理財實訓(xùn)總結(jié)精選(九篇)
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第1篇：理財實訓(xùn)總結(jié)范文
【關(guān)鍵詞】個人理財；實踐教學(xué)；實施方案
中圖分類號：G60
近年來，“理財”成為人們熱議的話題。很多高校順應(yīng)形勢面向金融學(xué)、投資學(xué)等專業(yè)學(xué)生開設(shè)《個人理財》課程，想借此拓展學(xué)生未來的就業(yè)渠道。但是，由于種種原因，《個人理財》課程的開設(shè)僅僅是流于形式，教學(xué)效果不顯著。在這種情況下，迫切需要對該課程的教學(xué)過程實施改革，提升學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，增強(qiáng)學(xué)生的理財能力。
一、在《個人理財》課程中增加實踐教學(xué)的背景
（一）契合我院的人才培養(yǎng)目標(biāo)
多年來我院一直堅持“商、優(yōu)、用”的人才培養(yǎng)目標(biāo)，即在“商”字上做文章，在“優(yōu)”字上下功夫，在“用”字上求突破，努力培養(yǎng)適應(yīng)地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會發(fā)展需要的高素質(zhì)應(yīng)用型人才。
《個人理財》課程要實現(xiàn)“用”字上求突破，就必須注重實踐，不能紙上談兵。
（二）適應(yīng)《個人理財》課程特點(diǎn)
理財是通過對知識的學(xué)習(xí)，最終將知識轉(zhuǎn)化為一種技能，一種科學(xué)打理財富，合理規(guī)劃未來的能力。但是，光有知識并不代表有能力，這種理財能力的培養(yǎng)要在實踐中才能實現(xiàn)。
（三）切合大學(xué)生的需要
進(jìn)入大學(xué)后，大多數(shù)學(xué)生都是第一次離開父母開始獨(dú)立生活，對于父母給的生活費(fèi)很多學(xué)生不懂得如何合理安排，很多人都是“月光族”、“日光族”，還有的學(xué)生想到要理財，將學(xué)費(fèi)投入股市，結(jié)果深度套牢，因為學(xué)費(fèi)欠繳而影響到正常的學(xué)習(xí)生活。
二、《個人理財》課程中增加實踐教學(xué)的思路
實踐教學(xué)目標(biāo)體系是以職業(yè)能力培養(yǎng)為主線，以基本職業(yè)素質(zhì)、崗位就業(yè)能力和職業(yè)發(fā)展能力培養(yǎng)為模塊進(jìn)行構(gòu)建。實踐教學(xué)目的是為了增強(qiáng)學(xué)生的動手能力，教學(xué)環(huán)節(jié)包括實驗、實習(xí)、實訓(xùn)、社會實踐等多種形式，針對《個人理財》課程的教學(xué)內(nèi)容和特點(diǎn)，可以根據(jù)條件選擇三到四種實踐教學(xué)形式，采用課內(nèi)教學(xué)和課外教學(xué)相結(jié)合的形式，引進(jìn)“雙師型”人才，將課本知識與實際相結(jié)合，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，并通過建立科學(xué)全面的考核方法，力爭實現(xiàn)教學(xué)效果的提升。
三、《個人理財》課程中增加實踐教學(xué)的實施方案
在《個人理財》課程中增加實踐教學(xué)，將理論與實踐有機(jī)結(jié)合，這需要打破原有框架，重新構(gòu)造新的框架，包括教學(xué)大綱的修訂、課程標(biāo)準(zhǔn)的制定、教學(xué)管理體系和保障體系的重構(gòu)。
（一）重新修訂課程教學(xué)大綱
根據(jù)各專業(yè)人才培養(yǎng)方案的要求，結(jié)合我院的實際情況，重新修訂《個人理財》這門課程的教學(xué)大綱。
《個人理財》課程的開課時間也很重要，為了讓學(xué)生盡早樹立理財意識，學(xué)習(xí)理財知識，掌握理財技能，應(yīng)該將現(xiàn)在在大四第一學(xué)期開設(shè)該課程的時間提前至大二第二學(xué)期開設(shè)。
將大綱涉及到的具體教學(xué)內(nèi)容，修訂為兩大模塊即理論教學(xué)與實踐教學(xué)。理論教學(xué)和實踐教學(xué)各占總學(xué)時二分之一。
（二）制定實踐課程標(biāo)準(zhǔn)
要明確《個人理財》課程實踐教學(xué)中各個環(huán)節(jié)的內(nèi)容、目的要求、時間（課時）安排、教學(xué)形式和手段、教學(xué)所需設(shè)施條件、考核辦法等。實踐教學(xué)環(huán)節(jié)的設(shè)計要結(jié)合理論教學(xué)內(nèi)容實際采用實驗、綜合性實訓(xùn)、課程設(shè)計、技能訓(xùn)練、實習(xí)、社會調(diào)查等多種教學(xué)形式。
（三）建立實踐教學(xué)管理體系
實踐教學(xué)管理體系主要包括實踐教學(xué)組織管理、運(yùn)行管理和制度管理3個方面。
1.組織管理。由學(xué)院教務(wù)處對實踐教學(xué)進(jìn)行宏觀管理，制定相應(yīng)的管理辦法和措施。各系具體負(fù)責(zé)實踐教學(xué)的組織與實施工作。
2.運(yùn)行管理。承擔(dān)《個人理財》課程的系部要制定獨(dú)立、完整的實踐教學(xué)計劃，并根據(jù)實踐教學(xué)計劃和人才培養(yǎng)方案編制實踐課程標(biāo)準(zhǔn)，編寫實踐教學(xué)指導(dǎo)書，規(guī)范實踐教學(xué)的考核辦法，保證實踐教學(xué)的質(zhì)量。
對實踐性教學(xué)環(huán)節(jié)應(yīng)做到6個落實：計劃落實、大綱落實、指導(dǎo)教師落實、經(jīng)費(fèi)落實、場所和考核落實；抓好4個環(huán)節(jié)：準(zhǔn)備工作環(huán)節(jié)、初期安排落實環(huán)節(jié)、中期開展檢查環(huán)節(jié)和結(jié)束階段的成績評定及工作總結(jié)環(huán)節(jié)。
3.制度管理。制定一系列關(guān)于實驗（實訓(xùn)）、實習(xí)、技能競賽等方面的實踐教學(xué)管理文件，以保障實踐教學(xué)環(huán)節(jié)的順利開展。
（四）建立實踐教學(xué)的保障體系
1.師資隊伍建設(shè)。學(xué)院人事部門要按照《個人理財》課程實踐教學(xué)的目標(biāo)要求制定具體的師資隊伍建設(shè)規(guī)劃，應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)對現(xiàn)有教師的培訓(xùn)方向和培養(yǎng)方法的研究，建立符合個人理財師職業(yè)教育特點(diǎn)的師資隊伍。同時，吸引金融機(jī)構(gòu)中實踐經(jīng)驗豐富的理財專家；重視“雙師”結(jié)構(gòu)的師資隊伍的建設(shè)。
2.實習(xí)基地建設(shè)。承擔(dān)《個人理財》課程教學(xué)的系部應(yīng)該在現(xiàn)有實驗室和實習(xí)基地的基礎(chǔ)上，根據(jù)教學(xué)計劃和人才培養(yǎng)方案，制定出實驗室和實習(xí)基地建設(shè)規(guī)劃。
（1）實驗實訓(xùn)室建設(shè)注重仿真性、先進(jìn)性和完整性，盡可能仿真或模擬職業(yè)環(huán)境。根據(jù)《個人理財》課程教學(xué)內(nèi)容，目前，我院除證券投資實驗室可供使用之外，如果條件允許，我們還需新建藝術(shù)品投資鑒賞實驗室。（2）加強(qiáng)校外實踐教學(xué)基地的建設(shè)，基本目標(biāo)為課程開設(shè)期間學(xué)生進(jìn)金融機(jī)構(gòu)實習(xí)至少一次。為實現(xiàn)這個目標(biāo)，我們應(yīng)該在已有實習(xí)基地--西部證券公司、白銀地稅局、安邦保險公司的基礎(chǔ)上再增加房地產(chǎn)公司、銀行等多個實習(xí)基地。
3.大力推進(jìn)實踐教學(xué)教材建設(shè)。現(xiàn)有的《個人理財》課程教材都是注重理論教學(xué)而忽視實踐教學(xué)的，我們要保證實踐教學(xué)的順利開展，必須加快教材建設(shè)，抽調(diào)具備豐富《個人理財》課程講授經(jīng)驗的“雙師型”教師和校外專家，一塊編寫教材，爭取建成與實踐教學(xué)相匹配，理論和實踐有機(jī)結(jié)合的教材。
4.實踐教學(xué)經(jīng)費(fèi)保證
學(xué)院根據(jù)發(fā)展規(guī)劃，按照模范院校的要求，組織專家對學(xué)院的實踐基地進(jìn)行論證，做出規(guī)劃。設(shè)立專項消耗材料經(jīng)費(fèi)和實訓(xùn)經(jīng)費(fèi)，每學(xué)期按計劃下達(dá)，專款專用，保證每一個實訓(xùn)項目的開出。
參考文獻(xiàn)：
[1]王鑒.教學(xué)論研究叢書：實踐教學(xué)論[M].甘肅教育出版社，2002.
第2篇：理財實訓(xùn)總結(jié)范文
一、財務(wù)管理專業(yè)調(diào)研分析
調(diào)研形式主要對企業(yè)走訪,采用訪談與問卷相結(jié)合的方法。就財務(wù)管理專業(yè)畢業(yè)生對在校期間學(xué)習(xí)的專業(yè)課知識與現(xiàn)行崗位能力的適用性,用人單位財務(wù)管理崗位的需求情況,對畢業(yè)生從事某一崗位工作的知識能力要求進(jìn)行全面調(diào)查。調(diào)查反饋的信息對財務(wù)管理課程改革提供了重要的依據(jù)。筆者篩選出4項調(diào)查內(nèi)容,并對調(diào)查進(jìn)行綜合分析。
(一)高職院校財務(wù)管理專業(yè)畢業(yè)生最重要的知識調(diào)查數(shù)據(jù)顯示會計基礎(chǔ)實務(wù)、財務(wù)會計實務(wù)、成本會計實務(wù)、稅法、財務(wù)管理實務(wù)、ERP原理與應(yīng)用課程知識在實際工作中應(yīng)用廣泛。選擇會計基礎(chǔ)實務(wù)、財務(wù)會計實務(wù)課程的達(dá)到lOO%,選擇稅法的達(dá)到93%,選財務(wù)管理、成本會計均達(dá)到91%,選擇證券基礎(chǔ)、國際金融知識的有43%,選擇ERP原理與應(yīng)用知識的有62%。而有的課程選擇比例較低,則可作適當(dāng)刪減、歸并。
(二)財務(wù)管理專業(yè)學(xué)生具備的職業(yè)能力調(diào)查數(shù)據(jù)顯示被調(diào)查的中小型企業(yè)幾乎都希望財務(wù)管理專業(yè)畢業(yè)生具備一定的會計核算能力,只有對會計業(yè)務(wù)處理熟悉,才能進(jìn)行財務(wù)管理工作。只有奠定了良好的會計核算技能,才能掌握財務(wù)管理的核心技能。
(三)財務(wù)管理專業(yè)工學(xué)結(jié)合核心課程調(diào)查表中請企業(yè)財務(wù)人員從專業(yè)課程當(dāng)中選取3～5門作為財務(wù)管理專業(yè)學(xué)生的工學(xué)結(jié)合核心課程,調(diào)查數(shù)據(jù)顯示選擇財務(wù)會計實務(wù)、財務(wù)管理實務(wù)、財務(wù)報告分析的比例較高,這與企業(yè)對財務(wù)管理專業(yè)學(xué)生職業(yè)能力的要求一致。
(四)畢業(yè)生綜合素質(zhì)、崗位能力分析在所調(diào)查的單位中有87%的財務(wù)人員認(rèn)為,學(xué)生對于專業(yè)知識的運(yùn)用能力,人際關(guān)系的協(xié)調(diào)能力等綜合素質(zhì)有待提高,同時應(yīng)增強(qiáng)團(tuán)隊協(xié)作精神和吃苦耐勞精神;有81%的財務(wù)人員認(rèn)為,學(xué)生獨(dú)立處理賬務(wù)的能力尚不夠,必須加強(qiáng)實踐技能學(xué)習(xí),要多問多鉆研;有65%的財務(wù)人員認(rèn)為,學(xué)生應(yīng)變能力、創(chuàng)新能力亟待提高。
二、基于職業(yè)能力的財務(wù)管理課程體系探究
上述調(diào)查分析顯示:被調(diào)查的中小型企業(yè)幾乎都希望財務(wù)管理專業(yè)畢業(yè)生具備一定的財務(wù)核算能力,只有對會計業(yè)務(wù)處理熟悉,才能進(jìn)行財務(wù)管理工作;企業(yè)需要既有理論又有實操能力的畢業(yè)生,因為具備實操能力,才能實現(xiàn)“零距離上崗”,而只有具備了一定的理論水平,才可能獲得可持續(xù)性發(fā)展;對于職業(yè)教育所提倡的“校企合作”的人才培養(yǎng)模式,大多數(shù)企業(yè)認(rèn)為是可行的,可實現(xiàn)企業(yè)與學(xué)校的雙贏;中小企業(yè)需要大量管理型和技術(shù)型應(yīng)用人才來提高其管理水平和技術(shù)水平,從而提高企業(yè)的效率和效益,這都需要財務(wù)管理專業(yè)人士的參與。
(一)根據(jù)財務(wù)管理專業(yè)職業(yè)能力構(gòu)建財務(wù)管理專業(yè)課程體系明確財務(wù)管理專業(yè)學(xué)生應(yīng)具備的能力框架,才能促使專業(yè)教育與實際工作需求聯(lián)系得更加密切,才能改變在財務(wù)管理專業(yè)培養(yǎng)方案設(shè)計及教學(xué)中重理論輕實踐、重知識傳授輕能力培養(yǎng)的封閉式人才培養(yǎng)方式。財務(wù)管理專業(yè)職業(yè)核心能力包括:籌資與投資管理能力、營運(yùn)資金與收益分配管理能力、財務(wù)預(yù)算與控制分析能力、財務(wù)核算能力、財務(wù)監(jiān)督與財務(wù)軟件應(yīng)用能力。根據(jù)財務(wù)管理職業(yè)能力構(gòu)建財務(wù)管理專業(yè)課程體系如圖4。
(二)根據(jù)財務(wù)管理崗位實際工作需要確定財務(wù)管理專業(yè)職業(yè)素質(zhì)如圖5所示。
(三)以點(diǎn)帶面。以工作項目與任務(wù)為導(dǎo)向進(jìn)行財務(wù)管理課程改革以點(diǎn)帶面,在財務(wù)管理專業(yè)課程體系中率先對核心課程《財務(wù)管理》實施課程改革。
