營決策高度重視，堅決服從，及時組織傳達貫徹會議精神，召開業務結構調整動員會，分解下達業務結構調整指標，研究制定政策措施。為確保區分公司結構調整目標的實現，我們還制定了費用和手續費的傾斜措施，出臺非車險業務發展獎勵辦法，幫助基層公司尋找業務增長點，組成工作組加強督導檢查。由于我們班子能夠顧全大局，堅持以公司整體利益為重，采取了切實可行的措施，使我公司結構調整工作取得了初步成效，10月份當月完成非車險業務保費收入245萬元，與去年同月相比增長47.52%，使非車險業務占比從9月份的30.83%上升到31.70%。
(四)、加強“三個中心”建設，提高公司管理水平。
為實施總公司《“三個中心”建設與運行的實施方案》，我十、分重視“三個中心”建設，做了大量工作。根據公司實際，一是親自制定工作方案，落實各項工作責任;二是落實整改措施，建立健全各項規章制度;三是強化培訓工作，提高人員素質;四是定期召開匯報會，認真分析研究“三個中心”建設與運行情況，狠抓整改。從而確保了我司實現全轄范圍核保、報案、財務處理、信息數據、同城范圍內查勘定損五個集中。目前，我公司“三個中心”運行狀況良好，“三個中心”的職能作用正在逐步發揮和顯現。
(五)加強應收保費管理，抓好車貸清收工作，規避經營風險。
一是加強應收保費管理。為了規避應收保費帶來的經營風險，保證業務數據的真實性，年初以來，我們就對應收保費數據進行全面清理，加大了清理、追收、控制三個環節的工作力度，在徹底清除垃圾數據的同時，制定了《應收保費管理規定》，嚴格控制應收保費產生，取得了明顯成效，應收保費占比由一季度末的17.10%下降到10月底的5.35%，有效地控制在區分公司下達的指標以內。
二是切實抓好車貸清收工作。按照總公司、區分公司關于車貸險清理整頓工作的部署，在區分公司的統一領導和指揮下，我們加強了對清欠工作的領導，加大了催收工作的力度。做到有計劃、有安排、有任務、有量化指標，扎扎實實地進行“拔釘子”和“六個結合”的清收行動，努力化解車貸險經營風險，取得了較好的效果。到10月31日止，已清收逾期筆數40筆，使去年底的87輛減少到47輛;清收逾期金額70.31萬元，使年初的102.5萬元減少為32.19萬元，完成了區分公司年初下達的逾期金額控制在34萬元以內的指令性指標。
(六)、認真開展執法監察，促進依法合規經營。
為了貫徹落實好區公司關于開展執法、效能監察的工作部署，我們抽調了大量人力組成工作組，對全轄12個支公司開展執法和效能工作大檢查，重點對執行“六條禁令”情況進行執法監察，同時對車險理賠、數據真實性、財務管理等項目進行效能綜合檢查，通過執法監察的開展，找出管理上的薄弱環節，對管理工作滯后的公司提出整改意見，強化了統一法人觀念，保證上級公司的各項政策規定得到切實貫徹落實，有力推進了基層公司的內部管理水平和風險防范能力，使基層公司的內部管理工作有了進一步提高。
(七)、穩妥進行薪酬制度改革，保證業務和隊伍雙穩定。
分配制度改革工作政策性強，涉及面廣，影響力大，為了確保薪酬制度改革的順利開展，保證業務不丟、隊伍穩定，我在改革實施之前，要求各相關部門認真做好調查研究和測算工作，廣泛聽取員工意見，制定合理可行的實施方案，并親自主持召開薪酬制度改革動員會。薪酬制度改革實施后，部分老同志因自身利益問題產生一些情緒，我又親自下到基層公司找他們談心，做耐心細致的思想工作，引導他們以大局為重，支持和服從改革，化解了較為復雜尖銳的矛盾，確保了這次改革的順利實施和員工隊伍思想的穩定。
(八)、加強企業文化建設，推進精神文明建設發展。
在加強公司管理，深化公司改革，確保業務發展和效益提高的同時，我十分注重加強以黨風廉政建設、領導班子思想作風建設、職工隊伍建設、企業文化建設等方面為主要內容的企業精神文明建設。
一是加強自身學習。初到，為了盡快地熟悉各方面的情況，我一方面認真查閱公司歷年的各種檔案材料，了解公司的發展動態;一方面深入各基層公司，找干部職工談心，掌握員工隊伍思想動態;再一方面是積極向公司領導班子其他成員和一些老同志虛心請教，通過種種途徑加快自己對市分公司以及保險市場情況的了解，為工作的順利開展打下基礎。同時，我始終抓緊黨的各項方針政策學習，把政治理論學習擺在首要位置。
二是嚴于律己，規范行為。我堅決貫徹執行上級公司決策和決議，自覺遵守公司的各項規章制度，凡要求員工做到的，自己先做到。組織制定黨風廉政建設的各項監督制度，帶頭搞好公司領導班子廉政建設，認真貫徹總公司“六條禁令”，保持自身廉潔自律。通過自己和班子成員的模范行為，在全司員工的心目中起到潛移默化的作用。