第一,課程設(shè)計改革。課程打破以知識傳授為主要特征的傳統(tǒng)學(xué)科課程體系,轉(zhuǎn)變?yōu)橐怨ぷ黜椖颗c任務(wù)為中心組織課程內(nèi)容,在邀請行業(yè)財務(wù)專家對財務(wù)管理專業(yè)所涵蓋的職業(yè)崗位群進(jìn)行任務(wù)與職業(yè)能力分析的基礎(chǔ)上,以就業(yè)為導(dǎo)向,以財務(wù)管理崗位為核心,以財務(wù)管理相關(guān)業(yè)務(wù)操作為主體,按照高職學(xué)生認(rèn)知特點(diǎn),以企業(yè)的理財過程為主線設(shè)計教學(xué)內(nèi)容,讓學(xué)生在完成具體項目操作的過程中構(gòu)建相關(guān)理論知識,并發(fā)展職業(yè)能力。本課程包括財務(wù)管理基礎(chǔ)知識、籌資管理、投資管理、營運(yùn)資金管理、收益分配管理、財務(wù)預(yù)算與控制、財務(wù)分析等上個學(xué)習(xí)項目。課程內(nèi)容突出對學(xué)生職業(yè)能力的訓(xùn)練,理論知識的選取緊緊圍繞工作任務(wù)完成的需要來進(jìn)行,同時又充分考慮了高等職業(yè)教育對理論知識學(xué)習(xí)的需要,并融合了相關(guān)職業(yè)資格證書對知識和技能的要求。
課程每個工作項目的學(xué)習(xí)與實訓(xùn)都以每個學(xué)習(xí)小組成立的虛擬企業(yè)基本理財業(yè)務(wù)操作為載體來進(jìn)行,以每一項工作任務(wù)為中心整合理論與實踐,實現(xiàn)理論與實踐的一體化。按照業(yè)務(wù)操作的流程順序逐項學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)的操作要點(diǎn),借助財務(wù)管理實訓(xùn)室的設(shè)施、仿真財務(wù)管理業(yè)務(wù),通過設(shè)計情景模擬、角色扮演、分組討論等實訓(xùn)練習(xí),結(jié)合真實案例分析,培養(yǎng)學(xué)生勝任財務(wù)管理崗位的職業(yè)能力。同時通過校企合作、校外實訓(xùn)基地建設(shè)等多種途徑,采取工學(xué)交替、半工半讀等形式,充分開發(fā)學(xué)習(xí)資源,給學(xué)生提供豐富的實踐機(jī)會。教學(xué)效果評價采取過程評價與結(jié)果評價相結(jié)合的方式,通過理論與實踐相結(jié)合,重點(diǎn)評價學(xué)生的職業(yè)能力。
第二,課程教學(xué)內(nèi)容組織改革。以企業(yè)的理財過程為主線設(shè)計了財務(wù)管理基礎(chǔ)知識、籌資管理、投資管理、營運(yùn)資金管理、收益分配管理、財務(wù)預(yù)算與控制、財務(wù)分析七個理財項目作為本階段的教學(xué)內(nèi)容,每個理財項目包括任務(wù)安排、知識儲備、調(diào)查分析和項目操作四個教學(xué)步驟:第一步,任務(wù)安排。劃分學(xué)習(xí)小組,每個小組創(chuàng)建一個虛擬企業(yè),由小組成員作為企業(yè)的管理者負(fù)責(zé)經(jīng)營本企業(yè),每個理財項目學(xué)習(xí)以前,給學(xué)生安排本項目的實訓(xùn)任務(wù),以“任務(wù)驅(qū)動”提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和主動性。第二步,知識儲備。老師向?qū)W生講授每個理財項目要求的基本財務(wù)知識,進(jìn)行知識儲備,并組織案例分析討論。第三步,調(diào)查分析。讓學(xué)生針對每個理財項目開展實地調(diào)查,進(jìn)一步向企業(yè)學(xué)習(xí),完成調(diào)查分析報告。第四步,項目操作。讓學(xué)生在自己建立的虛擬企業(yè)中完成每個理財項目的實際操作,培養(yǎng)實踐操作技能,并組織分組討論。真正做到理論與實踐相融合,教、學(xué)、做一體化。
(四)改進(jìn)實踐技能培養(yǎng)方式注重學(xué)生職業(yè)能力培養(yǎng),精選實訓(xùn)內(nèi)容,突出培養(yǎng)目標(biāo),加強(qiáng)實踐教學(xué)。以就業(yè)為導(dǎo)向、以職業(yè)崗位群的需要為依據(jù)、以培養(yǎng)應(yīng)用型人才為目標(biāo),建立“認(rèn)知實訓(xùn)、案
例分析、專項實訓(xùn)、頂崗實習(xí)”四位一體的實踐技能培養(yǎng)體系。
第一,認(rèn)知實訓(xùn)。這一階段主要解決對財務(wù)管理工作及與之相聯(lián)系的財務(wù)管理環(huán)境、財務(wù)管理工作的地位、財務(wù)管理專業(yè)的同學(xué)畢業(yè)后主要從事哪些工作以及社會對財務(wù)管理人員的需求情況;了解作為財務(wù)管理人員要具備的基本素質(zhì)、國家對財務(wù)和財務(wù)人員的管理方式;了解環(huán)境對財務(wù)的影響、相關(guān)技術(shù)在財務(wù)工作中的應(yīng)用、相關(guān)法規(guī)等。這一階段主要是激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣并找準(zhǔn)學(xué)習(xí)方向,是學(xué)習(xí)階段能否順利、有效開展的基礎(chǔ)。在教學(xué)實施上,首先,由專業(yè)輔導(dǎo)教師在入學(xué)時進(jìn)行專業(yè)介紹;其次,在理論教學(xué)課程當(dāng)中,由任課教師帶學(xué)生到企業(yè)參觀實習(xí)、通過案例教學(xué)進(jìn)行認(rèn)知實訓(xùn);再次,利用寒假、暑假讓學(xué)生進(jìn)行與專業(yè)有關(guān)的社會實踐或者社會調(diào)查,開學(xué)提交實習(xí)心得或者調(diào)查報告,進(jìn)行成績評定,利用主題班會在全班范圍內(nèi)進(jìn)行實習(xí)、調(diào)查情況交流。
第二,案例分析。案例分析穿插在七個理財項目教學(xué)過程中,由老師精選案例資料,組織學(xué)生分析討論并總結(jié)點(diǎn)評,這一過程能鍛煉學(xué)生綜合運(yùn)用理財知識分析問題、解決問題的能力。
第三,專項實訓(xùn)。專項實訓(xùn)是穿插在七個理財項目教學(xué)過程中的專項調(diào)查分析和虛擬企業(yè)中相關(guān)項目的具體運(yùn)作,主要訓(xùn)練學(xué)生的專項操作技能和獨(dú)立分析問題的能力。
第四,頂崗實習(xí)。頂崗實習(xí)包括企業(yè)實習(xí)和企業(yè)培訓(xùn)兩部分。企業(yè)實習(xí)的地點(diǎn)在企業(yè)內(nèi)部物流系統(tǒng)和生產(chǎn)流水線兩個部門,由專門工作人員指導(dǎo)和講解,使學(xué)生了解企業(yè)財務(wù)管理的流程和方法;了解企業(yè)經(jīng)營管理的特點(diǎn)。企業(yè)培訓(xùn)是由企業(yè)財務(wù)經(jīng)理或財務(wù)總監(jiān)為學(xué)生進(jìn)行的專業(yè)培訓(xùn)。培訓(xùn)地點(diǎn)設(shè)在企業(yè)。培訓(xùn)內(nèi)容包括該企業(yè)文化的特點(diǎn),財務(wù)核算、財務(wù)分析和財務(wù)控制的方法,以及企業(yè)財務(wù)管理實施過程。授課結(jié)束后,進(jìn)入互動環(huán)節(jié),由財務(wù)總監(jiān)、會計師和骨干工作人員與學(xué)生互相交流。互動環(huán)節(jié)主要是讓學(xué)生就實習(xí)和培訓(xùn)過程中一些不理解的問題請教專業(yè)技術(shù)人員。
通過多種形式的實踐教學(xué),讓學(xué)生了解企業(yè)的產(chǎn)品生產(chǎn)工藝流程、財務(wù)管理的方法和體驗企業(yè)文化;大大提高了學(xué)生的實踐操作能力,為學(xué)生發(fā)展核心能力提供了有力的支撐。
財務(wù)管理專業(yè)教育所肩負(fù)的使命是為社會與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要培養(yǎng)財務(wù)管理人才,如何根據(jù)市場的需要對人才的動態(tài)來構(gòu)建財務(wù)管理人才的能力框架將是一個需要不斷持續(xù)討論的問題。只有以能力框架為指導(dǎo)來設(shè)計專業(yè)課程體系,并在專業(yè)課程體系的實施過程中,注重各課程教學(xué)內(nèi)容的銜接,根據(jù)經(jīng)濟(jì)與企業(yè)的動態(tài)發(fā)展來不斷更新教學(xué)內(nèi)容,創(chuàng)新教學(xué)方法,強(qiáng)化實踐環(huán)節(jié)的教學(xué),建立科學(xué)的考評機(jī)制與教學(xué)質(zhì)量保障機(jī)制,才能最終實現(xiàn)專業(yè)培養(yǎng)的目標(biāo)。
參考文獻(xiàn):
[1]黃日強(qiáng)、許惠清:《能力本位職業(yè)教育的能力觀》,《職教論壇》2004年第11期。
第3篇：理財實訓(xùn)總結(jié)范文
論文摘 要:文章認(rèn)為在理財規(guī)劃課程的教學(xué)中,重視現(xiàn)實案例的應(yīng)用。將現(xiàn)實案例和理財課程理論教學(xué)有機(jī)結(jié)合起來,可以更好地培養(yǎng)學(xué)生對理財實踐的感性認(rèn)識和動手能力,并進(jìn)一步激發(fā)其學(xué)習(xí)的興趣。
麥肯錫公司在對2020年銀行業(yè)預(yù)測時指出,“今后20年最具吸引力的將是理財”。國內(nèi)理財市場發(fā)展非常快速,2005年銀行理財產(chǎn)品的銷售額是2千億元,2007年則突破了1萬億元,2008年銀行理財市場以3萬多億的規(guī)模震動了整個理財市場,短短幾年時間銀行理財已經(jīng)成為大眾理財?shù)姆绞街弧榱诉m應(yīng)理財市場的發(fā)展和增加學(xué)生就業(yè),不少高校金融專業(yè)近年推出了《理財規(guī)劃》課程。
《理財規(guī)劃》是一門新課程,也是一門實踐性和現(xiàn)實性非常強(qiáng)的課程,目的在于培養(yǎng)學(xué)生具備運(yùn)用綜合理財知識對處于現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)生活中的個人和家庭進(jìn)行理財規(guī)劃的能力。因此,不僅要向?qū)W生傳授理財規(guī)劃的理論知識,還要培養(yǎng)他們的觀察、思考、分析及解決現(xiàn)實問題的能力。培養(yǎng)這些能力,現(xiàn)實案例教學(xué)應(yīng)運(yùn)而生。現(xiàn)實案例教學(xué)就是拜現(xiàn)實為師,以不同階層和年齡段的真實客戶為案例背景,設(shè)計理財方案,并將方案反饋客戶進(jìn)行真實評估。現(xiàn)實案例教學(xué)將可以培養(yǎng)學(xué)生對實際商業(yè)活動的真實感覺,鍛煉出清楚的理財規(guī)劃邏輯。因此系統(tǒng)研究現(xiàn)實案例的選取和教學(xué)設(shè)計,無疑具有十分重要的意義。
一、現(xiàn)實案例的選取原則
要提高學(xué)生的實際能力和對理財規(guī)劃的感性認(rèn)識,選取合適的現(xiàn)實案例是十分重要的。選取現(xiàn)實案例應(yīng)遵循以下原則:
1.以現(xiàn)實為師。現(xiàn)代社會最普遍的現(xiàn)象,就是存在眾多值得關(guān)注的商業(yè)現(xiàn)實案例。以現(xiàn)實為師,不但可以培養(yǎng)學(xué)生對實際理財活動的真實感覺,提高自己在理財方面的認(rèn)知水平,而且對現(xiàn)實社會中各種理財現(xiàn)象進(jìn)行直接觀察、體驗、思考。關(guān)注現(xiàn)實的方式多種多樣,既可以置身事外、冷靜觀察,還可以切身體會,比較分析不同的理財人群的行為特點(diǎn)。
2.參與性。現(xiàn)實案例教學(xué)的具體做法可以是實際參與或虛擬參與。所謂實際參與,主要指學(xué)生以理財師身份觀察體驗理財活動,比如為不同的實際客戶群體設(shè)計理財方案;而所謂虛擬參與,即把自己想象成現(xiàn)實理財活動中的特定角色,比如從客戶的角度體會自己面對不同理財方案的感受和反應(yīng)。
3.主動性。案例內(nèi)容設(shè)計必須讓學(xué)生時時注意、處處留心,培養(yǎng)他們對理財現(xiàn)象及過程的興趣。而且,一旦感知其中到有意義的東西,就要進(jìn)一步分析、思考并作出判斷。久而久之,建立對理財本能般的反應(yīng),讓注意思考的過程由初期刻意以求變得自然而然、無處不在,鍛煉出清楚的理財商業(yè)邏輯。
4.實證性。無論是實際參與或虛擬參與的案例,都要從現(xiàn)在的理財市場背景和真實客戶出發(fā),并據(jù)此作出理財決策。理財習(xí)慣是有區(qū)域特點(diǎn)的,中國地域廣泛,不同區(qū)域間存在收入差距和觀念差別,理財市場情況和案例難免有差異。而現(xiàn)實的案例處在現(xiàn)在的市場背景下,未來市場的學(xué)生就業(yè)肯定更多地與現(xiàn)在有關(guān),從現(xiàn)實中獲得的感悟無疑更具有實證性和可靠性。
二、現(xiàn)實案例教學(xué)在理財規(guī)劃課程中的實施
1.案例教學(xué)的準(zhǔn)備。該階段包含教師準(zhǔn)備和學(xué)生準(zhǔn)備。教師的準(zhǔn)備主要有:結(jié)合上課內(nèi)容及教學(xué)目的選擇好案例,將客戶資料仿真化,通過設(shè)計市場調(diào)查、仿真規(guī)劃、情景模擬、角色互換等實訓(xùn)練習(xí),結(jié)合真實案例的分析,培養(yǎng)學(xué)生勝任銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)一線理財服務(wù)崗位的職業(yè)能力和素質(zhì)。學(xué)生準(zhǔn)備主要包括熟悉并記住案例的主要內(nèi)容,確定并列舉出本案例分析所需要重點(diǎn)討論的問題等。
2.明確案例角色要求。案例角色要求首先是對客戶風(fēng)險偏好調(diào)查及客戶資料的收集。小組成員實地操作,以問卷或拜訪方式進(jìn)行風(fēng)險偏好的調(diào)查并收集客戶資料。其次,學(xué)生必須了解理財產(chǎn)品及其風(fēng)險和收益等個人理財?shù)幕A(chǔ)知識,否則無從對客戶進(jìn)行理財分析和建議。通過明確案例角色要求,要求學(xué)生在真實的情境中完成工作任務(wù),并以學(xué)習(xí)目標(biāo)為基準(zhǔn),達(dá)到理論與實踐一體化的學(xué)習(xí)目的。
3.案例實際角色扮演。通過角色扮演,設(shè)計不同的情境,與客戶進(jìn)行溝通交流,以學(xué)會在真實的情境中掌握與客戶溝通的技巧,從而提升溝通技能和分析、處理問題的能力。在與客戶進(jìn)行溝通的過程中,引導(dǎo)出個人理財?shù)哪繕?biāo)、內(nèi)容、步驟。在針對不同風(fēng)險偏好的客戶進(jìn)行理財規(guī)劃時,引入個人理財?shù)南嚓P(guān)理論知識,根據(jù)不同偏好的客戶提出初步的理財分析和理財建議,從而達(dá)到學(xué)習(xí)的目的。
4.小組討論。一般要求學(xué)生按照每組4～6人分成若干小組,在小組內(nèi)圍繞論題逐一展開討論,針對每一問題形成該小組的基本觀點(diǎn),通過小組討論加深對某些問題的理解。學(xué)生討論,應(yīng)根據(jù)自己的觀點(diǎn)寫出理財規(guī)劃分析報告,在報告中提出自己的理財設(shè)計方案。
5.課堂討論。小組討論結(jié)束后,可給每組10~20分鐘的時間,由每組推舉一名代表作課堂發(fā)言,闡述案例,分析問題并提出小組理財方案,然后其他學(xué)生小組從自己的角度來分析案例,闡明自己的看法、分析及理財方案。在此過程中,教師注意觀察和了解學(xué)生的反應(yīng)和表現(xiàn)。
6.案例總結(jié)階段,教師是總發(fā)言人,討論結(jié)束后,教師一般都要做簡短的總結(jié)。總結(jié)包括兩方面內(nèi)容:一是對學(xué)生討論情況的總結(jié),如學(xué)生討論發(fā)言是否積極、爭論氣氛是否熱烈、分析與討論問題是否深入透徹等;二是對案例本身的討論總結(jié),還可以針對理財方案的優(yōu)劣作一個評講,將所講的內(nèi)容與理論結(jié)合起來,使枯燥無味的課堂講授重新具有活力。
7.理財案例教學(xué)的成績評定。對學(xué)生案例分析的成績評定可以占學(xué)生課程總評成績的50%。成績評定由課堂表現(xiàn)和案例作業(yè)兩部分組成,案例討論表現(xiàn)50分,由教師根據(jù)學(xué)生在課堂上的發(fā)言次數(shù)、質(zhì)量以及討論參與程度等因素來確定。要求學(xué)生參加群體評估,每小組就案例教學(xué)的學(xué)習(xí)情況作出小結(jié),首先由學(xué)生相互評分,然后是小組之間相互評分,最后是教師評分。學(xué)生按照評價標(biāo)準(zhǔn),既作自我評價,又評價他人。案例作業(yè)是教師根據(jù)學(xué)生完成案例分析書面作業(yè)和總結(jié)的情況來打分。
三、體會與思考
1.在理財規(guī)劃課程教學(xué)中應(yīng)大力推廣現(xiàn)實案例教學(xué),讓學(xué)生從一開始就養(yǎng)成對現(xiàn)實觀察、感受、思考的習(xí)慣,培養(yǎng)他們對理財?shù)拿舾小⑴d趣。教師要想方設(shè)法引導(dǎo)學(xué)生主動關(guān)注現(xiàn)實,不但自己要經(jīng)常以現(xiàn)實作為教學(xué)內(nèi)容的范例,還要將討論的情況計入成績考核。培養(yǎng)學(xué)生對理財規(guī)劃的興趣、素養(yǎng),使學(xué)生能主動地觀察思考,應(yīng)當(dāng)作為教學(xué)的基本目的。
2.現(xiàn)實案例教學(xué)可以為廣大的學(xué)生提供一個假定的實習(xí)平臺,在這個平臺上,讓學(xué)生在以職業(yè)能力為導(dǎo)向的前提下,在“做中學(xué),學(xué)中做”,發(fā)現(xiàn)問題、提出問題、分析問題、解決問題。反之,把在“做”中學(xué)到的個人理財理論與方法再應(yīng)用于經(jīng)濟(jì)社會的理財實踐。現(xiàn)實案例教學(xué)方法的使用可以提高一個金融專業(yè)的學(xué)生對社會的適應(yīng)能力,縮短培養(yǎng)合格金融人才所需的社會成本。
3.建立過程反饋系統(tǒng)。正如確保產(chǎn)品質(zhì)量的最好方法是防患于未然一樣,確保案例教學(xué)質(zhì)量的最好方法就是建立過程反饋系統(tǒng),這樣做有利于建立一個有效的溝通機(jī)制。在實施案例教學(xué)的過程中,通過溝通,學(xué)生可以對現(xiàn)實案例教學(xué)過程的提高不斷地提出意見,教師及時進(jìn)行一些微調(diào),以達(dá)到更好的教學(xué)效果。
參考文獻(xiàn):
第4篇：理財實訓(xùn)總結(jié)范文
【關(guān)鍵詞】金融產(chǎn)品營銷實習(xí) 質(zhì)量保障 高職院校
金融產(chǎn)品營銷實習(xí)是投資理財專業(yè)、金融保險專業(yè)的一項重要的實訓(xùn)環(huán)節(jié)。該實習(xí)是在學(xué)生學(xué)完《證券基礎(chǔ)》、《證券交易》、《證券投資分析》、《保險基礎(chǔ)》、《金融產(chǎn)品營銷》、《社交禮儀》等專業(yè)課程的基礎(chǔ)上開展的。通過實習(xí)加深學(xué)生對金融行業(yè)（證券、保險公司）的企業(yè)文化、經(jīng)營理念、業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)等方面的認(rèn)知和了解，提高學(xué)生的業(yè)務(wù)操作技能和綜合營銷技能，為后續(xù)課程的學(xué)習(xí)和學(xué)生順利就業(yè)打下良好的基礎(chǔ)。
一、金融產(chǎn)品營銷實習(xí)過程中經(jīng)常出現(xiàn)的問題
筆者根據(jù)投資理財專業(yè)的教學(xué)經(jīng)驗和多次指導(dǎo)實習(xí)的實踐進(jìn)行了一個初步總結(jié)，發(fā)現(xiàn)實習(xí)過程中經(jīng)常出現(xiàn)如下幾方面的問題。
（一）學(xué)生方面的問題
主要是學(xué)生對金融產(chǎn)品營銷實習(xí)的重視程度不夠，表現(xiàn)為少數(shù)學(xué)生對工作缺少熱情、激情和動力，得過且過，存在“混日子”的消極思想；缺乏必要的毅力和耐心。有的學(xué)生在實習(xí)開始時積極性很高，但是當(dāng)面對繁瑣重復(fù)的日常工作時，往往缺乏毅力和耐力，出現(xiàn)焦躁不安、萎靡不振的現(xiàn)象；在保險公司實習(xí)的學(xué)生在展業(yè)遭拒時，由于工作經(jīng)驗不足，缺乏技巧，會在心理上造成恐懼、緊張、不安等影響；極少數(shù)學(xué)生由于紀(jì)律觀念不強(qiáng)，自由散漫，在指導(dǎo)教師監(jiān)管不嚴(yán)時，會擅自離崗。
（二）指導(dǎo)教師方面的問題
主要表現(xiàn)為沒有做好實習(xí)生的監(jiān)督管理工作。為了確保校外實習(xí)的質(zhì)量，學(xué)校要求指導(dǎo)教師必須與實習(xí)單位負(fù)責(zé)人合作，齊抓共管，嚴(yán)格考勤制度，及時解決實習(xí)中遇到的各種問題；沒有做好溝通和協(xié)調(diào)工作。指導(dǎo)教師要做好學(xué)生與企業(yè)之間的溝通和協(xié)調(diào)工作，把雙方的要求和想法及時進(jìn)行傳遞和交流，提高雙方對實習(xí)的認(rèn)識，合理安排實習(xí)進(jìn)度，有計劃有步驟的完成實習(xí)任務(wù)。
（三）企業(yè)方面的問題
企業(yè)有自己特有的活動規(guī)律，受經(jīng)濟(jì)規(guī)律的影響比較明顯。對于金融企業(yè)而言，企業(yè)經(jīng)營往往受到經(jīng)濟(jì)、政治等多種因素的影響，淡季和旺季差別很大。例如：由于今年股市低迷，證券公司的經(jīng)營業(yè)績受到很大的影響，實習(xí)學(xué)生普遍反映去證券公司實習(xí)沒活干，實習(xí)只是做一些開戶之類的簡易工作，實習(xí)質(zhì)量得不到保證。此外由于學(xué)生實習(xí)時間較短，而培訓(xùn)學(xué)生不僅成本高而且短期效益不明顯，導(dǎo)致某些企業(yè)對實習(xí)工作消極怠慢，只安排學(xué)生做一些簡單重復(fù)的日常業(yè)務(wù)工作，缺乏必要的指導(dǎo)和培訓(xùn)，使學(xué)生感覺不受重視，反映實習(xí)工作枯燥無味。
二、解決辦法
加強(qiáng)校企雙方協(xié)同合作，注重從事前安排、事中監(jiān)管、事后總結(jié)三個環(huán)節(jié)加強(qiáng)監(jiān)督和管理，同時完善考核與獎懲機(jī)制，這是解決實習(xí)中諸多問題，保證實習(xí)質(zhì)量和效果的有效辦法。
（一）加強(qiáng)過程控制
金融產(chǎn)品營銷實習(xí)是一個比較復(fù)雜的校外實訓(xùn)，涉及學(xué)校、企業(yè)、學(xué)生等諸多方面。要想達(dá)到實習(xí)滿意的質(zhì)量和效果，需要做好事前、事中、事后三個方面的管理控制工作。
（1）事前控制。首先，要選擇經(jīng)營業(yè)績較好、社會認(rèn)可度較高、責(zé)任心強(qiáng)的企業(yè)作為實習(xí)的合作對象。指導(dǎo)教師應(yīng)該提前與實習(xí)單位溝通聯(lián)系，確定實習(xí)人數(shù)、實習(xí)內(nèi)容、時間安排、監(jiān)管方法等相關(guān)事宜。其次，指導(dǎo)教師應(yīng)制定合理的實習(xí)計劃，認(rèn)真撰寫實習(xí)任務(wù)書和指導(dǎo)書，明確實習(xí)目的、實習(xí)紀(jì)律、實習(xí)任務(wù)、考核方法和獎懲標(biāo)準(zhǔn)，讓學(xué)生有明確的目標(biāo)開展實習(xí)工作。再次，加強(qiáng)實習(xí)前的動員和教育，讓學(xué)生做好充分的思想準(zhǔn)備和技能準(zhǔn)備。幫助學(xué)生端正工作態(tài)度，樹立完成實習(xí)任務(wù)的信心，激發(fā)學(xué)生的積極性和主動性，以飽滿的熱情投入到實習(xí)工作中。
（2）事中控制。首先，要指導(dǎo)學(xué)生認(rèn)真撰寫實習(xí)日志、實習(xí)周記，把每天的工作內(nèi)容和心得體會記錄下來，不斷積累工作經(jīng)驗。其次，指導(dǎo)教師應(yīng)該每天到所負(fù)責(zé)的實習(xí)單位看望學(xué)生，檢查學(xué)生的出勤和實習(xí)情況，及時解決學(xué)生在思想、技能等方面出現(xiàn)的問題，幫助學(xué)生端正工作態(tài)度，掌握工作方法，完成實習(xí)任務(wù)。實習(xí)生如遇特殊情況需要請病假或事假，應(yīng)按照《金融產(chǎn)品營銷實習(xí)任務(wù)書》中實習(xí)紀(jì)律的要求辦理請假手續(xù)。再次，指導(dǎo)教師應(yīng)加強(qiáng)與實習(xí)單位負(fù)責(zé)人的溝通和配合，爭取企業(yè)的支持，建議企業(yè)為學(xué)生配備優(yōu)秀的指導(dǎo)人員，創(chuàng)造良好的工作環(huán)境，制定合理的工作和培訓(xùn)計劃，保證實習(xí)的質(zhì)量和效果。
（3）事后控制。實習(xí)結(jié)束后，及時召開師生座談會，特邀實習(xí)單位的負(fù)責(zé)人蒞臨會議，由指導(dǎo)教師、單位代表、學(xué)生代表三方共同對本次實習(xí)的完成情況作出總結(jié)和點(diǎn)評，查漏補(bǔ)缺，不斷完善和創(chuàng)新實習(xí)的內(nèi)容、形式和方式。要求實習(xí)學(xué)生在教師的指導(dǎo)下把金融產(chǎn)品營銷實習(xí)的工作內(nèi)容、實習(xí)心得、工作經(jīng)驗制作成PPT進(jìn)行實習(xí)成果匯報展示，并認(rèn)真撰寫實結(jié)。實結(jié)的內(nèi)容應(yīng)包含實習(xí)期間完成的工作、接受的培訓(xùn)、參加的活動、實習(xí)心得、職業(yè)展望等幾個部分，力求突出真情實感。實結(jié)和實習(xí)期間的表現(xiàn)是評定實習(xí)成績的重要內(nèi)容。
（二）完善考核與獎懲制度
考核與獎懲既是保障實習(xí)質(zhì)量的重要手段，也是評定實習(xí)成績的重要依據(jù)。
（1）考核學(xué)生在實習(xí)過程中的出勤、表現(xiàn)和實習(xí)任務(wù)的完成情況。其中學(xué)生表現(xiàn)出的任務(wù)完成能力、溝通能力、交際能力、團(tuán)隊協(xié)作能力、忍耐力和意志力以及學(xué)生在實習(xí)過程中對于金融產(chǎn)品的分析能力、營銷能力都是評定學(xué)生實習(xí)成績的重要內(nèi)容。
（2）考核采取指導(dǎo)教師和企業(yè)負(fù)責(zé)人共同評定的方法。企業(yè)負(fù)責(zé)人根據(jù)該生在實習(xí)中的實際表現(xiàn)，填寫《金融產(chǎn)品營銷實習(xí)檢查與評定表》和《金融產(chǎn)品實習(xí)鑒定表》；指導(dǎo)教師根據(jù)實習(xí)過程中對該生的觀察和了解，結(jié)合學(xué)生的實習(xí)日志和實結(jié)，綜合評定學(xué)生的實習(xí)成績。其中，實習(xí)單位評分和指導(dǎo)教師評分各占學(xué)生實習(xí)成績的50%。
（3）嚴(yán)肅考勤和實習(xí)紀(jì)律。在實習(xí)過程中如需要請病假或事假，學(xué)生應(yīng)提前電話通知指導(dǎo)教師和單位負(fù)責(zé)人，得到允許后方可請假。對于無故缺勤曠工的同學(xué)，提出嚴(yán)肅批評的同時，記入缺勤記錄，兩次缺勤的同學(xué)，本次實習(xí)成績?yōu)椴缓细瘢粚τ诰懿蛔袷貙嵙?xí)紀(jì)律和實習(xí)單位規(guī)章制度，不服從指導(dǎo)教師安排和管理，組織意識淡薄，自由散漫的同學(xué)，經(jīng)勸說無效后取消該生的實習(xí)資格。
（4）實習(xí)成績分為優(yōu)秀、良好、及格和不及格四個等次。實習(xí)成績評定為不及格的學(xué)生需參加該實習(xí)的補(bǔ)考，交納補(bǔ)考費(fèi)。
三、結(jié)束語
通過加強(qiáng)校企雙方的協(xié)同合作、齊抓共管，為學(xué)生創(chuàng)造良好的實習(xí)平臺，讓學(xué)生通過金融產(chǎn)品營銷實習(xí)的鍛煉，實現(xiàn)理論知識與實際工作的有效結(jié)合，提升自身的業(yè)務(wù)技能以及溝通能力、應(yīng)變能力等綜合營銷技能，在實習(xí)中不斷增強(qiáng)對金融行業(yè)的認(rèn)知和理解，明確自身的工作方向，為后續(xù)課程的學(xué)習(xí)和今后的順利擇業(yè)和就業(yè)奠定良好的基礎(chǔ)。
參考文獻(xiàn)
[1]辛樹森.個人金融產(chǎn)品營銷[M].中國金融出版社,2010.