三是加強公司領導班子團結，發揮戰斗堡壘作用。特別注重領導作風的轉變，提倡民主決策，不搞獨斷專行，尊重班子其他成員的意見，對涉及公司業務發展、管理措施、經營決策、重大開支、任免干部等重要問題，我都認真傾聽各方面的意見，堅持做到決策民主化、科學化。
四是加強企業文化建設，增強隊伍凝聚力。在職工隊伍建設和企業文化建設方面，我積極組織開展各種有益的集體文娛活動，豐富員工的文化生活，陶冶員工思想情操，增強企業的凝聚力和向心力。與此同時，我還采取由中層干部輪流組織和主持司務會等方式，著重培養和鍛煉中層干部的組織協調能力和聯合作戰能力。通過多種形式的企業文化建設活動，活躍了員工的思想，增強了隊伍的向心力，提高了干部的工作能力，使公司面貌煥然一新，有效地促進了各項工作的快速健康發展。
三、存在問題與對策
一年來，我在學習與工作等方面，雖然取得了較顯著的成績，但是，仍存在一些問題需要不斷的加以完善和解決。
1、業務發展不平衡，仍有部分支公司業務發展緩慢，各業務險種間的發展也不平衡，車險和非車險之間業務結構不夠理想。
2、各項政策制度落實得不夠好。
前段時間偏重于抓制度建設，檢查落實工作抓得不夠緊。
對以上存在的問題，在今后的工作中，我將采取有力措施，專題研究，具體解決，力爭把發展和管理工作抓得更好。
各位領導、同志們，我任職以來，雖然做了大量的工作，取得了一些成績，但我深深體會到，這些都是上級公司正確領導和同志們支持幫助的結果。今后我將一如繼往，把工作做得更好，決不辜負組織和同志們對我的期望。
以上報告，如有不妥，請批評指正。
謝謝!
保險公司年度述職報告5尊敬的各位領導、同事們
大家好：
我的工作是協助主任抓商險，主要負責投保錄入、單證管理。20__年以來，在公司上級部門的正確領導下，在保險社主任的帶領下，我較好地完成了各項工作任務。下面就工作情況向各位領導和同事們做如下匯報，不妥之處敬請批評指正。
一、積極主動，完成保費收入。
為了完成保費任務，在工作中我和同事們經常加班加點，尤其學生平安保險錄入期間，由于入保的學生多，時間緊，我們起早貪黑，廢寢忘食，幾乎每天都要加班到十點以后。我和同事們任勞任怨，毫無怨言，我們的共同心愿就是希望我們的公司越來越好。由于我和大家認真主動的工作，20__年，我們順利完成了公司商險的各項保費任務共120萬元，其中：機動車商業險406486.31元、交強險302325.54元、龍吉79570元、龍健86400元等。20__年上半年，我們也已完成全年保費的65%，力爭年底全面完成公司商險的各項保費任務。
二、加強學習，提高業務技能。
為了適應當前工作的需要，我時刻把學習放在第一位，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧。同時認真鉆研保險業務知識，精益求精，全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平，特別是增強保險方面的知識，努力做一個真正的保險人。于此同時，也積極貫徹總公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效。
通過學習，我在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司的《財務管理規定》、《單證管理規定》和承保相關規定，積極有效的開展工作，在業務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了較好的成績。
除了投保錄入工作，我還負責單證管理。在單證管理上嚴格按照總公司單證管理辦法執行，保證單證安全，防范風險，規范使用，仔細認真做好各個細節環節的整理工作。在工作中嚴格按照規章制度操作，堅決杜絕違章、違規現象的發生。
三、認真工作，加強服務質量。
作為一個出單員，每天擺在面前的總是那平平凡凡的保險單，看起來工作是枯燥無味，但我深知，每一筆錄入，每一次出單，都和保險社全年任務的完成、公司的形象緊緊地聯系在一起的。每出一份保單，要填50多個空，稍不注意就容易填錯。比如有時候容易把車架號和發動機號看錯，有時候容易把起保日期搞錯，有時候容易把客戶的身份證號碼填錯……因為每天來的客戶情況各不相同，所以每天的工作量也是不同的。有時一天來的客戶只有是幾個人而已，相對錄單就沒有那么繁忙和混亂。但如果遇到一天的客戶流量很大，就會讓自己手忙腳亂，為了保證每一筆錄入的準確性，我每時每刻都在提醒自己要認真負責，工作的認真使我每次都能順利的完成保單錄入，沒有失誤，這個讓我感到很欣慰。同時我在一定程度上加大對原有客戶的重視程度，掌握續保業務的分布情況，提前做好續保準備工作，爭取早聯系、早溝通、早簽單，盡量避免因疏忽和時間延誤而造成業務損失。以誠實守信、主動熱情、服務周到面對每一位客戶。