[2]周建波,劉志梅.金融服務(wù)營銷學(xué)[M].中國金融出版社,2009.
第5篇：理財實訓(xùn)總結(jié)范文
【關(guān)鍵詞】 金融與證券 工學(xué)結(jié)合 實訓(xùn)體系 “訂單式”人才培養(yǎng)模式
一、引言
1、問題的提出
近年來圍繞著怎樣為迅猛發(fā)展的金融業(yè)提供合格的人才展開了多渠道、多層面、多方位的探索與研究。但現(xiàn)狀仍然是，一方面金融業(yè)多層次高質(zhì)量人才匱乏，尤其是業(yè)務(wù)精英，另一方面金融與證券畢業(yè)生面臨極大就業(yè)壓力，相當(dāng)一部分學(xué)生無法在金融企業(yè)找到合適崗位。這一情況目前在廣州城建職業(yè)學(xué)院金融與證券學(xué)生就業(yè)問題上表現(xiàn)突出，直接影響了該專業(yè)的招生。究其原因當(dāng)然是深層次多方面的，但歸根到底還是金融與證券專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)、方向、模式上存在偏差。
2、研究現(xiàn)狀
縱觀世界發(fā)達(dá)國家高職教育模式，大多突出“工學(xué)結(jié)合”教育，例如德國的“雙元制”、英國的“三明治”教育、美國和加拿大的“合作教育”、日本的“產(chǎn)學(xué)合作”模式、澳大利亞以行業(yè)為主導(dǎo)的“TAFE”模式等等。他們的成功讓我們看到工學(xué)結(jié)合模式有很多優(yōu)點(diǎn)，也符合高等職業(yè)教育的特色。概括而言，國外工學(xué)結(jié)合人才培養(yǎng)模式主要有：一是工學(xué)并行式。學(xué)生除了全日制學(xué)習(xí)外，每周做部分時間的工作，這些工作是經(jīng)學(xué)校認(rèn)可的。并行式是學(xué)生在理論學(xué)習(xí)的同時，進(jìn)行工作實踐，在這種模式下，學(xué)生一方面進(jìn)行理論學(xué)習(xí)，一方面在業(yè)余時間參加工作實踐，實踐時間通常每周20—25個小時，上課約20個小時。在校內(nèi)學(xué)習(xí)文化、基礎(chǔ)理論課模塊課程的同時，各合作企業(yè)為各專業(yè)學(xué)生留出一部分工學(xué)并行的工作崗位，并隨著學(xué)生學(xué)習(xí)進(jìn)度輪換崗位。二是工學(xué)交替式。全日制學(xué)習(xí)學(xué)期與全日制工作學(xué)期的交替，工作學(xué)期的工作是經(jīng)學(xué)校認(rèn)可的，學(xué)期的長度取決于學(xué)校采用的學(xué)期制。在校內(nèi)學(xué)完一定文化、基礎(chǔ)理論課模塊課程之后，到各合作企業(yè)工學(xué)交替工作崗位上進(jìn)行全日制的較長時間的上崗訓(xùn)練。
國內(nèi)以深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院、黃河水利職業(yè)技術(shù)院校等首批28所國家示范性高等職業(yè)院校為首的國內(nèi)各知名院校已有許多這方面的專著和課題研究成果。就廣東省外來看，浙江金融職業(yè)技術(shù)學(xué)院、浙江寧波職業(yè)技術(shù)學(xué)院已經(jīng)先行開展各專業(yè)工學(xué)結(jié)合人才培養(yǎng)模式的探索，金融職業(yè)技術(shù)學(xué)院高職金融類專業(yè)人才培養(yǎng)模式的研究作為本文的先導(dǎo)，具有重要的借鑒意義。國內(nèi)的工學(xué)結(jié)合人才培養(yǎng)模式主要有：一是“薄三明治”式。上海工程技術(shù)大學(xué)借鑒加拿大滑鐵盧大學(xué)采取的一年三學(xué)期制的“薄三明治”式，這種形式是將一年分為三個學(xué)期，每一學(xué)年中，有兩個理論教育學(xué)期，另一個學(xué)期是到企事業(yè)單位定崗實踐的工作學(xué)期。二是工學(xué)并行式。以省內(nèi)浙江金融職業(yè)技術(shù)學(xué)院為代表采用了該模式，即學(xué)生一邊在金融企業(yè)實踐，一邊在課堂學(xué)習(xí)的人才培養(yǎng)模式，并且這兩種場所和兩種活動之間不是截然分開的，強(qiáng)調(diào)時間、空間拓展性。三是預(yù)就業(yè)式。學(xué)生在校前兩年與普通學(xué)生一樣進(jìn)行理論和實踐教學(xué)，第三學(xué)年開始根據(jù)用人單位和學(xué)生的雙向選擇，確定預(yù)就業(yè)單位，學(xué)生到預(yù)就業(yè)單位實際工作一年后，返回學(xué)校進(jìn)行為期一年有針對性的理論和實踐教學(xué)。四是實際任務(wù)結(jié)合式。學(xué)生在學(xué)校教師的指導(dǎo)下，通過完成用人單位提交的實際項目，如調(diào)研任務(wù)、采訪任務(wù)、規(guī)劃勘測任務(wù)和產(chǎn)品或項目設(shè)計任務(wù)等，培養(yǎng)學(xué)生的實踐能力、創(chuàng)業(yè)精神和創(chuàng)新能力，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)。
但是關(guān)于金融與證券專業(yè)工學(xué)結(jié)合綜合實訓(xùn)體系的研究還比較少，并且沒有特別適合廣州城建職業(yè)學(xué)院的實際情況的“訂單式”人才培養(yǎng)模式，通過本課題的研究，能找出適合金融與證券專業(yè)的工學(xué)結(jié)合“訂單式”綜合實訓(xùn)體系，促進(jìn)本專業(yè)人才的就業(yè)。
二、高職金融與證券專業(yè)畢業(yè)生的職業(yè)崗位分析
通過對銀行、證券和保險等金融機(jī)構(gòu)上百人次的調(diào)研和與金融專家組建的金融與證券專業(yè)指導(dǎo)委員會共同商議，并結(jié)合高職學(xué)生的特點(diǎn)，課題組總結(jié)發(fā)現(xiàn)，高職金融與證券專業(yè)畢業(yè)生分為銀行從業(yè)人員、證券從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員、保險從業(yè)人員、金融中介從業(yè)人員五個就業(yè)方向，其就業(yè)崗位群主要為：商業(yè)銀行綜合柜員、商業(yè)銀行大堂經(jīng)理、證券客戶經(jīng)理、證券經(jīng)紀(jì)人、保險經(jīng)紀(jì)人、保險業(yè)務(wù)員等，整體來說主要是金融營銷崗。
可見，首先不同崗位對高職金融與證券專業(yè)畢業(yè)生的職業(yè)技能要求差別很大，必須有針對性地加強(qiáng)訓(xùn)練，以培養(yǎng)專業(yè)化、職業(yè)化的技能。其次，畢業(yè)生主要服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)一線崗位，大多直接接觸金融服務(wù)顧客群，這就要求該專業(yè)畢業(yè)生具有較高的綜合素質(zhì)，具備與顧客交流、溝通能力。職業(yè)崗位的這些特點(diǎn)對高職金融與證券專業(yè)工學(xué)結(jié)合綜合實訓(xùn)體系的構(gòu)建提出了更高的要求。
結(jié)合上述職業(yè)崗位的分析，廣州城建職業(yè)學(xué)院對金融與證券專業(yè)工學(xué)結(jié)合綜合實訓(xùn)體系的構(gòu)建進(jìn)行了各種實踐。
三、廣州城建職業(yè)學(xué)院在高職金融與證券專業(yè)工綜合實訓(xùn)體系構(gòu)建的實踐
廣州城建職業(yè)學(xué)院于2007年開始招收金融與證券專業(yè)高職三年制大專學(xué)生，現(xiàn)已招收五屆，在校學(xué)生人數(shù)近600人。為了提高高職教育的教學(xué)質(zhì)量，圍繞“一技之長+綜合素質(zhì)”的高技能金融與證券專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)，筆者和金融與證券教研室其他同事一道做了大量的工作，以該專業(yè)畢業(yè)生畢業(yè)后的職業(yè)崗位為基本依據(jù)構(gòu)建金融與證券專業(yè)工學(xué)結(jié)合綜合實訓(xùn)體系的構(gòu)建，按照職業(yè)導(dǎo)向—能力本位—工學(xué)結(jié)合的模式進(jìn)行。成果如下。
1、校內(nèi)課程實訓(xùn)設(shè)計
金融與證券專業(yè)，應(yīng)開設(shè)主干專業(yè)實訓(xùn)課的課程見表1。
金融與證券專業(yè)開設(shè)的《證券基礎(chǔ)知識》、《證券交易》、《證券投資理論與實務(wù)》、《銀行經(jīng)營管理》、《保險實務(wù)》、《個人理財》、《金融營銷》等課程，學(xué)生除必須掌握一定的理論知識外，還應(yīng)掌握具體的操作技能，這些恰恰是需要通過實踐教學(xué)來解決的。在每門課實踐教學(xué)課時有限的情況下，如何確定實踐教學(xué)內(nèi)容，原則上既要結(jié)合所學(xué)理論知識，又要針對行業(yè)崗位工作需要。如理論講到股票發(fā)行階段，案例分析就做股票發(fā)行方面的，這樣學(xué)生把學(xué)到的知識運(yùn)用于實踐的同時，提高了分析問題、判斷問題的能力及學(xué)生學(xué)習(xí)積極性。
金融與證券專業(yè)對于形成學(xué)生專業(yè)核心技能的《證券投資理論與實務(wù)》這門課程還應(yīng)在課程結(jié)束后，在實驗室進(jìn)行為期一周的課程綜合實訓(xùn)——證券綜合模擬實訓(xùn)，它屬于金融證券專業(yè)綜合實訓(xùn)課程第二、第三階段。綜合實訓(xùn)有別于課內(nèi)實訓(xùn)，課內(nèi)實訓(xùn)以知識點(diǎn)掌握為主，而綜合實訓(xùn)強(qiáng)化是學(xué)生某項技能，應(yīng)由淺入深，或按工作流程進(jìn)行，具有連貫性，有利于技能的提高。證券模擬綜合實訓(xùn)這門課程，應(yīng)通過各種專業(yè)性分析方法，對影響證券價值或價格的各種信息進(jìn)行綜合分析以判斷證券價值或價格的變動。實訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)含：綜合運(yùn)用所學(xué)知識模擬交易（對股票基本面和技術(shù)面進(jìn)行分析），進(jìn)一步熟悉證券交易的交易軟件，學(xué)會分析預(yù)測公司股票走勢，學(xué)會撰寫投資分析報告。在條件允許的條件下，學(xué)生可分組到證券公司開設(shè)真實交易賬戶進(jìn)行實際操作。
2、課外實踐設(shè)計
課外實踐教學(xué)內(nèi)容由理財協(xié)會和每年舉辦的各種比賽組成。理財協(xié)會通過每周舉辦投資理財講座的形式，學(xué)生進(jìn)行交流溝通，一方面鍛煉學(xué)生的組織、溝通和團(tuán)隊合作的能力，一方面也可以提升專業(yè)能力。另外每一年舉辦一次投資模擬大賽和一次理財規(guī)劃大賽，通過學(xué)生的實際參與，鍛煉學(xué)生的實踐能力。
3、校外實踐設(shè)計
金融與證券專業(yè)校外實踐教學(xué)應(yīng)包含社會調(diào)查、專業(yè)實習(xí)、畢業(yè)實習(xí)、畢業(yè)設(shè)計及自主創(chuàng)業(yè)等。
（1）社會調(diào)查。學(xué)生按人才培養(yǎng)方案要求，利用假期或課余時間開展多種形式的專題調(diào)查，并撰寫專題報告的實踐活動。社會調(diào)查一般可以由學(xué)生自己獨(dú)立完成，調(diào)查內(nèi)容和形式也可由學(xué)生自主決定，學(xué)校和老師做好事前動員和事后檢查工作。教師也可以引導(dǎo)學(xué)生到銀行進(jìn)行調(diào)查，了解銀行產(chǎn)品銷售情況，或新產(chǎn)品的市場可行性調(diào)查，并寫出專題報告。社會調(diào)查是學(xué)生深入實際了解社會獲取信息的有效途徑，是對學(xué)生理論聯(lián)系實際能力的培訓(xùn)，可以促進(jìn)學(xué)生觀察、分析、表達(dá)、交際、合作及解決現(xiàn)實問題能力的提高。
（2）專業(yè)頂崗實習(xí)。直接讓學(xué)生到校外實訓(xùn)基地，跟班或頂崗工作的實踐性教學(xué)形式。在完成前面各階段的模擬實習(xí)、綜和實訓(xùn)、社會調(diào)查之后，學(xué)生已具備了一定的業(yè)務(wù)技能。一般在三年級上學(xué)期可以安排為期4周左右的專業(yè)實習(xí)。學(xué)生可以在銀行或證券公司的相應(yīng)崗位進(jìn)行實習(xí)，協(xié)助單位工作人員或獨(dú)立進(jìn)行工作，這個過程是對學(xué)生在實驗中掌握的技能的實際演練，屬于崗前練兵，是教學(xué)環(huán)節(jié)中非常重要的組成部分。可以進(jìn)一步訓(xùn)練學(xué)生業(yè)務(wù)技能的熟練程度，也是對學(xué)生綜合能力和素質(zhì)鍛煉，為學(xué)生畢業(yè)后能順利勝任相關(guān)工作打下良好基礎(chǔ)。有些優(yōu)秀學(xué)生在專業(yè)頂崗實習(xí)后得到企業(yè)肯定，畢業(yè)后可以留在企業(yè)工作。