四、工作不足及今后打算
一年來，我憑著對工作的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，但還有很多不足。首先我還應繼續加強內控制度的學習，遠離合規風險;其次在工作上要向先進的保險社學習，加強內業整理。
在下半年的工作中，我將和同事們共同努力完成上級領導交辦的各項工作任務，做好日常工作。我會在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。
最后祝愿我們公司在公司領導的帶領下、全體員工的共同努力下，再上臺階，再創輝煌。
第7篇：保險學習培訓總結范文
2017年出納個人工作計劃范文1
一、樹立正確服務思想：
根據延慶縣教育委員會財務科20xx年的工作計劃，結合我校的具體情況，嚴格執行財務法律、法規，加強財產管理，勤儉節約，科學合理使用資金，以最大限度的爭取資金，改善辦學條件，使之達到新的辦學標準，為學校的教育教學提供良好的物質保障，后勤全體人員本著求實、創新、到位和科學的原則，全心全意地為學校廣大師生服務。
二、認真抓好財務常規工作：
1、根據延慶縣財政局、延慶縣教委關于下達的2xx年預算標準的通知，準確做好學校年度預算和收支計劃，并嚴格執行。全面做好年終的決算工作，為學校教育決策提供可靠的數據，確保實現三個增長。
2、加強過程管理，及時統計教育經費使用情況，做到底碼清楚，
信息準確，每月向校長匯報，為領導合理使用資金提供依據。年底向職工匯報資金使用情況，加強財務監督。
3、支持財會人員的繼續培訓工作，提高財會人員業務水平，做好財務年審、換證工作。
4、協同教導處搞好助學金、減免教科書費的工作。
5、要求會計、出納人員嚴格執行財務制度，遵守崗位職責，按時上報各種資料。
6、做好職工公費醫療工作，按時發放門診費。
總之在xx年里，學校將借改革契機，繼續加大財務管理力度，不斷提高財務出納人員業務操作能力，充分發揮財務的職能作用，創造性的完成各項計劃內容。
2017年出納個人工作計劃范文2
一、組織財務人員參加上級組織的各種培訓。
組織財務人員參加財務人員培訓，提高認識，不斷加強自身的業務水平。了解新準則體系框架，掌握和領會新準則內容，要點、和精髓。全面按新準則的規范要求，熟練地運用新準則等，進行帳務處理和財務相關報表、表格的編制。
二、進一步做好預算工作探索基層學校預算管理規律
按照上級財政部門的要求，總結大口徑預算工作的規律，提高預算工作的預見性、***性和科學性，做好學校部門預算的編制和落實工作。編制好年度預算，并力求切合實際。
三、加強規范資金管理。
1、根據新的制度與準則結合實際情況，進行業務核算，做好財務工作。
2、做好本職工作的同時，處理好同其他 部門的協調關系.
3、做好正常出納核算工作。按照財務制度，辦理現金的收付和銀行結算業務，努力開源結流，使有限的經費發揮真正的作用，為學校提供財力上的保證。加強各種費用開支的核算。及時進行記帳。
4、財務人員必須按崗位責任制堅持原則，秉公辦事，做出表率。
5、完成領導臨時交辦的其他工作。
四、財務管理力求科學化，核算規范化，費用控制全理化，強化監督度，細化工作，切實體現財務管理的作用。使得財務運作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發展的步伐。要嚴格學校的硬件管理，學校的課桌、凳及教學儀器設備要管好用好，及時修補，嚴禁外借。確有正常損壞要按照報損程序予以報損。各教室、儀器室、處室要嚴格管理人員，轉換要有手續，損壞丟失要照價賠償。管好固定資產帳。
2017年出納個人工作計劃范文3
作為學校的財務出納工作人員，自然是做好本職工作在先，為學校節約每一分成本為己任。為再次出色的完成上級交給的工作，特制定出出納工作計劃：
財務出納工作計劃對加強財務管理、推動規范管理和加強財務知識學習教育，有著非常重要的作用。為了做到財務工作長計劃，短安排，使財務工作在規范化、制度化的良好環境中更好地發揮作用，特擬訂20xx年出納工作計劃。
一、積極參加上級組織的各種培訓。
積極參加財務人員培訓，提高認識，不斷加強自身的業務水平。了解新準則體系框架，掌握和領會新準則內容，要點和精髓。全面按新準則的規范要求，熟練地運用新準則等，進行帳務處理和財務相關賬簿的登記。
二、進一步做好預算工作探索基層學校預算管理規律
按照上級財政部門的要求，總結大口徑預算工作的規律，提高預算工作的預見性、民主性和科學性，做好學校部門預算的編制和落實工作。
三、加強規范資金管理。
1、根據新的制度與準則結合實際情況，進行業務核算，做好財務工作。
2、做好本職工作的同時，處理好同其他部門的協調關系。
3、做好正常出納核算工作。按照財務制度，辦理現金的收付和銀行結算業務，努力開源結流，使有限的經費發揮真正的作用，為學校提供財力上的保證。加強各種費用開支的核算。及時進行記帳。
4、財務人員必須按崗位責任制堅持原則，秉公辦事，做出表率。
5、完成領導臨時交辦的其他工作。
四、財務管理力求科學化，核算規范化，費用控制合理化，強化監督制度，細化工作，切實體現財務管理的作用。使得財務運作趨于更合理化、健康化，更能符合學校發展的步伐。
五、繼續做好收費工作
1、學校收費工作是高壓線，上級部門三令五申，故今年學校仍要加大這方面的管理力度，不收學生的任何費用。
2、教育班主任、教師不得以任何理由收取學生的任何費用。
3、教育學生使用正版讀物。
第8篇：保險學習培訓總結范文
關鍵詞:保險公司;經營管理
中圖分類號:F84文獻標識碼:A
受多種因素的影響,國內保險公司整體經營管理水平有待提高,公司在經營理念、內控制度、管理水平、服務創新、隊伍建設等方面尚存在一些亟待解決的問題。因此,全面提升保險公司的經營管理水平,是國內保險業快速健康發展的需要。
一、保險公司經營管理中存在的主要問題
(一)在經營理念上,發展與管理、速度與效益的矛盾突出。經營過程中,為了保證完成保費計劃指標,基層公司領導把主要精力集中在完成保費計劃上,理賠管理、服務舉措、內部建設等方面工作存在諸多薄弱環節,業務發展屈服于管理的問題比較突出。面對競爭日益激烈而尚欠規范的市場環境,基層公司在處理速度和效益的關系上存在觀念上的偏差,重速度、輕效益,風險管理意識和風險控制水平不高,部分業務質量較差,為完成保費任務不計成本地承保一些賠付率高、連年虧損的業務,經營效益水平低,制約了保險公司的快速、健康發展和壯大。
(二)在市場開拓思路上,業務領域狹窄,產品創新力度小,銷售渠道管理不完善。隨著我國市場經濟的日益發展,國民經濟所有制結構已經發生巨大的變化,個體、私營經濟已成為國民經濟的重要力量。然而,保險公司的業務領域沒有跟上形勢的變化,大企業、大項目仍然是各公司競相爭奪的焦點,存在巨大市場潛力的個體、私營經濟領域和地域廣闊的農村保險市場幾乎沒有得到有效的開發。從各保險公司產品結構看,部分市場需求接近飽和的傳統產品仍然是基層公司的主要保費收入來源,產品結構雷同、單一,不能適應快速變化的市場需求;公司對新產品開發推廣的積極性不高,工作力度太小,新興保險市場領域亟待加強開發。在銷售渠道上,雖然擴大了營銷業務和專、兼職業務,但在管理上沒有建立落實相應的制度,比較混亂。
二、提高保險公司經營管理水平的途徑
(一)通過制度創新,建立和完善現代企業制度。我國保險業經過20多年的改革開放,從市場結構、經營主體、法律環境、經營理念等多方面進行了改革,但制度性缺陷仍是我國保險業運行與發展中的深層次矛盾,制度創新的任務遠未結束。因此,通過制度創新,不斷推進現代企業制度的建立和完善,已成為包括金融保險企業在內的眾多企業改革的當務之急。制度創新是企業創新的核心,事關重大,在具體的推進過程中,我們必須明確要求,掌握方法,做到既積極,又審慎。
1、建立和完善現代企業制度是制度創新的目的。建立現代企業制度,有利于在市場經濟環境下的專業化經營和市場化運作,不斷提高公司經營管理的整體水平。保險企業實行制度創新的目的,就是要適應社會主義市場經濟發展的要求,建立產權明晰、責任明確、政企分開、管理科學的新型企業制度,形成董事會、監事會、總經理各負其責、協調運轉、有效制衡的運行機制。通過加快現代企業制度建設,發揮優勢,參與競爭,拓展市場,加快發展。
2、建立和完善現代企業制度,面向市場,加速推進經營機制的轉換。市場是企業生存的土壤,只有根據市場的需求和變化規律,建立相應的經營機制,才能真正達到發展生產力的目的。因此,在建立現代企業制度的同時,我們還要注重轉換企業的經營機制,促進企業內部的規范管理,發揮生產者的積極性,提高勞動生產率。保險企業在轉換經營機制的工作中,一是要在各級機構中普遍建立以效益為中心的考核制度和分配激勵制度。如太保公司堅持執行多年、在業內也帶有一定的首創性的分公司經營等級評定制度,將總經理室成員的薪酬與公司的經營等級掛鉤,就對提高公司的經營績效很有作用;二是要建立結構扁平、管理高效的組織構架和集中、規范、科學的操作規則。