（3）畢業(yè)頂崗實習(xí)。直接讓學(xué)生到校外實訓(xùn)基地或相關(guān)單位跟班或頂崗工作的實踐性教學(xué)形式。從第5學(xué)期第13周開始，安排6個月左右時間進(jìn)行。畢業(yè)頂崗實習(xí)是對學(xué)生綜合能力和素質(zhì)進(jìn)一步鍛煉，同時，在此期間學(xué)生可根據(jù)需要收集畢業(yè)設(shè)計有關(guān)資料，進(jìn)行畢業(yè)設(shè)計的前期準(zhǔn)備。
（4）畢業(yè)設(shè)計。學(xué)生在教師指導(dǎo)下獨(dú)立開展的實踐性教學(xué)形式。金融與證券專業(yè)學(xué)生可根據(jù)自己的情況選擇不同的畢業(yè)設(shè)計方向（商業(yè)銀行方向、證券投資方向、財務(wù)分析方向），畢業(yè)設(shè)計一般包括選題、收集資料、確定研究思路、動手操作設(shè)計等過程。通過畢業(yè)設(shè)計，可以提高學(xué)生對課題相關(guān)知識的檢索和自學(xué)能力；可以培養(yǎng)學(xué)生針對課題，對所學(xué)知識進(jìn)行綜合應(yīng)用的能力；可以鍛煉學(xué)生分析和解決實際問題的能力，是鍛煉創(chuàng)造能力的重要環(huán)節(jié)，是學(xué)校對學(xué)生整個大學(xué)學(xué)習(xí)期間培養(yǎng)效果的全面檢驗。
在前邊的基礎(chǔ)上，高職院校還要設(shè)立自己的實踐教學(xué)保障體系，主要從制定科學(xué)合理的人才培養(yǎng)方案、制定詳細(xì)的實訓(xùn)指導(dǎo)書、造就一支“雙師型”教師隊伍、建立深度合作的校內(nèi)外實訓(xùn)基地、恰當(dāng)運(yùn)用各種形式教學(xué)方法等方面進(jìn)行。
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第6篇：理財實訓(xùn)總結(jié)范文
關(guān)鍵詞：實踐教學(xué)；小微創(chuàng)投工作室；校內(nèi)實踐平臺
中圖分類號：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1674-9324（2015）05-0152-02
當(dāng)前高校實踐教學(xué)主要依托校內(nèi)實踐基地和校外實踐基地兩類平臺開展，由于受校外實踐基地人才需求不穩(wěn)定、實訓(xùn)質(zhì)量難以掌控以及學(xué)校上課時間的周期性因素限制，校內(nèi)實踐基地承擔(dān)了實踐教學(xué)的主要任務(wù)，但由于缺乏真實的實踐環(huán)境和氛圍，校內(nèi)實踐教學(xué)往往難以調(diào)動學(xué)生的積極性，教學(xué)效果也受到較大影響，如何使學(xué)生在實踐過程中變被動為主動，提高積極性與參與性，成為校內(nèi)實踐平臺運(yùn)作的關(guān)鍵。浙江樹人大學(xué)小微創(chuàng)投工作室作為投資學(xué)專業(yè)重要的校內(nèi)實踐基地，在校院兩級領(lǐng)導(dǎo)的支持和師生的共同努力下，成立一年來取得了顯著成效，為提高校內(nèi)實踐平臺教學(xué)效果進(jìn)行了有益嘗試與探索。
一、小微創(chuàng)投工作室成立的背景及意義
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，我校學(xué)生平均生活費(fèi)達(dá)到1808.4元，其中45.54%的學(xué)生生活費(fèi)在1000～2000元之間，生活費(fèi)低于1000元和高于2000元以上學(xué)生的比例相當(dāng)，都在32%左右，生活費(fèi)在3000元以上學(xué)生的比例有8.93%；在生活費(fèi)來源方面33.94%的學(xué)生有父母之外的其他收入來源；除日常開支外大部分同學(xué)都有剩余，在支出用途一項的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有58.72%有理財?shù)牧?xí)慣，但基本以銀行活期儲蓄為主。總體而言我校大學(xué)生生活費(fèi)用水平相對較高，但在理財方面由于金額較小，往往難以參與常規(guī)金融理財渠道。另一方面，受到浙江濃厚商業(yè)氛圍影響和當(dāng)前高校創(chuàng)業(yè)政策激勵，在校大學(xué)生創(chuàng)業(yè)熱情持續(xù)迸發(fā)，信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)特別是電子商務(wù)大爆發(fā)降低了創(chuàng)業(yè)門檻，眾多擁有創(chuàng)業(yè)夢想的大學(xué)生開始著手將創(chuàng)意和夢想付諸實踐，但受制于資金匱乏往往在持續(xù)經(jīng)營和發(fā)展壯大的過程中困難重重。例如我校重要創(chuàng)業(yè)平臺星空創(chuàng)業(yè)聯(lián)盟利用阿里巴巴旗下的“速賣通”這一面向全球市場打造的在線交易平臺鼓勵學(xué)生創(chuàng)業(yè)，平均每月有400個國際貿(mào)易快遞小包、100個國內(nèi)貿(mào)易快遞小包，然而由于“速賣通”放款速度極慢，最長放款期限甚至要等到90天以后，令中小賣家難以承受，成為大學(xué)生首當(dāng)其沖需要突破的瓶頸。基于大學(xué)生生活費(fèi)用有一定結(jié)余而缺乏有效理財渠道，部分學(xué)生創(chuàng)業(yè)激情迸發(fā)但啟動資金匱乏的客觀情況，我校成立了由學(xué)生發(fā)起并主導(dǎo)，以匹配校內(nèi)大學(xué)生資金供需為宗旨的小微創(chuàng)投工作室，其意義主要體現(xiàn)在以下三個方面：一是以在校大學(xué)生為服務(wù)對象，為他們的多余的生活費(fèi)提供一條保值增值的渠道，同時也向他們宣傳投資理財知識，提高在校大學(xué)生投資理財?shù)囊庾R和技能；二是提供創(chuàng)業(yè)啟動資金以及周轉(zhuǎn)資金援助，鼓勵和扶持在校大學(xué)生創(chuàng)業(yè)；三是為投資學(xué)專業(yè)學(xué)生提供專業(yè)知識學(xué)習(xí)和專業(yè)技能鍛煉的平臺，真正做到了理論與實踐相結(jié)合，在校園內(nèi)實現(xiàn)了投資業(yè)務(wù)的全真操作，有利于提高人才培養(yǎng)的質(zhì)量。
二、小微創(chuàng)投工作室功能定位及運(yùn)營機(jī)制
1.功能定位。①學(xué)生實踐操作平臺。小微創(chuàng)投工作室作為由學(xué)生發(fā)起、主導(dǎo)的校內(nèi)實踐平臺，設(shè)計了從產(chǎn)品設(shè)計、營銷策劃、市場推廣、理財服務(wù)、咨詢服務(wù)的全程實戰(zhàn)演練，在“學(xué)”端將理論與實踐相結(jié)合，不僅可以讓學(xué)生們將所學(xué)付諸于實踐，更加有助于在實踐操作中發(fā)現(xiàn)短板，以達(dá)到激發(fā)學(xué)生自主學(xué)習(xí)，彌補(bǔ)知識盲點(diǎn)的作用。②教學(xué)模式創(chuàng)新平臺。小微創(chuàng)投工作室在“教”端整合了金融、投資、財務(wù)管理及其他各學(xué)科的優(yōu)質(zhì)資源，并且教師在教學(xué)中不再居于主動支配地位，以“授業(yè)、解惑”為切入點(diǎn)，以咨詢、顧問的身份利用多元化溝通手段與學(xué)生平等自由交流，隨時隨地為學(xué)生提供理論指導(dǎo)和技術(shù)支持?jǐn)[脫傳統(tǒng)教學(xué)模式受制于時空限制的弊端。③校園金融服務(wù)平臺。小微創(chuàng)投工作室主要宗旨是匹配校園資金需求，借鑒基金運(yùn)作方式集合大學(xué)生手中閑散資金支持在校大學(xué)生創(chuàng)業(yè)，優(yōu)化校園資金配置；同時以競賽、講座等多種方式宣教投資理財?shù)睦砟钆c知識，引導(dǎo)大學(xué)生形成理財新理念。
2.運(yùn)營機(jī)制。①組織架構(gòu)。小微創(chuàng)投工作室以學(xué)生為主體組建專業(yè)團(tuán)隊，建立了主任負(fù)責(zé)制的組織架構(gòu)和工作模式，工作室設(shè)主任1名，全面負(fù)責(zé)工作室的各項工作；下設(shè)行政管理部、財務(wù)部、客戶資源部、投資部與宣傳部五個職能部門；同時聘請具備投資、金融、財務(wù)、法律及創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)相關(guān)專業(yè)老師咨詢指導(dǎo)委員會，對工作室的各項工作進(jìn)行指導(dǎo)。②工作職責(zé)。主任：承擔(dān)小微創(chuàng)投工作室全面管理工作，主要負(fù)責(zé)各個部門之間和工作室對外的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)，把握小微創(chuàng)投工作室的主要發(fā)展方向，管理業(yè)務(wù)的開展程度，對每個項目制定相關(guān)計劃，召開每周管理人員會議等相關(guān)工作；行政管理部：負(fù)責(zé)安排值班、辦公用品采購、電話與網(wǎng)絡(luò)管理等日常辦公室事務(wù)。對工作室的人員與日常事務(wù)負(fù)責(zé)，維護(hù)工作室內(nèi)部固定設(shè)備，安排每次會議，負(fù)責(zé)會議紀(jì)要；財務(wù)部：負(fù)責(zé)工作室的資金安全與財務(wù)管理；客戶資源部：主要負(fù)責(zé)吸收存款、貸款與資金退出。掌握工作室的客戶資源，管理客戶信息，維持與客戶的密切聯(lián)系，處理好每一位客戶在小微創(chuàng)投工作室的業(yè)務(wù)；投資部：主要負(fù)責(zé)小微創(chuàng)投工作室資金在資本市場上的投資運(yùn)作；宣傳部：主要負(fù)責(zé)小微創(chuàng)投工作室各項活動的新聞推廣工作、海報設(shè)計與小微其他創(chuàng)新式宣傳工作以及小微工作室美化工作。
2.業(yè)務(wù)領(lǐng)域。①發(fā)售小微基金。由小微創(chuàng)投工作室設(shè)計的小微基金，在指導(dǎo)老師的審查下衍生出校園理財產(chǎn)品，學(xué)生通過自主設(shè)計、評估價值、預(yù)計收益等模擬后掌握金融理財產(chǎn)品的要點(diǎn)；同時通過學(xué)生的營銷將產(chǎn)品推出市場，更具說服力與可信度。發(fā)行具有小微品牌信譽(yù)價值的基金吸納學(xué)生的資金，塑造學(xué)生理財能力，培養(yǎng)投資人才。②創(chuàng)業(yè)咨詢與貸款。小微創(chuàng)投工作室為在校創(chuàng)業(yè)大學(xué)生提供創(chuàng)業(yè)資詢與資金支持的服務(wù)。為推廣小微的融資業(yè)務(wù)，同時推行一些相應(yīng)的服務(wù)，例如創(chuàng)業(yè)咨詢等。小微創(chuàng)投工作室設(shè)立免費(fèi)的咨詢指導(dǎo)委員會為具有創(chuàng)業(yè)設(shè)想的學(xué)生提供創(chuàng)業(yè)輔導(dǎo)的服務(wù)。同時，小微創(chuàng)投工作室作為一個提供融資的服務(wù)平臺，在調(diào)查當(dāng)事人信譽(yù)資訊與償還能力符合要求后為在校創(chuàng)業(yè)大學(xué)生提供低息貸款，使小微基金可以發(fā)揮其特別的意義。③投資管理。為提高收益，每期募集的小微基金的20%將投入資本市場，由投資部具體負(fù)責(zé)，咨詢指導(dǎo)委員會的相關(guān)老師進(jìn)行必要的指導(dǎo)。④理財講座。每學(xué)期定期邀請相關(guān)的專業(yè)人才為在校大學(xué)生普及理財知識，增強(qiáng)理財意識。⑤知識競賽。小微創(chuàng)投工作室定期策劃金融方面相關(guān)競賽，如金融知識大賽、炒股大賽等。
三、小微創(chuàng)投工作室運(yùn)營效果評價
1.取得成績。小微創(chuàng)投工作室成立以來，各項業(yè)務(wù)開展順利，發(fā)行了小微1號和小微2號基金，共募集校園資金分別為14萬元；支持一名學(xué)生成功創(chuàng)業(yè)；運(yùn)作資金增值20%左右；舉辦大學(xué)生投資理財講座3次，邀請3業(yè)界專家為在校大學(xué)生進(jìn)行演講與交流；聯(lián)手我校金融協(xié)會成功舉辦大學(xué)生金融知識大賽。目前小微創(chuàng)投工作室現(xiàn)有成員38人，其中咨詢指導(dǎo)委員會教師5人，組織架構(gòu)基本完善。小微創(chuàng)投工作室較好地起到了銜接校園與社會的紐帶的作用，不僅為學(xué)生將來步入社會打下基礎(chǔ)，還令他們從實踐中獲得更多啟發(fā)，培養(yǎng)了學(xué)生的獨(dú)立創(chuàng)新性思維，提高了人才培養(yǎng)質(zhì)量。