(二)切實加強企業管理,努力做到內控嚴密。保險公司把明確目標作為加強管理的前提,結合公司實際和不同階段、不同時期在管理方面存在的突出問題,提出階段性的目標和主要任務,同時把制度作為加強管理的基礎,大力加強內部管理制度建設,及時總結管理創新的探索,把實踐證明行之有效的成熟做法進行梳理歸納上升為制度,形成共同遵守的行為規范,不斷增強制度的操作性和執行力。與此同時,要把人的管理作為加強管理的關鍵,不斷完善企業內部的激勵約束機制和考核評價機制,使企業每一位員工把權利和義務、責任和收益有機結合起來,不斷提高企業管理的科學性和有效性。
(三)堅持防范風險不放松,努力做到運營安全。面對當前復雜多變的經濟金融形勢,保險公司必須堅持把防范風險作為生命線,確保公司健康穩定安全運營,牢固樹立審慎經營的理念,穩步推進結構調整,切實轉變粗放的發展方式,在速度與結構、質量、效益相統一的過程中,實現企業和行業的可持續發展。同時,要制定和完善風險預警制度,及時排查風險隱患,建立針對重點區域、重點業務領域的跟蹤報告制度,定期對保險業務、投資業務、公司財務以及公司內部管理進行風險排查,發現問題及時處理。
(四)加強財務管理工作
1、加強隊伍建設。精心組織財務管理團隊,加大培訓力度,加強財會隊伍建設,提高保險公司財務全員的素質,并培養出有創新能力的財會人才。特別是已有經營歷史的老的保險公司,要重新審視現有財務管理團隊,舍得投入,實現培訓工作常態化管理,并采取內育、外引、專業合作等多種方式,打造高素質的財務管理人才隊伍。這樣,基層財會管理人員財會人員才會熟悉和遵守國家的法律法規,遵守財經紀律和制度、遵守職業道德規范、具備良好的業務素質。中層財會管理人員才會起到執行中堅的作用,他們的上傳下達,有效參與制度制定,細化已有制度規章,指導制度的執行,提供制度有效性評估材料。高層財會管理者必然具備戰略眼光,做出的財務決策必定符合公司的戰略目標,組織推動的財務行為肯定也能不折不扣地貫徹到經營的角角落落。這樣的公司財務管理團隊方能學習到日新月異的財務新知識,不斷更能財務理念,將競爭觀念、風險觀念、負債經營觀念、盈利觀念、效率觀念、資金的時間價值觀念、無形資產觀念和法制觀念深深根植在腦海中,并以此指導自己的實際理財工作。
2、加強內控建設,加強風險管理,提高財務制度的自我糾偏能力。保險公司根據自身經營戰略及經營的內外部環境的變化,應建立有效的財務風險規避制度:有效辨別、判斷企業經營過程中可能存在的風險;設計風險防范手段,減少企業面對風險的概率;設計風險分散措施,使企業能通過一定的手段和方法轉移、分散或者控制風險的影響,減少風險造成的實際損失。在這些內控、風險管理等各項財務規章制度約束和指引下,財會人員才會做到有法可依、有章可循、照章辦事,施行規范化管理,防止財務風險,實現企業財務目標。
(作者單位:中國財產保險股份有限公司南陽分公司)
主要參考文獻:
第9篇：保險學習培訓總結范文
關鍵詞:人才競爭保險業發展學生素質
Abstract:Atpresent,collegeanduniversityarefacingincreasinglyseriousemploymentsituationdaybyday,howevertheinsurance''''sdevelopmentisrestrictedfortheneedoftalents,thereisagapbetweengraduatesemploymentandthedemandsfortalentsofmarket.Ononehand,thedevelopmentoftheinsuranceneedstalents;Ontheotherhand,graduatehaven’tqualifiedtotheinsurancecompany''''sstandard,thuscausedtheunbalancebetweensupplyanddemands,collagesfailstoreachitsgoaloftrainingtalentsforeconomicdevelopment.Facingthese,authorsattempttodrawsomerevelationfromthewantedadvertisementofinsurancecompany,expectingtooffersomereferencetocollege''''sstudents''''trainingandstudents''''owncareerscheme.
Keywords:talentcompetitioninsurancedevelopmentstudent’squality
一、問題探討的出發點
21世紀是科技的競爭，但歸根結底是人才的競爭。有人說石油是工業的血液，對于保險業來說人才則是它的血液了。自中國保險業恢復以來，經過20年的發展，已擁有了龐大的從業人員，但目前保險的現狀并不容樂觀，20年間積累的
保險人才相當有限，加之近年來保險業的迅猛發展，對人才的需求量加大，人才的匱乏與保險業的快速發展的矛盾越來越突出。
自80年代國家為適應保險業發展的需要，首先在南開大學、西南財經大學、武漢大學以及中央財經大學等四所大學設立了保險專業，它們為中國保險業的發展輸送了大量的人才，同時，我們也應注意到保險業存在著這樣一種矛盾的現象:一方面，保險公司招不到合適的人才；另一方面，許多保險專業畢業生找不到工作。對于前一方面的問題，已有學者及保險公司內部人員對其進行了相關研究，并取得了一定的成果，但高校作為人才培養的主要陣地，因此更值得關注，高校培養保險人才不僅關系到保險基礎理論研究，而且還關系到我國保險業在全球化及金融服務一體化進程中的發展壯大。
二、從招聘廣告分析中得出的結論
為了探求保險公司究竟對人才有什么要求，由此筆者就《中國保險報》2004年5-12月各期刊登的報紙招聘廣告作了整理、分析，從這個角度來考察保險業對人才的要求，以期能對在校生有所啟發。
(一)
保險公司對學歷有較高要求
學歷在一定程度上代表了一個人的學習能力，因此，學歷的高低成了衡量一個人是否是人才的重要標準。在我們統計的資料中，約有95.2%的招聘廣告對學歷提出了明確的要求，而其中以本科(含)以上學歷的為最多，占到了全部學歷要求的79.5%(見表1)。
圖表1:保險公司對各類學歷分布
當前，對學歷的較高要求絕不是偶然的，它是有其深刻原因的:
首先，在當前國內保險市場競爭日趨激烈，主體快速增加，外國保險公司不斷進入的新形勢下，人才資源已成為保險業最稀缺最主要的戰略資源，人才匱乏的問題已成為制約我國保險業發展的瓶頸。加之世界保險業務創新的速度不斷加快，因此，人才不僅要有豐富的專業知識，還要有相當強的自主學習能力，不斷接受世界保險業新信息。學歷作為一個衡量一個人學習能力的重要標準，自然就被保險公司看重。
其次，高等教育的發展也為保險公司對學歷的要求提供了可能，高等教育的發展，在校大學生人數突飛猛進的增長，求職的高學歷已是司空見慣，作為保險公司對學歷的高要求也就很自然了。
再次，我們不得不承認，在我們未找到一種更好的選拔人才的方式之前，學歷與文憑仍然是一種較有效的判斷人才的標準。
(二)保險公司對專業人才需求多樣化
一個團隊通常是由多種人才通過一定的規章制度組織起來的，保險也不例外，保險對人才的需求也是多樣化的，而其中以保險、金融、經濟等專業為多，它們分別占了
保險公司對人才總需求的26.2%、21.0%、14.4%，約占總數的3/5強，其實我們也不難看出這幾個方面都是與保險聯系較為緊密的專業。
表2:保險公司對各專業的需求單位:條比例:%
專業保險金融經濟計算機管理會計律師醫學財務統計精算
廣告數6048332526151514131310
比例26.221.014.410.911.46.66.66.15.75.74.4
資料來源:據《中國保險報》2004年5-12月各期招聘廣告整理得
從另一個角度來說，創新是市場經濟對保險業的必然要求，在市場經濟中，顧客是產品生產、渠道選擇、售后服務等公司活動的決定力量。誰贏得了消費者，誰就贏得了市場，贏得了長期生存和發展的權利。保險業要擺脫生存與發展的窘境，真正成為金融業的一大支柱，成為我國經濟發展和社會進步的“穩定器”、企業的“保護神”，就必須打破原有經營模式的桎梏，廣泛開辦特色保險業務，不斷實現業務創新，滿足市場需求。人才的多樣化正滿足了這一方面的需求，開拓了公司視野，為保險產品的創新提供了重要條件。
(三)工作經驗被保險公司看好
公司招聘對工作經驗的要求已不再是什么新聞了，但我們在這里強調這一點，無非是因為保險公司對工作經驗的要求比其它行業更加嚴格，正是由于人才在保險公司中的特殊作用，所以保險公司對工作經驗要求特別嚴格，從而導致了國內保險公司為了快速發展業務，互挖墻腳的現象越來越普遍，這不僅給
保險公司帶來了巨大的損失，同時也不利于中國保險市場的健康發展。