2.進(jìn)一步發(fā)展困難。①業(yè)務(wù)拓展空間有限。業(yè)務(wù)拓展方面，目前小微創(chuàng)投工作室的資金吸納有限，基金的基金池尚小，高收益的投資不足，而較低的收益無法吸引光大學(xué)生的眼光。同時，工作室尚難為大批量的學(xué)生提供一個實戰(zhàn)演練的平臺。僅僅依靠校園內(nèi)部的資源導(dǎo)致業(yè)務(wù)拓展空間有限，亟需嘗試拓展業(yè)務(wù)空間。②組織更新與穩(wěn)定性。組織更新方面，目前工作室成員眾多，熱情高漲，但其中低年級學(xué)生比重較大，有90%左右的成員來自大一，工作經(jīng)驗和能力有待提高；而已經(jīng)得到充分鍛煉，能力較強(qiáng)的高年級學(xué)生面則臨畢業(yè)離校，使小微工作室在組織更新時可能會對運(yùn)營穩(wěn)定性產(chǎn)生一些風(fēng)險。③特殊定位限制業(yè)務(wù)開展。小微創(chuàng)投工作室目前的既非“學(xué)生會”又非“學(xué)生社團(tuán)”等一般學(xué)生組織的性質(zhì)，使工作室在具體業(yè)務(wù)開展方面較難受到學(xué)校和學(xué)院相關(guān)部門的全面支持，導(dǎo)致業(yè)務(wù)開展受到一定程度制約，如宣傳力度與渠道的限制對小微基金的發(fā)行產(chǎn)生不利的影響等。
四、總結(jié)與展望
小微創(chuàng)投工作室成立以來，在組織建設(shè)和各項業(yè)務(wù)開展方面都取得了一定成績。作為教學(xué)實戰(zhàn)演練的平臺，它為在校學(xué)生提供實習(xí)崗位，培養(yǎng)實踐性人才；作為學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的“孵化機(jī)構(gòu)”，小微創(chuàng)投工作室不僅為學(xué)生創(chuàng)業(yè)提供資金支持，還積極幫助他們開展?fàn)I銷策劃、市場推廣等。而與此同時，小微創(chuàng)投工作室要進(jìn)一步提升影響力和知名度，還需要學(xué)校加大扶持力度，更提升自身整體水平，設(shè)計新型金融產(chǎn)品，面向社會開展業(yè)務(wù)，尋找到較大額度和較高穩(wěn)定性的資金來源，探索多元化投資增值渠道。
參考文獻(xiàn)
[1]申鋒.淺論獨(dú)立學(xué)院依托創(chuàng)業(yè)基地平臺嘗試創(chuàng)業(yè)教育的實踐[J].大觀周刊，2013，（13）：171.
第7篇：理財實訓(xùn)總結(jié)范文
【關(guān)鍵詞】會計 ERP沙盤 教學(xué)改革
1 ERP沙盤模擬實驗課程教學(xué)現(xiàn)狀
ERP沙盤模擬課程針對一個模擬的生產(chǎn)制造型企業(yè)，把企業(yè)運(yùn)營的關(guān)鍵環(huán)節(jié)：戰(zhàn)略計劃、市場營銷、產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)組織、物資采購、設(shè)備投資與改造、財務(wù)核算與管理七個部分設(shè)計為ERP沙盤模擬課程的主體內(nèi)容，把企業(yè)運(yùn)營所處的內(nèi)外部環(huán)境抽象為一系列的規(guī)則，由學(xué)生組成若干個相互競爭的模擬企業(yè)，通過模擬企業(yè)六年的經(jīng)營，使學(xué)生在分析市場、制訂戰(zhàn)略、營銷規(guī)劃、組織生產(chǎn)、財務(wù)管理等一系統(tǒng)活動中，參悟科學(xué)的管理規(guī)律，全面提升管理能力。
在實際教學(xué)過程中我們發(fā)現(xiàn)存在如下問題：
1.1 現(xiàn)有的ERP沙盤模擬實驗的教學(xué)過程中只涉及三大報表中的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表，但未涉及現(xiàn)金流量表，且缺乏與業(yè)務(wù)相關(guān)的日常賬務(wù)處理，使學(xué)生難以了解企業(yè)資金鏈流動情況。
1.2 學(xué)生在企業(yè)運(yùn)營過程中由于缺少前期的財務(wù)預(yù)算，運(yùn)營過程中財務(wù)控制和后期財務(wù)分析與評價，導(dǎo)致企業(yè)面臨財務(wù)風(fēng)險較大，甚至出現(xiàn)破產(chǎn)。
2 會計實訓(xùn)課程教學(xué)現(xiàn)狀
會計實訓(xùn)課程以企業(yè)的采購、生產(chǎn)、銷售、籌資、投資以及一般日常業(yè)務(wù)為背景，講解了一個企業(yè)從建賬到報表編制各環(huán)節(jié)的完整財務(wù)流程，并根據(jù)企業(yè)的會計核算資料對企業(yè)會計處理流程進(jìn)行有序仿真演練，從填制和審核會計憑證，到編制會計報表，完成了企業(yè)一個期間會計手工核算的全過程。
現(xiàn)階段會計實訓(xùn)課程存在問題集中體現(xiàn)為：
2.1 會計模擬實驗課程目標(biāo)單一，主要是技術(shù)能力的培養(yǎng)。會計模擬實驗是以一個工業(yè)企業(yè)一個會計期間的會計事項為藍(lán)本，要求學(xué)生從技術(shù)上練習(xí)從憑證到報表的一整套會計方法。
2.2 會計與企業(yè)的管理相分離。會計模擬實驗面對歷史的、單一的靜態(tài)期間。學(xué)生做完實驗后普遍反映本來會計課程中提出會計是決策和控制的基礎(chǔ)，但在模擬實驗中只是對歷史交易進(jìn)行做賬制表，而與企業(yè)的管理決策等內(nèi)容相分離。
3 基于ERP沙盤模擬課程的教學(xué)改革的內(nèi)容
針對ERP沙盤模擬課程的教學(xué)和會計實訓(xùn)課程教學(xué)過程中出現(xiàn)的問題，課題組擬在ERP沙盤模擬課程引入中會計實訓(xùn)課程中仿真性原始憑證，記賬憑證、財務(wù)預(yù)算和分析，針對ERP沙盤模擬課程中所發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，進(jìn)行賬務(wù)處理和財務(wù)管理，實現(xiàn)ERP沙盤模擬課程與會計實訓(xùn)課程有機(jī)結(jié)合，應(yīng)用財務(wù)管理指導(dǎo)企業(yè)經(jīng)營決策。
學(xué)生借助沙盤實驗產(chǎn)生的實際數(shù)據(jù)，按模擬企業(yè)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生的先后順序編排，對采購、生產(chǎn)、銷售等各個環(huán)節(jié)均使用真實規(guī)范化的原始憑證、記賬憑證等各個規(guī)范性的單據(jù)，讓學(xué)生真正體會到一種真實感，從而提高學(xué)生實際操作技能和實際工作的能力，縮短理論與實際的距離。
4 改革的創(chuàng)新點(diǎn)
4.1 注重實訓(xùn)的真實性。每個角色是根據(jù)現(xiàn)實中企業(yè)實際情況來設(shè)置，經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營管理中產(chǎn)生的，所有憑證、賬簿、報表與真實生活一致。針對學(xué)生沒有機(jī)會到企業(yè)參觀和工作這一缺陷，盡一切可能來還原生活，為學(xué)生創(chuàng)造了仿真的企業(yè)經(jīng)營環(huán)境，開拓了一條會計實訓(xùn)課程在校內(nèi)高質(zhì)量完成教學(xué)任務(wù)的有效途徑。
4.2 調(diào)動學(xué)生的主觀能動性。在ERP沙盤教學(xué)改革中體現(xiàn)“學(xué)生學(xué)為主，教師教為輔”的教學(xué)思想。通過企業(yè)模擬經(jīng)營過程中除了原有固定式的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)開始引入全開放式的業(yè)務(wù)。全開放式業(yè)務(wù)是由各小組根據(jù)經(jīng)營需要自行展開的新業(yè)務(wù)，思維活躍的學(xué)生會有很多與眾不同的想法，設(shè)計出超出原有教學(xué)范圍的業(yè)務(wù)。教師允許每組對本企業(yè)一些情況作設(shè)定，如產(chǎn)品所需的原材料，種類多則核算復(fù)雜。由此創(chuàng)造機(jī)會讓學(xué)生向自我挑戰(zhàn)，設(shè)定難度越大，完成度越好，對學(xué)生來說成就感就越強(qiáng)，調(diào)動其學(xué)生學(xué)習(xí)積極性。
5 應(yīng)用效果
5.1 應(yīng)用財務(wù)管理知識，科學(xué)指導(dǎo)企業(yè)經(jīng)營管理。通過ERP沙盤模擬體驗、學(xué)生可以形象地認(rèn)識企業(yè)，了解企業(yè)實際運(yùn)行狀況，熟悉和領(lǐng)悟企業(yè)生產(chǎn)、資金、物流、銷售等各個環(huán)節(jié)，體驗企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營全過程，深刻領(lǐng)悟財務(wù)管理是企業(yè)管理中心的理財思想，促使學(xué)生從全局的視角審視企業(yè)財務(wù)活動，認(rèn)識其發(fā)展規(guī)律，熟悉市場競爭下的企業(yè)理財環(huán)境。
5.2 豐富ERP沙盤模擬課程和會計實訓(xùn)課程的教學(xué)手段。ERP沙盤模擬經(jīng)營是開放的、互動式教學(xué)模式，它通過模擬職業(yè)崗位，角色扮演，將教材中比較枯燥的各專業(yè)知識點(diǎn)和職業(yè)技能，綜合地融入到企業(yè)的“產(chǎn)、供、銷”以及“財務(wù)管理”過程中，由于企業(yè)的每一項經(jīng)營活動都離不開資金，都需要財務(wù)的支持，正確財務(wù)決策的前提是學(xué)生必須利用財務(wù)資料及其他信息資料，綜合運(yùn)用多種財務(wù)分析方法。在模擬經(jīng)營中，每一小組都會面臨資金斷流的風(fēng)險，而要防止資金斷流，就要按預(yù)算進(jìn)行資金控制，且資金控制必須是生產(chǎn)經(jīng)營全過程控制和全員參與的控制，否則企業(yè)必然陷于經(jīng)營困境。可見通過ERP沙盤模擬教學(xué)改革，使學(xué)生體會到財務(wù)管理知識的內(nèi)在關(guān)聯(lián)及系統(tǒng)運(yùn)用，實現(xiàn)知識、技能與職業(yè)崗位任務(wù)融為一體，培養(yǎng)對財務(wù)數(shù)字的敏銳分析能力和財務(wù)決策能力。
第8篇：理財實訓(xùn)總結(jié)范文
作為高端服務(wù)業(yè)，金融業(yè)發(fā)展勢頭迅猛。該行業(yè)涉及領(lǐng)域較多，一般可包括銀行、 保險、 證券、 信托等多個領(lǐng)域。基于這些領(lǐng)域?qū)τ趯I(yè)人才的需求，高職院校設(shè)置了金融類專業(yè)。在設(shè)置的金融類專業(yè)中，包括多項內(nèi)容，具體有金融管理實務(wù)、 保險、 證券、 投資理財?shù)葍?nèi)容，這些課程內(nèi)容需要金融專業(yè)學(xué)生掌握。從金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀來看，其需要大量的從事基礎(chǔ)性工作、 程序性工作的應(yīng)用型人才。為此，高職院校有必要完善實踐教學(xué)體系，確保該專業(yè)學(xué)生的職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)能力與市場需求相符。
完善高職院校金融類專業(yè)畢業(yè)教學(xué)體系的意義
隨著我國金融行業(yè)的快速發(fā)展，銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、基金業(yè)等金融行業(yè)內(nèi)缺少大量專業(yè)人才。基于此種形勢，對金融各類人才需求總量呈現(xiàn)上升之勢。因此，高職院校金融類專業(yè)畢業(yè)教學(xué)體系的實施，就要將目標(biāo)明確，主要是滿足高職金融專業(yè)人才的市場需求。以證券業(yè)為例，自《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》正式施行以來，從事證券業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)人就有了非常明確的規(guī)定，即取得證券經(jīng)紀(jì)人證書[1]。但是，實際上，達(dá)到規(guī)定要求的（具有執(zhí)業(yè)資格）經(jīng)紀(jì)人不足百分之五十。因此，在高職院校金融類專業(yè)畢業(yè)教學(xué)體系實施過程中，校方應(yīng)制定與金融行業(yè)特點(diǎn)緊密結(jié)合的人才培養(yǎng)目標(biāo)。另外，雖然市場對金融人才的需求量較多，但是，其對于人才的質(zhì)量和結(jié)構(gòu)也有非常高的要求。高職院校在制定人才培養(yǎng)目標(biāo)時，應(yīng)以培養(yǎng)服務(wù)第一線的高等專業(yè)技術(shù)應(yīng)用型專門人才為主，培養(yǎng)出具備一技之長和綜合素質(zhì)的高素質(zhì)技能型金融人才[2]。
高職院校金融類專業(yè)畢業(yè)教學(xué)體系的實施
在高職院校金融類專業(yè)畢業(yè)教學(xué)體系的實施過程中，現(xiàn)行的金融類專業(yè)畢業(yè)設(shè)計（論文） 是綜合性的實踐教學(xué)環(huán)節(jié)。該環(huán)節(jié)是教學(xué)的最終環(huán)節(jié)，集實踐性、 綜合性、 探索性、 應(yīng)用性為一體[3]。這是檢測學(xué)生所學(xué)過的知識和技能的一種有效方法。為了保證金融專業(yè)學(xué)生將知識綜合地運(yùn)用到實際工作中，高職院校需要努力探索并建立金融類專業(yè)畢業(yè)教學(xué)體系。一般而言，構(gòu)建金融類專業(yè)畢業(yè)教學(xué)體系應(yīng)根據(jù)高職院校金融類專業(yè)畢業(yè)教學(xué)體系的培養(yǎng)目標(biāo)從課程結(jié)構(gòu)與課程內(nèi)容以及評價等方面進(jìn)行。以下將作以具體分析。
以職業(yè)需求和崗位能力要求為主設(shè)置專業(yè)課程。就高職院校教育課程設(shè)置而言，需要考慮兩個方面，一是在金融行業(yè)發(fā)展情況下考慮畢業(yè)生就業(yè)形勢；二是考慮學(xué)生專業(yè)能力的達(dá)標(biāo)情況。基于這兩點(diǎn)考慮，高職院校金融類專業(yè)課程應(yīng)立足學(xué)生今后就業(yè)的崗位實施設(shè)置。高職院校金融類專業(yè)的學(xué)生，其綜合“應(yīng)用能力”一定要符合基本標(biāo)準(zhǔn)，因此，在這方面的培養(yǎng)，高職院校需要多下功夫，培養(yǎng)學(xué)生的綜合核心技能。在其課程體系建設(shè)中，課程設(shè)置一定要合理。可以結(jié)合金融行業(yè)專家的分析論證和金融專業(yè)所涵蓋的業(yè)務(wù)崗位群分析，確定職業(yè)崗位所需的知識和能力要求，進(jìn)而設(shè)置課程。簡而言之，該課程設(shè)置需要以就業(yè)為導(dǎo)向組織課程內(nèi)容。經(jīng)分析總結(jié)，針對高職金融類專業(yè)能力要求有三點(diǎn)，一是通用能力，具體包括英語應(yīng)用能力，數(shù)學(xué)應(yīng)用能力，計算機(jī)操作能力，應(yīng)用文寫作能力；二是基本能力，具體包括熟悉銀行、保險和證券等基本業(yè)務(wù)操作知識和業(yè)務(wù)流程，具有獨(dú)立搜集、處理信息、獨(dú)立獲取知識的能力，具有較強(qiáng)的社會活動能力、協(xié)調(diào)組織能力和社會交往能力[4]。三是專業(yè)能力，具體包括銀行綜合柜臺業(yè)務(wù)、信貸管理等銀行業(yè)務(wù)操作能力，金融產(chǎn)品營銷能力，證券投資分析能力。根據(jù)上述能力要求，院校設(shè)置課程內(nèi)容，基礎(chǔ)課和專業(yè)課均要仔細(xì)安排。
選擇符合金融行業(yè)崗位所需的課程內(nèi)容。在課程內(nèi)容安排方面，要先分析不同金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)和崗位（群）人員的需求。細(xì)致分析后，了解專業(yè)崗位的知識、能力、素質(zhì)需求，才便于選擇課程內(nèi)容。將各個需求進(jìn)行模塊化分割，完善專業(yè)課程體系。同時，專業(yè)課程內(nèi)容中，一定要包含實踐性和應(yīng)用性的專業(yè)知識和技能。適合金融類專業(yè)的企業(yè)有三種，一類是銀行類方向。其崗位包括綜合柜員、產(chǎn)品營銷、客戶理財、銀行信貸管理，針對這些崗位可分別安排商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務(wù)、金融崗位基本技能、金融服務(wù)禮儀；商業(yè)金融服務(wù)營銷、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)金融；理財策劃、風(fēng)險管理；商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行信貸管理等核心課程[5]。一類是證券類方向，其崗位有綜合柜員和證券經(jīng)紀(jì)，據(jù)此，可安排證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、金融服務(wù)禮儀；證券投資分析、證券投資基金等核心課程。一類是保險類方向，其崗位有保險銷售，可安排保險實務(wù)、保險營銷、壽險實務(wù)等核心課程。此外，專業(yè)課程內(nèi)容并不是一成不變的，在一定時間段內(nèi)，應(yīng)該將最新成果、最新的概念原理與操作技法融入專業(yè)課程中，以免難以適應(yīng)市場。
實現(xiàn)課程設(shè)置與職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)的對接。目前，高職院校所實行“雙證制”是主流趨勢。具體而言，即金融類專業(yè)學(xué)生在畢業(yè)之際需要有兩個證書，一個證書是學(xué)歷證書，證明自己學(xué)習(xí)的知識符合校方教育要求；另一個證書是職業(yè)資格證書，證明自己達(dá)到從事該行業(yè)的要求。現(xiàn)如今，證券行業(yè)、保險行業(yè)以及銀行業(yè)都逐漸加大了對從業(yè)者的要求，需要從業(yè)者持證上崗。在此情勢下，持有職業(yè)資格證書的畢業(yè)生更接近金融行業(yè)的錄用標(biāo)準(zhǔn)。為此，從業(yè)資格考試對于金融類專業(yè)學(xué)生非常重要，它是檢驗學(xué)生知識、能力、素質(zhì)的唯一途徑。因此，校方可據(jù)此組織實施教學(xué)，針對“雙證制”進(jìn)行完善。高職金融專業(yè)的課程在設(shè)置時，需要考慮職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)（銀行業(yè)從業(yè)資格證、證券從業(yè)人員資格證、保險人資格證、會計從業(yè)資格證等）等內(nèi)容，有效的將二者對接，減輕高職院校學(xué)生就業(yè)壓力，進(jìn)而培養(yǎng)出行業(yè)認(rèn)可的高素質(zhì)技能型人才。
采用多樣化教學(xué)方式，提升實踐教學(xué)的比重。金融專業(yè)具有實踐性強(qiáng)的特點(diǎn)，所以，高職院校在本專業(yè)教學(xué)體系中，應(yīng)增加實踐教學(xué)的比重。可開展校內(nèi)實訓(xùn)、校外實踐、畢業(yè)實習(xí)等實踐教學(xué)內(nèi)容。在實踐教學(xué)體系設(shè)計中，需要突出行業(yè)的職業(yè)能力，精心設(shè)計實訓(xùn)課程。為了讓實踐教學(xué)內(nèi)容更加合理，可系統(tǒng)化的在金融專業(yè)課程中安排實訓(xùn)項目。譬如，第一學(xué)年，安排基礎(chǔ)課程和穿插部分專項技能訓(xùn)練；第二學(xué)年，安排一半理論課程和一半實踐課程；第三學(xué)年，理論課程占少部分，實踐課程占大部分。同時，調(diào)出部分時間讓學(xué)生有頂崗實習(xí)的機(jī)會。
關(guān)于校內(nèi)實訓(xùn)，可借助計算機(jī)技術(shù)，靈活運(yùn)用各個系統(tǒng)對證券模擬交易、期貨模擬交易、外匯模擬交易、商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)及風(fēng)險管理、國際結(jié)算、保險精算技術(shù)進(jìn)行教學(xué)，從而實現(xiàn)金融實驗教學(xué)的目的[6]。同時，還要建設(shè)金融實驗室，創(chuàng)建模擬場景和項目，讓學(xué)生在實訓(xùn)中加強(qiáng)對專業(yè)知識的理解，增強(qiáng)其實際動手能力。
關(guān)于校外實踐，校方可與企業(yè)簽訂合作協(xié)議，建立校外實訓(xùn)基地。企業(yè)參與實訓(xùn)基地的建設(shè)，可以創(chuàng)建出真實的工作環(huán)境供學(xué)生進(jìn)行見習(xí)、社會調(diào)查，開展社會實踐活動。接觸到金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)務(wù)，便于他們以后走上工作崗位。
關(guān)于畢業(yè)實習(xí)（頂崗實習(xí)期），校方應(yīng)聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)，安排經(jīng)驗豐富的工作人員為學(xué)生提供指導(dǎo)，通過實際工作崗位上的訓(xùn)練，盡快的掌握相應(yīng)崗位的技能。在此期間，需要重視培養(yǎng)學(xué)生理論聯(lián)系實際、分析問題、解決問題的能力，讓學(xué)生具備愛崗敬業(yè)的職業(yè)品質(zhì)。以此增加金融專業(yè)學(xué)生的競爭力，更快更好地適應(yīng)工作。
建立實踐教學(xué)管理體系。為了確保高職院校金融類專業(yè)畢業(yè)教學(xué)體系的實施可行性，有必要建立實踐教學(xué)管理體系。其中，最關(guān)鍵的是完善實踐教學(xué)質(zhì)量評價體系。這一評價體系也是最難完成的一項內(nèi)容。分析金融類專業(yè)實踐活動，可以看出，它的綜合性非常強(qiáng)，因此，金融類專業(yè)實踐教學(xué)活動需要確定專門的指標(biāo)，以確保衡量標(biāo)準(zhǔn)的有效性。另外，在確定金融類專業(yè)實踐教學(xué)評價指標(biāo)的過程中，還要針對實踐過程中的控制和操作進(jìn)行全面的考慮，以確保評價指標(biāo)構(gòu)成的合理性。通常情況下，針對金融類專業(yè)的實踐教學(xué)評價，應(yīng)該綜合校內(nèi)實踐 、校外實踐評價內(nèi)容，細(xì)致評價。
第一部分是校內(nèi)實踐教學(xué)評價指標(biāo)體系的構(gòu)建。該部分的評價主要針對上述提到的校內(nèi)實訓(xùn)環(huán)節(jié)實施的教學(xué)內(nèi)容。具體包括實訓(xùn)室課程實訓(xùn)和其他課程實訓(xùn)。針對實訓(xùn)室課程實訓(xùn)活動的教學(xué)評價 ， 其評價指標(biāo)可設(shè)置三個，一是實訓(xùn)教學(xué)條件，具體指實訓(xùn)室建設(shè)和教師配置情況。在評價過程中，可具體針對實訓(xùn)室硬件建設(shè)、實訓(xùn)室銀行、證券教學(xué)軟件建設(shè)、指導(dǎo)教師雙師比例、師生比配等進(jìn)行評價。二是實訓(xùn)教學(xué)組織過程，具體指實習(xí)準(zhǔn)備、實訓(xùn)指導(dǎo)、實訓(xùn)紀(jì)律。在評價過程中，可具體針對實訓(xùn)大綱及指導(dǎo)書、實訓(xùn)材料準(zhǔn)備、指導(dǎo)教師日志填寫、創(chuàng)新指導(dǎo)、教師紀(jì)律、學(xué)生紀(jì)律等方面進(jìn)行評價。三是實訓(xùn)教學(xué)成果，具體指實訓(xùn)成果。在評價過程中，可針對實訓(xùn)內(nèi)容操作考核、實訓(xùn)總結(jié) （ 含分析或投資報告）進(jìn)行評價[7]。在一定階段內(nèi)，按照上述評價指標(biāo)進(jìn)行評定，以完善高職院校實踐教學(xué)設(shè)備和實踐教學(xué)師資結(jié)構(gòu)。
第二部分是校外實踐教學(xué)評價指標(biāo)體系的構(gòu)建。該部分評價主要是針對課程之外的專業(yè)實習(xí) 、畢業(yè)實習(xí) 、畢業(yè)設(shè)計及社會調(diào)查等進(jìn)行評價。與校內(nèi)活動評價相同，構(gòu)建校外實踐教學(xué)評價指標(biāo)體系，涵蓋實踐教學(xué)條件（基地建設(shè)、教師配置等）、實踐教學(xué)活動的組織管理（實習(xí)準(zhǔn)備、實習(xí)指導(dǎo)、實習(xí)紀(jì)律等）、實習(xí)成果（實結(jié)等）三個方面。通過教學(xué)評價指標(biāo)的確定，制定統(tǒng)一的評價模式。
第9篇：理財實訓(xùn)總結(jié)范文
【關(guān)鍵詞】稅務(wù);模塊化教學(xué);案例教學(xué)法;計算機(jī)輔助教學(xué)