從我們統計的資料中，對工作經驗提出明確要求的有95.6%，高出對學歷要求0.4個百分點(見表3)，可見保險行業對工作經驗要求有多普遍。不同職務對工作經驗的要求也不同，例如:對營銷人員的要求“有相關工作經驗者優先”或“有一年營銷經驗”，這種要求就較低了，但是對于一些主管人員，要求就提高到了3-8年不等，對于總精算師一職，要求競是“有10年以上工作經驗”。
表3:保險公司對各種技能及年齡的要求單位:條比例:%
需求條件工作經驗人際交往(管理)電腦操作英語資格證書年齡
廣告數21988846957112
比例95.638.436.730.124.948.9
資料來源:據《中國保險報》2004年5-12月各期招聘廣告整理得
基于社會上對工作經驗的如此高要求，我們也不難理解。公司都想盡量縮短員工的適應期、磨合期，最好是隨來就可以是隨用的那種，即有過工作經歷的人；所以我們也不難理解為什么現在保險業有那么多的公司去挖墻腳了。這讓大學生很矛盾，甚至產生了這樣一種錯覺，認為大學四年還不如在社會上混四年，于是就出現了很多大學生不認真讀書，而到處去找兼職，從而影響了學業。殊不知學習與實踐是相輔相成的，沒有知識的積累，到社會上去打拼也會是困難多多。
（四）人際交往、溝通(管理)能力被保險公司青睞
良好的人際關系是一個人事業成功的基石，隨著人們交往的范圍的擴大，在時間和空間上都大為擴展，這就對我們的交往能力提出了更高的要求，而從事保險更是需要有好的人際交往及溝通能力。交往與溝通不論對一個國家還是一個學校、學生社團來說都是很重要的，大到國家的外交部，小到學生社團的外聯部等，作為個人，人際交往也是個人能力的另一方面體現。一個保險公司是一個組織，需要管理，需要溝通，一個具備交往、溝通能力的領導才能很好地把組織運作好、管理好，實現組織利益的最大化。在我們的統計資料中對人際交往能力作出明確要求的廣告就多達88條，占所有各種要求總數的38.4%。
(五)計算機操作作為辦公自動化的一部分受到越來越多的重視
計算機應用于辦公領域，首先它極大地提高了工作效率，不用拿著各種文件、申請、單據在各部門跑來跑去，等候審批、簽字、蓋章。這些都可在網絡上進行；其次是節省運營成本：包括時間和紙張；第三是規范單位管理：把一些彈性太大不夠規范的工作流程變得井然有序，比如：公文會簽、計劃日志、用款報銷等工作流程審批都可在網上進行；第四是提高企業競爭力、凝聚力：員工與上級溝通很方便，信息反饋暢通，為發揮員工的智慧和積極性提供了舞臺；第五是使決策變得迅速科學：高層決策不再是在不了解情況，缺乏數據的環境下拍腦袋了
事，而是以數據和材料為依據做出相對科學的決策。
(六)英語能力也被保險公司看重
目前，英語作為國際性語言，在世界各國都廣泛受到熱捧，尤其在中國，大有全民學英語的氣勢，高校英語四、六級報名更是異?；鸨?，可以說大學英語教育已提到了一個很高的位置了。英語作為一門語言工具，它本身的功用我們不可否認，其在保險業中的作用也不可忽視，因此我們不難理解，為什么在我們的統計資料中對英語能力作出要求的廣告達到了69條，占所有廣告的30.1%，英語在保險公司中的作用主要體現在以下幾點:
1、保險公司業務方面的需要。中國加入WTO，中國與外國交往越來越多，涉外保險業務開展等，而英語作為一門國際性語言，其在這方面的重要性自然就是不言而喻了
2、保險公司國際化戰略的需要。保險業的開放是對國外保險公司的引入，引入的目的不僅僅是為了讓國內保險公司學習外國保險公司的先進經驗，更重要的目的還在于讓國內公司走出去，這才是我們的最終目標，走出去戰略的實施離不開英語這門國際性語言的支撐
3、人才儲備的需要。許多公司現在還沒有用得上英語人才的地方，但這并不代表以后也不用，因此作為一種人才儲備也是為了將來更好的發展
4、當然，眾多的公司招英語人才是確實有用的，但也不可否認存在一些隨大流的公司，認為別的公司招人都有這樣的要求，所以也不甘落后。
（七）資格證書越來越得到重視
對于資格證書，保險公司與相關機構都表現了很大的興趣，在229條廣告中，約有57條對此提出了明確要求，而這24.9%的要求中又以四類證書為主:
1、會計類，如:中國人壽的財務經理要求“會計師以上職稱”、平安人壽的財務主管要求“注冊會計師或注冊稅務師資格證優先”等
2、精算類，如:太平人壽的高級產品技術員及運營分析人員，分別要求通過“兩門居委會上北美精算師考試”或“通過北美準精算師資格考試”，而恒康天安人壽的總精算師的要求是“北美、英國或中國精算師資格”