[ 中圖分類號 ]F 812.2 [ 文獻(xiàn)標(biāo)識碼 ] A
[ 文章編號 ] 1673-5838-(2009)12-0012-02
稅收是政府為了滿足社會公共需要,憑借政治權(quán)力,強(qiáng)制、無償?shù)厝〉秘斦杖氲囊环N形式。在稅收制度日益完善的今天,無論是企業(yè)還是個人,都有可能成為納稅人,稅收成為了聯(lián)系國家、企業(yè)和個人的重要經(jīng)濟(jì)紐帶。所以,稅務(wù)作為財經(jīng)類專業(yè)的核心課程,是許多財經(jīng)類專業(yè)的必修課程。稅務(wù)課程主要包括稅法,財政與稅收、企業(yè)納稅會計和納稅籌劃等。
蔓延全球的金融危機(jī)對企業(yè)的經(jīng)營產(chǎn)生重大影響,甚至威脅到部分企業(yè)的生存。節(jié)約企業(yè)的成本支出是在危機(jī)下生存和發(fā)展的主要途徑之一。眾所周知,通過納稅籌劃,可以令企業(yè)在合理合法的前提下減輕納稅負(fù)擔(dān),降低企業(yè)經(jīng)營成本,最大限度增加企業(yè)效益。所以,企業(yè)非常需要掌握稅務(wù)知識的人才,不僅為企業(yè)解決日常經(jīng)營活動的納稅實務(wù),更重要的是盡量降低企業(yè)的稅收負(fù)擔(dān),具體運(yùn)用到企業(yè)戰(zhàn)略與日常經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)節(jié)約企業(yè)的納稅成本。
對于作為以培養(yǎng)應(yīng)用型人才為主的高等職業(yè)教育來說,如何向社會輸送具備現(xiàn)代稅務(wù)觀念以及理財能力的畢業(yè)生是目前急需解決的迫切問題。筆者結(jié)合自身的教學(xué)實踐,對我國高職院校稅務(wù)課程的教學(xué)方法的做出了思考,談一些體會。
一、 稅務(wù)課程的特點(diǎn)
稅務(wù)是適應(yīng)納稅人經(jīng)營管理的需要,將稅法基本理論同納稅活動相結(jié)合而形成的學(xué)科。稅收籌劃是現(xiàn)代企業(yè)理財活動的重要內(nèi)容,是納稅人在不違反稅法的前提下,對企業(yè)經(jīng)營活動、投資活動、籌資活動及兼并、重組等事項做出籌劃和安排,以實現(xiàn)最低稅負(fù)或延遲納稅的一系列策略和行為。稅收籌劃也是企業(yè)理財?shù)囊婚T技巧。稅務(wù)課程具有法律性、專業(yè)性、融合性和籌劃性的特點(diǎn)。
所以,稅務(wù)課程是高等院校的會計專業(yè)、審計專業(yè)、財務(wù)管理以及管理學(xué)等財經(jīng)類相關(guān)專業(yè)的核心課程。稅務(wù)是一門理論性與實踐性都較強(qiáng)的應(yīng)用型學(xué)科,該特點(diǎn)決定著該課程既要重視理論教學(xué),更加要重視實踐教學(xué)。
二、 稅務(wù)課程教學(xué)的現(xiàn)狀
我國的傳統(tǒng)稅務(wù)教學(xué)方法主要以理論教學(xué)為側(cè)重點(diǎn),更多地強(qiáng)調(diào)了稅務(wù)理論和知識的傳授,忽視了學(xué)生應(yīng)用能力的培養(yǎng)。通過本人的教學(xué)實踐發(fā)現(xiàn),傳統(tǒng)的教學(xué)模式主要存在以下幾個方面的弊端:
(1) 教學(xué)內(nèi)容設(shè)置不合理
根據(jù)高職院校學(xué)生的培養(yǎng)目標(biāo),我們的課程設(shè)置應(yīng)該從企業(yè)的立場來考慮問題,以經(jīng)營過程中所經(jīng)常涉及的稅務(wù)處理為主要內(nèi)容。不要面面俱到地講授那些企業(yè)較少涉及的小稅種。
(2) 教學(xué)內(nèi)容枯燥,學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性不高
一般來說,職業(yè)教育的培養(yǎng)對象,主要具有形象思維比較強(qiáng),而抽象思維相對較弱的特點(diǎn)。形象思維強(qiáng)的人,能較快地獲取經(jīng)驗性和策略性的知識,而對于陳述性的理論知識卻相對排斥。
傳統(tǒng)稅務(wù)課程的教學(xué)大多以教師的單方面講授為主。由于雙方缺乏有效的互動,學(xué)生一般都處于被動學(xué)習(xí)的地位,缺乏主動思考的空間,所以學(xué)習(xí)積極性不高,課堂氣氛比較沉悶。
(3)教材和配套練習(xí)滯后,跟不上形勢的發(fā)展
基于我國的稅收立法經(jīng)常會隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要而不斷修改的現(xiàn)實,稅務(wù)課程的教材也應(yīng)該與時俱進(jìn),隨時更新。但是除了一些資格考試的指定用書外,現(xiàn)在市面上很多教材和配套練習(xí)的內(nèi)容都是比較陳舊的。教材和配套練習(xí)跟不上形勢的發(fā)展,給教學(xué)帶來了許多不必要的麻煩。
(4)學(xué)生的實際應(yīng)用能力差
由于傳統(tǒng)的課堂教學(xué)方法沒有為培養(yǎng)學(xué)生分析和解決稅務(wù)問題的能力提供必要的訓(xùn)練,容易造成學(xué)生的實際應(yīng)用能力差的問題。
三、 基于應(yīng)用能力培養(yǎng)的模塊化教學(xué)方法
筆者結(jié)合自身的教學(xué)實踐,努力更新和改善傳統(tǒng)的教學(xué)觀念與方式,提高教學(xué)質(zhì)量,發(fā)展多樣化教學(xué),強(qiáng)化實踐培養(yǎng)教學(xué)方法,探索基于應(yīng)用能力培養(yǎng)的模塊化教學(xué)方法。其具體實施辦法如下:
1.明確培養(yǎng)目標(biāo),把握課程重點(diǎn)
稅務(wù)包括的內(nèi)容很多,但是企業(yè)經(jīng)營活動涉及的稅種主要有增值稅、消費(fèi)稅、營業(yè)稅和企業(yè)所得稅等。受教學(xué)課時所限,應(yīng)該把這些作為重點(diǎn),仔細(xì)講授,而可以把那些較少接觸的稅種作為讓學(xué)生課外自學(xué)的內(nèi)容。
2.以工作過程為導(dǎo)向,將教學(xué)內(nèi)容模塊化
所謂模塊化教學(xué)模式就是按照專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo),依據(jù)職業(yè)崗位群,將所需的知識結(jié)構(gòu)和能力要求分解為各項技能,依此建立若干個教學(xué)子模塊,從而使每個模塊對應(yīng)有目標(biāo)能力、課程設(shè)置和技能訓(xùn)練,將理論教學(xué)和技能訓(xùn)練有機(jī)地結(jié)合在一起來完成教學(xué)任務(wù)的一種教學(xué)模式。職業(yè)課程的設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)叫做以理論知識夠用為度。通過課程各模塊的設(shè)置可以真正達(dá)到干什么學(xué)什么,缺什么補(bǔ)什么,要什么給什么的教學(xué)效果。這樣一來,可以整合課程資源,避免重復(fù)教育帶來的資源浪費(fèi)。
這些教學(xué)模塊之間既有區(qū)別又存在著密切的聯(lián)系。財務(wù)管理的模塊化教學(xué)打破了傳統(tǒng)學(xué)科的理論和知識體系,將必須掌握的理論融入各技能模塊中,從而實現(xiàn)理論為實踐服務(wù)、知識為技能服務(wù)。
稅務(wù)課程可以按照稅法的特點(diǎn)劃分為:流轉(zhuǎn)稅、所得稅、財產(chǎn)稅和行為稅等模塊。其中,流轉(zhuǎn)稅還可以進(jìn)一步劃分為增值稅、消費(fèi)稅、營業(yè)稅。依此類推,每一個模塊都可以進(jìn)一步劃分若干個子模塊。
3.采用案例教學(xué)法,培養(yǎng)分析稅務(wù)問題的能力
案例教學(xué)法是從大量的實際資料中選取有代表性的事例,經(jīng)過加工整理,給學(xué)生以實際感受,加深學(xué)生對抽象理論的理解,以鞏固其所學(xué)的知識,培養(yǎng)學(xué)生分析問題和解決問題的能力。在財務(wù)管理的模塊化教學(xué)過程中,采用實際的稅務(wù)問題作為案例,設(shè)置以工作過程為導(dǎo)向的情景教學(xué),讓學(xué)生做實際工作中角色的扮演,開展分小組的團(tuán)隊合作,通過團(tuán)隊之間的競爭,引導(dǎo)他們換位思考。這樣可以讓學(xué)生始終站在企業(yè)的事務(wù)層、管理層或者決策層的角度上考慮問題,充分理解企業(yè)稅務(wù)處理的各個環(huán)節(jié)。
而且,教師應(yīng)該選擇貼近生活,容易被理解的稅務(wù)案例,充分考慮案例的針對性、啟發(fā)性、實踐性和生動性。教師還要注意引導(dǎo)學(xué)生圍繞案例的主題從不同的角度去思考、分析問題,發(fā)表獨(dú)到的見解,共同探討追求利潤最大化,風(fēng)險最小化的最優(yōu)方案。通過自由的討論,活躍課堂氣氛,這樣會有助于培養(yǎng)學(xué)生的理財觀念和創(chuàng)新性思維。同時,多鼓勵學(xué)生們在學(xué)好專業(yè)知識的基礎(chǔ)上積極參與社會實踐和實習(xí)活動,可以很好地培養(yǎng)學(xué)生動手的能力和適應(yīng)能力。
4.以計算機(jī)為輔助工具,增加實訓(xùn)環(huán)節(jié)
按照傳統(tǒng)的做法先講理論后講實踐,學(xué)生由于沒有感性認(rèn)識,很難深入理解這些理論,而如果將實踐技能全部學(xué)完再講理論,則學(xué)生在做實踐項目時會知其然不知其所以然。為克服兩者分離教學(xué)的不足,我們現(xiàn)在的做法是將相關(guān)理論教學(xué)內(nèi)容嵌入各個相關(guān)工作項目中,穿插到企業(yè)辦稅業(yè)務(wù)的操作過程中,從而實現(xiàn)理論知識與實踐技能的結(jié)合。以計算機(jī)為輔助工具,運(yùn)用財務(wù)軟件,增強(qiáng)對企業(yè)應(yīng)納稅額的計算訓(xùn)練,特別強(qiáng)調(diào)了在具體工作崗位上如何將會計準(zhǔn)則、會計制度和稅收法律、法規(guī)與規(guī)章統(tǒng)一起來使其更加具有操作性。增加實訓(xùn)環(huán)節(jié),模擬網(wǎng)絡(luò)的納稅申報和專用發(fā)票的填寫與使用。
財務(wù)軟件為我們的課堂教學(xué)提供了一個理想的財務(wù)工作平臺。所以,我們應(yīng)該充分利用這個平臺,實現(xiàn)稅務(wù)電算化,既可以提高學(xué)生的專業(yè)技能,又可以培養(yǎng)學(xué)生獨(dú)立分析問題和解決問題的能力。
以計算機(jī)為輔助工具,還可以改革稅務(wù)課程過去以筆試為主的考試方式,嘗試將筆試和上機(jī)操作相結(jié)合的考核方式,引導(dǎo)高職學(xué)生更加注重實際應(yīng)用能力的培養(yǎng)。
四、 小結(jié)
在稅務(wù)課程的教學(xué)中,采用基于應(yīng)用能力培養(yǎng)的模塊化教學(xué)方法,按照實際崗位需求設(shè)計教學(xué)模塊、準(zhǔn)備案例、真正實現(xiàn)了課堂教學(xué)和崗位需求的零距離貼近。這樣既有利于提高教師的職業(yè)能力,也有利于提高教學(xué)質(zhì)量。同時,以計算機(jī)為課堂教學(xué)的輔助工具,在模塊化教學(xué)中突出實訓(xùn)環(huán)節(jié),有助于提高學(xué)生的專業(yè)技能和應(yīng)用能力。
考慮到財經(jīng)類院校的高職畢業(yè)生大量到企業(yè)頂崗實習(xí)困難相對比較大的實際情況,我們很有必要探索能夠提高財經(jīng)類高職學(xué)生應(yīng)用能力的教學(xué)方法,直接對應(yīng)企業(yè)財會部門的辦稅員業(yè)務(wù)崗位,以企業(yè)辦稅員業(yè)務(wù)崗位工作所必需的稅務(wù)登記、稅金計算、納稅申報、稅款繳納、會計處理等相關(guān)的稅收知識和技能為教學(xué)內(nèi)容,以企業(yè)辦稅業(yè)務(wù)崗位處理業(yè)務(wù)的工作流程來組織教學(xué),采用教、學(xué)、做一體的教學(xué)方式,通過仿真或全真的業(yè)務(wù)實訓(xùn),使學(xué)生掌握一個財經(jīng)工作者必備的稅務(wù)會計理論知識和實際操作技能。,更重要的是培養(yǎng)學(xué)生的整體職業(yè)素養(yǎng),使他們具有良好的心理素質(zhì)、職業(yè)道德、合作能力和團(tuán)隊精神,具有創(chuàng)新能力、個性發(fā)展能力和可持續(xù)發(fā)展能力。這就要求我們廣大教育工作者不斷實踐,不斷總結(jié),摸索出滿足職業(yè)崗位要求的更佳教學(xué)模式。
【參考文獻(xiàn)】
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