3、法律類，如:平安人壽在招聘其法律事務主管時要求通過國家律師資格考試
4、保險
類，各種保險公司都對相應的資格證書作了要求。如:上海盛大保險經紀有限公司、北京聯合保險經紀有限公司都要求其員工具有“保險經紀人資格證書”，另外，所有保險從業人員都須具備人資格證書
另外，保險公司對年齡、健康狀況、分析判斷能力、策劃能力、書面表達、形象、儀表、個人品德、團隊精神、事業進取心、責任心等方面都有不同程度的要求。
三、從招聘廣告中得到的啟示
從以上分析中，我們不難得出，保險公司需要的不僅是哪一方面的人才，而是復合型的人才、是全方位的人才，這是由保險公司的經營性質決定的。競爭是保險公司必須面對的，沒有復合型人才，保險公司將難以在激烈的競爭中生存。那么作為在校大學生，我們該如何去做，使自己能適應保險業發展的需要呢?筆者認為可以從以下幾個方面去努力:
1、學好理論知識，把自己培養成具有扎實的保險理論知識和熟練的專業業務技能的人才。
學生的根本任務是學習，學好知識一方面是完成本職工作，另一方面也是面對日趨激烈的人才競爭的需要，扎實的保險理論知識是做一切研究以及進行理論創新的出發點，只有具備了扎實的保險理論知識才能在日后的工作中結合實踐，進行創造性的工作。
2、培養積極向上的自動、自發意識。
自動、自發是一種人生態度和責任，是一個集智慧、技能、心態、性格等的綜合素質、綜合能力的集中體現，是一個人工作、學習、生活，為企業、為家庭、為社會履行義務、承擔責任的概括和凝練。自動、自發意識和能力對一個人的性格培養、素質提升、潛力挖掘有決定性的影響，具備了這種意識將會成為大學生成長、成才的重要
基石。
3、適當參加社會實踐，積累工作經驗。
目前，人才市場上被企業一致看好的搶手人才，近90%都是既有學歷又有工作經驗的人，而剛剛走上社會的大學生由于缺乏工作經驗，而出現令人尷尬的"疲軟"狀態。這不僅反映了經濟的發展、社會的變化，也反映了一種新型的人才觀。
每年的寒、暑假對我們來說，是一個不可多得的讓我們參加社會實踐的好機會，因此，我們要好好利用這個機會到相應的部門進行鍛煉，把自己所學知識與實踐結合起來，讓實踐檢驗我們所學的理論知識，同時還可以從實踐中總結問題，帶著問題來學習，從而達到理論與實踐的真正結合。
4、做好職業生涯規劃，給自己一個合理的定位
我們大學生應當好好的給自己定好位，“萬丈高樓平地起”，所以我們不能要求一出校門就進入管理層，而應從基層做起，不斷積累工作經驗。只要恰當地給自己定位，樹立一個堅定的目標，并堅持下去，誰能肯定山窮水盡疑無路后，不會有柳暗花明呢？相信有志者，事竟成。
5、加強課外學習，提高自己的綜合能力
社會的發展對大學生提出了更高的要求，保險公司也不例外，這就要求我們要學會學習，學會怎么去提高我們的核心競爭力，以確保將來能在社會上有一席之地。一方面我們要學好課本知識，另一方面我們還要不斷地去汲取各方面的知識，把自己打造成一個復合型人才。不斷加強英語、計算機基本技能等的學習，擴大自己的人際交往，雖然保險人才戰打得激烈，但保險公司對保險從業人員的要求并沒有因此而降下來，因此該考的證書還是要考，通過證書的獲取不斷提高自己在專業方面上的素質。
6、培養良好的團隊精神及從業品德
《公民道德實施綱要》中對公民的職業道德作了明確的要求，愛崗敬業再一次被提到了重要地位。新華人壽成都分公司培訓部吳先生說：“保險業現在的現狀是人員的流動性高、留存率低，特別是大學學歷的人員難以留住，這對公司和員工的發展都不利”公司與員工建立長遠的合作關系更為可取。另外最大誠信原則是保險業經營的重要原則，因此它要求保險從業人員要以誠信為本，樹立良好的形象。
四、結語
保險人才戰已打響，我們應緊緊抓住這個機遇，有意識地培養自己的綜合能力。堅持腳踏實地，從小事做起、從我做起，使自己在人才競爭中處于優勢地位。當然本文旨在為保險專業的學生提供建議，同時它也對其它專業學生的自我培養成才具有重要的借鑒意義。
參考資料:
1.姜官剛:人才是保險業發展的血液[N].中國
保險報.2004年11月30日
2.段慶文:成都保險業打響人才保衛戰[N].中國保險報.2005年1月17日
3.云杉:“反挖角”的短期與長期策略[N].中國保險報.2005年3月30日
4.白彬:培育積極向上的自動自發意識[J].保險研究.2005年第3期
